L&T इमर्जिंग बिझनेस फंड आणि L&T मिडकॅप फंड दोन्ही मिड आणि स्मॉल-कॅप श्रेणीतील समान श्रेणीतील आहेत.इक्विटी फंड. तथापि, L&T इमर्जिंग बिझनेस फंड मुख्यतः त्याचा कॉर्पस स्मॉल-कॅप कंपन्यांच्या इक्विटी आणि इक्विटी-संबंधित साधनांमध्ये गुंतवतो, तर L&T मिडकॅप फंड त्याच्या कॉर्पसची गुंतवणूक मिडकॅप कंपन्यांच्या शेअर्समध्ये करतो. परिणामी, दोन्ही योजनांमध्ये काही फरक आहेत. थोडक्यात, स्मॉल कॅप कंपन्या ज्यांच्याबाजार भांडवल INR 500 कोटी पेक्षा कमी आहे. दुसरीकडे, चे बाजार भांडवलमिड-कॅप कंपन्या INR 500 - INR 10 च्या दरम्यान,000 कोटी. जरी दोन्ही योजना एकाच श्रेणीतील असल्या तरी, त्या असंख्य पॅरामीटर्समुळे भिन्न आहेत. तर, या लेखाद्वारे दोन्ही योजनांमधील फरक समजून घेऊया.
L&T इमर्जिंग बिझनेस फंडाचे गुंतवणूकीचे उद्दिष्ट दीर्घकालीन उत्पन्न करणे हे आहेभांडवल इक्विटी-संबंधित सिक्युरिटीजचा समावेश असलेल्या वैविध्यपूर्ण पोर्टफोलिओमधील वाढ प्रामुख्याने स्मॉल-कॅप कंपन्यांवर केंद्रित आहे. ही योजना श्री. एस. एन. लाहिरी आणि श्री. करण देसाई यांनी संयुक्तपणे व्यवस्थापित केली आहे. L&T इमर्जिंग बिझनेस फंडाची स्थापना मे 13, 2014 रोजी करण्यात आली. L&T इमर्जिंग बिझनेस फंडाच्या काही फायद्यांमध्ये स्टाइल डायव्हर्सिफायर, जास्त परतावा मिळवणाऱ्या गुंतवणूकदारांसाठी योग्य आणि अनुभवी गुंतवणूक संघ यांचा समावेश होतो. योजना S&P BSE चा वापर करतेलहान टोपी त्याचा पोर्टफोलिओ तयार करण्यासाठी TRI हा त्याचा बेंचमार्क आहे.
सुप्रीम इंडस्ट्रीज लिमिटेड, स्वराज इंजिन्स लिमिटेड, NOCIL लिमिटेड, फ्यूचर रिटेल लिमिटेड, 31 मार्च 2018 पर्यंत L&T इमर्जिंग बिझनेस फंडाच्या काही होल्डिंग्स आहेत.
L&T मिडकॅप फंड देखील एक भाग आहेL&T म्युच्युअल फंड जे प्रामुख्याने मिड-कॅप समभागांमध्ये गुंतवणूक करण्यावर लक्ष केंद्रित करते. L&T मिडकॅप फंड निफ्टी फ्री वापरतोतरंगणे मिडकॅप 100 इंडेक्स त्याचा पोर्टफोलिओ तयार करण्यासाठी. ही योजना ऑगस्ट 2004 मध्ये सुरू करण्यात आली आणि श्री. एस.एन. लाहिरी आणि श्री. विहंग नाईक यांनी व्यवस्थापित केली. योजनेनुसारमालमत्ता वाटप उद्दिष्ट, ते आपल्या कॉर्पसपैकी सुमारे 80-100% मिड-कॅप कंपन्यांच्या शेअर्समध्ये गुंतवते तर उर्वरित स्थिरउत्पन्न आणिपैसा बाजार साधने ही योजना त्याच्या बेंचमार्क निर्देशांकाचा भाग असलेल्या समभागांमध्ये गुंतवणूक करते.
L&T मिडकॅप फंडाच्या पोर्टफोलिओमधील (३१ मार्च २०१८ रोजी) शीर्ष घटकांमध्ये चोलामंडलम इन्व्हेस्टमेंट अँड फायनान्स कंपनी लिमिटेड, द रामको सिमेंट्स लिमिटेड, बर्जर पेंट्स इंडिया लिमिटेड, ग्रेफाइट इंडिया लिमिटेड आणि इंडसइंड यांचा समावेश होता.बँक मर्यादित.
L&T इमर्जिंग बिझनेस फंड आणि L&T मिडकॅप फंड एकाच श्रेणीतील असले तरी; ते विविध पॅरामीटर्सवर भिन्न आहेत. तर, खालीलप्रमाणे चार विभागांमध्ये वर्गीकृत केलेल्या या पॅरामीटर्सची तुलना करून दोन्ही योजनांमधील फरक समजून घेऊ.
