Table of Contents
- લો રિસ્ક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ફંડ્સ શું છે?
- શ્રેષ્ઠ લો રિસ્ક મ્યુચ્યુઅલ ફંડ FY 22 - 23
- વારંવાર પૂછાતા પ્રશ્નો
- 1. હું શ્રેષ્ઠ ફંડ કેવી રીતે પસંદ કરી શકું?
- 2. સૌથી ઓછું જોખમ ધરાવતો યોગ્ય રોકાણ પ્રકાર કયો છે?
- 3. મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કેલ્ક્યુલેટરનો ઉપયોગ શું છે?
- 4. હું કેટલું રોકાણ કરી શકું?
- 5. શું રોકાણ કરવાનો યોગ્ય સમય છે?
- 6. શું મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવા માટે મારે બેંક ખાતાની જરૂર છે?
- 7. શું ફંડ મેનેજરનો સંપર્ક કરવો જરૂરી છે?
- 8. શું હું મારા રોકાણ કરેલા નાણા ઉપાડી શકું?
- 9. જો હું વહેલો ઉપાડો તો શું મારે કોઈ દંડ ચૂકવવો પડશે?
Top 5 Debt - Ultrashort Bond Funds
2022 માં રોકાણ કરવા માટે ટોચના 5 શ્રેષ્ઠ લો રિસ્ક મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ
સામાન્ય રીતે, રોકાણ માટે નવોદિત અથવા વરિષ્ઠ નાગરિક કે જેઓ તેમના ભંડોળને સુરક્ષિત કરવા માંગે છે તેઓ ઓછા જોખમની શોધ કરે છેમ્યુચ્યુઅલ ફંડ. જ્યારે એનરોકાણકાર ઓછા જોખમવાળા મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવા માંગે છે કારણ કે તેને તેના પૈસા સુરક્ષિત કરવા અથવા ટૂંકા ગાળામાં શ્રેષ્ઠ વળતર મેળવવાની જરૂર છે.
તેથી, જો તમે તેમાંથી એક છો તો તમે વધુ વાંચી શકો છો
લો રિસ્ક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ફંડ્સ શું છે?
ઘણા રોકાણકારો રાહ જોઈ રહ્યા છેરોકાણ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સમાં કારણ કે આ વધુ વળતર આપે છે અને ફિક્સ્ડ ડિપોઝિટ જેવા અન્ય સાધનો કરતાં વધુ કર કાર્યક્ષમ છે. પરંતુ, જ્યારે જોખમ-વિરોધી રોકાણકારોની વાત આવે છે, ત્યારે આ એવા રોકાણકારો છે જેઓ સુરક્ષિત વળતરની શોધમાં હોય છે અને રોકાણમાં જોખમ સહન કરી શકતા નથી. ઉપરાંત, જોખમ-વિરોધી રોકાણકાર રોકાણ કરવાનું પસંદ કરશે નહીંઇક્વિટી, કારણ કે તે અત્યંત જોખમી ભંડોળ છે.
ડેટ ફંડ જોખમ-પ્રતિરોધક અથવા નવા રોકાણકાર માટે પણ યોગ્ય છે જે ઈચ્છે છેમ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરો. ડેટ ફંડ સરકારમાં રોકાણ કરે છેબોન્ડ,મની માર્કેટ ફંડ્સ, વગેરે, તેઓ પ્રમાણમાં સુરક્ષિત છે. ડેટ ફંડના વિવિધ પ્રકારો છે જેમ કેલિક્વિડ ફંડ્સ, અતિ-ટૂંકા ગાળાના ભંડોળ, ટૂંકા ગાળાના ફંડ્સ, ડાયનેમિક બોન્ડ્સ, ગિલ્ટ ફંડ્સ, વગેરે, જે જોખમમાં ભિન્ન હોય છે.લાંબા ગાળાના દેવું ભંડોળ જોખમી ભંડોળ છે, આમ રોકાણકારો નીચા-જોખમની ભૂખ આ ફંડ્સમાં રોકાણ કરવાનું ટાળવું જોઈએ.
