+91-22-48913909ഒരു നിക്ഷേപ പദ്ധതി എങ്ങനെ സൃഷ്ടിക്കാം?
"ഒരു മഴയുള്ള ദിവസത്തിനായി സംരക്ഷിക്കുക" എന്നത് ഒരു പ്രായോഗിക സത്യമാണ്. നിങ്ങൾ ഒരു ഉണ്ടാക്കുമ്പോൾനിക്ഷേപ പദ്ധതി, നിങ്ങൾ മോശം സമയങ്ങളിൽ ലാഭിക്കുക മാത്രമല്ല, നിങ്ങളുടെ ഭാവി സുരക്ഷിതമാക്കുകയും ചെയ്യുന്നു.
നമുക്കോരോരുത്തർക്കും ചില ലക്ഷ്യങ്ങളും സ്വപ്നങ്ങളും ആഗ്രഹങ്ങളും ആഗ്രഹങ്ങളും ഉണ്ട്, ഒരു നിക്ഷേപ പദ്ധതിയുടെ പ്രാധാന്യം നിങ്ങൾക്കറിയാമെങ്കിൽ ഇവയെല്ലാം സാധ്യമാക്കുന്നത് കൈവരിക്കാനാകും.
അടിസ്ഥാനം ചിട്ടയായ രീതിയിൽ ഒരു നിക്ഷേപ പദ്ധതി എങ്ങനെ സൃഷ്ടിക്കാം എന്നതിനെക്കുറിച്ചുള്ള മാർഗ്ഗനിർദ്ദേശത്തിലൂടെ ഞങ്ങൾ നിങ്ങളെ കൊണ്ടുപോകുന്നു. പക്ഷേ, അതിനുമുമ്പ് നമുക്ക് അതിന്റെ പ്രാധാന്യം മനസ്സിലാക്കാംനിക്ഷേപിക്കുന്നു.
നിങ്ങൾ എന്തിന് നിക്ഷേപിക്കണം?
ഇന്നും പലരുംപരാജയപ്പെടുക നിക്ഷേപത്തിന്റെ പ്രാധാന്യം മനസ്സിലാക്കാൻ. നിക്ഷേപം നടത്തുന്നതിനോ നിക്ഷേപം നടത്തുന്നതിനോ പിന്നിലെ പ്രധാന ആശയം പതിവായി സൃഷ്ടിക്കുക എന്നതാണ്വരുമാനം അല്ലെങ്കിൽ ഒരു നിശ്ചിത കാലയളവിൽ തിരികെ നൽകുന്നു. മാത്രമല്ല, ഇത് നിങ്ങളുടെ ഭാവിക്കായി ക്രമമായ രീതിയിൽ തയ്യാറെടുക്കുന്നു. പക്ഷേ, ആളുകൾ അവരുടെ പണം നിക്ഷേപിക്കുന്നത് വിവിധ കാരണങ്ങളാലാണ്വിരമിക്കൽ, ഒരു ഹ്രസ്വകാല ദീർഘകാല നിക്ഷേപം നടത്തുന്നതിന് (അവരുടെ ലക്ഷ്യങ്ങൾ അനുസരിച്ച്), ആസ്തികൾ വാങ്ങുന്നതിന്, വിവാഹം ഏറ്റെടുക്കുന്നതിന്, ഒരു ബിസിനസ്സ് ആരംഭിക്കുന്നതിനോ അല്ലെങ്കിൽ ഒരു ലോക പര്യടനത്തിന് പോകുന്നതിന് വേണ്ടിയോ.
മികച്ച നിക്ഷേപ പദ്ധതി തയ്യാറാക്കുന്നതിനുള്ള നുറുങ്ങുകൾ
1. നിങ്ങളുടെ റിസ്ക് ടോളറൻസ് നിർണ്ണയിക്കുക
ഒരു നിക്ഷേപ പദ്ധതി തയ്യാറാക്കുമ്പോൾ, നിങ്ങളുടേത് നിർണ്ണയിക്കേണ്ടത് പ്രധാനമാണ്റിസ്ക് ടോളറൻസ്. ഓരോ നിക്ഷേപ ഓപ്ഷനും അതിന്റേതായ ഗുണങ്ങളും ദോഷങ്ങളുമുണ്ട്. ചില വാഹനങ്ങൾ കുറഞ്ഞ അപകടസാധ്യതകളോടെയാണ് വരുന്നത്, മറ്റു ചിലത് ഉയർന്ന അപകടസാധ്യതയുള്ളവയാണ്. സാമ്പത്തികമായി പറഞ്ഞാൽ, ഒരു നിക്ഷേപ ആസ്തി നൽകുന്ന റിട്ടേണുകളുടെ ചാഞ്ചാട്ടമോ ഏറ്റക്കുറച്ചിലുകളോ ആയി ഒരു റിസ്ക് നിർവചിക്കപ്പെടുന്നു. അപകടസാധ്യതയെക്കുറിച്ച് സംസാരിക്കുമ്പോൾ, റിസ്‌ക്കുകളും റിവാർഡുകളും കൈകോർക്കുന്നതിനാലാണ് പ്രതിഫലം ചിത്രത്തിലേക്ക് വരുന്നത്. ഉദാഹരണത്തിന്, പ്രതിഫലംഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകൾ ഉയർന്നതാണ് അപകടസാധ്യതയും. എന്നിരുന്നാലും, അസറ്റുകളുടെ വൈവിധ്യമാർന്ന പോർട്ട്‌ഫോളിയോ ഉള്ളത് അപകടസാധ്യതകൾ കുറയ്ക്കുന്നു.
അതിനാൽ, ഏതെങ്കിലും ഉപകരണത്തിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിന് മുമ്പ്, അത് രണ്ട് വശങ്ങളാണെന്ന് അറിയുക. അതോടൊപ്പം നിങ്ങളുടെ റിസ്ക് ടോളറൻസും നിർണ്ണയിക്കുക. കുറച്ച് ഉദാഹരണങ്ങൾ ചിത്രത്തിൽ താഴെ പരാമർശിച്ചിരിക്കുന്നു.
Talk to our investment specialist
2. സാമ്പത്തിക ലക്ഷ്യങ്ങൾ സജ്ജമാക്കുക
ഒരു നിക്ഷേപ പദ്ധതി തയ്യാറാക്കുമ്പോൾ നിങ്ങൾ ആദ്യം ചെയ്യേണ്ടത് ക്രമീകരണമാണ്സാമ്പത്തിക ലക്ഷ്യങ്ങൾ! നാമെല്ലാവരും സാമ്പത്തികമായി സ്ഥിരതയുള്ളവരായിരിക്കാനും സ്ഥിരമായ വരുമാനം നേടാനും ആഗ്രഹിക്കുന്നു. പക്ഷേ, പലരും തങ്ങളുടെ സാമ്പത്തിക സ്ഥിരതയെ കുറച്ചുകാണുന്നു, അത് സമ്പന്നർക്ക് മാത്രമാണെന്ന് കരുതി. എന്നാൽ കാത്തിരിക്കൂ, സമ്പന്നനാകുന്നത് നിങ്ങൾ എത്രമാത്രം സമ്പാദിക്കുന്നു എന്നതിനെക്കുറിച്ചല്ല, മറിച്ച് നിങ്ങൾ എത്രമാത്രം ലാഭിക്കുന്നു എന്നതിനെക്കുറിച്ചാണ്! എത്തിച്ചേരാനുള്ള അത്തരത്തിലുള്ള ഒരു മാർഗ്ഗം ഒരു നിർമ്മിക്കുക എന്നതാണ്സാമ്പത്തിക പദ്ധതി സാമ്പത്തിക ലക്ഷ്യങ്ങൾ നിശ്ചയിക്കുകയും ചെയ്യുന്നു.
നിങ്ങളുടെ സാമ്പത്തിക ലക്ഷ്യങ്ങൾ ലക്ഷ്യമിടാനുള്ള ചിട്ടയായ മാർഗങ്ങളിലൊന്ന് അവയെ സമയ ഫ്രെയിമുകളായി സജ്ജീകരിക്കുക എന്നതാണ്, അതായത്, ഹ്രസ്വകാല, മധ്യകാല, ദീർഘകാല ലക്ഷ്യങ്ങൾ. ഇത് ആഗ്രഹിച്ച സാമ്പത്തിക ലക്ഷ്യത്തിലേക്കുള്ള യാത്രയ്ക്ക് വളരെ ചിട്ടയായ പരിഹാരം മാത്രമല്ല, നിങ്ങളുടെ സാമ്പത്തിക ലക്ഷ്യങ്ങളിലേക്കുള്ള ഒരു റിയലിസ്റ്റിക് സമീപനം കൈവരിക്കുകയും ചെയ്യും. നിങ്ങൾക്ക് സ്വന്തമായി ഒരു കാർ വേണമെങ്കിലും, റിയൽ എസ്റ്റേറ്റ്/സ്വർണ്ണത്തിൽ നിക്ഷേപിക്കുക അല്ലെങ്കിൽ വിവാഹത്തിനായി ലാഭിക്കുക - സാമ്പത്തിക ലക്ഷ്യം എന്തുമാകട്ടെ; മേൽപ്പറഞ്ഞ സമയ ഫ്രെയിമുകളായി - ഹ്രസ്വ, ഇടത്തരം, ദീർഘകാല എന്നിങ്ങനെ അവയെ പ്രധാനമായും തരംതിരിച്ച് നിങ്ങൾക്ക് അവയെ ടാർഗെറ്റുചെയ്യാനാകും. എന്നിരുന്നാലും, ഇവയെല്ലാം സാധ്യമാക്കാൻ, നിങ്ങൾ ആദ്യം സംരക്ഷിക്കേണ്ടതുണ്ട്!
3. നിക്ഷേപ മിച്ചം തീരുമാനിക്കുക
നിക്ഷേപ മിച്ചം കണക്കാക്കുമ്പോൾ, നിക്ഷേപകർ അവരുടെ നിലവിലെ സാമ്പത്തിക സ്ഥിതി വ്യക്തമായി മനസ്സിലാക്കണം, അത് അവർക്ക് രണ്ടിനെക്കുറിച്ചും ഒരു ആശയം നൽകും.വരുമാനം ചെലവുകളും. ഈ വിശകലനം നിങ്ങളുടെ വാർഷിക ജീവിതച്ചെലവിലൂടെ നിങ്ങളെ നയിക്കുകയും നിക്ഷേപത്തിനായി ലഭ്യമായ സമ്പാദ്യമോ മിച്ച പണമോ സൂചിപ്പിക്കുകയും ചെയ്യും.
4. അസറ്റ് അലോക്കേഷൻ തീരുമാനിക്കുക
അസറ്റ് അലോക്കേഷൻ ഒരു പോർട്ട്‌ഫോളിയോയിലെ അസറ്റുകളുടെ മിശ്രിതം തീരുമാനിക്കുകയാണ്. ഒരു പോർട്ട്‌ഫോളിയോയിൽ വ്യത്യസ്ത അസറ്റ് ക്ലാസുകൾ ഉണ്ടായിരിക്കേണ്ടതിന്റെ പ്രാധാന്യം തിരിച്ചറിയേണ്ടത് പ്രധാനമാണ്. ഒരു പോർട്ട്‌ഫോളിയോയിൽ വേണ്ടത്ര പരസ്പരബന്ധമില്ലാത്ത അസറ്റുകൾ ഉണ്ടായിരിക്കേണ്ടത് ആവശ്യമാണ്, അങ്ങനെ ഒരു അസറ്റ് ക്ലാസ് സമ്പാദിക്കാത്തപ്പോൾ, മറ്റുള്ളവർക്ക് നൽകാൻനിക്ഷേപകൻ പോർട്ട്‌ഫോളിയോയിൽ നല്ല വരുമാനം.
വിവിധ സ്കീമുകൾ, സ്ഥിരനിക്ഷേപങ്ങൾ, സേവിംഗ്സ് മുതലായവ പോലെയുള്ള ആസ്തികൾ നിർമ്മിക്കുന്നതിന് പരമ്പരാഗതമായ നിരവധി മാർഗങ്ങൾ ഉണ്ടെങ്കിലും, ആസ്തികൾ വേഗത്തിൽ നിർമ്മിക്കുന്നതിനുള്ള മറ്റ് പാരമ്പര്യേതര വഴികളുടെ പ്രാധാന്യം ആളുകൾ മനസ്സിലാക്കേണ്ടതുണ്ട്. മാത്രമല്ല, മൂല്യത്തിൽ വിലമതിക്കുന്നതും നിങ്ങളുടെ പണത്തിന് നല്ല വരുമാനം നൽകുന്നതുമായ കാര്യങ്ങളിൽ നിക്ഷേപിക്കുക. ഉദാഹരണത്തിന്,മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ, ചരക്കുകൾ, റിയൽ എസ്റ്റേറ്റ് എന്നിവ കാലക്രമേണ വിലമതിക്കുന്ന ചില ഓപ്ഷനുകളാണ്, ഇത് ശക്തമായ ഒരു പോർട്ട്‌ഫോളിയോ നിർമ്മിക്കാൻ നിങ്ങളെ സഹായിക്കും.
5. നിരീക്ഷിക്കുകയും വീണ്ടും ബാലൻസ് ചെയ്യുകയും ചെയ്യുക
നിക്ഷേപകർ എപ്പോഴും പാദത്തിൽ ഒരിക്കലെങ്കിലും പോർട്ട്‌ഫോളിയോ അവലോകനം ചെയ്യുകയും വർഷത്തിൽ ഒരിക്കലെങ്കിലും റീബാലൻസ് ചെയ്യുകയും വേണം. ഒരാൾക്ക് സ്കീം പ്രകടനങ്ങൾ കാണേണ്ടതുണ്ട്, കൂടാതെ പോർട്ട്‌ഫോളിയോയിൽ ഒരു നല്ല പെർഫോമർ ഉണ്ടെന്ന് ഉറപ്പാക്കുകയും വേണം. അല്ലെങ്കിൽ ഒരാൾക്ക് അവരുടെ ഹോൾഡിംഗ്‌സ് മാറ്റുകയും മികച്ച പ്രകടനം നടത്തുന്നവരെ മാറ്റുകയും വേണം.
നിക്ഷേപിക്കുന്നതിനുള്ള മികച്ച നിക്ഷേപ ഓപ്ഷനുകൾ പരിശോധിക്കുക
ശരിയായ ഉപകരണങ്ങളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിന്റെ പ്രധാന വശം എന്താണ് ചേർക്കുന്നത്! പലരും കരുതുന്നത് അവരുടെ പണം വെറുതെ സൂക്ഷിക്കുക എന്നാണ്ബാങ്ക് അക്കൗണ്ടുകൾ അവർക്ക് നല്ല പലിശ നൽകുന്നു. എന്നാൽ ബാങ്കുകളിൽ പണം പാർക്ക് ചെയ്യുന്നതിനു പുറമേ മറ്റ് നിരവധി ഓപ്ഷനുകളുണ്ട്, അതിൽ മികച്ച ലാഭവും വരുമാനവും നേടുന്നതിന് നിങ്ങളുടെ പണം നിക്ഷേപിക്കാം. ചിലത് സൂചിപ്പിക്കാൻ, പലതരമുണ്ട്മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളുടെ തരങ്ങൾ (ബോണ്ടുകൾ, കടം, ഇക്വിറ്റി),ELSS,ഇടിഎഫുകൾ,മണി മാർക്കറ്റ് ഫണ്ടുകൾ, തുടങ്ങിയവ. അതിനാൽ, ഓപ്ഷനുകൾ നന്നായി തിരഞ്ഞെടുത്ത് ഒരു ഉണ്ടാക്കുകസ്മാർട്ട് നിക്ഷേപം പ്ലാൻ!
നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപ പദ്ധതിയിൽ മികച്ച പ്രകടനം കാഴ്ചവയ്ക്കുന്ന നിക്ഷേപ ഉപകരണങ്ങൾ ഉണ്ടായിരിക്കണം. അതിനാൽ ചിലത് അറിയുക, പണം നിക്ഷേപിക്കുന്നതിനുള്ള ചില മികച്ച ഓപ്ഷനുകൾ ഞങ്ങൾ പട്ടികപ്പെടുത്തിയിട്ടുണ്ട്!
| നിക്ഷേപ ഓപ്ഷനുകൾ | ശരാശരി വരുമാനം | റിസ്ക് |
|---|---|---|
| ബാങ്ക് അക്കൗണ്ടുകൾ/സ്ഥിര നിക്ഷേപം | 3%-10% | വളരെ താഴ്ന്നതിൽ നിന്ന് ഒന്നുമില്ല |
| പണംവിപണി ഫണ്ടുകൾ | 4%-8% | താഴ്ന്നത് |
| ലിക്വിഡ് ഫണ്ടുകൾ | 5%-9% | വളരെ താഴ്ന്നതിൽ നിന്ന് ഒന്നുമില്ല |
| ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകൾ | 2%-20% | ഉയർന്നത് മുതൽ മിതമായത് വരെ |
| ഇക്വിറ്റി ലിങ്ക്ഡ് സേവിംഗ്സ് സ്കീം (ELSS) | 14%-20% | മിതത്വം |
നിക്ഷേപിക്കാൻ മികച്ച മണി മാർക്കറ്റ് ഫണ്ടുകൾ
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Sub Cat. Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund Growth ₹373.63
↑ 0.01 ₹29,909 1.9 4.1 7.9 7.5 7.8 6.67% 6M 25D 6M 25D Money Market UTI Money Market Fund Growth ₹3,114.02
↑ 0.04 ₹18,354 1.9 4.2 8 7.6 7.7 6.3% 7M 13D 7M 13D Money Market Kotak Money Market Scheme Growth ₹4,534.37
↑ 0.08 ₹31,039 1.9 4.1 7.9 7.5 7.7 6.29% 7M 6D 7M 6D Money Market ICICI Prudential Money Market Fund Growth ₹383.236
↑ 0.01 ₹29,264 1.9 4.2 8 7.5 7.7 6.33% 7M 19D 8M 4D Money Market Franklin India Savings Fund Growth ₹50.6594
↑ 0.00 ₹3,441 1.9 4.2 8 7.4 7.7 6.46% 8M 8D 8M 26D Money Market Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 12 Aug 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund UTI Money Market Fund Kotak Money Market Scheme ICICI Prudential Money Market Fund Franklin India Savings Fund Point 1 Upper mid AUM (₹29,909 Cr). Bottom quartile AUM (₹18,354 Cr). Highest AUM (₹31,039 Cr). Lower mid AUM (₹29,264 Cr). Bottom quartile AUM (₹3,441 Cr). Point 2 Established history (19+ yrs). Established history (16+ yrs). Established history (22+ yrs). Established history (19+ yrs). Oldest track record among peers (23 yrs). Point 3 Top rated. Rating: 4★ (upper mid). Rating: 4★ (lower mid). Rating: 4★ (bottom quartile). Rating: 3★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Low. Risk profile: Low. Risk profile: Low. Risk profile: Low. Risk profile: Moderately Low. Point 5 1Y return: 7.95% (bottom quartile). 1Y return: 8.02% (top quartile). 1Y return: 7.93% (bottom quartile). 1Y return: 7.99% (lower mid). 1Y return: 8.00% (upper mid). Point 6 1M return: 0.48% (top quartile). 1M return: 0.48% (upper mid). 1M return: 0.47% (bottom quartile). 1M return: 0.48% (lower mid). 1M return: 0.47% (bottom quartile). Point 7 Sharpe: 3.32 (top quartile). Sharpe: 3.32 (upper mid). Sharpe: 3.16 (lower mid). Sharpe: 3.15 (bottom quartile). Sharpe: 3.09 (bottom quartile). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 6.67% (top quartile). Yield to maturity (debt): 6.30% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 6.29% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 6.33% (lower mid). Yield to maturity (debt): 6.46% (upper mid). Point 10 Modified duration: 0.57 yrs (top quartile). Modified duration: 0.62 yrs (lower mid). Modified duration: 0.60 yrs (upper mid). Modified duration: 0.64 yrs (bottom quartile). Modified duration: 0.69 yrs (bottom quartile). Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund
UTI Money Market Fund
Kotak Money Market Scheme
ICICI Prudential Money Market Fund
Franklin India Savings Fund
നിക്ഷേപിക്കാൻ മികച്ച ലിക്വിഡ് ഫണ്ടുകൾ
Fund NAV Net Assets (Cr) 1 MO (%) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Sub Cat. Aditya Birla Sun Life Liquid Fund Growth ₹423.547
↑ 0.07 ₹54,838 0.5 1.5 3.3 7 7.3 6.39% 1M 17D 1M 17D Liquid Fund Nippon India Liquid Fund Growth ₹6,415.04
↑ 0.99 ₹34,490 0.5 1.5 3.3 7 7.3 6.01% 1M 27D 2M 1D Liquid Fund Indiabulls Liquid Fund Growth ₹2,542.09
↑ 0.41 ₹328 0.5 1.5 3.4 7 7.4 5.87% 1M 28D 1M 29D Liquid Fund JM Liquid Fund Growth ₹71.7144
↑ 0.01 ₹1,909 0.5 1.5 3.3 6.9 7.2 5.87% 1M 16D 1M 19D Liquid Fund PGIM India Insta Cash Fund Growth ₹342.194
↑ 0.06 ₹357 0.5 1.5 3.3 7 7.3 5.9% 1M 20D 1M 24D Liquid Fund Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 12 Aug 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Aditya Birla Sun Life Liquid Fund Nippon India Liquid Fund Indiabulls Liquid Fund JM Liquid Fund PGIM India Insta Cash Fund Point 1 Highest AUM (₹54,838 Cr). Upper mid AUM (₹34,490 Cr). Bottom quartile AUM (₹328 Cr). Lower mid AUM (₹1,909 Cr). Bottom quartile AUM (₹357 Cr). Point 2 Established history (21+ yrs). Established history (21+ yrs). Established history (13+ yrs). Oldest track record among peers (27 yrs). Established history (17+ yrs). Point 3 Rating: 4★ (bottom quartile). Rating: 4★ (bottom quartile). Top rated. Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (lower mid). Point 4 Risk profile: Low. Risk profile: Low. Risk profile: Low. Risk profile: Low. Risk profile: Low. Point 5 1Y return: 6.99% (lower mid). 1Y return: 6.97% (bottom quartile). 1Y return: 7.03% (top quartile). 1Y return: 6.90% (bottom quartile). 1Y return: 7.01% (upper mid). Point 6 1M return: 0.46% (bottom quartile). 1M return: 0.45% (bottom quartile). 1M return: 0.47% (top quartile). 1M return: 0.47% (upper mid). 1M return: 0.46% (lower mid). Point 7 Sharpe: 3.56 (upper mid). Sharpe: 3.37 (lower mid). Sharpe: 3.32 (bottom quartile). Sharpe: 3.11 (bottom quartile). Sharpe: 3.56 (top quartile). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: -1.49 (bottom quartile). Information ratio: -2.34 (bottom quartile). Information ratio: -0.92 (lower mid). Point 9 Yield to maturity (debt): 6.39% (top quartile). Yield to maturity (debt): 6.01% (upper mid). Yield to maturity (debt): 5.87% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 5.87% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 5.90% (lower mid). Point 10 Modified duration: 0.13 yrs (upper mid). Modified duration: 0.16 yrs (bottom quartile). Modified duration: 0.16 yrs (bottom quartile). Modified duration: 0.13 yrs (top quartile). Modified duration: 0.14 yrs (lower mid). Aditya Birla Sun Life Liquid Fund
Nippon India Liquid Fund
Indiabulls Liquid Fund
JM Liquid Fund
PGIM India Insta Cash Fund
നിക്ഷേപിക്കാൻ മികച്ച ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകൾ
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Sub Cat. Sundaram Rural and Consumption Fund Growth ₹96.0586
↓ -0.06 ₹1,596 0.2 5.4 -0.1 15.6 19.1 20.1 Sectoral Franklin Build India Fund Growth ₹139.408
↓ -0.21 ₹2,968 2.8 13.2 -1.8 28 32.5 27.8 Sectoral DSP Natural Resources and New Energy Fund Growth ₹87.889
↑ 0.14 ₹1,316 5.9 9.8 -5.7 19.1 23.7 13.9 Sectoral Bandhan Infrastructure Fund Growth ₹49.184
↑ 0.07 ₹1,749 2.5 11.1 -11.3 27.5 32.8 39.3 Sectoral Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Growth ₹59.43
↓ -0.38 ₹3,625 0.2 13 8.6 15.4 21.2 8.7 Sectoral Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 12 Aug 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Sundaram Rural and Consumption Fund Franklin Build India Fund DSP Natural Resources and New Energy Fund Bandhan Infrastructure Fund Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹1,596 Cr). Upper mid AUM (₹2,968 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,316 Cr). Lower mid AUM (₹1,749 Cr). Highest AUM (₹3,625 Cr). Point 2 Oldest track record among peers (19 yrs). Established history (15+ yrs). Established history (17+ yrs). Established history (14+ yrs). Established history (11+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (lower mid). Rating: 5★ (bottom quartile). Rating: 5★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Point 5 5Y return: 19.09% (bottom quartile). 5Y return: 32.51% (upper mid). 5Y return: 23.66% (lower mid). 5Y return: 32.75% (top quartile). 5Y return: 21.24% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 15.64% (bottom quartile). 3Y return: 27.97% (top quartile). 3Y return: 19.08% (lower mid). 3Y return: 27.51% (upper mid). 3Y return: 15.43% (bottom quartile). Point 7 1Y return: -0.10% (upper mid). 1Y return: -1.77% (lower mid). 1Y return: -5.65% (bottom quartile). 1Y return: -11.27% (bottom quartile). 1Y return: 8.63% (top quartile). Point 8 Alpha: 0.89 (top quartile). Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Alpha: -6.15 (bottom quartile). Point 9 Sharpe: 0.17 (upper mid). Sharpe: -0.29 (lower mid). Sharpe: -0.48 (bottom quartile). Sharpe: -0.29 (bottom quartile). Sharpe: 0.38 (top quartile). Point 10 Information ratio: 0.07 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.35 (top quartile). Sundaram Rural and Consumption Fund
Franklin Build India Fund
DSP Natural Resources and New Energy Fund
Bandhan Infrastructure Fund
Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund
നിക്ഷേപിക്കാനുള്ള മികച്ച ELSS ഫണ്ടുകൾ
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Sub Cat. Tata India Tax Savings Fund Growth ₹43.2449
↓ -0.07 ₹4,711 0.7 6.8 -0.5 14.6 19.5 19.5 ELSS Bandhan Tax Advantage (ELSS) Fund Growth ₹148.285
↓ -0.14 ₹7,151 0.5 6.6 -2.9 14.6 23.2 13.1 ELSS DSP Tax Saver Fund Growth ₹135.749
↓ -0.05 ₹17,428 -1 7.3 -0.3 18.5 23.1 23.9 ELSS Aditya Birla Sun Life Tax Relief '96 Growth ₹59.73
↑ 0.01 ₹15,870 3.9 12.1 1.9 13.2 14 16.4 ELSS Sundaram Diversified Equity Fund Growth ₹219.452
↓ -0.30 ₹1,519 2.1 8.4 2.4 12.9 18.8 12 ELSS Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 12 Aug 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Tata India Tax Savings Fund Bandhan Tax Advantage (ELSS) Fund DSP Tax Saver Fund Aditya Birla Sun Life Tax Relief '96 Sundaram Diversified Equity Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹4,711 Cr). Lower mid AUM (₹7,151 Cr). Highest AUM (₹17,428 Cr). Upper mid AUM (₹15,870 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,519 Cr). Point 2 Established history (10+ yrs). Established history (16+ yrs). Established history (18+ yrs). Established history (17+ yrs). Oldest track record among peers (25 yrs). Point 3 Top rated. Rating: 5★ (upper mid). Rating: 4★ (lower mid). Rating: 4★ (bottom quartile). Rating: 3★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 19.53% (lower mid). 5Y return: 23.21% (top quartile). 5Y return: 23.07% (upper mid). 5Y return: 13.97% (bottom quartile). 5Y return: 18.82% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 14.57% (lower mid). 3Y return: 14.61% (upper mid). 3Y return: 18.54% (top quartile). 3Y return: 13.23% (bottom quartile). 3Y return: 12.93% (bottom quartile). Point 7 1Y return: -0.46% (bottom quartile). 1Y return: -2.91% (bottom quartile). 1Y return: -0.35% (lower mid). 1Y return: 1.93% (upper mid). 1Y return: 2.43% (top quartile). Point 8 Alpha: -0.42 (lower mid). Alpha: -2.56 (bottom quartile). Alpha: 2.27 (top quartile). Alpha: 0.36 (upper mid). Alpha: -0.44 (bottom quartile). Point 9 Sharpe: -0.01 (lower mid). Sharpe: -0.21 (bottom quartile). Sharpe: 0.16 (top quartile). Sharpe: 0.04 (upper mid). Sharpe: -0.02 (bottom quartile). Point 10 Information ratio: -0.31 (lower mid). Information ratio: -0.30 (upper mid). Information ratio: 0.83 (top quartile). Information ratio: -1.34 (bottom quartile). Information ratio: -1.14 (bottom quartile). Tata India Tax Savings Fund
Bandhan Tax Advantage (ELSS) Fund
DSP Tax Saver Fund
Aditya Birla Sun Life Tax Relief '96
Sundaram Diversified Equity Fund
ഒരു നിക്ഷേപ പദ്ധതി സൃഷ്ടിക്കുമ്പോൾ, വ്യത്യസ്ത നിക്ഷേപ ഓപ്ഷനുകൾക്കായി നോക്കുക, വിപണിയിലെ പുതിയ സ്കീമുകളെക്കുറിച്ചും നിക്ഷേപകർ അറിഞ്ഞിരിക്കണം. ഏറ്റവും പ്രധാനമായി, അവർ ശീലമാക്കണംആദ്യകാല നിക്ഷേപം അവർ കഠിനാധ്വാനം ചെയ്ത പണം സുരക്ഷിതമാക്കുന്നതിലൂടെ!
ഇവിടെ നൽകിയിരിക്കുന്ന വിവരങ്ങൾ കൃത്യമാണെന്ന് ഉറപ്പാക്കാൻ എല്ലാ ശ്രമങ്ങളും നടത്തിയിട്ടുണ്ട്. എന്നിരുന്നാലും, ഡാറ്റയുടെ കൃത്യത സംബന്ധിച്ച് യാതൊരു ഉറപ്പും നൽകുന്നില്ല. എന്തെങ്കിലും നിക്ഷേപം നടത്തുന്നതിന് മുമ്പ് സ്കീം വിവര രേഖ ഉപയോഗിച്ച് പരിശോധിക്കുക.
You Might Also Like
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2025 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved