+91-22-48913909એકસાથે રોકાણ 2022 માટે 6 શ્રેષ્ઠ ડેટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ
ભારતમાં ડેટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજનાઓ વર્ષોથી વિકસેલી છે. પરિણામે, શ્રેષ્ઠ પ્રદર્શન કરનાર મ્યુચ્યુઅલ ડેટ ફંડ્સબજાર બદલતા રહો. ક્રિસિલ, મોર્નિંગ સ્ટાર, ICRA નામની મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમને નક્કી કરવા માટે વિવિધ રેટિંગ સિસ્ટમ્સ છે. આ સિસ્ટમ્સ રિટર્નના સંદર્ભમાં મ્યુચ્યુઅલ ફંડનું મૂલ્યાંકન કરે છે,પ્રમાણભૂત વિચલન, સિક્યોરિટીઝની ક્રેડિટ ગુણવત્તા, RBI દ્વારા રેટ મૂવમેન્ટ માર્ગદર્શન, વગેરે.
ડેટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં એકસાથે શા માટે રોકાણ કરવું?
- પ્રવર્તમાન ફિક્સ્ડ ડિપોઝિટ કરતાં વધુ સારું વળતર (FD) &રિકરિંગ ડિપોઝિટ સમગ્ર બેંકોમાં (RD) દરો
- રિટર્ન ડેટ માર્કેટ સાથે જોડાયેલા છે
- તાત્કાલિક (T+1)વિમોચન ઓનલાઇન
- ત્રણ વર્ષમાં વળતર પર ઈન્ડેક્સેશન (ડેટ ટેક્સેશન લાભો) લાભો
Talk to our investment specialist
શ્રેષ્ઠ લમ્પસમ ડેટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ નાણાકીય વર્ષ 22 - 23
નીચે ટોચના ક્રમાંકિત ફંડ્સ છેદેવું કેટેગરીઝ મુખ્યત્વે એયુએમ > 500 કરોડ ધરાવતા ફંડ અને અલ્ટ્રા-શોર્ટ, કોર્પોરેટ બોન્ડ, ક્રેડિટ રિસ્ક, ઓછી અવધિની પેટા કેટેગરીઝ અને અને 3 વર્ષથી ઓછી પરિપક્વતા ધરાવતા અને સૌથી વધુ ઉપજ આપે છે.
ટોચના 6 લમ્પ સમ ડેટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ
Fund NAV Net Assets (Cr) Min Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity ICICI Prudential Regular Savings Fund Growth ₹33.7994
↑ 0.00 ₹5,834 10,000 1.6 3.3 8.3 8.3 9.5 8.83% 1Y 9M 14D 2Y 9M 18D SBI Credit Risk Fund Growth ₹48.0587
↑ 0.02 ₹2,139 5,000 2.1 3 6.8 7.6 7.9 8.72% 1Y 7M 24D 2Y 7D Nippon India Credit Risk Fund Growth ₹37.0429
↑ 0.01 ₹1,058 500 2 3.1 7.6 8.2 8.9 8.72% 1Y 11M 23D 2Y 4M 28D Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund Growth ₹24.6417
↑ 0.01 ₹1,178 1,000 2.3 7.1 12.5 12 13.4 8.59% 2Y 14D 2Y 8M 19D Kotak Credit Risk Fund Growth ₹31.0599
↑ 0.01 ₹691 5,000 1.3 2.5 7.6 7.5 9.1 8.57% 2Y 1M 10D 2Y 9M 18D HDFC Low Duration Fund Growth ₹60.4556
↑ 0.01 ₹22,104 5,000 1.6 2.7 6.1 7 7.2 7.77% 11M 10D 2Y 18D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 17 Apr 26 Research Highlights & Commentary of 6 Funds showcased
Commentary ICICI Prudential Regular Savings Fund SBI Credit Risk Fund Nippon India Credit Risk Fund Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund Kotak Credit Risk Fund HDFC Low Duration Fund Point 1 Upper mid AUM (₹5,834 Cr). Upper mid AUM (₹2,139 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,058 Cr). Lower mid AUM (₹1,178 Cr). Bottom quartile AUM (₹691 Cr). Highest AUM (₹22,104 Cr). Point 2 Established history (15+ yrs). Established history (21+ yrs). Established history (20+ yrs). Established history (11+ yrs). Established history (15+ yrs). Oldest track record among peers (26 yrs). Point 3 Rating: 1★ (bottom quartile). Top rated. Rating: 2★ (lower mid). Not Rated. Rating: 3★ (upper mid). Rating: 3★ (upper mid). Point 4 Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderately Low. Point 5 1Y return: 8.28% (upper mid). 1Y return: 6.82% (bottom quartile). 1Y return: 7.64% (upper mid). 1Y return: 12.49% (top quartile). 1Y return: 7.60% (lower mid). 1Y return: 6.12% (bottom quartile). Point 6 1M return: 0.95% (upper mid). 1M return: 0.95% (upper mid). 1M return: 0.64% (bottom quartile). 1M return: 1.24% (top quartile). 1M return: 0.56% (bottom quartile). 