+91-22-48913909SWP ক্যালকুলেটর -- পদ্ধতিগত প্রত্যাহার পরিকল্পনা ক্যালকুলেটর
SWP ক্যালকুলেটর হল এমন একটি টুল যা ব্যক্তিদের তাদের SWP বিনিয়োগের মেয়াদকাল কেমন হবে তা গণনা করতে সাহায্য করে। SWP বা সিস্টেম্যাটিক উইথড্রয়াল প্ল্যান হল একক বা বিনিয়োগ খালাস করার একটি কৌশলযৌথ পুঁজি. SWP-এ, ব্যক্তিরা একটি মিউচুয়াল ফান্ড স্কিমে তাদের অর্থ বিনিয়োগ করে এবং তারপর একটি নির্দিষ্ট মেয়াদে তাদের বিনিয়োগ প্রত্যাহার করে। SWP সাধারণত এমন ব্যক্তিদের জন্য উপযুক্ত যারা একটি স্থায়ী খুঁজছেনআয় নিয়মিত মেয়াদে। নিবন্ধটি আপনাকে সিস্টেম্যাটিক উইথড্রয়াল প্ল্যানের ধারণা, SWP ক্যালকুলেটর কীভাবে কাজ করে এবং অন্যান্য সম্পর্কিত পরামিতিগুলির একটি সামগ্রিক ধারণা দেয়।
মিউচুয়াল ফান্ডে SWP বলতে কী বোঝায়?
মিউচুয়াল ফান্ডে সিস্টেম্যাটিক উইথড্রয়াল প্ল্যান বা SWP বলতে মিউচুয়াল ফান্ড বিনিয়োগের ইউনিটগুলিকে রিডিম করার একটি নিয়মতান্ত্রিক এবং পরিকল্পিত প্রক্রিয়া বোঝায়। SWP এর ধারণাটি এর বিপরীত পদ্ধতিতে কাজ করেচুমুক. SWP-তে, ব্যক্তিরা মিউচুয়াল ফান্ড স্কিমগুলিতে একটি একক পরিমাণ বিনিয়োগ করে যা সাধারণত কম ঝুঁকি-ক্ষুধা বহন করে, যেমনতরল তহবিল বা অতিস্বল্পমেয়াদী তহবিল. তারপরে ব্যক্তিরা নিয়মিত বিরতিতে বিনিয়োগকৃত অর্থ উত্তোলন শুরু করে। ব্যক্তিরা তাদের প্রত্যাহারের ফ্রিকোয়েন্সি কাস্টমাইজ করতে পারে যেমন মাসিক, ত্রৈমাসিক, বার্ষিক, এবং তাই, তাদের প্রয়োজনীয়তার উপর ভিত্তি করে। এই ক্ষেত্রে, মিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগ করা অর্থ ব্যক্তিদের জন্য রাজস্বও আনে। ব্যক্তি, বিশেষ করে অবসরপ্রাপ্ত ব্যক্তিরা, যারা নিয়মিত আয়ের উৎস খুঁজছেন তারা পদ্ধতিগত প্রত্যাহারের পরিকল্পনা বেছে নিতে পারেনমিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগ.
SWP মিউচুয়াল ফান্ড ক্যালকুলেটর
SWP ক্যালকুলেটর ব্যক্তিদের একটি নির্দিষ্ট মেয়াদে মিউচুয়াল ফান্ড বিনিয়োগে তাদের তোলার অনুমান করতে সাহায্য করে। SWP ক্যালকুলেটরে যে ইনপুট ডেটা প্রবেশ করানো প্রয়োজন তার মধ্যে রয়েছে:
- SWP/উত্তোলনের পরিমাণ - এটি নির্দিষ্ট প্রত্যাহারের পরিমাণ বোঝায় যা আপনি নিয়মিত বিরতিতে তোলার পরিকল্পনা করছেন।
- প্রাথমিক বিনিয়োগ - প্রাথমিক বিনিয়োগ বলতে আপনি মিউচুয়াল ফান্ড স্কিমে বিনিয়োগ করতে চান এমন একক পরিমাণকে বোঝায়।
- প্রত্যাহার ফ্রিকোয়েন্সি - প্রত্যাহার ফ্রিকোয়েন্সি, সেই সময়সীমাকে বোঝায় যেখানে আপনি আপনার বিনিয়োগ প্রত্যাহার করতে চান। এটি হয় মাসিক, সাপ্তাহিক বা ত্রৈমাসিক হতে পারে। সাধারণত মাসিকের জন্য গণনা করা হয়।
- প্রত্যাশিত রিটার্নের হার - এর মানে আপনি আপনার বিনিয়োগে যে রিটার্ন আশা করছেন।
সুতরাং, আসুন আমরা একটি চিত্র সহ SWP ক্যালকুলেটরের ধারণাটি বিস্তারিতভাবে বুঝতে পারি।
নমুনা ইলাস্ট্রেশন
- প্রাথমিক বিনিয়োগের পরিমাণ - INR 1.20,000
- SWP পরিমাণ - 10,000 টাকা
- প্রত্যাহারের মেয়াদ - 1 ২ মাস
- প্রত্যাশিত রিটার্ন হার - 7%
SWP টেবিলের হিসাব নিচে দেওয়া হল।
| মাস | মাসের শুরুতে ব্যালেন্স (INR) | মুক্তি পরিমাণ (INR) | অর্জিত সুদ (INR) | মাসের শেষে ব্যালেন্স (INR) |
|---|---|---|---|---|
| 1 | 1,20,000 | 10,000 | 642 | 1,10,642 |
| 2 | 1,10,642 | 10,000 | 587 | 1,01,229 |
| 3 | 1,01,229 | 10,000 | 532 | 91,761 |
| 4 | 91,761 | 10,000 | 477 | ৮২,২৩৮ |
| 5 | ৮২,২৩৮ | 10,000 | 421 | 72,659 |
| 6 | 72,659 | 10,000 | 366 | 63,025 |
| 7 | 63,025 | 10,000 | 309 | 53,334 |
| 8 | 53,334 | 10,000 | 253 | 43,587 |
| 9 | 43,587 | 10,000 | 196 | ৩৩,৭৮৩ |
| 10 | ৩৩,৭৮৩ | 10,000 | 139 | 23,921 |
| 11 | 23,921 | 10,000 | 81 | 14,003 |
| 12 | 14,003 | 10,000 | 23 | 4,026 |
এইভাবে, উপরের টেবিল থেকে, এটা বলা যেতে পারে যে SWP লেনদেনের মাধ্যমে মিউচুয়াল ফান্ড স্কিমের অর্জিত লাভ হল INR 4,026৷
VALUE AT END OF TENOR:₹4,597SWP Calculator
পদ্ধতিগত প্রত্যাহার পরিকল্পনার সুবিধা
SWP এর কিছু প্রধান সুবিধা নিম্নরূপ।
নিয়মিত আয়ের প্রবাহ
SWP-এর একটি প্রাথমিক সুবিধা হল যে ব্যক্তিরা নিয়মিত আয়ের উৎস হিসাবে পদ্ধতিগত প্রত্যাহার পরিকল্পনা ব্যবহার করতে পারে। কারণ প্রত্যাহার করা পরিমাণ স্থির থাকে।
শৃঙ্খলাবদ্ধ প্রত্যাহারের অভ্যাস
SWP ব্যক্তিদের মধ্যে একটি সুশৃঙ্খল টাকা তোলার অভ্যাস তৈরি করে কারণ শুধুমাত্র একটি নির্দিষ্ট পরিমাণ প্রত্যাহার করা হয় এবং অবশিষ্ট অর্থ মিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগ করা হয়। এই বাধা দেয়মূলধন বিনিয়োগে ক্ষয় এছাড়াও, মিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগ রিটার্ন জেনারেট করে।
পেনশনের বিকল্প
SWP অবসরপ্রাপ্ত ব্যক্তিদের ক্ষেত্রে পেনশনের বিকল্প হিসেবে কাজ করে। অবসরপ্রাপ্তরা SWP এর মাধ্যমে নিয়মিত আয়ের জন্য নিজেদের নিশ্চিত করতে পারেন।
Talk to our investment specialist
2022 এর জন্য সেরা SWP মিউচুয়াল ফান্ড
SWP সাধারণত মিউচুয়াল ফান্ড স্কিমগুলিতে করা হয় যা তরল তহবিলের মতো নিম্ন স্তরের ঝুঁকি বহন করে। অতএব, লিকুইড/আল্ট্রাশর্ট ক্যাটাগরির অধীনে কিছু সেরা মিউচুয়াল ফান্ড স্কিম যার নেট সম্পদের চেয়ে বেশি1000 কোটি নিম্নলিখিত হিসাবে নীচে তালিকাভুক্ত করা হয়.
