எல் அண்ட் டி இந்தியா மதிப்பு நிதி Vs முதன்மை மல்டி கேப் வளர்ச்சி நிதி

எல் அண்ட் டி இந்தியாமதிப்பு நிதி மற்றும் முதன்மை மல்டி கேப் வளர்ச்சி நிதி இரண்டு திட்டங்களும் ஒரே வகையின் ஒரு பகுதியாகும்பன்முகப்படுத்தப்பட்ட நிதிகள், ஆனால் அவர்களுக்கு இடையே இன்னும் பல வேறுபாடுகள் உள்ளன. பன்முகப்படுத்தப்பட்ட நிதிகள், எளிய மொழியில், பொருள்பங்கு நிதி இது சந்தை மூலதனமாக்கலில் அதன் பணத்தை முதலீடு செய்கிறது, அதாவது, பெரிய தொப்பி,நடுப்பகுதியில் தொப்பி மற்றும்சிறிய தொப்பி. இந்த திட்டங்கள் ஒரு மதிப்பைப் பின்பற்றுகின்றனமுதலீடு அல்லது வளர்ச்சி முதலீட்டு உத்தி. இந்த திட்டங்கள் நடுத்தர மற்றும் நீண்ட காலத்திற்கு ஒரு நல்ல முதலீட்டு விருப்பமாகும். பொதுவாக, பன்முகப்படுத்தப்பட்ட நிதிகள் தங்கள் நிதிப் பணத்தில் 40-60% பெரிய தொப்பி பங்குகளிலும், 10-40% மிட் கேப் பங்குகளிலும், அதிகபட்சம் 10% ஸ்மால்-கேப் பங்குகளிலும் முதலீடு செய்கின்றன. எனவே, இந்த கட்டுரையின் மூலம் பல்வேறு அளவுருக்களை ஒப்பிட்டு எல் அண்ட் டி இந்தியா மதிப்பு நிதி மற்றும் முதன்மை மல்டி கேப் வளர்ச்சி நிதி ஆகிய இரண்டிற்கும் உள்ள வேறுபாடுகளைப் புரிந்துகொள்வோம்.

எல் அண்ட் டி இந்தியா மதிப்பு நிதி

எல் அண்ட் டி இந்தியா வேல்யூ ஃபண்டின் முதலீட்டு நோக்கம், முக்கியமாக மதிப்பிடப்படாத பத்திரங்களில் அதிக கவனம் செலுத்தி பல்வேறு நிறுவனங்களின் பங்குகளில் பணத்தை முதலீடு செய்வதன் மூலம் நீண்டகால மூலதன பாராட்டுகளை உருவாக்குவதாகும். எல் அண்ட் டி இந்தியா மதிப்பு நிதி 2010 ஜனவரி மாதத்தில் தொடங்கப்பட்டது. இந்த திட்டம் எஸ் அண்ட் பி பிஎஸ்இ 200 டிஆர்ஐ குறியீட்டை அதன் இலாகாவாக கட்டமைக்க அதன் முக்கிய அடையாளமாக பயன்படுத்துகிறது. எல் அண்ட் டி இந்தியா மதிப்பு நிதியை திரு. வேணுகோபால் மங்காட் மற்றும் திரு கரண் தேசாய் ஆகியோர் இணைந்து நிர்வகிக்கின்றனர். எல் அண்ட் டி இந்தியா மதிப்பு நிதியத்தின் சில முக்கிய நன்மைகள் நீண்ட கால செல்வத்தை உருவாக்குபவை; இத்திட்டம் அடிப்படைகளில் கவனம் செலுத்துகிறது. அடுத்த நன்மை பாணி பல்வகைப்படுத்தல் ஆகும், இதன் மூலம் மதிப்பிடப்படாத பங்குகளை அடையாளம் காண்பதில் திட்டம் கவனம் செலுத்த முயற்சிக்கிறது. அடிப்படையில்சொத்து ஒதுக்கீடு இந்த திட்டத்தின் நோக்கம், இது தனது நிறுவனங்களில் 80-100% பங்குகளை இந்திய நிறுவனங்களின் பங்கு மற்றும் பங்கு தொடர்பான பத்திரங்களில் முதலீடு செய்கிறது.

முதன்மை மல்டி கேப் வளர்ச்சி நிதி (முந்தைய முதன்மை வளர்ச்சி நிதி)

முதன்மை மல்டி கேப் வளர்ச்சி நிதி (முன்னர் முதன்மை வளர்ச்சி நிதி என்று அழைக்கப்பட்டது) ஒரு பகுதியாகும்முதன்மை மியூச்சுவல் ஃபண்ட். இந்த திறந்தநிலை பன்முகப்படுத்தப்பட்ட நிதி அதன் கார்பஸை பெரிய, நடுத்தர மற்றும் சிறிய தொப்பி பங்குகளில் முதலீடு செய்கிறது. சந்தை மூலதனம் முழுவதும் நிறுவனங்களின் பங்குகளில் வெளிப்பாடு இருப்பதன் மூலம் நீண்டகால மூலதன வளர்ச்சியை எதிர்பார்க்கும் நபர்களுக்கு இந்த நிதி பொருத்தமானது. இத்திட்டம் நிஃப்டி 500 இன்டெக்ஸை அதன் போர்ட்ஃபோலியோவை உருவாக்க அதன் முக்கிய அடையாளமாக பயன்படுத்துகிறது மற்றும் திரு. பி. வி. கே. மோகனால் நிர்வகிக்கப்படுகிறது. மார்ச் 31, 2018 நிலவரப்படி, முதன்மை மல்டி கேப் வளர்ச்சி நிதியத்தின் போர்ட்ஃபோலியோவின் சில தொகுதிகள் எச்.டி.எஃப்.சி வங்கி லிமிடெட், கருர் வியாச வங்கி லிமிடெட், தபூர் இந்தியா லிமிடெட், பிரிட்டானியா இண்டஸ்ட்ரீஸ் லிமிடெட் மற்றும் சம்பல் உரங்கள் மற்றும் கெமிக்கல்ஸ் லிமிடெட் போன்ற பங்குகளைக் கொண்டிருந்தன. முதலீடுகளுக்கான பங்குகளைத் தேர்ந்தெடுக்கும்போது முதன்மை மல்டி கேப் வளர்ச்சி நிதி பயன்படுத்தும் சில அம்சங்களில் சிறந்த மேலாண்மை தரம், நல்ல வளர்ச்சி சாத்தியங்கள், நிதி ரீதியாக சிறந்த நிறுவனங்கள் மற்றும் நிலையான போட்டி நன்மை ஆகியவை அடங்கும்.

எல் அண்ட் டி இந்தியா மதிப்பு நிதி Vs முதன்மை மல்டி கேப் வளர்ச்சி நிதி

எல் அண்ட் டி இந்தியா மதிப்பு நிதி மற்றும் முதன்மை மல்டி கேப் வளர்ச்சி நிதி இரண்டுமே ஒரே வகையைச் சேர்ந்தவை என்றாலும், அவர்களுக்கு இடையே பல வேறுபாடுகள் உள்ளன. எனவே, நான்கு திட்டங்களாக வகைப்படுத்தப்பட்ட அளவுருக்களை பின்வருமாறு ஒப்பிட்டு இந்த திட்டங்களுக்கு இடையிலான வேறுபாடுகளைப் புரிந்துகொள்வோம்.

அடிப்படைகள் பிரிவு

திட்ட வகை, நடப்புஇல்லை, மற்றும் ஃபின்காஷ் மதிப்பீடு என்பது அடிப்படைகள் பிரிவின் ஒரு பகுதியாக இருக்கும் சில அளவுருக்கள். திட்ட வகையுடன் தொடங்க, இரண்டு திட்டங்களும் ஒரே வகை ஈக்விட்டி பல்வகைப்பட்டவை என்று கூறலாம். மரியாதைக்குரியதுஃபின்காஷ் மதிப்பீடு, என்று சொல்லலாம்எல் அண்ட் டி இந்தியா மதிப்பு நிதி 5 நட்சத்திர மதிப்பிடப்பட்ட திட்டமாகும், முதன்மை மல்டி கேப் வளர்ச்சி நிதி 4 நட்சத்திர மதிப்பிடப்பட்ட திட்டமாகும். இருப்பினும், தற்போதைய NAV இன் ஒப்பீடு இரு திட்டங்களுக்கும் இடையே கணிசமான வேறுபாட்டை வெளிப்படுத்துகிறது. ஏப்.

செயல்திறன் பிரிவு

செயல்திறன் பிரிவு என்பது ஒப்பிடுகையில் இரண்டாவது பிரிவு ஆகும்அளவுகளில் உள்நாட்டு அல்லது இரு திட்டங்களின் கூட்டு வருடாந்திர வளர்ச்சி விகிதம். இந்த சிஏஜிஆர் வருமானம் 1 மாத வருவாய், 6 மாத வருவாய், 3 ஆண்டு வருவாய், 5 ஆண்டு வருவாய் மற்றும் தொடக்கத்திலிருந்து திரும்புவது போன்ற பல்வேறு நேர இடைவெளிகளில் ஒப்பிடப்படுகிறது. சிஏஜிஆர் வருமானத்தின் பகுப்பாய்வு சில நிகழ்வுகளில், முதன்மை மல்டி கேப் வளர்ச்சி நிதி சிறப்பாக செயல்பட்டுள்ளது, மற்றவற்றில் எல் அண்ட் டி இந்தியா மதிப்பு நிதி சிறப்பாக செயல்பட்டுள்ளது. செயல்திறன் பிரிவின் சுருக்க ஒப்பீடு பின்வருமாறு அட்டவணைப்படுத்தப்பட்டுள்ளது.

ஆண்டு செயல்திறன் பிரிவு

ஒப்பிடுகையில் மூன்றாவது பிரிவாக இருப்பதால், இரு திட்டங்களால் ஒரு குறிப்பிட்ட ஆண்டிற்கு உருவாக்கப்படும் முழுமையான வருமானத்தில் உள்ள வேறுபாடுகளை இது பகுப்பாய்வு செய்கிறது. வருடாந்திர செயல்திறன் பிரிவின் ஒப்பீடு குறிப்பிட்ட ஆண்டுகளில், எல் அண்ட் டி இந்தியா மதிப்பு நிதியம் பந்தயத்தை வழிநடத்துகிறது, மற்றவற்றில், முதன்மை மல்டி கேப் வளர்ச்சி நிதியம் பந்தயத்தை வழிநடத்துகிறது. வருடாந்திர செயல்திறன் பிரிவின் சுருக்கம் ஒப்பீடு கீழே கொடுக்கப்பட்டுள்ள அட்டவணையில் காட்டப்பட்டுள்ளது.

பிற விவரங்கள் பிரிவு

ஒப்பிடுகையில் கடைசி பகுதியாக இருப்பதால், இதில் AUM, குறைந்தபட்சம் போன்ற கூறுகள் உள்ளனSIP முதலீடு, குறைந்தபட்ச லம்ப்சம் முதலீடு மற்றும் பிற. இரண்டு திட்டங்களுக்கும் குறைந்தபட்ச லம்ப்சம் முதலீடு ஒன்றுதான், அதாவது 5,000 ரூபாய். இருப்பினும், இரண்டு திட்டங்களும் AUM கணக்கில் கணிசமாக வேறுபடுகின்றன. மார்ச் 31, 2018 நிலவரப்படி, முதன்மை மல்டி கேப் வளர்ச்சி நிதியத்தின் ஏ.யூ.எம் சுமார் 629 கோடி ரூபாயாகவும், எல் அண்ட் டி இந்தியா மதிப்பு நிதியத்தின் ஏறக்குறைய 7,347 கோடி ரூபாயாகவும் இருந்தது. திSIP மூலம் இரண்டு திட்டங்களுக்கான முதலீடும் வேறுபட்டது. ஒரு வேளைஎல் அண்ட் டி மியூச்சுவல் ஃபண்ட்இன் திட்டம், SIP தொகை INR 500 மற்றும் முதல்வருக்குபரஸ்பர நிதிஇன் திட்டம், இது ரூ .2,000. கீழே கொடுக்கப்பட்டுள்ள அட்டவணை மற்ற விவரங்கள் பிரிவின் ஒப்பீட்டை சுருக்கமாகக் கூறுகிறது.

ஆண்டுகளில் 10 கே முதலீடுகளின் வளர்ச்சி