टॉप 4 सर्वोत्तम फ्लोटिंग रेट फंड 2022

Updated on December 17, 2025 , 18865 views

फ्लोटिंग रेट फंड आर्थिक सिक्युरिटीजमध्ये गुंतवणूक करतो जे फ्लोटिंग किंवा व्हेरिएबल दर व्याज देतात. फ्लोटिंग रेट फंड जो कदाचित एम्युच्युअल फंड किंवा एक्सचेंज ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) मध्ये गुंतवणूक करतोबंध आणि आर्थिक साधने ज्यांची व्याज देयके च्या पातळीनुसार चढ-उतार होतातअंतर्निहित व्याज दर.

परिणामी, एक निश्चित-दर गुंतवणूक सामान्यत: स्थिर आणि अंदाजे प्रदान करेलउत्पन्न. दुसरीकडे, निश्चित-दर गुंतवणूक मागे आहेबाजार त्यांचे परतावा निश्चित झाल्यापासून व्याजदर वाढतात.

सिक्युरिटी अँड एक्स्चेंज बोर्ड ऑफ इंडिया (SBEI) च्या नियमांनुसार, फ्लोटर फंडाने फ्लोटिंग रेट इन्स्ट्रुमेंटमध्ये त्याच्या एकूण मालमत्तेपैकी किमान 65 टक्के गुंतवणूक केली पाहिजे.

वाढत्या दरांच्या वातावरणात, फ्लोटिंग रेट फंड गुंतवणूकदारांना परिवर्तनीय व्याज उत्पन्न प्रदान करण्याचा प्रयत्न करतात. परिणामी, गुंतवणूकदार त्यांच्या पोर्टफोलिओवरील उत्पन्न वाढवण्याचा प्रयत्न करत असल्याने, फ्लोटिंग-रेट फंडांना अनुकूलता प्राप्त झाली आहे.

फ्लोटिंग रेट फंड म्हणजे काय?

फ्लोटिंग रेट इन्स्ट्रुमेंट हे पुराणमतवादी भाग असलेल्या गुंतवणूकदारांसाठी एक आकर्षक साधन मानले जाते. हा फंड त्याच्या निधीचा मोठा भाग फ्लोटिंग रेट साधनांमध्ये गुंतवतो आणि विश्रांती घेतोनिश्चित उत्पन्न सिक्युरिटीज व्याजदराच्या बाबतीत ते कमीत कमी धोकादायक आहेत. इतर डेट फंडांच्या विपरीत, फ्लोटिंग रेट फंड बदलत्या व्याजदरांवर प्रतिक्रिया देत नाहीत. जेव्हा भारत सरकार बाजारात बाँड जारी करते तेव्हा त्यांच्याकडे एक निश्चित असतेकूपन दर, तर, फ्लोटिंग रेट सिक्युरिटीजमध्ये बदलणारे व्याज दर असतात. हे फ्लोटिंग रेट व्याज वर आधारित वाढते किंवा कमी होतेसंदर्भ दर. सर्वात जास्त फायदा होण्यासाठी, जेव्हा व्याजदर वाढण्याची अपेक्षा असते तेव्हा या फंडांमध्ये गुंतवणूक करावी.

पण, एकर्ज निधी, फंडातील क्रेडिट जोखीम अजूनही शिल्लक आहे. जेव्हा कर्जाची साधने जारी केलेली कंपनी नियमित पेमेंट करत नाही तेव्हा क्रेडिट जोखीम उद्भवते. अशा परिस्थितीत, फंडाचा पोर्टफोलिओमध्ये किती भाग आहे यावर त्याचा फंडावर मोठा परिणाम होतो. म्हणून, अधिक रेटिंग असलेल्या कर्ज साधनांमध्ये असण्याची सूचना केली जाते.

दोन प्रकारचे फ्लोटिंग रेट फंड आहेत- अल्पकालीन आणि दीर्घकालीन. अल्प-मुदतीच्या फ्लोटिंग फंडांचा पोर्टफोलिओ सामान्यतः अल्प-मुदतीच्या परिपक्वता आणि दीर्घ मुदतीच्या पोर्टफोलिओकडे झुकलेला असतो.मुदत योजना दीर्घकालीन परिपक्वताकडे वळवले जाते.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

फ्लोटिंग रेट फंड्समध्ये ऑनलाइन गुंतवणूक कशी करावी?

