2022 - 2023 کے لیے FINCASH کے ذریعے درجہ بند ماہانہ آمدنی کا سب سے بڑا منصوبہ

Updated on September 26, 2025 , 3506 views

ماہانہ آمدنی کا منصوبہ ایکویٹی اور قرض کے آلات کا مجموعہ ہے۔ تقریباً 65% سے زیادہ سود کی پیداوار میں سرمایہ کاری کی جا رہی ہے۔قرض فنڈ جیسے ڈپازٹس، ڈیبینچرز، کارپوریٹ کا سرٹیفکیٹبانڈز، سرکاری سیکیورٹیز وغیرہ۔ اور ماہانہ کا بقیہ حصہآمدنی منصوبہ اسٹاک یا حصص جیسے ایکویٹی آلات میں لگایا جاتا ہے۔

ماہانہ آمدنی کے منصوبوں کا انتظام اس طرح کیا جاتا ہے کہ مقررہ آمدنی والے حصے کا مقصد باقاعدہ آمدنی پیدا کرنا ہوتا ہے جبکہ ایکویٹی حصہ ککر دیتا ہے۔ MIPs ان افراد کے لیے ایک مثالی آپشن ہیں جو مستقل آمدنی کی تلاش میں ہیں۔ اس کے علاوہ، سرمایہ کار جو خطرے سے بچتے ہیں، MIPs کے لیے ایک اچھا قدم ہے۔سرمایہ کاری میںایکوئٹیز، ایک محدود ایکویٹی نمائش کے ساتھ۔ سرمایہ کاری کے لیے ماہانہ آمدنی کے بہترین منصوبے درج ذیل ہیں۔

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

سب سے زیادہ درجہ بند ماہانہ آمدنی کا منصوبہ

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Rating	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	2024 (%)	Debt Yield (YTM)	Mod. Duration	Eff. Maturity	Information Ratio	5 YR (%)	Exit Load
Aditya Birla Sun Life Regular Savings Fund Growth	₹67.4146 ↑ 0.05	₹1,542	☆☆☆☆☆	0.6	5	5.5	9.3	10.5	7.33%	4Y 1M 24D	6Y 10M 10D	0.18	11	0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL)
SBI Debt Hybrid Fund Growth	₹73.0467 ↑ 0.04	₹9,859	☆☆☆☆☆	0.6	4.6	3.9	10.1	11	7.42%	3Y 8M 26D	5Y 3M 4D	0	11.4	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)
ICICI Prudential MIP 25 Growth	₹76.6566 ↓ -0.18	₹3,261	☆☆☆☆☆	1.4	5.5	5.8	10.4	11.4	7.39%	2Y 6M 4D	5Y 3M	0	10.1	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)
Sundaram Debt Oriented Hybrid Fund Growth	₹29.3385 ↓ -0.03	₹21	☆☆☆☆	-1.1	1.5	0.7	7.4	8	6.15%	4Y 1M 10D	7Y 10M 17D	-1.44	8.4	NIL
UTI Regular Savings Fund Growth	₹69.2701 ↓ -0.01	₹1,686	☆☆☆☆	-0.5	3.5	2.6	9.9	11.6	6.99%	5Y 7M 28D	8Y 8M 5D	0	10.8	NIL
BOI AXA Conservative Hybrid Fund Growth	₹34.1933 ↓ -0.02	₹68	☆☆☆☆	-0.3	3.9	2.3	7.8	7	6.62%	3Y 14D	3Y 10M 20D	-0.71	11	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)
Kotak Debt Hybrid Fund Growth	₹58.4321 ↑ 0.09	₹3,065	☆☆☆☆	-0.3	3.2	1.3	10.3	11.4	7.29%	8Y 2M 16D	21Y 7M 6D	0.48	10.9	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 29 Sep 25
Note: Ratio's shown as on 15 Sep 25

Research Highlights & Commentary of 7 Funds showcased

Commentary	Aditya Birla Sun Life Regular Savings Fund	SBI Debt Hybrid Fund	ICICI Prudential MIP 25	Sundaram Debt Oriented Hybrid Fund	UTI Regular Savings Fund	BOI AXA Conservative Hybrid Fund	Kotak Debt Hybrid Fund
Point 1	Lower mid AUM (₹1,542 Cr).	Highest AUM (₹9,859 Cr).	Upper mid AUM (₹3,261 Cr).	Bottom quartile AUM (₹21 Cr).	Lower mid AUM (₹1,686 Cr).	Bottom quartile AUM (₹68 Cr).	Upper mid AUM (₹3,065 Cr).
Point 2	Established history (21+ yrs).	Oldest track record among peers (24 yrs).	Established history (21+ yrs).	Established history (15+ yrs).	Established history (21+ yrs).	Established history (16+ yrs).	Established history (21+ yrs).
Point 3	Top rated.	Rating: 5★ (upper mid).	Rating: 5★ (upper mid).	Rating: 4★ (lower mid).	Rating: 4★ (lower mid).	Rating: 4★ (bottom quartile).	Rating: 4★ (bottom quartile).
Point 4	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderate.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderate.	Risk profile: Moderate.
Point 5	5Y return: 11.02% (upper mid).	5Y return: 11.36% (top quartile).	5Y return: 10.08% (bottom quartile).	5Y return: 8.41% (bottom quartile).	5Y return: 10.84% (lower mid).	5Y return: 11.01% (upper mid).	5Y return: 10.86% (lower mid).
Point 6	3Y return: 9.32% (lower mid).	3Y return: 10.14% (upper mid).	3Y return: 10.40% (top quartile).	3Y return: 7.37% (bottom quartile).	3Y return: 9.93% (lower mid).	3Y return: 7.79% (bottom quartile).	3Y return: 10.29% (upper mid).
Point 7	1Y return: 5.55% (upper mid).	1Y return: 3.91% (upper mid).	1Y return: 5.76% (top quartile).	1Y return: 0.72% (bottom quartile).	1Y return: 2.57% (lower mid).	1Y return: 2.31% (lower mid).	1Y return: 1.29% (bottom quartile).
Point 8	1M return: 0.61% (lower mid).	1M return: 0.63% (lower mid).	1M return: 0.65% (upper mid).	1M return: 0.35% (bottom quartile).	1M return: 0.51% (bottom quartile).	1M return: 0.79% (upper mid).	1M return: 1.10% (top quartile).
Point 9	Alpha: 1.03 (top quartile).	Alpha: 0.00 (upper mid).	Alpha: 0.00 (upper mid).	Alpha: -2.80 (lower mid).	Alpha: 0.00 (lower mid).	Alpha: -3.56 (bottom quartile).	Alpha: -2.87 (bottom quartile).
Point 10	Sharpe: 0.04 (top quartile).	Sharpe: -0.46 (upper mid).	Sharpe: -0.06 (upper mid).	Sharpe: -0.88 (bottom quartile).	Sharpe: -0.53 (lower mid).	Sharpe: -0.97 (bottom quartile).	Sharpe: -0.77 (lower mid).

Aditya Birla Sun Life Regular Savings Fund

Lower mid AUM (₹1,542 Cr).
Established history (21+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 11.02% (upper mid).
3Y return: 9.32% (lower mid).
1Y return: 5.55% (upper mid).
1M return: 0.61% (lower mid).
Alpha: 1.03 (top quartile).
Sharpe: 0.04 (top quartile).

SBI Debt Hybrid Fund

Highest AUM (₹9,859 Cr).
Oldest track record among peers (24 yrs).
Rating: 5★ (upper mid).
Risk profile: Moderate.
5Y return: 11.36% (top quartile).
3Y return: 10.14% (upper mid).
1Y return: 3.91% (upper mid).
1M return: 0.63% (lower mid).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: -0.46 (upper mid).

ICICI Prudential MIP 25

Upper mid AUM (₹3,261 Cr).
Established history (21+ yrs).
Rating: 5★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 10.08% (bottom quartile).
3Y return: 10.40% (top quartile).
1Y return: 5.76% (top quartile).
1M return: 0.65% (upper mid).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: -0.06 (upper mid).

Sundaram Debt Oriented Hybrid Fund

Bottom quartile AUM (₹21 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 4★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 8.41% (bottom quartile).
3Y return: 7.37% (bottom quartile).
1Y return: 0.72% (bottom quartile).
1M return: 0.35% (bottom quartile).
Alpha: -2.80 (lower mid).
Sharpe: -0.88 (bottom quartile).

UTI Regular Savings Fund

Lower mid AUM (₹1,686 Cr).
Established history (21+ yrs).
Rating: 4★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 10.84% (lower mid).
3Y return: 9.93% (lower mid).
1Y return: 2.57% (lower mid).
1M return: 0.51% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: -0.53 (lower mid).

BOI AXA Conservative Hybrid Fund

Bottom quartile AUM (₹68 Cr).
Established history (16+ yrs).
Rating: 4★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderate.
5Y return: 11.01% (upper mid).
3Y return: 7.79% (bottom quartile).
1Y return: 2.31% (lower mid).
1M return: 0.79% (upper mid).
Alpha: -3.56 (bottom quartile).
Sharpe: -0.97 (bottom quartile).

Kotak Debt Hybrid Fund

Upper mid AUM (₹3,065 Cr).
Established history (21+ yrs).
Rating: 4★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderate.
5Y return: 10.86% (lower mid).
3Y return: 10.29% (upper mid).
1Y return: 1.29% (bottom quartile).
1M return: 1.10% (top quartile).
Alpha: -2.87 (bottom quartile).
Sharpe: -0.77 (lower mid).

یہ ٹاپ پرفارمرز کیوں ہیں؟

Fincash نے اعلی کارکردگی کا مظاہرہ کرنے والے فنڈز کو شارٹ لسٹ کرنے کے لیے درج ذیل پیرامیٹرز کا استعمال کیا ہے:

ماضی کی واپسی: پچھلے 3 سالوں کا ریٹرن تجزیہ۔
پیرامیٹرز اور وزن: معلومات کا تناسب ہماری درجہ بندیوں اور درجہ بندیوں کے لیے کچھ ترامیم کے ساتھ۔
کوالیٹیٹو اور مقداری تجزیہ: مقداری اقدامات جیسے اوسط میچورٹی، کریڈٹ کوالٹی، اخراجات کا تناسب،تیز تناسب,سورٹینو تناسب، الپا سمیت فنڈ کی عمر اور فنڈ کے سائز پر غور کیا گیا ہے۔ فنڈ مینیجر کے ساتھ ساتھ فنڈ کی ساکھ جیسا کوالٹیٹیو تجزیہ ان اہم پیرامیٹرز میں سے ایک ہے جو آپ کو درج فنڈز میں نظر آئے گا۔
اثاثہ کا سائز: قرض کے لیے کم از کم AUM معیارباہمی چندہ INR 100 کروڑ ہیں بعض اوقات کچھ مستثنیات کے ساتھ نئے فنڈز جو کہ میں اچھی کارکردگی کا مظاہرہ کر رہے ہیں۔مارکیٹ.
بینچ مارک کے حوالے سے کارکردگی: ہم مرتبہ اوسط۔

ماہانہ انکم پلان میں سرمایہ کاری کے لیے اسمارٹ ٹپس

ماہانہ آمدنی کے منصوبے میں سرمایہ کاری کرتے وقت غور کرنے کے لیے چند اہم نکات یہ ہیں:

سرمایہ کاری کی مدت: ماہانہ آمدنی کے منصوبے میں سرمایہ کاری کرنے کی منصوبہ بندی کرنے والے سرمایہ کاروں کو کم از کم تین سال تک سرمایہ کاری میں رہنا چاہیے۔
SIP کے ذریعے سرمایہ کاری کریں۔:گھونٹ یا منظمسرمایہ کاری کا منصوبہ میوچل فنڈ میں سرمایہ کاری کرنے کا سب سے موثر طریقہ ہے۔ وہ نہ صرف سرمایہ کاری کا ایک منظم طریقہ فراہم کرتے ہیں، بلکہ سرمایہ کاری کی باقاعدہ ترقی کو بھی یقینی بناتے ہیں۔ آپ کر سکتے ہیں۔SIP میں سرمایہ کاری کریں۔ INR 500 سے کم رقم کے ساتھ۔

Disclaimer:
یہاں فراہم کردہ معلومات کے درست ہونے کو یقینی بنانے کے لیے تمام کوششیں کی گئی ہیں۔ تاہم، ڈیٹا کی درستگی کے حوالے سے کوئی ضمانت نہیں دی جاتی ہے۔ براہ کرم کوئی بھی سرمایہ کاری کرنے سے پہلے اسکیم کی معلومات کے دستاویز کے ساتھ تصدیق کریں۔