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2025 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Axis Liquid Fund Growth ₹3,128.34
↑ 0.66 ₹56,438 1.8 3.5 6.5 6.9 6.6 6.47% 2M 5D 2M 5D Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth ₹591.267
↑ 0.21 ₹18,189 2.2 3.5 6.5 7.3 7.4 7.45% 5M 26D 6M 18D BOI AXA Liquid Fund Growth ₹3,236.48
↑ 0.49 ₹1,728 1.8 3.5 6.5 7 6.6 6.26% 1M 13D 1M 13D Edelweiss Liquid Fund Growth ₹3,592.47
↑ 0.69 ₹13,796 1.8 3.5 6.5 6.9 6.5 6.33% 2M 2D 2M 2D DSP Liquidity Fund Growth ₹4,009.55
↑ 0.86 ₹22,962 1.7 3.5 6.5 6.9 6.5 6.45% 2M 5D 2M 8D Aditya Birla Sun Life Liquid Fund Growth ₹452.48
↑ 0.10 ₹68,800 1.8 3.5 6.5 6.9 6.5 6.49% 2M 5D 2M 5D UTI Liquid Cash Plan Growth ₹460.677
↑ 0.09 ₹26,728 1.7 3.5 6.5 6.9 6.5 6.31% 1M 27D 1M 27D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 4 Sep 26 Research Highlights & Commentary of 7 Funds showcased
Commentary Axis Liquid Fund Aditya Birla Sun Life Savings Fund BOI AXA Liquid Fund Edelweiss Liquid Fund DSP Liquidity Fund Aditya Birla Sun Life Liquid Fund UTI Liquid Cash Plan Point 1 Upper mid AUM (₹56,438 Cr). Lower mid AUM (₹18,189 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,728 Cr). Bottom quartile AUM (₹13,796 Cr). Lower mid AUM (₹22,962 Cr). Highest AUM (₹68,800 Cr). Upper mid AUM (₹26,728 Cr). Point 2 Established history (16+ yrs). Oldest track record among peers (23 yrs). Established history (18+ yrs). Established history (18+ yrs). Established history (20+ yrs). Established history (22+ yrs). Established history (22+ yrs). Point 3 Rating: 4★ (upper mid). Top rated. Rating: 3★ (lower mid). Rating: 2★ (bottom quartile). Rating: 3★ (lower mid). Rating: 4★ (upper mid). Rating: 3★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Low. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Low. Risk profile: Low. Risk profile: Low. Risk profile: Low. Risk profile: Low. Point 5 1Y return: 6.51% (top quartile). 1Y return: 6.50% (upper mid). 1Y return: 6.50% (upper mid). 1Y return: 6.50% (lower mid). 1Y return: 6.47% (lower mid). 1Y return: 6.46% (bottom quartile). 1Y return: 6.46% (bottom quartile). Point 6 1M return: 0.58% (lower mid). 1M return: 0.66% (top quartile). 1M return: 0.58% (upper mid). 1M return: 0.58% (upper mid). 1M return: 0.57% (bottom quartile). 1M return: 0.57% (bottom quartile). 1M return: 0.58% (lower mid). Point 7 Sharpe: 2.57 (upper mid). Sharpe: 0.81 (bottom quartile). Sharpe: 2.77 (top quartile). Sharpe: 2.51 (lower mid). Sharpe: 2.50 (lower mid). Sharpe: 2.40 (bottom quartile). Sharpe: 2.54 (upper mid). Point 8 Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 2.18 (top quartile). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 6.47% (upper mid). Yield to maturity (debt): 7.45% (top quartile). Yield to maturity (debt): 6.26% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 6.33% (lower mid). Yield to maturity (debt): 6.45% (lower mid). Yield to maturity (debt): 6.49% (upper mid). Yield to maturity (debt): 6.31% (bottom quartile). Point 10 Modified duration: 0.18 yrs (bottom quartile). Modified duration: 0.49 yrs (bottom quartile). Modified duration: 0.12 yrs (top quartile). Modified duration: 0.17 yrs (upper mid). Modified duration: 0.18 yrs (lower mid). Modified duration: 0.18 yrs (lower mid). Modified duration: 0.16 yrs (upper mid). Axis Liquid Fund
Aditya Birla Sun Life Savings Fund
BOI AXA Liquid Fund
Edelweiss Liquid Fund
DSP Liquidity Fund
Aditya Birla Sun Life Liquid Fund
UTI Liquid Cash Plan
To provide a high level of liquidity with reasonable returns commensurating with low risk through a portfolio of money market and debt securities. However there can be no assurance that the investment objective of the scheme will be achieved. Below is the key information for Axis Liquid Fund Returns up to 1 year are on The primary objective of the schemes is to generate regular income through investments in debt and money market instruments. Income maybe generated through the receipt of coupon payments or the purchase and sale of securities in the underlying portfolio. The schemes will under normal market conditions, invest its net assets in fixed income securities, money market instruments, cash and cash equivalents. Research Highlights for Aditya Birla Sun Life Savings Fund Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund Returns up to 1 year are on Objective The Scheme seeks to deliver reasonable market related returns with lower risk and higher liquidity through a portfolio of debt and money market instruments.
However there can be no assurance that the investment objectives of the Scheme will be realized. Research Highlights for BOI AXA Liquid Fund Below is the key information for BOI AXA Liquid Fund Returns up to 1 year are on The investment objective of the Scheme is to provide reasonable returns, commensurate with low risk while providing a high level of liquidity, through a portfolio of money market and debt securities. However, there can be no assurance that the investment objectives of the Scheme will be realized. Research Highlights for Edelweiss Liquid Fund Below is the key information for Edelweiss Liquid Fund Returns up to 1 year are on The Scheme seeks to generate reasonable returns commensurate with low risk from a portfolio constituted of money market and high quality debts Research Highlights for DSP Liquidity Fund Below is the key information for DSP Liquidity Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Aditya Birla Sun Life Cash Plus Fund) An Open-ended liquid scheme with the objective to provide reasonable returns at a high level of safety and liquidity through judicious investments in high quality debt and money market instruments. Research Highlights for Aditya Birla Sun Life Liquid Fund Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Liquid Fund Returns up to 1 year are on The investment objective of the scheme is to generate steady and reasonable income, with low risk and high level of liquidity from a portfolio of money market securities and high quality debt. Research Highlights for UTI Liquid Cash Plan Below is the key information for UTI Liquid Cash Plan Returns up to 1 year are on 1. Axis Liquid Fund
Axis Liquid Fund
Growth Launch Date 9 Oct 09 NAV (04 Sep 26) ₹3,128.34 ↑ 0.66 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹56,438 on 31 Jul 26 Category Debt - Liquid Fund AMC Axis Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Low Expense Ratio 0.23 Sharpe Ratio 2.57 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 500 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.47% Effective Maturity 2 Months 5 Days Modified Duration 2 Months 5 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 21 ₹10,000 31 Aug 22 ₹10,390 31 Aug 23 ₹11,092 31 Aug 24 ₹11,909 31 Aug 25 ₹12,741 31 Aug 26 ₹13,562 Returns for Axis Liquid Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 4 Sep 26 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.8% 6 Month 3.5% 1 Year 6.5% 3 Year 6.9% 5 Year 6.3% 10 Year 15 Year Since launch 7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 6.6% 2024 7.4% 2023 7.1% 2022 4.9% 2021 3.3% 2020 4.3% 2019 6.6% 2018 7.5% 2017 6.7% 2016 7.6% Fund Manager information for Axis Liquid Fund
Name Since Tenure Devang Shah 5 Nov 12 13.75 Yr. Aditya Pagaria 13 Aug 16 9.97 Yr. Sachin Jain 3 Jul 23 3.08 Yr. Data below for Axis Liquid Fund as on 31 Jul 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 98.96% Debt 0.83% Other 0.21% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 76.25% Corporate 12.79% Government 10.75% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Clearing Corporation Of India Ltd
CBLO/Reverse Repo | -8% ₹4,613 Cr India (Republic of)
- | -5% ₹2,987 Cr 300,000,000 HDFC Bank Ltd.
Debentures | -3% ₹1,979 Cr 40,000 Export-Import Bank Of India
Commercial Paper | -3% ₹1,620 Cr 32,500
↓ -3,000 India (Republic of)
- | -2% ₹1,462 Cr 147,500,000 HDFC Bank Limited
Certificate of Deposit | -2% ₹1,319 Cr 26,500 HDFC Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹1,293 Cr 26,000 Indian Bank
Certificate of Deposit | -2% ₹1,195 Cr 24,000
↑ 24,000 Hindustan Petroleum Corp Ltd.
Domestic Bonds | -2% ₹1,191 Cr 24,000 Canara Bank
Certificate of Deposit | -2% ₹1,172 Cr 23,500
↑ 23,500 2. Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Growth Launch Date 16 Apr 03 NAV (04 Sep 26) ₹591.267 ↑ 0.21 (0.04 %) Net Assets (Cr) ₹18,189 on 31 Jul 26 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.57 Sharpe Ratio 0.81 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.45% Effective Maturity 6 Months 18 Days Modified Duration 5 Months 26 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 21 ₹10,000 31 Aug 22 ₹10,392 31 Aug 23 ₹11,106 31 Aug 24 ₹11,931 31 Aug 25 ₹12,877 31 Aug 26 ₹13,697 Returns for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 4 Sep 26 Duration Returns 1 Month 0.7% 3 Month 2.2% 6 Month 3.5% 1 Year 6.5% 3 Year 7.3% 5 Year 6.5% 10 Year 15 Year Since launch 7.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 7.4% 2024 7.9% 2023 7.2% 2022 4.8% 2021 3.9% 2020 7% 2019 8.5% 2018 7.6% 2017 7.2% 2016 9.2% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Name Since Tenure Sunaina Cunha 20 Jun 14 12.12 Yr. Kaustubh Gupta 15 Jul 11 15.06 Yr. Monika Gandhi 22 Mar 21 5.36 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Savings Fund as on 31 Jul 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 44.74% Debt 55.26% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 62.79% Cash Equivalent 21.61% Government 15.59% Credit Quality
Rating Value AA 33.23% AAA 66.77% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity India (Republic of)
- | -4% ₹846 Cr 85,000,000 National Bank for Agriculture and Rural Development
Domestic Bonds | -4% ₹736 Cr 15,300 Shriram Finance Limited
Debentures | -3% ₹532 Cr 52,500 Vedanta Limited
Debentures | -2% ₹451 Cr 44,500
↑ 12,000 HDFC Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹447 Cr 9,000
↑ 9,000 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹397 Cr 40,000 Muthoot Finance Limited
Debentures | -2% ₹324 Cr 32,500
↓ -2,500 Mankind Pharma Limited
Debentures | -2% ₹321 Cr 32,000 Avanse Financial Services Limited
Debentures | -1% ₹299 Cr 30,000 Piramal Finance Limited
Debentures | -1% ₹281 Cr 28,000
↓ -500 3. BOI AXA Liquid Fund
BOI AXA Liquid Fund
Growth Launch Date 16 Jul 08 NAV (06 Sep 26) ₹3,236.48 ↑ 0.49 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹1,728 on 31 Jul 26 Category Debt - Liquid Fund AMC BOI AXA Investment Mngrs Private Ltd Rating ☆☆☆ Risk Low Expense Ratio 0.13 Sharpe Ratio 2.77 Information Ratio 2.18 Alpha Ratio 0.1 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.26% Effective Maturity 1 Month 13 Days Modified Duration 1 Month 13 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 21 ₹10,000 31 Aug 22 ₹10,396 31 Aug 23 ₹11,099 31 Aug 24 ₹11,921 31 Aug 25 ₹12,755 31 Aug 26 ₹13,575 Returns for BOI AXA Liquid Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 4 Sep 26 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.8% 6 Month 3.5% 1 Year 6.5% 3 Year 7% 5 Year 6.3% 10 Year 15 Year Since launch 6.7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 6.6% 2024 7.4% 2023 7% 2022 4.9% 2021 3.3% 2020 4.1% 2019 6.4% 2018 7.4% 2017 6.7% 2016 7.6% Fund Manager information for BOI AXA Liquid Fund
Name Since Tenure Mithraem Bharucha 17 Aug 21 5.04 Yr. Data below for BOI AXA Liquid Fund as on 31 Jul 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 99.68% Other 0.32% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 63.21% Corporate 19.01% Government 17.47% Credit Quality
Rating Value AA 1.47% AAA 98.53% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity India (Republic of)
- | -6% ₹100 Cr 10,000,000 India (Republic of)
- | -6% ₹99 Cr 10,000,000
↑ 10,000,000 India (Republic of)
- | -3% ₹54 Cr 5,400,000 India (Republic of)
- | -3% ₹53 Cr 5,350,000 Bajaj Financial Securities Limited
Commercial Paper | -3% ₹50 Cr 5,000,000 Godrej Agrovet Ltd.
Commercial Paper | -3% ₹50 Cr 5,000,000 Indian Bank
Certificate of Deposit | -3% ₹50 Cr 5,000,000
↑ 5,000,000 Poonawalla Fincorp Limited
Commercial Paper | -3% ₹50 Cr 5,000,000 National Bank for Agriculture and Rural Development
Commercial Paper | -3% ₹50 Cr 5,000,000 Small Industries Development Bank of India
Commercial Paper | -3% ₹50 Cr 5,000,000 4. Edelweiss Liquid Fund
Edelweiss Liquid Fund
Growth Launch Date 21 Sep 07 NAV (04 Sep 26) ₹3,592.47 ↑ 0.69 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹13,796 on 31 Jul 26 Category Debt - Liquid Fund AMC Edelweiss Asset Management Limited Rating ☆☆ Risk Low Expense Ratio 0.17 Sharpe Ratio 2.51 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.33% Effective Maturity 2 Months 2 Days Modified Duration 2 Months 2 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 21 ₹10,000 31 Aug 22 ₹10,368 31 Aug 23 ₹11,050 31 Aug 24 ₹11,854 31 Aug 25 ₹12,677 31 Aug 26 ₹13,492 Returns for Edelweiss Liquid Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 4 Sep 26 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.8% 6 Month 3.5% 1 Year 6.5% 3 Year 6.9% 5 Year 6.2% 10 Year 15 Year Since launch 7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 6.5% 2024 7.3% 2023 6.9% 2022 4.7% 2021 3.2% 2020 4.1% 2019 6.6% 2018 7.4% 2017 6.6% 2016 6.8% Fund Manager information for Edelweiss Liquid Fund
Name Since Tenure Rahul Dedhia 11 Dec 17 8.64 Yr. Hetul Raval 22 Sep 25 0.86 Yr. Data below for Edelweiss Liquid Fund as on 31 Jul 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 99.75% Other 0.25% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 71.74% Corporate 14.83% Government 13.18% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Bank Ltd.
