ایس بی آئی میگنم ملٹی کیپ فنڈ اور کوٹک ایکویٹی مواقع فنڈ میں متعدد اختلافات ہیں حالانکہ ان کا تعلق متنوع کے ایک ہی زمرے سے ہے۔ایکویٹی فنڈ.متنوع فنڈز ملٹی کیپ یا Flexicap فنڈز کے نام سے بھی جانا جاتا ہے۔ آسان الفاظ میں، یہ اسکیمیں اپنے کارپس کو سب کے اسٹاک میں لگاتی ہیں۔مارکیٹٹوپی جو کہ بڑی ٹوپی ہےدرمیانی ٹوپی، اورچھوٹی ٹوپی اسٹاک متنوع فنڈز وسط اور طویل مدتی کے لیے سرمایہ کاری کا ایک اچھا اختیار ہے۔ کی بنیاد پراثاثہ تین ہلاک اسکیموں میں سے، متنوع فنڈز اپنے کارپس کا تقریباً 10% سمال کیپ اسٹاکس میں، 10-40% مڈ کیپ اسٹاکس میں، اور لگ بھگ 40-60% بڑے کیپ اسٹاکس میں لگاتے ہیں۔ بعض اوقات، متنوع فنڈز چھوٹی ٹوپی کمپنیوں کے اسٹاک میں سرمایہ کاری نہیں کرسکتے ہیں۔ تو آئیے اس مضمون کے ذریعے ایس بی آئی میگنم ملٹی کیپ فنڈ اور کوٹک ایکویٹی مواقع فنڈ کے درمیان فرق کو سمجھیں۔
ایس بی آئی میگنم ملٹی کیپ فنڈ ان افراد کے لیے موزوں ہے جو طویل مدتی کی تلاش میں ہیں۔سرمایہ طویل مدتی سرمایہ کاری کے افق کے ساتھ ساتھ تعریف۔ ایس بی آئی میگنم ملٹی کیپ فنڈ کا مقصد طویل مدتی میں سرمائے کی ترقی کو حاصل کرنا ہے۔سرمایہ کاری مارکیٹ کیپٹلائزیشن سپیکٹرم میں کمپنیوں کے حصص میں فنڈ کی رقم۔ اسکیم اپنے پورٹ فولیو کی تعمیر کے لیے S&P BSE 500 انڈیکس کو اپنے معیار کے طور پر استعمال کرتی ہے۔ ایس بی آئی میگنم ملٹی کیپ فنڈ کے اثاثہ مختص کرنے کے مقصد کی بنیاد پر، یہ اپنی جمع شدہ رقم کا تقریباً 50-90% بڑی کیپ کمپنیوں کے حصص میں، 10-40% مڈ کیپ کمپنیوں میں، اور 0-10% سمال کیپ میں لگاتا ہے۔ کمپنیاں ایس بی آئی میگنم ملٹی کیپ فنڈ کا انتظام مسٹر انوپ اپادھیائے کرتے ہیں۔ 31 مارچ، 2018 تک، ایس بی آئی میگنم ملٹی کیپ فنڈ کے پورٹ فولیو کے ٹاپ 10 ہولڈنگز HDFC پر مشتمل تھے۔بینک لمیٹڈ، انفوسس لمیٹڈ، کوٹک مہندرا بینک لمیٹڈ، اور ماروتی سوزوکی انڈیا لمیٹڈ۔
Kotak Equity Opportunities Fund (پہلے Kotak Opportunities Scheme کے نام سے جانا جاتا تھا) کی پیشکش اور انتظام کیا جاتا ہےمیوچل فنڈ باکس. یہ اسکیم 09 ستمبر 2004 کو شروع کی گئی تھی۔ Kotak Equity Opportunities Fund کا سرمایہ کاری کا مقصد جمع شدہ رقم کو متنوع پورٹ فولیو میں سرمایہ کاری کرنا ہے جس میں بنیادی طور پر ایکویٹی اور ایکویٹی سے متعلقہ آلات شامل ہوتے ہیں۔ سرمائے کی تعریف حاصل کرنا۔ Kotak Equity Opportunities Fund اپنے پورٹ فولیو کو بنانے کے لیے نفٹی 500 کو اپنے بینچ مارک کے طور پر استعمال کرتا ہے۔ ریلائنس انڈسٹریز لمیٹڈ، لارسن اینڈ ٹوبرو لمیٹڈ،آئی سی آئی سی آئی بینک لمیٹڈ، کورومینڈیل انٹرنیشنل لمیٹڈ، اور انفوسس لمیٹڈ، 31 مارچ 2018 تک کوٹک ایکویٹی مواقع فنڈ کے پورٹ فولیو کے سرفہرست 10 اجزاء میں سے کچھ ہیں۔ کوٹک مواقع اسکیم مکمل طور پر مسٹر ہرشا اپادھیائے کے زیر انتظام ہے۔ کوٹک مواقع اسکیم اپنے جمع شدہ فنڈ کی رقم کا تقریباً 65-100% ایکویٹی اور ایکویٹی سے متعلقہ سیکیورٹیز میں سرمایہ کاری کرتی ہے جبکہ باقی فکسڈ میںآمدنی اورکرنسی مارکیٹ سیکورٹیز
SBI Magnum Multicap Fund اور Kotak Equity Opportunities Fund دونوں کا تعلق بہر حال ایک ہی زمرے سے ہے۔ وہ متعدد پیرامیٹرز پر مختلف ہیں۔ لہذا، آئیے ان اسکیموں کے درمیان فرق کا تجزیہ کریں جنہیں چار حصوں میں درجہ بندی کیا گیا ہے، جو ذیل میں درج ہیں۔
مقابلے میں پہلا حصہ ہونے کی وجہ سے، اس میں کرنٹ جیسے پیرامیٹرز شامل ہیں۔نہیں ہیں، اسکیم کیٹیگری، اور فنکاش ریٹنگ۔ اسکیم کے زمرے کے حوالے سے، یہ کہا جاسکتا ہے کہ دونوں اسکیمیں ایکویٹی ڈائیورسیفائیڈ کا حصہ ہیں۔ موجودہ NAV کا موازنہ ظاہر کرتا ہے کہ دونوں اسکیموں کے NAV میں نمایاں فرق ہے۔ 30 اپریل 2018 تک، SBI میگنم ملٹی کیپ فنڈ کا NAV تقریباً INR 48 تھا جبکہ Kotak Equity Opportunities Fund کا تقریباً INR 116 تھا۔ موازنہفنکاش کیٹیگری، یہ کہا جا سکتا ہےایس بی آئی میگنم ملٹی کیپ فنڈ کو 4 اسٹار اسکیم کے طور پر درجہ بندی کیا گیا ہے، جبکہ کوٹک ایکویٹی مواقع فنڈ کو 5 اسٹار اسکیم کے طور پر درجہ بندی کیا گیا ہے۔. بنیادی سیکشن کا خلاصہ درج ذیل ہے۔
Parameters Basics NAV Net Assets (Cr) Launch Date Rating Category Sub Cat. Category Rank Risk Expense Ratio Sharpe Ratio Information Ratio Alpha Ratio Benchmark Exit Load SBI Magnum Multicap Fund
Growth
Fund Details ₹108 ↑ 0.10 (0.09 %) ₹22,117 on 31 Jul 25 29 Sep 05 ☆☆☆☆ Equity Multi Cap 9 Moderately High 1.67 -0.69 -0.99 -2.83 Not Available 0-6 Months (1%),6-12 Months (0.5%),12 Months and above(NIL) Kotak Equity Opportunities Fund
Growth
Fund Details ₹336.652 ↓ -0.44 (-0.13 %) ₹28,084 on 31 Jul 25 9 Sep 04 ☆☆☆☆☆ Equity Large & Mid Cap 2 Moderately High 1.6 -0.4 0.06 -0.14 Not Available 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)
اسکیموں کے مقابلے میں یہ دوسرا حصہ ہے۔ پرفارمنس سیکشن کا حصہ بنانے والا تقابلی عنصر کمپاؤنڈڈ اینول گروتھ ریٹ یا ہے۔سی اے جی آر واپسی CAGR ریٹرن کا موازنہ مختلف وقت کے وقفوں پر کیا جاتا ہے جیسے کہ 1 ماہ کی واپسی، 1 سال کی واپسی، 5 سال کی واپسی، اور آغاز سے لے کر اب تک کی واپسی۔ کارکردگی کے حصے کا موازنہ ظاہر کرتا ہے کہ زیادہ تر واقعات میں، SBI میگنم ملٹی کیپ فنڈ اس دوڑ میں سب سے آگے ہے۔
Parameters Performance 1 Month 3 Month 6 Month 1 Year 3 Year 5 Year Since launch SBI Magnum Multicap Fund
Growth
Fund Details 0.8% 2.4% 12% -3.3% 12.4% 18% 0% Kotak Equity Opportunities Fund
Growth
Fund Details -0.1% 1.1% 15.8% -2.2% 18.1% 22.2% 18.2%
Talk to our investment specialist
تیسرا سیکشن ہونے کے ناطے، یہ کسی خاص سال کے لیے دونوں اسکیموں سے حاصل ہونے والے مطلق واپسی کا موازنہ کرتا ہے۔ یہ تجزیہ یا سالانہ کارکردگی کا سیکشن یہ بتاتا ہے کہ مخصوص سالوں میں، SBI میگنم ملٹی کیپ فنڈ اس دوڑ میں سب سے آگے ہے اور دیگر میں، Kotak Equity Opportunities Fund اس دوڑ میں سب سے آگے ہے۔ سالانہ کارکردگی کے سیکشن کا خلاصہ تقابل مندرجہ ذیل ہے۔
Parameters Yearly Performance 2024 2023 2022 2021 2020 SBI Magnum Multicap Fund
Growth
Fund Details 14.2% 22.8% 0.7% 30.8% 13.6% Kotak Equity Opportunities Fund
Growth
Fund Details 24.2% 29.3% 7% 30.4% 16.5%
AUM، کم از کمSIP سرمایہ کاری، کم از کم یکمشت سرمایہ کاری، اور ایگزٹ لوڈ کچھ تفصیلات ہیں جو دیگر تفصیلات کے حصے کا حصہ ہیں۔ کم از کمگھونٹ اور یکمشت سرمایہ کاری دونوں اسکیموں کے لیے مختلف ہے۔ ایس بی آئی میگنم ملٹی کیپ فنڈ کے معاملے میں، کم از کم SIP اور یکمشت رقمیں INR 500 اور INR 1 ہیں،000 بالترتیب اسی طرح، کوٹک مواقع اسکیم کے لیے، کم از کم SIP اور یکمشت رقم بالترتیب INR 1,000 اور INR 5,000 ہے۔ یہاں تک کہ دونوں اسکیموں کی AUM ایک جیسی نہیں ہے۔ کی AUMایس بی آئی میوچل فنڈکی اسکیم تقریباً INR 4,704 کروڑ تھی جبکہ Kotak Equity Opportunities Fund کا 31 مارچ 2018 تک تقریباً INR 2,356 کروڑ تھا۔ دیگر تفصیلات کے سیکشن کا خلاصہ موازنہ ذیل میں دیئے گئے جدول میں دکھایا گیا ہے۔
Parameters Other Details Min SIP Investment Min Investment Fund Manager SBI Magnum Multicap Fund
Growth
Fund Details ₹500 ₹1,000 Anup Upadhyay - 0.75 Yr. Kotak Equity Opportunities Fund
Growth
Fund Details ₹1,000 ₹5,000 Harsha Upadhyaya - 13.08 Yr.
SBI Magnum Multicap Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 20 ₹10,000 31 Aug 21 ₹15,711 31 Aug 22 ₹16,114 31 Aug 23 ₹17,891 31 Aug 24 ₹23,573 31 Aug 25 ₹22,481 Kotak Equity Opportunities Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 20 ₹10,000 31 Aug 21 ₹15,538 31 Aug 22 ₹16,604 31 Aug 23 ₹19,528 31 Aug 24 ₹27,848 31 Aug 25 ₹26,918
SBI Magnum Multicap Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 7.13% Equity 92.74% Debt 0.13% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 37.15% Consumer Cyclical 12.16% Industrials 11.11% Basic Materials 10.92% Technology 5.51% Energy 4.99% Communication Services 4.96% Consumer Defensive 2.14% Health Care 2.04% Utility 1.77% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 15 | HDFCBANK9% ₹1,895 Cr 9,389,654 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 17 | ICICIBANK8% ₹1,695 Cr 11,444,355 Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 23 | KOTAKBANK6% ₹1,239 Cr 6,259,500 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Apr 20 | RELIANCE5% ₹1,103 Cr 7,934,540
↓ -1,450,000 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Mar 19 | LT4% ₹944 Cr 2,596,034 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 30 Sep 16 | BHARTIARTL4% ₹856 Cr 4,470,500 Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Jul 24 | MARUTI4% ₹850 Cr 674,058 Bajaj Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 25 | 5000343% ₹724 Cr 8,215,850 InterGlobe Aviation Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Mar 25 | INDIGO3% ₹637 Cr 1,078,166 Tata Steel Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 May 25 | TATASTEEL3% ₹575 Cr 36,400,000 Kotak Equity Opportunities Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.81% Equity 98.18% Other 0% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 24.02% Industrials 17.14% Consumer Cyclical 12.87% Basic Materials 11.78% Technology 8.23% Health Care 7.71% Energy 5.73% Utility 5.11% Communication Services 3.05% Consumer Defensive 1.62% Real Estate 0.93% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 23 | HDFCBANK6% ₹1,816 Cr 9,000,000 Bharat Electronics Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Oct 18 | BEL4% ₹1,073 Cr 28,000,000 Eternal Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Aug 23 | 5433204% ₹1,071 Cr 34,805,199 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 10 | ICICIBANK4% ₹1,037 Cr 7,000,000 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 21 | SBIN3% ₹876 Cr 11,000,000 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jan 09 | INFY3% ₹875 Cr 5,800,000 Coromandel International Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 30 Nov 16 | 5063953% ₹875 Cr 3,250,001 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 28 Feb 21 | BHARTIARTL2% ₹699 Cr 3,650,000 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Sep 13 | LT2% ₹673 Cr 1,850,000 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 12 | 5322152% ₹662 Cr 6,200,000
نتیجے کے طور پر، مذکورہ بالا حصوں سے، یہ کہا جا سکتا ہے کہ دونوں اسکیمیں متعدد پیرامیٹرز کی وجہ سے مختلف ہیں۔ نتیجتاً، افراد کو سرمایہ کاری کے لیے کسی بھی اسکیم کا انتخاب کرتے وقت اضافی احتیاط کرنی چاہیے۔ انہیں یہ دیکھنا چاہیے کہ آیا اسکیم ان کے سرمایہ کاری کے مقاصد سے میل کھاتی ہے یا نہیں۔ انہیں اسکیم کے مختلف پیرامیٹرز کو بھی پوری طرح سمجھنا چاہئے۔ اس سے افراد کو اپنی سرمایہ کاری کی حفاظت کو یقینی بنانے کے ساتھ ساتھ اپنے مقاصد کو وقت پر حاصل کرنے میں مدد ملے گی۔.