+91-22-48913909SWP ক্যালকুলেটর -- পদ্ধতিগত প্রত্যাহার পরিকল্পনা ক্যালকুলেটর
SWP ক্যালকুলেটর হল এমন একটি টুল যা ব্যক্তিদের তাদের SWP বিনিয়োগের মেয়াদকাল কেমন হবে তা গণনা করতে সাহায্য করে। SWP বা সিস্টেম্যাটিক উইথড্রয়াল প্ল্যান হল একক বা বিনিয়োগ খালাস করার একটি কৌশলযৌথ পুঁজি. SWP-এ, ব্যক্তিরা একটি মিউচুয়াল ফান্ড স্কিমে তাদের অর্থ বিনিয়োগ করে এবং তারপর একটি নির্দিষ্ট মেয়াদে তাদের বিনিয়োগ প্রত্যাহার করে। SWP সাধারণত এমন ব্যক্তিদের জন্য উপযুক্ত যারা একটি স্থায়ী খুঁজছেনআয় নিয়মিত মেয়াদে। নিবন্ধটি আপনাকে সিস্টেম্যাটিক উইথড্রয়াল প্ল্যানের ধারণা, SWP ক্যালকুলেটর কীভাবে কাজ করে এবং অন্যান্য সম্পর্কিত পরামিতিগুলির একটি সামগ্রিক ধারণা দেয়।
মিউচুয়াল ফান্ডে SWP বলতে কী বোঝায়?
মিউচুয়াল ফান্ডে সিস্টেম্যাটিক উইথড্রয়াল প্ল্যান বা SWP বলতে মিউচুয়াল ফান্ড বিনিয়োগের ইউনিটগুলিকে রিডিম করার একটি নিয়মতান্ত্রিক এবং পরিকল্পিত প্রক্রিয়া বোঝায়। SWP এর ধারণাটি এর বিপরীত পদ্ধতিতে কাজ করেচুমুক. SWP-তে, ব্যক্তিরা মিউচুয়াল ফান্ড স্কিমগুলিতে একটি একক পরিমাণ বিনিয়োগ করে যা সাধারণত কম ঝুঁকি-ক্ষুধা বহন করে, যেমনতরল তহবিল বা অতিস্বল্পমেয়াদী তহবিল. তারপরে ব্যক্তিরা নিয়মিত বিরতিতে বিনিয়োগকৃত অর্থ উত্তোলন শুরু করে। ব্যক্তিরা তাদের প্রত্যাহারের ফ্রিকোয়েন্সি কাস্টমাইজ করতে পারে যেমন মাসিক, ত্রৈমাসিক, বার্ষিক, এবং তাই, তাদের প্রয়োজনীয়তার উপর ভিত্তি করে। এই ক্ষেত্রে, মিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগ করা অর্থ ব্যক্তিদের জন্য রাজস্বও আনে। ব্যক্তি, বিশেষ করে অবসরপ্রাপ্ত ব্যক্তিরা, যারা নিয়মিত আয়ের উৎস খুঁজছেন তারা পদ্ধতিগত প্রত্যাহারের পরিকল্পনা বেছে নিতে পারেনমিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগ.
SWP মিউচুয়াল ফান্ড ক্যালকুলেটর
SWP ক্যালকুলেটর ব্যক্তিদের একটি নির্দিষ্ট মেয়াদে মিউচুয়াল ফান্ড বিনিয়োগে তাদের তোলার অনুমান করতে সাহায্য করে। SWP ক্যালকুলেটরে যে ইনপুট ডেটা প্রবেশ করানো প্রয়োজন তার মধ্যে রয়েছে:
- SWP/উত্তোলনের পরিমাণ - এটি নির্দিষ্ট প্রত্যাহারের পরিমাণ বোঝায় যা আপনি নিয়মিত বিরতিতে তোলার পরিকল্পনা করছেন।
- প্রাথমিক বিনিয়োগ - প্রাথমিক বিনিয়োগ বলতে আপনি মিউচুয়াল ফান্ড স্কিমে বিনিয়োগ করতে চান এমন একক পরিমাণকে বোঝায়।
- প্রত্যাহার ফ্রিকোয়েন্সি - প্রত্যাহার ফ্রিকোয়েন্সি, সেই সময়সীমাকে বোঝায় যেখানে আপনি আপনার বিনিয়োগ প্রত্যাহার করতে চান। এটি হয় মাসিক, সাপ্তাহিক বা ত্রৈমাসিক হতে পারে। সাধারণত মাসিকের জন্য গণনা করা হয়।
- প্রত্যাশিত রিটার্নের হার - এর মানে আপনি আপনার বিনিয়োগে যে রিটার্ন আশা করছেন।
সুতরাং, আসুন আমরা একটি চিত্র সহ SWP ক্যালকুলেটরের ধারণাটি বিস্তারিতভাবে বুঝতে পারি।
নমুনা ইলাস্ট্রেশন
- প্রাথমিক বিনিয়োগের পরিমাণ - INR 1.20,000
- SWP পরিমাণ - 10,000 টাকা
- প্রত্যাহারের মেয়াদ - 1 ২ মাস
- প্রত্যাশিত রিটার্ন হার - 7%
SWP টেবিলের হিসাব নিচে দেওয়া হল।
| মাস | মাসের শুরুতে ব্যালেন্স (INR) | মুক্তি পরিমাণ (INR) | অর্জিত সুদ (INR) | মাসের শেষে ব্যালেন্স (INR) |
|---|---|---|---|---|
| 1 | 1,20,000 | 10,000 | 642 | 1,10,642 |
| 2 | 1,10,642 | 10,000 | 587 | 1,01,229 |
| 3 | 1,01,229 | 10,000 | 532 | 91,761 |
| 4 | 91,761 | 10,000 | 477 | ৮২,২৩৮ |
| 5 | ৮২,২৩৮ | 10,000 | 421 | 72,659 |
| 6 | 72,659 | 10,000 | 366 | 63,025 |
| 7 | 63,025 | 10,000 | 309 | 53,334 |
| 8 | 53,334 | 10,000 | 253 | 43,587 |
| 9 | 43,587 | 10,000 | 196 | ৩৩,৭৮৩ |
| 10 | ৩৩,৭৮৩ | 10,000 | 139 | 23,921 |
| 11 | 23,921 | 10,000 | 81 | 14,003 |
| 12 | 14,003 | 10,000 | 23 | 4,026 |
এইভাবে, উপরের টেবিল থেকে, এটা বলা যেতে পারে যে SWP লেনদেনের মাধ্যমে মিউচুয়াল ফান্ড স্কিমের অর্জিত লাভ হল INR 4,026৷
VALUE AT END OF TENOR:₹4,597SWP Calculator
পদ্ধতিগত প্রত্যাহার পরিকল্পনার সুবিধা
SWP এর কিছু প্রধান সুবিধা নিম্নরূপ।
নিয়মিত আয়ের প্রবাহ
SWP-এর একটি প্রাথমিক সুবিধা হল যে ব্যক্তিরা নিয়মিত আয়ের উৎস হিসাবে পদ্ধতিগত প্রত্যাহার পরিকল্পনা ব্যবহার করতে পারে। কারণ প্রত্যাহার করা পরিমাণ স্থির থাকে।
শৃঙ্খলাবদ্ধ প্রত্যাহারের অভ্যাস
SWP ব্যক্তিদের মধ্যে একটি সুশৃঙ্খল টাকা তোলার অভ্যাস তৈরি করে কারণ শুধুমাত্র একটি নির্দিষ্ট পরিমাণ প্রত্যাহার করা হয় এবং অবশিষ্ট অর্থ মিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগ করা হয়। এই বাধা দেয়মূলধন বিনিয়োগে ক্ষয় এছাড়াও, মিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগ রিটার্ন জেনারেট করে।
পেনশনের বিকল্প
SWP অবসরপ্রাপ্ত ব্যক্তিদের ক্ষেত্রে পেনশনের বিকল্প হিসেবে কাজ করে। অবসরপ্রাপ্তরা SWP এর মাধ্যমে নিয়মিত আয়ের জন্য নিজেদের নিশ্চিত করতে পারেন।
Talk to our investment specialist
2022 এর জন্য সেরা SWP মিউচুয়াল ফান্ড
SWP সাধারণত মিউচুয়াল ফান্ড স্কিমগুলিতে করা হয় যা তরল তহবিলের মতো নিম্ন স্তরের ঝুঁকি বহন করে। অতএব, লিকুইড/আল্ট্রাশর্ট ক্যাটাগরির অধীনে কিছু সেরা মিউচুয়াল ফান্ড স্কিম যার নেট সম্পদের চেয়ে বেশি1000 কোটি নিম্নলিখিত হিসাবে নীচে তালিকাভুক্ত করা হয়.
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Axis Liquid Fund Growth ₹3,096.21
↑ 0.73 ₹56,168 1.6 3.3 6.3 6.9 6.6 6.23% 1M 5D 1M 5D Edelweiss Liquid Fund Growth ₹3,555.61
↑ 0.88 ₹15,222 1.6 3.3 6.3 6.9 6.5 6.51% 1M 6D 1M 6D BOI AXA Liquid Fund Growth ₹3,201.89
↑ 0.69 ₹1,720 1.6 3.3 6.3 7 6.6 6.11% 1M 10D 1M 10D DSP Liquidity Fund Growth ₹3,968.81
↑ 0.95 ₹19,019 1.6 3.3 6.3 6.9 6.5 0% 1M 1D UTI Liquid Cash Plan Growth ₹455.995
↑ 0.10 ₹33,248 1.6 3.3 6.3 6.9 6.5 6.62% 1M 5D 1M 6D Aditya Birla Sun Life Liquid Fund Growth ₹447.887
↑ 0.09 ₹47,520 1.6 3.3 6.3 6.9 6.5 7.01% 1M 17D 1M 20D Invesco India Liquid Fund Growth ₹3,820.25
↑ 0.94 ₹14,989 1.6 3.3 6.3 6.9 6.5 6.56% 30D 1M 1D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 9 Jul 26 Research Highlights & Commentary of 7 Funds showcased
Commentary Axis Liquid Fund Edelweiss Liquid Fund BOI AXA Liquid Fund DSP Liquidity Fund UTI Liquid Cash Plan Aditya Birla Sun Life Liquid Fund Invesco India Liquid Fund Point 1 Highest AUM (₹56,168 Cr). Lower mid AUM (₹15,222 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,720 Cr). Lower mid AUM (₹19,019 Cr). Upper mid AUM (₹33,248 Cr). Upper mid AUM (₹47,520 Cr). Bottom quartile AUM (₹14,989 Cr). Point 2 Established history (16+ yrs). Established history (18+ yrs). Established history (17+ yrs). Established history (20+ yrs). Oldest track record among peers (22 yrs). Established history (22+ yrs). Established history (19+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 2★ (bottom quartile). Rating: 3★ (lower mid). Rating: 3★ (lower mid). Rating: 3★ (bottom quartile). Rating: 4★ (upper mid). Rating: 4★ (upper mid). Point 4 Risk profile: Low. Risk profile: Low. Risk profile: Low. Risk profile: Low. Risk profile: Low. Risk profile: Low. Risk profile: Low. Point 5 1Y return: 6.32% (top quartile). 1Y return: 6.31% (upper mid). 1Y return: 6.30% (upper mid). 1Y return: 6.29% (lower mid). 1Y return: 6.27% (lower mid). 1Y return: 6.27% (bottom quartile). 1Y return: 6.27% (bottom quartile). Point 6 1M return: 0.59% (top quartile). 1M return: 0.58% (lower mid). 1M return: 0.59% (upper mid). 1M return: 0.58% (bottom quartile). 1M return: 0.57% (bottom quartile). 1M return: 0.59% (lower mid). 1M return: 0.59% (upper mid). Point 7 Sharpe: 2.39 (upper mid). Sharpe: 2.22 (bottom quartile). Sharpe: 2.65 (top quartile). Sharpe: 2.26 (lower mid). Sharpe: 2.39 (upper mid). Sharpe: 2.20 (bottom quartile). Sharpe: 2.29 (lower mid). Point 8 Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 2.14 (top quartile). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 6.23% (lower mid). Yield to maturity (debt): 6.51% (lower mid). Yield to maturity (debt): 6.11% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 0.00% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 6.62% (upper mid). Yield to maturity (debt): 7.01% (top quartile). Yield to maturity (debt): 6.56% (upper mid). Point 10 Modified duration: 0.10 yrs (upper mid). Modified duration: 0.10 yrs (lower mid). Modified duration: 0.11 yrs (bottom quartile). Modified duration: 0.09 yrs (upper mid). Modified duration: 0.10 yrs (lower mid). Modified duration: 0.13 yrs (bottom quartile). Modified duration: 0.08 yrs (top quartile). Axis Liquid Fund
Edelweiss Liquid Fund
BOI AXA Liquid Fund
DSP Liquidity Fund
UTI Liquid Cash Plan
Aditya Birla Sun Life Liquid Fund
Invesco India Liquid Fund
To provide a high level of liquidity with reasonable returns commensurating with low risk through a portfolio of money market and debt securities. However there can be no assurance that the investment objective of the scheme will be achieved. Below is the key information for Axis Liquid Fund Returns up to 1 year are on The investment objective of the Scheme is to provide reasonable returns, commensurate with low risk while providing a high level of liquidity, through a portfolio of money market and debt securities. However, there can be no assurance that the investment objectives of the Scheme will be realized. Research Highlights for Edelweiss Liquid Fund Below is the key information for Edelweiss Liquid Fund Returns up to 1 year are on Objective The Scheme seeks to deliver reasonable market related returns with lower risk and higher liquidity through a portfolio of debt and money market instruments.
However there can be no assurance that the investment objectives of the Scheme will be realized. Research Highlights for BOI AXA Liquid Fund Below is the key information for BOI AXA Liquid Fund Returns up to 1 year are on The Scheme seeks to generate reasonable returns commensurate with low risk from a portfolio constituted of money market and high quality debts Research Highlights for DSP Liquidity Fund Below is the key information for DSP Liquidity Fund Returns up to 1 year are on The investment objective of the scheme is to generate steady and reasonable income, with low risk and high level of liquidity from a portfolio of money market securities and high quality debt. Research Highlights for UTI Liquid Cash Plan Below is the key information for UTI Liquid Cash Plan Returns up to 1 year are on (Erstwhile Aditya Birla Sun Life Cash Plus Fund) An Open-ended liquid scheme with the objective to provide reasonable returns at a high level of safety and liquidity through judicious investments in high quality debt and money market instruments. Research Highlights for Aditya Birla Sun Life Liquid Fund Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Liquid Fund Returns up to 1 year are on To provide reasonable returns, commensurate with low risk while providing a high level of liquidity, through a portfolio of money market and debt securities. Research Highlights for Invesco India Liquid Fund Below is the key information for Invesco India Liquid Fund Returns up to 1 year are on 1. Axis Liquid Fund
Axis Liquid Fund
Growth Launch Date 9 Oct 09 NAV (09 Jul 26) ₹3,096.21 ↑ 0.73 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹56,168 on 31 May 26 Category Debt - Liquid Fund AMC Axis Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Low Expense Ratio 0.23 Sharpe Ratio 2.39 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 500 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.23% Effective Maturity 1 Month 5 Days Modified Duration 1 Month 5 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Jun 21 ₹10,000 30 Jun 22 ₹10,361 30 Jun 23 ₹11,030 30 Jun 24 ₹11,839 30 Jun 25 ₹12,692 30 Jun 26 ₹13,498 Returns for Axis Liquid Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 9 Jul 26 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.6% 6 Month 3.3% 1 Year 6.3% 3 Year 6.9% 5 Year 6.2% 10 Year 15 Year Since launch 7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 6.6% 2023 7.4% 2022 7.1% 2021 4.9% 2020 3.3% 2019 4.3% 2018 6.6% 2017 7.5% 2016 6.7% 2015 7.6% Fund Manager information for Axis Liquid Fund
Name Since Tenure Devang Shah 5 Nov 12 13.66 Yr. Aditya Pagaria 13 Aug 16 9.89 Yr. Sachin Jain 3 Jul 23 3 Yr. Data below for Axis Liquid Fund as on 31 May 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 99.02% Debt 0.8% Other 0.17% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 88.21% Corporate 7.79% Government 3.84% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Clearing Corporation Of India Ltd
CBLO/Reverse Repo | -13% ₹7,525 Cr Canara Bank
Domestic Bonds | -3% ₹1,972 Cr 40,000
↑ 40,000 Export-Import Bank of India
Commercial Paper | -3% ₹1,774 Cr 36,000
↑ 36,000 Union Bank of India
Debentures | -2% ₹1,242 Cr 25,000 Indian Bank
Domestic Bonds | -2% ₹1,182 Cr 24,000
↑ 24,000 HDFC Bank Limited
Certificate of Deposit | -2% ₹1,156 Cr 23,500
↑ 23,500 Tbill
Sovereign Bonds | -2% ₹1,108 Cr 111,500,000 HDFC Bank Limited
Certificate of Deposit | -2% ₹1,036 Cr 21,000
↑ 5,000 Tata Steel Ltd.
Commercial Paper | -2% ₹985 Cr 20,000
↑ 20,000 Export-Import Bank of India
Commercial Paper | -2% ₹985 Cr 20,000
↑ 20,000 2. Edelweiss Liquid Fund
Edelweiss Liquid Fund
Growth Launch Date 21 Sep 07 NAV (09 Jul 26) ₹3,555.61 ↑ 0.88 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹15,222 on 31 May 26 Category Debt - Liquid Fund AMC Edelweiss Asset Management Limited Rating ☆☆ Risk Low Expense Ratio 0.23 Sharpe Ratio 2.22 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.51% Effective Maturity 1 Month 6 Days Modified Duration 1 Month 6 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Jun 21 ₹10,000 30 Jun 22 ₹10,340 30 Jun 23 ₹10,990 30 Jun 24 ₹11,783 30 Jun 25 ₹12,627 30 Jun 26 ₹13,428 Returns for Edelweiss Liquid Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 9 Jul 26 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.6% 6 Month 3.3% 1 Year 6.3% 3 Year 6.9% 5 Year 6.1% 10 Year 15 Year Since launch 7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 6.5% 2023 7.3% 2022 6.9% 2021 4.7% 2020 3.2% 2019 4.1% 2018 6.6% 2017 7.4% 2016 6.6% 2015 6.8% Fund Manager information for Edelweiss Liquid Fund
Name Since Tenure Rahul Dedhia 11 Dec 17 8.56 Yr. Hetul Raval 22 Sep 25 0.77 Yr. Data below for Edelweiss Liquid Fund as on 31 May 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 99.79% Other 0.21% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 82.61% Government 10.04% Corporate 7.14% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Reverse Repo
CBLO/Reverse Repo | -8% ₹1,100 Cr Net Receivables/(Payables)
CBLO | -5% -₹690 Cr Clearing Corporation Of India Ltd.
CBLO/Reverse Repo | -4% ₹551 Cr India (Republic of)
- | -4% ₹521 Cr 52,500,000
↑ 2,500,000 Hindustan Petroleum Corp Ltd.
Commercial Paper | -4% ₹500 Cr 50,000,000
↓ -25,000,000 India (Republic of)
- | -4% ₹496 Cr 50,000,000 Reliance Retail Vent Cp 16-09-26 Vd1706**
Net Current Assets | -3% ₹393 Cr 40,000,000
↑ 40,000,000 Bank of Baroda
Debentures | -2% ₹346 Cr 35,000,000 Axis Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹346 Cr 35,000,000 23/07/2026 Maturing 182 DTB
Sovereign Bonds | -2% ₹303 Cr 30,500,000 3. BOI AXA Liquid Fund
BOI AXA Liquid Fund
Growth Launch Date 16 Jul 08 NAV (09 Jul 26) ₹3,201.89 ↑ 0.69 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹1,720 on 31 May 26 Category Debt - Liquid Fund AMC BOI AXA Investment Mngrs Private Ltd Rating ☆☆☆ Risk Low Expense Ratio 0.13 Sharpe Ratio 2.65 Information Ratio 2.14 Alpha Ratio 0.1 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.11% Effective Maturity 1 Month 10 Days Modified Duration 1 Month 10 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Jun 21 ₹10,000 30 Jun 22 ₹10,363 30 Jun 23 ₹11,033 30 Jun 24 ₹11,845 30 Jun 25 ₹12,702 30 Jun 26 ₹13,508 Returns for BOI AXA Liquid Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 9 Jul 26 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.6% 6 Month 3.3% 1 Year 6.3% 3 Year 7% 5 Year 6.2% 10 Year 15 Year Since launch 6.7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 6.6% 2023 7.4% 2022 7% 2021 4.9% 2020 3.3% 2019 4.1% 2018 6.4% 2017 7.4% 2016 6.7% 2015 7.6% Fund Manager information for BOI AXA Liquid Fund
Name Since Tenure Mithraem Bharucha 17 Aug 21 4.87 Yr. Data below for BOI AXA Liquid Fund as on 31 May 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 99.66% Other 0.34% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 78.23% Government 12.25% Corporate 9.17% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity India (Republic of)
- | -6% ₹99 Cr 10,000,000 India (Republic of)
- | -6% ₹99 Cr 10,000,000 Power Finance Corporation Limited
Commercial Paper | -5% ₹75 Cr 7,500,000
↑ 2,500,000 Bank of Baroda
Debentures | -5% ₹74 Cr 7,500,000 Kotak Mahindra Bank Ltd.
Debentures | -5% ₹74 Cr 7,500,000
↑ 7,500,000 Indian Bank
Domestic Bonds | -4% ₹70 Cr 7,000,000
↑ 7,000,000 NTPC Ltd.
Commercial Paper | -4% ₹65 Cr 6,500,000 Net Receivables / (Payables)
Net Current Assets | -3% ₹53 Cr Union Bank Of India
Certificate of Deposit | -3% ₹50 Cr 5,000,000 Tbill
Sovereign Bonds | -3% ₹50 Cr 5,000,000
↓ -2,500,000 4. DSP Liquidity Fund
DSP Liquidity Fund
Growth Launch Date 23 Nov 05 NAV (09 Jul 26) ₹3,968.81 ↑ 0.95 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹19,019 on 31 May 26 Category Debt - Liquid Fund AMC DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd. Rating ☆☆☆ Risk Low Expense Ratio 0.21 Sharpe Ratio 2.26 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 0% Effective Maturity Modified Duration 1 Month 1 Day Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Jun 21 ₹10,000 30 Jun 22 ₹10,357 30 Jun 23 ₹11,016 30 Jun 24 ₹11,817 30 Jun 25 ₹12,668 30 Jun 26 ₹13,469 Returns for DSP Liquidity Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 9 Jul 26 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.6% 6 Month 3.3% 1 Year 6.3% 3 Year 6.9% 5 Year 6.1% 10 Year 15 Year Since launch 6.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 6.5% 2023 7.4% 2022 7% 2021 4.8% 2020 3.3% 2019 4.2% 2018 6.5% 2017 7.4% 2016 6.6% 2015 7.6% Fund Manager information for DSP Liquidity Fund
Name Since Tenure Karan Mundhra 31 May 21 5.09 Yr. Shalini Vasanta 1 Aug 24 1.91 Yr. Kunal Khudania 1 Jan 26 0.5 Yr. Data below for DSP Liquidity Fund as on 31 May 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 99.6% Debt 0.21% Other 0.19% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 78.75% Government 11.21% Corporate 9.85% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Treps / Reverse Repo Investments
CBLO/Reverse Repo | -11% ₹2,888 Cr India (Republic of)
- | -3% ₹890 Cr 90,000,000
↑ 90,000,000 India (Republic of)
- | -3% ₹696 Cr 70,000,000 India (Republic of)
- | -3% ₹644 Cr 65,000,000
↑ 65,000,000 HDFC Bank Limited
Certificate of Deposit | -2% ₹591 Cr 12,000
↑ 12,000 National Bank for Agriculture and Rural Development
Commercial Paper | -2% ₹492 Cr 10,000
↑ 10,000 National Bank for Agriculture and Rural Development
Commercial Paper | -2% ₹492 Cr 10,000
↑ 10,000 Union Bank of India
Debentures | -2% ₹443 Cr 9,000
↑ 9,000 Bajaj Finance Limited
Commercial Paper | -2% ₹398 Cr 8,000 Canara Bank
Domestic Bonds | -2% ₹394 Cr 8,000
↑ 8,000 5. UTI Liquid Cash Plan
UTI Liquid Cash Plan
Growth Launch Date 11 Dec 03 NAV (09 Jul 26) ₹455.995 ↑ 0.10 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹33,248 on 31 May 26 Category Debt - Liquid Fund AMC UTI Asset Management Company Ltd Rating ☆☆☆ Risk Low Expense Ratio 0.25 Sharpe Ratio 2.39 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 500 Min SIP Investment 1,500 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.62% Effective Maturity 1 Month 6 Days Modified Duration 1 Month 5 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Jun 21 ₹10,000 30 Jun 22 ₹10,358 30 Jun 23 ₹11,024 30 Jun 24 ₹11,826 30 Jun 25 ₹12,674 30 Jun 26 ₹13,474 Returns for UTI Liquid Cash Plan
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 9 Jul 26 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.6% 6 Month 3.3% 1 Year 6.3% 3 Year 6.9% 5 Year 6.2% 10 Year 15 Year Since launch 6.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 6.5% 2023 7.3% 2022 7% 2021 4.8% 2020 3.3% 2019 4.2% 2018 6.6% 2017 7.4% 2016 6.7% 2015 7.7% Fund Manager information for UTI Liquid Cash Plan
Name Since Tenure Amit Sharma 7 Jul 17 8.99 Yr. Data below for UTI Liquid Cash Plan as on 31 May 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 98.63% Debt 1.16% Other 0.21% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 83.81% Corporate 9.05% Government 6.93% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Net Current Assets
Net Current Assets | -12% ₹4,101 Cr India (Republic of)
- | -4% ₹1,238 Cr 12,500,000,000
↑ 5,000,000,000 Hindustan Petroleum Corp Ltd.
Commercial Paper | -3% ₹850 Cr 8,500,000,000
↑ 8,500,000,000 HDFC Bank Limited
Certificate of Deposit | -2% ₹787 Cr 8,000,000,000
↑ 8,000,000,000 Small Industries Development Bank Of India
Commercial Paper | -2% ₹697 Cr 7,000,000,000
↓ -2,000,000,000 Tbill
Sovereign Bonds | -2% ₹674 Cr 6,800,000,000
↑ 6,800,000,000 HDFC Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹642 Cr 6,500,000,000 Central Bank of India
Domestic Bonds | -2% ₹592 Cr 6,000,000,000
↑ 6,000,000,000 Punjab & Sind Bank
Certificate of Deposit | -2% ₹500 Cr 5,000,000,000 Bharat Petroleum Corp Ltd.
Commercial Paper | -2% ₹499 Cr 5,000,000,000
↑ 5,000,000,000 6. Aditya Birla Sun Life Liquid Fund
Aditya Birla Sun Life Liquid Fund
Growth Launch Date 30 Mar 04 NAV (09 Jul 26) ₹447.887 ↑ 0.09 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹47,520 on 31 May 26 Category Debt - Liquid Fund AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆ Risk Low Expense Ratio 0.34 Sharpe Ratio 2.2 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.01% Effective Maturity 1 Month 20 Days Modified Duration 1 Month 17 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Jun 21 ₹10,000 30 Jun 22 ₹10,357 30 Jun 23 ₹11,026 30 Jun 24 ₹11,828 30 Jun 25 ₹12,676 30 Jun 26 ₹13,475 Returns for Aditya Birla Sun Life Liquid Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 9 Jul 26 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.6% 6 Month 3.3% 1 Year 6.3% 3 Year 6.9% 5 Year 6.2% 10 Year 15 Year Since launch 7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 6.5% 2023 7.3% 2022 7.1% 2021 4.8% 2020 3.3% 2019 4.3% 2018 6.7% 2017 7.4% 2016 6.7% 2015 7.7% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Liquid Fund
Name Since Tenure Sunaina Cunha 15 Jul 11 14.97 Yr. Kaustubh Gupta 15 Jul 11 14.97 Yr. Sanjay Pawar 1 Jul 22 4 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Liquid Fund as on 31 May 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 98.9% Debt 0.89% Other 0.21% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 82.75% Corporate 9.15% Government 7.89% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Net Receivables / (Payables)
Net Current Assets | -4% -₹2,719 Cr Reverse Repo
CBLO/Reverse Repo | -4% ₹2,407 Cr India (Republic of)
- | -3% ₹2,138 Cr 215,312,800 09/07/2026 Maturing 182 DTB
Sovereign Bonds | -2% ₹1,665 Cr 167,000,000
↑ 150,000,000 India (Republic of)
- | -2% ₹1,561 Cr 157,397,500 Clearing Corporation Of India Limited
CBLO/Reverse Repo | -2% ₹1,515 Cr HDFC Bank Limited
Certificate of Deposit | -2% ₹1,378 Cr 28,000
↑ 28,000 Citibank Na/India (24/06/2026) #
Net Current Assets | -2% ₹1,198 Cr 24,000
↑ 24,000 City Union Bank Limited
Debentures | -2% ₹1,180 Cr 24,000
↑ 24,000 National Bank for Agriculture and Rural Development
Commercial Paper | -2% ₹1,009 Cr 20,500
↑ 20,500 7. Invesco India Liquid Fund
Invesco India Liquid Fund
Growth Launch Date 17 Nov 06 NAV (09 Jul 26) ₹3,820.25 ↑ 0.94 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹14,989 on 31 May 26 Category Debt - Liquid Fund AMC Invesco Asset Management (India) Private Ltd Rating ☆☆☆☆ Risk Low Expense Ratio 0.22 Sharpe Ratio 2.29 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.56% Effective Maturity 1 Month 1 Day Modified Duration 30 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Jun 21 ₹10,000 30 Jun 22 ₹10,358 30 Jun 23 ₹11,018 30 Jun 24 ₹11,821 30 Jun 25 ₹12,672 30 Jun 26 ₹13,470 Returns for Invesco India Liquid Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 9 Jul 26 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.6% 6 Month 3.3% 1 Year 6.3% 3 Year 6.9% 5 Year 6.1% 10 Year 15 Year Since launch 7.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 6.5% 2023 7.4% 2022 7% 2021 4.8% 2020 3.3% 2019 4.1% 2018 6.5% 2017 7.4% 2016 6.7% 2015 7.6% Fund Manager information for Invesco India Liquid Fund
Name Since Tenure Krishna Cheemalapati 25 Apr 11 15.19 Yr. Kunal Jain 2 Apr 26 0.24 Yr. Data below for Invesco India Liquid Fund as on 31 May 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 99.23% Debt 0.53% Other 0.24% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 89.18% Corporate 6.08% Government 4.49% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Triparty Repo
CBLO/Reverse Repo | -9% ₹1,753 Cr India (Republic of)
- | -3% ₹560 Cr 56,500,000
↑ 56,500,000 Triparty Repo
CBLO/Reverse Repo | -3% ₹500 Cr Union Bank of India
Debentures | -3% ₹493 Cr 50,000,000
↑ 50,000,000 HDFC Bank Ltd.
Debentures | -3% ₹492 Cr 50,000,000
↑ 50,000,000 HDFC Bank Limited
Certificate of Deposit | -3% ₹492 Cr 50,000,000
↑ 50,000,000 National Bank for Agriculture and Rural Development
Commercial Paper | -3% ₹492 Cr 50,000,000
↑ 50,000,000 Small Industries Development Bank of India
Commercial Paper | -3% ₹492 Cr 50,000,000
↑ 50,000,000 Tbill
Sovereign Bonds | -3% ₹485 Cr 48,500,000 Indian Bank
Domestic Bonds | -3% ₹468 Cr 47,500,000
↑ 47,500,000
এখানে প্রদত্ত তথ্য সঠিক কিনা তা নিশ্চিত করার জন্য সমস্ত প্রচেষ্টা করা হয়েছে। যাইহোক, তথ্যের সঠিকতা সম্পর্কে কোন গ্যারান্টি দেওয়া হয় না। কোনো বিনিয়োগ করার আগে স্কিমের তথ্য নথির সাথে যাচাই করুন।
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2026 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
Research Highlights for Axis Liquid Fund