SIPs वि एकरकमी

Updated on June 17, 2026 , 7994 views

SIPs वि एकरकमीगुंतवणूक? पद्धतशीर गुंतवणूक योजना (किंवा एसआयपी) हा सर्वोत्तम मार्ग असल्याचे सांगणारे विविध लेख आहेतम्युच्युअल फंडात गुंतवणूक. विविधSIP कॅल्क्युलेटर तुम्हाला त्या उद्दिष्टासाठी योजना करण्यात मदत करतात, अनेक वेबसाइट्स आणि आर्थिक नियोजक देखील समर्थन करतीलशीर्ष SIP गुंतवणूक करण्याची योजना आहे. बहुतेकजण रुपयाच्या सरासरी खर्चाबद्दल आणि SIP च्या फायद्यांबद्दल बोलतील, असे सांगून की स्टॉकमध्ये जाणेबाजार एकरकमी गुंतवणूक हा सर्वोत्तम मार्ग असू शकत नाही. एसआयपीसाठी सर्वोत्तम म्युच्युअल फंडात प्रवेश मिळू शकतो, परंतु गुंतवणूक मोड म्हणून एसआयपीचा वापर करून एकरकमी गुंतवणुकीपेक्षा अधिक चांगल्या परताव्याची अपेक्षा करता येईल का?

एसआयपी किंवा एकरकमी: वेळेसाठी नव्हे तर वेळेसाठी गुंतवणूक करा

गुंतवणूक ही नेहमी परतावा निर्माण करण्याच्या क्षमतेबद्दल असते. मग ती एकरकमी गुंतवणूक असो किंवा पद्धतशीरगुंतवणूक योजना, एखाद्याने विवेकी असणे आणि योग्य निर्णय घेणे आवश्यक आहे. मध्ये गुंतवणूक करत आहेम्युच्युअल फंड नेहमी निवडण्याबद्दल नाहीसर्वोत्तम म्युच्युअल फंड किंवासर्वोत्तम SIP योजना. अजून बरेच काही आहे ज्याचा विचार करणे आवश्यक आहे. विशेषत:, जर कोणी इक्विटी मार्केटमध्ये गुंतवणूक करण्याचा विचार करत असेल तर, एखाद्याने अधिक सावधगिरी बाळगणे आवश्यक आहे. शेअर बाजाराचे विश्लेषण (BSE सेन्सेक्सला बेंचमार्क म्हणून घेणे) असे आढळून येते की जर एखाद्याने दीर्घ मुदतीसाठी गुंतवणूक केली तर परतावा मिळण्याची शक्यता वाढते. खाली दिलेल्या तक्त्यावरून लक्षात येईल की, जर एखाद्याने फक्त आकड्यांचा विचार केला तर, जर तुम्ही फक्त 1 वर्ष स्टॉक मार्केटमध्ये गुंतवणूक करत राहण्याचा विचार करत असाल तर तुम्हाला तोटा होण्याची 30% शक्यता आहे.

म्हणूनच इक्विटी गुंतवणुकीबद्दल बोलताना बहुतेक सल्लागार नेहमी संबंधित असतातइक्विटी "दीर्घकालीन गुंतवणूक" सह. जर एखाद्याने 5 वर्षे गुंतवणुकीत राहण्याचा विचार केला तर तोटा होण्याची शक्यता 13% पर्यंत घसरते. आणि जर एखादी व्यक्ती खरोखर दीर्घकालीन असेल (10 वर्षांपेक्षा जास्त), तर तोटा करण्याची क्षमता शून्याकडे झुकते. म्हणूनच, जर एखाद्याला स्टॉक मार्केटमधून पैसे कमवण्यात खरोखर स्वारस्य असेल तर ते स्टॉक मार्केटमध्ये वेळ घालवण्याबद्दल आहे. (वेळ चिन्हांकित करण्याऐवजी!)

एसआयपी किंवा एकरकमी: एक विश्लेषण

हे अगदी स्पष्ट आहे की इक्विटी मार्केटमध्ये गुंतवणूक करणे हा दीर्घकालीन खेळ आहे. बरेच लोक सल्ला देतात की SIP चे फायदे रुपयाच्या सरासरी खर्चापासून ते शिस्तबद्ध गुंतवणुकीपर्यंत वाढतात, परंतु एक मोठा प्रश्न आहे ज्याचे उत्तर देणे आवश्यक आहे, SIP एकरकमी गुंतवणुकीपेक्षा चांगले परतावा देतात का?

आम्ही १९७९ पासून (बीएसई सेन्सेक्सच्या स्थापनेपासून) इक्विटी मार्केट्स बघून या प्रश्नाचे सखोल आकलन करण्याचा प्रयत्न केला. BSE सेन्सेक्स ही भारतातील शीर्ष 30 कंपन्यांची रचना आहे आणि इक्विटी मार्केटचे प्रतिनिधित्व करते. या डेटाचे विश्लेषण करून, आम्हाला एसआयपी किंवा एकरकमी, जे अधिक चांगले आहे हे पाहण्यासाठी काही अंतर्दृष्टी मिळू शकते.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

स्टॉक मार्केटचा सर्वात वाईट कालावधी

गुंतवणूक सुरू करण्याचा सर्वात वाईट काळ सप्टेंबर १९९४ च्या आसपास होता (हा तो काळ होता जेव्हा शेअर बाजाराने शिखर गाठले होते). खरं तर, जर एखाद्याने मार्केट डेटा पाहिला तरगुंतवणूकदार ज्याने एकरकमी गुंतवणूक केली होती ते 59 महिने (जवळपास 5 वर्षे!) नकारात्मक परताव्यावर बसले. 1999 च्या जुलैमध्येही गुंतवणूकदाराने ब्रेक लावला. पुढच्या वर्षी काही परतावे निर्माण झाले असले तरी 2000 च्या स्टॉक मार्केट क्रॅशमुळे हा परतावा अल्पकाळ टिकला. आणखी 4 वर्षे (नकारात्मक परताव्यासह) त्रास सहन केल्यानंतर आणि गुंतवणूकदार शेवटी ऑक्टोबर 2003 मध्ये सकारात्मक झाला. एकरकमी गुंतवणूक करण्याची ही कदाचित सर्वात वाईट वेळ होती.

SIP गुंतवणूकदाराचे काय झाले? पद्धतशीर गुंतवणूक योजना गुंतवणूकदार केवळ 19 महिन्यांसाठी नकारात्मक होते आणि नफा पोस्ट करू लागले, तथापि, ते अल्पायुषी होते. अंतरिम तोटा सहन केल्यानंतर मे 1999 पर्यंत SIP गुंतवणूकदार पुन्हा वर आले. प्रवास अजूनही डळमळीत सुरू असताना, SIP गुंतवणूकदारांनी पोर्टफोलिओमध्ये खूप आधी नफा दाखवला. एकरकमी गुंतवणूकदारासाठी कमाल तोटा जवळपास 40% होता, तर SIP गुंतवणूकदारासाठी 23% होता. पद्धतशीर गुंतवणूक योजना गुंतवणूकदाराचा पुनर्प्राप्ती कालावधी जलद होता तसेच पोर्टफोलिओमध्ये कमी तोटा होता.

गुंतवणूक सुरू करण्याचा आणखी एक अत्यंत निराशाजनक काळ म्हणजे मार्च 2000 (हा तो काळ होता जेव्हा शेअर बाजार पुन्हा शिखरावर पोहोचला होता!). खरं तर, जर एखाद्याने बाजारातील डेटा पाहिला तर ज्या गुंतवणूकदाराने एकरकमी गुंतवणूक केली होती त्याने 45 महिने (जवळपास 4 वर्षे!) नकारात्मक परतावा दिला. 2003 च्या डिसेंबरच्या सुमारास गुंतवणूकदाराने ब्रेक घेतला. पुढच्या वर्षी काही परतावे निर्माण झाले असले तरी, 2004 मध्ये पुन्हा घसरण झाल्यामुळे हे परतावे अल्पकाळ टिकले. आणखी 1 वर्ष सहन केल्यानंतर, गुंतवणूकदार शेवटी सप्टेंबर 2004 मध्ये सकारात्मक झाला. एकरकमी गुंतवणूक करण्याची दुसरी वाईट वेळ होती.

