ಟಾಟಾ ನಿವೃತ್ತಿ ಉಳಿತಾಯ ನಿಧಿ-ಪ್ರಗತಿಶೀಲ Vs ಟಾಟಾ ಇಕ್ವಿಟಿ ಪಿಇ ಫಂಡ್

Updated on September 25, 2025 , 2246 views

ವ್ಯವಸ್ಥೆನಿವೃತ್ತಿ ಉಳಿತಾಯ ನಿಧಿ-ಪ್ರಗತಿಶೀಲ ಯೋಜನೆ ಮತ್ತು ಟಾಟಾ ಇಕ್ವಿಟಿ ಪಿಇ ಫಂಡ್ ಎರಡೂ ಯೋಜನೆಗಳು ಭಾಗವಾಗಿದೆಟಾಟಾ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಮತ್ತು ಡೈವರ್ಸಿಫೈಡ್ ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ನ ಅದೇ ವರ್ಗದ ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ನೀಡಲಾಗುತ್ತದೆ. ಸರಳ ಪದಗಳಲ್ಲಿ,ವೈವಿಧ್ಯಮಯ ನಿಧಿಗಳು ಎಲ್ಲಾ ಕಂಪನಿಗಳ ಷೇರುಗಳಲ್ಲಿ ತಮ್ಮ ಕಾರ್ಪಸ್ ಅನ್ನು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಯೋಜನೆಗಳಾಗಿವೆಮಾರುಕಟ್ಟೆ ದೊಡ್ಡಕ್ಷರಗಳು, ಅಂದರೆ, ದೊಡ್ಡ ಕ್ಯಾಪ್,ಮಿಡ್ ಕ್ಯಾಪ್, ಮತ್ತುಸಣ್ಣ ಕ್ಯಾಪ್ ಷೇರುಗಳು. ಈ ಯೋಜನೆಗಳು ಈ ಪ್ರತಿಯೊಂದು ಮಾರುಕಟ್ಟೆ-ಕ್ಯಾಪ್‌ನಲ್ಲಿ ಲಭ್ಯವಿರುವ ಅವಕಾಶಗಳನ್ನು ಬಳಸಿಕೊಳ್ಳಲು ಪ್ರಯತ್ನಿಸುತ್ತವೆ ಮತ್ತು ತಮ್ಮ ಗ್ರಾಹಕರಿಗೆ ಗರಿಷ್ಠ ಆದಾಯವನ್ನು ಗಳಿಸುತ್ತವೆ. ವೈವಿಧ್ಯಮಯ ನಿಧಿಗಳು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಮೌಲ್ಯ ಅಥವಾ ಬೆಳವಣಿಗೆಯ ಶೈಲಿಗಳ ತಂತ್ರವನ್ನು ಅಳವಡಿಸಿಕೊಳ್ಳುತ್ತವೆಹೂಡಿಕೆ. ವೈವಿಧ್ಯಮಯ ನಿಧಿಗಳು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಮಧ್ಯಮ ಅಥವಾ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಹೂಡಿಕೆಗೆ ಉತ್ತಮ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾರ್ಗವಾಗಿದೆ. ಎರಡೂ ಆದರೂಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಸ್ಕೀಮ್‌ಗಳನ್ನು ಟಾಟಾ ನೀಡುತ್ತಿದೆ, ಆದರೂ ಅವುಗಳು ಭಿನ್ನವಾಗಿರುತ್ತವೆಆಧಾರ ಹಲವಾರು ನಿಯತಾಂಕಗಳ. ಆದ್ದರಿಂದ, ಈ ಲೇಖನದ ಮೂಲಕ ಈ ಯೋಜನೆಗಳ ನಡುವಿನ ವ್ಯತ್ಯಾಸವನ್ನು ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳೋಣ.

ಟಾಟಾ ನಿವೃತ್ತಿ ಉಳಿತಾಯ ನಿಧಿ-ಪ್ರಗತಿಶೀಲ

ಟಾಟಾ ನಿವೃತ್ತಿ ಉಳಿತಾಯ ನಿಧಿ-ಪ್ರಗತಿಶೀಲ ಯೋಜನೆಯ ಉದ್ದೇಶವು ಸಾಧಿಸುವುದುಬಂಡವಾಳ ಜೊತೆಗೆ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯಲ್ಲಿ ಮೆಚ್ಚುಗೆಆದಾಯ ಮಧ್ಯಮದಿಂದ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಅಧಿಕಾರಾವಧಿಯಲ್ಲಿ ವಿತರಣೆ. ನ್ನು ಆಧರಿಸಿಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆ ಈ ಯೋಜನೆಯ ಉದ್ದೇಶ, ಇದು ತನ್ನ ಕಾರ್ಪಸ್‌ನ ಸುಮಾರು 85-100% ಅನ್ನು ಈಕ್ವಿಟಿ ಮತ್ತು ಇಕ್ವಿಟಿ-ಸಂಬಂಧಿತ ಸಾಧನಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಉಳಿದ ಅನುಪಾತದಲ್ಲಿಸ್ಥಿರ ಆದಾಯ ಮತ್ತುಹಣದ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ವಾದ್ಯಗಳು. ನಿವೃತ್ತಿಗಾಗಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾರ್ಗವನ್ನು ಹುಡುಕುತ್ತಿರುವ ವ್ಯಕ್ತಿಗಳಿಗೆ, ನಿವೃತ್ತಿ ಉಳಿತಾಯಕ್ಕೆ ಜೀವನ ಚಕ್ರ ಆಧಾರಿತ ವಿಧಾನವನ್ನು ಅನುಸರಿಸುವ ಮತ್ತು ನಿವೃತ್ತಿ ಉಳಿತಾಯ ಮಾರ್ಗಗಳಿಗೆ ಪರ್ಯಾಯವಾಗಿ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಈ ಯೋಜನೆ ಸೂಕ್ತವಾಗಿದೆ. ಈ ಯೋಜನೆಯ ಪ್ರಮುಖ ಗುಣಲಕ್ಷಣಗಳಲ್ಲಿ ಒಂದು ಅನನ್ಯ ಸ್ವಯಂ-ಸ್ವಿಚ್ ಆಗಿದೆಸೌಲಭ್ಯ ಅದರ ಮೂಲಕ ವ್ಯಕ್ತಿಗಳು ಅವನ/ಅವಳ ಹೂಡಿಕೆಯ ಇಕ್ವಿಟಿ-ಸಾಲದ ಪ್ರಮಾಣವನ್ನು ಸರಿಹೊಂದಿಸಬಹುದು. ಈ ಯೋಜನೆಯನ್ನು ನವೆಂಬರ್ 01, 2011 ರಂದು ಪ್ರಾರಂಭಿಸಲಾಯಿತು. ಟಾಟಾ ನಿವೃತ್ತಿ ಉಳಿತಾಯ ನಿಧಿ-ಪ್ರಗತಿಶೀಲ ಯೋಜನೆಯನ್ನು ಶ್ರೀ ಸೋನಮ್ ಉದಾಸಿ ಮತ್ತು ಶ್ರೀ ಮೂರ್ತಿ ನಾಗರಾಜನ್ ಜಂಟಿಯಾಗಿ ನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತಿದ್ದಾರೆ.

ಟಾಟಾ ಇಕ್ವಿಟಿ ಪಿಇ ಫಂಡ್

ಟಾಟಾ ಇಕ್ವಿಟಿ ಪಿಇ ಫಂಡ್ ಟಾಟಾ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ನ ಓಪನ್-ಎಂಡೆಡ್ ಡೈವರ್ಸಿಫೈಡ್ ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್ ಆಗಿದೆ. ಈ ಯೋಜನೆಯನ್ನು ಜೂನ್ 29, 2004 ರಂದು ಪ್ರಾರಂಭಿಸಲಾಯಿತು. ಈ ಯೋಜನೆಯು ತನ್ನ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಸಮಂಜಸವಾದ ಮತ್ತು ನಿಯಮಿತ ಆದಾಯದ ಜೊತೆಗೆ ಬಂಡವಾಳದ ಮೆಚ್ಚುಗೆಯನ್ನು ಒದಗಿಸಲು ಶ್ರಮಿಸುತ್ತದೆ. ಟಾಟಾ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ನ ಈ ಯೋಜನೆಯು ಅದರ ಕಾರ್ಪಸ್ ಫಂಡ್‌ನ ಸುಮಾರು 70-100% ಅನ್ನು ಇಕ್ವಿಟಿ ಮತ್ತು ಇಕ್ವಿಟಿ-ಸಂಬಂಧಿತ ಸಾಧನಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಉಳಿದವು ಸ್ಥಿರ ಆದಾಯದ ಸಾಧನಗಳಲ್ಲಿ ಗರಿಷ್ಠ 30% ವರೆಗೆ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ಟಾಟಾ ಇಕ್ವಿಟಿ ಪಿಇ ಫಂಡ್ ಅನ್ನು ಶ್ರೀ ಸೋನಮ್ ಉದಾಸಿ ಮಾತ್ರ ನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತಾರೆ. ಟಾಟಾ ಇಕ್ವಿಟಿ ಪಿಇ ಫಂಡ್ ಹೂಡಿಕೆಯ ಮೌಲ್ಯ-ಪ್ರಜ್ಞೆಯ ಶೈಲಿಯನ್ನು ಅಳವಡಿಸಿಕೊಂಡಿದೆ. ಇದು ಅಗ್ಗದ ಮೌಲ್ಯಗಳಲ್ಲಿ ಉತ್ತಮ ಷೇರುಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಗುರಿಯನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ ಮತ್ತು ಬದಲಿಗೆ ಅಗ್ಗದ ಷೇರುಗಳಲ್ಲಿ ಅಲ್ಲ. ಮಾರ್ಚ್ 31, 2018 ರಂತೆ, ಟಾಟಾ ಇಕ್ವಿಟಿ ಪಿಇ ಫಂಡ್‌ನ ಕೆಲವು ಉನ್ನತ ಹಿಡುವಳಿಗಳು ಎಚ್‌ಡಿಎಫ್‌ಸಿ ಲಿಮಿಟೆಡ್, ಝೀ ಎಂಟರ್‌ಟೈನ್‌ಮೆಂಟ್ ಎಂಟರ್‌ಪ್ರೈಸಸ್ ಲಿಮಿಟೆಡ್, ರಿಲಯನ್ಸ್ ಇಂಡಸ್ಟ್ರೀಸ್ ಲಿಮಿಟೆಡ್ ಮತ್ತು ಗ್ರಾಸಿಮ್ ಇಂಡಸ್ಟ್ರೀಸ್ ಲಿಮಿಟೆಡ್ ಅನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿವೆ.

ಟಾಟಾ ನಿವೃತ್ತಿ ಉಳಿತಾಯ ನಿಧಿ-ಪ್ರಗತಿಶೀಲ Vs ಟಾಟಾ ಇಕ್ವಿಟಿ ಪಿಇ ಫಂಡ್

ಟಾಟಾ ನಿವೃತ್ತಿ ಉಳಿತಾಯ ನಿಧಿ-ಪ್ರಗತಿಶೀಲ ಮತ್ತು ಟಾಟಾ ಇಕ್ವಿಟಿ ಪಿಇ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಒಂದೇ ವರ್ಗಕ್ಕೆ ಸೇರಿದ್ದರೂ ಹಲವಾರು ವ್ಯತ್ಯಾಸಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿವೆಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ಗಳು. ಆದ್ದರಿಂದ, ಕೆಳಗೆ ಪಟ್ಟಿ ಮಾಡಲಾದ ಕೆಳಗಿನ ವಿಭಾಗಗಳ ಸಹಾಯದಿಂದ ವಿವರಿಸಲಾದ ಈ ಯೋಜನೆಗಳ ನಡುವಿನ ವ್ಯತ್ಯಾಸಗಳನ್ನು ನಾವು ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳೋಣ.

ಮೂಲಭೂತ ವಿಭಾಗ

ಹೋಲಿಕೆಯಲ್ಲಿ ಮೊದಲ ವಿಭಾಗವಾಗಿರುವುದರಿಂದ, ಇದು Fincash ರೇಟಿಂಗ್, ಪ್ರಸ್ತುತದಂತಹ ನಿಯತಾಂಕಗಳನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿದೆಅವು ಅಲ್ಲ, ಮತ್ತು ಸ್ಕೀಮ್ ವರ್ಗ. ಸ್ಕೀಮ್ ವರ್ಗದೊಂದಿಗೆ ಪ್ರಾರಂಭಿಸಲು, ಎರಡೂ ಯೋಜನೆಗಳು ಒಂದೇ ವರ್ಗದ ಭಾಗವಾಗಿದೆ ಎಂದು ಹೇಳಬಹುದು, ಇಕ್ವಿಟಿ ಡೈವರ್ಸಿಫೈಡ್. ಅಂತೆಯೇ, ಸಂಬಂಧಿಸಿದಂತೆFincash ರೇಟಿಂಗ್, ಎಂದು ಹೇಳಬಹುದುಎರಡೂ ಯೋಜನೆಗಳನ್ನು 5-ಸ್ಟಾರ್ ಯೋಜನೆಗಳಾಗಿ ರೇಟ್ ಮಾಡಲಾಗಿದೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, NAV ಯ ಹೋಲಿಕೆಯು ಯೋಜನೆಗಳ ನಡುವಿನ ತೀವ್ರ ವ್ಯತ್ಯಾಸವನ್ನು ಬಹಿರಂಗಪಡಿಸುತ್ತದೆ. ಏಪ್ರಿಲ್ 26, 2018 ರಂತೆ, ಟಾಟಾ ನಿವೃತ್ತಿ ಉಳಿತಾಯ ನಿಧಿ-ಪ್ರಗತಿಶೀಲ ಯೋಜನೆಯ NAV ಸರಿಸುಮಾರು INR 29 ಆಗಿದ್ದರೆ ಟಾಟಾ ಇಕ್ವಿಟಿ PE ಫಂಡ್‌ನ ಅಂದಾಜು INR 142 ಆಗಿದೆ. ಮೂಲಭೂತ ವಿಭಾಗದ ಸಾರಾಂಶವನ್ನು ಈ ಕೆಳಗಿನಂತೆ ಪಟ್ಟಿ ಮಾಡಲಾಗಿದೆ.

Parameters
Basics	NAV
	Net Assets (Cr)
	Launch Date
	Rating
	Category
	Sub Cat.
	Category Rank
	Risk
	Expense Ratio
	Sharpe Ratio
	Information Ratio
	Alpha Ratio
	Benchmark
	Exit Load

Tata Retirement Savings Fund - Progressive Growth Fund Details
₹63.2935 ↓ -0.89 (-1.38 %)
₹2,047 on 31 Aug 25
1 Nov 11
☆☆☆☆☆
Solutions
Retirement Fund
6
Moderately High
2.02
-0.6
-0.12
-0.19
Not Available
0-60 Years (1%),60 Years and above(NIL)

Tata Equity PE Fund Growth Fund Details
₹340.294 ↓ -5.23 (-1.51 %)
₹8,348 on 31 Aug 25
29 Jun 04
☆☆☆☆☆
Equity
Value
7
Moderately High
1.79
-1.08
0.8
-7.4
Not Available
0-18 Months (1%),18 Months and above(NIL)

ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆ ವಿಭಾಗ

ಎರಡನೆಯ ವಿಭಾಗವಾಗಿರುವುದರಿಂದ, ಇದು ಸಂಯೋಜಿತ ವಾರ್ಷಿಕ ಬೆಳವಣಿಗೆಯ ದರವನ್ನು ಹೋಲಿಸುತ್ತದೆ ಅಥವಾಸಿಎಜಿಆರ್ ವಿಭಿನ್ನ ಸಮಯದ ಮಧ್ಯಂತರಗಳಲ್ಲಿ ಗಳಿಸಿದ ಎರಡೂ ಯೋಜನೆಗಳ ಆದಾಯ. ಈ ಟೈಮರ್ ಮಧ್ಯಂತರಗಳಲ್ಲಿ ಕೆಲವು 1 ತಿಂಗಳ ರಿಟರ್ನ್, 6 ತಿಂಗಳ ರಿಟರ್ನ್, 3 ವರ್ಷದ ರಿಟರ್ನ್ ಮತ್ತು 5 ವರ್ಷದ ರಿಟರ್ನ್ ಸೇರಿವೆ. CAGR ರಿಟರ್ನ್‌ಗಳ ಹೋಲಿಕೆಯು ಟಾಟಾ ಇಕ್ವಿಟಿ PE ಫಂಡ್‌ಗೆ ಹೋಲಿಸಿದರೆ ಅನೇಕ ಸಂದರ್ಭಗಳಲ್ಲಿ ಟಾಟಾ ನಿವೃತ್ತಿ ಉಳಿತಾಯ ನಿಧಿ-ಪ್ರಗತಿಶೀಲ ಯೋಜನೆಯಿಂದ ಉತ್ಪತ್ತಿಯಾಗುವ ಆದಾಯವು ಉತ್ತಮವಾಗಿದೆ ಎಂದು ತಿಳಿಸುತ್ತದೆ. ಕೆಳಗೆ ನೀಡಲಾದ ಕೋಷ್ಟಕವು ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆ ವಿಭಾಗದ ಹೋಲಿಕೆಯನ್ನು ಸಾರಾಂಶಗೊಳಿಸುತ್ತದೆ.

Parameters
Performance	1 Month
	3 Month
	6 Month
	1 Year
	3 Year
	5 Year
	Since launch

Tata Retirement Savings Fund - Progressive Growth Fund Details
-1.8%
-6.2%
7.4%
-8.6%
14.9%
15.6%
14.2%

Tata Equity PE Fund Growth Fund Details
0.6%
-3.2%
6.3%
-10.8%
19.6%
21.2%
18.1%

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

ವಾರ್ಷಿಕ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆ ವಿಭಾಗ

ಈ ವಿಭಾಗವು ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ವರ್ಷಕ್ಕೆ ಎರಡೂ ಯೋಜನೆಗಳಿಂದ ಉತ್ಪತ್ತಿಯಾಗುವ ಸಂಪೂರ್ಣ ಆದಾಯವನ್ನು ಹೋಲಿಸುತ್ತದೆ. ಸಂಪೂರ್ಣ ಆದಾಯದ ಹೋಲಿಕೆಯು ಕೆಲವು ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ ಟಾಟಾ ಇಕ್ವಿಟಿ ಪಿಇ ಫಂಡ್ ಓಟವನ್ನು ಮುನ್ನಡೆಸುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಇತರರಲ್ಲಿ ಟಾಟಾ ನಿವೃತ್ತಿ ಉಳಿತಾಯ ನಿಧಿ-ಪ್ರಗತಿಶೀಲ ಯೋಜನೆ ರೇಸ್ ಅನ್ನು ಮುನ್ನಡೆಸುತ್ತದೆ ಎಂದು ತೋರಿಸುತ್ತದೆ. ಕೆಳಗಿನ ಕೋಷ್ಟಕವು ವಾರ್ಷಿಕ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆ ವಿಭಾಗದ ಹೋಲಿಕೆ ಸಾರಾಂಶವನ್ನು ತೋರಿಸುತ್ತದೆ.

Parameters
Yearly Performance	2024
	2023
	2022
	2021
	2020

Tata Retirement Savings Fund - Progressive Growth Fund Details
21.7%
29%
-3.9%
23.3%
14.4%

Tata Equity PE Fund Growth Fund Details
21.7%
37%
5.9%
28%
12.5%

ಇತರ ವಿವರಗಳ ವಿಭಾಗ

ಹೋಲಿಕೆಯಲ್ಲಿ ಇದು ಕೊನೆಯ ವಿಭಾಗವಾಗಿದೆ, ಇದು AUM ಮತ್ತು ಕನಿಷ್ಠದಂತಹ ಅಂಶಗಳನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿದೆSIP ಮತ್ತು ಲುಂಪ್ಸಮ್ ಹೂಡಿಕೆ. ಎರಡೂ ಯೋಜನೆಗಳಿಗೆ ಕನಿಷ್ಠ SIP ಮತ್ತು ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತವು ಒಂದೇ ಆಗಿರುತ್ತದೆ. ಎರಡೂ ಯೋಜನೆಗಳಿಗೆ ಕನಿಷ್ಠ SIP ಮೊತ್ತವು INR 500 ಆಗಿದೆ ಮತ್ತು ಎರಡೂ ಯೋಜನೆಗಳಿಗೆ ಕನಿಷ್ಠ ಮೊತ್ತವು INR 5 ಆಗಿದೆ,000. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಎರಡೂ ಯೋಜನೆಗಳ AUM ನಡುವೆ ಗಮನಾರ್ಹ ವ್ಯತ್ಯಾಸವಿದೆ. ಮಾರ್ಚ್ 31, 2018 ರಂತೆ, ಟಾಟಾ ನಿವೃತ್ತಿ ಉಳಿತಾಯ ನಿಧಿ-ಪ್ರಗತಿಶೀಲ ಯೋಜನೆಯ AUM ಸುಮಾರು INR 404 ಕೋಟಿಗಳಷ್ಟಿದ್ದರೆ ಟಾಟಾ ಇಕ್ವಿಟಿ PE ಫಂಡ್ ಸುಮಾರು INR 2,965 ಕೋಟಿಗಳಷ್ಟಿತ್ತು. ಇತರ ವಿವರಗಳ ವಿಭಾಗದ ಸಾರಾಂಶವನ್ನು ಕೆಳಗೆ ನೀಡಲಾದ ಕೋಷ್ಟಕದಲ್ಲಿ ತೋರಿಸಲಾಗಿದೆ.

Parameters
Other Details	Min SIP Investment
Other Details	Min Investment
Fund Manager

Tata Retirement Savings Fund - Progressive Growth Fund Details
₹150
₹5,000
Murthy Nagarajan - 8.42 Yr.

Tata Equity PE Fund Growth Fund Details
₹150
₹5,000
Sonam Udasi - 9.42 Yr.

ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ 10k ಹೂಡಿಕೆಗಳ ಬೆಳವಣಿಗೆ

Growth of 10,000 investment over the years.

Tata Retirement Savings Fund - Progressive Growth Fund Details

Date	Value
31 Aug 20	₹10,000
31 Aug 21	₹14,303
31 Aug 22	₹14,158
31 Aug 23	₹16,056
31 Aug 24	₹22,193
31 Aug 25	₹21,007

Growth of 10,000 investment over the years.

Tata Equity PE Fund Growth Fund Details

Date	Value
31 Aug 20	₹10,000
31 Aug 21	₹14,626
31 Aug 22	₹15,859
31 Aug 23	₹18,653
31 Aug 24	₹28,909
31 Aug 25	₹25,669

