டாடா ஓய்வூதிய சேமிப்பு நிதி-முற்போக்கு Vs டாடா ஈக்விட்டி PE நிதி

அமைப்புஓய்வு சேமிப்பு நிதி-முற்போக்கு திட்டம் மற்றும் டாடா ஈக்விட்டி PE நிதி இரண்டு திட்டங்களும் பகுதியாகும்டாடா மியூச்சுவல் ஃபண்ட் மற்றும் பன்முகப்படுத்தப்பட்ட ஈக்விட்டி நிதியின் அதே வகையின் கீழ் வழங்கப்படுகிறது. எளிமையான சொற்களில்,பன்முகப்படுத்தப்பட்ட நிதிகள் அனைத்து நிறுவனங்களின் பங்குகளிலும் தங்கள் கார்பஸை முதலீடு செய்யும் திட்டங்கள்சந்தை மூலதனமாக்கல், அதாவது பெரிய தொப்பி,நடுத்தர தொப்பி, மற்றும்சிறிய தொப்பி பங்குகள். இந்தத் திட்டங்கள், இந்த ஒவ்வொரு சந்தைத் தொப்பியிலும் கிடைக்கும் வாய்ப்புகளைப் பயன்படுத்திக் கொள்ளவும், தங்கள் வாடிக்கையாளர்களுக்கு அதிகபட்ச வருமானத்தைப் பெறவும் முயற்சி செய்கின்றன. பன்முகப்படுத்தப்பட்ட நிதிகள் பொதுவாக ஒரு மதிப்பு அல்லது வளர்ச்சி பாணி உத்தியை பின்பற்றுகின்றனமுதலீடு. பன்முகப்படுத்தப்பட்ட நிதிகள் பொதுவாக நடுத்தர அல்லது நீண்ட கால முதலீட்டிற்கு ஒரு நல்ல முதலீட்டு வழி. இருவரும் என்றாலும்பரஸ்பர நிதி திட்டங்கள் டாடாவால் வழங்கப்படுகின்றன, இருப்பினும், அவை வேறுபடுகின்றனஅடிப்படை பல அளவுருக்கள். எனவே, இந்த கட்டுரையின் மூலம் இந்த திட்டங்களுக்கு இடையிலான வேறுபாட்டைப் புரிந்துகொள்வோம்.

டாடா ஓய்வூதிய சேமிப்பு நிதி-முற்போக்கானது

டாடா ஓய்வூதிய சேமிப்பு நிதி-முற்போக்கு திட்டத்தின் நோக்கம் அடைய வேண்டும்மூலதனம் உடன் நீண்ட கால பாராட்டுவருமானம் நடுத்தர மற்றும் நீண்ட கால பதவியில் விநியோகம். அடிப்படையில்சொத்து ஒதுக்கீடு இந்த திட்டத்தின் நோக்கம், அதன் கார்பஸில் 85-100% பங்கு மற்றும் பங்கு தொடர்பான கருவிகளில் முதலீடு செய்கிறது மற்றும் மீதமுள்ள விகிதத்தில்நிலையான வருமானம் மற்றும்பண சந்தை கருவிகள். ஓய்வூதியத்திற்கான முதலீட்டு வழியைத் தேடும் தனிநபர்களுக்கும், ஓய்வூதிய சேமிப்புக்கான வாழ்க்கைச் சுழற்சி அடிப்படையிலான அணுகுமுறையைப் பின்பற்றுபவர்களுக்கும், ஓய்வூதிய சேமிப்பு வழிகளுக்கு மாற்றாகத் தேடும் முதலீட்டாளர்களுக்கும் இந்தத் திட்டம் பொருத்தமானது. இந்த திட்டத்தின் முக்கிய பண்புகளில் ஒன்று தனித்துவமான ஆட்டோ ஸ்விட்ச் ஆகும்வசதி இதன் மூலம் தனிநபர்கள் தனது முதலீட்டின் பங்கு-கடன் விகிதத்தை சரிசெய்ய முடியும். இந்த திட்டம் நவம்பர் 01, 2011 அன்று தொடங்கப்பட்டது. டாடா ஓய்வூதிய சேமிப்பு நிதி-முற்போக்கு திட்டம் திரு. சோனம் உதாசி மற்றும் திரு. மூர்த்தி நாகராஜன் ஆகியோரால் கூட்டாக நிர்வகிக்கப்படுகிறது.

டாடா ஈக்விட்டி PE ஃபண்ட்

டாடா ஈக்விட்டி PE ஃபண்ட் என்பது டாடா மியூச்சுவல் ஃபண்டின் ஒரு திறந்தநிலை பன்முகப்படுத்தப்பட்ட ஈக்விட்டி ஃபண்ட் ஆகும். இந்தத் திட்டம் ஜூன் 29, 2004 அன்று தொடங்கப்பட்டது. இந்தத் திட்டம் அதன் முதலீட்டாளர்களுக்கு நியாயமான மற்றும் வழக்கமான வருமானத்துடன் மூலதன மதிப்பீட்டை வழங்க கடுமையாகப் போராடுகிறது. டாடா மியூச்சுவல் ஃபண்டின் இந்தத் திட்டம் அதன் கார்பஸ் ஃபண்டில் சுமார் 70-100% பங்கு மற்றும் பங்கு தொடர்பான கருவிகளில் முதலீடு செய்கிறது, மீதமுள்ளவை நிலையான வருமான கருவிகளில் அதிகபட்சம் 30% வரை முதலீடு செய்கிறது. டாடா ஈக்விட்டி PE ஃபண்ட் திரு சோனம் உதாசியால் மட்டுமே நிர்வகிக்கப்படுகிறது. டாடா ஈக்விட்டி PE ஃபண்ட் முதலீட்டின் மதிப்பு உணர்வு பாணியை ஏற்றுக்கொள்கிறது. இது மலிவான மதிப்பீட்டில் நல்ல பங்குகளில் முதலீடு செய்வதை நோக்கமாகக் கொண்டுள்ளது, மாறாக மலிவான பங்குகளில் முதலீடு செய்யாது. மார்ச் 31, 2018 நிலவரப்படி, டாடா ஈக்விட்டி PE ஃபண்டின் சில முக்கிய பங்குகள் HDFC லிமிடெட், ஜீ என்டர்டெயின்மென்ட் எண்டர்பிரைசஸ் லிமிடெட், ரிலையன்ஸ் இண்டஸ்ட்ரீஸ் லிமிடெட் மற்றும் கிராசிம் இண்டஸ்ட்ரீஸ் லிமிடெட் ஆகியவற்றைக் கொண்டிருந்தன.

டாடா ஓய்வூதிய சேமிப்பு நிதி-முற்போக்கு Vs டாடா ஈக்விட்டி PE நிதி

டாடா ஓய்வூதிய சேமிப்பு நிதி-முற்போக்கு மற்றும் டாடா ஈக்விட்டி PE நிதி இரண்டும் ஒரே வகையைச் சேர்ந்தவை என்றாலும் பல வேறுபாடுகளைக் கொண்டுள்ளன.ஈக்விட்டி நிதிகள். எனவே, கீழே பட்டியலிடப்பட்டுள்ள பின்வரும் பிரிவுகளின் உதவியுடன் விளக்கப்பட்டுள்ள இந்தத் திட்டங்களுக்கிடையேயான வேறுபாடுகளைப் புரிந்துகொள்வோம்.

அடிப்படைப் பிரிவு

ஒப்பிடுகையில் முதல் பிரிவாக இருப்பதால், இது Fincash மதிப்பீடு, நடப்பு போன்ற அளவுருக்களை உள்ளடக்கியது.இல்லை, மற்றும் திட்ட வகை. திட்ட வகையுடன் தொடங்குவதற்கு, இரண்டு திட்டங்களும் ஒரே வகையின் ஒரு பகுதி, ஈக்விட்டி டைவர்சிஃபைட் என்று கூறலாம். இதேபோல், பொறுத்துஃபின்காஷ் மதிப்பீடு, என்று சொல்லலாம்இரண்டு திட்டங்களும் 5-நட்சத்திர திட்டங்களாக மதிப்பிடப்பட்டுள்ளன. இருப்பினும், என்ஏவியின் ஒப்பீடு திட்டங்களுக்கிடையில் கடுமையான வேறுபாட்டை வெளிப்படுத்துகிறது. ஏப்ரல் 26, 2018 நிலவரப்படி, டாடா ஓய்வூதிய சேமிப்பு நிதி-முற்போக்கு திட்டத்தின் NAV தோராயமாக INR 29 ஆகவும், Tata Equity PE ஃபண்ட் தோராயமாக INR 142 ஆகவும் உள்ளது. அடிப்படைப் பிரிவின் சுருக்கம் பின்வருமாறு அட்டவணைப்படுத்தப்பட்டுள்ளது.

செயல்திறன் பிரிவு

இரண்டாவது பிரிவாக இருப்பதால், இது கூட்டு வருடாந்திர வளர்ச்சி விகிதத்தை ஒப்பிடுகிறது அல்லதுசிஏஜிஆர் இரண்டு திட்டங்களின் வருமானம் வெவ்வேறு நேர இடைவெளியில் பெறப்பட்டது. இந்த டைமர் இடைவெளிகளில் சில 1 மாத வருவாய், 6 மாத வருவாய், 3 ஆண்டு வருவாய் மற்றும் 5 ஆண்டு வருவாய் ஆகியவை அடங்கும். CAGR வருமானத்தின் ஒப்பீடு, பல நிகழ்வுகளில், Tata Equity PE Fund உடன் ஒப்பிடும்போது, Tata Retirement Savings Fund-Progressive Plan மூலம் கிடைக்கும் வருமானம் சிறப்பாக உள்ளது என்பதை வெளிப்படுத்துகிறது. கீழே கொடுக்கப்பட்டுள்ள அட்டவணை செயல்திறன் பிரிவின் ஒப்பீட்டை சுருக்கமாகக் கூறுகிறது.

ஆண்டு செயல்திறன் பிரிவு

ஒரு குறிப்பிட்ட ஆண்டிற்கான இரண்டு திட்டங்களாலும் உருவாக்கப்பட்ட முழுமையான வருமானத்தை இந்தப் பிரிவு ஒப்பிடுகிறது. முழுமையான வருவாய்களின் ஒப்பீடு, சில ஆண்டுகளில் டாடா ஈக்விட்டி PE ஃபண்ட் பந்தயத்தில் முன்னிலை வகிக்கிறது, மற்றவற்றில் டாடா ஓய்வூதிய சேமிப்பு நிதி-முற்போக்குத் திட்டம் பந்தயத்தில் முன்னணியில் உள்ளது. கீழே கொடுக்கப்பட்டுள்ள அட்டவணை வருடாந்திர செயல்திறன் பிரிவின் ஒப்பீட்டு சுருக்கத்தைக் காட்டுகிறது.

பிற விவரங்கள் பிரிவு

இது ஒப்பீட்டின் கடைசிப் பகுதியாக இருப்பதால், AUM மற்றும் குறைந்தபட்சம் போன்ற கூறுகளை உள்ளடக்கியதுஎஸ்ஐபி மற்றும் மொத்த முதலீடு. இரண்டு திட்டங்களுக்கும் குறைந்தபட்ச SIP மற்றும் லம்ப்சம் தொகை ஒன்றுதான். இரண்டு திட்டங்களுக்கும் குறைந்தபட்ச SIP தொகை INR 500 மற்றும் இரண்டு திட்டங்களுக்கும் குறைந்தபட்ச மொத்தத் தொகை INR 5 ஆகும்.000. இருப்பினும், இரண்டு திட்டங்களின் AUM க்கும் இடையே குறிப்பிடத்தக்க வேறுபாடு உள்ளது. மார்ச் 31, 2018 நிலவரப்படி, டாடா ஓய்வூதிய சேமிப்பு நிதி-முற்போக்குத் திட்டத்தின் AUM சுமார் 404 கோடி ரூபாயாக இருந்தது, டாடா ஈக்விட்டி PE ஃபண்டின் மதிப்பு சுமார் 2,965 கோடி ரூபாயாக இருந்தது. மற்ற விவரங்கள் பிரிவின் சுருக்கம் கீழே கொடுக்கப்பட்டுள்ள அட்டவணையில் காட்டப்பட்டுள்ளது.

ஆண்டுகளில் 10 ஆயிரம் முதலீடுகளின் வளர்ச்சி