+91-22-489139092022 সালে বিনিয়োগের জন্য শীর্ষ 6টি সেরা গিল্ট ফান্ড
সুদের হার কমার সময় বিনিয়োগ করতে চান?গিল্ট ফান্ড ভারতে এর উত্তর!
প্রযোজ্যযৌথ পুঁজি সুদের হার কমার সময়ে এর পরিপক্কতার (বা সময়কাল) উপর নির্ভর করে ভাল রিটার্ন প্রদান করে। বিনিয়োগকারীদেরবিনিয়োগ এই তহবিলগুলিতে তাদের বিনিয়োগগুলি ট্র্যাক করার জন্য পর্যাপ্ত সময় থাকতে হবে কারণ এই তহবিলের NAVগুলি সুদের হারের গতিবিধির সাথে খুব দ্রুত চলে যায়।
Gilts তহবিল প্রায়ই দুই ধরনের বিনিয়োগকারী দ্বারা ব্যবহৃত হয়। প্রথমত, যারা প্রাথমিকভাবে খুব কম বা কোন ক্রেডিট ঝুঁকি চান না, যেহেতু সিকিউরিটিগুলি ভারত সরকার (বা তারা যে দেশের সরকার) দ্বারা সমর্থিত, তাই তারা কম সম্ভাব্য ঋণ ঝুঁকি বহন করে।
কিভাবে সেরা গিল্ট ডেট মিউচুয়াল ফান্ড নির্বাচন করবেন?
1. সময়কাল এবং গড় পরিপক্কতা
যখন গিল্ট বিনিয়োগঋণ তহবিল, গড় পরিপক্কতা এবং তহবিলের সময়কাল নির্ধারণ করা প্রয়োজন। এটি ফান্ডের ফ্যাক্ট শীটে পাওয়া যেতে পারে, গড় পরিপক্কতা সিকিউরিটিগুলি পরিপক্ক হতে গড় সময়ের সাথে সম্পর্কিত। গড় পরিপক্কতা (বা সময়কাল) যত বেশি, সুদের হার আন্দোলনের প্রতি সংবেদনশীলতা তত বেশি। একটি নিম্নগামী আন্দোলন ইতিবাচক যখননা তহবিলের (এবং তাই রিটার্ন), এবং সুদের হারের ঊর্ধ্বমুখী (বা বৃদ্ধি) গতি NAV-কে নেতিবাচকভাবে প্রভাবিত করবে যার ফলে ক্ষতি হবে।
সময়কাল একটি পোর্টফোলিওতে সিকিউরিটিজের ওজনযুক্ত গড় পরিপক্কতা বোঝায়। এটি মিউচুয়াল ফান্ডের সুদের হার সংবেদনশীলতা নির্ধারণ করতে বিশ্লেষক এবং অন্যদের দ্বারা ব্যবহৃত একটি প্রধান প্যারামিটার। যদি পোর্টফোলিওর সময়কালের জন্য তহবিল রাখা হয় এবং তহবিল ব্যবস্থাপক কিছু না করেন, তাহলেবিনিয়োগকারী সুদের হার আন্দোলনের শিকার না হয়ে পোর্টফোলিওতে ফলন তৈরি করবে। Gilts তহবিল প্রায়ই দুই ধরনের বিনিয়োগকারী দ্বারা ব্যবহৃত হয়। প্রথমত, যারা প্রাথমিকভাবে খুব কম বা কোন ঋণ ঝুঁকি চান না, যেহেতু সিকিউরিটিগুলি ভারত সরকার (বা তারা যে দেশের সরকার) দ্বারা সমর্থিত, এই বিনিয়োগকারীরা সুদের হারের উপর দৃষ্টিভঙ্গির জন্য নয় বরং লাভের জন্য বিনিয়োগ করে। অন্য ধরনের বিনিয়োগকারীরা যারা গিল্ট ফান্ডে বিনিয়োগ করে তারা সুদের হারের উপর দৃষ্টিভঙ্গি নেয়, তারা সাধারণত পোর্টফোলিওর পরিপক্কতা বা সময়কাল দেখবে এবং সেই অনুযায়ী বিনিয়োগ করবে।
সেখানে প্রাথমিকভাবে তিন ধরনের গিল্ট ফান্ড বিদ্যমান, স্বল্পমেয়াদী, মধ্যমেয়াদী এবং দীর্ঘমেয়াদী। স্বল্পমেয়াদী গিল্ট ফান্ডের সময়কাল কম, সাধারণত এক বছরেরও কম। দীর্ঘমেয়াদী গিল্ট ফান্ডের মেয়াদ খুব বেশি হতে পারে, কখনও কখনও 10 থেকে 15 বছর পর্যন্তও যেতে পারে। দীর্ঘমেয়াদী গিল্ট ফান্ডে বিনিয়োগ করা হয় ফলন এবং সেইসাথে বিনিয়োগকারীদের সুদের হার দেখার জন্য।
Talk to our investment specialist
2. সুদের হার ঝুঁকি
গিল্ট তহবিল এবং সুদের হার অপ্রতিরোধ্য। গিল্ট ঋণ তহবিল এবং সুদের হারের মধ্যে একটি বিপরীত সম্পর্ক রয়েছে। সুদের হার বৃদ্ধি বা হ্রাস তহবিলের NAV হ্রাস বা বৃদ্ধি ঘটায়। এর ফলে ফান্ডের রিটার্নে ওঠানামা হয়। প্রকৃতপক্ষে, গিল্ট ফান্ডের রিটার্নে এই ধরনের চরম অস্থিরতা তাদের ঋণ মিউচুয়াল বিভাগে সবচেয়ে ঝুঁকিপূর্ণ করে তোলে। প্রভাব এত গভীর যে এটি স্বল্প সময়ের মধ্যে ফলনকে নেতিবাচক দিকে চালিত করতে পারে। অতএব, একজনকে যখন গিল্ট ফান্ডে বিনিয়োগ করার কথা বিবেচনা করা উচিতমুদ্রাস্ফীতি এর শীর্ষের কাছাকাছি এবং আরবিআই (রিজার্ভব্যাংক ভারতের) অবিলম্বে সুদের হার বাড়ানোর সম্ভাবনা নেই। এটি নিশ্চিত করবে যে এনএভিতে কোন নিম্নগামী আন্দোলন হবে না এবং তাই ফিরে আসবে। সুদের হারে কোনো পতন তহবিলের রিটার্ন যোগ করবে।
একজন নবাগত বিনিয়োগকারীকে শক্ত কৌশল ছাড়াই গিল্ট মিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগ করা এড়াতে হবে।
তাছাড়া, আরও কিছু পরিমাণগত পরামিতি রয়েছে যা বিনিয়োগকারীদের সেরা গিল্ট ফান্ড নির্বাচন করার আগে বিশ্লেষণ করতে হবে:
