FINCASH کے ذریعہ 2020 - 2021 کے لئے درج کردہ اعلی طویل مدتی گلٹ فنڈز

Updated on August 11, 2025 , 515 views

طویل المدت گلٹس کے فنڈز طویل مدتی حکومت میں سرمایہ کاری کرتے ہیںبانڈز پختگی کے ساتھ پانچ سال سے زیادہ 30 سال تک۔ میںگلٹ فنڈز، G-Secs کی پختگی جتنی زیادہ ہوگی ، سود کی شرح میں بدلاؤ کا خطرہ بھی اتنا ہی زیادہ ہے۔ ٹھیک ہے ، ایسے معاملات میں ، طویل مدتی گلٹ فنڈز مختصر مدتی گلٹ فنڈز کے مقابلے میں شرح سود میں ہونے والی تبدیلیوں کا فعال طور پر جواب دیتے ہیں۔ جن اوقات میں سود کی شرحوں میں کمی کی توقع کی جاتی ہے ، طویل مدتی گلٹ فنڈز اچھ goodی منافع کی فراہمی کی صلاحیت رکھتے ہیں۔

زیادہ تر ، طویل مدتی بانڈ فنڈز میں سرمایہ کاری کرنے کا مشورہ دیا جاتا ہے جب سود کی شرحوں میں کمی کی توقع کی جاتی ہے کیونکہ سود کی شرحوں میں کمی طویل مدتی سیکیورٹیز کی قیمتوں میں اضافے کا سبب بنتی ہے۔ سرمایہ کار جو مارکیٹ میں سود کی شرح میں اتار چڑھاؤ سے راضی ہیں ، انہیں صرف ترجیح دینی چاہئےسرمایہ کاری طویل مدتی میںقرض فنڈ. بہتر نتائج کے ل it ، یہ تجویز کیا جاتا ہے کہ ان اعلی درجہ بندی شدہ طویل مدتی گلٹ فنڈز میں سرمایہ لگائیں۔

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

ٹاپ ریٹیڈ لانگ ٹرم گلٹ فنڈز

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	2024 (%)	Debt Yield (YTM)	Mod. Duration	Eff. Maturity	Exit Load
SBI Magnum Constant Maturity Fund Growth	₹63.9462 ↑ 0.28	₹1,900	-0.5	3.8	7.9	7.9	9.1	6.58%	6Y 9M 14D	9Y 7M 28D	NIL
DSP 10Y G-Sec Fund Growth	₹21.9575 ↑ 0.12	₹57	-0.1	3.9	8	8	9	6.3%	6Y 9M	9Y 3M 11D	0-7 Days (0.1%),7 Days and above(NIL)
Bandhan Government Securities Fund - Constant Maturity Plan Growth	₹45.9476 ↑ 0.21	₹354	-0.4	4.3	8.4	8.2	9.7	6.58%	6Y 10M 13D	10Y 7D	NIL
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 14 Aug 25

Research Highlights & Commentary of 3 Funds showcased

Commentary	SBI Magnum Constant Maturity Fund	DSP 10Y G-Sec Fund	Bandhan Government Securities Fund - Constant Maturity Plan
Point 1	Highest AUM (₹1,900 Cr).	Bottom quartile AUM (₹57 Cr).	Lower mid AUM (₹354 Cr).
Point 2	Oldest track record among peers (24 yrs).	Established history (10+ yrs).	Established history (23+ yrs).
Point 3	Top rated.	Rating: 3★ (lower mid).	Rating: 3★ (bottom quartile).
Point 4	Risk profile: Moderately Low.	Risk profile: Moderate.	Risk profile: Moderate.
Point 5	1Y return: 7.92% (bottom quartile).	1Y return: 8.03% (lower mid).	1Y return: 8.35% (upper mid).
Point 6	1M return: -0.87% (bottom quartile).	1M return: -0.71% (upper mid).	1M return: -0.85% (lower mid).
Point 7	Sharpe: 1.25 (bottom quartile).	Sharpe: 1.51 (upper mid).	Sharpe: 1.32 (lower mid).
Point 8	Information ratio: 0.00 (upper mid).	Information ratio: 0.00 (lower mid).	Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Point 9	Yield to maturity (debt): 6.58% (upper mid).	Yield to maturity (debt): 6.30% (bottom quartile).	Yield to maturity (debt): 6.58% (lower mid).
Point 10	Modified duration: 6.79 yrs (lower mid).	Modified duration: 6.75 yrs (upper mid).	Modified duration: 6.87 yrs (bottom quartile).

SBI Magnum Constant Maturity Fund

Highest AUM (₹1,900 Cr).
Oldest track record among peers (24 yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately Low.
1Y return: 7.92% (bottom quartile).
1M return: -0.87% (bottom quartile).
Sharpe: 1.25 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (upper mid).
Yield to maturity (debt): 6.58% (upper mid).
Modified duration: 6.79 yrs (lower mid).

DSP 10Y G-Sec Fund

Bottom quartile AUM (₹57 Cr).
Established history (10+ yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: Moderate.
1Y return: 8.03% (lower mid).
1M return: -0.71% (upper mid).
Sharpe: 1.51 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (lower mid).
Yield to maturity (debt): 6.30% (bottom quartile).
Modified duration: 6.75 yrs (upper mid).

Bandhan Government Securities Fund - Constant Maturity Plan

Lower mid AUM (₹354 Cr).
Established history (23+ yrs).
Rating: 3★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderate.
1Y return: 8.35% (upper mid).
1M return: -0.85% (lower mid).
Sharpe: 1.32 (lower mid).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Yield to maturity (debt): 6.58% (lower mid).
Modified duration: 6.87 yrs (bottom quartile).

یہ اعلی اداکار کیوں ہیں؟

فنکاش نے اعلی کارکردگی کا مظاہرہ کرنے والے فنڈز کو شارٹ لسٹ کرنے کے لئے درج ذیل پیرامیٹرز کو استعمال کیا ہے:

ماضی کی واپسی: پچھلے 3 سالوں کا تجزیہ لوٹائیں۔
پیرامیٹرز اور وزن: ہماری درجہ بندی اور درجہ بندی کے ل some کچھ ترمیم کے ساتھ معلومات کا تناسب۔
معیار اور مقدار کی تجزیہ: اوسط پختگی ، کریڈٹ کوالٹی ، اخراجات کا تناسب ، جیسے مقداری اقداماتتیز تناسب،سورٹینو تناسب، الپا ، بشمول فنڈ کی عمر اور فنڈ کے سائز پر غور کیا گیا ہے۔ فنڈ مینیجر کے ساتھ فنڈ کی ساکھ جیسی کوالٹیٹو تجزیہ ان اہم پیرامیٹرز میں سے ایک ہے جو آپ درج فنڈز میں دیکھیں گے۔
اثاثہ کا سائز: قرض کے ل A کم از کم AUM معیارباہمی چندہ مارکیٹ میں بہتر کارکردگی کا مظاہرہ کرنے والے نئے فنڈز کے لئے بعض اوقات کچھ رعایتوں کے ساتھ 100 کروڑ روپے ہیں۔
بینچ مارک کے احترام کے ساتھ کارکردگی: ہم مرتبہ اوسط

طویل مدتی گلٹ فنڈز میں سرمایہ کاری کرنے کے سمارٹ نکات

طویل مدتی گلٹ فنڈز میں سرمایہ کاری کرتے ہوئے غور کرنے کے لئے کچھ اہم نکات یہ ہیں:

سرمایہ کاری کا دورانیہ: طویل مدتی گلٹ فنڈز میں سرمایہ کاری کرنے کا منصوبہ بنانے والے سرمایہ کاروں کو کم سے کم تین سے پانچ سال تک سرمایہ کاری کرنی چاہئے۔
ایس آئی پی کے ذریعہ سرمایہ کاری کریں:گھونٹ یا نظامیسرمایہ کاری کا منصوبہ باہمی فنڈ میں سرمایہ کاری کا سب سے موثر طریقہ ہے۔ وہ نہ صرف سرمایہ کاری کا منظم طریقہ مہیا کرتے ہیں بلکہ سرمایہ کاری میں باقاعدگی سے اضافے کو بھی یقینی بناتے ہیں۔ آپ کر سکتے ہیںایک گھونٹ میں سرمایہ کاری کریں جس کی رقم کم سے کم 500 روپے ہے۔

Disclaimer:
یہاں فراہم کردہ معلومات کو درست بنانے کے لئے تمام کوششیں کی گئیں ہیں۔ تاہم ، اعداد و شمار کی درستگی کے بارے میں کوئی ضمانت نہیں دی گئی ہے۔ براہ کرم کوئی سرمایہ کاری کرنے سے پہلے اسکیم سے متعلق معلومات کے دستاویز کی تصدیق کریں۔