Debentures | -7% ₹945 Cr 95,000,000 Reverse Repo
CBLO/Reverse Repo | -4% ₹572 Cr India (Republic of)
- | -4% ₹519 Cr 52,500,000
↑ 7,500,000 Reliance Retail Ventures Limited
Commercial Paper | -3% ₹398 Cr 40,000,000 National Bank for Agriculture and Rural Development
Commercial Paper | -3% ₹373 Cr 37,500,000
↑ 12,500,000 India (Republic of)
- | -3% ₹349 Cr 35,000,000 Union Bank Of India
Certificate of Deposit | -2% ₹299 Cr 30,000,000
↑ 30,000,000 National Bank for Agriculture and Rural Development
Commercial Paper | -2% ₹299 Cr 30,000,000 HDFC Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹297 Cr 30,000,000 National Bank for Agriculture and Rural Development
Commercial Paper | -2% ₹296 Cr 30,000,000
↑ 30,000,000 5. DSP Liquidity Fund
DSP Liquidity Fund
Growth Launch Date 23 Nov 05 NAV (04 Sep 26) ₹4,009.55 ↑ 0.86 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹22,962 on 31 Jul 26 Category Debt - Liquid Fund AMC DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd. Rating ☆☆☆ Risk Low Expense Ratio 0.21 Sharpe Ratio 2.5 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.45% Effective Maturity 2 Months 8 Days Modified Duration 2 Months 5 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 21 ₹10,000 31 Aug 22 ₹10,387 31 Aug 23 ₹11,080 31 Aug 24 ₹11,892 31 Aug 25 ₹12,718 31 Aug 26 ₹13,534 Returns for DSP Liquidity Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 4 Sep 26 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.7% 6 Month 3.5% 1 Year 6.5% 3 Year 6.9% 5 Year 6.3% 10 Year 15 Year Since launch 6.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 6.5% 2024 7.4% 2023 7% 2022 4.8% 2021 3.3% 2020 4.2% 2019 6.5% 2018 7.4% 2017 6.6% 2016 7.6% Fund Manager information for DSP Liquidity Fund
Name Since Tenure Karan Mundhra 31 May 21 5.25 Yr. Shalini Vasanta 1 Aug 24 2.08 Yr. Kunal Khudania 1 Jan 26 0.66 Yr. Data below for DSP Liquidity Fund as on 31 Jul 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 97.59% Debt 2.41% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 68.83% Corporate 19.68% Government 11.49% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Treps / Reverse Repo Investments / Corporate Debt Repo
Sovereign Bonds | -8% ₹2,224 Cr India (Republic of)
- | -3% ₹893 Cr 89,500,000 India (Republic of)
- | -2% ₹650 Cr 65,000,000 HDFC Bank Limited
Certificate of Deposit | -2% ₹498 Cr 10,000
↓ -500 Canara Bank
Certificate of Deposit | -2% ₹498 Cr 10,000
↑ 3,500 HDFC Bank Limited
Certificate of Deposit | -2% ₹493 Cr 10,000
↑ 10,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Commercial Paper | -2% ₹448 Cr 9,000 India (Republic of)
- | -2% ₹447 Cr 45,000,000 HDFC Bank Limited
Certificate of Deposit | -2% ₹446 Cr 9,000
↑ 9,000 Union Bank Of India
Certificate of Deposit | -1% ₹399 Cr 8,000
↑ 8,000 6. Aditya Birla Sun Life Liquid Fund
Aditya Birla Sun Life Liquid Fund
Growth Launch Date 30 Mar 04 NAV (04 Sep 26) ₹452.48 ↑ 0.10 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹68,800 on 31 Jul 26 Category Debt - Liquid Fund AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆ Risk Low Expense Ratio 0.34 Sharpe Ratio 2.4 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.49% Effective Maturity 2 Months 5 Days Modified Duration 2 Months 5 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 21 ₹10,000 31 Aug 22 ₹10,386 31 Aug 23 ₹11,088 31 Aug 24 ₹11,901 31 Aug 25 ₹12,725 31 Aug 26 ₹13,540 Returns for Aditya Birla Sun Life Liquid Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 4 Sep 26 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.8% 6 Month 3.5% 1 Year 6.5% 3 Year 6.9% 5 Year 6.3% 10 Year 15 Year Since launch 7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 6.5% 2024 7.3% 2023 7.1% 2022 4.8% 2021 3.3% 2020 4.3% 2019 6.7% 2018 7.4% 2017 6.7% 2016 7.7% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Liquid Fund
Name Since Tenure Sunaina Cunha 15 Jul 11 15.06 Yr. Kaustubh Gupta 15 Jul 11 15.06 Yr. Sanjay Pawar 1 Jul 22 4.09 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Liquid Fund as on 31 Jul 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 98.62% Debt 1.38% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 67.33% Corporate 22.65% Government 10.02% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Net Receivable / Payable
CBLO | -7% -₹4,786 Cr India (Republic of)
- | -3% ₹2,274 Cr 230,000,000
↑ 230,000,000 Union Bank Of India
Certificate of Deposit | -3% ₹1,935 Cr 39,000
↑ 39,000 Tbill
Sovereign Bonds | -3% ₹1,807 Cr 181,000,000
↑ 181,000,000 HDFC Bank Limited
Certificate of Deposit | -2% ₹1,543 Cr 31,000
↑ 2,500 City Union Bank Limited
Certificate of Deposit | -2% ₹1,194 Cr 24,000
↑ 24,000 India (Republic of)
- | -2% ₹1,160 Cr 117,500,000
↑ 117,500,000 HDFC Bank Limited
Certificate of Deposit | -2% ₹1,134 Cr 23,000
↑ 23,000 Union Bank Of India
Certificate of Deposit | -1% ₹997 Cr 20,000
↑ 20,000 National Bank for Agriculture and Rural Development
Commercial Paper | -1% ₹996 Cr 20,000 7. UTI Liquid Cash Plan
UTI Liquid Cash Plan
Growth Launch Date 11 Dec 03 NAV (04 Sep 26) ₹460.677 ↑ 0.09 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹26,728 on 31 Jul 26 Category Debt - Liquid Fund AMC UTI Asset Management Company Ltd Rating ☆☆☆ Risk Low Expense Ratio 0.25 Sharpe Ratio 2.54 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 500 Min SIP Investment 1,500 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.31% Effective Maturity 1 Month 27 Days Modified Duration 1 Month 27 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 21 ₹10,000 31 Aug 22 ₹10,387 31 Aug 23 ₹11,086 31 Aug 24 ₹11,898 31 Aug 25 ₹12,723 31 Aug 26 ₹13,536 Returns for UTI Liquid Cash Plan
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 4 Sep 26 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.7% 6 Month 3.5% 1 Year 6.5% 3 Year 6.9% 5 Year 6.3% 10 Year 15 Year Since launch 6.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 6.5% 2024 7.3% 2023 7% 2022 4.8% 2021 3.3% 2020 4.2% 2019 6.6% 2018 7.4% 2017 6.7% 2016 7.7% Fund Manager information for UTI Liquid Cash Plan
Name Since Tenure Amit Sharma 7 Jul 17 9.16 Yr. Data below for UTI Liquid Cash Plan as on 31 Jul 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 98.48% Debt 1.26% Other 0.26% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 71.59% Corporate 14.66% Government 13.49% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Net Current Assets
Net Current Assets | -7% ₹2,285 Cr India (Republic of)
- | -7% ₹2,064 Cr 20,650,000,000 Uco Bank
Certificate of Deposit | -3% ₹986 Cr 10,000,000,000
↑ 10,000,000,000 Reliance Retail Ventures Limited
Commercial Paper | -3% ₹845 Cr 8,500,000,000 HDFC Bank Limited
Certificate of Deposit | -3% ₹821 Cr 8,250,000,000 ICICI Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹746 Cr 7,500,000,000 Tbill
Sovereign Bonds | -2% ₹698 Cr 7,000,000,000
↑ 7,000,000,000 National Bank for Agriculture and Rural Development
Commercial Paper | -2% ₹591 Cr 6,000,000,000
↑ 6,000,000,000 India (Republic of)
- | -2% ₹499 Cr 5,000,000,000 Chennai Petroleum Corporation Limited
Commercial Paper | -2% ₹498 Cr 5,000,000,000
এখানে প্রদত্ত তথ্য সঠিক কিনা তা নিশ্চিত করার জন্য সমস্ত প্রচেষ্টা করা হয়েছে। যাইহোক, তথ্যের সঠিকতা সম্পর্কে কোন গ্যারান্টি দেওয়া হয় না। কোনো বিনিয়োগ করার আগে স্কিমের তথ্য নথির সাথে যাচাই করুন।
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2026 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
Research Highlights for Axis Liquid Fund