1M return: 0.66% (lower mid). Point 7 Sharpe: 1.61 (upper mid). Sharpe: 0.99 (lower mid). Sharpe: 1.40 (upper mid). Sharpe: 2.01 (top quartile). Sharpe: 0.92 (bottom quartile). Sharpe: 0.80 (bottom quartile). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 8.83% (top quartile). Yield to maturity (debt): 8.72% (upper mid). Yield to maturity (debt): 8.72% (upper mid). Yield to maturity (debt): 8.59% (lower mid). Yield to maturity (debt): 8.57% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 7.77% (bottom quartile). Point 10 Modified duration: 1.79 yrs (upper mid). Modified duration: 1.65 yrs (upper mid). Modified duration: 1.98 yrs (lower mid). Modified duration: 2.04 yrs (bottom quartile). Modified duration: 2.11 yrs (bottom quartile). Modified duration: 0.95 yrs (top quartile). ICICI Prudential Regular Savings Fund
SBI Credit Risk Fund
Nippon India Credit Risk Fund
Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund
Kotak Credit Risk Fund
HDFC Low Duration Fund
The fund’s objective is to provide reasonable returns, by maintaining an optimum balance of safety, liquidity and yield, through investments in a basket of debt and money market instruments with a view to delivering consistent performance. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized. Below is the key information for ICICI Prudential Regular Savings Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile SBI Corporate Bond Fund) The investment objective will be to actively manage a portfolio of good
quality corporate debt as well as Money Market Instruments so as to provide
reasonable returns and liquidity to the Unit holders. However there is no
guarantee or assurance that the investment objective of the scheme will
be achieved. Research Highlights for SBI Credit Risk Fund Below is the key information for SBI Credit Risk Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Reliance Regular Savings Fund - Debt Plan) The primary investment objective of this option is to generate optimal returns consistent with moderate level of risk. This income may be complemented by capital appreciation of the portfolio. Accordingly investments shall predominantly be made in Debt & Money Market Instruments. Research Highlights for Nippon India Credit Risk Fund Below is the key information for Nippon India Credit Risk Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund) The investment objective of the Scheme is to generate returns by predominantly investing in a portfolio of corporate debt securities with short to medium term maturities across the credit spectrum within the investment grade. The Scheme does not guarantee/indicate any returns. There can be no assurance that the schemes’ objectives will be achieved. Research Highlights for Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Kotak Income Opportunities Fund) The investment objective of the scheme is to generate income by investing in debt/ and money market securities across the yield curve and credit spectrum. The scheme will also seek to maintain reasonable liquidity within the fund. Research Highlights for Kotak Credit Risk Fund Below is the key information for Kotak Credit Risk Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile HDFC Cash Management Fund - Treasury Advantage Plan) To generate regular income through investment in debt securities and money market instruments. Research Highlights for HDFC Low Duration Fund Below is the key information for HDFC Low Duration Fund Returns up to 1 year are on 1. ICICI Prudential Regular Savings Fund
ICICI Prudential Regular Savings Fund
Growth Launch Date 3 Dec 10 NAV (17 Apr 26) ₹33.7994 ↑ 0.00 (0.00 %) Net Assets (Cr) ₹5,834 on 31 Mar 26 Category Debt - Credit Risk AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.43 Sharpe Ratio 1.61 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 10,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Yield to Maturity 8.83% Effective Maturity 2 Years 9 Months 18 Days Modified Duration 1 Year 9 Months 14 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 21 ₹10,000 31 Mar 22 ₹10,671 31 Mar 23 ₹11,225 31 Mar 24 ₹12,123 31 Mar 25 ₹13,125 31 Mar 26 ₹14,181 Returns for ICICI Prudential Regular Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 17 Apr 26 Duration Returns 1 Month 1% 3 Month 1.6% 6 Month 3.3% 1 Year 8.3% 3 Year 8.3% 5 Year 7.4% 10 Year 15 Year Since launch 8.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 9.5% 2023 8.5% 2022 7.2% 2021 5.1% 2020 6.2% 2019 9.8% 2018 9.5% 2017 6.6% 2016 6.8% 2015 9.5% Fund Manager information for ICICI Prudential Regular Savings Fund
Name Since Tenure Manish Banthia 7 Nov 16 9.4 Yr. Akhil Kakkar 22 Jan 24 2.19 Yr. Data below for ICICI Prudential Regular Savings Fund as on 31 Mar 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 16.01% Equity 9.23% Debt 74.36% Other 0.39% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 65.84% Government 13.35% Cash Equivalent 11.18% Credit Quality
Rating Value A 21.44% AA 57.69% AAA 20.87% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Embassy Office Parks REIT (Real Estate)
-, Since 30 Apr 25 | EMBASSY4% ₹240 Cr 5,715,303 Keystone Realtors Limited
Debentures | -4% ₹233 Cr 23,500 Millennia Realtors Private Limited
Debentures | -4% ₹210 Cr 2,100 Vedanta Limited
Debentures | -3% ₹200 Cr 20,000 Adani Enterprises Limited
Debentures | -3% ₹198 Cr 20,000 Jtpm Metal TRaders Limited
Debentures | -3% ₹188 Cr 18,000 Bamboo Hotel And Global Centre (Delhi) Private Limited
Debentures | -3% ₹186 Cr 18,500 Nirma Limited
Debentures | -3% ₹150 Cr 15,000 Sis Limited
Debentures | -2% ₹124 Cr 12,500 Lodha Developers Limited
Debentures | -2% ₹120 Cr 15,000 2. SBI Credit Risk Fund
SBI Credit Risk Fund
Growth Launch Date 19 Jul 04 NAV (17 Apr 26) ₹48.0587 ↑ 0.02 (0.04 %) Net Assets (Cr) ₹2,139 on 31 Mar 26 Category Debt - Credit Risk AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.55 Sharpe Ratio 0.99 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-12 Months (3%),12-24 Months (1.5%),24-36 Months (0.75%),36 Months and above(NIL) Yield to Maturity 8.72% Effective Maturity 2 Years 7 Days Modified Duration 1 Year 7 Months 24 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 21 ₹10,000 31 Mar 22 ₹10,556 31 Mar 23 ₹11,051 31 Mar 24 ₹12,021 31 Mar 25 ₹13,029 31 Mar 26 ₹13,928 Returns for SBI Credit Risk Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 17 Apr 26 Duration Returns 1 Month 1% 3 Month 2.1% 6 Month 3% 1 Year 6.8% 3 Year 7.6% 5 Year 7% 10 Year 15 Year Since launch 7.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.9% 2023 8.1% 2022 8.3% 2021 4.2% 2020 5% 2019 9.8% 2018 6.5% 2017 6.2% 2016 6.9% 2015 10.5% Fund Manager information for SBI Credit Risk Fund
Name Since Tenure Lokesh Mallya 1 Feb 17 9.16 Yr. Data below for SBI Credit Risk Fund as on 31 Mar 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 17.84% Equity 4.58% Debt 74.2% Other 3.38% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 62.99% Cash Equivalent 15.65% Government 13.4% Credit Quality
