एचडीएफसी बॅलन्स्ड फंड वि एचडीएफसी प्रुडेन्स फंड

Updated on August 9, 2025 , 3183 views

एचडीएफसीसंतुलित निधी आणि एचडीएफसी प्रुडेन्स फंड दोन्ही एकाच फंड हाऊसचे आहेत,एचडीएफसी म्युच्युअल फंड. दोन्ही योजना संकरित श्रेणी इक्विटी ओरिएंटेड योजनांच्या आहेत. या योजना त्यांचा निधी इक्विटी आणि कर्ज साधनांमध्ये गुंतवतात. तथापि, त्या संतुलित श्रेणी अंतर्गत इक्विटी-आधारित योजना असल्याने; ते निश्चित रकमेच्या तुलनेत इक्विटी साधनांमध्ये अधिक गुंतवणूक करतातउत्पन्न साधनेदोन्ही फंड एकाच फंड हाऊसचे असले तरी; ते AUM, त्यांच्या वर्तमान संदर्भात भिन्न वैशिष्ट्ये प्रदर्शित करतातनाही, परतावा आणि इतर अनेक संबंधित पॅरामीटर्स. तर, या लेखाद्वारे एचडीएफसी बॅलन्स्ड फंड आणि एचडीएफसी प्रुडेन्स फंडमधील फरक समजून घेऊया.

एचडीएफसी बॅलन्स्ड फंडाचे विहंगावलोकन (एचडीएफसी हायब्रिड इक्विटी फंडमध्ये विलीन)

एचडीएफसी बॅलन्स्ड फंड, जो आता एचडीएफसी हायब्रिडमध्ये विलीन झाला आहेइक्विटी फंड, HDFC चा एक भाग आहेम्युच्युअल फंड संतुलित निधी श्रेणी अंतर्गत. ही एक ओपन एंडेड बॅलन्स्ड फंड योजना आहे जी 11 सप्टेंबर 2000 रोजी सुरू करण्यात आली होती. या योजनेचा उद्देश दीर्घकालीन उत्पन्न करणे हा आहे.भांडवल द्वारे वर्तमान उत्पन्नासह प्रशंसागुंतवणूक इक्विटी आणि कर्ज साधनांच्या मिश्रणात. ही योजना अशा गुंतवणूकदारांसाठी योग्य आहे जे सध्याच्या उत्पन्नासह दीर्घकालीन भांडवली वाढ शोधत आहेत. एचडीएफसी बॅलन्स्ड फंड त्याचा पोर्टफोलिओ तयार करण्यासाठी निफ्टी ५० इंडेक्ससह क्रिसिल बॅलन्स्ड फंड इंडेक्स वापरतो.

31 जानेवारी 2018 पर्यंत, एचडीएफसी बॅलन्स्ड फंडाच्या पोर्टफोलिओचा भाग बनवणाऱ्या प्रमुख घटकांमध्ये एचडीएफसीचा समावेश होतो.बँक लिमिटेड, इन्फोसिस लिमिटेड,आयसीआयसीआय बँक लिमिटेड, अॅक्सिस बँक लिमिटेड आणि टाटा स्टील लिमिटेड.

ही योजना सुमारे 40% - 60% जमा झालेल्या निधीच्या पैशांपैकी इक्विटी साधनांमध्ये गुंतवते तर उर्वरित कर्ज साधनांमध्ये.

एचडीएफसी प्रुडन्स फंड बद्दल (एचडीएफसी बॅलन्स्ड अॅडव्हांटेज फंडमध्ये विलीन)

एचडीएफसी प्रुडेन्स फंड, आता एचडीएफसी बॅलन्स्ड अॅडव्हांटेज फंडमध्ये विलीन झाला आहे, हा देखील एचडीएफसी म्युच्युअल फंडाचा एक भाग आहे आणि 01 फेब्रुवारी 1994 रोजी लॉन्च करण्यात आला. ही एक ओपन-एंडेड योजना आहे ज्याचे गुंतवणुकीचे उद्दिष्ट गुंतवणूक करून भांडवलाच्या वाढीसह नियतकालिक परतावा मिळवणे आहे. इक्विटी आणि कर्ज साधनांचे योग्य मिश्रण. ही योजना तिच्या इन-लाइन उद्दिष्टावर आधारित तिच्या कॉर्पसपैकी सुमारे 40-75% इक्विटी साधनांमध्ये आणि उर्वरित निधी गुंतवणूक करते.निश्चित उत्पन्न साधने एचडीएफसी प्रुडेन्स फंड भांडवलाची वाढ आणि दीर्घकालीन भांडवलाची झीज रोखण्यासाठी नियतकालिक उत्पन्नाच्या शोधात असलेल्या गुंतवणूकदारांसाठी योग्य आहे.

31 जानेवारी 2018 पर्यंत, HDFC प्रुडेन्स फंडाच्या पोर्टफोलिओमधील काही शीर्ष 10 घटकांमध्ये स्टेट बँक ऑफ इंडिया, लार्सन अँड टुब्रो लिमिटेड, एनटीपीसी लिमिटेड आणि वेदांत लिमिटेड यांचा समावेश आहे.

एचडीएफसी बॅलन्स्ड फंड वि एचडीएफसी प्रुडेन्स फंड

जरी दोन्ही फंड समान फंड हाऊस आणि समान श्रेणीतील आहेत; AUM, वर्तमान NAV, Fincash रेटिंग आणि बरेच काही यांच्या संदर्भात त्यांच्यामध्ये फरक आहे. हे फरक चार विभागांमध्ये विभागलेले आहेत, म्हणजे,मूलभूत विभाग,कामगिरी विभाग,वार्षिक कामगिरी विभाग, आणिइतर तपशील विभाग. तर, या विभागांवर आधारित दोन्ही फंडांमधील फरक समजून घेऊ.

मूलभूत विभाग

च्या बाबतीत विविध तुलनात्मक पॅरामीटर्समूलभूत विभाग आहेतयोजना श्रेणी,Fincash रेटिंग,वर्तमान NAV,एयूएम,खर्चाचे प्रमाण, आणि बरेच काही. सह सुरू करण्यासाठीयोजना श्रेणी, असे म्हणता येईल की दोन्ही योजना एकाच श्रेणीतील आहेत म्हणजे,संकरित संतुलित – इक्विटी.

मध्येFincash रेटिंग, आम्ही असे म्हणू शकतो की एचडीएफसी बॅलन्स्ड फंड म्हणून रेट केले गेले आहे5-तारा, तर HDFC प्रुडेन्स फंड म्हणून रेट केले जाते3-तारा.

खाली दिलेला तक्ता या विभागातील घटकांचा सारांश देतो.

Parameters
Basics	NAV
	Net Assets (Cr)
	Launch Date
	Rating
	Category
	Sub Cat.
	Category Rank
	Risk
	Expense Ratio
	Sharpe Ratio
	Information Ratio
	Alpha Ratio
	Benchmark
	Exit Load

HDFC Hybrid Equity Fund Growth Fund Details
₹117.114 ↑ 0.49 (0.42 %)
₹24,854 on 30 Jun 25
6 Apr 05
☆☆
Hybrid
Hybrid Equity
57
Moderately High
1.7
0.06
0
0
Not Available
0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

HDFC Balanced Advantage Fund Growth Fund Details
₹511.808 ↑ 2.45 (0.48 %)
₹102,790 on 30 Jun 25
11 Sep 00
☆☆☆☆
Hybrid
Dynamic Allocation
23
Moderately High
1.43
0
0
0
Not Available
0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

कामगिरी विभाग

हा विभाग तुलना करतोCAGR किंवा विविध कालावधीत दोन्ही योजनांसाठी चक्रवाढ वार्षिक वाढ दर. काही कालावधी ज्यासाठी कामगिरीची तुलना केली जाते1 महिन्याचे रिटर्न,6 महिन्यांचे रिटर्न,1 वर्षाचा परतावा आणिस्थापनेपासून परतावा. एका दृष्टीक्षेपात, आम्ही असे म्हणू शकतो की दोन्ही योजनांद्वारे मिळणाऱ्या परताव्यामध्ये फारसा फरक नाही.ठराविक कालावधीत, एचडीएफसी बॅलन्स्ड फंडाद्वारे व्युत्पन्न होणारा परतावा जास्त असतो तर इतर एचडीएफसी प्रुडेन्स फंड या शर्यतीत आघाडीवर असतो. खाली दिलेली तक्ता दोन्ही योजनांची सीएजीआर कामगिरी दर्शवते.

Parameters
Performance	1 Month
	3 Month
	6 Month
	1 Year
	3 Year
	5 Year
	Since launch

HDFC Hybrid Equity Fund Growth Fund Details
-2.1%
2.9%
6.4%
3.3%
12.8%
17.4%
15.2%

HDFC Balanced Advantage Fund Growth Fund Details
-1.7%
3.1%
6.7%
1.4%
18.9%
23%
18.1%

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

वार्षिक कामगिरी

दोन्ही योजनांमधील वार्षिक कामगिरी एका विशिष्ट वर्षासाठी प्रत्येक योजनेद्वारे व्युत्पन्न केलेल्या परिपूर्ण परताव्याची तुलना करते. वार्षिक कामगिरीच्या बाबतीत, दोन्ही योजनांमध्ये मिळणाऱ्या परताव्यामध्ये फारसा फरक नाही. वार्षिक कामगिरी विभागाचा सारांश खालीलप्रमाणे सारणीबद्ध केला आहे.

Parameters
Yearly Performance	2024
	2023
	2022
	2021
	2020

HDFC Hybrid Equity Fund Growth Fund Details
12.9%
17.7%
8.9%
25.7%
13.4%

HDFC Balanced Advantage Fund Growth Fund Details
16.7%
31.3%
18.8%
26.4%
7.6%

इतर तपशील विभाग

निधीची तुलना करण्याचा हा शेवटचा विभाग आहे. तुलनात्मक मापदंड जे भाग बनवतातइतर तपशील विभाग समाविष्ट कराकिमानSIP आणि लम्पसम गुंतवणूक. त्याच फंड हाऊसचा एक भाग असल्याने, दकिमान SIP आणि Lumpsum गुंतवणूक एचडीएफसी बॅलन्स्ड फंड आणि एचडीएफसी प्रुडेन्स फंड या दोन्हींसाठी समान आहेत. येथे, किमानएसआयपी गुंतवणूक INR 500 आहे तर एकरकमी गुंतवणूक INR 5 आहे,000.

श्री राकेश व्यास आणि श्री प्रशांत जैन हे एचडीएफसी बॅलन्स्ड फंड योजनेसाठी निधी व्यवस्थापक आहेत.

श्री राकेश व्यास आणि श्री प्रशांत जैन हे एकत्र एचडीएफसी प्रुडेन्स फंडाचे फंड मॅनेजर आहेत.

खाली दिलेला तक्ता इतर तपशील विभागाचा सारांश देतो.

Parameters
Other Details	Min SIP Investment
Other Details	Min Investment
Fund Manager

HDFC Hybrid Equity Fund Growth Fund Details
₹300
₹5,000
Anupam Joshi - 2.82 Yr.

HDFC Balanced Advantage Fund Growth Fund Details
₹300
₹5,000
Anil Bamboli - 3.01 Yr.

वर्षांमध्ये 10k गुंतवणुकीची वाढ

Growth of 10,000 investment over the years.

HDFC Hybrid Equity Fund Growth Fund Details

Date	Value
31 Jul 20	₹10,000
31 Jul 21	₹14,589
31 Jul 22	₹15,587
31 Jul 23	₹18,575
31 Jul 24	₹22,607
31 Jul 25	₹23,233

Growth of 10,000 investment over the years.

HDFC Balanced Advantage Fund Growth Fund Details

Date	Value
31 Jul 20	₹10,000
31 Jul 21	₹14,889
31 Jul 22	₹16,917
31 Jul 23	₹20,878
31 Jul 24	₹29,009
31 Jul 25	₹29,213

तपशीलवार मालमत्ता आणि होल्डिंग्सची तुलना

Asset Allocation

HDFC Hybrid Equity Fund Growth Fund Details

Asset Class	Value
Cash	1.86%
Equity	69.57%
Debt	28.57%

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	25%
Industrials	9.23%
Technology	8.81%
Energy	6.55%
Consumer Defensive	6.23%
Communication Services	4.99%
Health Care	3.63%
Consumer Cyclical	3.46%
Real Estate	0.83%
Basic Materials	0.61%
Utility	0.25%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	14.49%
Government	13.52%
Cash Equivalent	2.42%

Credit Quality

Rating	Value
AA	7.79%
AAA	90.22%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Nov 10 \| 532174	8%	₹2,111 Cr	14,600,000
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Aug 13 \| HDFCBANK	8%	₹1,889 Cr	9,440,000
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 May 12 \| BHARTIARTL	5%	₹1,206 Cr	6,000,000
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Mar 18 \| RELIANCE	4%	₹1,103 Cr	7,350,000
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 11 \| SBIN	4%	₹919 Cr	11,208,071
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 31 Jan 03 \| INFY	3%	₹857 Cr	5,351,604
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Nov 11 \| LT	3%	₹821 Cr	2,237,093
ITC Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 31 May 15 \| ITC	3%	₹779 Cr	18,714,400
7.34% Govt Stock 2064 Sovereign Bonds \| -	2%	₹618 Cr	60,000,000
7.09% Govt Stock 2054 Sovereign Bonds \| -	2%	₹603 Cr	60,000,000

Asset Allocation

HDFC Balanced Advantage Fund Growth Fund Details

Asset Class	Value
Cash	10.36%
Equity	62.76%
Debt	26.88%

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	22.17%
Industrials	8.45%
Energy	7.41%
Consumer Cyclical	6.25%
Technology	5.85%
Utility	4.3%
Health Care	4.09%
Communication Services	3.6%
Consumer Defensive	2.62%
Basic Materials	1.95%
Real Estate	1.44%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	13.37%
Government	13.09%
Cash Equivalent	10.78%

Credit Quality

Rating	Value
AA	0.91%
AAA	97.55%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 22 \| HDFCBANK	5%	₹5,585 Cr	27,904,351
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 09 \| 532174	4%	₹4,005 Cr	27,699,224
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Dec 21 \| RELIANCE	4%	₹3,701 Cr	24,664,288
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Aug 20 \| BHARTIARTL	3%	₹3,271 Cr	16,279,354
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 31 Oct 09 \| INFY	3%	₹2,950 Cr	18,414,203 ↓ -1,737,600
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 May 07 \| SBIN	3%	₹2,871 Cr	35,000,000
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Jun 12 \| LT	2%	₹2,414 Cr	6,579,083 ↓ -66,600
7.18% Govt Stock 2033 Sovereign Bonds \| -	2%	₹2,396 Cr	228,533,300
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Aug 17 \| 532215	2%	₹2,378 Cr	19,827,457
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Aug 16 \| 532555	2%	₹2,324 Cr	69,395,915 ↓ -537,000

अशाप्रकारे, वरील पॉइंटर्सवरून असे म्हणता येईल की दोन्ही योजना वेगवेगळ्या पॅरामीटर्सच्या बाबतीत भिन्न आहेत जरी त्या एकाच श्रेणीतील आणि फंड हाऊसच्या आहेत. म्हणून, व्यक्तींनी नेहमी एखाद्या योजनेत गुंतवणूक करण्यापूर्वी त्याबद्दल तपशीलवार अभ्यास केला पाहिजे. त्यांनी फंडाचे उद्दिष्ट त्यांच्या उद्दिष्टाशी सुसंगत आहे की नाही हे तपासावे. आवश्यक असल्यास, लोक सल्ला घेऊ शकतातआर्थिक सल्लागार सल्ला देण्या साठी. यामुळे त्यांची गुंतवणूक सुरक्षित असल्याची खात्री होईल आणि संपत्ती निर्मितीचा मार्ग मोकळा होईल.