Table of Contents
एचडीएफसी बॅलन्स्ड फंड वि एचडीएफसी प्रुडेन्स फंड
एचडीएफसीसंतुलित निधी आणि एचडीएफसी प्रुडेन्स फंड दोन्ही एकाच फंड हाऊसचे आहेत,एचडीएफसी म्युच्युअल फंड. दोन्ही योजना संकरित श्रेणी इक्विटी ओरिएंटेड योजनांच्या आहेत. या योजना त्यांचा निधी इक्विटी आणि कर्ज साधनांमध्ये गुंतवतात. तथापि, त्या संतुलित श्रेणी अंतर्गत इक्विटी-आधारित योजना असल्याने; ते निश्चित रकमेच्या तुलनेत इक्विटी साधनांमध्ये अधिक गुंतवणूक करतातउत्पन्न साधनेदोन्ही फंड एकाच फंड हाऊसचे असले तरी; ते AUM, त्यांच्या वर्तमान संदर्भात भिन्न वैशिष्ट्ये प्रदर्शित करतातनाही, परतावा आणि इतर अनेक संबंधित पॅरामीटर्स. तर, या लेखाद्वारे एचडीएफसी बॅलन्स्ड फंड आणि एचडीएफसी प्रुडेन्स फंडमधील फरक समजून घेऊया.
एचडीएफसी बॅलन्स्ड फंडाचे विहंगावलोकन (एचडीएफसी हायब्रिड इक्विटी फंडमध्ये विलीन)
एचडीएफसी बॅलन्स्ड फंड, जो आता एचडीएफसी हायब्रिडमध्ये विलीन झाला आहेइक्विटी फंड, HDFC चा एक भाग आहेम्युच्युअल फंड संतुलित निधी श्रेणी अंतर्गत. ही एक ओपन एंडेड बॅलन्स्ड फंड योजना आहे जी 11 सप्टेंबर 2000 रोजी सुरू करण्यात आली होती. या योजनेचा उद्देश दीर्घकालीन उत्पन्न करणे हा आहे.भांडवल द्वारे वर्तमान उत्पन्नासह प्रशंसागुंतवणूक इक्विटी आणि कर्ज साधनांच्या मिश्रणात. ही योजना अशा गुंतवणूकदारांसाठी योग्य आहे जे सध्याच्या उत्पन्नासह दीर्घकालीन भांडवली वाढ शोधत आहेत. एचडीएफसी बॅलन्स्ड फंड त्याचा पोर्टफोलिओ तयार करण्यासाठी निफ्टी ५० इंडेक्ससह क्रिसिल बॅलन्स्ड फंड इंडेक्स वापरतो.
31 जानेवारी 2018 पर्यंत, एचडीएफसी बॅलन्स्ड फंडाच्या पोर्टफोलिओचा भाग बनवणाऱ्या प्रमुख घटकांमध्ये एचडीएफसीचा समावेश होतो.बँक लिमिटेड, इन्फोसिस लिमिटेड,आयसीआयसीआय बँक लिमिटेड, अॅक्सिस बँक लिमिटेड आणि टाटा स्टील लिमिटेड.
ही योजना सुमारे 40% - 60% जमा झालेल्या निधीच्या पैशांपैकी इक्विटी साधनांमध्ये गुंतवते तर उर्वरित कर्ज साधनांमध्ये.
एचडीएफसी प्रुडन्स फंड बद्दल (एचडीएफसी बॅलन्स्ड अॅडव्हांटेज फंडमध्ये विलीन)
एचडीएफसी प्रुडेन्स फंड, आता एचडीएफसी बॅलन्स्ड अॅडव्हांटेज फंडमध्ये विलीन झाला आहे, हा देखील एचडीएफसी म्युच्युअल फंडाचा एक भाग आहे आणि 01 फेब्रुवारी 1994 रोजी लॉन्च करण्यात आला. ही एक ओपन-एंडेड योजना आहे ज्याचे गुंतवणुकीचे उद्दिष्ट गुंतवणूक करून भांडवलाच्या वाढीसह नियतकालिक परतावा मिळवणे आहे. इक्विटी आणि कर्ज साधनांचे योग्य मिश्रण. ही योजना तिच्या इन-लाइन उद्दिष्टावर आधारित तिच्या कॉर्पसपैकी सुमारे 40-75% इक्विटी साधनांमध्ये आणि उर्वरित निधी गुंतवणूक करते.निश्चित उत्पन्न साधने एचडीएफसी प्रुडेन्स फंड भांडवलाची वाढ आणि दीर्घकालीन भांडवलाची झीज रोखण्यासाठी नियतकालिक उत्पन्नाच्या शोधात असलेल्या गुंतवणूकदारांसाठी योग्य आहे.
31 जानेवारी 2018 पर्यंत, HDFC प्रुडेन्स फंडाच्या पोर्टफोलिओमधील काही शीर्ष 10 घटकांमध्ये स्टेट बँक ऑफ इंडिया, लार्सन अँड टुब्रो लिमिटेड, एनटीपीसी लिमिटेड आणि वेदांत लिमिटेड यांचा समावेश आहे.
एचडीएफसी बॅलन्स्ड फंड वि एचडीएफसी प्रुडेन्स फंड
जरी दोन्ही फंड समान फंड हाऊस आणि समान श्रेणीतील आहेत; AUM, वर्तमान NAV, Fincash रेटिंग आणि बरेच काही यांच्या संदर्भात त्यांच्यामध्ये फरक आहे. हे फरक चार विभागांमध्ये विभागलेले आहेत, म्हणजे,मूलभूत विभाग,कामगिरी विभाग,वार्षिक कामगिरी विभाग, आणिइतर तपशील विभाग. तर, या विभागांवर आधारित दोन्ही फंडांमधील फरक समजून घेऊ.
मूलभूत विभाग
च्या बाबतीत विविध तुलनात्मक पॅरामीटर्समूलभूत विभाग आहेतयोजना श्रेणी,Fincash रेटिंग,वर्तमान NAV,एयूएम,खर्चाचे प्रमाण, आणि बरेच काही. सह सुरू करण्यासाठीयोजना श्रेणी, असे म्हणता येईल की दोन्ही योजना एकाच श्रेणीतील आहेत म्हणजे,संकरित संतुलित – इक्विटी.
मध्येFincash रेटिंग, आम्ही असे म्हणू शकतो की एचडीएफसी बॅलन्स्ड फंड म्हणून रेट केले गेले आहे5-तारा, तर HDFC प्रुडेन्स फंड म्हणून रेट केले जाते3-तारा.
खाली दिलेला तक्ता या विभागातील घटकांचा सारांश देतो.
Parameters Basics NAV Net Assets (Cr) Launch Date Rating Category Sub Cat. Category Rank Risk Expense Ratio Sharpe Ratio Information Ratio Alpha Ratio Benchmark Exit Load HDFC Hybrid Equity Fund
Growth
Fund Details ₹106.782 ↑ 0.34 (0.32 %) ₹22,697 on 31 Mar 24 6 Apr 05 ☆☆ Hybrid Hybrid Equity 57 Moderately High 1.76 1.88 0 0 Not Available 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) HDFC Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details ₹472.731 ↑ 2.69 (0.57 %) ₹79,875 on 31 Mar 24 11 Sep 00 ☆☆☆☆ Hybrid Dynamic Allocation 23 Moderately High 1.61 3.3 0 0 Not Available 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)
कामगिरी विभाग
हा विभाग तुलना करतोCAGR किंवा विविध कालावधीत दोन्ही योजनांसाठी चक्रवाढ वार्षिक वाढ दर. काही कालावधी ज्यासाठी कामगिरीची तुलना केली जाते1 महिन्याचे रिटर्न,6 महिन्यांचे रिटर्न,1 वर्षाचा परतावा आणिस्थापनेपासून परतावा. एका दृष्टीक्षेपात, आम्ही असे म्हणू शकतो की दोन्ही योजनांद्वारे मिळणाऱ्या परताव्यामध्ये फारसा फरक नाही.ठराविक कालावधीत, एचडीएफसी बॅलन्स्ड फंडाद्वारे व्युत्पन्न होणारा परतावा जास्त असतो तर इतर एचडीएफसी प्रुडेन्स फंड या शर्यतीत आघाडीवर असतो. खाली दिलेली तक्ता दोन्ही योजनांची सीएजीआर कामगिरी दर्शवते.
Parameters Performance 1 Month 3 Month 6 Month 1 Year 3 Year 5 Year Since launch HDFC Hybrid Equity Fund
Growth
Fund Details 2.9% 3.5% 12.8% 20.6% 15.4% 15.2% 15.5% HDFC Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details 3.6% 4.4% 19.9% 40.1% 24.3% 19.6% 18.6%
Talk to our investment specialist
वार्षिक कामगिरी
दोन्ही योजनांमधील वार्षिक कामगिरी एका विशिष्ट वर्षासाठी प्रत्येक योजनेद्वारे व्युत्पन्न केलेल्या परिपूर्ण परताव्याची तुलना करते. वार्षिक कामगिरीच्या बाबतीत, दोन्ही योजनांमध्ये मिळणाऱ्या परताव्यामध्ये फारसा फरक नाही. वार्षिक कामगिरी विभागाचा सारांश खालीलप्रमाणे सारणीबद्ध केला आहे.
Parameters Yearly Performance 2023 2022 2021 2020 2019 HDFC Hybrid Equity Fund
Growth
Fund Details 17.7% 8.9% 25.7% 13.4% 7.5% HDFC Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details 31.3% 18.8% 26.4% 7.6% 6.9%
इतर तपशील विभाग
निधीची तुलना करण्याचा हा शेवटचा विभाग आहे. तुलनात्मक मापदंड जे भाग बनवतातइतर तपशील विभाग समाविष्ट कराकिमानSIP आणि लम्पसम गुंतवणूक. त्याच फंड हाऊसचा एक भाग असल्याने, दकिमान SIP आणि Lumpsum गुंतवणूक एचडीएफसी बॅलन्स्ड फंड आणि एचडीएफसी प्रुडेन्स फंड या दोन्हींसाठी समान आहेत. येथे, किमानएसआयपी गुंतवणूक INR 500 आहे तर एकरकमी गुंतवणूक INR 5 आहे,000.
श्री राकेश व्यास आणि श्री प्रशांत जैन हे एचडीएफसी बॅलन्स्ड फंड योजनेसाठी निधी व्यवस्थापक आहेत.
श्री राकेश व्यास आणि श्री प्रशांत जैन हे एकत्र एचडीएफसी प्रुडेन्स फंडाचे फंड मॅनेजर आहेत.
खाली दिलेला तक्ता इतर तपशील विभागाचा सारांश देतो.
Parameters Other Details Min SIP Investment Min Investment Fund Manager HDFC Hybrid Equity Fund
Growth
Fund Details ₹300 ₹5,000 Chirag Setalvad - 17.01 Yr. HDFC Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details ₹300 ₹5,000 Anil Bamboli - 1.68 Yr.
वर्षांमध्ये 10k गुंतवणुकीची वाढ
HDFC Hybrid Equity Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Apr 19 ₹10,000 30 Apr 20 ₹8,728 30 Apr 21 ₹12,552 30 Apr 22 ₹14,656 30 Apr 23 ₹16,249 30 Apr 24 ₹19,797 HDFC Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Apr 19 ₹10,000 30 Apr 20 ₹8,275 30 Apr 21 ₹11,770 30 Apr 22 ₹14,576 30 Apr 23 ₹16,803 30 Apr 24 ₹23,501
तपशीलवार मालमत्ता आणि होल्डिंग्सची तुलना
HDFC Hybrid Equity Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.95% Equity 69.75% Debt 28.31% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 25.11% Industrials 11.75% Consumer Defensive 6.76% Technology 6.65% Energy 6.57% Health Care 3.59% Communication Services 3.4% Consumer Cyclical 2.88% Utility 1.5% Real Estate 0.73% Basic Materials 0.54% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 16.9% Corporate 11.41% Cash Equivalent 1.95% Credit Quality
Rating Value AA 4.56% AAA 93.57% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 10 | ICICIBANK7% ₹1,596 Cr 14,600,000 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 13 | HDFCBANK6% ₹1,439 Cr 9,940,000 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Nov 11 | LT5% ₹1,181 Cr 3,137,093 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Mar 18 | RELIANCE5% ₹1,092 Cr 3,675,000 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 11 | SBIN4% ₹941 Cr 12,508,071 ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 May 15 | ITC4% ₹857 Cr 20,000,000
↓ -2,814,004 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jan 03 | INFY3% ₹782 Cr 5,223,368 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 15 | 5322153% ₹759 Cr 7,250,000 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 May 12 | BHARTIARTL3% ₹737 Cr 6,000,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -3% ₹573 Cr 57,500 HDFC Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 15.5% Equity 57.04% Debt 27.46% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 23.48% Industrials 10.46% Energy 8.84% Utility 6.09% Consumer Cyclical 4.2% Technology 4.1% Health Care 3.74% Consumer Defensive 2.68% Basic Materials 1.93% Communication Services 1.87% Real Estate 1.44% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 18.08% Cash Equivalent 15.25% Corporate 9.63% Credit Quality
Rating Value AA 1.65% AAA 96.73% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 22 | HDFCBANK6% ₹4,741 Cr 32,745,251
↑ 940,500 Coal India Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Jan 18 | COALINDIA4% ₹3,133 Cr 72,171,400
↓ -1,528,600 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 May 07 | SBIN4% ₹3,041 Cr 40,426,000 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 09 | ICICIBANK3% ₹2,795 Cr 25,564,524 7.38% Govt Stock 2027
Sovereign Bonds | -3% ₹2,751 Cr 272,581,800 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Aug 16 | 5325553% ₹2,711 Cr 80,739,943
↑ 564,000 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 12 | LT3% ₹2,118 Cr 5,627,883
↑ 71,700 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Dec 21 | RELIANCE3% ₹2,077 Cr 6,988,933
↑ 316,250 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Oct 09 | INFY2% ₹1,941 Cr 12,955,098
↑ 988,000 ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Apr 18 | ITC2% ₹1,778 Cr 41,497,726
↑ 20,800
अशाप्रकारे, वरील पॉइंटर्सवरून असे म्हणता येईल की दोन्ही योजना वेगवेगळ्या पॅरामीटर्सच्या बाबतीत भिन्न आहेत जरी त्या एकाच श्रेणीतील आणि फंड हाऊसच्या आहेत. म्हणून, व्यक्तींनी नेहमी एखाद्या योजनेत गुंतवणूक करण्यापूर्वी त्याबद्दल तपशीलवार अभ्यास केला पाहिजे. त्यांनी फंडाचे उद्दिष्ट त्यांच्या उद्दिष्टाशी सुसंगत आहे की नाही हे तपासावे. आवश्यक असल्यास, लोक सल्ला घेऊ शकतातआर्थिक सल्लागार सल्ला देण्या साठी. यामुळे त्यांची गुंतवणूक सुरक्षित असल्याची खात्री होईल आणि संपत्ती निर्मितीचा मार्ग मोकळा होईल.
येथे प्रदान केलेली माहिती अचूक असल्याची खात्री करण्यासाठी सर्व प्रयत्न केले गेले आहेत. तथापि, डेटाच्या अचूकतेबद्दल कोणतीही हमी दिली जात नाही. कृपया कोणतीही गुंतवणूक करण्यापूर्वी योजना माहिती दस्तऐवजासह सत्यापित करा.
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2024 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved