Table of Contents
एसआयपी विरुद्ध एफडी
एक चांगला गुंतवणूक पर्याय कोणता आहे?
यापैकी निवडताना व्यक्ती नेहमी 22 च्या स्थितीत असतातएफडी आणिSIP गुंतवणुकीसाठी.एसआयपी ही गुंतवणुकीची पद्धत आहेम्युच्युअल फंड ज्याद्वारे व्यक्ती नियमित अंतराने लहान रक्कम जमा करू शकतात.दुसरीकडे, एफडी, एक गुंतवणुकीचा मार्ग आहे जेथे लोक निश्चित कालावधीसाठी विशिष्ट रक्कम जमा करतात आणि मुदतपूर्ती दरम्यान व्याजासह रक्कम परत मिळवतात.. तर, एफडी आणि एसआयपी, एसआयपी रिटर्न कॅल्क्युलेटरमध्ये कोणते चांगले आहे ते समजून घेऊया,शीर्ष SIP गुंतवणूक करण्यासाठी, आणि बरेच काही.
पद्धतशीर गुंतवणूक योजना किंवा SIP म्हणजे काय?
पद्धतशीरगुंतवणूक योजना किंवा एसआयपी हा म्युच्युअल फंडातील एक गुंतवणुकीचा मार्ग आहे जो लोकांना नियमित अंतराने लहान रक्कम जमा करू देतो. SIP ला लक्ष्य-आधारित गुंतवणूक म्हणून देखील संदर्भित केले जाऊ शकते. SIP ही म्युच्युअल फंडाची एक सुंदरता आहे ज्याद्वारे लोक त्यांच्या सोयीनुसार गुंतवणूक करू शकतात. SIP द्वारे लोक घर खरेदी, वाहन खरेदी, उच्च शिक्षणाचे नियोजन आणि बरेच काही यासारखी अनेक उद्दिष्टे साध्य करण्याची योजना करू शकतात. गुंतवणुकीचा एसआयपी मोड अनेक योजनांमध्ये उपलब्ध असला तरी, सामान्यतः याचा संदर्भइक्विटी फंड.
लोक त्यांची सुरुवात करू शकतातएसआयपी गुंतवणूक INR 500 इतक्या कमी रकमेसह.
मुदत ठेव किंवा FD म्हणजे काय?
FD ची मुदत ठेव म्हणजे गुंतवणुकीचा मार्ग आहे जो सामान्यतः बँकांद्वारे ऑफर केला जातो आणिपोस्ट ऑफिस. FD च्या बाबतीत, लोकांना निश्चित कालावधीसाठी एक-वेळ पेमेंट म्हणून लक्षणीय रक्कम जमा करणे आवश्यक आहे. येथे, लोकांना त्यांच्या गुंतवणुकीची रक्कम कार्यकाळाच्या शेवटी परत मिळते. तथापि, लोक कार्यकाळात FD खंडित करू शकत नाहीत आणि त्यांनी खंडित करण्याचा प्रयत्न केल्यास त्यांना काही शुल्क भरावे लागेलबँक. एफडीउत्पन्न गुंतवणुकीवर व्याज मिळते. हे व्याज उत्पन्न गुंतवणूकदारांच्या हातात करपात्र असते.
कोणता निवडायचा?
म्युच्युअल फंडामध्ये एसआयपी हा गुंतवणुकीचा मार्ग आहे तर एफडी हा गुंतवणुकीचा मार्ग आहे; ते दोन्ही भिन्न वैशिष्ट्ये दर्शवतात. तर, त्या दोघांमधील फरक समजून घेऊया.
किमान गुंतवणूक
गुंतवणुकीच्या SIP पद्धतीद्वारे म्युच्युअल फंडातील किमान गुंतवणूक सुरू होतेINR 500. त्यामुळे लोकांच्या खिशाला फारसा धक्का लागणार नाही याची खात्री करता येते. शिवाय, एसआयपीची वारंवारता लोकांच्या सोयीनुसार मासिक किंवा त्रैमासिक म्हणून देखील सेट केली जाऊ शकते. दुसरीकडे, FD मध्ये किमान गुंतवणूक रक्कम INR 1 च्या दरम्यान असते,000-10,0000. FD गुंतवणूक एकरकमी पद्धतीने होत असल्याने, लोक गुंतवणूक करत नाहीतगुंतवणूक रक्कम.
कार्यकाळ
एफडी हा पारंपरिक गुंतवणुकीचा मार्ग असल्याने अल्पकालीन आणि दीर्घकालीन अशा दोन्ही प्रकारच्या गुंतवणुकीसाठी विचार केला जातो. FD चा कालावधी 6 महिने, 1 वर्ष असू शकतो आणि 5 वर्षांपर्यंत जाऊ शकतो. याउलट, दीर्घकालीन गुंतवणुकीसाठी एसआयपीची निवड केली जाते. SIP चा सामान्यतः इक्विटी फंडांच्या संदर्भात संदर्भ दिला जात असल्याने, दीर्घकालीन गुंतवणूक तुम्हाला जास्तीत जास्त महसूल मिळविण्यात मदत करेल. शिवाय, जास्त काळ ठेवल्यास लोक जास्तीत जास्त लाभ घेऊ शकतात.
परतावा
FD वरील परतावा व्याजाच्या स्वरूपात निश्चित केला जातो जो ठराविक कालावधीत बदलत नाही. आर्थिक वर्ष 2017-18 साठी, FD दरश्रेणी गुंतवणूक एका वर्षासाठी ठेवल्यास अंदाजे 6%-7% दरम्यान. याउलट, एसआयपीच्या बाबतीत, परतावा निश्चित केला जात नाही कारण परतावा हे त्याच्या कामगिरीवर अवलंबून असते.अंतर्निहित इक्विटी शेअर्स. तथापि, जर म्युच्युअल फंड पाच वर्षांपेक्षा जास्त कालावधीसाठी आयोजित केले असतील तर त्यांनी 15% पेक्षा जास्त ऐतिहासिक परतावा दिला आहे.
Talk to our investment specialist
जोखीम भूक
एसआयपीच्या तुलनेत एफडीची जोखीम-भूक कमी मानली जाते. एफडी सामान्यतः बँका देतात. दुसरीकडे, दजोखीम भूक SIP ची रक्कम FD पेक्षा जास्त आहे. तथापि, एसआयपी दीर्घ कालावधीसाठी ठेवल्यास, तोटा होण्याची शक्यता कमी होते.
तरलता
दतरलता एफडीच्या तुलनेत एसआयपी अधिक आहे. एसआयपीच्या बाबतीत, जर लोकांनी त्यांच्या गुंतवणूकीची पूर्तता केली तर ते पैसे परत मिळवू शकतातइक्विटी फंडांसाठी T+3 दिवस. तथापि, बाबतीतकर्ज निधी, सेटलमेंट कालावधी आहेT+1 दिवस. तथापि, मुदत ठेवींच्या बाबतीत, त्याची पूर्तता करणे सोपे नाही. जरी लोकांनी मुदतपूर्व पैसे काढण्याचा प्रयत्न केला तरी त्यांना बँकेला काही शुल्क भरावे लागेल.
कर आकारणी
म्युच्युअल फंड आणि एफडी या दोन्ही बाबतीत कर आकारणीचे नियम वेगळे आहेत. FD च्या बाबतीत, आर्थिक वर्ष 2017-18 साठी, कमावलेले व्याज व्यक्तीच्या नियमित कर स्लॅबनुसार आकारले जाते. तथापि, SIP साधारणपणे इक्विटी फंडांच्या संदर्भात असते, म्हणून इक्विटी फंडाशी संबंधित कर नियम खालीलप्रमाणे स्पष्ट केले आहेत.
आर्थिक वर्ष 2017-18 साठी, जर इक्विटी फंड खरेदीच्या तारखेपासून एक वर्षानंतर विकले गेले, तर ते दीर्घ मुदतीसाठी लागू होतील.भांडवल नफा जो करपात्र नाही. तथापि, जर हे निधी खरेदीच्या तारखेपासून एक वर्षापूर्वी विकले गेले तर; ते अल्पकालीन आहेभांडवली लाभ जे a वर आकारले जातेफ्लॅट व्यक्तीच्या कर स्लॅबची पर्वा न करता 15% चा दर.
वैशिष्ट्ये
एसआयपीमध्ये बरीच वैशिष्ट्ये आहेत जसे की रुपयाची सरासरी किंमत, दकंपाउंडिंगची शक्ती, आणि असेच, जे FD च्या बाबतीत उपलब्ध नाही. तर, या वैशिष्ट्यांचा अर्थ काय ते पाहू.
1. रुपयाची सरासरी किंमत
एसआयपीच्या बाबतीत, लोकम्युच्युअल फंडात गुंतवणूक करा बाजार भिन्न किंमत वर्तन दर्शवत असताना नियमित कालावधीत युनिट्स. त्यामुळे, जेव्हा बाजार मंदी दाखवत असतो, तेव्हा लोक अधिक युनिट्स खरेदी करू शकतात आणि त्याउलट. त्यामुळे, SIP मुळे युनिट्सची खरेदी किंमत सरासरी निघते. तथापि, FD च्या बाबतीत, ही सुविधा उपलब्ध नाही कारण रक्कम फक्त एकदाच जमा केली जाते.
2. कंपाउंडिंगची शक्ती
एसआयपी कंपाउंडिंगसाठी लागू आहे. चक्रवाढ म्हणजे चक्रवाढ व्याज जेथे व्याजाची रक्कम मूळ रकमेवर मोजली जाते आणि आधीच जमा केलेले व्याज. FD च्या बाबतीत, व्याजाची रक्कम देखील चक्रवाढीच्या अधीन आहे.
3. शिस्तबद्ध बचत सवय
एसआयपी व्यक्तींमध्ये शिस्तबद्ध बचतीची सवय विकसित करते कारण लोकांना नियमित अंतराने पैसे जमा करावे लागतात. याउलट, FD मध्ये लोक फक्त एकदाच पैसे जमा करतात, त्यांना शिस्तबद्ध बचतीची सवय लागू शकते किंवा नाही.
खाली दिलेला तक्ता SIP आणि मुदत ठेवींमधील फरक सारांशित करतो.
| पॅरामीटर्स | SIP | मुदत ठेवी |
|---|---|---|
| परतावा | फंडाच्या कामगिरीनुसार बदलते | पूर्वनिर्धारित |
| किमान गुंतवणूक | INR 500 पासून सुरू होते | INR 1,000 - 10,000 च्या दरम्यान श्रेणी |
| कार्यकाळ | साधारणपणे दीर्घकाळासाठी वापरले जाते | अल्पकालीन आणि दीर्घकालीन दोन्ही कार्यकाळ |
| धोका | उच्च | कमी |
| तरलता | उच्च | कमी |
| कर आकारणी | अल्पकालीन: 15% सपाट दराने कर आकारलादीर्घकालीन: कर नाही | व्यक्तीच्या स्लॅब दरांनुसार कर आकारला जातो |
| वैशिष्ट्ये | रुपयाची किंमत सरासरी, चक्रवाढीची शक्ती आणि शिस्तबद्ध बचतीची सवय | कंपाउंडिंगची शक्ती |
आर्थिक वर्ष 22 - 23 साठी गुंतवणूक करण्यासाठी सर्वोत्तम SIP
The investment objective of the scheme is to seek to generate long-term capital growth through an active diversified portfolio of predominantly equity and equity related instruments of companies that are participating in and benefiting from growth in Indian infrastructure and infrastructural related activities. However, there can be no assurance that the investment objective of the scheme will be realized. IDFC Infrastructure Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 8 Mar 11. It is a fund with High risk and has given a Below is the key information for IDFC Infrastructure Fund Returns up to 1 year are on The Scheme seeks to achieve capital appreciation by investing in companies engaged directly or indirectly in infrastructure related activities. Franklin Build India Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 4 Sep 09. It is a fund with High risk and has given a Below is the key information for Franklin Build India Fund Returns up to 1 year are on To seek to generate capital appreciation and provide long term growth opportunities by investing in equity and equity related securities of companies domiciled in India whose predominant economic activity is in the (a) discovery, development, production, or distribution of natural resources, viz., energy, mining etc; (b) alternative energy and energy technology