നിപ്പോൺ ഇന്ത്യ ടാക്സ് സേവർ ഫണ്ട് (ELSS) Vs ആദിത്യ ബിർള സൺ ലൈഫ് ടാക്സ് റിലീഫ് ‘96 ഫണ്ട്

നിപ്പോൺ ഇന്ത്യ ടാക്സ് സേവ് ഫണ്ട് (മുമ്പ് റിലയൻസ് എന്നാണ് അറിയപ്പെട്ടിരുന്നത്നികുതി സേവർ ഫണ്ട്) ആദിത്യ ബിർള സൺ ലൈഫ് ടാക്സ് റിലീഫ് ’96 എന്നിവ രണ്ടും ഭാഗമാണ്ELSS ഫണ്ടുകൾ. ടാക്സ് സേവർ ഫണ്ടുകൾ എന്നും അറിയപ്പെടുന്ന ഈ സ്കീമുകൾ രണ്ടിന്റെയും ആനുകൂല്യങ്ങൾ നൽകുന്നുനിക്ഷേപിക്കുന്നു നികുതി കിഴിവുകളും. ഈ സ്കീമുകളിലൂടെ നിക്ഷേപിക്കുന്ന ആളുകൾക്ക് നികുതി ക്ലെയിം ചെയ്യാംകിഴിവ് 1,50 രൂപ വരെ,000 കീഴിൽസെക്ഷൻ 80 സി യുടെആദായ നികുതി നിയമം, 1961. അതിനാൽ, നമുക്ക് ഈ രണ്ട് സ്കീമുകളും പരിശോധിച്ച് അവയെ വ്യത്യസ്തമാക്കുന്ന പാരാമീറ്ററുകൾ മനസ്സിലാക്കാം.

നിപ്പോൺ ഇന്ത്യ ടാക്സ് സേവർ ഫണ്ട് (മുമ്പ് റിലയൻസ് ടാക്സ് സേവർ ഫണ്ട്)

പ്രധാനപ്പെട്ടത്-2019 ഒക്ടോബർ മുതൽ,റിലയൻസ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് നിപ്പോൺ ഇന്ത്യ എന്ന് പുനർനാമകരണം ചെയ്തിട്ടുണ്ട്മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട്. റിലയൻസ് നിപ്പോൺ അസറ്റ് മാനേജ്‌മെന്റിന്റെ (RNAM) ഭൂരിഭാഗം (75%) ഓഹരികളും നിപ്പോൺ ലൈഫ് സ്വന്തമാക്കി. ഘടനയിലും മാനേജ്‌മെന്റിലും ഒരു മാറ്റവുമില്ലാതെ കമ്പനി അതിന്റെ പ്രവർത്തനങ്ങൾ തുടരും.

ഈ ഫണ്ട് 2005-ലാണ് സമാരംഭിച്ചത്. ദീർഘകാലാടിസ്ഥാനത്തിൽ സൃഷ്ടിക്കുക എന്നതാണ് പദ്ധതിയുടെ നിക്ഷേപ ലക്ഷ്യംമൂലധനം ഫണ്ട് പണത്തിന്റെ ഒരു പ്രധാന ഭാഗം ഇക്വിറ്റിയിലും ഇക്വിറ്റിയുമായി ബന്ധപ്പെട്ട ഉപകരണങ്ങളിലും നിക്ഷേപിക്കുന്നതിലൂടെയുള്ള അഭിനന്ദനം. ഒരു ടാക്സ് സേവർ സ്കീം ആയതിനാൽ, ഇതിന് മൂന്ന് വർഷത്തെ ലോക്ക്-ഇൻ കാലയളവ് ഉണ്ട്.

റിലയൻസ് ടാക്സ് സേവർ ഫണ്ടിന്റെ (ELSS) പോർട്ട്ഫോളിയോ ഉൾപ്പെടുന്ന മികച്ച 10 ഹോൾഡിംഗുകളിൽ ചിലത് സംസ്ഥാനവും ഉൾപ്പെടുന്നുബാങ്ക് ഓഫ് ഇന്ത്യ, ടിവിഎസ് മോട്ടോർ കമ്പനി ലിമിറ്റഡ്, ടാറ്റ സ്റ്റീൽ ലിമിറ്റഡ്, കൂടാതെഐസിഐസിഐ ബാങ്ക് ലിമിറ്റഡ്.

ആദിത്യ ബിർള സൺ ലൈഫ് ടാക്സ് റിലീഫ് ’96 ഫണ്ട്

ഈ പദ്ധതി ആദിത്യയുടെ ഭാഗമാണ്ബിർള സൺ ലൈഫ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട്. 1996-ലാണ് ഇത് സമാരംഭിച്ചത്. ഇക്വിറ്റി നിക്ഷേപങ്ങളിലൂടെ നിങ്ങളുടെ പണം വർധിപ്പിക്കുമ്പോൾ നികുതി ലാഭിക്കാനുള്ള അവസരം ഒരുക്കുക എന്നതാണ് ഇതിന്റെ പ്രാഥമിക ലക്ഷ്യം. ഈ സ്കീം അതിന്റെ ഫണ്ട് പണത്തിന്റെ കുറഞ്ഞത് 80% ഇക്വിറ്റി ഉപകരണങ്ങളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നു, ബാക്കിയുള്ളത് സ്ഥിരമായിവരുമാനം ഉപകരണങ്ങൾ.

ആദിത്യ ബിർള സൺ ലൈഫ് ടാക്‌സ് റിലീഫ് ’96-ന്റെ മികച്ച 10 ഹോൾഡിംഗുകളിൽ ഉൾപ്പെടുന്ന ചില ഓഹരികളിൽ സുന്ദരം ക്ലേടൺ ലിമിറ്റഡ്, ഹണിവെൽ ഓട്ടോമേഷൻ ഇന്ത്യ ലിമിറ്റഡ്, ഗില്ലറ്റ് ഇന്ത്യ ലിമിറ്റഡ്, റിലയൻസ് ഇന്ത്യ ലിമിറ്റഡ് എന്നിവ ഉൾപ്പെടുന്നു.

നിപ്പോൺ ഇന്ത്യ/റിലയൻസ് ടാക്സ് സേവർ ഫണ്ട് Vs ആദിത്യ ബിർള സൺ ലൈഫ് ടാക്സ് റിലീഫ് ‘96

റിലയൻസ് ടാക്സ് സേവർ ഫണ്ടും (ELSS) ആദിത്യ ബിർള സൺ ലൈഫ് ടാക്സ് റിലീഫ് ’96 ഫണ്ടും താരതമ്യം ചെയ്യുന്നതിനുള്ള പാരാമീറ്ററുകൾ അടിസ്ഥാനകാര്യങ്ങൾ, പ്രകടനം, വാർഷിക പ്രകടനം, മറ്റ് വിശദാംശങ്ങൾ എന്നിങ്ങനെ നാല് വിഭാഗങ്ങളായി തിരിച്ചിരിക്കുന്നു.

അടിസ്ഥാനകാര്യങ്ങൾ

അടിസ്ഥാനകാര്യങ്ങളുടെ ഈ ഘടകത്തിൽ, താരതമ്യം ചെയ്ത പരാമീറ്ററുകൾനിലവിലെഅല്ല,സ്കീമുകളുടെ വിഭാഗം,ഫിൻകാഷ് റേറ്റിംഗുകൾ,ചെലവ് അനുപാതം,AUM, അതോടൊപ്പം തന്നെ കുടുതല്. ആരംഭിക്കാൻസ്കീമുകളുടെ വിഭാഗം, രണ്ട് സ്കീമുകളും ഇക്വിറ്റി വിഭാഗത്തിന്റെ ഭാഗമാണ്, ELSS അതിന്റെ ഉപവിഭാഗമാണ്.

ഫിൻകാഷ് റേറ്റിംഗുമായി ബന്ധപ്പെട്ട്, നിപ്പോൺ ഇന്ത്യ ടാക്സ് സേവർ ഫണ്ടിന് (ELSS) എ3-നക്ഷത്രം ആദിത്യ ബിർള സൺ ലൈഫ് ടാക്‌സ് റിലീഫ് ’96 ന്റെ റേറ്റിംഗ് എ4-നക്ഷത്രം റേറ്റിംഗ്.

താഴെ നൽകിയിരിക്കുന്ന പട്ടിക അടിസ്ഥാന വിഭാഗവുമായി ബന്ധപ്പെട്ട് രണ്ട് സ്കീമുകളുടെയും താരതമ്യത്തെ സംഗ്രഹിക്കുന്നു.

പ്രകടനം

താരതമ്യത്തിന്റെ അടുത്ത വിഭാഗം പ്രകടനമാണ്. ഈ വിഭാഗത്തിൽ, വിവിധ കാലഘട്ടങ്ങളിലെ സ്കീമിന്റെ പ്രകടനം താരതമ്യം ചെയ്യുന്നു. രണ്ട് ഫണ്ടുകളുടെയും പ്രകടനത്തിലേക്ക് ഒരു നോട്ടം കാണിക്കുന്നത്, അവ സൃഷ്ടിക്കുന്ന വരുമാനത്തിൽ വലിയ വ്യത്യാസമില്ലെന്ന്; റിലയൻസ്/നിപ്പോൺ ഇന്ത്യ ടാക്സ് സേവർ ഫണ്ട് (ELSS) തുടക്കം മുതലുള്ള പ്രകടനത്തിൽ മുന്നിൽ നിൽക്കുന്നു.

2018 ഫെബ്രുവരി 12 ലെ കണക്കനുസരിച്ച്, റിലയൻസ് സൃഷ്ടിച്ച തുടക്കം മുതലുള്ള വരുമാനം ഏകദേശം 16% ആണ്, ബിർള സൺ ലൈഫ് 12% ആണ്.

എന്നിരുന്നാലും, മറ്റ് സമയങ്ങളിൽ ലഭിക്കുന്ന വരുമാനം നോക്കുമ്പോൾ, ആദിത്യ ബിർള സൺ ലൈഫ് ടാക്സ് റിലീഫ് ’96 ഫണ്ട് മികച്ച പ്രകടനം കാഴ്ചവച്ചു. താഴെ നൽകിയിരിക്കുന്ന പട്ടിക രണ്ട് ഫണ്ടുകളും തമ്മിലുള്ള പ്രകടന താരതമ്യം കാണിക്കുന്നു.

വാർഷിക പ്രകടനം

രണ്ട് സ്കീമുകളുടെയും വാർഷിക പ്രകടനം തമ്മിലുള്ള വിശദാംശങ്ങൾ ഈ വിഭാഗം താരതമ്യം ചെയ്യുന്നു. വാർഷിക പ്രകടനത്തെ അടിസ്ഥാനമാക്കി, രണ്ട് സ്കീമുകളുടെയും പ്രകടനം ഏതാണ്ട് തുല്യമാണെന്ന് നമുക്ക് പറയാൻ കഴിയും. എന്നിരുന്നാലും, 2014-ൽ, നിപ്പോൺ ഇന്ത്യ/റിലയൻസ് ടാക്സ് സേവർ ഫണ്ടിനേക്കാൾ (ELSS) ആദിത്യ ബിർള പദ്ധതിയുടെ പ്രകടനം മികച്ചതാണെന്ന് നമുക്ക് പറയാം. രണ്ട് സ്കീമുകളുടെയും വാർഷിക പ്രകടനം ഇനിപ്പറയുന്ന രീതിയിൽ പട്ടികപ്പെടുത്തിയിരിക്കുന്നു.

മറ്റ് വിശദാംശങ്ങൾ

താരതമ്യത്തിന്റെ അവസാന വിഭാഗമാണിത്. ഈ വിഭാഗത്തിന്റെ ഭാഗമായ പാരാമീറ്ററുകൾ ഉൾപ്പെടുന്നുഏറ്റവും കുറഞ്ഞ എസ്‌ഐപിയും ലംപ്‌സം നിക്ഷേപവും,ബെഞ്ച്മാർക്ക്, മറ്റുള്ളവരും. അതിനാൽ, ഈ ഘടകങ്ങളിൽ ഓരോന്നും നമുക്ക് നോക്കാം. നമുക്ക് ആദ്യം നോക്കാം,ഏറ്റവും കുറഞ്ഞ എസ്‌ഐപിയും ലംപ്‌സം നിക്ഷേപവും, രണ്ട് സ്കീമുകൾക്കും രണ്ടിന് കീഴിലും ഒരേ നിക്ഷേപ തുകയുണ്ട്എസ്.ഐ.പി അതുപോലെ ലംപ്‌സം നിക്ഷേപ രീതി, അതായത് 500 രൂപ.

റിലയൻസ് ടാക്സ് സേവർ ഫണ്ട് (ELSS) കൈകാര്യം ചെയ്യുന്ന ഫണ്ട് മാനേജർ ശ്രീ. അശ്വനി കുമാറാണ്.

ആദിത്യ ബിർള സൺ ലൈഫ് ടാക്‌സ് റിലീഫ് '96 നിയന്ത്രിക്കുന്നത് മിസ്റ്റർ അജയ് ഗാർഗാണ്

മറ്റ് വിശദാംശങ്ങളുടെ വിഭാഗത്തിലെ വ്യത്യാസങ്ങൾ സംഗ്രഹിക്കുന്ന ഒരു പട്ടിക ചുവടെ നൽകിയിരിക്കുന്നു.

വർഷങ്ങളായി 10,000 നിക്ഷേപങ്ങളുടെ വളർച്ച