സെബി അവതരിപ്പിച്ച 16 പുതിയ ഡെറ്റ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് വിഭാഗങ്ങൾ

Updated on November 29, 2025 , 5048 views

സെക്യൂരിറ്റീസ് ആൻഡ് എക്സ്ചേഞ്ച് ബോർഡ് ഓഫ് ഇന്ത്യ (സെബി) പുതിയതും വിശാലവുമായ വിഭാഗങ്ങൾ അവതരിപ്പിച്ചുമ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ വ്യത്യസ്ത മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ ആരംഭിച്ച സമാന സ്കീമുകളിൽ ഏകീകൃതത കൊണ്ടുവരാൻ. ഉൽപ്പന്നങ്ങൾ താരതമ്യം ചെയ്യാനും മുമ്പ് ലഭ്യമായ വിവിധ ഓപ്ഷനുകൾ വിലയിരുത്താനും നിക്ഷേപകർക്ക് എളുപ്പം കണ്ടെത്താനാകുമെന്ന് ഇത് ലക്ഷ്യമിടുന്നു, ഉറപ്പാക്കുകനിക്ഷേപിക്കുന്നു ഒരു സ്കീമിൽ.

നിക്ഷേപകർക്ക് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് നിക്ഷേപം എളുപ്പമാക്കാൻ സെബി ഉദ്ദേശിക്കുന്നു. നിക്ഷേപകർക്ക് അവരുടെ ആവശ്യങ്ങൾക്കനുസരിച്ച് നിക്ഷേപിക്കാം,സാമ്പത്തിക ലക്ഷ്യങ്ങൾ റിസ്ക് കഴിവും. 2017 ഒക്ടോബർ 6-ന് സെബി പുതിയ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് വർഗ്ഗീകരണം പ്രചരിപ്പിച്ചു.മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് ഹൗസുകൾ അവരുടെ എല്ലാ ഡെറ്റ് സ്കീമുകളും (നിലവിലുള്ളതും ഭാവി സ്കീമും) 16 വ്യത്യസ്ത വിഭാഗങ്ങളായി തരംതിരിക്കുക. സെബി 10 പുതിയ വിഭാഗങ്ങളും അവതരിപ്പിച്ചുഇക്വിറ്റി മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ.

ഡെറ്റ് സ്കീമുകളിൽ പുതിയ തരംതിരിവ്

സെബിയുടെ പുതിയ വർഗ്ഗീകരണം അനുസരിച്ച്,ഡെറ്റ് ഫണ്ട് പദ്ധതികൾക്ക് 16 വിഭാഗങ്ങളുണ്ടാകും. പട്ടിക ഇതാ:

1. ഓവർനൈറ്റ് ഫണ്ട്

ഈ ഡെറ്റ് സ്കീം ഒരു ദിവസത്തെ കാലാവധിയുള്ള ഓവർനൈറ്റ് സെക്യൂരിറ്റികളിൽ നിക്ഷേപിക്കും.

2. ലിക്വിഡ് ഫണ്ട്

ഈ സ്കീമുകൾ കടത്തിലും നിക്ഷേപിക്കുംപണ വിപണി 91 ദിവസം വരെ കാലാവധിയുള്ള സെക്യൂരിറ്റികൾ.

3. അൾട്രാ ഷോർട്ട് ഡ്യൂറേഷൻ ഫണ്ട്

ഈ പദ്ധതി കടത്തിലും പണത്തിലും നിക്ഷേപിക്കുംവിപണി മൂന്ന് മുതൽ ആറ് മാസം വരെ മക്കാലെ കാലാവധിയുള്ള സെക്യൂരിറ്റികൾ. നിക്ഷേപം തിരിച്ചുപിടിക്കാൻ സ്‌കീമിന് എത്ര സമയമെടുക്കുമെന്ന് മക്കാലെ കാലയളവ് അളക്കുന്നു.

4. ലോ ഡ്യൂറേഷൻ ഫണ്ട്

ആറ് മുതൽ 12 മാസം വരെ മക്കാലെ കാലാവധിയുള്ള ഡെറ്റ്, മണി മാർക്കറ്റ് സെക്യൂരിറ്റികളിൽ ഈ പദ്ധതി നിക്ഷേപിക്കും.

5. മണി മാർക്കറ്റ് ഫണ്ട്

ഈ സ്കീം ഒരു വർഷം വരെ കാലാവധിയുള്ള മണി മാർക്കറ്റ് ഉപകരണങ്ങളിൽ നിക്ഷേപിക്കും.

6. ഷോർട്ട് ഡ്യൂറേഷൻ ഫണ്ട്

ഈ സ്കീം ഡെറ്റ്, മണി മാർക്കറ്റ് ഇൻസ്ട്രുമെന്റുകളിൽ ഒന്ന് മുതൽ മൂന്ന് വർഷം വരെ മക്കാലെ ദൈർഘ്യമുള്ള നിക്ഷേപം നടത്തും.

7. മീഡിയം ഡ്യൂറേഷൻ ഫണ്ട്

ഈ സ്കീം ഡെറ്റ്, മണി മാർക്കറ്റ് ഉപകരണങ്ങളിൽ മൂന്ന് മുതൽ നാല് വർഷം വരെ മക്കാലെ ദൈർഘ്യമുള്ള നിക്ഷേപം നടത്തും.

8. മീഡിയം മുതൽ ലോംഗ് ഡ്യൂറേഷൻ ഫണ്ട്

ഈ സ്കീം നാല് മുതൽ ഏഴ് വർഷം വരെ മക്കാലെ കാലാവധിയുള്ള ഡെറ്റ്, മണി മാർക്കറ്റ് ഉപകരണങ്ങളിൽ നിക്ഷേപിക്കും.

9. ലോംഗ് ഡ്യൂറേഷൻ ഫണ്ട്

ഈ സ്കീം ഡെറ്റ്, മണി മാർക്കറ്റ് ഇൻസ്ട്രുമെന്റുകളിൽ ഏഴ് വർഷത്തിൽ കൂടുതലുള്ള മക്കാലെ കാലാവധിയുള്ള നിക്ഷേപം നടത്തും.

10. ഡൈനാമിക് ബോണ്ട് ഫണ്ട്

എല്ലാ കാലയളവിലും നിക്ഷേപിക്കുന്ന ഒരു ഡെറ്റ് സ്കീമാണ് ഇത്.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

11. കോർപ്പറേറ്റ് ബോണ്ട് ഫണ്ട്

ഈ ഡെറ്റ് സ്കീം പ്രധാനമായും നിക്ഷേപിക്കുന്നത് ഏറ്റവും ഉയർന്ന റേറ്റിംഗ് ഉള്ള കോർപ്പറേറ്റിലാണ്ബോണ്ടുകൾ. ഫണ്ടിന് അതിന്റെ മൊത്തം ആസ്തിയുടെ 80 ശതമാനവും ഏറ്റവും ഉയർന്ന റേറ്റിംഗ് ഉള്ള കോർപ്പറേറ്റ് ബോണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കാം

12. ക്രെഡിറ്റ് റിസ്ക് ഫണ്ട്

ഈ സ്കീം ഉയർന്ന റേറ്റിംഗ് ഉള്ള കോർപ്പറേറ്റ് ബോണ്ടുകൾക്ക് താഴെ നിക്ഷേപിക്കും. ക്രെഡിറ്റ് റിസ്ക് ഫണ്ട് അതിന്റെ ആസ്തിയുടെ 65 ശതമാനമെങ്കിലും ഏറ്റവും ഉയർന്ന റേറ്റിംഗ് ഉള്ള ഉപകരണങ്ങൾക്ക് താഴെ നിക്ഷേപിക്കണം.

13. ബാങ്കിംഗ്, PSU ഫണ്ട്

ബാങ്കുകൾ, പൊതു ധനകാര്യ സ്ഥാപനങ്ങൾ, പൊതുമേഖലാ സ്ഥാപനങ്ങൾ എന്നിവയുടെ ഡെറ്റ് ഉപകരണങ്ങളിലാണ് ഈ സ്കീം പ്രധാനമായും നിക്ഷേപിക്കുന്നത്.

14. ഫണ്ട് പ്രയോഗിക്കുന്നു

ഈ പദ്ധതി കാലാവധി മുഴുവൻ സർക്കാർ സെക്യൂരിറ്റികളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നു.ഗിൽറ്റ് ഫണ്ടുകൾ മൊത്തം ആസ്തിയുടെ 80 ശതമാനവും സർക്കാർ സെക്യൂരിറ്റികളിൽ നിക്ഷേപിക്കും.

15. 10 വർഷത്തെ സ്ഥിരമായ കാലാവധിയുള്ള ഗിൽറ്റ് ഫണ്ട്

ഈ സ്കീം 10 വർഷത്തെ കാലാവധിയുള്ള സർക്കാർ സെക്യൂരിറ്റികളിൽ നിക്ഷേപിക്കും. 15. 10 വർഷത്തെ സ്ഥിരമായ കാലാവധിയുള്ള ഗിൽറ്റ് ഫണ്ട് സർക്കാർ സെക്യൂരിറ്റികളിൽ കുറഞ്ഞത് 80 ശതമാനം നിക്ഷേപിക്കും.

16. ഫ്ലോട്ടർ ഫണ്ട്

ഈ ഡെറ്റ് സ്കീം പ്രധാനമായും നിക്ഷേപിക്കുന്നുഫ്ലോട്ടിംഗ് നിരക്ക് ഉപകരണങ്ങൾ. ഫ്ലോട്ടർ ഫണ്ട് അതിന്റെ മൊത്തം ആസ്തിയുടെ 65 ശതമാനമെങ്കിലും ഫ്ലോട്ടിംഗ് റേറ്റ് ഉപകരണങ്ങളിൽ നിക്ഷേപിക്കും.

2022-ൽ നിക്ഷേപിക്കാനുള്ള മികച്ച ഡെറ്റ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	2024 (%)	Debt Yield (YTM)	Mod. Duration	Eff. Maturity
Axis Credit Risk Fund Growth	₹22.1799 ↑ 0.01	₹367	2.3	3.8	8.8	7.9	8	8.08%	2Y 1M 24D	2Y 5M 12D
PGIM India Credit Risk Fund Growth	₹15.5876 ↑ 0.00	₹39	0.6	4.4	8.4	3		5.01%	6M 14D	7M 2D
UTI Banking & PSU Debt Fund Growth	₹22.5492 ↑ 0.00	₹804	1.7	2.8	8	7.4	7.6	6.5%	1Y 6M 14D	1Y 9M 4D
HDFC Banking and PSU Debt Fund Growth	₹23.6323 ↑ 0.01	₹5,901	1.9	2.3	7.9	7.5	7.9	6.85%	3Y 2M 19D	4Y 7M 10D
Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund Growth	₹115.88 ↑ 0.09	₹30,132	2.1	2.1	7.7	7.8	8.5	7.13%	4Y 10M 13D	7Y 7M 2D
HDFC Corporate Bond Fund Growth	₹33.3843 ↑ 0.01	₹36,134	1.9	2.1	7.7	7.8	8.6	6.97%	4Y 3M 7D	7Y 29D
Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth	₹564.02 ↑ 0.11	₹22,389	1.6	3.4	7.7	7.5	7.9	6.81%	5M 19D	6M 22D
Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund Growth	₹380.487 ↑ 0.05	₹29,882	1.5	3.2	7.6	7.6	7.8	6.37%	5M 16D	5M 16D
ICICI Prudential Long Term Plan Growth	₹37.6884 ↓ -0.02	₹14,941	1.8	1.8	7.3	7.6	8.2	7.57%	4Y 9M 14D	12Y 4M 24D
Indiabulls Liquid Fund Growth	₹2,586.67 ↑ 0.35	₹155	1.4	2.9	6.6	6.9	7.4	6.03%	1M 9D	1M 9D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 2 Dec 25

Research Highlights & Commentary of 10 Funds showcased

Commentary	Axis Credit Risk Fund	PGIM India Credit Risk Fund	UTI Banking & PSU Debt Fund	HDFC Banking and PSU Debt Fund	Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund	HDFC Corporate Bond Fund	Aditya Birla Sun Life Savings Fund	Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund	ICICI Prudential Long Term Plan	Indiabulls Liquid Fund
Point 1	Bottom quartile AUM (₹367 Cr).	Bottom quartile AUM (₹39 Cr).	Lower mid AUM (₹804 Cr).	Lower mid AUM (₹5,901 Cr).	Top quartile AUM (₹30,132 Cr).	Highest AUM (₹36,134 Cr).	Upper mid AUM (₹22,389 Cr).	Upper mid AUM (₹29,882 Cr).	Upper mid AUM (₹14,941 Cr).	Bottom quartile AUM (₹155 Cr).
Point 2	Established history (11+ yrs).	Established history (11+ yrs).	Established history (11+ yrs).	Established history (11+ yrs).	Oldest track record among peers (28 yrs).	Established history (15+ yrs).	Established history (22+ yrs).	Established history (20+ yrs).	Established history (15+ yrs).	Established history (14+ yrs).
Point 3	Top rated.	Rating: 5★ (top quartile).	Rating: 5★ (upper mid).	Rating: 5★ (upper mid).	Rating: 5★ (upper mid).	Rating: 5★ (lower mid).	Rating: 5★ (lower mid).	Rating: 5★ (bottom quartile).	Rating: 5★ (bottom quartile).	Rating: 5★ (bottom quartile).
Point 4	Risk profile: Moderate.	Risk profile: Moderate.	Risk profile: Moderate.	Risk profile: Moderately Low.	Risk profile: Moderately Low.	Risk profile: Moderately Low.	Risk profile: Moderately Low.	Risk profile: Low.	Risk profile: Moderate.	Risk profile: Low.
Point 5	1Y return: 8.82% (top quartile).	1Y return: 8.43% (top quartile).	1Y return: 8.04% (upper mid).	1Y return: 7.91% (upper mid).	1Y return: 7.74% (upper mid).	1Y return: 7.73% (lower mid).	1Y return: 7.67% (lower mid).	1Y return: 7.56% (bottom quartile).	1Y return: 7.27% (bottom quartile).	1Y return: 6.62% (bottom quartile).
Point 6	1M return: 0.67% (top quartile).	1M return: 0.27% (bottom quartile).	1M return: 0.46% (lower mid).	1M return: 0.49% (upper mid).	1M return: 0.51% (upper mid).	1M return: 0.44% (bottom quartile).	1M return: 0.55% (top quartile).	1M return: 0.52% (upper mid).	1M return: 0.32% (bottom quartile).	1M return: 0.47% (lower mid).
Point 7	Sharpe: 2.49 (upper mid).	Sharpe: 1.73 (upper mid).	Sharpe: 1.56 (lower mid).	Sharpe: 0.87 (lower mid).	Sharpe: 0.79 (bottom quartile).	Sharpe: 0.78 (bottom quartile).	Sharpe: 3.40 (top quartile).	Sharpe: 2.97 (top quartile).	Sharpe: 0.65 (bottom quartile).	Sharpe: 2.76 (upper mid).
Point 8	Information ratio: 0.00 (top quartile).	Information ratio: 0.00 (top quartile).	Information ratio: 0.00 (upper mid).	Information ratio: 0.00 (upper mid).	Information ratio: 0.00 (upper mid).	Information ratio: 0.00 (lower mid).	Information ratio: 0.00 (lower mid).	Information ratio: 0.00 (bottom quartile).	Information ratio: 0.00 (bottom quartile).	Information ratio: -1.01 (bottom quartile).
Point 9	Yield to maturity (debt): 8.08% (top quartile).	Yield to maturity (debt): 5.01% (bottom quartile).	Yield to maturity (debt): 6.50% (lower mid).	Yield to maturity (debt): 6.85% (upper mid).	Yield to maturity (debt): 7.13% (upper mid).	Yield to maturity (debt): 6.97% (upper mid).	Yield to maturity (debt): 6.81% (lower mid).	Yield to maturity (debt): 6.37% (bottom quartile).	Yield to maturity (debt): 7.57% (top quartile).	Yield to maturity (debt): 6.03% (bottom quartile).
Point 10	Modified duration: 2.15 yrs (lower mid).	Modified duration: 0.54 yrs (upper mid).	Modified duration: 1.54 yrs (upper mid).	Modified duration: 3.22 yrs (lower mid).	Modified duration: 4.87 yrs (bottom quartile).	Modified duration: 4.27 yrs (bottom quartile).	Modified duration: 0.47 yrs (upper mid).	Modified duration: 0.46 yrs (top quartile).	Modified duration: 4.79 yrs (bottom quartile).	Modified duration: 0.11 yrs (top quartile).

Axis Credit Risk Fund

Bottom quartile AUM (₹367 Cr).
Established history (11+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderate.
1Y return: 8.82% (top quartile).
1M return: 0.67% (top quartile).
Sharpe: 2.49 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (top quartile).
Yield to maturity (debt): 8.08% (top quartile).
Modified duration: 2.15 yrs (lower mid).

PGIM India Credit Risk Fund

Bottom quartile AUM (₹39 Cr).
Established history (11+ yrs).
Rating: 5★ (top quartile).
Risk profile: Moderate.
1Y return: 8.43% (top quartile).
1M return: 0.27% (bottom quartile).
Sharpe: 1.73 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (top quartile).
Yield to maturity (debt): 5.01% (bottom quartile).
Modified duration: 0.54 yrs (upper mid).

UTI Banking & PSU Debt Fund

Lower mid AUM (₹804 Cr).
Established history (11+ yrs).
Rating: 5★ (upper mid).
Risk profile: Moderate.
1Y return: 8.04% (upper mid).
1M return: 0.46% (lower mid).
Sharpe: 1.56 (lower mid).
Information ratio: 0.00 (upper mid).
Yield to maturity (debt): 6.50% (lower mid).
Modified duration: 1.54 yrs (upper mid).

HDFC Banking and PSU Debt Fund

Lower mid AUM (₹5,901 Cr).
Established history (11+ yrs).
Rating: 5★ (upper mid).
Risk profile: Moderately Low.
1Y return: 7.91% (upper mid).
1M return: 0.49% (upper mid).
Sharpe: 0.87 (lower mid).
Information ratio: 0.00 (upper mid).
Yield to maturity (debt): 6.85% (upper mid).
Modified duration: 3.22 yrs (lower mid).

Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund

Top quartile AUM (₹30,132 Cr).
Oldest track record among peers (28 yrs).
Rating: 5★ (upper mid).
Risk profile: Moderately Low.
1Y return: 7.74% (upper mid).
1M return: 0.51% (upper mid).
Sharpe: 0.79 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (upper mid).
Yield to maturity (debt): 7.13% (upper mid).
Modified duration: 4.87 yrs (bottom quartile).

HDFC Corporate Bond Fund

Highest AUM (₹36,134 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 5★ (lower mid).
Risk profile: Moderately Low.
1Y return: 7.73% (lower mid).
1M return: 0.44% (bottom quartile).
Sharpe: 0.78 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (lower mid).
Yield to maturity (debt): 6.97% (upper mid).
Modified duration: 4.27 yrs (bottom quartile).

Aditya Birla Sun Life Savings Fund

Upper mid AUM (₹22,389 Cr).
Established history (22+ yrs).
Rating: 5★ (lower mid).
Risk profile: Moderately Low.
1Y return: 7.67% (lower mid).
1M return: 0.55% (top quartile).
Sharpe: 3.40 (top quartile).
Information ratio: 0.00 (lower mid).
Yield to maturity (debt): 6.81% (lower mid).
Modified duration: 0.47 yrs (upper mid).

Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund

Upper mid AUM (₹29,882 Cr).
Established history (20+ yrs).
Rating: 5★ (bottom quartile).
Risk profile: Low.
1Y return: 7.56% (bottom quartile).
1M return: 0.52% (upper mid).
Sharpe: 2.97 (top quartile).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Yield to maturity (debt): 6.37% (bottom quartile).
Modified duration: 0.46 yrs (top quartile).

ICICI Prudential Long Term Plan

Upper mid AUM (₹14,941 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 5★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderate.
1Y return: 7.27% (bottom quartile).
1M return: 0.32% (bottom quartile).
Sharpe: 0.65 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Yield to maturity (debt): 7.57% (top quartile).
Modified duration: 4.79 yrs (bottom quartile).

Indiabulls Liquid Fund

Bottom quartile AUM (₹155 Cr).
Established history (14+ yrs).
Rating: 5★ (bottom quartile).
Risk profile: Low.
1Y return: 6.62% (bottom quartile).
1M return: 0.47% (lower mid).
Sharpe: 2.76 (upper mid).
Information ratio: -1.01 (bottom quartile).
Yield to maturity (debt): 6.03% (bottom quartile).
Modified duration: 0.11 yrs (top quartile).

Disclaimer:
ഇവിടെ നൽകിയിരിക്കുന്ന വിവരങ്ങൾ കൃത്യമാണെന്ന് ഉറപ്പാക്കാൻ എല്ലാ ശ്രമങ്ങളും നടത്തിയിട്ടുണ്ട്. എന്നിരുന്നാലും, ഡാറ്റയുടെ കൃത്യത സംബന്ധിച്ച് യാതൊരു ഉറപ്പും നൽകുന്നില്ല. എന്തെങ്കിലും നിക്ഷേപം നടത്തുന്നതിന് മുമ്പ് സ്കീം വിവര രേഖ ഉപയോഗിച്ച് പരിശോധിക്കുക.