ریٹائرمنٹ پلاننگ زندگی کے اہم مقاصد میں سے ایک ہے جس کے لیے بہت سے لوگ ایک موثر تلاش کرتے ہیں۔سرمایہ کاری کا منصوبہ. کے مختلف فوائد کو دیکھ کرباہمی چندہ طویل مدت میں، سرمایہ کار اس میں سرمایہ کاری کرنے کے خواہشمند ہیں۔ لہذا، میوچل فنڈز کے ساتھ ریٹائرمنٹ کی منصوبہ بندی کرنے کے کچھ فوائد کے ساتھ ساتھ یہ ہیں۔بہترین ریٹائرمنٹ میوچل فنڈز میں سرمایہ کاری کرنا
Talk to our investment specialist
کے چند اہم فوائد یہ ہیں۔میوچل فنڈز میں سرمایہ کاری ریٹائرمنٹ کی منصوبہ بندی کے لیے:
میوچل فنڈز میں سرمایہ کاری کی کم از کم رقم کم اور سستی ہے۔ زیادہ تر ریٹائرمنٹ فنڈز کم سے کم سرمایہ کاری کی رقم سے شروع ہوتے ہیں۔INR 1،000
فی مہینہ.
میوچل فنڈز میں لاک ان پیریڈ نہیں ہوتا ہے، جو آپ کی سرمایہ کاری کو لچکدار بناتا ہے۔ آپ جب چاہیں اپنے فنڈز کو نکال کر ختم کر سکتے ہیں۔ ایک بار جب آپ یونٹ بیچ دیتے ہیں، تو آپ کے اکاؤنٹ میں فنڈ جمع ہونے میں 2 دن سے بھی کم وقت لگتا ہے۔
واحد فنڈ ہے جس میں لاک ان ہے-ای ایل ایس ایس ٹیکس بچانے کی اسکیمجو کہ 3 سال کا ہے، کم از کم۔ ELSS دیگر تمام ٹیکس بچانے والی اسکیموں کے مقابلے میں مختصر ترین لاک ان کے ساتھ آتا ہے۔پی پی ایفوغیرہ
مہنگائی ہماری روزمرہ کی ضروریات کی قیمتوں میں اضافے کی شرح ہے۔ اس کا مطلب یہ ہے کہ آپ کو ایک ایسے ایونیو میں سرمایہ کاری کرنے کی ضرورت ہے جو بڑھتی ہے۔کی طرف سے افراط زر کی شرح کے ساتھ. ایسے حالات میں میوچل فنڈز مثالی ہیں۔ ایکویٹیز ماضی میں افراط زر کو شکست دینے میں کامیاب رہی ہیں، یہ ان اثاثہ جات کی کلاس بھی ہے جو مستقبل میں بھی افراط زر کو شکست دے سکتی ہے۔ جبکہ دیگر سرمایہ کاری کے اختیارات FDs اور PPF مہنگائی کو کافی مارجن سے شکست دینے کے قابل نہیں ہیں۔
میوچل فنڈز کسی بھی دوسرے آلات کے مقابلے میں زیادہ ٹیکس کے قابل ہیں۔ قلیل مدتسرمایہ فائدہ (3 سال سے کم) پرایکویٹی فنڈز 15% ٹیکس لگائیں، جبکہ غیر ایکویٹی فنڈز میں STCG آپ کے ریگولر میں شامل کیا جاتا ہے۔آمدنی اور کے مطابق ٹیکس لگایاانکم ٹیکس سلیب آپ کے نیچے گر. طویل مدتی میں ایکویٹی فنڈز پر ٹیکس نہیں ہے۔کیپٹل گینز، لیکن غیر ایکویٹی فنڈز کے منافع پر بغیر اشاریہ کے 10٪ اور اشاریہ کے ساتھ 20٪ ٹیکس لگایا جاتا ہے۔
میوچل فنڈز میں ریگولر پر کوئی پابندی نہیں ہے۔پریمیم ادائیگی، یا درمیان میں جزوی یا مکمل نکالنا۔ سرمایہ کار بغیر کسی جرمانے کے اپنی سرمایہ کاری بند کر سکتے ہیں یا جزوی انخلا کر سکتے ہیں۔
یہ فنڈز ان سرمایہ کاروں کے لیے موزوں ہیں جو 25-40 سال کی عمر کے دائرے میں آتے ہیں اور طویل مدت کے لیے سرمایہ کاری کرنے کے لیے تیار ہیں، یعنی کم از کم10-15 سال
.
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Sub Cat. Bandhan Infrastructure Fund Growth ₹48.543
↓ -0.14 ₹1,676 -4.4 19.1 -12.7 25.9 30.9 39.3 Sectoral Sundaram Rural and Consumption Fund Growth ₹98.6348
↓ -0.15 ₹1,576 3.2 14.6 -0.8 16.6 18.7 20.1 Sectoral DSP Natural Resources and New Energy Fund Growth ₹87.567
↓ -0.50 ₹1,310 -0.9 12 -9.1 18.2 23.3 13.9 Sectoral Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Growth ₹58.25
↓ -0.21 ₹3,497 -2.9 12.2 3.3 15 18.7 8.7 Sectoral Franklin Build India Fund Growth ₹137.689
↓ -0.46 ₹2,950 -0.7 16.8 -5.2 27.1 30.4 27.8 Sectoral Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 29 Aug 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Bandhan Infrastructure Fund Sundaram Rural and Consumption Fund DSP Natural Resources and New Energy Fund Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Franklin Build India Fund Point 1 Lower mid AUM (₹1,676 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,576 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,310 Cr). Highest AUM (₹3,497 Cr). Upper mid AUM (₹2,950 Cr). Point 2 Established history (14+ yrs). Oldest track record among peers (19 yrs). Established history (17+ yrs). Established history (11+ yrs). Established history (15+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (lower mid). Rating: 5★ (bottom quartile). Rating: 5★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Point 5 5Y return: 30.90% (top quartile). 5Y return: 18.66% (bottom quartile). 5Y return: 23.35% (lower mid). 5Y return: 18.69% (bottom quartile). 5Y return: 30.36% (upper mid). Point 6 3Y return: 25.93% (upper mid). 3Y return: 16.63% (bottom quartile). 3Y return: 18.21% (lower mid). 3Y return: 14.98% (bottom quartile). 3Y return: 27.14% (top quartile). Point 7 1Y return: -12.67% (bottom quartile). 1Y return: -0.75% (upper mid). 1Y return: -9.10% (bottom quartile). 1Y return: 3.34% (top quartile). 1Y return: -5.24% (lower mid). Point 8 Alpha: 0.00 (top quartile). Alpha: -0.72 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: -8.11 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (lower mid). Point 9 Sharpe: -0.69 (bottom quartile). Sharpe: -0.27 (upper mid). Sharpe: -0.82 (bottom quartile). Sharpe: 0.09 (top quartile). Sharpe: -0.51 (lower mid). Point 10 Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.19 (top quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Bandhan Infrastructure Fund
Sundaram Rural and Consumption Fund
DSP Natural Resources and New Energy Fund
Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund
Franklin Build India Fund
یہ فنڈز ان سرمایہ کاروں کے لیے موزوں ہیں جو 41-50 سال کی عمر میں آتے ہیں اور کم از کم سرمایہ کاری کے لیے تیار ہیں۔5-10 سال
مزید.
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Sub Cat. SBI Bluechip Fund Growth ₹90.7285
↓ -0.17 ₹53,030 -0.7 12.1 -0.8 13.9 17.7 12.5 Large Cap Essel Large Cap Equity Fund Growth ₹30.7626
↑ 0.20 ₹96 -8 -14.5 -2.6 10 7 Large Cap Aditya Birla Sun Life Frontline Equity Fund Growth ₹516.88
↓ -1.41 ₹30,235 -0.6 12.9 -2.1 15.1 18.2 15.6 Large Cap JM Core 11 Fund Growth ₹19.2966
↓ -0.06 ₹284 0 11.4 -8.9 18.6 18.5 24.3 Large Cap Nippon India Large Cap Fund Growth ₹89.8671
↓ -0.18 ₹44,165 0.7 15 0.6 19.7 22.6 18.2 Large Cap Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 29 Aug 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary SBI Bluechip Fund Essel Large Cap Equity Fund Aditya Birla Sun Life Frontline Equity Fund JM Core 11 Fund Nippon India Large Cap Fund Point 1 Highest AUM (₹53,030 Cr). Bottom quartile AUM (₹96 Cr). Lower mid AUM (₹30,235 Cr). Bottom quartile AUM (₹284 Cr). Upper mid AUM (₹44,165 Cr). Point 2 Established history (19+ yrs). Established history (13+ yrs). Oldest track record among peers (23 yrs). Established history (17+ yrs). Established history (18+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 4★ (upper mid). Rating: 4★ (lower mid). Rating: 4★ (bottom quartile). Rating: 4★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 17.68% (bottom quartile). 5Y return: 7.00% (bottom quartile). 5Y return: 18.22% (lower mid). 5Y return: 18.50% (upper mid). 5Y return: 22.63% (top quartile). Point 6 3Y return: 13.93% (bottom quartile). 3Y return: 10.00% (bottom quartile). 3Y return: 15.12% (lower mid). 3Y return: 18.60% (upper mid). 3Y return: 19.70% (top quartile). Point 7 1Y return: -0.80% (upper mid). 1Y return: -2.56% (bottom quartile). 1Y return: -2.12% (lower mid). 1Y return: -8.89% (bottom quartile). 1Y return: 0.57% (top quartile). Point 8 Alpha: 1.05 (upper mid). Alpha: -3.02 (bottom quartile). Alpha: 1.34 (top quartile). Alpha: -4.99 (bottom quartile). Alpha: 0.61 (lower mid). Point 9 Sharpe: -0.34 (upper mid). Sharpe: 0.10 (top quartile). Sharpe: -0.38 (bottom quartile). Sharpe: -0.75 (bottom quartile). Sharpe: -0.37 (lower mid). Point 10 Information ratio: -0.12 (bottom quartile). Information ratio: -0.82 (bottom quartile). Information ratio: 0.80 (upper mid). Information ratio: 0.40 (lower mid). Information ratio: 1.84 (top quartile). SBI Bluechip Fund
Essel Large Cap Equity Fund
Aditya Birla Sun Life Frontline Equity Fund
JM Core 11 Fund
Nippon India Large Cap Fund
50 سال سے زیادہ عمر کے سرمایہ کاروں کو ترجیح دی جائے گی۔سرمایہ کاری کم خطرے والے فنڈز میں۔ اس طرح، یہ فنڈز سرمایہ کاری کے لیے زیادہ محفوظ ہیں۔
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Sub Cat. PGIM India Short Maturity Fund Growth ₹39.3202
↓ 0.00 ₹28 1.2 3.1 6.1 4.2 4 Short term Bond UTI Short Term Income Fund Growth ₹32.0124
↓ -0.03 ₹3,296 0.8 4.3 8 7.3 7.1 7.9 Short term Bond ICICI Prudential Short Term Fund Growth ₹60.7715
↓ -0.05 ₹22,070 1.1 4.5 8.2 7.7 6.6 7.8 Short term Bond Nippon India Short Term Fund Growth ₹53.2938
↓ -0.03 ₹8,739 0.7 4.5 8.4 7.4 6.3 8 Short term Bond Aditya Birla Sun Life Short Term Opportunities Fund Growth ₹47.9999
↓ -0.03 ₹10,524 0.8 4.3 8.1 7.3 6.5 7.9 Short term Bond Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 29 Sep 23 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary PGIM India Short Maturity Fund UTI Short Term Income Fund ICICI Prudential Short Term Fund Nippon India Short Term Fund Aditya Birla Sun Life Short Term Opportunities Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹28 Cr). Bottom quartile AUM (₹3,296 Cr). Highest AUM (₹22,070 Cr). Lower mid AUM (₹8,739 Cr). Upper mid AUM (₹10,524 Cr). Point 2 Established history (22+ yrs). Established history (17+ yrs). Oldest track record among peers (23 yrs). Established history (22+ yrs). Established history (22+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 4★ (upper mid). Rating: 4★ (lower mid). Rating: 4★ (bottom quartile). Rating: 4★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderate. Point 5 1Y return: 6.08% (bottom quartile). 1Y return: 8.04% (bottom quartile). 1Y return: 8.16% (upper mid). 1Y return: 8.35% (top quartile). 1Y return: 8.11% (lower mid). Point 6 1M return: 0.43% (top quartile). 1M return: 0.06% (lower mid). 1M return: 0.09% (upper mid). 1M return: -0.04% (bottom quartile). 1M return: 0.00% (bottom quartile). Point 7 Sharpe: -0.98 (bottom quartile). Sharpe: 1.77 (bottom quartile). Sharpe: 2.15 (top quartile). Sharpe: 1.99 (upper mid). Sharpe: 1.86 (lower mid). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 7.18% (top quartile). Yield to maturity (debt): 6.75% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 7.11% (upper mid). Yield to maturity (debt): 6.93% (lower mid). Yield to maturity (debt): 6.93% (bottom quartile). Point 10 Modified duration: 1.66 yrs (top quartile). Modified duration: 2.58 yrs (lower mid). Modified duration: 2.18 yrs (upper mid). Modified duration: 2.65 yrs (bottom quartile). Modified duration: 2.74 yrs (bottom quartile). PGIM India Short Maturity Fund
UTI Short Term Income Fund
ICICI Prudential Short Term Fund
Nippon India Short Term Fund
Aditya Birla Sun Life Short Term Opportunities Fund
ریٹائرمنٹ کیلکولیٹر آپ کی ریٹائرمنٹ کی بچت کا تخمینہ لگانے کے مثالی طریقوں میں سے ایک ہے۔ یہ کیلکولیٹر آپ کے طرز زندگی کے مطابق، ریٹائرمنٹ کے بعد کے لیے آپ کو کتنی رقم بچانے کی ضرورت ہے اس کا اندازہ لگاتا ہے۔ ریٹائرمنٹ کیلکولیٹر کا استعمال کرتے ہوئے، آپ کو موجودہ عمر، وہ عمر جو آپ اپنی ریٹائرمنٹ لینا چاہتے ہیں، باقاعدگی سے اخراجات، افراط زر کی شرح اور سرمایہ کاری پر متوقع طویل مدتی ترقی کی شرح (یا ایکویٹی مارکیٹ وغیرہ) جیسے متغیرات کو پُر کرنے کی ضرورت ہوگی۔ ان تمام متغیرات کا مجموعہ آپ کو اس رقم کا حساب لگانے میں مدد کرے گا جس کی آپ کو اپنی ریٹائرمنٹ کے لیے ماہانہ بچت کرنے کی ضرورت ہوگی۔