Table of Contents

શ્રેષ્ઠ ગિલ્ટ ડેટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કેવી રીતે પસંદ કરવું?
- 1. અવધિ અને સરેરાશ પરિપક્વતા
- 2. વ્યાજ દર જોખમ
નાણાકીય વર્ષ 22 - 23 માં રોકાણ કરવા માટે શ્રેષ્ઠ ગિલ્ટ ફંડ્સ
ગિલ્ટ ફંડ્સમાં ઓનલાઈન કેવી રીતે રોકાણ કરવું?
નિષ્કર્ષ
FAQs
Top 6 Funds

2022 માં રોકાણ કરવા માટે ટોચના 6 શ્રેષ્ઠ ગિલ્ટ ફંડ્સ

Updated on April 29, 2024 , 52733 views

ઘટતા વ્યાજ દર દરમિયાન રોકાણ કરવા માંગો છો?ગિલ્ટ ફંડ્સ ભારતમાં આનો જવાબ છે!

લાગુ પડે છેમ્યુચ્યુઅલ ફંડ તેની પાકતી મુદત (અથવા અવધિ) પર આધાર રાખીને વ્યાજ દરો ઘટવાના સમયે સારું વળતર આપે છે. રોકાણકારોરોકાણ આ ફંડ્સમાં તેમના રોકાણને ટ્રેક કરવા માટે પૂરતો સમય હોવો જરૂરી છે કારણ કે આ ફંડ્સની NAV વ્યાજ દરોમાં હિલચાલ સાથે ખૂબ જ ઝડપથી આગળ વધે છે.

ગિલ્ટ ફંડનો ઉપયોગ બે પ્રકારના રોકાણકારો દ્વારા કરવામાં આવે છે. સૌપ્રથમ, જેઓ પ્રાથમિક રીતે ઓછું અથવા કોઈ ક્રેડિટ જોખમ ઇચ્છતા નથી, કારણ કે સિક્યોરિટીઝને ભારત સરકાર (અથવા તેઓ જે દેશની સરકાર છે) દ્વારા સમર્થિત છે તેથી તેઓ ઓછામાં ઓછું શક્ય ક્રેડિટ જોખમ ધરાવે છે.

શ્રેષ્ઠ ગિલ્ટ ડેટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કેવી રીતે પસંદ કરવું?

1. અવધિ અને સરેરાશ પરિપક્વતા

જ્યારે ગિલ્ટમાં રોકાણ કરોડેટ ફંડ, સરેરાશ મેચ્યોરિટી અને ફંડની અવધિ નક્કી કરવી જરૂરી બની જાય છે. આ ફંડની ફેક્ટ શીટમાં મેળવી શકાય છે, સરેરાશ પાકતી મુદત એ સિક્યોરિટીઝને પરિપક્વ થવામાં લાગેલા સરેરાશ સમય સાથે સંબંધિત છે. સરેરાશ પરિપક્વતા (અથવા અવધિ) જેટલી વધારે છે, વ્યાજ દરની હિલચાલ પ્રત્યે સંવેદનશીલતા વધારે છે. જ્યારે નીચે તરફની હિલચાલ હકારાત્મક છેનથી ફંડની (અને તેથી વળતર), અને વ્યાજ દરોની ઉપરની તરફ (અથવા વધારો) હિલચાલ NAV ને નકારાત્મક અસર કરશે જેના પરિણામે નુકસાન થશે.

સમયગાળો પોર્ટફોલિયોમાં સિક્યોરિટીઝની ભારિત સરેરાશ પરિપક્વતાનો સંદર્ભ આપે છે. તે વિશ્લેષકો અને અન્ય લોકો દ્વારા મ્યુચ્યુઅલ ફંડની વ્યાજ દરની સંવેદનશીલતા નક્કી કરવા માટે ઉપયોગમાં લેવાતું મુખ્ય પરિમાણ છે. જો ભંડોળ પોર્ટફોલિયોના સમયગાળા માટે રાખવામાં આવે છે અને ફંડ મેનેજર કંઈ કરતા નથી, તો પછીરોકાણકાર વ્યાજ દરની હિલચાલને આધિન થયા વિના, પોર્ટફોલિયો પર ઉપજ જનરેટ કરશે. ગિલ્ટ ફંડનો ઉપયોગ બે પ્રકારના રોકાણકારો દ્વારા કરવામાં આવે છે. સૌપ્રથમ, જેઓ પ્રાથમિક રીતે ઓછું અથવા કોઈ ક્રેડિટ જોખમ ઇચ્છતા નથી, કારણ કે સિક્યોરિટીઝને ભારત સરકાર (અથવા તેઓ જે દેશની સરકાર સાથે સંબંધ ધરાવે છે) દ્વારા સમર્થિત છે, આ રોકાણકારો વ્યાજ દરોના દૃષ્ટિકોણ માટે નહીં પણ ઉપજ માટે રોકાણ કરે છે. અન્ય પ્રકારના રોકાણકારો કે જેઓ ગિલ્ટ ફંડ્સમાં રોકાણ કરે છે તે એવા છે કે જેઓ વ્યાજ દરો પર વિચાર કરે છે, તેઓ સામાન્ય રીતે પોર્ટફોલિયોની પરિપક્વતા અથવા અવધિ જોશે અને તે મુજબ રોકાણ કરશે.

ત્યાં મુખ્યત્વે ત્રણ પ્રકારના ગિલ્ટ ફંડ અસ્તિત્વમાં છે, ટૂંકા ગાળાના, મધ્યમ ગાળાના અને લાંબા ગાળાના. શોર્ટ ટર્મ ગિલ્ટ ફંડ્સનો સમયગાળો ઓછો હોય છે, સામાન્ય રીતે એક વર્ષથી ઓછો. લાંબા ગાળાના ગિલ્ટ ફંડ્સનો પરિપક્વતાનો સમયગાળો ઘણો ઊંચો હોઈ શકે છે, કેટલીકવાર તે 10 થી 15 વર્ષ સુધીનો પણ હોય છે. લાંબા ગાળાના ગિલ્ટ ફંડમાં ઉપજ માટે રોકાણ કરવામાં આવે છે તેમજ રોકાણકારો દ્વારા વ્યાજ દરનો દૃષ્ટિકોણ ભજવવામાં આવે છે.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

2. વ્યાજ દર જોખમ

ગિલ્ટ ફંડ્સ અને વ્યાજદર આર્કાઇવલ છે. ગિલ્ટ ડેટ ફંડ્સ અને વ્યાજ દરો વચ્ચે વિપરિત સંબંધ છે. વ્યાજ દરમાં વધારો કે ઘટાડો થવાથી ફંડની NAV ઘટે છે અથવા વધે છે. આના પરિણામે ફંડના વળતરમાં વધઘટ થાય છે. હકીકતમાં, ગિલ્ટ ફંડના વળતરમાં આવી ભારે અસ્થિરતા તેમને ડેટ મ્યુચ્યુઅલ કેટેગરીમાં સૌથી જોખમી બનાવે છે. અસર એટલી ઊંડી છે કે તે ટૂંકા ગાળામાં ઉપજને નકારાત્મક તરફ દોરી શકે છે. તેથી, જ્યારે વ્યક્તિએ ગિલ્ટ ફંડ્સમાં રોકાણ કરવાનું વિચારવું જોઈએફુગાવો તેની ટોચની નજીક છે અને આરબીઆઈ (રિઝર્વબેંક ભારત) વ્યાજ દરમાં તાત્કાલિક વધારો કરે તેવી શક્યતા નથી. આ ખાતરી કરશે કે એનએવીમાં કોઈ નીચેની હિલચાલ નહીં થાય અને તેથી વળતર મળે. વ્યાજ દરોમાં કોઈપણ ઘટાડો ફંડના વળતરમાં વધારો કરશે.

નવા રોકાણકારે મજબૂત વ્યૂહરચના વિના ગિલ્ટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવાનું ટાળવું જોઈએ.

તદુપરાંત, રોકાણકારોએ શ્રેષ્ઠ ગિલ્ટ ફંડ્સ પસંદ કરતા પહેલા વિશ્લેષણ કરવાની જરૂર હોય તેવા કેટલાક અન્ય પરિમાણાત્મક પરિમાણો છે:

એક ગિલ્ટ ફંડ શોધો જે વર્ષ-દર-વર્ષે સૌથી વધુ સ્થિર અને સાતત્યપૂર્ણ વળતર આપે. ઓછી વોલેટિલિટી ધરાવતું ફંડ સુસંગત રહેશે. નો ઉપયોગ કરીને વોલેટિલિટી નક્કી કરી શકાય છેબેટા અનેપ્રમાણભૂત વિચલન (SD). બીટા સૂચવે છે કે ફંડનું વળતર ઇન્ડેક્સની ગતિવિધિઓ પ્રત્યે કેટલું સંવેદનશીલ છે. 1 નો બીટા સૂચવે છે કે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ NAV સંબંધિત બેન્ચમાર્ક સાથે સુસંગત છે, 1 કરતાં વધુનો બીટા સૂચવે છે કે NAV ફંડના સંબંધિત બેન્ચમાર્ક કરતાં વધુ ખસે છે, અને 1 કરતાં ઓછા બીટાનો અર્થ છે કે NAV ઓછી ફરે છે. બેન્ચમાર્ક કરતાં. રોકાણકારોએ ફંડમાં પ્રવેશતા પહેલા નક્કી કરવું જોઈએ કે તેઓને ઉચ્ચ બીટા જોઈએ છે કે ઓછા બીટા જોઈએ. SD પર આવતાં, તે એક આંકડાકીય માપ છે જે ફંડની અસ્થિરતા અથવા જોખમનું પ્રતિનિધિત્વ કરે છે. SD જેટલું ઊંચું હશે, વળતરમાં વધઘટ વધારે હશે. આદર્શરીતે, રોકાણકારો નીચા પ્રમાણભૂત વિચલન સાથે ભંડોળ શોધે છે. જો કે, જો રોકાણકાર રોકાણના કારણ અંગે સ્પષ્ટ હોય અને તેણે ફંડની કામગીરી તેમજ પોર્ટફોલિયો અને સંબંધિત પરિમાણો (ઉપજ, સમયગાળો, પાકતી મુદત વગેરે)ની સમીક્ષા કરી હોય, તો આ બાબતને અવગણી શકાય છે.
તમારા ફંડના વળતરને તપાસવા માટેનો ખર્ચ ગુણોત્તર પણ એક માપદંડ છે. તે જ કેટેગરીમાં ઓછા ખર્ચ ગુણોત્તર સાથે ફંડ મેળવવાની સલાહ આપવામાં આવે છે. આ એટલા માટે છે કારણ કે ભંડોળમાંથી ખર્ચ ગુણોત્તર બાદ કર્યા પછી વળતર મેળવવામાં આવે છેકુલ વળતર. આમ, ખર્ચનો ગુણોત્તર જેટલો ઓછો હશે, તેટલું સારું વળતર આપી શકશે.

વ્યક્તિએ તેમના રોકાણની ચોક્કસ રીતે પ્રવેશ અને બહાર નીકળતી વખતે સાવચેત રહેવાની જરૂર છે. વધુ મહત્ત્વની વાત એ છે કે શોર્ટલિસ્ટ કરવા અથવા શ્રેષ્ઠ ગિલ્ટ ફંડ્સમાં રોકાણ કરવા માટેના મહત્ત્વના પરિમાણોને ધ્યાનમાં લેવું એ તમારા પોર્ટફોલિયોને મજબૂત બનાવવાનો શ્રેષ્ઠ માર્ગ બની શકે છે. શ્રેષ્ઠ ગિલ્ટ ફંડને અનુસરીને અમે તમને તેમાંથી કેટલાક પરિમાણો પર લઈ જઈએ છીએશ્રેષ્ઠ પ્રદર્શન કરનાર મ્યુચ્યુઅલ ફંડ 2022 માં રોકાણ કરવું.

નાણાકીય વર્ષ 22 - 23 માં રોકાણ કરવા માટે શ્રેષ્ઠ ગિલ્ટ ફંડ્સ

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	2023 (%)	Debt Yield (YTM)	Mod. Duration	Eff. Maturity
ICICI Prudential Gilt Fund Growth	₹92.5395 ↑ 0.02	₹4,865	1.4	3.5	7.3	5.8	8.3	7.51%	4Y 11M 5D	9Y 6M 11D
SBI Magnum Gilt Fund Growth	₹59.604 ↑ 0.01	₹7,884	1.3	4.1	6.6	5.5	7.6	7.26%	8Y	15Y 5M 19D
Aditya Birla Sun Life Government Securities Fund Growth	₹73.5387 ↓ -0.03	₹1,369	1.2	4.7	6.4	4.9	7.1	7.24%	8Y 5M 1D	15Y 11M 5D
UTI Gilt Fund Growth	₹56.8127 ↓ -0.01	₹644	1.5	4.5	6.3	4.8	6.7	6.96%	6Y 4M 10D	9Y 1M 2D
SBI Magnum Constant Maturity Fund Growth	₹56.8432 ↑ 0.00	₹1,653	1.4	4.5	6.1	4.6	7.5	7.23%	6Y 10M 10D	9Y 9M 25D
Nippon India Gilt Securities Fund Growth	₹34.4715 ↓ -0.01	₹1,547	1.4	4.5	6.1	4.4	6.7	7.27%	7Y 4M 13D	11Y 4M 24D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 30 Apr 24

1. ICICI Prudential Gilt Fund

(Erstwhile ICICI Prudential Long Term Gilt Fund)

To generate income through investment in Gilts of various maturities.

ICICI Prudential Gilt Fund is a Debt - Government Bond fund was launched on 19 Aug 99. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 9.4% since its launch. Ranked 5 in Government Bond category. Return for 2023 was 8.3% , 2022 was 3.7% and 2021 was 3.8% .

Below is the key information for ICICI Prudential Gilt Fund

ICICI Prudential Gilt Fund Growth
Launch Date	19 Aug 99
NAV (30 Apr 24)	₹92.5395 ↑ 0.02 (0.02 %)
Net Assets (Cr)	₹4,865 on 31 Mar 24
Category	Debt - Government Bond
AMC	ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆☆
Risk	Moderate
Expense Ratio	1.12
Sharpe Ratio	1.9
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	7.51%
Effective Maturity	9 Years 6 Months 11 Days
Modified Duration	4 Years 11 Months 5 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Apr 19	₹10,000
30 Apr 20	₹11,506
30 Apr 21	₹12,263
30 Apr 22	₹12,647
30 Apr 23	₹13,538
30 Apr 24	₹14,525

ICICI Prudential Gilt Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹203,125.
Net Profit of ₹23,125 Invest Now

Returns for ICICI Prudential Gilt Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 30 Apr 24

Duration	Returns
1 Month	-0.3%
3 Month	1.4%
6 Month	3.5%
1 Year	7.3%
3 Year	5.8%
5 Year	7.8%
10 Year
15 Year
Since launch	9.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	8.3%
2022	3.7%
2021	3.8%
2020	12.6%
2019	10.8%
2018	6.8%
2017	2.1%
2016	18.2%
2015	5.5%
2014	18%

Fund Manager information for ICICI Prudential Gilt Fund

Name	Since	Tenure
Manish Banthia	22 Jan 24	0.19 Yr.
Raunak Surana	22 Jan 24	0.19 Yr.

Data below for ICICI Prudential Gilt Fund as on 31 Mar 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Debt	101.56%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Government	101.56%

Credit Quality

Rating	Value
AAA	100%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
7.18% Govt Stock 2033 Sovereign Bonds \| -	75%	₹4,186 Cr	418,474,590 ↑ 108,500,000
8.25% Govt Stock 2033 Sovereign Bonds \| -	19%	₹1,061 Cr	103,971,700 ↓ -5,000,000
Uttar Pradesh (Government of) - \| -	2%	₹135 Cr	13,422,600
8.1% Govt Stock 2034 Sovereign Bonds \| -	1%	₹75 Cr	7,500,000
Uttar Pradesh (Government of) - \| -	1%	₹50 Cr	5,000,000
West Bengal (Government of) - \| -	1%	₹50 Cr	5,000,000
West Bengal (Government of) - \| -	1%	₹50 Cr	5,000,000
Rajasthan (Government of ) - \| -	1%	₹30 Cr	3,000,000
Himachal Pradesh (Government of) - \| -	0%	₹10 Cr	1,000,000
India (Republic of) Sovereign Bonds \| -	0%	₹6 Cr	646,300 ↑ 646,300

2. SBI Magnum Gilt Fund

(Erstwhile SBI Magnum Gilt Fund - Long Term Plan)

To provide the investors with returns generated through investments in government securities issued by the Central Government and / or a State Government

SBI Magnum Gilt Fund is a Debt - Government Bond fund was launched on 30 Dec 00. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 8% since its launch. Ranked 3 in Government Bond category. Return for 2023 was 7.6% , 2022 was 4.2% and 2021 was 3% .

Below is the key information for SBI Magnum Gilt Fund

SBI Magnum Gilt Fund Growth
Launch Date	30 Dec 00
NAV (30 Apr 24)	₹59.604 ↑ 0.01 (0.01 %)
Net Assets (Cr)	₹7,884 on 31 Mar 24
Category	Debt - Government Bond
AMC	SBI Funds Management Private Limited
Rating	☆☆☆☆
Risk	Moderate
Expense Ratio	0.94
Sharpe Ratio	0.98
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	7.26%
Effective Maturity	15 Years 5 Months 19 Days
Modified Duration	8 Years

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Apr 19	₹10,000
30 Apr 20	₹11,714
30 Apr 21	₹12,441
30 Apr 22	₹12,774
30 Apr 23	₹13,728
30 Apr 24	₹14,628

SBI Magnum Gilt Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹203,125.
Net Profit of ₹23,125 Invest Now

Returns for SBI Magnum Gilt Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 30 Apr 24

Duration	Returns
1 Month	-0.6%
3 Month	1.3%
6 Month	4.1%
1 Year	6.6%
3 Year	5.5%
5 Year	7.9%
10 Year
15 Year
Since launch	8%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	7.6%
2022	4.2%
2021	3%
2020	11.7%
2019	13.1%
2018	5.1%
2017	3.9%
2016	16.3%
2015	7.3%
2014	19.9%

Fund Manager information for SBI Magnum Gilt Fund

Name	Since	Tenure
Rajeev Radhakrishnan	1 Nov 23	0.42 Yr.
Tejas Soman	1 Dec 23	0.33 Yr.

Data below for SBI Magnum Gilt Fund as on 31 Mar 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	15.79%
Debt	84.21%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Government	84.21%
Cash Equivalent	15.79%

Credit Quality

Rating	Value
AAA	100%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
7.18% Govt Stock 2033 Sovereign Bonds \| -	20%	₹1,663 Cr	166,285,000 ↓ -225,000,000
India (Republic of) 7.1% Sovereign Bonds \| -	18%	₹1,464 Cr	146,688,100 ↑ 146,688,100
7.25% Govt Stock 2063 Sovereign Bonds \| -	17%	₹1,354 Cr	136,000,000 ↑ 7,500,000
Maharashtra (Government of) 7.46% - \| -	15%	₹1,195 Cr	119,412,800
Uttar Pradesh (Government of) 7.48% - \| -	4%	₹310 Cr	30,895,500
8.1% Govt Stock 2034 Sovereign Bonds \| -	3%	₹235 Cr	23,500,000
6.62% Govt Stock 2051 Sovereign Bonds \| -	2%	₹185 Cr	20,000,000
Uttar Pradesh (Government of) 7.51% - \| -	1%	₹110 Cr	11,000,000
Uttar Pradesh (Government of) 7.48% - \| -	1%	₹104 Cr	10,339,600
6.99% Govt Stock 2051 Sovereign Bonds \| -	1%	₹97 Cr	10,000,000

3. Aditya Birla Sun Life Government Securities Fund

(Erstwhile Aditya Birla Sun Life Gilt Plus Fund - PF Plan)

An Open - ended government securities scheme with the objective to generate income and capital appreciation through investments exclusively in Government Securities.

Aditya Birla Sun Life Government Securities Fund is a Debt - Government Bond fund was launched on 12 Oct 99. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 8.5% since its launch. Ranked 4 in Government Bond category. Return for 2023 was 7.1% , 2022 was 1.7% and 2021 was 3.6% .

Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Government Securities Fund

Aditya Birla Sun Life Government Securities Fund Growth
Launch Date	12 Oct 99
NAV (30 Apr 24)	₹73.5387 ↓ -0.03 (-0.04 %)
Net Assets (Cr)	₹1,369 on 31 Mar 24
Category	Debt - Government Bond
AMC	Birla Sun Life Asset Management Co Ltd
Rating	☆☆☆☆
Risk	Moderate
Expense Ratio	0.94
Sharpe Ratio	0.81
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-90 Days (0.5%),90 Days and above(NIL)
Yield to Maturity	7.24%
Effective Maturity	15 Years 11 Months 5 Days
Modified Duration	8 Years 5 Months 1 Day

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Apr 19	₹10,000
30 Apr 20	₹11,586
30 Apr 21	₹12,218
30 Apr 22	₹12,593
30 Apr 23	₹13,260
30 Apr 24	₹14,114

Aditya Birla Sun Life Government Securities Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹203,125.
Net Profit of ₹23,125 Invest Now

Returns for Aditya Birla Sun Life Government Securities Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 30 Apr 24

Duration	Returns
1 Month	-0.8%
3 Month	1.2%
6 Month	4.7%
1 Year	6.4%
3 Year	4.9%
5 Year	7.1%
10 Year
15 Year
Since launch	8.5%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	7.1%
2022	1.7%
2021	3.6%
2020	12.1%
2019	11%
2018	6.9%
2017	4.4%
2016	16.7%
2015	5.7%
2014	19.9%

Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Government Securities Fund

Name	Since	Tenure
Bhupesh Bameta	6 Aug 20	3.65 Yr.
Dhaval Joshi	21 Nov 22	1.36 Yr.

Data below for Aditya Birla Sun Life Government Securities Fund as on 31 Mar 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Debt	111.63%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Government	111.63%

Credit Quality

Rating	Value
AAA	100%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
7.3% Govt Stock 2053 Sovereign Bonds \| -	35%	₹491 Cr	48,934,950 ↑ 8,000,000
7.18% Govt Stock 2037 Sovereign Bonds \| -	18%	₹249 Cr	24,923,050 ↓ -8,500,000
7.25% Govt Stock 2063 Sovereign Bonds \| -	10%	₹135 Cr	13,553,050 ↑ 11,000,000
7.18% Govt Stock 2033 Sovereign Bonds \| -	9%	₹130 Cr	13,000,000 ↑ 10,000,000
India (Republic of) 0% Sovereign Bonds \| -	4%	₹49 Cr	6,500,000
Goi Strips 19092028 Sovereign Bonds \| -	3%	₹47 Cr	6,500,000
Uttar Pradesh (Government of) - \| -	2%	₹25 Cr	2,500,000
Uttar Pradesh (Government of) - \| -	2%	₹25 Cr	2,500,000
Karnataka (Government of) - \| -	2%	₹25 Cr	2,500,000 ↑ 2,500,000
Haryana, Government of - \| -	2%	₹23 Cr	2,283,300

4. UTI Gilt Fund

(Erstwhile UTI Gilt Advantage Fund- LTP)

To generate credit risk-free return through investment in sovereign securities issued by the Central Government and / or a State Government and / or any security unconditionally guaranteed by the Central Government and / or a State Government for repayment of principal and interest. However there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved.

UTI Gilt Fund is a Debt - Government Bond fund was launched on 21 Jan 02. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 8.1% since its launch. Ranked 7 in Government Bond category. Return for 2023 was 6.7% , 2022 was 2.9% and 2021 was 2.3% .

Below is the key information for UTI Gilt Fund

UTI Gilt Fund Growth
Launch Date	21 Jan 02
NAV (30 Apr 24)	₹56.8127 ↓ -0.01 (-0.02 %)
Net Assets (Cr)	₹644 on 31 Mar 24
Category	Debt - Government Bond
AMC	UTI Asset Management Company Ltd
Rating	☆☆☆☆
Risk	Moderate
Expense Ratio	0.86
Sharpe Ratio	0.53
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	6.96%
Effective Maturity	9 Years 1 Month 2 Days
Modified Duration	6 Years 4 Months 10 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Apr 19	₹10,000
30 Apr 20	₹11,556
30 Apr 21	₹12,068
30 Apr 22	₹12,309
30 Apr 23	₹13,057
30 Apr 24	₹13,879

UTI Gilt Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132 Invest Now

Returns for UTI Gilt Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 30 Apr 24

Duration	Returns
1 Month	-0.5%
3 Month	1.5%
6 Month	4.5%
1 Year	6.3%
3 Year	4.8%
5 Year	6.8%
10 Year
15 Year
Since launch	8.1%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	6.7%
2022	2.9%
2021	2.3%
2020	10.3%
2019	11.8%
2018	6.3%
2017	4.3%
2016	15.5%
2015	6.1%
2014	19.8%

Fund Manager information for UTI Gilt Fund

Name	Since	Tenure
Sudhir Agarwal	1 Dec 21	2.33 Yr.

Data below for UTI Gilt Fund as on 31 Mar 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	12.7%
Debt	87.3%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Government	87.3%
Cash Equivalent	12.7%

Credit Quality

Rating	Value
AAA	100%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
7.18% Govt Stock 2033 Sovereign Bonds \| -	48%	₹305 Cr	3,050,000,000 ↑ 550,000,000
7.18% Govt Stock 2037 Sovereign Bonds \| -	40%	₹254 Cr	2,550,000,000
Net Current Assets Net Current Assets \| -	12%	₹80 Cr
Clearing Corporation Of India Ltd. Std - Margin Net Current Assets \| -	0%	₹1 Cr	00
India (Republic of) - \| -		₹0 Cr	00 ↓ -500,000,000

5. SBI Magnum Constant Maturity Fund

(Erstwhile SBI Magnum Gilt Fund Short Term)

To provide the investors with the returns generated through investments in government securities issued by the Central Govt. and State Govt.

SBI Magnum Constant Maturity Fund is a Debt - 10 Yr Govt Bond fund was launched on 30 Dec 00. It is a fund with Moderately Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.7% since its launch. Ranked 1 in 10 Yr Govt Bond category. Return for 2023 was 7.5% , 2022 was 1.3% and 2021 was 2.4% .

Below is the key information for SBI Magnum Constant Maturity Fund

SBI Magnum Constant Maturity Fund Growth
Launch Date	30 Dec 00
NAV (30 Apr 24)	₹56.8432 ↑ 0.00 (0.00 %)
Net Assets (Cr)	₹1,653 on 31 Mar 24
Category	Debt - 10 Yr Govt Bond
AMC	SBI Funds Management Private Limited
Rating	☆☆☆☆
Risk	Moderately Low
Expense Ratio	0.64
Sharpe Ratio	0.51
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	7.23%
Effective Maturity	9 Years 9 Months 25 Days
Modified Duration	6 Years 10 Months 10 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Apr 19	₹10,000
30 Apr 20	₹11,622
30 Apr 21	₹12,246
30 Apr 22	₹12,375
30 Apr 23	₹13,224
30 Apr 24	₹14,032

SBI Magnum Constant Maturity Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹203,125.
Net Profit of ₹23,125 Invest Now

Returns for SBI Magnum Constant Maturity Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 30 Apr 24

Duration	Returns
1 Month	-0.4%
3 Month	1.4%
6 Month	4.5%
1 Year	6.1%
3 Year	4.6%
5 Year	7%
10 Year
15 Year
Since launch	7.7%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	7.5%
2022	1.3%
2021	2.4%
2020	11.6%
2019	11.9%
2018	9.9%
2017	6.2%
2016	12.8%
2015	9.1%
2014	12.6%

Fund Manager information for SBI Magnum Constant Maturity Fund

Name	Since	Tenure
Rajeev Radhakrishnan	1 Nov 23	0.41 Yr.
Tejas Soman	1 Dec 23	0.33 Yr.

Data below for SBI Magnum Constant Maturity Fund as on 31 Mar 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	2.03%
Debt	97.97%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Government	97.97%
Cash Equivalent	2.03%

Credit Quality

Rating	Value
AAA	100%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
7.26% Govt Stock 2033 Sovereign Bonds \| -	43%	₹703 Cr	70,000,000 ↓ -26,500,000
7.18% Govt Stock 2033 Sovereign Bonds \| -	33%	₹540 Cr	54,000,000 ↑ 26,000,000
7.18% Govt Stock 2037 Sovereign Bonds \| -	22%	₹364 Cr	36,500,000
Net Receivable / Payable CBLO \| -	1%	₹22 Cr
Treps CBLO/Reverse Repo \| -	1%	₹12 Cr

6. Nippon India Gilt Securities Fund

The primary investment objective of the scheme is to generate optimal credit risk-free returns by investing in a portfolio of securities issued and guaranteed by the Central Government and State Government.

Nippon India Gilt Securities Fund is a Debt - Government Bond fund was launched on 22 Aug 08. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 8.2% since its launch. Ranked 2 in Government Bond category. Return for 2023 was 6.7% , 2022 was 2.1% and 2021 was 1.8% .

Below is the key information for Nippon India Gilt Securities Fund

Nippon India Gilt Securities Fund Growth
Launch Date	22 Aug 08
NAV (30 Apr 24)	₹34.4715 ↓ -0.01 (-0.02 %)
Net Assets (Cr)	₹1,547 on 31 Mar 24
Category	Debt - Government Bond
AMC	Nippon Life Asset Management Ltd.
Rating	☆☆☆☆
Risk	Moderate
Expense Ratio	1.57
Sharpe Ratio	0.51
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-15 Days (0.25%),15 Days and above(NIL)
Yield to Maturity	7.27%
Effective Maturity	11 Years 4 Months 24 Days
Modified Duration	7 Years 4 Months 13 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Apr 19	₹10,000
30 Apr 20	₹11,629
30 Apr 21	₹12,186
30 Apr 22	₹12,380
30 Apr 23	₹13,091
30 Apr 24	₹13,885

Nippon India Gilt Securities Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132 Invest Now

Returns for Nippon India Gilt Securities Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 30 Apr 24

Duration	Returns
1 Month	-0.6%
3 Month	1.4%
6 Month	4.5%
1 Year	6.1%
3 Year	4.4%
5 Year	6.8%
10 Year
15 Year
Since launch	8.2%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	6.7%
2022	2.1%
2021	1.8%
2020	11.2%
2019	12.4%
2018	8%
2017	3.4%
2016	17%
2015	6.2%
2014	18.6%

Fund Manager information for Nippon India Gilt Securities Fund

Name	Since	Tenure
Pranay Sinha	31 Mar 21	3 Yr.
Kinjal Desai	31 Oct 21	2.42 Yr.

Data below for Nippon India Gilt Securities Fund as on 31 Mar 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	2.57%
Debt	97.43%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Government	97.43%
Cash Equivalent	2.57%

Credit Quality

Rating	Value
AAA	100%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
7.18% Govt Stock 2037 Sovereign Bonds \| -	37%	₹573 Cr	57,465,200 ↓ -11,000,000
7.26% Govt Stock 2033 Sovereign Bonds \| -	19%	₹303 Cr	30,200,000
7.18% Govt Stock 2033 Sovereign Bonds \| -	14%	₹225 Cr	22,500,000 ↓ -500,000
7.3% Govt Stock 2053 Sovereign Bonds \| -	11%	₹176 Cr	17,500,000 ↑ 12,500,000
6.67% Govt Stock 2035 Sovereign Bonds \| -	2%	₹38 Cr	4,000,000
07.85 MP Sdl 2032 Sovereign Bonds \| -	2%	₹26 Cr	2,500,000
07.66 Tn SDL 2033 Sovereign Bonds \| -	2%	₹25 Cr	2,500,000
07.10 MH Sdl 2032 Sovereign Bonds \| -	2%	₹25 Cr	2,500,000
7.26% Govt Stock 2032 Sovereign Bonds \| -	1%	₹22 Cr	2,150,000
9.23% Govt Stock 2043 Sovereign Bonds \| -	1%	₹18 Cr	1,500,000

ગિલ્ટ ફંડ્સમાં ઓનલાઈન કેવી રીતે રોકાણ કરવું?

Fincash.com પર આજીવન માટે મફત રોકાણ ખાતું ખોલો.

તમારી નોંધણી અને KYC પ્રક્રિયા પૂર્ણ કરો

દસ્તાવેજો અપલોડ કરો (PAN, આધાર, વગેરે).અને, તમે રોકાણ કરવા માટે તૈયાર છો!

શરૂ કરો

નિષ્કર્ષ

જો તમે ગિલ્ટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવા માંગતા હો, તો તમારે તકવાદી રીતે રોકાણ કરવાની જરૂર છે. શ્રેષ્ઠ ગિલ્ટ ફંડ્સમાં રોકાણ કરવા વિશે એક આવશ્યક બાબત એ છે કે વ્યૂહરચનાઓ સારી રીતે બનાવવી. વ્યૂહરચના રાખવાથી તમને જોખમી પરિસ્થિતિઓને ટાળવામાં મદદ મળશે. આ ફંડ્સમાં રોકાણ કરવા માટે આરબીઆઈ તેની ક્રેડિટ રિસ્ક પોલિસીમાં શું કરી શકે છે તેના પર વિચાર કરવાની ક્ષમતાની માંગ કરે છે અનેકૉલ કરો વ્યાજ દરની હિલચાલ પર.

FAQs

1. ગિલ્ટ ફંડ કોણ બહાર પાડે છે?

અ: ગિલ્ટ ફંડ રિઝર્વ બેંક ઓફ ઈન્ડિયા દ્વારા બહાર પાડવામાં આવતી સિક્યોરિટીઝના સ્વરૂપમાં છે. આરબીઆઈ જી-સેક અથવા સિક્યોરિટીઝ બહાર પાડે છે, જે ફંડના સ્વરૂપમાં હોય છે. આ, જ્યારે પરિપક્વ થાય છે, ત્યારે રોકાણકારોમાં ચૂકવણીના સ્વરૂપમાં વહેંચવામાં આવે છે.

2. ગિલ્ટ ફંડ્સ પર હું કયા વળતરની અપેક્ષા રાખી શકું?

અ: ગિલ્ટ ફંડ એ સૌથી સુરક્ષિત રોકાણોમાંનું એક છે અને તમે સારા વળતરની અપેક્ષા રાખી શકો છો. જો કે, ચૂકવવાપાત્ર વ્યાજ તેના પર નિર્ભર છેબજાર શરતો તમે તમારા રોકાણ પર 12% સુધીના વળતરની અપેક્ષા રાખી શકો છો.

3. શું ગિલ્ટ ફંડમાં એક્સપેન્સ રેશિયો હોય છે?

અ: ગિલ્ટ ફંડ્સ મ્યુચ્યુઅલ ફંડની જેમ વર્તે છે, અને તેથી, ત્યાં ખર્ચ ગુણોત્તર છે. બીજા શબ્દોમાં કહીએ તો, ગિલ્ટ ફંડ્સની વાત આવે ત્યારે રોકાણકારે અમુક ઓપરેશનલ ખર્ચો ઉઠાવવા પડશે. ખર્ચનો ગુણોત્તર કુલ રોકાણ મૂલ્યની ટકાવારી હશે. તમારા ફંડ મેનેજર તમને નાણાંની રકમ વિશે જણાવી શકે છે જેને એક્સપેન્સ રેશિયો ગણવામાં આવશે.

4. શું કોઈ ચોક્કસ સમય મર્યાદા છે જેના માટે મારે મારું ગિલ્ટ ફંડ રાખવું જોઈએ?

અ: અન્ય કોઈપણ મ્યુચ્યુઅલ ફંડની જેમ, ગિલ્ટ ફંડ્સમાં તમારું રોકાણ 3-5 વર્ષ માટે રોકી રાખવું એ એક સારો વિચાર છે. તમારા રોકાણને સાકાર કરવા માટે આ પૂરતો સમય છે.

5. શું હું ગિલ્ટ ફંડમાં રોકાણ કરીને સંપત્તિ બનાવી શકું?

અ: તમે ગિલ્ટ ફંડમાં રોકાણ કરી શકો છો અને મધ્યમથી મધ્યમ સમયગાળામાં સંપત્તિ પેદા કરી શકો છો. તે પછી, તમે તમારાને ડાયવર્ટ કરી શકો છોકમાણી અન્ય રોકાણોમાં. આમ, ગિલ્ટ ફંડનો ઉપયોગ સંપત્તિ બનાવવા માટે થઈ શકે છે કારણ કે તે સંપત્તિ પેદા કરવા માટે જાણીતું છે.

6. ગિલ્ટ ફંડ્સ મને કયો નાણાકીય ધ્યેય હાંસલ કરવામાં મદદ કરી શકે છે?

અ: જો તમે વ્યાજબી સમયગાળામાં તમારા રોકાણો પર કમાણી કરવા અને મધ્યમ ગાળામાં તમારી સંપત્તિમાં વધારો કરવા માંગતા હો, તો ગિલ્ટ ફંડ્સમાં રોકાણ કરવું સારું છે. આ ફંડ્સમાં તમારે લાંબા ગાળા માટે રોકાણ કરવાની જરૂર નથી, અને તમે તમારા રોકાણને 3-5 વર્ષમાં સાકાર કરી શકો છો.

7. શું ગિલ્ટ ફંડ કરપાત્ર છે?

અ: તમારે લાંબા ગાળા માટે ટેક્સ ચૂકવવો પડશેપાટનગર જો તમે પરિપક્વતા પહેલા ગિલ્ટ ફંડ્સ વેચો તો નફો. આમૂડી લાભ ફંડમાંથી પણ કરપાત્ર છે. જો તમે આનંદમાં ટૂંકા ગાળા માટે રોકાણ કરો છો, જે ત્રણ વર્ષ છે, તો તમારે ચૂકવણી કરવી પડશેકર ટૂંકા ગાળાના મૂડી લાભ માટે. જો તમે આપેલ સમય માટે ગિલ્ટ ફંડમાં રોકાણ કરો છો, તો તમારે લાંબા ગાળાના મૂડી લાભો હેઠળ ટેક્સ ચૂકવવો પડશે.

Disclaimer:
અહીં આપેલી માહિતી સચોટ છે તેની ખાતરી કરવા માટેના તમામ પ્રયાસો કરવામાં આવ્યા છે. જો કે, ડેટાની શુદ્ધતા અંગે કોઈ ગેરંટી આપવામાં આવતી નથી. કોઈપણ રોકાણ કરતા પહેલા કૃપા કરીને સ્કીમ માહિતી દસ્તાવેજ સાથે ચકાસો.