શરૂઆતથી જ ભારતીયોને સોના પ્રત્યે મજબૂત લગાવ છે. ઉપરાંત, ઐતિહાસિક માહિતી મુજબ, સોનું તેની સામે શ્રેષ્ઠ હેજ સાબિત થયું છેફુગાવો. ભારત સોનાના ઉત્પાદનના 25%-30% આયાત કરે છે. ઘણી બેંકો અને સંસ્થાઓ અસરકારક વ્યાજ દરો સાથે ગોલ્ડ લોન ઓફર કરે છે. આ લેખમાં, તમે ગોલ્ડ લોન, ટોચની બેંકોના મહત્વના પાસાઓને સમજી શકશોઓફર કરે છે ગોલ્ડ લોન, ગોલ્ડ લોન માટે અરજી કરવાની પાત્રતા અને પ્રક્રિયા.
ભારતમાં ગોલ્ડ લોન ઓફર કરતી ટોચની બેંકો અને નાણાકીય સંસ્થાઓની યાદી અહીં છે.
નીચે ટેબ્યુલર ફોર્મ છે જે લોનની રકમ, વ્યાજ દર અને મુદત સાથે ગોલ્ડ લોન વિશે વિગતો આપે છે.
શાહુકાર | વ્યાજ દર | લોનની રકમ | કાર્યકાળ |
---|---|---|---|
મન્નાપુરમ ગોલ્ડ લોન | 28% p.a સુધી | રૂ. 1,000 થી રૂ. 1.5 કરોડ | 3 મહિના પછી |
SBI ગોલ્ડ લોન | 9.8% p.a આગળ | રૂ. 20,000 થી રૂ. 20 લાખ | 3 વર્ષ સુધી |
HDFC ગોલ્ડ લોન | 12.04% p.a આગળ | રૂ. 50,000 આગળ (ગ્રામીણ વિસ્તારો માટે રૂ. 10,000) | 6 મહિનાથી 4 વર્ષ |
એક્સિસ ગોલ્ડ લોન | 15% થી 17.5% p.a | રૂ. 25,001 થી રૂ. 20 લાખ | 6 મહિના થી 3 વર્ષ |
ICICI ગોલ્ડ લોન | 11% p.a આગળ | રૂ. 10,000 થી રૂ. 15 લાખ | 6 મહિનાથી 1 વર્ષ સુધી |
કેનેરા ગોલ્ડ લોન | 11.95% p.a આગળ | રૂ. 10,000 થી રૂ. 10 લાખ | 1 વર્ષ સુધી |
બેંક બરોડા ગોલ્ડ લોન | 11.65% p.a આગળ | રૂ. 25,000 થી રૂ. 10 લાખ | 1 વર્ષ સુધી |
કર્ણાટક બેંક ગોલ્ડ લોન | 10.65% p.a આગળ | એકાઉન્ટ દીઠ 5 લાખ સુધી | 1 વર્ષ સુધી |
PNB ગોલ્ડ લોન | 10.05% થી 11.05% p.a | ઉત્પાદક હેતુ: કોઈ મર્યાદા નહીં, બિન-ઉત્પાદક હેતુ: રૂ. સુધી. 10 લાખ | ધિરાણકર્તાના નિયમો અને શરતો મુજબ |
ઈન્ડિયા ઈન્ફોલાઈન | 9.24% થી 24% p.a | રૂ. 3000 આગળ | 3 થી 11 મહિના |
મહિન્દ્રા ગોલ્ડ લોન બોક્સ | 10.5% થી 17% p.a | રૂ. 25000 થી રૂ. 25 લાખ | 3 મહિના થી 3 વર્ષ |
ફેડરલ બેંક | 13.25% p.a આગળ | રૂ. 1000 આગળ | ધિરાણકર્તાના નિયમો અને શરતો મુજબ |
સેન્ટ્રલ બેંક ઓફ ઈન્ડિયા | 10.65% p.a આગળ (ફ્લોટિંગ વ્યાજ દર) | સુરક્ષા તરીકે 50 ગ્રામ સુધીનું સોનું પ્રતિબદ્ધ થઈ શકે છે | 12 મહિના સુધી |
યુનિયન બેંક | 9.90% | રૂ. 20 લાખ પ્રાયોરિટી સેક્ટર, રૂ. 10 લાખ નોન-પ્રાયોરિટી સેક્ટર | કસ્ટમાઇઝ્ડ |
મુથુટ ફાઇનાન્સ ગોલ્ડ લોન | 12% થી 27% | રૂ. 1500 થી કોઈ મહત્તમ મર્યાદા નહીં | 7 દિવસ થી 3 વર્ષ |
કેરળ ગોલ્ડ લોન | 8.90% થી 12.10% | સોનાના મૂલ્યાંકિત મૂલ્યના 80% સુધીની મહત્તમ લોનની રકમ મેળવી શકાય છે. | કસ્ટમાઇઝ્ડ |
Talk to our investment specialist
વ્યક્તિ વિવિધ જરૂરિયાતો જેમ કે શૈક્ષણિક હેતુ, વેકેશન, તબીબી કટોકટી વગેરે માટે ગોલ્ડ લોન મેળવી શકે છે.
સોનું પોતે તરીકે કામ કરે છેકોલેટરલ લોન સામે.
આદર્શ રીતે, લોનની મુદત 3 મહિનાથી 3 વર્ષની વચ્ચે આવે છે. પરંતુ ફરીથી, તે બેંકથી બેંક બદલાઈ શકે છે.
પ્રોસેસિંગ ફી, લેટ પેમેન્ટ શુલ્ક/ વ્યાજની ચૂકવણી ન કરવા બદલ દંડ એ ગોલ્ડ લોન માટે લાગુ થતી કેટલીક શરતો છે. તેથી ખાતરી કરો કે તમે અરજી કરતા પહેલા લોનની તમામ શરતો જાણો છો.
ત્યાં મુખ્યત્વે ત્રણ વિકલ્પો છે જ્યાં ધિરાણકર્તા ગ્રાહકને ગોલ્ડ લોન ચૂકવવા માટે ઓફર કરી શકે છે. તેઓ છે-
ક્યારેક નો વિકલ્પડિસ્કાઉન્ટ ધિરાણકર્તાઓ દ્વારા ગોલ્ડ લોન પર પ્રવર્તમાન વ્યાજ દરે ઓફર કરવામાં આવે છે. જો ગ્રાહક સમયસર વ્યાજની ચુકવણી કરે છે, તો મૂળ વ્યાજ દરમાંથી 1% -2% ડિસ્કાઉન્ટ ઓફર કરવામાં આવી શકે છે.
વ્યક્તિઓ ઓનલાઈન/ઓફલાઈન મોડ દ્વારા ગોલ્ડ લોન માટે અરજી કરી શકે છે. ઑનલાઇન પ્રક્રિયા માટે, વ્યક્તિએ ધિરાણકર્તાની વેબસાઇટની મુલાકાત લેવી પડશે અને અરજી કરવી પડશે, ત્યાં ફરજિયાત દસ્તાવેજો સાથે ફોર્મ ભરવાનું રહેશે.
તમે ધિરાણકર્તાની નજીકની સંસ્થા અથવા શાખાની મુલાકાત પણ લઈ શકો છો. અરજી ફોર્મ ભરો અને શાહુકારને સબમિટ કરો. તેઓ ફોર્મની ચકાસણી કરશે, જેના આધારે તમારી લોન મંજૂર કરવામાં આવશે.
ગોલ્ડ લોન માટે પાત્રતા માપદંડ દરેક બેંકમાં અલગ-અલગ હોય છે. ગોલ્ડ લોનની કેટલીક સામાન્ય શરતો નીચે મુજબ છે-
લોન માટે અરજી કરતી વખતે, તમને એક ફોર્મ આપવામાં આવશે જે તમારે યોગ્ય વિગતો સાથે ભરવાની જરૂર છે. નીચેના, તમારે નીચે દર્શાવેલ અમુક દસ્તાવેજો સબમિટ કરવાની જરૂર છે-
સોનુંમ્યુચ્યુઅલ ફંડ ગોલ્ડ ઇટીએફનું એક પ્રકાર છે. એગોલ્ડ ઇટીએફ (એક્સચેન્જ ટ્રેડેડ ફંડ) એક સાધન છે જે સોનાની કિંમત પર આધારિત છે અથવા સોનામાં રોકાણ કરે છેબુલિયન. ગોલ્ડ ઇટીએફ વિશેષતા ધરાવે છેરોકાણ અંદરશ્રેણી ગોલ્ડ સિક્યોરિટીઝ. ગોલ્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ ભૌતિક સોનામાં સીધું રોકાણ કરતા નથી પરંતુ આડકતરી રીતે તે જ સ્થાન લે છેગોલ્ડ ETF માં રોકાણ.
ઉપરાંત, ગોલ્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ઓછામાં ઓછા રોકાણની રકમ INR 1,000 (માસિક તરીકે) કરવાની જરૂર પડશેSIP). આ રોકાણ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ દ્વારા કરવામાં આવ્યું હોવાથી, રોકાણકારો વ્યવસ્થિત રોકાણ અથવા ઉપાડ પણ પસંદ કરી શકે છે. ગોલ્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડના એકમો ફંડ હાઉસમાંથી ખરીદી કે વેચી શકાય છે, તેથી રોકાણકારોનો સામનો કરવો પડતો નથીપ્રવાહિતા જોખમો
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) SBI Gold Fund Growth ₹30.5697
↓ -0.01 ₹4,740 7.5 21.5 43.3 25.9 13.8 19.6 IDBI Gold Fund Growth ₹27.2034
↓ -0.10 ₹214 7.3 21.5 43.2 25.8 13.9 18.7 Aditya Birla Sun Life Gold Fund Growth ₹30.5061
↑ 0.05 ₹663 8.1 22.2 44 25.6 13.8 18.7 ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund Growth ₹32.3683
↓ -0.05 ₹2,384 7.6 21.5 43.3 25.6 13.6 19.5 HDFC Gold Fund Growth ₹31.2444
↑ 0.02 ₹4,537 7.6 22 43.3 25.6 13.7 18.9 Nippon India Gold Savings Fund Growth ₹39.9731
↓ 0.00 ₹3,248 7.5 21.6 43.2 25.5 13.6 19 Axis Gold Fund Growth ₹30.4784
↓ -0.04 ₹1,180 7.7 21.7 42.7 25.5 13.9 19.2 Kotak Gold Fund Growth ₹40.2243
↓ 0.00 ₹3,302 7.7 22 43 25.3 13.6 18.9 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 2 Sep 25 Research Highlights & Commentary of 8 Funds showcased
Commentary SBI Gold Fund IDBI Gold Fund Aditya Birla Sun Life Gold Fund ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund HDFC Gold Fund Nippon India Gold Savings Fund Axis Gold Fund Kotak Gold Fund Point 1 Highest AUM (₹4,740 Cr). Bottom quartile AUM (₹214 Cr). Bottom quartile AUM (₹663 Cr). Lower mid AUM (₹2,384 Cr). Top quartile AUM (₹4,537 Cr). Upper mid AUM (₹3,248 Cr). Lower mid AUM (₹1,180 Cr). Upper mid AUM (₹3,302 Cr). Point 2 Established history (13+ yrs). Established history (13+ yrs). Established history (13+ yrs). Established history (13+ yrs). Established history (13+ yrs). Oldest track record among peers (14 yrs). Established history (13+ yrs). Established history (14+ yrs). Point 3 Rating: 2★ (top quartile). Not Rated. Top rated. Rating: 1★ (upper mid). Rating: 1★ (lower mid). Rating: 2★ (upper mid). Rating: 1★ (lower mid). Rating: 1★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 13.84% (upper mid). 5Y return: 13.85% (top quartile). 5Y return: 13.83% (upper mid). 5Y return: 13.64% (lower mid). 5Y return: 13.70% (lower mid). 5Y return: 13.57% (bottom quartile). 5Y return: 13.88% (top quartile). 5Y return: 13.64% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 25.86% (top quartile). 3Y return: 25.84% (top quartile). 3Y return: 25.60% (upper mid). 3Y return: 25.58% (upper mid). 3Y return: 25.57% (lower mid). 3Y return: 25.49% (lower mid). 3Y return: 25.46% (bottom quartile). 3Y return: 25.35% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 43.27% (upper mid). 1Y return: 43.21% (lower mid). 1Y return: 44.01% (top quartile). 1Y return: 43.32% (top quartile). 1Y return: 43.26% (upper mid). 1Y return: 43.23% (lower mid). 1Y return: 42.71% (bottom quartile). 1Y return: 42.97% (bottom quartile). Point 8 1M return: 5.89% (upper mid). 1M return: 5.75% (bottom quartile). 1M return: 6.39% (top quartile). 1M return: 5.88% (lower mid). 1M return: 5.83% (lower mid). 1M return: 5.65% (bottom quartile). 1M return: 6.01% (upper mid). 1M return: 6.12% (top quartile). Point 9 Alpha: 0.00 (top quartile). Alpha: 0.00 (top quartile). Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Point 10 Sharpe: 2.53 (upper mid). Sharpe: 2.25 (bottom quartile). Sharpe: 2.62 (top quartile). Sharpe: 2.50 (upper mid). Sharpe: 2.50 (lower mid). Sharpe: 2.48 (bottom quartile). Sharpe: 2.50 (lower mid). Sharpe: 2.55 (top quartile). SBI Gold Fund
IDBI Gold Fund
Aditya Birla Sun Life Gold Fund
ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund
HDFC Gold Fund
Nippon India Gold Savings Fund
Axis Gold Fund
Kotak Gold Fund
ગોલ્ડ ફંડ્સ
AUM/નેટ અસ્કયામતો ધરાવો >25 કરોડ
3 વર્ષના આધારે આદેશ આપ્યોCAGR પરત કરે છે.