+91-22-489139092022 માં રોકાણ કરવા માટે ટોચના 6 શ્રેષ્ઠ ગિલ્ટ ફંડ્સ
ઘટતા વ્યાજ દર દરમિયાન રોકાણ કરવા માંગો છો?ગિલ્ટ ફંડ્સ ભારતમાં આનો જવાબ છે!
લાગુ પડે છેમ્યુચ્યુઅલ ફંડ તેની પાકતી મુદત (અથવા અવધિ) પર આધાર રાખીને વ્યાજ દરો ઘટવાના સમયે સારું વળતર આપે છે. રોકાણકારોરોકાણ આ ફંડ્સમાં તેમના રોકાણને ટ્રેક કરવા માટે પૂરતો સમય હોવો જરૂરી છે કારણ કે આ ફંડ્સની NAV વ્યાજ દરોમાં હિલચાલ સાથે ખૂબ જ ઝડપથી આગળ વધે છે.
ગિલ્ટ ફંડનો ઉપયોગ બે પ્રકારના રોકાણકારો દ્વારા કરવામાં આવે છે. સૌપ્રથમ, જેઓ પ્રાથમિક રીતે ઓછું અથવા કોઈ ક્રેડિટ જોખમ ઇચ્છતા નથી, કારણ કે સિક્યોરિટીઝને ભારત સરકાર (અથવા તેઓ જે દેશની સરકાર છે) દ્વારા સમર્થિત છે તેથી તેઓ ઓછામાં ઓછું શક્ય ક્રેડિટ જોખમ ધરાવે છે.
શ્રેષ્ઠ ગિલ્ટ ડેટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કેવી રીતે પસંદ કરવું?
1. અવધિ અને સરેરાશ પરિપક્વતા
જ્યારે ગિલ્ટમાં રોકાણ કરોડેટ ફંડ, સરેરાશ મેચ્યોરિટી અને ફંડની અવધિ નક્કી કરવી જરૂરી બની જાય છે. આ ફંડની ફેક્ટ શીટમાં મેળવી શકાય છે, સરેરાશ પાકતી મુદત એ સિક્યોરિટીઝને પરિપક્વ થવામાં લાગેલા સરેરાશ સમય સાથે સંબંધિત છે. સરેરાશ પરિપક્વતા (અથવા અવધિ) જેટલી વધારે છે, વ્યાજ દરની હિલચાલ પ્રત્યે સંવેદનશીલતા વધારે છે. જ્યારે નીચે તરફની હિલચાલ હકારાત્મક છેનથી ફંડની (અને તેથી વળતર), અને વ્યાજ દરોની ઉપરની તરફ (અથવા વધારો) હિલચાલ NAV ને નકારાત્મક અસર કરશે જેના પરિણામે નુકસાન થશે.
સમયગાળો પોર્ટફોલિયોમાં સિક્યોરિટીઝની ભારિત સરેરાશ પરિપક્વતાનો સંદર્ભ આપે છે. તે વિશ્લેષકો અને અન્ય લોકો દ્વારા મ્યુચ્યુઅલ ફંડની વ્યાજ દરની સંવેદનશીલતા નક્કી કરવા માટે ઉપયોગમાં લેવાતું મુખ્ય પરિમાણ છે. જો ભંડોળ પોર્ટફોલિયોના સમયગાળા માટે રાખવામાં આવે છે અને ફંડ મેનેજર કંઈ કરતા નથી, તો પછીરોકાણકાર વ્યાજ દરની હિલચાલને આધિન થયા વિના, પોર્ટફોલિયો પર ઉપજ જનરેટ કરશે. ગિલ્ટ ફંડનો ઉપયોગ બે પ્રકારના રોકાણકારો દ્વારા કરવામાં આવે છે. સૌપ્રથમ, જેઓ પ્રાથમિક રીતે ઓછું અથવા કોઈ ક્રેડિટ જોખમ ઇચ્છતા નથી, કારણ કે સિક્યોરિટીઝને ભારત સરકાર (અથવા તેઓ જે દેશની સરકાર સાથે સંબંધ ધરાવે છે) દ્વારા સમર્થિત છે, આ રોકાણકારો વ્યાજ દરોના દૃષ્ટિકોણ માટે નહીં પણ ઉપજ માટે રોકાણ કરે છે. અન્ય પ્રકારના રોકાણકારો કે જેઓ ગિલ્ટ ફંડ્સમાં રોકાણ કરે છે તે એવા છે કે જેઓ વ્યાજ દરો પર વિચાર કરે છે, તેઓ સામાન્ય રીતે પોર્ટફોલિયોની પરિપક્વતા અથવા અવધિ જોશે અને તે મુજબ રોકાણ કરશે.
ત્યાં મુખ્યત્વે ત્રણ પ્રકારના ગિલ્ટ ફંડ અસ્તિત્વમાં છે, ટૂંકા ગાળાના, મધ્યમ ગાળાના અને લાંબા ગાળાના. શોર્ટ ટર્મ ગિલ્ટ ફંડ્સનો સમયગાળો ઓછો હોય છે, સામાન્ય રીતે એક વર્ષથી ઓછો. લાંબા ગાળાના ગિલ્ટ ફંડ્સનો પરિપક્વતાનો સમયગાળો ઘણો ઊંચો હોઈ શકે છે, કેટલીકવાર તે 10 થી 15 વર્ષ સુધીનો પણ હોય છે. લાંબા ગાળાના ગિલ્ટ ફંડમાં ઉપજ માટે રોકાણ કરવામાં આવે છે તેમજ રોકાણકારો દ્વારા વ્યાજ દરનો દૃષ્ટિકોણ ભજવવામાં આવે છે.
Talk to our investment specialist
2. વ્યાજ દર જોખમ
ગિલ્ટ ફંડ્સ અને વ્યાજદર આર્કાઇવલ છે. ગિલ્ટ ડેટ ફંડ્સ અને વ્યાજ દરો વચ્ચે વિપરિત સંબંધ છે. વ્યાજ દરમાં વધારો કે ઘટાડો થવાથી ફંડની NAV ઘટે છે અથવા વધે છે. આના પરિણામે ફંડના વળતરમાં વધઘટ થાય છે. હકીકતમાં, ગિલ્ટ ફંડના વળતરમાં આવી ભારે અસ્થિરતા તેમને ડેટ મ્યુચ્યુઅલ કેટેગરીમાં સૌથી જોખમી બનાવે છે. અસર એટલી ઊંડી છે કે તે ટૂંકા ગાળામાં ઉપજને નકારાત્મક તરફ દોરી શકે છે. તેથી, જ્યારે વ્યક્તિએ ગિલ્ટ ફંડ્સમાં રોકાણ કરવાનું વિચારવું જોઈએફુગાવો તેની ટોચની નજીક છે અને આરબીઆઈ (રિઝર્વબેંક ભારત) વ્યાજ દરમાં તાત્કાલિક વધારો કરે તેવી શક્યતા નથી. આ ખાતરી કરશે કે એનએવીમાં કોઈ નીચેની હિલચાલ નહીં થાય અને તેથી વળતર મળે. વ્યાજ દરોમાં કોઈપણ ઘટાડો ફંડના વળતરમાં વધારો કરશે.
નવા રોકાણકારે મજબૂત વ્યૂહરચના વિના ગિલ્ટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવાનું ટાળવું જોઈએ.
તદુપરાંત, રોકાણકારોએ શ્રેષ્ઠ ગિલ્ટ ફંડ્સ પસંદ કરતા પહેલા વિશ્લેષણ કરવાની જરૂર હોય તેવા કેટલાક અન્ય પરિમાણાત્મક પરિમાણો છે:
એક ગિલ્ટ ફંડ શોધો જે વર્ષ-દર-વર્ષે સૌથી વધુ સ્થિર અને સાતત્યપૂર્ણ વળતર આપે. ઓછી વોલેટિલિટી ધરાવતું ફંડ સુસંગત રહેશે. નો ઉપયોગ કરીને વોલેટિલિટી નક્કી કરી શકાય છેબેટા અનેપ્રમાણભૂત વિચલન (SD). બીટા સૂચવે છે કે ફંડનું વળતર ઇન્ડેક્સની ગતિવિધિઓ પ્રત્યે કેટલું સંવેદનશીલ છે. 1 નો બીટા સૂચવે છે કે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ NAV સંબંધિત બેન્ચમાર્ક સાથે સુસંગત છે, 1 કરતાં વધુનો બીટા સૂચવે છે કે NAV ફંડના સંબંધિત બેન્ચમાર્ક કરતાં વધુ ખસે છે, અને 1 કરતાં ઓછા બીટાનો અર્થ છે કે NAV ઓછી ફરે છે. બેન્ચમાર્ક કરતાં. રોકાણકારોએ ફંડમાં પ્રવેશતા પહેલા નક્કી કરવું જોઈએ કે તેઓને ઉચ્ચ બીટા જોઈએ છે કે ઓછા બીટા જોઈએ. SD પર આવતાં, તે એક આંકડાકીય માપ છે જે ફંડની અસ્થિરતા અથવા જોખમનું પ્રતિનિધિત્વ કરે છે. SD જેટલું ઊંચું હશે, વળતરમાં વધઘટ વધારે હશે. આદર્શરીતે, રોકાણકારો નીચા પ્રમાણભૂત વિચલન સાથે ભંડોળ શોધે છે. જો કે, જો રોકાણકાર રોકાણના કારણ અંગે સ્પષ્ટ હોય અને તેણે ફંડની કામગીરી તેમજ પોર્ટફોલિયો અને સંબંધિત પરિમાણો (ઉપજ, સમયગાળો, પાકતી મુદત વગેરે)ની સમીક્ષા કરી હોય, તો આ બાબતને અવગણી શકાય છે.
તમારા ફંડના વળતરને તપાસવા માટેનો ખર્ચ ગુણોત્તર પણ એક માપદંડ છે. તે જ કેટેગરીમાં ઓછા ખર્ચ ગુણોત્તર સાથે ફંડ મેળવવાની સલાહ આપવામાં આવે છે. આ એટલા માટે છે કારણ કે ભંડોળમાંથી ખર્ચ ગુણોત્તર બાદ કર્યા પછી વળતર મેળવવામાં આવે છેકુલ વળતર. આમ, ખર્ચનો ગુણોત્તર જેટલો ઓછો હશે, તેટલું સારું વળતર આપી શકશે.
વ્યક્તિએ તેમના રોકાણની ચોક્કસ રીતે પ્રવેશ અને બહાર નીકળતી વખતે સાવચેત રહેવાની જરૂર છે. વધુ મહત્ત્વની વાત એ છે કે શોર્ટલિસ્ટ કરવા અથવા શ્રેષ્ઠ ગિલ્ટ ફંડ્સમાં રોકાણ કરવા માટેના મહત્ત્વના પરિમાણોને ધ્યાનમાં લેવું એ તમારા પોર્ટફોલિયોને મજબૂત બનાવવાનો શ્રેષ્ઠ માર્ગ બની શકે છે. શ્રેષ્ઠ ગિલ્ટ ફંડને અનુસરીને અમે તમને તેમાંથી કેટલાક પરિમાણો પર લઈ જઈએ છીએશ્રેષ્ઠ પ્રદર્શન કરનાર મ્યુચ્યુઅલ ફંડ 2022 માં રોકાણ કરવું.
નાણાકીય વર્ષ 22 - 23 માં રોકાણ કરવા માટે શ્રેષ્ઠ ગિલ્ટ ફંડ્સ
(Erstwhile SBI Magnum Gilt Fund Short Term) To provide the investors with the returns generated through investments in government securities issued by the Central Govt. and State Govt. Below is the key information for SBI Magnum Constant Maturity Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile ICICI Prudential Long Term Gilt Fund) To generate income through investment in Gilts of various maturities. Research Highlights for ICICI Prudential Gilt Fund Below is the key information for ICICI Prudential Gilt Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile UTI Gilt Advantage Fund- LTP) To generate credit risk-free return through investment in sovereign securities issued by the Central Government and / or a State Government and / or any security unconditionally guaranteed by the Central Government and / or a State Government for repayment of principal and interest. However there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved. Research Highlights for UTI Gilt Fund Below is the key information for UTI Gilt Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile SBI Magnum Gilt Fund - Long Term Plan) To provide the investors with returns generated through investments in government securities issued by the Central Government and / or a State Government Research Highlights for SBI Magnum Gilt Fund Below is the key information for SBI Magnum Gilt Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Canara Robeco GILT PGS) To provide risk free return (except interest rate risk) and long term capital
appreciation by investing only in Govt. Securities. However, there can be no assurance that the investment objective of the scheme will be realized. Research Highlights for Canara Robeco Gilt Fund Below is the key information for Canara Robeco Gilt Fund Returns up to 1 year are on The primary investment objective of the scheme is to generate optimal credit risk-free returns by investing in a portfolio of securities issued and guaranteed by the Central Government and State Government. Research Highlights for Nippon India Gilt Securities Fund Below is the key information for Nippon India Gilt Securities Fund Returns up to 1 year are on Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity SBI Magnum Constant Maturity Fund Growth ₹23.7056
↑ 0.03 ₹1,828 0.7 0.9 6.5 7.8 6.7 6.75% 6Y 9M 18D 9Y 6M 11D ICICI Prudential Gilt Fund Growth ₹104.58
↓ -0.01 ₹9,227 0.4 1.1 6.5 7.6 6.8 7.17% 6Y 18D 17Y 9M 11D UTI Gilt Fund Growth ₹63.4717
↑ 0.05 ₹561 0.7 0.6 5 6.8 5.1 6.53% 4Y 9M 25D 6Y 9M 7D SBI Magnum Gilt Fund Growth ₹66.3149
↑ 0.02 ₹10,897 -0.2 0.2 4.2 6.9 4.5 6.9% 7Y 11M 19D 14Y 7D Canara Robeco Gilt Fund Growth ₹75.3015
↑ 0.02 ₹146 -0.5 -0.4 3.4 6.2 3.6 7.01% 9Y 2M 6D 20Y 6M 20D Nippon India Gilt Securities Fund Growth ₹37.9534
↑ 0.02 ₹1,836 -0.4 -0.4 3.2 6.3 3.7 7.25% 9Y 1M 2D 21Y 14D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 17 May 13 Research Highlights & Commentary of 6 Funds showcased
Commentary SBI Magnum Constant Maturity Fund ICICI Prudential Gilt Fund UTI Gilt Fund SBI Magnum Gilt Fund Canara Robeco Gilt Fund Nippon India Gilt Securities Fund Point 1 Lower mid AUM (₹1,828 Cr). Upper mid AUM (₹9,227 Cr). Bottom quartile AUM (₹561 Cr). Highest AUM (₹10,897 Cr). Bottom quartile AUM (₹146 Cr). Upper mid AUM (₹1,836 Cr). Point 2 Established history (25+ yrs). Oldest track record among peers (26 yrs). Established history (23+ yrs). Established history (25+ yrs). Established history (26+ yrs). Established history (17+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 4★ (upper mid). Rating: 4★ (upper mid). Rating: 4★ (lower mid). Rating: 4★ (bottom quartile). Rating: 4★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Point 5 1Y return: 6.55% (top quartile). 1Y return: 6.51% (upper mid). 1Y return: 5.02% (upper mid). 1Y return: 4.19% (lower mid). 1Y return: 3.37% (bottom quartile). 1Y return: 3.20% (bottom quartile). Point 6 1M return: -0.19% (lower mid). 1M return: 0.33% (top quartile). 1M return: -0.13% (upper mid). 1M return: -0.40% (bottom quartile). 1M return: -0.23% (bottom quartile). 1M return: -0.17% (upper mid). Point 7 Sharpe: 0.29 (top quartile). Sharpe: 0.18 (upper mid). Sharpe: -0.15 (upper mid). Sharpe: -0.23 (lower mid). Sharpe: -0.47 (bottom quartile). Sharpe: -0.47 (bottom quartile). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 6.75% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 7.17% (upper mid). Yield to maturity (debt): 6.53% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 6.90% (lower mid). Yield to maturity (debt): 7.01% (upper mid). Yield to maturity (debt): 7.25% (top quartile). Point 10 Modified duration: 6.80 yrs (upper mid). Modified duration: 6.05 yrs (upper mid). Modified duration: 4.82 yrs (top quartile). Modified duration: 7.97 yrs (lower mid). Modified duration: 9.18 yrs (bottom quartile). Modified duration: 9.09 yrs (bottom quartile). SBI Magnum Constant Maturity Fund
ICICI Prudential Gilt Fund
UTI Gilt Fund
SBI Magnum Gilt Fund
Canara Robeco Gilt Fund
Nippon India Gilt Securities Fund
1. SBI Magnum Constant Maturity Fund
SBI Magnum Constant Maturity Fund
Growth Launch Date 30 Dec 00 NAV (17 May 13) ₹23.7056 ↑ 0.03 (0.12 %) Net Assets (Cr) ₹1,828 on 15 Dec 25 Category Debt - 10 Yr Govt Bond AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.63 Sharpe Ratio 0.29 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.75% Effective Maturity 9 Years 6 Months 11 Days Modified Duration 6 Years 9 Months 18 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Dec 20 ₹10,000 31 Dec 21 ₹10,240 31 Dec 22 ₹10,376 31 Dec 23 ₹11,154 31 Dec 24 ₹12,173 31 Dec 25 ₹12,990 Returns for SBI Magnum Constant Maturity Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 17 May 13 Duration Returns 1 Month -0.2% 3 Month 0.7% 6 Month 0.9% 1 Year 6.5% 3 Year 7.8% 5 Year 5.3% 10 Year 15 Year Since launch 7.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 6.7% 2023 9.1% 2022 7.5% 2021 1.3% 2020 2.4% 2019 11.6% 2018 11.9% 2017 9.9% 2016 6.2% 2015 12.8% Fund Manager information for SBI Magnum Constant Maturity Fund
Name Since Tenure Sudhir Agarwal 1 Jul 25 0.42 Yr. Data below for SBI Magnum Constant Maturity Fund as on 15 Dec 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.75% Debt 98.25% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 98.25% Cash Equivalent 1.75% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 6.79% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -74% ₹1,347 Cr 133,500,000
↓ -1,500,000 7.18% Govt Stock 2037
Sovereign Bonds | -25% ₹450 Cr 43,999,500 Net Receivable / Payable
Net Current Assets | -2% ₹29 Cr Treps
CBLO/Reverse Repo | -0% ₹3 Cr 2. ICICI Prudential Gilt Fund
ICICI Prudential Gilt Fund
Growth Launch Date 19 Aug 99 NAV (07 Jan 26) ₹104.58 ↓ -0.01 (-0.01 %) Net Assets (Cr) ₹9,227 on 15 Dec 25 Category Debt - Government Bond AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.09 Sharpe Ratio 0.18 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.17% Effective Maturity 17 Years 9 Months 11 Days Modified Duration 6 Years 18 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Dec 20 ₹10,000 31 Dec 21 ₹10,376 31 Dec 22 ₹10,756 31 Dec 23 ₹11,645 31 Dec 24 ₹12,597 31 Dec 25 ₹13,449 Returns for ICICI Prudential Gilt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 17 May 13 Duration Returns 1 Month 0.3% 3 Month 0.4% 6 Month 1.1% 1 Year 6.5% 3 Year 7.6% 5 Year 6% 10 Year 15 Year Since launch 9.3% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 6.8% 2023 8.2% 2022 8.3% 2021 3.7% 2020 3.8% 2019 12.6% 2018 10.8% 2017 6.8% 2016 2.1% 2015 18.2% Fund Manager information for ICICI Prudential Gilt Fund
Name Since Tenure Manish Banthia 22 Jan 24 1.86 Yr. Raunak Surana 22 Jan 24 1.86 Yr. Data below for ICICI Prudential Gilt Fund as on 15 Dec 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 13.67% Debt 86.33% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 86.33% Cash Equivalent 13.67% Credit Quality
Rating Value AAA 50% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 6.9% Govt Stock 2065
Sovereign Bonds | -15% ₹1,371 Cr 146,100,000 7.34% Govt Stock 2064
Sovereign Bonds | -8% ₹783 Cr 79,038,200 6.82% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -8% ₹768 Cr 74,161,350
↓ -5,822,850 7.24% Govt Stock 2055
Sovereign Bonds | -8% ₹709 Cr 71,441,700 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -4% ₹335 Cr 32,608,150
↓ -2,125,000 Maharashtra (Government of)
- | -3% ₹288 Cr 30,000,000 Maharashtra (Government of)
- | -3% ₹279 Cr 29,159,500 Uttar Pradesh (Government of)
- | -3% ₹249 Cr 25,000,000 Maharashtra (Government of)
- | -3% ₹240 Cr 25,000,000 7.23% Maharashtra Sdl-04/09/2035
Sovereign Bonds | -2% ₹211 Cr 21,496,400 3. UTI Gilt Fund
UTI Gilt Fund
Growth Launch Date 21 Jan 02 NAV (07 Jan 26) ₹63.4717 ↑ 0.05 (0.08 %) Net Assets (Cr) ₹561 on 30 Nov 25 Category Debt - Government Bond AMC UTI Asset Management Company Ltd Rating ☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.92 Sharpe Ratio -0.15 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.53% Effective Maturity 6 Years 9 Months 7 Days Modified Duration 4 Years 9 Months 25 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Dec 20 ₹10,000 31 Dec 21 ₹10,227 31 Dec 22 ₹10,528 31 Dec 23 ₹11,231 31 Dec 24 ₹12,233 31 Dec 25 ₹12,851 Returns for UTI Gilt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 17 May 13 Duration Returns 1 Month -0.1% 3 Month 0.7% 6 Month 0.6% 1 Year 5% 3 Year 6.8% 5 Year 5.1% 10 Year 15 Year Since launch 8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 5.1% 2023 8.9% 2022 6.7% 2021 2.9% 2020 2.3% 2019 10.3% 2018 11.8% 2017 6.3% 2016 4.3% 2015 15.5% Fund Manager information for UTI Gilt Fund
Name Since Tenure Pankaj Pathak 8 Apr 25 0.65 Yr. Data below for UTI Gilt Fund as on 30 Nov 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 20.74% Debt 79.26% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 79.26% Cash Equivalent 20.74% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.02% Govt Stock 2031
Sovereign Bonds | -32% ₹179 Cr 1,750,000,000
↓ -250,000,000 6.01% Govt Stock 2030
Sovereign Bonds | -18% ₹99 Cr 1,000,000,000
↑ 1,000,000,000 6.48% Govt Stock 2035
Sovereign Bonds | -9% ₹50 Cr 500,000,000
↑ 500,000,000 7.34% Sdl ASsam - 05/03/2035
Sovereign Bonds | -5% ₹30 Cr 300,000,000 07.32% Chattisgarh Sdl
Sovereign Bonds | -5% ₹30 Cr 300,000,000 6.79% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -5% ₹25 Cr 250,000,000 7.3% Govt Stock 2053
Sovereign Bonds | -4% ₹20 Cr 200,000,000 Uttarakhand (Government of) 7.3%
- | -2% ₹9 Cr 85,730,000 Net Current Assets
Net Current Assets | -20% ₹114 Cr Clearing Corporation Of India Ltd. Std - Margin
CBLO/Reverse Repo | -0% ₹2 Cr 00 4. SBI Magnum Gilt Fund
SBI Magnum Gilt Fund
Growth Launch Date 30 Dec 00 NAV (07 Jan 26) ₹66.3149 ↑ 0.02 (0.03 %) Net Assets (Cr) ₹10,897 on 15 Dec 25 Category Debt - Government Bond AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.94 Sharpe Ratio -0.23 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.9% Effective Maturity 14 Years 7 Days Modified Duration 7 Years 11 Months 19 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Dec 20 ₹10,000 31 Dec 21 ₹10,299 31 Dec 22 ₹10,735 31 Dec 23 ₹11,552 31 Dec 24 ₹12,583 31 Dec 25 ₹13,155 Returns for SBI Magnum Gilt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 17 May 13 Duration Returns 1 Month -0.4% 3 Month -0.2% 6 Month 0.2% 1 Year 4.2% 3 Year 6.9% 5 Year 5.6% 10 Year 15 Year Since launch 7.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 4.5% 2023 8.9% 2022 7.6% 2021 4.2% 2020 3% 2019 11.7% 2018 13.1% 2017 5.1% 2016 3.9% 2015 16.3% Fund Manager information for SBI Magnum Gilt Fund
Name Since Tenure Sudhir Agarwal 1 Jul 25 0.42 Yr. Data below for SBI Magnum Gilt Fund as on 15 Dec 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.36% Debt 96.64% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 96.64% Cash Equivalent 3.36% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 6.68% Govt Stock 2040
Sovereign Bonds | -31% ₹3,407 Cr 351,500,000
↑ 50,000,000 6.48% Govt Stock 2035
Sovereign Bonds | -23% ₹2,480 Cr 250,000,000
↑ 25,000,000 7.24% Govt Stock 2055
Sovereign Bonds | -13% ₹1,419 Cr 142,993,500
↓ -20,000,000 6.79% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -11% ₹1,148 Cr 113,827,500 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -6% ₹666 Cr 64,500,000 6.28% Govt Stock 2032
Sovereign Bonds | -3% ₹360 Cr 36,500,000 Punjab (State Of) 7.73%
- | -3% ₹282 Cr 27,500,000 7.02% Govt Stock 2031
Sovereign Bonds | -2% ₹195 Cr 19,000,000
↓ -1,000,000 6.77% State Government Of Maharashtra 2038
Sovereign Bonds | -2% ₹190 Cr 20,000,000 6.33% Govt Stock 2035
Sovereign Bonds | -1% ₹93 Cr 9,500,000
↓ -10,000,000 5. Canara Robeco Gilt Fund
Canara Robeco Gilt Fund
Growth Launch Date 29 Dec 99 NAV (07 Jan 26) ₹75.3015 ↑ 0.02 (0.03 %) Net Assets (Cr) ₹146 on 30 Nov 25 Category Debt - Government Bond AMC Canara Robeco Asset Management Co. Ltd. Rating ☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.24 Sharpe Ratio -0.47 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.01% Effective Maturity 20 Years 6 Months 20 Days Modified Duration 9 Years 2 Months 6 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Dec 20 ₹10,000 31 Dec 21 ₹10,183 31 Dec 22 ₹10,418 31 Dec 23 ₹11,093 31 Dec 24 ₹12,064 31 Dec 25 ₹12,502 Returns for Canara Robeco Gilt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 17 May 13 Duration Returns 1 Month -0.2% 3 Month -0.5% 6 Month -0.4% 1 Year 3.4% 3 Year 6.2% 5 Year 4.5% 10 Year 15 Year Since launch 8.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 3.6% 2023 8.8% 2022 6.5% 2021 2.3% 2020 1.8% 2019 10.3% 2018 9.9% 2017 4.9% 2016 2.9% 2015 18% Fund Manager information for Canara Robeco Gilt Fund
Name Since Tenure Avnish Jain 1 Apr 22 3.67 Yr. Kunal Jain 18 Jul 22 3.37 Yr. Data below for Canara Robeco Gilt Fund as on 30 Nov 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 7.45% Debt 92.55% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 92.55% Cash Equivalent 7.45% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 6.68% Govt Stock 2040
Sovereign Bonds | -32% ₹46 Cr 4,750,000
↑ 1,000,000 6.48% Govt Stock 2035
Sovereign Bonds | -24% ₹35 Cr 3,500,000
↑ 2,000,000 7.34% Govt Stock 2064
Sovereign Bonds | -14% ₹20 Cr 2,000,000
↓ -1,500,000 6.9% Govt Stock 2065
Sovereign Bonds | -8% ₹12 Cr 1,250,000 6.33% Govt Stock 2035
Sovereign Bonds | -7% ₹10 Cr 1,000,000
↓ -2,000,000 7.3% Govt Stock 2053
Sovereign Bonds | -6% ₹8 Cr 850,000 7.38% Govt Stock 2027
Sovereign Bonds | -2% ₹3 Cr 250,100 7.17% Govt Stock 2030
Sovereign Bonds | -1% ₹2 Cr 158,900 8.13% Govt Stock 2045
Sovereign Bonds | -0% ₹0 Cr 10,000 Net Receivables / (Payables)
Net Current Assets | -5% ₹8 Cr 6. Nippon India Gilt Securities Fund
Nippon India Gilt Securities Fund
Growth Launch Date 22 Aug 08 NAV (07 Jan 26) ₹37.9534 ↑ 0.02 (0.06 %) Net Assets (Cr) ₹1,836 on 15 Dec 25 Category Debt - Government Bond AMC Nippon Life Asset Management Ltd. Rating ☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.28 Sharpe Ratio -0.47 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-15 Days (0.25%),15 Days and above(NIL) Yield to Maturity 7.25% Effective Maturity 21 Years 14 Days Modified Duration 9 Years 1 Month 2 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Dec 20 ₹10,000 31 Dec 21 ₹10,181 31 Dec 22 ₹10,391 31 Dec 23 ₹11,090 31 Dec 24 ₹12,077 31 Dec 25 ₹12,524 Returns for Nippon India Gilt Securities Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 17 May 13 Duration Returns 1 Month -0.2% 3 Month -0.4% 6 Month -0.4% 1 Year 3.2% 3 Year 6.3% 5 Year 4.5% 10 Year 15 Year Since launch 8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 3.7% 2023 8.9% 2022 6.7% 2021 2.1% 2020 1.8% 2019 11.2% 2018 12.4% 2017 8% 2016 3.4% 2015 17% Fund Manager information for Nippon India Gilt Securities Fund
Name Since Tenure Pranay Sinha 31 Mar 21 4.67 Yr. Kinjal Desai 31 Oct 21 4.09 Yr. Lokesh Maru 5 Sep 25 0.24 Yr. Divya Sharma 5 Sep 25 0.24 Yr. Data below for Nippon India Gilt Securities Fund as on 15 Dec 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.85% Debt 96.15% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 96.15% Cash Equivalent 3.85% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.34% Govt Stock 2064
Sovereign Bonds | -17% ₹307 Cr 31,000,000 6.68% Govt Stock 2040
Sovereign Bonds | -13% ₹247 Cr 25,500,000
↓ -1,000,000 7.3% Govt Stock 2053
Sovereign Bonds | -11% ₹199 Cr 20,000,000
↑ 1,000,000 7.24% Govt Stock 2055
Sovereign Bonds | -8% ₹149 Cr 15,000,000
↑ 10,000,000 7.25% Govt Stock 2063
Sovereign Bonds | -7% ₹137 Cr 14,000,000 Andhra Pradesh (Government of) 7.62%
- | -4% ₹77 Cr 7,500,000 Maharashtra (Government of) 7.27%
- | -4% ₹75 Cr 7,500,000 6.8% Govt Stock 2060
Sovereign Bonds | -3% ₹55 Cr 6,000,000 6.92% Govt Stock 2039
Sovereign Bonds | -3% ₹55 Cr 5,500,000
↓ -13,500,000 07.14% Chattisgarh Sdl - 12/02/2033
Sovereign Bonds | -3% ₹50 Cr 5,000,000
ગિલ્ટ ફંડ્સમાં ઓનલાઈન કેવી રીતે રોકાણ કરવું?
Fincash.com પર આજીવન માટે મફત રોકાણ ખાતું ખોલો.
તમારી નોંધણી અને KYC પ્રક્રિયા પૂર્ણ કરો
દસ્તાવેજો અપલોડ કરો (PAN, આધાર, વગેરે).અને, તમે રોકાણ કરવા માટે તૈયાર છો!
નિષ્કર્ષ
જો તમે ગિલ્ટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવા માંગતા હો, તો તમારે તકવાદી રીતે રોકાણ કરવાની જરૂર છે. શ્રેષ્ઠ ગિલ્ટ ફંડ્સમાં રોકાણ કરવા વિશે એક આવશ્યક બાબત એ છે કે વ્યૂહરચનાઓ સારી રીતે બનાવવી. વ્યૂહરચના રાખવાથી તમને જોખમી પરિસ્થિતિઓને ટાળવામાં મદદ મળશે. આ ફંડ્સમાં રોકાણ કરવા માટે આરબીઆઈ તેની ક્રેડિટ રિસ્ક પોલિસીમાં શું કરી શકે છે તેના પર વિચાર કરવાની ક્ષમતાની માંગ કરે છે અનેકૉલ કરો વ્યાજ દરની હિલચાલ પર.
FAQs
1. ગિલ્ટ ફંડ કોણ બહાર પાડે છે?
અ: ગિલ્ટ ફંડ રિઝર્વ બેંક ઓફ ઈન્ડિયા દ્વારા બહાર પાડવામાં આવતી સિક્યોરિટીઝના સ્વરૂપમાં છે. આરબીઆઈ જી-સેક અથવા સિક્યોરિટીઝ બહાર પાડે છે, જે ફંડના સ્વરૂપમાં હોય છે. આ, જ્યારે પરિપક્વ થાય છે, ત્યારે રોકાણકારોમાં ચૂકવણીના સ્વરૂપમાં વહેંચવામાં આવે છે.
2. ગિલ્ટ ફંડ્સ પર હું કયા વળતરની અપેક્ષા રાખી શકું?
અ: ગિલ્ટ ફંડ એ સૌથી સુરક્ષિત રોકાણોમાંનું એક છે અને તમે સારા વળતરની અપેક્ષા રાખી શકો છો. જો કે, ચૂકવવાપાત્ર વ્યાજ તેના પર નિર્ભર છેબજાર શરતો તમે તમારા રોકાણ પર 12% સુધીના વળતરની અપેક્ષા રાખી શકો છો.
3. શું ગિલ્ટ ફંડમાં એક્સપેન્સ રેશિયો હોય છે?
અ: ગિલ્ટ ફંડ્સ મ્યુચ્યુઅલ ફંડની જેમ વર્તે છે, અને તેથી, ત્યાં ખર્ચ ગુણોત્તર છે. બીજા શબ્દોમાં કહીએ તો, ગિલ્ટ ફંડ્સની વાત આવે ત્યારે રોકાણકારે અમુક ઓપરેશનલ ખર્ચો ઉઠાવવા પડશે. ખર્ચનો ગુણોત્તર કુલ રોકાણ મૂલ્યની ટકાવારી હશે. તમારા ફંડ મેનેજર તમને નાણાંની રકમ વિશે જણાવી શકે છે જેને એક્સપેન્સ રેશિયો ગણવામાં આવશે.
4. શું કોઈ ચોક્કસ સમય મર્યાદા છે જેના માટે મારે મારું ગિલ્ટ ફંડ રાખવું જોઈએ?
અ: અન્ય કોઈપણ મ્યુચ્યુઅલ ફંડની જેમ, ગિલ્ટ ફંડ્સમાં તમારું રોકાણ 3-5 વર્ષ માટે રોકી રાખવું એ એક સારો વિચાર છે. તમારા રોકાણને સાકાર કરવા માટે આ પૂરતો સમય છે.
5. શું હું ગિલ્ટ ફંડમાં રોકાણ કરીને સંપત્તિ બનાવી શકું?
અ: તમે ગિલ્ટ ફંડમાં રોકાણ કરી શકો છો અને મધ્યમથી મધ્યમ સમયગાળામાં સંપત્તિ પેદા કરી શકો છો. તે પછી, તમે તમારાને ડાયવર્ટ કરી શકો છોકમાણી અન્ય રોકાણોમાં. આમ, ગિલ્ટ ફંડનો ઉપયોગ સંપત્તિ બનાવવા માટે થઈ શકે છે કારણ કે તે સંપત્તિ પેદા કરવા માટે જાણીતું છે.
6. ગિલ્ટ ફંડ્સ મને કયો નાણાકીય ધ્યેય હાંસલ કરવામાં મદદ કરી શકે છે?
અ: જો તમે વ્યાજબી સમયગાળામાં તમારા રોકાણો પર કમાણી કરવા અને મધ્યમ ગાળામાં તમારી સંપત્તિમાં વધારો કરવા માંગતા હો, તો ગિલ્ટ ફંડ્સમાં રોકાણ કરવું સારું છે. આ ફંડ્સમાં તમારે લાંબા ગાળા માટે રોકાણ કરવાની જરૂર નથી, અને તમે તમારા રોકાણને 3-5 વર્ષમાં સાકાર કરી શકો છો.
7. શું ગિલ્ટ ફંડ કરપાત્ર છે?
અ: તમારે લાંબા ગાળા માટે ટેક્સ ચૂકવવો પડશેપાટનગર જો તમે પરિપક્વતા પહેલા ગિલ્ટ ફંડ્સ વેચો તો નફો. આમૂડી લાભ ફંડમાંથી પણ કરપાત્ર છે. જો તમે આનંદમાં ટૂંકા ગાળા માટે રોકાણ કરો છો, જે ત્રણ વર્ષ છે, તો તમારે ચૂકવણી કરવી પડશેકર ટૂંકા ગાળાના મૂડી લાભ માટે. જો તમે આપેલ સમય માટે ગિલ્ટ ફંડમાં રોકાણ કરો છો, તો તમારે લાંબા ગાળાના મૂડી લાભો હેઠળ ટેક્સ ચૂકવવો પડશે.
અહીં આપેલી માહિતી સચોટ છે તેની ખાતરી કરવા માટેના તમામ પ્રયાસો કરવામાં આવ્યા છે. જો કે, ડેટાની શુદ્ધતા અંગે કોઈ ગેરંટી આપવામાં આવતી નથી. કોઈપણ રોકાણ કરતા પહેલા કૃપા કરીને સ્કીમ માહિતી દસ્તાવેજ સાથે ચકાસો.
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2026 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
Research Highlights for SBI Magnum Constant Maturity Fund