मार्च 2000 मध्ये गुंतवणूक करण्यास सुरुवात केलेल्या SIP गुंतवणूकदाराची कथा काय होती? जर एखाद्याने मासिक समान रकमेची गुंतवणूक केली, तर गुंतवणूकदार जून 2003 मध्ये सकारात्मक होता आणि सप्टेंबर 2004 पर्यंत, पोर्टफोलिओ एकूण 45% वर होता. (जेव्हा एकरकमी गुंतवणूकदार अगदी तोडत होता). लक्षात घेण्याजोगा आणखी एक पैलू म्हणजे जास्तीत जास्त तोटा, एकरकमी गुंतवणूकदाराला सप्टेंबर 2001 पर्यंत जवळपास 50% तोटा झाला आहे, तुलनात्मकदृष्ट्या, SIP पोर्टफोलिओचा तोटा त्याच वेळी 28% होता.

वरील गोष्टींवरून आपण काय मिळवू शकतो ते म्हणजे जेव्हा शेअर बाजार खराब कालावधीत असतो तेव्हा एसआयपीमध्ये असणे केव्हाही चांगले असते कारण पुनर्प्राप्ती जलद होते आणि पोर्टफोलिओमध्येही कमी तोटा होतो.

शेअर बाजारातील सर्वोत्तम कालावधी

1979 ते 2016 पर्यंतच्या शेअर बाजाराच्या गेल्या 37 वर्षांच्या आकडेवारीवर नजर टाकल्यास, एखाद्याने (1979 - बीएसई सेन्सेक्सच्या स्थापनेची वेळ) लवकर गुंतवणूक केली तर पोर्टफोलिओमध्ये क्वचितच नकारात्मक परतावा दिसला.

ऑगस्ट 1979 पासून 5 वर्षांच्या विश्लेषणावरून असे दिसून येते की एकरकमी आणि पद्धतशीर गुंतवणूक योजना या दोन्ही पोर्टफोलिओला तिथून कोणत्याही कालावधीत फारसा तोटा झाला नाही. खालील आलेखावरून पाहता येईल, दोन्ही पोर्टफोलिओने वर्षानुवर्षे चांगला नफा कमावला. प्रत्येक वर्षाच्या शेवटी, एकरकमी पोर्टफोलिओने SIP पोर्टफोलिओला मागे टाकले आणि लीड मार्जिन देखील वाढवले.

म्हणूनच, जर बाजार एका मार्गाने वर जाण्याची अपेक्षा असेल तर, एकरकमी हा नेहमीच चांगला पर्याय असतो.

उत्तम गुंतवणूक मोड कोणता आहे?

आपण शेअर बाजाराच्या सर्व कालखंडांचे विश्लेषण करू शकतो, परंतु कोणते चांगले आहे हे आपण ठरवू शकतो का? याचे उत्तर प्रत्येक व्यक्तीनुसार बदलते, दरोख प्रवाह, गुंतवणूक (किंवा होल्डिंग) कालावधी, आउटगोइंग रोख प्रवाह किंवा आवश्यकता इ. बचतीची सवय लावण्यासाठी एसआयपी हे एक उत्तम साधन आहे, ते शेअर बाजारात व्यक्तींच्या गुंतवणुकीचे माध्यमीकरण करतात. तुम्‍ही इक्विटीमध्‍ये गुंतवण्‍याची योजना करत असल्‍यास दीर्घकालीन गुंतवणुकीची योजना देखील आखली पाहिजे, जेथे आम्हाला स्पष्टपणे माहित आहे की परतावा निर्माण करण्याची क्षमता वेळेनुसार वाढते. तसेच, जर एखाद्याला असे वाटत असेल की मार्केट चकचकीत आहे आणि सरळ रेषेत नाही, तर एसआयपी हे बाजारात प्रवेश करण्यासाठी एक उत्तम साधन आहे. याव्यतिरिक्त, डेटा दर्शवितो की एसआयपी हे देखील सुनिश्चित करतात की गुंतवणूकदाराला कधीही कमी तोटा सहन करावा लागतो.

बाजार वरच्या बाजूने धर्मनिरपेक्ष (एकमार्गी!) असेल अशी भावना असल्यास, त्या स्थितीत, एकरकमी गुंतवणूक हाच मार्ग असेल.

भारतातील सर्वोत्कृष्ट SIP योजना 2022

1. DSP World Mining Fund

The primary investment objective of the Scheme is to seek capital appreciation by investing predominantly in the units of BlackRock Global Funds – World Mining Fund. The Scheme may, at the discretion of the Investment Manager, also invest in the units of other similar overseas mutual fund schemes, which may constitute a significant part of its corpus. The Scheme may also invest a certain portion of its corpus in money market securities and/or money market/liquid schemes of DSP BlackRock Mutual Fund, in order to meet liquidity requirements from time to time.

Research Highlights for DSP World Mining Fund

Bottom quartile AUM (₹187 Cr).
Established history (16+ yrs).
Top rated.
Risk profile: High.
5Y return: 18.30% (upper mid).
3Y return: 25.09% (bottom quartile).
1Y return: 85.97% (top quartile).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: 2.76 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (top quartile).
Higher exposure to Basic Materials vs peer median.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~94%).
Largest holding BGF World Mining I2 (~95.7%).
Top-3 holdings concentration ~100.2%.

Below is the key information for DSP World Mining Fund

DSP World Mining Fund Growth
Launch Date	29 Dec 09
NAV (18 Jun 26)	₹32.383 ↓ -1.03 (-3.08 %)
Net Assets (Cr)	₹187 on 31 May 26
Category	Equity - Global
AMC	DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd.
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.14
Sharpe Ratio	2.76
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 May 21	₹10,000
31 May 22	₹11,060
31 May 23	₹9,867
31 May 24	₹11,285
31 May 25	₹10,894
31 May 26	₹22,238

DSP World Mining Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹481,656.
Net Profit of ₹181,656 Invest Now

Returns for DSP World Mining Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 18 Jun 26

Duration	Returns
1 Month	-2.2%
3 Month	8.7%
6 Month	24.1%
1 Year	86%
3 Year	25.1%
5 Year	18.3%
10 Year
15 Year
Since launch	7.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	79%
2023	-8.1%
2022	0%
2021	12.2%
2020	18%
2019	34.9%
2018	21.5%
2017	-9.4%
2016	21.1%
2015	49.7%

Fund Manager information for DSP World Mining Fund

Name	Since	Tenure
Kaivalya Nadkarni	1 May 25	1.08 Yr.

Data below for DSP World Mining Fund as on 31 May 26

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Basic Materials	92.54%
Energy	1.1%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	6.34%
Equity	93.64%
Debt	0.02%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
BGF World Mining I2 Investment Fund \| -	96%	₹170 Cr	141,035 ↓ -2,102
Treps / Reverse Repo Investments CBLO/Reverse Repo \| -	4%	₹8 Cr
Net Receivables/Payables Net Current Assets \| -	0%	₹0 Cr

2. Edelweiss Emerging Markets Opportunities Equity Off-shore Fund

The primary investment objective of the Scheme is to seek to provide long term capital growth by investing predominantly in the JPMorgan Funds - Emerging Markets Opportunities Fund, an equity fund which invests primarily in an aggressively managed portfolio of emerging market companies

Research Highlights for Edelweiss Emerging Markets Opportunities Equity Off-shore Fund

Lower mid AUM (₹250 Cr).
Established history (11+ yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: High.
5Y return: 10.26% (bottom quartile).
3Y return: 27.26% (lower mid).
1Y return: 74.37% (upper mid).
Alpha: 5.56 (top quartile).
Sharpe: 2.62 (lower mid).
Information ratio: -0.40 (bottom quartile).
Top sector: Technology.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~93%).
Largest holding JPM Emerging Mkts Opps I (acc) USD (~95.3%).
Top-3 holdings concentration ~100.1%.

Below is the key information for Edelweiss Emerging Markets Opportunities Equity Off-shore Fund

Edelweiss Emerging Markets Opportunities Equity Off-shore Fund Growth
Launch Date	7 Jul 14
NAV (18 Jun 26)	₹29.4094 ↑ 0.10 (0.33 %)
Net Assets (Cr)	₹250 on 31 May 26
Category	Equity - Global
AMC	Edelweiss Asset Management Limited
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.04
Sharpe Ratio	2.62
Information Ratio	-0.4
Alpha Ratio	5.56
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 May 21	₹10,000
31 May 22	₹7,821
31 May 23	₹7,402
31 May 24	₹8,119
31 May 25	₹8,986
31 May 26	₹16,115

Edelweiss Emerging Markets Opportunities Equity Off-shore Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹395,578.
Net Profit of ₹95,578 Invest Now

Returns for Edelweiss Emerging Markets Opportunities Equity Off-shore Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 18 Jun 26

Duration	Returns
1 Month	5.6%
3 Month	21.5%
6 Month	43.4%
1 Year	74.4%
3 Year	27.3%
5 Year	10.3%
10 Year
15 Year
Since launch	9.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	41.1%
2023	5.9%
2022	5.5%
2021	-16.8%
2020	-5.9%
2019	21.7%
2018	25.1%
2017	-7.2%
2016	30%
2015	9.8%

Fund Manager information for Edelweiss Emerging Markets Opportunities Equity Off-shore Fund

Name	Since	Tenure
Bhavesh Jain	9 Apr 18	8.15 Yr.
Bharat Lahoti	1 Oct 21	4.67 Yr.

Data below for Edelweiss Emerging Markets Opportunities Equity Off-shore Fund as on 31 May 26

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Technology	30.34%
Financial Services	22.43%
Consumer Cyclical	10.26%
Communication Services	9.72%
Industrials	6.05%
Energy	5.91%
Basic Materials	2.97%
Consumer Defensive	2.12%
Utility	1.31%
Health Care	0.6%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	6.31%
Equity	92.73%
Debt	0.02%
Other	0.61%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
JPM Emerging Mkts Opps I (acc) USD Investment Fund \| -	95%	₹211 Cr	98,240
Clearing Corporation Of India Ltd. CBLO/Reverse Repo \| -	5%	₹10 Cr
Net Receivables/(Payables) CBLO \| -	0%	₹0 Cr
Accrued Interest CBLO \| -	0%	₹0 Cr

3. DSP World Gold Fund

"The primary investment objective of the Scheme is to seek capital appreciation by investing predominantly in units of MLIIF - WGF. The Scheme may, at the discretion of the Investment Manager, also invest in the units of other similar overseas mutual fund schemes, which may constitute a significant part of its corpus. The Scheme may also invest a certain portion of its corpus in money market securities and/or units of money market/liquid schemes of DSP Merrill Lynch Mutual Fund, in order to meet liquidity requirements from time to time. However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized."

Research Highlights for DSP World Gold Fund

Upper mid AUM (₹1,679 Cr).
Oldest track record among peers (18 yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: High.
5Y return: 24.57% (top quartile).
3Y return: 46.70% (top quartile).
1Y return: 74.27% (lower mid).
Alpha: -0.46 (bottom quartile).
Sharpe: 1.77 (bottom quartile).
Information ratio: -0.78 (bottom quartile).
Higher exposure to Basic Materials vs peer median.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~93%).
Largest holding BGF World Gold I2 (~67.6%).
Top-3 holdings concentration ~100.0%.

Below is the key information for DSP World Gold Fund

DSP World Gold Fund Growth
Launch Date	14 Sep 07
NAV (18 Jun 26)	₹55.0138 ↓ -1.78 (-3.14 %)
Net Assets (Cr)	₹1,679 on 31 May 26
Category	Equity - Global
AMC	DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd.
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.41
Sharpe Ratio	1.77
Information Ratio	-0.78
Alpha Ratio	-0.46
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 May 21	₹10,000
31 May 22	₹8,263
31 May 23	₹8,534
31 May 24	₹9,763
31 May 25	₹14,583
31 May 26	₹28,558

DSP World Gold Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹556,833.
Net Profit of ₹256,833 Invest Now

Returns for DSP World Gold Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 18 Jun 26

Duration	Returns
1 Month	-5.9%
3 Month	-2.6%
6 Month	5%
1 Year	74.3%
3 Year	46.7%
5 Year	24.6%
10 Year
15 Year
Since launch	9.5%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	167.1%
2023	15.9%
2022	7%
2021	-7.7%
2020	-9%
2019	31.4%
2018	35.1%
2017	-10.7%
2016	-4%
2015	52.7%

Fund Manager information for DSP World Gold Fund

Name	Since	Tenure
Kaivalya Nadkarni	1 May 25	1.08 Yr.

Data below for DSP World Gold Fund as on 31 May 26

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Basic Materials	93.13%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	4.97%
Equity	93.13%
Debt	0%
Other	1.9%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
BGF World Gold I2 Investment Fund \| -	68%	₹1,155 Cr	1,005,044 ↓ -58,761
VanEck Gold Miners ETF - \| GDX	28%	₹482 Cr	573,719
Treps / Reverse Repo Investments CBLO/Reverse Repo \| -	4%	₹72 Cr
Net Receivables/Payables Net Current Assets \| -	0%	₹0 Cr

4. Kotak Global Emerging Market Fund

The investment objective of the scheme is to provide long-term capital appreciation by investing in an overseas mutual fund scheme that invests in a diversified portfolio of securities as prescribed by SEBI from time to time in global emerging markets.

Research Highlights for Kotak Global Emerging Market Fund

Highest AUM (₹1,793 Cr).
Established history (18+ yrs).
Rating: 3★ (bottom quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 12.10% (bottom quartile).
3Y return: 27.48% (upper mid).
1Y return: 68.80% (bottom quartile).
Alpha: -1.76 (bottom quartile).
Sharpe: 2.29 (bottom quartile).
Information ratio: -0.25 (lower mid).
Top sector: Technology.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~99%).
Largest holding CI Emerging Markets Class A (~100.7%).
Top-3 holdings concentration ~105.0%.

Below is the key information for Kotak Global Emerging Market Fund

Kotak Global Emerging Market Fund Growth
Launch Date	26 Sep 07
NAV (18 Jun 26)	₹42.019 ↑ 0.32 (0.76 %)
Net Assets (Cr)	₹1,793 on 31 May 26
Category	Equity - Global
AMC	Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.64
Sharpe Ratio	2.29
Information Ratio	-0.25
Alpha Ratio	-1.76
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 May 21	₹10,000
31 May 22	₹8,527
31 May 23	₹8,025
31 May 24	₹9,225
31 May 25	₹10,133
31 May 26	₹17,663

Kotak Global Emerging Market Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹415,684.
Net Profit of ₹115,684 Invest Now

Returns for Kotak Global Emerging Market Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 18 Jun 26

Duration	Returns
1 Month	7.3%
3 Month	23.5%
6 Month	40.7%
1 Year	68.8%
3 Year	27.5%
5 Year	12.1%
10 Year
15 Year
Since launch	8%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	39.1%
2023	5.9%
2022	10.8%
2021	-15%
2020	-0.5%
2019	29.1%
2018	21.4%
2017	-14.4%
2016	30.4%
2015	-1.2%

Fund Manager information for Kotak Global Emerging Market Fund

Name	Since	Tenure
Arjun Khanna	9 May 19	7.07 Yr.

Data below for Kotak Global Emerging Market Fund as on 31 May 26

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Technology	35.06%
Financial Services	20.26%
Consumer Cyclical	12.1%
Industrials	9.64%
Basic Materials	6.38%
Communication Services	5.81%
Energy	5.79%
Health Care	2.14%
Consumer Defensive	1.41%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	1.41%
Equity	98.59%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
CI Emerging Markets Class A Investment Fund \| -	101%	₹1,551 Cr	4,488,378 ↑ 1,351,712
Net Current Assets/(Liabilities) Net Current Assets \| -	2%	-₹38 Cr
Triparty Repo CBLO/Reverse Repo \| -	2%	₹28 Cr

5. DSP World Energy Fund

The primary investment objective of the Scheme is to seek capital appreciation by investing predominantly in the units of BlackRock Global Funds – World Energy Fund and BlackRock Global Funds – New Energy Fund. The Scheme may, at the discretion of the Investment Manager, also invest in the units of other similar overseas mutual fund schemes, which may constitute a significant part of its corpus. The Scheme may also invest a certain portion of its corpus in money market securities and/or money market/liquid schemes of DSP BlackRock Mutual Fund, in order to meet liquidity requirements from time to time.

Research Highlights for DSP World Energy Fund

Bottom quartile AUM (₹122 Cr).
Established history (16+ yrs).
Rating: 2★ (bottom quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 13.37% (lower mid).
3Y return: 17.82% (bottom quartile).
1Y return: 63.15% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: 4.00 (top quartile).
Information ratio: 0.00 (upper mid).
Higher exposure to Industrials vs peer median.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~92%).
Largest holding BGF Sustainable Energy I2 (~96.4%).
Top-3 holdings concentration ~100.0%.

Below is the key information for DSP World Energy Fund

DSP World Energy Fund Growth
Launch Date	14 Aug 09
NAV (18 Jun 26)	₹30.2384 ↓ -0.11 (-0.36 %)
Net Assets (Cr)	₹122 on 31 May 26
Category	Equity - Global
AMC	DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd.
Rating	☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.18
Sharpe Ratio	4
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 May 21	₹10,000
31 May 22	₹9,736
31 May 23	₹11,208
31 May 24	₹11,648
31 May 25	₹11,206
31 May 26	₹19,775

DSP World Energy Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹426,080.
Net Profit of ₹126,080 Invest Now

Returns for DSP World Energy Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 18 Jun 26

Duration	Returns
1 Month	-0.1%
3 Month	15.5%
6 Month	28.5%
1 Year	63.2%
3 Year	17.8%
5 Year	13.4%
10 Year
15 Year
Since launch	6.8%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	39.2%
2023	-6.8%
2022	12.9%
2021	-8.6%
2020	29.5%
2019	0%
2018	18.2%
2017	-11.3%
2016	-1.9%
2015	22.5%

Fund Manager information for DSP World Energy Fund

Name	Since	Tenure
Kaivalya Nadkarni	1 May 25	1.08 Yr.

Data below for DSP World Energy Fund as on 31 May 26

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	36.53%
Utility	22.63%
Technology	21.97%
Basic Materials	9.89%
Consumer Cyclical	0.71%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	8.24%
Equity	91.73%
Debt	0.04%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
BGF Sustainable Energy I2 Investment Fund \| -	96%	₹112 Cr	404,670
Treps / Reverse Repo Investments CBLO/Reverse Repo \| -	4%	₹4 Cr
Net Receivables/Payables Net Current Assets \| -	0%	₹0 Cr

एकरकमी मार्गाने किंवा एसआयपीद्वारे गुंतवणूक करण्याचा अंतिम पर्याय अनेक घटकांचा कळस असेल, तथापि, गुंतवणूकदाराने या सर्व गोष्टी आणि त्याचा/तिचा विचार करणे आवश्यक आहे.जोखीम भूक सर्वोत्तम मार्ग निवडण्यासाठी. चांगले निवडा, हुशारीने निवडा, गुंतवणूक करत रहा!

Disclaimer:
येथे प्रदान केलेली माहिती अचूक असल्याची खात्री करण्यासाठी सर्व प्रयत्न केले गेले आहेत. तथापि, डेटाच्या अचूकतेबद्दल कोणतीही हमी दिली जात नाही. कृपया कोणतीही गुंतवणूक करण्यापूर्वी योजना माहिती दस्तऐवजासह सत्यापित करा.