ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் ஏன் முதலீடு செய்ய வேண்டும்?

Updated on September 7, 2026 , 1060 views

“மழையை கணிப்பது கணக்கிடாது, பேழைகளைக் கட்டுவது.” - வாரன் பஃபெட்

பல முதலீட்டாளர்கள் இது ஒரு ஆபத்தான நிதியாக கருதி பங்குகளில் முதலீடு செய்யலாமா என்று குழப்பமடைந்துள்ளனர். ஆனால், ஆபத்து என்பது இந்த நிதிகளைப் பற்றியது அல்ல, இந்த நிதிகளை அவர்களின் நீண்டகால முதலீட்டின் ஒரு பகுதியாக ஒருவர் கருதினால், ஒருவர் நீண்ட காலத்திற்கு நல்ல லாபம் ஈட்ட முடியும். உண்மையில், ஒவ்வொரு பரஸ்பர நிதியும் ஒரு குறிக்கோளுடன் வருகிறது, மற்றும்பங்கு நிதிகள் நீண்ட காலத்திற்கு உங்களுக்கு நல்ல வருமானத்தைத் தரும் நிதியாகக் கருதப்படுகின்றன. குறுகிய காலத்தில், இந்த நிதிகள் ஆபத்தானவை, ஆனால் நீங்கள் நீண்ட காலமாக இந்த நிதிகளை முதலீடு செய்வது குறைவான ஆபத்தானது மற்றும் அவை நல்ல வருமானத்தை வழங்க முனைகின்றன. எனவே, இந்த நிதிகளில் முதலீடு செய்ய உங்களைத் தூண்டக்கூடிய இந்த நிதிகளின் வேறு சில முக்கிய நன்மைகளைப் பார்ப்போம்.

பங்கு நிதிகளின் முதல் 6 நன்மைகள்

1. பணப்புழக்கம்

அனைத்து முக்கிய பரிவர்த்தனைகளிலும் பங்குகள் தீவிரமாக வர்த்தகம் செய்யப்படுவதால், ஒவ்வொரு நாளும், இது பங்கு நிதிகளை அதிக திரவ முதலீடாக ஆக்குகிறது. இது முதலீட்டாளர்களுக்கு வழங்குகிறது, சந்தை நிலைமையைப் பொறுத்து தங்கள் பங்குகளை வாங்கவும் விற்கவும் வசதி. மூலம்முதலீடு சமபங்குபரஸ்பர நிதி, பணம் பொதுவாக 3 நாட்களில் உங்கள் வங்கிக் கணக்கில் வரவு வைக்கப்படும்.

2. மூலதன பாராட்டு

ஈக்விட்டி ஃபண்டில் முதலீடு செய்வதன் மற்றொரு நன்மை மூலதன பாராட்டு பெறுவது. இது உங்களுக்கு உயர்ந்ததை வழங்கக்கூடிய நிதி கருவிகளில் ஒன்றாகும்வீக்கம் வருமானத்தை வெல்லும். பங்கு விலைகளில் அதிகரிப்பு இருந்தால், அது முதலீடு செய்யப்பட்ட பணத்தில் பாராட்டப்படுவதை பிரதிபலிக்கும். எனவே, ஒரு குறிப்பிட்ட காலப்பகுதியில் ஒருவர் நல்ல அளவு செல்வத்தை குவிக்க முடியும்.

3. ஈவுத்தொகை வருமானம்

ப்ளூ-சிப் நிறுவனங்களில் முதலீடு செய்வது முதலீட்டாளர்களுக்கு ஈவுத்தொகை வடிவில் நிலையான வருமானத்தை ஈட்ட உதவும். இத்தகைய பெரும்பான்மையான நிறுவனங்கள் வழக்கமாக நிலையற்ற சந்தை நிலைமைகளில் கூட வழக்கமான ஈவுத்தொகையை செலுத்துகின்றன, பொதுவாக காலாண்டுக்கு செலுத்தப்படுகின்றன. பன்முகப்படுத்தப்பட்ட போர்ட்ஃபோலியோ வைத்திருப்பது முதலீட்டாளர்களுக்கு ஆண்டின் நிலையான ஈவுத்தொகை வருமானத்தை வழங்க முடியும்.

4. போர்ட்ஃபோலியோ பல்வகைப்படுத்தல்

உடன்சிறந்த ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் முதலீட்டாளர்கள் தொடர்ந்து முதலீடு செய்வதன் மூலம் தங்கள் இலாகாவை வேறுபடுத்தலாம். அவர்கள் வெவ்வேறு பொருளாதாரத் துறைகளின் பங்குகளில் முதலீடு செய்யலாம் என்பதாகும். எனவே, ஒரு குறிப்பிட்ட பங்கு மதிப்பு வீழ்ச்சியடைந்தாலும், மற்றவர்கள் சந்தை நிலைமையைப் பொறுத்து முதலீட்டாளர்களுக்கு அந்த இழப்பை ஈடுசெய்ய உதவக்கூடும்.

5. நிதி இலக்கு சார்ந்த நிதிகள்

உங்களிடம் நீண்ட கால இருந்தால்நிதி இலக்குகள், ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்ட் இலக்கை அடைய சிறந்த வாகனங்களில் ஒன்றாகும். நிதிகள் பெரிய தொப்பியாக வகைப்படுத்தப்படுகின்றன,நடுப்பகுதியில் தொப்பி,சிறிய தொப்பி, முதலியன மற்றும் அதற்கேற்ப வருமானம் நிதியில் இருந்து நிதிக்கு மாறுபடும். அதிக ஆபத்து தொடர்புடையது, உங்கள் இலக்கு தொகையை அடைய அதிக வருவாயைப் பெறுவதற்கான வாய்ப்புகள் அதிகம்.

6. சிறந்த முதலீட்டு வாகனம்

பல வழிகளில், ஈக்விட்டி ஃபண்டுகள் முதலீட்டாளர்களுக்கு சிறந்த முதலீட்டு வாகனங்கள், அவை நிதி முதலீட்டில் நன்கு அறிந்திருக்கவில்லை அல்லது முதலீடு செய்ய அதிக அளவு மூலதனத்தை கொண்டிருக்கவில்லை. பங்கு நிதிகள் பெரும்பாலான மக்களுக்கு நடைமுறை முதலீடுகள்.

சிறிய தனிநபர் முதலீட்டாளர்களுக்கு ஈக்விட்டி ஃபண்டுகளை மிகவும் பொருத்தமானதாக மாற்றும் பண்புக்கூறுகள், ஒரு ஃபண்டின் போர்ட்ஃபோலியோ பல்வகைப்படுத்தலின் விளைவாக ஏற்படும் அபாயத்தைக் குறைத்தல் மற்றும் ஈக்விட்டி ஃபண்டின் பங்குகளைப் பெறுவதற்குத் தேவையான ஒப்பீட்டளவில் சிறிய மூலதனம். ஒரு தனிநபருக்கு அதிக அளவு முதலீட்டு மூலதனம் தேவைப்படும்முதலீட்டாளர் நேரடி பங்கு வைத்திருப்பவர்களின் ஒரு போர்ட்ஃபோலியோவை பல்வகைப்படுத்துவதன் மூலம் இதேபோன்ற இடர் குறைப்பை அடைய. சிறிய முதலீட்டாளர்களின் மூலதனத்தை திரட்டுவது ஒவ்வொரு முதலீட்டாளருக்கும் பெரிய மூலதன தேவைகளுடன் சுமை இல்லாமல் ஒரு பங்கு நிதியை திறம்பட பன்முகப்படுத்த அனுமதிக்கிறது.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

முதலீடு செய்ய 5 சிறந்த ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள்

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)	Sub Cat.
DSP World Gold Fund Growth	₹64.5956 ↑ 0.65	₹1,441	21.9	2.7	64.4	58.7	30.2	167.1	Global
DSP World Mining Fund Growth	₹35.7585 ↑ 0.12	₹168	10.9	15.6	72.3	32.6	20.5	79	Global
Edelweiss Emerging Markets Opportunities Equity Off-shore Fund Growth	₹28.5807 ↓ -0.09	₹261	3	22.6	54.4	28.2	10.5	41.1	Global
DSP US Flexible Equity Fund Growth	₹93.0048 ↑ 0.18	₹1,296	0.4	20.8	33.3	26.5	18	33.8	Global
Kotak Global Emerging Market Fund Growth	₹40.406 ↑ 0.72	₹1,663	3.2	21.3	45.3	26.5	11.8	39.1	Global
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 9 Sep 26

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	DSP World Gold Fund	DSP World Mining Fund	Edelweiss Emerging Markets Opportunities Equity Off-shore Fund	DSP US Flexible Equity Fund	Kotak Global Emerging Market Fund
Point 1	Upper mid AUM (₹1,441 Cr).	Bottom quartile AUM (₹168 Cr).	Bottom quartile AUM (₹261 Cr).	Lower mid AUM (₹1,296 Cr).	Highest AUM (₹1,663 Cr).
Point 2	Oldest track record among peers (19 yrs).	Established history (16+ yrs).	Established history (12+ yrs).	Established history (14+ yrs).	Established history (18+ yrs).
Point 3	Rating: 3★ (upper mid).	Rating: 3★ (lower mid).	Rating: 3★ (bottom quartile).	Top rated.	Rating: 3★ (bottom quartile).
Point 4	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.
Point 5	5Y return: 30.15% (top quartile).	5Y return: 20.47% (upper mid).	5Y return: 10.50% (bottom quartile).	5Y return: 18.00% (lower mid).	5Y return: 11.77% (bottom quartile).
Point 6	3Y return: 58.67% (top quartile).	3Y return: 32.61% (upper mid).	3Y return: 28.17% (lower mid).	3Y return: 26.52% (bottom quartile).	3Y return: 26.52% (bottom quartile).
Point 7	1Y return: 64.37% (upper mid).	1Y return: 72.29% (top quartile).	1Y return: 54.43% (lower mid).	1Y return: 33.33% (bottom quartile).	1Y return: 45.32% (bottom quartile).
Point 8	Alpha: 2.59 (upper mid).	Alpha: 0.00 (lower mid).	Alpha: 4.39 (top quartile).	Alpha: -7.66 (bottom quartile).	Alpha: -4.91 (bottom quartile).
Point 9	Sharpe: 1.14 (bottom quartile).	Sharpe: 1.67 (upper mid).	Sharpe: 1.76 (top quartile).	Sharpe: 1.40 (lower mid).	Sharpe: 1.39 (bottom quartile).
Point 10	Information ratio: -0.56 (bottom quartile).	Information ratio: 0.00 (top quartile).	Information ratio: -0.42 (lower mid).	Information ratio: 0.00 (upper mid).	Information ratio: -0.62 (bottom quartile).

DSP World Gold Fund

Upper mid AUM (₹1,441 Cr).
Oldest track record among peers (19 yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: High.
5Y return: 30.15% (top quartile).
3Y return: 58.67% (top quartile).
1Y return: 64.37% (upper mid).
Alpha: 2.59 (upper mid).
Sharpe: 1.14 (bottom quartile).
Information ratio: -0.56 (bottom quartile).

DSP World Mining Fund

Bottom quartile AUM (₹168 Cr).
Established history (16+ yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: High.
5Y return: 20.47% (upper mid).
3Y return: 32.61% (upper mid).
1Y return: 72.29% (top quartile).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: 1.67 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (top quartile).

Edelweiss Emerging Markets Opportunities Equity Off-shore Fund

Bottom quartile AUM (₹261 Cr).
Established history (12+ yrs).
Rating: 3★ (bottom quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 10.50% (bottom quartile).
3Y return: 28.17% (lower mid).
1Y return: 54.43% (lower mid).
Alpha: 4.39 (top quartile).
Sharpe: 1.76 (top quartile).
Information ratio: -0.42 (lower mid).

DSP US Flexible Equity Fund

Lower mid AUM (₹1,296 Cr).
Established history (14+ yrs).
Top rated.
Risk profile: High.
5Y return: 18.00% (lower mid).
3Y return: 26.52% (bottom quartile).
1Y return: 33.33% (bottom quartile).
Alpha: -7.66 (bottom quartile).
Sharpe: 1.40 (lower mid).
Information ratio: 0.00 (upper mid).

Kotak Global Emerging Market Fund

Highest AUM (₹1,663 Cr).
Established history (18+ yrs).
Rating: 3★ (bottom quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 11.77% (bottom quartile).
3Y return: 26.52% (bottom quartile).
1Y return: 45.32% (bottom quartile).
Alpha: -4.91 (bottom quartile).
Sharpe: 1.39 (bottom quartile).
Information ratio: -0.62 (bottom quartile).

* சிறந்த ஈக்விட்டி நிதிகள் சில கடந்த 3 ஆண்டுகளில் வரிசைப்படுத்தப்பட்டவைஅளவுகளில் உள்நாட்டு திரும்புகிறார்.

ஆன்லைனில் ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வது எப்படி?

ஃபின்காஷ்.காமில் வாழ்நாள் முழுவதும் இலவச முதலீட்டு கணக்கைத் திறக்கவும்.

உங்கள் பதிவு மற்றும் KYC செயல்முறையை முடிக்கவும்

பதிவேற்ற ஆவணங்கள் (பான், ஆதார் போன்றவை).மேலும், நீங்கள் முதலீடு செய்யத் தயாராக உள்ளீர்கள்!

தொடங்கவும்

Disclaimer:
இங்கு வழங்கப்பட்ட தகவல்கள் துல்லியமானவை என்பதை உறுதிப்படுத்த அனைத்து முயற்சிகளும் மேற்கொள்ளப்பட்டுள்ளன. இருப்பினும், தரவின் சரியான தன்மை குறித்து எந்த உத்தரவாதமும் அளிக்கப்படவில்லை. எந்தவொரு முதலீடும் செய்வதற்கு முன் திட்ட தகவல் ஆவணத்துடன் சரிபார்க்கவும்.