Table of Contents
SBIલાર્જ કેપ ફંડ અને SBI મેગ્નમ ઇક્વિટી ESG ફંડ બંને યોજનાઓ એક જ ફંડ હાઉસ દ્વારા ઓફર કરવામાં આવે છે, એટલે કે,SBI મ્યુચ્યુઅલ ફંડ. વધુમાં, બંને યોજનાઓ સમાન લાર્જ-કેપ કેટેગરીની છેઇક્વિટી ફંડ્સ. ઇક્વિટી ફંડ્સની આ લાર્જ-કેપ કેટેગરી પિરામિડની ટોચ બનાવે છે જ્યારે ઇક્વિટી ફંડ્સઆધાર નાબજાર મૂડીકરણ આ કંપનીઓનું માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશન INR 10 થી વધુ છે,000 કરોડ આ કંપનીઓને બ્લુચિપ કંપનીઓ તરીકે પણ ઓળખવામાં આવે છે અને તે સતત વૃદ્ધિ દર્શાવે છે અનેકમાણી વાર્ષિક ધોરણે. લાર્જ-કેપ કેટેગરીમાં ભાગ લેતી કંપનીઓને તેમના ઉદ્યોગમાં માર્કેટ લીડર ગણવામાં આવે છે. એસબીઆઈ બ્લુ ચિપ ફંડ વિ એસબીઆઈ મેગ્નમ ઈક્વિટી ઈએસજી ફંડ બંને એક જ કેટેગરીના હોવા છતાં બંને વચ્ચે તફાવત છે. તેથી, ચાલો આ લેખ દ્વારા બંને યોજનાઓ વચ્ચેના તફાવતોને સમજીએ.
SBIમ્યુચ્યુઅલ ફંડ લાર્જ-કેપ કેટેગરી હેઠળ એસબીઆઈ બ્લુ ચિપ ફંડનું સંચાલન કરે છે અને ઓફર કરે છે. SBI બ્લુ ચિપ ફંડનો ઉદ્દેશ્ય લાંબા ગાળાની પ્રાપ્તિ કરવાનો છેપાટનગર ઇક્વિટી શેરોના વૈવિધ્યસભર પોર્ટફોલિયોમાંથી વૃદ્ધિ મોટે ભાગે લાર્જ-કેપ કેટેગરીના ભાગરૂપે થાય છે. આ યોજના તેના પોર્ટફોલિયોના નિર્માણ માટે તેના બેન્ચમાર્ક તરીકે S&P BSE 100 ઇન્ડેક્સનો ઉપયોગ કરે છે.
એચડીએફસીબેંક લિમિટેડ, લાર્સન એન્ડ ટુબ્રો લિમિટેડ, આઈટીસી લિમિટેડ અને નેસ્લે ઈન્ડિયા લિમિટેડ એ 31 માર્ચ, 2018ના રોજ એસબીઆઈ બ્લુ ચિપ ફંડના પોર્ટફોલિયોના કેટલાક ટોચના હોલ્ડિંગ્સ છે.
SBI બ્લુ ચિપ ફંડનું સંચાલન ફક્ત સુશ્રી સોહિની અંદાણી દ્વારા કરવામાં આવે છે. યોજનાની રોકાણ રચનાના આધારે, તે તેના રોકાણના લગભગ 70-100% ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી-સંબંધિત સાધનોમાં રોકાણ કરે છે જ્યારે બાકીનામની માર્કેટ સાધનો
એસબીઆઈ મેગ્નમ ઈક્વિટી ઈએસજી ફંડ (અગાઉ એસબીઆઈ મેગ્નમ ઈક્વિટી ફંડ તરીકે ઓળખાતું) પણ એસબીઆઈ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ દ્વારા સંચાલિત અને ઓફર કરવામાં આવે છે. આ લાર્જ-કેપ ઓપન-એન્ડેડ સ્કીમ 01 જાન્યુઆરી, 1991 ના રોજ શરૂ કરવામાં આવી હતી. આ યોજના તેના પોર્ટફોલિયોના નિર્માણ માટે તેના બેન્ચમાર્ક તરીકે NIFTY 50 નો ઉપયોગ કરે છે અને તેનો ઉદ્દેશ્ય મુખ્યત્વે લાંબા ગાળામાં મૂડી વૃદ્ધિ હાંસલ કરવાનો છે.રોકાણ ઉચ્ચ વૃદ્ધિ ધરાવતી કંપનીઓના ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી-સંબંધિત સાધનોમાં અને ફંડ મનીનો બાકીનો હિસ્સો નિશ્ચિતઆવક સાધનો
31 માર્ચ, 2018 ના રોજના SBI મેગ્નમ ઇક્વિટી ESG ફંડના કેટલાક ટોચના હોલ્ડિંગ્સનો સમાવેશ થાય છેICICI બેંક લિમિટેડ, કોટક મહિન્દ્રા બેંક લિમિટેડ, રિલાયન્સ ઇન્ડસ્ટ્રીઝ લિમિટેડ, અને ભારતી એરટેલ લિમિટેડ.
SBI મેગ્નમ ઇક્વિટી ESG ફંડનું સંચાલન શ્રી આર. શ્રીનિવાસન દ્વારા કરવામાં આવે છે. SBI મેગ્નમ ઇક્વિટી ESG ફંડ પ્રમાણમાં ઓછા જોખમ સાથે લાંબા ગાળાની મૂડી વૃદ્ધિ ઇચ્છતા રોકાણકારો માટે યોગ્ય છે.
જો કે SBI બ્લુ ચિપ ફંડ VsSBI મેગ્નમ ઇક્વિટી ESG ફંડ ઇક્વિટી ફંડની સમાન શ્રેણી અને તે જ ફંડ હાઉસનું છે, તેમ છતાં; તેમની વચ્ચે તફાવતો છે. તેથી, ચાલો ચાર વિભાગોમાં વિભાજિત અસંખ્ય પરિમાણોની તુલના કરીને તેમની વચ્ચેના તફાવતોને સમજીએ. આ વિભાગો મૂળભૂત વિભાગ, પ્રદર્શન વિભાગ, વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગ અને અન્ય વિગતો વિભાગ છે.
સરખામણીમાં પ્રથમ વિભાગ હોવાથી, તેમાં વર્તમાન જેવા પરિમાણોનો સમાવેશ થાય છેનથી, સ્કીમ કેટેગરી અને ફિન્કેશ રેટિંગ. વર્તમાન NAV ની સરખામણી દર્શાવે છે કે બંને યોજનાઓની NAV માં ભારે તફાવત છે. 23 એપ્રિલ, 2018 ના રોજ, SBI બ્લુ ચિપ ફંડની NAV આશરે INR 38 છે અને SBI મેગ્નમ ઇક્વિટી ESG ફંડની INR 96 છે.
ફિન્કેશ રેટિંગની સરખામણી જણાવે છે કે SBI બ્લુ ચિપ ફંડ છે4-સ્ટાર રેટેડ સ્કીમ અને SBI મેગ્નમ ઇક્વિટી ESG ફંડ છે3-સ્ટાર રેટ કરેલ યોજના.
સ્કીમ કેટેગરીની સરખામણી દર્શાવે છે કે બંને સ્કીમ એક જ કેટેગરીની છે, એટલે કે ઈક્વિટી લાર્જ કેપ. નીચે આપેલ કોષ્ટક મૂળભૂત વિભાગની સારાંશ સરખામણી દર્શાવે છે.
Parameters Basics NAV Net Assets (Cr) Launch Date Rating Category Sub Cat. Category Rank Risk Expense Ratio Sharpe Ratio Information Ratio Alpha Ratio Benchmark Exit Load SBI Bluechip Fund
Growth
Fund Details ₹89.1392 ↑ 0.17 (0.19 %) ₹49,394 on 31 Mar 25 14 Feb 06 ☆☆☆☆ Equity Large Cap 9 Moderately High 1.59 0.15 -0.05 1.22 Not Available 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) SBI Magnum Equity ESG Fund
Growth
Fund Details ₹228.816 ↓ -0.23 (-0.10 %) ₹5,433 on 31 Mar 25 27 Nov 06 ☆☆☆ Equity Sectoral 47 Moderately High 1.97 0.13 0 1.7 Not Available 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)
બંને યોજનાઓની સરખામણીમાં તે બીજો વિભાગ છે. આ વિભાગ ચક્રવૃદ્ધિ વાર્ષિક વૃદ્ધિ દરની તુલના કરે છે અથવાCAGR બંને યોજના વચ્ચે વળતર. પ્રદર્શન વિભાગની સરખામણી દર્શાવે છે કે બંને યોજનાઓના પ્રદર્શનમાં બહુ તફાવત નથી જોકે ઘણા કિસ્સાઓમાં SBI બ્લુ ચિપ ફંડ રેસમાં આગળ છે. પ્રદર્શન વિભાગની સારાંશની સરખામણી નીચે પ્રમાણે ટેબ્યુલેટ કરેલ છે.
Parameters Performance 1 Month 3 Month 6 Month 1 Year 3 Year 5 Year Since launch SBI Bluechip Fund
Growth
Fund Details 3% 3.1% -0.6% 9.9% 14.5% 21.3% 12.1% SBI Magnum Equity ESG Fund
Growth
Fund Details 2.3% 1.6% -3.1% 7.8% 13.3% 20.9% 9.5%
Talk to our investment specialist
આ વિભાગ ચોક્કસ વર્ષ માટે બંને યોજનાઓ દ્વારા પેદા થતા સંપૂર્ણ વળતરની તુલના કરે છે. બંને યોજનાઓની સરખામણીમાં તે ત્રીજો વિભાગ છે. વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગની સરખામણી એ પણ દર્શાવે છે કે લગભગ તમામ કિસ્સાઓમાં, SBI બ્લુ ચિપ ફંડ રેસમાં આગળ છે. નીચે આપેલ કોષ્ટક વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગની સરખામણીનો સારાંશ આપે છે.
Parameters Yearly Performance 2024 2023 2022 2021 2020 SBI Bluechip Fund
Growth
Fund Details 12.5% 22.6% 4.4% 26.1% 16.3% SBI Magnum Equity ESG Fund
Growth
Fund Details 12.1% 24.6% -2.3% 30.3% 13.5%
બંને યોજનાઓની સરખામણીમાં તે છેલ્લો વિભાગ છે જે એયુએમ, ન્યૂનતમ જેવા તત્વોની તુલના કરે છેSIP અને એકસાથે રોકાણ અને અન્ય. લઘુત્તમ ની સરખામણીSIP રોકાણ દર્શાવે છે કે SIP રકમ બંને યોજનાઓ માટે સામાન્ય છે, એટલે કે INR 500. જો કે, બંને યોજનાઓ માટે લઘુત્તમ લમ્પસમ રોકાણ અલગ છે. SBI મેગ્નમ ઇક્વિટી ESG ફંડ માટે એકમ રકમ INR 1,000 છે અને SBI બ્લુ ચિપ ફંડ માટે INR 5,000 છે.
AUM ની સરખામણી દર્શાવે છે કે બંને યોજનાઓની AUM વચ્ચે તફાવત છે. 31 માર્ચ, 2018 ના રોજ, SBI બ્લુ ચિપ ફંડનું AUM આશરે INR 17,724 કરોડ હતું અને SBI મેગ્નમ ઇક્વિટી ESG ફંડનું આશરે INR 2,044 કરોડ હતું.
અન્ય વિગતો વિભાગની સારાંશની સરખામણી નીચે પ્રમાણે ટેબ્યુલેટેડ છે.
Parameters Other Details Min SIP Investment Min Investment Fund Manager SBI Bluechip Fund
Growth
Fund Details ₹500 ₹5,000 Saurabh Pant - 1 Yr. SBI Magnum Equity ESG Fund
Growth
Fund Details ₹500 ₹1,000 Rohit Shimpi - 3.25 Yr.
SBI Bluechip Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Apr 20 ₹10,000 30 Apr 21 ₹15,077 30 Apr 22 ₹17,495 30 Apr 23 ₹19,088 30 Apr 24 ₹23,890 SBI Magnum Equity ESG Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Apr 20 ₹10,000 30 Apr 21 ₹14,778 30 Apr 22 ₹17,192 30 Apr 23 ₹17,848 30 Apr 24 ₹23,275
SBI Bluechip Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 6.87% Equity 93.13% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 33.09% Consumer Cyclical 11.7% Consumer Defensive 9.7% Technology 8.3% Industrials 7.82% Health Care 6.22% Energy 5.96% Basic Materials 5.71% Communication Services 2.96% Real Estate 1.24% Utility 0.42% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 09 | HDFCBANK10% ₹5,056 Cr 27,655,000 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 06 | ICICIBANK8% ₹3,910 Cr 29,000,000 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Mar 15 | RELIANCE6% ₹2,805 Cr 22,000,000 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 28 Feb 09 | LT5% ₹2,584 Cr 7,400,000 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Nov 17 | INFY4% ₹2,152 Cr 13,700,000 Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 16 | KOTAKBANK4% ₹1,998 Cr 9,200,000 Eicher Motors Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Nov 19 | EICHERMOT3% ₹1,647 Cr 3,080,000 Tata Consultancy Services Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 24 | TCS3% ₹1,645 Cr 4,562,331 ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 29 Feb 12 | ITC3% ₹1,639 Cr 40,000,000 Divi's Laboratories Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Mar 12 | DIVISLAB3% ₹1,578 Cr 2,731,710 SBI Magnum Equity ESG Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.17% Equity 96.83% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 35.52% Consumer Cyclical 15.65% Technology 14.16% Industrials 12.95% Basic Materials 5.82% Health Care 3.55% Energy 3.32% Consumer Defensive 3.15% Utility 1.6% Real Estate 1.1% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 09 | HDFCBANK9% ₹506 Cr 2,767,400
↓ -150,000 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 09 | ICICIBANK8% ₹443 Cr 3,285,000
↓ -200,000 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 28 Feb 03 | INFY6% ₹300 Cr 1,911,000
↓ -165,000 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 16 | LT5% ₹256 Cr 731,709 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 May 18 | 5322155% ₹252 Cr 2,290,000 Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 22 | KOTAKBANK4% ₹224 Cr 1,033,000
↓ -130,000 Tata Consultancy Services Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Nov 17 | TCS4% ₹210 Cr 581,034 UltraTech Cement Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Jul 19 | 5325384% ₹201 Cr 175,000 Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Dec 20 | MARUTI3% ₹188 Cr 163,000 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 09 | SBIN3% ₹187 Cr 2,430,000
તેથી, ઉપરોક્ત પરિમાણો પરથી, એવું કહી શકાય કે બંને યોજનાઓ એક જ શ્રેણીની હોવા છતાં એકબીજાથી અલગ છે. પરિણામે, વ્યક્તિઓએ કોઈપણ યોજનાઓમાં રોકાણ કરતા પહેલા સાવચેત રહેવું જોઈએ અને તેની પદ્ધતિઓને સંપૂર્ણપણે સમજવી જોઈએ. તેઓએ એ પણ સુનિશ્ચિત કરવું જોઈએ કે યોજના તેમના રોકાણના ઉદ્દેશ્ય સાથે મેળ ખાય છે કે નહીં. આનાથી વ્યક્તિઓને તેમના ઉદ્દેશ્યો સમયસર અને મુશ્કેલી-મુક્ત રીતે પ્રાપ્ત થાય તેની ખાતરી કરવામાં મદદ મળશે..