SOLUTIONS
EXPLORE FUNDS
CALCULATORS
fincash number+91-22-48913909Dashboard

سرمایہ کاری کا منصوبہ کیسے بنایا جائے؟

Updated on August 31, 2025 , 29837 views

"بارش کے دن کے لیے بچت کریں" ایک عملی سچائی ہے۔ جب آپ ایک بناتے ہیں۔سرمایہ کاری کا منصوبہآپ نہ صرف برے وقت کے لیے بچت کرتے ہیں بلکہ اپنے مستقبل کو بھی محفوظ رکھتے ہیں۔

ہم میں سے ہر ایک کے کچھ اہداف، خواب، خواہشات اور خواہشات کی فہرست ہے، اور اگر آپ سرمایہ کاری کے منصوبے کی اہمیت کو جانتے ہیں تو ان سب کو ممکن بنانا ممکن ہے۔

بنیاد یہ، ہم آپ کو ایک گائیڈ لائن کے ذریعے لے جاتے ہیں، کہ کس طرح ایک منظم طریقے سے سرمایہ کاری کا منصوبہ بنایا جائے۔ لیکن، اس سے پہلے آئیے اس کی اہمیت کو سمجھیں۔سرمایہ کاری.

آپ کو کیوں سرمایہ کاری کرنی چاہئے؟

بہت سے لوگ آج بھیناکام سرمایہ کاری کی اہمیت کو سمجھنا۔ ٹھیک ہے، سرمایہ کاری کرنے یا سرمایہ کاری کرنے کے پیچھے بنیادی خیال ایک باقاعدہ پیدا کرنا ہے۔آمدنی یا ایک مقررہ مدت میں واپس آتا ہے۔ مزید یہ کہ یہ آپ کو اپنے مستقبل کے لیے منظم طریقے سے تیار کرتا ہے۔ لیکن، لوگ اپنا پیسہ مختلف وجوہات کی بنا پر لگاتے ہیں جیسے کہ کے لیےریٹائرمنٹمختصر مدت اور طویل مدتی سرمایہ کاری کرنا (ان کے اہداف کے مطابق)، اثاثوں کی خریداری کے لیے، شادی کرنے کے لیے، کاروبار شروع کرنے کے لیے یا دنیا کی سیر کے لیے جانا وغیرہ۔

بہترین سرمایہ کاری کا منصوبہ بنانے کے لیے نکات

1. اپنی رسک رواداری کا تعین کریں۔

سرمایہ کاری کا منصوبہ بناتے وقت، یہ طے کرنا ضروری ہے کہ آپخطرے کی رواداری. ہر سرمایہ کاری کے آپشن کے اپنے فوائد اور نقصانات ہوتے ہیں۔ کچھ گاڑیاں کم خطرات کے ساتھ آتی ہیں، جب کہ کچھ میں زیادہ خطرات ہوتے ہیں۔ مالی اصطلاحات میں، خطرے کی تعریف کسی سرمایہ کاری کے اثاثے کے ذریعے فراہم کردہ واپسیوں کے اتار چڑھاؤ یا اتار چڑھاؤ کے طور پر کی جاتی ہے۔ خطرے کے بارے میں بات کرتے ہوئے، انعام تصویر میں آتا ہے کیونکہ خطرات اور انعامات ساتھ ساتھ چلتے ہیں۔ مثال کے طور پر، انعام میںایکویٹی فنڈز زیادہ ہے اور خطرہ بھی۔ تاہم، اثاثوں کا متنوع پورٹ فولیو ہونا خطرات کو کم کرتا ہے۔

Investment-plan

لہذا، کسی بھی آلے میں سرمایہ کاری کرنے سے پہلے، جان لیں کہ اس کے دونوں اطراف ہیں۔ اس کے ساتھ ساتھ اپنی خطرے کی رواداری کا بھی تعین کریں۔ تصویر میں ذیل میں چند مثالوں کا ذکر کیا گیا ہے۔

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist
Disclaimer:
By submitting this form I authorize Fincash.com to call/SMS/email me about its products and I accept the terms of Privacy Policy and Terms & Conditions.

2. مالی اہداف طے کریں۔

سرمایہ کاری کا منصوبہ بناتے وقت آپ جو پہلی چیز کرتے ہیں وہ سیٹنگ ہے۔مالی اہداف! ہم سب مالی طور پر مستحکم ہونا چاہتے ہیں اور آمدنی کے ایک مستحکم بہاؤ کی ضرورت ہے۔ لیکن، بہت سے لوگ مالی طور پر مستحکم ہونے کی اپنی طاقت کو کم سمجھتے ہیں، یہ فرض کرتے ہوئے کہ یہ صرف امیروں کے لیے ہے۔ لیکن ٹھہرو، امیر ہونا اس بات سے نہیں کہ آپ کتنا کماتے ہیں، بلکہ یہ اس بارے میں ہے کہ آپ کتنی بچت کرتے ہیں! تک پہنچنے کا ایک ایسا طریقہ ہے a بنا کرمالیاتی منصوبہ اور مالی اہداف کا تعین کرنا۔

اپنے مالی اہداف کو نشانہ بنانے کے منظم طریقوں میں سے ایک یہ ہے کہ انہیں ٹائم فریم، یعنی قلیل مدتی، وسط مدتی اور طویل مدتی اہداف میں ترتیب دیں۔ یہ نہ صرف مطلوبہ مالیاتی ہدف کے سفر کا ایک انتہائی منظم حل فراہم کرے گا بلکہ آپ کے مالی اہداف کے لیے ایک حقیقت پسندانہ نقطہ نظر بھی حاصل کرے گا۔ چاہے آپ کار کا مالک بننا چاہتے ہو، رئیل اسٹیٹ/سونے میں سرمایہ کاری کریں یا شادی کے لیے بچت کریں - مالی مقصد کچھ بھی ہو؛ آپ ان کو متذکرہ بالا ٹائم فریموں یعنی مختصر، درمیانی اور طویل مدتی میں درجہ بندی کر کے ہدف بنا سکتے ہیں۔ تاہم، ان سب کو ممکن بنانے کے لیے، آپ کو پہلے بچت کرنے کی ضرورت ہے!

3. سرمایہ کاری سرپلس کا فیصلہ کریں۔

سرمایہ کاری کے سرپلس کا تخمینہ لگاتے وقت، سرمایہ کاروں کو اپنی موجودہ مالی حالت کو واضح طور پر سمجھنا چاہیے جس سے انہیں ان دونوں کے بارے میں اندازہ ہو جائے گا۔کمائی اور اخراجات. یہ تجزیہ آپ کی زندگی کی سالانہ لاگت کے بارے میں رہنمائی کرے گا اور سرمایہ کاری کے لیے دستیاب بچت یا اضافی رقم کی نشاندہی کرے گا۔

4. اثاثوں کی تقسیم کا فیصلہ کریں۔

اثاثہ تین ہلاک صرف ایک پورٹ فولیو میں اثاثوں کے مرکب کا فیصلہ کر رہا ہے۔ پورٹ فولیو میں مختلف اثاثوں کی کلاسز رکھنے کی اہمیت کو سمجھنا ضروری ہے۔ پورٹ فولیو میں کافی حد تک غیر متعلقہ اثاثوں کا ہونا ضروری ہے تاکہ جب کوئی اثاثہ کلاس نہیں کماتا ہے، تو دوسروں کو دینے کے لیےسرمایہ کار پورٹ فولیو پر مثبت واپسی.

اگرچہ اثاثے بنانے کے بہت سے روایتی طریقے ہیں جیسے مختلف اسکیمیں، فکسڈ ڈپازٹ، بچت وغیرہ، لوگوں کو اثاثے بنانے کے دیگر غیر روایتی طریقوں کی اہمیت کو بھی تیزی سے سمجھنے کی ضرورت ہے۔ مزید یہ کہ، ایسی چیزوں میں سرمایہ کاری کرنا جن کی قدر میں اضافہ ہوگا اور آپ کو آپ کے پیسے کا اچھا منافع ملے گا۔ مثال کے طور پر،باہمی چندہاشیاء، رئیل اسٹیٹ کچھ ایسے اختیارات ہیں جو وقت کے ساتھ ساتھ قابل تعریف ہوں گے اور یہ آپ کو ایک مضبوط پورٹ فولیو بنانے میں مدد فراہم کرے گا۔

