Fincash »टाटा इंडिया टॅक्स सेव्हिंग्ज विरुद्ध प्रिन्सिपल टॅक्स सेव्हिंग्ज फंड
Table of Contents
टाटा इंडिया टॅक्स सेव्हिंग्स फंड विरुद्ध प्रिन्सिपल टॅक्स सेव्हिंग्स फंड
टाटा इंडिया टॅक्स सेव्हिंग्स फंड आणि प्रिन्सिपल टॅक्स सेव्हिंग्स फंड या दोन्ही योजनांचा एक भाग आहेELSS च्या श्रेणीम्युच्युअल फंड. ईएलएसएस किंवा इक्विटी लिंक्ड सेव्हिंग्ज स्कीम हा म्युच्युअल फंडाचा एक प्रकार आहे जो गुंतवणूकदारांना दुहेरी देतोगुंतवणुकीचे फायदे आणि करवजावट. ELSS योजना प्रामुख्याने त्यांच्या फंडाच्या पैशातील मोठा हिस्सा इक्विटी आणि इक्विटी-संबंधित साधनांमध्ये गुंतवतात. व्यक्तीगुंतवणूक ELSS मध्ये INR 1,50 पर्यंतच्या कर कपातीचा दावा करू शकतो,000 से. अंतर्गत80c च्याआयकर कायदा, 1961. कर बचतीचे साधन असल्याने, ELSS चा लॉक-इन कालावधी तीन वर्षांचा आहे. तथापि, इतर कर बचत मार्गांच्या तुलनेत ते सर्वात लहान आहे. जरी टाटा इंडिया टॅक्स सेव्हिंग्स फंड आणि प्रिन्सिपल टॅक्स सेव्हिंग्स फंड हे दोन्ही एकाच श्रेणीचे भाग आहेत, तरीही; त्यांच्यामध्ये अनेक फरक आहेत. तर, या पॅरामीटर्सची सखोल माहिती घेऊ या.
टाटा इंडिया टॅक्स सेव्हिंग फंड बद्दल
Tata India Tax Savings Fund गुंतवणूकदारांसाठी योग्य आहे ज्यामध्ये कौतुकाची अपेक्षा आहेभांडवल कर कपातीच्या फायद्यांसह मध्यम ते दीर्घकालीन क्षितिजामध्ये. टाटा इंडिया टॅक्स सेव्हिंग्ज फंडाचा एक फायदा म्हणजे तो टॉप-डाउन आणि बॉटम-अप दृष्टिकोन अवलंबून मूलभूतपणे चांगले असलेले स्टॉक्स निवडतो. टाटा इंडिया टॅक्स सेव्हिंग्स फंड, त्यावर आधारितमालमत्ता वाटप उद्दिष्ट त्याच्या जवळपास 80-100% रक्कम इक्विटी आणि इक्विटी-संबंधित साधनांमध्ये गुंतवते आणि उर्वरित रक्कम निश्चितउत्पन्न आणिपैसा बाजार साधने श्री रूपेश पटेल हे टाटा इंडिया टॅक्स सेव्हिंग्ज फंडाचे व्यवस्थापन करणारे एकमेव निधी व्यवस्थापक आहेत. ची ही योजनाटाटा म्युच्युअल फंड त्याच्या मालमत्तेची टोपली तयार करण्यासाठी S&P BSE सेन्सेक्स TRI चा आधार म्हणून वापर करते. 31 मार्च 2018 पर्यंत टाटा इंडिया टॅक्स सेव्हिंग्ज फंडाच्या पोर्टफोलिओमधील काही शीर्ष 10 घटकांमध्ये एचडीएफसीचा समावेश आहेबँक लिमिटेड, कोटक महिंद्रा बँक, रिलायन्स इंडस्ट्रीज लिमिटेड, आणि टाटा मोटर्स लिमिटेड.
मुख्य कर बचत निधी बद्दल
प्रिन्सिपल टॅक्स सेव्हिंग्स फंड ऑफर करतो आणि व्यवस्थापित करतोप्रिन्सिपल म्युच्युअल फंड. ही योजना 31 मार्च 1996 रोजी सुरू करण्यात आली आणि तिचा पोर्टफोलिओ तयार करण्यासाठी S&P BSE 200 इंडेक्सचा बेंचमार्क म्हणून वापर करते. श्री पी.व्ही.के. मोहन हे प्रिन्सिपल टॅक्स सेव्हिंग्ज फंडाचे व्यवस्थापन करणारे फंड व्यवस्थापक आहेत. या योजनेचे उद्दिष्ट त्याच्या गुंतवणूकदारांना भांडवली वाढीद्वारे परतावा प्रदान करणे आहे. प्रिन्सिपल टॅक्स सेव्हिंग्ज फंडाचे उद्दिष्ट उच्च-गुणवत्तेचे वाढ-देणारे पोर्टफोलिओ प्रदान करणे आहे जे दीर्घकालीन साध्य करण्यात मदत करते.भांडवली नफा गुंतवणूकदारांना. प्रिन्सिपल टॅक्स सेव्हिंग्ज फंडाच्या मालमत्ता वाटपाच्या उद्दिष्टानुसार, तो त्याच्या जमा केलेल्या पैशांपैकी किमान 80% इक्विटी आणि इक्विटी-संबंधित साधनांमध्ये गुंतवतो आणि जास्तीत जास्त 20% रक्कमनिश्चित उत्पन्न साधने
टाटा इंडिया टॅक्स सेव्हिंग्स फंड विरुद्ध प्रिन्सिपल टॅक्स सेव्हिंग्स फंड
जरी टाटा इंडिया टॅक्स सेव्हिंग्ज फंड आणि प्रिन्सिपल टॅक्स सेव्हिंग्स फंड दोन्ही ELSS श्रेणीचा भाग आहेत, तरीही; अनेक पॅरामीटर्सवर भिन्न आहेत. तर, खाली सूचीबद्ध केलेल्या चार विभागांमध्ये वर्गीकृत केलेल्या या पॅरामीटर्सचे विश्लेषण करून या योजनांमधील फरक समजून घेऊया.
मूलभूत विभाग
तुलनेतील पहिला विभाग असल्याने, त्यात करंट सारख्या पॅरामीटर्सचा समावेश आहेनाही, योजना श्रेणी, आणि Fincash रेटिंग. योजनेच्या श्रेणीसह प्रारंभ करण्यासाठी, असे म्हटले जाऊ शकते की दोन्ही योजना इक्विटी ELSS श्रेणीचा एक भाग आहेत. ची तुलनाFincash रेटिंग ते प्रकट करतेटाटा इंडिया टॅक्स सेव्हिंग्स फंड ही 5-स्टार रेटेड स्कीम आहे आणि प्रिन्सिपल टॅक्स सेव्हिंग्स फंड ही 4-स्टार रेटेड स्कीम आहे. तथापि, दोन्ही योजनांच्या NAV मध्ये बराच फरक आहे. 02 मे 2018 पर्यंत, टाटा इंडिया टॅक्स सेव्हिंग्ज फंडाची NAV अंदाजे INR 17 आहे आणि मुख्य कर बचत निधीची सुमारे INR 219 आहे. मूलभूत विभागाची तुलना खालीलप्रमाणे आहे.
Parameters Basics NAV Net Assets (Cr) Launch Date Rating Category Sub Cat. Category Rank Risk Expense Ratio Sharpe Ratio Information Ratio Alpha Ratio Benchmark Exit Load Tata India Tax Savings Fund
Growth
Fund Details ₹38.9973 ↑ 0.40 (1.04 %) ₹4,028 on 31 Mar 24 13 Oct 14 ☆☆☆☆☆ Equity ELSS 1 Moderately High 1.75 2.14 -0.58 -4.3 Not Available NIL Principal Tax Savings Fund
Growth
Fund Details ₹455.826 ↑ 2.62 (0.58 %) ₹1,222 on 29 Feb 24 31 Mar 96 ☆☆☆☆ Equity ELSS 8 Moderately High 2.36 2.17 -0.28 -2.44 Not Available NIL
कामगिरी विभाग
मधील फरकांचे विश्लेषण करणारा हा तुलनेतील दुसरा विभाग आहेCAGR किंवा दोन्ही योजनांचा चक्रवाढ वार्षिक वाढ दर. या CAGR रिटर्नची तुलना वेगवेगळ्या वेळेच्या अंतराने केली जाते जसे की 1 महिन्याचा परतावा, 6 महिन्यांचा परतावा, 3 वर्षाचा परतावा आणि स्थापनेपासूनचा परतावा. कामगिरी विभागाची तुलना सांगते की, बर्‍याच घटनांमध्ये, प्रिन्सिपल टॅक्स सेव्हिंग्ज फंड शर्यतीत आघाडीवर आहे. खालील तक्त्यामध्ये कामगिरी विभागाची तुलना सारांशित केली आहे.
Parameters Performance 1 Month 3 Month 6 Month 1 Year 3 Year 5 Year Since launch Tata India Tax Savings Fund
Growth
Fund Details 5% 7.1% 21.3% 36.2% 19.9% 16.7% 15.3% Principal Tax Savings Fund
Growth
Fund Details 4.4% 10% 21.7% 37.4% 21% 16.9% 16.3%
Talk to our investment specialist
वार्षिक कामगिरी विभाग
हा विभाग एका विशिष्ट वर्षासाठी दोन्ही योजनांद्वारे व्युत्पन्न केलेल्या परिपूर्ण परताव्याची तुलना करतो. विशिष्ट वर्षांतील वार्षिक कामगिरी विभागाची तुलना केल्यास, टाटा इंडिया टॅक्स सेव्हिंग्ज फंड शर्यतीत आघाडीवर आहे तर इतरांसाठी, प्रिन्सिपल टॅक्स सेव्हिंग्ज फंड या शर्यतीत आघाडीवर आहे. परिपूर्ण परताव्याची सारांश तुलना खालीलप्रमाणे सारांशित केली आहे.
Parameters Yearly Performance 2023 2022 2021 2020 2019 Tata India Tax Savings Fund
Growth
Fund Details 24% 5.9% 30.4% 11.9% 13.6% Principal Tax Savings Fund
Growth
Fund Details 24.5% 4.3% 32.1% 18.9% 2.5%
इतर तपशील विभाग
हा तुलनेतील शेवटचा विभाग आहे आणि त्यात एयूएम, एक्झिट लोड, किमानएसआयपी गुंतवणूक, आणि किमान एकरकमी गुंतवणूक. किमानSIP आणि दोन्ही योजनांसाठी एकरकमी गुंतवणूक समान आहे, म्हणजेच INR 500. एक्झिट लोडच्या संदर्भात, दोन्ही योजनांवर एक्झिट लोड नाही, कारण त्या ELSS आधारित योजना आहेत. तथापि, एयूएमच्या कारणास्तव दोन्ही योजनांमध्ये लक्षणीय फरक आहे. टाटा म्युच्युअल फंडाच्या योजनेची AUM सुमारे INR 1,267 कोटी होती तर प्रिन्सिपल म्युच्युअल फंडाच्या योजनेची 31 मार्च 2018 पर्यंत सुमारे INR 375 कोटी होती. इतर तपशील विभाग खालीलप्रमाणे सारणीबद्ध आहे.
Parameters Other Details Min SIP Investment Min Investment Fund Manager Tata India Tax Savings Fund
Growth
Fund Details ₹500 ₹500 Sailesh Jain - 2.29 Yr. Principal Tax Savings Fund
Growth
Fund Details ₹500 ₹500 Sudhir Kedia - 4.42 Yr.
वर्षांमध्ये 10k गुंतवणुकीची वाढ
Tata India Tax Savings Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 19 ₹10,000 31 Mar 20 ₹7,609 31 Mar 21 ₹12,726 31 Mar 22 ₹15,474 31 Mar 23 ₹15,466 31 Mar 24 ₹20,554 Principal Tax Savings Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 19 ₹10,000 31 Mar 20 ₹7,274 31 Mar 21 ₹12,485 31 Mar 22 ₹15,564 31 Mar 23 ₹15,503 31 Mar 24 ₹21,126
तपशीलवार पोर्टफोलिओ तुलना
Tata India Tax Savings Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.44% Equity 96.56% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 31.74% Industrials 15.11% Consumer Cyclical 12.08% Technology 8.77% Basic Materials 6.86% Energy 4.91% Health Care 4.47% Communication Services 4.31% Utility 3.73% Real Estate 2.48% Consumer Defensive 2.11% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 10 | HDFCBANK8% ₹303 Cr 2,160,000 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 16 | ICICIBANK6% ₹245 Cr 2,325,000 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Jan 18 | RELIANCE5% ₹197 Cr 675,000 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Sep 18 | INFY5% ₹194 Cr 1,160,000 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 18 | SBIN5% ₹187 Cr 2,500,000 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 18 | 5322153% ₹140 Cr 1,300,000 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Nov 16 | LT3% ₹122 Cr 352,147 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 30 Jun 21 | 5325553% ₹116 Cr 3,451,000 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 30 Sep 19 | BHARTIARTL3% ₹106 Cr 940,000 HCL Technologies Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Oct 20 | HCLTECH2% ₹85 Cr 510,000 Principal Tax Savings Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 4.18% Equity 95.82% Other 0% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 32.53% Technology 11.35% Consumer Cyclical 11.13% Industrials 9.07% Health Care 8.39% Consumer Defensive 8.27% Energy 6.55% Basic Materials 5.47% Communication Services 2.62% Real Estate 0.42% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 09 | HDFCBANK7% ₹85 Cr 606,077 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Dec 21 | RELIANCE7% ₹80 Cr 274,000 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 09 | ICICIBANK6% ₹70 Cr 661,000 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jan 09 | INFY4% ₹52 Cr 313,000 Force Motors Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Nov 21 | 5000333% ₹38 Cr 56,000
↓ -3,013 Sun Pharmaceuticals Industries Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Aug 15 | SUNPHARMA3% ₹37 Cr 233,000 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 17 | 5322153% ₹33 Cr 311,000 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 05 | SBIN3% ₹33 Cr 444,000 Tata Motors Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 May 21 | TATAMOTORS2% ₹27 Cr 288,000 Tata Consultancy Services Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Apr 14 | TCS2% ₹25 Cr 61,324
म्हणून, वरील पॉइंटर्सवरून असे म्हणता येईल की दोन्ही योजना एकाच श्रेणीचा भाग असूनही असंख्य पॅरामीटर्सवर भिन्न आहेत. परिणामी, गुंतवणूकीसाठी कोणतीही योजना निवडताना व्यक्तींनी सावधगिरी बाळगली पाहिजे. ही योजना त्यांच्या गुंतवणुकीच्या उद्दिष्टाशी जुळते की नाही हे त्यांनी तपासावे. त्यांची कार्यपद्धतीही त्यांनी पूर्णपणे समजून घेतली पाहिजे. आवश्यक असल्यास, एआर्थिक सल्लागार देखील घेतले जाऊ शकते. या पायऱ्यांमुळे व्यक्तींना त्यांची उद्दिष्टे वेळेवर आणि त्रास-मुक्त पद्धतीने प्राप्त होतील याची खात्री करण्यात मदत होईल.
येथे प्रदान केलेली माहिती अचूक असल्याची खात्री करण्यासाठी सर्व प्रयत्न केले गेले आहेत. तथापि, डेटाच्या अचूकतेबद्दल कोणतीही हमी दिली जात नाही. कृपया कोणतीही गुंतवणूक करण्यापूर्वी योजना माहिती दस्तऐवजासह सत्यापित करा.
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2024 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved