એસબીઆઈ મેગ્નમ મલ્ટિકેપ ફંડ વિ કોટક ઈક્વિટી ઓપોર્ચ્યુનિટીઝ ફંડ

એસબીઆઈ મેગ્નમ મલ્ટિકેપ ફંડ અને કોટક ઈક્વિટી ઓપોર્ચ્યુનિટીઝ ફંડ તેમની વચ્ચે અસંખ્ય તફાવતો ધરાવે છે જો કે તેઓ વૈવિધ્યસભર સમાન શ્રેણીના છે.ઇક્વિટી ફંડ.વૈવિધ્યસભર ભંડોળ મલ્ટિકૅપ અથવા ફ્લેક્સિકૅપ ફંડ્સ તરીકે પણ ઓળખાય છે. સરળ શબ્દોમાં કહીએ તો, આ યોજનાઓ તેમના ભંડોળનું રોકાણ બધાના શેરોમાં કરે છેબજાર-કેપ્સ કે જે- લાર્જ-કેપ છે,મિડ-કેપ, અનેનાની ટોપી સ્ટોક્સ ડાઇવર્સિફાઇડ ફંડ્સ મધ્યમ અને લાંબા ગાળા માટે રોકાણનો સારો વિકલ્પ છે. આ પર આધારિતએસેટ ફાળવણી સ્કીમ્સમાં, ડાઇવર્સિફાઇડ ફંડ્સ તેમના કોર્પસના આશરે 10% સ્મોલ-કેપ શેરોમાં, 10-40% મિડ-કેપ શેરોમાં અને લગભગ 40-60% લાર્જ-કેપ શેરોમાં રોકાણ કરે છે. કેટલીકવાર, ડાઇવર્સિફાઇડ ફંડ્સ સ્મોલ-કેપ કંપનીઓના શેરોમાં રોકાણ કરી શકતા નથી. તેથી, ચાલો આ લેખ દ્વારા SBI મેગ્નમ મલ્ટિકેપ ફંડ અને કોટક ઇક્વિટી ઓપોર્ચ્યુનિટીઝ ફંડ વચ્ચેના તફાવતોને સમજીએ.

SBI મેગ્નમ મલ્ટિકેપ ફંડ

SBI મેગ્નમ મલ્ટિકેપ ફંડ લાંબા ગાળા માટે ઈચ્છતી વ્યક્તિઓ માટે યોગ્ય છેપાટનગર લાંબા ગાળાના રોકાણની ક્ષિતિજ સાથે પ્રશંસા. SBI મેગ્નમ મલ્ટિકેપ ફંડનો ઉદ્દેશ્ય લાંબા ગાળે મૂડી વૃદ્ધિ માટે હાંસલ કરવાનો છેરોકાણ માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશન સ્પેક્ટ્રમમાં કંપનીઓના શેરમાં ફંડ મની. સ્કીમ તેના પોર્ટફોલિયોના નિર્માણ માટે તેના બેન્ચમાર્ક તરીકે S&P BSE 500 ઇન્ડેક્સનો ઉપયોગ કરે છે. એસબીઆઈ મેગ્નમ મલ્ટિકેપ ફંડના એસેટ એલોકેશન ઉદ્દેશ્યના આધારે, તે તેના એકત્રિત નાણાંના લગભગ 50-90% લાર્જ-કેપ કંપનીઓના શેરમાં, 10-40% મિડ-કેપ કંપનીઓમાં અને 0-10% સ્મોલ-કેપમાં રોકાણ કરે છે. કંપનીઓ SBI મેગ્નમ મલ્ટિકેપ ફંડનું સંચાલન શ્રી અનુપ ઉપાધ્યાય દ્વારા કરવામાં આવે છે. 31 માર્ચ, 2018 ના રોજ, SBI મેગ્નમ મલ્ટિકેપ ફંડના પોર્ટફોલિયોના ટોચના 10 હોલ્ડિંગ્સમાં HDFCનો સમાવેશ થાય છે.બેંક લિમિટેડ, ઇન્ફોસિસ લિમિટેડ, કોટક મહિન્દ્રા બેંક લિમિટેડ, અને મારુતિ સુઝુકી ઇન્ડિયા લિમિટેડ.