একটি গিল্ট ফান্ড সন্ধান করুন যা বছরের পর বছর সবচেয়ে স্থিতিশীল এবং ধারাবাহিক রিটার্ন দেয়। কম অস্থিরতা সহ একটি তহবিল সামঞ্জস্যপূর্ণ হবে। উদ্বায়ীতা ব্যবহার করে নির্ধারণ করা যেতে পারেবেটা এবংআদর্শ বিচ্যুতি (SD)। বিটা নির্দেশ করে কতটা তহবিলের রিটার্ন সূচকের গতিবিধির প্রতি সংবেদনশীল। 1-এর একটি বিটা বোঝায় যে মিউচুয়াল ফান্ড NAV প্রাসঙ্গিক বেঞ্চমার্কের সাথে সঙ্গতিপূর্ণ হয়, 1-এর বেশি একটি বিটা নির্দেশ করে যে NAV ফান্ডের প্রাসঙ্গিক বেঞ্চমার্কের চেয়ে বেশি স্থানান্তর করে, এবং 1-এর কম বিটা মানে NAV কম সরে যায়। বেঞ্চমার্কের চেয়ে। বিনিয়োগকারীদের একটি তহবিলে প্রবেশ করার আগে সিদ্ধান্ত নেওয়া উচিত যে তারা উচ্চতর বিটা চান নাকি কম বিটা৷ SD যত বেশি হবে, রিটার্নের ওঠানামা তত বেশি হবে। আদর্শভাবে, বিনিয়োগকারীরা নিম্ন মান বিচ্যুতি সহ তহবিল সন্ধান করে। যাইহোক, যদি বিনিয়োগকারী বিনিয়োগের কারণ সম্পর্কে স্পষ্ট হন এবং তহবিলের কার্যকারিতা এবং সেইসাথে পোর্টফোলিও এবং সম্পর্কিত পরামিতিগুলি (ফলন, সময়কাল, পরিপক্কতা ইত্যাদি) পর্যালোচনা করে থাকেন তবে এটি এমন কিছু যা কেউ উপেক্ষা করতে পারে।
আপনার তহবিল রিটার্ন চেক করার জন্য ব্যয়ের অনুপাতও একটি প্যারামিটার। একই বিভাগে কম ব্যয় অনুপাত সহ একটি তহবিলের জন্য যাওয়ার পরামর্শ দেওয়া হয়। এর কারণ হল তহবিল থেকে ব্যয়ের অনুপাত কাটার পরে রিটার্ন পাওয়া যায়মোট রিটার্ন. সুতরাং, ব্যয়ের অনুপাত যত কম হবে, তত ভাল রিটার্ন দিতে পারে।
একজনকে তাদের বিনিয়োগের প্রবেশ এবং প্রস্থানের ক্ষেত্রে সঠিকভাবে সতর্কতা অবলম্বন করতে হবে। আরও গুরুত্বপূর্ণভাবে, বাছাই করার জন্য গুরুত্বপূর্ণ প্যারামিটারগুলি বিবেচনা করা বা সেরা গিল্ট ফান্ডে বিনিয়োগ করা আপনার পোর্টফোলিওকে শক্তিশালী করার একটি সর্বোত্তম উপায় হতে পারে। সেরা গিল্ট তহবিল অনুসরণ করে আমরা আপনাকে সেই কিছু প্যারামিটারে নিয়ে যাইসেরা পারফর্মিং মিউচুয়াল ফান্ড 2022 সালে বিনিয়োগ করতে।
22-23 অর্থবছরে বিনিয়োগের জন্য সেরা গিল্ট ফান্ড
(Erstwhile ICICI Prudential Long Term Gilt Fund) To generate income through investment in Gilts of various maturities. Below is the key information for ICICI Prudential Gilt Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile UTI Gilt Advantage Fund- LTP) To generate credit risk-free return through investment in sovereign securities issued by the Central Government and / or a State Government and / or any security unconditionally guaranteed by the Central Government and / or a State Government for repayment of principal and interest. However there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved. Research Highlights for UTI Gilt Fund Below is the key information for UTI Gilt Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile SBI Magnum Gilt Fund Short Term) To provide the investors with the returns generated through investments in government securities issued by the Central Govt. and State Govt. Research Highlights for SBI Magnum Constant Maturity Fund Below is the key information for SBI Magnum Constant Maturity Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile SBI Magnum Gilt Fund - Long Term Plan) To provide the investors with returns generated through investments in government securities issued by the Central Government and / or a State Government Research Highlights for SBI Magnum Gilt Fund Below is the key information for SBI Magnum Gilt Fund Returns up to 1 year are on The primary investment objective of the scheme is to generate optimal credit risk-free returns by investing in a portfolio of securities issued and guaranteed by the Central Government and State Government. Research Highlights for Nippon India Gilt Securities Fund Below is the key information for Nippon India Gilt Securities Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Aditya Birla Sun Life Gilt Plus Fund - PF Plan) An Open - ended government securities scheme with the objective to generate income and capital appreciation through investments exclusively in Government Securities. Research Highlights for Aditya Birla Sun Life Government Securities Fund Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Government Securities Fund Returns up to 1 year are on Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2025 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity ICICI Prudential Gilt Fund Growth ₹108.411
↑ 0.10 ₹8,608 3.9 3.8 4.8 7.4 6.8 7.71% 9Y 4M 10D 21Y 7M 6D UTI Gilt Fund Growth ₹65.7581
↑ 0.04 ₹544 2 3.6 4.4 6.9 5.1 6.4% 3Y 2M 16D 7Y 11M 19D SBI Magnum Constant Maturity Fund Growth ₹66.6618
↑ 0.06 ₹1,665 3.2 2.9 3.9 7.2 6.7 7.23% 6Y 9M 14D 9Y 6M 11D SBI Magnum Gilt Fund Growth ₹68.4061
↑ 0.01 ₹8,695 2.7 3.2 3.4 6.5 4.5 6.89% 5Y 10M 28D 10Y 1M 20D Nippon India Gilt Securities Fund Growth ₹39.2645
↑ 0.04 ₹1,637 3.7 3.6 3.1 6.2 3.7 7.45% 8Y 7M 28D 21Y 3M 14D Aditya Birla Sun Life Government Securities Fund Growth ₹82.5729
↑ 0.06 ₹1,425 4.1 2.9 2 5.8 3 7.73% 10Y 9M 29D 31Y 5M 1D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 9 Jul 26 Research Highlights & Commentary of 6 Funds showcased
Commentary ICICI Prudential Gilt Fund UTI Gilt Fund SBI Magnum Constant Maturity Fund SBI Magnum Gilt Fund Nippon India Gilt Securities Fund Aditya Birla Sun Life Government Securities Fund Point 1 Upper mid AUM (₹8,608 Cr). Bottom quartile AUM (₹544 Cr). Upper mid AUM (₹1,665 Cr). Highest AUM (₹8,695 Cr). Lower mid AUM (₹1,637 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,425 Cr). Point 2 Oldest track record among peers (26 yrs). Established history (24+ yrs). Established history (25+ yrs). Established history (25+ yrs). Established history (17+ yrs). Established history (26+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 4★ (upper mid). Rating: 4★ (upper mid). Rating: 4★ (lower mid). Rating: 4★ (bottom quartile). Rating: 4★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Point 5 1Y return: 4.81% (top quartile). 1Y return: 4.44% (upper mid). 1Y return: 3.89% (upper mid). 1Y return: 3.42% (lower mid). 1Y return: 3.08% (bottom quartile). 1Y return: 1.99% (bottom quartile). Point 6 1M return: 2.24% (upper mid). 1M return: 0.96% (bottom quartile). 1M return: 1.71% (lower mid). 1M return: 1.28% (bottom quartile). 1M return: 2.21% (upper mid). 1M return: 2.43% (top quartile). Point 7 Sharpe: -1.15 (upper mid). Sharpe: -0.91 (top quartile). Sharpe: -1.46 (upper mid). Sharpe: -1.55 (bottom quartile). Sharpe: -1.60 (bottom quartile). Sharpe: -1.53 (lower mid). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 7.71% (upper mid). Yield to maturity (debt): 6.40% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 7.23% (lower mid). Yield to maturity (debt): 6.89% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 7.45% (upper mid). Yield to maturity (debt): 7.73% (top quartile). Point 10 Modified duration: 9.36 yrs (bottom quartile). Modified duration: 3.21 yrs (top quartile). Modified duration: 6.79 yrs (upper mid). Modified duration: 5.91 yrs (upper mid). Modified duration: 8.66 yrs (lower mid). Modified duration: 10.83 yrs (bottom quartile). ICICI Prudential Gilt Fund
