કોટક સ્ટાન્ડર્ડ મલ્ટિકેપ ફંડ વિ એસબીઆઈ મેગ્નમ મલ્ટિકેપ ફંડ

કોટક સ્ટાન્ડર્ડ મલ્ટિકેપ ફંડ અને એસબીઆઈ મેગ્નમ મલ્ટિકેપ ફંડ મલ્ટિકેપ ઇક્વિટી ફંડની સમાન શ્રેણીના છે. સરળ શબ્દોમાં કહીએ તો, આ યોજનાઓ તેમના ભંડોળનું રોકાણ બધાના શેરોમાં કરે છેબજાર-કેપ્સ કે જે- લાર્જ-કેપ છે,મિડ-કેપ, અનેનાની ટોપી સ્ટોક્સ મલ્ટિ-કેપ મધ્યમ અને લાંબા ગાળા માટે રોકાણનો સારો વિકલ્પ છે. આ પર આધારિતએસેટ ફાળવણી સ્કીમ્સમાં, મલ્ટિ-કેપ ફંડ્સ તેમના કોર્પસના આશરે 10% સ્મોલ-કેપ શેરોમાં, 10-40% મિડ-કેપ શેરોમાં અને મુખ્ય ભાગ એટલે કે લગભગ 40-60% લાર્જ-કેપ શેરોમાં રોકાણ કરે છે. કેટલીકવાર, આ ફંડ્સ સ્મોલ-કેપ કંપનીઓના શેરોમાં રોકાણ કરી શકતા નથી. તેથી, ચાલો આ લેખ દ્વારા કોટક સ્ટાન્ડર્ડ મલ્ટિકેપ ફંડ અને એસબીઆઈ મેગ્નમ મલ્ટિકેપ ફંડ વચ્ચેના તફાવતોને સમજીએ.

કોટક સ્ટાન્ડર્ડ મલ્ટિકેપ ફંડ (અગાઉ કોટક સિલેક્ટ ફોકસ ફંડ)

કોટક સ્ટાન્ડર્ડ મલ્ટિકેપ ફંડ (અગાઉ કોટક સિલેક્ટ ફોકસ ફંડ તરીકે ઓળખાતું) દ્વારા ઓફર કરવામાં આવે છેમ્યુચ્યુઅલ ફંડ બોક્સ ની મોટી કેપ શ્રેણી હેઠળઇક્વિટી ફંડ્સ. આ સ્કીમ એક ઓપન-એન્ડેડ સ્કીમ છે અને તે 11 સપ્ટેમ્બર, 2009ના રોજ લોન્ચ કરવામાં આવી હતી. સ્કીમનો રોકાણનો ઉદ્દેશ હાંસલ કરવાનો છે.પાટનગર અમુક પસંદગીના ક્ષેત્રો પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરીને ઇક્વિટી અને સંબંધિત સાધનોના પોર્ટફોલિયોમાંથી લાંબા ગાળામાં વૃદ્ધિ. કોટક સ્ટાન્ડર્ડ મલ્ટિકેપ ફંડ તેના પોર્ટફોલિયોના નિર્માણ માટે તેના બેન્ચમાર્ક તરીકે નિફ્ટી 200 ઇન્ડેક્સનો ઉપયોગ કરે છે. 31/05/2018 ના રોજ, કોટક સ્ટાન્ડર્ડ મલ્ટિકેપ ફંડના પોર્ટફોલિયોના કેટલાક ટોચના ઘટકોમાં એચડીએફસીનો સમાવેશ થાય છે.બેંક લિમિટેડ, લાર્સન એન્ડ ટુબ્રો લિમિટેડ, રિલાયન્સ ઈન્ડસ્ટ્રીઝ લિમિટેડ અને મારુતિ સુઝુકી ઈન્ડિયા લિમિટેડ. કોટક સ્ટાન્ડર્ડ મલ્ટિકેપ ફંડનું સંચાલન હર્ષ ઉપાધ્યાય દ્વારા કરવામાં આવે છે. આ યોજના એવા ક્ષેત્રોને ઓળખવા માટે સખત મહેનત કરે છે જે મધ્યમ ગાળામાં સારા દેખાવની અપેક્ષા રાખે છે અને આ જ ક્ષેત્રોમાં એક્સપોઝર લે છે.

SBI મેગ્નમ મલ્ટિકેપ ફંડ

SBI મેગ્નમ મલ્ટિકેપ ફંડ એવા વ્યક્તિઓ માટે યોગ્ય છે જે લાંબા ગાળાના રોકાણની ક્ષિતિજ સાથે લાંબા ગાળાની મૂડી વૃદ્ધિની માંગ કરે છે. SBI મેગ્નમ મલ્ટિકેપ ફંડનો ઉદ્દેશ્ય લાંબા ગાળે મૂડી વૃદ્ધિ માટે હાંસલ કરવાનો છેરોકાણ માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશન સ્પેક્ટ્રમમાં કંપનીઓના શેરમાં ફંડ મની. સ્કીમ તેના પોર્ટફોલિયોના નિર્માણ માટે તેના બેન્ચમાર્ક તરીકે S&P BSE 500 ઇન્ડેક્સનો ઉપયોગ કરે છે. એસબીઆઈ મેગ્નમ મલ્ટિકેપ ફંડના એસેટ એલોકેશન ઉદ્દેશ્યના આધારે, તે તેના એકત્રિત નાણાંના લગભગ 50-90% લાર્જ-કેપ કંપનીઓના શેરમાં, 10-40% મિડ-કેપ કંપનીઓમાં અને 0-10% સ્મોલ-કેપમાં રોકાણ કરે છે. કંપનીઓ SBI મેગ્નમ મલ્ટિકેપ ફંડનું સંચાલન શ્રી અનુપ ઉપાધ્યાય દ્વારા કરવામાં આવે છે. 31/05/2018 ના રોજ, SBI મેગ્નમ મલ્ટિકેપ ફંડના પોર્ટફોલિયોના કેટલાક ટોચના હોલ્ડિંગ્સમાં HDFC બેંક લિમિટેડ, ઇન્ફોસિસ લિમિટેડ, કોટક મહિન્દ્રા બેંક લિમિટેડ, ITC લિમિટેડ, મારુતિ સુઝુકી ઇન્ડિયા લિમિટેડ વગેરેનો સમાવેશ થાય છે.

કોટક સ્ટાન્ડર્ડ મલ્ટિકેપ ફંડ વિ એસબીઆઈ મેગ્નમ મલ્ટિકેપ ફંડ

SBI મેગ્નમ મલ્ટિકેપ ફંડ અને કોટક સ્ટાન્ડર્ડ મલ્ટિકેપ ફંડ બંને એક જ કેટેગરીના હોવા છતાં; તેઓ અસંખ્ય પરિમાણો પર અલગ પડે છે. તેથી, ચાલો આ યોજનાઓ વચ્ચેના તફાવતોનું વિશ્લેષણ કરીએ જેને ચાર વિભાગોમાં વર્ગીકૃત કરવામાં આવી છે, જે નીચે પ્રમાણે સૂચિબદ્ધ છે.

મૂળભૂત વિભાગ

સરખામણીમાં પ્રથમ વિભાગ હોવાથી, તેમાં વર્તમાન જેવા પરિમાણોનો સમાવેશ થાય છેનથી, સ્કીમ કેટેગરી અને ફિન્કેશ રેટિંગ. સ્કીમ કેટેગરીના સંદર્ભમાં, એવું કહી શકાય કે બંને યોજનાઓ ઇક્વિટી મલ્ટી-કેપનો એક ભાગ છે. વર્તમાન NAV ની સરખામણી દર્શાવે છે કે બંને યોજનાઓની NAV વચ્ચે નોંધપાત્ર તફાવત છે. 17મી જુલાઈ, 2018 ના રોજ, SBI મેગ્નમ મલ્ટિકેપ ફંડની NAV આશરે INR 46.4782 હતી જ્યારે કોટક સ્ટાન્ડર્ડ મલ્ટિકેપ ફંડની આશરે INR 33.516 હતી. સરખામણીFincash શ્રેણી, એવું કહી શકાય કે SBI મેગ્નમ મલ્ટિકેપ ફંડને 4-સ્ટાર સ્કીમ તરીકે રેટ કરવામાં આવ્યું છે, જ્યારે કોટક સ્ટાન્ડર્ડ મલ્ટિકેપ ફંડને 5-સ્ટાર સ્કીમ તરીકે રેટ કરવામાં આવ્યું છે. મૂળભૂત વિભાગનો સારાંશ નીચે મુજબ છે.

પ્રદર્શન વિભાગ

યોજનાઓની સરખામણીમાં તે બીજો વિભાગ છે. પર્ફોર્મન્સ વિભાગનો ભાગ બનાવતા તુલનાત્મક તત્વ એ ચક્રવૃદ્ધિ વાર્ષિક વૃદ્ધિ દર છે અથવાCAGR પરત કરે છે. CAGR વળતરની સરખામણી અલગ-અલગ સમય અંતરાલ પર કરવામાં આવે છે જેમ કે 1 મહિનાનું વળતર, 1 વર્ષનું વળતર, 5 વર્ષનું વળતર અને શરૂઆતથી જ વળતર. પ્રદર્શન વિભાગની સરખામણી દર્શાવે છે કે મોટાભાગના કિસ્સાઓમાં, કોટક સ્ટાન્ડર્ડ મલ્ટિકેપ ફંડ રેસમાં આગળ છે.

વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગ

ત્રીજો વિભાગ હોવાને કારણે, તે ચોક્કસ વર્ષ માટે બંને યોજનાઓ દ્વારા પેદા થતા સંપૂર્ણ વળતરની તુલના કરે છે. આ વિશ્લેષણ અથવા વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગ જણાવે છે કે બંને ફંડનું પ્રદર્શન પર્યાપ્ત નજીક છે. વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગની સારાંશની સરખામણી નીચે પ્રમાણે ટેબ્યુલેટ કરવામાં આવી છે.

અન્ય વિગતો વિભાગ

ઘટકો કે જે અન્ય વિગતો વિભાગનો ભાગ બનાવે છે તેમાં AUM, ન્યૂનતમનો સમાવેશ થાય છેSIP રોકાણ, ન્યૂનતમ લમ્પસમ રોકાણ, એક્ઝિટ લોડ અને અન્ય. લઘુત્તમ લમ્પસમ રોકાણ સાથે શરૂ કરવા માટે, બંને યોજના માટેની રકમ અલગ-અલગ છે. કોટક સ્ટાન્ડર્ડ મલ્ટિકેપ ફંડની લઘુત્તમ લમ્પસમ રકમ INR 5 છે,000 અને SBI મેગ્નમ મલ્ટિકેપ ફંડ INR 1,000 છે. આગળનું પરિમાણ ન્યૂનતમ છેSIP રોકાણ, જે બંને યોજનાઓ માટે સમાન છે, એટલે કે, INR 500. બંને યોજનાઓ માટે AUM ની સરખામણી દર્શાવે છે કે કોટકની AUM SBI કરતા વધારે છે. 31 મે, 2018 ના રોજ, કોટક સ્ટાન્ડર્ડ મલ્ટિકેપ ફંડનું AUM આશરે INR 19,614 કરોડ હતું, જ્યારે SBI મેગ્નમ મલ્ટિકેપ ફંડનું આશરે INR 5,338 કરોડ હતું. અન્ય વિગતો વિભાગનો સરખામણી સારાંશ નીચે આપેલા કોષ્ટકમાં બતાવ્યા પ્રમાણે છે.

વર્ષો દરમિયાન 10k રોકાણોની વૃદ્ધિ