फिन्कॅश »एल अँड टी इंडिया व्हॅल्यू फंड विरूद्ध प्रिन्सिपल मल्टी कॅप ग्रोथ फंड
Table of Contents
एल अँड टी इंडियामूल्य फंड आणि प्रिन्सिपल मल्टी कॅप ग्रोथ फंड या दोन्ही योजना एकाच श्रेणीचा भाग आहेतविविध निधी, परंतु तरीही त्यांच्यात असंख्य फरक आहेत. डायव्हर्सिफाइड फंड, सोप्या भाषेत, म्हणजेइक्विटी फंड जे त्याचे पैसे बाजारातील भांडवलावर गुंतवते अर्थात लार्ज-कॅप,मिड-कॅप आणिलहान टोपी. या योजना मूल्य मानतातगुंतवणूक किंवा वाढ गुंतवणूकीचे धोरण. मध्यम व दीर्घ मुदतीच्या कार्यकाळात या योजना चांगल्या गुंतवणूकीचा पर्याय आहेत. साधारणत: डायव्हर्सिफाइड फंड त्यांच्या फंड मनीपैकी सुमारे 40-60% लार्ज-कॅप स्टॉकमध्ये, 10-40% मिड-कॅप समभागांमध्ये आणि जास्तीत जास्त 10% स्मॉल-कॅप स्टॉकमध्ये गुंतवणूक करतात. तर, या लेखाद्वारे विविध पॅरामीटर्सची तुलना करून एल आणि टी इंडिया व्हॅल्यू फंड आणि प्रिन्सिपल मल्टी कॅप ग्रोथ फंड या दोघांमधील फरक समजून घेऊया.
एल अँड टी इंडिया व्हॅल्यू फंडाचे गुंतवणूकीचे उद्दीष्ट मुख्यत्वे कमी किंमतीच्या सिक्युरिटीजवर जास्त लक्ष केंद्रित करून विविध कंपन्यांच्या समभागांमध्ये पैसे गुंतवून दीर्घ मुदतीच्या भांडवलाचे कौतुक करणे. एल Tन्ड टी इंडिया व्हॅल्यू फंड जानेवारी २०१० मध्ये सुरू करण्यात आली. ही योजना एस Pन्ड पी बीएसई २०० टीआरआय इंडेक्सचा पोर्टफोलिओ तयार करण्यासाठी वापरली जाते. एल अँड टी इंडिया व्हॅल्यू फंड श्री वेणुगोपाल मंगहट आणि श्री करण देसाई यांच्या संयुक्तपणे व्यवस्थापित केले जातात. एल अँड टी इंडिया व्हॅल्यू फंडाचे काही मुख्य फायदे दीर्घकालीन संपत्ती निर्माते आहेत; या योजनेत मूलभूत गोष्टींवर भर देण्यात आला आहे. पुढील फायदा स्टाईल डायव्हर्सिफिकेशन आहे ज्याद्वारे योजना कमी किंमतीचे साठे ओळखण्यावर लक्ष केंद्रित करण्याचा प्रयत्न करते. आधारितमालमत्ता वाटप योजनेचा उद्देश, तो सुमारे 80-100% निधी भारतीय कंपन्यांच्या इक्विटी आणि इक्विटी-संबंधित सिक्युरिटीजमध्ये गुंतवितो.
प्रिंसिपल मल्टी कॅप ग्रोथ फंड (आधी प्रिन्सिपल ग्रोथ फंड म्हणून ओळखला जात होता) हा एक भाग आहेप्रिंसिपल म्युच्युअल फंड. हा ओपन-एन्ड डायव्हर्सिफाइड फंड मोठ्या, मिड आणि स्मॉल कॅप समभागात आपल्या कॉर्पसमध्ये गुंतवणूक करतो. हा फंड बाजार भांडवलाच्या ओलांडून कंपन्यांच्या समभागात एक्सपोजर देऊन दीर्घकालीन भांडवल वाढीसाठी प्रयत्न करणार्या व्यक्तींसाठी योग्य आहे. पोर्टफोलिओ तयार करण्यासाठी ही योजना निफ्टी 500 इंडेक्सचा बेंचमार्क म्हणून वापरते आणि त्याचे व्यवस्थापन श्री पी. व्ही. के. मोहन करतात. 31 मार्च 2018 पर्यंत, प्रधान मल्टी कॅप ग्रोथ फंडाच्या पोर्टफोलिओमधील काही घटकांमध्ये एचडीएफसी बँक लिमिटेड, करूर व्यासा बँक लिमिटेड, डाबर इंडिया लिमिटेड, ब्रिटानिया इंडस्ट्रीज लिमिटेड आणि चंबल फर्टिलायझर्स आणि केमिकल्स लिमिटेड सारख्या समभागांचा समावेश आहे. गुंतवणूकीसाठी स्टॉकची निवड करताना प्रिन्सिपल मल्टी कॅप ग्रोथ फंड वापरत असलेल्या काही पैलूंमध्ये उत्कृष्ट व्यवस्थापन गुणवत्ता, चांगली वाढ क्षमता, आर्थिकदृष्ट्या कंपन्या आणि शाश्वत स्पर्धात्मक फायदा यांचा समावेश आहे.
एल अँड टी इंडिया व्हॅल्यू फंड आणि प्रिन्सिपल मल्टी कॅप ग्रोथ फंड हे दोन्ही एकाच श्रेणीचे असले तरी; त्यांच्यात असंख्य फरक आहेत. तर, खालीलप्रमाणे चार विभागांमध्ये विभागलेल्या पॅरामीटर्सची तुलना करून या योजनांमधील फरक समजून घेऊया.
योजना श्रेणी, चालूनाही, आणि फिन्कॅश रेटिंग ही काही मापदंड आहेत जी मूलभूत भागाचा भाग बनतात. योजना प्रवर्गापासून सुरुवात करण्यासाठी असे म्हटले जाऊ शकते की दोन्ही योजना इक्विटी विविधतेच्या एकाच श्रेणीतील आहेत. च्या संदर्भातफिन्कॅश रेटिंग, असे म्हणता येईलएल अँड टी इंडिया व्हॅल्यू फंड ही 5-स्टार रेटेड योजना आहे तर प्रिन्सिपल मल्टी कॅप ग्रोथ फंड ही 4-स्टार रेटेड योजना आहे. तथापि, सध्याच्या एनएव्हीची तुलना दोन्ही योजनांमधील सिंहाचा फरक दर्शवते. 30 एप्रिल, 2018 पर्यंत, एल अँड टी इंडिया व्हॅल्यू फंडची एनएव्ही अंदाजे आयएनआर 38 होती तर प्रिन्सिपल मल्टी कॅप ग्रोथ फंडाची रक्कम सुमारे 150 रुपये होती. मूलभूत विभागाचा सारांश खालीलप्रमाणे आहे.
Parameters Basics NAV Net Assets (Cr) Launch Date Rating Category Sub Cat. Category Rank Risk Expense Ratio Sharpe Ratio Information Ratio Alpha Ratio Benchmark Exit Load BNP Paribas Long Term Equity Fund (ELSS)
Growth
Fund Details ₹81.9309 ↓ -1.38 (-1.65 %) ₹839 on 31 Mar 24 5 Jan 06 ☆☆☆ Equity ELSS 22 Moderately High 2.37 2.51 0 0 Not Available NIL Principal Multi Cap Growth Fund
Growth
Fund Details ₹326.691 ↓ -5.79 (-1.74 %) ₹2,391 on 29 Feb 24 25 Oct 00 ☆☆☆☆ Equity Multi Cap 12 Moderately High 2.16 2.43 -0.41 -6.42 Not Available 0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL)
कामगिरी विभाग तुलनामधील दुसरा विभाग आहे जो मधील फरकांचे विश्लेषण करतोसीएजीआर किंवा दोन्ही योजनांचे चक्रवाढ वार्षिक वाढ दर परतावा. या सीएजीआर रिटर्न्सची तुलना वेळ कालावधीत केली जाते जसे की 1 महिना परतावा, 6 महिन्यांचा परतावा, 3 वर्षाचा परतावा, 5 वर्षाचा परतावा आणि आरंभ झाल्यापासून परतावा. सीएजीआर रिटर्न्सच्या विश्लेषणावरून असे दिसून आले आहे की काही उदाहरणांमध्ये, प्रिन्सिपल मल्टी कॅप ग्रोथ फंडने चांगली कामगिरी केली आहे तर इतरांमध्ये एल अँड टी इंडिया व्हॅल्यू फंडने चांगली कामगिरी केली आहे. कामगिरी विभागाची सारांश तुलना खालीलप्रमाणे आहे.
Parameters Performance 1 Month 3 Month 6 Month 1 Year 3 Year 5 Year Since launch BNP Paribas Long Term Equity Fund (ELSS)
Growth
Fund Details -1% 4.1% 21.4% 38.2% 16.8% 17.3% 12.2% Principal Multi Cap Growth Fund
Growth
Fund Details 0.2% 1.9% 17.7% 35.9% 21.4% 18.9% 16%
Talk to our investment specialist
त्या तुलनेत तिसरा विभाग असल्याने दोन्ही योजनांद्वारे विशिष्ट वर्षासाठी मिळणार्या परिपूर्ण परतावातील फरकांचे विश्लेषण केले जाते. वार्षिक कामगिरी विभागाच्या तुलनेत असे म्हटले आहे की काही वर्षांसाठी एल अँड टी इंडिया व्हॅल्यू फंड शर्यतीत आघाडीवर आहे आणि इतरांमध्ये प्रिन्सिपल मल्टी कॅप ग्रोथ फंड या शर्यतीत आघाडीवर आहे. खाली दिलेल्या तक्त्यामध्ये वार्षिक कामगिरी विभागाची सारांश तुलना दर्शविली आहे.
<अॅप-कंपेरी-फंड फंड 1 = "एल अँड टी इंडिया व्हॅल्यू फंड" फंड 2 = "प्रिन्सिपल मल्टी कॅप ग्रोथ फंड विभाग =" यपरफॉर्मन्स "हेड =" खोटे ">
त्या तुलनेत शेवटचा विभाग असल्याने यात एयूएम, किमान सारख्या घटकांचा समावेश आहेएसआयपी गुंतवणूक, किमान एकमुखी गुंतवणूक आणि इतर. दोन्ही योजनांसाठी किमान एकरकमी गुंतवणूक समान आहे, म्हणजेच 5000 रुपये. तथापि, दोन्ही योजना एयूएम खात्यात लक्षणीय भिन्न आहेत. 31 मार्च 2018 पर्यंत, प्रिन्सिपल मल्टी कॅप ग्रोथ फंडाची एयूएम सुमारे 629 कोटी रुपये होती आणि एल अँड टी इंडिया व्हॅल्यू फंडची अंदाजे किंमत 7,347 कोटी होती. दएसआयपी दोन्ही योजनांसाठीची गुंतवणूकही वेगळी आहे. बाबतीतएल अँड टी म्युच्युअल फंडची योजना, एसआयपी रक्कम 500 रुपये आणि मुख्याध्यापकासाठी आहेम्युच्युअल फंडची योजना, ती 2000 रु. खाली दिलेली सारणी इतर तपशील विभागाची तुलना सारांशित करते.
Parameters Other Details Min SIP Investment Min Investment Fund Manager BNP Paribas Long Term Equity Fund (ELSS)
Growth
Fund Details ₹500 ₹500 Sanjay Chawla - 2.05 Yr. Principal Multi Cap Growth Fund
Growth
Fund Details ₹100 ₹5,000 Ratish Varier - 2.25 Yr.
BNP Paribas Long Term Equity Fund (ELSS)
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Apr 19 ₹10,000 30 Apr 20 ₹9,386 30 Apr 21 ₹13,364 30 Apr 22 ₹14,905 30 Apr 23 ₹15,349 30 Apr 24 ₹22,294 Principal Multi Cap Growth Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Apr 19 ₹10,000 30 Apr 20 ₹8,347 30 Apr 21 ₹12,664 30 Apr 22 ₹16,367 30 Apr 23 ₹16,553 30 Apr 24 ₹23,445
BNP Paribas Long Term Equity Fund (ELSS)
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.66% Equity 98.34% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 28.38% Consumer Cyclical 15.04% Industrials 12.21% Technology 11.46% Health Care 7.18% Energy 6.39% Basic Materials 4.77% Utility 4.68% Communication Services 3.67% Real Estate 2.78% Consumer Defensive 1.78% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 08 | HDFCBANK6% ₹50 Cr 342,160 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 12 | ICICIBANK5% ₹41 Cr 371,000 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Oct 18 | RELIANCE4% ₹36 Cr 121,600
↓ -30,400 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Apr 20 | LT3% ₹29 Cr 77,620 Zomato Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Jul 23 | 5433203% ₹24 Cr 1,345,013 Tata Consultancy Services Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jan 23 | TCS3% ₹21 Cr 55,120
↓ -5,000 Trent Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 May 22 | 5002512% ₹20 Cr 49,614
↓ -4,000 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 May 19 | BHARTIARTL2% ₹19 Cr 157,566
↑ 35,000 Bharat Heavy Electricals Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jan 24 | 5001032% ₹19 Cr 775,000 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 22 | SBIN2% ₹18 Cr 243,000
↑ 25,000 Principal Multi Cap Growth Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 4.69% Equity 95.21% Debt 0.09% Other 0% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 24.82% Industrials 15.93% Consumer Cyclical 14.09% Technology 7.14% Health Care 6.39% Energy 6.14% Consumer Defensive 5.29% Basic Materials 5.25% Communication Services 4.72% Utility 2.77% Real Estate 2.13% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Jan 05 | RELIANCE5% ₹123 Cr 415,206 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 09 | ICICIBANK4% ₹106 Cr 972,712
↓ -30,252 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 09 | HDFCBANK4% ₹99 Cr 682,220 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 24 | 5322153% ₹77 Cr 734,102 Power Finance Corp Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 23 | 5328103% ₹76 Cr 1,938,905
↓ -67,040 KSB Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jul 22 | 5002493% ₹71 Cr 183,521
↓ -6,262 Indian Bank (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 23 | 5328143% ₹66 Cr 1,265,515
↑ 88,518 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Mar 23 | 5325553% ₹66 Cr 1,955,077 Sun Pharmaceuticals Industries Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Jul 23 | SUNPHARMA3% ₹60 Cr 371,000
↓ -50,000 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Apr 08 | INFY3% ₹60 Cr 398,669
↑ 54,606
म्हणूनच, वरील मुद्द्यांवरून असे म्हटले जाऊ शकते की दोन्ही योजना एकाच श्रेणीतील असूनही असंख्य पॅरामीटर्समुळे भिन्न आहेत. याचा परिणाम म्हणजे कोणत्याही योजनांमध्ये गुंतवणूक करण्यापूर्वी व्यक्तींनी सावधगिरी बाळगली पाहिजे. गुंतवणूक त्यांना योग्य आहे की नाही हे त्यांनी तपासावे. हे त्यांना वेळेवर त्यांचे उद्दीष्ट साधण्यात आणि त्यांची गुंतवणूक सुरक्षित आहे हे सुनिश्चित करण्यात मदत करेल.