Table of Contents

কিভাবে সেরা গিল্ট ডেট মিউচুয়াল ফান্ড নির্বাচন করবেন?
- 1. সময়কাল এবং গড় পরিপক্কতা
- 2. সুদের হার ঝুঁকি
22-23 অর্থবছরে বিনিয়োগের জন্য সেরা গিল্ট ফান্ড
কিভাবে গিল্ট ফান্ডে অনলাইনে বিনিয়োগ করবেন?
উপসংহার
FAQs
Top 6 Funds

2022 সালে বিনিয়োগের জন্য শীর্ষ 6টি সেরা গিল্ট ফান্ড

Updated on May 17, 2025 , 53525 views

সুদের হার কমার সময় বিনিয়োগ করতে চান?গিল্ট ফান্ড ভারতে এর উত্তর!

প্রযোজ্যযৌথ পুঁজি সুদের হার কমার সময়ে এর পরিপক্কতার (বা সময়কাল) উপর নির্ভর করে ভাল রিটার্ন প্রদান করে। বিনিয়োগকারীদেরবিনিয়োগ এই তহবিলগুলিতে তাদের বিনিয়োগগুলি ট্র্যাক করার জন্য পর্যাপ্ত সময় থাকতে হবে কারণ এই তহবিলের NAVগুলি সুদের হারের গতিবিধির সাথে খুব দ্রুত চলে যায়।

Gilts তহবিল প্রায়ই দুই ধরনের বিনিয়োগকারী দ্বারা ব্যবহৃত হয়। প্রথমত, যারা প্রাথমিকভাবে খুব কম বা কোন ক্রেডিট ঝুঁকি চান না, যেহেতু সিকিউরিটিগুলি ভারত সরকার (বা তারা যে দেশের সরকার) দ্বারা সমর্থিত, তাই তারা কম সম্ভাব্য ঋণ ঝুঁকি বহন করে।

কিভাবে সেরা গিল্ট ডেট মিউচুয়াল ফান্ড নির্বাচন করবেন?

1. সময়কাল এবং গড় পরিপক্কতা

যখন গিল্ট বিনিয়োগঋণ তহবিল, গড় পরিপক্কতা এবং তহবিলের সময়কাল নির্ধারণ করা প্রয়োজন। এটি ফান্ডের ফ্যাক্ট শীটে পাওয়া যেতে পারে, গড় পরিপক্কতা সিকিউরিটিগুলি পরিপক্ক হতে গড় সময়ের সাথে সম্পর্কিত। গড় পরিপক্কতা (বা সময়কাল) যত বেশি, সুদের হার আন্দোলনের প্রতি সংবেদনশীলতা তত বেশি। একটি নিম্নগামী আন্দোলন ইতিবাচক যখননা তহবিলের (এবং তাই রিটার্ন), এবং সুদের হারের ঊর্ধ্বমুখী (বা বৃদ্ধি) গতি NAV-কে নেতিবাচকভাবে প্রভাবিত করবে যার ফলে ক্ষতি হবে।

সময়কাল একটি পোর্টফোলিওতে সিকিউরিটিজের ওজনযুক্ত গড় পরিপক্কতা বোঝায়। এটি মিউচুয়াল ফান্ডের সুদের হার সংবেদনশীলতা নির্ধারণ করতে বিশ্লেষক এবং অন্যদের দ্বারা ব্যবহৃত একটি প্রধান প্যারামিটার। যদি পোর্টফোলিওর সময়কালের জন্য তহবিল রাখা হয় এবং তহবিল ব্যবস্থাপক কিছু না করেন, তাহলেবিনিয়োগকারী সুদের হার আন্দোলনের শিকার না হয়ে পোর্টফোলিওতে ফলন তৈরি করবে। Gilts তহবিল প্রায়ই দুই ধরনের বিনিয়োগকারী দ্বারা ব্যবহৃত হয়। প্রথমত, যারা প্রাথমিকভাবে খুব কম বা কোন ঋণ ঝুঁকি চান না, যেহেতু সিকিউরিটিগুলি ভারত সরকার (বা তারা যে দেশের সরকার) দ্বারা সমর্থিত, এই বিনিয়োগকারীরা সুদের হারের উপর দৃষ্টিভঙ্গির জন্য নয় বরং লাভের জন্য বিনিয়োগ করে। অন্য ধরনের বিনিয়োগকারীরা যারা গিল্ট ফান্ডে বিনিয়োগ করে তারা সুদের হারের উপর দৃষ্টিভঙ্গি নেয়, তারা সাধারণত পোর্টফোলিওর পরিপক্কতা বা সময়কাল দেখবে এবং সেই অনুযায়ী বিনিয়োগ করবে।

সেখানে প্রাথমিকভাবে তিন ধরনের গিল্ট ফান্ড বিদ্যমান, স্বল্পমেয়াদী, মধ্যমেয়াদী এবং দীর্ঘমেয়াদী। স্বল্পমেয়াদী গিল্ট ফান্ডের সময়কাল কম, সাধারণত এক বছরেরও কম। দীর্ঘমেয়াদী গিল্ট ফান্ডের মেয়াদ খুব বেশি হতে পারে, কখনও কখনও 10 থেকে 15 বছর পর্যন্তও যেতে পারে। দীর্ঘমেয়াদী গিল্ট ফান্ডে বিনিয়োগ করা হয় ফলন এবং সেইসাথে বিনিয়োগকারীদের সুদের হার দেখার জন্য।

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

2. সুদের হার ঝুঁকি

গিল্ট তহবিল এবং সুদের হার অপ্রতিরোধ্য। গিল্ট ঋণ তহবিল এবং সুদের হারের মধ্যে একটি বিপরীত সম্পর্ক রয়েছে। সুদের হার বৃদ্ধি বা হ্রাস তহবিলের NAV হ্রাস বা বৃদ্ধি ঘটায়। এর ফলে ফান্ডের রিটার্নে ওঠানামা হয়। প্রকৃতপক্ষে, গিল্ট ফান্ডের রিটার্নে এই ধরনের চরম অস্থিরতা তাদের ঋণ মিউচুয়াল বিভাগে সবচেয়ে ঝুঁকিপূর্ণ করে তোলে। প্রভাব এত গভীর যে এটি স্বল্প সময়ের মধ্যে ফলনকে নেতিবাচক দিকে চালিত করতে পারে। অতএব, একজনকে যখন গিল্ট ফান্ডে বিনিয়োগ করার কথা বিবেচনা করা উচিতমুদ্রাস্ফীতি এর শীর্ষের কাছাকাছি এবং আরবিআই (রিজার্ভব্যাংক ভারতের) অবিলম্বে সুদের হার বাড়ানোর সম্ভাবনা নেই। এটি নিশ্চিত করবে যে এনএভিতে কোন নিম্নগামী আন্দোলন হবে না এবং তাই ফিরে আসবে। সুদের হারে কোনো পতন তহবিলের রিটার্ন যোগ করবে।

একজন নবাগত বিনিয়োগকারীকে শক্ত কৌশল ছাড়াই গিল্ট মিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগ করা এড়াতে হবে।

তাছাড়া, আরও কিছু পরিমাণগত পরামিতি রয়েছে যা বিনিয়োগকারীদের সেরা গিল্ট ফান্ড নির্বাচন করার আগে বিশ্লেষণ করতে হবে:

একটি গিল্ট ফান্ড সন্ধান করুন যা বছরের পর বছর সবচেয়ে স্থিতিশীল এবং ধারাবাহিক রিটার্ন দেয়। কম অস্থিরতা সহ একটি তহবিল সামঞ্জস্যপূর্ণ হবে। উদ্বায়ীতা ব্যবহার করে নির্ধারণ করা যেতে পারেবেটা এবংআদর্শ বিচ্যুতি (SD)। বিটা নির্দেশ করে কতটা তহবিলের রিটার্ন সূচকের গতিবিধির প্রতি সংবেদনশীল। 1-এর একটি বিটা বোঝায় যে মিউচুয়াল ফান্ড NAV প্রাসঙ্গিক বেঞ্চমার্কের সাথে সঙ্গতিপূর্ণ হয়, 1-এর বেশি একটি বিটা নির্দেশ করে যে NAV ফান্ডের প্রাসঙ্গিক বেঞ্চমার্কের চেয়ে বেশি স্থানান্তর করে, এবং 1-এর কম বিটা মানে NAV কম সরে যায়। বেঞ্চমার্কের চেয়ে। বিনিয়োগকারীদের একটি তহবিলে প্রবেশ করার আগে সিদ্ধান্ত নেওয়া উচিত যে তারা উচ্চতর বিটা চান নাকি কম বিটা৷ SD যত বেশি হবে, রিটার্নের ওঠানামা তত বেশি হবে। আদর্শভাবে, বিনিয়োগকারীরা নিম্ন মান বিচ্যুতি সহ তহবিল সন্ধান করে। যাইহোক, যদি বিনিয়োগকারী বিনিয়োগের কারণ সম্পর্কে স্পষ্ট হন এবং তহবিলের কার্যকারিতা এবং সেইসাথে পোর্টফোলিও এবং সম্পর্কিত পরামিতিগুলি (ফলন, সময়কাল, পরিপক্কতা ইত্যাদি) পর্যালোচনা করে থাকেন তবে এটি এমন কিছু যা কেউ উপেক্ষা করতে পারে।
আপনার তহবিল রিটার্ন চেক করার জন্য ব্যয়ের অনুপাতও একটি প্যারামিটার। একই বিভাগে কম ব্যয় অনুপাত সহ একটি তহবিলের জন্য যাওয়ার পরামর্শ দেওয়া হয়। এর কারণ হল তহবিল থেকে ব্যয়ের অনুপাত কাটার পরে রিটার্ন পাওয়া যায়মোট রিটার্ন. সুতরাং, ব্যয়ের অনুপাত যত কম হবে, তত ভাল রিটার্ন দিতে পারে।

একজনকে তাদের বিনিয়োগের প্রবেশ এবং প্রস্থানের ক্ষেত্রে সঠিকভাবে সতর্কতা অবলম্বন করতে হবে। আরও গুরুত্বপূর্ণভাবে, বাছাই করার জন্য গুরুত্বপূর্ণ প্যারামিটারগুলি বিবেচনা করা বা সেরা গিল্ট ফান্ডে বিনিয়োগ করা আপনার পোর্টফোলিওকে শক্তিশালী করার একটি সর্বোত্তম উপায় হতে পারে। সেরা গিল্ট তহবিল অনুসরণ করে আমরা আপনাকে সেই কিছু প্যারামিটারে নিয়ে যাইসেরা পারফর্মিং মিউচুয়াল ফান্ড 2022 সালে বিনিয়োগ করতে।

22-23 অর্থবছরে বিনিয়োগের জন্য সেরা গিল্ট ফান্ড

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	2024 (%)	Debt Yield (YTM)	Mod. Duration	Eff. Maturity
SBI Magnum Constant Maturity Fund Growth	₹64.3572 ↑ 0.08	₹1,886	4.7	6.9	12	9	9.1	6.49%	6Y 11M 1D	9Y 8M 26D
SBI Magnum Gilt Fund Growth	₹67.1216 ↑ 0.08	₹11,954	4.8	6.4	11.2	9	8.9	6.79%	10Y 7M 2D	25Y 2M 1D
Nippon India Gilt Securities Fund Growth	₹38.6701 ↑ 0.03	₹2,115	4.5	6.1	10.9	8.3	8.9	6.76%	9Y 3M 25D	21Y 4M 10D
ICICI Prudential Gilt Fund Growth	₹103.541 ↑ 0.07	₹7,166	4.4	6.3	10.8	8.7	8.2	6.65%	5Y	11Y 18D
Aditya Birla Sun Life Government Securities Fund Growth	₹82.5844 ↑ 0.07	₹1,987	4.7	6.2	10.8	8.4	9.1	6.82%	11Y 4M 6D	28Y 4M 17D
Canara Robeco Gilt Fund Growth	₹76.8346 ↑ 0.08	₹144	4.8	6.2	10.8	8	8.8	6.72%	10Y 6M 15D	25Y 1M 11D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 20 May 25

1. SBI Magnum Constant Maturity Fund

(Erstwhile SBI Magnum Gilt Fund Short Term)

To provide the investors with the returns generated through investments in government securities issued by the Central Govt. and State Govt.

SBI Magnum Constant Maturity Fund is a Debt - 10 Yr Govt Bond fund was launched on 30 Dec 00. It is a fund with Moderately Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.9% since its launch. Ranked 1 in 10 Yr Govt Bond category. Return for 2024 was 9.1% , 2023 was 7.5% and 2022 was 1.3% .

Below is the key information for SBI Magnum Constant Maturity Fund

SBI Magnum Constant Maturity Fund Growth
Launch Date	30 Dec 00
NAV (20 May 25)	₹64.3572 ↑ 0.08 (0.12 %)
Net Assets (Cr)	₹1,886 on 30 Apr 25
Category	Debt - 10 Yr Govt Bond
AMC	SBI Funds Management Private Limited
Rating	☆☆☆☆
Risk	Moderately Low
Expense Ratio	0.64
Sharpe Ratio	2.09
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	6.49%
Effective Maturity	9 Years 8 Months 26 Days
Modified Duration	6 Years 11 Months 1 Day

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Apr 20	₹10,000
30 Apr 21	₹10,537
30 Apr 22	₹10,648
30 Apr 23	₹11,378
30 Apr 24	₹12,074
30 Apr 25	₹13,555

SBI Magnum Constant Maturity Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132 Invest Now

Returns for SBI Magnum Constant Maturity Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 May 25

Duration	Returns
1 Month	1.2%
3 Month	4.7%
6 Month	6.9%
1 Year	12%
3 Year	9%
5 Year	6.1%
10 Year
15 Year
Since launch	7.9%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	9.1%
2023	7.5%
2022	1.3%
2021	2.4%
2020	11.6%
2019	11.9%
2018	9.9%
2017	6.2%
2016	12.8%
2015	9.1%

Fund Manager information for SBI Magnum Constant Maturity Fund

Name	Since	Tenure
Rajeev Radhakrishnan	1 Nov 23	1.5 Yr.
Tejas Soman	1 Dec 23	1.41 Yr.

Data below for SBI Magnum Constant Maturity Fund as on 30 Apr 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	1.77%
Debt	98.23%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Government	98.23%
Cash Equivalent	1.77%

Credit Quality

Rating	Value
AAA	100%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
7.1% Govt Stock 2034 Sovereign Bonds \| -	72%	₹1,354 Cr	129,000,000
7.18% Govt Stock 2037 Sovereign Bonds \| -	26%	₹499 Cr	47,000,000 ↑ 1,500,000
Treps CBLO/Reverse Repo \| -	1%	₹21 Cr
Net Receivable / Payable CBLO \| -	1%	₹13 Cr

2. SBI Magnum Gilt Fund

(Erstwhile SBI Magnum Gilt Fund - Long Term Plan)

To provide the investors with returns generated through investments in government securities issued by the Central Government and / or a State Government

SBI Magnum Gilt Fund is a Debt - Government Bond fund was launched on 30 Dec 00. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 8.1% since its launch. Ranked 3 in Government Bond category. Return for 2024 was 8.9% , 2023 was 7.6% and 2022 was 4.2% .

Below is the key information for SBI Magnum Gilt Fund

SBI Magnum Gilt Fund Growth
Launch Date	30 Dec 00
NAV (20 May 25)	₹67.1216 ↑ 0.08 (0.12 %)
Net Assets (Cr)	₹11,954 on 30 Apr 25
Category	Debt - Government Bond
AMC	SBI Funds Management Private Limited
Rating	☆☆☆☆
Risk	Moderate
Expense Ratio	0.94
Sharpe Ratio	1.53
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	6.79%
Effective Maturity	25 Years 2 Months 1 Day
Modified Duration	10 Years 7 Months 2 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Apr 20	₹10,000
30 Apr 21	₹10,621
30 Apr 22	₹10,905
30 Apr 23	₹11,719
30 Apr 24	₹12,487
30 Apr 25	₹13,992

SBI Magnum Gilt Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132 Invest Now

Returns for SBI Magnum Gilt Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 May 25

Duration	Returns
1 Month	1.2%
3 Month	4.8%
6 Month	6.4%
1 Year	11.2%
3 Year	9%
5 Year	6.7%
10 Year
15 Year
Since launch	8.1%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	8.9%
2023	7.6%
2022	4.2%
2021	3%
2020	11.7%
2019	13.1%
2018	5.1%
2017	3.9%
2016	16.3%
2015	7.3%

Fund Manager information for SBI Magnum Gilt Fund

Name	Since	Tenure
Rajeev Radhakrishnan	1 Nov 23	1.5 Yr.
Tejas Soman	1 Dec 23	1.41 Yr.

Data below for SBI Magnum Gilt Fund as on 30 Apr 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	0.94%
Debt	99.06%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Government	99.06%
Cash Equivalent	0.94%

Credit Quality

Rating	Value
AAA	100%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
7.34% Govt Stock 2064 Sovereign Bonds \| -	39%	₹4,674 Cr	436,000,000 ↑ 40,500,000
6.79% Govt Stock 2034 Sovereign Bonds \| -	25%	₹3,012 Cr	292,327,500 ↓ -46,000,000
7.3% Govt Stock 2053 Sovereign Bonds \| -	9%	₹1,129 Cr	106,000,000
7.14% Maharashtra SDL 2039 Sovereign Bonds \| -	5%	₹615 Cr	59,500,000 ↓ -18,500,000
6.9% Govt Stock 2065 Sovereign Bonds \| -	5%	₹558 Cr	55,000,000 ↑ 13,500,000
7.12% Maharashtra SDL 2038 Sovereign Bonds \| -	4%	₹533 Cr	51,706,900 ↑ 1,000,000
8.17% Govt Stock 2044 Sovereign Bonds \| -	4%	₹466 Cr	40,000,000 ↑ 40,000,000
7.17% State Government Securities Sovereign Bonds \| -	3%	₹306 Cr	29,810,700
7.13% State Government Of Karnataka 2041 Sovereign Bonds \| -	2%	₹254 Cr	24,548,600
07.36 MH Sdl 21/02/2035 Sovereign Bonds \| -	1%	₹132 Cr	12,500,000

3. Nippon India Gilt Securities Fund

The primary investment objective of the scheme is to generate optimal credit risk-free returns by investing in a portfolio of securities issued and guaranteed by the Central Government and State Government.

Nippon India Gilt Securities Fund is a Debt - Government Bond fund was launched on 22 Aug 08. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 8.4% since its launch. Ranked 2 in Government Bond category. Return for 2024 was 8.9% , 2023 was 6.7% and 2022 was 2.1% .

Below is the key information for Nippon India Gilt Securities Fund

Nippon India Gilt Securities Fund Growth
Launch Date	22 Aug 08
NAV (20 May 25)	₹38.6701 ↑ 0.03 (0.08 %)
Net Assets (Cr)	₹2,115 on 30 Apr 25
Category	Debt - Government Bond
AMC	Nippon Life Asset Management Ltd.
Rating	☆☆☆☆
Risk	Moderate
Expense Ratio	1.42
Sharpe Ratio	1.47
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-15 Days (0.25%),15 Days and above(NIL)
Yield to Maturity	6.76%
Effective Maturity	21 Years 4 Months 10 Days
Modified Duration	9 Years 3 Months 25 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Apr 20	₹10,000
30 Apr 21	₹10,479
30 Apr 22	₹10,646
30 Apr 23	₹11,257
30 Apr 24	₹11,940
30 Apr 25	₹13,328

Nippon India Gilt Securities Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169 Invest Now

Returns for Nippon India Gilt Securities Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 May 25

Duration	Returns
1 Month	1.1%
3 Month	4.5%
6 Month	6.1%
1 Year	10.9%
3 Year	8.3%
5 Year	5.7%
10 Year
15 Year
Since launch	8.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	8.9%
2023	6.7%
2022	2.1%
2021	1.8%
2020	11.2%
2019	12.4%
2018	8%
2017	3.4%
2016	17%
2015	6.2%

Fund Manager information for Nippon India Gilt Securities Fund

Name	Since	Tenure
Pranay Sinha	31 Mar 21	4.09 Yr.
Kinjal Desai	31 Oct 21	3.5 Yr.

Data below for Nippon India Gilt Securities Fund as on 30 Apr 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	2.25%
Debt	97.75%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Government	97.75%
Cash Equivalent	2.25%

Credit Quality

Rating	Value
AAA	100%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
7.34% Govt Stock 2064 Sovereign Bonds \| -	16%	₹343 Cr	32,000,000
7.1% Govt Stock 2034 Sovereign Bonds \| -	16%	₹331 Cr	31,500,000
7.09% Govt Stock 2054 Sovereign Bonds \| -	12%	₹260 Cr	25,000,000
7.3% Govt Stock 2053 Sovereign Bonds \| -	9%	₹197 Cr	18,500,000
7.25% Govt Stock 2063 Sovereign Bonds \| -	7%	₹148 Cr	14,000,000
7.18% Govt Stock 2037 Sovereign Bonds \| -	6%	₹122 Cr	11,465,200
7.02% Govt Stock 2031 Sovereign Bonds \| -	4%	₹83 Cr	8,000,000 ↑ 6,500,000
6.79% Govt Stock 2034 Sovereign Bonds \| -	4%	₹77 Cr	7,500,000 ↑ 2,500,000
6.8% Govt Stock 2060 Sovereign Bonds \| -	3%	₹60 Cr	6,000,000
7.04% Govt Stock 2029 Sovereign Bonds \| -	3%	₹57 Cr	5,500,000 ↑ 2,500,000

4. ICICI Prudential Gilt Fund

(Erstwhile ICICI Prudential Long Term Gilt Fund)

To generate income through investment in Gilts of various maturities.

ICICI Prudential Gilt Fund is a Debt - Government Bond fund was launched on 19 Aug 99. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 9.5% since its launch. Ranked 5 in Government Bond category. Return for 2024 was 8.2% , 2023 was 8.3% and 2022 was 3.7% .

Below is the key information for ICICI Prudential Gilt Fund

ICICI Prudential Gilt Fund Growth
Launch Date	19 Aug 99
NAV (20 May 25)	₹103.541 ↑ 0.07 (0.07 %)
Net Assets (Cr)	₹7,166 on 30 Apr 25
Category	Debt - Government Bond
AMC	ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆☆
Risk	Moderate
Expense Ratio	1.12
Sharpe Ratio	1.98
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	6.65%
Effective Maturity	11 Years 18 Days
Modified Duration	5 Years

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Apr 20	₹10,000
30 Apr 21	₹10,658
30 Apr 22	₹10,992
30 Apr 23	₹11,767
30 Apr 24	₹12,625
30 Apr 25	₹14,005

ICICI Prudential Gilt Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132 Invest Now

Returns for ICICI Prudential Gilt Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 May 25

Duration	Returns
1 Month	1.2%
3 Month	4.4%
6 Month	6.3%
1 Year	10.8%
3 Year	8.7%
5 Year	6.8%
10 Year
15 Year
Since launch	9.5%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	8.2%
2023	8.3%
2022	3.7%
2021	3.8%
2020	12.6%
2019	10.8%
2018	6.8%
2017	2.1%
2016	18.2%
2015	5.5%

Fund Manager information for ICICI Prudential Gilt Fund

Name	Since	Tenure
Manish Banthia	22 Jan 24	1.27 Yr.
Raunak Surana	22 Jan 24	1.27 Yr.

Data below for ICICI Prudential Gilt Fund as on 30 Apr 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	7.24%
Debt	92.76%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Government	92.76%
Cash Equivalent	7.24%

Credit Quality

Rating	Value
AAA	100%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
7.1% Govt Stock 2034 Sovereign Bonds \| -	47%	₹3,285 Cr	314,566,000 ↓ -30,000,000
7.34% Govt Stock 2064 Sovereign Bonds \| -	19%	₹1,317 Cr	124,038,200 ↓ -5,000,000
7.81% Govt Stock 2033 Sovereign Bonds \| -	14%	₹975 Cr	94,096,700
7.12% Maharashtra SDL 2038 Sovereign Bonds \| -	3%	₹220 Cr	21,496,400
7.14% Maharashtra SDL 2039 Sovereign Bonds \| -	3%	₹185 Cr	18,000,000
7.18% Govt Stock 2033 Sovereign Bonds \| -	2%	₹111 Cr	10,567,890
Chhattisgarh (Government of) - \| -	1%	₹86 Cr	8,288,200
7.53% Govt Stock 2034 Sovereign Bonds \| -	1%	₹76 Cr	7,500,000
7.13% Karnataka SDL - 20-Aug-2034 Sovereign Bonds \| -	1%	₹75 Cr	7,321,700
6.79% Govt Stock 2034 Sovereign Bonds \| -	1%	₹53 Cr	5,152,150 ↑ 4,742,800

5. Aditya Birla Sun Life Government Securities Fund

(Erstwhile Aditya Birla Sun Life Gilt Plus Fund - PF Plan)

An Open - ended government securities scheme with the objective to generate income and capital appreciation through investments exclusively in Government Securities.

Aditya Birla Sun Life Government Securities Fund is a Debt - Government Bond fund was launched on 12 Oct 99. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 8.6% since its launch. Ranked 4 in Government Bond category. Return for 2024 was 9.1% , 2023 was 7.1% and 2022 was 1.7% .

Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Government Securities Fund

Aditya Birla Sun Life Government Securities Fund Growth
Launch Date	12 Oct 99
NAV (20 May 25)	₹82.5844 ↑ 0.07 (0.09 %)
Net Assets (Cr)	₹1,987 on 30 Apr 25
Category	Debt - Government Bond
AMC	Birla Sun Life Asset Management Co Ltd
Rating	☆☆☆☆
Risk	Moderate
Expense Ratio	1.05
Sharpe Ratio	1.35
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-90 Days (0.5%),90 Days and above(NIL)
Yield to Maturity	6.82%
Effective Maturity	28 Years 4 Months 17 Days
Modified Duration	11 Years 4 Months 6 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Apr 20	₹10,000
30 Apr 21	₹10,546
30 Apr 22	₹10,869
30 Apr 23	₹11,445
30 Apr 24	₹12,182
30 Apr 25	₹13,635

Aditya Birla Sun Life Government Securities Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132 Invest Now

Returns for Aditya Birla Sun Life Government Securities Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 May 25

Duration	Returns
1 Month	1.3%
3 Month	4.7%
6 Month	6.2%
1 Year	10.8%
3 Year	8.4%
5 Year	6.2%
10 Year
15 Year
Since launch	8.6%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	9.1%
2023	7.1%
2022	1.7%
2021	3.6%
2020	12.1%
2019	11%
2018	6.9%
2017	4.4%
2016	16.7%
2015	5.7%

Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Government Securities Fund

Name	Since	Tenure
Bhupesh Bameta	6 Aug 20	4.74 Yr.

Data below for Aditya Birla Sun Life Government Securities Fund as on 30 Apr 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	3.8%
Debt	96.2%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Government	96.2%
Cash Equivalent	3.8%

Credit Quality

Rating	Value
AAA	100%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
7.3% Govt Stock 2053 Sovereign Bonds \| -	52%	₹1,010 Cr	95,679,750
7.34% Govt Stock 2064 Sovereign Bonds \| -	29%	₹568 Cr	53,512,200 ↓ -1,000,000
7.25% Govt Stock 2063 Sovereign Bonds \| -	3%	₹65 Cr	6,200,000
7.18% Govt Stock 2037 Sovereign Bonds \| -	3%	₹53 Cr	5,000,000
7.09% Govt Stock 2054 Sovereign Bonds \| -	2%	₹47 Cr	4,540,000
7.26% Govt Stock 2033 Sovereign Bonds \| -	2%	₹44 Cr	4,205,000 ↓ -8,000,000
6.76% Govt Stock 2061 Sovereign Bonds \| -	2%	₹29 Cr	3,000,000
State Government Securities (27/02/2038) Sovereign Bonds \| -	1%	₹26 Cr	2,500,000
7.1% Govt Stock 2034 Sovereign Bonds \| -	0%	₹5 Cr	500,000 ↑ 500,000
India (Republic of) Sovereign Bonds \| -	0%	₹5 Cr	500,000 ↑ 500,000

6. Canara Robeco Gilt Fund

(Erstwhile Canara Robeco GILT PGS)

To provide risk free return (except interest rate risk) and long term capital appreciation by investing only in Govt. Securities. However, there can be no assurance that the investment objective of the scheme will be realized.

Canara Robeco Gilt Fund is a Debt - Government Bond fund was launched on 29 Dec 99. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 8.4% since its launch. Ranked 6 in Government Bond category. Return for 2024 was 8.8% , 2023 was 6.5% and 2022 was 2.3% .

Below is the key information for Canara Robeco Gilt Fund

Canara Robeco Gilt Fund Growth
Launch Date	29 Dec 99
NAV (20 May 25)	₹76.8346 ↑ 0.08 (0.11 %)
Net Assets (Cr)	₹144 on 30 Apr 25
Category	Debt - Government Bond
AMC	Canara Robeco Asset Management Co. Ltd.
Rating	☆☆☆☆
Risk	Moderate
Expense Ratio	1.24
Sharpe Ratio	1.29
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	6.72%
Effective Maturity	25 Years 1 Month 11 Days
Modified Duration	10 Years 6 Months 15 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Apr 20	₹10,000
30 Apr 21	₹10,482
30 Apr 22	₹10,691
30 Apr 23	₹11,293
30 Apr 24	₹11,953
30 Apr 25	₹13,333

Canara Robeco Gilt Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169 Invest Now

Returns for Canara Robeco Gilt Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 May 25

Duration	Returns
1 Month	1.2%
3 Month	4.8%
6 Month	6.2%
1 Year	10.8%
3 Year	8%
5 Year	5.7%
10 Year
15 Year
Since launch	8.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	8.8%
2023	6.5%
2022	2.3%
2021	1.8%
2020	10.3%
2019	9.9%
2018	4.9%
2017	2.9%
2016	18%
2015	6.3%

Fund Manager information for Canara Robeco Gilt Fund

Name	Since	Tenure
Avnish Jain	1 Apr 22	3.08 Yr.
Kunal Jain	18 Jul 22	2.79 Yr.

Data below for Canara Robeco Gilt Fund as on 30 Apr 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	4.98%
Debt	95.02%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Government	95.02%
Cash Equivalent	4.98%

Credit Quality

Rating	Value
AAA	100%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
7.34% Govt Stock 2064 Sovereign Bonds \| -	39%	₹56 Cr	5,250,000
6.92% Govt Stock 2039 Sovereign Bonds \| -	20%	₹29 Cr	2,750,000
7.3% Govt Stock 2053 Sovereign Bonds \| -	17%	₹25 Cr	2,350,000
7.23% Govt Stock 2039 Sovereign Bonds \| -	7%	₹10 Cr	900,000
7.18% Govt Stock 2037 Sovereign Bonds \| -	5%	₹7 Cr	678,600
6.79% Govt Stock 2034 Sovereign Bonds \| -	4%	₹5 Cr	500,000 ↑ 500,000
7.38% Govt Stock 2027 Sovereign Bonds \| -	2%	₹3 Cr	250,100
7.17% Govt Stock 2030 Sovereign Bonds \| -	1%	₹2 Cr	158,900
8.13% Govt Stock 2045 Sovereign Bonds \| -	0%	₹0 Cr	10,000
7.1% Govt Stock 2034 Sovereign Bonds \| -	0%	₹0 Cr	7,950

কিভাবে গিল্ট ফান্ডে অনলাইনে বিনিয়োগ করবেন?

Fincash.com এ আজীবনের জন্য বিনামূল্যে বিনিয়োগ অ্যাকাউন্ট খুলুন।

আপনার রেজিস্ট্রেশন এবং KYC প্রক্রিয়া সম্পূর্ণ করুন

নথি আপলোড করুন (প্যান, আধার, ইত্যাদি)।এবং, আপনি বিনিয়োগ করতে প্রস্তুত!

এবার শুরু করা যাক

উপসংহার

আপনি যদি গিল্ট মিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগ করতে চান, তাহলে আপনাকে সুবিধাবাদীভাবে বিনিয়োগ করতে হবে। সেরা গিল্ট ফান্ডে বিনিয়োগের একটি অপরিহার্য বিষয় হল ভাল কৌশলগুলি। একটি কৌশল থাকা আপনাকে বিপদজনক পরিস্থিতি এড়াতে সাহায্য করবে। এই তহবিলগুলিতে বিনিয়োগের জন্য RBI তার ক্রেডিট ঝুঁকি নীতিতে কী করতে পারে সে সম্পর্কে একটি দৃষ্টিভঙ্গি নেওয়ার ক্ষমতার দাবি করে এবং একটিকল সুদের হার আন্দোলনের উপর.

FAQs

1. কে গিল্ট ফান্ড রিলিজ করে?

ক: গিল্ট ফান্ডগুলি ভারতীয় রিজার্ভ ব্যাঙ্ক দ্বারা প্রকাশিত সিকিউরিটিজ আকারে। আরবিআই জি-সেক বা সিকিউরিটিজ প্রকাশ করে, যা তহবিল আকারে থাকে। এগুলি, পরিপক্ক হলে, অর্থপ্রদানের আকারে বিনিয়োগকারীদের মধ্যে বিতরণ করা হয়।

2. গিল্ট ফান্ডে আমি কি কি রিটার্ন আশা করতে পারি?

ক: গিল্ট তহবিল সবচেয়ে নিরাপদ বিনিয়োগগুলির মধ্যে একটি, এবং আপনি ভাল রিটার্ন আশা করতে পারেন। যাইহোক, প্রদেয় সুদের উপর নির্ভর করেবাজার শর্তাবলী আপনি আপনার বিনিয়োগে 12% পর্যন্ত রিটার্ন আশা করতে পারেন।

3. গিল্ট ফান্ডের কি ব্যয় অনুপাত আছে?

ক: গিল্ট ফান্ডগুলি মিউচুয়াল ফান্ডের মতো আচরণ করে, এবং তাই, একটি ব্যয় অনুপাত রয়েছে। অন্য কথায়, গিল্ট ফান্ডের ক্ষেত্রে বিনিয়োগকারীকে কিছু পরিচালন ব্যয় বহন করতে হবে। ব্যয়ের অনুপাত মোট বিনিয়োগ মূল্যের শতাংশ হবে। আপনার তহবিল ব্যবস্থাপক আপনাকে অর্থের পরিমাণ সম্পর্কে বলতে পারেন যা ব্যয়ের অনুপাত হিসাবে বিবেচিত হবে।

4. কোন নির্দিষ্ট সময়সীমা আছে যার জন্য আমার গিল্ট ফান্ড রাখা উচিত?

ক: অন্যান্য মিউচুয়াল ফান্ডের মতো, গিল্ট ফান্ডে আপনার বিনিয়োগ 3-5 বছরের জন্য ধরে রাখা একটি ভাল ধারণা। আপনার বিনিয়োগ উপলব্ধি করার জন্য এটি পর্যাপ্ত সময়।

5. আমি কি গিল্ট ফান্ডে বিনিয়োগ করে সম্পদ তৈরি করতে পারি?

ক: আপনি গিল্ট ফান্ডে বিনিয়োগ করতে পারেন এবং মাঝারি থেকে মাঝারি সময়ের মধ্যে সম্পদ তৈরি করতে পারেন। এর পরে, আপনি আপনার ডাইভার্ট করতে পারেনআয় অন্যান্য বিনিয়োগে। এইভাবে, গিল্ট ফান্ডগুলি সম্পদ তৈরি করতে ব্যবহার করা যেতে পারে কারণ এগুলি সম্পদ তৈরি করতে পরিচিত।

6. গিল্ট ফান্ড আমাকে কোন আর্থিক লক্ষ্য অর্জনে সাহায্য করতে পারে?

ক: আপনি যদি যুক্তিসঙ্গত সময়ের মধ্যে আপনার বিনিয়োগ থেকে উপার্জন করতে চান এবং মধ্যমেয়াদে আপনার সম্পদ বাড়াতে চান, তাহলে গিল্ট ফান্ডে বিনিয়োগ করা ভালো। এই তহবিলগুলির আপনাকে দীর্ঘমেয়াদী বিনিয়োগের প্রয়োজন নেই এবং আপনি 3-5 বছরের মধ্যে আপনার বিনিয়োগগুলি উপলব্ধি করতে পারবেন।

7. একটি গিল্ট ফান্ড কি করযোগ্য?

ক: আপনাকে দীর্ঘমেয়াদী ট্যাক্স দিতে হবেমূলধন আপনি যদি পরিপক্কতার আগে গিল্ট ফান্ড বিক্রি করেন তাহলে লাভ। দ্যমূলধন অর্জন তহবিল থেকেও করযোগ্য। আপনি যদি মজায় অল্প সময়ের জন্য বিনিয়োগ করেন, যা তিন বছর, তাহলে আপনাকে অর্থ প্রদান করতে হবেকরের স্বল্পমেয়াদী মূলধন লাভের জন্য। আপনি যদি নির্দিষ্ট সময়ের জন্য গিল্ট ফান্ডে বিনিয়োগ করে থাকেন তবে আপনাকে দীর্ঘমেয়াদী মূলধন লাভের অধীনে কর দিতে হবে।

Disclaimer:
এখানে প্রদত্ত তথ্য সঠিক কিনা তা নিশ্চিত করার জন্য সমস্ত প্রচেষ্টা করা হয়েছে। যাইহোক, তথ্যের সঠিকতা সম্পর্কে কোন গ্যারান্টি দেওয়া হয় না। কোনো বিনিয়োগ করার আগে স্কিমের তথ্য নথির সাথে যাচাই করুন।