Rating Value A 18.02% AA 59.04% AAA 22.94% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.02% Govt Stock 2031
Sovereign Bonds | -7% ₹151 Cr 15,000,000 Infopark Properties Limited
Debentures | -5% ₹105 Cr 10,500 Renew Solar Energy (Jharkhand Five) Private Limited
Debentures | -5% ₹101 Cr 11,000 H.G. Infra Engineering Limited
Debentures | -5% ₹99 Cr 10,000 Nj Capital Private Limited
Debentures | -5% ₹99 Cr 10,000 Jtpm Metal TRaders Limited
Debentures | -4% ₹93 Cr 9,000 Renserv Global Private Limited
Debentures | -4% ₹80 Cr 8,000 Avanse Financial Services Limited
Debentures | -4% ₹80 Cr 8,000 Jsw Kalinga Steel Limited
Debentures | -4% ₹75 Cr 7,500
↑ 7,500 Aditya Birla Renewables Limited
Debentures | -4% ₹75 Cr 7,500 3. Nippon India Credit Risk Fund
Nippon India Credit Risk Fund
Growth Launch Date 8 Jun 05 NAV (17 Apr 26) ₹37.0429 ↑ 0.01 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹1,058 on 31 Mar 26 Category Debt - Credit Risk AMC Nippon Life Asset Management Ltd. Rating ☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.46 Sharpe Ratio 1.4 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 500 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Yield to Maturity 8.72% Effective Maturity 2 Years 4 Months 28 Days Modified Duration 1 Year 11 Months 23 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 21 ₹10,000 31 Mar 22 ₹11,274 31 Mar 23 ₹11,807 31 Mar 24 ₹12,759 31 Mar 25 ₹13,852 31 Mar 26 ₹14,925 Returns for Nippon India Credit Risk Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 17 Apr 26 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 2% 6 Month 3.1% 1 Year 7.6% 3 Year 8.2% 5 Year 8.5% 10 Year 15 Year Since launch 6.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 8.9% 2023 8.3% 2022 7.9% 2021 3.9% 2020 13.5% 2019 -5.9% 2018 1.9% 2017 6.1% 2016 7% 2015 10% Fund Manager information for Nippon India Credit Risk Fund
Name Since Tenure Kinjal Desai 25 May 18 7.86 Yr. Sushil Budhia 1 Feb 20 6.17 Yr. Amber Singhania 11 Mar 26 0.06 Yr. Data below for Nippon India Credit Risk Fund as on 31 Mar 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 12.83% Debt 86.88% Other 0.28% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 74.57% Government 16.98% Cash Equivalent 8.17% Credit Quality
Rating Value A 26.83% AA 36.86% AAA 36.31% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.02% Govt Stock 2031
Sovereign Bonds | -7% ₹75 Cr 7,500,000 Renew Solar Energy (Jharkhand Five) Private Limited
Debentures | -4% ₹46 Cr 5,000 Muthoot Fincorp Limited
Debentures | -4% ₹44 Cr 20,000
↓ -30,000 TRuhome Finance Limited
Debentures | -4% ₹40 Cr 4,000 Navi Finserv Limited
Debentures | -4% ₹40 Cr 40,000 GAursons India Private Limited
Debentures | -4% ₹40 Cr 4,000 Delhi International Airport Limited
Debentures | -3% ₹36 Cr 3,500 Vedanta Limited
Debentures | -3% ₹35 Cr 3,500 Hiranandani Financial Services Private Limited
Debentures | -3% ₹35 Cr 3,500 Auxilo Finserve Private Limited
Debentures | -3% ₹32 Cr 3,200 4. Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund
Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund
Growth Launch Date 17 Apr 15 NAV (17 Apr 26) ₹24.6417 ↑ 0.01 (0.04 %) Net Assets (Cr) ₹1,178 on 31 Mar 26 Category Debt - Credit Risk AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating Risk Moderate Expense Ratio 1.54 Sharpe Ratio 2.01 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL) Yield to Maturity 8.59% Effective Maturity 2 Years 8 Months 19 Days Modified Duration 2 Years 14 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 21 ₹10,000 31 Mar 22 ₹10,582 31 Mar 23 ₹11,373 31 Mar 24 ₹12,208 31 Mar 25 ₹14,169 31 Mar 26 ₹15,917 Returns for Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 17 Apr 26 Duration Returns 1 Month 1.2% 3 Month 2.3% 6 Month 7.1% 1 Year 12.5% 3 Year 12% 5 Year 9.9% 10 Year 15 Year Since launch 8.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 13.4% 2023 11.9% 2022 6.9% 2021 7.1% 2020 6.4% 2019 9.4% 2018 2.1% 2017 6.6% 2016 8.1% 2015 10.3% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund
Name Since Tenure Sunaina Cunha 17 Apr 15 10.96 Yr. Mohit Sharma 6 Aug 20 5.65 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund as on 31 Mar 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 10.09% Equity 7.72% Debt 81.43% Other 0.77% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 60.77% Government 20.66% Cash Equivalent 10.09% Credit Quality
Rating Value A 16.62% AA 54.7% AAA 28.68% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity GMR Airports Limited
Debentures | -5% ₹54 Cr 5,200 Aditya Birla Real Estate Limited
Debentures | -4% ₹45 Cr 4,500 Jubilant Bevco Limited
Debentures | -4% ₹43 Cr 4,000 6.48% Govt Stock 2035
Sovereign Bonds | -3% ₹40 Cr 4,115,800
↓ -500,000 IKF Finance Limited
Debentures | -3% ₹35 Cr 3,500 Hinduja Leyland Finance Limited
Debentures | -3% ₹34 Cr 3,500 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -3% ₹34 Cr 3,500 Kogta Financial (India) Limited
Debentures | -3% ₹32 Cr 3,250 GAursons India Private Limited
Debentures | -3% ₹32 Cr 3,200 Vedanta Limited
Debentures | -3% ₹30 Cr 3,000 5. Kotak Credit Risk Fund
Kotak Credit Risk Fund
Growth Launch Date 11 May 10 NAV (17 Apr 26) ₹31.0599 ↑ 0.01 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹691 on 31 Mar 26 Category Debt - Credit Risk AMC Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 1.71 Sharpe Ratio 0.92 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Yield to Maturity 8.57% Effective Maturity 2 Years 9 Months 18 Days Modified Duration 2 Years 1 Month 10 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 21 ₹10,000 31 Mar 22 ₹10,589 31 Mar 23 ₹10,669 31 Mar 24 ₹11,548 31 Mar 25 ₹12,290 31 Mar 26 ₹13,216 Returns for Kotak Credit Risk Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 17 Apr 26 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.3% 6 Month 2.5% 1 Year 7.6% 3 Year 7.5% 5 Year 5.8% 10 Year 15 Year Since launch 7.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 9.1% 2023 7.1% 2022 6.4% 2021 0.9% 2020 5.3% 2019 6.6% 2018 9% 2017 6.2% 2016 6.6% 2015 10.4% Fund Manager information for Kotak Credit Risk Fund
Name Since Tenure Deepak Agrawal 11 May 10 15.9 Yr. Vihag Mishra 24 Oct 25 0.44 Yr. Data below for Kotak Credit Risk Fund as on 31 Mar 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.68% Equity 9.83% Debt 87.9% Other 0.6% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 72.03% Government 15.87% Cash Equivalent 1.68% Credit Quality
Rating Value A 11.43% AA 59.88% AAA 28.69% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Jubilant Bevco Limited
Debentures | -8% ₹54 Cr 500 Vedanta Limited
Debentures | -7% ₹50 Cr 5,000 Bamboo Hotel And Global Centre (Delhi) Private Limited
Debentures | -7% ₹50 Cr 5,000 TATA Projects Limited
Debentures | -7% ₹50 Cr 5,000 Rec Limited
Debentures | -7% ₹49 Cr 5,000 Aditya Birla Real Estate Limited
Debentures | -6% ₹45 Cr 4,500 Karnataka State Development Loans
Sovereign Bonds | -6% ₹45 Cr 4,500,000 Aditya Birla Renewables Limited
Debentures | -6% ₹40 Cr 4,000 Au Small Finance Bank Limited
Debentures | -4% ₹30 Cr 30 Embassy Office Parks REIT (Real Estate)
-, Since 30 Apr 25 | EMBASSY4% ₹27 Cr 636,630 6. HDFC Low Duration Fund
HDFC Low Duration Fund
Growth Launch Date 18 Nov 99 NAV (17 Apr 26) ₹60.4556 ↑ 0.01 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹22,104 on 31 Mar 26 Category Debt - Low Duration AMC HDFC Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 1.03 Sharpe Ratio 0.8 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 300 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.77% Effective Maturity 2 Years 18 Days Modified Duration 11 Months 10 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 21 ₹10,000 31 Mar 22 ₹10,401 31 Mar 23 ₹10,905 31 Mar 24 ₹11,698 31 Mar 25 ₹12,570 31 Mar 26 ₹13,366 Returns for HDFC Low Duration Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 17 Apr 26 Duration Returns 1 Month 0.7% 3 Month 1.6% 6 Month 2.7% 1 Year 6.1% 3 Year 7% 5 Year 6% 10 Year 15 Year Since launch 7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.2% 2023 7.4% 2022 7% 2021 4.1% 2020 3.7% 2019 8.1% 2018 8% 2017 6.5% 2016 6.4% 2015 8.6% Fund Manager information for HDFC Low Duration Fund
Name Since Tenure Anupam Joshi 27 Oct 15 10.43 Yr. Praveen Jain 6 Oct 22 3.49 Yr. Dhruv Muchhal 22 Jun 23 2.78 Yr. Data below for HDFC Low Duration Fund as on 31 Mar 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.8% Debt 97.9% Other 0.3% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 72.63% Government 27.12% Credit Quality
Rating Value AA 13.33% AAA 86.67% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Goi Floating Rate Bond 2031
Sovereign Bonds | -6% ₹1,306 Cr 127,000,000
↑ 4,500,000 Goi Floating Rate Bond 2033
Sovereign Bonds | -5% ₹1,040 Cr 100,000,000
↓ -15,000,000 Jubilant Beverages Limited
Debentures | -3% ₹645 Cr 59,740 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -3% ₹633 Cr 63,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -3% ₹628 Cr 62,500 National Housing Bank
Debentures | -2% ₹473 Cr 47,100 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹472 Cr 47,000 YES Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹444 Cr 9,500 Power Finance Corporation Limited
Debentures | -2% ₹420 Cr 42,500 Indian Railway Finance Corporation Limited
Debentures | -2% ₹410 Cr 41,000
ડેટ ફંડ્સમાં જોવા માટે સ્માર્ટ ટિપ્સ
1. ઉપજ
ઉપજ એ વ્યાજનું માપ છેઆવક દ્વારા પેદાબોન્ડ પોર્ટફોલિયોમાં
દાખલા તરીકે, ચાલો ધારીએ કે બોન્ડમાં a છેફેસ વેલ્યુ 8 ટકા સાથે INR 100કૂપન દર. આનો અર્થ એ છે કે ધરોકાણકાર દરેક બોન્ડ કે જેમાં તે રોકાણ કરે છે તેના પર તેને INR 8 p.a. કમાશે. જેમ કે બોન્ડ્સનું ઓપન માર્કેટમાં વેપાર થાય છે, દરેકની કિંમતમાં વધઘટ થશેબિઝનેસ ડે. વ્યાજ દરો વધે છે અને ઘટે છે અને બોન્ડની માંગ ઉપર અને નીચે જાય છે. અને આ બોન્ડની કિંમતને અસર કરે છે. ચાલો ધારીએ કે વ્યાજ દર વધીને 10 ટકા થાય છે. તો પણ રોકાણકાર INR 8 કમાવવાનું ચાલુ રાખશે. તેથી ઉપજને 10 ટકા સુધી વધારવા માટે, જે વ્યાજનો વર્તમાન બજાર દર છે, બોન્ડની કિંમત ઘટીને INR 80 કરવી પડશે.
અન્ય ઉદાહરણમાં, ચાલો ધારીએ કે વ્યાજ દર ઘટીને 6 ટકા થઈ ગયા છે. ફરીથી, રોકાણકાર INR 8 કમાવવાનું ચાલુ રાખશે. આ વખતે બોન્ડની કિંમત INR 133 સુધી જવાની રહેશે.