Fincash.com वर आजीवन मोफत गुंतवणूक खाते उघडा.

तुमची नोंदणी आणि KYC प्रक्रिया पूर्ण करा

दस्तऐवज अपलोड करा (PAN, आधार इ.).आणि, तुम्ही गुंतवणूक करण्यास तयार आहात!

सुरु करूया

फ्लोटिंग रेट फंडाचे काम

फ्लोटिंग रेट फंडाची गणना करण्यासाठी कोणतेही सूत्र नसले तरीही, ते विविध गुंतवणूकींनी बनवले जाऊ शकते. कॉर्पोरेट बाँड्स, पसंतीचे स्टॉक आणि एक महिन्यापासून पाच वर्षांपर्यंतच्या मुदतीची कर्जे ही फ्लोटिंग-रेट फंडांची उदाहरणे आहेत. कॉर्पोरेट कर्ज आणि तारण यांचाही फ्लोटिंग रेट फंडांमध्ये समावेश केला जाऊ शकतो.

फ्लोटिंग रेट कर्जाचा संदर्भ घ्याबँक व्यवसायांना कर्ज. ही कर्जे अधूनमधून बंडल केली जातात आणि गुंतवणूकदारांना फंड म्हणून विकली जातात. फ्लोटिंग रेट लोन हे तारण द्वारे समर्थित सिक्युरिटीजशी संबंधित आहेत, पॅकेज केलेले गहाण ज्यामध्ये गुंतवणूकदार खरेदी करू शकतात आणि फंडाच्या विविध तारण दरांमधून एकूण परतावा दर मिळवू शकतात.

वरिष्ठ कर्ज, जसे की फ्लोटिंग-रेट कर्ज, एखाद्या बाबतीत कंपनीच्या मालमत्तेवर अधिक विलक्षण दावा करतातडीफॉल्ट. तथापि, "वरिष्ठ" हा शब्द क्रेडिट गुणवत्तेचा संदर्भ देत नाही; त्याऐवजी, तो त्या क्रमाचा संदर्भ देतो ज्यामध्ये कर्जदार कंपनीच्या मालमत्तेवर कंपनीने चूक केल्यास कर्जाची परतफेड करण्यासाठी दावा करू शकतात. उदाहरणार्थ, फ्लोटिंग रेट फंड फ्लोटिंग रेट बाँड्समध्ये गुंतवणूक करू शकतात, कर्ज उत्पादने ज्यामध्ये दिलेले व्याज कालांतराने बदलते.

फ्लोटिंग रेट फंडातून काय काढायचे?

फिक्स पेमेंट रेट किंवा फिक्स्ड बॉण्ड कूपन रेट असलेल्या फंड किंवा इन्स्ट्रुमेंटशी तुलना केल्यास, फ्लोटिंग रेट फंडाचा प्राथमिक फायदा म्हणजे व्याजदरातील बदलांची कमी संवेदनशीलता. परिणामी, व्याजदर वाढल्यावर गुंतवणूकदार अधिक व्याज किंवा कूपन पेमेंट मिळविण्यासाठी फ्लोटिंग रेट फंड निवडतात.

तुमच्या पोर्टफोलिओच्या स्थिर उत्पन्नासाठी किंवा पुराणमतवादी भागासाठी फ्लोटिंग रेट फंड हा एक चांगला पर्याय आहे. फ्लोटिंग रेट डेट, जसे की बाँड आणि कर्जे, फ्लोटिंग रेट फंडमध्ये ठेवली जाऊ शकतात. हे फंड, इतर क्रेडिट फंडांप्रमाणे, विविध उद्दिष्टांसह प्रशासित केले जातात. उदाहरणार्थ, क्रेडिट गुणवत्ता आणि कालावधी धोरणांसह लक्ष्यित केले जाऊ शकते. फ्लोटिंग रेट फंडामध्ये ठेवलेले आणि फ्लोटिंग रेट इन्स्ट्रुमेंटवर देय असलेले दर पॅरामीटर्सच्या संचाला किंवा परिभाषित व्याज दर पातळीच्या प्रतिसादात समायोजित केले जातात.