sectors, with emphasis given to renewable energy, automotive and on-site power generation, energy storage and enabling energy technologies. also invest a certain portion of its corpus in the equity and equity related securities of companies domiciled overseas, which are principally engaged in the discovery, development, production or distribution of natural resources and alternative energy and/or the units shares of Merrill Lynch international Investment Funds New Energy Fund, Merrill Lynch International Investment Funds World Energy Fund and similar other overseas mutual fund schemes. DSP BlackRock Natural Resources and New Energy Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 25 Apr 08. It is a fund with High risk and has given a Below is the key information for DSP BlackRock Natural Resources and New Energy Fund Returns up to 1 year are on To generate long-term capital appreciation from diversified portfolio of predominantly equity and equity related securities, in the Indian markets with higher focus on undervalued securities. The Scheme could also additionally invest in Foreign Securities in international markets. L&T India Value Fund is a Equity - Value fund was launched on 8 Jan 10. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for L&T India Value Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Motilal Oswal MOSt Focused Multicap 35 Fund) The investment objective of the Scheme is to achieve long term capital appreciation by primarily investing in a maximum of 35 equity & equity related instruments across sectors and market-capitalization levels.However, there can be no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme would be achieved. Motilal Oswal Multicap 35 Fund is a Equity - Multi Cap fund was launched on 28 Apr 14. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for Motilal Oswal Multicap 35 Fund Returns up to 1 year are on Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2023 (%) IDFC Infrastructure Fund Growth ₹47.776
↑ 0.74 ₹1,043 100 16.2 42.4 74.4 35.8 26.9 50.3 Franklin Build India Fund Growth ₹131.577
↑ 1.81 ₹2,191 500 10.8 35.5 73.3 36.6 26 51.1 DSP BlackRock Natural Resources and New Energy Fund Growth ₹88.681
↑ 1.38 ₹990 500 10.9 35.5 52.3 21.6 23.2 31.2 L&T India Value Fund Growth ₹95.8712
↑ 1.16 ₹11,431 500 5 23.3 50.5 26.9 22.6 39.4 Motilal Oswal Multicap 35 Fund Growth ₹50.3678
↑ 0.57 ₹9,660 500 9.7 23.1 48.5 17.1 14.8 31 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 15 May 24 1. IDFC Infrastructure Fund
CAGR/Annualized return of 12.5% since its launch. Ranked 1 in Sectoral category. Return for 2023 was 50.3% , 2022 was 1.7% and 2021 was 64.8% . IDFC Infrastructure Fund
Growth Launch Date 8 Mar 11 NAV (15 May 24) ₹47.776 ↑ 0.74 (1.57 %) Net Assets (Cr) ₹1,043 on 31 Mar 24 Category Equity - Sectoral AMC IDFC Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆☆☆ Risk High Expense Ratio 2.44 Sharpe Ratio 3.82 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Apr 19 ₹10,000 30 Apr 20 ₹7,007 30 Apr 21 ₹12,265 30 Apr 22 ₹15,765 30 Apr 23 ₹17,437 30 Apr 24 ₹31,232 Returns for IDFC Infrastructure Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 15 May 24 Duration Returns 1 Month 4% 3 Month 16.2% 6 Month 42.4% 1 Year 74.4% 3 Year 35.8% 5 Year 26.9% 10 Year 15 Year Since launch 12.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 50.3% 2022 1.7% 2021 64.8% 2020 6.3% 2019 -5.3% 2018 -25.9% 2017 58.7% 2016 10.7% 2015 -0.2% 2014 43.2% Fund Manager information for IDFC Infrastructure Fund
Name Since Tenure Vishal Biraia 24 Jan 24 0.19 Yr. Ritika Behera 7 Oct 23 0.48 Yr. Data below for IDFC Infrastructure Fund as on 31 Mar 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 51.54% Basic Materials 13.13% Utility 11.61% Consumer Cyclical 6.69% Communication Services 3.8% Technology 2.57% Health Care 2.19% Financial Services 1.5% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 6.97% Equity 93.03% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 29 Feb 12 | LT6% ₹62 Cr 163,980 Torrent Power Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Mar 18 | 5327796% ₹60 Cr 442,900 Kirloskar Brothers Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 17 | 5002415% ₹55 Cr 503,623
↑ 37,437 Ahluwalia Contracts (India) Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Apr 15 | 5328114% ₹44 Cr 431,238 Bharat Electronics Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Oct 19 | BEL4% ₹38 Cr 1,905,598
↓ -123,241 UltraTech Cement Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Mar 14 | ULTRACEMCO4% ₹38 Cr 39,304
↓ -5,226 Jindal Steel & Power Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Mar 18 | 5322863% ₹31 Cr 366,666 Thermax Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Sep 19 | THERMAX3% ₹29 Cr 68,057 JK Cement Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Oct 17 | JKCEMENT3% ₹28 Cr 67,801
↓ -23,602 ITD Cementation India Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 15 | 5094963% ₹26 Cr 790,311
↓ -52,795 2. Franklin Build India Fund
CAGR/Annualized return of 19.1% since its launch. Ranked 4 in Sectoral category. Return for 2023 was 51.1% , 2022 was 11.2% and 2021 was 45.9% . Franklin Build India Fund
Growth Launch Date 4 Sep 09 NAV (15 May 24) ₹131.577 ↑ 1.81 (1.40 %) Net Assets (Cr) ₹2,191 on 31 Mar 24 Category Equity - Sectoral AMC Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk High Expense Ratio 2.29 Sharpe Ratio 3.77 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Apr 19 ₹10,000 30 Apr 20 ₹7,225 30 Apr 21 ₹11,639 30 Apr 22 ₹14,835 30 Apr 23 ₹17,194 30 Apr 24 ₹30,640 Returns for Franklin Build India Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 15 May 24 Duration Returns 1 Month 4.2% 3 Month 10.8% 6 Month 35.5% 1 Year 73.3% 3 Year 36.6% 5 Year 26% 10 Year 15 Year Since launch 19.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 51.1% 2022 11.2% 2021 45.9% 2020 5.4% 2019 6% 2018 -10.7% 2017 43.3% 2016 8.4% 2015 2.1% 2014 93.8% Fund Manager information for Franklin Build India Fund
Name Since Tenure Ajay Argal 18 Oct 21 2.45 Yr. Kiran Sebastian 7 Feb 22 2.15 Yr. Sandeep Manam 18 Oct 21 2.45 Yr. Data below for Franklin Build India Fund as on 31 Mar 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 40.44% Utility 12.04% Energy 10.98% Financial Services 10.9% Basic Materials 6.56% Communication Services 5.37% Consumer Cyclical 4.13% Real Estate 3.67% Technology 0.35% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 5.56% Equity 94.44% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 29 Feb 20 | LT10% ₹226 Cr 600,000 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 30 Nov 16 | 5325557% ₹143 Cr 4,250,000
↓ -350,000 Oil & Natural Gas Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Jun 19 | 5003126% ₹127 Cr 4,750,000
↓ -50,000 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Oct 21 | RELIANCE5% ₹113 Cr 381,000
↑ 56,000 Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities)
Equity, Since 28 Feb 21 | 5328985% ₹103 Cr 3,725,000
↓ -375,000 Kirloskar Oil Engines Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Nov 21 | KIRLOSENG4% ₹96 Cr 1,119,847 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 12 | ICICIBANK4% ₹87 Cr 800,000 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 30 Sep 09 | BHARTIARTL4% ₹87 Cr 710,000 KEI Industries Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 15 | 5175694% ₹79 Cr 229,407 Sobha Ltd (Real Estate)
Equity, Since 31 Aug 17 | 5327843% ₹71 Cr 490,000 3. DSP BlackRock Natural Resources and New Energy Fund
CAGR/Annualized return of 14.6% since its launch. Ranked 2 in Sectoral category. Return for 2023 was 31.2% , 2022 was 9.8% and 2021 was 42.8% . DSP BlackRock Natural Resources and New Energy Fund
Growth Launch Date 25 Apr 08 NAV (14 May 24) ₹88.681 ↑ 1.38 (1.58 %) Net Assets (Cr) ₹990 on 31 Mar 24 Category Equity - Sectoral AMC DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd. Rating ☆☆☆☆☆ Risk High Expense Ratio 2.14 Sharpe Ratio 2.14 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Apr 19 ₹10,000 30 Apr 20 ₹7,338 30 Apr 21 ₹14,297 30 Apr 22 ₹17,025 30 Apr 23 ₹17,522 30 Apr 24 ₹26,351 Returns for DSP BlackRock Natural Resources and New Energy Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 15 May 24 Duration Returns 1 Month 2.9% 3 Month 10.9% 6 Month 35.5% 1 Year 52.3% 3 Year 21.6% 5 Year 23.2% 10 Year 15 Year Since launch 14.6% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 31.2% 2022 9.8% 2021 42.8% 2020 11.5% 2019 4.4% 2018 -15.3% 2017 43.1% 2016 43.1% 2015 -1.7% 2014 46.8% Fund Manager information for DSP BlackRock Natural Resources and New Energy Fund
Name Since Tenure Rohit Singhania 1 Jul 12 11.76 Yr. Jay Kothari 1 Mar 13 11.09 Yr. Data below for DSP BlackRock Natural Resources and New Energy Fund as on 31 Mar 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Basic Materials 40.54% Energy 35.86% Utility 10.49% Technology 2.31% Industrials 2.3% Consumer Defensive 0.06% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 8.42% Equity 91.56% Debt 0.01% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Tata Steel Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Aug 16 | TATASTEEL10% ₹95 Cr 6,106,615 Coal India Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Mar 22 | COALINDIA9% ₹91 Cr 2,088,307
↑ 113,537 Hindalco Industries Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Oct 15 | HINDALCO9% ₹86 Cr 1,534,067
↑ 30,247 BGF World Energy I2
Investment Fund | -8% ₹84 Cr 333,646 Jindal Steel & Power Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Mar 20 | 5322867% ₹70 Cr 821,048 BGF Sustainable Energy I2
Investment Fund | -7% ₹66 Cr 413,047 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Aug 08 | RELIANCE5% ₹53 Cr 179,041 NMDC Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 30 Sep 18 | 5263715% ₹49 Cr 2,414,527
↑ 460,555 GAIL (India) Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Aug 20 | 5321555% ₹46 Cr 2,521,267
↑ 544,725 Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Aug 08 | 5005474% ₹37 Cr 608,282 4. L&T India Value Fund
CAGR/Annualized return of 17% since its launch. Ranked 4 in Value category. Return for 2023 was 39.4% , 2022 was 5.2% and 2021 was 40.3% . L&T India Value Fund
Growth Launch Date 8 Jan 10 NAV (15 May 24) ₹95.8712 ↑ 1.16 (1.22 %) Net Assets (Cr) ₹11,431 on 31 Mar 24 Category Equity - Value AMC L&T Investment Management Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.84 Sharpe Ratio 3.3 Information Ratio 1.29 Alpha Ratio 11.5 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Apr 19 ₹10,000 30 Apr 20 ₹8,054 30 Apr 21 ₹12,891 30 Apr 22 ₹15,838 30 Apr 23 ₹17,400 30 Apr 24 ₹27,005 Returns for L&T India Value Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 15 May 24 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 5% 6 Month 23.3% 1 Year 50.5% 3 Year 26.9% 5 Year 22.6% 10 Year 15 Year Since launch 17% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 39.4% 2022 5.2% 2021 40.3% 2020 14.6% 2019 4.6% 2018 -11.4% 2017 41.3% 2016 8.1% 2015 12.9% 2014 74.1% Fund Manager information for L&T India Value Fund
Name Since Tenure Venugopal Manghat 24 Nov 12 11.36 Yr. Gautam Bhupal 1 Oct 23 0.5 Yr. Sonal Gupta 1 Oct 23 0.5 Yr. Data below for L&T India Value Fund as on 31 Mar 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 26.93% Industrials 15.94% Basic Materials 15.14% Technology 10.44% Consumer Cyclical 9.06% Real Estate 4.97% Utility 4.44% Energy 3.6% Consumer Defensive 3.06% Health Care 2.68% Communication Services 1.81% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.94% Equity 98.06% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 30 Apr 22 | 5325554% ₹508 Cr 15,121,100 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 11 | ICICIBANK4% ₹479 Cr 4,382,100 Jindal Stainless Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Jul 21 | 5325084% ₹477 Cr 6,875,300
↓ -504,329 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 20 | SBIN4% ₹434 Cr 5,766,900 Indian Bank (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 21 | 5328143% ₹320 Cr 6,147,000 Canara Bank (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 22 | 5324833% ₹319 Cr 5,486,800
↓ -293,294 Sun Pharmaceuticals Industries Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Mar 17 | SUNPHARMA3% ₹306 Cr 1,889,900
↓ -72,800 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Apr 15 | RELIANCE3% ₹297 Cr 998,200 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 29 Feb 16 | LT2% ₹277 Cr 735,495 Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Jul 20 | M&M2% ₹274 Cr 1,427,504
↓ -61,896 5. Motilal Oswal Multicap 35 Fund
CAGR/Annualized return of 17.3% since its launch. Ranked 5 in Multi Cap category. Return for 2023 was 31% , 2022 was -3% and 2021 was 15.3% . Motilal Oswal Multicap 35 Fund
Growth Launch Date 28 Apr 14 NAV (15 May 24) ₹50.3678 ↑ 0.57 (1.15 %) Net Assets (Cr) ₹9,660 on 31 Mar 24 Category Equity - Multi Cap AMC Motilal Oswal Asset Management Co. Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.41 Sharpe Ratio 5.58 Information Ratio -0.56 Alpha Ratio 24.89 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Apr 19 ₹10,000 30 Apr 20 ₹8,445 30 Apr 21 ₹11,906 30 Apr 22 ₹12,412 30 Apr 23 ₹12,598 30 Apr 24 ₹19,354 Returns for Motilal Oswal Multicap 35 Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 15 May 24 Duration Returns 1 Month 0.2% 3 Month 9.7% 6 Month 23.1% 1 Year 48.5% 3 Year 17.1% 5 Year 14.8% 10 Year 15 Year Since launch 17.3% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 31% 2022 -3% 2021 15.3% 2020 10.3% 2019 7.9% 2018 -7.8% 2017 43.1% 2016 8.5% 2015 14.6% 2014 Fund Manager information for Motilal Oswal Multicap 35 Fund
Name Since Tenure Niket Shah 1 Jul 22 1.75 Yr. Ankush Sood 25 Aug 21 2.6 Yr. Santosh Singh 1 Aug 23 0.67 Yr. Rakesh Shetty 22 Nov 22 1.36 Yr. Data below for Motilal Oswal Multicap 35 Fund as on 31 Mar 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 23.95% Consumer Cyclical 23.82% Financial Services 21.63% Technology 15.05% Communication Services 3.97% Real Estate 3.54% Basic Materials 2.2% Health Care 1.13% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 4.72% Equity 95.28% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Jio Financial Services Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 23 | 54394012% ₹1,201 Cr 33,948,685
↓ -3,551,315 Persistent Systems Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 23 | PERSISTENT9% ₹876 Cr 2,198,006
↑ 106,184 Tube Investments of India Ltd Ordinary Shares (Industrials)
Equity, Since 31 May 22 | 5407628% ₹794 Cr 2,125,000
↓ -174,657 Kalyan Jewellers India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Sep 23 | 5432786% ₹620 Cr 14,500,000
↑ 552,035 Coforge Ltd (Technology)
Equity, Since 31 May 23 | 5325416% ₹578 Cr 1,050,000 Polycab India Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jan 24 | 5426526% ₹557 Cr 1,100,000
↑ 100,000 Zomato Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Apr 23 | 5433206% ₹546 Cr 30,000,000 Cholamandalam Investment and Finance Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 23 | CHOLAFIN4% ₹434 Cr 3,750,000 Indus Towers Ltd Ordinary Shares (Communication Services)
Equity, Since 31 Mar 24 | 5348164% ₹383 Cr 13,158,660
↑ 13,158,660 Prestige Estates Projects Ltd (Real Estate)
Equity, Since 31 Jul 23 | 5332744% ₹342 Cr 2,925,000
↑ 425,000
एसआयपी रिटर्न कॅल्क्युलेटर
SIP चे परतावे बदलत राहतात. तथापि, परताव्याचा ऐतिहासिक दर 15% गृहीत धरून, 12 महिन्यांच्या कालावधीत INR 1,000 ची SIP गुंतवणूक कशी वाढते ते पाहू.
एफडी कॅल्क्युलेटर
एफडीचे दरही बँकेनुसार बदलत राहतात. तथापि, 6% व्याजदर गृहीत धरून, गुंतवणुकीची रक्कम INR 1,000 असल्यास FD 12 महिन्यांच्या कालावधीत कशी कामगिरी करेल ते पाहू.
MF SIP मध्ये ऑनलाइन गुंतवणूक कशी करावी?
Fincash.com वर आजीवन मोफत गुंतवणूक खाते उघडा.
तुमची नोंदणी आणि KYC प्रक्रिया पूर्ण करा
दस्तऐवज अपलोड करा (PAN, आधार इ.).आणि, तुम्ही गुंतवणूक करण्यास तयार आहात!
निष्कर्ष: SIP किंवा FD
निष्कर्षापर्यंत, असे म्हणता येईल की एफडीच्या तुलनेत एसआयपीचे अधिक फायदे आहेत. तथापि, लोकांना नेहमी सल्ला दिला जातो की त्यांनी गुंतवणूक करण्यापूर्वी योजनेचे कार्य पूर्णपणे समजून घ्यावे. याव्यतिरिक्त, ते वैयक्तिक सल्ला देखील घेऊ शकतातआर्थिक सल्लागार त्यांची गुंतवणूक सुरक्षित आहे आणि त्यांची उद्दिष्टे पूर्ण झाली आहेत याची खात्री करण्यासाठी.
येथे प्रदान केलेली माहिती अचूक असल्याची खात्री करण्यासाठी सर्व प्रयत्न केले गेले आहेत. तथापि, डेटाच्या अचूकतेबद्दल कोणतीही हमी दिली जात नाही. कृपया कोणतीही गुंतवणूक करण्यापूर्वी योजना माहिती दस्तऐवजासह सत्यापित करा.
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2024 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved