முதலீடு செய்ய சிறந்த ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளை எவ்வாறு தேர்வு செய்வது

Updated on January 9, 2026 , 3049 views

பங்குபரஸ்பர நிதி பிரபலமான கருவிகளில் ஒன்றாகும்முதலீடு. இது முதன்மையாக உங்கள் பணத்தை வெவ்வேறு நிறுவனங்களின் பங்குகள்/பங்குகளில் முதலீடு செய்கிறது. நிதி மேலாளர் இந்த நிறுவனங்களில் நிதியின் முதலீட்டு நோக்கத்தின் அடிப்படையில் நிதிகளை ஒதுக்குகிறார். இந்த நிதிகள் மிதமான மற்றும் உயர் முதலீட்டாளர்களுக்கு மிகவும் பொருத்தமானவைஆபத்து பசியின்மை மற்றும் நீண்ட கால தேடும்முதலீட்டுத் திட்டம். ஆனால், ஒரு சிறந்த ஈக்விட்டி நிதியைத் தேர்ந்தெடுக்கும் போது அது கடினமான பணியாக இருக்கும். நூற்றுக்கணக்கான ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் மற்றும் ஒவ்வொன்றும் சிறந்த வருவாயைக் கோருவதால், ஒன்றை பூஜ்ஜியமாக்குவது மிகவும் குழப்பமாக உள்ளது. மேலும் நீங்கள் சொந்தமாக ஒரு நிதியைத் தேர்ந்தெடுக்கும்போது பணிகள் கடினமாகிவிடும். செயல்முறையை உங்களுக்கு எளிதாகவும் எளிமையாகவும் செய்ய, முதலீடு செய்வதற்கான நல்ல நிதிகளை பட்டியலிட உதவும் முக்கியமான அளவுருக்களை நாங்கள் பட்டியலிட்டுள்ளோம்.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

சிறந்த ஈக்விட்டி நிதிகளைத் தேர்ந்தெடுப்பதற்கான அளவுருக்கள்

சிறந்ததைத் தேர்ந்தெடுப்பதற்கான தரமான மற்றும் அளவு நடவடிக்கைகள் பின்வருமாறுஈக்விட்டி நிதிகள்.

தரமான நடவடிக்கைகள்

உங்கள் ஃபண்ட் மேனேஜரை அறிந்து கொள்ளுங்கள்

மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டத்தின் செயல்திறனுக்கான கடன் நிதி மேலாளரிடம் உள்ளது. ஃபண்டின் போர்ட்ஃபோலியோவுக்கான முதலீட்டு முடிவுகளை எடுப்பதற்கு நிதி மேலாளர் பொறுப்பு. எனவே, முதலீட்டாளர்கள் குறிப்பிட்ட நிதி மேலாளரால் நிர்வகிக்கப்படும் நிதிகளின் செயல்திறனைப் பார்க்க வேண்டும், குறிப்பாக கடினமான காலங்களில்சந்தை கட்டங்கள். மேலும், முதலீட்டாளர்கள் இதேபோன்ற நிதிகளை நிர்வகிப்பதில் அனுபவம் உள்ள நிதி மேலாளருக்கு அதிக முன்னுரிமை கொடுக்க வேண்டும், எடுத்துக்காட்டாக- சிறிய மற்றும்நடுத்தர தொப்பி. அவரது வாழ்க்கையில் நிலையானதாக இருக்கும் நிதி மேலாளரைத் தேடுவது விருப்பமான தேர்வாகும்.

ஃபண்ட் ஹவுஸ் புகழ்

தேர்ந்தெடுக்கும் போதுசிறந்த ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் முதலீடு செய்ய, எப்போதும் ஃபண்ட் ஹவுஸின் தரம் மற்றும் நற்பெயரைப் பார்க்கவும். நீண்டகாலப் பதிவுகளைக் கொண்ட ஒரு ஃபண்ட் ஹவுஸ், நிர்வாகத்தின் கீழ் உள்ள பெரிய சொத்துக்கள், நட்சத்திர நிதிகள் அல்லது நல்ல செயல்திறன் நிதி போன்றவை முதலீடு செய்ய வேண்டும். எனவே நிதித் துறையில் நிலையான சாதனைப் பதிவுடன் வலுவான இருப்பைக் கொண்ட ஃபண்ட் ஹவுஸ் இருக்க வேண்டும். சிறந்த முறையில் விரும்பப்படுகிறது.

அளவு நடவடிக்கைகள்

நிதி செயல்திறன்

ஒருமுதலீட்டாளர் ஒரு குறிப்பிட்ட காலத்திற்கு நிதியின் செயல்பாடுகளை நியாயமான மதிப்பீடு செய்ய வேண்டும். மேலும், 4-5 ஆண்டுகளில் அதன் அளவுகோலைத் தொடர்ந்து முறியடிக்கும் ஒரு ஃபண்டிற்குச் செல்ல பரிந்துரைக்கப்படுகிறது, கூடுதலாக, ஒருவர் ஒவ்வொரு காலகட்டத்தையும் பார்த்து, அந்த ஃபண்ட் பெஞ்ச்மார்க்கை வெல்ல முடியுமா இல்லையா என்பதைப் பார்க்க வேண்டும்.

நிதியின் அளவு

முதலீட்டாளர்கள் எப்பொழுதும் மிகப் பெரிய அல்லது சிறிய அளவில் இல்லாத ஒரு ஃபண்டிற்குச் செல்ல வேண்டும். நிதியின் அளவிற்கு இடையே சரியான வரையறை மற்றும் தொடர்பு இல்லை என்றாலும், மிகவும் சிறியது மற்றும் மிகப் பெரியது இரண்டும் நிதியின் செயல்திறனைத் தடுக்கலாம் என்று கூறப்படுகிறது. எனவே, ஒரு நிதியைத் தேர்ந்தெடுக்கும் போது, AUM (நிர்வாகத்தின் கீழ் உள்ள சொத்து) வகையைப் போலவே தோராயமாக இருக்கும் ஒன்றைப் பயன்படுத்துவது நல்லது.

செலவு விகிதம்

மியூச்சுவல் ஃபண்ட் முதலீடுகளை வைத்திருக்கும் முதலீட்டாளர்கள், அசெட் மேனேஜ்மென்ட் நிறுவனத்தால் வசூலிக்கப்படும் செயல்பாட்டுச் செலவுகள், நிர்வாகக் கட்டணம் போன்ற சில கட்டணங்களைச் சுமக்க வேண்டும் (AMC) பொதுவாக, செயலற்ற முறையில் நிர்வகிக்கப்படும் திட்டங்களுக்கான செலவின விகிதம், செயலற்ற முறையில் நிர்வகிக்கப்படும் திட்டங்களுக்கு (அதாவதுகுறியீட்டு நிதிகள் அல்லதுப.ப.வ.நிதிகள்) படிசெபி விதிகள், ஈக்விட்டி ஃபண்டுகளுக்கான செலவு விகிதம் குறைந்தபட்சம் 2.5% ஆகும். இருப்பினும், செலவு விகிதம் என்பது நிதி செயல்திறன் போன்ற பிற முக்கிய காரணிகளை முறியடிக்கக் கூடாது. போட்டியாளர்களை நல்ல வித்தியாசத்தில் தோற்கடிப்பார்.

விகித பகுப்பாய்வு

நிதி செயல்திறனை அளவிடுவதற்கான சில முக்கியமான விகிதங்கள்:

ஆல்பா–ஆல்பா இது உங்கள் முதலீட்டின் வெற்றியின் அளவீடு அல்லது அளவுகோலுக்கு எதிரான செயல்திறன். பொதுச் சந்தையில் நிதி அல்லது பங்கு எவ்வளவு செயல்பட்டது என்பதை இது அளவிடுகிறது. 1 இன் நேர்மறை ஆல்பா என்றால், ஃபண்ட் அதன் பெஞ்ச்மார்க் குறியீட்டை 1% விஞ்சியுள்ளது, அதே சமயம் எதிர்மறை ஆல்பா -1, நிதி அதன் சந்தை அளவுகோலை விட 1% குறைவான வருமானத்தை அளித்துள்ளது என்பதைக் குறிக்கும். எனவே, அடிப்படையில், ஒரு முதலீட்டாளரின் உத்தியானது நேர்மறை ஆல்பாவுடன் பத்திரங்களை வாங்குவதாக இருக்க வேண்டும்.
பீட்டா- இது ஒரு அளவுகோலுடன் தொடர்புடைய ஒரு பங்கின் விலை அல்லது நிதியில் ஏற்ற இறக்கத்தை அளவிடுகிறது மற்றும் நேர்மறை அல்லது எதிர்மறை புள்ளிவிவரங்களில் குறிக்கப்படுகிறது. ஏபீட்டா இன் 1 என்பது பங்குகளின் விலை சந்தைக்கு ஏற்ப நகர்வதைக் குறிக்கிறது, 1 க்கும் அதிகமான பீட்டா பங்கு சந்தையை விட அபாயகரமானது என்பதைக் குறிக்கிறது, மேலும் 1 க்கும் குறைவான பீட்டா என்பது பங்கு சந்தையை விட குறைவான ஆபத்தானது என்பதைக் குறிக்கிறது. எனவே, வீழ்ச்சியடைந்த சந்தையில் குறைந்த பீட்டா சிறந்தது. வளர்ந்து வரும் சந்தையில், உயர் பீட்டா சிறந்தது.
நிலையான விலகல் (எஸ்டி- எளிமையான சொற்களில், SD என்பது ஒரு கருவியில் ஏற்ற இறக்கம் அல்லது அபாயத்தைக் குறிக்கும் ஒரு புள்ளியியல் அளவீடு ஆகும். SD அதிகமாக இருந்தால், வருமானத்தில் ஏற்ற இறக்கங்கள் அதிகமாக இருக்கும்.
கூர்மையான விகிதம்–கூர்மையான விகிதம் எடுக்கப்பட்ட அபாயத்தைப் பொறுத்து வருமானத்தை (எதிர்மறை மற்றும் நேர்மறை இரண்டும்) அளவிடுகிறது. இங்கே ஆபத்து நிலையான விலகல் மூலம் வரையறுக்கப்படுகிறது. அதிக ஷார்ப் விகிதம் என்றால், அதிக ஆபத்து இல்லாமல் அதிக வருமானம். எனவே, முதலீடு செய்யும் போது, முதலீட்டாளர்கள் அதிக ஷார்ப் விகிதத்தைக் காட்டும் நிதியைத் தேர்ந்தெடுக்க வேண்டும்.
சோர்டினோ விகிதம்– திசோர்டினோ விகிதம் ஷார்ப் விகிதத்தின் மாறுபாடு ஆகும். ஆனால், ஷார்ப் விகிதத்தைப் போலன்றி, சோர்டினோ விகிதம் எதிர்மறையான அல்லது எதிர்மறையான வருவாயை மட்டுமே கருதுகிறது. இத்தகைய விகிதம் முதலீட்டாளர்களுக்கு மொத்த ஏற்ற இறக்கத்திற்கான வருவாயைப் பார்ப்பதை விட சிறந்த முறையில் ஆபத்தை மதிப்பிடுவதற்கு உதவியாக இருக்கும். தலைகீழ் பிடிப்பு விகிதம் & கீழ்நிலைப் பிடிப்பு விகிதம்- தலைகீழ்/கீழ் பிடிப்பு விகிதம் முதலீட்டாளருக்கு வழிகாட்டும்- ஒரு நிதி சிறப்பாகச் செயல்பட்டாலும், அதாவது பரந்த சந்தை அளவுகோலை விட அதிகமாக அல்லது இழந்தாலும் - சந்தையின் கட்டத்தில் தலைகீழாக (வலுவானது) அல்லது எதிர்மறையாக (பலவீனமானது), மற்றும் மிக முக்கியமாக எவ்வளவு. சரி, 100க்கு மேல் உள்ள உயர் விகிதம் என்பது, கொடுக்கப்பட்ட நிதியானது நேர்மறை வருமானத்தின் போது பெஞ்ச்மார்க்கை முறியடித்துள்ளது. 100க்கும் குறைவான எதிர்மறை விகிதம், கொடுக்கப்பட்ட நிதியானது மந்தமான வருமானத்தின் போது அதன் அளவுகோலை விட குறைவாக இழந்துள்ளது என்பதைக் காட்டுகிறது. எனவே, பொதுவாக, முதலீட்டாளர்கள் குறைந்த எதிர்மறையான பிடிப்பு விகிதம் மற்றும் அதிக தலைகீழ் பிடிப்பு விகிதத்தைக் கொண்ட நிதிக்கு செல்ல வேண்டும்.

சிறந்த ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் 2022

மேலே உள்ள அளவுருக்களைக் கருத்தில் கொண்டு, 2022 இல் முதலீடு செய்ய சிறந்த ஈக்விட்டி ஃபண்டுகளில் சிலவற்றை நாங்கள் பட்டியலிட்டுள்ளோம்.

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
DSP World Gold Fund Growth	₹54.6929 ↑ 0.13	₹1,689	18.3	79.9	162.5	46.9	22.8	167.1
Franklin India Opportunities Fund Growth	₹258.859 ↓ -3.19	₹8,304	0.6	1.8	4.1	30	21.4	3.1
Invesco India PSU Equity Fund Growth	₹65.87 ↓ -0.21	₹1,445	2.3	0	13.2	28.3	26.3	10.3
SBI PSU Fund Growth	₹33.7341 ↓ -0.01	₹5,763	3.3	4.1	13.1	27.8	28	11.3
LIC MF Infrastructure Fund Growth	₹48.5112 ↓ -0.75	₹1,022	-2.8	-3.7	-3.3	26.3	25.2	-3.7
Edelweiss Mid Cap Fund Growth	₹102.75 ↓ -1.01	₹13,196	2.7	1	4.9	26	23.2	3.8
Invesco India Mid Cap Fund Growth	₹179.53 ↓ -2.13	₹10,006	-1.5	-0.2	7	26	22.3	6.3
Franklin India Feeder - Franklin U S Opportunities Fund Growth	₹80.9608 ↓ -0.53	₹4,460	-1	7.2	10.3	25.3	9.7	11.4
UTI Transportation & Logistics Fund Growth	₹294.471 ↓ -3.60	₹4,067	0.6	11.1	18.9	25.1	21.7	19.5
Motilal Oswal Midcap 30 Fund Growth	₹98.4706 ↓ -0.48	₹38,003	-5	-4.2	-8.4	24.9	26.4	-12.1
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 8 Jan 26

Research Highlights & Commentary of 10 Funds showcased

Commentary	DSP World Gold Fund	Franklin India Opportunities Fund	Invesco India PSU Equity Fund	SBI PSU Fund	LIC MF Infrastructure Fund	Edelweiss Mid Cap Fund	Invesco India Mid Cap Fund	Franklin India Feeder - Franklin U S Opportunities Fund	UTI Transportation & Logistics Fund	Motilal Oswal Midcap 30 Fund
Point 1	Bottom quartile AUM (₹1,689 Cr).	Upper mid AUM (₹8,304 Cr).	Bottom quartile AUM (₹1,445 Cr).	Upper mid AUM (₹5,763 Cr).	Bottom quartile AUM (₹1,022 Cr).	Top quartile AUM (₹13,196 Cr).	Upper mid AUM (₹10,006 Cr).	Lower mid AUM (₹4,460 Cr).	Lower mid AUM (₹4,067 Cr).	Highest AUM (₹38,003 Cr).
Point 2	Established history (18+ yrs).	Oldest track record among peers (25 yrs).	Established history (16+ yrs).	Established history (15+ yrs).	Established history (17+ yrs).	Established history (18+ yrs).	Established history (18+ yrs).	Established history (13+ yrs).	Established history (21+ yrs).	Established history (11+ yrs).
Point 3	Rating: 3★ (top quartile).	Rating: 3★ (upper mid).	Rating: 3★ (upper mid).	Rating: 2★ (bottom quartile).	Not Rated.	Rating: 3★ (upper mid).	Rating: 2★ (bottom quartile).	Top rated.	Rating: 3★ (lower mid).	Rating: 3★ (lower mid).
Point 4	Risk profile: High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: Moderately High.
Point 5	5Y return: 22.78% (lower mid).	5Y return: 21.39% (bottom quartile).	5Y return: 26.33% (upper mid).	5Y return: 28.03% (top quartile).	5Y return: 25.15% (upper mid).	5Y return: 23.19% (upper mid).	5Y return: 22.26% (lower mid).	5Y return: 9.74% (bottom quartile).	5Y return: 21.71% (bottom quartile).	5Y return: 26.36% (top quartile).
Point 6	3Y return: 46.93% (top quartile).	3Y return: 29.97% (top quartile).	3Y return: 28.34% (upper mid).	3Y return: 27.82% (upper mid).	3Y return: 26.30% (upper mid).	3Y return: 25.98% (lower mid).	3Y return: 25.98% (lower mid).	3Y return: 25.27% (bottom quartile).	3Y return: 25.12% (bottom quartile).	3Y return: 24.85% (bottom quartile).
Point 7	1Y return: 162.47% (top quartile).	1Y return: 4.15% (bottom quartile).	1Y return: 13.22% (upper mid).	1Y return: 13.08% (upper mid).	1Y return: -3.25% (bottom quartile).	1Y return: 4.90% (lower mid).	1Y return: 7.04% (lower mid).	1Y return: 10.26% (upper mid).	1Y return: 18.90% (top quartile).	1Y return: -8.36% (bottom quartile).
Point 8	Alpha: -4.29 (lower mid).	Alpha: -2.06 (upper mid).	Alpha: -0.45 (upper mid).	Alpha: -0.83 (upper mid).	Alpha: -13.09 (bottom quartile).	Alpha: -2.28 (lower mid).	Alpha: 0.00 (top quartile).	Alpha: -13.09 (bottom quartile).	Alpha: 0.00 (top quartile).	Alpha: -11.47 (bottom quartile).
Point 9	Sharpe: 2.51 (top quartile).	Sharpe: -0.04 (bottom quartile).	Sharpe: 0.06 (upper mid).	Sharpe: 0.03 (lower mid).	Sharpe: -0.18 (bottom quartile).	Sharpe: 0.05 (lower mid).	Sharpe: 0.37 (upper mid).	Sharpe: 0.28 (upper mid).	Sharpe: 0.72 (top quartile).	Sharpe: -0.40 (bottom quartile).
Point 10	Information ratio: -1.02 (bottom quartile).	Information ratio: 1.67 (top quartile).	Information ratio: -0.49 (lower mid).	Information ratio: -0.53 (bottom quartile).	Information ratio: 0.31 (top quartile).	Information ratio: 0.27 (upper mid).	Information ratio: 0.00 (upper mid).	Information ratio: -1.91 (bottom quartile).	Information ratio: 0.00 (lower mid).	Information ratio: 0.21 (upper mid).

DSP World Gold Fund

Bottom quartile AUM (₹1,689 Cr).
Established history (18+ yrs).
Rating: 3★ (top quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 22.78% (lower mid).
3Y return: 46.93% (top quartile).
1Y return: 162.47% (top quartile).
Alpha: -4.29 (lower mid).
Sharpe: 2.51 (top quartile).
Information ratio: -1.02 (bottom quartile).

Franklin India Opportunities Fund

Upper mid AUM (₹8,304 Cr).
Oldest track record among peers (25 yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 21.39% (bottom quartile).
3Y return: 29.97% (top quartile).
1Y return: 4.15% (bottom quartile).
Alpha: -2.06 (upper mid).
Sharpe: -0.04 (bottom quartile).
Information ratio: 1.67 (top quartile).

Invesco India PSU Equity Fund

Bottom quartile AUM (₹1,445 Cr).
Established history (16+ yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: High.
5Y return: 26.33% (upper mid).
3Y return: 28.34% (upper mid).
1Y return: 13.22% (upper mid).
Alpha: -0.45 (upper mid).
Sharpe: 0.06 (upper mid).
Information ratio: -0.49 (lower mid).

SBI PSU Fund

Upper mid AUM (₹5,763 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 2★ (bottom quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 28.03% (top quartile).
3Y return: 27.82% (upper mid).
1Y return: 13.08% (upper mid).
Alpha: -0.83 (upper mid).
Sharpe: 0.03 (lower mid).
Information ratio: -0.53 (bottom quartile).

LIC MF Infrastructure Fund

Bottom quartile AUM (₹1,022 Cr).
Established history (17+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: High.
5Y return: 25.15% (upper mid).
3Y return: 26.30% (upper mid).
1Y return: -3.25% (bottom quartile).
Alpha: -13.09 (bottom quartile).
Sharpe: -0.18 (bottom quartile).
Information ratio: 0.31 (top quartile).

Edelweiss Mid Cap Fund

Top quartile AUM (₹13,196 Cr).
Established history (18+ yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: High.
5Y return: 23.19% (upper mid).
3Y return: 25.98% (lower mid).
1Y return: 4.90% (lower mid).
Alpha: -2.28 (lower mid).
Sharpe: 0.05 (lower mid).
Information ratio: 0.27 (upper mid).

Invesco India Mid Cap Fund

Upper mid AUM (₹10,006 Cr).
Established history (18+ yrs).
Rating: 2★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 22.26% (lower mid).
3Y return: 25.98% (lower mid).
1Y return: 7.04% (lower mid).
Alpha: 0.00 (top quartile).
Sharpe: 0.37 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (upper mid).

Franklin India Feeder - Franklin U S Opportunities Fund

Lower mid AUM (₹4,460 Cr).
Established history (13+ yrs).
Top rated.
Risk profile: High.
5Y return: 9.74% (bottom quartile).
3Y return: 25.27% (bottom quartile).
1Y return: 10.26% (upper mid).
Alpha: -13.09 (bottom quartile).
Sharpe: 0.28 (upper mid).
Information ratio: -1.91 (bottom quartile).

UTI Transportation & Logistics Fund

Lower mid AUM (₹4,067 Cr).
Established history (21+ yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: High.
5Y return: 21.71% (bottom quartile).
3Y return: 25.12% (bottom quartile).
1Y return: 18.90% (top quartile).
Alpha: 0.00 (top quartile).
Sharpe: 0.72 (top quartile).
Information ratio: 0.00 (lower mid).

Motilal Oswal Midcap 30 Fund

Highest AUM (₹38,003 Cr).
Established history (11+ yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 26.36% (top quartile).
3Y return: 24.85% (bottom quartile).
1Y return: -8.36% (bottom quartile).
Alpha: -11.47 (bottom quartile).
Sharpe: -0.40 (bottom quartile).
Information ratio: 0.21 (upper mid).

1. DSP World Gold Fund

"The primary investment objective of the Scheme is to seek capital appreciation by investing predominantly in units of MLIIF - WGF. The Scheme may, at the discretion of the Investment Manager, also invest in the units of other similar overseas mutual fund schemes, which may constitute a significant part of its corpus. The Scheme may also invest a certain portion of its corpus in money market securities and/or units of money market/liquid schemes of DSP Merrill Lynch Mutual Fund, in order to meet liquidity requirements from time to time. However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized."

Research Highlights for DSP World Gold Fund

Bottom quartile AUM (₹1,689 Cr).
Established history (18+ yrs).
Rating: 3★ (top quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 22.78% (lower mid).
3Y return: 46.93% (top quartile).
1Y return: 162.47% (top quartile).
Alpha: -4.29 (lower mid).
Sharpe: 2.51 (top quartile).
Information ratio: -1.02 (bottom quartile).
Higher exposure to Basic Materials vs peer median.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~94%).
Largest holding BGF World Gold I2 (~73.8%).
Top-3 holdings concentration ~100.4%.

Below is the key information for DSP World Gold Fund

DSP World Gold Fund Growth
Launch Date	14 Sep 07
NAV (08 Jan 26)	₹54.6929 ↑ 0.13 (0.24 %)
Net Assets (Cr)	₹1,689 on 30 Nov 25
Category	Equity - Global
AMC	DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd.
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.41
Sharpe Ratio	2.51
Information Ratio	-1.02
Alpha Ratio	-4.29
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Dec 20	₹10,000
31 Dec 21	₹9,101
31 Dec 22	₹8,405
31 Dec 23	₹8,991
31 Dec 24	₹10,424
31 Dec 25	₹27,842

DSP World Gold Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹530,691.
Net Profit of ₹230,691 Invest Now

Returns for DSP World Gold Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 8 Jan 26

Duration	Returns
1 Month	12.2%
3 Month	18.3%
6 Month	79.9%
1 Year	162.5%
3 Year	46.9%
5 Year	22.8%
10 Year
15 Year
Since launch	9.7%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	167.1%
2023	15.9%
2022	7%
2021	-7.7%
2020	-9%
2019	31.4%
2018	35.1%
2017	-10.7%
2016	-4%
2015	52.7%

Fund Manager information for DSP World Gold Fund

Name	Since	Tenure
Jay Kothari	1 Mar 13	12.76 Yr.

Data below for DSP World Gold Fund as on 30 Nov 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Basic Materials	93.58%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	3.5%
Equity	93.84%
Debt	0.01%
Other	2.64%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
BGF World Gold I2 Investment Fund \| -	74%	₹1,246 Cr	1,278,985 ↓ -68,948
VanEck Gold Miners ETF - \| GDX	25%	₹427 Cr	573,719
Treps / Reverse Repo Investments CBLO/Reverse Repo \| -	1%	₹24 Cr
Net Receivables/Payables Net Current Assets \| -	0%	-₹8 Cr

2. Franklin India Opportunities Fund

The investment objective of Franklin India Opportunities Fund (FIOF) is to generate capital appreciation by capitalizing on the long-term growth opportunities in the Indian economy.

Research Highlights for Franklin India Opportunities Fund

Upper mid AUM (₹8,304 Cr).
Oldest track record among peers (25 yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 21.39% (bottom quartile).
3Y return: 29.97% (top quartile).
1Y return: 4.15% (bottom quartile).
Alpha: -2.06 (upper mid).
Sharpe: -0.04 (bottom quartile).
Information ratio: 1.67 (top quartile).
Top sector: Financial Services.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~95%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding Axis Bank Ltd (~6.1%).

Below is the key information for Franklin India Opportunities Fund

Franklin India Opportunities Fund Growth
Launch Date	21 Feb 00
NAV (08 Jan 26)	₹258.859 ↓ -3.19 (-1.22 %)
Net Assets (Cr)	₹8,304 on 30 Nov 25
Category	Equity - Sectoral
AMC	Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.83
Sharpe Ratio	-0.04
Information Ratio	1.67
Alpha Ratio	-2.06
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Dec 20	₹10,000
31 Dec 21	₹12,966
31 Dec 22	₹12,725
31 Dec 23	₹19,540
31 Dec 24	₹26,826
31 Dec 25	₹27,668

Franklin India Opportunities Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹518,033.
Net Profit of ₹218,033 Invest Now

Returns for Franklin India Opportunities Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 8 Jan 26

Duration	Returns
1 Month	1.6%
3 Month	0.6%
6 Month	1.8%
1 Year	4.1%
3 Year	30%
5 Year	21.4%
10 Year
15 Year
Since launch	13.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	3.1%
2023	37.3%
2022	53.6%
2021	-1.9%
2020	29.7%
2019	27.3%
2018	5.4%
2017	-10.1%
2016	35.6%
2015	4.2%

Fund Manager information for Franklin India Opportunities Fund

Name	Since	Tenure
Kiran Sebastian	7 Feb 22	3.82 Yr.
R. Janakiraman	1 Apr 13	12.68 Yr.
Sandeep Manam	18 Oct 21	4.12 Yr.

Data below for Franklin India Opportunities Fund as on 30 Nov 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	22.81%
Technology	16.14%
Consumer Cyclical	15.05%
Health Care	12.45%
Basic Materials	8.58%
Industrials	8.2%
Communication Services	6.02%
Energy	3.14%
Utility	2.49%
Real Estate	0.47%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	4.65%
Equity	95.34%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Apr 25 \| AXISBANK	6%	₹505 Cr	3,948,707
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 25 \| SBIN	6%	₹488 Cr	4,981,006
Amphenol Corp Class A (Technology) Equity, Since 31 Jul 25 \| APH	4%	₹295 Cr	234,384 ↑ 78,643
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 30 Apr 22 \| RELIANCE	3%	₹260 Cr	1,661,519
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Jan 24 \| BHARTIARTL	3%	₹243 Cr	1,158,502
Hindustan Aeronautics Ltd Ordinary Shares (Industrials) Equity, Since 30 Nov 25 \| HAL	3%	₹241 Cr	531,519 ↑ 531,519
Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 May 24 \| M&M	3%	₹240 Cr	637,966
Mphasis Ltd (Technology) Equity, Since 30 Nov 24 \| MPHASIS	3%	₹229 Cr	814,231
APL Apollo Tubes Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Oct 24 \| APLAPOLLO	3%	₹222 Cr	1,289,735 ↑ 258,433
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Aug 22 \| NTPC	2%	₹207 Cr	6,333,312

3. Invesco India PSU Equity Fund

To generate capital appreciation by investing in Equity and Equity Related Instruments of companies where the Central / State Government(s) has majority shareholding or management control or has powers to appoint majority of directors. However, there is no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme will be achieved. The Scheme does not assure or guarantee any returns.

Research Highlights for Invesco India PSU Equity Fund

Bottom quartile AUM (₹1,445 Cr).
Established history (16+ yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: High.
5Y return: 26.33% (upper mid).
3Y return: 28.34% (upper mid).
1Y return: 13.22% (upper mid).
Alpha: -0.45 (upper mid).
Sharpe: 0.06 (upper mid).
Information ratio: -0.49 (lower mid).
Higher exposure to Industrials vs peer median.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~97%).
Largest holding State Bank of India (~9.7%).

Below is the key information for Invesco India PSU Equity Fund

Invesco India PSU Equity Fund Growth
Launch Date	18 Nov 09
NAV (09 Jan 26)	₹65.87 ↓ -0.21 (-0.32 %)
Net Assets (Cr)	₹1,445 on 30 Nov 25
Category	Equity - Sectoral
AMC	Invesco Asset Management (India) Private Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.14
Sharpe Ratio	0.06
Information Ratio	-0.49
Alpha Ratio	-0.45
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Dec 20	₹10,000
31 Dec 21	₹13,105
31 Dec 22	₹15,797
31 Dec 23	₹24,402
31 Dec 24	₹30,659
31 Dec 25	₹33,810

Invesco India PSU Equity Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹584,107.
Net Profit of ₹284,107 Invest Now

Returns for Invesco India PSU Equity Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 8 Jan 26

Duration	Returns
1 Month	3%
3 Month	2.3%
6 Month	0%
1 Year	13.2%
3 Year	28.3%
5 Year	26.3%
10 Year
15 Year
Since launch	12.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	10.3%
2023	25.6%
2022	54.5%
2021	20.5%
2020	31.1%
2019	6.1%
2018	10.1%
2017	-16.9%
2016	24.3%
2015	17.9%

Fund Manager information for Invesco India PSU Equity Fund

Name	Since	Tenure
Hiten Jain	1 Jul 25	0.42 Yr.
Sagar Gandhi	1 Jul 25	0.42 Yr.

Data below for Invesco India PSU Equity Fund as on 30 Nov 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	31.46%
Financial Services	29.47%
Utility	20.02%
Energy	13.28%
Basic Materials	2.92%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	2.85%
Equity	97.15%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 28 Feb 21 \| SBIN	10%	₹140 Cr	1,426,314
Bharat Electronics Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Mar 17 \| BEL	9%	₹123 Cr	2,997,692
Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy) Equity, Since 30 Sep 18 \| BPCL	7%	₹104 Cr	2,901,565
Indian Bank (Financial Services) Equity, Since 30 Jun 21 \| INDIANB	7%	₹94 Cr	1,080,618
Hindustan Aeronautics Ltd Ordinary Shares (Industrials) Equity, Since 31 May 22 \| HAL	6%	₹89 Cr	196,158
NTPC Green Energy Ltd (Utilities) Equity, Since 30 Nov 24 \| NTPCGREEN	6%	₹83 Cr	8,790,786
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 May 19 \| NTPC	5%	₹66 Cr	2,024,963
Bharat Dynamics Ltd Ordinary Shares (Industrials) Equity, Since 31 May 22 \| BDL	4%	₹64 Cr	424,045
Bank of Baroda (Financial Services) Equity, Since 30 Jun 21 \| BANKBARODA	4%	₹61 Cr	2,116,392
Dredging Corp of India Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jul 25 \| DREDGECORP	4%	₹55 Cr	646,300 ↑ 174,490

4. SBI PSU Fund

The objective of the scheme would be to provide investors with opportunities for long-term growth in capital along with the liquidity of an open-ended scheme through an active management of investments in a diversified basket of equity stocks of domestic Public Sector Undertakings and in debt and money market instruments issued by PSUs AND others.

Research Highlights for SBI PSU Fund

Upper mid AUM (₹5,763 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 2★ (bottom quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 28.03% (top quartile).
3Y return: 27.82% (upper mid).
1Y return: 13.08% (upper mid).
Alpha: -0.83 (upper mid).
Sharpe: 0.03 (lower mid).
Information ratio: -0.53 (bottom quartile).
Higher exposure to Financial Services vs peer median.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~96%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding State Bank of India (~16.9%).

Below is the key information for SBI PSU Fund

SBI PSU Fund Growth
Launch Date	7 Jul 10
NAV (09 Jan 26)	₹33.7341 ↓ -0.01 (-0.03 %)
Net Assets (Cr)	₹5,763 on 30 Nov 25
Category	Equity - Sectoral
AMC	SBI Funds Management Private Limited
Rating	☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.89
Sharpe Ratio	0.03
Information Ratio	-0.53
Alpha Ratio	-0.83
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Dec 20	₹10,000
31 Dec 21	₹13,241
31 Dec 22	₹17,083
31 Dec 23	₹26,314
31 Dec 24	₹32,485
31 Dec 25	₹36,147

SBI PSU Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹612,552.
Net Profit of ₹312,552 Invest Now

Returns for SBI PSU Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 8 Jan 26

Duration	Returns
1 Month	3.1%
3 Month	3.3%
6 Month	4.1%
1 Year	13.1%
3 Year	27.8%
5 Year	28%
10 Year
15 Year
Since launch	8.2%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	11.3%
2023	23.5%
2022	54%
2021	29%
2020	32.4%
2019	-10%
2018	6%
2017	-23.8%
2016	21.9%
2015	16.2%

Fund Manager information for SBI PSU Fund

Name	Since	Tenure
Rohit Shimpi	1 Jun 24	1.5 Yr.

Data below for SBI PSU Fund as on 30 Nov 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	36.69%
Utility	27.73%
Energy	13.4%
Industrials	12.38%
Basic Materials	5.83%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	3.88%
Equity	96.04%
Debt	0.08%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Jul 10 \| SBIN	17%	₹972 Cr	9,927,500
Bharat Electronics Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Jun 24 \| BEL	9%	₹534 Cr	12,975,000
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Jul 10 \| NTPC	8%	₹475 Cr	14,543,244
GAIL (India) Ltd (Utilities) Equity, Since 31 May 24 \| GAIL	8%	₹453 Cr	25,750,000
Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Jul 10 \| POWERGRID	8%	₹446 Cr	16,535,554
Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy) Equity, Since 31 Aug 24 \| BPCL	6%	₹348 Cr	9,700,000
Bank of Baroda (Financial Services) Equity, Since 31 Aug 24 \| BANKBARODA	6%	₹319 Cr	11,000,000
Indian Bank (Financial Services) Equity, Since 30 Jun 21 \| INDIANB	4%	₹211 Cr	2,427,235
NMDC Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Oct 23 \| NMDC	4%	₹206 Cr	27,900,000
General Insurance Corp of India (Financial Services) Equity, Since 31 May 24 \| GICRE	3%	₹161 Cr	4,150,000

5. LIC MF Infrastructure Fund

The investment objective of the scheme is to provide long term growth from a portfolio of equity / equity related instruments of companies engaged either directly or indirectly in the infrastructure sector.

Research Highlights for LIC MF Infrastructure Fund

Bottom quartile AUM (₹1,022 Cr).
Established history (17+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: High.
5Y return: 25.15% (upper mid).
3Y return: 26.30% (upper mid).
1Y return: -3.25% (bottom quartile).
Alpha: -13.09 (bottom quartile).
Sharpe: -0.18 (bottom quartile).
Information ratio: 0.31 (top quartile).
Higher exposure to Industrials vs peer median.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~92%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding Shakti Pumps (India) Ltd (~4.6%).

Below is the key information for LIC MF Infrastructure Fund

LIC MF Infrastructure Fund Growth
Launch Date	29 Feb 08
NAV (09 Jan 26)	₹48.5112 ↓ -0.75 (-1.51 %)
Net Assets (Cr)	₹1,022 on 30 Nov 25
Category	Equity - Sectoral
AMC	LIC Mutual Fund Asset Mgmt Co Ltd
Rating	Not Rated
Risk	High
Expense Ratio	2.21
Sharpe Ratio	-0.18
Information Ratio	0.31
Alpha Ratio	-13.09
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Dec 20	₹10,000
31 Dec 21	₹14,661
31 Dec 22	₹15,822
31 Dec 23	₹22,850
31 Dec 24	₹33,771
31 Dec 25	₹32,530

LIC MF Infrastructure Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹570,326.
Net Profit of ₹270,326 Invest Now

Returns for LIC MF Infrastructure Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 8 Jan 26

Duration	Returns
1 Month	0.6%
3 Month	-2.8%
6 Month	-3.7%
1 Year	-3.3%
3 Year	26.3%
5 Year	25.2%
10 Year
15 Year
Since launch	9.2%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	-3.7%
2023	47.8%
2022	44.4%
2021	7.9%
2020	46.6%
2019	-0.1%
2018	13.3%
2017	-14.6%
2016	42.2%
2015	-2.2%

Fund Manager information for LIC MF Infrastructure Fund

Name	Since	Tenure
Yogesh Patil	18 Sep 20	5.21 Yr.
Mahesh Bendre	1 Jul 24	1.42 Yr.

Data below for LIC MF Infrastructure Fund as on 30 Nov 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	45.19%
Consumer Cyclical	12.36%
Basic Materials	9.57%
Financial Services	6.3%
Utility	4.97%
Technology	3.89%
Real Estate	3.77%
Health Care	3.17%
Communication Services	3.1%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	7.68%
Equity	92.32%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Shakti Pumps (India) Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Mar 24 \| SHAKTIPUMP	5%	₹47 Cr	693,857
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Apr 09 \| LT	4%	₹45 Cr	109,584
Tata Motors Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Oct 25 \| TMCV	4%	₹44 Cr	1,247,959 ↑ 1,247,959
Garware Hi-Tech Films Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Aug 23 \| 500655	4%	₹37 Cr	94,287
REC Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jul 23 \| RECLTD	3%	₹33 Cr	911,009
Apollo Hospitals Enterprise Ltd (Healthcare) Equity, Since 30 Jun 25 \| APOLLOHOSP	3%	₹32 Cr	44,149
Afcons Infrastructure Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Oct 24 \| AFCONS	3%	₹31 Cr	769,765
Mahindra Lifespace Developers Ltd (Real Estate) Equity, Since 30 Jun 24 \| MAHLIFE	3%	₹28 Cr	666,245
Avalon Technologies Ltd (Technology) Equity, Since 31 Jul 23 \| AVALON	3%	₹28 Cr	286,134
Bharat Bijlee Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jul 22 \| BBL	3%	₹27 Cr	93,633

6. Edelweiss Mid Cap Fund

(Erstwhile Edelweiss Mid and Small Cap Fund )

The investment objective is to seek to generate long-term capital appreciation from a portfolio that predominantly invests in equity and equity-related securities of Mid Cap companies. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be realised.

Research Highlights for Edelweiss Mid Cap Fund

Top quartile AUM (₹13,196 Cr).
Established history (18+ yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: High.
5Y return: 23.19% (upper mid).
3Y return: 25.98% (lower mid).
1Y return: 4.90% (lower mid).
Alpha: -2.28 (lower mid).
Sharpe: 0.05 (lower mid).
Information ratio: 0.27 (upper mid).
Top sector: Financial Services.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~97%).
Largest holding Coforge Ltd (~3.4%).

Below is the key information for Edelweiss Mid Cap Fund

Edelweiss Mid Cap Fund Growth
Launch Date	26 Dec 07
NAV (09 Jan 26)	₹102.75 ↓ -1.01 (-0.98 %)
Net Assets (Cr)	₹13,196 on 30 Nov 25
Category	Equity - Mid Cap
AMC	Edelweiss Asset Management Limited
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.75
Sharpe Ratio	0.05
Information Ratio	0.27
Alpha Ratio	-2.28
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Dec 20	₹10,000
31 Dec 21	₹15,026
31 Dec 22	₹15,381
31 Dec 23	₹21,291
31 Dec 24	₹29,572
31 Dec 25	₹30,687

Edelweiss Mid Cap Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹543,623.
Net Profit of ₹243,623 Invest Now

Returns for Edelweiss Mid Cap Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 8 Jan 26

Duration	Returns
1 Month	1.4%
3 Month	2.7%
6 Month	1%
1 Year	4.9%
3 Year	26%
5 Year	23.2%
10 Year
15 Year
Since launch	13.8%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	3.8%
2023	38.9%
2022	38.4%
2021	2.4%
2020	50.3%
2019	26.4%
2018	5.2%
2017	-15.7%
2016	52.3%
2015	2.5%

Fund Manager information for Edelweiss Mid Cap Fund

Name	Since	Tenure
Dhruv Bhatia	14 Oct 24	1.13 Yr.
Trideep Bhattacharya	1 Oct 21	4.17 Yr.
Raj Koradia	1 Aug 24	1.33 Yr.

Data below for Edelweiss Mid Cap Fund as on 30 Nov 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	28.35%
Consumer Cyclical	14.44%
Industrials	12.89%
Technology	11.74%
Basic Materials	9.3%
Health Care	8.56%
Consumer Defensive	4.2%
Real Estate	3.03%
Energy	2.16%
Communication Services	1.92%
Utility	0.54%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	2.83%
Equity	97.16%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Coforge Ltd (Technology) Equity, Since 30 Jun 23 \| COFORGE	3%	₹454 Cr	2,377,155 ↑ 398,633
Persistent Systems Ltd (Technology) Equity, Since 31 Mar 21 \| PERSISTENT	3%	₹405 Cr	637,288 ↑ 86,735
BSE Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 24 \| BSE	3%	₹333 Cr	1,145,902 ↑ 717,869
Indian Bank (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 21 \| INDIANB	2%	₹292 Cr	3,355,391
PB Fintech Ltd (Financial Services) Equity, Since 29 Feb 24 \| 543390	2%	₹284 Cr	1,559,919
The Federal Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 18 \| FEDERALBNK	2%	₹283 Cr	10,970,839 ↑ 3,022,466
Multi Commodity Exchange of India Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Apr 24 \| MCX	2%	₹277 Cr	274,589
Max Healthcare Institute Ltd Ordinary Shares (Healthcare) Equity, Since 31 Jul 21 \| MAXHEALTH	2%	₹273 Cr	2,349,767 ↓ -625,626
UNO Minda Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Aug 17 \| UNOMINDA	2%	₹259 Cr	1,981,889
IDFC First Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Aug 25 \| 539437	2%	₹258 Cr	32,227,248 ↑ 11,034,554

7. Invesco India Mid Cap Fund

The Scheme seeks to provide long term capital appreciation by investing in a portfolio that is predominantly constituted of equity and equity related instruments of mid cap companies. However, there can be no assurance that the funds objectives will be achieved.

Research Highlights for Invesco India Mid Cap Fund

Upper mid AUM (₹10,006 Cr).
Established history (18+ yrs).
Rating: 2★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 22.26% (lower mid).
3Y return: 25.98% (lower mid).
1Y return: 7.04% (lower mid).
Alpha: 0.00 (top quartile).
Sharpe: 0.37 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (upper mid).
Higher exposure to Financial Services vs peer median.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~98%).
Largest holding The Federal Bank Ltd (~5.7%).

Below is the key information for Invesco India Mid Cap Fund

Invesco India Mid Cap Fund Growth
Launch Date	19 Apr 07
NAV (09 Jan 26)	₹179.53 ↓ -2.13 (-1.17 %)
Net Assets (Cr)	₹10,006 on 30 Nov 25
Category	Equity - Mid Cap
AMC	Invesco Asset Management (India) Private Ltd
Rating	☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.82
Sharpe Ratio	0.37
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Dec 20	₹10,000
31 Dec 21	₹14,314
31 Dec 22	₹14,388
31 Dec 23	₹19,297
31 Dec 24	₹27,624
31 Dec 25	₹29,374

Invesco India Mid Cap Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹530,691.
Net Profit of ₹230,691 Invest Now

Returns for Invesco India Mid Cap Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 8 Jan 26

Duration	Returns
1 Month	-2%
3 Month	-1.5%
6 Month	-0.2%
1 Year	7%
3 Year	26%
5 Year	22.3%
10 Year
15 Year
Since launch	16.7%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	6.3%
2023	43.1%
2022	34.1%
2021	0.5%
2020	43.1%
2019	24.4%
2018	3.8%
2017	-5.3%
2016	44.3%
2015	1.1%

Fund Manager information for Invesco India Mid Cap Fund

Name	Since	Tenure
Aditya Khemani	9 Nov 23	2.06 Yr.
Amit Ganatra	1 Sep 23	2.25 Yr.

Data below for Invesco India Mid Cap Fund as on 30 Nov 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	34.71%
Consumer Cyclical	20.6%
Health Care	17.1%
Real Estate	7.67%
Industrials	6.94%
Technology	6.9%
Basic Materials	3.63%
Communication Services	0.44%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	2.01%
Equity	97.99%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
The Federal Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 22 \| FEDERALBNK	6%	₹575 Cr	22,304,132 ↑ 2,343,148
AU Small Finance Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jul 25 \| AUBANK	6%	₹567 Cr	5,936,790
L&T Finance Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 23 \| LTF	5%	₹526 Cr	16,854,973
Swiggy Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Nov 24 \| SWIGGY	5%	₹514 Cr	13,591,659 ↑ 1,712,546
BSE Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 23 \| BSE	4%	₹441 Cr	1,519,233
Max Financial Services Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Nov 23 \| MFSL	4%	₹412 Cr	2,422,867
Prestige Estates Projects Ltd (Real Estate) Equity, Since 30 Nov 23 \| PRESTIGE	4%	₹411 Cr	2,451,815
Glenmark Pharmaceuticals Ltd (Healthcare) Equity, Since 31 Mar 24 \| GLENMARK	4%	₹363 Cr	1,864,031
Global Health Ltd (Healthcare) Equity, Since 30 Nov 23 \| MEDANTA	3%	₹342 Cr	2,742,111 ↑ 540,183
Trent Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Apr 21 \| TRENT	3%	₹304 Cr	716,270 ↑ 132,839

8. Franklin India Feeder - Franklin U S Opportunities Fund

The Fund seeks to provide capital appreciation by investing predominantly in units of Franklin U. S. Opportunities Fund, an overseas Franklin Templeton mutual fund, which primarily invests in securities in the United States of America.

Research Highlights for Franklin India Feeder - Franklin U S Opportunities Fund

Lower mid AUM (₹4,460 Cr).
Established history (13+ yrs).
Top rated.
Risk profile: High.
5Y return: 9.74% (bottom quartile).
3Y return: 25.27% (bottom quartile).
1Y return: 10.26% (upper mid).
Alpha: -13.09 (bottom quartile).
Sharpe: 0.28 (upper mid).
Information ratio: -1.91 (bottom quartile).
Higher exposure to Technology vs peer median.
Top bond sector: Corporate.
Equity-heavy allocation (~97%).
Largest holding Franklin US Opportunities I(acc)USD (~99.1%).
Top-3 holdings concentration ~100.0%.

Below is the key information for Franklin India Feeder - Franklin U S Opportunities Fund

Franklin India Feeder - Franklin U S Opportunities Fund Growth
Launch Date	6 Feb 12
NAV (08 Jan 26)	₹80.9608 ↓ -0.53 (-0.65 %)
Net Assets (Cr)	₹4,460 on 30 Nov 25
Category	Equity - Global
AMC	Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd
Rating	☆☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.54
Sharpe Ratio	0.28
Information Ratio	-1.91
Alpha Ratio	-13.09
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-3 Years (1%),3 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Dec 20	₹10,000
31 Dec 21	₹11,789
31 Dec 22	₹8,211
31 Dec 23	₹11,327
31 Dec 24	₹14,400
31 Dec 25	₹16,035

Franklin India Feeder - Franklin U S Opportunities Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹385,859.
Net Profit of ₹85,859 Invest Now

Returns for Franklin India Feeder - Franklin U S Opportunities Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 8 Jan 26

Duration	Returns
1 Month	-1%
3 Month	-1%
6 Month	7.2%
1 Year	10.3%
3 Year	25.3%
5 Year	9.7%
10 Year
15 Year
Since launch	16.2%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	11.4%
2023	27.1%
2022	37.9%
2021	-30.3%
2020	17.9%
2019	45.2%
2018	34.2%
2017	6.5%
2016	18.1%
2015	-0.8%

Fund Manager information for Franklin India Feeder - Franklin U S Opportunities Fund

Name	Since	Tenure
Sandeep Manam	18 Oct 21	4.12 Yr.

Data below for Franklin India Feeder - Franklin U S Opportunities Fund as on 30 Nov 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Technology	41.81%
Communication Services	14.86%
Consumer Cyclical	11.66%
Health Care	10.43%
Industrials	7.7%
Financial Services	4.11%
Basic Materials	1.56%
Consumer Defensive	1.31%
Real Estate	0.51%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	1.25%
Equity	96.99%
Other	0.4%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Franklin US Opportunities I(acc)USD Investment Fund \| -	99%	₹4,421 Cr	4,731,538 ↑ 9,578
Call, Cash & Other Assets Net Current Assets \| -	1%	₹39 Cr

9. UTI Transportation & Logistics Fund

Investment Objective is “capital appreciation” through investments in stocks of the companies engaged in the transportation and logistics sector.

Research Highlights for UTI Transportation & Logistics Fund

Lower mid AUM (₹4,067 Cr).
Established history (21+ yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: High.
5Y return: 21.71% (bottom quartile).
3Y return: 25.12% (bottom quartile).
1Y return: 18.90% (top quartile).
Alpha: 0.00 (top quartile).
Sharpe: 0.72 (top quartile).
Information ratio: 0.00 (lower mid).
Higher exposure to Consumer Cyclical vs peer median.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~94%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding Mahindra & Mahindra Ltd (~15.2%).

Below is the key information for UTI Transportation & Logistics Fund

UTI Transportation & Logistics Fund Growth
Launch Date	11 Apr 04
NAV (09 Jan 26)	₹294.471 ↓ -3.60 (-1.21 %)
Net Assets (Cr)	₹4,067 on 30 Nov 25
Category	Equity - Sectoral
AMC	UTI Asset Management Company Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.93
Sharpe Ratio	0.72
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Dec 20	₹10,000
31 Dec 21	₹12,434
31 Dec 22	₹14,261
31 Dec 23	₹19,972
31 Dec 24	₹23,705
31 Dec 25	₹28,333

UTI Transportation & Logistics Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹518,033.
Net Profit of ₹218,033 Invest Now

Returns for UTI Transportation & Logistics Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 8 Jan 26

Duration	Returns
1 Month	1.2%
3 Month	0.6%
6 Month	11.1%
1 Year	18.9%
3 Year	25.1%
5 Year	21.7%
10 Year
15 Year
Since launch	16.8%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	19.5%
2023	18.7%
2022	40.1%
2021	14.7%
2020	24.3%
2019	11%
2018	-8.7%
2017	-19.5%
2016	39.6%
2015	4.8%

Fund Manager information for UTI Transportation & Logistics Fund

Name	Since	Tenure
Sachin Trivedi	22 Sep 16	9.2 Yr.

Data below for UTI Transportation & Logistics Fund as on 30 Nov 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Consumer Cyclical	80.03%
Industrials	13.97%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	5.41%
Equity	94.43%
Debt	0.13%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Apr 04 \| M&M	15%	₹620 Cr	1,649,386 ↑ 45,000
Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Apr 04 \| MARUTI	10%	₹411 Cr	258,455 ↓ -3,121
Eicher Motors Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Nov 08 \| EICHERMOT	9%	₹376 Cr	532,652 ↓ -21,875
Eternal Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Jul 21 \| 543320	6%	₹255 Cr	8,494,093
InterGlobe Aviation Ltd (Industrials) Equity, Since 31 May 18 \| INDIGO	5%	₹211 Cr	357,935
Hero MotoCorp Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Mar 12 \| HEROMOTOCO	5%	₹202 Cr	327,739
Bajaj Auto Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Apr 18 \| BAJAJ-AUTO	5%	₹193 Cr	212,504
Hyundai Motor India Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Oct 24 \| HYUNDAI	4%	₹165 Cr	711,342
Adani Ports & Special Economic Zone Ltd (Industrials) Equity, Since 31 May 13 \| ADANIPORTS	4%	₹163 Cr	1,076,157
TVS Motor Co Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Sep 19 \| TVSMOTOR	4%	₹142 Cr	403,430

10. Motilal Oswal Midcap 30 Fund

(Erstwhile Motilal Oswal MOSt Focused Midcap 30 Fund)

The investment objective of the Scheme is to achieve long term capital appreciation by investing in a maximum of 30 quality mid-cap companies having long-term competitive advantages and potential for growth. However, there can be no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme would be achieved.

Research Highlights for Motilal Oswal Midcap 30 Fund

Highest AUM (₹38,003 Cr).
Established history (11+ yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 26.36% (top quartile).
3Y return: 24.85% (bottom quartile).
1Y return: -8.36% (bottom quartile).
Alpha: -11.47 (bottom quartile).
Sharpe: -0.40 (bottom quartile).
Information ratio: 0.21 (upper mid).
Higher exposure to Technology vs peer median.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~92%).
Largest holding Persistent Systems Ltd (~10.0%).

Below is the key information for Motilal Oswal Midcap 30 Fund

Motilal Oswal Midcap 30 Fund Growth
Launch Date	24 Feb 14
NAV (09 Jan 26)	₹98.4706 ↓ -0.48 (-0.49 %)
Net Assets (Cr)	₹38,003 on 30 Nov 25
Category	Equity - Mid Cap
AMC	Motilal Oswal Asset Management Co. Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.56
Sharpe Ratio	-0.4
Information Ratio	0.21
Alpha Ratio	-11.47
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Dec 20	₹10,000
31 Dec 21	₹15,583
31 Dec 22	₹17,252
31 Dec 23	₹24,442
31 Dec 24	₹38,406
31 Dec 25	₹33,746

Motilal Oswal Midcap 30 Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹584,107.
Net Profit of ₹284,107 Invest Now

Returns for Motilal Oswal Midcap 30 Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 8 Jan 26

Duration	Returns
1 Month	-1.9%
3 Month	-5%
6 Month	-4.2%
1 Year	-8.4%
3 Year	24.9%
5 Year	26.4%
10 Year
15 Year
Since launch	21.2%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	-12.1%
2023	57.1%
2022	41.7%
2021	10.7%
2020	55.8%
2019	9.3%
2018	9.7%
2017	-12.7%
2016	30.8%
2015	5.2%

Fund Manager information for Motilal Oswal Midcap 30 Fund

Name	Since	Tenure
Ajay Khandelwal	1 Oct 24	1.17 Yr.
Niket Shah	1 Jul 20	5.42 Yr.
Rakesh Shetty	22 Nov 22	3.03 Yr.
Sunil Sawant	1 Jul 24	1.42 Yr.

Data below for Motilal Oswal Midcap 30 Fund as on 30 Nov 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Technology	37.64%
Consumer Cyclical	18.46%
Industrials	11.9%
Financial Services	11.71%
Communication Services	8.74%
Real Estate	2.43%
Health Care	1.61%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	7.92%
Equity	92.08%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Persistent Systems Ltd (Technology) Equity, Since 31 Jan 23 \| PERSISTENT	10%	₹3,812 Cr	6,000,000
Coforge Ltd (Technology) Equity, Since 31 Mar 23 \| COFORGE	10%	₹3,770 Cr	19,750,000 ↑ 99,301
Eternal Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Aug 25 \| 543320	9%	₹3,301 Cr	110,001,000 ↑ 10,001,000
Dixon Technologies (India) Ltd (Technology) Equity, Since 31 Mar 23 \| DIXON	8%	₹3,066 Cr	2,100,000
Kalyan Jewellers India Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 29 Feb 24 \| KALYANKJIL	8%	₹3,034 Cr	60,043,240 ↑ 43,240
One97 Communications Ltd (Technology) Equity, Since 30 Sep 24 \| 543396	8%	₹2,969 Cr	22,479,961 ↓ -2,520,039
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 30 Nov 25 \| BHARTIARTL	5%	₹1,997 Cr	9,500,000 ↑ 9,500,000
Polycab India Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Sep 23 \| POLYCAB	5%	₹1,889 Cr	2,528,264 ↓ -145,406
Aditya Birla Capital Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Jun 25 \| ABCAPITAL	4%	₹1,701 Cr	47,500,000 ↑ 7,482,572
KEI Industries Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Nov 24 \| KEI	4%	₹1,658 Cr	4,000,000

Disclaimer:
இங்கு வழங்கப்பட்ட தகவல்கள் துல்லியமானவை என்பதை உறுதிப்படுத்த அனைத்து முயற்சிகளும் மேற்கொள்ளப்பட்டுள்ளன. இருப்பினும், தரவுகளின் சரியான தன்மை குறித்து எந்த உத்தரவாதமும் அளிக்கப்படவில்லை. முதலீடு செய்வதற்கு முன் திட்டத் தகவல் ஆவணத்துடன் சரிபார்க்கவும்.