फ्लोटिंग रेट फंड कालावधीच्या जोखमीसाठी कमी संवेदनशील असतात. व्याजदर वाढण्याची जोखीम अगुंतवणूकदार एक निश्चित-उत्पन्न गुंतवणूक ठेवते, ज्यामुळे त्यांना उच्च बाजार दर चुकतात, याला कालावधी जोखीम म्हणून ओळखले जाते.

व्हेरिएबल रेट फंडाच्या अंतर्निहित गुंतवणुकीमुळे निर्माण झालेले उत्पन्न पोर्टफोलिओ व्यवस्थापकांद्वारे हाताळले जाते आणि वितरित केले जातेभागधारक नियमितपणे याव्यतिरिक्त, उत्पन्न आणिभांडवल नफा वितरित केला जाऊ शकतो. मासिक पेमेंट सामान्य आहेत, परंतु ते अर्ध-वार्षिक, त्रैमासिक किंवा वार्षिक देखील केले जाऊ शकतात.

सध्याच्या व्याजदरांच्या प्रतिबिंबासाठी कमी व्याजदर संवेदनशीलता आणि लवचिकता याशिवाय, फ्लोटिंग रेट फंड गुंतवणूकदाराला निश्चित-उत्पन्न गुंतवणुकीत विविधता आणण्याची परवानगी देतो, कारण ही साधने बहुसंख्य गुंतवणूकदारांसाठी बहुतेक बाँड होल्डिंग्स बनवतात. व्हेरिएबल रेट फंडाचा आणखी एक फायदा असा आहे की तो गुंतवणूकदाराला कमी गुंतवणूक थ्रेशोल्डसाठी वैविध्यपूर्ण बाँड किंवा कर्ज पोर्टफोलिओ खरेदी करण्यास अनुमती देतो.गुंतवणूक उच्च डॉलर रकमेसाठी वैयक्तिक उत्पादनांमध्ये.

गुंतवणूकदारांनी हे सुनिश्चित केले पाहिजे की व्हेरिएबल रेट फंडातील सिक्युरिटीज त्यांच्यासाठी योग्य आहेतधोका सहनशीलता निधीचा आढावा घेताना. फ्लोटिंग रेट फंड क्रेडिट गुणवत्तेच्या स्पेक्ट्रममध्ये विविध जोखीम पातळी धारण करतात, उच्च-उत्पन्न देणारी, कमी-क्रेडिट-गुणवत्तेची गुंतवणूक लक्षणीयरीत्या अधिक लक्षणीय धोके निर्माण करते. तथापि, मोठ्या धोक्यांसह मोठे बक्षीस मिळण्याची शक्यता असते.

सर्वोत्तम फ्लोटिंग रेट फंड 2022

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	2024 (%)	Debt Yield (YTM)	Mod. Duration	Eff. Maturity
Aditya Birla Sun Life Floating Rate Fund - Long Term Growth	₹358.606 ↑ 0.05	₹13,053	1.6	3	7.7	7.7	7.9	6.63%	11M 19D	1Y 7M 24D
Nippon India Floating Rate Fund Growth	₹46.5413 ↓ 0.00	₹8,362	1.5	2.7	7.9	7.7	8.2	6.92%	2Y 7M 17D	3Y 3M 4D
ICICI Prudential Floating Interest Fund Growth	₹438.19 ↑ 0.06	₹7,446	1.8	3.2	7.7	7.8	8	6.8%	1Y 1M 6D	3Y 7M 2D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 19 Dec 25

Research Highlights & Commentary of 3 Funds showcased

Commentary	Aditya Birla Sun Life Floating Rate Fund - Long Term	Nippon India Floating Rate Fund	ICICI Prudential Floating Interest Fund
Point 1	Highest AUM (₹13,053 Cr).	Lower mid AUM (₹8,362 Cr).	Bottom quartile AUM (₹7,446 Cr).
Point 2	Established history (16+ yrs).	Oldest track record among peers (21 yrs).	Established history (20+ yrs).
Point 3	Top rated.	Rating: 3★ (lower mid).	Rating: 3★ (bottom quartile).
Point 4	Risk profile: Moderately Low.	Risk profile: Moderately Low.	Risk profile: Moderate.
Point 5	1Y return: 7.66% (bottom quartile).	1Y return: 7.93% (upper mid).	1Y return: 7.70% (lower mid).
Point 6	1M return: 0.28% (lower mid).	1M return: 0.14% (bottom quartile).	1M return: 0.31% (upper mid).
Point 7	Sharpe: 2.66 (upper mid).	Sharpe: 1.68 (bottom quartile).	Sharpe: 2.19 (lower mid).
Point 8	Information ratio: 0.00 (upper mid).	Information ratio: 0.00 (lower mid).	Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Point 9	Yield to maturity (debt): 6.63% (bottom quartile).	Yield to maturity (debt): 6.92% (upper mid).	Yield to maturity (debt): 6.80% (lower mid).
Point 10	Modified duration: 0.97 yrs (upper mid).	Modified duration: 2.63 yrs (bottom quartile).	Modified duration: 1.10 yrs (lower mid).

Aditya Birla Sun Life Floating Rate Fund - Long Term

Highest AUM (₹13,053 Cr).
Established history (16+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately Low.
1Y return: 7.66% (bottom quartile).
1M return: 0.28% (lower mid).
Sharpe: 2.66 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (upper mid).
Yield to maturity (debt): 6.63% (bottom quartile).
Modified duration: 0.97 yrs (upper mid).

Nippon India Floating Rate Fund

Lower mid AUM (₹8,362 Cr).
Oldest track record among peers (21 yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: Moderately Low.
1Y return: 7.93% (upper mid).
1M return: 0.14% (bottom quartile).
Sharpe: 1.68 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (lower mid).
Yield to maturity (debt): 6.92% (upper mid).
Modified duration: 2.63 yrs (bottom quartile).

ICICI Prudential Floating Interest Fund

Bottom quartile AUM (₹7,446 Cr).
Established history (20+ yrs).
Rating: 3★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderate.
1Y return: 7.70% (lower mid).
1M return: 0.31% (upper mid).
Sharpe: 2.19 (lower mid).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Yield to maturity (debt): 6.80% (lower mid).
Modified duration: 1.10 yrs (lower mid).

1. Aditya Birla Sun Life Floating Rate Fund - Long Term

The primary objective of the schemes is to generate regular income through investment in a portfolio comprising substantially of floating rate debt / money market instruments. The schemes may invest a portion of its net assets in fixed rate debt securities and money market instruments.

Research Highlights for Aditya Birla Sun Life Floating Rate Fund - Long Term

Highest AUM (₹13,053 Cr).
Established history (16+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately Low.
1Y return: 7.66% (bottom quartile).
1M return: 0.28% (lower mid).
Sharpe: 2.66 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (upper mid).
Yield to maturity (debt): 6.63% (bottom quartile).
Modified duration: 0.97 yrs (upper mid).
Average maturity: 1.65 yrs (upper mid).
Exit load: NIL.
Top sector: Financial Services.
Higher exposure to Corporate (bond sector) vs peer median.
Debt-heavy allocation (~80%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding 6.82% Govt Stock 2033 (~5.7%).

Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Floating Rate Fund - Long Term

Aditya Birla Sun Life Floating Rate Fund - Long Term Growth
Launch Date	25 Mar 09
NAV (19 Dec 25)	₹358.606 ↑ 0.05 (0.01 %)
Net Assets (Cr)	₹13,053 on 15 Dec 25
Category	Debt - Floating Rate
AMC	Birla Sun Life Asset Management Co Ltd
Rating	☆☆☆☆
Risk	Moderately Low
Expense Ratio	0.44
Sharpe Ratio	2.66
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	6.63%
Effective Maturity	1 Year 7 Months 24 Days
Modified Duration	11 Months 19 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Nov 20	₹10,000
30 Nov 21	₹10,382
30 Nov 22	₹10,843
30 Nov 23	₹11,643
30 Nov 24	₹12,569
30 Nov 25	₹13,568

Aditya Birla Sun Life Floating Rate Fund - Long Term SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132 Invest Now

Returns for Aditya Birla Sun Life Floating Rate Fund - Long Term

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Dec 25

Duration	Returns
1 Month	0.3%
3 Month	1.6%
6 Month	3%
1 Year	7.7%
3 Year	7.7%
5 Year	6.3%
10 Year
15 Year
Since launch	7.9%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	7.9%
2023	7.5%
2022	4.8%
2021	3.6%
2020	8.6%
2019	8.6%
2018	7.5%
2017	6.9%
2016	9.5%
2015	8.9%

Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Floating Rate Fund - Long Term

Name	Since	Tenure
Kaustubh Gupta	20 Jun 14	11.38 Yr.
Harshil Suvarnkar	22 Mar 21	4.62 Yr.

Data below for Aditya Birla Sun Life Floating Rate Fund - Long Term as on 15 Dec 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	19.68%
Debt	80.03%
Other	0.29%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	62.99%
Government	24.44%
Cash Equivalent	11.19%
Securitized	1.09%

Credit Quality

Rating	Value
AAA	100%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
6.82% Govt Stock 2033 Sovereign Bonds \| -	6%	₹747 Cr	72,308,500
National Bank For Agriculture And Rural Development Debentures \| -	3%	₹346 Cr	34,000
Knowledge Realty TRust Debentures \| -	2%	₹301 Cr	30,000
HDFC Bank Ltd. Debentures \| -	2%	₹294 Cr	6,000
National Bank For Agriculture And Rural Development Debentures \| -	2%	₹280 Cr	27,500
Bajaj Housing Finance Limited Debentures \| -	2%	₹249 Cr	24,500
Embassy Office Parks Reit Debentures \| -	2%	₹227 Cr	22,600
Rec Limited Debentures \| -	2%	₹227 Cr	22,500
Rec Limited Debentures \| -	2%	₹226 Cr	22,500
Smfg India Home Finance Company Limited Debentures \| -	1%	₹177 Cr	17,500

2. Nippon India Floating Rate Fund

(Erstwhile Reliance Floating Rate Fund - Short Term Plan)

The primary objective of the scheme is to generate regular income through investment in a portfolio comprising substantially of Floating Rate Debt Securities (including floating rate securitized debt, Money Market Instruments and Fixed Rate Debt Instruments swapped for floating rate returns). The scheme shall also invest in Fixed rate Debt Securities (including fixed rate Securitized Debt, Money Market Instruments and Floating Rate Debt Instruments swapped for fixed returns).

Research Highlights for Nippon India Floating Rate Fund

Lower mid AUM (₹8,362 Cr).
Oldest track record among peers (21 yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: Moderately Low.
1Y return: 7.93% (upper mid).
1M return: 0.14% (bottom quartile).
Sharpe: 1.68 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (lower mid).
Yield to maturity (debt): 6.92% (upper mid).
Modified duration: 2.63 yrs (bottom quartile).
Average maturity: 3.26 yrs (lower mid).
Exit load: 0-1 Months (0.5%),1 Months and above(NIL).
Top sector: Financial Services.
Top bond sector: Corporate.
Debt-heavy allocation (~94%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding Indian Railway Finance Corporation Limited (~3.1%).

Below is the key information for Nippon India Floating Rate Fund

Nippon India Floating Rate Fund Growth
Launch Date	27 Aug 04
NAV (19 Dec 25)	₹46.5413 ↓ 0.00 (0.00 %)
Net Assets (Cr)	₹8,362 on 15 Dec 25
Category	Debt - Floating Rate
AMC	Nippon Life Asset Management Ltd.
Rating	☆☆☆
Risk	Moderately Low
Expense Ratio	0.6
Sharpe Ratio	1.68
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-1 Months (0.5%),1 Months and above(NIL)
Yield to Maturity	6.92%
Effective Maturity	3 Years 3 Months 4 Days
Modified Duration	2 Years 7 Months 17 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Nov 20	₹10,000
30 Nov 21	₹10,396
30 Nov 22	₹10,762
30 Nov 23	₹11,519
30 Nov 24	₹12,471
30 Nov 25	₹13,512

Nippon India Floating Rate Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132 Invest Now

Returns for Nippon India Floating Rate Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Dec 25

Duration	Returns
1 Month	0.1%
3 Month	1.5%
6 Month	2.7%
1 Year	7.9%
3 Year	7.7%
5 Year	6.2%
10 Year
15 Year
Since launch	7.5%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	8.2%
2023	7.2%
2022	3.8%
2021	3.7%
2020	11.3%
2019	9%
2018	5.8%
2017	5.9%
2016	9%
2015	8.6%

Fund Manager information for Nippon India Floating Rate Fund

Name	Since	Tenure
Vikash Agarwal	14 Sep 24	1.13 Yr.
Lokesh Maru	5 Sep 25	0.16 Yr.
Divya Sharma	5 Sep 25	0.16 Yr.

Data below for Nippon India Floating Rate Fund as on 15 Dec 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	5.85%
Debt	93.88%
Other	0.28%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	50.8%
Government	39.97%
Cash Equivalent	4.67%
Securitized	4.28%

Credit Quality

Rating	Value
AAA	100%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Indian Railway Finance Corporation Limited Debentures \| -	3%	₹257 Cr	25,000
LIC Housing Finance Ltd Debentures \| -	3%	₹220 Cr	2,100
6.99% Govt Stock 2034 Sovereign Bonds \| -	3%	₹214 Cr	21,000,000
Summit Digitel Infrastructure Limited Debentures \| -	2%	₹203 Cr	20,000
National Bank For Agriculture And Rural Development Debentures \| -	2%	₹201 Cr	19,500
Sundaram Home Finance Limited Debentures \| -	2%	₹193 Cr	1,488
08.37 MP Sdl 2028 Sovereign Bonds \| -	2%	₹184 Cr	17,500,000
Jamnagar Utilities & Power Private Limited Debentures \| -	2%	₹180 Cr	1,800
Small Industries Development Bank Of India Debentures \| -	2%	₹178 Cr	17,500
Bihar (Government of) 7.24% - \| -	2%	₹177 Cr	17,500,000 ↑ 17,500,000

3. ICICI Prudential Floating Interest Fund

(Erstwhile ICICI Prudential Savings Fund)

The scheme aims to generate income consistent with the prudent risk from a portfolio comprising floating rate debt instruments, fixed rate debt instruments swapped for floating rate return, and also fixed rate instruments & money market instruments.

Research Highlights for ICICI Prudential Floating Interest Fund

Bottom quartile AUM (₹7,446 Cr).
Established history (20+ yrs).
Rating: 3★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderate.
1Y return: 7.70% (lower mid).
1M return: 0.31% (upper mid).
Sharpe: 2.19 (lower mid).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Yield to maturity (debt): 6.80% (lower mid).
Modified duration: 1.10 yrs (lower mid).
Average maturity: 3.59 yrs (bottom quartile).
Exit load: NIL.
Higher exposure to Financial Services vs peer median.
Top bond sector: Corporate.
Debt-heavy allocation (~92%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding 6.82% Govt Stock 2033 (~20.0%).

Below is the key information for ICICI Prudential Floating Interest Fund

ICICI Prudential Floating Interest Fund Growth
Launch Date	18 Nov 05
NAV (19 Dec 25)	₹438.19 ↑ 0.06 (0.01 %)
Net Assets (Cr)	₹7,446 on 15 Dec 25
Category	Debt - Floating Rate
AMC	ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆
Risk	Moderate
Expense Ratio	1.2
Sharpe Ratio	2.19
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	6.8%
Effective Maturity	3 Years 7 Months 2 Days
Modified Duration	1 Year 1 Month 6 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Nov 20	₹10,000
30 Nov 21	₹10,481
30 Nov 22	₹10,871
30 Nov 23	₹11,681
30 Nov 24	₹12,632
30 Nov 25	₹13,625

ICICI Prudential Floating Interest Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132 Invest Now

Returns for ICICI Prudential Floating Interest Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Dec 25

Duration	Returns
1 Month	0.3%
3 Month	1.8%
6 Month	3.2%
1 Year	7.7%
3 Year	7.8%
5 Year	6.3%
10 Year
15 Year
Since launch	7.6%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	8%
2023	7.7%
2022	4.3%
2021	3.8%
2020	9.5%
2019	8.4%
2018	6.6%
2017	6.8%
2016	8.9%
2015	8.1%

Fund Manager information for ICICI Prudential Floating Interest Fund

Name	Since	Tenure
Ritesh Lunawat	13 Sep 24	1.13 Yr.
Darshil Dedhia	12 Jun 23	2.39 Yr.

Data below for ICICI Prudential Floating Interest Fund as on 15 Dec 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	7.66%
Debt	92.34%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	45.98%
Government	41.43%
Cash Equivalent	7.66%
Securitized	4.93%

Credit Quality

Rating	Value
AA	17.67%
AAA	82.33%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
6.82% Govt Stock 2033 Sovereign Bonds \| -	20%	₹1,454 Cr	140,856,490
6.99% Govt Stock 2034 Sovereign Bonds \| -	7%	₹544 Cr	53,446,560
LIC Housing Finance Ltd Debentures \| -	5%	₹372 Cr	3,650
National Bank For Agriculture And Rural Development Debentures \| -	3%	₹208 Cr	20,500
LIC Housing Finance Ltd Debentures \| -	3%	₹204 Cr	20,000
Bihar (Government of) - \| -	3%	₹202 Cr	20,000,000 ↑ 20,000,000
Vedanta Limited Debentures \| -	3%	₹201 Cr	20,000
SIDDHIVINAYAK SECURITISATION TRUST Unlisted bonds \| -	2%	₹179 Cr	175
SHIVSHAKTI SECURITISATION TRUST Unlisted bonds \| -	2%	₹179 Cr	175
Tata Housing Development Company Limited Debentures \| -	2%	₹150 Cr	15,000

फायदे

फ्लोटिंग रेट फंडांचे काही फायदे आहेत:

किंमत स्थिरता- फ्लोटिंग रेट फंड सध्याच्या दरांशी जोडलेले असल्याने; व्याजदरातील बदलांच्या प्रतिसादात अंतर्निहित सिक्युरिटीजच्या किमतीत चढ-उतार होत नाही.
चांगले उत्पन्न- फ्लोटिंग फंड सर्टिफिकेट ऑफ डिपॉझिट्स (CDs) पेक्षा चांगले उत्पन्न देतात. ज्यांना कमी कालावधीत परतावा मिळवायचा आहे त्यांच्यासाठी ही एक चांगली कल्पना असू शकते.
मध्यम धोका- डेट फंड कधीही पेक्षा कमी धोकादायक असतातइक्विटी फंड. जेव्हा फ्लोटर फंडांचा विचार केला जातो तेव्हा हे इतर डेट फंडांपेक्षा कमी धोकादायक असतात, कारण ते व्याजदर जोखीम घेत नाहीत. तथापि, पोर्टफोलिओच्या विविधीकरणामुळे पोर्टफोलिओचा धोका लक्षणीयरीत्या कमी होतो.

मर्यादा

फ्लोटिंग रेट फंड्स जंक स्टेटसच्या जवळ कॉर्पोरेट बॉण्ड्स ठेवू शकतात किंवा कर्जे डीफॉल्टच्या धोक्यात असू शकतात. जरी फ्लोटिंग फंड वाढत्या दराच्या वातावरणात जास्त परतावा देतात (कारण ते दरांनुसार पुढे जातात), गुंतवणूकदारांनी फंडातील गुंतवणुकीच्या धोक्यांचे मूल्यांकन करणे आणि फंड होल्डिंगची तपासणी करणे आवश्यक आहे. इतर अल्प-मुदतीचे बाँड फंड जे केवळ ट्रेझरीमध्ये गुंतवणूक करतात ते अस्तित्वात आहेत, जरी त्यांचा निश्चित दर असू शकतो किंवा फ्लोटिंग रेट फंडांपेक्षा कमी उत्पन्न असू शकते. निर्णय घेण्यापूर्वी, गुंतवणूकदारांनी प्रत्येक गुंतवणुकीतील जोखीम आणि पुरस्कारांचे मूल्यांकन करणे आवश्यक आहे.

सर्वोत्तम फ्लोटिंग रेट फंड कसा निवडावा?

सर्वोत्तम फ्लोटिंग रेट फंड निवडण्याचे काही आदर्श मार्ग आहेत:

फंडाची मागील कामगिरी पहा, विशेषत: मागील 1-3 वर्षांची. सर्वात स्थिर आणि सातत्यपूर्ण कामगिरी असलेला फंड हाच सोबत जायला हवा
तद्वतच, एखाद्याने असेट अंडर मॅनेजमेंट (AUM) > INR 100 Cr असलेल्या फंडात जावे.
उच्च क्रेडिट-रेटिंग कंपन्यांमध्ये गुंतवणूक करणाऱ्या फंडांमध्ये गुंतवणूक करा

Disclaimer:
येथे प्रदान केलेली माहिती अचूक असल्याची खात्री करण्यासाठी सर्व प्रयत्न केले गेले आहेत. तथापि, डेटाच्या अचूकतेबद्दल कोणतीही हमी दिली जात नाही. कृपया कोणतीही गुंतवणूक करण्यापूर्वी योजना माहिती दस्तऐवजासह सत्यापित करा.