+91-22-489139092022 সালে বিনিয়োগের জন্য শীর্ষ 6টি সেরা গিল্ট ফান্ড
সুদের হার কমার সময় বিনিয়োগ করতে চান?গিল্ট ফান্ড ভারতে এর উত্তর!
প্রযোজ্যযৌথ পুঁজি সুদের হার কমার সময়ে এর পরিপক্কতার (বা সময়কাল) উপর নির্ভর করে ভাল রিটার্ন প্রদান করে। বিনিয়োগকারীদেরবিনিয়োগ এই তহবিলগুলিতে তাদের বিনিয়োগগুলি ট্র্যাক করার জন্য পর্যাপ্ত সময় থাকতে হবে কারণ এই তহবিলের NAVগুলি সুদের হারের গতিবিধির সাথে খুব দ্রুত চলে যায়।
Gilts তহবিল প্রায়ই দুই ধরনের বিনিয়োগকারী দ্বারা ব্যবহৃত হয়। প্রথমত, যারা প্রাথমিকভাবে খুব কম বা কোন ক্রেডিট ঝুঁকি চান না, যেহেতু সিকিউরিটিগুলি ভারত সরকার (বা তারা যে দেশের সরকার) দ্বারা সমর্থিত, তাই তারা কম সম্ভাব্য ঋণ ঝুঁকি বহন করে।
কিভাবে সেরা গিল্ট ডেট মিউচুয়াল ফান্ড নির্বাচন করবেন?
1. সময়কাল এবং গড় পরিপক্কতা
যখন গিল্ট বিনিয়োগঋণ তহবিল, গড় পরিপক্কতা এবং তহবিলের সময়কাল নির্ধারণ করা প্রয়োজন। এটি ফান্ডের ফ্যাক্ট শীটে পাওয়া যেতে পারে, গড় পরিপক্কতা সিকিউরিটিগুলি পরিপক্ক হতে গড় সময়ের সাথে সম্পর্কিত। গড় পরিপক্কতা (বা সময়কাল) যত বেশি, সুদের হার আন্দোলনের প্রতি সংবেদনশীলতা তত বেশি। একটি নিম্নগামী আন্দোলন ইতিবাচক যখননা তহবিলের (এবং তাই রিটার্ন), এবং সুদের হারের ঊর্ধ্বমুখী (বা বৃদ্ধি) গতি NAV-কে নেতিবাচকভাবে প্রভাবিত করবে যার ফলে ক্ষতি হবে।
সময়কাল একটি পোর্টফোলিওতে সিকিউরিটিজের ওজনযুক্ত গড় পরিপক্কতা বোঝায়। এটি মিউচুয়াল ফান্ডের সুদের হার সংবেদনশীলতা নির্ধারণ করতে বিশ্লেষক এবং অন্যদের দ্বারা ব্যবহৃত একটি প্রধান প্যারামিটার। যদি পোর্টফোলিওর সময়কালের জন্য তহবিল রাখা হয় এবং তহবিল ব্যবস্থাপক কিছু না করেন, তাহলেবিনিয়োগকারী সুদের হার আন্দোলনের শিকার না হয়ে পোর্টফোলিওতে ফলন তৈরি করবে। Gilts তহবিল প্রায়ই দুই ধরনের বিনিয়োগকারী দ্বারা ব্যবহৃত হয়। প্রথমত, যারা প্রাথমিকভাবে খুব কম বা কোন ঋণ ঝুঁকি চান না, যেহেতু সিকিউরিটিগুলি ভারত সরকার (বা তারা যে দেশের সরকার) দ্বারা সমর্থিত, এই বিনিয়োগকারীরা সুদের হারের উপর দৃষ্টিভঙ্গির জন্য নয় বরং লাভের জন্য বিনিয়োগ করে। অন্য ধরনের বিনিয়োগকারীরা যারা গিল্ট ফান্ডে বিনিয়োগ করে তারা সুদের হারের উপর দৃষ্টিভঙ্গি নেয়, তারা সাধারণত পোর্টফোলিওর পরিপক্কতা বা সময়কাল দেখবে এবং সেই অনুযায়ী বিনিয়োগ করবে।
সেখানে প্রাথমিকভাবে তিন ধরনের গিল্ট ফান্ড বিদ্যমান, স্বল্পমেয়াদী, মধ্যমেয়াদী এবং দীর্ঘমেয়াদী। স্বল্পমেয়াদী গিল্ট ফান্ডের সময়কাল কম, সাধারণত এক বছরেরও কম। দীর্ঘমেয়াদী গিল্ট ফান্ডের মেয়াদ খুব বেশি হতে পারে, কখনও কখনও 10 থেকে 15 বছর পর্যন্তও যেতে পারে। দীর্ঘমেয়াদী গিল্ট ফান্ডে বিনিয়োগ করা হয় ফলন এবং সেইসাথে বিনিয়োগকারীদের সুদের হার দেখার জন্য।
Talk to our investment specialist
2. সুদের হার ঝুঁকি
গিল্ট তহবিল এবং সুদের হার অপ্রতিরোধ্য। গিল্ট ঋণ তহবিল এবং সুদের হারের মধ্যে একটি বিপরীত সম্পর্ক রয়েছে। সুদের হার বৃদ্ধি বা হ্রাস তহবিলের NAV হ্রাস বা বৃদ্ধি ঘটায়। এর ফলে ফান্ডের রিটার্নে ওঠানামা হয়। প্রকৃতপক্ষে, গিল্ট ফান্ডের রিটার্নে এই ধরনের চরম অস্থিরতা তাদের ঋণ মিউচুয়াল বিভাগে সবচেয়ে ঝুঁকিপূর্ণ করে তোলে। প্রভাব এত গভীর যে এটি স্বল্প সময়ের মধ্যে ফলনকে নেতিবাচক দিকে চালিত করতে পারে। অতএব, একজনকে যখন গিল্ট ফান্ডে বিনিয়োগ করার কথা বিবেচনা করা উচিতমুদ্রাস্ফীতি এর শীর্ষের কাছাকাছি এবং আরবিআই (রিজার্ভব্যাংক ভারতের) অবিলম্বে সুদের হার বাড়ানোর সম্ভাবনা নেই। এটি নিশ্চিত করবে যে এনএভিতে কোন নিম্নগামী আন্দোলন হবে না এবং তাই ফিরে আসবে। সুদের হারে কোনো পতন তহবিলের রিটার্ন যোগ করবে।
একজন নবাগত বিনিয়োগকারীকে শক্ত কৌশল ছাড়াই গিল্ট মিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগ করা এড়াতে হবে।
তাছাড়া, আরও কিছু পরিমাণগত পরামিতি রয়েছে যা বিনিয়োগকারীদের সেরা গিল্ট ফান্ড নির্বাচন করার আগে বিশ্লেষণ করতে হবে:
একটি গিল্ট ফান্ড সন্ধান করুন যা বছরের পর বছর সবচেয়ে স্থিতিশীল এবং ধারাবাহিক রিটার্ন দেয়। কম অস্থিরতা সহ একটি তহবিল সামঞ্জস্যপূর্ণ হবে। উদ্বায়ীতা ব্যবহার করে নির্ধারণ করা যেতে পারেবেটা এবংআদর্শ বিচ্যুতি (SD)। বিটা নির্দেশ করে কতটা তহবিলের রিটার্ন সূচকের গতিবিধির প্রতি সংবেদনশীল। 1-এর একটি বিটা বোঝায় যে মিউচুয়াল ফান্ড NAV প্রাসঙ্গিক বেঞ্চমার্কের সাথে সঙ্গতিপূর্ণ হয়, 1-এর বেশি একটি বিটা নির্দেশ করে যে NAV ফান্ডের প্রাসঙ্গিক বেঞ্চমার্কের চেয়ে বেশি স্থানান্তর করে, এবং 1-এর কম বিটা মানে NAV কম সরে যায়। বেঞ্চমার্কের চেয়ে। বিনিয়োগকারীদের একটি তহবিলে প্রবেশ করার আগে সিদ্ধান্ত নেওয়া উচিত যে তারা উচ্চতর বিটা চান নাকি কম বিটা৷ SD যত বেশি হবে, রিটার্নের ওঠানামা তত বেশি হবে। আদর্শভাবে, বিনিয়োগকারীরা নিম্ন মান বিচ্যুতি সহ তহবিল সন্ধান করে। যাইহোক, যদি বিনিয়োগকারী বিনিয়োগের কারণ সম্পর্কে স্পষ্ট হন এবং তহবিলের কার্যকারিতা এবং সেইসাথে পোর্টফোলিও এবং সম্পর্কিত পরামিতিগুলি (ফলন, সময়কাল, পরিপক্কতা ইত্যাদি) পর্যালোচনা করে থাকেন তবে এটি এমন কিছু যা কেউ উপেক্ষা করতে পারে।
আপনার তহবিল রিটার্ন চেক করার জন্য ব্যয়ের অনুপাতও একটি প্যারামিটার। একই বিভাগে কম ব্যয় অনুপাত সহ একটি তহবিলের জন্য যাওয়ার পরামর্শ দেওয়া হয়। এর কারণ হল তহবিল থেকে ব্যয়ের অনুপাত কাটার পরে রিটার্ন পাওয়া যায়মোট রিটার্ন. সুতরাং, ব্যয়ের অনুপাত যত কম হবে, তত ভাল রিটার্ন দিতে পারে।
একজনকে তাদের বিনিয়োগের প্রবেশ এবং প্রস্থানের ক্ষেত্রে সঠিকভাবে সতর্কতা অবলম্বন করতে হবে। আরও গুরুত্বপূর্ণভাবে, বাছাই করার জন্য গুরুত্বপূর্ণ প্যারামিটারগুলি বিবেচনা করা বা সেরা গিল্ট ফান্ডে বিনিয়োগ করা আপনার পোর্টফোলিওকে শক্তিশালী করার একটি সর্বোত্তম উপায় হতে পারে। সেরা গিল্ট তহবিল অনুসরণ করে আমরা আপনাকে সেই কিছু প্যারামিটারে নিয়ে যাইসেরা পারফর্মিং মিউচুয়াল ফান্ড 2022 সালে বিনিয়োগ করতে।
22-23 অর্থবছরে বিনিয়োগের জন্য সেরা গিল্ট ফান্ড
(Erstwhile SBI Magnum Gilt Fund Short Term) To provide the investors with the returns generated through investments in government securities issued by the Central Govt. and State Govt. Below is the key information for SBI Magnum Constant Maturity Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile ICICI Prudential Long Term Gilt Fund) To generate income through investment in Gilts of various maturities. Research Highlights for ICICI Prudential Gilt Fund Below is the key information for ICICI Prudential Gilt Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile SBI Magnum Gilt Fund - Long Term Plan) To provide the investors with returns generated through investments in government securities issued by the Central Government and / or a State Government Research Highlights for SBI Magnum Gilt Fund Below is the key information for SBI Magnum Gilt Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile UTI Gilt Advantage Fund- LTP) To generate credit risk-free return through investment in sovereign securities issued by the Central Government and / or a State Government and / or any security unconditionally guaranteed by the Central Government and / or a State Government for repayment of principal and interest. However there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved. Research Highlights for UTI Gilt Fund Below is the key information for UTI Gilt Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Canara Robeco GILT PGS) To provide risk free return (except interest rate risk) and long term capital
appreciation by investing only in Govt. Securities. However, there can be no assurance that the investment objective of the scheme will be realized. Research Highlights for Canara Robeco Gilt Fund Below is the key information for Canara Robeco Gilt Fund Returns up to 1 year are on The primary investment objective of the scheme is to generate optimal credit risk-free returns by investing in a portfolio of securities issued and guaranteed by the Central Government and State Government. Research Highlights for Nippon India Gilt Securities Fund Below is the key information for Nippon India Gilt Securities Fund Returns up to 1 year are on Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity SBI Magnum Constant Maturity Fund Growth ₹63.6938
↑ 0.20 ₹1,884 -1.2 3.8 7.4 7.6 9.1 6.61% 6Y 9M 14D 9Y 6M 25D ICICI Prudential Gilt Fund Growth ₹102.773
↑ 0.37 ₹7,330 -0.8 3.8 7.2 7.7 8.2 6.63% 4Y 2M 5D 12Y 9M 7D SBI Magnum Gilt Fund Growth ₹65.4147
↑ 0.27 ₹11,980 -2.4 2.7 5 7.4 8.9 6.73% 8Y 4M 28D 17Y 3M 18D UTI Gilt Fund Growth ₹62.0751
↑ 0.30 ₹615 -2.6 2.4 4.8 6.7 8.9 6.86% 9Y 22D 20Y 8M 26D Canara Robeco Gilt Fund Growth ₹74.5073
↑ 0.33 ₹157 -2.9 2.3 4.2 6.3 8.8 6.64% 8Y 2M 13D 18Y 9M 20D Nippon India Gilt Securities Fund Growth ₹37.4469
↑ 0.16 ₹2,057 -3.1 1.7 4 6.4 8.9 6.9% 9Y 18D 21Y 2M 19D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 3 Sep 25 Research Highlights & Commentary of 6 Funds showcased
Commentary SBI Magnum Constant Maturity Fund ICICI Prudential Gilt Fund SBI Magnum Gilt Fund UTI Gilt Fund Canara Robeco Gilt Fund Nippon India Gilt Securities Fund Point 1 Lower mid AUM (₹1,884 Cr). Upper mid AUM (₹7,330 Cr). Highest AUM (₹11,980 Cr). Bottom quartile AUM (₹615 Cr). Bottom quartile AUM (₹157 Cr). Upper mid AUM (₹2,057 Cr). Point 2 Established history (24+ yrs). Oldest track record among peers (26 yrs). Established history (24+ yrs). Established history (23+ yrs). Established history (25+ yrs). Established history (17+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 4★ (upper mid). Rating: 4★ (upper mid). Rating: 4★ (lower mid). Rating: 4★ (bottom quartile). Rating: 4★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Point 5 1Y return: 7.43% (top quartile). 1Y return: 7.18% (upper mid). 1Y return: 4.99% (upper mid). 1Y return: 4.82% (lower mid). 1Y return: 4.16% (bottom quartile). 1Y return: 4.03% (bottom quartile). Point 6 1M return: -0.80% (top quartile). 1M return: -0.97% (upper mid). 1M return: -1.16% (upper mid). 1M return: -1.74% (bottom quartile). 1M return: -1.45% (lower mid). 1M return: -1.78% (bottom quartile). Point 7 Sharpe: 0.97 (upper mid). Sharpe: 1.16 (top quartile). Sharpe: 0.20 (lower mid). Sharpe: 0.31 (upper mid). Sharpe: 0.08 (bottom quartile). Sharpe: 0.13 (bottom quartile). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 6.61% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 6.63% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 6.73% (upper mid). Yield to maturity (debt): 6.86% (upper mid). Yield to maturity (debt): 6.64% (lower mid). Yield to maturity (debt): 6.90% (top quartile). Point 10 Modified duration: 6.79 yrs (upper mid). Modified duration: 4.18 yrs (top quartile). Modified duration: 8.41 yrs (lower mid). Modified duration: 9.06 yrs (bottom quartile). Modified duration: 8.20 yrs (upper mid). Modified duration: 9.05 yrs (bottom quartile). SBI Magnum Constant Maturity Fund
ICICI Prudential Gilt Fund
SBI Magnum Gilt Fund
UTI Gilt Fund
Canara Robeco Gilt Fund
Nippon India Gilt Securities Fund
1. SBI Magnum Constant Maturity Fund
SBI Magnum Constant Maturity Fund
Growth Launch Date 30 Dec 00 NAV (03 Sep 25) ₹63.6938 ↑ 0.20 (0.32 %) Net Assets (Cr) ₹1,884 on 31 Jul 25 Category Debt - 10 Yr Govt Bond AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.63 Sharpe Ratio 0.97 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.61% Effective Maturity 9 Years 6 Months 25 Days Modified Duration 6 Years 9 Months 14 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 20 ₹10,000 31 Aug 21 ₹10,541 31 Aug 22 ₹10,663 31 Aug 23 ₹11,367 31 Aug 24 ₹12,341 31 Aug 25 ₹13,206 Returns for SBI Magnum Constant Maturity Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 3 Sep 25 Duration Returns 1 Month -0.8% 3 Month -1.2% 6 Month 3.8% 1 Year 7.4% 3 Year 7.6% 5 Year 5.5% 10 Year 15 Year Since launch 7.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 9.1% 2023 7.5% 2022 1.3% 2021 2.4% 2020 11.6% 2019 11.9% 2018 9.9% 2017 6.2% 2016 12.8% 2015 9.1% Fund Manager information for SBI Magnum Constant Maturity Fund
Name Since Tenure Sudhir Agarwal 1 Jul 25 0.17 Yr. Data below for SBI Magnum Constant Maturity Fund as on 31 Jul 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.01% Debt 97.99% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 97.99% Cash Equivalent 2.01% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -71% ₹1,327 Cr 128,000,000 7.18% Govt Stock 2037
Sovereign Bonds | -27% ₹507 Cr 48,999,500 Net Receivable / Payable
CBLO | -2% ₹33 Cr Treps
CBLO/Reverse Repo | -0% ₹4 Cr 6.33% Goi 2035
Sovereign Bonds | -₹0 Cr 00
↓ -500,000 2. ICICI Prudential Gilt Fund
ICICI Prudential Gilt Fund
Growth Launch Date 19 Aug 99 NAV (03 Sep 25) ₹102.773 ↑ 0.37 (0.36 %) Net Assets (Cr) ₹7,330 on 31 Jul 25 Category Debt - Government Bond AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.09 Sharpe Ratio 1.16 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.63% Effective Maturity 12 Years 9 Months 7 Days Modified Duration 4 Years 2 Months 5 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 20 ₹10,000 31 Aug 21 ₹10,633 31 Aug 22 ₹10,948 31 Aug 23 ₹11,834 31 Aug 24 ₹12,775 31 Aug 25 ₹13,648 Returns for ICICI Prudential Gilt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 3 Sep 25 Duration Returns 1 Month -1% 3 Month -0.8% 6 Month 3.8% 1 Year 7.2% 3 Year 7.7% 5 Year 6.1% 10 Year 15 Year Since launch 9.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 8.2% 2023 8.3% 2022 3.7% 2021 3.8% 2020 12.6% 2019 10.8% 2018 6.8% 2017 2.1% 2016 18.2% 2015 5.5% Fund Manager information for ICICI Prudential Gilt Fund
Name Since Tenure Manish Banthia 22 Jan 24 1.61 Yr. Raunak Surana 22 Jan 24 1.61 Yr. Data below for ICICI Prudential Gilt Fund as on 31 Jul 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 17.38% Debt 82.62% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 84.1% Cash Equivalent 15.9% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.81% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -13% ₹978 Cr 94,096,700 6.79% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -12% ₹925 Cr 90,610,690
↑ 35,323,500 7.34% Govt Stock 2064
Sovereign Bonds | -11% ₹803 Cr 79,038,200 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -9% ₹681 Cr 65,733,150 6.9% Govt Stock 2065
Sovereign Bonds | -6% ₹433 Cr 45,000,000 Government Securities
Sovereign Bonds | -6% ₹431 Cr 42,691,700
↑ 42,691,700 364 DTB 28082025
Sovereign Bonds | -5% ₹359 Cr 36,000,000 Maharashtra (Government of)
- | -4% ₹298 Cr 30,000,000 Maharashtra (Government of)
- | -4% ₹297 Cr 30,000,000 Maharashtra (Government of)
- | -4% ₹288 Cr 29,159,500 3. SBI Magnum Gilt Fund
SBI Magnum Gilt Fund
Growth Launch Date 30 Dec 00 NAV (03 Sep 25) ₹65.4147 ↑ 0.27 (0.42 %) Net Assets (Cr) ₹11,980 on 31 Jul 25 Category Debt - Government Bond AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.94 Sharpe Ratio 0.2 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.73% Effective Maturity 17 Years 3 Months 18 Days Modified Duration 8 Years 4 Months 28 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 20 ₹10,000 31 Aug 21 ₹10,584 31 Aug 22 ₹10,893 31 Aug 23 ₹11,753 31 Aug 24 ₹12,816 31 Aug 25 ₹13,391 Returns for SBI Magnum Gilt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 3 Sep 25 Duration Returns 1 Month -1.2% 3 Month -2.4% 6 Month 2.7% 1 Year 5% 3 Year 7.4% 5 Year 5.7% 10 Year 15 Year Since launch 7.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 8.9% 2023 7.6% 2022 4.2% 2021 3% 2020 11.7% 2019 13.1% 2018 5.1% 2017 3.9% 2016 16.3% 2015 7.3% Fund Manager information for SBI Magnum Gilt Fund
Name Since Tenure Sudhir Agarwal 1 Jul 25 0.17 Yr. Data below for SBI Magnum Gilt Fund as on 31 Jul 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.27% Debt 96.73% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 97.56% Cash Equivalent 2.44% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.09% Govt Stock 2054
Sovereign Bonds | -34% ₹4,069 Cr 410,000,000
↓ -7,500,000 6.33% Goi 2035
Sovereign Bonds | -22% ₹2,621 Cr 263,500,000
↓ -23,500,000 6.79% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -18% ₹2,173 Cr 212,827,500
↑ 70,000,000 7.24% Cgl 2055
Sovereign Bonds | -9% ₹1,025 Cr 101,493,500
↑ 101,493,500 7.23% Maharashtra Sdl-04/09/2035
Sovereign Bonds | -4% ₹517 Cr 51,706,900 6.72% State Government Of Maharashtra 2038
Sovereign Bonds | -3% ₹350 Cr 36,238,700 6.77% State Government Of Maharashtra 2038
Sovereign Bonds | -2% ₹194 Cr 20,000,000 7.34% Govt Stock 2064
Sovereign Bonds | -1% ₹173 Cr 17,000,000
↓ -34,500,000 07.36 MH Sdl 21/02/2035
Sovereign Bonds | -1% ₹119 Cr 11,500,000 7.16% State Government Of Karnataka 2036
Sovereign Bonds | -1% ₹111 Cr 11,000,000 4. UTI Gilt Fund
UTI Gilt Fund
Growth Launch Date 21 Jan 02 NAV (03 Sep 25) ₹62.0751 ↑ 0.30 (0.49 %) Net Assets (Cr) ₹615 on 31 Jul 25 Category Debt - Government Bond AMC UTI Asset Management Company Ltd Rating ☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.92 Sharpe Ratio 0.31 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.86% Effective Maturity 20 Years 8 Months 26 Days Modified Duration 9 Years 22 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 20 ₹10,000 31 Aug 21 ₹10,494 31 Aug 22 ₹10,682 31 Aug 23 ₹11,380 31 Aug 24 ₹12,367 31 Aug 25 ₹12,913 Returns for UTI Gilt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 3 Sep 25 Duration Returns 1 Month -1.7% 3 Month -2.6% 6 Month 2.4% 1 Year 4.8% 3 Year 6.7% 5 Year 5% 10 Year 15 Year Since launch 8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 8.9% 2023 6.7% 2022 2.9% 2021 2.3% 2020 10.3% 2019 11.8% 2018 6.3% 2017 4.3% 2016 15.5% 2015 6.1% Fund Manager information for UTI Gilt Fund
Name Since Tenure Pankaj Pathak 8 Apr 25 0.4 Yr. Data below for UTI Gilt Fund as on 31 Jul 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.42% Debt 96.58% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 96.58% Cash Equivalent 3.42% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.34% Govt Stock 2064
Sovereign Bonds | -44% ₹264 Cr 2,600,000,000
↑ 500,000,000 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -22% ₹130 Cr 1,250,000,000 7.54% Govt Stock 2036
Sovereign Bonds | -9% ₹53 Cr 500,000,000 6.79% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -7% ₹41 Cr 400,000,000
↓ -650,000,000 7.34% Sdl ASsam - 05/03/2035
Sovereign Bonds | -5% ₹31 Cr 300,000,000 07.32% Chattisgarh Sdl
Sovereign Bonds | -5% ₹31 Cr 300,000,000 7.3% Govt Stock 2053
Sovereign Bonds | -3% ₹20 Cr 200,000,000 6.9% Govt Stock 2065
Sovereign Bonds | -1% ₹5 Cr 50,000,000 Net Current Assets
Net Current Assets | -3% ₹19 Cr Clearing Corporation Of India Ltd. Std - Margin
CBLO/Reverse Repo | -0% ₹1 Cr 00 5. Canara Robeco Gilt Fund
Canara Robeco Gilt Fund
Growth Launch Date 29 Dec 99 NAV (03 Sep 25) ₹74.5073 ↑ 0.33 (0.44 %) Net Assets (Cr) ₹157 on 31 Jul 25 Category Debt - Government Bond AMC Canara Robeco Asset Management Co. Ltd. Rating ☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.24 Sharpe Ratio 0.08 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.64% Effective Maturity 18 Years 9 Months 20 Days Modified Duration 8 Years 2 Months 13 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 20 ₹10,000 31 Aug 21 ₹10,421 31 Aug 22 ₹10,613 31 Aug 23 ₹11,267 31 Aug 24 ₹12,228 31 Aug 25 ₹12,678 Returns for Canara Robeco Gilt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 3 Sep 25 Duration Returns 1 Month -1.4% 3 Month -2.9% 6 Month 2.3% 1 Year 4.2% 3 Year 6.3% 5 Year 4.7% 10 Year 15 Year Since launch 8.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 8.8% 2023 6.5% 2022 2.3% 2021 1.8% 2020 10.3% 2019 9.9% 2018 4.9% 2017 2.9% 2016 18% 2015 6.3% Fund Manager information for Canara Robeco Gilt Fund
Name Since Tenure Avnish Jain 1 Apr 22 3.42 Yr. Kunal Jain 18 Jul 22 3.13 Yr. Data below for Canara Robeco Gilt Fund as on 31 Jul 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 6.69% Debt 93.31% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 93.31% Cash Equivalent 6.69% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.34% Govt Stock 2064
Sovereign Bonds | -31% ₹48 Cr 4,750,000 6.92% Govt Stock 2039
Sovereign Bonds | -18% ₹28 Cr 2,750,000 7.32% Govt Stock 2030
Sovereign Bonds | -14% ₹21 Cr 2,000,000 6.33% Goi 2035
Sovereign Bonds | -10% ₹15 Cr 1,500,000 6.68% Government Of India
Sovereign Bonds | -6% ₹10 Cr 1,000,000
↑ 1,000,000 7.23% Govt Stock 2039
Sovereign Bonds | -6% ₹9 Cr 900,000 7.3% Govt Stock 2053
Sovereign Bonds | -6% ₹9 Cr 850,000 7.38% Govt Stock 2027
Sovereign Bonds | -2% ₹3 Cr 250,100 7.17% Govt Stock 2030
Sovereign Bonds | -1% ₹2 Cr 158,900 8.13% Govt Stock 2045
Sovereign Bonds | -0% ₹0 Cr 10,000 6. Nippon India Gilt Securities Fund
Nippon India Gilt Securities Fund
Growth Launch Date 22 Aug 08 NAV (03 Sep 25) ₹37.4469 ↑ 0.16 (0.43 %) Net Assets (Cr) ₹2,057 on 31 Jul 25 Category Debt - Government Bond AMC Nippon Life Asset Management Ltd. Rating ☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.28 Sharpe Ratio 0.13 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-15 Days (0.25%),15 Days and above(NIL) Yield to Maturity 6.9% Effective Maturity 21 Years 2 Months 19 Days Modified Duration 9 Years 18 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 20 ₹10,000 31 Aug 21 ₹10,452 31 Aug 22 ₹10,584 31 Aug 23 ₹11,259 31 Aug 24 ₹12,249 31 Aug 25 ₹12,684 Returns for Nippon India Gilt Securities Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 3 Sep 25 Duration Returns 1 Month -1.8% 3 Month -3.1% 6 Month 1.7% 1 Year 4% 3 Year 6.4% 5 Year 4.6% 10 Year 15 Year Since launch 8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 8.9% 2023 6.7% 2022 2.1% 2021 1.8% 2020 11.2% 2019 12.4% 2018 8% 2017 3.4% 2016 17% 2015 6.2% Fund Manager information for Nippon India Gilt Securities Fund
Name Since Tenure Pranay Sinha 31 Mar 21 4.42 Yr. Kinjal Desai 31 Oct 21 3.84 Yr. Data below for Nippon India Gilt Securities Fund as on 31 Jul 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.86% Debt 97.14% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 97.14% Cash Equivalent 2.86% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.34% Govt Stock 2064
Sovereign Bonds | -17% ₹325 Cr 32,000,000 6.92% Govt Stock 2039
Sovereign Bonds | -16% ₹319 Cr 31,500,000
↓ -3,500,000 7.3% Govt Stock 2053
Sovereign Bonds | -11% ₹207 Cr 20,500,000 7.25% Govt Stock 2063
Sovereign Bonds | -7% ₹140 Cr 14,000,000 7.09% Govt Stock 2054
Sovereign Bonds | -6% ₹124 Cr 12,500,000
↓ -2,500,000 7.18% Govt Stock 2037
Sovereign Bonds | -5% ₹93 Cr 8,965,200
↓ -2,500,000 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -4% ₹83 Cr 8,000,000
↓ -1,000,000 6.79% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -4% ₹71 Cr 7,000,000
↑ 4,000,000 6.8% Govt Stock 2060
Sovereign Bonds | -3% ₹56 Cr 6,000,000 6.79% Govt Stock 2031
Sovereign Bonds | -3% ₹51 Cr 5,000,000
কিভাবে গিল্ট ফান্ডে অনলাইনে বিনিয়োগ করবেন?
Fincash.com এ আজীবনের জন্য বিনামূল্যে বিনিয়োগ অ্যাকাউন্ট খুলুন।
আপনার রেজিস্ট্রেশন এবং KYC প্রক্রিয়া সম্পূর্ণ করুন
নথি আপলোড করুন (প্যান, আধার, ইত্যাদি)।এবং, আপনি বিনিয়োগ করতে প্রস্তুত!
উপসংহার
আপনি যদি গিল্ট মিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগ করতে চান, তাহলে আপনাকে সুবিধাবাদীভাবে বিনিয়োগ করতে হবে। সেরা গিল্ট ফান্ডে বিনিয়োগের একটি অপরিহার্য বিষয় হল ভাল কৌশলগুলি। একটি কৌশল থাকা আপনাকে বিপদজনক পরিস্থিতি এড়াতে সাহায্য করবে। এই তহবিলগুলিতে বিনিয়োগের জন্য RBI তার ক্রেডিট ঝুঁকি নীতিতে কী করতে পারে সে সম্পর্কে একটি দৃষ্টিভঙ্গি নেওয়ার ক্ষমতার দাবি করে এবং একটিকল সুদের হার আন্দোলনের উপর.
FAQs
1. কে গিল্ট ফান্ড রিলিজ করে?
ক: গিল্ট ফান্ডগুলি ভারতীয় রিজার্ভ ব্যাঙ্ক দ্বারা প্রকাশিত সিকিউরিটিজ আকারে। আরবিআই জি-সেক বা সিকিউরিটিজ প্রকাশ করে, যা তহবিল আকারে থাকে। এগুলি, পরিপক্ক হলে, অর্থপ্রদানের আকারে বিনিয়োগকারীদের মধ্যে বিতরণ করা হয়।
2. গিল্ট ফান্ডে আমি কি কি রিটার্ন আশা করতে পারি?
ক: গিল্ট তহবিল সবচেয়ে নিরাপদ বিনিয়োগগুলির মধ্যে একটি, এবং আপনি ভাল রিটার্ন আশা করতে পারেন। যাইহোক, প্রদেয় সুদের উপর নির্ভর করেবাজার শর্তাবলী আপনি আপনার বিনিয়োগে 12% পর্যন্ত রিটার্ন আশা করতে পারেন।
3. গিল্ট ফান্ডের কি ব্যয় অনুপাত আছে?
ক: গিল্ট ফান্ডগুলি মিউচুয়াল ফান্ডের মতো আচরণ করে, এবং তাই, একটি ব্যয় অনুপাত রয়েছে। অন্য কথায়, গিল্ট ফান্ডের ক্ষেত্রে বিনিয়োগকারীকে কিছু পরিচালন ব্যয় বহন করতে হবে। ব্যয়ের অনুপাত মোট বিনিয়োগ মূল্যের শতাংশ হবে। আপনার তহবিল ব্যবস্থাপক আপনাকে অর্থের পরিমাণ সম্পর্কে বলতে পারেন যা ব্যয়ের অনুপাত হিসাবে বিবেচিত হবে।
4. কোন নির্দিষ্ট সময়সীমা আছে যার জন্য আমার গিল্ট ফান্ড রাখা উচিত?
ক: অন্যান্য মিউচুয়াল ফান্ডের মতো, গিল্ট ফান্ডে আপনার বিনিয়োগ 3-5 বছরের জন্য ধরে রাখা একটি ভাল ধারণা। আপনার বিনিয়োগ উপলব্ধি করার জন্য এটি পর্যাপ্ত সময়।
5. আমি কি গিল্ট ফান্ডে বিনিয়োগ করে সম্পদ তৈরি করতে পারি?
ক: আপনি গিল্ট ফান্ডে বিনিয়োগ করতে পারেন এবং মাঝারি থেকে মাঝারি সময়ের মধ্যে সম্পদ তৈরি করতে পারেন। এর পরে, আপনি আপনার ডাইভার্ট করতে পারেনআয় অন্যান্য বিনিয়োগে। এইভাবে, গিল্ট ফান্ডগুলি সম্পদ তৈরি করতে ব্যবহার করা যেতে পারে কারণ এগুলি সম্পদ তৈরি করতে পরিচিত।
6. গিল্ট ফান্ড আমাকে কোন আর্থিক লক্ষ্য অর্জনে সাহায্য করতে পারে?
ক: আপনি যদি যুক্তিসঙ্গত সময়ের মধ্যে আপনার বিনিয়োগ থেকে উপার্জন করতে চান এবং মধ্যমেয়াদে আপনার সম্পদ বাড়াতে চান, তাহলে গিল্ট ফান্ডে বিনিয়োগ করা ভালো। এই তহবিলগুলির আপনাকে দীর্ঘমেয়াদী বিনিয়োগের প্রয়োজন নেই এবং আপনি 3-5 বছরের মধ্যে আপনার বিনিয়োগগুলি উপলব্ধি করতে পারবেন।
7. একটি গিল্ট ফান্ড কি করযোগ্য?
ক: আপনাকে দীর্ঘমেয়াদী ট্যাক্স দিতে হবেমূলধন আপনি যদি পরিপক্কতার আগে গিল্ট ফান্ড বিক্রি করেন তাহলে লাভ। দ্যমূলধন অর্জন তহবিল থেকেও করযোগ্য। আপনি যদি মজায় অল্প সময়ের জন্য বিনিয়োগ করেন, যা তিন বছর, তাহলে আপনাকে অর্থ প্রদান করতে হবেকরের স্বল্পমেয়াদী মূলধন লাভের জন্য। আপনি যদি নির্দিষ্ট সময়ের জন্য গিল্ট ফান্ডে বিনিয়োগ করে থাকেন তবে আপনাকে দীর্ঘমেয়াদী মূলধন লাভের অধীনে কর দিতে হবে।
এখানে প্রদত্ত তথ্য সঠিক কিনা তা নিশ্চিত করার জন্য সমস্ত প্রচেষ্টা করা হয়েছে। যাইহোক, তথ্যের সঠিকতা সম্পর্কে কোন গ্যারান্টি দেওয়া হয় না। কোনো বিনিয়োগ করার আগে স্কিমের তথ্য নথির সাথে যাচাই করুন।
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2025 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
Research Highlights for SBI Magnum Constant Maturity Fund