કોટક ઇક્વિટી તકો ફંડ

કોટક ઇક્વિટી ઓપોર્ચ્યુનિટીઝ ફંડ (અગાઉ કોટક ઓપોર્ચ્યુનિટીઝ સ્કીમ તરીકે ઓળખાતું) ઓફર કરે છે અને તેનું સંચાલન કરે છેમ્યુચ્યુઅલ ફંડ બોક્સ. આ સ્કીમ સપ્ટેમ્બર 09, 2004ના રોજ શરૂ કરવામાં આવી હતી. કોટક ઇક્વિટી ઓપોર્ચ્યુનિટીઝ ફંડનો રોકાણનો ઉદ્દેશ્ય એક વૈવિધ્યસભર પોર્ટફોલિયોમાં એકત્રિત નાણાંનું રોકાણ કરવાનો છે જેમાં મુખ્યત્વે ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી-સંબંધિત સાધનોનો સમાવેશ થાય છે; મૂડી પ્રશંસા પ્રાપ્ત કરવી. કોટક ઇક્વિટી ઓપોર્ચ્યુનિટીઝ ફંડ તેનો પોર્ટફોલિયો બનાવવા માટે તેના બેન્ચમાર્ક તરીકે નિફ્ટી 500 નો ઉપયોગ કરે છે. રિલાયન્સ ઇન્ડસ્ટ્રીઝ લિમિટેડ, લાર્સન એન્ડ ટુબ્રો લિમિટેડ,ICICI બેંક લિમિટેડ, કોરોમંડલ ઈન્ટરનેશનલ લિમિટેડ, અને ઈન્ફોસિસ લિમિટેડ, 31 માર્ચ, 2018ના રોજ કોટક ઈક્વિટી ઓપોર્ચ્યુનિટીઝ ફંડના પોર્ટફોલિયોના ટોચના 10 ઘટકોમાંના કેટલાક છે. કોટક તકો યોજનાનું સંચાલન શ્રી હર્ષ ઉપાધ્યાય દ્વારા કરવામાં આવે છે. કોટક ઓપર્ચ્યુનિટીઝ સ્કીમ તેના સંચિત ફંડ મનીના લગભગ 65-100% ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી-સંબંધિત સિક્યોરિટીઝમાં રોકાણ કરે છે જ્યારે બાકીની રકમ નિશ્ચિત છે.આવક અનેમની માર્કેટ સિક્યોરિટીઝ

એસબીઆઈ મેગ્નમ મલ્ટિકેપ ફંડ વિ કોટક ઈક્વિટી ઓપોર્ચ્યુનિટીઝ ફંડ

SBI મેગ્નમ મલ્ટિકેપ ફંડ અને કોટક ઇક્વિટી ઓપોર્ચ્યુનિટીઝ ફંડ બંને એક જ શ્રેણીના હોવા છતાં; તેઓ અસંખ્ય પરિમાણો પર અલગ પડે છે. તેથી, ચાલો આ યોજનાઓ વચ્ચેના તફાવતોનું વિશ્લેષણ કરીએ જેને ચાર વિભાગોમાં વર્ગીકૃત કરવામાં આવી છે, જે નીચે પ્રમાણે સૂચિબદ્ધ છે.

મૂળભૂત વિભાગ

સરખામણીમાં પ્રથમ વિભાગ હોવાથી, તેમાં વર્તમાન જેવા પરિમાણોનો સમાવેશ થાય છેનથી, સ્કીમ કેટેગરી અને ફિન્કેશ રેટિંગ. સ્કીમ કેટેગરીના સંદર્ભમાં, એવું કહી શકાય કે બંને યોજનાઓ ઇક્વિટી ડાઇવર્સિફાઇડનો એક ભાગ છે. વર્તમાન NAV ની સરખામણી દર્શાવે છે કે બંને યોજનાઓની NAV વચ્ચે નોંધપાત્ર તફાવત છે. 30 એપ્રિલ, 2018 ના રોજ, SBI મેગ્નમ મલ્ટિકેપ ફંડની NAV આશરે INR 48 હતી જ્યારે કોટક ઇક્વિટી ઓપોર્ચ્યુનિટીઝ ફંડની આશરે INR 116 હતી. સરખામણીFincash શ્રેણી, એમ કહી શકાયSBI મેગ્નમ મલ્ટિકેપ ફંડને 4-સ્ટાર સ્કીમ તરીકે રેટ કરવામાં આવે છે, જ્યારે કોટક ઈક્વિટી ઓપોર્ચ્યુનિટીઝ ફંડને 5-સ્ટાર સ્કીમ તરીકે રેટ કરવામાં આવે છે.. મૂળભૂત વિભાગનો સારાંશ નીચે મુજબ છે.

પ્રદર્શન વિભાગ

યોજનાઓની સરખામણીમાં તે બીજો વિભાગ છે. પર્ફોર્મન્સ વિભાગનો ભાગ બનાવતા તુલનાત્મક તત્વ એ ચક્રવૃદ્ધિ વાર્ષિક વૃદ્ધિ દર છે અથવાCAGR પરત કરે છે. CAGR વળતરની સરખામણી અલગ-અલગ સમય અંતરાલ પર કરવામાં આવે છે જેમ કે 1 મહિનાનું વળતર, 1 વર્ષનું વળતર, 5 વર્ષનું વળતર અને શરૂઆતથી જ વળતર. પ્રદર્શન વિભાગની સરખામણી દર્શાવે છે કે મોટાભાગના કિસ્સાઓમાં, SBI મેગ્નમ મલ્ટિકેપ ફંડ રેસમાં આગળ છે.

વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગ

ત્રીજો વિભાગ હોવાને કારણે, તે ચોક્કસ વર્ષ માટે બંને યોજનાઓ દ્વારા પેદા થતા સંપૂર્ણ વળતરની તુલના કરે છે. આ વિશ્લેષણ અથવા વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગ જણાવે છે કે અમુક વર્ષોમાં, SBI મેગ્નમ મલ્ટિકેપ ફંડ રેસમાં આગળ છે અને અન્યમાં, કોટક ઇક્વિટી ઓપોર્ચ્યુનિટીઝ ફંડ રેસમાં આગળ છે. વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગની સારાંશની સરખામણી નીચે પ્રમાણે ટેબ્યુલેટ કરવામાં આવી છે.

અન્ય વિગતો વિભાગ

એયુએમ, ન્યૂનતમSIP રોકાણ, લઘુત્તમ લમ્પસમ રોકાણ અને એક્ઝિટ લોડ એ કેટલીક વિગતો છે જે અન્ય વિગતો વિભાગનો ભાગ બનાવે છે. લઘુત્તમSIP અને લમ્પસમ રોકાણ બંને યોજનાઓ માટે અલગ છે. SBI મેગ્નમ મલ્ટિકેપ ફંડના કિસ્સામાં, લઘુત્તમ SIP અને લમ્પસમ રકમ INR 500 અને INR 1 છે,000 અનુક્રમે એ જ રીતે, કોટક તકો યોજના માટે, લઘુત્તમ SIP અને લમ્પસમ રકમ અનુક્રમે INR 1,000 અને INR 5,000 છે. બંને યોજનાઓની AUM પણ સમાન નથી. ની AUMSBI મ્યુચ્યુઅલ ફંડની સ્કીમ આશરે INR 4,704 કરોડ હતી જ્યારે 31 માર્ચ, 2018 સુધીમાં કોટક ઇક્વિટી ઓપોર્ચ્યુનિટી ફંડ લગભગ INR 2,356 કરોડ હતું. અન્ય વિગતો વિભાગની સારાંશની સરખામણી નીચે આપેલા કોષ્ટકમાં બતાવ્યા પ્રમાણે છે.

વર્ષો દરમિયાન 10k રોકાણોની વૃદ્ધિ