જો આપણે આ ધારણાઓ પર નજર કરીએ, તો તેના બે પાસાઓ છે- એક એ છે કે ઉપજ નિશ્ચિત નથી, પરંતુ વ્યાજ દરમાં ફેરફારને કારણે વધઘટ થાય છે. બીજો એક છે બોન્ડની કિંમત વ્યાજ દરોથી વિપરીત રીતે આગળ વધે છે. તે એવા સ્તરને જાળવવા માટે આગળ વધે છે જ્યાં તે ખરીદદારોને આકર્ષિત કરશે.
2. પરિપક્વતા સુધી ઉપજ
પરિપક્વતા માટે ઉપજ(ytm) ડેટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ફંડની ચાલી રહેલ ઉપજ દર્શાવે છે. પર ડેટ ફંડ્સની સરખામણી કરતી વખતેઆધાર YTM ના, વ્યક્તિએ તે હકીકત પર પણ ધ્યાન આપવું જોઈએ કે વધારાની ઉપજ કેવી રીતે ઉત્પન્ન થઈ રહી છે. શું આ ઓછી પોર્ટફોલિયો ગુણવત્તાના ખર્ચે છે?રોકાણ આટલી સારી ગુણવત્તાવાળા સાધનોમાં તેની પોતાની સમસ્યાઓ છે. તમે એમાં રોકાણ કરવાનું સમાપ્ત કરવા માંગતા નથીડેટ ફંડ જેની પાસે આવા બોન્ડ અથવા સિક્યોરિટીઝ છે જે કદાચડિફૉલ્ટ પાછળથી. તેથી, હંમેશા પોર્ટફોલિયોની ઉપજ જુઓ અને તેને ક્રેડિટ ગુણવત્તા સાથે સંતુલિત કરો.
3. સંશોધિત અવધિ
સંશોધિત સમયગાળો વ્યાજ દરોમાં ફેરફાર માટે બોન્ડની સંવેદનશીલતાનો વાજબી સંકેત આપે છે. સમયગાળો જેટલો ઊંચો છે, બોન્ડ વ્યાજ દરોમાં ફેરફાર સાથે વધુ અસ્થિરતા દર્શાવે છે
4. પોર્ટફોલિયોની ક્રેડિટ ગુણવત્તા
રોકાણ કરવા માટેશ્રેષ્ઠ દેવું ભંડોળ, બોન્ડ્સ અને ડેટ સિક્યોરિટીઝની ક્રેડિટ ગુણવત્તા તપાસવી એ એક આવશ્યક પરિમાણ છે. બોન્ડને વિવિધ એજન્સીઓ દ્વારા નાણાં પાછા ચૂકવવાની તેમની ક્ષમતાના આધારે ક્રેડિટ રેટિંગ સોંપવામાં આવે છે. સાથે બોન્ડએએએ રેટિંગને શ્રેષ્ઠ ક્રેડિટ રેટિંગ ગણવામાં આવે છે અને તે સલામત અને સુરક્ષિત રોકાણ પણ સૂચવે છે. જો કોઈને ખરેખર સલામતી જોઈતી હોય અને શ્રેષ્ઠ ડેટ ફંડની પસંદગીમાં આને સર્વોચ્ચ પરિમાણ તરીકે ગણવામાં આવે, તો પછી ખૂબ જ ઉચ્ચ-ગુણવત્તાવાળા ડેટ સાધનો સાથે ફંડમાં પ્રવેશ મેળવો.(AAA અથવા AA+) ઇચ્છિત વિકલ્પ હોઈ શકે છે.
ડેટ લમ્પ સમ ઓનલાઈન કેવી રીતે રોકાણ કરવું?
Fincash.com પર આજીવન માટે મફત રોકાણ ખાતું ખોલો.
તમારી નોંધણી અને KYC પ્રક્રિયા પૂર્ણ કરો
દસ્તાવેજો અપલોડ કરો (PAN, આધાર, વગેરે).અને, તમે રોકાણ કરવા માટે તૈયાર છો!
FAQs
1. ડેટ ફંડ મેનેજરો કેવી રીતે ઓળખે છે કે કઈ ઉચ્ચ ગુણવત્તાની સુરક્ષા છે?
અ: ડેટ ફંડ મેનેજરો પાસે દરેક બોન્ડનું મૂલ્યાંકન કરવા અને બોન્ડ ચૂકવવા માટે દેવાદારની ડિફોલ્ટ થવાની શક્યતાઓનું મૂલ્યાંકન કરવા માટેની તેમની તકનીકો હોય છે. સામાન્ય રીતે, ક્રેડિટ રેટિંગ જેટલું ઊંચું હશે તેટલું ઓછું લેણદાર ડિફોલ્ટ થવાની તક છે.
2. ડેટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ શા માટે ઓછું જોખમ ધરાવે છે?
અ: ડેટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ અન્ય સાથે સિક્યોરિટીઝ અને બોન્ડ્સ સાથે વ્યવહાર કરે છેમની માર્કેટ સાધનો આ સાધનોની નિષ્ફળતાની શક્યતા સામાન્ય રીતે ઓછી હોય છે, અને તેથી, તમારું રોકાણ સુરક્ષિત રહેશે, જેનાથી ડેટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ ઓછા જોખમવાળા રોકાણો બનાવે છે.
3. શું ફંડ મેનેજર ઓછી ગુણવત્તાવાળી સિક્યોરિટીઝમાં રોકાણ કરે છે?
અ: હા, કેટલીકવાર ફંડ મેનેજરો ઓછી ગુણવત્તાવાળી સિક્યોરિટીઝમાં રોકાણ કરે છે જો સારા ROIની શક્યતા હોય. જો કે, આ તમારા ફંડ મેનેજર દ્વારા લેવામાં આવેલું ગણતરીપૂર્વકનું જોખમ હશે અને જો રોકાણના પોર્ટફોલિયોમાં પહેલેથી જ સ્થિર, ઉચ્ચ-ગુણવત્તાવાળી સિક્યોરિટીઝ હોય તો જ.
4. શું કોઈ ટૂંકા ગાળાના ડેટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ છે?
અ: હા, જો તમે એ પસંદ કરોલિક્વિડ ફંડ જેમાં મની માર્કેટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટમાં રોકાણ કરવામાં આવે છે જેની પાકતી મુદત 91 દિવસની હોય છે, તો તમે ત્રણ મહિનામાં તમારા રોકાણને સાકાર કરી શકો છો. આ ટૂંકા ગાળાનું રોકાણ છે જે તમે ડેટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડની સારી સમજ મેળવવા માટે હાથ ધરી શકો છો.
5. શું હું ડેટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં લાંબા ગાળાનું રોકાણ કરી શકું?
અ: હા, તમે ડેટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં લાંબા ગાળાનું રોકાણ કરી શકો છો. ઉદાહરણ તરીકે, ધારો કે તમે નિપ્પોન ઇન્ડિયા ક્રેડિટ રિસ્ક ફંડ અથવા ICICI પ્રુડેન્શિયલ રેગ્યુલર સેવિંગ્સ ફંડમાં રોકાણ કરો છો. તે કિસ્સામાં, મહત્તમ ROI મેળવવા માટે, તમે તમારા રોકાણને ઓછામાં ઓછા એક વર્ષ, 5 મહિના અને 19 દિવસ અને 2 વર્ષ, એક મહિનો અને 2 દિવસ માટે રાખો તે વધુ સારું છે. પરંતુ તમે તેનાથી વધુ રોકાણ 3 વર્ષ સુધી રાખી શકો છો.
અહીં આપેલી માહિતી સચોટ છે તેની ખાતરી કરવા માટેના તમામ પ્રયાસો કરવામાં આવ્યા છે. જો કે, ડેટાની શુદ્ધતા અંગે કોઈ ગેરંટી આપવામાં આવતી નથી. કોઈપણ રોકાણ કરતા પહેલા કૃપા કરીને સ્કીમ માહિતી દસ્તાવેજ સાથે ચકાસો.
You Might Also Like
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2026 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
Research Highlights for ICICI Prudential Regular Savings Fund