+91-22-489139092022 সালের একক বিনিয়োগের জন্য 6টি সেরা ঋণ মিউচুয়াল ফান্ড
ভারতে ঋণ মিউচুয়াল ফান্ড স্কিম কয়েক বছর ধরে বেড়েছে। ফলে সবচেয়ে ভালো পারফর্মিং মিউচুয়াল ডেট ফান্ডবাজার পরিবর্তন করতে থাকুন মিউচুয়াল ফান্ড স্কিমের বিচার করার জন্য বিভিন্ন রেটিং সিস্টেম রয়েছে, যথা ক্রিসিল, মর্নিং স্টার, আইসিআরএ। এই সিস্টেমগুলি রিটার্নের পরিপ্রেক্ষিতে একটি মিউচুয়াল ফান্ডের মূল্যায়ন করে,আদর্শ বিচ্যুতি, সিকিউরিটির ক্রেডিট গুণমান, RBI দ্বারা রেট মুভমেন্ট নির্দেশিকা, ইত্যাদি।
কেন ডেট মিউচুয়াল ফান্ডে একক পরিমাণ বিনিয়োগ করবেন?
- প্রচলিত ফিক্সড ডিপোজিটের চেয়ে ভালো রিটার্ন (FD) এবংপুনরাবৃত্ত আমানত ব্যাঙ্ক জুড়ে (RD) হার
- রিটার্ন ঋণ বাজারের সাথে সংযুক্ত করা হয়
- অবিলম্বে (T+1)মুক্তি অনলাইন
- সূচীকরণ (ঋণ কর সুবিধা) তিন বছরের বেশি রিটার্নের সুবিধা
Talk to our investment specialist
সেরা লাম্পসাম ডেট মিউচুয়াল ফান্ড FY 22 - 23
নিচে থেকে শীর্ষস্থানীয় তহবিল রয়েছেঋণ বিভাগগুলি প্রাথমিকভাবে AUM > 500 কোটি এবং অতি-সংক্ষিপ্ত, কর্পোরেট বন্ড, ক্রেডিট ঝুঁকি, নিম্ন মেয়াদের উপ-শ্রেণীতে এবং 3 বছরের কম মেয়াদী এবং সর্বোচ্চ ফলন প্রদান করে।
শীর্ষ 6 একমুঠো ঋণ মিউচুয়াল ফান্ড
Fund NAV Net Assets (Cr) Min Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Nippon India Credit Risk Fund Growth ₹35.4296
↓ 0.00 ₹1,018 500 2.5 5.4 9.7 8.3 8.3 8.4% 2Y 2Y 2M 19D Kotak Credit Risk Fund Growth ₹29.7202
↑ 0.01 ₹701 5,000 2.2 4.7 7.5 7.1 7.1 8.07% 2Y 1M 17D 2Y 8M 8D ICICI Prudential Regular Savings Fund Growth ₹32.1021
↑ 0.01 ₹6,091 10,000 2.2 4.9 9 8 8.5 7.95% 1Y 9M 2Y 4M 28D SBI Credit Risk Fund Growth ₹46.0501
↓ -0.01 ₹2,236 5,000 2.1 4.6 8.6 8.1 8.1 7.71% 2Y 1M 2D 2Y 10M 6D ICICI Prudential Savings Fund Growth ₹549.071
↑ 0.19 ₹25,547 500 2 4.4 8.2 8 8 6.87% 11M 16D 1Y 8M 8D HDFC Low Duration Fund Growth ₹58.27
↑ 0.02 ₹22,751 5,000 1.9 4.2 7.8 7.3 7.4 6.87% 10M 25D 1Y 10M 20D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 11 Aug 25 Research Highlights & Commentary of 6 Funds showcased
Commentary Nippon India Credit Risk Fund Kotak Credit Risk Fund ICICI Prudential Regular Savings Fund SBI Credit Risk Fund ICICI Prudential Savings Fund HDFC Low Duration Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹1,018 Cr). Bottom quartile AUM (₹701 Cr). Upper mid AUM (₹6,091 Cr). Lower mid AUM (₹2,236 Cr). Highest AUM (₹25,547 Cr). Upper mid AUM (₹22,751 Cr). Point 2 Established history (20+ yrs). Established history (15+ yrs). Established history (14+ yrs). Established history (21+ yrs). Established history (22+ yrs). Oldest track record among peers (25 yrs). Point 3 Rating: 2★ (bottom quartile). Rating: 3★ (upper mid). Rating: 1★ (bottom quartile). Top rated. Rating: 4★ (upper mid). Rating: 3★ (lower mid). Point 4 Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderately Low. Point 5 1Y return: 9.66% (top quartile). 1Y return: 7.53% (bottom quartile). 1Y return: 8.97% (upper mid). 1Y return: 8.61% (upper mid). 1Y return: 8.19% (lower mid). 1Y return: 7.76% (bottom quartile). Point 6 1M return: 0.52% (top quartile). 1M return: 0.30% (bottom quartile). 1M return: 0.38% (bottom quartile). 1M return: 0.41% (lower mid). 1M return: 0.49% (upper mid). 1M return: 0.42% (upper mid). Point 7 Sharpe: 3.28 (top quartile). Sharpe: 0.67 (bottom quartile). Sharpe: 2.67 (upper mid). Sharpe: 2.34 (lower mid). Sharpe: 3.25 (upper mid). Sharpe: 2.25 (bottom quartile). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 8.40% (top quartile). Yield to maturity (debt): 8.07% (upper mid). Yield to maturity (debt): 7.95% (upper mid). Yield to maturity (debt): 7.71% (lower mid). Yield to maturity (debt): 6.87% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 6.87% (bottom quartile). Point 10 Modified duration: 2.00 yrs (lower mid). Modified duration: 2.13 yrs (bottom quartile). Modified duration: 1.75 yrs (upper mid). Modified duration: 2.09 yrs (bottom quartile). Modified duration: 0.96 yrs (upper mid). Modified duration: 0.90 yrs (top quartile). Nippon India Credit Risk Fund
Kotak Credit Risk Fund
ICICI Prudential Regular Savings Fund
SBI Credit Risk Fund
ICICI Prudential Savings Fund
HDFC Low Duration Fund
(Erstwhile Reliance Regular Savings Fund - Debt Plan) The primary investment objective of this option is to generate optimal returns consistent with moderate level of risk. This income may be complemented by capital appreciation of the portfolio. Accordingly investments shall predominantly be made in Debt & Money Market Instruments. Below is the key information for Nippon India Credit Risk Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Kotak Income Opportunities Fund) The investment objective of the scheme is to generate income by investing in debt/ and money market securities across the yield curve and credit spectrum. The scheme will also seek to maintain reasonable liquidity within the fund. Research Highlights for Kotak Credit Risk Fund Below is the key information for Kotak Credit Risk Fund Returns up to 1 year are on The fund’s objective is to provide reasonable returns, by maintaining an optimum balance of safety, liquidity and yield, through investments in a basket of debt and money market instruments with a view to delivering consistent performance. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized. Research Highlights for ICICI Prudential Regular Savings Fund Below is the key information for ICICI Prudential Regular Savings Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile SBI Corporate Bond Fund) The investment objective will be to actively manage a portfolio of good
quality corporate debt as well as Money Market Instruments so as to provide
reasonable returns and liquidity to the Unit holders. However there is no
guarantee or assurance that the investment objective of the scheme will
be achieved. Research Highlights for SBI Credit Risk Fund Below is the key information for SBI Credit Risk Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile ICICI Prudential Flexible Income Plan) To generate income through investments in a range of debt instruments and money market instruments of various maturities with a view to maximizing income while maintaining the optimum balance of yield, safety and liquidity. Research Highlights for ICICI Prudential Savings Fund Below is the key information for ICICI Prudential Savings Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile HDFC Cash Management Fund - Treasury Advantage Plan) To generate regular income through investment in debt securities and money market instruments. Research Highlights for HDFC Low Duration Fund Below is the key information for HDFC Low Duration Fund Returns up to 1 year are on 1. Nippon India Credit Risk Fund
Nippon India Credit Risk Fund
Growth Launch Date 8 Jun 05 NAV (11 Aug 25) ₹35.4296 ↓ 0.00 (-0.01 %) Net Assets (Cr) ₹1,018 on 30 Jun 25 Category Debt - Credit Risk AMC Nippon Life Asset Management Ltd. Rating ☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.63 Sharpe Ratio 3.28 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 500 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Yield to Maturity 8.4% Effective Maturity 2 Years 2 Months 19 Days Modified Duration 2 Years Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jul 20 ₹10,000 31 Jul 21 ₹11,539 31 Jul 22 ₹12,025 31 Jul 23 ₹12,916 31 Jul 24 ₹13,919 31 Jul 25 ₹15,275 Returns for Nippon India Credit Risk Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 11 Aug 25 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 2.5% 6 Month 5.4% 1 Year 9.7% 3 Year 8.3% 5 Year 8.9% 10 Year 15 Year Since launch 6.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 8.3% 2023 7.9% 2022 3.9% 2021 13.5% 2020 -5.9% 2019 1.9% 2018 6.1% 2017 7% 2016 10% 2015 8.8% Fund Manager information for Nippon India Credit Risk Fund
Name Since Tenure Kinjal Desai 25 May 18 7.19 Yr. Sushil Budhia 1 Feb 20 5.5 Yr. Data below for Nippon India Credit Risk Fund as on 30 Jun 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 9.37% Debt 90.34% Other 0.29% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 75.85% Government 14.49% Cash Equivalent 9.37% Credit Quality
Rating Value A 24.53% AA 43.49% AAA 31.97% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.02% Govt Stock 2031
Sovereign Bonds | -8% ₹78 Cr 7,500,000 Renew Solar Energy (Jharkhand Five) Private Limited
Debentures | -5% ₹48 Cr 5,000 Jubilant Bevco Limited
Debentures | -4% ₹41 Cr 4,000 TRuhome Finance Limited
Debentures | -4% ₹41 Cr 4,000 Mancherial Repallewada Road Private Limited
Debentures | -4% ₹40 Cr 4,500 Prestige Projects Private Limited
Debentures | -4% ₹40 Cr 4,000 The Sandur Manganese And Iron Ores Limited
Debentures | -4% ₹39 Cr 4,000 Bamboo Hotel And Global Centre (Delhi) Private Limited
Debentures | -4% ₹38 Cr 3,800 Delhi International Airport Limited
Debentures | -4% ₹36 Cr 3,500 Vedanta Limited
Debentures | -4% ₹35 Cr 3,500 2. Kotak Credit Risk Fund
Kotak Credit Risk Fund
Growth Launch Date 11 May 10 NAV (11 Aug 25) ₹29.7202 ↑ 0.01 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹701 on 30 Jun 25 Category Debt - Credit Risk AMC Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 1.7 Sharpe Ratio 0.67 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Yield to Maturity 8.07% Effective Maturity 2 Years 8 Months 8 Days Modified Duration 2 Years 1 Month 17 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jul 20 ₹10,000 31 Jul 21 ₹10,660 31 Jul 22 ₹10,769 31 Jul 23 ₹11,360 31 Jul 24 ₹12,278 31 Jul 25 ₹13,252 Returns for Kotak Credit Risk Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 11 Aug 25 Duration Returns 1 Month 0.3% 3 Month 2.2% 6 Month 4.7% 1 Year 7.5% 3 Year 7.1% 5 Year 5.8% 10 Year 15 Year Since launch 7.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.1% 2023 6.4% 2022 0.9% 2021 5.3% 2020 6.6% 2019 9% 2018 6.2% 2017 6.6% 2016 10.4% 2015 9.1% Fund Manager information for Kotak Credit Risk Fund
Name Since Tenure Deepak Agrawal 11 May 10 15.23 Yr. Sunit garg 1 Nov 22 2.75 Yr. Data below for Kotak Credit Risk Fund as on 30 Jun 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 11.82% Equity 5.99% Debt 78.17% Other 4.02% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 65.58% Government 12.59% Cash Equivalent 11.82% Credit Quality
Rating Value A 15.61% AA 63.63% AAA 20.76% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -9% ₹63 Cr 5,965,000 Jubilant Bevco Limited
Debentures | -7% ₹52 Cr 500 TATA Projects Limited
Debentures | -7% ₹51 Cr 5,000 Vedanta Limited
Debentures | -7% ₹51 Cr 5,000 Bamboo Hotel And Global Centre (Delhi) Private Limited
Debentures | -7% ₹50 Cr 5,000 Aditya Birla Real Estate Limited
Debentures | -7% ₹46 Cr 4,500 Aditya Birla Renewables Limited
Debentures | -6% ₹41 Cr 4,000 Indostar Capital Finance Limited
Debentures | -6% ₹40 Cr 4,000 Au Small Finance Bank Limited
Debentures | -4% ₹30 Cr 30 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -4% ₹25 Cr 2,500 3. ICICI Prudential Regular Savings Fund
ICICI Prudential Regular Savings Fund
Growth Launch Date 3 Dec 10 NAV (11 Aug 25) ₹32.1021 ↑ 0.01 (0.04 %) Net Assets (Cr) ₹6,091 on 30 Jun 25 Category Debt - Credit Risk AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.54 Sharpe Ratio 2.67 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 10,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Yield to Maturity 7.95% Effective Maturity 2 Years 4 Months 28 Days Modified Duration 1 Year 9 Months Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jul 20 ₹10,000 31 Jul 21 ₹10,780 31 Jul 22 ₹11,303 31 Jul 23 ₹12,066 31 Jul 24 ₹13,031 31 Jul 25 ₹14,249 Returns for ICICI Prudential Regular Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 11 Aug 25 Duration Returns 1 Month 0.4% 3 Month 2.2% 6 Month 4.9% 1 Year 9% 3 Year 8% 5 Year 7.3% 10 Year 15 Year Since launch 8.3% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 8.5% 2023 7.2% 2022 5.1% 2021 6.2% 2020 9.8% 2019 9.5% 2018 6.6% 2017 6.8% 2016 9.5% 2015 9% Fund Manager information for ICICI Prudential Regular Savings Fund
Name Since Tenure Manish Banthia 7 Nov 16 8.74 Yr. Akhil Kakkar 22 Jan 24 1.52 Yr. Data below for ICICI Prudential Regular Savings Fund as on 30 Jun 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 12.71% Equity 8.05% Debt 78.88% Other 0.36% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 72.84% Government 11.6% Cash Equivalent 7.15% Credit Quality
Rating Value A 17.13% AA 57.47% AAA 24.65% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -5% ₹332 Cr 31,767,530 Embassy Office Parks REIT (Real Estate)
-, Since 30 Apr 25 | 5426024% ₹236 Cr 6,030,181
↓ -477,897 Millennia Realtors Private Limited
Debentures | -3% ₹212 Cr 2,100 Varroc Engineering Limited
Debentures | -3% ₹204 Cr 25,000 Vedanta Limited
Debentures | -3% ₹202 Cr 20,000 Bamboo Hotel And Global Centre (Delhi) Private Limited
Debentures | -3% ₹187 Cr 18,500 Aadhar Housing Finance Limited
Debentures | -3% ₹177 Cr 17,500 Nirma Limited
Debentures | -3% ₹152 Cr 15,000 Dlf Home Developers Limited
Debentures | -2% ₹151 Cr 15,000 Macrotech Developers Limited
Debentures | -2% ₹151 Cr 15,000 4. SBI Credit Risk Fund
SBI Credit Risk Fund
Growth Launch Date 19 Jul 04 NAV (11 Aug 25) ₹46.0501 ↓ -0.01 (-0.02 %) Net Assets (Cr) ₹2,236 on 30 Jun 25 Category Debt - Credit Risk AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.56 Sharpe Ratio 2.34 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-12 Months (3%),12-24 Months (1.5%),24-36 Months (0.75%),36 Months and above(NIL) Yield to Maturity 7.71% Effective Maturity 2 Years 10 Months 6 Days Modified Duration 2 Years 1 Month 2 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jul 20 ₹10,000 31 Jul 21 ₹10,707 31 Jul 22 ₹11,097 31 Jul 23 ₹12,004 31 Jul 24 ₹12,916 31 Jul 25 ₹14,038 Returns for SBI Credit Risk Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 11 Aug 25 Duration Returns 1 Month 0.4% 3 Month 2.1% 6 Month 4.6% 1 Year 8.6% 3 Year 8.1% 5 Year 7% 10 Year 15 Year Since launch 7.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 8.1% 2023 8.3% 2022 4.2% 2021 5% 2020 9.8% 2019 6.5% 2018 6.2% 2017 6.9% 2016 10.5% 2015 9.7% Fund Manager information for SBI Credit Risk Fund
Name Since Tenure Lokesh Mallya 1 Feb 17 8.5 Yr. Data below for SBI Credit Risk Fund as on 30 Jun 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 16.11% Equity 2.88% Debt 80.66% Other 0.36% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 65.44% Cash Equivalent 16.11% Government 15.21% Credit Quality
Rating Value A 17.98% AA 64.83% AAA 17.19% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.23% Govt Stock 2039
Sovereign Bonds | -9% ₹200 Cr 19,000,000 Aadhar Housing Finance Limited
Debentures | -5% ₹113 Cr 11,200 Nirma Limited
Debentures | -5% ₹112 Cr 11,000 Renew Solar Energy (Jharkhand Five) Private Limited
Debentures | -5% ₹106 Cr 11,000 Infopark Properties Limited
Debentures | -5% ₹106 Cr 10,500 Aditya Birla Real Estate Limited
Debentures | -4% ₹87 Cr 8,500 The Sandur Manganese And Iron Ores Limited
Debentures | -4% ₹83 Cr 8,500 6.79% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -4% ₹82 Cr 8,000,000 Avanse Financial Services Limited
Debentures | -4% ₹81 Cr 8,000 Renserv Global Private Limited
Debentures | -4% ₹80 Cr 8,000 5. ICICI Prudential Savings Fund
ICICI Prudential Savings Fund
Growth Launch Date 27 Sep 02 NAV (11 Aug 25) ₹549.071 ↑ 0.19 (0.04 %) Net Assets (Cr) ₹25,547 on 30 Jun 25 Category Debt - Low Duration AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.51 Sharpe Ratio 3.25 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 500 Min SIP Investment 100 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.87% Effective Maturity 1 Year 8 Months 8 Days Modified Duration 11 Months 16 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jul 20 ₹10,000 31 Jul 21 ₹10,521 31 Jul 22 ₹10,815 31 Jul 23 ₹11,676 31 Jul 24 ₹12,578 31 Jul 25 ₹13,616 Returns for ICICI Prudential Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 11 Aug 25 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 2% 6 Month 4.4% 1 Year 8.2% 3 Year 8% 5 Year 6.4% 10 Year 15 Year Since launch 7.7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 8% 2023 7.6% 2022 4.5% 2021 3.8% 2020 8.6% 2019 8.8% 2018 7.3% 2017 7.1% 2016 9.1% 2015 8.8% Fund Manager information for ICICI Prudential Savings Fund
Name Since Tenure Nikhil Kabra 13 Sep 24 0.88 Yr. Darshil Dedhia 12 Jun 23 2.14 Yr. Data below for ICICI Prudential Savings Fund as on 30 Jun 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 23.77% Debt 75.96% Other 0.27% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 69.6% Government 21.97% Cash Equivalent 8.16% Credit Quality
Rating Value AA 14.72% AAA 85.28% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.81% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -5% ₹1,284 Cr 123,435,980 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -4% ₹1,028 Cr 101,750
↑ 15,000 7.11% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -4% ₹924 Cr 91,273,600 6.99% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -2% ₹477 Cr 46,625,930 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -2% ₹449 Cr 44,500 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹404 Cr 40,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -1% ₹387 Cr 38,000 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -1% ₹354 Cr 35,000 Bharti Telecom Limited
Debentures | -1% ₹352 Cr 35,000 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -1% ₹344 Cr 34,000 6. HDFC Low Duration Fund
HDFC Low Duration Fund
Growth Launch Date 18 Nov 99 NAV (11 Aug 25) ₹58.27 ↑ 0.02 (0.03 %) Net Assets (Cr) ₹22,751 on 30 Jun 25 Category Debt - Low Duration AMC HDFC Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 1.03 Sharpe Ratio 2.25 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 300 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.87% Effective Maturity 1 Year 10 Months 20 Days Modified Duration 10 Months 25 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jul 20 ₹10,000 31 Jul 21 ₹10,511 31 Jul 22 ₹10,832 31 Jul 23 ₹11,574 31 Jul 24 ₹12,406 31 Jul 25 ₹13,372 Returns for HDFC Low Duration Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 11 Aug 25 Duration Returns 1 Month 0.4% 3 Month 1.9% 6 Month 4.2% 1 Year 7.8% 3 Year 7.3% 5 Year 6% 10 Year 15 Year Since launch 7.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.4% 2023 7% 2022 4.1% 2021 3.7% 2020 8.1% 2019 8% 2018 6.5% 2017 6.4% 2016 8.6% 2015 7.7% Fund Manager information for HDFC Low Duration Fund
Name Since Tenure Anupam Joshi 27 Oct 15 9.77 Yr. Praveen Jain 6 Oct 22 2.82 Yr. Dhruv Muchhal 22 Jun 23 2.11 Yr. Data below for HDFC Low Duration Fund as on 30 Jun 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 5.44% Debt 94.3% Other 0.26% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 71.28% Government 23.02% Cash Equivalent 5.44% Credit Quality
Rating Value AA 11.62% AAA 88.38% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.81% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -4% ₹1,040 Cr 100,000,000 6.63% Govt Stock 2031
Sovereign Bonds | -4% ₹1,023 Cr 100,000,000
↑ 2,500,000 Sikka Ports & Terminals Limited
Debentures | -3% ₹746 Cr 7,450
↑ 500 Mangalore Refinery And Petrochemicals Limited
Debentures | -3% ₹644 Cr 6,450 Jubilant Beverages Limited
Debentures | -3% ₹614 Cr 59,740 7.11% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -2% ₹481 Cr 47,500,000
↑ 10,000,000 Power Finance Corporation Limited
Debentures | -2% ₹453 Cr 45,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹433 Cr 42,500
↑ 10,000 Aditya Birla Renewables Limited
Debentures | -2% ₹410 Cr 40,000 Bajaj Housing Finance Limited
Debentures | -2% ₹409 Cr 40,000
ডেট ফান্ডে খোঁজার জন্য স্মার্ট টিপস
1. ফলন
ফলন হল সুদের একটি পরিমাপআয় দ্বারা উত্পন্নবন্ড পোর্টফোলিওতে
উদাহরণস্বরূপ, ধরা যাক একটি বন্ডের একটি আছেপরিচিতি 8 শতাংশ সহ INR 100কুপন হার. এর মানে হল যেবিনিয়োগকারী তিনি যে বন্ডে বিনিয়োগ করেন তাতে INR 8 p.a. উপার্জন করবেন৷ যেহেতু বন্ডগুলি খোলা বাজারে লেনদেন হয়, তাই প্রতিটির দাম ওঠানামা করবেকার্য দিবস. সুদের হার বাড়ে এবং পড়ে এবং বন্ডের চাহিদা উপরে এবং নিচে চলে। এবং এটি বন্ডের দামকে প্রভাবিত করে। ধরা যাক সুদের হার 10 শতাংশ বেড়েছে। তারপরেও বিনিয়োগকারী INR 8 উপার্জন করতে থাকবে। তাই ফলন 10 শতাংশে বাড়ানোর জন্য, যা বর্তমান সুদের বাজার হার, বন্ডের মূল্য INR 80-এ নামতে হবে।
আরেকটি উদাহরণে, ধরা যাক সুদের হার 6 শতাংশে নেমে এসেছে। আবার, বিনিয়োগকারী INR 8 উপার্জন করতে থাকবে। এবার বন্ডের দাম INR 133-এ যেতে হবে।
আমরা যদি এই অনুমানের দিকে তাকাই তবে এর দুটি দিক রয়েছে- একটি হল ফলন স্থির নয়, তবে সুদের হারের পরিবর্তনের জন্য ওঠানামা করে। দ্বিতীয়টি হ'ল বন্ডের দাম সুদের হারের বিপরীতভাবে চলে যায়। এটি এমন একটি স্তর বজায় রাখতে চলে যেখানে এটি ক্রেতাদের আকর্ষণ করবে।
2. পরিপক্কতা ফলন
পরিপক্কতার ফলন(ytmএকটি ঋণ মিউচুয়াল ফান্ডের ) তহবিলের চলমান ফলন নির্দেশ করে। যখন ঋণ তহবিল তুলনাভিত্তি YTM-এর, একজনকে সেই সত্যটিও দেখতে হবে যে কীভাবে অতিরিক্ত ফলন তৈরি হচ্ছে। এটি কি কম পোর্টফোলিও মানের খরচে?বিনিয়োগ এত ভাল মানের যন্ত্রের নিজস্ব সমস্যা নেই। আপনি একটি বিনিয়োগ শেষ করতে চান নাঋণ তহবিল যা এই ধরনের বন্ড বা সিকিউরিটিজ আছে যে হতে পারেডিফল্ট পরে. সুতরাং, সর্বদা পোর্টফোলিও ফলন দেখুন এবং ক্রেডিট মানের সাথে ভারসাম্য বজায় রাখুন।
3. পরিবর্তিত সময়কাল
পরিবর্তিত সময়কাল সুদের হারে পরিবর্তনের জন্য একটি বন্ডের সংবেদনশীলতার একটি ন্যায্য ইঙ্গিত প্রদান করে। সময়কাল যত বেশি হবে, সুদের হারের পরিবর্তনের সাথে বন্ডটি তত বেশি অস্থিরতা প্রদর্শন করবে
4. পোর্টফোলিওর ক্রেডিট গুণমান
যাতে বিনিয়োগ করা যায়সেরা ঋণ তহবিল, বন্ড এবং ঋণ সিকিউরিটিজের ক্রেডিট গুণমান পরীক্ষা করা একটি অপরিহার্য প্যারামিটার। বন্ডগুলিকে অর্থ ফেরত দেওয়ার ক্ষমতার উপর ভিত্তি করে বিভিন্ন সংস্থার দ্বারা একটি ক্রেডিট রেটিং দেওয়া হয়। সঙ্গে একটি বন্ধনএএএ রেটিং সর্বোত্তম ক্রেডিট রেটিং হিসাবে বিবেচিত হয় এবং এটি একটি নিরাপদ এবং নিরাপদ বিনিয়োগকেও বোঝায়। যদি কেউ সত্যিই নিরাপত্তা চায় এবং সেরা ঋণ তহবিল নির্বাচন করার ক্ষেত্রে এটিকে সর্বোত্তম প্যারামিটার হিসাবে বিবেচনা করে, তাহলে খুব উচ্চ-মানের ঋণের উপকরণ সহ একটি তহবিলে প্রবেশ করুন।(AAA বা AA+) পছন্দসই বিকল্প হতে পারে।
অনলাইনে একক ঋণ বিনিয়োগ কিভাবে?
Fincash.com এ আজীবনের জন্য বিনামূল্যে বিনিয়োগ অ্যাকাউন্ট খুলুন।
আপনার রেজিস্ট্রেশন এবং KYC প্রক্রিয়া সম্পূর্ণ করুন
নথি আপলোড করুন (প্যান, আধার, ইত্যাদি)।এবং, আপনি বিনিয়োগ করতে প্রস্তুত!
FAQs
1. ডেট ফান্ড ম্যানেজাররা কীভাবে চিহ্নিত করবেন কোনটি উচ্চ-মানের নিরাপত্তা?
ক: ঋণ তহবিল ব্যবস্থাপকদের প্রতিটি বন্ড মূল্যায়ন এবং বন্ড পরিশোধে ঋণখেলাপি হওয়ার সম্ভাবনার মূল্যায়ন করার জন্য তাদের কৌশল রয়েছে। সাধারণত, ক্রেডিট রেটিং যত বেশি হবে পাওনাদারের খেলাপি হওয়ার সুযোগ তত কম।
2. কেন ঋণ মিউচুয়াল ফান্ড কম ঝুঁকিপূর্ণ?
ক: ডেট মিউচুয়াল ফান্ড অন্যান্য সিকিউরিটিজ এবং বন্ডের সাথে ডিল করেঅর্থ বাজার যন্ত্র এই উপকরণগুলি ব্যর্থ হওয়ার সম্ভাবনা সাধারণত কম থাকে, এবং তাই, আপনার বিনিয়োগ সুরক্ষিত থাকবে, যার ফলে ঋণ মিউচুয়াল ফান্ডগুলি কম ঝুঁকিপূর্ণ বিনিয়োগ করে।
3. ফান্ড ম্যানেজাররা কি নিম্নমানের সিকিউরিটিজে বিনিয়োগ করেন?
ক: হ্যাঁ, কখনও কখনও ফান্ড ম্যানেজাররা নিম্নমানের সিকিউরিটিতে বিনিয়োগ করেন যদি ভাল ROI এর সম্ভাবনা থাকে। যাইহোক, এটি আপনার ফান্ড ম্যানেজার দ্বারা নেওয়া একটি গণনাকৃত ঝুঁকি হবে এবং শুধুমাত্র যদি বিনিয়োগের পোর্টফোলিওতে ইতিমধ্যে স্থিতিশীল, উচ্চ-মানের সিকিউরিটিজ থাকে।
4. কোন স্বল্পমেয়াদী ঋণ মিউচুয়াল ফান্ড আছে কি?
ক: হ্যাঁ, যদি আপনি একটি জন্য চয়নতরল তহবিল যেখানে মানি মার্কেট ইনস্ট্রুমেন্টে বিনিয়োগ করা হয় যার মেয়াদ 91 দিন, তাহলে আপনি তিন মাসের মধ্যে আপনার বিনিয়োগ বুঝতে পারবেন। এটি একটি স্বল্পমেয়াদী বিনিয়োগ যা আপনি ডেট মিউচুয়াল ফান্ড সম্পর্কে আরও ভাল বোঝার জন্য গ্রহণ করতে পারেন।
5. আমি কি একটি ঋণ মিউচুয়াল ফান্ডে দীর্ঘমেয়াদী বিনিয়োগ করতে পারি?
ক: হ্যাঁ, আপনি ঋণ মিউচুয়াল ফান্ডে দীর্ঘমেয়াদী বিনিয়োগ করতে পারেন। উদাহরণস্বরূপ, ধরুন আপনি নিপ্পন ইন্ডিয়া ক্রেডিট রিস্ক ফান্ড বা আইসিআইসিআই প্রুডেনশিয়াল রেগুলার সেভিংস ফান্ডে বিনিয়োগ করেন। সেক্ষেত্রে, সর্বোচ্চ ROI পেতে আপনার বিনিয়োগ কমপক্ষে এক বছর, 5 মাস, এবং 19 দিন এবং 2 বছর, এক মাস এবং 2 দিন ধরে রাখা ভাল৷ কিন্তু আপনি 3 বছরের জন্য এর বাইরে বিনিয়োগ রাখতে পারেন।
এখানে প্রদত্ত তথ্য সঠিক কিনা তা নিশ্চিত করার জন্য সমস্ত প্রচেষ্টা করা হয়েছে। যাইহোক, তথ্যের সঠিকতা সম্পর্কে কোন গ্যারান্টি দেওয়া হয় না। কোনো বিনিয়োগ করার আগে স্কিমের তথ্য নথির সাথে যাচাই করুন।
You Might Also Like
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2025 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
Research Highlights for Nippon India Credit Risk Fund