کوٹک اسٹینڈرڈ ملٹی کیپ فنڈ بمقابلہ ایس بی آئی میگنم ملٹی کیپ فنڈ

کوٹک اسٹینڈرڈ ملٹی کیپ فنڈ اور ایس بی آئی میگنم ملٹی کیپ فنڈ ملٹی کیپ ایکویٹی فنڈ کے ایک ہی زمرے سے تعلق رکھتے ہیں۔ آسان الفاظ میں، یہ اسکیمیں اپنے کارپس کو سب کے اسٹاک میں لگاتی ہیں۔مارکیٹٹوپی جو کہ بڑی ٹوپی ہےدرمیانی ٹوپی، اورچھوٹی ٹوپی اسٹاک ملٹی کیپ وسط اور طویل مدتی کے لیے سرمایہ کاری کا ایک اچھا اختیار ہے۔ کی بنیاد پراثاثہ تین ہلاک اسکیموں میں سے، ملٹی کیپ فنڈز اپنے کارپس کا تقریباً 10% سمال کیپ اسٹاکس میں، 10-40% مڈ کیپ اسٹاکس میں، اور بڑا حصہ یعنی لگ بھگ 40-60% بڑے کیپ اسٹاکس میں لگاتے ہیں۔ بعض اوقات، یہ فنڈز چھوٹی ٹوپی کمپنیوں کے اسٹاک میں سرمایہ کاری نہیں کرسکتے ہیں۔ تو آئیے اس مضمون کے ذریعے کوٹک اسٹینڈرڈ ملٹی کیپ فنڈ اور ایس بی آئی میگنم ملٹی کیپ فنڈ کے درمیان فرق کو سمجھیں۔

کوٹک اسٹینڈرڈ ملٹی کیپ فنڈ (پہلے کوٹک سلیکٹ فوکس فنڈ)

کوٹک اسٹینڈرڈ ملٹی کیپ فنڈ (جو پہلے کوٹک سلیکٹ فوکس فنڈ کے نام سے جانا جاتا تھا) کی طرف سے پیش کیا جاتا ہے۔میوچل فنڈ باکس کی بڑی ٹوپی کے زمرے کے تحتایکویٹی فنڈز. یہ اسکیم ایک اوپن اینڈڈ اسکیم ہے اور اسے 11 ستمبر 2009 کو شروع کیا گیا تھا۔ اسکیم کا سرمایہ کاری کا مقصد حاصل کرنا ہے۔سرمایہ چند منتخب شعبوں پر توجہ مرکوز کرکے ایکویٹی اور متعلقہ آلات کے پورٹ فولیو سے طویل مدتی ترقی۔ کوٹک سٹینڈرڈ ملٹی کیپ فنڈ اپنے پورٹ فولیو کی تعمیر کے لیے نفٹی 200 انڈیکس کو اپنے بینچ مارک کے طور پر استعمال کرتا ہے۔ 31/05/2018 تک، کوٹک اسٹینڈرڈ ملٹی کیپ فنڈ کے پورٹ فولیو کے کچھ سرفہرست اجزاء میں ایچ ڈی ایف سی شامل ہے۔بینک لمیٹڈ، لارسن اینڈ ٹوبرو لمیٹڈ، ریلائنس انڈسٹریز لمیٹڈ، اور ماروتی سوزوکی انڈیا لمیٹڈ۔ کوٹک اسٹینڈرڈ ملٹی کیپ فنڈ کا انتظام ہرشا اپادھیائے کرتے ہیں۔ اسکیم ان شعبوں کی نشاندہی کرنے کی کوشش میں سخت محنت کرتی ہے جن سے درمیانی مدت میں اچھی کارکردگی کی توقع کی جاتی ہے اور انہی شعبوں میں نمائش ہوتی ہے۔

ایس بی آئی میگنم ملٹی کیپ فنڈ

ایس بی آئی میگنم ملٹی کیپ فنڈ ان افراد کے لیے موزوں ہے جو طویل مدتی سرمایہ کاری کے افق کے ساتھ ساتھ طویل مدتی سرمائے کی تعریف کے خواہاں ہیں۔ ایس بی آئی میگنم ملٹی کیپ فنڈ کا مقصد طویل مدتی میں سرمائے کی ترقی کو حاصل کرنا ہے۔سرمایہ کاری مارکیٹ کیپٹلائزیشن سپیکٹرم میں کمپنیوں کے حصص میں فنڈ کی رقم۔ اسکیم اپنے پورٹ فولیو کی تعمیر کے لیے S&P BSE 500 انڈیکس کو اپنے معیار کے طور پر استعمال کرتی ہے۔ ایس بی آئی میگنم ملٹی کیپ فنڈ کے اثاثہ مختص کرنے کے مقصد کی بنیاد پر، یہ اپنی جمع شدہ رقم کا تقریباً 50-90% بڑی کیپ کمپنیوں کے حصص میں، 10-40% مڈ کیپ کمپنیوں میں، اور 0-10% سمال کیپ میں لگاتا ہے۔ کمپنیاں ایس بی آئی میگنم ملٹی کیپ فنڈ کا انتظام مسٹر انوپ اپادھیائے کرتے ہیں۔ 31/05/2018 تک، ایس بی آئی میگنم ملٹی کیپ فنڈ کے پورٹ فولیو کے کچھ سرفہرست ہولڈنگز ایچ ڈی ایف سی بینک لمیٹڈ، انفوسس لمیٹڈ، کوٹک مہندرا بینک لمیٹڈ، آئی ٹی سی لمیٹڈ، ماروتی سوزوکی انڈیا لمیٹڈ، وغیرہ پر مشتمل ہیں۔

کوٹک اسٹینڈرڈ ملٹی کیپ فنڈ بمقابلہ ایس بی آئی میگنم ملٹی کیپ فنڈ

ایس بی آئی میگنم ملٹی کیپ فنڈ اور کوٹک اسٹینڈرڈ ملٹی کیپ فنڈ دونوں کا تعلق اس کے باوجود ایک ہی زمرے سے ہے۔ وہ متعدد پیرامیٹرز پر مختلف ہیں۔ لہذا، آئیے ان اسکیموں کے درمیان فرق کا تجزیہ کریں جنہیں چار حصوں میں درجہ بندی کیا گیا ہے، جو ذیل میں درج ہیں۔

بنیادی سیکشن

مقابلے میں پہلا حصہ ہونے کی وجہ سے، اس میں کرنٹ جیسے پیرامیٹرز شامل ہیں۔نہیں ہیں، اسکیم کیٹیگری، اور فنکاش ریٹنگ۔ اسکیم کے زمرے کے حوالے سے، یہ کہا جاسکتا ہے کہ دونوں اسکیمیں ایکویٹی ملٹی کیپ کا حصہ ہیں۔ موجودہ NAV کا موازنہ ظاہر کرتا ہے کہ دونوں اسکیموں کے NAV میں نمایاں فرق ہے۔ 17 جولائی 2018 تک، ایس بی آئی میگنم ملٹی کیپ فنڈ کا NAV تقریباً INR 46.4782 تھا جبکہ کوٹک سٹینڈرڈ ملٹی کیپ فنڈ کا تقریباً INR 33.516 تھا۔ موازنہ کرنافنکاش کیٹیگری، یہ کہا جا سکتا ہے کہ ایس بی آئی میگنم ملٹی کیپ فنڈ کو 4-اسٹار اسکیم کے طور پر درجہ بندی کیا گیا ہے، جبکہ کوٹک اسٹینڈرڈ ملٹی کیپ فنڈ کو 5-اسٹار اسکیم کے طور پر درجہ بندی کیا گیا ہے۔ بنیادی سیکشن کا خلاصہ درج ذیل ہے۔

کارکردگی سیکشن

اسکیموں کے مقابلے میں یہ دوسرا حصہ ہے۔ پرفارمنس سیکشن کا حصہ بنانے والا تقابلی عنصر کمپاؤنڈڈ اینول گروتھ ریٹ یا ہے۔سی اے جی آر واپسی CAGR ریٹرن کا موازنہ مختلف وقت کے وقفوں پر کیا جاتا ہے جیسے کہ 1 ماہ کی واپسی، 1 سال کی واپسی، 5 سال کی واپسی، اور آغاز سے لے کر اب تک کی واپسی۔ کارکردگی کے حصے کا موازنہ ظاہر کرتا ہے کہ زیادہ تر واقعات میں کوٹک اسٹینڈرڈ ملٹی کیپ فنڈ دوڑ میں سب سے آگے ہے۔

سالانہ کارکردگی سیکشن

تیسرا سیکشن ہونے کے ناطے، یہ کسی خاص سال کے لیے دونوں اسکیموں سے حاصل ہونے والے مطلق واپسی کا موازنہ کرتا ہے۔ یہ تجزیہ یا سالانہ کارکردگی کا حصہ بتاتا ہے کہ دونوں فنڈز کی کارکردگی کافی قریب ہے۔ سالانہ کارکردگی کے سیکشن کا خلاصہ تقابل مندرجہ ذیل ہے۔

دیگر تفصیلات سیکشن

دیگر تفصیلات کے حصے کا حصہ بننے والے عناصر میں AUM، Minimum شامل ہیں۔SIP سرمایہ کاری, کم از کم Lumpsum سرمایہ کاری، ایگزٹ لوڈ، اور دیگر۔ کم از کم یکمشت سرمایہ کاری کے ساتھ شروع کرنے کے لیے، دونوں اسکیم کے لیے رقم مختلف ہے۔ کوٹک اسٹینڈرڈ ملٹی کیپ فنڈ کی کم از کم یکمشت رقم INR 5 ہے،000 اور SBI میگنم ملٹی کیپ فنڈ INR 1,000 ہے۔ اگلا پیرامیٹر کم از کم ہے۔گھونٹ سرمایہ کاری، جو دونوں اسکیموں کے لیے یکساں ہے، یعنی INR 500۔ دونوں اسکیموں کے لیے AUM کا موازنہ ظاہر کرتا ہے کہ Kotak کی AUM SBI سے زیادہ ہے۔ 31 مئی 2018 تک، کوٹک اسٹینڈرڈ ملٹی کیپ فنڈ کا AUM تقریباً INR 19,614 کروڑ تھا، جبکہ SBI میگنم ملٹی کیپ فنڈ کا تقریباً INR 5,338 کروڑ تھا۔ دیگر تفصیلات کے سیکشن کا موازنہ کا خلاصہ جیسا کہ نیچے دیے گئے جدول میں دکھایا گیا ہے۔

سالوں میں 10k سرمایہ کاری میں اضافہ