+91-22-48913909ਸਿਖਰ ਅਤੇ ਵਧੀਆ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਦੀ ਚੋਣ ਕਿਵੇਂ ਕਰੀਏ?
ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਦੀ ਚੋਣ ਕਿਵੇਂ ਕਰੀਏ? ਇਹ ਹਰ ਇੱਕ ਸਵਾਲ ਹੈਨਿਵੇਸ਼ਕ ਦੇ ਧਿਆਨ ਵਿੱਚ ਹੈ, ਜਦਕਿਨਿਵੇਸ਼ ਉਹਨਾਂ ਦੇ ਪੈਸੇ। ਹਰ ਕੋਈ ਉੱਚ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਜਾਂ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨ ਲਈ ਬਹੁਤ ਖੋਜ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਸਮਾਂ ਬਿਤਾਉਂਦਾ ਹੈ! ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਵਿੱਚ ਜਵਾਬ ਦੇਣ ਲਈ ਇਹ ਸਭ ਤੋਂ ਆਮ ਪਰ ਸਭ ਤੋਂ ਮੁਸ਼ਕਲ ਸਵਾਲ ਹੈਬਜ਼ਾਰ. ਸਾਦੇ ਸ਼ਬਦਾਂ ਵਿੱਚ, ਇੱਕ ਵਧੀਆ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਦੀ ਚੋਣ ਕਰਨਾ ਜਾਂ ਦੁਬਾਰਾ ਬਿਆਨ ਕਰਨ ਲਈ, ਇੱਕ ਉੱਚ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕਰਨ ਵਾਲਾ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਕਿਸੇ ਵੀ ਉੱਦਮ ਲਈ ਇੱਕ ਸਹੀ ਸਾਥੀ ਦੀ ਚੋਣ ਕਰਨ ਵਰਗਾ ਹੈ। ਕੋਈ ਵੀ ਗਲਤ ਫੈਸਲਾ - ਦੋਵਾਂ ਪਾਸਿਆਂ ਤੋਂ - ਘਾਤਕ ਨਤੀਜੇ ਲੈ ਸਕਦਾ ਹੈ।
ਸਭ ਤੋਂ ਇੱਕਆਮ ਗਲਤੀਆਂ ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਦੀ ਚੋਣ ਕਰਨ ਲਈ, ਜੋ ਕਿ ਤਜਰਬੇਕਾਰ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਵੀ ਕਈ ਵਾਰ ਕਰਦੇ ਹਨ, ਸਿਰਫ਼ ਇਸ 'ਤੇ ਭਰੋਸਾ ਕਰਨਾ ਹੈ।ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਦਰਜਾਬੰਦੀ ਜਾਂ ਰੇਟਿੰਗ। ਅਜਿਹਾ ਨਹੀਂ ਹੈ ਕਿ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਰੇਟਿੰਗ ਗੁੰਮਰਾਹਕੁੰਨ ਹਨ, ਪਰ ਇਸ ਲਈ ਬਹੁਤ ਜ਼ਿਆਦਾ ਖੋਜ ਦੀ ਲੋੜ ਹੈ। ਦਰਜਾਬੰਦੀ 'ਤੇ ਭਰੋਸਾ ਕਰਨਾ ਇਕਮਾਤਰ ਮਾਪਦੰਡ ਨਹੀਂ ਹੋਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ। ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਕਿ ਇਸਦੀ ਚੰਗੀ ਤਰ੍ਹਾਂ ਨਿਗਰਾਨੀ ਕੀਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ, ਹਰ ਤਿੰਨ ਮਹੀਨਿਆਂ ਵਿੱਚ ਕੀਤੇ ਗਏ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੀ ਸਮੇਂ-ਸਮੇਂ 'ਤੇ ਸਮੀਖਿਆ ਕਰਨ ਦੀ ਵੀ ਲੋੜ ਹੁੰਦੀ ਹੈ। ਨਾਲ ਹੀ, ਜੇਕਰ ਪੁਨਰ-ਸੰਤੁਲਨ ਦੀ ਲੋੜ ਹੈ ਤਾਂ ਕੋਈ ਵਿਅਕਤੀ ਸਾਲ ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਵਾਰ ਅਜਿਹਾ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ ਜਦੋਂ ਤੱਕ ਕਿ ਤੁਰੰਤ ਲੋੜ ਨਾ ਪਵੇ।
ਸਰਬੋਤਮ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਦੀ ਚੋਣ ਕਰਨ ਦੀ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਨੂੰ ਵੇਖਣ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ, ਆਓ ਆਪਣੀਆਂ ਬੁਨਿਆਦੀ ਗੱਲਾਂ ਨੂੰ ਬਣਾਈਏ। ਇਹ ਇੱਕ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਕਦਮ ਹੈ ਜਿਸਨੂੰ ਬਹੁਤ ਸਾਰੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਗੁਆ ਦਿੰਦੇ ਹਨ.
ਤੁਸੀਂ ਇੱਕ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਿਉਂ ਕਰ ਰਹੇ ਹੋ?
ਕਿਸੇ ਵੀ ਚੰਗੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਵੱਲ ਪਹਿਲਾ ਕਦਮ ਇਹ ਜਾਣਨਾ ਅਤੇ ਸਮਝਣਾ ਹੈ ਕਿ ਤੁਸੀਂ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਿਉਂ ਕਰ ਰਹੇ ਹੋ ਅਤੇ ਤੁਸੀਂ ਕਿਸ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰ ਰਹੇ ਹੋ। ਤੁਹਾਡੇ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੇ ਪਿੱਛੇ ਤੁਹਾਡਾ ਇੱਕ ਸਪਸ਼ਟ ਉਦੇਸ਼ ਹੋਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ। ਇਹ ਤੁਹਾਡੇ ਭਵਿੱਖ ਦੇ ਫੈਸਲਿਆਂ ਨੂੰ ਆਸਾਨ ਬਣਾਉਂਦਾ ਹੈ।
ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ, ਤੁਹਾਨੂੰ ਆਪਣੀ ਜੋਖਮ ਦੀ ਭੁੱਖ ਦਾ ਸਪਸ਼ਟ ਵਿਚਾਰ ਹੋਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ। ਇਹ ਜਾਣਨ ਲਈ ਕਿ ਤੁਹਾਡੀ ਜੋਖਮ ਲੈਣ ਦੀ ਸਮਰੱਥਾ ਕੀ ਹੈ, ਤੁਹਾਨੂੰ ਇਹ ਕਰਨਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈਖਤਰੇ ਦਾ ਮੁਲਾਂਕਣ ਜਾਂ ਜੋਖਮ ਪਰੋਫਾਈਲਿੰਗ। ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਜੋਖਮ ਦਾ ਮੁਲਾਂਕਣ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਹੁੰਦਾ ਹੈ ਕਿਉਂਕਿ ਇਹ ਤੁਹਾਨੂੰ ਸਪਸ਼ਟ ਤਸਵੀਰ ਦਿੰਦਾ ਹੈ ਕਿ ਤੁਸੀਂ ਕਿੰਨਾ ਜੋਖਮ ਲੈ ਸਕਦੇ ਹੋ। ਕੋਈ ਵੀ ਇੰਟਰਨੈਟ 'ਤੇ ਉਪਲਬਧ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਜੋਖਮ ਰੇਟਿੰਗ ਵਿਧੀਆਂ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ ਜਾਂ ਕੋਈ ਏਵਿੱਤੀ ਸਲਾਹਕਾਰ ਇਹੀ ਕਰਨ ਲਈ.
ਜੋਖਮ ਪਰੋਫਾਈਲਿੰਗ ਤੋਂ ਗੁਜ਼ਰਨ ਤੋਂ ਬਾਅਦ, ਕਿਸੇ ਨੂੰ ਆਪਣਾ ਧਿਆਨ ਸੰਬੰਧਤ ਫੈਸਲਾ ਕਰਨ ਵੱਲ ਮੋੜਨਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈਸੰਪੱਤੀ ਵੰਡ. ਤੁਸੀਂ ਆਪਣੀ ਜੋਖਮ ਲੈਣ ਦੀ ਸਮਰੱਥਾ ਦੇ ਆਧਾਰ 'ਤੇ ਇਕੁਇਟੀ, ਕਰਜ਼ੇ ਅਤੇ ਹੋਰ ਸੰਪੱਤੀ ਸ਼੍ਰੇਣੀਆਂ ਵਰਗੀਆਂ ਜਾਇਦਾਦਾਂ ਦੇ ਮਿਸ਼ਰਣ ਦਾ ਫੈਸਲਾ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹੋ। ਕਿਸੇ ਨੂੰ ਆਪਣੀ ਜਾਇਦਾਦ ਦੀ ਵੰਡ ਦੀ ਚੋਣ ਕਰਨੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ ਤਾਂ ਜੋ ਉਹ ਜੋਖਮ ਦੇ ਪੱਧਰ ਨਾਲ ਮੇਲ ਖਾਂਦਾ ਹੋਵੇ ਜਾਂ ਉਹ ਜੋ ਜੋਖਮ ਲੈ ਸਕਦਾ ਹੈ ਉਸ ਤੋਂ ਘੱਟ। ਇਹ ਸੁਨਿਸ਼ਚਿਤ ਕਰੇਗਾ ਕਿ ਬਾਅਦ ਵਿੱਚ ਕੋਈ ਦੁਖਦਾਈ ਜਾਂ ਨੀਂਦ ਨਾ ਆਵੇ। ਤੁਹਾਡੀ ਸੰਪੱਤੀ ਵੰਡ ਜਾਂ ਤਾਂ ਹਮਲਾਵਰ (ਇਕਵਿਟੀ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਵੱਲ ਵਧੇਰੇ ਝੁਕਾਅ), ਦਰਮਿਆਨੀ (ਇਕਵਿਟੀ ਅਤੇ ਕਰਜ਼ੇ ਵਿਚਕਾਰ ਸੰਤੁਲਿਤ) ਜਾਂ ਰੂੜ੍ਹੀਵਾਦੀ (ਇਕਵਿਟੀ ਵਿੱਚ ਘੱਟ ਨਿਵੇਸ਼) ਤੁਹਾਡੇ ਜੋਖਮ ਪ੍ਰੋਫਾਈਲ ਦੇ ਅਧਾਰ ਤੇ ਹੋ ਸਕਦੀ ਹੈ।
ਆਉ ਇੱਕ ਨਮੂਨਾ ਸੰਪੱਤੀ ਵੰਡ 'ਤੇ ਇੱਕ ਨਜ਼ਰ ਮਾਰੀਏ-
| ਹਮਲਾਵਰ | ਮੱਧਮ | ਕੰਜ਼ਰਵੇਟਿਵ | |
|---|---|---|---|
| ** ਸਲਾਨਾ ਰਿਟਰਨ (p.a.)** | 15.7% | 13.4% | 10.8% |
| ਇਕੁਇਟੀ | 50% | 35% | 20% |
| ਕਰਜ਼ਾ | 30% | 40% | 40% |
| ਸੋਨਾ | 10% | 10% | 10% |
| ਨਕਦ | 10% | 15% | 30% |
| ਕੁੱਲ | 100% | 100% | 100% |
ਤੁਹਾਡੀ ਜੋਖਮ ਪ੍ਰੋਫਾਈਲਿੰਗ ਨੂੰ ਪੂਰਾ ਕਰਨ ਅਤੇ ਸੰਪੱਤੀ ਦੀ ਵੰਡ ਦਾ ਫੈਸਲਾ ਕਰਨ ਤੋਂ ਬਾਅਦ, ਸਹੀ ਉਤਪਾਦ ਦੀ ਚੋਣ ਕਰਨਾ ਸਭ ਤੋਂ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਬਾਕੀ ਬਚਿਆ ਕੰਮ ਹੈ। ਹੇਠਾਂ ਉਹ ਕਾਰਕ ਹਨ ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਨੂੰ ਧਿਆਨ ਵਿੱਚ ਰੱਖਣ ਦੀ ਲੋੜ ਹੈਵਧੀਆ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਦੀ ਚੋਣ ਕਿਵੇਂ ਕਰੀਏ.
Talk to our investment specialist
ਸਰਬੋਤਮ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਦੀ ਚੋਣ ਕਿਵੇਂ ਕਰੀਏ?
ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਪਹਿਲਾਂ ਕਿਹਾ ਗਿਆ ਹੈ, ਸਿਰਫ 'ਤੇ ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਚੁਣਨਾਆਧਾਰ ਉਹਨਾਂ ਦੀਆਂ ਰੇਟਿੰਗਾਂ ਕਾਫੀ ਨਹੀਂ ਹੋ ਸਕਦੀਆਂ। ਹੋਰ ਕਾਰਕ ਹਨ - ਗਿਣਾਤਮਕ ਅਤੇ ਗੁਣਾਤਮਕ - ਜੋ ਵਧੀਆ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਦੀ ਚੋਣ ਕਰਨ ਦੀ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਨੂੰ ਪ੍ਰਭਾਵਤ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਆਓ ਉਨ੍ਹਾਂ ਕਾਰਕਾਂ 'ਤੇ ਇੱਕ ਨਜ਼ਰ ਮਾਰੀਏ।
ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਰੇਟਿੰਗਾਂ
ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਦਰਜਾਬੰਦੀ ਤੁਹਾਨੂੰ ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਵਿੱਚੋਂ ਕੁਝ ਚੁਣਨ ਵਿੱਚ ਮਦਦ ਕਰਦੀ ਹੈਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਸਮੇਂ ਦੇ ਇੱਕ ਦਿੱਤੇ ਬਿੰਦੂ 'ਤੇ ਕਾਰੋਬਾਰ ਵਿੱਚ. CRISIL, ICRA, MorningStar, ਆਦਿ ਕੁਝ ਹਨਰੇਟਿੰਗ ਏਜੰਸੀਆਂ. ਉਹ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਮਾਪਦੰਡਾਂ 'ਤੇ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਸਕੀਮ ਦਾ ਮੁਲਾਂਕਣ ਕਰਦੇ ਹਨ ਅਤੇ ਆਪਣੇ ਨਤੀਜੇ ਦਿੰਦੇ ਹਨ। ਇਹ ਨਤੀਜੇ ਤੁਹਾਡੀਆਂ ਤਰਜੀਹਾਂ ਨੂੰ ਘੱਟ ਕਰਨ ਅਤੇ ਵਧੀਆ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਚੁਣਨ ਵਿੱਚ ਤੁਹਾਡੀ ਮਦਦ ਕਰਦੇ ਹਨ।
ਇੱਥੇ ਨੋਟ ਕਰਨ ਵਾਲੀ ਗੱਲ ਇਹ ਹੈ ਕਿ ਦਰਜਾਬੰਦੀ ਦੇ ਨਾਲ, ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਸਕੀਮਾਂ ਦੇ ਪਿਛਲੇ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨਾਂ 'ਤੇ ਵੀ ਖੋਜ ਕਰਨਾ ਅਕਲਮੰਦੀ ਦੀ ਗੱਲ ਹੈ। ਇਹ ਸਿਰਫ ਤੁਹਾਡੇ ਜੋਖਮ ਨੂੰ ਘਟਾਏਗਾ ਅਤੇ ਤੁਹਾਡੇ ਰਿਟਰਨ ਨੂੰ ਵਧਾਏਗਾ।ਵਧੀਆ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਪਸੰਦਰਿਲਾਇੰਸ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ,ਐਸਬੀਆਈ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ,UTI ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ, ਅਤੇ ਕਈ ਹੋਰ ਪਿਛਲੇ ਸਮੇਂ ਵਿੱਚ ਚੰਗੇ ਨਤੀਜੇ ਦੇ ਰਹੇ ਹਨ।
ਖਰਚ ਅਨੁਪਾਤ
ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਦੀ ਭਾਲ ਕਰਦੇ ਸਮੇਂ ਐਂਟਰੀ/ਐਗਜ਼ਿਟ ਲੋਡ ਅਤੇ ਖਰਚੇ ਅਨੁਪਾਤ ਦੀ ਜਾਂਚ ਕਰਨਾ ਬਹੁਤ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਹੈ। ਬਹੁਤ ਸਾਰੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਇਹਨਾਂ ਆਵਰਤੀ ਲਾਗਤਾਂ 'ਤੇ ਵਿਚਾਰ ਨਹੀਂ ਕਰਦੇ ਅਤੇ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਵਿੱਚ ਦੁੱਖ ਝੱਲਦੇ ਹਨ। ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਤੁਹਾਨੂੰ ਖਰਚੇ ਦੇ ਅਨੁਪਾਤ ਦੀ ਜਾਂਚ ਕਰਨੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ। ਉੱਚ ਖਰਚੇ ਅਨੁਪਾਤ ਸਕੀਮਾਂ ਦੇ ਰਿਟਰਨ ਨੂੰ ਪ੍ਰਭਾਵਿਤ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਹਾਲਾਂਕਿ ਖਰਚ ਅਨੁਪਾਤ ਦੁਆਰਾ ਸੀਮਿਤ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਹੈਸੇਬੀ, ਇਹ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਉੱਚ ਰਿਟਰਨ ਦੇ ਨਾਲ ਘੱਟ ਖਰਚ ਅਨੁਪਾਤ ਸਕੀਮ ਨੂੰ ਬਿਹਤਰ ਹੈ. ਹਾਲਾਂਕਿ, ਹਮੇਸ਼ਾ ਯਾਦ ਰੱਖੋ, ਖਰਚੇ ਦਾ ਅਨੁਪਾਤ ਇੱਕ ਮੁਕਾਬਲਤਨ ਛੋਟਾ ਹਿੱਸਾ ਹੈ, ਇੱਕ ਚੰਗੇ ਫੰਡ ਦੁਆਰਾ ਉਤਪੰਨ ਰਿਟਰਨ ਜਾਂ ਵਾਧੂ ਰਿਟਰਨ ਇਸ ਨੂੰ ਪੂਰੀ ਤਰ੍ਹਾਂ ਛੱਡ ਸਕਦੇ ਹਨ। ਖਰਚੇ ਦੇ ਅਨੁਪਾਤ ਦੇ ਆਧਾਰ 'ਤੇ ਫੰਡ ਚੁਣਨਾ ਅਤੇ ਬਾਅਦ ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਚੰਗੇ ਫੰਡ ਦੁਆਰਾ ਰਿਟਰਨ ਤੋਂ ਖੁੰਝ ਜਾਣਾ ਪੈਨੀ ਸਮਝਦਾਰੀ ਅਤੇ ਪੌਂਡ ਮੂਰਖਤਾ ਹੋਵੇਗੀ। ਹੋਰ ਕਾਰਕਾਂ ਦੀ ਤਰ੍ਹਾਂ, ਇਸ ਨੂੰ ਹੋਰ ਕਾਰਕਾਂ ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਰੇਟਿੰਗਾਂ, ਰਿਟਰਨ ਆਦਿ ਦੇ ਨਾਲ ਜੋੜ ਕੇ ਦੇਖਣ ਦੀ ਲੋੜ ਹੈ ਅਤੇ ਫਿਰ ਕੋਈ ਵਧੀਆ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਚੁਣਨ ਵਿੱਚ ਸਫਲ ਹੋਵੇਗਾ।
ਲੋਡ ਤੋਂ ਬਾਹਰ ਜਾਓ
ਵਿਚਾਰਨ ਵਾਲੀ ਇਕ ਹੋਰ ਗੱਲ ਹੈ ਐਗਜ਼ਿਟ ਲੋਡ। ਨਿਵੇਸ਼ ਦੀ ਪ੍ਰਕਿਰਤੀ ਦੇ ਆਧਾਰ 'ਤੇ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਕਿਸਮਾਂ ਦੇ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਪਰਿਵਰਤਨਸ਼ੀਲ ਐਗਜ਼ਿਟ ਲੋਡ ਹੁੰਦੇ ਹਨ। ਜੇਕਰ ਤੁਸੀਂ ਮਿਆਦ ਪੂਰੀ ਹੋਣ ਦੀ ਮਿਆਦ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਸਕੀਮ ਨੂੰ ਖਤਮ ਕਰ ਦਿੰਦੇ ਹੋ ਤਾਂ ਤੁਹਾਡੇ ਤੋਂ ਐਗਜ਼ਿਟ ਲੋਡ ਦੀ ਉੱਚ ਪ੍ਰਤੀਸ਼ਤਤਾ ਲਈ ਖਰਚਾ ਲਿਆ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਇਹ ਸਪੱਸ਼ਟ ਤੌਰ 'ਤੇ ਤੁਹਾਡੇ 'ਤੇ ਪ੍ਰਭਾਵ ਪਾਵੇਗਾਨਿਵੇਸ਼ ਯੋਜਨਾ. ਇਹਕਾਰਕ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੀ ਮਿਆਦ ਨਾਲ ਮੇਲ ਕਰਨ ਲਈ ਧਿਆਨ ਵਿੱਚ ਰੱਖਿਆ ਜਾਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ। ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਏਗਾ ਕਿ ਨਿਵੇਸ਼ 'ਤੇ ਕੋਈ ਐਗਜ਼ਿਟ ਲੋਡ ਨਹੀਂ ਹੈ।
ਫੰਡ ਦੀ ਉਮਰ
ਅਜਿਹੇ ਫੰਡ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਜਿਸਦਾ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ ਤਿੰਨ ਸਾਲਾਂ ਦਾ ਟਰੈਕ ਰਿਕਾਰਡ ਜਾਂ ਇਸ ਤੋਂ ਵੱਧ ਹੋਵੇ ਇੱਕ ਚੰਗਾ ਵਿਚਾਰ ਹੈ। ਇਹ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ ਸਮਾਂ-ਸੀਮਾ ਤੁਹਾਨੂੰ ਫੰਡ ਦੀ ਕਾਰਗੁਜ਼ਾਰੀ ਦਾ ਅਸਲ ਵਿੱਚ ਮੁਲਾਂਕਣ ਕਰਨ ਲਈ ਕੁਝ ਡੇਟਾ ਪੁਆਇੰਟ ਦਿੰਦੀ ਹੈ। ਏਨਵੀਂ ਫੰਡ ਪੇਸ਼ਕਸ਼(NFO), ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ ਕਿ ਸਿਫ਼ਾਰਿਸ਼ ਕੀਤੀ ਅਤੇ ਚੰਗੀ ਵੀ ਹੋਵੇ, ਹਾਲਾਂਕਿ, ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਸਕੀਮ ਦੇ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਦਾ ਕੋਈ ਟਰੈਕ ਰਿਕਾਰਡ ਨਹੀਂ ਹੈ। ਜਦੋਂ ਕਿ ਨਵੇਂ ਉਤਪਾਦਾਂ ਵਿੱਚ ਆਉਣਾ ਕਈ ਵਾਰ ਇੱਕ ਚੰਗਾ ਵਿਚਾਰ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ, ਇਹ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਦੇ ਇੱਕ ਛੋਟੇ ਹਿੱਸੇ ਤੱਕ ਸੀਮਿਤ ਹੋਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ। ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਦੇ ਇੱਕ ਵੱਡੇ ਹਿੱਸੇ ਦਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਸਮੇਂ, ਉਹਨਾਂ ਉਤਪਾਦਾਂ ਜਾਂ ਸਕੀਮਾਂ ਲਈ ਇੱਕ ਟਰੈਕ ਰਿਕਾਰਡ ਜ਼ਰੂਰੀ ਹੁੰਦਾ ਹੈ। ਲਈਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡ, ਤਰਲ ਅਤੇ ਅਲਟਰਾ- ਲਈ ਤਿੰਨ-ਸਾਲ ਦਾ ਟਰੈਕ ਰਿਕਾਰਡ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ ਹੈ।ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਫੰਡ ਇੱਥੋਂ ਤੱਕ ਕਿ ਇੱਕ ਸਾਲ ਦਾ ਟ੍ਰੈਕ ਵੀ ਕਾਫੀ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ (ਹਾਲਾਂਕਿ, ਇਸ ਨੂੰ ਕਈ ਹੋਰ ਕਾਰਕਾਂ ਨਾਲ ਪੂਰਕ ਕਰਨ ਦੀ ਲੋੜ ਹੈ)।
ਪਿਛਲੇ ਰਿਟਰਨ ਅਤੇ ਅਸਥਿਰਤਾ
ਜ਼ਿਆਦਾਤਰ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਮੌਜੂਦਾ ਬਜ਼ਾਰ ਦੇ ਦ੍ਰਿਸ਼ ਵਿੱਚ ਉੱਚ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕਰਨ ਵਾਲੀਆਂ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਸਕੀਮਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਚਾਹੁੰਦੇ ਹਨ। ਹਾਲਾਂਕਿ ਇਹ ਉਸ ਸਮੇਂ ਇੱਕ ਚੰਗੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਵਾਂਗ ਲੱਗ ਸਕਦਾ ਹੈ, ਇਹ ਭਵਿੱਖ ਵਿੱਚ ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਜਾਂ ਵਧੀਆ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕਰਨ ਵਾਲਾ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ ਜਾਂ ਨਹੀਂ ਵੀ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ। 2011 ਤੋਂ 2015 ਤੱਕ ਦੇ ਹੇਠਾਂ ਦਿੱਤੇ ਡੇਟਾ 'ਤੇ ਇੱਕ ਨਜ਼ਰ ਮਾਰੋ ਜੋ ਹਰ ਸਾਲ ਲਈ ਚੋਟੀ ਦੇ 5 ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡ ਦਿੰਦੇ ਹਨ:
ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਤੁਸੀਂ ਉਪਰੋਕਤ ਸਾਰਣੀ ਤੋਂ ਦੇਖ ਸਕਦੇ ਹੋ, SBI ਸਮਾਲ ਐਂਡ ਮਿਡਕੈਪ ਅਤੇ BNP ਤੋਂ ਇਲਾਵਾਮਿਡ-ਕੈਪ, ਸਾਰੀਆਂ ਸਕੀਮਾਂ ਹਰ ਸਾਲ ਲਈ ਵੱਖਰੀਆਂ ਹੁੰਦੀਆਂ ਹਨ। ਇਸਦਾ ਮਤਲਬ ਹੈ ਕਿ ਸਾਲ ਦੇ ਚੋਟੀ ਦੇ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਅਗਲੇ ਸਾਲ ਦੇ ਚੋਟੀ ਦੇ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨਕਾਰ ਨਹੀਂ ਹਨ! ਇਹ ਤੁਹਾਨੂੰ ਇੱਕ ਵਿਚਾਰ ਦਿੰਦਾ ਹੈ ਕਿ ਜੋ ਹੁਣ ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਹੈ ਉਹ ਭਵਿੱਖ ਵਿੱਚ ਹਮੇਸ਼ਾ ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ ਜਾਂ ਨਹੀਂ। ਇਸ ਲਈ ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਦੀ ਖੋਜ ਕਰਦੇ ਹੋਏ ਸਿਰਫ ਰਿਟਰਨ 'ਤੇ ਬੈਂਕਿੰਗ ਕਰਨਾ ਹਮੇਸ਼ਾ ਇੱਕ ਬੁੱਧੀਮਾਨ ਕਦਮ ਨਹੀਂ ਹੁੰਦਾ। ਇਸ ਲਈ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਸਮੇਂ, ਇੱਕ ਅਜਿਹੇ ਫੰਡ 'ਤੇ ਵਿਚਾਰ ਕਰੋ ਜੋ ਇੱਕ ਅਵਧੀ ਲਈ ਇਕਸਾਰ ਹੋਵੇ ਅਤੇ ਘੱਟ ਅਸਥਿਰ ਹੋਵੇ। ਨਾਲ ਹੀ, ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਚੁਣਨ ਲਈ ਕਈ ਹੋਰ ਕਾਰਕਾਂ ਨੂੰ ਦੇਖਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ।
ਹੁਣ ਆਉ ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਦੀ ਚੋਣ ਕਿਵੇਂ ਕਰੀਏ ਇਸ ਬਾਰੇ ਕੁਝ ਗੁਣਾਤਮਕ ਕਾਰਕਾਂ ਨੂੰ ਵੇਖੀਏ।
ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਔਨਲਾਈਨ ਕਿਵੇਂ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰੋ?
Fincash.com 'ਤੇ ਜੀਵਨ ਭਰ ਲਈ ਮੁਫਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਖਾਤਾ ਖੋਲ੍ਹੋ।
ਆਪਣੀ ਰਜਿਸਟ੍ਰੇਸ਼ਨ ਅਤੇ ਕੇਵਾਈਸੀ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਨੂੰ ਪੂਰਾ ਕਰੋ
ਦਸਤਾਵੇਜ਼ (ਪੈਨ, ਆਧਾਰ, ਆਦਿ) ਅੱਪਲੋਡ ਕਰੋ।ਅਤੇ, ਤੁਸੀਂ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ ਤਿਆਰ ਹੋ!
ਸੰਪੱਤੀ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਕੰਪਨੀ ਦੀ ਸਾਖ
ਜਦੋਂ ਕਿ ਕੋਈ ਬਹੁਤ ਸਾਰੇ ਗੁਣਾਤਮਕ ਕਾਰਕਾਂ ਨੂੰ ਦੇਖ ਸਕਦਾ ਹੈ, ਕਿਸੇ ਨੂੰ ਫੰਡ ਹਾਊਸ 'ਤੇ ਵੀ ਧਿਆਨ ਦੇਣ ਦੀ ਲੋੜ ਹੁੰਦੀ ਹੈਭੇਟਾ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਸਕੀਮ. ਇੱਕ ਚੰਗੇ ਟਰੈਕ ਰਿਕਾਰਡ ਵਾਲੀ ਇੱਕ ਭਰੋਸੇਯੋਗ ਸੰਪਤੀ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਕੰਪਨੀ ਤੁਹਾਡੀ ਮਦਦ ਕਰ ਸਕਦੀ ਹੈਸਮਝਦਾਰੀ ਨਾਲ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰੋ ਅਤੇ ਸਮਝਦਾਰੀ ਨਾਲ. ਇੱਕ ਚੰਗਾਏ.ਐਮ.ਸੀ ਤੁਹਾਨੂੰ ਨਿਵੇਸ਼ ਲਈ ਚੰਗੇ ਵਿਕਲਪ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਨ ਲਈ ਕਈ ਤਰ੍ਹਾਂ ਦੀਆਂ ਨਿਵੇਸ਼ ਯੋਜਨਾਵਾਂ ਹਨ। ਕਿਸੇ ਨੂੰ ਫੰਡ ਹਾਊਸ ਦੀ ਉਮਰ, ਸਮੁੱਚੀ ਏਯੂਐਮ, ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਦਾ ਟਰੈਕ ਰਿਕਾਰਡ, ਫੰਡ ਹਾਊਸ ਦੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ, ਸ਼੍ਰੇਣੀਆਂ ਵਿੱਚ ਪੇਸ਼ਕਸ਼ 'ਤੇ ਸਕੀਮਾਂ ਦੀ ਸੰਖਿਆ ਅਤੇ ਨਾਲ ਹੀ, ਸ਼੍ਰੇਣੀਆਂ ਵਿੱਚ ਚੋਟੀ ਦੇ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਵਾਲੀਆਂ ਸਕੀਮਾਂ ਦੀ ਸਮੁੱਚੀ ਸੰਖਿਆ ਨੂੰ ਵੇਖਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ। ਇਸ ਲਈ ਇੱਕ ਚੰਗਾ ਏਐਮਸੀ ਚੁਣਨਾ ਵੀ ਵਧੀਆ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਦੀ ਚੋਣ ਕਰਨ ਵੱਲ ਇੱਕ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਕਦਮ ਹੈ।
| ਮਾਤਰਾਤਮਕ ਕਾਰਕ | ਗੁਣਾਤਮਕ ਕਾਰਕ |
|---|---|
| ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਰੇਟਿੰਗ (ਕ੍ਰਿਸਿਲ, ਵੈਲਯੂ ਰਿਸਰਚ, ਆਦਿ) | ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰ ਟਰੈਕ ਰਿਕਾਰਡ |
| ਫੰਡ ਦੀ ਉਮਰ (3+ ਸਾਲ) | ਫੰਡ ਹਾਊਸ ਦੀ ਸਾਖ |
| ਪਿਛਲੇ ਰਿਟਰਨ ਅਤੇ ਫੰਡ ਅਸਥਿਰਤਾ | ਨਿਵੇਸ਼ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ |
| ਖਰਚ ਅਨੁਪਾਤ | |
| ਲੋਡ ਤੋਂ ਬਾਹਰ ਜਾਓ |
ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰ ਟਰੈਕ ਰਿਕਾਰਡ
ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰ ਉਹ ਪੇਸ਼ੇਵਰ ਹੁੰਦਾ ਹੈ ਜੋ ਕਿਸੇ ਸਕੀਮ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਤੁਹਾਡੇ ਪੈਸੇ ਨੂੰ ਸੰਭਾਲਦਾ ਹੈ। ਇਸ ਲਈ, ਇਹ ਜਾਣਨਾ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਹੈ ਕਿ ਤੁਹਾਡੇ ਪੈਸੇ ਨੂੰ ਕੌਣ ਸੰਭਾਲ ਰਿਹਾ ਹੈ। ਤੁਹਾਨੂੰ ਉਨ੍ਹਾਂ ਦੇ ਪਿਛਲੇ ਰਿਕਾਰਡ ਨੂੰ ਜਾਣਨਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਇਹ ਦੇਖਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ ਕਿ ਕੀ ਉਨ੍ਹਾਂ ਦੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਸ਼ੈਲੀ ਤੁਹਾਡੇ ਲਈ ਅਨੁਕੂਲ ਹੈ। ਕਿਸੇ ਨੂੰ ਇਹ ਦੇਖਣ ਦੀ ਜ਼ਰੂਰਤ ਹੈ ਕਿ ਉਹ ਕਿੰਨੇ ਸਾਲਾਂ ਤੋਂ ਪੈਸੇ ਦਾ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਕਰ ਰਹੇ ਹਨ, ਪਿਛਲੇ 5 ਸਾਲਾਂ (ਜਾਂ ਵੱਧ) ਵਿੱਚ ਉਹਨਾਂ ਦਾ ਟਰੈਕ ਰਿਕਾਰਡ ਅਤੇ ਉਹਨਾਂ ਦੁਆਰਾ ਪ੍ਰਬੰਧਿਤ ਕੀਤੀਆਂ ਗਈਆਂ ਸਕੀਮਾਂ ਦੀ ਸੰਖਿਆ। ਇੱਥੇ ਕੁਝ ਬੁਨਿਆਦੀ ਫਿਲਟਰ ਵਧੀਆ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕਰਨ ਵਾਲੀਆਂ ਸਕੀਮਾਂ ਨੂੰ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨ ਲਈ ਅਗਵਾਈ ਕਰਨਗੇ।
ਨਿਵੇਸ਼ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ
ਸਿਰਫ਼ ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰ ਦੀ ਕਾਰਗੁਜ਼ਾਰੀ 'ਤੇ ਭਰੋਸਾ ਕਰਨ ਦੀ ਬਜਾਏ, ਕਿਸੇ ਨੂੰ ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ ਕਿ ਉੱਥੇ ਇੱਕ ਨਿਵੇਸ਼ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਹੈ। ਤੁਸੀਂ ਕੀ-ਮੈਨ ਜੋਖਮ ਵਾਲੇ ਉਤਪਾਦ ਵਿੱਚ ਨਹੀਂ ਜਾਣਾ ਚਾਹੁੰਦੇ। ਜੇਕਰ ਉੱਥੇ ਇੱਕ ਸੰਸਥਾਗਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਹੈ, ਤਾਂ ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਏਗਾ ਕਿ ਸਕੀਮ ਦਾ ਚੰਗੀ ਤਰ੍ਹਾਂ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਹੈ। ਇੱਥੋਂ ਤੱਕ ਕਿ ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰ ਦੀ ਤਬਦੀਲੀ ਵੀ ਹੈ। ਤਦ ਤੁਹਾਡੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਨੂੰ ਸੁਰੱਖਿਅਤ ਕੀਤਾ ਜਾਵੇਗਾ।
ਨਿਗਰਾਨੀ ਅਤੇ ਸਮੀਖਿਆ: ਅਨੁਸ਼ਾਸਿਤ ਪਹੁੰਚ ਰੱਖੋ
ਜੇ ਤੁਸੀਂ ਉਪਰੋਕਤ ਸਾਰੇ ਕਾਰਕਾਂ 'ਤੇ ਵਿਚਾਰ ਕਰੋਗੇ, ਤਾਂ ਤੁਸੀਂ ਆਪਣੇ ਲਈ ਵਧੀਆ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਜਾਂ ਚੋਟੀ ਦਾ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹੋ। ਪਰ ਉਸ ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਦਾ ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਲਾਭ ਲੈਣ ਲਈ, ਤੁਹਾਨੂੰ ਅਨੁਸ਼ਾਸਿਤ ਪਹੁੰਚ ਅਤੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਜਾਂ ਸਕੀਮ ਦੀ ਨਿਗਰਾਨੀ ਕਰਨ ਦੀ ਲੋੜ ਹੈ। ਬਜ਼ਾਰ ਅਸਥਿਰ ਹਨ ਅਤੇ ਤੁਹਾਡਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਇਸਦਾ ਮੁੱਲ ਉੱਪਰ ਅਤੇ ਹੇਠਾਂ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਤੁਹਾਨੂੰ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਦੀ ਚੋਣ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਕੀਤੀ ਗਈ ਖੋਜ ਅਤੇ ਯਤਨਾਂ 'ਤੇ ਭਰੋਸਾ ਕਰਨਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਥੋੜ੍ਹੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਨੁਕਸਾਨ (ਖਾਸ ਕਰਕੇ ਇਕੁਇਟੀ ਵਿੱਚ) ਦਾ ਸ਼ਿਕਾਰ ਹੋਣ ਤੋਂ ਬਚਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ। ਸਧਾਰਨ ਰੂਪ ਵਿੱਚ, ਜੇਕਰ ਤੁਸੀਂ ਮਹਿਸੂਸ ਕਰਦੇ ਹੋ ਕਿ ਤੁਸੀਂ ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਚੁਣਨ ਵਿੱਚ ਗਲਤੀ ਕੀਤੀ ਹੈ, ਤਾਂ ਤੁਹਾਨੂੰ ਕਾਰਵਾਈ ਕਰਨੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ ਅਤੇ ਫੰਡ ਨੂੰ ਬਦਲਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਪਹਿਲਾਂ ਵਾਲੇ "ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ" ਨੂੰ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕਰਨ ਲਈ ਢੁਕਵਾਂ ਸਮਾਂ ਦੇਣ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਕੋਈ ਤਬਦੀਲੀ ਨਹੀਂ ਕੀਤੀ ਜਾਣੀ ਚਾਹੀਦੀ। ਕਿਸੇ ਨੂੰ ਮੁੜ-ਸੰਤੁਲਨ ਕਰਨਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ, ਇੱਕ ਸਾਲ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਨਹੀਂ। ਹਮੇਸ਼ਾ ਯਾਦ ਰੱਖੋ, ਇੱਥੋਂ ਤੱਕ ਕਿ ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਨਿਵੇਸ਼ਕ (ਵਾਰਨ ਬਫੇ ਵੀ) ਨਿਵੇਸ਼ ਦੀਆਂ ਗਲਤੀਆਂ ਕਰਦੇ ਹਨ, ਹਾਲਾਂਕਿ, ਸਾਨੂੰ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਵਿੱਚ ਗਲਤ ਲੋਕਾਂ ਨਾਲੋਂ ਵੱਧ ਸਹੀ ਫੈਸਲੇ ਲੈਣੇ ਚਾਹੀਦੇ ਹਨ। ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਏਗਾ ਕਿ ਸਾਡਾ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਜਾਂ ਇੱਥੋਂ ਤੱਕ ਕਿ ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਸਮੇਂ ਦੇ ਨਾਲ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕਰਦੇ ਹਨ।
2022 - 2023 ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ ਸਰਬੋਤਮ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2025 (%) DSP World Gold Fund Growth ₹56.8447
↓ -0.80 ₹1,710 -18.9 18.9 94.4 49.3 23.1 167.1 SBI Gold Fund Growth ₹45.3483
↓ -0.11 ₹15,691 -2.4 23.1 62.4 35.9 24.8 71.5 Aditya Birla Sun Life Gold Fund Growth ₹45.0112
↓ -0.14 ₹1,732 -2.2 23.1 62.4 35.7 24.7 72 ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund Growth ₹47.8859
↓ -0.15 ₹6,452 -2.4 22.9 62.1 35.7 24.7 72 HDFC Gold Fund Growth ₹46.1918
↓ -0.19 ₹11,464 -2.5 22.8 61.9 35.6 24.6 71.3 IDBI Gold Fund Growth ₹40.0896
↓ -0.06 ₹779 -2.4 22.5 61.1 35.5 24.9 79 Nippon India Gold Savings Fund Growth ₹59.1949
↓ -0.18 ₹7,179 -2.3 22.7 62 35.5 24.5 71.2 Kotak Gold Fund Growth ₹59.4914
↓ -0.11 ₹6,693 -2.2 23.2 62.1 35.5 24.4 70.4 Axis Gold Fund Growth ₹44.9465
↓ -0.15 ₹2,942 -2.6 22.8 61.6 35.2 24.6 69.8 Invesco India Gold Fund Growth ₹43.2853
↓ -0.16 ₹479 -1.8 22.9 60.5 34.5 24.3 69.6 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 27 May 26 Research Highlights & Commentary of 10 Funds showcased
Commentary DSP World Gold Fund SBI Gold Fund Aditya Birla Sun Life Gold Fund ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund HDFC Gold Fund IDBI Gold Fund Nippon India Gold Savings Fund Kotak Gold Fund Axis Gold Fund Invesco India Gold Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹1,710 Cr). Highest AUM (₹15,691 Cr). Lower mid AUM (₹1,732 Cr). Upper mid AUM (₹6,452 Cr). Top quartile AUM (₹11,464 Cr). Bottom quartile AUM (₹779 Cr). Upper mid AUM (₹7,179 Cr). Upper mid AUM (₹6,693 Cr). Lower mid AUM (₹2,942 Cr). Bottom quartile AUM (₹479 Cr). Point 2 Oldest track record among peers (18 yrs). Established history (14+ yrs). Established history (14+ yrs). Established history (14+ yrs). Established history (14+ yrs). Established history (13+ yrs). Established history (15+ yrs). Established history (15+ yrs). Established history (14+ yrs). Established history (14+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 2★ (upper mid). Rating: 3★ (top quartile). Rating: 1★ (lower mid). Rating: 1★ (lower mid). Not Rated. Rating: 2★ (upper mid). Rating: 1★ (bottom quartile). Rating: 1★ (bottom quartile). Rating: 3★ (upper mid). Point 4 Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 23.15% (bottom quartile). 5Y return: 24.80% (top quartile). 5Y return: 24.68% (upper mid). 5Y return: 24.65% (upper mid). 5Y return: 24.56% (lower mid). 5Y return: 24.87% (top quartile). 5Y return: 24.49% (lower mid). 5Y return: 24.38% (bottom quartile). 5Y return: 24.62% (upper mid). 5Y return: 24.28% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 49.35% (top quartile). 3Y return: 35.89% (top quartile). 3Y return: 35.72% (upper mid). 3Y return: 35.67% (upper mid). 3Y return: 35.62% (upper mid). 3Y return: 35.50% (lower mid). 3Y return: 35.47% (lower mid). 3Y return: 35.46% (bottom quartile). 3Y return: 35.22% (bottom quartile). 3Y return: 34.47% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 94.42% (top quartile). 1Y return: 62.39% (upper mid). 1Y return: 62.41% (top quartile). 1Y return: 62.09% (upper mid). 1Y return: 61.91% (lower mid). 1Y return: 61.14% (bottom quartile). 1Y return: 62.00% (lower mid). 1Y return: 62.12% (upper mid). 1Y return: 61.61% (bottom quartile). 1Y return: 60.45% (bottom quartile). Point 8 Alpha: 2.73 (top quartile). 1M return: 5.79% (upper mid). 1M return: 5.80% (top quartile). 1M return: 5.70% (lower mid). 1M return: 5.78% (upper mid). 1M return: 5.50% (bottom quartile). 1M return: 5.79% (upper mid). 1M return: 5.82% (top quartile). 1M return: 5.75% (lower mid). 1M return: 5.68% (bottom quartile). Point 9 Sharpe: 1.93 (top quartile). Alpha: 0.00 (top quartile). Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Point 10 Information ratio: -0.57 (bottom quartile). Sharpe: 1.76 (upper mid). Sharpe: 1.58 (bottom quartile). Sharpe: 1.65 (lower mid). Sharpe: 1.74 (upper mid). Sharpe: 1.60 (bottom quartile). Sharpe: 1.58 (bottom quartile). Sharpe: 1.94 (top quartile). Sharpe: 1.89 (upper mid). Sharpe: 1.74 (lower mid). DSP World Gold Fund
SBI Gold Fund
Aditya Birla Sun Life Gold Fund
ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund
HDFC Gold Fund
IDBI Gold Fund
Nippon India Gold Savings Fund
Kotak Gold Fund
Axis Gold Fund
Invesco India Gold Fund
*ਹੇਠਾਂ ਦੀ ਵਿਸਤ੍ਰਿਤ ਸੂਚੀ ਹੈਚੋਟੀ ਦੇ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਪਿਛਲੇ 3 ਸਾਲ ਦੇ ਆਧਾਰ 'ਤੇਸੀ.ਏ.ਜੀ.ਆਰ ਵਾਪਸੀ
"The primary investment objective of the Scheme is to seek capital appreciation by investing predominantly in units of MLIIF - WGF. The Scheme may, at the discretion of the Investment Manager, also invest in the units of other similar overseas mutual fund schemes, which may constitute a significant part of its corpus. The Scheme may also invest a certain portion of its corpus in money market securities and/or units of money market/liquid schemes of DSP Merrill Lynch Mutual Fund, in order to meet liquidity requirements from time to time. However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized." Research Highlights for DSP World Gold Fund Below is the key information for DSP World Gold Fund Returns up to 1 year are on The scheme seeks to provide returns that closely correspond to returns provided by SBI - ETF Gold (Previously known as SBI GETS). Research Highlights for SBI Gold Fund Below is the key information for SBI Gold Fund Returns up to 1 year are on An Open ended Fund of Funds Scheme with the investment objective to provide returns that tracks returns provided by Birla Sun Life Gold ETF (BSL Gold ETF). Research Highlights for Aditya Birla Sun Life Gold Fund Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Gold Fund Returns up to 1 year are on ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund (the Scheme) is a fund of funds scheme with the primary objective to generate returns by investing in units of ICICI Prudential Gold Exchange Traded Fund (IPru Gold ETF).
However, there can be no assurance that the investment objectives of the Scheme will be realized. Research Highlights for ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund Below is the key information for ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund Returns up to 1 year are on To seek capital appreciation by investing in units of HDFC Gold Exchange Traded Fund (HGETF). Research Highlights for HDFC Gold Fund Below is the key information for HDFC Gold Fund Returns up to 1 year are on The investment objective of the Scheme will be to generate returns that correspond closely to the returns generated by IDBI Gold Exchange Traded Fund (IDBI GOLD ETF). Research Highlights for IDBI Gold Fund Below is the key information for IDBI Gold Fund Returns up to 1 year are on The investment objective of the Scheme is to seek to provide returns that closely correspond to returns provided by Reliance ETF Gold BeES. Research Highlights for Nippon India Gold Savings Fund Below is the key information for Nippon India Gold Savings Fund Returns up to 1 year are on The investment objective of the scheme is to generate returns by investing in units of Kotak Gold Exchange Traded Fund. Research Highlights for Kotak Gold Fund Below is the key information for Kotak Gold Fund Returns up to 1 year are on To generate returns that closely correspond to returns generated by Axis Gold ETF. Research Highlights for Axis Gold Fund Below is the key information for Axis Gold Fund Returns up to 1 year are on To provide returns that closely corresponds to returns provided by Invesco India Gold Exchange Traded Fund. Research Highlights for Invesco India Gold Fund Below is the key information for Invesco India Gold Fund Returns up to 1 year are on 1. DSP World Gold Fund
DSP World Gold Fund
Growth Launch Date 14 Sep 07 NAV (27 May 26) ₹56.8447 ↓ -0.80 (-1.38 %) Net Assets (Cr) ₹1,710 on 30 Apr 26 Category Equity - Global AMC DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd. Rating ☆☆☆ Risk High Expense Ratio 1.41 Sharpe Ratio 1.93 Information Ratio -0.57 Alpha Ratio 2.73 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 May 21 ₹10,000 31 May 22 ₹8,263 31 May 23 ₹8,534 31 May 24 ₹9,763 31 May 25 ₹14,583 31 May 26 ₹28,558 Returns for DSP World Gold Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 27 May 26 Duration Returns 1 Month -5.8% 3 Month -18.9% 6 Month 18.9% 1 Year 94.4% 3 Year 49.3% 5 Year 23.1% 10 Year 15 Year Since launch 9.7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 167.1% 2024 15.9% 2023 7% 2022 -7.7% 2021 -9% 2020 31.4% 2019 35.1% 2018 -10.7% 2017 -4% 2016 52.7% Fund Manager information for DSP World Gold Fund
Name Since Tenure Kaivalya Nadkarni 1 May 25 1 Yr. Data below for DSP World Gold Fund as on 30 Apr 26
Equity Sector Allocation
Sector Value Basic Materials 93.74% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 4.22% Equity 93.74% Debt 0.01% Other 2.03% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity BGF World Gold I2
Investment Fund | -69% ₹1,216 Cr 1,063,805
↓ -39,784 VanEck Gold Miners ETF
- | GDX28% ₹498 Cr 573,719 Treps / Reverse Repo Investments
CBLO/Reverse Repo | -3% ₹59 Cr Net Receivables/Payables
Net Current Assets | -0% -₹3 Cr 2. SBI Gold Fund
SBI Gold Fund
Growth Launch Date 12 Sep 11 NAV (29 May 26) ₹45.3483 ↓ -0.11 (-0.25 %) Net Assets (Cr) ₹15,691 on 30 Apr 26 Category Gold - Gold AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 0.3 Sharpe Ratio 1.76 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 May 21 ₹10,000 31 May 22 ₹10,301 31 May 23 ₹12,026 31 May 24 ₹14,335 31 May 25 ₹18,578 31 May 26 ₹30,007 Returns for SBI Gold Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 27 May 26 Duration Returns 1 Month 5.8% 3 Month -2.4% 6 Month 23.1% 1 Year 62.4% 3 Year 35.9% 5 Year 24.8% 10 Year 15 Year Since launch 10.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 71.5% 2024 19.6% 2023 14.1% 2022 12.6% 2021 -5.7% 2020 27.4% 2019 22.8% 2018 6.4% 2017 3.5% 2016 10% Fund Manager information for SBI Gold Fund
Name Since Tenure Viral Chhadva 1 Mar 26 0.17 Yr. Data below for SBI Gold Fund as on 30 Apr 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.59% Other 98.41% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity SBI Gold ETF
- | -100% ₹15,710 Cr 1,232,736,194
↑ 33,250,000 Net Receivable / Payable
Net Current Assets | -0% -₹52 Cr Treps
CBLO/Reverse Repo | -0% ₹33 Cr 3. Aditya Birla Sun Life Gold Fund
Aditya Birla Sun Life Gold Fund
Growth Launch Date 20 Mar 12 NAV (29 May 26) ₹45.0112 ↓ -0.14 (-0.30 %) Net Assets (Cr) ₹1,732 on 30 Apr 26 Category Gold - Gold AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 0.51 Sharpe Ratio 1.58 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 100 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 May 21 ₹10,000 31 May 22 ₹10,272 31 May 23 ₹11,929 31 May 24 ₹14,191 31 May 25 ₹18,394 31 May 26 ₹29,767 Returns for Aditya Birla Sun Life Gold Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 27 May 26 Duration Returns 1 Month 5.8% 3 Month -2.2% 6 Month 23.1% 1 Year 62.4% 3 Year 35.7% 5 Year 24.7% 10 Year 15 Year Since launch 11.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 72% 2024 18.7% 2023 14.5% 2022 12.3% 2021 -5% 2020 26% 2019 21.3% 2018 6.8% 2017 1.6% 2016 11.5% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Gold Fund
Name Since Tenure Priya Sridhar 31 Dec 24 1.33 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Gold Fund as on 30 Apr 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.6% Other 98.4% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Aditya BSL Gold ETF
- | -100% ₹1,731 Cr 132,137,210
↑ 1,914,367 Clearing Corporation Of India Limited
CBLO/Reverse Repo | -0% ₹4 Cr Net Receivables / (Payables)
Net Current Assets | -0% -₹3 Cr 4. ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund
ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund
Growth Launch Date 11 Oct 11 NAV (29 May 26) ₹47.8859 ↓ -0.15 (-0.32 %) Net Assets (Cr) ₹6,452 on 30 Apr 26 Category Gold - Gold AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆ Risk Moderately High Expense Ratio 0.38 Sharpe Ratio 1.65 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-15 Months (2%),15 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 May 21 ₹10,000 31 May 22 ₹10,330 31 May 23 ₹11,978 31 May 24 ₹14,288 31 May 25 ₹18,538 31 May 26 ₹29,834 Returns for ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 27 May 26 Duration Returns 1 Month 5.7% 3 Month -2.4% 6 Month 22.9% 1 Year 62.1% 3 Year 35.7% 5 Year 24.7% 10 Year 15 Year Since launch 11.3% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 72% 2024 19.5% 2023 13.5% 2022 12.7% 2021 -5.4% 2020 26.6% 2019 22.7% 2018 7.4% 2017 0.8% 2016 8.9% Fund Manager information for ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund
Name Since Tenure Manish Banthia 27 Sep 12 13.6 Yr. Nishit Patel 29 Dec 20 5.34 Yr. Ashwini Bharucha 1 Nov 25 0.5 Yr. Venus Ahuja 1 Nov 25 0.5 Yr. Data below for ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund as on 30 Apr 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.64% Other 98.36% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Pru Gold ETF
- | -100% ₹6,162 Cr 491,634,458
↑ 13,035,487 Treps
CBLO/Reverse Repo | -1% ₹37 Cr Net Current Assets
Net Current Assets | -1% -₹34 Cr 5. HDFC Gold Fund
HDFC Gold Fund
Growth Launch Date 24 Oct 11 NAV (29 May 26) ₹46.1918 ↓ -0.19 (-0.41 %) Net Assets (Cr) ₹11,464 on 30 Apr 26 Category Gold - Gold AMC HDFC Asset Management Company Limited Rating ☆ Risk Moderately High Expense Ratio 0.49 Sharpe Ratio 1.74 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 300 Exit Load 0-6 Months (2%),6-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 May 21 ₹10,000 31 May 22 ₹10,301 31 May 23 ₹11,946 31 May 24 ₹14,276 31 May 25 ₹18,480 31 May 26 ₹29,715 Returns for HDFC Gold Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 27 May 26 Duration Returns 1 Month 5.8% 3 Month -2.5% 6 Month 22.8% 1 Year 61.9% 3 Year 35.6% 5 Year 24.6% 10 Year 15 Year Since launch 11.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 71.3% 2024 18.9% 2023 14.1% 2022 12.7% 2021 -5.5% 2020 27.5% 2019 21.7% 2018 6.6% 2017 2.8% 2016 10.1% Fund Manager information for HDFC Gold Fund
Name Since Tenure Arun Agarwal 15 Feb 23 3.21 Yr. Nandita Menezes 29 Mar 25 1.09 Yr. Data below for HDFC Gold Fund as on 30 Apr 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.28% Other 98.72% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Gold ETF
- | -100% ₹10,998 Cr 881,460,937
↑ 16,931,000 Net Current Assets
Net Current Assets | -0% -₹28 Cr Treps - Tri-Party Repo
CBLO/Reverse Repo | -0% ₹21 Cr 6. IDBI Gold Fund
IDBI Gold Fund
Growth Launch Date 14 Aug 12 NAV (29 May 26) ₹40.0896 ↓ -0.06 (-0.15 %) Net Assets (Cr) ₹779 on 30 Apr 26 Category Gold - Gold AMC IDBI Asset Management Limited Rating Risk Moderately High Expense Ratio 0.64 Sharpe Ratio 1.6 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 May 21 ₹10,000 31 May 22 ₹10,328 31 May 23 ₹12,228 31 May 24 ₹14,525 31 May 25 ₹18,792 31 May 26 ₹30,189 Returns for IDBI Gold Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 27 May 26 Duration Returns 1 Month 5.5% 3 Month -2.4% 6 Month 22.5% 1 Year 61.1% 3 Year 35.5% 5 Year 24.9% 10 Year 15 Year Since launch 10.6% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 79% 2024 18.7% 2023 14.8% 2022 12% 2021 -4% 2020 24.2% 2019 21.6% 2018 5.8% 2017 1.4% 2016 8.3% Fund Manager information for IDBI Gold Fund
Name Since Tenure Sumit Bhatnagar 1 Jun 24 1.91 Yr. Data below for IDBI Gold Fund as on 30 Apr 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.88% Other 98.12% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity LIC MF Gold ETF
- | -100% ₹779 Cr 58,069,200
↑ 1,415,000 Treps
CBLO/Reverse Repo | -1% ₹4 Cr Net Receivables / (Payables)
Net Current Assets | -0% -₹4 Cr 7. Nippon India Gold Savings Fund
Nippon India Gold Savings Fund
Growth Launch Date 7 Mar 11 NAV (29 May 26) ₹59.1949 ↓ -0.18 (-0.30 %) Net Assets (Cr) ₹7,179 on 30 Apr 26 Category Gold - Gold AMC Nippon Life Asset Management Ltd. Rating ☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 0.35 Sharpe Ratio 1.58 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-1 Years (2%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 May 21 ₹10,000 31 May 22 ₹10,275 31 May 23 ₹11,912 31 May 24 ₹14,231 31 May 25 ₹18,391 31 May 26 ₹29,647 Returns for Nippon India Gold Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 27 May 26 Duration Returns 1 Month 5.8% 3 Month -2.3% 6 Month 22.7% 1 Year 62% 3 Year 35.5% 5 Year 24.5% 10 Year 15 Year Since launch 12.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 71.2% 2024 19% 2023 14.3% 2022 12.3% 2021 -5.5% 2020 26.6% 2019 22.5% 2018 6% 2017 1.7% 2016 11.6% Fund Manager information for Nippon India Gold Savings Fund
Name Since Tenure Himanshu Mange 23 Dec 23 2.36 Yr. Data below for Nippon India Gold Savings Fund as on 30 Apr 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.62% Other 98.38% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Nippon India ETF Gold BeES
- | -100% ₹7,181 Cr 581,787,572
↑ 12,095,589 Net Current Assets
Net Current Assets | -0% -₹15 Cr Triparty Repo
CBLO/Reverse Repo | -0% ₹12 Cr Cash Margin - Ccil
CBLO/Reverse Repo | -0% ₹0 Cr Cash
Net Current Assets | -0% ₹0 Cr 00 8. Kotak Gold Fund
Kotak Gold Fund
Growth Launch Date 25 Mar 11 NAV (29 May 26) ₹59.4914 ↓ -0.11 (-0.19 %) Net Assets (Cr) ₹6,693 on 30 Apr 26 Category Gold - Gold AMC Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd Rating ☆ Risk Moderately High Expense Ratio 0.5 Sharpe Ratio 1.94 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-6 Months (2%),6-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 May 21 ₹10,000 31 May 22 ₹10,319 31 May 23 ₹11,876 31 May 24 ₹14,143 31 May 25 ₹18,316 31 May 26 ₹29,482 Returns for Kotak Gold Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 27 May 26 Duration Returns 1 Month 5.8% 3 Month -2.2% 6 Month 23.2% 1 Year 62.1% 3 Year 35.5% 5 Year 24.4% 10 Year 15 Year Since launch 12.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 70.4% 2024 18.9% 2023 13.9% 2022 11.7% 2021 -4.7% 2020 26.6% 2019 24.1% 2018 7.3% 2017 2.5% 2016 10.2% Fund Manager information for Kotak Gold Fund
Name Since Tenure Abhishek Bisen 25 Mar 11 15.11 Yr. Jeetu Sonar 1 Oct 22 3.58 Yr. Data below for Kotak Gold Fund as on 30 Apr 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.52% Other 98.48% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Kotak Gold ETF
- | -100% ₹6,427 Cr 526,446,226
↑ 10,546,203 Triparty Repo
CBLO/Reverse Repo | -1% ₹36 Cr Net Current Assets/(Liabilities)
Net Current Assets | -0% -₹24 Cr 9. Axis Gold Fund
Axis Gold Fund
Growth Launch Date 20 Oct 11 NAV (29 May 26) ₹44.9465 ↓ -0.15 (-0.33 %) Net Assets (Cr) ₹2,942 on 30 Apr 26 Category Gold - Gold AMC Axis Asset Management Company Limited Rating ☆ Risk Moderately High Expense Ratio 0.5 Sharpe Ratio 1.89 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 May 21 ₹10,000 31 May 22 ₹10,356 31 May 23 ₹12,099 31 May 24 ₹14,375 31 May 25 ₹18,543 31 May 26 ₹29,818 Returns for Axis Gold Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 27 May 26 Duration Returns 1 Month 5.7% 3 Month -2.6% 6 Month 22.8% 1 Year 61.6% 3 Year 35.2% 5 Year 24.6% 10 Year 15 Year Since launch 10.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 69.8% 2024 19.2% 2023 14.7% 2022 12.5% 2021 -4.7% 2020 26.9% 2019 23.1% 2018 8.3% 2017 0.7% 2016 10.7% Fund Manager information for Axis Gold Fund
Name Since Tenure Aditya Pagaria 9 Nov 21 4.48 Yr. Pratik Tibrewal 1 Feb 25 1.24 Yr. Data below for Axis Gold Fund as on 30 Apr 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.22% Other 98.78% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Axis Gold ETF
- | -100% ₹2,819 Cr 231,790,486
↑ 6,588,565 Net Receivables / (Payables)
CBLO | -1% -₹16 Cr Clearing Corporation Of India Ltd
CBLO/Reverse Repo | -0% ₹6 Cr 10. Invesco India Gold Fund
Invesco India Gold Fund
Growth Launch Date 5 Dec 11 NAV (29 May 26) ₹43.2853 ↓ -0.16 (-0.36 %) Net Assets (Cr) ₹479 on 30 Apr 26 Category Gold - Gold AMC Invesco Asset Management (India) Private Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 0.37 Sharpe Ratio 1.74 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-6 Months (2%),6-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 May 21 ₹10,000 31 May 22 ₹10,366 31 May 23 ₹12,077 31 May 24 ₹14,248 31 May 25 ₹18,529 31 May 26 ₹29,458 Returns for Invesco India Gold Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 27 May 26 Duration Returns 1 Month 5.7% 3 Month -1.8% 6 Month 22.9% 1 Year 60.5% 3 Year 34.5% 5 Year 24.3% 10 Year 15 Year Since launch 10.6% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 69.6% 2024 18.8% 2023 14.5% 2022 12.8% 2021 -5.5% 2020 27.2% 2019 21.4% 2018 6.6% 2017 1.3% 2016 21.6% Fund Manager information for Invesco India Gold Fund
Name Since Tenure Abhisek Bahinipati 1 Nov 25 0.49 Yr. Data below for Invesco India Gold Fund as on 30 Apr 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.07% Other 96.93% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Invesco India Gold ETF
- | -98% ₹455 Cr 358,519
↑ 8,471 Triparty Repo
CBLO/Reverse Repo | -2% ₹8 Cr Net Receivables / (Payables)
CBLO | -0% -₹1 Cr
ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਉੱਪਰ ਕਿਹਾ ਗਿਆ ਹੈ, ਇੱਕ ਵਧੀਆ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਦੀ ਚੋਣ ਕਰਨਾ ਇੱਕ ਔਖਾ ਕੰਮ ਹੈ ਜਿਸ ਲਈ ਖੋਜ ਦੀ ਲੋੜ ਹੁੰਦੀ ਹੈ। ਤੁਹਾਨੂੰ ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਸਕੀਮ ਦੀ ਚੋਣ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਸਾਵਧਾਨ ਰਹਿਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ, ਕਿਸੇ ਨੂੰ ਸਾਰੇ ਜੋਖਮਾਂ ਦਾ ਮੁਲਾਂਕਣ ਕਰਨਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਬਹੁਤ ਸਾਰੇ ਕਾਰਕਾਂ ਨੂੰ ਧਿਆਨ ਵਿੱਚ ਰੱਖਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ ਜੋ ਚੋਟੀ ਦੇ ਅਤੇ ਵਧੀਆ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਦੀ ਚੋਣ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਜਾਂਦੇ ਹਨ। ਨਿਯਮਿਤ ਤੌਰ 'ਤੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਅਸਥਿਰਤਾ ਦੇ ਜੋਖਮ ਨੂੰ ਘਟਾਉਂਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਤੁਹਾਨੂੰ ਬਿਹਤਰ ਰਿਟਰਨ ਦਿੰਦਾ ਹੈ। ਜੇਕਰ ਕੋਈ ਸਮੇਂ ਦੇ ਨਾਲ ਲਗਾਤਾਰ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦਾ ਹੈ ਤਾਂ ਇਹ ਭਵਿੱਖ ਵਿੱਚ ਚੰਗੇ ਨਤੀਜੇ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰੇਗਾ। ਹਮੇਸ਼ਾ ਯਾਦ ਰੱਖੋ, ਇਹ ਮਾਰਕੀਟ ਦਾ ਸਮਾਂ ਨਹੀਂ ਹੈ ਜੋ ਪੈਸਾ ਬਣਾਉਂਦਾ ਹੈ, ਇਹ ਉਹ ਸਮਾਂ ਹੈ ਜੋ ਤੁਸੀਂ ਮਾਰਕੀਟ ਵਿੱਚ ਬਿਤਾਉਂਦੇ ਹੋ!
ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਸਾਰੇ ਯਤਨ ਕੀਤੇ ਗਏ ਹਨ ਕਿ ਇੱਥੇ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਜਾਣਕਾਰੀ ਸਹੀ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਡੇਟਾ ਦੀ ਸ਼ੁੱਧਤਾ ਬਾਰੇ ਕੋਈ ਗਾਰੰਟੀ ਨਹੀਂ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਹੈ। ਕਿਰਪਾ ਕਰਕੇ ਕੋਈ ਵੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਸਕੀਮ ਜਾਣਕਾਰੀ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਨਾਲ ਤਸਦੀਕ ਕਰੋ।
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2026 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
Nice post, thanks