+91-22-48913909بہترین ریٹائرمنٹ میوچل فنڈز 2022 - 2023
ریٹائرمنٹ پلاننگ ہماری زندگی کا ایک لازمی حصہ ہے. بہت سے لوگ اپنی ریٹائرمنٹ کی منصوبہ بندی کم عمری میں شروع نہیں کرتے، لیکن یہ ضروری ہے کیونکہ ریٹائرمنٹ کارپس بنانے میں زیادہ وقت لگتا ہے۔ مثالی طور پر، کسی کو اپنی ریٹائرمنٹ کی منصوبہ بندی 20 سال کی عمر سے ہی شروع کر دینی چاہیے کیونکہ یہ بچت کے لیے کافی وقت دیتا ہے۔
اور یہ بھی کہ، آپ جتنا زیادہ پیسہ لگاتے رہیں گے، ایکویٹی میں منافع اتنا ہی زیادہ ہوگا۔مارکیٹ. تو، آئیے سمجھتے ہیں کہ کوئی اپنے ریٹائرمنٹ کے اہداف کو کیسے حاصل کر سکتا ہے۔میوچل فنڈز میں سرمایہ کاریبہترین ریٹائرمنٹ کے ساتھ ساتھباہمی چندہ سرمایا لگانا.
Talk to our investment specialist
ریٹائرمنٹ پلاننگ کے لیے میوچل فنڈز کیوں؟
میوچل فنڈز کو منصوبہ بندی کے لیے ایک سمارٹ ٹول سمجھا جاتا ہے،مالی اہداف جیسے ریٹائرمنٹ، بچے کی تعلیم، گھر/کار کی خریداری، ورلڈ ٹور وغیرہ۔ میوچل فنڈز خاص طور پر لوگوں کی مختلف سرمایہ کاری کی ضروریات کے مطابق بنائے گئے ہیں۔ سرمایہ کار وسیع سے فنڈز چن سکتے ہیں۔رینج ایکویٹی، قرض، اور ہائبرڈ فنڈز جیسی میوچل فنڈ اسکیموں کا۔ سیکورٹی اینڈ ایکسچینج بورڈ آف انڈیا (SEBI) نے حال ہی میں ایک علیحدہ زمرہ متعارف کرایا ہے جسے ’حل اورینٹڈ اسکیمز‘ کہا جاتا ہے جس میں بنیادی طور پر ریٹائرمنٹ اور بچوں کی سرمایہ کاری کی اسکیم شامل ہیں۔
SEBI نے ان منصوبوں کے لیے ایک الگ زمرہ دیا ہے تاکہ سرمایہ کار آسانی سے نظم و ضبط کے ساتھ اپنی ریٹائرمنٹ کی منصوبہ بندی کر سکیں۔ یہ حل پر مبنی ریٹائرمنٹ اسکیمیں 5 سال یا ریٹائرمنٹ تک کی مقررہ مدت کے ساتھ آتی ہیں۔ سرمایہ کاروں کو ان کے ریٹائرمنٹ کے سرمایہ کاری کے اہداف کو حاصل کرنے کے لیے طویل مدت تک سرمایہ کاری میں رکھنے کا یہ ایک اچھا طریقہ ہے۔ اس اسکیم میں سرمایہ کاری کرنے کے خواہشمند سرمایہ کار، یہاں کچھ اسکیمیں ہیں جن پر آپ غور کر سکتے ہیں۔سرمایہ کاری میں
بہترین ریٹائرمنٹ میوچل فنڈ- حل پر مبنی اسکیمیں
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Sub Cat. Tata Retirement Savings Fund-Moderate Growth ₹62.8148
↓ -0.22 ₹2,150 -1.1 11.7 -2.1 13.9 14.5 19.5 Retirement Fund Tata Retirement Savings Fund - Progressive Growth ₹63.446
↓ -0.24 ₹2,085 -1.7 13.1 -4.7 14.8 15.4 21.7 Retirement Fund Tata Retirement Savings Fund - Conservative Growth ₹31.3504
↓ -0.06 ₹178 -0.5 5.9 2 8.1 7.5 9.9 Retirement Fund HDFC Retirement Savings Fund - Equity Plan Growth ₹49.604
↓ -0.10 ₹6,612 -1.2 11.9 -3.2 18.3 23.1 18 Retirement Fund HDFC Retirement Savings Fund - Hybrid - Debt Plan Growth ₹21.4314
↓ -0.03 ₹162 -0.8 4.9 2.8 8.6 8.6 9.9 Retirement Fund Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 29 Aug 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Tata Retirement Savings Fund-Moderate Tata Retirement Savings Fund - Progressive Tata Retirement Savings Fund - Conservative HDFC Retirement Savings Fund - Equity Plan HDFC Retirement Savings Fund - Hybrid - Debt Plan Point 1 Upper mid AUM (₹2,150 Cr). Lower mid AUM (₹2,085 Cr). Bottom quartile AUM (₹178 Cr). Highest AUM (₹6,612 Cr). Bottom quartile AUM (₹162 Cr). Point 2 Oldest track record among peers (13 yrs). Established history (13+ yrs). Established history (13+ yrs). Established history (9+ yrs). Established history (9+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 5★ (upper mid). Rating: 4★ (lower mid). Not Rated. Not Rated. Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 14.48% (lower mid). 5Y return: 15.41% (upper mid). 5Y return: 7.48% (bottom quartile). 5Y return: 23.13% (top quartile). 5Y return: 8.55% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 13.90% (lower mid). 3Y return: 14.81% (upper mid). 3Y return: 8.05% (bottom quartile). 3Y return: 18.34% (top quartile). 3Y return: 8.62% (bottom quartile). Point 7 1Y return: -2.09% (lower mid). 1Y return: -4.68% (bottom quartile). 1Y return: 1.97% (upper mid). 1Y return: -3.17% (bottom quartile). 1Y return: 2.80% (top quartile). Point 8 1M return: -2.02% (bottom quartile). 1M return: -2.39% (bottom quartile). 1M return: -1.12% (upper mid). 1M return: -1.50% (lower mid). 1M return: -0.97% (top quartile). Point 9 Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: 0.22 (top quartile). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: -0.66 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Point 10 Sharpe: -0.37 (top quartile). Sharpe: -0.41 (upper mid). Sharpe: -0.48 (bottom quartile). Sharpe: -0.49 (bottom quartile). Sharpe: -0.42 (lower mid). Tata Retirement Savings Fund-Moderate
Tata Retirement Savings Fund - Progressive
Tata Retirement Savings Fund - Conservative
HDFC Retirement Savings Fund - Equity Plan
HDFC Retirement Savings Fund - Hybrid - Debt Plan
بہترین ریٹائرمنٹ میوچل فنڈ- خطرے کی بھوک کے مطابق
وہ سرمایہ کار جو ایکویٹی، قرض یا میں سرمایہ کاری کرنا چاہتے ہیں۔متوازن فنڈکے مطابق ان فنڈز میں سرمایہ کاری کر سکتے ہیں۔خطرے کی بھوک.
جارحانہ سرمایہ کاروں کے لیے بہترین ریٹائرمنٹ میوچل فنڈز
یہ فنڈز ہیں۔ایکویٹی فنڈز جو کمپنیوں کے اسٹاک میں سرمایہ کاری کرتے ہیں۔ ایکویٹی فنڈز کو طویل مدتی سرمایہ کاری کے لیے اور ان لوگوں کے لیے ایک اچھا اختیار سمجھا جاتا ہے جو میوچل فنڈز میں زیادہ خطرہ مول لینے کے لیے تیار ہیں۔ مثالی طور پر، وہ سرمایہ کار جو 25-40 سال کی عمر کے دائرے میں آتے ہیں اور کم از کم 10-15 سال تک سرمایہ کاری کرنے کے خواہشمند ہیں وہ ان اسکیموں میں سرمایہ کاری کر سکتے ہیں۔
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Sub Cat. ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund Growth ₹129.98
↓ -0.36 ₹9,930 -2.1 12.3 6.5 15.4 18.9 11.6 Sectoral Motilal Oswal Multicap 35 Fund Growth ₹61.1164
↑ 0.04 ₹13,727 1.4 15.8 3.4 23 18.8 45.7 Multi Cap Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Growth ₹58.25
↓ -0.21 ₹3,497 -2.9 12.2 3.3 15 18.7 8.7 Sectoral Kotak Standard Multicap Fund Growth ₹82.518
↓ -0.19 ₹53,293 -1.3 15.3 -0.2 16.2 18.2 16.5 Multi Cap Sundaram Rural and Consumption Fund Growth ₹98.6348
↓ -0.15 ₹1,576 3.2 14.6 -0.8 16.6 18.7 20.1 Sectoral Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 29 Aug 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund Motilal Oswal Multicap 35 Fund Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Kotak Standard Multicap Fund Sundaram Rural and Consumption Fund Point 1 Lower mid AUM (₹9,930 Cr). Upper mid AUM (₹13,727 Cr). Bottom quartile AUM (₹3,497 Cr). Highest AUM (₹53,293 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,576 Cr). Point 2 Established history (17+ yrs). Established history (11+ yrs). Established history (11+ yrs). Established history (15+ yrs). Oldest track record among peers (19 yrs). Point 3 Top rated. Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (lower mid). Rating: 5★ (bottom quartile). Rating: 5★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 18.94% (top quartile). 5Y return: 18.76% (upper mid). 5Y return: 18.69% (lower mid). 5Y return: 18.25% (bottom quartile). 5Y return: 18.66% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 15.42% (bottom quartile). 3Y return: 22.96% (top quartile). 3Y return: 14.98% (bottom quartile). 3Y return: 16.19% (lower mid). 3Y return: 16.63% (upper mid). Point 7 1Y return: 6.54% (top quartile). 1Y return: 3.43% (upper mid). 1Y return: 3.34% (lower mid). 1Y return: -0.16% (bottom quartile). 1Y return: -0.75% (bottom quartile). Point 8 Alpha: -3.35 (bottom quartile). Alpha: 10.18 (top quartile). Alpha: -8.11 (bottom quartile). Alpha: 2.01 (upper mid). Alpha: -0.72 (lower mid). Point 9 Sharpe: 0.37 (top quartile). Sharpe: 0.11 (upper mid). Sharpe: 0.09 (lower mid). Sharpe: -0.31 (bottom quartile). Sharpe: -0.27 (bottom quartile). Point 10 Information ratio: 0.18 (bottom quartile). Information ratio: 0.80 (top quartile). Information ratio: 0.19 (lower mid). Information ratio: 0.24 (upper mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund
Motilal Oswal Multicap 35 Fund
Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund
Kotak Standard Multicap Fund
Sundaram Rural and Consumption Fund
اعتدال پسند سرمایہ کاروں کے لیے بہترین ریٹائرمنٹ میوچل فنڈز
یہ فنڈز ان سرمایہ کاروں کے لیے موزوں ہیں جو 41-50 سال کی عمر کے دائرے میں آتے ہیں اور کم از کم 5-10 سال مزید سرمایہ کاری کے لیے تیار ہیں۔ یہ ہائبرڈ فنڈز ہیں، یعنی قرض اور ایکویٹی فنڈز کا مرکب۔ یہ ان سرمایہ کاروں کے لیے ایک اچھا آپشن ہے جو ایکویٹی کے ساتھ ساتھ باقاعدہ کے ذریعے طویل مدتی منافع کمانا چاہتے ہیں۔آمدنی قرض کی ضمانتوں کے ذریعے۔
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Sub Cat. Edelweiss Arbitrage Fund Growth ₹19.5537
↓ 0.00 ₹15,550 1.5 3.2 6.8 7 5.7 7.7 Arbitrage Aditya Birla Sun Life Regular Savings Fund Growth ₹66.8631
↓ -0.08 ₹1,524 0.7 6.3 6.7 9 10.8 10.5 Hybrid Debt ICICI Prudential MIP 25 Growth ₹76.0022
↓ -0.10 ₹3,237 1.1 6.7 6.4 10.1 9.8 11.4 Hybrid Debt SBI Debt Hybrid Fund Growth ₹72.4928
↓ -0.05 ₹9,799 0.5 6.4 4.6 9.9 11 11 Hybrid Debt Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 29 Aug 25 Research Highlights & Commentary of 4 Funds showcased
Commentary Edelweiss Arbitrage Fund Aditya Birla Sun Life Regular Savings Fund ICICI Prudential MIP 25 SBI Debt Hybrid Fund Point 1 Highest AUM (₹15,550 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,524 Cr). Lower mid AUM (₹3,237 Cr). Upper mid AUM (₹9,799 Cr). Point 2 Established history (11+ yrs). Established history (21+ yrs). Established history (21+ yrs). Oldest track record among peers (24 yrs). Point 3 Top rated. Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (lower mid). Rating: 5★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderate. Point 5 5Y return: 5.71% (bottom quartile). 5Y return: 10.79% (upper mid). 5Y return: 9.85% (lower mid). 5Y return: 11.05% (top quartile). Point 6 3Y return: 7.01% (bottom quartile). 3Y return: 8.95% (lower mid). 3Y return: 10.06% (top quartile). 3Y return: 9.93% (upper mid). Point 7 1Y return: 6.79% (top quartile). 1Y return: 6.70% (upper mid). 1Y return: 6.36% (lower mid). 1Y return: 4.57% (bottom quartile). Point 8 1M return: 0.49% (top quartile). 1M return: -0.45% (lower mid). 1M return: -0.01% (upper mid). 1M return: -0.45% (bottom quartile). Point 9 Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: 0.75 (top quartile). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Point 10 Sharpe: 0.90 (top quartile). Sharpe: 0.38 (upper mid). Sharpe: 0.25 (lower mid). Sharpe: -0.23 (bottom quartile). Edelweiss Arbitrage Fund
Aditya Birla Sun Life Regular Savings Fund
ICICI Prudential MIP 25
SBI Debt Hybrid Fund
قدامت پسند سرمایہ کاروں کے لیے بہترین ریٹائرمنٹ میوچل فنڈز
سرمایہ کار جن کی عمر 50 سال سے زیادہ ہے وہ قدامت پسند اسکیم میں سرمایہ کاری کو ترجیح دیں گے، یعنی ایسے فنڈز جن میں خطرہ کم ہو۔ یہ قرض کی اسکیم ہیں جو مستحکم منافع پیش کرتی ہیں۔
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Sub Cat. PGIM India Low Duration Fund Growth ₹26.0337
↑ 0.01 ₹104 1.5 3.3 6.3 4.5 1.3 Low Duration Baroda Pioneer Treasury Advantage Fund Growth ₹1,600.39
↑ 0.30 ₹28 0.7 1.2 3.7 -9.5 -3.2 Low Duration Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund Growth ₹113.433
↓ -0.16 ₹28,598 0 3.9 7.7 7.6 6.5 8.5 Corporate Bond Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth ₹554.641
↑ 0.03 ₹20,795 1.7 4 7.9 7.4 6.1 7.9 Ultrashort Bond HDFC Corporate Bond Fund Growth ₹32.7428
↓ -0.03 ₹35,968 0.1 4.1 7.9 7.5 6.4 8.6 Corporate Bond Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 29 Sep 23 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary PGIM India Low Duration Fund Baroda Pioneer Treasury Advantage Fund Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund Aditya Birla Sun Life Savings Fund HDFC Corporate Bond Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹104 Cr). Bottom quartile AUM (₹28 Cr). Upper mid AUM (₹28,598 Cr). Lower mid AUM (₹20,795 Cr). Highest AUM (₹35,968 Cr). Point 2 Established history (18+ yrs). Established history (16+ yrs). Oldest track record among peers (28 yrs). Established history (22+ yrs). Established history (15+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (lower mid). Rating: 5★ (bottom quartile). Rating: 5★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderately Low. Point 5 1Y return: 6.30% (bottom quartile). 1Y return: 3.74% (bottom quartile). 1Y return: 7.73% (lower mid). 1Y return: 7.94% (top quartile). 1Y return: 7.85% (upper mid). Point 6 1M return: 0.47% (top quartile). 1M return: 0.21% (lower mid). 1M return: -0.39% (bottom quartile). 1M return: 0.45% (upper mid). 1M return: -0.31% (bottom quartile). Point 7 Sharpe: -1.66 (bottom quartile). Sharpe: 0.37 (bottom quartile). Sharpe: 1.54 (upper mid). Sharpe: 3.76 (top quartile). Sharpe: 1.46 (lower mid). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 7.34% (top quartile). Yield to maturity (debt): 4.07% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 6.90% (upper mid). Yield to maturity (debt): 6.60% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 6.88% (lower mid). Point 10 Modified duration: 0.53 yrs (upper mid). Modified duration: 0.63 yrs (lower mid). Modified duration: 4.53 yrs (bottom quartile). Modified duration: 0.49 yrs (top quartile). Modified duration: 4.20 yrs (bottom quartile). PGIM India Low Duration Fund
Baroda Pioneer Treasury Advantage Fund
Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund
Aditya Birla Sun Life Savings Fund
HDFC Corporate Bond Fund
ریٹائرمنٹ پلاننگ کے لیے SIP سرمایہ کاری
ایک منظمسرمایہ کاری کا منصوبہ (گھونٹ) آپ کی خوشگوار ریٹائرمنٹ زندگی کی کلید ہو سکتی ہے۔ مثالی طور پر، جب آپ طویل مدتی کے لیے سرمایہ کاری کرنے کا ارادہ کرتے ہیں، تو SIP کو سب سے موثر طریقہ سمجھا جاتا ہے۔ ایس آئی پی دولت کی تخلیق کا ایک عمل ہے جہاں وقت کے باقاعدہ وقفوں یعنی ماہانہ/سہ ماہی کے دوران تھوڑی سی رقم کی سرمایہ کاری کی جاتی ہے۔ اور یہ سرمایہ کاری سٹاک مارکیٹ میں لگائی جاتی ہے جو وقت کے ساتھ ساتھ منافع پیدا کرتی ہے۔ SIP شروع کرنے کے لیے درکار رقم INR 500 تک کم ہے، اس طرح سمارٹ سرمایہ کاری کے لیے SIP ایک بہترین ٹول بنتا ہے، جہاں کوئی چھوٹی عمر سے ہی تھوڑی سی سرمایہ کاری شروع کر سکتا ہے۔
SIPs کے دو بڑے فائدے ہیں-کمپاؤنڈنگ کی طاقت اور روپے کی اوسط قیمت۔ روپے کی لاگت کا اوسط ایک فرد کو اثاثہ کی خریداری کی قیمت کا اوسط نکالنے میں مدد کرتا ہے۔ ایک منظم سرمایہ کاری میں، یونٹس کی خریداری ایک طویل مدت میں کی جاتی ہے اور یہ ماہانہ وقفوں (عام طور پر) پر یکساں طور پر پھیلی ہوئی ہیں۔ سرمایہ کاری کو وقت کے ساتھ ساتھ پھیلانے کی وجہ سے، سرمایہ کاری اسٹاک مارکیٹ میں مختلف قیمت پوائنٹس پر کی جاتی ہے۔سرمایہ کار اوسط لاگت کا فائدہ۔
مرکب سود کی صورت میں، سود کی رقم پرنسپل میں شامل کی جاتی ہے، اور سود کا حساب نئے پرنسپل (پرانے پرنسپل کے علاوہ منافع) پر کیا جاتا ہے۔ یہ عمل ہر بار جاری رہتا ہے۔ چونکہ ایس آئی پی میں میوچل فنڈز قسطوں میں ہوتے ہیں، اس لیے وہ مرکب ہوتے ہیں، جو ابتدائی طور پر لگائی گئی رقم میں مزید اضافہ کرتے ہیں۔
ریٹائرمنٹ میوچل فنڈز میں آن لائن سرمایہ کاری کیسے کریں؟
Fincash.com پر لائف ٹائم کے لیے مفت انویسٹمنٹ اکاؤنٹ کھولیں۔
اپنی رجسٹریشن اور KYC کا عمل مکمل کریں۔
دستاویزات اپ لوڈ کریں (PAN، آدھار، وغیرہ)۔اور، آپ سرمایہ کاری کے لیے تیار ہیں!
یہاں فراہم کردہ معلومات کے درست ہونے کو یقینی بنانے کے لیے تمام کوششیں کی گئی ہیں۔ تاہم، ڈیٹا کی درستگی کے حوالے سے کوئی ضمانت نہیں دی جاتی ہے۔ براہ کرم کوئی بھی سرمایہ کاری کرنے سے پہلے اسکیم کی معلومات کے دستاویز کے ساتھ تصدیق کریں۔
You Might Also Like
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2025 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved