Table of Contents

செயலற்ற முதலீடு என்றால் என்ன?
செயலற்ற முதலீடு மற்றும் குறியீட்டு நிதிகள்
செயலற்ற முதலீட்டின் நன்மைகள்
செயலற்ற முதலீடு மற்றும் செயலில் முதலீடு ஆகியவற்றுக்கு இடையே உள்ள வேறுபாடு
செயலற்ற முதலீட்டு உத்திகளின் வகைகள்
செயலற்ற முதலீட்டின் 4 முக்கிய குறிப்புகள்
செயலற்ற முதலீடு இந்தியாவில் ஒரு வரம்
சிறந்த செயலற்ற முதலீட்டு நிதிகள் 2022 - 2023
முடிவுரை
Top 5 Others - Index Fund Funds

செயலற்ற முதலீடு

Updated on June 28, 2025 , 2841 views

செயலற்றமுதலீடு உலகளவில் பிரபலமான முதலீட்டு உத்தி. இந்த உத்தியானது குறைந்தபட்ச விற்பனை மற்றும் கொள்முதல் மூலம் அதிகபட்ச வருமானத்தைப் பெறுவதை நோக்கமாகக் கொண்டுள்ளது.

செயலற்ற முதலீடு என்றால் என்ன?

செயலற்ற முதலீட்டு மூலோபாயம் செலவுகளை முடிந்தவரை குறைவாக வைத்திருப்பதை நோக்கமாகக் கொண்டுள்ளது, ஆனால் வருமானத்தை உருவாக்குகிறது. இந்த மூலோபாயம் அடிக்கடி வர்த்தகத்தில் ஏற்படும் எந்தவொரு கட்டணத்தையும் அல்லது வரையறுக்கப்பட்ட செயல்திறனையும் தவிர்க்கும். இது படிப்படியாக செல்வத்தை கட்டியெழுப்புவதில் கவனம் செலுத்துகிறது.

இது நீண்ட காலத்திற்கு பாதுகாப்பை வாங்குவதை வலியுறுத்துகிறது, எனவே இது வாங்க மற்றும் வைத்திருக்கும் உத்தி என்றும் அழைக்கப்படுகிறது. இதன் பொருள், பல்வேறு தொழில்கள், துறைகள், ஆகியவற்றில் சமநிலையான நீண்ட கால பங்குகளை வாங்குவதில் கவனம் செலுத்துகிறது.சந்தை மூலதன அளவுகள் மற்றும் நாடுகள். நிலைமைகளின் துயரம் இருந்தபோதிலும், எந்தவொரு சூழ்நிலையிலும் இந்த ஹோல்டிங்குகள் விற்கப்படுவதில்லை.

முதலீட்டாளர்கள் தங்கள் சொந்த பகுத்தறிவற்ற நடத்தையிலிருந்து பாதுகாக்கப்படுவதால், பெரும்பாலான சூழ்நிலைகளில் செயலற்ற முதலீடு நன்றாக வேலை செய்கிறது. முதலீட்டாளர்கள் பீதிக்கு ஆளாகிறார்கள் அல்லது சிறிதளவு அல்லது அறிவு இல்லாதவர்கள்கணக்கியல் மற்றும் நேரக் கட்டுப்பாடுகளுடன் நிதி. செயலற்ற முதலீட்டு உத்தியானது குறைந்த செலவில் முதலீடு செய்வதற்கும் நீண்ட காலத்திற்கு வருமானத்தைப் பெறுவதற்கும் உதவுகிறது.

செயலற்ற முதலீடு மற்றும் குறியீட்டு நிதிகள்

செயலற்ற முதலீட்டு உத்தி கடந்த சில தசாப்தங்களில் மட்டுமே உரிய கவனத்தைப் பெற்றுள்ளது.குறியீட்டு நிதிகள் டாலர்-செலவு சராசரி முறையின் மூலம் வழக்கமான கொள்முதல் மற்றும் பிற கூடுதல் வாங்குதல்களுக்கு உதவுவதன் மூலம் இந்த மூலோபாயத்தின் முழுப் பயனைப் பெற உதவுங்கள்.

குறியீட்டு நிதிகள் 1970 களில் அறிமுகப்படுத்தப்பட்டன. இது சந்தையில் சில வெற்றிகரமான வருமானத்தை அளித்தது. 1990களில், SPDR S&P 500 போன்ற முக்கிய குறியீடுகளைக் கண்காணிக்கும் ETFகள்ETF (SPY), முதலீட்டாளர்கள் பங்குகள் போன்ற குறியீட்டு நிதிகளை வர்த்தகம் செய்ய அனுமதிப்பதன் மூலம் இந்த செயல்முறையை எளிதாக்கியது.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

செயலற்ற முதலீட்டின் நன்மைகள்

குறியீட்டு முறை மூலம் செயலற்ற முதலீடு என்பது பல்வகைப்படுத்தலின் ஒரு சிறந்த வழியாகும். முதலீட்டாளர்கள் வெற்றிகரமாக முதலீடு செய்வதற்கு நன்கு பல்வகைப்படுத்தப்பட்ட போர்ட்ஃபோலியோவைப் பராமரிப்பது அவசியம்.

1. குறைந்த கட்டணம்

பங்குகளைத் தேர்ந்தெடுப்பதற்கு நிதி நிர்வாகக் குழு இல்லாததால், அது குறைந்த செலவில் வருகிறது. செயலற்ற பங்குகள் அவை குறியீடாகப் பயன்படுத்தும் குறியீட்டைப் பின்பற்றுகின்றன.

2. செயல்திறன்

செயலற்ற முதலீடு என்பது வாங்குதல் மற்றும் வைத்திருக்கும் உத்தி ஆகும், இது முதலீட்டாளர்கள் தங்கள் பங்குகளை நீண்ட காலத்திற்கு மதிப்பிடவும் வைத்திருக்கவும் உதவுகிறது. எனவே, திமுதலீட்டாளர் பெரிய அளவில் எதையும் பார்க்க முடியாதுமூலதன ஆதாயம் ஒரு வருடத்திற்குள், இது வரிக்கு வழிவகுக்கிறது-திறன்.

3. வெளிப்படைத்தன்மை

குறியீட்டு நிதிகள் மூலம் செயலற்ற முதலீடு செய்யப்படும் போது அதன் முக்கிய நன்மை. ஏனென்றால், குறியீட்டு நிதிகளுக்கு வரும்போது சொத்துக்கள் தெளிவாகத் தெரியும்.

4. செயல்படுத்தல் எளிமை

இது குறியீட்டு நிதிகளை உள்ளடக்கியிருப்பதால், அதிக ஆற்றல்மிக்க மூலோபாயத்தைக் காட்டிலும், குறியீடுகளின் குழு செயல்படுத்துவது மற்றும் புரிந்துகொள்வது எளிது. டைனமிக் உத்திகள் நிலையான ஆராய்ச்சி மற்றும் சரிசெய்தலை உள்ளடக்கியது.

செயலற்ற முதலீடு மற்றும் செயலில் முதலீடு ஆகியவற்றுக்கு இடையே உள்ள வேறுபாடு

செயலற்ற முதலீடு மற்றும் செயலில் உள்ள முதலீட்டு உத்திகள் சில வேறுபாடுகளைக் கொண்டுள்ளன.

அவை கீழே குறிப்பிடப்பட்டுள்ளன:

செயலற்ற முதலீடு	செயலில் முதலீடு
செயலற்ற முதலீடு குறைந்த செலவுகளை உள்ளடக்கியது	சுறுசுறுப்பான கொள்முதல், முதலியன காரணமாக செயலில் முதலீடு மிகவும் விலை உயர்ந்தது.
செயலற்ற முதலீடு என்பது ஒரு குறிப்பிட்ட குறியீட்டிற்கு மட்டுப்படுத்தப்பட்டதாகும் அல்லது மாறுபாட்டிற்கான வாய்ப்பு இல்லாமல் ஏற்கனவே நிர்ணயிக்கப்பட்ட முதலீட்டின் தொகுப்பாகும்	செயலில் முதலீடு என்பது பங்குகளை வாங்குவதில் நெகிழ்வுத்தன்மையை உள்ளடக்கியது மற்றும் குறிப்பிட்ட குறியீட்டைப் பின்பற்ற வேண்டிய அவசியமில்லை.

செயலற்ற முதலீடு

செயலில் முதலீடு

செயலற்ற முதலீடு குறைந்த செலவுகளை உள்ளடக்கியது

சுறுசுறுப்பான கொள்முதல், முதலியன காரணமாக செயலில் முதலீடு மிகவும் விலை உயர்ந்தது.

செயலற்ற முதலீடு என்பது ஒரு குறிப்பிட்ட குறியீட்டிற்கு மட்டுப்படுத்தப்பட்டதாகும் அல்லது மாறுபாட்டிற்கான வாய்ப்பு இல்லாமல் ஏற்கனவே நிர்ணயிக்கப்பட்ட முதலீட்டின் தொகுப்பாகும்

செயலில் முதலீடு என்பது பங்குகளை வாங்குவதில் நெகிழ்வுத்தன்மையை உள்ளடக்கியது மற்றும் குறிப்பிட்ட குறியீட்டைப் பின்பற்ற வேண்டிய அவசியமில்லை.

செயலற்ற முதலீட்டு உத்திகளின் வகைகள்

செயலற்ற முதலீடு என்பது குறியீட்டு நிதிகள் அல்லது ப.ப.வ.நிதிகளுடன் இணைக்கப்பட்ட போர்ட்ஃபோலியோக்கள் ஆகும். இருப்பினும், கீழே குறிப்பிடப்பட்டுள்ள உத்திகளைப் பாருங்கள்:

1. குறியீட்டு நிதி

இந்த உத்தியை முழுமையாகப் பயன்படுத்த முதலீட்டாளர் குறியீட்டு நிதிகளை வாங்கலாம். குறியீட்டு நிதியானது குறியீட்டின் அதே விகிதத்தில் முழு குறியீட்டுப் பங்கையும் வாங்குகிறது. இதை ஆன்லைனில் விநியோகஸ்தர்கள் மற்றும் நிதி நிறுவனங்களிடமிருந்து வாங்கலாம். குறியீட்டு நிதிகளின் முக்கிய நன்மைகளில் ஒன்று, செயலில் உள்ள நிதிகளுடன் ஒப்பிடும்போது செலவுகள் மிகக் குறைவு.

2. பரிவர்த்தனை வர்த்தக நிதிகள்

பரிவர்த்தனை வர்த்தக நிதிகள் (ETFகள்) குறியீட்டு நிதியின் அதே விகிதத்தில் குறியீட்டு பங்குகளின் போர்ட்ஃபோலியோவை உருவாக்குகின்றன. இருப்பினும், ப.ப.வ.நிதிகள் பங்குச் சந்தையில் பட்டியலிடப்பட்டு, பிரபலமான நன்கு அறியப்பட்ட பங்குச் சந்தைகளில் வாங்கவும் விற்கவும் முடியும். முதலீட்டாளர்கள் தங்கம், வெள்ளி, ஈக்விட்டி குறியீடுகள், கடன் சந்தை குறியீடுகள் போன்றவற்றின் மீது ப.ப.வ.நிதிகளைப் பெறலாம். இதை முதலீட்டாளரின் தற்போதைய ஈக்விட்டி மூலம் வாங்கலாம் மற்றும் விற்கலாம்.வர்த்தக கணக்கு மற்றும் வழக்கமான கீழ் நடத்த முடியும்டிமேட் கணக்கு.

3. நேரடி ஈக்விட்டி

முதலீட்டாளர்கள் செயலற்ற முதலீட்டு உத்தியை நேரடி பங்குகளிலும் பயன்படுத்தலாம். ஆனால் டிராக்கிங் இன்டெக்ஸ் மாற்றங்கள், வெயிட்டேஜ் மாற்றங்கள், கார்ப்பரேட் நடவடிக்கைகள் போன்றவற்றில் சவால் இருக்கும்.

செயலற்ற முதலீட்டின் 4 முக்கிய குறிப்புகள்

செயலற்ற முதலீட்டு மூலோபாயத்தை மனதில் கொண்டு முதலீடு செய்ய நீங்கள் தேடுகிறீர்கள் என்றால், நீங்கள் கவனிக்க வேண்டிய சில விஷயங்கள் உள்ளன. அவை கீழே குறிப்பிடப்பட்டுள்ளன:

1. நீண்ட கால திட்டம்

நீண்ட காலத்திற்கு முதலீடு செய்ய நீங்கள் எதிர்பார்த்திருந்தால், இந்த உத்தியை நீங்கள் தேர்வு செய்ய வேண்டும். இல்லையெனில், முதலீட்டிற்கான பிற விருப்பங்களைக் கருத்தில் கொள்வது நல்லது.

2. குறைவாக செலவு செய்ய விரும்புவது

ஒரு முதலீட்டாளராக, பல்வேறு காரணங்களால் நீங்கள் குறைவாகச் செலவிட விரும்பினால், செயலற்ற முதலீட்டு உத்தியைக் கருத்தில் கொள்ளலாம்.

3. நேரக் கட்டுப்பாடுகள்

ஒரு முதலீட்டாளராக, நீங்கள் சொத்துக்களை நிர்வகிப்பதில் அதிக நேரம் செலவிட விரும்பவில்லை என்றால், இந்த உத்தி உங்களுக்கு ஏற்றதாக இருக்கும்.

4. குறுக்கீடு சிரமம்

உங்கள் முதலீடுகளில் குறுக்கிடாமல் சமாளிக்க உதவும் ஒரு உத்தியை நீங்கள் தேடுகிறீர்கள் என்றால், நீங்கள் செயலற்ற முதலீட்டு உத்தியைத் தேர்வுசெய்ய வேண்டும். பீதி அல்லது துயரத்தின் காலங்களில் உங்கள் முதலீடுகளில் தலையிடாமல் உங்களைத் தடுக்க இது உதவும். வழக்கமாக முதலீடு செய்வதில் உள்ள சிக்கலைச் சமாளிக்க இது உங்களுக்கு உதவும்.

போர்ட்ஃபோலியோவை அடிக்கடிச் சரிபார்ப்பது, அதிக உற்சாகம் அல்லது ஊக்கமின்மை மற்றும் பீதி போன்ற பல்வேறு உணர்ச்சிகளைக் கொண்டுவரும். இதுபோன்ற சமயங்களில், முதலீட்டாளர்கள் நிதியை மாற்ற வேண்டிய கட்டாயத்தில் உள்ளனர். இது செயலற்ற முதலீட்டின் அடிப்படைக் கொள்கைக்கு எதிரானது.

செயலற்ற முதலீடு இந்தியாவில் ஒரு வரம்

இந்தியாவில், பரிமாற்ற-வர்த்தக நிதிகளில் (ETFs) செயலற்ற முதலீட்டு உத்தி வேகம் பெறுகிறது. சங்கத்தின் தரவுகளின்படிபரஸ்பர நிதி இந்தியாவில் (AMFI), ETFகள் ரூ. 2020 நிதியாண்டின் முதல் எட்டு மாதங்களில் 24,083 கோடி ரூபாய். இது இரட்டிப்பு வரவு அடிப்படையில்பெரிய தொப்பி நிதிகள் மற்றும் மொத்த வரவுகளில் பாதி அடிப்படையில்ஈக்விட்டி நிதிகள் அந்த நேரத்தின் போது. எனவே, ஏப்ரல் மற்றும் நவம்பர் 2019 க்கு இடையில் பங்குத் திட்டத்தில் ஒருங்கிணைந்த ஓட்டம் ரூ. 48,891 கோடி.

குறைந்த செலவின விகிதம், பெரிய தொப்பி பங்குகளுக்கான சந்தை துருவமுனைப்பு, பெரிய தொப்பி நிதிகளுடன் கூடிய வருவாய், ஈடிஎஃப் மூலம் ஈக்விட்டி சந்தைகளில் வருங்கால வைப்பு நிதி முதலீடு ஆகியவை இந்த அதிகரிப்பில் முக்கிய பங்கு வகிக்கின்றன என்று ஒரு அறிக்கை குறிப்பிடுகிறது.

சிறந்த செயலற்ற முதலீட்டு நிதிகள் 2022 - 2023

இங்கே சிறந்த குறியீடுகள் உள்ளனசெயலற்ற நிதிகள் நீங்கள் முதலீடு செய்ய தேர்வு செய்யலாம்:

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
Nippon India Index Fund - Sensex Plan Growth	₹42.5322 ↑ 0.05	₹890	8.5	7.5	6.5	17.1	19.8	8.9
LIC MF Index Fund Sensex Growth	₹156.546 ↑ 0.16	₹89	8.3	7.2	5.8	16.6	19.2	8.2
Franklin India Index Fund Nifty Plan Growth	₹205.626 ↑ 0.20	₹737	8.8	8.4	7	17.9	20.4	9.5
SBI Nifty Index Fund Growth	₹225.321 ↑ 0.22	₹9,839	8.9	8.4	7	18.1	20.6	9.5
IDBI Nifty Index Fund Growth	₹36.2111 ↓ -0.02	₹208	9.1	11.9	16.2	20.3	11.7
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 1 Jul 25

*இன்டெக்ஸ் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளுக்கான பட்டியல் கீழே உள்ளது15 கோடி அல்லது நிகர சொத்துக்களில் அதிகம்.

1. Nippon India Index Fund - Sensex Plan

The primary investment objective of the scheme is to replicate the composition of the Sensex, with a view to generate returns that are commensurate with the performance of the Sensex, subject to tracking errors.

Nippon India Index Fund - Sensex Plan is a Others - Index Fund fund was launched on 28 Sep 10. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 10.3% since its launch. Ranked 74 in Index Fund category. Return for 2024 was 8.9% , 2023 was 19.5% and 2022 was 5% .

Below is the key information for Nippon India Index Fund - Sensex Plan

Nippon India Index Fund - Sensex Plan Growth
Launch Date	28 Sep 10
NAV (01 Jul 25)	₹42.5322 ↑ 0.05 (0.11 %)
Net Assets (Cr)	₹890 on 31 May 25
Category	Others - Index Fund
AMC	Nippon Life Asset Management Ltd.
Rating	☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.58
Sharpe Ratio	0.33
Information Ratio	-10.19
Alpha Ratio	-0.56
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-7 Days (0.25%),7 Days and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Jun 20	₹10,000
30 Jun 21	₹15,110
30 Jun 22	₹15,369
30 Jun 23	₹18,833
30 Jun 24	₹23,159
30 Jun 25	₹24,661

Nippon India Index Fund - Sensex Plan SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹493,520.
Net Profit of ₹193,520 Invest Now

Returns for Nippon India Index Fund - Sensex Plan

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 1 Jul 25

Duration	Returns
1 Month	2.9%
3 Month	8.5%
6 Month	7.5%
1 Year	6.5%
3 Year	17.1%
5 Year	19.8%
10 Year
15 Year
Since launch	10.3%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	8.9%
2023	19.5%
2022	5%
2021	22.4%
2020	16.6%
2019	14.2%
2018	6.2%
2017	27.9%
2016	2%
2015	-4.7%

Fund Manager information for Nippon India Index Fund - Sensex Plan

Name	Since	Tenure
Himanshu Mange	23 Dec 23	1.44 Yr.

Data below for Nippon India Index Fund - Sensex Plan as on 31 May 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	0.27%
Equity	99.73%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 10 \| 500180	16%	₹138 Cr	712,150 ↑ 4,623
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 10 \| 532174	11%	₹97 Cr	669,201 ↑ 4,344
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Oct 10 \| 500325	10%	₹90 Cr	636,179 ↑ 4,129
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 31 Oct 10 \| 500209	6%	₹52 Cr	335,753 ↑ 2,179
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Oct 10 \| 532454	5%	₹47 Cr	251,979 ↑ 1,636
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 29 Feb 12 \| 500510	5%	₹40 Cr	109,904 ↑ 714
ITC Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 29 Feb 12 \| 500875	4%	₹36 Cr	870,584 ↑ 5,651
Tata Consultancy Services Ltd (Technology) Equity, Since 31 Oct 10 \| 532540	4%	₹33 Cr	95,252 ↑ 619
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 13 \| 532215	4%	₹32 Cr	267,834 ↑ 1,738
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 10 \| 500112	3%	₹29 Cr	360,823 ↑ 2,343

2. LIC MF Index Fund Sensex

The main investment objective of the fund is to generate returns commensurate with the performance of the index either Nifty / Sensex based on the plans by investing in the respective index stocks subject to tracking errors.

LIC MF Index Fund Sensex is a Others - Index Fund fund was launched on 14 Nov 02. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 13.4% since its launch. Ranked 79 in Index Fund category. Return for 2024 was 8.2% , 2023 was 19% and 2022 was 4.6% .

Below is the key information for LIC MF Index Fund Sensex

LIC MF Index Fund Sensex Growth
Launch Date	14 Nov 02
NAV (01 Jul 25)	₹156.546 ↑ 0.16 (0.10 %)
Net Assets (Cr)	₹89 on 31 May 25
Category	Others - Index Fund
AMC	LIC Mutual Fund Asset Mgmt Co Ltd
Rating	☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.98
Sharpe Ratio	0.28
Information Ratio	-9.84
Alpha Ratio	-1.16
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-1 Months (1%),1 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Jun 20	₹10,000
30 Jun 21	₹15,025
30 Jun 22	₹15,199
30 Jun 23	₹18,607
30 Jun 24	₹22,763
30 Jun 25	₹24,091

LIC MF Index Fund Sensex SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹493,520.
Net Profit of ₹193,520 Invest Now

Returns for LIC MF Index Fund Sensex

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 1 Jul 25

Duration	Returns
1 Month	2.9%
3 Month	8.3%
6 Month	7.2%
1 Year	5.8%
3 Year	16.6%
5 Year	19.2%
10 Year
15 Year
Since launch	13.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	8.2%
2023	19%
2022	4.6%
2021	21.9%
2020	15.9%
2019	14.6%
2018	5.6%
2017	27.4%
2016	1.6%
2015	-5.4%

Fund Manager information for LIC MF Index Fund Sensex

Name	Since	Tenure
Sumit Bhatnagar	3 Oct 23	1.66 Yr.

Data below for LIC MF Index Fund Sensex as on 31 May 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	0.48%
Equity	99.52%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 09 \| 500180	16%	₹14 Cr	71,413 ↑ 155
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Apr 09 \| 532174	11%	₹10 Cr	67,145 ↑ 394
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Mar 09 \| 500325	10%	₹9 Cr	63,780 ↑ 322
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 31 Mar 09 \| 500209	6%	₹5 Cr	33,612
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 30 Apr 09 \| 532454	5%	₹5 Cr	25,310
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Mar 09 \| 500510	5%	₹4 Cr	10,982
ITC Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 30 Sep 11 \| 500875	4%	₹4 Cr	87,321 ↑ 718
Tata Consultancy Services Ltd (Technology) Equity, Since 31 Mar 09 \| 532540	4%	₹3 Cr	9,534
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 13 \| 532215	4%	₹3 Cr	26,684
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 09 \| 500112	3%	₹3 Cr	35,996

3. Franklin India Index Fund Nifty Plan

The Investment Objective of the Scheme is to invest in companies whose securities are included in the Nifty and subject to tracking errors, endeavouring to attain results commensurate with the Nifty 50 under NSENifty Plan

Franklin India Index Fund Nifty Plan is a Others - Index Fund fund was launched on 4 Aug 00. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 12.9% since its launch. Ranked 76 in Index Fund category. Return for 2024 was 9.5% , 2023 was 20.2% and 2022 was 4.9% .

Below is the key information for Franklin India Index Fund Nifty Plan

Franklin India Index Fund Nifty Plan Growth
Launch Date	4 Aug 00
NAV (01 Jul 25)	₹205.626 ↑ 0.20 (0.10 %)
Net Assets (Cr)	₹737 on 31 May 25
Category	Others - Index Fund
AMC	Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd
Rating	☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.62
Sharpe Ratio	0.3
Information Ratio	-3.73
Alpha Ratio	-0.55
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-30 Days (1%),30 Days and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Jun 20	₹10,000
30 Jun 21	₹15,291
30 Jun 22	₹15,431
30 Jun 23	₹18,818
30 Jun 24	₹23,635
30 Jun 25	₹25,278

Franklin India Index Fund Nifty Plan SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹505,644.
Net Profit of ₹205,644 Invest Now

Returns for Franklin India Index Fund Nifty Plan

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 1 Jul 25

Duration	Returns
1 Month	3.3%
3 Month	8.8%
6 Month	8.4%
1 Year	7%
3 Year	17.9%
5 Year	20.4%
10 Year
15 Year
Since launch	12.9%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	9.5%
2023	20.2%
2022	4.9%
2021	24.3%
2020	14.7%
2019	12%
2018	3.2%
2017	28.3%
2016	3.3%
2015	-3.6%

Fund Manager information for Franklin India Index Fund Nifty Plan

Name	Since	Tenure
Sandeep Manam	18 Oct 21	3.62 Yr.
Shyam Sriram	26 Sep 24	0.68 Yr.

Data below for Franklin India Index Fund Nifty Plan as on 31 May 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	0.46%
Equity	99.54%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 03 \| HDFCBANK	13%	₹97 Cr	499,086 ↓ -2,153
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 10 \| ICICIBANK	9%	₹67 Cr	462,706 ↓ -2,289
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Jan 03 \| RELIANCE	9%	₹63 Cr	444,008 ↓ -2,075
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 29 Feb 12 \| INFY	5%	₹37 Cr	235,671 ↓ -1,105
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Mar 04 \| BHARTIARTL	4%	₹33 Cr	175,629 ↓ -824
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Jun 12 \| LT	4%	₹28 Cr	76,852 ↓ -361
ITC Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 31 Mar 11 \| ITC	3%	₹25 Cr	609,403 ↓ -2,860
Tata Consultancy Services Ltd (Technology) Equity, Since 28 Feb 05 \| TCS	3%	₹23 Cr	66,862 ↓ -313
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Jun 09 \| AXISBANK	3%	₹22 Cr	187,072 ↓ -878
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 03 \| SBIN	3%	₹20 Cr	251,517 ↓ -1,180

4. SBI Nifty Index Fund

The scheme will adopt a passive investment strategy. The scheme will invest in stocks comprising the Nifty 50 Index in the same proportion as in the index with the objective of achieving returns equivalent to the Total Returns Index of Nifty 50 Index by minimizing the performance difference between the benchmark index and the scheme. The Total Returns Index is an index that reflects the returns on the index from index gain/loss plus dividend payments by the constituent stocks.

SBI Nifty Index Fund is a Others - Index Fund fund was launched on 17 Jan 02. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 14.4% since its launch. Ranked 75 in Index Fund category. Return for 2024 was 9.5% , 2023 was 20.7% and 2022 was 5.1% .

Below is the key information for SBI Nifty Index Fund

SBI Nifty Index Fund Growth
Launch Date	17 Jan 02
NAV (01 Jul 25)	₹225.321 ↑ 0.22 (0.10 %)
Net Assets (Cr)	₹9,839 on 31 May 25
Category	Others - Index Fund
AMC	SBI Funds Management Private Limited
Rating	☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.5
Sharpe Ratio	0.31
Information Ratio	-21.57
Alpha Ratio	-0.53
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-15 Days (0.2%),15 Days and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Jun 20	₹10,000
30 Jun 21	₹15,345
30 Jun 22	₹15,507
30 Jun 23	₹18,951
30 Jun 24	₹23,875
30 Jun 25	₹25,541

SBI Nifty Index Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹505,644.
Net Profit of ₹205,644 Invest Now

Returns for SBI Nifty Index Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 1 Jul 25

Duration	Returns
1 Month	3.3%
3 Month	8.9%
6 Month	8.4%
1 Year	7%
3 Year	18.1%
5 Year	20.6%
10 Year
15 Year
Since launch	14.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	9.5%
2023	20.7%
2022	5.1%
2021	24.7%
2020	14.6%
2019	12.5%
2018	3.8%
2017	29.1%
2016	3.4%
2015	-4.2%

Fund Manager information for SBI Nifty Index Fund

Name	Since	Tenure
Raviprakash Sharma	1 Feb 11	14.34 Yr.
Pradeep Kesavan	1 Dec 23	1.5 Yr.

Data below for SBI Nifty Index Fund as on 31 May 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	0.15%
Equity	99.85%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 03 \| HDFCBANK	13%	₹1,298 Cr	6,674,893 ↑ 63,346
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 03 \| ICICIBANK	9%	₹895 Cr	6,193,221 ↑ 58,775
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Jan 03 \| RELIANCE	9%	₹845 Cr	5,944,884 ↑ 56,420
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 31 Jan 03 \| INFY	5%	₹494 Cr	3,158,636 ↑ 29,976
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 29 Feb 04 \| BHARTIARTL	4%	₹437 Cr	2,353,919 ↑ 22,338
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Dec 04 \| LT	4%	₹379 Cr	1,030,039 ↑ 9,777
ITC Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 29 Feb 12 \| ITC	3%	₹341 Cr	8,167,686 ↑ 77,513
Tata Consultancy Services Ltd (Technology) Equity, Since 28 Feb 05 \| TCS	3%	₹310 Cr	896,133 ↑ 8,502
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 28 Feb 10 \| AXISBANK	3%	₹299 Cr	2,507,280 ↑ 23,796
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 03 \| SBIN	3%	₹274 Cr	3,371,029 ↑ 31,993

5. IDBI Nifty Index Fund

The investment objective of the scheme is to invest in the stocks and equity related instruments comprising the S&P CNX Nifty Index in the same weights as these stocks represented in the Index with the intent to replicate the performance of the Total Returns Index of S&P CNX Nifty index. The scheme will adopt a passive investment strategy and will seek to achieve the investment objective by minimizing the tracking error between the S&P CNX Nifty index (Total Returns Index) and the scheme.

IDBI Nifty Index Fund is a Others - Index Fund fund was launched on 25 Jun 10. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 10.3% since its launch. Ranked 83 in Index Fund category. .

Below is the key information for IDBI Nifty Index Fund

IDBI Nifty Index Fund Growth
Launch Date	25 Jun 10
NAV (28 Jul 23)	₹36.2111 ↓ -0.02 (-0.06 %)
Net Assets (Cr)	₹208 on 30 Jun 23
Category	Others - Index Fund
AMC	IDBI Asset Management Limited
Rating	☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.9
Sharpe Ratio	1.04
Information Ratio	-3.93
Alpha Ratio	-1.03
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Jun 20	₹10,000
30 Jun 21	₹15,187
30 Jun 22	₹15,311
30 Jun 23	₹18,625

IDBI Nifty Index Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹405,518.
Net Profit of ₹105,518 Invest Now

Returns for IDBI Nifty Index Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 1 Jul 25

Duration	Returns
1 Month	3.7%
3 Month	9.1%
6 Month	11.9%
1 Year	16.2%
3 Year	20.3%
5 Year	11.7%
10 Year
15 Year
Since launch	10.3%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024
2023
2022
2021
2020
2019
2018
2017
2016
2015

Fund Manager information for IDBI Nifty Index Fund

Name	Since	Tenure

Data below for IDBI Nifty Index Fund as on 30 Jun 23

Asset Allocation

Asset Class	Value

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity

முடிவுரை

செயலற்ற முதலீட்டு உத்தி இதுவரை வெற்றிகரமான முடிவுகளை அளித்துள்ளது. இருப்பினும், முதலீட்டாளர்கள் வரலாற்றுத் தரவுகளின் அடிப்படையில் எதிர்கால முடிவுகளை கணிக்காமல் இருப்பது முக்கியம். முதலீடு செய்வதன் பல்வேறு அம்சங்களை நன்கு புரிந்து கொண்டு, பின்னர் அதில் ஈடுபடுவது அவசியம்.

Disclaimer:
இங்கு வழங்கப்பட்ட தகவல்கள் துல்லியமானவை என்பதை உறுதிப்படுத்த அனைத்து முயற்சிகளும் மேற்கொள்ளப்பட்டுள்ளன. இருப்பினும், தரவின் சரியான தன்மை குறித்து எந்த உத்தரவாதமும் அளிக்கப்படவில்லை. முதலீடு செய்வதற்கு முன் திட்டத் தகவல் ஆவணத்துடன் சரிபார்க்கவும்.