5. مانیٹر اور ری بیلنس

سرمایہ کاروں کو ہمیشہ کم از کم سہ ماہی میں ایک بار پورٹ فولیو کا جائزہ لینا چاہیے اور سال میں کم از کم ایک بار دوبارہ توازن رکھنا چاہیے۔ کسی کو اسکیم کی کارکردگی دیکھنے کی ضرورت ہوگی اور اس بات کو یقینی بنانا چاہئے کہ پورٹ فولیو میں ایک اچھا اداکار موجود ہے۔ بصورت دیگر کسی کو اپنی ہولڈنگز کو تبدیل کرنے اور اچھے اداکاروں کے ساتھ پیچھے رہ جانے والوں کو تبدیل کرنے کی ضرورت ہوگی۔

سرمایہ کاری کے لیے بہترین سرمایہ کاری کے اختیارات چیک کریں۔

صحیح آلات میں سرمایہ کاری کے اہم پہلو میں کیا اضافہ کرتا ہے! بہت سے لوگ سوچتے ہیں کہ اپنے پیسے کو صرف اندر رکھنا ہے۔بینک اکاؤنٹس انہیں اچھا سود ادا کرتے ہیں۔ لیکن بینکوں میں پیسہ پارک کرنے کے علاوہ اور بھی بہت سے آپشنز ہیں، جن میں آپ بہتر منافع اور منافع حاصل کرنے کے لیے اپنا پیسہ لگا سکتے ہیں۔ کچھ کا ذکر کرنے کے لئے، مختلف ہیںمیوچل فنڈز کی اقسام (بانڈز، قرض، ایکویٹی)ای ایل ایس ایس,ETFs,منی مارکیٹ فنڈزوغیرہ۔ لہذا، آپشنز کو اچھی طرح سے منتخب کریں اور ایک بنائیںسمارٹ سرمایہ کاری منصوبہ!

آپ کے سرمایہ کاری کے منصوبے میں بہترین کارکردگی کا مظاہرہ کرنے والے سرمایہ کاری کے آلات ہونے چاہئیں۔ تو کچھ جانیں، ہم نے رقم کی سرمایہ کاری کے لیے چند بہترین اختیارات درج کیے ہیں!

سرمایہ کاری کے اختیارات اوسط ریٹرن خطرہ
بینک اکاؤنٹ/معیاد مقررہ تک جمع 3%-10% بہت کم سے کوئی نہیں۔
پیسہمارکیٹ فنڈز 4%-8% کم
مائع فنڈز 5%-9% بہت کم سے کوئی نہیں۔
ایکویٹی فنڈز 2%-20% اعلی سے اعتدال پسند
ایکویٹی سے منسلک بچت اسکیم (ELSS) 14%-20% اعتدال پسند

سرمایہ کاری کے لیے بہترین منی مارکیٹ فنڈز

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)2024 (%)Debt Yield (YTM)Mod. DurationEff. MaturitySub Cat.
Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund Growth ₹374.815
↑ 0.03
₹29,5151.64.17.97.57.86.17%5M 19D5M 19D Money Market
UTI Money Market Fund Growth ₹3,123.97
↑ 0.20
₹20,5541.64.27.97.67.76.16%6M 20D6M 20D Money Market
Kotak Money Market Scheme Growth ₹4,548.41
↑ 0.34
₹35,2151.64.17.87.57.76.14%6M 11D6M 11D Money Market
ICICI Prudential Money Market Fund Growth ₹384.42
↑ 0.03
₹36,9421.64.27.97.57.76.1%5M 24D6M 6D Money Market
Franklin India Savings Fund Growth ₹50.8154
↑ 0.00
₹4,0801.64.27.97.47.76.08%5M 26D6M 7D Money Market
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 2 Sep 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentaryAditya Birla Sun Life Money Manager FundUTI Money Market FundKotak Money Market SchemeICICI Prudential Money Market FundFranklin India Savings Fund
Point 1Lower mid AUM (₹29,515 Cr).Bottom quartile AUM (₹20,554 Cr).Upper mid AUM (₹35,215 Cr).Highest AUM (₹36,942 Cr).Bottom quartile AUM (₹4,080 Cr).
Point 2Established history (19+ yrs).Established history (16+ yrs).Established history (22+ yrs).Established history (19+ yrs).Oldest track record among peers (23 yrs).
Point 3Top rated.Rating: 4★ (upper mid).Rating: 4★ (lower mid).Rating: 4★ (bottom quartile).Rating: 3★ (bottom quartile).
Point 4Risk profile: Low.Risk profile: Low.Risk profile: Low.Risk profile: Low.Risk profile: Moderately Low.
Point 51Y return: 7.86% (bottom quartile).1Y return: 7.94% (top quartile).1Y return: 7.84% (bottom quartile).1Y return: 7.90% (lower mid).1Y return: 7.92% (upper mid).
Point 61M return: 0.47% (top quartile).1M return: 0.46% (upper mid).1M return: 0.45% (bottom quartile).1M return: 0.46% (lower mid).1M return: 0.45% (bottom quartile).
Point 7Sharpe: 3.35 (top quartile).Sharpe: 3.26 (upper mid).Sharpe: 3.07 (bottom quartile).Sharpe: 3.08 (lower mid).Sharpe: 3.04 (bottom quartile).
Point 8Information ratio: 0.00 (top quartile).Information ratio: 0.00 (upper mid).Information ratio: 0.00 (lower mid).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Point 9Yield to maturity (debt): 6.17% (top quartile).Yield to maturity (debt): 6.16% (upper mid).Yield to maturity (debt): 6.14% (lower mid).Yield to maturity (debt): 6.10% (bottom quartile).Yield to maturity (debt): 6.08% (bottom quartile).
Point 10Modified duration: 0.47 yrs (top quartile).Modified duration: 0.56 yrs (bottom quartile).Modified duration: 0.53 yrs (bottom quartile).Modified duration: 0.48 yrs (upper mid).Modified duration: 0.49 yrs (lower mid).

Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund

  • Lower mid AUM (₹29,515 Cr).
  • Established history (19+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Low.
  • 1Y return: 7.86% (bottom quartile).
  • 1M return: 0.47% (top quartile).
  • Sharpe: 3.35 (top quartile).
  • Information ratio: 0.00 (top quartile).
  • Yield to maturity (debt): 6.17% (top quartile).
  • Modified duration: 0.47 yrs (top quartile).

UTI Money Market Fund

  • Bottom quartile AUM (₹20,554 Cr).
  • Established history (16+ yrs).
  • Rating: 4★ (upper mid).
  • Risk profile: Low.
  • 1Y return: 7.94% (top quartile).
  • 1M return: 0.46% (upper mid).
  • Sharpe: 3.26 (upper mid).
  • Information ratio: 0.00 (upper mid).
  • Yield to maturity (debt): 6.16% (upper mid).
  • Modified duration: 0.56 yrs (bottom quartile).

Kotak Money Market Scheme

  • Upper mid AUM (₹35,215 Cr).
  • Established history (22+ yrs).
  • Rating: 4★ (lower mid).
  • Risk profile: Low.
  • 1Y return: 7.84% (bottom quartile).
  • 1M return: 0.45% (bottom quartile).
  • Sharpe: 3.07 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (lower mid).
  • Yield to maturity (debt): 6.14% (lower mid).
  • Modified duration: 0.53 yrs (bottom quartile).

ICICI Prudential Money Market Fund

  • Highest AUM (₹36,942 Cr).
  • Established history (19+ yrs).
  • Rating: 4★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Low.
  • 1Y return: 7.90% (lower mid).
  • 1M return: 0.46% (lower mid).
  • Sharpe: 3.08 (lower mid).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
  • Yield to maturity (debt): 6.10% (bottom quartile).
  • Modified duration: 0.48 yrs (upper mid).

Franklin India Savings Fund

  • Bottom quartile AUM (₹4,080 Cr).
  • Oldest track record among peers (23 yrs).
  • Rating: 3★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately Low.
  • 1Y return: 7.92% (upper mid).
  • 1M return: 0.45% (bottom quartile).
  • Sharpe: 3.04 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
  • Yield to maturity (debt): 6.08% (bottom quartile).
  • Modified duration: 0.49 yrs (lower mid).

سرمایہ کاری کے لیے بہترین مائع فنڈز

FundNAVNet Assets (Cr)1 MO (%)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)2024 (%)Debt Yield (YTM)Mod. DurationEff. MaturitySub Cat.
Aditya Birla Sun Life Liquid Fund Growth ₹424.901
↑ 0.06
₹51,9130.51.53.36.97.35.89%1M 13D1M 13D Liquid Fund
Nippon India Liquid Fund  Growth ₹6,435.29
↑ 0.81
₹35,3880.51.53.36.97.35.89%1M 10D1M 13D Liquid Fund
Indiabulls Liquid Fund Growth ₹2,550.29
↑ 0.34
₹3930.51.53.377.45.77%1M 10D1M 11D Liquid Fund
JM Liquid Fund Growth ₹71.9401
↑ 0.01
₹3,2250.51.53.36.87.25.77%1M 5D1M 7D Liquid Fund
PGIM India Insta Cash Fund Growth ₹343.284
↑ 0.05
₹5130.51.53.36.97.35.81%1M 15D1M 17D Liquid Fund
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 2 Sep 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentaryAditya Birla Sun Life Liquid FundNippon India Liquid Fund Indiabulls Liquid FundJM Liquid Fund PGIM India Insta Cash Fund
Point 1Highest AUM (₹51,913 Cr).Upper mid AUM (₹35,388 Cr).Bottom quartile AUM (₹393 Cr).Lower mid AUM (₹3,225 Cr).Bottom quartile AUM (₹513 Cr).
Point 2Established history (21+ yrs).Established history (21+ yrs).Established history (13+ yrs).Oldest track record among peers (27 yrs).Established history (18+ yrs).
Point 3Rating: 4★ (bottom quartile).Rating: 4★ (bottom quartile).Top rated.Rating: 5★ (upper mid).Rating: 5★ (lower mid).
Point 4Risk profile: Low.Risk profile: Low.Risk profile: Low.Risk profile: Low.Risk profile: Low.
Point 51Y return: 6.92% (lower mid).1Y return: 6.89% (bottom quartile).1Y return: 6.96% (top quartile).1Y return: 6.82% (bottom quartile).1Y return: 6.94% (upper mid).
Point 61M return: 0.47% (upper mid).1M return: 0.46% (bottom quartile).1M return: 0.49% (top quartile).1M return: 0.46% (bottom quartile).1M return: 0.47% (lower mid).
Point 7Sharpe: 3.23 (upper mid).Sharpe: 3.10 (lower mid).Sharpe: 3.05 (bottom quartile).Sharpe: 2.80 (bottom quartile).Sharpe: 3.30 (top quartile).
Point 8Information ratio: 0.00 (top quartile).Information ratio: 0.00 (upper mid).Information ratio: -1.37 (bottom quartile).Information ratio: -2.27 (bottom quartile).Information ratio: -0.82 (lower mid).
Point 9Yield to maturity (debt): 5.89% (top quartile).Yield to maturity (debt): 5.89% (upper mid).Yield to maturity (debt): 5.77% (bottom quartile).Yield to maturity (debt): 5.77% (bottom quartile).Yield to maturity (debt): 5.81% (lower mid).
Point 10Modified duration: 0.12 yrs (bottom quartile).Modified duration: 0.11 yrs (lower mid).Modified duration: 0.11 yrs (upper mid).Modified duration: 0.10 yrs (top quartile).Modified duration: 0.13 yrs (bottom quartile).

Aditya Birla Sun Life Liquid Fund

  • Highest AUM (₹51,913 Cr).
  • Established history (21+ yrs).
  • Rating: 4★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Low.
  • 1Y return: 6.92% (lower mid).
  • 1M return: 0.47% (upper mid).
  • Sharpe: 3.23 (upper mid).
  • Information ratio: 0.00 (top quartile).
  • Yield to maturity (debt): 5.89% (top quartile).
  • Modified duration: 0.12 yrs (bottom quartile).

Nippon India Liquid Fund 

  • Upper mid AUM (₹35,388 Cr).
  • Established history (21+ yrs).
  • Rating: 4★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Low.
  • 1Y return: 6.89% (bottom quartile).
  • 1M return: 0.46% (bottom quartile).
  • Sharpe: 3.10 (lower mid).
  • Information ratio: 0.00 (upper mid).
  • Yield to maturity (debt): 5.89% (upper mid).
  • Modified duration: 0.11 yrs (lower mid).

Indiabulls Liquid Fund

  • Bottom quartile AUM (₹393 Cr).
  • Established history (13+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Low.
  • 1Y return: 6.96% (top quartile).
  • 1M return: 0.49% (top quartile).
  • Sharpe: 3.05 (bottom quartile).
  • Information ratio: -1.37 (bottom quartile).
  • Yield to maturity (debt): 5.77% (bottom quartile).
  • Modified duration: 0.11 yrs (upper mid).

JM Liquid Fund

  • Lower mid AUM (₹3,225 Cr).
  • Oldest track record among peers (27 yrs).
  • Rating: 5★ (upper mid).
  • Risk profile: Low.
  • 1Y return: 6.82% (bottom quartile).
  • 1M return: 0.46% (bottom quartile).
  • Sharpe: 2.80 (bottom quartile).
  • Information ratio: -2.27 (bottom quartile).
  • Yield to maturity (debt): 5.77% (bottom quartile).
  • Modified duration: 0.10 yrs (top quartile).

PGIM India Insta Cash Fund

  • Bottom quartile AUM (₹513 Cr).
  • Established history (18+ yrs).
  • Rating: 5★ (lower mid).
  • Risk profile: Low.
  • 1Y return: 6.94% (upper mid).
  • 1M return: 0.47% (lower mid).
  • Sharpe: 3.30 (top quartile).
  • Information ratio: -0.82 (lower mid).
  • Yield to maturity (debt): 5.81% (lower mid).
  • Modified duration: 0.13 yrs (bottom quartile).

سرمایہ کاری کے لیے بہترین ایکویٹی فنڈز

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)Sub Cat.
Sundaram Rural and Consumption Fund Growth ₹99.4389
↑ 0.08
₹1,5763.815.5-1.216.219.220.1 Sectoral
Franklin Build India Fund Growth ₹139.604
↑ 0.29
₹2,9500.718.4-4.42731.327.8 Sectoral
DSP Natural Resources and New Energy Fund Growth ₹88.607
↑ 1.27
₹1,3100.913.4-8.519.42413.9 Sectoral
Bandhan Infrastructure Fund Growth ₹49.419
↑ 0.31
₹1,676-2.121.2-10.926.13239.3 Sectoral
Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Growth ₹58.38
↓ -0.33
₹3,497-3.112.42.614.119.38.7 Sectoral
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 2 Sep 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentarySundaram Rural and Consumption FundFranklin Build India FundDSP Natural Resources and New Energy FundBandhan Infrastructure FundAditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund
Point 1Bottom quartile AUM (₹1,576 Cr).Upper mid AUM (₹2,950 Cr).Bottom quartile AUM (₹1,310 Cr).Lower mid AUM (₹1,676 Cr).Highest AUM (₹3,497 Cr).
Point 2Oldest track record among peers (19 yrs).Established history (16+ yrs).Established history (17+ yrs).Established history (14+ yrs).Established history (11+ yrs).
Point 3Top rated.Rating: 5★ (upper mid).Rating: 5★ (lower mid).Rating: 5★ (bottom quartile).Rating: 5★ (bottom quartile).
Point 4Risk profile: Moderately High.Risk profile: High.Risk profile: High.Risk profile: High.Risk profile: High.
Point 55Y return: 19.16% (bottom quartile).5Y return: 31.31% (upper mid).5Y return: 24.04% (lower mid).5Y return: 31.96% (top quartile).5Y return: 19.34% (bottom quartile).
Point 63Y return: 16.23% (bottom quartile).3Y return: 26.97% (top quartile).3Y return: 19.40% (lower mid).3Y return: 26.12% (upper mid).3Y return: 14.11% (bottom quartile).
Point 71Y return: -1.16% (upper mid).1Y return: -4.44% (lower mid).1Y return: -8.50% (bottom quartile).1Y return: -10.87% (bottom quartile).1Y return: 2.60% (top quartile).
Point 8Alpha: -0.72 (bottom quartile).Alpha: 0.00 (top quartile).Alpha: 0.00 (upper mid).Alpha: 0.00 (lower mid).Alpha: -8.11 (bottom quartile).
Point 9Sharpe: -0.27 (upper mid).Sharpe: -0.51 (lower mid).Sharpe: -0.82 (bottom quartile).Sharpe: -0.69 (bottom quartile).Sharpe: 0.09 (top quartile).
Point 10Information ratio: 0.00 (upper mid).Information ratio: 0.00 (lower mid).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).Information ratio: 0.19 (top quartile).

Sundaram Rural and Consumption Fund

  • Bottom quartile AUM (₹1,576 Cr).
  • Oldest track record among peers (19 yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 19.16% (bottom quartile).
  • 3Y return: 16.23% (bottom quartile).
  • 1Y return: -1.16% (upper mid).
  • Alpha: -0.72 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.27 (upper mid).
  • Information ratio: 0.00 (upper mid).

Franklin Build India Fund

  • Upper mid AUM (₹2,950 Cr).
  • Established history (16+ yrs).
  • Rating: 5★ (upper mid).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 31.31% (upper mid).
  • 3Y return: 26.97% (top quartile).
  • 1Y return: -4.44% (lower mid).
  • Alpha: 0.00 (top quartile).
  • Sharpe: -0.51 (lower mid).
  • Information ratio: 0.00 (lower mid).

DSP Natural Resources and New Energy Fund

  • Bottom quartile AUM (₹1,310 Cr).
  • Established history (17+ yrs).
  • Rating: 5★ (lower mid).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 24.04% (lower mid).
  • 3Y return: 19.40% (lower mid).
  • 1Y return: -8.50% (bottom quartile).
  • Alpha: 0.00 (upper mid).
  • Sharpe: -0.82 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).

Bandhan Infrastructure Fund

  • Lower mid AUM (₹1,676 Cr).
  • Established history (14+ yrs).
  • Rating: 5★ (bottom quartile).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 31.96% (top quartile).
  • 3Y return: 26.12% (upper mid).
  • 1Y return: -10.87% (bottom quartile).
  • Alpha: 0.00 (lower mid).
  • Sharpe: -0.69 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).

Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund

  • Highest AUM (₹3,497 Cr).
  • Established history (11+ yrs).
  • Rating: 5★ (bottom quartile).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 19.34% (bottom quartile).
  • 3Y return: 14.11% (bottom quartile).
  • 1Y return: 2.60% (top quartile).
  • Alpha: -8.11 (bottom quartile).
  • Sharpe: 0.09 (top quartile).
  • Information ratio: 0.19 (top quartile).

سرمایہ کاری کے لیے بہترین ELSS فنڈز

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)Sub Cat.
Tata India Tax Savings Fund Growth ₹43.3196
↓ -0.02
₹4,595-0.813.1-4.814.61919.5 ELSS
Bandhan Tax Advantage (ELSS) Fund Growth ₹149.746
↑ 0.16
₹6,9740.412.1-5.114.922.513.1 ELSS
DSP Tax Saver Fund Growth ₹135.915
↓ -0.24
₹16,981-1.611.9-4.118.622.423.9 ELSS
Aditya Birla Sun Life Tax Relief '96 Growth ₹60.18
↓ -0.16
₹15,4571.717.3-1.213.513.516.4 ELSS
Sundaram Diversified Equity Fund Growth ₹220.409
↑ 0.18
₹1,489214.5-0.612.718.412 ELSS
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 2 Sep 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentaryTata India Tax Savings FundBandhan Tax Advantage (ELSS) FundDSP Tax Saver FundAditya Birla Sun Life Tax Relief '96Sundaram Diversified Equity Fund
Point 1Bottom quartile AUM (₹4,595 Cr).Lower mid AUM (₹6,974 Cr).Highest AUM (₹16,981 Cr).Upper mid AUM (₹15,457 Cr).Bottom quartile AUM (₹1,489 Cr).
Point 2Established history (10+ yrs).Established history (16+ yrs).Established history (18+ yrs).Established history (17+ yrs).Oldest track record among peers (25 yrs).
Point 3Top rated.Rating: 5★ (upper mid).Rating: 4★ (lower mid).Rating: 4★ (bottom quartile).Rating: 3★ (bottom quartile).
Point 4Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.
Point 55Y return: 19.01% (lower mid).5Y return: 22.51% (top quartile).5Y return: 22.37% (upper mid).5Y return: 13.50% (bottom quartile).5Y return: 18.43% (bottom quartile).
Point 63Y return: 14.56% (lower mid).3Y return: 14.87% (upper mid).3Y return: 18.64% (top quartile).3Y return: 13.52% (bottom quartile).3Y return: 12.71% (bottom quartile).
Point 71Y return: -4.75% (bottom quartile).1Y return: -5.08% (bottom quartile).1Y return: -4.11% (lower mid).1Y return: -1.17% (upper mid).1Y return: -0.64% (top quartile).
Point 8Alpha: 0.24 (lower mid).Alpha: -3.48 (bottom quartile).Alpha: -0.09 (bottom quartile).Alpha: 1.19 (top quartile).Alpha: 1.18 (upper mid).
Point 9Sharpe: -0.42 (lower mid).Sharpe: -0.74 (bottom quartile).Sharpe: -0.45 (bottom quartile).Sharpe: -0.36 (upper mid).Sharpe: -0.35 (top quartile).
Point 10Information ratio: -0.22 (lower mid).Information ratio: -0.12 (upper mid).Information ratio: 0.88 (top quartile).Information ratio: -0.94 (bottom quartile).Information ratio: -0.76 (bottom quartile).

Tata India Tax Savings Fund

  • Bottom quartile AUM (₹4,595 Cr).
  • Established history (10+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 19.01% (lower mid).
  • 3Y return: 14.56% (lower mid).
  • 1Y return: -4.75% (bottom quartile).
  • Alpha: 0.24 (lower mid).
  • Sharpe: -0.42 (lower mid).
  • Information ratio: -0.22 (lower mid).

Bandhan Tax Advantage (ELSS) Fund

  • Lower mid AUM (₹6,974 Cr).
  • Established history (16+ yrs).
  • Rating: 5★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 22.51% (top quartile).
  • 3Y return: 14.87% (upper mid).
  • 1Y return: -5.08% (bottom quartile).
  • Alpha: -3.48 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.74 (bottom quartile).
  • Information ratio: -0.12 (upper mid).

DSP Tax Saver Fund

  • Highest AUM (₹16,981 Cr).
  • Established history (18+ yrs).
  • Rating: 4★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 22.37% (upper mid).
  • 3Y return: 18.64% (top quartile).
  • 1Y return: -4.11% (lower mid).
  • Alpha: -0.09 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.45 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.88 (top quartile).

Aditya Birla Sun Life Tax Relief '96

  • Upper mid AUM (₹15,457 Cr).
  • Established history (17+ yrs).
  • Rating: 4★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 13.50% (bottom quartile).
  • 3Y return: 13.52% (bottom quartile).
  • 1Y return: -1.17% (upper mid).
  • Alpha: 1.19 (top quartile).
  • Sharpe: -0.36 (upper mid).
  • Information ratio: -0.94 (bottom quartile).

Sundaram Diversified Equity Fund

  • Bottom quartile AUM (₹1,489 Cr).
  • Oldest track record among peers (25 yrs).
  • Rating: 3★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 18.43% (bottom quartile).
  • 3Y return: 12.71% (bottom quartile).
  • 1Y return: -0.64% (top quartile).
  • Alpha: 1.18 (upper mid).
  • Sharpe: -0.35 (top quartile).
  • Information ratio: -0.76 (bottom quartile).

سرمایہ کاری کا منصوبہ بناتے وقت سرمایہ کاری کے مختلف آپشنز تلاش کریں، سرمایہ کاروں کو مارکیٹ میں نئی اسکیموں سے بھی آگاہ ہونا چاہیے۔ سب سے اہم بات، ان کی عادت ڈالنی چاہیے۔ابتدائی سرمایہ کاری اپنی محنت کی کمائی کو محفوظ کرکے!

Disclaimer:
یہاں فراہم کردہ معلومات کے درست ہونے کو یقینی بنانے کے لیے تمام کوششیں کی گئی ہیں۔ تاہم، ڈیٹا کی درستگی کے حوالے سے کوئی ضمانت نہیں دی جاتی ہے۔ براہ کرم کوئی بھی سرمایہ کاری کرنے سے پہلے اسکیم کی معلومات کے دستاویز کے ساتھ تصدیق کریں۔
How helpful was this page ?
Rated 5, based on 4 reviews.
POST A COMMENT