લિક્વિડ ફંડ્સ અને અલ્ટ્રા-શોર્ટ ટર્મ ફંડ્સ એ સૌથી ઓછા જોખમી ફંડ્સ છે જેનો હેતુ ટૂંકા ગાળા માટે શ્રેષ્ઠ વળતર આપવાનો છે. આમ નવા રોકાણકાર કે જેઓ તેમના નિષ્ક્રિય નાણાં પર ટૂંકા ગાળામાં સારું વળતર મેળવવા માંગે છે તેઓ અહીં રોકાણ કરી શકે છે.
Talk to our investment specialist
શ્રેષ્ઠ લો રિસ્ક મ્યુચ્યુઅલ ફંડ FY 22 - 23
લિક્વિડ ફંડ્સ
લિક્વિડ ફંડ્સ એવી સિક્યોરિટીઝમાં રોકાણ કરે છે કે જેની પરિપક્વતાનો સમયગાળો ઓછો હોય, સામાન્ય રીતે તેનાથી ઓછો હોય91 દિવસ. આ ભંડોળ સરળ પ્રદાન કરે છેપ્રવાહિતા અને અન્ય પ્રકારના ડેટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ કરતાં ઓછા અસ્થિર છે. ઉપરાંત, પ્રવાહી પરંપરાગત કરતાં વધુ સારો વિકલ્પ છેબેંક બચત ખાતું. બેંક ખાતાની તુલનામાં, લિક્વિડ ફંડ વાર્ષિક વ્યાજના 7-8% પ્રદાન કરે છે. જોખમ-મુક્ત રોકાણ ઇચ્છતા રોકાણકારો આદર્શ રીતે આ ફંડ્સમાં રોકાણ કરવાનું પસંદ કરી શકે છે. અહીં ટોચના 5 છેશ્રેષ્ઠ લિક્વિડ ફંડ્સ.
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Principal Cash Management Fund Growth ₹2,134.33
↑ 0.60 ₹5,149 1.8 3.7 7.2 5.6 7 7.21% 1M 6D 1M 6D Indiabulls Liquid Fund Growth ₹2,337.84
↑ 0.67 ₹213 1.8 3.7 7.2 5.4 6.8 7.47% 2M 2D 2M 8D PGIM India Insta Cash Fund Growth ₹314.788
↑ 0.09 ₹438 1.8 3.6 7.2 5.6 7 7.64% 2M 9D 2M 14D JM Liquid Fund Growth ₹66.0472
↑ 0.02 ₹2,233 1.8 3.6 7.2 5.6 7 7.14% 22D 24D Axis Liquid Fund Growth ₹2,691.61
↑ 0.80 ₹32,648 1.9 3.7 7.3 5.6 7.1 7.22% 1M 8D 1M 8D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 21 May 24
અલ્ટ્રા શોર્ટ ટર્મ ફંડ્સ
આ ફંડ્સ ટ્રેઝરી બિલ્સ, કોમર્શિયલ પેપર્સ, ડિપોઝિટનું પ્રમાણપત્ર અને કોર્પોરેટ બોન્ડ જેવા ડેટ સાધનોના સંયોજનમાં રોકાણ કરે છે. થી લઈને ફંડ્સમાં ઓછી શેષ પરિપક્વતા હોય છે6 મહિનાથી 1 વર્ષ.અલ્ટ્રા શોર્ટ ટર્મ ફંડ ખૂબ ઓછા સાથે સારું વળતર આપે છેબજાર અસ્થિરતા નવા રોકાણકારો કે જેઓ લિક્વિડ ફંડ્સ કરતાં વધુ સારા વળતરની શોધમાં હોય છે તેઓ આ ફંડ્સમાં રોકાણ કરવાનું પસંદ કરે છે, કારણ કે તેઓ લિક્વિડ ફંડ્સ કરતાં વધુ સારું વળતર આપે છે. અહીં ટોચના 5 શ્રેષ્ઠ અલ્ટ્રા-શોર્ટ ટર્મ ફંડ્સ છે.
The primary objective of the schemes is to generate regular income through investments in debt and money market instruments. Income maybe generated through the receipt of coupon payments or the purchase and sale of securities in the underlying portfolio. The schemes will under normal market conditions, invest its net assets in fixed income securities, money market instruments, cash and cash equivalents. Aditya Birla Sun Life Savings Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 16 Apr 03. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Invesco India Medium Term Bond Fund) The objective is to generate regular income and capital appreciation by investing in a portfolio of medium term debt and money market instruments. Invesco India Ultra Short Term Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 30 Dec 10. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for Invesco India Ultra Short Term Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile ICICI Prudential Regular Income Fund) The fund’s objective is to generate regular income through investments primarily in debt and money market instruments. As a secondary objective, the Scheme also seeks to generate long term capital appreciation from the portion of equity investments under the Scheme. ICICI Prudential Ultra Short Term Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 3 May 11. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile SBI Magnum InstaCash Fund) To provide the investors an opportunity to earn returns through investment in
debt & money market securities, while having the benefit of a very high degree of liquidity. SBI Magnum Ultra Short Duration Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 21 May 99. It is a fund with Low risk and has given a Below is the key information for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Kotak Treasury Advantage Fund) The investment objective of the Scheme is to generate returns through investments in debt and money market instruments with a view to reduce the interest rate risk. However, there is no assurance or guarantee that the investment objective of the scheme will be achieved. Kotak Savings Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 13 Aug 04. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for Kotak Savings Fund Returns up to 1 year are on Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth ₹503.974
↑ 0.45 ₹12,633 2 3.8 7.4 5.8 7.2 8.08% 5M 16D 6M 29D UTI Ultra Short Term Fund Growth ₹3,923.72
↑ 3.30 ₹2,349 1.8 3.5 6.9 6.2 6.7 7.69% 5M 15D 5M 25D BOI AXA Ultra Short Duration Fund Growth ₹2,936.91
↑ 2.56 ₹146 1.7 3.2 6.3 5 6.2 7.41% 4M 28D 5M 5D Indiabulls Ultra Short Term Fund Growth ₹2,021.64
↑ 0.84 ₹18 0.8 1.5 4.2 6.2 3.23% 1D 1D ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Growth ₹25.5684
↑ 0.02 ₹12,586 1.9 3.7 7.2 5.6 6.9 7.7% 5M 8D 5M 26D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 21 May 24 1. Aditya Birla Sun Life Savings Fund
CAGR/Annualized return of 7.4% since its launch. Ranked 6 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 7.2% , 2022 was 4.8% and 2021 was 3.9% . Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Growth Launch Date 16 Apr 03 NAV (21 May 24) ₹503.974 ↑ 0.45 (0.09 %) Net Assets (Cr) ₹12,633 on 15 May 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.52 Sharpe Ratio 1.73 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 8.08% Effective Maturity 6 Months 29 Days Modified Duration 5 Months 16 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Apr 19 ₹10,000 30 Apr 20 ₹10,739 30 Apr 21 ₹11,439 30 Apr 22 ₹11,902 30 Apr 23 ₹12,581 30 Apr 24 ₹13,526 Returns for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 May 24 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 2% 6 Month 3.8% 1 Year 7.4% 3 Year 5.8% 5 Year 6.2% 10 Year 15 Year Since launch 7.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.2% 2022 4.8% 2021 3.9% 2020 7% 2019 8.5% 2018 7.6% 2017 7.2% 2016 9.2% 2015 8.9% 2014 9.7% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Name Since Tenure Sunaina Cunha 20 Jun 14 9.79 Yr. Kaustubh Gupta 15 Jul 11 12.72 Yr. Monika Gandhi 22 Mar 21 3.03 Yr. Dhaval Joshi 21 Nov 22 1.36 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Savings Fund as on 15 May 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 38.02% Debt 61.65% Other 0.32% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 63.67% Cash Equivalent 21.04% Government 14.84% Securitized 0.12% Credit Quality
Rating Value AA 29.33% AAA 70.67% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Limited
Debentures | -5% ₹598 Cr 6,000 Nirma Limited
Debentures | -4% ₹500 Cr 50,000 Tata Realty And Infrastructure Limited
Debentures | -3% ₹361 Cr 36,000 Bharti Telecom Limited
Debentures | -3% ₹325 Cr 3,250 Small Industries Development Bank of India 7.68%
Debentures | -3% ₹325 Cr 32,500
↑ 32,500 Bajaj Housing Finance Ltd. 8%
Debentures | -3% ₹300 Cr 30,000 Nirma Limited 8.3%
Debentures | -2% ₹250 Cr 25,000 Cholamandalam Investment And Finance Company Limited
Debentures | -2% ₹249 Cr 2,500 HDFC Bank Limited
Debentures | -2% ₹244 Cr 2,450 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹244 Cr 2,500 2. Invesco India Ultra Short Term Fund
CAGR/Annualized return of 7.1% since its launch. Ranked 40 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 6.6% , 2022 was 4.1% and 2021 was 3% . Invesco India Ultra Short Term Fund
Growth Launch Date 30 Dec 10 NAV (21 May 24) ₹2,493.29 ↑ 2.23 (0.09 %) Net Assets (Cr) ₹663 on 30 Apr 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Invesco Asset Management (India) Private Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.89 Sharpe Ratio 0.16 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.45% Effective Maturity 4 Months 24 Days Modified Duration 4 Months 17 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Apr 19 ₹10,000 30 Apr 20 ₹10,686 30 Apr 21 ₹11,139 30 Apr 22 ₹11,489 30 Apr 23 ₹12,086 30 Apr 24 ₹12,949 Returns for Invesco India Ultra Short Term Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 May 24 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 2% 6 Month 3.8% 1 Year 7.1% 3 Year 5.2% 5 Year 5.3% 10 Year 15 Year Since launch 7.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.6% 2022 4.1% 2021 3% 2020 5.1% 2019 7.6% 2018 7.3% 2017 7.1% 2016 9.1% 2015 8.3% 2014 10.1% Fund Manager information for Invesco India Ultra Short Term Fund
Name Since Tenure Krishna Cheemalapati 4 Jan 20 4.24 Yr. Vikas Garg 27 Jul 21 2.68 Yr. Data below for Invesco India Ultra Short Term Fund as on 30 Apr 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 43.51% Debt 56.14% Other 0.35% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 65.04% Government 20.25% Cash Equivalent 14.36% Credit Quality
Rating Value AA 20.39% AAA 79.61% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity India (Republic of)
- | -6% ₹34 Cr 3,500,000 Power Grid Corporation Of India Limited
Debentures | -4% ₹25 Cr 2,500,000 Jamnagar Utilities & Power Private Limited
Debentures | -4% ₹25 Cr 2,500,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -4% ₹25 Cr 2,500,000 182 DTB 22082024
Sovereign Bonds | -4% ₹24 Cr 2,500,000 Kotak Mahindra Bank Ltd.
Debentures | -4% ₹24 Cr 2,500,000 Bharti Hexacom Limited
Debentures | -3% ₹20 Cr 2,000,000 LIC Housing Finance Ltd
Debentures | -3% ₹20 Cr 2,000,000 PNb Housing Finance Limited
Debentures | -3% ₹15 Cr 1,500,000 The Tata Power Company Limited
Debentures | -3% ₹15 Cr 1,500,000 3. ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
CAGR/Annualized return of 7.5% since its launch. Ranked 27 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 6.9% , 2022 was 4.5% and 2021 was 4% . ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
Growth Launch Date 3 May 11 NAV (21 May 24) ₹25.5684 ↑ 0.02 (0.09 %) Net Assets (Cr) ₹12,586 on 30 Apr 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.86 Sharpe Ratio 0.64 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Months (0.5%),1 Months and above(NIL) Yield to Maturity 7.7% Effective Maturity 5 Months 26 Days Modified Duration 5 Months 8 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Apr 19 ₹10,000 30 Apr 20 ₹10,729 30 Apr 21 ₹11,409 30 Apr 22 ₹11,846 30 Apr 23 ₹12,517 30 Apr 24 ₹13,422 Returns for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 May 24 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.9% 6 Month 3.7% 1 Year 7.2% 3 Year 5.6% 5 Year 6% 10 Year 15 Year Since launch 7.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.9% 2022 4.5% 2021 4% 2020 6.5% 2019 8.4% 2018 7.5% 2017 6.9% 2016 9.8% 2015 9.1% 2014 14.8% Fund Manager information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
Name Since Tenure Manish Banthia 15 Nov 16 7.38 Yr. Ritesh Lunawat 15 Jun 17 6.8 Yr. Data below for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund as on 30 Apr 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 61.82% Debt 37.92% Other 0.26% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 46.2% Cash Equivalent 42.12% Government 11.41% Credit Quality
Rating Value AA 16.53% AAA 83.47% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity India (Republic of)
- | -3% ₹378 Cr 40,000,000 India (Republic of)
- | -3% ₹376 Cr 40,000,000 Bharti Telecom Limited
Debentures | -3% ₹341 Cr 34,000 LIC Housing Finance Ltd
Debentures | -2% ₹295 Cr 2,950 India (Republic of)
- | -2% ₹286 Cr 30,000,000 HDFC Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹282 Cr 6,000 Indusind Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹236 Cr 5,000 Indusind Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹212 Cr 4,500 Mahindra Rural Housing Finance Limited
Debentures | -2% ₹200 Cr 2,000 Apollo Building Products Private Limited
Debentures | -2% ₹200 Cr 20,000 4. SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
CAGR/Annualized return of 7.1% since its launch. Return for 2023 was 7% , 2022 was 4.5% and 2021 was 3.4% . SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
Growth Launch Date 21 May 99 NAV (21 May 24) ₹5,516.48 ↑ 5.21 (0.09 %) Net Assets (Cr) ₹11,398 on 30 Apr 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆☆ Risk Low Expense Ratio 0.49 Sharpe Ratio 0.62 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.59% Effective Maturity 5 Months 23 Days Modified Duration 5 Months 12 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Apr 19 ₹10,000 30 Apr 20 ₹10,734 30 Apr 21 ₹11,262 30 Apr 22 ₹11,657 30 Apr 23 ₹12,301 30 Apr 24 ₹13,186 Returns for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 May 24 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.9% 6 Month 3.6% 1 Year 7.1% 3 Year 5.5% 5 Year 5.7% 10 Year 15 Year Since launch 7.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7% 2022 4.5% 2021 3.4% 2020 5.9% 2019 8% 2018 7.9% 2017 6.6% 2016 7.7% 2015 8.3% 2014 9% Fund Manager information for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
Name Since Tenure Arun R. 1 Jun 21 2.84 Yr. Ardhendu Bhattacharya 1 Dec 23 0.33 Yr. Pradeep Kesavan 1 Dec 23 0.33 Yr. Data below for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund as on 30 Apr 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 67.4% Debt 32.31% Other 0.29% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 56.18% Cash Equivalent 36.75% Government 6.78% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 91 DTB 25042024
Sovereign Bonds | -7% ₹649 Cr 65,000,000 Tata Teleservices Ltd
Debentures | -4% ₹382 Cr 8,000 Panatone Finvest Ltd
Debentures | -3% ₹283 Cr 6,000 Kotak Mahindra Bank Ltd.
Debentures | -3% ₹266 Cr 5,500 Rural Electrification Corporation Limited
Debentures | -3% ₹259 Cr 2,600 182 DTB 06062024
Sovereign Bonds | -3% ₹248 Cr 25,000,000
↓ -35,000,000 LIC Housing Finance Ltd
Debentures | -3% ₹247 Cr 2,500
↑ 2,500 RBL Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹238 Cr 5,000 Equitas Small Finance Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹238 Cr 5,000 Power Finance Corporation Limited
Debentures | -2% ₹209 Cr 2,100
↑ 2,100 5. Kotak Savings Fund
CAGR/Annualized return of 7.2% since its launch. Ranked 44 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 6.8% , 2022 was 4.5% and 2021 was 3.2% . Kotak Savings Fund
Growth Launch Date 13 Aug 04 NAV (21 May 24) ₹39.6581 ↑ 0.03 (0.09 %) Net Assets (Cr) ₹13,375 on 30 Apr 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.47 Sharpe Ratio -0.37 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.7% Effective Maturity 7 Months 24 Days Modified Duration 6 Months Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Apr 19 ₹10,000 30 Apr 20 ₹10,716 30 Apr 21 ₹11,238 30 Apr 22 ₹11,624 30 Apr 23 ₹12,264 30 Apr 24 ₹13,122 Returns for Kotak Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 May 24 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.9% 6 Month 3.5% 1 Year 6.9% 3 Year 5.4% 5 Year 5.6% 10 Year 15 Year Since launch 7.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.8% 2022 4.5% 2021 3.2% 2020 5.8% 2019 7.8% 2018 7.4% 2017 6.7% 2016 8.2% 2015 8.6% 2014 9.4% Fund Manager information for Kotak Savings Fund
Name Since Tenure Deepak Agrawal 15 Apr 08 15.97 Yr. Manu Sharma 1 Nov 22 1.42 Yr. Palha Khanna 3 Jul 23 0.75 Yr. Data below for Kotak Savings Fund as on 30 Apr 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 46.6% Debt 53.18% Other 0.21% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 59.27% Government 20.55% Cash Equivalent 19.96% Credit Quality
Rating Value AA 9.78% AAA 90.22% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity India (Republic of)
- | -4% ₹584 Cr 60,000,010
↑ 20,000,000 Union Bank of India
Domestic Bonds | -3% ₹470 Cr 50,000 Rural Electrification Corporation Limited
Debentures | -3% ₹459 Cr 4,600 182 DTB 22082024
Sovereign Bonds | -3% ₹439 Cr 45,000,000 India (Republic of)
- | -3% ₹389 Cr 40,000,000 India (Republic of)
- | -3% ₹378 Cr 40,000,000 Mahindra And Mahindra Financial Services Limited
Debentures | -2% ₹350 Cr 3,500 Canara Bank
Domestic Bonds | -2% ₹344 Cr 35,000
↑ 35,000 Nirma Limited 0.083%
Debentures | -2% ₹250 Cr 25,000 182 DTB 29082024
Sovereign Bonds | -2% ₹244 Cr 25,000,000
વારંવાર પૂછાતા પ્રશ્નો
1. હું શ્રેષ્ઠ ફંડ કેવી રીતે પસંદ કરી શકું?
એ. રોકાણની પસંદગી વિવિધ પરિબળો પર આધારિત હોય છે, જેમ કે ફંડ મેનેજર, ઐતિહાસિક વળતર, ફી અને લોડ, રોકાણ શૈલી, રોકાણનો ઉદ્દેશ્ય, રોકાણની ક્ષિતિજ અને વધુ. આમ, શ્રેષ્ઠ ફંડ પસંદ કરવા માટે, ખાતરી કરો કે તમે દરેક મહત્વપૂર્ણનું વિશ્લેષણ કરો છોપરિબળ આગળ વધતા પહેલા સાવધાનીપૂર્વક.
2. સૌથી ઓછું જોખમ ધરાવતો યોગ્ય રોકાણ પ્રકાર કયો છે?
એ. ની અણધારી પરિસ્થિતિને કારણેઅર્થતંત્ર અને રોકાણના વિવિધ વિકલ્પોની ઉપલબ્ધતા, સલામત વિકલ્પનું મૂલ્યાંકન કરવું ખૂબ મુશ્કેલ છે. જો કે, તમે વિચારી શકો તેવા કેટલાક વિકલ્પોમાં બેંક ફિક્સ્ડ ડિપોઝિટ, મ્યુનિસિપલ બોન્ડ, ડિપોઝિટનું પ્રમાણપત્ર અને વધુનો સમાવેશ થાય છે.
3. મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કેલ્ક્યુલેટરનો ઉપયોગ શું છે?
એ. આમ્યુચ્યુઅલ ફંડ કેલ્ક્યુલેટર રોકાણની ક્ષિતિજ અનુસાર વળતરનું મૂલ્યાંકન કરીને પરિપક્વતા પર રોકાણ મૂલ્ય પ્રદાન કરે છે. તમે કેલ્ક્યુલેટરના વિવિધ વેરિયેબલ્સ સેટ કરી શકો છો, જેમ કે સમયગાળો, અપેક્ષિત વળતર દર, આવર્તન, રોકાણની રકમ અને તમારા લાભો જાણવા માટે.
4. હું કેટલું રોકાણ કરી શકું?
એ. રકમ મુખ્યત્વે તમારી જરૂરિયાતો, બજેટ અને રોકાણના ઉદ્દેશ્યો પર આધારિત છે. જો કે, ધ્યાનમાં રાખો કે તમે માત્ર વધારાના નાણાંનું જ રોકાણ કરો છો, રકમ ગમે તેટલી હોય.
5. શું રોકાણ કરવાનો યોગ્ય સમય છે?
એ. રોકાણ માટે યોગ્ય સમય નથી. વધુ સારા અને શ્રેષ્ઠ વળતર માટે, એવી ભલામણ કરવામાં આવે છે કે તમારે તરત જ રોકાણ કરવાનું શરૂ કરવું જોઈએ.
6. શું મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવા માટે મારે બેંક ખાતાની જરૂર છે?
એ. હા, KYC/ સાથે બેંક ખાતું હોવું જરૂરી છેcKYC,આધાર કાર્ડ અનેપાન કાર્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવું.
7. શું ફંડ મેનેજરનો સંપર્ક કરવો જરૂરી છે?
એ. હા! મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરતી વખતે, સારી કામગીરી પેદા કરવા માટે અનુભવ મુખ્ય ભૂમિકા ભજવે છે. અનુભવ જેટલો વધુ, શ્રેષ્ઠ વળતર મેળવવાની શક્યતા વધુ સારી રહેશે. આમ, ખાતરી કરો કે તમે અનુભવી ફંડ મેનેજરનો સંપર્ક કરો છો.
8. શું હું મારા રોકાણ કરેલા નાણા ઉપાડી શકું?
એ. મ્યુચ્યુઅલ ફંડની મોટાભાગની યોજનાઓ ઓપન-એન્ડ સ્કીમ્સ છે. આ તમને કોઈપણ સમયે રોકાણ કરેલી સંપૂર્ણ રકમ ઉપાડવાની મંજૂરી આપે છે. જો કે, એવી કેટલીક પરિસ્થિતિઓ હોઈ શકે છે જ્યાં તમે પ્રતિબંધો અનુભવી શકો છો.
9. જો હું વહેલો ઉપાડો તો શું મારે કોઈ દંડ ચૂકવવો પડશે?
એ. જો તમે ઓપન-એન્ડ સ્કીમ્સમાં રોકાણ કર્યું હોય, તો તમારે પેનલ્ટી ચૂકવવી પડશે નહીં. જો કે, કેટલીક યોજનાઓ અન્ય જેટલી પ્રવાહી ન હોઈ શકે. તેથી, તમારે રોકાણ કરતા પહેલા આ પરિબળને ફરીથી તપાસવું પડશે.
અહીં આપેલી માહિતી સચોટ છે તેની ખાતરી કરવા માટેના તમામ પ્રયાસો કરવામાં આવ્યા છે. જો કે, ડેટાની શુદ્ધતા અંગે કોઈ ગેરંટી આપવામાં આવતી નથી. કોઈપણ રોકાણ કરતા પહેલા કૃપા કરીને સ્કીમ માહિતી દસ્તાવેજ સાથે ચકાસો.
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2024 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
Very Good
good information on funds. appreciated!!!