એસબીઆઈ મેગ્નમ મલ્ટિકેપ ફંડ વિ એસબીઆઈ લાર્જ અને મિડકેપ ફંડ

SBI મેગ્નમ મલ્ટિકેપ ફંડ અને SBI લાર્જ અને મિડકેપ ફંડ બંને યોજનાઓ એક જ ફંડ હાઉસ દ્વારા ઓફર કરવામાં આવે છે. તદુપરાંત, બંને યોજનાઓ પણ વૈવિધ્યસભર સમાન શ્રેણીની છેઇક્વિટી ફંડ્સ. સરળ શબ્દોમાં,વૈવિધ્યસભર ભંડોળ છેમ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમ્સ કે જે તમામમાં ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી-સંબંધિત સાધનોમાં નાણાંનું રોકાણ કરે છેબજાર મૂડીકરણ બીજા શબ્દોમાં કહીએ તો, આ યોજનાઓ તેમના ભંડોળનું રોકાણ લાર્જ-કેપના શેરોમાં કરે છે,મિડ-કેપ, અનેનાની ટોપી શ્રેણીઓ સામાન્ય રીતે, યોજનાઓ તેમના ફંડના નાણાંના આશરે 40-60% લાર્જ-કેપ કંપનીઓમાં, 10-40% મિડ-કેપ કંપનીઓમાં અને બાકીના સ્મોલ-કેપ કંપનીઓમાં રોકાણ કરે છે. વૈવિધ્યસભર ભંડોળ મૂલ્ય અથવા વૃદ્ધિને અનુસરે છેરોકાણ અભિગમ જેમાં; તેઓ તેમના મૂલ્યાંકન અને આવક પેદા કરવાની ક્ષમતાની સરખામણીમાં નીચા સ્ટોકના ભાવ ધરાવતી કંપનીઓમાં રોકાણ કરે છે. તેથી, ચાલો આ લેખ દ્વારા SBI મેગ્નમ મલ્ટિકેપ ફંડ અને SBI લાર્જ અને મિડકેપ ફંડ વચ્ચેના તફાવતોને સમજીએ.

SBI મેગ્નમ મલ્ટિકેપ ફંડ

SBI મેગ્નમ મલ્ટિકેપ ફંડ દ્વારા સંચાલિત અને ઓફર કરવામાં આવે છેSBI મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વૈવિધ્યસભર શ્રેણી હેઠળ. SBI મેગ્નમ મલ્ટિકેપ ફંડનો રોકાણનો ઉદ્દેશ હાંસલ કરવાનો છેપાટનગર વિવિધ માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશનમાં કંપનીઓના ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી-સંબંધિત સાધનોમાં એકત્રિત નાણાંનું રોકાણ કરીને લાંબા ગાળે વૃદ્ધિ. આ યોજના 29 સપ્ટેમ્બર, 2005ના રોજ શરૂ કરવામાં આવી હતી અને તેનો બેન્ચમાર્ક ઇન્ડેક્સ S&P BSE 500 ઇન્ડેક્સ છે. આ પર આધારિતએસેટ ફાળવણી યોજનાઓમાં, તે તેના લગભગ 80-100% નાણા ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી-સંબંધિત સાધનોમાં રોકાણ કરે છે જ્યારે બાકીની વિદેશી સિક્યોરિટીઝમાં, નિશ્ચિતઆવક, અનેમની માર્કેટ સાધનો SBI મેગ્નમ મલ્ટિકેપ ફંડનું સંચાલન શ્રી અનુપ ઉપાધ્યાય દ્વારા કરવામાં આવે છે. એચડીએફસીબેંક લિમિટેડ, ઇન્ફોસિસ લિમિટેડ, કોટક મહિન્દ્રા બેંક લિમિટેડ, અને મારુતિ સુઝુકી ઇન્ડિયા લિમિટેડ એ કેટલાક ઘટકો છે જે 31 માર્ચ, 2018 સુધીમાં SBI મેગ્નમ મલ્ટિકેપ ફંડના પોર્ટફોલિયોનો ભાગ બનાવે છે.

SBI લાર્જ અને મિડકેપ ફંડ (અગાઉનું SBI મેગ્નમ મલ્ટિપ્લાયર ફંડ)

એસબીઆઈ લાર્જ એન્ડ મિડકેપ ફંડ (અગાઉ એસબીઆઈ મેગ્નમ મલ્ટિપ્લાયર ફંડ તરીકે ઓળખાતું) પણ એસબીઆઈ મ્યુચ્યુઅલ ફંડનો એક ભાગ છે. આ સ્કીમ મૂડીની પ્રશંસા શોધી રહેલા રોકાણકારો માટે અને રોકાણનો લાંબા ગાળાનો કાર્યકાળ ધરાવતા રોકાણકારો માટે યોગ્ય છે. SBI લાર્જ એન્ડ મિડકેપ ફંડ 28 ફેબ્રુઆરી, 1993ના રોજ લોન્ચ કરવામાં આવ્યું હતું. આ સ્કીમ એસએન્ડપી BSE 200 ઈન્ડેક્સનો ઉપયોગ તેની અસ્કયામતોની ટોપલી બનાવવા માટે તેના આધાર તરીકે કરે છે. શ્રી સૌરભ પંત SBI લાર્જ અને મિડકેપ ફંડના એકમાત્ર ફંડ મેનેજર છે. સ્કીમ તેના ઉદ્દેશ્યોને સિદ્ધ કરવા માટે ઉચ્ચ વૃદ્ધિ ધરાવતી કંપનીઓમાં રોકાણ કરવાનો લક્ષ્યાંક ધરાવે છે. 31 માર્ચ, 2018 ના રોજ, SBI લાર્જ અને મિડકેપ ફંડના પોર્ટફોલિયોના કેટલાક શેરોમાં ભારતી એરટેલ લિમિટેડ, મહિન્દ્રા એન્ડ મહિન્દ્રા ફાઇનાન્સિયલ સર્વિસિસ લિમિટેડ, જુબિલન્ટ ફૂડવર્કસ લિમિટેડ અને ટેક મહિન્દ્રા લિમિટેડનો સમાવેશ થાય છે.

એસબીઆઈ મેગ્નમ મલ્ટિકેપ ફંડ વિ એસબીઆઈ લાર્જ અને મિડકેપ ફંડ

તેમ છતાં SBI મેગ્નમ મલ્ટિકેપ ફંડ અને SBI લાર્જ અને મિડકેપ ફંડ બંને SBI મ્યુચ્યુઅલ ફંડનો ભાગ છે; તેમની વચ્ચે અસંખ્ય તફાવતો છે. તેથી, ચાલો આ પરિમાણોનું વિશ્લેષણ કરીને બંને યોજનાઓ વચ્ચેના તફાવતોને સમજીએ જે ચાર વિભાગમાં વિભાજિત છે, જે નીચે પ્રમાણે સમજાવવામાં આવ્યા છે.

મૂળભૂત વિભાગ

સરખામણીમાં પ્રથમ વિભાગ હોવાને કારણે, કેટલાક પરિમાણો કે જે મૂળભૂત વિભાગનો ભાગ બનાવે છે તેમાં સ્કીમ કેટેગરી, ફિન્કેશ રેટિંગ અને વર્તમાનનો સમાવેશ થાય છે.નથી. સ્કીમ કેટેગરીના સંદર્ભમાં, એવું કહી શકાય કે બંને યોજનાઓ ઇક્વિટી ડાઇવર્સિફાઇડની સમાન શ્રેણીની છે. ની સરખામણીફિન્કેશ રેટિંગ તે બતાવે છેબંને યોજનાઓને 4-સ્ટાર યોજનાઓ તરીકે રેટ કરવામાં આવી છે. જો કે, બંને યોજનાઓની NAV માં તફાવત છે. 30 એપ્રિલ, 2018 ના રોજ, SBI મેગ્નમ મલ્ટિકેપ ફંડની NAV આશરે INR 48 હતી જ્યારે SBI લાર્જ અને મિડકેપ ફંડની આશરે INR 219 હતી. મૂળભૂત વિભાગની સરખામણી નીચે મુજબ છે.

પ્રદર્શન વિભાગ

બીજો વિભાગ હોવાને કારણે, તે ચક્રવૃદ્ધિ વાર્ષિક વૃદ્ધિ દરમાં તફાવતોનું વિશ્લેષણ કરે છે અથવાCAGR બંને યોજનાઓનું વળતર. CAGR વળતરની સરખામણી વિવિધ સમય અંતરાલ પર કરવામાં આવે છે જેમ કે 1 મહિનાનું વળતર, 6 મહિનાનું વળતર, 3 વર્ષનું વળતર અને શરૂઆતથી જ વળતર. પ્રદર્શન વિભાગનું વિશ્લેષણ દર્શાવે છે કે બંને યોજનાઓ દ્વારા જનરેટ થતા CAGR વળતર વચ્ચે બહુ તફાવત નથી. અમુક કિસ્સાઓમાં, SBI મેગ્નમ મલ્ટિકેપ ફંડે સારું પ્રદર્શન કર્યું છે જ્યારે અન્યમાં SBI લાર્જ અને મિડકેપ ફંડે સારું પ્રદર્શન કર્યું છે. નીચે આપેલ કોષ્ટક પ્રદર્શન વિભાગની સરખામણી દર્શાવે છે.

વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગ

વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગ ચોક્કસ વર્ષ માટે બંને યોજનાઓ દ્વારા પેદા થતા સંપૂર્ણ વળતરમાં તફાવતની તુલના કરે છે. યોજનાઓની સરખામણીમાં તે ત્રીજો વિભાગ છે. સંપૂર્ણ વળતરની સરખામણી એ પણ જણાવે છે કે અમુક વર્ષોમાં, SBI મેગ્નમ મલ્ટિકેપ ફંડ રેસમાં આગળ છે, જ્યારે અન્યમાં, SBI લાર્જ અને મિડકેપ ફંડ રેસમાં આગળ છે. વાર્ષિક કામગીરી વિભાગની સરખામણી નીચે મુજબ છે.

અન્ય વિગતો વિભાગ

સરખામણીમાં છેલ્લો વિભાગ હોવાથી, તેમાં AUM, ન્યૂનતમ જેવા તુલનાત્મક ઘટકોનો સમાવેશ થાય છેSIP રોકાણ, લઘુત્તમ લમ્પસમ રોકાણ અને એક્ઝિટ લોડ. બંને યોજનાઓ એયુએમના કારણે નોંધપાત્ર રીતે અલગ છે. 31 માર્ચ, 2018 સુધીમાં, SBI મેગ્નમ મલ્ટિકેપ ફંડની AUM આશરે INR 4,704 કરોડ હતી જ્યારે SBI લાર્જ અને મિડકેપ ફંડની આશરે INR 2,157 કરોડ હતી. લઘુત્તમSIP બંને યોજનાઓના કિસ્સામાં રકમ સમાન છે, એટલે કે INR 500. જો કે, બંને યોજનાઓ માટે લઘુત્તમ લમ્પસમ રકમ અલગ છે. એસબીઆઈ મેગ્નમ મલ્ટિકેપ ફંડના કિસ્સામાં લમ્પસમ રકમ INR 1 છે,000 અને SBI લાર્જ અને મિડકેપ ફંડ માટે તે INR 5,000 છે. બંને યોજનાઓ માટે એક્ઝિટ લોડ પણ અલગ છે. SBI મેગ્નમ મલ્ટિકેપ ફંડના કિસ્સામાં, જોવિમોચન ખરીદીના છ મહિનાની અંદર કરવામાં આવે છે, એક્ઝિટ લોડ 1% પર વસૂલવામાં આવે છે. જો કે, જો રિડેમ્પશન 6-12 મહિનાની વચ્ચે કરવામાં આવે, તો એક્ઝિટ લોડ 0.5% વસૂલવામાં આવે છે. 12 મહિના પછી રિડેમ્પશનના કિસ્સામાં, કોઈ એક્ઝિટ લોડ વસૂલવામાં આવતો નથી. જો કે, SBI લાર્જ અને મિડકેપ ફંડના કિસ્સામાં, જો ખરીદીની તારીખથી 12 મહિનાની અંદર રિડેમ્પશન કરવામાં આવે તો એક્ઝિટ લોડ 1% વસૂલવામાં આવે છે અને તે પછી, કોઈ એક્ઝિટ લોડ નથી. અન્ય વિગતો વિભાગનો સારાંશ નીચે મુજબ છે.

વર્ષો દરમિયાન 10k રોકાણોની વૃદ્ધિ