ವಿವರವಾದ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೋ ಹೋಲಿಕೆ

Asset Allocation

Tata Retirement Savings Fund - Progressive Growth Fund Details

Asset Class	Value
Cash	6.94%
Equity	93.06%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Nov 11 \| HDFCBANK	7%	₹141 Cr	700,000 ↓ -54,000
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 30 Apr 18 \| RELIANCE	4%	₹91 Cr	657,000
Eternal Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Mar 24 \| 543320	4%	₹84 Cr	2,718,000
Solar Industries India Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Oct 22 \| SOLARINDS	4%	₹83 Cr	58,135
BSE Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 May 24 \| BSE	4%	₹79 Cr	324,000
ITC Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 30 Apr 18 \| ITC	4%	₹76 Cr	1,853,000
Tata Consultancy Services Ltd (Technology) Equity, Since 31 Aug 20 \| TCS	4%	₹74 Cr	243,000
Radico Khaitan Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 30 Nov 17 \| RADICO	3%	₹68 Cr	249,600
Mahanagar Gas Ltd (Utilities) Equity, Since 29 Feb 24 \| MGL	2%	₹51 Cr	378,000
Nippon Life India Asset Management Ltd Ordinary Shares (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 25 \| NAM-INDIA	2%	₹49 Cr	603,000

Asset Allocation

Tata Equity PE Fund Growth Fund Details

Asset Class	Value
Cash	4.93%
Equity	95.07%

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	36.48%
Consumer Cyclical	10.83%
Energy	9.88%
Technology	7.54%
Consumer Defensive	7.5%
Utility	5.24%
Industrials	4.38%
Health Care	4.37%
Communication Services	4.31%
Basic Materials	4.03%
Real Estate	0.51%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Jun 18 \| HDFCBANK	8%	₹678 Cr	3,357,000 ↓ -270,000
Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy) Equity, Since 31 Dec 23 \| 500547	5%	₹442 Cr	13,410,000 ↑ 80,000
Motilal Oswal Financial Services Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 24 \| MOTILALOFS	4%	₹348 Cr	3,818,710
Muthoot Finance Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Apr 23 \| 533398	4%	₹346 Cr	1,323,000
ITC Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 31 Jul 18 \| ITC	4%	₹345 Cr	8,370,000 ↑ 1,710,000
Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jul 24 \| KOTAKBANK	4%	₹342 Cr	1,728,000
Radico Khaitan Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 30 Nov 17 \| RADICO	3%	₹301 Cr	1,100,000 ↓ -157,971
Coal India Ltd (Energy) Equity, Since 31 Mar 22 \| COALINDIA	3%	₹298 Cr	7,920,000
Shriram Finance Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Jun 24 \| SHRIRAMFIN	3%	₹284 Cr	4,500,000 ↑ 90,000
Wipro Ltd (Technology) Equity, Since 31 Dec 23 \| 507685	3%	₹284 Cr	11,430,000

ಹೀಗಾಗಿ, ಮೇಲಿನ ಪಾಯಿಂಟರ್‌ಗಳನ್ನು ರೂಪಿಸಿ, ಹಲವಾರು ಪಾಯಿಂಟರ್‌ಗಳ ಕಾರಣದಿಂದಾಗಿ ಎರಡೂ ಯೋಜನೆಗಳು ಭಿನ್ನವಾಗಿರುತ್ತವೆ ಎಂದು ಸಂಕ್ಷಿಪ್ತವಾಗಿ ತೀರ್ಮಾನಿಸಬಹುದು. ಪರಿಣಾಮವಾಗಿ, ಹೂಡಿಕೆಗಾಗಿ ಯಾವುದೇ ಯೋಜನೆಗಳನ್ನು ಆಯ್ಕೆಮಾಡುವಾಗ ವ್ಯಕ್ತಿಗಳು ಜಾಗರೂಕರಾಗಿರಬೇಕು. ಅವರು ಅದರ ವಿಧಾನಗಳನ್ನು ಸಂಪೂರ್ಣವಾಗಿ ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳಬೇಕು ಮತ್ತು ಯೋಜನೆಯು ಅವರ ಹೂಡಿಕೆಯ ಉದ್ದೇಶಕ್ಕೆ ಸರಿಹೊಂದುತ್ತದೆಯೇ ಅಥವಾ ಇಲ್ಲವೇ ಎಂಬುದನ್ನು ಖಚಿತಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಬೇಕು. ಇದು ಅವರ ಗುರಿಗಳನ್ನು ಸಮಯಕ್ಕೆ ಮತ್ತು ತೊಂದರೆ-ಮುಕ್ತ ರೀತಿಯಲ್ಲಿ ಸಾಧಿಸಲು ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ.