म्युच्युअल फंड गुंतवणूक: सुरक्षित की नाही?

Updated on August 14, 2025 , 56233 views

सामान्यतः, म्युच्युअल फंड गुंतवणूक ही अशी गुंतवणूक असते जी मोठ्या प्रमाणात सिक्युरिटीजची खरेदी आणि विक्री करते ज्यामुळे गुंतवणूकदारांना कमी व्यापार खर्चाचा लाभ घेता येतो.म्युच्युअल फंड तीन प्रकारचे असतात-इक्विटी म्युच्युअल फंड,डेट म्युच्युअल फंड, आणि संतुलित म्युच्युअल फंड. यापैकी एक म्युच्युअल फंड गुंतवणूक निवडणे गुंतवणूकदारांसाठी त्रासदायक ठरू शकते. गुंतवणुकीसाठी सर्वोत्कृष्ट म्युच्युअल फंड निवडण्यासाठी, म्युच्युअल फंडाची कामगिरी, म्युच्युअल फंड पाहण्याची सूचना केली जाते.नाही आणि म्युच्युअल फंडाची तुलना देखील करा. तथापि, म्युच्युअल फंडाची अस्थिरता आणि अनिश्चितता अनेकांना दूर ठेवतेगुंतवणूक त्यांच्यामध्ये

म्युच्युअल फंड गुंतवणूक सुरक्षित आहे का?

1) म्युच्युअल फंड कंपन्यांबद्दल

म्युच्युअल फंड हे सिक्युरिटीज अँड एक्सचेंज बोर्ड ऑफ इंडिया द्वारे नियंत्रित केले जातात (सेबी)
म्युच्युअल फंड कंपन्यांना अनिव्वळ किंमत 50Cr चे सेट करण्यासाठी.
म्युच्युअल फंड कंपनी गुंतवणूकदारांसाठी आणलेली प्रत्येक म्युच्युअल फंड गुंतवणूक SEBI द्वारे मंजूर केली जाते
म्युच्युअल फंड कंपन्या नियमितपणे ऑडिटच्या अधीन असतात.

2) MF योजनांमध्ये धोका काय आहे?

योजनांमध्ये म्युच्युअल फंडाची गुंतवणूक एखाद्याचे मूल्यांकन करून केली पाहिजेजोखीम प्रोफाइल. जोखीम प्रोफाइल व्यक्तीच्या बहुतेक पैलूंचे मूल्यांकन करेल. या वरील हेतू होल्डिंग कालावधी समजून घेणे आवश्यक आहे. विविध म्युच्युअल फंड योजनांमध्ये जोखीम कशी बदलते याची मूलभूत माहिती देण्यासाठी.

जोखीम कशी समजते?

जोखीम होल्डिंग कालावधीशी क्रूडपणे समतुल्य केली जाऊ शकते, म्हणून वरील आलेखाप्रमाणे,मनी मार्केट फंड होल्डिंग कालावधी खूप कमी असू शकतो. (काही दिवसांपासून ते एक महिन्यापर्यंत), तर इक्विटी फंडाचा होल्डिंग कालावधी 3-5 वर्षांपेक्षा जास्त असणे आवश्यक आहे. जर एखाद्याने त्यांच्या होल्डिंग कालावधीचे चांगले मूल्यांकन केले तर दीर्घ कालावधीसाठी मर्यादित नकारात्मक बाजूसह संबंधित योजना निवडली जाऊ शकते! साठी उदा. खालील तक्ता इक्विटीमधील म्युच्युअल फंडाच्या गुंतवणुकीसाठी आहे, बीएसई सेन्सेक्सला प्रॉक्सी म्हणून घेतल्यास, जास्त काळ होल्डिंग केल्याने तोटा होण्याची शक्यता कमी होते.

म्युच्युअल फंड गुंतवणूक: सुरक्षित गुंतवणूक मोड?

म्युच्युअल फंडात गुंतवणूक करण्याचे दोन प्रकार आहेत -SIP आणि एकरकमी. जरी दोन्ही म्युच्युअल फंड गुंतवणूक पद्धती वेगवेगळ्या प्रकारच्या गुंतवणूकदारांद्वारे निवडल्या जातात, तथापि, SIP सर्वात लोकप्रिय आहे. तर, हे सुरक्षित आहे का ते समजून घेऊयाम्युच्युअल फंडात गुंतवणूक करा SIP द्वारे.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

SIP (सिस्टमॅटिक इन्व्हेस्टमेंट प्लॅन) सुरक्षित आहे का?

पुन्हा, सुरक्षित ही एक अतिशय सापेक्ष संज्ञा आहे. तथापि, SIP चे अनेक फायदे आहेत, म्हणजे.

एसआयपी हा गुंतवणुकीचा अधिक मार्ग आहे, जो किमतीच्या सरासरी इत्यादीचे फायदे देतो. तथापि, स्टॉकच्या सर्वात वाईट कालावधीतबाजार, SIP देखील नकारात्मक परतावा देऊ शकते. साठी उदा. भारतीय बाजारपेठांमध्ये जर एखाद्याने सप्टेंबर 1994 मध्ये सेन्सेक्स (इक्विटी) मध्ये एसआयपीमध्ये गुंतवणूक केली असेल तर तुम्हाला जवळपास 4.5 वर्षे नकारात्मक परतावा मिळत असेल, तथापि, त्याच कालावधीत, एकरकमी गुंतवणुकीसाठी नकारात्मक परतावा मिळाला असता. आणखी लांब.

इतर देशांकडेही पाहता, बाजार सावरायला २५ वर्षे किंवा त्याहून अधिक काळ लागला आहे (यूएस - ग्रेट डिप्रेशन (१९२९), जपान - १९९० नंतर अजूनही सावरले नाही). पण, भारताची स्थिती पाहताअर्थव्यवस्था, 5 वर्षांचा कालावधी हा खूप चांगला क्षितिज आहे आणि तुम्ही इक्विटी (SIP) मध्ये गुंतवणूक केल्यास पैसे कमवावे.

सर्वोत्तम कामगिरी करणाऱ्या काही SIP आहेत:

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min SIP Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
DSP US Flexible Equity Fund Growth	₹67.63 ↓ -0.31	₹935	500	16.3	10.4	27	17	16.8	17.8
Franklin Asian Equity Fund Growth	₹32.0104 ↓ -0.03	₹263	500	8.3	12.1	15.9	8.2	3.9	14.4
ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund Growth	₹133.16 ↑ 0.33	₹10,088	100	2.2	13.1	13.1	15.8	21.7	11.6
Invesco India Growth Opportunities Fund Growth	₹100.91 ↓ -0.13	₹7,887	100	7.9	21.1	12.8	25	24.5	37.5
Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Growth	₹59.81 ↑ 0.23	₹3,625	1,000	1.1	14.5	11	15.7	21.7	8.7
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 14 Aug 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	DSP US Flexible Equity Fund	Franklin Asian Equity Fund	ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund	Invesco India Growth Opportunities Fund	Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund
Point 1	Bottom quartile AUM (₹935 Cr).	Bottom quartile AUM (₹263 Cr).	Highest AUM (₹10,088 Cr).	Upper mid AUM (₹7,887 Cr).	Lower mid AUM (₹3,625 Cr).
Point 2	Established history (13+ yrs).	Established history (17+ yrs).	Established history (16+ yrs).	Oldest track record among peers (18 yrs).	Established history (11+ yrs).
Point 3	Top rated.	Rating: 5★ (upper mid).	Rating: 5★ (lower mid).	Rating: 5★ (bottom quartile).	Rating: 5★ (bottom quartile).
Point 4	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: High.
Point 5	5Y return: 16.83% (bottom quartile).	5Y return: 3.91% (bottom quartile).	5Y return: 21.73% (upper mid).	5Y return: 24.51% (top quartile).	5Y return: 21.73% (lower mid).
Point 6	3Y return: 16.97% (upper mid).	3Y return: 8.21% (bottom quartile).	3Y return: 15.79% (lower mid).	3Y return: 24.96% (top quartile).	3Y return: 15.68% (bottom quartile).
Point 7	1Y return: 27.03% (top quartile).	1Y return: 15.86% (upper mid).	1Y return: 13.12% (lower mid).	1Y return: 12.85% (bottom quartile).	1Y return: 11.01% (bottom quartile).
Point 8	Alpha: -4.34 (bottom quartile).	Alpha: 0.00 (upper mid).	Alpha: -0.92 (lower mid).	Alpha: 9.12 (top quartile).	Alpha: -6.15 (bottom quartile).
Point 9	Sharpe: 0.51 (upper mid).	Sharpe: 0.42 (bottom quartile).	Sharpe: 0.72 (top quartile).	Sharpe: 0.50 (lower mid).	Sharpe: 0.38 (bottom quartile).
Point 10	Information ratio: -0.49 (bottom quartile).	Information ratio: 0.00 (bottom quartile).	Information ratio: 0.11 (lower mid).	Information ratio: 1.03 (top quartile).	Information ratio: 0.35 (upper mid).

DSP US Flexible Equity Fund

Bottom quartile AUM (₹935 Cr).
Established history (13+ yrs).
Top rated.
Risk profile: High.
5Y return: 16.83% (bottom quartile).
3Y return: 16.97% (upper mid).
1Y return: 27.03% (top quartile).
Alpha: -4.34 (bottom quartile).
Sharpe: 0.51 (upper mid).
Information ratio: -0.49 (bottom quartile).

Franklin Asian Equity Fund

Bottom quartile AUM (₹263 Cr).
Established history (17+ yrs).
Rating: 5★ (upper mid).
Risk profile: High.
5Y return: 3.91% (bottom quartile).
3Y return: 8.21% (bottom quartile).
1Y return: 15.86% (upper mid).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: 0.42 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).

ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund

Highest AUM (₹10,088 Cr).
Established history (16+ yrs).
Rating: 5★ (lower mid).
Risk profile: High.
5Y return: 21.73% (upper mid).
3Y return: 15.79% (lower mid).
1Y return: 13.12% (lower mid).
Alpha: -0.92 (lower mid).
Sharpe: 0.72 (top quartile).
Information ratio: 0.11 (lower mid).

Invesco India Growth Opportunities Fund

Upper mid AUM (₹7,887 Cr).
Oldest track record among peers (18 yrs).
Rating: 5★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 24.51% (top quartile).
3Y return: 24.96% (top quartile).
1Y return: 12.85% (bottom quartile).
Alpha: 9.12 (top quartile).
Sharpe: 0.50 (lower mid).
Information ratio: 1.03 (top quartile).

Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund

Lower mid AUM (₹3,625 Cr).
Established history (11+ yrs).
Rating: 5★ (bottom quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 21.73% (lower mid).
3Y return: 15.68% (bottom quartile).
1Y return: 11.01% (bottom quartile).
Alpha: -6.15 (bottom quartile).
Sharpe: 0.38 (bottom quartile).
Information ratio: 0.35 (upper mid).

म्युच्युअल फंड गुंतवणुकीच्या सुरक्षिततेवर निष्कर्ष काढण्यासाठी,

म्युच्युअल फंड कंपन्यांचे नियमित ऑडिट केले जाते

एसआयपी (इक्विटी) अल्प कालावधीत नकारात्मक परतावा देऊ शकते

इक्विटीमध्ये दीर्घ होल्डिंग कालावधी (3-5 वर्षे +) सह, एखादी व्यक्ती सकारात्मक परतावा मिळण्याची आशा करू शकते

Disclaimer:
येथे प्रदान केलेली माहिती अचूक असल्याची खात्री करण्यासाठी सर्व प्रयत्न केले गेले आहेत. तथापि, डेटाच्या अचूकतेबद्दल कोणतीही हमी दिली जात नाही. कृपया कोणतीही गुंतवणूक करण्यापूर्वी योजना माहिती दस्तऐवजासह सत्यापित करा.