ગોલ્ડ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ: એક વિહંગાવલોકન

Updated on September 1, 2025 , 42020 views

સોનુંરોકાણ અથવા સોનું રાખવું એ એવી વસ્તુ છે જે સદીઓથી કરવામાં આવે છે. જૂના સમયમાં, સોનાનો ઉપયોગ સમગ્ર વિશ્વમાં ચલણમાં થતો હતો. વધુમાં, સોનાનું રોકાણ લાંબા ગાળાના નક્કર રોકાણ તરીકે સાબિત થયું છે અને વ્યક્તિના પોર્ટફોલિયોમાં એક મૂલ્યવાન ઉમેરો છે, ખાસ કરીને રીંછમાં.બજાર. યુગોથી, પરંપરાગત રીત દાગીના અથવા સિક્કાના રૂપમાં ભૌતિક સોનું ખરીદવાની હતી. પરંતુ સમય જતાં, સોના જેવા અન્ય ઘણા સ્વરૂપોમાં સોનાનું રોકાણ વિકસિત થયું છેમ્યુચ્યુઅલ ફંડ અને ગોલ્ડ ઇટીએફ.

ગોલ્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ નથીસોનું ખરીદો સીધું પરંતુ સોનાની ખાણકામ અને ઉત્પાદન સાથે સંકળાયેલી કંપનીઓના શેરોમાં રોકાણ કરે છે. ગોલ્ડ ઇટીએફ (એક્સચેન્જ ટ્રેડેડ ફંડ્સ) એ એક સાધન છે જે સોનાની કિંમત પર આધારિત છે અથવા સોનામાં રોકાણ કરે છે.બુલિયન. તે મોટા સ્ટોક એક્સચેન્જો પર ટ્રેડ થાય છે અને ગોલ્ડ ઇટીએફ ગોલ્ડ બુલિયનની કામગીરીને ટ્રેક કરે છે.

સોનામાં રોકાણ: ક્યારે રોકાણ કરવું તે જાણો

સોનામાં રોકાણ કરવું માટે શ્રેષ્ઠ હેજ્સમાંનું એક માનવામાં આવે છેફુગાવો (મિલકત પણ). તેથી જ્યારે ફુગાવો વધવાની ધારણા છે, ત્યારે વ્યક્તિ વ્યાજ દરમાં વધારો જોશેઅર્થતંત્ર અને સોનામાં રોકાણ કરવાનો આ સારો સમય હશે, પછી ભલે તે ભૌતિક સોનું હોય કેગોલ્ડ ઇટીએફ. સોનાના ભાવને ટ્રોય ઔંસ (~31.103 ગ્રામ) તરીકે ઓળખવામાં આવે છે અને આ કિંમત યુએસ ડોલરમાં આપવામાં આવે છે.

સોનાની ભારતીય કિંમત મેળવવા માટે, વ્યક્તિએ પ્રવર્તમાન વિનિમય દર (USD-INR) નો ઉપયોગ કરવો અને ભારતીય રૂપિયામાં કિંમત મેળવવી જરૂરી છે. તેથી ભારતમાં સોનાની કિંમત 2 પરિબળોનું કાર્ય છે, એટલે કે આંતરરાષ્ટ્રીય સ્તરે સોનાની કિંમત અને વર્તમાન USD-INR વિનિમય દર. તેથી જ્યારે એવી અપેક્ષા છે કે યુએસ ડૉલર રૂપિયા સામે વધશે ત્યારે સોનાના ભાવમાં વધારો થશે (ચલણને કારણે). આમ, રોકાણકારો આવા બજારના સંજોગોમાં સોનામાં રોકાણ કરવાની યોજના બનાવી શકે છે.

સોનું કેવી રીતે ખરીદવું?

રોકાણકારો ગોલ્ડ બાર અથવા સિક્કા દ્વારા ભૌતિક સોનું ખરીદી શકે છે; તેઓ ભૌતિક સોના (દા.ત. ગોલ્ડ ETF) દ્વારા સમર્થિત ઉત્પાદનો ખરીદી શકે છે, જે સોનાના ભાવને સીધું એક્સપોઝર આપે છે. તેઓ સોના સાથે જોડાયેલી અન્ય પ્રોડક્ટ્સ પણ ખરીદી શકે છે, જેમાં સોનાની માલિકીનો સમાવેશ થતો નથી પરંતુ તે સોનાના ભાવ સાથે સીધો સંબંધ ધરાવે છે.

ઉપરાંત, ગોલ્ડ ઇટીએફના આગમન સાથે, હવે રોકાણકારો માટે સોનું ખરીદવું વધુ સરળ બન્યું છે. રોકાણકારો ગોલ્ડ ઇટીએફ ઓનલાઈન ખરીદી શકે છે અને એકમોને તેમની પાસે રાખી શકે છેડીમેટ ખાતું. એનરોકાણકાર સ્ટોક એક્સચેન્જ પર ગોલ્ડ ETF ખરીદી અને વેચી શકે છે. ગોલ્ડ ETF એ ભૌતિક સોનાના બદલે એકમો છે, જે ડીમટીરિયલાઈઝ્ડ અથવા પેપર સ્વરૂપમાં હોઈ શકે છે.

સોના સંબંધિત વિવિધ રોકાણ ઉત્પાદનોમાં વિવિધ જોખમ માપદંડો, વળતર પ્રોફાઇલ્સ અનેપ્રવાહિતા. આમ, સોના સંબંધિત વિકલ્પોમાં રોકાણ કરતા પહેલા, દરેક રોકાણના સાધન સાથે આવતા જોખમો અને વળતર વિશે સંપૂર્ણ જાણકારી હોવી જોઈએ.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

સોનાના રોકાણના ફાયદા

કેટલાક મહત્વપૂર્ણરોકાણના ફાયદા સોનામાં છે:

તરલતા

સોનાનું રોકાણ રોકાણકારોને કટોકટી દરમિયાન અથવા જ્યારે તેમને રોકડની જરૂર હોય ત્યારે તેનો વેપાર કરવાની તક આપે છે. કારણ કે તે પ્રકૃતિમાં એકદમ પ્રવાહી છે, તે ખાતરી કરે છે કે તે વેચવામાં સરળ છે. વિવિધ સાધનો વિવિધ સ્તરની તરલતા ઓફર કરે છે, ગોલ્ડ ETF એ તમામ વિકલ્પોમાં સૌથી વધુ પ્રવાહી હોઈ શકે છે.

ફુગાવા સામે બચાવ

સોનું ફુગાવા સામે બચાવ તરીકે કામ કરે છે. જ્યારે ફુગાવો વધે છે ત્યારે સોનાનું મૂલ્ય વધે છે. ફુગાવાના સમયમાં, સોનું રોકડ કરતાં વધુ સ્થિર રોકાણ છે.

વિવિધતા આપે છે

સોનાનું રોકાણ બજારની અસ્થિરતા સામે સલામતી જાળ તરીકે કામ કરી શકે છે. સોનામાં રોકાણ અથવા એસેટ ક્લાસ તરીકે સોનાનો ઇક્વિટી અથવા શેર બજારો સાથે ઓછો સંબંધ છે. તેથી જ્યારે ઈક્વિટી માર્કેટ ડાઉન હોય ત્યારે તમારું ગોલ્ડ ઈન્વેસ્ટમેન્ટ આઉટપરફોર્મ કરી શકે છે.

મૂલ્યવાન સંપત્તિ

સોનું ઘણા વર્ષોથી સમય જતાં તેનું મૂલ્ય જાળવી રાખવામાં સફળ રહ્યું છે. તે ખૂબ જ સ્થિર વળતર સાથે સ્થિર રોકાણ તરીકે ઓળખાય છે. કોઈ વ્યક્તિ સોનામાં રોકાણ કરીને લાંબા ગાળામાં ખૂબ ઊંચા વળતરની અપેક્ષા રાખતો નથી પરંતુ મધ્યમ વળતરની અપેક્ષા રાખી શકાય છે. ચોક્કસ ટૂંકા ગાળામાં, શ્રેષ્ઠ વળતર પણ કરી શકાય છે.

સોનામાં કેવી રીતે રોકાણ કરવું?

સોનામાં રોકાણ કરવાની ઘણી જુદી જુદી રીતો છે:

ગોલ્ડ ETF દ્વારા રોકાણ કરો- ગોલ્ડ ઇટીએફ (એક્સચેન્જ ટ્રેડેડ ફંડ) એક સાધન છે જે સોનાની કિંમત પર આધારિત છે અથવા સોનાના બુલિયનમાં રોકાણ કરે છે. ગોલ્ડ ઇટીએફ એ રોકાણ કરવામાં નિષ્ણાત છેશ્રેણી ગોલ્ડ સિક્યોરિટીઝ. આવા વૈવિધ્યકરણ તમારા જોખમને કંઈક અંશે ઘટાડી શકે છે.

કેટલાક શ્રેષ્ઠ પ્રદર્શનઅંતર્ગત રોકાણ કરવા માટે ગોલ્ડ ઇટીએફ છે:

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
Aditya Birla Sun Life Gold Fund Growth	₹30.9035 ↑ 0.03	₹663	8.6	23	46.1	26.1	14.2	18.7
Invesco India Gold Fund Growth	₹30.0112 ↑ 0.03	₹180	8.5	22.4	44.3	26	14.1	18.8
Nippon India Gold Savings Fund Growth	₹40.6873 ↑ 0.13	₹3,248	8.4	22.9	45.1	26.1	14.2	19
SBI Gold Fund Growth	₹31.0681 ↑ 0.06	₹4,740	8.6	23	45	26.5	14.4	19.6
ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund Growth	₹32.8893 ↑ 0.03	₹2,384	8.5	23.2	45.3	26.2	14.2	19.5
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 4 Sep 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	Aditya Birla Sun Life Gold Fund	Invesco India Gold Fund	Nippon India Gold Savings Fund	SBI Gold Fund	ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund
Point 1	Bottom quartile AUM (₹663 Cr).	Bottom quartile AUM (₹180 Cr).	Upper mid AUM (₹3,248 Cr).	Highest AUM (₹4,740 Cr).	Lower mid AUM (₹2,384 Cr).
Point 2	Established history (13+ yrs).	Established history (13+ yrs).	Oldest track record among peers (14 yrs).	Established history (13+ yrs).	Established history (13+ yrs).
Point 3	Top rated.	Rating: 3★ (upper mid).	Rating: 2★ (lower mid).	Rating: 2★ (bottom quartile).	Rating: 1★ (bottom quartile).
Point 4	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.
Point 5	5Y return: 14.24% (upper mid).	5Y return: 14.14% (bottom quartile).	5Y return: 14.19% (lower mid).	5Y return: 14.40% (top quartile).	5Y return: 14.18% (bottom quartile).
Point 6	3Y return: 26.09% (bottom quartile).	3Y return: 25.97% (bottom quartile).	3Y return: 26.10% (lower mid).	3Y return: 26.47% (top quartile).	3Y return: 26.21% (upper mid).
Point 7	1Y return: 46.08% (top quartile).	1Y return: 44.28% (bottom quartile).	1Y return: 45.07% (lower mid).	1Y return: 44.97% (bottom quartile).	1Y return: 45.27% (upper mid).
Point 8	1M return: 7.66% (upper mid).	1M return: 7.80% (top quartile).	1M return: 7.20% (bottom quartile).	1M return: 7.42% (bottom quartile).	1M return: 7.50% (lower mid).
Point 9	Alpha: 0.00 (top quartile).	Alpha: 0.00 (upper mid).	Alpha: 0.00 (lower mid).	Alpha: 0.00 (bottom quartile).	Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Point 10	Sharpe: 2.62 (top quartile).	Sharpe: 2.52 (lower mid).	Sharpe: 2.48 (bottom quartile).	Sharpe: 2.53 (upper mid).	Sharpe: 2.50 (bottom quartile).

Aditya Birla Sun Life Gold Fund

Bottom quartile AUM (₹663 Cr).
Established history (13+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 14.24% (upper mid).
3Y return: 26.09% (bottom quartile).
1Y return: 46.08% (top quartile).
1M return: 7.66% (upper mid).
Alpha: 0.00 (top quartile).
Sharpe: 2.62 (top quartile).

Invesco India Gold Fund

Bottom quartile AUM (₹180 Cr).
Established history (13+ yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 14.14% (bottom quartile).
3Y return: 25.97% (bottom quartile).
1Y return: 44.28% (bottom quartile).
1M return: 7.80% (top quartile).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: 2.52 (lower mid).

Nippon India Gold Savings Fund

Upper mid AUM (₹3,248 Cr).
Oldest track record among peers (14 yrs).
Rating: 2★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 14.19% (lower mid).
3Y return: 26.10% (lower mid).
1Y return: 45.07% (lower mid).
1M return: 7.20% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: 2.48 (bottom quartile).

SBI Gold Fund

Highest AUM (₹4,740 Cr).
Established history (13+ yrs).
Rating: 2★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 14.40% (top quartile).
3Y return: 26.47% (top quartile).
1Y return: 44.97% (bottom quartile).
1M return: 7.42% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: 2.53 (upper mid).

ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund

Lower mid AUM (₹2,384 Cr).
Established history (13+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 14.18% (bottom quartile).
3Y return: 26.21% (upper mid).
1Y return: 45.27% (upper mid).
1M return: 7.50% (lower mid).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: 2.50 (bottom quartile).

સીધું સોનું ખરીદો- તમે સિક્કા અથવા બુલિયનના રૂપમાં સીધું સોનું ખરીદી શકો છો. પછી તમે સોનાના ભૌતિક જથ્થાને પકડી રાખશો, જે પછીથી વેચી શકાય છે.
ગોલ્ડ કંપનીમાં શેર ખરીદો- સોનાનું ઉત્પાદન કરતી કંપનીમાં સ્ટોક ખરીદી શકાય છે. આ પરોક્ષ એક્સ્પોઝર છે કારણ કે એસેટ ક્લાસ ઇક્વિટી હશે, પરંતુ સોનામાં સામેલ કંપની અને સોનાના ભાવની હિલચાલથી ફાયદો થશે.

ગોલ્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ઓનલાઈન કેવી રીતે રોકાણ કરવું?

Fincash.com પર આજીવન માટે મફત રોકાણ ખાતું ખોલો.

તમારી નોંધણી અને KYC પ્રક્રિયા પૂર્ણ કરો

દસ્તાવેજો અપલોડ કરો (PAN, આધાર, વગેરે).અને, તમે રોકાણ કરવા માટે તૈયાર છો!

શરૂ કરો

તેથી, સોનામાં લાંબા ગાળાના રોકાણો કાં તો ગોલ્ડ ઇટીએફ, ગોલ્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ,ઇ-ગોલ્ડ, અથવા ભૌતિક સોનું ચોક્કસપણે વ્યક્તિના પોર્ટફોલિયોમાં મૂલ્યવાન ઉમેરો હશે.

FAQs

1. શું સોનામાં રોકાણ કરવું જરૂરી છે?

અ: સોનું રોકાણનો ઉત્તમ વિકલ્પ સાબિત થયો છે. તેણે સારું વળતર આપ્યું છે કારણ કે તે વ્યક્તિના રોકાણના પોર્ટફોલિયોમાં વૈવિધ્યીકરણ કરવાની શ્રેષ્ઠ પદ્ધતિઓમાંની એક માનવામાં આવે છે. વધુમાં, સોનાનું મૂલ્ય ક્યારેય ઘટતું નથી, જેનો અર્થ છે કે જો તમે સોનામાં રોકાણ કરો છો, તો તમે ખાતરીપૂર્વક કહી શકો છો કે તે ઉત્તમ વળતર આપશે.

2. હું સોનું કેવી રીતે ખરીદી શકું?

અ: તમે રચાયેલી ધાતુમાં અથવા તેના સ્વરૂપમાં પણ સોનું ખરીદી શકો છોબોન્ડ. જો તમે સોનું તેના મેટાલિક સ્વરૂપમાં ખરીદો છો, તો તમે સિક્કા, બિસ્કિટ, બાર અને ઘરેણાં ખરીદી શકો છો. જો તમે ગોલ્ડ બોન્ડ ખરીદવા માંગતા હો, તો તમે સોનામાં વેપાર કરતી કંપનીમાં એક્સચેન્જ ટ્રેડેડ ફંડ અથવા ETF અને સ્ટોક્સ ખરીદી શકો છો.

3. શું સોનું રોકાણનો સારો વિકલ્પ છે?

અ: સોનું એ એક ઉત્તમ રોકાણ વિકલ્પ છે, ખાસ કરીને જો તમે તમારા રોકાણના પોર્ટફોલિયોમાં વૈવિધ્ય લાવવા માંગતા હોવ. જો તમે તમારા રોકાણને સુરક્ષિત કરવા માંગતા હોવ તો સોનું પણ એક આદર્શ વિકલ્પ છે. તમે ખાતરીપૂર્વક કહી શકો છો કે તમે ક્યારેય ખોટમાં દોડશો નહીં.

4. ગોલ્ડ ETF શું છે?

અ: ETF એ એક્સચેન્જ ટ્રેડેડ ફંડ્સ છે, જે એનાણાકીય સાધન જે સોનાનો ઉપયોગ કરે છેઅન્ડરલાઇંગ એસેટ. શેરબજારમાં તેનો વેપાર કરી શકાય છે. ઇટીએફ સાથે, તમે સોનું ખરીદી શકો છો પરંતુ ડી-મટીરિયલાઇઝ્ડ સ્વરૂપમાં. ટ્રેડિંગ દ્વારા નિયમન કરવામાં આવે છેસિક્યોરિટીઝ એન્ડ એક્સચેન્જ બોર્ડ ઓફ ઈન્ડિયા.

5. શું સોનું તરલતા પ્રદાન કરે છે?

અ: સોનું ઉત્તમ તરલતા પ્રદાન કરે છે, પછી ભલે તે દાગીનાના સ્વરૂપમાં હોય કે ETF. તમે ઝડપથી સોનું વેચી શકો છો અને બદલામાં પૈસા મેળવી શકો છો.

6. શું સોનું તમારા રોકાણના પોર્ટફોલિયોમાં વૈવિધ્યીકરણ આપે છે?

અ: હા, સોનું ઉત્તમ વળતર આપે છે, અને તેથી, તેનો ઉપયોગ તમારા રોકાણ પોર્ટફોલિયોમાં ઉત્તમ વૈવિધ્યકરણ તરીકે થઈ શકે છે. જો તમે ગોલ્ડ ઇટીએફમાં રોકાણ કરો છો, તો તમે તમારા અન્ય શેર્સની જેમ શેરબજારમાં પણ તેનો વેપાર કરી શકો છો. જો કે, તમારા ETF સાથે, તમે વળતરની ખાતરી આપી શકો છો.

7. સોવરિન ગોલ્ડ બોન્ડ શું છે?

અ: સાર્વભૌમ ગોલ્ડ બોન્ડ્સ અથવા SGBs રિઝર્વ દ્વારા જારી કરવામાં આવે છેબેંક સરકારી જામીનગીરીઓ તરીકે ભારતનું (RBI). SGBs સોનાના સંપ્રદાયો સામે જારી કરવામાં આવે છે. SGBs વાસ્તવિક સોનાના વિકલ્પ તરીકે કામ કરે છે. પરિપક્વતા પર, તમે SGB પર સોનાની રકમના રોકડ મૂલ્ય માટે બોન્ડ રિડીમ કરી શકો છો.

8. શું સોનામાં રોકાણ કરવા માટે DEMAT ખાતું હોવું જરૂરી છે?

અ: હા, તમારે DEMAT એકાઉન્ટની જરૂર છે. આ સ્ટોક્સ અને શેર જેવા છે, અને તેથી તમારે SGBs ખરીદવા માટે DEMAT એકાઉન્ટની જરૂર છે.

9. સોનાની વધઘટ થતી કિંમત રોકાણને અસર કરશે?

અ: હા, સોનાના ભાવ રોકાણ પર અસર કરશે. જ્યારે સોનાના ભાવ વધે છે, ત્યારે તમે તમારા પોર્ટફોલિયો મૂલ્યમાં લગભગ 10% વાર્ષિક વધારાની અપેક્ષા રાખી શકો છો. જો કે, જો તમે સોનું ખરીદતા હોવ, તો તે ETF અથવા SGB ના રૂપમાં હોય, સોનાના ભાવમાં વધઘટનો અર્થ એ છે કે તમારે બોન્ડ ખરીદવા માટે વધુ ચૂકવણી કરવી પડશે. આમ, સોનાના ભાવમાં વધઘટ તમારા એકંદર રોકાણ પોર્ટફોલિયોને અસર કરશે.

10. શું સોનું મૂલ્યમાં ઘટાડો કરે છે?

અ: સોનાનું મૂલ્ય અન્ય રોકાણોની જેમ ઘટે છે, પરંતુ તે ક્યારેય તમે ખરીદેલ રકમના મૂલ્યથી નીચે નહીં આવે. બીજા શબ્દોમાં કહીએ તો, સોનાની કિંમત ક્યારેય એટલી ઘટશે નહીં કે તમને રોકાણ પર કોઈ વળતર નહીં મળે. આમ, ભલે સોનાની કિંમતમાં વધઘટ થાય, તે ક્યારેય તમારા ખરીદ મૂલ્યથી નીચે નહીં આવે.

Disclaimer:
અહીં આપેલી માહિતી સચોટ છે તેની ખાતરી કરવા માટેના તમામ પ્રયાસો કરવામાં આવ્યા છે. જો કે, ડેટાની શુદ્ધતા અંગે કોઈ ગેરંટી આપવામાં આવતી નથી. કોઈપણ રોકાણ કરતા પહેલા કૃપા કરીને સ્કીમ માહિતી દસ્તાવેજ સાથે ચકાસો.