فنکاش »ایس بی آئی بلیو چپ فنڈ بمقابلہ کوٹک اسٹینڈرڈ ملٹی کیپ فنڈ
Table of Contents
ایس بی آئی بلیو چپ فنڈ اور کوٹک اسٹینڈرڈ ملٹی کیپ فنڈ دونوں بڑے کیپ کا حصہ ہیں۔مشترکہ فنڈ مختلف فنڈ ہاؤسز کے ذریعہ پیش کردہ۔بڑے کیپ فنڈز میوچل فنڈ اسکیمیں ہیں جن کے فنڈ کی رقم ان کمپنیوں کے حصص میں لگائی جاتی ہے۔مارکیٹ INR 10 سے زیادہ کیپٹلائزیشن،000 کروڑوں اگرچہ یہ دونوں اسکیمیں ابھی تک ایک ہی زمرے سے تعلق رکھتی ہیں؛ ان کی کارکردگی، درجہ بندی، موجودہ میں بہت زیادہ فرق ہے۔نہیں ہیں، AUM، اور بہت سے دوسرے متعلقہ عوامل۔ تو آئیے اس مضمون کے ذریعے دونوں اسکیموں کے درمیان فرق کو سمجھیں۔
کی یہ سکیمایس بی آئی میوچل فنڈ 14 فروری 2006 کو شروع کیا گیا تھا۔ ایس بی آئی بلیو چپ فنڈ ایک اوپن اینڈ ایکویٹی اسکیم ہے جس کا مقصد طویل مدتی حاصل کرنا ہے۔سرمایہ کی طرف سے تعریفسرمایہ کاری بڑی کمپنیوں کے حصص میں۔یہ اپنے پورٹ فولیو کو فریم کرنے کے لیے S&P BSE 100 انڈیکس کا استعمال کرتا ہے۔ ایس بی آئی بلیو چپ فنڈ ان سرمایہ کاروں کے لیے موزوں ہے جو بلیو چپ ہندوستانی کمپنیوں میں سرمایہ کاری کی مدت درمیانی سے طویل مدتی ہونے کے ساتھ نمائش حاصل کرنے کے خواہشمند ہیں۔
سرفہرست 10 حلقوں میں سے کچھ جو ایس بی آئی بلیوچپ فنڈ کے پورٹ فولیو کا حصہ ہیں ان میں ایچ ڈی ایف سی شامل ہے۔بینک لمیٹڈ، لارسن اینڈ ٹوبرو لمیٹڈ، آئی ٹی سی لمیٹڈ، مہندرا اینڈ مہندرا لمیٹڈ، اور بہت کچھ۔ SBI بلیوچپ فنڈ کی خطرے کی بھوک معمولی حد تک زیادہ ہے۔
کوٹک اسٹینڈرڈ ملٹی کیپ فنڈ (پہلے کوٹک سلیکٹ فوکس فنڈ کے نام سے جانا جاتا تھا) کا انتظام کیا جاتا ہے۔میوچل فنڈ باکس اور 11 ستمبر 2009 کو شروع کیا گیا تھا۔ کوٹک سٹینڈرڈ ملٹی کیپ فنڈ اپنے پورٹ فولیو کی تعمیر کے لیے نفٹی 200 کو اپنے بینچ مارک کے طور پر استعمال کرتا ہے۔ اس اسکیم کا مقصد میں طویل مدتی ترقی پیدا کرنا ہے۔سرمایہ کارکا سرمایہ ایکویٹی اور ایکویٹی سے متعلقہ آلات میں سرمایہ کاری کرکے، چند منتخب شعبوں پر توجہ مرکوز کرتے ہوئے۔
کوٹک اسٹینڈرڈ ملٹی کیپ فنڈ کے پورٹ فولیو کا حصہ بننے والے سرفہرست 10 حلقوں میں سے کچھ میں ماروتی سوزوکی انڈیا لمیٹڈ شامل ہیں،آئی سی آئی سی آئی بینک لمیٹڈ، ریلائنس انڈسٹریز لمیٹڈ، اور اسٹیٹ بینک آف انڈیا۔
ایس بی آئی بلیو چپ فنڈ اور کوٹک اسٹینڈرڈ ملٹی کیپ فنڈ دونوں کا موازنہ کرنے کے لیے مختلف پیرامیٹرز کو چار زمروں میں درجہ بندی کیا گیا ہے، یعنی،بنیادی سیکشن,کارکردگی سیکشن,سالانہ کارکردگی سیکشن، اوردیگر تفصیلات سیکشن. تو آئیے ہم ہر ایک پیرامیٹر کو دیکھتے ہیں اور اس کا حصہ بننے والے مختلف عناصر کے ساتھ۔
یہ سیکشن موازنہ عناصر پر مشتمل ہے جیسےاسکیم کا زمرہ,فنکاش کی درجہ بندی,موجودہ NAV,اے یو ایم,اخراجات کا تناسب اور بہت کچھ. کے ساتھ شروع کرنے کے لئےاسکیم کا زمرہ، یہ کہا جاسکتا ہے کہ دونوں اسکیم ایک ہی سے تعلق رکھتی ہیں۔ایکویٹی لارج کیپ کیٹیگری.
درجہ بندی کی بنیاد پر، کوٹک سٹینڈرڈ ملٹی کیپ فنڈ ایک ہے۔5-ستارہ اسکیم اور ایس بی آئی بلیو چپ فنڈ ہے۔4-ستارہ سکیم
ذیل میں دیا گیا جدول اسکیم کے دونوں عناصر کے درمیان فرق کا خلاصہ دکھاتا ہے۔
Parameters Basics NAV Net Assets (Cr) Launch Date Rating Category Sub Cat. Category Rank Risk Expense Ratio Sharpe Ratio Information Ratio Alpha Ratio Benchmark Exit Load Kotak Standard Multicap Fund
Growth
Fund Details ₹86.922 ↓ -0.08 (-0.09 %) ₹52,533 on 31 May 25 11 Sep 09 ☆☆☆☆☆ Equity Multi Cap 3 Moderately High 1.51 0.19 0.12 -0.05 Not Available 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) SBI Bluechip Fund
Growth
Fund Details ₹94.0146 ↓ -0.06 (-0.06 %) ₹52,251 on 31 May 25 14 Feb 06 ☆☆☆☆ Equity Large Cap 9 Moderately High 1.59 0.32 -0.17 0.57 Not Available 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)
جیسا کہ نام سے پتہ چلتا ہے، یہ سیکشن مختلف اوقات میں دو فنڈز کی کارکردگی سے متعلق ہے۔اس صورت میں، ریٹرن CAGR ریٹرن کا حوالہ دیتے ہیں۔. اس فنڈ کا حصہ بننے والے کچھ وقفے شامل ہیں۔1 ماہ کی واپسی۔,3 ماہ کی واپسی۔,3 سال کی واپسی۔، اور5 سال کی واپسی۔. یہ ہیںسی اے جی آر یا کمپاؤنڈڈ سالانہ گروتھ ریٹ ریٹرن۔ اس سیکشن میں، ہم کہہ سکتے ہیں کہ دونوں اسکیموں سے مختلف اوقات میں حاصل ہونے والے منافع میں زیادہ فرق نہیں ہے؛ بہت سے معاملات میں، کوٹک اسٹینڈرڈ ملٹی کیپ فنڈ کے منافع زیادہ ہیں۔ ذیل میں دیا گیا جدول دکھاتا ہے۔کارکردگی ان دونوں اسکیموں میں سے
Parameters Performance 1 Month 3 Month 6 Month 1 Year 3 Year 5 Year Since launch Kotak Standard Multicap Fund
Growth
Fund Details 4.3% 13.9% 8.9% 6.3% 22.7% 21.8% 14.7% SBI Bluechip Fund
Growth
Fund Details 3% 10.4% 6.7% 6.5% 19% 21.3% 12.3%
Talk to our investment specialist
یہ سیکشن کسی خاص سال کے لیے اسکیم کے ذریعے پیدا ہونے والے مطلق منافع سے متعلق ہے۔ اس سیکشن میں بھی، ہم دیکھ سکتے ہیں کہ زیادہ تر معاملات میںکوٹک اسٹینڈرڈ ملٹی کیپ فنڈ کی سالانہ کارکردگی ایس بی آئی بلیو چپ فنڈ سے زیادہ ہے۔ سالانہ کارکردگی کا خلاصہ کرنے والا جدول ذیل میں دیا گیا ہے۔
Parameters Yearly Performance 2024 2023 2022 2021 2020 Kotak Standard Multicap Fund
Growth
Fund Details 16.5% 24.2% 5% 25.4% 11.8% SBI Bluechip Fund
Growth
Fund Details 12.5% 22.6% 4.4% 26.1% 16.3%
دونوں فنڈز کے درمیان موازنہ کے حوالے سے یہ آخری سیکشن ہے۔ اس سیکشن میں، کچھ عناصر کا موازنہ کیا گیا ہے۔کم از کم SIP اور اور Lumpsum سرمایہ کاری. کم از کم کے ساتھ شروع کرنے کے لئےگھونٹ اور Lumpsum سرمایہ کاری؛ ہم کہہ سکتے ہیں کہ دونوں اسکیم میں ایک ہی SIP اور Lumpsum سرمایہ کاری کی رقم ہے۔ کم از کم SIP رقم INR 500 ہے اور یکمشت رقم INR 5,000 ہے۔ AUM کے حوالے سے، SBI بلیو چپ فنڈ زیادہ AUM کے ساتھ دوڑ میں سب سے آگے ہے۔
ایس بی آئی بلیوچپ فنڈ کا انتظام محترمہ سوہنی اندانی کرتی ہیں۔
کوٹک اسٹینڈرڈ ملٹی کیپ فنڈ کا انتظام کرنے والے فنڈ مینیجر مسٹر ہرشا اپادھیائے ہیں۔
ذیل میں دیا گیا جدول دیگر تفصیلات کے سیکشن کا خلاصہ دکھاتا ہے۔
Parameters Other Details Min SIP Investment Min Investment Fund Manager Kotak Standard Multicap Fund
Growth
Fund Details ₹500 ₹5,000 Harsha Upadhyaya - 12.83 Yr. SBI Bluechip Fund
Growth
Fund Details ₹500 ₹5,000 Saurabh Pant - 1.17 Yr.
Kotak Standard Multicap Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Jun 20 ₹10,000 30 Jun 21 ₹15,019 30 Jun 22 ₹14,579 30 Jun 23 ₹18,102 30 Jun 24 ₹25,148 30 Jun 25 ₹26,928 SBI Bluechip Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Jun 20 ₹10,000 30 Jun 21 ₹15,517 30 Jun 22 ₹15,655 30 Jun 23 ₹19,684 30 Jun 24 ₹24,734 30 Jun 25 ₹26,529
Kotak Standard Multicap Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.92% Equity 98.08% Other 0% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 26.08% Industrials 21.29% Basic Materials 14.44% Consumer Cyclical 9.74% Technology 7.96% Energy 6.19% Utility 3.7% Health Care 3.11% Communication Services 3.04% Consumer Defensive 2.53% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 10 | ICICIBANK7% ₹3,831 Cr 26,500,000 Bharat Electronics Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Aug 14 | BEL6% ₹3,327 Cr 86,500,000
↓ -5,500,000 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 10 | HDFCBANK6% ₹3,112 Cr 16,000,000 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Sep 13 | LT4% ₹2,058 Cr 5,600,000
↓ -50,000 UltraTech Cement Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Mar 14 | ULTRACEMCO4% ₹1,934 Cr 1,725,000 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 12 | SBIN4% ₹1,933 Cr 23,800,000 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 May 12 | AXISBANK4% ₹1,908 Cr 16,000,000 Jindal Steel & Power Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Mar 18 | JINDALSTEL3% ₹1,803 Cr 19,000,000 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Nov 10 | INFY3% ₹1,797 Cr 11,500,000
↓ -500,000 SRF Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 18 | SRF3% ₹1,788 Cr 6,250,000 SBI Bluechip Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.49% Equity 97.51% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 34.88% Consumer Cyclical 12.73% Consumer Defensive 8.91% Energy 7.89% Industrials 7.76% Technology 7.16% Basic Materials 6.79% Health Care 6.29% Communication Services 2.91% Real Estate 1.13% Utility 1.05% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 09 | HDFCBANK10% ₹4,998 Cr 25,700,000 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 06 | ICICIBANK8% ₹4,193 Cr 29,000,000 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Mar 15 | RELIANCE8% ₹4,121 Cr 29,000,000 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 28 Feb 09 | LT5% ₹2,720 Cr 7,400,000 Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 16 | KOTAKBANK4% ₹2,278 Cr 10,980,000
↑ 444,989 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Nov 17 | INFY4% ₹2,141 Cr 13,700,000 Divi's Laboratories Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Mar 12 | DIVISLAB3% ₹1,806 Cr 2,731,710 Britannia Industries Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 Oct 14 | BRITANNIA3% ₹1,694 Cr 3,073,593 Eicher Motors Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Nov 19 | EICHERMOT3% ₹1,643 Cr 3,080,000 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 25 | AXISBANK3% ₹1,639 Cr 13,750,000
اس طرح، مندرجہ بالا موازنہ سے، یہ کہا جا سکتا ہے کہ دونوں فنڈز ایک ہی زمرے سے تعلق رکھنے کے ذریعے مختلف صفات کی نمائش کرتے ہیں۔ تاہم، یہ ہمیشہ تجویز کیا جاتا ہے کہ افراد سرمایہ کاری سے پہلے اسکیم کے طریقوں کو پوری طرح سمجھ لیں۔ انہیں یہ بھی دیکھنا چاہیے کہ آیا اسکیم کا طریقہ کار ان کے سرمایہ کاری کے مقصد کے مطابق ہے یا نہیں۔ مزید برآں، وہ ایک سے بھی مشورہ کر سکتے ہیں۔مشیر خزانہ اگر ضرورت ہو تو. اس سے انہیں یہ یقینی بنانے میں مدد ملے گی کہ ان کے مقاصد بروقت حاصل ہوں اور لوگ اپنی سرمایہ کاری پر زیادہ سے زیادہ فوائد سے لطف اندوز ہوں۔