+91-22-48913909SWP ক্যালকুলেটর -- পদ্ধতিগত প্রত্যাহার পরিকল্পনা ক্যালকুলেটর
SWP ক্যালকুলেটর হল এমন একটি টুল যা ব্যক্তিদের তাদের SWP বিনিয়োগের মেয়াদকাল কেমন হবে তা গণনা করতে সাহায্য করে। SWP বা সিস্টেম্যাটিক উইথড্রয়াল প্ল্যান হল একক বা বিনিয়োগ খালাস করার একটি কৌশলযৌথ পুঁজি. SWP-এ, ব্যক্তিরা একটি মিউচুয়াল ফান্ড স্কিমে তাদের অর্থ বিনিয়োগ করে এবং তারপর একটি নির্দিষ্ট মেয়াদে তাদের বিনিয়োগ প্রত্যাহার করে। SWP সাধারণত এমন ব্যক্তিদের জন্য উপযুক্ত যারা একটি স্থায়ী খুঁজছেনআয় নিয়মিত মেয়াদে। নিবন্ধটি আপনাকে সিস্টেম্যাটিক উইথড্রয়াল প্ল্যানের ধারণা, SWP ক্যালকুলেটর কীভাবে কাজ করে এবং অন্যান্য সম্পর্কিত পরামিতিগুলির একটি সামগ্রিক ধারণা দেয়।
মিউচুয়াল ফান্ডে SWP বলতে কী বোঝায়?
মিউচুয়াল ফান্ডে সিস্টেম্যাটিক উইথড্রয়াল প্ল্যান বা SWP বলতে মিউচুয়াল ফান্ড বিনিয়োগের ইউনিটগুলিকে রিডিম করার একটি নিয়মতান্ত্রিক এবং পরিকল্পিত প্রক্রিয়া বোঝায়। SWP এর ধারণাটি এর বিপরীত পদ্ধতিতে কাজ করেচুমুক. SWP-তে, ব্যক্তিরা মিউচুয়াল ফান্ড স্কিমগুলিতে একটি একক পরিমাণ বিনিয়োগ করে যা সাধারণত কম ঝুঁকি-ক্ষুধা বহন করে, যেমনতরল তহবিল বা অতিস্বল্পমেয়াদী তহবিল. তারপরে ব্যক্তিরা নিয়মিত বিরতিতে বিনিয়োগকৃত অর্থ উত্তোলন শুরু করে। ব্যক্তিরা তাদের প্রত্যাহারের ফ্রিকোয়েন্সি কাস্টমাইজ করতে পারে যেমন মাসিক, ত্রৈমাসিক, বার্ষিক, এবং তাই, তাদের প্রয়োজনীয়তার উপর ভিত্তি করে। এই ক্ষেত্রে, মিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগ করা অর্থ ব্যক্তিদের জন্য রাজস্বও আনে। ব্যক্তি, বিশেষ করে অবসরপ্রাপ্ত ব্যক্তিরা, যারা নিয়মিত আয়ের উৎস খুঁজছেন তারা পদ্ধতিগত প্রত্যাহারের পরিকল্পনা বেছে নিতে পারেনমিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগ.
SWP মিউচুয়াল ফান্ড ক্যালকুলেটর
SWP ক্যালকুলেটর ব্যক্তিদের একটি নির্দিষ্ট মেয়াদে মিউচুয়াল ফান্ড বিনিয়োগে তাদের তোলার অনুমান করতে সাহায্য করে। SWP ক্যালকুলেটরে যে ইনপুট ডেটা প্রবেশ করানো প্রয়োজন তার মধ্যে রয়েছে:
- SWP/উত্তোলনের পরিমাণ - এটি নির্দিষ্ট প্রত্যাহারের পরিমাণ বোঝায় যা আপনি নিয়মিত বিরতিতে তোলার পরিকল্পনা করছেন।
- প্রাথমিক বিনিয়োগ - প্রাথমিক বিনিয়োগ বলতে আপনি মিউচুয়াল ফান্ড স্কিমে বিনিয়োগ করতে চান এমন একক পরিমাণকে বোঝায়।
- প্রত্যাহার ফ্রিকোয়েন্সি - প্রত্যাহার ফ্রিকোয়েন্সি, সেই সময়সীমাকে বোঝায় যেখানে আপনি আপনার বিনিয়োগ প্রত্যাহার করতে চান। এটি হয় মাসিক, সাপ্তাহিক বা ত্রৈমাসিক হতে পারে। সাধারণত মাসিকের জন্য গণনা করা হয়।
- প্রত্যাশিত রিটার্নের হার - এর মানে আপনি আপনার বিনিয়োগে যে রিটার্ন আশা করছেন।
সুতরাং, আসুন আমরা একটি চিত্র সহ SWP ক্যালকুলেটরের ধারণাটি বিস্তারিতভাবে বুঝতে পারি।
নমুনা ইলাস্ট্রেশন
- প্রাথমিক বিনিয়োগের পরিমাণ - INR 1.20,000
- SWP পরিমাণ - 10,000 টাকা
- প্রত্যাহারের মেয়াদ - 1 ২ মাস
- প্রত্যাশিত রিটার্ন হার - 7%
SWP টেবিলের হিসাব নিচে দেওয়া হল।
| মাস | মাসের শুরুতে ব্যালেন্স (INR) | মুক্তি পরিমাণ (INR) | অর্জিত সুদ (INR) | মাসের শেষে ব্যালেন্স (INR) |
|---|---|---|---|---|
| 1 | 1,20,000 | 10,000 | 642 | 1,10,642 |
| 2 | 1,10,642 | 10,000 | 587 | 1,01,229 |
| 3 | 1,01,229 | 10,000 | 532 | 91,761 |
| 4 | 91,761 | 10,000 | 477 | ৮২,২৩৮ |
| 5 | ৮২,২৩৮ | 10,000 | 421 | 72,659 |
| 6 | 72,659 | 10,000 | 366 | 63,025 |
| 7 | 63,025 | 10,000 | 309 | 53,334 |
| 8 | 53,334 | 10,000 | 253 | 43,587 |
| 9 | 43,587 | 10,000 | 196 | ৩৩,৭৮৩ |
| 10 | ৩৩,৭৮৩ | 10,000 | 139 | 23,921 |
| 11 | 23,921 | 10,000 | 81 | 14,003 |
| 12 | 14,003 | 10,000 | 23 | 4,026 |
এইভাবে, উপরের টেবিল থেকে, এটা বলা যেতে পারে যে SWP লেনদেনের মাধ্যমে মিউচুয়াল ফান্ড স্কিমের অর্জিত লাভ হল INR 4,026৷
VALUE AT END OF TENOR:₹4,597SWP Calculator
পদ্ধতিগত প্রত্যাহার পরিকল্পনার সুবিধা
SWP এর কিছু প্রধান সুবিধা নিম্নরূপ।
নিয়মিত আয়ের প্রবাহ
SWP-এর একটি প্রাথমিক সুবিধা হল যে ব্যক্তিরা নিয়মিত আয়ের উৎস হিসাবে পদ্ধতিগত প্রত্যাহার পরিকল্পনা ব্যবহার করতে পারে। কারণ প্রত্যাহার করা পরিমাণ স্থির থাকে।
শৃঙ্খলাবদ্ধ প্রত্যাহারের অভ্যাস
SWP ব্যক্তিদের মধ্যে একটি সুশৃঙ্খল টাকা তোলার অভ্যাস তৈরি করে কারণ শুধুমাত্র একটি নির্দিষ্ট পরিমাণ প্রত্যাহার করা হয় এবং অবশিষ্ট অর্থ মিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগ করা হয়। এই বাধা দেয়মূলধন বিনিয়োগে ক্ষয় এছাড়াও, মিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগ রিটার্ন জেনারেট করে।
পেনশনের বিকল্প
SWP অবসরপ্রাপ্ত ব্যক্তিদের ক্ষেত্রে পেনশনের বিকল্প হিসেবে কাজ করে। অবসরপ্রাপ্তরা SWP এর মাধ্যমে নিয়মিত আয়ের জন্য নিজেদের নিশ্চিত করতে পারেন।
Talk to our investment specialist
2022 এর জন্য সেরা SWP মিউচুয়াল ফান্ড
SWP সাধারণত মিউচুয়াল ফান্ড স্কিমগুলিতে করা হয় যা তরল তহবিলের মতো নিম্ন স্তরের ঝুঁকি বহন করে। অতএব, লিকুইড/আল্ট্রাশর্ট ক্যাটাগরির অধীনে কিছু সেরা মিউচুয়াল ফান্ড স্কিম যার নেট সম্পদের চেয়ে বেশি1000 কোটি নিম্নলিখিত হিসাবে নীচে তালিকাভুক্ত করা হয়.
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth ₹570.231
↑ 0.06 ₹23,615 1.4 3 7.2 7.4 7.4 6.81% 5M 19D 6M 11D ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Growth ₹28.7723
↑ 0.00 ₹16,907 1.3 3 6.9 7.1 7.1 6.82% 5M 19D 7M 10D SBI Magnum Ultra Short Duration Fund Growth ₹6,203.04
↑ 0.65 ₹14,639 1.4 3 6.8 7.1 7 6.49% 5M 5D 5M 23D Kotak Savings Fund Growth ₹44.4745
↑ 0.00 ₹14,243 1.4 2.9 6.7 6.9 6.8 6.66% 5M 26D 6M 25D Nippon India Ultra Short Duration Fund Growth ₹4,179.63
↑ 0.54 ₹11,060 1.4 2.9 6.6 6.9 6.8 7% 3Y 6M 18D 4Y 8M 8D Invesco India Ultra Short Term Fund Growth ₹2,795.67
↑ 0.17 ₹1,234 1.3 2.8 6.6 6.9 6.8 6.57% 5M 16D 5M 24D UTI Ultra Short Term Fund Growth ₹4,391.69
↑ 0.51 ₹3,655 1.3 2.8 6.4 6.8 6.6 6.78% 5M 21D 6M 24D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 17 Feb 26 Research Highlights & Commentary of 7 Funds showcased
Commentary Aditya Birla Sun Life Savings Fund ICICI Prudential Ultra Short Term Fund SBI Magnum Ultra Short Duration Fund Kotak Savings Fund Nippon India Ultra Short Duration Fund Invesco India Ultra Short Term Fund UTI Ultra Short Term Fund Point 1 Highest AUM (₹23,615 Cr). Upper mid AUM (₹16,907 Cr). Upper mid AUM (₹14,639 Cr). Lower mid AUM (₹14,243 Cr). Lower mid AUM (₹11,060 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,234 Cr). Bottom quartile AUM (₹3,655 Cr). Point 2 Established history (22+ yrs). Established history (14+ yrs). Oldest track record among peers (26 yrs). Established history (21+ yrs). Established history (24+ yrs). Established history (15+ yrs). Established history (22+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 3★ (upper mid). Rating: 3★ (lower mid). Rating: 3★ (lower mid). Rating: 2★ (bottom quartile). Rating: 3★ (bottom quartile). Rating: 4★ (upper mid). Point 4 Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderate. Risk profile: Low. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Low. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderately Low. Point 5 1Y return: 7.16% (top quartile). 1Y return: 6.90% (upper mid). 1Y return: 6.78% (upper mid). 1Y return: 6.68% (lower mid). 1Y return: 6.64% (lower mid). 1Y return: 6.56% (bottom quartile). 1Y return: 6.45% (bottom quartile). Point 6 1M return: 0.64% (top quartile). 1M return: 0.60% (upper mid). 1M return: 0.58% (lower mid). 1M return: 0.59% (lower mid). 1M return: 0.62% (upper mid). 1M return: 0.58% (bottom quartile). 1M return: 0.57% (bottom quartile). Point 7 Sharpe: 3.14 (top quartile). Sharpe: 2.94 (upper mid). Sharpe: 2.90 (upper mid). Sharpe: 2.06 (bottom quartile). Sharpe: 2.30 (lower mid). Sharpe: 2.41 (lower mid). Sharpe: 1.85 (bottom quartile). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 6.81% (upper mid). Yield to maturity (debt): 6.82% (upper mid). Yield to maturity (debt): 6.49% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 6.66% (lower mid). Yield to maturity (debt): 7.00% (top quartile). Yield to maturity (debt): 6.57% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 6.78% (lower mid). Point 10 Modified duration: 0.47 yrs (upper mid). Modified duration: 0.47 yrs (lower mid). Modified duration: 0.43 yrs (top quartile). Modified duration: 0.49 yrs (bottom quartile). Modified duration: 3.55 yrs (bottom quartile). Modified duration: 0.46 yrs (upper mid). Modified duration: 0.47 yrs (lower mid). Aditya Birla Sun Life Savings Fund
ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
Kotak Savings Fund
Nippon India Ultra Short Duration Fund
Invesco India Ultra Short Term Fund
UTI Ultra Short Term Fund
The primary objective of the schemes is to generate regular income through investments in debt and money market instruments. Income maybe generated through the receipt of coupon payments or the purchase and sale of securities in the underlying portfolio. The schemes will under normal market conditions, invest its net assets in fixed income securities, money market instruments, cash and cash equivalents. Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile ICICI Prudential Regular Income Fund) The fund’s objective is to generate regular income through investments primarily in debt and money market instruments. As a secondary objective, the Scheme also seeks to generate long term capital appreciation from the portion of equity investments under the Scheme. Research Highlights for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Below is the key information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile SBI Magnum InstaCash Fund) To provide the investors an opportunity to earn returns through investment in
debt & money market securities, while having the benefit of a very high degree of liquidity. Research Highlights for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund Below is the key information for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Kotak Treasury Advantage Fund) The investment objective of the Scheme is to generate returns through investments in debt and money market instruments with a view to reduce the interest rate risk. However, there is no assurance or guarantee that the investment objective of the scheme will be achieved. Research Highlights for Kotak Savings Fund Below is the key information for Kotak Savings Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Reliance Liquid Fund - Cash Plan) The investment objective of the Scheme is to generate optimal returns consistent with moderate levels of risk and high liquidity. Accordingly, investments shall predominantly be made in Debt and Money Market Instruments. Research Highlights for Nippon India Ultra Short Duration Fund Below is the key information for Nippon India Ultra Short Duration Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Invesco India Medium Term Bond Fund) The objective is to generate regular income and capital appreciation by investing in a portfolio of medium term debt and money market instruments. Research Highlights for Invesco India Ultra Short Term Fund Below is the key information for Invesco India Ultra Short Term Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile UTI - Floating Rate Fund - Short Term Plan) To generate regular income through investment in a portfolio comprising substantially of floating rate debt / money market instruments, fixed rate debt / money market instruments swapped for floating rate returns. The Scheme may also invest a portion of its net assets in fixed rate debt securities and money market instruments .However there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved. The Scheme does not guarantee / indicate any returns. Research Highlights for UTI Ultra Short Term Fund Below is the key information for UTI Ultra Short Term Fund Returns up to 1 year are on 1. Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Growth Launch Date 16 Apr 03 NAV (17 Feb 26) ₹570.231 ↑ 0.06 (0.01 %) Net Assets (Cr) ₹23,615 on 31 Dec 25 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.55 Sharpe Ratio 3.14 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.81% Effective Maturity 6 Months 11 Days Modified Duration 5 Months 19 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jan 21 ₹10,000 31 Jan 22 ₹10,414 31 Jan 23 ₹10,928 31 Jan 24 ₹11,721 31 Jan 25 ₹12,635 31 Jan 26 ₹13,528 Returns for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 17 Feb 26 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.4% 6 Month 3% 1 Year 7.2% 3 Year 7.4% 5 Year 6.3% 10 Year 15 Year Since launch 7.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.4% 2023 7.9% 2022 7.2% 2021 4.8% 2020 3.9% 2019 7% 2018 8.5% 2017 7.6% 2016 7.2% 2015 9.2% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Name Since Tenure Sunaina Cunha 20 Jun 14 11.63 Yr. Kaustubh Gupta 15 Jul 11 14.56 Yr. Monika Gandhi 22 Mar 21 4.87 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Savings Fund as on 31 Dec 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 47.38% Debt 52.33% Other 0.29% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 54.83% Cash Equivalent 30.8% Government 14.08% Credit Quality
Rating Value AA 25.17% AAA 74.83% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Shriram Finance Limited
Debentures | -3% ₹610 Cr 60,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹543 Cr 54,000 Nirma Limited
Debentures | -2% ₹485 Cr 48,500 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹397 Cr 40,000 7.25% Gujarat Sgs 2026
Sovereign Bonds | -2% ₹375 Cr 37,500,000 Muthoot Finance Limited
Debentures | -2% ₹350 Cr 35,000 Mankind Pharma Limited
Debentures | -1% ₹321 Cr 32,000
↓ -2,500 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -1% ₹302 Cr 30,000 Avanse Financial Services Limited
Debentures | -1% ₹300 Cr 30,000 Power Finance Corporation Limited
Debentures | -1% ₹296 Cr 30,000 2. ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
Growth Launch Date 3 May 11 NAV (17 Feb 26) ₹28.7723 ↑ 0.00 (0.00 %) Net Assets (Cr) ₹16,907 on 31 Dec 25 Category Debt - Ultrashort Bond AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.8 Sharpe Ratio 2.94 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Months (0.5%),1 Months and above(NIL) Yield to Maturity 6.82% Effective Maturity 7 Months 10 Days Modified Duration 5 Months 19 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jan 21 ₹10,000 31 Jan 22 ₹10,412 31 Jan 23 ₹10,907 31 Jan 24 ₹11,672 31 Jan 25 ₹12,538 31 Jan 26 ₹13,391 Returns for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 17 Feb 26 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.3% 6 Month 3% 1 Year 6.9% 3 Year 7.1% 5 Year 6% 10 Year 15 Year Since launch 7.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.1% 2023 7.5% 2022 6.9% 2021 4.5% 2020 4% 2019 6.5% 2018 8.4% 2017 7.5% 2016 6.9% 2015 9.8% Fund Manager information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
Name Since Tenure Manish Banthia 15 Nov 16 9.22 Yr. Ritesh Lunawat 15 Jun 17 8.64 Yr. Data below for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund as on 31 Dec 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 79.06% Debt 20.67% Other 0.27% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 57.59% Cash Equivalent 51.73% Credit Quality
Rating Value AA 17.57% AAA 82.43% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity RADHAKRISHNA SECURITISATION TRUST
Unlisted bonds | -3% ₹450 Cr 450 Vedanta Limited
Debentures | -2% ₹351 Cr 35,000 Goi Floating Rate Bond 2028
Sovereign Bonds | -2% ₹311 Cr 30,843,000 Muthoot Finance Limited
Debentures | -2% ₹303 Cr 30,000 Axis Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹281 Cr 6,000 Piramal Finance Limited
Debentures | -1% ₹247 Cr 24,500
↓ -3,000 Bank of Baroda
Debentures | -1% ₹235 Cr 5,000 AU Small Finance Bank Ltd.
Debentures | -1% ₹234 Cr 5,000 Indusind Bank Ltd.
Debentures | -1% ₹233 Cr 5,000
↑ 5,000 LIC Housing Finance Ltd
Debentures | -1% ₹225 Cr 2,250 3. SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
Growth Launch Date 21 May 99 NAV (17 Feb 26) ₹6,203.04 ↑ 0.65 (0.01 %) Net Assets (Cr) ₹14,639 on 31 Dec 25 Category Debt - Ultrashort Bond AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆☆ Risk Low Expense Ratio 0.54 Sharpe Ratio 2.9 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.49% Effective Maturity 5 Months 23 Days Modified Duration 5 Months 5 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jan 21 ₹10,000 31 Jan 22 ₹10,355 31 Jan 23 ₹10,838 31 Jan 24 ₹11,602 31 Jan 25 ₹12,457 31 Jan 26 ₹13,296 Returns for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 17 Feb 26 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.4% 6 Month 3% 1 Year 6.8% 3 Year 7.1% 5 Year 5.9% 10 Year 15 Year Since launch 7.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7% 2023 7.4% 2022 7% 2021 4.5% 2020 3.4% 2019 5.9% 2018 8% 2017 7.9% 2016 6.6% 2015 7.7% Fund Manager information for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
Name Since Tenure Sudhir Agrawal 15 May 25 0.72 Yr. Data below for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund as on 31 Dec 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 73.4% Debt 29.82% Other 0.34% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 55.52% Corporate 39.77% Government 4.37% Credit Quality
Rating Value AA 21.49% AAA 78.51% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 5.63% Gs 2026
Sovereign Bonds | -6% ₹880 Cr 88,000,000
↑ 19,500,000 Small Industries Development Bank of India
Debentures | -4% ₹562 Cr 12,000 Standard Chartered Bank
- | -4% -₹500 Cr National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -3% ₹390 Cr 39,000
↓ -15,500 National Bank for Agriculture and Rural Development
Domestic Bonds | -2% ₹327 Cr 7,000
↑ 7,000 Canara Bank
Domestic Bonds | -2% ₹299 Cr 6,000 Adani Power Limited
Debentures | -2% ₹299 Cr 30,000
↑ 30,000 National Bank for Agriculture and Rural Development
Domestic Bonds | -2% ₹280 Cr 6,000
↑ 6,000 RADHAKRISHNA SECURITISATION TRUST
Unlisted bonds | -2% ₹253 Cr 255 HSBC Bank PLC
Debentures | -2% -₹250 Cr 4. Kotak Savings Fund
Kotak Savings Fund
Growth Launch Date 13 Aug 04 NAV (17 Feb 26) ₹44.4745 ↑ 0.00 (0.01 %) Net Assets (Cr) ₹14,243 on 31 Dec 25 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.81 Sharpe Ratio 2.06 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.66% Effective Maturity 6 Months 25 Days Modified Duration 5 Months 26 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jan 21 ₹10,000 31 Jan 22 ₹10,339 31 Jan 23 ₹10,818 31 Jan 24 ₹11,564 31 Jan 25 ₹12,397 31 Jan 26 ₹13,212 Returns for Kotak Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 17 Feb 26 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.4% 6 Month 2.9% 1 Year 6.7% 3 Year 6.9% 5 Year 5.8% 10 Year 15 Year Since launch 7.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 6.8% 2023 7.2% 2022 6.8% 2021 4.5% 2020 3.2% 2019 5.8% 2018 7.8% 2017 7.4% 2016 6.7% 2015 8.2% Fund Manager information for Kotak Savings Fund
Name Since Tenure Deepak Agrawal 15 Apr 08 17.81 Yr. Manu Sharma 1 Nov 22 3.25 Yr. Data below for Kotak Savings Fund as on 31 Dec 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 60.85% Debt 38.88% Other 0.27% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 45.7% Cash Equivalent 41.32% Government 12.71% Credit Quality
Rating Value AA 14.16% AAA 85.84% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Bajaj Housing Finance Limited
Debentures | -4% ₹642 Cr 6,420 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -3% ₹578 Cr 57,500 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -3% ₹571 Cr 57,050 Rec Limited
Debentures | -2% ₹400 Cr 40,000
↓ -7,500 19/03/2026 Maturing 364 DTB
Sovereign Bonds | -2% ₹308 Cr 31,000,000 Mankind Pharma Limited
Debentures | -2% ₹301 Cr 30,000 21/05/2026 Maturing 364 DTB
Sovereign Bonds | -1% ₹246 Cr 25,000,000 Bank of Baroda
Debentures | -1% ₹245 Cr 25,000 Goi Floating Rate Bond 2028
Sovereign Bonds | -1% ₹227 Cr 22,500,000 RADHAKRISHNA SECURITISATION TRUST
Unlisted bonds | -1% ₹209 Cr 210 5. Nippon India Ultra Short Duration Fund
Nippon India Ultra Short Duration Fund
Growth Launch Date 7 Dec 01 NAV (17 Feb 26) ₹4,179.63 ↑ 0.54 (0.01 %) Net Assets (Cr) ₹11,060 on 31 Dec 25 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Nippon Life Asset Management Ltd. Rating ☆☆ Risk Low Expense Ratio 1.12 Sharpe Ratio 2.3 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 100 Min SIP Investment 100 Exit Load NIL Yield to Maturity 7% Effective Maturity 4 Years 8 Months 8 Days Modified Duration 3 Years 6 Months 18 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jan 21 ₹10,000 31 Jan 22 ₹10,797 31 Jan 23 ₹11,304 31 Jan 24 ₹12,070 31 Jan 25 ₹12,941 31 Jan 26 ₹13,788 Returns for Nippon India Ultra Short Duration Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 17 Feb 26 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.4% 6 Month 2.9% 1 Year 6.6% 3 Year 6.9% 5 Year 6.7% 10 Year 15 Year Since launch 6.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 6.8% 2023 7.2% 2022 6.7% 2021 4.6% 2020 7.8% 2019 4.9% 2018 0.9% 2017 7.3% 2016 5.8% 2015 6.8% Fund Manager information for Nippon India Ultra Short Duration Fund
Name Since Tenure Vivek Sharma 1 Oct 13 12.34 Yr. Kinjal Desai 25 May 18 7.69 Yr. Akshay Sharma 1 Dec 22 3.17 Yr. Lokesh Maru 5 Sep 25 0.41 Yr. Divya Sharma 5 Sep 25 0.41 Yr. Data below for Nippon India Ultra Short Duration Fund as on 31 Dec 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 47.86% Debt 51.84% Other 0.29% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 57.79% Cash Equivalent 38.01% Government 3.19% Securitized 0.72% Credit Quality
Rating Value AA 28.52% AAA 71.48% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 26/03/2026 Maturing 182 DTB
Sovereign Bonds | -3% ₹298 Cr 30,000,000
↑ 30,000,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -3% ₹285 Cr 28,500
↓ -20,000 JSW Energy Limited
Debentures | -2% ₹250 Cr 25,000 16/04/2026 Maturing 182 DTB
Sovereign Bonds | -2% ₹247 Cr 25,000,000 Vedanta Limited
Debentures | -2% ₹241 Cr 24,000 TATA Communications Limited
Debentures | -2% ₹225 Cr 22,500 30/04/2026 Maturing 182 DTB
Sovereign Bonds | -2% ₹212 Cr 21,500,000
↑ 21,500,000 Aadhar Housing Finance Limited
Debentures | -2% ₹200 Cr 20,000 Rec Limited
Debentures | -2% ₹200 Cr 20,000
↑ 20,000 Embassy Office Parks Reit
Debentures | -2% ₹200 Cr 2,000 6. Invesco India Ultra Short Term Fund
Invesco India Ultra Short Term Fund
Growth Launch Date 30 Dec 10 NAV (17 Feb 26) ₹2,795.67 ↑ 0.17 (0.01 %) Net Assets (Cr) ₹1,234 on 31 Dec 25 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Invesco Asset Management (India) Private Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.74 Sharpe Ratio 2.41 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.57% Effective Maturity 5 Months 24 Days Modified Duration 5 Months 16 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jan 21 ₹10,000 31 Jan 22 ₹10,317 31 Jan 23 ₹10,764 31 Jan 24 ₹11,486 31 Jan 25 ₹12,349 31 Jan 26 ₹13,150 Returns for Invesco India Ultra Short Term Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 17 Feb 26 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.3% 6 Month 2.8% 1 Year 6.6% 3 Year 6.9% 5 Year 5.7% 10 Year 15 Year Since launch 7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 6.8% 2023 7.5% 2022 6.6% 2021 4.1% 2020 3% 2019 5.1% 2018 7.6% 2017 7.3% 2016 7.1% 2015 9.1% Fund Manager information for Invesco India Ultra Short Term Fund
Name Since Tenure Krishna Cheemalapati 4 Jan 20 6.08 Yr. Vikas Garg 27 Jul 21 4.52 Yr. Data below for Invesco India Ultra Short Term Fund as on 31 Dec 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 57.14% Debt 42.56% Other 0.3% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 45.64% Cash Equivalent 40.82% Government 13.23% Credit Quality
Rating Value AA 14.9% AAA 85.1% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -8% ₹100 Cr 10,000,000
↑ 7,500,000 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -5% ₹65 Cr 6,500,000
↑ 5,000,000 19/02/2026 Maturing 182 DTB
Sovereign Bonds | -4% ₹50 Cr 5,000,000
↑ 5,000,000 27/02/2026 Maturing 182 DTB
Sovereign Bonds | -4% ₹50 Cr 5,000,000
↑ 5,000,000 Summit Digitel Infrastructure Limited
Debentures | -3% ₹40 Cr 4,000,000 Sundaram Home Finance Limited
Debentures | -3% ₹35 Cr 3,500,000 Power Finance Corporation Limited
Debentures | -3% ₹35 Cr 3,500,000 Tbill
Sovereign Bonds | -3% ₹35 Cr 3,502,500
↑ 3,502,500 Manappuram Finance Limited
Debentures | -2% ₹28 Cr 2,800,000 Piramal Finance Limited
Debentures | -2% ₹25 Cr 2,500,000 7. UTI Ultra Short Term Fund
UTI Ultra Short Term Fund
Growth Launch Date 29 Aug 03 NAV (17 Feb 26) ₹4,391.69 ↑ 0.51 (0.01 %) Net Assets (Cr) ₹3,655 on 31 Dec 25 Category Debt - Ultrashort Bond AMC UTI Asset Management Company Ltd Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.93 Sharpe Ratio 1.85 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.78% Effective Maturity 6 Months 24 Days Modified Duration 5 Months 21 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jan 21 ₹10,000 31 Jan 22 ₹10,616 31 Jan 23 ₹11,089 31 Jan 24 ₹11,847 31 Jan 25 ₹12,696 31 Jan 26 ₹13,505 Returns for UTI Ultra Short Term Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 17 Feb 26 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.3% 6 Month 2.8% 1 Year 6.4% 3 Year 6.8% 5 Year 6.2% 10 Year 15 Year Since launch 6.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 6.6% 2023 7.2% 2022 6.7% 2021 4.2% 2020 6.1% 2019 5.3% 2018 3.3% 2017 7% 2016 6.6% 2015 8.9% Fund Manager information for UTI Ultra Short Term Fund
Name Since Tenure Abhishek Sonthalia 10 Nov 25 0.23 Yr. Data below for UTI Ultra Short Term Fund as on 31 Dec 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 58.29% Debt 41.38% Other 0.33% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 53.14% Cash Equivalent 33.69% Government 12.84% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 18/06/2026 Maturing 182 DTB
Sovereign Bonds | -8% ₹294 Cr 3,000,000,000
↑ 3,000,000,000 09/04/2026 Maturing 182 DTB
Sovereign Bonds | -4% ₹149 Cr 1,500,000,000 Shriram Finance Limited
Debentures | -3% ₹100 Cr 10,000 DBS Bank India Ltd.
Debentures | -3% ₹100 Cr 1,000,000,000 Piramal Finance Limited
Debentures | -2% ₹86 Cr 8,500 Piramal Finance Limited
Debentures | -2% ₹75 Cr 7,500 TATA Communications Limited
Debentures | -2% ₹75 Cr 7,500
↓ -2,500 Canara Bank
Domestic Bonds | -2% ₹75 Cr 750,000,000 Indian Bank
Domestic Bonds | -2% ₹74 Cr 750,000,000 Aditya Birla Renewables Limited
Debentures | -2% ₹65 Cr 6,500
এখানে প্রদত্ত তথ্য সঠিক কিনা তা নিশ্চিত করার জন্য সমস্ত প্রচেষ্টা করা হয়েছে। যাইহোক, তথ্যের সঠিকতা সম্পর্কে কোন গ্যারান্টি দেওয়া হয় না। কোনো বিনিয়োগ করার আগে স্কিমের তথ্য নথির সাথে যাচাই করুন।
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2026 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
Research Highlights for Aditya Birla Sun Life Savings Fund