Table of Contents

ஆஸ்திரேலியாவில் வசிக்கும் என்ஆர்ஐகளுக்கான கணக்குகள்
ஆஸ்திரேலியா என்ஆர்ஐக்கள் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வதற்கான KYC நடைமுறை
வெளிநாடு வாழ் இந்தியர்களுக்கு (என்ஆர்ஐ) மியூச்சுவல் ஃபண்ட் வரிவிதிப்பு
- ஈவுத்தொகை மீதான மியூச்சுவல் ஃபண்ட் வரிவிதிப்பு
ஆஸ்திரேலியாவில் பிரபலமான நகரங்கள்
ஆஸ்திரேலியாவைச் சார்ந்த NRIகளுக்கான சிறந்த பரஸ்பர நிதிகள்
ஆன்லைனில் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வது எப்படி?
Top 10 Funds

ஆஸ்திரேலியாவை அடிப்படையாகக் கொண்ட என்ஆர்ஐ இந்தியாவில் முதலீடு செய்வதற்கான மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள்

Updated on June 10, 2025 , 9512 views

பல ஆண்டுகளாக 5 சதவீத GDP வளர்ச்சியுடன் உலகில் வேகமாக வளரும் பொருளாதாரங்களில் ஒன்றாக இந்தியா இருப்பதால், வெளிநாடுகளில் இருந்து ஆயிரக்கணக்கான NRI முதலீட்டாளர்களை ஈர்க்கிறது. உலகம்வங்கி மற்றும் IMF இந்தியாவின் மொத்த உள்நாட்டு உற்பத்தி 2018 மற்றும் 2019 இல் முறையே 7.4 சதவீதம் மற்றும் 7.8 சதவீதமாக இருக்கும் என்று கணித்துள்ளது. தற்போது, இந்தியா உலகின் ஐந்தாவது பெரிய நாடாக உள்ளதுபொருளாதாரம் $2.7 டிரில்லியன் மொத்த உள்நாட்டு உற்பத்தியில்.

ஆஸ்திரேலியாவில் வசிக்கும் வெளிநாடு வாழ் இந்தியர்கள் (என்ஆர்ஐ) தங்கள் முதலீட்டைத் திட்டமிடலாம்பரஸ்பர நிதி நீண்ட காலத்திற்கு உகந்த வருமானத்தை ஈட்ட இந்தியா. ஆஸ்திரேலியாவைச் சேர்ந்த என்ஆர்ஐகள் இந்தியாவில் உள்ள பங்குகளில் பரஸ்பர நிதிகள் மூலம் முதலீடு செய்யலாம்முதலீடு உள்ளேஈக்விட்டி நிதிகள். போன்ற இலக்குகள் இருந்தால், ஈக்விட்டிகள் நீண்ட கால முதலீடுகளுக்கு ஏற்றதாக இருக்கும்ஓய்வு, ஒரு வீட்டை வாங்குதல், அல்லது நீங்கள் செல்வத்தை கட்டியெழுப்ப விரும்பினால், இந்த நிதிகள் சிறந்த தேர்வாக இருக்கும். மேலும், வங்கி சேமிப்புக் கணக்குகளை விட அதிக வருமானம் ஈட்ட விரும்பினால், குறுகிய காலத்திற்கு கடன் நிதிகளில் முதலீடு செய்வது நல்லது. முதலீடு செய்வதற்கு முன், ஒருவர் எப்போதும் தங்கள் இடர் திறனை அணுக வேண்டும்.

ஆஸ்திரேலியாவை தளமாகக் கொண்ட NRIகள் விரும்புகின்றனர்மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்யுங்கள் இந்தியாவில் முதலீட்டைத் தொடங்குவதற்கு சில முக்கியமான வழிகாட்டுதல்கள் மற்றும் விதிகள் பின்பற்றப்பட வேண்டும்.

ஆஸ்திரேலியாவில் வசிக்கும் என்ஆர்ஐகளுக்கான கணக்குகள்

இந்தியாவில் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்ய, ஒருவர் இந்திய வங்கியில் பின்வரும் கணக்குகளில் ஏதேனும் ஒன்றைத் தொடங்க வேண்டும்:

NRE கணக்கு

இது குடியுரிமை பெறாத வெளி (NRE) கணக்கு, இது சேமிப்பு, நடப்பு, நிலையான அல்லதுதொடர் வைப்பு. இந்தக் கணக்கில் வெளிநாட்டு நாணயத்தை டெபாசிட் செய்ய வேண்டும். இந்திய நாணயத்தை டெபாசிட் செய்ய, நீங்கள் என்ஆர்ஓ கணக்கைத் திறக்க வேண்டும். NRE கணக்கில் பரிவர்த்தனை தொகைக்கு மேல் வரம்பு இல்லை.

NRO கணக்கு

NRO அல்லது குடியுரிமை பெறாத சாதாரண கணக்கு என்பது சேமிப்பு அல்லது நடப்புக் கணக்கு வடிவத்தில் உள்ளது.வருமானம் இந்தியாவில் சம்பாதித்தது. NRO கணக்கில், வெளிநாட்டு நாணயம் டெபாசிட் செய்யப்பட்ட பிறகு இந்திய ரூபாயாக மாற்றப்படும். ஒரு என்ஆர்ஓ கணக்கை மற்றொரு என்ஆர்ஐ மற்றும் வசிக்கும் இந்தியர்களுடன் (நெருங்கிய உறவினர்கள்) கூட்டாக வைத்திருக்க முடியும்.

FCNR கணக்கு

இது வெளிநாட்டு நாணயம் திருப்பி அனுப்ப முடியாத கணக்கு வைப்புகளைக் குறிக்கிறது. இந்த கணக்கில், என்ஆர்ஐக்கள் தங்கள் பணத்தை அனுப்பலாம்வருவாய் கனடிய $, US$, Euro, AU$, Yen மற்றும் Pound போன்ற ஆறு நாணயங்களில் ஒன்று. மற்ற FCNR அல்லது NRE கணக்குகளில் இருந்து நிதியை மாற்றலாம். FCNR இல், அசல் மற்றும் வட்டிக்கு எந்த வரியும் சேராது.

இந்தக் கணக்குகளில் ஏதேனும் ஒன்றை நீங்கள் திறந்தவுடன், KYC விதிமுறைகளின் கீழ் உங்கள் KYC (உங்கள் வாடிக்கையாளரை அறிந்து கொள்ளுங்கள்) வெற்றிகரமாக முடிக்க வேண்டும்.செபி (செக்யூரிட்டீஸ் எக்ஸ்சேஞ்ச் போர்டு ஆஃப் இந்தியா). SEBI-யில் பதிவுசெய்யப்பட்ட இடைநிலைகள் எவருடனும் ஒருவர் தங்கள் KYC ஐ முடிக்க முடியும்.

ஆஸ்திரேலியா என்ஆர்ஐக்கள் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வதற்கான KYC நடைமுறை

உங்கள் KYC நடைமுறையை வெற்றிகரமாக முடிக்க, ஆஸ்திரேலியா என்ஆர்ஐக்கள் சில முக்கியமான படிகளை முடித்து ஆவணங்களை வழங்க வேண்டும்:

அ. KYC படிவம்

ஒரு NRI சமர்ப்பிக்க வேண்டும்KYC படிவம் செபி பதிவு செய்யப்பட்ட இடைநிலைக்கு தேவையான அனைத்து விவரங்களும் நிரப்பப்பட்டுள்ளன. ஆவணங்களை கூரியர்/தபால் மூலம் இடைநிலைக்கு அனுப்பலாம்.

பி. ஆவணங்கள்

சமர்ப்பிக்க வேண்டிய தேவையான ஆவணங்கள் பின்வருமாறு:

வெளிநாட்டு முகவரி ஆதாரம்
இந்திய குடியுரிமை முகவரி ஆதாரம்
சமீபத்திய புகைப்படம்
பாஸ்போர்ட் நகல்

வணிகக் கடற்படையில் உள்ள NRI களாக இருந்தால், கடற்படையின் அறிவிப்பு அல்லது தொடர்ச்சியான வெளியேற்றச் சான்றிதழின் சான்றளிக்கப்பட்ட நகல் சமர்ப்பிக்கப்பட வேண்டும்.

எதிராக சான்றிதழ்

NRI கள் அல்லது PIO கள் (இந்திய வம்சாவளியைச் சேர்ந்தவர்) மேற்கண்ட ஆவணங்களை இந்தியாவில் பதிவுசெய்யப்பட்ட திட்டமிடப்பட்ட வணிக வங்கிகளின் வெளிநாட்டு கிளைகளின் அங்கீகரிக்கப்பட்ட அதிகாரிகள், நீதிபதி, நீதிமன்ற மாஜிஸ்திரேட், பொது நோட்டரிகள் அல்லது நாட்டிலுள்ள இந்திய தூதரகம்/தூதரக ஜெனரல் மூலம் சான்றளிக்கலாம். அமைந்துள்ளன.

ஈ. தனிப்பட்ட சரிபார்ப்பில் (IPV)

SEBI விதிகளின்படி, KYC செயல்முறைக்கு IPV கட்டாயமாகும். இடைநிலை NRIகள்/PIO களின் IPV ஐ நடத்த வேண்டும்.

சமர்ப்பிக்கும் போது மேலே உள்ள அனைத்து ஆவணங்கள் / சான்றுகள் ஆங்கில மொழியில் இருக்க வேண்டும் என்பதை நினைவில் கொள்ளவும்.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

வெளிநாடு வாழ் இந்தியர்களுக்கு (என்ஆர்ஐ) மியூச்சுவல் ஃபண்ட் வரிவிதிப்பு

மூலதனம் 2017-18 நிதியாண்டிற்கான (மதிப்பீட்டு ஆண்டு 2018-19) NRI மியூச்சுவல் ஃபண்ட் முதலீடுகளுக்கான ஆதாய வரி விகிதங்கள் கீழே உள்ளன:

என்.ஆர்.ஐமியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் மீதான வரிவிதிப்பு-முதலீட்டு வரவுகள் வரி விகிதங்கள்- FY 2017/2018 (AY- 2018-19)

மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டத்தின் வகைகள்	குறுகிய கால மூலதன ஆதாயங்கள் (STCG)	நீண்ட கால மூலதன ஆதாயங்கள் (LTCG)
ஈக்விட்டி ஃபண்டுகள்- STCG- ஒரு வருடத்திற்கும் குறைவான அல்லது அதற்கு சமமான யூனிட்கள், LTCG- ஒரு வருடத்திற்கும் மேலாக வைத்திருக்கும் யூனிட்கள்	15%	இல்லை
ஈக்விட்டி அல்லாத நிதிகள்- STCG- 3 ஆண்டுகள் அல்லது அதற்கும் குறைவாக வைத்திருக்கும் யூனிட்கள், LTCG- யூனிட்கள் 3 ஆண்டுகளுக்கு மேல் வைத்திருக்கும்	தனி நபரின் படிவருமான வரி அடைப்புக்குறி	பட்டியலிடப்பட்ட நிதிகளில்-20% (குறியீட்டுடன்), பட்டியலிடப்படாத நிதிகள்- 10% (குறியீடு இல்லாமல்)

ஈவுத்தொகை மீதான மியூச்சுவல் ஃபண்ட் வரிவிதிப்பு

ஈக்விட்டி ஃபண்டுகளின் ஈவுத்தொகை: ஈக்விட்டி ஃபண்டுகளுக்கு யூனிட் வைத்திருப்பவரின் கைகளில் கிடைக்கும் ஈவுத்தொகை முற்றிலும் வரியற்றது. ஈவுத்தொகைக்கு வரி இல்லைAMC.
கடன் நிதிகளில் ஈவுத்தொகை: இந்த டிவிடெண்ட் வருவாயை அதன் யூனிட்-ஹோல்டர்களுக்கு விநியோகிக்கும் முன் AMC 28.84% டிவிடெண்ட் விநியோக வரியை (DDT) செலுத்த வேண்டும். ஈவுத்தொகை வருமானம் aகடன் நிதி யூனிட் வைத்திருப்பவருக்கும் வரி இல்லை.

AY 2018-19க்கான NRIகளின் MF ரிடெம்ப்ஷன்களுக்குப் பொருந்தும் TDS விகிதம் கீழே உள்ளது.

மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் மீதான NRI வரிவிதிப்பு- மூலதன ஆதாய வரி விகிதங்கள்- FY 2017/2018 (AY- 2018-19)

NRIகள் & TDS விகிதம் மூலம் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் மீட்பு	STCG & TDS விகிதம்	LTCG & TDS விகிதம்
MF திட்டத்தின் வகை
ஈக்விட்டி சார்ந்த நிதிகள்	15%	இல்லை
கடன் நிதிகள்	30%	பட்டியலிடப்பட்ட நிதிகளில்- 20% (குறியீட்டுடன்), பட்டியலிடப்படாத நிதிகள்- 10% (குறியீடு இல்லாமல்)

ஆஸ்திரேலியாவில் பிரபலமான நகரங்கள்

பெரும்பாலான இந்தியர்களைக் காணக்கூடிய ஆஸ்திரேலியாவின் மிகவும் பிரபலமான நகரங்களில் சில:

சிட்னி
மெல்போர்ன்
பிரிஸ்பேன்
பெர்த்
அடிலெய்டு

ஆஸ்திரேலியாவைச் சார்ந்த NRIகளுக்கான சிறந்த பரஸ்பர நிதிகள்

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
UTI Dynamic Bond Fund Growth	₹31.0244 ↓ -0.01	₹465	3.3	4.5	9.2	7.3	8.7	8.6
UTI Banking & PSU Debt Fund Growth	₹21.957 ↓ -0.03	₹792	3.4	4.9	9.1	7.7	7.2	7.6
Sundaram Rural and Consumption Fund Growth	₹95.6926 ↓ -1.31	₹1,532	11	-2.9	7	21	21.3	20.1
L&T India Value Fund Growth	₹109.731 ↓ -1.41	₹13,095	18.3	-2	5.2	28	30	25.9
L&T Emerging Businesses Fund Growth	₹82.0745 ↓ -1.33	₹14,737	19.5	-10.2	0.5	25	36	28.5
BNP Paribas Multi Cap Fund Growth	₹73.5154 ↓ -0.01	₹588	-4.6	-2.6	19.3	17.3	13.6
L&T Flexi Bond Fund Growth	₹29.6502 ↓ -0.02	₹168	3.2	4.5	9.3	7.5	5.5	8.7
Sundaram Mid Cap Fund Growth	₹1,360.12 ↓ -21.40	₹11,690	17.4	-3.7	9.2	28.4	29.6	32
UTI Regular Savings Fund Growth	₹69.2139 ↓ -0.19	₹1,666	5.2	3	9.2	11.2	11.9	11.6
UTI Bond Fund Growth	₹73.4175 ↑ 0.02	₹329	3.1	4.4	9.1	7.7	8.4	8.5
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 12 Jun 25

1. UTI Dynamic Bond Fund

The investment objective of the scheme is to generate optimal returns with adequate liquidity through active management of the portfolio, by investing in debt and money market instruments. However, there can be no assurance that the investment objective of the scheme will be realized.

UTI Dynamic Bond Fund is a Debt - Dynamic Bond fund was launched on 16 Jun 10. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.8% since its launch. Ranked 3 in Dynamic Bond category. Return for 2024 was 8.6% , 2023 was 6.2% and 2022 was 10.1% .

Below is the key information for UTI Dynamic Bond Fund

UTI Dynamic Bond Fund Growth
Launch Date	16 Jun 10
NAV (12 Jun 25)	₹31.0244 ↓ -0.01 (-0.04 %)
Net Assets (Cr)	₹465 on 30 Apr 25
Category	Debt - Dynamic Bond
AMC	UTI Asset Management Company Ltd
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	Moderate
Expense Ratio	1.54
Sharpe Ratio	1.65
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	10,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	6.61%
Effective Maturity	7 Years 9 Months
Modified Duration	5 Years 4 Months 6 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 May 20	₹10,000
31 May 21	₹10,375
31 May 22	₹12,298
31 May 23	₹13,033
31 May 24	₹13,915
31 May 25	₹15,299

UTI Dynamic Bond Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹206,148.
Net Profit of ₹26,148 Invest Now

Returns for UTI Dynamic Bond Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 12 Jun 25

Duration	Returns
1 Month	0.5%
3 Month	3.3%
6 Month	4.5%
1 Year	9.2%
3 Year	7.3%
5 Year	8.7%
10 Year
15 Year
Since launch	7.8%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	8.6%
2023	6.2%
2022	10.1%
2021	10.8%
2020	5.9%
2019	-3.9%
2018	5.2%
2017	4.2%
2016	14.9%
2015	6.9%

Fund Manager information for UTI Dynamic Bond Fund

Name	Since	Tenure
Pankaj Pathak	8 Apr 25	0.15 Yr.

Data below for UTI Dynamic Bond Fund as on 30 Apr 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	14.23%
Debt	85.48%
Other	0.3%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Government	61.62%
Corporate	23.86%
Cash Equivalent	14.23%

Credit Quality

Rating	Value
AA	1.22%
AAA	98.78%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
6.92% Govt Stock 2039 Sovereign Bonds \| -	20%	₹94 Cr	900,000,000
6.79% Govt Stock 2034 Sovereign Bonds \| -	16%	₹78 Cr	750,000,000 ↓ -500,000,000
National Bank For Agriculture And Rural Development Debentures \| -	9%	₹41 Cr	4,000
Small Industries Development Bank Of India Debentures \| -	9%	₹41 Cr	4,000
Rec Limited Debentures \| -	9%	₹41 Cr	4,000
Power Finance Corporation Ltd. Debentures \| -	6%	₹26 Cr	2,500
7.17% Indian Railway Finance Corporation Limited** Debentures \| -	5%	₹25 Cr	2,500 ↑ 2,500
Chhattisgarh (Government of) 7.32% - \| -	4%	₹21 Cr	200,000,000
Assam (Government of) 7.34% - \| -	4%	₹21 Cr	200,000,000
7.34% Govt Stock 2064 Sovereign Bonds \| -	2%	₹11 Cr	100,000,000 ↑ 100,000,000

2. UTI Banking & PSU Debt Fund

The investment objective of the scheme is to generate steady and reasonable income, with low risk and high level of liquidity from a portfolio of predominantly debt & money market securities by Banks and Public Sector Undertakings (PSUs).

UTI Banking & PSU Debt Fund is a Debt - Banking & PSU Debt fund was launched on 3 Feb 14. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.2% since its launch. Ranked 3 in Banking & PSU Debt category. Return for 2024 was 7.6% , 2023 was 6.7% and 2022 was 10.3% .

Below is the key information for UTI Banking & PSU Debt Fund

UTI Banking & PSU Debt Fund Growth
Launch Date	3 Feb 14
NAV (12 Jun 25)	₹21.957 ↓ -0.03 (-0.12 %)
Net Assets (Cr)	₹792 on 30 Apr 25
Category	Debt - Banking & PSU Debt
AMC	UTI Asset Management Company Ltd
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	Moderate
Expense Ratio	0.55
Sharpe Ratio	2.05
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	6.75%
Effective Maturity	2 Years 3 Months 25 Days
Modified Duration	2 Years 7 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 May 20	₹10,000
31 May 21	₹10,510
31 May 22	₹11,376
31 May 23	₹12,215
31 May 24	₹12,975
31 May 25	₹14,168

UTI Banking & PSU Debt Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹203,125.
Net Profit of ₹23,125 Invest Now

Returns for UTI Banking & PSU Debt Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 12 Jun 25

Duration	Returns
1 Month	1.2%
3 Month	3.4%
6 Month	4.9%
1 Year	9.1%
3 Year	7.7%
5 Year	7.2%
10 Year
15 Year
Since launch	7.2%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	7.6%
2023	6.7%
2022	10.3%
2021	2.8%
2020	8.9%
2019	-1%
2018	6.8%
2017	6.4%
2016	11.7%
2015	8.6%

Fund Manager information for UTI Banking & PSU Debt Fund

Name	Since	Tenure
Anurag Mittal	1 Dec 21	3.5 Yr.

Data below for UTI Banking & PSU Debt Fund as on 30 Apr 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	3.52%
Debt	96.15%
Other	0.33%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	52.89%
Government	43.26%
Cash Equivalent	3.52%

Credit Quality

Rating	Value
AAA	100%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
7.38% Govt Stock 2027 Sovereign Bonds \| -	12%	₹93 Cr	900,000,000
Axis Bank Limited Debentures \| -	7%	₹56 Cr	550
Export-Import Bank Of India Debentures \| -	6%	₹51 Cr	5,000
Small Industries Development Bank Of India Debentures \| -	6%	₹51 Cr	5,000
Power Finance Corporation Limited Debentures \| -	5%	₹41 Cr	400
Rural Electrification Corporation Limited Debentures \| -	5%	₹36 Cr	3,500
HDFC Bank Limited Debentures \| -	4%	₹35 Cr	350
Indian Railway Finance Corporation Limited Debentures \| -	4%	₹31 Cr	300
National Bank For Agriculture And Rural Development Debentures \| -	4%	₹31 Cr	3,000
National Bank For Agriculture And Rural Development Debentures \| -	3%	₹26 Cr	250

3. Sundaram Rural and Consumption Fund

(Erstwhile Sundaram Rural India Fund)

The primary investment objective of the scheme is to generate consistent long-term returns by investing predominantly in equity & equity related instruments of companies that are focusing on Rural India.

Sundaram Rural and Consumption Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 12 May 06. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 12.6% since its launch. Ranked 2 in Sectoral category. Return for 2024 was 20.1% , 2023 was 30.2% and 2022 was 9.3% .

Below is the key information for Sundaram Rural and Consumption Fund

Sundaram Rural and Consumption Fund Growth
Launch Date	12 May 06
NAV (12 Jun 25)	₹95.6926 ↓ -1.31 (-1.35 %)
Net Assets (Cr)	₹1,532 on 30 Apr 25
Category	Equity - Sectoral
AMC	Sundaram Asset Management Company Ltd
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	2.23
Sharpe Ratio	0.35
Information Ratio	0.04
Alpha Ratio	2.45
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 May 20	₹10,000
31 May 21	₹14,623
31 May 22	₹15,788
31 May 23	₹18,483
31 May 24	₹23,865
31 May 25	₹27,091

Sundaram Rural and Consumption Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹518,033.
Net Profit of ₹218,033 Invest Now

Returns for Sundaram Rural and Consumption Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 12 Jun 25

Duration	Returns
1 Month	-0.2%
3 Month	11%
6 Month	-2.9%
1 Year	7%
3 Year	21%
5 Year	21.3%
10 Year
15 Year
Since launch	12.6%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	20.1%
2023	30.2%
2022	9.3%
2021	19.3%
2020	13.5%
2019	2.7%
2018	-7.8%
2017	38.7%
2016	21.1%
2015	6.3%

Fund Manager information for Sundaram Rural and Consumption Fund

Name	Since	Tenure
Ratish Varier	1 Jan 22	3.41 Yr.

Data below for Sundaram Rural and Consumption Fund as on 30 Apr 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Consumer Cyclical	41.43%
Consumer Defensive	32.99%
Communication Services	11.61%
Health Care	3.6%
Financial Services	2.71%
Basic Materials	1.52%
Real Estate	1.42%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	4.72%
Equity	95.28%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Oct 22 \| BHARTIARTL	10%	₹147 Cr	789,519 ↓ -150,000
ITC Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 31 Jul 13 \| ITC	8%	₹127 Cr	2,991,251
Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Apr 22 \| M&M	7%	₹114 Cr	390,720
Hindustan Unilever Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 30 Apr 16 \| HINDUNILVR	7%	₹103 Cr	440,212 ↑ 90,000
Titan Co Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 29 Feb 20 \| TITAN	5%	₹80 Cr	235,289
Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Jul 12 \| MARUTI	5%	₹72 Cr	58,511
United Spirits Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 31 Dec 18 \| UNITDSPR	5%	₹71 Cr	453,496
Eternal Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 May 24 \| 543320	5%	₹70 Cr	3,000,962
Apollo Hospitals Enterprise Ltd (Healthcare) Equity, Since 31 Jul 22 \| APOLLOHOSP	4%	₹55 Cr	79,027
Safari Industries (India) Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 28 Feb 22 \| 523025	3%	₹49 Cr	245,560

4. L&T India Value Fund

To generate long-term capital appreciation from diversified portfolio of predominantly equity and equity related securities, in the Indian markets with higher focus on undervalued securities. The Scheme could also additionally invest in Foreign Securities in international markets.

L&T India Value Fund is a Equity - Value fund was launched on 8 Jan 10. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 16.8% since its launch. Ranked 4 in Value category. Return for 2024 was 25.9% , 2023 was 39.4% and 2022 was 5.2% .

Below is the key information for L&T India Value Fund

L&T India Value Fund Growth
Launch Date	8 Jan 10
NAV (12 Jun 25)	₹109.731 ↓ -1.41 (-1.27 %)
Net Assets (Cr)	₹13,095 on 30 Apr 25
Category	Equity - Value
AMC	L&T Investment Management Ltd
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.77
Sharpe Ratio	0.02
Information Ratio	1.24
Alpha Ratio	-0.02
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 May 20	₹10,000
31 May 21	₹17,462
31 May 22	₹18,966
31 May 23	₹22,533
31 May 24	₹35,094
31 May 25	₹37,847

L&T India Value Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹627,226.
Net Profit of ₹327,226 Invest Now

Returns for L&T India Value Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 12 Jun 25

Duration	Returns
1 Month	5.5%
3 Month	18.3%
6 Month	-2%
1 Year	5.2%
3 Year	28%
5 Year	30%
10 Year
15 Year
Since launch	16.8%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	25.9%
2023	39.4%
2022	5.2%
2021	40.3%
2020	14.6%
2019	4.6%
2018	-11.4%
2017	41.3%
2016	8.1%
2015	12.9%

Fund Manager information for L&T India Value Fund

Name	Since	Tenure
Venugopal Manghat	24 Nov 12	12.52 Yr.
Sonal Gupta	1 Oct 23	1.67 Yr.

Data below for L&T India Value Fund as on 30 Apr 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	32.83%
Basic Materials	15.02%
Consumer Cyclical	10.55%
Industrials	9.69%
Consumer Defensive	8.47%
Technology	7.2%
Energy	4.05%
Real Estate	3.85%
Utility	2.57%
Communication Services	2.52%
Health Care	1.86%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	0.81%
Equity	99.19%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Apr 11 \| ICICIBANK	5%	₹625 Cr	4,382,100
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Sep 18 \| HDFCBANK	4%	₹587 Cr	3,047,100
Paradeep Phosphates Ltd (Basic Materials) Equity, Since 30 Sep 23 \| 543530	3%	₹442 Cr	30,715,000
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 30 Apr 15 \| RELIANCE	3%	₹389 Cr	2,769,911 ↑ 247,105
Godfrey Phillips India Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 31 May 24 \| GODFRYPHLP	3%	₹377 Cr	464,350 ↑ 64,971
Multi Commodity Exchange of India Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Sep 23 \| MCX	3%	₹366 Cr	596,611
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 30 Nov 20 \| SBIN	3%	₹356 Cr	4,516,900
The Federal Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 20 \| FEDERALBNK	3%	₹341 Cr	17,361,100
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 30 Apr 22 \| 532555	3%	₹337 Cr	9,497,371
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Oct 19 \| BHARTIARTL	3%	₹330 Cr	1,771,600

5. L&T Emerging Businesses Fund

To generate long-term capital appreciation from a diversified portfolio of predominantly equity and equity related securities, including equity derivatives, in the Indian markets with key theme focus being emerging companies (small cap stocks). The Scheme could also additionally invest in Foreign Securities.

L&T Emerging Businesses Fund is a Equity - Small Cap fund was launched on 12 May 14. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 20.9% since its launch. Ranked 2 in Small Cap category. Return for 2024 was 28.5% , 2023 was 46.1% and 2022 was 1% .

Below is the key information for L&T Emerging Businesses Fund

L&T Emerging Businesses Fund Growth
Launch Date	12 May 14
NAV (12 Jun 25)	₹82.0745 ↓ -1.33 (-1.59 %)
Net Assets (Cr)	₹14,737 on 30 Apr 25
Category	Equity - Small Cap
AMC	L&T Investment Management Ltd
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.73
Sharpe Ratio	-0.3
Information Ratio	-0.1
Alpha Ratio	-0.46
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 May 20	₹10,000
31 May 21	₹21,275
31 May 22	₹25,707
31 May 23	₹31,323
31 May 24	₹46,528
31 May 25	₹48,396

L&T Emerging Businesses Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹721,906.
Net Profit of ₹421,906 Invest Now

Returns for L&T Emerging Businesses Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 12 Jun 25

Duration	Returns
1 Month	8.6%
3 Month	19.5%
6 Month	-10.2%
1 Year	0.5%
3 Year	25%
5 Year	36%
10 Year
15 Year
Since launch	20.9%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	28.5%
2023	46.1%
2022	1%
2021	77.4%
2020	15.5%
2019	-8.1%
2018	-13.7%
2017	66.5%
2016	10.2%
2015	12.3%

Fund Manager information for L&T Emerging Businesses Fund

Name	Since	Tenure
Venugopal Manghat	17 Dec 19	5.46 Yr.
Sonal Gupta	1 Oct 23	1.67 Yr.

Data below for L&T Emerging Businesses Fund as on 30 Apr 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	26.56%
Consumer Cyclical	15.68%
Financial Services	15.22%
Basic Materials	10.89%
Technology	9.44%
Health Care	7.99%
Real Estate	4.93%
Consumer Defensive	4.43%
Energy	0.97%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	3.89%
Equity	96.11%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
K.P.R. Mill Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 28 Feb 15 \| KPRMILL	2%	₹351 Cr	3,518,200 ↑ 72,900
Neuland Laboratories Ltd (Healthcare) Equity, Since 31 Jan 24 \| 524558	2%	₹313 Cr	261,377 ↑ 261,377
Aditya Birla Real Estate Ltd (Basic Materials) Equity, Since 30 Sep 22 \| 500040	2%	₹306 Cr	1,595,574
The Federal Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Sep 22 \| FEDERALBNK	2%	₹306 Cr	15,544,000
KFin Technologies Ltd (Technology) Equity, Since 31 Aug 24 \| KFINTECH	2%	₹291 Cr	2,429,736
Nippon Life India Asset Management Ltd Ordinary Shares (Financial Services) Equity, Since 31 Aug 24 \| NAM-INDIA	2%	₹284 Cr	4,446,300 ↑ 355,900
Multi Commodity Exchange of India Ltd (Financial Services) Equity, Since 29 Feb 24 \| MCX	2%	₹279 Cr	455,150 ↑ 50,216
Cohance Lifesciences Ltd (Healthcare) Equity, Since 31 Mar 20 \| SUVENPHAR	2%	₹261 Cr	2,298,085
Karur Vysya Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 22 \| 590003	2%	₹260 Cr	11,912,400
PNB Housing Finance Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jul 24 \| PNBHOUSING	2%	₹259 Cr	2,566,200

6. BNP Paribas Multi Cap Fund

(Erstwhile BNP Paribas Dividend Yield Fund)

The investment objective of the scheme is to generate long term capital growth from an actively managed portfolio of equity and equity related securities, primarily being high dividend yield stocks. High dividend yield stocks are defined as stocks of companies that have a dividend yield in excess of 0.5%, at the time of investment. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved. The Scheme does not guarantee / indicate any returns.

BNP Paribas Multi Cap Fund is a Equity - Multi Cap fund was launched on 15 Sep 05. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 12.9% since its launch. Ranked 18 in Multi Cap category. .

Below is the key information for BNP Paribas Multi Cap Fund

BNP Paribas Multi Cap Fund Growth
Launch Date	15 Sep 05
NAV (13 Mar 22)	₹73.5154 ↓ -0.01 (-0.01 %)
Net Assets (Cr)	₹588 on 31 Jan 22
Category	Equity - Multi Cap
AMC	BNP Paribas Asset Mgmt India Pvt. Ltd
Rating	☆☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	2.44
Sharpe Ratio	2.86
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	300
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 May 20	₹10,000
31 May 21	₹16,206

BNP Paribas Multi Cap Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹426,080.
Net Profit of ₹126,080 Invest Now

Returns for BNP Paribas Multi Cap Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 12 Jun 25

Duration	Returns
1 Month	-4.4%
3 Month	-4.6%
6 Month	-2.6%
1 Year	19.3%
3 Year	17.3%
5 Year	13.6%
10 Year
15 Year
Since launch	12.9%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024
2023
2022
2021
2020
2019
2018
2017
2016
2015

Fund Manager information for BNP Paribas Multi Cap Fund

Name	Since	Tenure

Data below for BNP Paribas Multi Cap Fund as on 31 Jan 22

Equity Sector Allocation

Sector	Value

Asset Allocation

Asset Class	Value

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity

7. L&T Flexi Bond Fund

To generate reasonable returns through a diversified portfolio of fixed income securities.

L&T Flexi Bond Fund is a Debt - Dynamic Bond fund was launched on 30 Aug 06. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 6% since its launch. Ranked 4 in Dynamic Bond category. Return for 2024 was 8.7% , 2023 was 6.5% and 2022 was 2.6% .

Below is the key information for L&T Flexi Bond Fund

L&T Flexi Bond Fund Growth
Launch Date	30 Aug 06
NAV (12 Jun 25)	₹29.6502 ↓ -0.02 (-0.07 %)
Net Assets (Cr)	₹168 on 30 Apr 25
Category	Debt - Dynamic Bond
AMC	L&T Investment Management Ltd
Rating	☆☆☆☆
Risk	Moderate
Expense Ratio	0.77
Sharpe Ratio	1.62
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	10,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-1 Years (0.5%),1 Years and above(NIL)
Yield to Maturity	6.71%
Effective Maturity	19 Years 8 Months 26 Days
Modified Duration	9 Years 2 Months 19 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 May 20	₹10,000
31 May 21	₹10,359
31 May 22	₹10,509
31 May 23	₹11,176
31 May 24	₹11,943
31 May 25	₹13,214

L&T Flexi Bond Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169 Invest Now

Returns for L&T Flexi Bond Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 12 Jun 25

Duration	Returns
1 Month	0.1%
3 Month	3.2%
6 Month	4.5%
1 Year	9.3%
3 Year	7.5%
5 Year	5.5%
10 Year
15 Year
Since launch	6%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	8.7%
2023	6.5%
2022	2.6%
2021	1%
2020	10.8%
2019	9.5%
2018	6.1%
2017	2.9%
2016	14.8%
2015	7.5%

Fund Manager information for L&T Flexi Bond Fund

Name	Since	Tenure
Shriram Ramanathan	2 Feb 15	10.33 Yr.
Mahesh Chhabria	1 May 24	1.08 Yr.

Data below for L&T Flexi Bond Fund as on 30 Apr 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	1.18%
Debt	98.47%
Other	0.35%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Government	91.24%
Corporate	7.23%
Cash Equivalent	1.18%

Credit Quality

Rating	Value
AAA	100%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
6.79% Govt Stock 2034 Sovereign Bonds \| -	19%	₹31 Cr	3,000,000
7.09% Govt Stock 2054 Sovereign Bonds \| -	16%	₹26 Cr	2,500,000
6.92% Govt Stock 2039 Sovereign Bonds \| -	16%	₹26 Cr	2,450,000 ↑ 2,450,000
7.34% Govt Stock 2064 Sovereign Bonds \| -	14%	₹24 Cr	2,200,000 ↑ 700,000
7.3% Govt Stock 2053 Sovereign Bonds \| -	13%	₹22 Cr	2,000,000
Rec Limited Debentures \| -	7%	₹12 Cr	110
7.1% Govt Stock 2034 Sovereign Bonds \| -	6%	₹11 Cr	1,000,000
7.18% Govt Stock 2037 Sovereign Bonds \| -	3%	₹5 Cr	500,000
State Government Securities (15/01/2035) Sovereign Bonds \| -	3%	₹5 Cr	500,000
6.9% Govt Stock 2065 Sovereign Bonds \| -	2%	₹3 Cr	248,700 ↑ 248,700

8. Sundaram Mid Cap Fund

(Erstwhile Sundaram Select Midcap Fund)

To achieve capital appreciation by investing in diversified stocks that are generally termed as mid-caps.

Sundaram Mid Cap Fund is a Equity - Mid Cap fund was launched on 30 Jul 02. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 24% since its launch. Ranked 13 in Mid Cap category. Return for 2024 was 32% , 2023 was 40.4% and 2022 was 4.8% .

Below is the key information for Sundaram Mid Cap Fund

Sundaram Mid Cap Fund Growth
Launch Date	30 Jul 02
NAV (12 Jun 25)	₹1,360.12 ↓ -21.40 (-1.55 %)
Net Assets (Cr)	₹11,690 on 30 Apr 25
Category	Equity - Mid Cap
AMC	Sundaram Asset Management Company Ltd
Rating	☆☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.8
Sharpe Ratio	0.25
Information Ratio	0.1
Alpha Ratio	4.46
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 May 20	₹10,000
31 May 21	₹17,030
31 May 22	₹18,572
31 May 23	₹21,946
31 May 24	₹33,545
31 May 25	₹37,990

Sundaram Mid Cap Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹627,226.
Net Profit of ₹327,226 Invest Now

Returns for Sundaram Mid Cap Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 12 Jun 25

Duration	Returns
1 Month	5.1%
3 Month	17.4%
6 Month	-3.7%
1 Year	9.2%
3 Year	28.4%
5 Year	29.6%
10 Year
15 Year
Since launch	24%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	32%
2023	40.4%
2022	4.8%
2021	37.5%
2020	11.8%
2019	-0.3%
2018	-15.4%
2017	40.8%
2016	11.3%
2015	11.2%

Fund Manager information for Sundaram Mid Cap Fund

Name	Since	Tenure
S. Bharath	24 Feb 21	4.27 Yr.
Ratish Varier	24 Feb 21	4.27 Yr.

Data below for Sundaram Mid Cap Fund as on 30 Apr 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Consumer Cyclical	18.11%
Financial Services	16.95%
Industrials	13.46%
Health Care	10.85%
Basic Materials	10.56%
Technology	6.46%
Consumer Defensive	4.33%
Real Estate	3.73%
Communication Services	2.57%
Utility	2.11%
Energy	1.94%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	8.92%
Equity	91.08%
Other	0%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Coromandel International Ltd (Basic Materials) Equity, Since 30 Nov 10 \| 506395	3%	₹387 Cr	1,747,182
The Federal Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 18 \| FEDERALBNK	3%	₹379 Cr	19,247,362
Cummins India Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Dec 17 \| 500480	3%	₹368 Cr	1,270,127
Kalyan Jewellers India Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Mar 21 \| KALYANKJIL	3%	₹311 Cr	6,016,821
Lupin Ltd (Healthcare) Equity, Since 31 Jan 23 \| 500257	2%	₹283 Cr	1,350,321
Fortis Healthcare Ltd (Healthcare) Equity, Since 31 Dec 21 \| 532843	2%	₹266 Cr	3,879,249
Persistent Systems Ltd (Technology) Equity, Since 30 Apr 22 \| PERSISTENT	2%	₹258 Cr	484,892
Marico Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 30 Jun 24 \| 531642	2%	₹256 Cr	3,599,583
Mahindra & Mahindra Financial Services Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 24 \| M&MFIN	2%	₹238 Cr	9,072,077 ↑ 459,958
Indian Bank (Financial Services) Equity, Since 31 Jul 23 \| 532814	2%	₹231 Cr	4,081,771 ↓ -202,003

9. UTI Regular Savings Fund

(Erstwhile UTI MIS Advantage Plan)

The investment objective of the Scheme is to generate regular income through investments in fixed income securities and capital appreciation / dividend income through investment of a portion of net assets of the scheme in equity and equity related instruments so as to endeavour to make periodic income distribution to Unit holders. Income may be generated through Coupon payments, amortization of discount on debt instruments, receipt of dividends or the purchase and sale of securities in the underlying portfolio. Under normal market conditions investment will be made in fixed income securities, money market instruments,cash and cash equivalents while at the same time maintaining a limited exposure to equity markets. The Scheme will endeavor to enhance overall returns through appropriate investments upto a maximum of 25% of Net Assets into equity and equity related instruments.

UTI Regular Savings Fund is a Hybrid - Hybrid Debt fund was launched on 16 Dec 03. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 9.4% since its launch. Ranked 10 in Hybrid Debt category. Return for 2024 was 11.6% , 2023 was 11.3% and 2022 was 3.3% .

Below is the key information for UTI Regular Savings Fund

UTI Regular Savings Fund Growth
Launch Date	16 Dec 03
NAV (12 Jun 25)	₹69.2139 ↓ -0.19 (-0.28 %)
Net Assets (Cr)	₹1,666 on 30 Apr 25
Category	Hybrid - Hybrid Debt
AMC	UTI Asset Management Company Ltd
Rating	☆☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.81
Sharpe Ratio	0.82
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 May 20	₹10,000
31 May 21	₹12,173
31 May 22	₹13,111
31 May 23	₹14,250
31 May 24	₹16,099
31 May 25	₹17,861

UTI Regular Savings Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹405,518.
Net Profit of ₹105,518 Invest Now

Returns for UTI Regular Savings Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 12 Jun 25

Duration	Returns
1 Month	1.7%
3 Month	5.2%
6 Month	3%
1 Year	9.2%
3 Year	11.2%
5 Year	11.9%
10 Year
15 Year
Since launch	9.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	11.6%
2023	11.3%
2022	3.3%
2021	13.2%
2020	10.2%
2019	2.8%
2018	3.4%
2017	12.5%
2016	8.9%
2015	7.1%

Fund Manager information for UTI Regular Savings Fund

Name	Since	Tenure
Amit Premchandani	8 Jan 22	3.4 Yr.
Jaydeep Bhowal	17 Apr 23	2.12 Yr.

Data below for UTI Regular Savings Fund as on 30 Apr 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	2.23%
Equity	23.81%
Debt	73.69%
Other	0.27%

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	8.33%
Consumer Cyclical	3.21%
Technology	2.5%
Health Care	1.96%
Basic Materials	1.84%
Communication Services	1.55%
Energy	1.45%
Industrials	1.39%
Utility	0.66%
Consumer Defensive	0.57%
Real Estate	0.36%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Government	44.28%
Corporate	29.4%
Cash Equivalent	2.23%

Credit Quality

Rating	Value
AAA	100%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
7.1% Govt Stock 2034 Sovereign Bonds \| -	16%	₹262 Cr	2,500,000,000
6.79% Govt Stock 2034 Sovereign Bonds \| -	8%	₹131 Cr	1,270,000,000 ↑ 20,000,000
7.18% Govt Stock 2033 Sovereign Bonds \| -	5%	₹79 Cr	750,000,000
Rural Electrification Corporation Limited Debentures \| -	5%	₹78 Cr	7,500
Power Finance Corporation Ltd. Debentures \| -	5%	₹78 Cr	7,500
7.34% Govt Stock 2064 Sovereign Bonds \| -	3%	₹54 Cr	500,000,000
West Bengal (Government of) 7.28% - \| -	3%	₹52 Cr	500,000,000
HDFC Bank Limited Debentures \| -	3%	₹52 Cr	5,000
7.29% West Bengal State Development Loans (12/03/2038) Sovereign Bonds \| -	3%	₹52 Cr	500,000,000
LIC Housing Finance Limited Debentures \| -	3%	₹51 Cr	500

10. UTI Bond Fund

(Erstwhile UTI - Bond Fund)

The Scheme will retain the flexibility to invest in the entire range of debt and money market instruments. The flexibility is being retained to adjust the portfolio in response to a change in the risk to return equation for asset classes under investment, with a view to maintain risks within manageable limits.

UTI Bond Fund is a Debt - Medium to Long term fund was launched on 4 May 98. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.6% since its launch. Ranked 11 in Medium to Long term category. Return for 2024 was 8.5% , 2023 was 6.4% and 2022 was 9.9% .

Below is the key information for UTI Bond Fund

UTI Bond Fund Growth
Launch Date	4 May 98
NAV (12 Jun 25)	₹73.4175 ↑ 0.02 (0.02 %)
Net Assets (Cr)	₹329 on 30 Apr 25
Category	Debt - Medium to Long term
AMC	UTI Asset Management Company Ltd
Rating	☆☆☆☆
Risk	Moderate
Expense Ratio	1.62
Sharpe Ratio	1.8
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	6.92%
Effective Maturity	9 Years 9 Months 4 Days
Modified Duration	6 Years 4 Months 2 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 May 20	₹10,000
31 May 21	₹10,400
31 May 22	₹12,044
31 May 23	₹12,994
31 May 24	₹13,730
31 May 25	₹15,140

UTI Bond Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹206,148.
Net Profit of ₹26,148 Invest Now

Returns for UTI Bond Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 12 Jun 25

Duration	Returns
1 Month	0.2%
3 Month	3.1%
6 Month	4.4%
1 Year	9.1%
3 Year	7.7%
5 Year	8.4%
10 Year
15 Year
Since launch	7.6%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	8.5%
2023	6.4%
2022	9.9%
2021	9.4%
2020	1.1%
2019	-5.8%
2018	4%
2017	3.6%
2016	13.9%
2015	6.3%

Fund Manager information for UTI Bond Fund

Name	Since	Tenure
Sunil Patil	17 Apr 23	2.12 Yr.

Data below for UTI Bond Fund as on 30 Apr 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	5.45%
Debt	94.29%
Other	0.26%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Government	63.92%
Corporate	30.37%
Cash Equivalent	5.45%

Credit Quality

Rating	Value
AA	11.36%
AAA	88.64%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
6.92% Govt Stock 2039 Sovereign Bonds \| -	38%	₹125 Cr	1,190,000,000
6.79% Govt Stock 2034 Sovereign Bonds \| -	8%	₹26 Cr	250,000,000
7.08% Andhra Pradesh State Development Loans (26/03/2037) Sovereign Bonds \| -	8%	₹26 Cr	250,000,000
LIC Housing Finance Limited Debentures \| -	8%	₹26 Cr	250
7.17% Indian Railway Finance Corporation Limited** Debentures \| -	8%	₹25 Cr	2,500
Hdb Financial Services Ltd. Debentures \| -	8%	₹25 Cr	250
Cholamandalam Investment And Finance Company Limited Debentures \| -	5%	₹15 Cr	1,500
Aditya Birla Renewables Limited Debentures \| -	5%	₹15 Cr	1,500
INDIA UNIVERSAL TRUST AL1 Unlisted bonds \| -	4%	₹15 Cr	15
07.78 RJ Sdl 2033 Sovereign Bonds \| -	2%	₹5 Cr	50,000,000

ஆன்லைனில் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வது எப்படி?

Fincash.com இல் வாழ்நாள் முழுவதும் இலவச முதலீட்டுக் கணக்கைத் திறக்கவும்.

உங்கள் பதிவு மற்றும் KYC செயல்முறையை முடிக்கவும்

ஆவணங்களைப் பதிவேற்றவும் (PAN, ஆதார் போன்றவை).மேலும், நீங்கள் முதலீடு செய்ய தயாராக உள்ளீர்கள்!

தொடங்குங்கள்

Disclaimer:
இங்கு வழங்கப்பட்ட தகவல்கள் துல்லியமானவை என்பதை உறுதிப்படுத்த அனைத்து முயற்சிகளும் மேற்கொள்ளப்பட்டுள்ளன. இருப்பினும், தரவின் சரியான தன்மை குறித்து எந்த உத்தரவாதமும் அளிக்கப்படவில்லை. முதலீடு செய்வதற்கு முன் திட்டத் தகவல் ஆவணத்துடன் சரிபார்க்கவும்.