UTI Gilt Fund
SBI Magnum Constant Maturity Fund
SBI Magnum Gilt Fund
Nippon India Gilt Securities Fund
Aditya Birla Sun Life Government Securities Fund
1. ICICI Prudential Gilt Fund
ICICI Prudential Gilt Fund
Growth Launch Date 19 Aug 99 NAV (09 Jul 26) ₹108.411 ↑ 0.10 (0.09 %) Net Assets (Cr) ₹8,608 on 31 May 26 Category Debt - Government Bond AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.09 Sharpe Ratio -1.15 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.71% Effective Maturity 21 Years 7 Months 6 Days Modified Duration 9 Years 4 Months 10 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Jun 21 ₹10,000 30 Jun 22 ₹10,180 30 Jun 23 ₹11,122 30 Jun 24 ₹11,981 30 Jun 25 ₹13,134 30 Jun 26 ₹13,777 Returns for ICICI Prudential Gilt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 9 Jul 26 Duration Returns 1 Month 2.2% 3 Month 3.9% 6 Month 3.8% 1 Year 4.8% 3 Year 7.4% 5 Year 6.7% 10 Year 15 Year Since launch 9.3% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 6.8% 2024 8.2% 2023 8.3% 2022 3.7% 2021 3.8% 2020 12.6% 2019 10.8% 2018 6.8% 2017 2.1% 2016 18.2% Fund Manager information for ICICI Prudential Gilt Fund
Name Since Tenure Manish Banthia 22 Jan 24 2.44 Yr. Raunak Surana 22 Jan 24 2.44 Yr. Data below for ICICI Prudential Gilt Fund as on 31 May 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 0.4% Debt 99.6% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 99.6% Cash Equivalent 0.4% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 6.9% Govt Stock 2065
Sovereign Bonds | -15% ₹1,307 Cr 143,466,750 7.24% Govt Stock 2055
Sovereign Bonds | -10% ₹837 Cr 86,659,160 7.34% Govt Stock 2064
Sovereign Bonds | -9% ₹761 Cr 79,038,200 6.94% Govt Stock 2036
Sovereign Bonds | -9% ₹756 Cr 75,192,100
↑ 70,000,000 6.48% Govt Stock 2035
Sovereign Bonds | -6% ₹493 Cr 50,700,000
↓ -61,500,000 7.15% Maharashtra Sgs 2049
Sovereign Bonds | -3% ₹281 Cr 30,000,000 7.13% Maharashtra Sgs 2048
Sovereign Bonds | -3% ₹273 Cr 29,159,500 7.12% Uttarpradesh Sgs 2033
Sovereign Bonds | -3% ₹245 Cr 25,000,000 7.16% Maharashtra Sgs 2050
Sovereign Bonds | -3% ₹234 Cr 25,000,000 Telangana (Government of)
- | -2% ₹214 Cr 21,433,600 2. UTI Gilt Fund
UTI Gilt Fund
Growth Launch Date 21 Jan 02 NAV (09 Jul 26) ₹65.7581 ↑ 0.04 (0.06 %) Net Assets (Cr) ₹544 on 31 May 26 Category Debt - Government Bond AMC UTI Asset Management Company Ltd Rating ☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.92 Sharpe Ratio -0.92 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.4% Effective Maturity 7 Years 11 Months 19 Days Modified Duration 3 Years 2 Months 16 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Jun 21 ₹10,000 30 Jun 22 ₹10,130 30 Jun 23 ₹10,880 30 Jun 24 ₹11,699 30 Jun 25 ₹12,666 30 Jun 26 ₹13,250 Returns for UTI Gilt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 9 Jul 26 Duration Returns 1 Month 1% 3 Month 2% 6 Month 3.6% 1 Year 4.4% 3 Year 6.9% 5 Year 5.8% 10 Year 15 Year Since launch 8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 5.1% 2024 8.9% 2023 6.7% 2022 2.9% 2021 2.3% 2020 10.3% 2019 11.8% 2018 6.3% 2017 4.3% 2016 15.5% Fund Manager information for UTI Gilt Fund
Name Since Tenure Pankaj Pathak 8 Apr 25 1.23 Yr. Data below for UTI Gilt Fund as on 31 May 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 16.02% Debt 83.98% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 83.98% Cash Equivalent 16.02% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Day Tbill
Sovereign Bonds | -38% ₹160 Cr 1,666,050,000 6.9% Govt Stock 2065
Sovereign Bonds | -13% ₹55 Cr 600,000,000
↓ -250,000,000 6.79% Govt Stock 2027
Sovereign Bonds | -12% ₹50 Cr 500,000,000 7.24% Govt Stock 2055
Sovereign Bonds | -6% ₹24 Cr 250,000,000 Rajasthan (Government of ) 7.65%
- | -5% ₹23 Cr 224,630,000 Chhattisgarh (Government of) 7.37%
- | -4% ₹15 Cr 150,000,000 7.18% Tamilnadu SDL 2027
Sovereign Bonds | -4% ₹15 Cr 150,000,000 7.3% Uttarakhand Sgs 2032
Sovereign Bonds | -2% ₹9 Cr 85,730,000 7.77% Andhra Sdl 2028
Sovereign Bonds | -1% ₹5 Cr 50,000,000 Net Current Assets
Net Current Assets | -15% ₹66 Cr 3. SBI Magnum Constant Maturity Fund
SBI Magnum Constant Maturity Fund
Growth Launch Date 30 Dec 00 NAV (09 Jul 26) ₹66.6618 ↑ 0.06 (0.10 %) Net Assets (Cr) ₹1,665 on 31 May 26 Category Debt - 10 Yr Govt Bond AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.63 Sharpe Ratio -1.46 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.23% Effective Maturity 9 Years 6 Months 11 Days Modified Duration 6 Years 9 Months 14 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Jun 21 ₹10,000 30 Jun 22 ₹9,975 30 Jun 23 ₹10,866 30 Jun 24 ₹11,648 30 Jun 25 ₹12,845 30 Jun 26 ₹13,348 Returns for SBI Magnum Constant Maturity Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 9 Jul 26 Duration Returns 1 Month 1.7% 3 Month 3.2% 6 Month 2.9% 1 Year 3.9% 3 Year 7.2% 5 Year 6% 10 Year 15 Year Since launch 7.7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 6.7% 2024 9.1% 2023 7.5% 2022 1.3% 2021 2.4% 2020 11.6% 2019 11.9% 2018 9.9% 2017 6.2% 2016 12.8% Fund Manager information for SBI Magnum Constant Maturity Fund
Name Since Tenure Sudhir Agarwal 1 Jul 25 1 Yr. Data below for SBI Magnum Constant Maturity Fund as on 31 May 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.66% Debt 98.34% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 98.34% Cash Equivalent 1.66% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 6.48% Govt Stock 2035
Sovereign Bonds | -30% ₹501 Cr 51,500,000
↓ -50,500,000 6.94% Govt Stock 2036
Sovereign Bonds | -29% ₹477 Cr 47,500,000
↑ 47,500,000 7.18% Govt Stock 2037
Sovereign Bonds | -15% ₹244 Cr 23,999,500 6.79% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -13% ₹219 Cr 22,000,000 State Government Of Maharashtra
Sovereign Bonds | -12% ₹200 Cr 20,000,000 Net Receivable / Payable
CBLO | -2% ₹27 Cr Treps
CBLO/Reverse Repo | -0% ₹0 Cr 4. SBI Magnum Gilt Fund
SBI Magnum Gilt Fund
Growth Launch Date 30 Dec 00 NAV (09 Jul 26) ₹68.4061 ↑ 0.01 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹8,695 on 31 May 26 Category Debt - Government Bond AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.94 Sharpe Ratio -1.55 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.89% Effective Maturity 10 Years 1 Month 20 Days Modified Duration 5 Years 10 Months 28 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Jun 21 ₹10,000 30 Jun 22 ₹10,246 30 Jun 23 ₹11,119 30 Jun 24 ₹11,990 30 Jun 25 ₹12,955 30 Jun 26 ₹13,432 Returns for SBI Magnum Gilt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 9 Jul 26 Duration Returns 1 Month 1.3% 3 Month 2.7% 6 Month 3.2% 1 Year 3.4% 3 Year 6.5% 5 Year 6.1% 10 Year 15 Year Since launch 7.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 4.5% 2024 8.9% 2023 7.6% 2022 4.2% 2021 3% 2020 11.7% 2019 13.1% 2018 5.1% 2017 3.9% 2016 16.3% Fund Manager information for SBI Magnum Gilt Fund
Name Since Tenure Sudhir Agarwal 1 Jul 25 1 Yr. Data below for SBI Magnum Gilt Fund as on 31 May 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 76.48% Debt 23.52% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 69.58% Cash Equivalent 30.42% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity India (Republic of)
- | -24% ₹2,008 Cr 202,000,000
↑ 190,000,000 India (Republic of)
- | -12% ₹988 Cr 100,000,000
↑ 100,000,000 India (Republic of)
- | -10% ₹807 Cr 81,500,000 17/09/2026 Maturing 364 DTB
Sovereign Bonds | -6% ₹474 Cr 48,000,000
↑ 48,000,000 Tbill
Sovereign Bonds | -5% ₹395 Cr 40,000,000 State Government Of West Bengal
Sovereign Bonds | -4% ₹339 Cr 33,916,800 6.48% Govt Stock 2035
Sovereign Bonds | -3% ₹272 Cr 28,000,000
↓ -79,500,000 Tbill
Sovereign Bonds | -3% ₹249 Cr 25,000,000
↑ 25,000,000 Tbill
Sovereign Bonds | -3% ₹234 Cr 23,500,000
↑ 23,500,000 State Government Of Kerala
Sovereign Bonds | -3% ₹213 Cr 21,500,000 5. Nippon India Gilt Securities Fund
Nippon India Gilt Securities Fund
Growth Launch Date 22 Aug 08 NAV (09 Jul 26) ₹39.2645 ↑ 0.04 (0.10 %) Net Assets (Cr) ₹1,637 on 31 May 26 Category Debt - Government Bond AMC Nippon Life Asset Management Ltd. Rating ☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.28 Sharpe Ratio -1.6 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-15 Days (0.25%),15 Days and above(NIL) Yield to Maturity 7.45% Effective Maturity 21 Years 3 Months 14 Days Modified Duration 8 Years 7 Months 28 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Jun 21 ₹10,000 30 Jun 22 ₹10,043 30 Jun 23 ₹10,829 30 Jun 24 ₹11,642 30 Jun 25 ₹12,524 30 Jun 26 ₹12,960 Returns for Nippon India Gilt Securities Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 9 Jul 26 Duration Returns 1 Month 2.2% 3 Month 3.7% 6 Month 3.6% 1 Year 3.1% 3 Year 6.2% 5 Year 5.3% 10 Year 15 Year Since launch 7.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 3.7% 2024 8.9% 2023 6.7% 2022 2.1% 2021 1.8% 2020 11.2% 2019 12.4% 2018 8% 2017 3.4% 2016 17% Fund Manager information for Nippon India Gilt Securities Fund
Name Since Tenure Pranay Sinha 31 Mar 21 5.25 Yr. Kinjal Desai 31 Oct 21 4.67 Yr. Amber Singhania 11 Mar 26 0.3 Yr. Data below for Nippon India Gilt Securities Fund as on 31 May 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 9.05% Debt 90.95% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 97.27% Cash Equivalent 2.73% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 6.9% Govt Stock 2065
Sovereign Bonds | -14% ₹219 Cr 24,000,000
↑ 1,000,000 6.68% Govt Stock 2040
Sovereign Bonds | -12% ₹196 Cr 20,500,000
↓ -500,000 7.34% Govt Stock 2064
Sovereign Bonds | -12% ₹195 Cr 20,300,000 7.24% Govt Stock 2055
Sovereign Bonds | -12% ₹188 Cr 19,500,000
↓ -2,500,000 7.25% Govt Stock 2063
Sovereign Bonds | -6% ₹100 Cr 10,500,000 India (Republic of)
- | -6% ₹99 Cr 10,000,000 6.68% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -6% ₹95 Cr 9,500,000
↑ 6,500,000 6.8% Govt Stock 2060
Sovereign Bonds | -3% ₹54 Cr 6,000,000 7.14% Chhattisgarh Sgs 2033
Sovereign Bonds | -3% ₹49 Cr 5,000,000 7.3% Govt Stock 2053
Sovereign Bonds | -2% ₹39 Cr 4,000,000 6. Aditya Birla Sun Life Government Securities Fund
Aditya Birla Sun Life Government Securities Fund
Growth Launch Date 12 Oct 99 NAV (09 Jul 26) ₹82.5729 ↑ 0.06 (0.07 %) Net Assets (Cr) ₹1,425 on 31 May 26 Category Debt - Government Bond AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.12 Sharpe Ratio -1.53 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-90 Days (0.5%),90 Days and above(NIL) Yield to Maturity 7.73% Effective Maturity 31 Years 5 Months 1 Day Modified Duration 10 Years 9 Months 29 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Jun 21 ₹10,000 30 Jun 22 ₹10,123 30 Jun 23 ₹10,864 30 Jun 24 ₹11,745 30 Jun 25 ₹12,554 30 Jun 26 ₹12,886 Returns for Aditya Birla Sun Life Government Securities Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 9 Jul 26 Duration Returns 1 Month 2.4% 3 Month 4.1% 6 Month 2.9% 1 Year 2% 3 Year 5.8% 5 Year 5.1% 10 Year 15 Year Since launch 8.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 3% 2024 9.1% 2023 7.1% 2022 1.7% 2021 3.6% 2020 12.1% 2019 11% 2018 6.9% 2017 4.4% 2016 16.7% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Government Securities Fund
Name Since Tenure Bhupesh Bameta 6 Aug 20 5.9 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Government Securities Fund as on 31 May 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 4.83% Debt 95.17% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 95.17% Cash Equivalent 4.83% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.34% Govt Stock 2064
Sovereign Bonds | -33% ₹465 Cr 48,302,200 7.25% Govt Stock 2063
Sovereign Bonds | -12% ₹166 Cr 17,450,000
↓ -1,000,000 7.24% Govt Stock 2055
Sovereign Bonds | -10% ₹140 Cr 14,500,000
↑ 1,500,000 6.9% Govt Stock 2065
Sovereign Bonds | -9% ₹123 Cr 13,500,000
↓ -500,000 7.3% Govt Stock 2053
Sovereign Bonds | -7% ₹97 Cr 10,000,000 7.09% Govt Stock 2054
Sovereign Bonds | -5% ₹76 Cr 8,000,000 7.09% Govt Stock 2074
Sovereign Bonds | -4% ₹58 Cr 6,285,700 7.71% Govt Stock 2066
Sovereign Bonds | -4% ₹56 Cr 5,500,000
↑ 5,500,000 6.45% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -4% ₹51 Cr 5,000,000 6.76% Govt Stock 2061
Sovereign Bonds | -2% ₹27 Cr 3,000,000
কিভাবে গিল্ট ফান্ডে অনলাইনে বিনিয়োগ করবেন?
Fincash.com এ আজীবনের জন্য বিনামূল্যে বিনিয়োগ অ্যাকাউন্ট খুলুন।
আপনার রেজিস্ট্রেশন এবং KYC প্রক্রিয়া সম্পূর্ণ করুন
নথি আপলোড করুন (প্যান, আধার, ইত্যাদি)।এবং, আপনি বিনিয়োগ করতে প্রস্তুত!
উপসংহার
আপনি যদি গিল্ট মিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগ করতে চান, তাহলে আপনাকে সুবিধাবাদীভাবে বিনিয়োগ করতে হবে। সেরা গিল্ট ফান্ডে বিনিয়োগের একটি অপরিহার্য বিষয় হল ভাল কৌশলগুলি। একটি কৌশল থাকা আপনাকে বিপদজনক পরিস্থিতি এড়াতে সাহায্য করবে। এই তহবিলগুলিতে বিনিয়োগের জন্য RBI তার ক্রেডিট ঝুঁকি নীতিতে কী করতে পারে সে সম্পর্কে একটি দৃষ্টিভঙ্গি নেওয়ার ক্ষমতার দাবি করে এবং একটিকল সুদের হার আন্দোলনের উপর.
FAQs
1. কে গিল্ট ফান্ড রিলিজ করে?
ক: গিল্ট ফান্ডগুলি ভারতীয় রিজার্ভ ব্যাঙ্ক দ্বারা প্রকাশিত সিকিউরিটিজ আকারে। আরবিআই জি-সেক বা সিকিউরিটিজ প্রকাশ করে, যা তহবিল আকারে থাকে। এগুলি, পরিপক্ক হলে, অর্থপ্রদানের আকারে বিনিয়োগকারীদের মধ্যে বিতরণ করা হয়।
2. গিল্ট ফান্ডে আমি কি কি রিটার্ন আশা করতে পারি?
ক: গিল্ট তহবিল সবচেয়ে নিরাপদ বিনিয়োগগুলির মধ্যে একটি, এবং আপনি ভাল রিটার্ন আশা করতে পারেন। যাইহোক, প্রদেয় সুদের উপর নির্ভর করেবাজার শর্তাবলী আপনি আপনার বিনিয়োগে 12% পর্যন্ত রিটার্ন আশা করতে পারেন।
3. গিল্ট ফান্ডের কি ব্যয় অনুপাত আছে?
ক: গিল্ট ফান্ডগুলি মিউচুয়াল ফান্ডের মতো আচরণ করে, এবং তাই, একটি ব্যয় অনুপাত রয়েছে। অন্য কথায়, গিল্ট ফান্ডের ক্ষেত্রে বিনিয়োগকারীকে কিছু পরিচালন ব্যয় বহন করতে হবে। ব্যয়ের অনুপাত মোট বিনিয়োগ মূল্যের শতাংশ হবে। আপনার তহবিল ব্যবস্থাপক আপনাকে অর্থের পরিমাণ সম্পর্কে বলতে পারেন যা ব্যয়ের অনুপাত হিসাবে বিবেচিত হবে।
4. কোন নির্দিষ্ট সময়সীমা আছে যার জন্য আমার গিল্ট ফান্ড রাখা উচিত?
ক: অন্যান্য মিউচুয়াল ফান্ডের মতো, গিল্ট ফান্ডে আপনার বিনিয়োগ 3-5 বছরের জন্য ধরে রাখা একটি ভাল ধারণা। আপনার বিনিয়োগ উপলব্ধি করার জন্য এটি পর্যাপ্ত সময়।
5. আমি কি গিল্ট ফান্ডে বিনিয়োগ করে সম্পদ তৈরি করতে পারি?
ক: আপনি গিল্ট ফান্ডে বিনিয়োগ করতে পারেন এবং মাঝারি থেকে মাঝারি সময়ের মধ্যে সম্পদ তৈরি করতে পারেন। এর পরে, আপনি আপনার ডাইভার্ট করতে পারেনআয় অন্যান্য বিনিয়োগে। এইভাবে, গিল্ট ফান্ডগুলি সম্পদ তৈরি করতে ব্যবহার করা যেতে পারে কারণ এগুলি সম্পদ তৈরি করতে পরিচিত।
6. গিল্ট ফান্ড আমাকে কোন আর্থিক লক্ষ্য অর্জনে সাহায্য করতে পারে?
ক: আপনি যদি যুক্তিসঙ্গত সময়ের মধ্যে আপনার বিনিয়োগ থেকে উপার্জন করতে চান এবং মধ্যমেয়াদে আপনার সম্পদ বাড়াতে চান, তাহলে গিল্ট ফান্ডে বিনিয়োগ করা ভালো। এই তহবিলগুলির আপনাকে দীর্ঘমেয়াদী বিনিয়োগের প্রয়োজন নেই এবং আপনি 3-5 বছরের মধ্যে আপনার বিনিয়োগগুলি উপলব্ধি করতে পারবেন।
7. একটি গিল্ট ফান্ড কি করযোগ্য?
ক: আপনাকে দীর্ঘমেয়াদী ট্যাক্স দিতে হবেমূলধন আপনি যদি পরিপক্কতার আগে গিল্ট ফান্ড বিক্রি করেন তাহলে লাভ। দ্যমূলধন অর্জন তহবিল থেকেও করযোগ্য। আপনি যদি মজায় অল্প সময়ের জন্য বিনিয়োগ করেন, যা তিন বছর, তাহলে আপনাকে অর্থ প্রদান করতে হবেকরের স্বল্পমেয়াদী মূলধন লাভের জন্য। আপনি যদি নির্দিষ্ট সময়ের জন্য গিল্ট ফান্ডে বিনিয়োগ করে থাকেন তবে আপনাকে দীর্ঘমেয়াদী মূলধন লাভের অধীনে কর দিতে হবে।
এখানে প্রদত্ত তথ্য সঠিক কিনা তা নিশ্চিত করার জন্য সমস্ত প্রচেষ্টা করা হয়েছে। যাইহোক, তথ্যের সঠিকতা সম্পর্কে কোন গ্যারান্টি দেওয়া হয় না। কোনো বিনিয়োগ করার আগে স্কিমের তথ্য নথির সাথে যাচাই করুন।
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2026 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
Research Highlights for ICICI Prudential Gilt Fund