Table of Contents
એકસાથે રોકાણ 2022 માટે 6 શ્રેષ્ઠ ડેટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ
ભારતમાં ડેટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજનાઓ વર્ષોથી વિકસેલી છે. પરિણામે, શ્રેષ્ઠ પ્રદર્શન કરનાર મ્યુચ્યુઅલ ડેટ ફંડ્સબજાર બદલતા રહો. ક્રિસિલ, મોર્નિંગ સ્ટાર, ICRA નામની મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમને નક્કી કરવા માટે વિવિધ રેટિંગ સિસ્ટમ્સ છે. આ સિસ્ટમ્સ રિટર્નના સંદર્ભમાં મ્યુચ્યુઅલ ફંડનું મૂલ્યાંકન કરે છે,પ્રમાણભૂત વિચલન, સિક્યોરિટીઝની ક્રેડિટ ગુણવત્તા, RBI દ્વારા રેટ મૂવમેન્ટ માર્ગદર્શન, વગેરે.
ડેટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં એકસાથે શા માટે રોકાણ કરવું?
- પ્રવર્તમાન ફિક્સ્ડ ડિપોઝિટ કરતાં વધુ સારું વળતર (FD) &રિકરિંગ ડિપોઝિટ સમગ્ર બેંકોમાં (RD) દરો
- રિટર્ન ડેટ માર્કેટ સાથે જોડાયેલા છે
- તાત્કાલિક (T+1)વિમોચન ઓનલાઇન
- ત્રણ વર્ષમાં વળતર પર ઈન્ડેક્સેશન (ડેટ ટેક્સેશન લાભો) લાભો
Talk to our investment specialist
શ્રેષ્ઠ લમ્પસમ ડેટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ નાણાકીય વર્ષ 22 - 23
નીચે ટોચના ક્રમાંકિત ફંડ્સ છેદેવું કેટેગરીઝ મુખ્યત્વે એયુએમ > 500 કરોડ ધરાવતા ફંડ અને અલ્ટ્રા-શોર્ટ, કોર્પોરેટ બોન્ડ, ક્રેડિટ રિસ્ક, ઓછી અવધિની પેટા કેટેગરીઝ અને અને 3 વર્ષથી ઓછી પરિપક્વતા ધરાવતા અને સૌથી વધુ ઉપજ આપે છે.
ટોચના 6 લમ્પ સમ ડેટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ
Fund NAV Net Assets (Cr) Min Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Nippon India Credit Risk Fund Growth ₹34.93
↓ -0.03 ₹1,000 500 3.3 5.1 9.6 8.2 8.3 8.34% 2Y 11D 2Y 4M 20D Kotak Credit Risk Fund Growth ₹29.4254
↓ 0.00 ₹709 5,000 3.5 4.9 8.1 7 7.1 8.25% 2Y 4M 10D 3Y Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth ₹547.182
↓ -0.11 ₹17,263 1,000 2.5 4.2 8.2 7.3 7.9 7.27% 5M 16D 6M 14D IDFC Low Duration Fund Growth ₹38.5511
↓ -0.02 ₹6,161 100 2.6 4.2 8 7.1 7.3 7.23% 10M 24D 11M 26D HDFC Low Duration Fund Growth ₹57.7132
↓ -0.02 ₹20,033 5,000 2.7 4.3 8.1 7.2 7.4 7.21% 10M 23D 1Y 10M 24D Nippon India Low Duration Fund Growth ₹3,741.35
↓ -1.44 ₹7,513 500 2.6 4.2 8.1 7 7.4 7.17% 11M 6D 1Y 2M 20D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 11 Jun 25
(Erstwhile Reliance Regular Savings Fund - Debt Plan) The primary investment objective of this option is to generate optimal returns consistent with moderate level of risk. This income may be complemented by capital appreciation of the portfolio. Accordingly investments shall predominantly be made in Debt & Money Market Instruments. Nippon India Credit Risk Fund is a Debt - Credit Risk fund was launched on 8 Jun 05. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for Nippon India Credit Risk Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Kotak Income Opportunities Fund) The investment objective of the scheme is to generate income by investing in debt/ and money market securities across the yield curve and credit spectrum. The scheme will also seek to maintain reasonable liquidity within the fund. Kotak Credit Risk Fund is a Debt - Credit Risk fund was launched on 11 May 10. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for Kotak Credit Risk Fund Returns up to 1 year are on The primary objective of the schemes is to generate regular income through investments in debt and money market instruments. Income maybe generated through the receipt of coupon payments or the purchase and sale of securities in the underlying portfolio. The schemes will under normal market conditions, invest its net assets in fixed income securities, money market instruments, cash and cash equivalents. Aditya Birla Sun Life Savings Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 16 Apr 03. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile IDFC Ultra Short Term Fund) To offer an investment avenue for short term savings by looking to generate
stable returns with a low risk strategy. The scheme will have a portfolio that is
invested in good quality debt and money market instruments such that the fund will offer a blend of liquidity with stability of returns. There can be no assurance that the investment objective of the scheme will be realized IDFC Low Duration Fund is a Debt - Low Duration fund was launched on 17 Jan 06. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for IDFC Low Duration Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile HDFC Cash Management Fund - Treasury Advantage Plan) To generate regular income through investment in debt securities and money market instruments. HDFC Low Duration Fund is a Debt - Low Duration fund was launched on 18 Nov 99. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for HDFC Low Duration Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Reliance Money Manager Fund) The investment objective of the Scheme is to generate optimal returns consistent with moderate levels of risk and liquidity by investing in debt securities and money market securities. Nippon India Low Duration Fund is a Debt - Low Duration fund was launched on 20 Mar 07. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for Nippon India Low Duration Fund Returns up to 1 year are on 1. Nippon India Credit Risk Fund
CAGR/Annualized return of 6.5% since its launch. Ranked 21 in Credit Risk category. Return for 2024 was 8.3% , 2023 was 7.9% and 2022 was 3.9% . Nippon India Credit Risk Fund
Growth Launch Date 8 Jun 05 NAV (11 Jun 25) ₹34.93 ↓ -0.03 (-0.07 %) Net Assets (Cr) ₹1,000 on 30 Apr 25 Category Debt - Credit Risk AMC Nippon Life Asset Management Ltd. Rating ☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.63 Sharpe Ratio 3.13 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 500 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Yield to Maturity 8.34% Effective Maturity 2 Years 4 Months 20 Days Modified Duration 2 Years 11 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 May 20 ₹10,000 31 May 21 ₹10,992 31 May 22 ₹12,151 31 May 23 ₹13,028 31 May 24 ₹14,011 31 May 25 ₹15,366 Returns for Nippon India Credit Risk Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 11 Jun 25 Duration Returns 1 Month 1.1% 3 Month 3.3% 6 Month 5.1% 1 Year 9.6% 3 Year 8.2% 5 Year 8.9% 10 Year 15 Year Since launch 6.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 8.3% 2023 7.9% 2022 3.9% 2021 13.5% 2020 -5.9% 2019 1.9% 2018 6.1% 2017 7% 2016 10% 2015 8.8% Fund Manager information for Nippon India Credit Risk Fund
Name Since Tenure Kinjal Desai 25 May 18 7.02 Yr. Sushil Budhia 1 Feb 20 5.33 Yr. Data below for Nippon India Credit Risk Fund as on 30 Apr 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 9.07% Debt 90.65% Other 0.28% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 75.62% Government 15.03% Cash Equivalent 9.07% Credit Quality
Rating Value A 21.54% AA 48.78% AAA 29.68% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.02% Govt Stock 2031
Sovereign Bonds | -8% ₹79 Cr 7,500,000 Summit Digitel Infrastructure Limited
Debentures | -6% ₹60 Cr 600 Renew Solar Energy (Jharkhand Five) Private Limited
Debentures | -5% ₹49 Cr 5,000 Century Textiles And Industries Limited
Debentures | -5% ₹46 Cr 4,500 Truhome Finance Ltd. 9.25%
Debentures | -4% ₹41 Cr 4,000 Prestige Projects Private Limited 11.75%
Debentures | -4% ₹40 Cr 4,000 Sandur Manganese And Iron Ores Limited (The) 11%
Debentures | -4% ₹39 Cr 4,000 Bamboo Hotel And Global Centre (Delhi) Private Limited
Debentures | -4% ₹38 Cr 3,800 Delhi International Airport Limited
Debentures | -4% ₹36 Cr 3,500 Vedanta Limited
Debentures | -3% ₹35 Cr 3,500 2. Kotak Credit Risk Fund
CAGR/Annualized return of 7.4% since its launch. Ranked 18 in Credit Risk category. Return for 2024 was 7.1% , 2023 was 6.4% and 2022 was 0.9% . Kotak Credit Risk Fund
Growth Launch Date 11 May 10 NAV (11 Jun 25) ₹29.4254 ↓ 0.00 (0.00 %) Net Assets (Cr) ₹709 on 30 Apr 25 Category Debt - Credit Risk AMC Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 1.7 Sharpe Ratio 0.51 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Yield to Maturity 8.25% Effective Maturity 3 Years Modified Duration 2 Years 4 Months 10 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 May 20 ₹10,000 31 May 21 ₹10,873 31 May 22 ₹11,017 31 May 23 ₹11,602 31 May 24 ₹12,470 31 May 25 ₹13,490 Returns for Kotak Credit Risk Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 11 Jun 25 Duration Returns 1 Month 1.1% 3 Month 3.5% 6 Month 4.9% 1 Year 8.1% 3 Year 7% 5 Year 6.2% 10 Year 15 Year Since launch 7.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.1% 2023 6.4% 2022 0.9% 2021 5.3% 2020 6.6% 2019 9% 2018 6.2% 2017 6.6% 2016 10.4% 2015 9.1% Fund Manager information for Kotak Credit Risk Fund
Name Since Tenure Deepak Agrawal 11 May 10 15.07 Yr. Sunit garg 1 Nov 22 2.58 Yr. Data below for Kotak Credit Risk Fund as on 30 Apr 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 8.43% Equity 5.77% Debt 81.95% Other 3.85% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 67.63% Government 14.33% Cash Equivalent 8.43% Credit Quality
Rating Value A 15.39% AA 61.53% AAA 23.08% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -9% ₹63 Cr 5,965,000 Godrej Industries Limited
Debentures | -7% ₹51 Cr 5,000 Tata Projects Ltd.
Debentures | -7% ₹51 Cr 5,000 Bamboo Hotel And Global Centre (Delhi) Private Limited
Debentures | -7% ₹50 Cr 5,000 Vedanta Limited
Debentures | -7% ₹50 Cr 5,000 Century Textiles And Industries Limited
Debentures | -7% ₹46 Cr 4,500 Aditya Birla Renewables Limited
Debentures | -6% ₹41 Cr 4,000 Indostar Capital Finance Limited
Debentures | -6% ₹40 Cr 4,000 Au Small Finance Bank Limited
Debentures | -4% ₹30 Cr 30 VAJRA 008 TRUST
Unlisted bonds | -4% ₹26 Cr 50 3. Aditya Birla Sun Life Savings Fund
CAGR/Annualized return of 7.4% since its launch. Ranked 6 in Ultrashort Bond category. Return for 2024 was 7.9% , 2023 was 7.2% and 2022 was 4.8% . Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Growth Launch Date 16 Apr 03 NAV (11 Jun 25) ₹547.182 ↓ -0.11 (-0.02 %) Net Assets (Cr) ₹17,263 on 30 Apr 25 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.54 Sharpe Ratio 2.71 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.27% Effective Maturity 6 Months 14 Days Modified Duration 5 Months 16 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 May 20 ₹10,000 31 May 21 ₹10,553 31 May 22 ₹10,948 31 May 23 ₹11,646 31 May 24 ₹12,512 31 May 25 ₹13,520 Returns for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 11 Jun 25 Duration Returns 1 Month 0.9% 3 Month 2.5% 6 Month 4.2% 1 Year 8.2% 3 Year 7.3% 5 Year 6.2% 10 Year 15 Year Since launch 7.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.9% 2023 7.2% 2022 4.8% 2021 3.9% 2020 7% 2019 8.5% 2018 7.6% 2017 7.2% 2016 9.2% 2015 8.9% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Name Since Tenure Sunaina Cunha 20 Jun 14 10.95 Yr. Kaustubh Gupta 15 Jul 11 13.89 Yr. Monika Gandhi 22 Mar 21 4.2 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Savings Fund as on 30 Apr 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 39.18% Debt 60.56% Other 0.26% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 65.93% Cash Equivalent 22.75% Government 11.05% Credit Quality
Rating Value AA 34.49% AAA 65.51% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Bank of Baroda
Debentures | -5% ₹827 Cr 17,000
↑ 17,000 Shriram Finance Company Limited
Debentures | -4% ₹611 Cr 60,000 Nirma Limited
Debentures | -3% ₹488 Cr 48,500 364 DTB
Sovereign Bonds | -3% ₹475 Cr 47,500,000 Small Industries Development Bank of India
Debentures | -2% ₹425 Cr 9,000 182 DTB 29082025
Sovereign Bonds | -2% ₹343 Cr 35,000,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹316 Cr 3,150
↑ 500 Mankind Pharma Ltd
Debentures | -2% ₹308 Cr 30,500 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹305 Cr 30,000 Avanse Financial Services Ltd 9.40%
Debentures | -2% ₹301 Cr 30,000 4. IDFC Low Duration Fund
CAGR/Annualized return of 7.2% since its launch. Ranked 18 in Low Duration category. Return for 2024 was 7.3% , 2023 was 6.9% and 2022 was 4% . IDFC Low Duration Fund
Growth Launch Date 17 Jan 06 NAV (11 Jun 25) ₹38.5511 ↓ -0.02 (-0.04 %) Net Assets (Cr) ₹6,161 on 30 Apr 25 Category Debt - Low Duration AMC IDFC Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.57 Sharpe Ratio 1.96 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 100 Min SIP Investment 100 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.23% Effective Maturity 11 Months 26 Days Modified Duration 10 Months 24 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 May 20 ₹10,000 31 May 21 ₹10,509 31 May 22 ₹10,810 31 May 23 ₹11,493 31 May 24 ₹12,288 31 May 25 ₹13,269 Returns for IDFC Low Duration Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 11 Jun 25 Duration Returns 1 Month 0.9% 3 Month 2.6% 6 Month 4.2% 1 Year 8% 3 Year 7.1% 5 Year 5.8% 10 Year 15 Year Since launch 7.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.3% 2023 6.9% 2022 4% 2021 3.5% 2020 6.9% 2019 8.3% 2018 7.2% 2017 7% 2016 8.8% 2015 8.7% Fund Manager information for IDFC Low Duration Fund
Name Since Tenure Harshal Joshi 28 Jul 21 3.84 Yr. Brijesh Shah 10 Jun 24 0.97 Yr. Data below for IDFC Low Duration Fund as on 30 Apr 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 40.72% Debt 59.02% Other 0.26% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 60.38% Government 22.01% Cash Equivalent 17.35% Credit Quality
Rating Value AA 4.98% AAA 95.02% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -4% ₹228 Cr 22,500,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -4% ₹226 Cr 22,500,000
↑ 22,500,000 Bank of Baroda
Debentures | -3% ₹219 Cr 22,500,000
↑ 12,500,000 Bajaj Housing Finance Ltd. 7.14%
Debentures | -3% ₹200 Cr 20,000,000
↑ 20,000,000 Bajaj Housing Finance Limited
Debentures | -3% ₹190 Cr 18,900,000 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -3% ₹175 Cr 17,500,000
↑ 5,000,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -3% ₹160 Cr 16,000,000 HDFC Bank Limited
Debentures | -2% ₹150 Cr 15,000,000 LIC Housing Finance Ltd
Debentures | -2% ₹149 Cr 15,000,000 Bajaj Finance Limited
Debentures | -2% ₹126 Cr 12,500,000
↓ -5,000,000 5. HDFC Low Duration Fund
CAGR/Annualized return of 7.1% since its launch. Return for 2024 was 7.4% , 2023 was 7% and 2022 was 4.1% . HDFC Low Duration Fund
Growth Launch Date 18 Nov 99 NAV (11 Jun 25) ₹57.7132 ↓ -0.02 (-0.03 %) Net Assets (Cr) ₹20,033 on 30 Apr 25 Category Debt - Low Duration AMC HDFC Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 1.03 Sharpe Ratio 1.53 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 300 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.21% Effective Maturity 1 Year 10 Months 24 Days Modified Duration 10 Months 23 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 May 20 ₹10,000 31 May 21 ₹10,642 31 May 22 ₹10,979 31 May 23 ₹11,665 31 May 24 ₹12,495 31 May 25 ₹13,493 Returns for HDFC Low Duration Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 11 Jun 25 Duration Returns 1 Month 1% 3 Month 2.7% 6 Month 4.3% 1 Year 8.1% 3 Year 7.2% 5 Year 6.2% 10 Year 15 Year Since launch 7.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.4% 2023 7% 2022 4.1% 2021 3.7% 2020 8.1% 2019 8% 2018 6.5% 2017 6.4% 2016 8.6% 2015 7.7% Fund Manager information for HDFC Low Duration Fund
Name Since Tenure Anupam Joshi 27 Oct 15 9.6 Yr. Praveen Jain 6 Oct 22 2.65 Yr. Dhruv Muchhal 22 Jun 23 1.94 Yr. Data below for HDFC Low Duration Fund as on 30 Apr 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 8.88% Debt 90.87% Other 0.25% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 73.04% Government 20.88% Cash Equivalent 5.83% Credit Quality
Rating Value AA 9.21% AAA 90.79% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.81% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -5% ₹1,039 Cr 100,000,000 7.59% Govt Stock 2031
Sovereign Bonds | -4% ₹920 Cr 90,000,000
↑ 5,000,000 Sikka Ports & Terminals Limited
Debentures | -3% ₹694 Cr 6,950 Mangalore Refinery And Petrochemicals Limited
Debentures | -3% ₹642 Cr 6,450 Punjab National Bank
Domestic Bonds | -2% ₹497 Cr 10,500 Bajaj Housing Finance Limited
Debentures | -2% ₹408 Cr 40,000 Aditya Birla Renewables Limited
Debentures | -2% ₹407 Cr 40,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹376 Cr 3,750 Jamnagar Utilities & Power Private Limited
Debentures | -2% ₹373 Cr 3,750
↑ 3,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹358 Cr 35,500 6. Nippon India Low Duration Fund
CAGR/Annualized return of 7.5% since its launch. Ranked 31 in Low Duration category. Return for 2024 was 7.4% , 2023 was 6.7% and 2022 was 4.2% . Nippon India Low Duration Fund
Growth Launch Date 20 Mar 07 NAV (11 Jun 25) ₹3,741.35 ↓ -1.44 (-0.04 %) Net Assets (Cr) ₹7,513 on 30 Apr 25 Category Debt - Low Duration AMC Nippon Life Asset Management Ltd. Rating ☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.94 Sharpe Ratio 1.87 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 500 Min SIP Investment 100 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.17% Effective Maturity 1 Year 2 Months 20 Days Modified Duration 11 Months 6 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 May 20 ₹10,000 31 May 21 ₹10,615 31 May 22 ₹10,967 31 May 23 ₹11,634 31 May 24 ₹12,427 31 May 25 ₹13,420 Returns for Nippon India Low Duration Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 11 Jun 25 Duration Returns 1 Month 1% 3 Month 2.6% 6 Month 4.2% 1 Year 8.1% 3 Year 7% 5 Year 6.1% 10 Year 15 Year Since launch 7.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.4% 2023 6.7% 2022 4.2% 2021 4.1% 2020 7.3% 2019 7% 2018 7.4% 2017 6.6% 2016 8.5% 2015 8.4% Fund Manager information for Nippon India Low Duration Fund
Name Since Tenure Vivek Sharma 1 Feb 20 5.33 Yr. Kinjal Desai 25 May 18 7.02 Yr. Data below for Nippon India Low Duration Fund as on 30 Apr 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 35.38% Debt 64.32% Other 0.3% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 67.75% Government 19.17% Cash Equivalent 12.78% Credit Quality
Rating Value AA 13.96% AAA 86.04% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 9.35% Telangana State Industrial Infrastructure Corporation Limited
Debentures | -3% ₹203 Cr 20,000 Indinfravit Trust
Debentures | -2% ₹173 Cr 18,000 Highways Infrastructure Trust
Debentures | -2% ₹172 Cr 1,750 182 DTB 12062025
Sovereign Bonds | -2% ₹169 Cr 17,000,000 Ncd Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -2% ₹153 Cr 15,000 Rec Limited
Debentures | -2% ₹152 Cr 15,000
↓ -500 NAOMI 05 2024
Unlisted bonds | -2% ₹150 Cr 10,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹146 Cr 14,500
↓ -5,000 Hinduja Leyland Finance Limited
Debentures | -2% ₹143 Cr 14,000 Shriram Finance Limited
Debentures | -2% ₹136 Cr 13,500
ડેટ ફંડ્સમાં જોવા માટે સ્માર્ટ ટિપ્સ
1. ઉપજ
ઉપજ એ વ્યાજનું માપ છેઆવક દ્વારા પેદાબોન્ડ પોર્ટફોલિયોમાં
દાખલા તરીકે, ચાલો ધારીએ કે બોન્ડમાં a છેફેસ વેલ્યુ 8 ટકા સાથે INR 100કૂપન દર. આનો અર્થ એ છે કે ધરોકાણકાર દરેક બોન્ડ કે જેમાં તે રોકાણ કરે છે તેના પર તેને INR 8 p.a. કમાશે. જેમ કે બોન્ડ્સનું ઓપન માર્કેટમાં વેપાર થાય છે, દરેકની કિંમતમાં વધઘટ થશેબિઝનેસ ડે. વ્યાજ દરો વધે છે અને ઘટે છે અને બોન્ડની માંગ ઉપર અને નીચે જાય છે. અને આ બોન્ડની કિંમતને અસર કરે છે. ચાલો ધારીએ કે વ્યાજ દર વધીને 10 ટકા થાય છે. તો પણ રોકાણકાર INR 8 કમાવવાનું ચાલુ રાખશે. તેથી ઉપજને 10 ટકા સુધી વધારવા માટે, જે વ્યાજનો વર્તમાન બજાર દર છે, બોન્ડની કિંમત ઘટીને INR 80 કરવી પડશે.
અન્ય ઉદાહરણમાં, ચાલો ધારીએ કે વ્યાજ દર ઘટીને 6 ટકા થઈ ગયા છે. ફરીથી, રોકાણકાર INR 8 કમાવવાનું ચાલુ રાખશે. આ વખતે બોન્ડની કિંમત INR 133 સુધી જવાની રહેશે.
જો આપણે આ ધારણાઓ પર નજર કરીએ, તો તેના બે પાસાઓ છે- એક એ છે કે ઉપજ નિશ્ચિત નથી, પરંતુ વ્યાજ દરમાં ફેરફારને કારણે વધઘટ થાય છે. બીજો એક છે બોન્ડની કિંમત વ્યાજ દરોથી વિપરીત રીતે આગળ વધે છે. તે એવા સ્તરને જાળવવા માટે આગળ વધે છે જ્યાં તે ખરીદદારોને આકર્ષિત કરશે.
2. પરિપક્વતા સુધી ઉપજ
પરિપક્વતા માટે ઉપજ(ytm) ડેટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ફંડની ચાલી રહેલ ઉપજ દર્શાવે છે. પર ડેટ ફંડ્સની સરખામણી કરતી વખતેઆધાર YTM ના, વ્યક્તિએ તે હકીકત પર પણ ધ્યાન આપવું જોઈએ કે વધારાની ઉપજ કેવી રીતે ઉત્પન્ન થઈ રહી છે. શું આ ઓછી પોર્ટફોલિયો ગુણવત્તાના ખર્ચે છે?રોકાણ આટલી સારી ગુણવત્તાવાળા સાધનોમાં તેની પોતાની સમસ્યાઓ છે. તમે એમાં રોકાણ કરવાનું સમાપ્ત કરવા માંગતા નથીડેટ ફંડ જેની પાસે આવા બોન્ડ અથવા સિક્યોરિટીઝ છે જે કદાચડિફૉલ્ટ પાછળથી. તેથી, હંમેશા પોર્ટફોલિયોની ઉપજ જુઓ અને તેને ક્રેડિટ ગુણવત્તા સાથે સંતુલિત કરો.
3. સંશોધિત અવધિ
સંશોધિત સમયગાળો વ્યાજ દરોમાં ફેરફાર માટે બોન્ડની સંવેદનશીલતાનો વાજબી સંકેત આપે છે. સમયગાળો જેટલો ઊંચો છે, બોન્ડ વ્યાજ દરોમાં ફેરફાર સાથે વધુ અસ્થિરતા દર્શાવે છે
4. પોર્ટફોલિયોની ક્રેડિટ ગુણવત્તા
રોકાણ કરવા માટેશ્રેષ્ઠ દેવું ભંડોળ, બોન્ડ્સ અને ડેટ સિક્યોરિટીઝની ક્રેડિટ ગુણવત્તા તપાસવી એ એક આવશ્યક પરિમાણ છે. બોન્ડને વિવિધ એજન્સીઓ દ્વારા નાણાં પાછા ચૂકવવાની તેમની ક્ષમતાના આધારે ક્રેડિટ રેટિંગ સોંપવામાં આવે છે. સાથે બોન્ડએએએ રેટિંગને શ્રેષ્ઠ ક્રેડિટ રેટિંગ ગણવામાં આવે છે અને તે સલામત અને સુરક્ષિત રોકાણ પણ સૂચવે છે. જો કોઈને ખરેખર સલામતી જોઈતી હોય અને શ્રેષ્ઠ ડેટ ફંડની પસંદગીમાં આને સર્વોચ્ચ પરિમાણ તરીકે ગણવામાં આવે, તો પછી ખૂબ જ ઉચ્ચ-ગુણવત્તાવાળા ડેટ સાધનો સાથે ફંડમાં પ્રવેશ મેળવો.(AAA અથવા AA+) ઇચ્છિત વિકલ્પ હોઈ શકે છે.
ડેટ લમ્પ સમ ઓનલાઈન કેવી રીતે રોકાણ કરવું?
Fincash.com પર આજીવન માટે મફત રોકાણ ખાતું ખોલો.
તમારી નોંધણી અને KYC પ્રક્રિયા પૂર્ણ કરો
દસ્તાવેજો અપલોડ કરો (PAN, આધાર, વગેરે).અને, તમે રોકાણ કરવા માટે તૈયાર છો!
FAQs
1. ડેટ ફંડ મેનેજરો કેવી રીતે ઓળખે છે કે કઈ ઉચ્ચ ગુણવત્તાની સુરક્ષા છે?
અ: ડેટ ફંડ મેનેજરો પાસે દરેક બોન્ડનું મૂલ્યાંકન કરવા અને બોન્ડ ચૂકવવા માટે દેવાદારની ડિફોલ્ટ થવાની શક્યતાઓનું મૂલ્યાંકન કરવા માટેની તેમની તકનીકો હોય છે. સામાન્ય રીતે, ક્રેડિટ રેટિંગ જેટલું ઊંચું હશે તેટલું ઓછું લેણદાર ડિફોલ્ટ થવાની તક છે.
2. ડેટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ શા માટે ઓછું જોખમ ધરાવે છે?
અ: ડેટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ અન્ય સાથે સિક્યોરિટીઝ અને બોન્ડ્સ સાથે વ્યવહાર કરે છેમની માર્કેટ સાધનો આ સાધનોની નિષ્ફળતાની શક્યતા સામાન્ય રીતે ઓછી હોય છે, અને તેથી, તમારું રોકાણ સુરક્ષિત રહેશે, જેનાથી ડેટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ ઓછા જોખમવાળા રોકાણો બનાવે છે.
3. શું ફંડ મેનેજર ઓછી ગુણવત્તાવાળી સિક્યોરિટીઝમાં રોકાણ કરે છે?
અ: હા, કેટલીકવાર ફંડ મેનેજરો ઓછી ગુણવત્તાવાળી સિક્યોરિટીઝમાં રોકાણ કરે છે જો સારા ROIની શક્યતા હોય. જો કે, આ તમારા ફંડ મેનેજર દ્વારા લેવામાં આવેલું ગણતરીપૂર્વકનું જોખમ હશે અને જો રોકાણના પોર્ટફોલિયોમાં પહેલેથી જ સ્થિર, ઉચ્ચ-ગુણવત્તાવાળી સિક્યોરિટીઝ હોય તો જ.
4. શું કોઈ ટૂંકા ગાળાના ડેટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ છે?
અ: હા, જો તમે એ પસંદ કરોલિક્વિડ ફંડ જેમાં મની માર્કેટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટમાં રોકાણ કરવામાં આવે છે જેની પાકતી મુદત 91 દિવસની હોય છે, તો તમે ત્રણ મહિનામાં તમારા રોકાણને સાકાર કરી શકો છો. આ ટૂંકા ગાળાનું રોકાણ છે જે તમે ડેટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડની સારી સમજ મેળવવા માટે હાથ ધરી શકો છો.
5. શું હું ડેટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં લાંબા ગાળાનું રોકાણ કરી શકું?
અ: હા, તમે ડેટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં લાંબા ગાળાનું રોકાણ કરી શકો છો. ઉદાહરણ તરીકે, ધારો કે તમે નિપ્પોન ઇન્ડિયા ક્રેડિટ રિસ્ક ફંડ અથવા ICICI પ્રુડેન્શિયલ રેગ્યુલર સેવિંગ્સ ફંડમાં રોકાણ કરો છો. તે કિસ્સામાં, મહત્તમ ROI મેળવવા માટે, તમે તમારા રોકાણને ઓછામાં ઓછા એક વર્ષ, 5 મહિના અને 19 દિવસ અને 2 વર્ષ, એક મહિનો અને 2 દિવસ માટે રાખો તે વધુ સારું છે. પરંતુ તમે તેનાથી વધુ રોકાણ 3 વર્ષ સુધી રાખી શકો છો.
અહીં આપેલી માહિતી સચોટ છે તેની ખાતરી કરવા માટેના તમામ પ્રયાસો કરવામાં આવ્યા છે. જો કે, ડેટાની શુદ્ધતા અંગે કોઈ ગેરંટી આપવામાં આવતી નથી. કોઈપણ રોકાણ કરતા પહેલા કૃપા કરીને સ્કીમ માહિતી દસ્તાવેજ સાથે ચકાસો.
You Might Also Like
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2025 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved