எஸ்பிஐ ஸ்மால் கேப் ஃபண்ட் Vs எச்டிஎஃப்சி ஸ்மால் கேப் ஃபண்ட்

எஸ்பிஐ ஸ்மால் கேப் ஃபண்ட் மற்றும் எச்டிஎஃப்சி ஸ்மால் கேப் ஃபண்ட் இரண்டும் ஸ்மால் கேப்பின் ஒரு பகுதியாகும்பரஸ்பர நிதி திட்டங்கள்.சிறிய தொப்பி நிதிகள் 500 கோடி ரூபாய்க்கும் குறைவான கார்பஸ் தொகையைக் கொண்ட நிறுவனங்களின் பங்குகளில் தங்கள் கார்பஸை முதலீடு செய்பவர்கள். ஸ்மால் கேப் என்றால் முழு அளவில் 251வது நிறுவனம் என்று பொருள்சந்தை மூலதனமாக்கல். இந்தத் திட்டங்கள் அதிக ஆபத்தைக் கொண்டுள்ளன மற்றும் அவை நல்லதாகக் கருதப்படுகின்றனவருமானம் நீண்ட கால அடிப்படையில் சம்பாதிப்பவர்கள். ஸ்மால்-கேப் திட்டங்கள் பொதுவாக குறைந்த பங்கு விலையைக் கொண்டிருக்கும்; தனிநபர்கள் இந்த பங்குகளை அதிக அளவில் வாங்கலாம். SBI Small Cap Fund Vs HDFC ஸ்மால் கேப் ஃபண்ட் இரண்டும் இன்னும் ஒரே வகையைச் சேர்ந்தவை என்றாலும்; போன்ற பல்வேறு அளவுருக்களில் அவை வேறுபடுகின்றனஇல்லை, செயல்திறன், மற்றும் பல. எனவே, இரண்டு திட்டங்களுக்கும் இடையிலான வேறுபாடுகளைப் புரிந்துகொள்வோம்.

எஸ்பிஐ ஸ்மால் கேப் ஃபண்ட் (முன்பு எஸ்பிஐ ஸ்மால் & மிட்கேப் ஃபண்ட்)

எஸ்பிஐ ஸ்மால் கேப் ஃபண்ட் (முன்னர் எஸ்பிஐ ஸ்மால் & மிட்கேப் ஃபண்ட் என அறியப்பட்டது) 2013 ஆம் ஆண்டு தொடங்கப்பட்டது. இந்த நிதி முதலீட்டாளர்களுக்கு நீண்ட காலத்தை வழங்க முற்படுகிறது.மூலதனம் இணைந்து வளர்ச்சிநீர்மை நிறை ஒரு திறந்த-முடிவு திட்டம் மூலம்முதலீடு சிறிய தொப்பி நிறுவனங்களின் பங்குகளின் நன்கு பன்முகப்படுத்தப்பட்ட கூடையில். முதலீட்டு உத்தியாக, எஸ்பிஐ ஸ்மால் கேப் ஃபண்ட் வளர்ச்சி மற்றும் முதலீட்டின் மதிப்பு பாணியின் கலவையைப் பின்பற்றுகிறது. இந்தத் திட்டம் S&P BSE Small Cap Index ஐ அதன் அளவுகோலாகப் பயன்படுத்துகிறது. திட்டத்தின் தற்போதைய நிதி மேலாளர் ஆர் சீனிவாசன் ஆவார். 31/05/2018 தேதியின்படி, CCIL-கிளியரிங் கார்ப்பரேஷன் ஆஃப் இந்தியா லிமிடெட் (CBLO), வெஸ்ட்லைஃப் டெவலப்மென்ட் லிமிடெட், கிர்லோஸ்கர் ஆயில் என்ஜின்ஸ் லிமிடெட், ஹாக்கின்ஸ் குக்கர்ஸ் லிமிடெட் போன்றவை இந்தத் திட்டத்தின் முதன்மையான பங்குகளில் சில.

HDFC ஸ்மால் கேப் ஃபண்ட்

HDFC ஸ்மால் கேப் ஃபண்ட் என்பது ஒரு திறந்தநிலை மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டமாகும்HDFC மியூச்சுவல் ஃபண்ட் சிறிய தொப்பி வகையின் கீழ். இந்தத் திட்டம் ஏப்ரல் 03, 2008 இல் தொடங்கப்பட்டது. சிறு தொப்பி நிறுவனங்களின் பங்குகளில் முதன்மையாக முதலீடு செய்வதன் மூலம் நீண்ட காலத்திற்கு மூலதன வளர்ச்சியை உருவாக்குவதே இந்தத் திட்டத்தின் நோக்கமாகும். இந்தத் திட்டம் அதன் போர்ட்ஃபோலியோவைக் கட்டமைக்க NIFTY Small Cap 100 ஐ அதன் முக்கிய குறியீடாகப் பயன்படுத்துகிறது. இது NIFTY 50 ஐ கூடுதல் குறியீடாகவும் பயன்படுத்துகிறது. HDFC ஸ்மால் கேப் ஃபண்டை நிர்வகிக்கும் நிதி மேலாளர்கள் திரு. சிராக் செடல்வாட் மற்றும் திரு. ராகேஷ் வியாஸ். ஜூன் 30, 2018 நிலவரப்படி, எச்டிஎஃப்சி ஸ்மால் கேப் ஃபண்டின் போர்ட்ஃபோலியோவின் சில முக்கிய பங்குகள் என்ஐஐடி டெக்னாலஜிஸ், அரபிந்தோ ஃபார்மா, ஃபர்ஸ்ட் சோர்ஸ் சொல்யூஷன்ஸ், ஷார்தா க்ரோப்செம் போன்றவைகளைக் கொண்டிருந்தன.

எஸ்பிஐ ஸ்மால் கேப் ஃபண்ட் Vs எச்டிஎஃப்சி ஸ்மால் கேப் ஃபண்ட்

எஸ்பிஐ ஸ்மால் கேப் ஃபண்ட் மற்றும் எச்டிஎஃப்சி ஸ்மால் கேப் ஃபண்ட் ஆகிய இரண்டும் ஸ்மால் கேப் ஃபண்டுகளின் ஒரே வகையைச் சேர்ந்தவை என்றாலும், இரண்டு திட்டங்களுக்கும் இடையே வேறுபாடுகள் உள்ளன. எனவே, அடிப்படைப் பிரிவு, செயல்திறன் பிரிவு, ஆண்டு செயல்திறன் பிரிவு மற்றும் பிற விவரங்கள் பிரிவு என நான்கு பிரிவுகளாகப் பிரிக்கப்பட்டுள்ள இரண்டு திட்டங்களுக்கும் இடையே உள்ள வேறுபாடுகளைப் புரிந்துகொள்வோம்.

அடிப்படைப் பிரிவு

இரண்டு திட்டங்களின் ஒப்பீட்டிலும் அடிப்படைகள் பிரிவு முதன்மையானது. இந்தத் திட்டத்தின் ஒரு பகுதியாக இருக்கும் அளவுருக்கள் திட்ட வகை, Fincash மதிப்பீடுகள் மற்றும் தற்போதைய NAV ஆகியவை அடங்கும். திட்ட வகையுடன் தொடங்க, இரண்டு திட்டங்களும் ஒரே வகையைச் சேர்ந்தவை என்று கூறலாம், அதாவது ஈக்விட்டி ஸ்மால்-கேப். Fincash மதிப்பீடுகளைப் பொறுத்தவரை, HDFC ஸ்மால் கேப் ஃபண்ட் விகிதம்4-ஸ்டார் ஃபண்ட், அதேசமயம் எஸ்பிஐ ஸ்மால் கேப் ஃபண்ட் என மதிப்பிடப்படுகிறது5-ஸ்டார் ஃபண்ட். நிகர சொத்து மதிப்பை ஒப்பிடுகையில், ஜூலை 19, 2018 நிலவரப்படி HDFC ஸ்மால் கேப் ஃபண்டின் NAV INR 42.387 ஆகவும், SBI ஸ்மால் கேப் ஃபண்டின் NAV INR 49.9695 ஆகவும் இருந்தது. கீழே கொடுக்கப்பட்டுள்ள அட்டவணை இரண்டு திட்டங்களின் ஒப்பீட்டையும் சுருக்கமாகக் கூறுகிறது.

செயல்திறன் பிரிவு

செயல்திறன் பிரிவு கூட்டு வருடாந்திர வளர்ச்சி விகிதத்தை ஒப்பிடுகிறது அல்லதுசிஏஜிஆர் இரண்டு திட்டங்களுக்கும் இடையில். இந்த CAGR வெவ்வேறு நேர இடைவெளிகளில் ஒப்பிடப்படுகிறது, அதாவது 3 மாத வருவாய், 6 மாத வருவாய், 3 ஆண்டு வருவாய், 5 ஆண்டு வருவாய் மற்றும் தொடக்கத்திலிருந்து திரும்புதல். இரண்டு திட்டங்களின் முழுமையான ஒப்பீடு, இரண்டு திட்டங்களும் வித்தியாசமாக செயல்பட்டதைக் காட்டுகிறது. சில சந்தர்ப்பங்களில் எஸ்பிஐ ஸ்மால் கேப் ஃபண்ட் சிறப்பாகச் செயல்பட்டது, சில சந்தர்ப்பங்களில் எச்டிஎஃப்சி ஸ்மால் கேப் ஃபண்ட் சிறப்பாகச் செயல்படுகிறது. செயல்திறன் பிரிவின் சுருக்க ஒப்பீடு பின்வருமாறு அட்டவணைப்படுத்தப்பட்டுள்ளது.

ஆண்டு செயல்திறன் பிரிவு

இந்தப் பிரிவு ஒவ்வொரு ஆண்டும் இரண்டு ஃபண்டுகளாலும் உருவாக்கப்படும் முழுமையான வருமானத்தைப் பற்றியது. இந்த வழக்கில், இரண்டு திட்டங்களின் செயல்திறனில் வேறுபாடு இருப்பதை நாம் காணலாம். பல சூழ்நிலைகளில், எஸ்பிஐ ஸ்மால் கேப் ஃபண்ட், எச்டிஎஃப்சி ஸ்மால் ஃபண்டை விட சிறப்பாகச் செயல்பட்டுள்ளது. இரண்டு நிதிகளின் வருடாந்திர செயல்திறன் பின்வருமாறு அட்டவணைப்படுத்தப்பட்டுள்ளது.

பிற விவரங்கள் பிரிவு

இரண்டு நிதிகளையும் ஒப்பிடுகையில் இது கடைசிப் பகுதி. இந்த பிரிவில், போன்ற அளவுருக்கள்AUM,குறைந்தபட்ச SIP மற்றும் லம்ப்சம் முதலீடு, மற்றும்வெளியேறும் சுமை ஒப்பிடப்படுகின்றன. குறைந்தபட்சம் தொடங்குவதற்குSIP முதலீடு, இரண்டு திட்டங்களும் ஒரே மாதிரியான மாதாந்திரத்தைக் கொண்டுள்ளனஎஸ்ஐபி தொகைகள், அதாவது, INR 500. இதேபோல், குறைந்தபட்ச லம்ப்சம் முதலீட்டில், இரண்டு திட்டங்களுக்கும் ஒரே தொகை, அதாவது INR 5,000. AUMஐப் பொறுத்தவரை, 30 ஜூன் 2018 நிலவரப்படி HDFC ஸ்மால் கேப் ஃபண்டின் AUM INR 4,143 கோடியாகவும், SBI ஸ்மால் கேப் ஃபண்டின் AUM INR 792 கோடியாகவும் இருந்தது. கீழே கொடுக்கப்பட்டுள்ள அட்டவணை இரண்டு திட்டங்களுக்கும் மற்ற விவரங்களைச் சுருக்கமாகக் கூறுகிறது.

ஆண்டுகளில் 10 ஆயிரம் முதலீடுகளின் வளர்ச்சி