योजनांच्या तुलनेत हा पहिला विभाग आहे ज्यामध्ये फिंकॅश रेटिंग, वर्तमान यासारख्या घटकांचा समावेश आहेनाही, आणि योजना श्रेणी.
फिनकॅश रेटिंगच्या तुलनेत एल अँड टी इमर्जिंग बिझनेस फंड असे रेट केले गेले असल्याचे दिसून येते5-तारा, तर L&T मिडकॅप फंड असे रेट केले जाते4-तारा योजना
एनएव्हीच्या संदर्भात, असे म्हटले जाऊ शकते की दोन्ही योजनांमध्ये तीव्र फरक आहे. 24 एप्रिल 2018 पर्यंत, L&T इमर्जिंग बिझनेस फंडाची NAV अंदाजे INR 28 होती तर L&T मिडकॅप फंडाची सुमारे INR 147 होती. योजना श्रेणीची तुलना केल्यास दोन्ही योजना एकाच श्रेणीतील आहेत, म्हणजेच इक्विटी मिड आणि स्मॉल कॅप. खाली दिलेली सारणी मूलभूत विभागाची सारांशित तुलना दर्शवते.
Parameters Basics NAV Net Assets (Cr) Launch Date Rating Category Sub Cat. Category Rank Risk Expense Ratio Sharpe Ratio Information Ratio Alpha Ratio Benchmark Exit Load SBI Focused Equity Fund
Growth
Fund Details ₹361.887 ↑ 1.22 (0.34 %) ₹37,764 on 31 Aug 25 11 Oct 04 ☆☆ Equity Focused 32 Moderately High 1.58 -0.2 -0.02 5.18 Not Available 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Essel Large and Midcap Fund
Growth
Fund Details ₹35.7246 ↓ -0.06 (-0.16 %) ₹311 on 31 Aug 25 7 Dec 15 Equity Large & Mid Cap Moderately High 2.19 -0.75 -1.26 -3.02 Not Available 0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL)
हा तुलनेतील दुसरा विभाग आहे जो चक्रवाढ वार्षिक वाढ दरातील फरकाचे विश्लेषण करतो किंवाCAGR दोन्ही योजनांचा परतावा. या CAGR परताव्याची तुलना वेगवेगळ्या वेळेच्या अंतराने केली जाते जसे की 3 महिन्यांचा परतावा, 6 महिन्यांचा परतावा, 3 वर्षांचा परतावा आणि 5 वर्षांचा परतावा. कामगिरी विभागाची तुलना दर्शवते की L&T इमर्जिंग बिझनेस फंड बहुतेक घटनांमध्ये शर्यतीत आघाडीवर आहे. कामगिरी विभागाची सारांश तुलना खालीलप्रमाणे सारणीबद्ध केली आहे.
Parameters Performance 1 Month 3 Month 6 Month 1 Year 3 Year 5 Year Since launch SBI Focused Equity Fund
Growth
Fund Details 2.9% 4.6% 14.5% 6.4% 15.5% 19.7% 18.6% Essel Large and Midcap Fund
Growth
Fund Details 1.5% 2.8% 11.5% -3.5% 12.9% 18.7% 13.9%
Talk to our investment specialist
एका विशिष्ट वर्षासाठी दोन्ही योजनांद्वारे व्युत्पन्न केलेल्या परिपूर्ण परताव्याची तुलना वार्षिक कामगिरी विभागात केली जाते. वार्षिक कामगिरी विभागाची तुलना दर्शवते की L&T इमर्जिंग बिझनेस फंड या शर्यतीत आघाडीवर आहे. खाली दिलेली सारणी वार्षिक कामगिरी विभागाची सारांश तुलना दर्शवते.
Parameters Yearly Performance 2024 2023 2022 2021 2020 SBI Focused Equity Fund
Growth
Fund Details 17.2% 22.2% -8.5% 43% 14.5% Essel Large and Midcap Fund
Growth
Fund Details 16.1% 23.5% 0.3% 44.1% 8%
तुलनेतील हा शेवटचा विभाग आहे ज्यामध्ये AUM, किमान सारख्या घटकांचा समावेश आहेSIP आणि एकरकमी गुंतवणूक. दोन्ही योजनांसाठी किमान SIP आणि एकरकमी गुंतवणूक समान आहे. किमान SIP रकमेच्या संदर्भात, दोन्ही योजनांसाठी ते INR 500 आहे आणि एकरकमी रकमेसाठी ते INR 5,000 आहे. तथापि, एयूएमची तुलना दोन्ही योजनांमधील फरक दर्शवते.
31 मार्च 2018 पर्यंत, L&T इमर्जिंग बिझनेस फंडाची AUM सुमारे INR 4,404 कोटी आहे. दुसरीकडे, L&T मिडकॅप फंडासाठी, AUM अंदाजे INR 2,403 कोटी आहे.
इतर तपशील विभागाची सारांश तुलना खालील तक्त्यामध्ये दर्शविल्याप्रमाणे आहे.
Parameters Other Details Min SIP Investment Min Investment Fund Manager SBI Focused Equity Fund
Growth
Fund Details ₹500 ₹5,000 R. Srinivasan - 16.35 Yr. Essel Large and Midcap Fund
Growth
Fund Details ₹500 ₹1,000 Ashutosh Shirwaikar - 2.09 Yr.
SBI Focused Equity Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 20 ₹10,000 31 Aug 21 ₹15,523 31 Aug 22 ₹15,547 31 Aug 23 ₹17,298 31 Aug 24 ₹22,477 31 Aug 25 ₹23,210 Essel Large and Midcap Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 20 ₹10,000 31 Aug 21 ₹16,092 31 Aug 22 ₹17,312 31 Aug 23 ₹19,900 31 Aug 24 ₹25,766 31 Aug 25 ₹24,009
SBI Focused Equity Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 4.96% Equity 94.09% Debt 0.95% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 31.27% Consumer Cyclical 20.85% Communication Services 11.51% Basic Materials 10.48% Consumer Defensive 5.55% Industrials 4.92% Technology 4% Health Care 3.08% Utility 2.42% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 13 | HDFCBANK7% ₹2,825 Cr 14,000,000 Alphabet Inc Class A (Communication Services)
Equity, Since 30 Sep 18 | GOOGL6% ₹2,352 Cr 1,400,000 Bharti Airtel Ltd (Partly Paid Rs.1.25) (Communication Services)
Equity, Since 30 Nov 21 | 8901575% ₹2,015 Cr 14,000,000 Bajaj Finserv Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 25 | 5329785% ₹1,948 Cr 10,000,000 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 21 | SBIN5% ₹1,852 Cr 23,250,000
↑ 8,250,000 Muthoot Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 29 Feb 20 | 5333985% ₹1,829 Cr 7,000,000 Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 24 | KOTAKBANK5% ₹1,781 Cr 9,000,000 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 21 | ICICIBANK4% ₹1,630 Cr 11,000,000 Solar Industries India Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Jul 16 | SOLARINDS4% ₹1,564 Cr 1,100,000 EPAM Systems Inc (Technology)
Equity, Since 31 Jan 25 | EPAM4% ₹1,519 Cr 1,100,000 Essel Large and Midcap Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 5.77% Equity 94.23% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 33.03% Industrials 14.53% Consumer Cyclical 10.47% Health Care 9.28% Basic Materials 7.24% Technology 6.04% Consumer Defensive 5.79% Communication Services 5.17% Energy 2.68% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 18 | HDFCBANK6% ₹19 Cr 93,092 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 18 | ICICIBANK4% ₹13 Cr 86,900 UPL Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Jan 24 | UPL3% ₹10 Cr 140,000 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 18 | 5322153% ₹10 Cr 89,500 Shriram Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 21 | SHRIRAMFIN3% ₹9 Cr 143,500 Astral Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Nov 24 | ASTRAL3% ₹9 Cr 62,500 Jubilant Foodworks Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Apr 20 | JUBLFOOD3% ₹8 Cr 129,000 The Federal Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 21 | FEDERALBNK3% ₹8 Cr 410,000 Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 May 25 | KOTAKBANK3% ₹8 Cr 40,500 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Dec 19 | BHARTIARTL3% ₹8 Cr 41,650
म्हणून, थोडक्यात असा निष्कर्ष काढला जाऊ शकतो की, एल अँड टी इमर्जिंग बिझनेस फंड आणि एल अँड टी मिडकॅप फंड दोन्ही वेगवेगळ्या पॅरामीटर्सच्या आधारावर भिन्न आहेत. परिणामी, व्यक्तींनी त्यांचे गुंतवणुकीचे निर्णय घेताना सावधगिरी बाळगली पाहिजे. एखाद्या योजनेत आपले पैसे गुंतवण्याआधी त्यांनी त्या योजनेचे कार्य पूर्णपणे समजून घेतले पाहिजे. निवडलेल्या योजना त्यांच्या गुंतवणुकीच्या उद्दिष्टाशी जुळतात की नाही याचीही गुंतवणूकदारांनी खात्री करावी. यामुळे त्यांचे पैसे सुरक्षित आहेत आणि त्यांची उद्दिष्टे वेळेवर पूर्ण होतील याची खात्री करण्यात त्यांना मदत होईल.