ஃபின்காஷ் »பரஸ்பர நிதி »மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் ஆஸ்திரேலியாவை அடிப்படையாகக் கொண்ட என்ஆர்ஐ முதலீடு
Table of Contents
- ஆஸ்திரேலியாவில் வசிக்கும் என்ஆர்ஐகளுக்கான கணக்குகள்
- ஆஸ்திரேலியா என்ஆர்ஐக்கள் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வதற்கான KYC நடைமுறை
- வெளிநாடு வாழ் இந்தியர்களுக்கு (என்ஆர்ஐ) மியூச்சுவல் ஃபண்ட் வரிவிதிப்பு
- ஆஸ்திரேலியாவில் பிரபலமான நகரங்கள்
- ஆஸ்திரேலியாவைச் சார்ந்த NRIகளுக்கான சிறந்த பரஸ்பர நிதிகள்
- ஆன்லைனில் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வது எப்படி?
Top 10 Funds
ஆஸ்திரேலியாவை அடிப்படையாகக் கொண்ட என்ஆர்ஐ இந்தியாவில் முதலீடு செய்வதற்கான மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள்
பல ஆண்டுகளாக 5 சதவீத GDP வளர்ச்சியுடன் உலகில் வேகமாக வளரும் பொருளாதாரங்களில் ஒன்றாக இந்தியா இருப்பதால், வெளிநாடுகளில் இருந்து ஆயிரக்கணக்கான NRI முதலீட்டாளர்களை ஈர்க்கிறது. உலகம்வங்கி மற்றும் IMF இந்தியாவின் மொத்த உள்நாட்டு உற்பத்தி 2018 மற்றும் 2019 இல் முறையே 7.4 சதவீதம் மற்றும் 7.8 சதவீதமாக இருக்கும் என்று கணித்துள்ளது. தற்போது, இந்தியா உலகின் ஐந்தாவது பெரிய நாடாக உள்ளதுபொருளாதாரம் $2.7 டிரில்லியன் மொத்த உள்நாட்டு உற்பத்தியில்.
ஆஸ்திரேலியாவில் வசிக்கும் வெளிநாடு வாழ் இந்தியர்கள் (என்ஆர்ஐ) தங்கள் முதலீட்டைத் திட்டமிடலாம்பரஸ்பர நிதி நீண்ட காலத்திற்கு உகந்த வருமானத்தை ஈட்ட இந்தியா. ஆஸ்திரேலியாவைச் சேர்ந்த என்ஆர்ஐகள் இந்தியாவில் உள்ள பங்குகளில் பரஸ்பர நிதிகள் மூலம் முதலீடு செய்யலாம்முதலீடு உள்ளேஈக்விட்டி நிதிகள். போன்ற இலக்குகள் இருந்தால், ஈக்விட்டிகள் நீண்ட கால முதலீடுகளுக்கு ஏற்றதாக இருக்கும்ஓய்வு, ஒரு வீட்டை வாங்குதல், அல்லது நீங்கள் செல்வத்தை கட்டியெழுப்ப விரும்பினால், இந்த நிதிகள் சிறந்த தேர்வாக இருக்கும். மேலும், வங்கி சேமிப்புக் கணக்குகளை விட அதிக வருமானம் ஈட்ட விரும்பினால், குறுகிய காலத்திற்கு கடன் நிதிகளில் முதலீடு செய்வது நல்லது. முதலீடு செய்வதற்கு முன், ஒருவர் எப்போதும் தங்கள் இடர் திறனை அணுக வேண்டும்.
ஆஸ்திரேலியாவை தளமாகக் கொண்ட NRIகள் விரும்புகின்றனர்மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்யுங்கள் இந்தியாவில் முதலீட்டைத் தொடங்குவதற்கு சில முக்கியமான வழிகாட்டுதல்கள் மற்றும் விதிகள் பின்பற்றப்பட வேண்டும்.
ஆஸ்திரேலியாவில் வசிக்கும் என்ஆர்ஐகளுக்கான கணக்குகள்
இந்தியாவில் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்ய, ஒருவர் இந்திய வங்கியில் பின்வரும் கணக்குகளில் ஏதேனும் ஒன்றைத் தொடங்க வேண்டும்:
NRE கணக்கு
இது குடியுரிமை பெறாத வெளி (NRE) கணக்கு, இது சேமிப்பு, நடப்பு, நிலையான அல்லதுதொடர் வைப்பு. இந்தக் கணக்கில் வெளிநாட்டு நாணயத்தை டெபாசிட் செய்ய வேண்டும். இந்திய நாணயத்தை டெபாசிட் செய்ய, நீங்கள் என்ஆர்ஓ கணக்கைத் திறக்க வேண்டும். NRE கணக்கில் பரிவர்த்தனை தொகைக்கு மேல் வரம்பு இல்லை.
NRO கணக்கு
NRO அல்லது குடியுரிமை பெறாத சாதாரண கணக்கு என்பது சேமிப்பு அல்லது நடப்புக் கணக்கு வடிவத்தில் உள்ளது.வருமானம் இந்தியாவில் சம்பாதித்தது. NRO கணக்கில், வெளிநாட்டு நாணயம் டெபாசிட் செய்யப்பட்ட பிறகு இந்திய ரூபாயாக மாற்றப்படும். ஒரு என்ஆர்ஓ கணக்கை மற்றொரு என்ஆர்ஐ மற்றும் வசிக்கும் இந்தியர்களுடன் (நெருங்கிய உறவினர்கள்) கூட்டாக வைத்திருக்க முடியும்.
FCNR கணக்கு
இது வெளிநாட்டு நாணயம் திருப்பி அனுப்ப முடியாத கணக்கு வைப்புகளைக் குறிக்கிறது. இந்த கணக்கில், என்ஆர்ஐக்கள் தங்கள் பணத்தை அனுப்பலாம்வருவாய் கனடிய $, US$, Euro, AU$, Yen மற்றும் Pound போன்ற ஆறு நாணயங்களில் ஒன்று. மற்ற FCNR அல்லது NRE கணக்குகளில் இருந்து நிதியை மாற்றலாம். FCNR இல், அசல் மற்றும் வட்டிக்கு எந்த வரியும் சேராது.
இந்தக் கணக்குகளில் ஏதேனும் ஒன்றை நீங்கள் திறந்தவுடன், KYC விதிமுறைகளின் கீழ் உங்கள் KYC (உங்கள் வாடிக்கையாளரை அறிந்து கொள்ளுங்கள்) வெற்றிகரமாக முடிக்க வேண்டும்.செபி (செக்யூரிட்டீஸ் எக்ஸ்சேஞ்ச் போர்டு ஆஃப் இந்தியா). SEBI-யில் பதிவுசெய்யப்பட்ட இடைநிலைகள் எவருடனும் ஒருவர் தங்கள் KYC ஐ முடிக்க முடியும்.
ஆஸ்திரேலியா என்ஆர்ஐக்கள் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வதற்கான KYC நடைமுறை
உங்கள் KYC நடைமுறையை வெற்றிகரமாக முடிக்க, ஆஸ்திரேலியா என்ஆர்ஐக்கள் சில முக்கியமான படிகளை முடித்து ஆவணங்களை வழங்க வேண்டும்:
அ. KYC படிவம்
ஒரு NRI சமர்ப்பிக்க வேண்டும்KYC படிவம் செபி பதிவு செய்யப்பட்ட இடைநிலைக்கு தேவையான அனைத்து விவரங்களும் நிரப்பப்பட்டுள்ளன. ஆவணங்களை கூரியர்/தபால் மூலம் இடைநிலைக்கு அனுப்பலாம்.
பி. ஆவணங்கள்
சமர்ப்பிக்க வேண்டிய தேவையான ஆவணங்கள் பின்வருமாறு:
- வெளிநாட்டு முகவரி ஆதாரம்
- இந்திய குடியுரிமை முகவரி ஆதாரம்
- சமீபத்திய புகைப்படம்
- பாஸ்போர்ட் நகல்
வணிகக் கடற்படையில் உள்ள NRI களாக இருந்தால், கடற்படையின் அறிவிப்பு அல்லது தொடர்ச்சியான வெளியேற்றச் சான்றிதழின் சான்றளிக்கப்பட்ட நகல் சமர்ப்பிக்கப்பட வேண்டும்.
எதிராக சான்றிதழ்
NRI கள் அல்லது PIO கள் (இந்திய வம்சாவளியைச் சேர்ந்தவர்) மேற்கண்ட ஆவணங்களை இந்தியாவில் பதிவுசெய்யப்பட்ட திட்டமிடப்பட்ட வணிக வங்கிகளின் வெளிநாட்டு கிளைகளின் அங்கீகரிக்கப்பட்ட அதிகாரிகள், நீதிபதி, நீதிமன்ற மாஜிஸ்திரேட், பொது நோட்டரிகள் அல்லது நாட்டிலுள்ள இந்திய தூதரகம்/தூதரக ஜெனரல் மூலம் சான்றளிக்கலாம். அமைந்துள்ளன.
ஈ. தனிப்பட்ட சரிபார்ப்பில் (IPV)
SEBI விதிகளின்படி, KYC செயல்முறைக்கு IPV கட்டாயமாகும். இடைநிலை NRIகள்/PIO களின் IPV ஐ நடத்த வேண்டும்.
சமர்ப்பிக்கும் போது மேலே உள்ள அனைத்து ஆவணங்கள் / சான்றுகள் ஆங்கில மொழியில் இருக்க வேண்டும் என்பதை நினைவில் கொள்ளவும்.
Talk to our investment specialist
வெளிநாடு வாழ் இந்தியர்களுக்கு (என்ஆர்ஐ) மியூச்சுவல் ஃபண்ட் வரிவிதிப்பு
மூலதனம் 2017-18 நிதியாண்டிற்கான (மதிப்பீட்டு ஆண்டு 2018-19) NRI மியூச்சுவல் ஃபண்ட் முதலீடுகளுக்கான ஆதாய வரி விகிதங்கள் கீழே உள்ளன:
என்.ஆர்.ஐமியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் மீதான வரிவிதிப்பு-முதலீட்டு வரவுகள் வரி விகிதங்கள்- FY 2017/2018 (AY- 2018-19)
| மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டத்தின் வகைகள் | குறுகிய கால மூலதன ஆதாயங்கள் (STCG) | நீண்ட கால மூலதன ஆதாயங்கள் (LTCG) |
|---|---|---|
| ஈக்விட்டி ஃபண்டுகள்- STCG- ஒரு வருடத்திற்கும் குறைவான அல்லது அதற்கு சமமான யூனிட்கள், LTCG- ஒரு வருடத்திற்கும் மேலாக வைத்திருக்கும் யூனிட்கள் | 15% | இல்லை |
| ஈக்விட்டி அல்லாத நிதிகள்- STCG- 3 ஆண்டுகள் அல்லது அதற்கும் குறைவாக வைத்திருக்கும் யூனிட்கள், LTCG- யூனிட்கள் 3 ஆண்டுகளுக்கு மேல் வைத்திருக்கும் | தனி நபரின் படிவருமான வரி அடைப்புக்குறி | பட்டியலிடப்பட்ட நிதிகளில்-20% (குறியீட்டுடன்), பட்டியலிடப்படாத நிதிகள்- 10% (குறியீடு இல்லாமல்) |
ஈவுத்தொகை மீதான மியூச்சுவல் ஃபண்ட் வரிவிதிப்பு
ஈக்விட்டி ஃபண்டுகளின் ஈவுத்தொகை: ஈக்விட்டி ஃபண்டுகளுக்கு யூனிட் வைத்திருப்பவரின் கைகளில் கிடைக்கும் ஈவுத்தொகை முற்றிலும் வரியற்றது. ஈவுத்தொகைக்கு வரி இல்லைAMC.
கடன் நிதிகளில் ஈவுத்தொகை: இந்த டிவிடெண்ட் வருவாயை அதன் யூனிட்-ஹோல்டர்களுக்கு விநியோகிக்கும் முன் AMC 28.84% டிவிடெண்ட் விநியோக வரியை (DDT) செலுத்த வேண்டும். ஈவுத்தொகை வருமானம் aகடன் நிதி யூனிட் வைத்திருப்பவருக்கும் வரி இல்லை.
AY 2018-19க்கான NRIகளின் MF ரிடெம்ப்ஷன்களுக்குப் பொருந்தும் TDS விகிதம் கீழே உள்ளது.
மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் மீதான NRI வரிவிதிப்பு- மூலதன ஆதாய வரி விகிதங்கள்- FY 2017/2018 (AY- 2018-19)
| NRIகள் & TDS விகிதம் மூலம் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் மீட்பு | STCG & TDS விகிதம் | LTCG & TDS விகிதம் |
|---|---|---|
| MF திட்டத்தின் வகை | ||
| ஈக்விட்டி சார்ந்த நிதிகள் | 15% | இல்லை |
| கடன் நிதிகள் | 30% | பட்டியலிடப்பட்ட நிதிகளில்- 20% (குறியீட்டுடன்), பட்டியலிடப்படாத நிதிகள்- 10% (குறியீடு இல்லாமல்) |
ஆஸ்திரேலியாவில் பிரபலமான நகரங்கள்
பெரும்பாலான இந்தியர்களைக் காணக்கூடிய ஆஸ்திரேலியாவின் மிகவும் பிரபலமான நகரங்களில் சில:
- சிட்னி
- மெல்போர்ன்
- பிரிஸ்பேன்
- பெர்த்
- அடிலெய்டு
ஆஸ்திரேலியாவைச் சார்ந்த NRIகளுக்கான சிறந்த பரஸ்பர நிதிகள்
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Sundaram Rural and Consumption Fund Growth ₹93.9662
↓ -0.03 ₹1,445 2.2 -2.9 12.5 18.2 21.9 20.1 UTI Dynamic Bond Fund Growth ₹30.9419
↑ 0.07 ₹447 3.5 5.2 10.5 9.8 9.1 8.6 UTI Banking & PSU Debt Fund Growth ₹21.6967
↑ 0.02 ₹785 2.9 4.5 8.9 9.2 7.4 7.6 L&T India Value Fund Growth ₹102.69
↓ -0.10 ₹12,600 3 -4.7 6.6 21.9 29.6 25.9 L&T Emerging Businesses Fund Growth ₹74.4416
↑ 0.17 ₹13,334 -2.8 -12.6 -1.4 18.2 35 28.5 BNP Paribas Multi Cap Fund Growth ₹73.5154
↓ -0.01 ₹588 -4.6 -2.6 19.3 17.3 13.6 L&T Flexi Bond Fund Growth ₹29.7919
↑ 0.11 ₹158 4.1 6 11.7 7.6 6 8.7 UTI Gilt Fund Growth ₹63.4105
↑ 0.23 ₹733 4.1 6 11.6 8 6.1 8.9 Sundaram Mid Cap Fund Growth ₹1,279.1
↑ 2.96 ₹11,333 2.4 -5.6 11.6 22.4 29.1 32 UTI Regular Savings Fund Growth ₹68.5271
↑ 0.10 ₹1,648 3.4 3.1 11.3 10 12.4 11.6 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 29 Apr 25
(Erstwhile Sundaram Rural India Fund) The primary investment objective of the scheme is to generate consistent long-term returns by investing predominantly in equity & equity related instruments of companies that are focusing on Rural India. Sundaram Rural and Consumption Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 12 May 06. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for Sundaram Rural and Consumption Fund Returns up to 1 year are on The investment objective of the scheme is to generate optimal returns with adequate liquidity through active management of the portfolio, by investing in debt and money market instruments. However, there can be no assurance that the investment objective of the scheme will be realized. UTI Dynamic Bond Fund is a Debt - Dynamic Bond fund was launched on 16 Jun 10. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for UTI Dynamic Bond Fund Returns up to 1 year are on The investment objective of the scheme is to generate steady and reasonable income, with low risk and high level of liquidity from a portfolio of predominantly debt & money market securities by Banks and Public Sector Undertakings (PSUs). UTI Banking & PSU Debt Fund is a Debt - Banking & PSU Debt fund was launched on 3 Feb 14. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for UTI Banking & PSU Debt Fund Returns up to 1 year are on To generate long-term capital appreciation from diversified portfolio of predominantly equity and equity related securities, in the Indian markets with higher focus on undervalued securities. The Scheme could also additionally invest in Foreign Securities in international markets. L&T India Value Fund is a Equity - Value fund was launched on 8 Jan 10. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for L&T India Value Fund Returns up to 1 year are on To generate long-term capital appreciation from a diversified portfolio of predominantly equity and equity related securities, including equity derivatives, in the Indian markets with key theme focus being emerging companies (small cap stocks). The Scheme could also additionally invest in Foreign Securities. L&T Emerging Businesses Fund is a Equity - Small Cap fund was launched on 12 May 14. It is a fund with High risk and has given a Below is the key information for L&T Emerging Businesses Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile BNP Paribas Dividend Yield Fund) The investment objective of the scheme is to generate long term capital growth from an actively managed portfolio of equity and equity related securities, primarily being high dividend yield stocks. High dividend yield stocks are
defined as stocks of companies that have a dividend yield in excess of 0.5%, at the time of investment. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved. The Scheme does not guarantee / indicate any returns. BNP Paribas Multi Cap Fund is a Equity - Multi Cap fund was launched on 15 Sep 05. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for BNP Paribas Multi Cap Fund Returns up to 1 year are on To generate reasonable returns through a diversified portfolio of fixed income securities. L&T Flexi Bond Fund is a Debt - Dynamic Bond fund was launched on 30 Aug 06. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for L&T Flexi Bond Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile UTI Gilt Advantage Fund- LTP) To generate credit risk-free return through investment in sovereign securities issued by the Central Government and / or a State Government and / or any security unconditionally guaranteed by the Central Government and / or a State Government for repayment of principal and interest. However there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved. UTI Gilt Fund is a Debt - Government Bond fund was launched on 21 Jan 02. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for UTI Gilt Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Sundaram Select Midcap Fund) To achieve capital appreciation by investing
in diversified stocks that are generally termed
as mid-caps. Sundaram Mid Cap Fund is a Equity - Mid Cap fund was launched on 30 Jul 02. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for Sundaram Mid Cap Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile UTI MIS Advantage Plan) The investment objective of the Scheme is to generate regular income through investments in fixed income securities and capital appreciation / dividend income through investment of a portion of net assets of the scheme in equity and equity related instruments so as to endeavour to make periodic income distribution to Unit holders. Income may be generated through Coupon payments, amortization of discount on debt instruments, receipt of dividends or the purchase and sale of securities in the underlying portfolio. Under normal market conditions investment will be made in fixed income securities, money market instruments,cash and cash equivalents while at the same time maintaining a limited exposure to equity markets. The Scheme will endeavor to enhance overall returns through appropriate investments upto a maximum of 25% of Net Assets into equity and equity related instruments. UTI Regular Savings Fund is a Hybrid - Hybrid Debt fund was launched on 16 Dec 03. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for UTI Regular Savings Fund Returns up to 1 year are on 1. Sundaram Rural and Consumption Fund
CAGR/Annualized return of 12.5% since its launch. Ranked 2 in Sectoral category. Return for 2024 was 20.1% , 2023 was 30.2% and 2022 was 9.3% . Sundaram Rural and Consumption Fund
Growth Launch Date 12 May 06 NAV (29 Apr 25) ₹93.9662 ↓ -0.03 (-0.04 %) Net Assets (Cr) ₹1,445 on 31 Mar 25 Category Equity - Sectoral AMC Sundaram Asset Management Company Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 2.23 Sharpe Ratio 0.2 Information Ratio -0.12 Alpha Ratio 2.24 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 20 ₹10,000 31 Mar 21 ₹15,527 31 Mar 22 ₹17,531 31 Mar 23 ₹18,574 31 Mar 24 ₹25,538 31 Mar 25 ₹27,904 Returns for Sundaram Rural and Consumption Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 29 Apr 25 Duration Returns 1 Month 5.7% 3 Month 2.2% 6 Month -2.9% 1 Year 12.5% 3 Year 18.2% 5 Year 21.9% 10 Year 15 Year Since launch 12.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 20.1% 2023 30.2% 2022 9.3% 2021 19.3% 2020 13.5% 2019 2.7% 2018 -7.8% 2017 38.7% 2016 21.1% 2015 6.3% Fund Manager information for Sundaram Rural and Consumption Fund
Name Since Tenure Ratish Varier 1 Jan 22 3.25 Yr. Data below for Sundaram Rural and Consumption Fund as on 31 Mar 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Consumer Cyclical 40.18% Consumer Defensive 31.35% Communication Services 13.42% Health Care 3.62% Financial Services 2.99% Basic Materials 1.56% Real Estate 1.43% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 5.44% Equity 94.56% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Oct 22 | BHARTIARTL11% ₹163 Cr 939,519 ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 Jul 13 | ITC8% ₹123 Cr 2,991,251 Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Apr 22 | M&M7% ₹104 Cr 390,720
↑ 5,228 Hindustan Unilever Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Apr 16 | HINDUNILVR5% ₹79 Cr 350,212 Titan Co Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 29 Feb 20 | TITAN5% ₹72 Cr 235,289 Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Jul 12 | MARUTI5% ₹67 Cr 58,511 United Spirits Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 Dec 18 | UNITDSPR4% ₹64 Cr 453,496 Eternal Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 May 24 | 5433204% ₹61 Cr 3,000,962 Apollo Hospitals Enterprise Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Jul 22 | APOLLOHOSP4% ₹52 Cr 79,027
↑ 16,374 Safari Industries (India) Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 28 Feb 22 | 5230253% ₹49 Cr 245,560 2. UTI Dynamic Bond Fund
CAGR/Annualized return of 7.9% since its launch. Ranked 3 in Dynamic Bond category. Return for 2024 was 8.6% , 2023 was 6.2% and 2022 was 10.1% . UTI Dynamic Bond Fund
Growth Launch Date 16 Jun 10 NAV (29 Apr 25) ₹30.9419 ↑ 0.07 (0.24 %) Net Assets (Cr) ₹447 on 31 Mar 25 Category Debt - Dynamic Bond AMC UTI Asset Management Company Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.54 Sharpe Ratio 0.55 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 10,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.94% Effective Maturity 8 Years 14 Days Modified Duration 5 Years 5 Months 23 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 20 ₹10,000 31 Mar 21 ₹10,684 31 Mar 22 ₹11,866 31 Mar 23 ₹13,300 31 Mar 24 ₹14,296 31 Mar 25 ₹15,455 Returns for UTI Dynamic Bond Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 29 Apr 25 Duration Returns 1 Month 1.9% 3 Month 3.5% 6 Month 5.2% 1 Year 10.5% 3 Year 9.8% 5 Year 9.1% 10 Year 15 Year Since launch 7.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 8.6% 2023 6.2% 2022 10.1% 2021 10.8% 2020 5.9% 2019 -3.9% 2018 5.2% 2017 4.2% 2016 14.9% 2015 6.9% Fund Manager information for UTI Dynamic Bond Fund
Name Since Tenure Pankaj Pathak 8 Apr 25 0 Yr. Data below for UTI Dynamic Bond Fund as on 31 Mar 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 10.29% Debt 89.4% Other 0.3% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 65.34% Corporate 24.07% Cash Equivalent 10.29% Credit Quality
Rating Value AA 1.22% AAA 98.78% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 6.79% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -24% ₹113 Cr 1,100,000,000 6.92% Govt Stock 2039
Sovereign Bonds | -20% ₹93 Cr 900,000,000 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -9% ₹41 Cr 4,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -9% ₹41 Cr 4,000 Rec Limited
Debentures | -9% ₹40 Cr 4,000 Power Finance Corporation Ltd.
Debentures | -6% ₹26 Cr 2,500 Chhattisgarh (Government of) 7.32%
- | -4% ₹21 Cr 200,000,000 Assam (Government of) 7.34%
- | -4% ₹21 Cr 200,000,000 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -3% ₹16 Cr 150,000,000 Mankind Pharma Ltd
Debentures | -1% ₹5 Cr 500 3. UTI Banking & PSU Debt Fund
CAGR/Annualized return of 7.1% since its launch. Ranked 3 in Banking & PSU Debt category. Return for 2024 was 7.6% , 2023 was 6.7% and 2022 was 10.3% . UTI Banking & PSU Debt Fund
Growth Launch Date 3 Feb 14 NAV (29 Apr 25) ₹21.6967 ↑ 0.02 (0.09 %) Net Assets (Cr) ₹785 on 31 Mar 25 Category Debt - Banking & PSU Debt AMC UTI Asset Management Company Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.55 Sharpe Ratio 1.06 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.14% Effective Maturity 2 Years 4 Months 24 Days Modified Duration 2 Years 29 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 20 ₹10,000 31 Mar 21 ₹10,675 31 Mar 22 ₹11,056 31 Mar 23 ₹12,276 31 Mar 24 ₹13,144 31 Mar 25 ₹14,168 Returns for UTI Banking & PSU Debt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 29 Apr 25 Duration Returns 1 Month 1.3% 3 Month 2.9% 6 Month 4.5% 1 Year 8.9% 3 Year 9.2% 5 Year 7.4% 10 Year 15 Year Since launch 7.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.6% 2023 6.7% 2022 10.3% 2021 2.8% 2020 8.9% 2019 -1% 2018 6.8% 2017 6.4% 2016 11.7% 2015 8.6% Fund Manager information for UTI Banking & PSU Debt Fund
Name Since Tenure Anurag Mittal 1 Dec 21 3.33 Yr. Data below for UTI Banking & PSU Debt Fund as on 31 Mar 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.44% Debt 96.23% Other 0.33% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 52.95% Government 43.28% Cash Equivalent 3.44% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.38% Govt Stock 2027
Sovereign Bonds | -12% ₹92 Cr 900,000,000 Axis Bank Limited
Debentures | -7% ₹55 Cr 550 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -6% ₹51 Cr 5,000 Export-Import Bank Of India
Debentures | -6% ₹51 Cr 5,000 Power Finance Corporation Limited
Debentures | -5% ₹41 Cr 400 Rural Electrification Corporation Limited
Debentures | -5% ₹36 Cr 3,500 HDFC Bank Limited
Debentures | -4% ₹35 Cr 350 Indian Railway Finance Corporation Limited
Debentures | -4% ₹30 Cr 300 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -4% ₹30 Cr 3,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -3% ₹26 Cr 250 4. L&T India Value Fund
CAGR/Annualized return of 16.4% since its launch. Ranked 4 in Value category. Return for 2024 was 25.9% , 2023 was 39.4% and 2022 was 5.2% . L&T India Value Fund
Growth Launch Date 8 Jan 10 NAV (29 Apr 25) ₹102.69 ↓ -0.10 (-0.10 %) Net Assets (Cr) ₹12,600 on 31 Mar 25 Category Equity - Value AMC L&T Investment Management Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.77 Sharpe Ratio 0.12 Information Ratio 1.09 Alpha Ratio 1.43 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 20 ₹10,000 31 Mar 21 ₹18,444 31 Mar 22 ₹23,293 31 Mar 23 ₹24,451 31 Mar 24 ₹36,953 31 Mar 25 ₹39,739 Returns for L&T India Value Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 29 Apr 25 Duration Returns 1 Month 4.4% 3 Month 3% 6 Month -4.7% 1 Year 6.6% 3 Year 21.9% 5 Year 29.6% 10 Year 15 Year Since launch 16.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 25.9% 2023 39.4% 2022 5.2% 2021 40.3% 2020 14.6% 2019 4.6% 2018 -11.4% 2017 41.3% 2016 8.1% 2015 12.9% Fund Manager information for L&T India Value Fund
Name Since Tenure Venugopal Manghat 24 Nov 12 12.36 Yr. Gautam Bhupal 1 Oct 23 1.5 Yr. Sonal Gupta 1 Oct 23 1.5 Yr. Data below for L&T India Value Fund as on 31 Mar 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 32.38% Basic Materials 14.58% Industrials 11.4% Consumer Cyclical 9.43% Technology 7.83% Consumer Defensive 7.68% Real Estate 3.84% Energy 3.62% Utility 2.7% Communication Services 2.44% Health Care 1.83% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.28% Equity 97.72% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 11 | ICICIBANK5% ₹591 Cr 4,382,100 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 18 | HDFCBANK4% ₹557 Cr 3,047,100 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 20 | SBIN3% ₹348 Cr 4,516,900
↑ 834,500 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 30 Apr 22 | 5325553% ₹340 Cr 9,497,371
↑ 909,171 The Federal Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 20 | FEDERALBNK3% ₹335 Cr 17,361,100
↑ 1,297,200 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Apr 15 | RELIANCE3% ₹322 Cr 2,522,806 Paradeep Phosphates Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 30 Sep 23 | 5435303% ₹318 Cr 30,715,000
↑ 2,313,505 Multi Commodity Exchange of India Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 23 | MCX3% ₹317 Cr 596,611
↓ -57,189 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Oct 19 | BHARTIARTL2% ₹307 Cr 1,771,600 Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Jul 20 | M&M2% ₹291 Cr 1,092,500 5. L&T Emerging Businesses Fund
CAGR/Annualized return of 20.1% since its launch. Ranked 2 in Small Cap category. Return for 2024 was 28.5% , 2023 was 46.1% and 2022 was 1% . L&T Emerging Businesses Fund
Growth Launch Date 12 May 14 NAV (29 Apr 25) ₹74.4416 ↑ 0.17 (0.23 %) Net Assets (Cr) ₹13,334 on 28 Feb 25 Category Equity - Small Cap AMC L&T Investment Management Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk High Expense Ratio 1.73 Sharpe Ratio -0.4 Information Ratio -0.11 Alpha Ratio 1.44 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 20 ₹10,000 31 Mar 21 ₹20,010 31 Mar 22 ₹29,870 31 Mar 23 ₹31,289 31 Mar 24 ₹46,026 31 Mar 25 ₹48,026 Returns for L&T Emerging Businesses Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 29 Apr 25 Duration Returns 1 Month 2.6% 3 Month -2.8% 6 Month -12.6% 1 Year -1.4% 3 Year 18.2% 5 Year 35% 10 Year 15 Year Since launch 20.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 28.5% 2023 46.1% 2022 1% 2021 77.4% 2020 15.5% 2019 -8.1% 2018 -13.7% 2017 66.5% 2016 10.2% 2015 12.3% Fund Manager information for L&T Emerging Businesses Fund
Name Since Tenure Venugopal Manghat 17 Dec 19 5.29 Yr. Cheenu Gupta 1 Oct 23 1.5 Yr. Sonal Gupta 1 Oct 23 1.5 Yr. Data below for L&T Emerging Businesses Fund as on 28 Feb 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 26.11% Consumer Cyclical 15.8% Financial Services 13.58% Basic Materials 10.91% Technology 9.31% Health Care 5.7% Real Estate 4.71% Consumer Defensive 4.25% Energy 1.01% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 6.28% Equity 93.72% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Neuland Laboratories Limited
Equity, Since 31 Jan 24 | -2% ₹339 Cr 280,946
↓ -11,533 Aditya Birla Real Estate Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 30 Sep 22 | 5000402% ₹313 Cr 1,595,574 K.P.R. Mill Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 28 Feb 15 | KPRMILL2% ₹312 Cr 3,445,300
↑ 158,403 The Federal Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 22 | FEDERALBNK2% ₹300 Cr 15,544,000
↑ 2,257,421 Time Technoplast Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Jan 24 | TIMETECHNO2% ₹284 Cr 6,810,500 Suven Pharmaceuticals Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Mar 20 | SUVENPHAR2% ₹265 Cr 2,298,085 Sumitomo Chemical India Ltd Ordinary Shares (Basic Materials)
Equity, Since 31 Oct 20 | SUMICHEM2% ₹261 Cr 4,672,221 Amber Enterprises India Ltd Ordinary Shares (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Jan 20 | AMBER2% ₹257 Cr 356,138 KFin Technologies Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Aug 24 | KFINTECH2% ₹250 Cr 2,429,736 Karur Vysya Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 22 | 5900032% ₹249 Cr 11,912,400 6. BNP Paribas Multi Cap Fund
CAGR/Annualized return of 12.9% since its launch. Ranked 18 in Multi Cap category. . BNP Paribas Multi Cap Fund
Growth Launch Date 15 Sep 05 NAV (13 Mar 22) ₹73.5154 ↓ -0.01 (-0.01 %) Net Assets (Cr) ₹588 on 31 Jan 22 Category Equity - Multi Cap AMC BNP Paribas Asset Mgmt India Pvt. Ltd Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 2.44 Sharpe Ratio 2.86 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 300 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 20 ₹10,000 31 Mar 21 ₹16,201 Returns for BNP Paribas Multi Cap Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 29 Apr 25 Duration Returns 1 Month -4.4% 3 Month -4.6% 6 Month -2.6% 1 Year 19.3% 3 Year 17.3% 5 Year 13.6% 10 Year 15 Year Since launch 12.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016 2015 Fund Manager information for BNP Paribas Multi Cap Fund
Name Since Tenure Data below for BNP Paribas Multi Cap Fund as on 31 Jan 22
Equity Sector Allocation
Sector Value Asset Allocation
Asset Class Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7. L&T Flexi Bond Fund
CAGR/Annualized return of 6% since its launch. Ranked 4 in Dynamic Bond category. Return for 2024 was 8.7% , 2023 was 6.5% and 2022 was 2.6% . L&T Flexi Bond Fund
Growth Launch Date 30 Aug 06 NAV (29 Apr 25) ₹29.7919 ↑ 0.11 (0.38 %) Net Assets (Cr) ₹158 on 31 Jan 25 Category Debt - Dynamic Bond AMC L&T Investment Management Ltd Rating ☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.77 Sharpe Ratio 0.17 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 10,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Years (0.5%),1 Years and above(NIL) Yield to Maturity 7.1% Effective Maturity 16 Years 11 Months 26 Days Modified Duration 8 Years 3 Months 4 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 20 ₹10,000 31 Mar 21 ₹10,553 31 Mar 22 ₹10,851 31 Mar 23 ₹11,308 31 Mar 24 ₹12,157 31 Mar 25 ₹13,256 Returns for L&T Flexi Bond Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 29 Apr 25 Duration Returns 1 Month 2.1% 3 Month 4.1% 6 Month 6% 1 Year 11.7% 3 Year 7.6% 5 Year 6% 10 Year 15 Year Since launch 6% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 8.7% 2023 6.5% 2022 2.6% 2021 1% 2020 10.8% 2019 9.5% 2018 6.1% 2017 2.9% 2016 14.8% 2015 7.5% Fund Manager information for L&T Flexi Bond Fund
Name Since Tenure Shriram Ramanathan 2 Feb 15 10.16 Yr. Mahesh Chhabria 1 May 24 0.92 Yr. Data below for L&T Flexi Bond Fund as on 31 Jan 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.76% Debt 97.85% Other 0.39% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 83.22% Corporate 14.63% Cash Equivalent 1.76% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 6.79% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -21% ₹31 Cr 3,000,000
↓ -1,500,000 7.09% Govt Stock 2054
Sovereign Bonds | -17% ₹26 Cr 2,500,000 7.3% Govt Stock 2053
Sovereign Bonds | -14% ₹21 Cr 2,000,000
↑ 500,000 7.34% Govt Stock 2064
Sovereign Bonds | -11% ₹16 Cr 1,500,000 Rec Limited
Debentures | -8% ₹12 Cr 110
↑ 110 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -7% ₹11 Cr 1,000,000 7.4% Power Finance Corporation Limited**
Debentures | -7% ₹10 Cr 1,000 7.21% Gujarat Sdl 05mar2035
Sovereign Bonds | -7% ₹10 Cr 1,000,000
↑ 1,000,000 7.18% Govt Stock 2037
Sovereign Bonds | -3% ₹5 Cr 500,000 State Government Securities (15/01/2035)
Sovereign Bonds | -3% ₹5 Cr 500,000
↑ 500,000 8. UTI Gilt Fund
CAGR/Annualized return of 8.3% since its launch. Ranked 7 in Government Bond category. Return for 2024 was 8.9% , 2023 was 6.7% and 2022 was 2.9% . UTI Gilt Fund
Growth Launch Date 21 Jan 02 NAV (29 Apr 25) ₹63.4105 ↑ 0.23 (0.37 %) Net Assets (Cr) ₹733 on 31 Mar 25 Category Debt - Government Bond AMC UTI Asset Management Company Ltd Rating ☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.92 Sharpe Ratio 0.6 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.87% Effective Maturity 20 Years 2 Months 26 Days Modified Duration 9 Years 1 Month 13 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 20 ₹10,000 31 Mar 21 ₹10,655 31 Mar 22 ₹10,944 31 Mar 23 ₹11,478 31 Mar 24 ₹12,397 31 Mar 25 ₹13,483 Returns for UTI Gilt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 29 Apr 25 Duration Returns 1 Month 2.2% 3 Month 4.1% 6 Month 6% 1 Year 11.6% 3 Year 8% 5 Year 6.1% 10 Year 15 Year Since launch 8.3% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 8.9% 2023 6.7% 2022 2.9% 2021 2.3% 2020 10.3% 2019 11.8% 2018 6.3% 2017 4.3% 2016 15.5% 2015 6.1% Fund Manager information for UTI Gilt Fund
Name Since Tenure Pankaj Pathak 8 Apr 25 0 Yr. Data below for UTI Gilt Fund as on 31 Mar 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 4.57% Debt 95.43% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 95.43% Cash Equivalent 4.57% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 6.79% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -42% ₹313 Cr 3,050,000,000 7.34% Govt Stock 2064
Sovereign Bonds | -16% ₹122 Cr 1,150,000,000 7.09% Govt Stock 2054
Sovereign Bonds | -14% ₹103 Cr 1,000,000,000 7.3% Govt Stock 2053
Sovereign Bonds | -6% ₹48 Cr 450,000,000 7.46% Govt Stock 2073
Sovereign Bonds | -4% ₹32 Cr 300,000,000 Chhattisgarh (Government of) 7.32%
- | -4% ₹31 Cr 300,000,000 Assam (Government of) 7.34%
- | -4% ₹31 Cr 300,000,000 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -4% ₹26 Cr 250,000,000 Net Current Assets
Net Current Assets | -4% ₹31 Cr Clearing Corporation Of India Ltd. Std - Margin
CBLO/Reverse Repo | -0% ₹3 Cr 00 9. Sundaram Mid Cap Fund
CAGR/Annualized return of 23.8% since its launch. Ranked 13 in Mid Cap category. Return for 2024 was 32% , 2023 was 40.4% and 2022 was 4.8% . Sundaram Mid Cap Fund
Growth Launch Date 30 Jul 02 NAV (29 Apr 25) ₹1,279.1 ↑ 2.96 (0.23 %) Net Assets (Cr) ₹11,333 on 31 Mar 25 Category Equity - Mid Cap AMC Sundaram Asset Management Company Ltd Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.8 Sharpe Ratio 0.34 Information Ratio 0.15 Alpha Ratio 3.95 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 20 ₹10,000 31 Mar 21 ₹17,480 31 Mar 22 ₹21,162 31 Mar 23 ₹21,693 31 Mar 24 ₹33,395 31 Mar 25 ₹37,537 Returns for Sundaram Mid Cap Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 29 Apr 25 Duration Returns 1 Month 3.6% 3 Month 2.4% 6 Month -5.6% 1 Year 11.6% 3 Year 22.4% 5 Year 29.1% 10 Year 15 Year Since launch 23.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 32% 2023 40.4% 2022 4.8% 2021 37.5% 2020 11.8% 2019 -0.3% 2018 -15.4% 2017 40.8% 2016 11.3% 2015 11.2% Fund Manager information for Sundaram Mid Cap Fund
