ગોલ્ડ ઇટીએફમાં રોકાણ કરવા માટેની માર્ગદર્શિકા

Updated on August 13, 2025 , 13544 views

સોનામાં રોકાણ કરવું ETFs માત્ર લોકપ્રિયતામાં જ નથી વધી રહી પણ સોનામાં રોકાણ કરવાની શ્રેષ્ઠ રીતો પૈકીની એક માનવામાં આવે છે. છેલ્લા દાયકામાં ગોલ્ડ ETF એ ઘણું મહત્વ મેળવ્યું છે. ગોલ્ડ એક્સચેન્જ ટ્રેડેડ ફંડ સૌપ્રથમ 2003માં ઓસ્ટ્રેલિયામાં "ગોલ્ડ" સાથે અસ્તિત્વમાં આવ્યું હતુંબુલિયન સુરક્ષા" લોન્ચ કરવામાં આવી રહી છે. ત્યારથી ઘણા દેશો (ભારત સહિત) એ ગોલ્ડ ETF લોન્ચ કર્યા છે. પ્રથમગોલ્ડ ઇટીએફ ભારતમાં ગોલ્ડ બીઇએસ હતી, આ ફેબ્રુઆરી 2007માં લોન્ચ કરવામાં આવી હતી.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

ગોલ્ડ ઇટીએફ કેવી રીતે કામ કરે છે? ગોલ્ડ ઇટીએફનું માળખું

પહેલાંરોકાણ ગોલ્ડ ઇટીએફમાં, તેઓ કયા માળખા હેઠળ કાર્ય કરે છે તે જાણવું મહત્વપૂર્ણ છે. ગોલ્ડ ETF ને બેક-એન્ડ પર ફિઝિકલ ગોલ્ડ દ્વારા ટેકો આપવામાં આવે છે. તેથી જ્યારે એનરોકાણકાર એક્સચેન્જ પર ગોલ્ડ ETF ખરીદે છે, બેક-એન્ડમાં સામેલ એન્ટિટી ભૌતિક સોનું ખરીદે છે. ગોલ્ડ ઇટીએફ એકમો એક્સચેન્જ પર સૂચિબદ્ધ છે, જેમ કે ગોલ્ડ બીઇએસ પર સૂચિબદ્ધ છેનેશનલ સ્ટોક એક્સચેન્જ (NSE) અને તેઓ સોનાના વાસ્તવિક ભાવો (જેને હાજર ભાવ કહેવાય છે) નજીકથી ટ્રેક કરે છે. ગોલ્ડ ઇટીએફની કિંમત અને સોનાની કિંમત સમાન છે તેની ખાતરી કરવા માટે "અધિકૃત સહભાગીઓ" દ્વારા સતત ખરીદી અને વેચાણ કરવામાં આવે છે. અધિકૃત સહભાગી એ એક એન્ટિટી છે જે સ્ટોક એક્સચેન્જ (આ કિસ્સામાં NSE) દ્વારા નિયુક્ત કરવામાં આવે છે અને તેની ખરીદી અને વેચાણનું સંચાલન કરે છે.અંતર્ગત એસેટ (આ કિસ્સામાં ભૌતિક સોનું) બનાવવા માટેએક્સચેન્જ ટ્રેડેડ ફંડ. આ સામાન્ય રીતે ખૂબ મોટી સંસ્થાઓ છે.

જ્યારે નીચેનો આકૃતિ જટિલ લાગી શકે છે:

ગોલ્ડ ETF ના ખરીદનાર અને વિક્રેતા (રોકાણકારો) એક્સચેન્જ પ્લેટફોર્મ (NSE) નો ઉપયોગ કરે છે, તેથી ટ્રેડિંગ સરળ છે. તેઓ ખરીદી અને વેચાણના ઓર્ડર આપી શકે છે અને બ્રોકર તે જ અમલ કરશે.
આની કોઈપણ વધારાની ખરીદી અથવા વેચાણની ચોખ્ખી (ખરીદનાર અને વેચનારના વ્યવહારો પછી) અધિકૃત સહભાગીઓ સાથે પતાવટ કરવામાં આવે છે જેઓ ભૌતિક સોનાની ખરીદી અને વેચાણ કરે છે. તેથી જો ત્યાં કોઈ ખરીદદાર ન હોય અને કોઈ વેચવા માંગતું હોય, તો અધિકૃત સહભાગી બનાવશેપ્રવાહિતા, વેચનાર પાસેથી ગોલ્ડ ETF ના યુનિટ ખરીદો.

ગોલ્ડ ઇટીએફમાં રોકાણ કરવાના ફાયદા

કેટલાકરોકાણના ફાયદા ગોલ્ડ ઇટીએફમાં છે:

1. નાના સંપ્રદાય

રિટેલર પાસે જવા માટે ખૂબ જ ઓછી માત્રામાં ભૌતિક સોનું ખરીદવા માટે યોગ્ય રકમની જરૂર પડશે, સોનાની દુકાનો પણ ખૂબ ઓછી માત્રામાં શુદ્ધ સોનું ખરીદવાની મંજૂરી આપશે નહીં. ગોલ્ડ ETF ખૂબ જ ઓછી માત્રામાં ખરીદી અને વેચી શકાય છે અને તેમાં વેપાર કરી શકાય છે.

2. ખર્ચ કાર્યક્ષમતા

ગોલ્ડ ઇટીએફમાં રોકાણ કરવાનો બીજો ફાયદો એ છે કે તે ખર્ચ કાર્યક્ષમ છે. ના છેપ્રીમિયમ જેમ કે ગોલ્ડ ETF ને લગતા ચાર્જીસ, કોઈ પણ માર્કઅપ વિના આંતરરાષ્ટ્રીય દરે ખરીદી શકે છે.

3. લાંબા ગાળાના હોલ્ડિંગ માટે સગવડ

ભૌતિક સોનાની જેમ ગોલ્ડ ETF (ભારતમાં) પર કોઈ વેલ્થ ટેક્સ નથી. ઉપરાંત, સંગ્રહનો કોઈ મુદ્દો નથી જ્યાં કોઈ વ્યક્તિ સુરક્ષા વગેરે અંગે ચિંતિત હોય. એકમો વ્યક્તિના નામ પર રાખવામાં આવે છે.ડીમેટ ખાતું. સામાન્ય રીતે, જો કોઈ વ્યક્તિ ઘરે સારી માત્રામાં ભૌતિક સોનાનો સંગ્રહ કરે તો આ સમસ્યા છે અથવા એબેંક લોકર.

4. સમાન ઉપલબ્ધતા

એક્સચેન્જ પર ગોલ્ડ બીઝ (અથવા અન્ય ગોલ્ડ ETF) ની ઉપલબ્ધતાના સંદર્ભમાં કોઈ સમસ્યા નથી, કારણ કે એક્સચેન્જ ટ્રેડિંગ, ખરીદી અને વેચાણ માટે જવાબદાર છે.

5. પ્રવાહિતા

તરલતા ઉપલબ્ધ છે કારણ કે આ એક્સચેન્જ પર ટ્રેડ થાય છે અને ત્યાં છેબજાર તરલતા બનાવવા માટે નિર્માતાઓ (અધિકૃત સહભાગીઓ). તેથી વ્યક્તિએ વેચવા માટે દુકાન શોધવાની ચિંતા કરવાની જરૂર નથી અથવા વેચાણનો સામનો કરતી વખતે માર્ક-ડાઉન વિશે અથવા શુદ્ધતાના પરીક્ષણની પણ ચિંતા કરવાની જરૂર નથી.

6. ચોરીનું જોખમ નથી

ગોલ્ડ ETF ના એકમો ધારકના ડીમેટ (ડીમટીરિયલાઈઝ્ડ) ખાતામાં હોવાથી, ચોરી થવાનું કોઈ જોખમ નથી.

7. શુદ્ધતા

ગોલ્ડ ETF માં રોકાણ કરવાનો સૌથી મોટો ફાયદો એ છે કે શુદ્ધતા સતત છે. શુદ્ધતા માટે કોઈ જોખમ નથી કારણ કે દરેક એકમ શુદ્ધ સોનાની કિંમત દ્વારા સમર્થિત છે.

શ્રેષ્ઠ ગોલ્ડ ETFs 2022

ભારતમાં રોકાણ કરવા માટેના કેટલાક શ્રેષ્ઠ અંતર્ગત ગોલ્ડ ઇટીએફ આ પ્રમાણે છે:

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
Aditya Birla Sun Life Gold Fund Growth	₹29.1297 ↓ -0.08	₹636	6.1	15.2	39.1	22.3	12.3	18.7
Invesco India Gold Fund Growth	₹28.3166 ↓ -0.01	₹168	5.7	14.7	39	22.1	12	18.8
SBI Gold Fund Growth	₹29.3198 ↓ -0.03	₹4,410	5.6	14.8	39	22.4	12.3	19.6
Nippon India Gold Savings Fund Growth	₹38.3791 ↓ -0.02	₹3,126	5.7	14.9	39	22.3	12	19
ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund Growth	₹31.0627 ↓ -0.03	₹2,274	5.7	15.3	39	22.4	12.3	19.5
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 14 Aug 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	Aditya Birla Sun Life Gold Fund	Invesco India Gold Fund	SBI Gold Fund	Nippon India Gold Savings Fund	ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund
Point 1	Bottom quartile AUM (₹636 Cr).	Bottom quartile AUM (₹168 Cr).	Highest AUM (₹4,410 Cr).	Upper mid AUM (₹3,126 Cr).	Lower mid AUM (₹2,274 Cr).
Point 2	Established history (13+ yrs).	Established history (13+ yrs).	Established history (13+ yrs).	Oldest track record among peers (14 yrs).	Established history (13+ yrs).
Point 3	Top rated.	Rating: 3★ (upper mid).	Rating: 2★ (lower mid).	Rating: 2★ (bottom quartile).	Rating: 1★ (bottom quartile).
Point 4	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.
Point 5	5Y return: 12.27% (lower mid).	5Y return: 12.03% (bottom quartile).	5Y return: 12.27% (upper mid).	5Y return: 12.00% (bottom quartile).	5Y return: 12.28% (top quartile).
Point 6	3Y return: 22.26% (bottom quartile).	3Y return: 22.09% (bottom quartile).	3Y return: 22.44% (top quartile).	3Y return: 22.28% (lower mid).	3Y return: 22.38% (upper mid).
Point 7	1Y return: 39.10% (top quartile).	1Y return: 38.97% (bottom quartile).	1Y return: 39.02% (lower mid).	1Y return: 38.97% (bottom quartile).	1Y return: 39.02% (upper mid).
Point 8	1M return: 1.69% (top quartile).	1M return: 1.38% (bottom quartile).	1M return: 1.40% (bottom quartile).	1M return: 1.51% (upper mid).	1M return: 1.44% (lower mid).
Point 9	Alpha: 0.00 (top quartile).	Alpha: 0.00 (upper mid).	Alpha: 0.00 (lower mid).	Alpha: 0.00 (bottom quartile).	Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Point 10	Sharpe: 1.79 (top quartile).	Sharpe: 1.69 (bottom quartile).	Sharpe: 1.73 (upper mid).	Sharpe: 1.71 (lower mid).	Sharpe: 1.67 (bottom quartile).

Aditya Birla Sun Life Gold Fund

Bottom quartile AUM (₹636 Cr).
Established history (13+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 12.27% (lower mid).
3Y return: 22.26% (bottom quartile).
1Y return: 39.10% (top quartile).
1M return: 1.69% (top quartile).
Alpha: 0.00 (top quartile).
Sharpe: 1.79 (top quartile).

Invesco India Gold Fund

Bottom quartile AUM (₹168 Cr).
Established history (13+ yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 12.03% (bottom quartile).
3Y return: 22.09% (bottom quartile).
1Y return: 38.97% (bottom quartile).
1M return: 1.38% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: 1.69 (bottom quartile).

SBI Gold Fund

Highest AUM (₹4,410 Cr).
Established history (13+ yrs).
Rating: 2★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 12.27% (upper mid).
3Y return: 22.44% (top quartile).
1Y return: 39.02% (lower mid).
1M return: 1.40% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: 1.73 (upper mid).

Nippon India Gold Savings Fund

Upper mid AUM (₹3,126 Cr).
Oldest track record among peers (14 yrs).
Rating: 2★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 12.00% (bottom quartile).
3Y return: 22.28% (lower mid).
1Y return: 38.97% (bottom quartile).
1M return: 1.51% (upper mid).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: 1.71 (lower mid).

ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund

Lower mid AUM (₹2,274 Cr).
Established history (13+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 12.28% (top quartile).
3Y return: 22.38% (upper mid).
1Y return: 39.02% (upper mid).
1M return: 1.44% (lower mid).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: 1.67 (bottom quartile).

ગોલ્ડ ઇટીએફ અને માપન કામગીરી

એક્સચેન્જ ટ્રેડેડ ફંડ્સનું પ્રદર્શન (ગોલ્ડ ઇટીએફ સહિત) અનેઈન્ડેક્સ ફંડ્સ "ટ્રેકિંગ એરર" નામના સૂચક દ્વારા માપવામાં આવે છે. ટ્રેકિંગ ભૂલ એ બીજું કંઈ નથી પરંતુ એક માપ છે જે ETF (અથવા ઇન્ડેક્સ ફંડ)ની કામગીરી અને તે જે બેન્ચમાર્કની નકલ કરવા માગે છે તેની કામગીરી વચ્ચેના તફાવતને જુએ છે. તેથી ટ્રેકિંગ ભૂલ ઓછી કરો, ETF વધુ સારું.

ભારતીયો ખૂબ જ સાંસ્કૃતિક રીતે સોનાની ખરીદી તરફ ઝુકાવ ધરાવે છે, પછી ભલે તે સુશોભન હેતુઓ માટે હોય કે સંપત્તિ સર્જન માટે. જ્યારે અગાઉ ભૌતિક સોનું પસંદગી તરીકે ઉપયોગમાં લેવાતું હતું, ત્યારે ગોલ્ડ ETF દરેક પાસાઓમાં સ્પષ્ટપણે વધુ સારી છે (સુશોભિત હેતુ સિવાય કે જ્યાં એકવાર ભૌતિક સોનું ખરીદવાની જરૂર હોય), સ્ટોરેજ, સિક્યોરિટી, વેલ્થ ટેક્સ, લિક્વિડિટી, કોઈ માર્ક-અપ વગેરે જેવા લાભો સાથે. જ્યાં તમે કરી શકો ત્યાં ગોલ્ડ બીઇએસ વગેરે જેવી વિવિધ પસંદગીઓનો ઉપયોગ કરી શકો છોસોનું ખરીદો વિનિમય પર!

ગોલ્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ઓનલાઈન કેવી રીતે રોકાણ કરવું?

Fincash.com પર આજીવન માટે મફત રોકાણ ખાતું ખોલો.

તમારી નોંધણી અને KYC પ્રક્રિયા પૂર્ણ કરો

દસ્તાવેજો અપલોડ કરો (PAN, આધાર, વગેરે).અને, તમે રોકાણ કરવા માટે તૈયાર છો!

શરૂ કરો

Disclaimer:
અહીં આપેલી માહિતી સચોટ છે તેની ખાતરી કરવા માટેના તમામ પ્રયાસો કરવામાં આવ્યા છે. જો કે, ડેટાની શુદ્ધતા અંગે કોઈ ગેરંટી આપવામાં આવતી નથી. કોઈપણ રોકાણ કરતા પહેલા કૃપા કરીને સ્કીમ માહિતી દસ્તાવેજ સાથે ચકાસો.