fincash number+91-22-48913909Dashboard

2022 - 2023 کے لیے FINCASH کے ذریعے درجہ بند ماہانہ آمدنی کا سب سے بڑا منصوبہ

Updated on September 1, 2025 , 3505 views

ماہانہ آمدنی کا منصوبہ ایکویٹی اور قرض کے آلات کا مجموعہ ہے۔ تقریباً 65% سے زیادہ سود کی پیداوار میں سرمایہ کاری کی جا رہی ہے۔قرض فنڈ جیسے ڈپازٹس، ڈیبینچرز، کارپوریٹ کا سرٹیفکیٹبانڈز، سرکاری سیکیورٹیز وغیرہ۔ اور ماہانہ کا بقیہ حصہآمدنی منصوبہ اسٹاک یا حصص جیسے ایکویٹی آلات میں لگایا جاتا ہے۔

ماہانہ آمدنی کے منصوبوں کا انتظام اس طرح کیا جاتا ہے کہ مقررہ آمدنی والے حصے کا مقصد باقاعدہ آمدنی پیدا کرنا ہوتا ہے جبکہ ایکویٹی حصہ ککر دیتا ہے۔ MIPs ان افراد کے لیے ایک مثالی آپشن ہیں جو مستقل آمدنی کی تلاش میں ہیں۔ اس کے علاوہ، سرمایہ کار جو خطرے سے بچتے ہیں، MIPs کے لیے ایک اچھا قدم ہے۔سرمایہ کاری میںایکوئٹیز، ایک محدود ایکویٹی نمائش کے ساتھ۔ سرمایہ کاری کے لیے ماہانہ آمدنی کے بہترین منصوبے درج ذیل ہیں۔

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist
Disclaimer:
By submitting this form I authorize Fincash.com to call/SMS/email me about its products and I accept the terms of Privacy Policy and Terms & Conditions.

سب سے زیادہ درجہ بند ماہانہ آمدنی کا منصوبہ

FundNAVNet Assets (Cr)Rating3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)2024 (%)Debt Yield (YTM)Mod. DurationEff. MaturityInformation Ratio5 YR (%)Exit Load
Aditya Birla Sun Life Regular Savings Fund Growth ₹67.1926
↑ 0.07
₹1,5241.26.76.88.910.57.08%4Y 3M 11D6Y 10M 28D-0.110.8 0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL)
SBI Debt Hybrid Fund Growth ₹72.7533
↓ -0.06
₹9,79916.84.69.9117.24%3Y 10M 20D5Y 5M 19D010.9 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)
ICICI Prudential MIP 25 Growth ₹76.3152
↓ -0.01
₹3,2371.87.26.510.111.47.23%2Y 1M 17D4Y 3M 4D09.8 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)
Sundaram Debt Oriented Hybrid Fund Growth ₹29.369
↑ 0.07
₹21-1.33.62.6786.36%6Y 4M 2D12Y 8M 23D-1.48.1 NIL
UTI Regular Savings Fund Growth ₹69.1962
↑ 0.10
₹1,707-0.35.64.29.511.66.76%5Y 7M 24D7Y 9M 11D010.5 NIL
BOI AXA Conservative Hybrid Fund Growth ₹34.0931
↓ -0.08
₹680.362.67.376.48%2Y 9M 4D3Y 5M 19D-0.8211 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)
Kotak Debt Hybrid Fund Growth ₹57.9932
↑ 0.11
₹3,130-1.25.12.39.811.47.08%8Y 6M21Y 7M 28D0.6610.4 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 4 Sep 25
Note: Ratio's shown as on 31 Jul 25

Research Highlights & Commentary of 7 Funds showcased

CommentaryAditya Birla Sun Life Regular Savings FundSBI Debt Hybrid FundICICI Prudential MIP 25Sundaram Debt Oriented Hybrid FundUTI Regular Savings FundBOI AXA Conservative Hybrid FundKotak Debt Hybrid Fund
Point 1Lower mid AUM (₹1,524 Cr).Highest AUM (₹9,799 Cr).Upper mid AUM (₹3,237 Cr).Bottom quartile AUM (₹21 Cr).Lower mid AUM (₹1,707 Cr).Bottom quartile AUM (₹68 Cr).Upper mid AUM (₹3,130 Cr).
Point 2Established history (21+ yrs).Oldest track record among peers (24 yrs).Established history (21+ yrs).Established history (15+ yrs).Established history (21+ yrs).Established history (16+ yrs).Established history (21+ yrs).
Point 3Top rated.Rating: 5★ (upper mid).Rating: 5★ (upper mid).Rating: 4★ (lower mid).Rating: 4★ (lower mid).Rating: 4★ (bottom quartile).Rating: 4★ (bottom quartile).
Point 4Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderate.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderate.Risk profile: Moderate.
Point 55Y return: 10.84% (upper mid).5Y return: 10.94% (upper mid).5Y return: 9.84% (bottom quartile).5Y return: 8.10% (bottom quartile).5Y return: 10.53% (lower mid).5Y return: 11.01% (top quartile).5Y return: 10.44% (lower mid).
Point 63Y return: 8.92% (lower mid).3Y return: 9.90% (upper mid).3Y return: 10.09% (top quartile).3Y return: 6.97% (bottom quartile).3Y return: 9.50% (lower mid).3Y return: 7.32% (bottom quartile).3Y return: 9.77% (upper mid).
Point 71Y return: 6.82% (top quartile).1Y return: 4.56% (upper mid).1Y return: 6.52% (upper mid).1Y return: 2.57% (lower mid).1Y return: 4.15% (lower mid).1Y return: 2.56% (bottom quartile).1Y return: 2.28% (bottom quartile).
Point 81M return: 0.10% (lower mid).1M return: 0.28% (upper mid).1M return: 0.70% (top quartile).1M return: -0.82% (bottom quartile).1M return: -0.38% (lower mid).1M return: 0.33% (upper mid).1M return: -0.76% (bottom quartile).
Point 9Alpha: 0.75 (top quartile).Alpha: 0.00 (upper mid).Alpha: 0.00 (upper mid).Alpha: -2.66 (bottom quartile).Alpha: 0.00 (lower mid).Alpha: -4.16 (bottom quartile).Alpha: -2.38 (lower mid).
Point 10Sharpe: 0.38 (top quartile).Sharpe: -0.23 (lower mid).Sharpe: 0.25 (upper mid).Sharpe: -0.44 (bottom quartile).Sharpe: -0.04 (upper mid).Sharpe: -0.73 (bottom quartile).Sharpe: -0.24 (lower mid).

Aditya Birla Sun Life Regular Savings Fund

  • Lower mid AUM (₹1,524 Cr).
  • Established history (21+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 10.84% (upper mid).
  • 3Y return: 8.92% (lower mid).
  • 1Y return: 6.82% (top quartile).
  • 1M return: 0.10% (lower mid).
  • Alpha: 0.75 (top quartile).
  • Sharpe: 0.38 (top quartile).

SBI Debt Hybrid Fund

  • Highest AUM (₹9,799 Cr).
  • Oldest track record among peers (24 yrs).
  • Rating: 5★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderate.
  • 5Y return: 10.94% (upper mid).
  • 3Y return: 9.90% (upper mid).
  • 1Y return: 4.56% (upper mid).
  • 1M return: 0.28% (upper mid).
  • Alpha: 0.00 (upper mid).
  • Sharpe: -0.23 (lower mid).

ICICI Prudential MIP 25

  • Upper mid AUM (₹3,237 Cr).
  • Established history (21+ yrs).
  • Rating: 5★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 9.84% (bottom quartile).
  • 3Y return: 10.09% (top quartile).
  • 1Y return: 6.52% (upper mid).
  • 1M return: 0.70% (top quartile).
  • Alpha: 0.00 (upper mid).
  • Sharpe: 0.25 (upper mid).

Sundaram Debt Oriented Hybrid Fund

  • Bottom quartile AUM (₹21 Cr).
  • Established history (15+ yrs).
  • Rating: 4★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 8.10% (bottom quartile).
  • 3Y return: 6.97% (bottom quartile).
  • 1Y return: 2.57% (lower mid).
  • 1M return: -0.82% (bottom quartile).
  • Alpha: -2.66 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.44 (bottom quartile).

UTI Regular Savings Fund

  • Lower mid AUM (₹1,707 Cr).
  • Established history (21+ yrs).
  • Rating: 4★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 10.53% (lower mid).
  • 3Y return: 9.50% (lower mid).
  • 1Y return: 4.15% (lower mid).
  • 1M return: -0.38% (lower mid).
  • Alpha: 0.00 (lower mid).
  • Sharpe: -0.04 (upper mid).

BOI AXA Conservative Hybrid Fund

  • Bottom quartile AUM (₹68 Cr).
  • Established history (16+ yrs).
  • Rating: 4★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderate.
  • 5Y return: 11.01% (top quartile).
  • 3Y return: 7.32% (bottom quartile).
  • 1Y return: 2.56% (bottom quartile).
  • 1M return: 0.33% (upper mid).
  • Alpha: -4.16 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.73 (bottom quartile).

Kotak Debt Hybrid Fund

  • Upper mid AUM (₹3,130 Cr).
  • Established history (21+ yrs).
  • Rating: 4★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderate.
  • 5Y return: 10.44% (lower mid).
  • 3Y return: 9.77% (upper mid).
  • 1Y return: 2.28% (bottom quartile).
  • 1M return: -0.76% (bottom quartile).
  • Alpha: -2.38 (lower mid).
  • Sharpe: -0.24 (lower mid).

یہ ٹاپ پرفارمرز کیوں ہیں؟

Fincash نے اعلی کارکردگی کا مظاہرہ کرنے والے فنڈز کو شارٹ لسٹ کرنے کے لیے درج ذیل پیرامیٹرز کا استعمال کیا ہے:

  • ماضی کی واپسی: پچھلے 3 سالوں کا ریٹرن تجزیہ۔

  • پیرامیٹرز اور وزن: معلومات کا تناسب ہماری درجہ بندیوں اور درجہ بندیوں کے لیے کچھ ترامیم کے ساتھ۔

  • کوالیٹیٹو اور مقداری تجزیہ: مقداری اقدامات جیسے اوسط میچورٹی، کریڈٹ کوالٹی، اخراجات کا تناسب،تیز تناسب,سورٹینو تناسب، الپا سمیت فنڈ کی عمر اور فنڈ کے سائز پر غور کیا گیا ہے۔ فنڈ مینیجر کے ساتھ ساتھ فنڈ کی ساکھ جیسا کوالٹیٹیو تجزیہ ان اہم پیرامیٹرز میں سے ایک ہے جو آپ کو درج فنڈز میں نظر آئے گا۔

  • اثاثہ کا سائز: قرض کے لیے کم از کم AUM معیارباہمی چندہ INR 100 کروڑ ہیں بعض اوقات کچھ مستثنیات کے ساتھ نئے فنڈز جو کہ میں اچھی کارکردگی کا مظاہرہ کر رہے ہیں۔مارکیٹ.

  • بینچ مارک کے حوالے سے کارکردگی: ہم مرتبہ اوسط۔

ماہانہ انکم پلان میں سرمایہ کاری کے لیے اسمارٹ ٹپس

ماہانہ آمدنی کے منصوبے میں سرمایہ کاری کرتے وقت غور کرنے کے لیے چند اہم نکات یہ ہیں:

  • سرمایہ کاری کی مدت: ماہانہ آمدنی کے منصوبے میں سرمایہ کاری کرنے کی منصوبہ بندی کرنے والے سرمایہ کاروں کو کم از کم تین سال تک سرمایہ کاری میں رہنا چاہیے۔

  • SIP کے ذریعے سرمایہ کاری کریں۔:گھونٹ یا منظمسرمایہ کاری کا منصوبہ میوچل فنڈ میں سرمایہ کاری کرنے کا سب سے موثر طریقہ ہے۔ وہ نہ صرف سرمایہ کاری کا ایک منظم طریقہ فراہم کرتے ہیں، بلکہ سرمایہ کاری کی باقاعدہ ترقی کو بھی یقینی بناتے ہیں۔ آپ کر سکتے ہیں۔SIP میں سرمایہ کاری کریں۔ INR 500 سے کم رقم کے ساتھ۔

Disclaimer:
یہاں فراہم کردہ معلومات کے درست ہونے کو یقینی بنانے کے لیے تمام کوششیں کی گئی ہیں۔ تاہم، ڈیٹا کی درستگی کے حوالے سے کوئی ضمانت نہیں دی جاتی ہے۔ براہ کرم کوئی بھی سرمایہ کاری کرنے سے پہلے اسکیم کی معلومات کے دستاویز کے ساتھ تصدیق کریں۔
How helpful was this page ?
Rated 5, based on 2 reviews.
POST A COMMENT