Name Since Tenure S. Bharath 24 Feb 21 4.1 Yr. Ratish Varier 24 Feb 21 4.1 Yr. Data below for Sundaram Mid Cap Fund as on 31 Mar 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Consumer Cyclical 19.15% Financial Services 17.27% Industrials 13.7% Health Care 10.83% Basic Materials 10.45% Technology 6.89% Consumer Defensive 4.11% Real Estate 3.61% Communication Services 3.57% Utility 2.04% Energy 1.91% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 6.46% Equity 93.53% Other 0.01% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Sundaram Liquid Dir Gr
Investment Fund | -4% ₹454 Cr 1,980,541
↑ 1,749,177 Cummins India Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 17 | 5004803% ₹388 Cr 1,270,127 The Federal Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 18 | FEDERALBNK3% ₹371 Cr 19,247,362 Coromandel International Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 30 Nov 10 | 5063953% ₹346 Cr 1,747,182 Kalyan Jewellers India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Mar 21 | KALYANKJIL2% ₹281 Cr 6,016,821 Lupin Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Jan 23 | 5002572% ₹274 Cr 1,350,321 Fortis Healthcare Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Dec 21 | 5328432% ₹271 Cr 3,879,249 Persistent Systems Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Apr 22 | PERSISTENT2% ₹267 Cr 484,892 Mahindra & Mahindra Financial Services Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 24 | M&MFIN2% ₹244 Cr 8,612,119
↑ 133,252 Marico Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Jun 24 | 5316422% ₹235 Cr 3,599,583
↑ 201,312 10. UTI Regular Savings Fund
CAGR/Annualized return of 9.4% since its launch. Ranked 10 in Hybrid Debt category. Return for 2024 was 11.6% , 2023 was 11.3% and 2022 was 3.3% . UTI Regular Savings Fund
Growth Launch Date 16 Dec 03 NAV (29 Apr 25) ₹68.5271 ↑ 0.10 (0.15 %) Net Assets (Cr) ₹1,648 on 31 Mar 25 Category Hybrid - Hybrid Debt AMC UTI Asset Management Company Ltd Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.81 Sharpe Ratio 0.64 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 20 ₹10,000 31 Mar 21 ₹12,291 31 Mar 22 ₹13,785 31 Mar 23 ₹14,209 31 Mar 24 ₹16,186 31 Mar 25 ₹17,838 Returns for UTI Regular Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 29 Apr 25 Duration Returns 1 Month 2.1% 3 Month 3.4% 6 Month 3.1% 1 Year 11.3% 3 Year 10% 5 Year 12.4% 10 Year 15 Year Since launch 9.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 11.6% 2023 11.3% 2022 3.3% 2021 13.2% 2020 10.2% 2019 2.8% 2018 3.4% 2017 12.5% 2016 8.9% 2015 7.1% Fund Manager information for UTI Regular Savings Fund
Name Since Tenure Amit Premchandani 8 Jan 22 3.23 Yr. Jaydeep Bhowal 17 Apr 23 1.96 Yr. Data below for UTI Regular Savings Fund as on 31 Mar 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.89% Equity 23.52% Debt 73.32% Other 0.27% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 7.97% Consumer Cyclical 2.83% Technology 2.63% Basic Materials 2.12% Health Care 1.93% Communication Services 1.47% Energy 1.39% Industrials 1.37% Consumer Defensive 0.82% Utility 0.65% Real Estate 0.35% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 43.91% Corporate 29.41% Cash Equivalent 2.89% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -16% ₹258 Cr 2,500,000,000
↓ -500,000,000 6.79% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -8% ₹127 Cr 1,250,000,000
↓ -250,000,000 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -5% ₹78 Cr 750,000,000 Rural Electrification Corporation Limited
Debentures | -5% ₹77 Cr 7,500 Power Finance Corporation Ltd.
Debentures | -5% ₹77 Cr 7,500 7.34% Govt Stock 2064
Sovereign Bonds | -3% ₹53 Cr 500,000,000 HDFC Bank Limited
Debentures | -3% ₹52 Cr 5,000 West Bengal (Government of) 7.28%
- | -3% ₹51 Cr 500,000,000
↑ 500,000,000 7.29% West Bengal State Development Loans (12/03/2038)
Sovereign Bonds | -3% ₹51 Cr 500,000,000
↑ 500,000,000 LIC Housing Finance Limited
Debentures | -3% ₹51 Cr 500
ஆன்லைனில் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வது எப்படி?
Fincash.com இல் வாழ்நாள் முழுவதும் இலவச முதலீட்டுக் கணக்கைத் திறக்கவும்.
உங்கள் பதிவு மற்றும் KYC செயல்முறையை முடிக்கவும்
ஆவணங்களைப் பதிவேற்றவும் (PAN, ஆதார் போன்றவை).மேலும், நீங்கள் முதலீடு செய்ய தயாராக உள்ளீர்கள்!
இங்கு வழங்கப்பட்ட தகவல்கள் துல்லியமானவை என்பதை உறுதிப்படுத்த அனைத்து முயற்சிகளும் மேற்கொள்ளப்பட்டுள்ளன. இருப்பினும், தரவின் சரியான தன்மை குறித்து எந்த உத்தரவாதமும் அளிக்கப்படவில்லை. முதலீடு செய்வதற்கு முன் திட்டத் தகவல் ஆவணத்துடன் சரிபார்க்கவும்.
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2025 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved