+91-22-489139092022 ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ ਚੋਟੀ ਦੇ 5 ਵਧੀਆ ਘੱਟ ਜੋਖਮ ਵਾਲੇ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ
ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ, ਨਿਵੇਸ਼ ਲਈ ਇੱਕ ਨਵਾਂ ਵਿਅਕਤੀ ਜਾਂ ਇੱਕ ਸੀਨੀਅਰ ਨਾਗਰਿਕ ਜੋ ਆਪਣੇ ਫੰਡ ਸੁਰੱਖਿਅਤ ਕਰਨਾ ਚਾਹੁੰਦਾ ਹੈ, ਘੱਟ ਜੋਖਮ ਦੀ ਭਾਲ ਕਰਦਾ ਹੈਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ. ਜਦੋਂ ਏਨਿਵੇਸ਼ਕ ਇੱਕ ਘੱਟ ਜੋਖਮ ਵਾਲੇ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਚਾਹੁੰਦਾ ਹੈ ਇਹ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਇਸ ਲਈ ਹੁੰਦਾ ਹੈ ਕਿਉਂਕਿ ਉਸਨੂੰ ਆਪਣਾ ਪੈਸਾ ਸੁਰੱਖਿਅਤ ਕਰਨ ਜਾਂ ਥੋੜ੍ਹੇ ਸਮੇਂ ਵਿੱਚ ਅਨੁਕੂਲ ਰਿਟਰਨ ਕਮਾਉਣ ਦੀ ਲੋੜ ਹੁੰਦੀ ਹੈ।
ਇਸ ਲਈ, ਜੇ ਤੁਸੀਂ ਉਨ੍ਹਾਂ ਵਿੱਚੋਂ ਇੱਕ ਹੋ ਤਾਂ ਤੁਸੀਂ ਹੋਰ ਪੜ੍ਹ ਸਕਦੇ ਹੋ
ਘੱਟ ਜੋਖਮ ਨਿਵੇਸ਼ ਫੰਡ ਕੀ ਹਨ?
ਬਹੁਤ ਸਾਰੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਇੰਤਜ਼ਾਰ ਕਰਦੇ ਹਨਨਿਵੇਸ਼ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਕਿਉਂਕਿ ਇਹ ਉੱਚ ਰਿਟਰਨ ਦੀ ਪੇਸ਼ਕਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ ਅਤੇ ਫਿਕਸਡ ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ ਵਰਗੇ ਹੋਰ ਯੰਤਰਾਂ ਨਾਲੋਂ ਵਧੇਰੇ ਟੈਕਸ ਕੁਸ਼ਲ ਹੁੰਦੇ ਹਨ। ਪਰ, ਜਦੋਂ ਖਤਰੇ ਤੋਂ ਬਚਣ ਵਾਲੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਦੀ ਗੱਲ ਆਉਂਦੀ ਹੈ, ਇਹ ਉਹ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਹਨ ਜੋ ਸੁਰੱਖਿਅਤ ਰਿਟਰਨ ਦੀ ਤਲਾਸ਼ ਕਰ ਰਹੇ ਹਨ ਅਤੇ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਵਿੱਚ ਜੋਖਮ ਨੂੰ ਬਰਦਾਸ਼ਤ ਨਹੀਂ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ। ਨਾਲ ਹੀ, ਇੱਕ ਜੋਖਮ-ਵਿਰੋਧੀ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਨਿਵੇਸ਼ ਨੂੰ ਤਰਜੀਹ ਨਹੀਂ ਦੇਵੇਗਾਇਕੁਇਟੀ, ਕਿਉਂਕਿ ਉਹ ਬਹੁਤ ਜ਼ਿਆਦਾ ਜੋਖਮ ਵਾਲੇ ਫੰਡ ਹਨ।
ਕਰਜ਼ਾ ਫੰਡ ਜੋਖਿਮ ਤੋਂ ਬਚਣ ਵਾਲੇ ਜਾਂ ਇੱਥੋਂ ਤੱਕ ਕਿ ਇੱਕ ਨਵੇਂ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਲਈ ਅਨੁਕੂਲ ਹਨ ਜੋ ਇਸ ਲਈ ਤਿਆਰ ਹਨਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰੋ. ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਕਰਜ਼ਾ ਫੰਡ ਸਰਕਾਰ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨਬਾਂਡ,ਮਨੀ ਮਾਰਕੀਟ ਫੰਡ, ਆਦਿ, ਉਹ ਮੁਕਾਬਲਤਨ ਸੁਰੱਖਿਅਤ ਹਨ। ਕਈ ਕਿਸਮ ਦੇ ਕਰਜ਼ੇ ਫੰਡ ਹਨ ਜਿਵੇਂ ਕਿਤਰਲ ਫੰਡ, ਅਤਿ-ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਫੰਡ, ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਫੰਡ, ਗਤੀਸ਼ੀਲ ਬਾਂਡ, ਗਿਲਟਸ ਫੰਡ, ਆਦਿ, ਜੋ ਕਿ ਜੋਖਮਾਂ ਵਿੱਚ ਵੱਖੋ-ਵੱਖ ਹੁੰਦੇ ਹਨ।ਲੰਬੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਕਰਜ਼ੇ ਫੰਡ ਜੋਖਮ ਭਰੇ ਫੰਡ ਹਨ, ਇਸ ਤਰ੍ਹਾਂ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਘੱਟ-ਜੋਖਮ ਦੀ ਭੁੱਖ ਇਹਨਾਂ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਤੋਂ ਬਚਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ।
ਤਰਲ ਫੰਡ ਅਤੇ ਅਲਟਰਾ-ਸ਼ਾਰਟ ਟਰਮ ਫੰਡ ਸਭ ਤੋਂ ਘੱਟ ਜੋਖਮ ਵਾਲੇ ਫੰਡ ਹਨ ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਦਾ ਉਦੇਸ਼ ਥੋੜ੍ਹੇ ਸਮੇਂ ਲਈ ਅਨੁਕੂਲ ਰਿਟਰਨ ਪੈਦਾ ਕਰਨਾ ਹੈ। ਇਸ ਤਰ੍ਹਾਂ ਇੱਕ ਨਵਾਂ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਜੋ ਇੱਕ ਛੋਟੇ ਕਾਰਜਕਾਲ ਵਿੱਚ ਆਪਣੇ ਵਿਹਲੇ ਪੈਸਿਆਂ 'ਤੇ ਚੰਗਾ ਰਿਟਰਨ ਕਮਾਉਣਾ ਚਾਹੁੰਦਾ ਹੈ, ਇੱਥੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ।
Talk to our investment specialist
ਵਧੀਆ ਘੱਟ ਜੋਖਮ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਵਿੱਤੀ ਸਾਲ 22 - 23
ਤਰਲ ਫੰਡ
ਤਰਲ ਫੰਡ ਪ੍ਰਤੀਭੂਤੀਆਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਦੀ ਮਿਆਦ ਪੂਰੀ ਹੋਣ ਦੀ ਮਿਆਦ ਘੱਟ ਹੁੰਦੀ ਹੈ, ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਇਸ ਤੋਂ ਘੱਟ91 ਦਿਨ. ਇਹ ਫੰਡ ਆਸਾਨ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਦੇ ਹਨਤਰਲਤਾ ਅਤੇ ਹੋਰ ਕਿਸਮ ਦੇ ਕਰਜ਼ੇ ਦੇ ਯੰਤਰਾਂ ਨਾਲੋਂ ਘੱਟ ਅਸਥਿਰ ਹੁੰਦੇ ਹਨ। ਨਾਲ ਹੀ, ਤਰਲ ਪਦਾਰਥ ਰਵਾਇਤੀ ਨਾਲੋਂ ਵਧੀਆ ਵਿਕਲਪ ਹਨਬੈਂਕ ਬਚਤ ਖਾਤਾ. ਬੈਂਕ ਖਾਤੇ ਦੇ ਮੁਕਾਬਲੇ, ਤਰਲ ਫੰਡ ਸਾਲਾਨਾ ਵਿਆਜ ਦਾ 7-8% ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਜੋ ਜੋਖਮ-ਮੁਕਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਚਾਹੁੰਦੇ ਹਨ ਆਦਰਸ਼ਕ ਤੌਰ 'ਤੇ ਇਹਨਾਂ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਨੂੰ ਤਰਜੀਹ ਦੇ ਸਕਦੇ ਹਨ। ਇੱਥੇ ਚੋਟੀ ਦੇ 5 ਹਨਵਧੀਆ ਤਰਲ ਫੰਡ.
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2025 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity PGIM India Insta Cash Fund Growth ₹361.854
↑ 0.07 ₹612 1.6 3.3 6.3 6.9 6.5 6.57% 1M 10D 1M 10D Indiabulls Liquid Fund Growth ₹2,687.4
↑ 0.61 ₹262 1.6 3.3 6.2 6.9 6.6 6.13% 1M 1D 1M 1D JM Liquid Fund Growth ₹75.7385
↑ 0.02 ₹2,147 1.6 3.2 6.1 6.8 6.4 6.43% 26D 27D Axis Liquid Fund Growth ₹3,096.21
↑ 0.73 ₹56,168 1.6 3.3 6.3 6.9 6.6 6.23% 1M 5D 1M 5D Aditya Birla Sun Life Liquid Fund Growth ₹447.887
↑ 0.09 ₹47,520 1.6 3.3 6.3 6.9 6.5 7.01% 1M 17D 1M 20D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 9 Jul 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary PGIM India Insta Cash Fund Indiabulls Liquid Fund JM Liquid Fund Axis Liquid Fund Aditya Birla Sun Life Liquid Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹612 Cr). Bottom quartile AUM (₹262 Cr). Lower mid AUM (₹2,147 Cr). Highest AUM (₹56,168 Cr). Upper mid AUM (₹47,520 Cr). Point 2 Established history (18+ yrs). Established history (14+ yrs). Oldest track record among peers (28 yrs). Established history (16+ yrs). Established history (22+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (lower mid). Rating: 4★ (bottom quartile). Rating: 4★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Low. Risk profile: Low. Risk profile: Low. Risk profile: Low. Risk profile: Low. Point 5 1Y return: 6.27% (upper mid). 1Y return: 6.25% (bottom quartile). 1Y return: 6.13% (bottom quartile). 1Y return: 6.32% (top quartile). 1Y return: 6.27% (lower mid). Point 6 1M return: 0.58% (lower mid). 1M return: 0.57% (bottom quartile). 1M return: 0.57% (bottom quartile). 1M return: 0.59% (top quartile). 1M return: 0.59% (upper mid). Point 7 Sharpe: 2.23 (lower mid). Sharpe: 2.32 (upper mid). Sharpe: 1.80 (bottom quartile). Sharpe: 2.39 (top quartile). Sharpe: 2.20 (bottom quartile). Point 8 Information ratio: 0.62 (upper mid). Information ratio: 0.76 (top quartile). Information ratio: -0.49 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 6.57% (upper mid). Yield to maturity (debt): 6.13% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 6.43% (lower mid). Yield to maturity (debt): 6.23% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 7.01% (top quartile). Point 10 Modified duration: 0.11 yrs (bottom quartile). Modified duration: 0.09 yrs (upper mid). Modified duration: 0.07 yrs (top quartile). Modified duration: 0.10 yrs (lower mid). Modified duration: 0.13 yrs (bottom quartile). PGIM India Insta Cash Fund
Indiabulls Liquid Fund
JM Liquid Fund
Axis Liquid Fund
Aditya Birla Sun Life Liquid Fund
ਅਲਟਰਾ ਸ਼ਾਰਟ ਟਰਮ ਫੰਡ
ਇਹ ਫੰਡ ਕਰਜ਼ੇ ਦੇ ਯੰਤਰਾਂ ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਖਜ਼ਾਨਾ ਬਿੱਲਾਂ, ਵਪਾਰਕ ਕਾਗਜ਼ਾਤ, ਜਮ੍ਹਾਂ ਦਾ ਸਰਟੀਫਿਕੇਟ, ਅਤੇ ਕਾਰਪੋਰੇਟ ਬਾਂਡਾਂ ਦੇ ਸੁਮੇਲ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਫੰਡਾਂ ਦੀ ਘੱਟ ਬਚੀ ਮਿਆਦ ਪੂਰੀ ਹੁੰਦੀ ਹੈ, ਤੋਂ ਲੈ ਕੇ6 ਮਹੀਨੇ ਤੋਂ 1 ਸਾਲ ਤੱਕ.ਅਲਟਰਾ ਸ਼ਾਰਟ ਟਰਮ ਫੰਡ ਬਹੁਤ ਘੱਟ ਦੇ ਨਾਲ ਚੰਗੇ ਰਿਟਰਨ ਦੀ ਪੇਸ਼ਕਸ਼ ਕਰੋਬਜ਼ਾਰ ਅਸਥਿਰਤਾ ਨਵੇਂ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਜੋ ਤਰਲ ਫੰਡਾਂ ਨਾਲੋਂ ਬਿਹਤਰ ਰਿਟਰਨ ਦੀ ਭਾਲ ਕਰ ਰਹੇ ਹਨ, ਨੂੰ ਇਹਨਾਂ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਨੂੰ ਤਰਜੀਹ ਦੇਣੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ, ਕਿਉਂਕਿ ਉਹ ਤਰਲ ਫੰਡਾਂ ਨਾਲੋਂ ਬਿਹਤਰ ਰਿਟਰਨ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਇੱਥੇ ਚੋਟੀ ਦੇ 5 ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਅਲਟਰਾ-ਸ਼ਾਰਟ ਟਰਮ ਫੰਡ ਹਨ।
The primary objective of the schemes is to generate regular income through investments in debt and money market instruments. Income maybe generated through the receipt of coupon payments or the purchase and sale of securities in the underlying portfolio. The schemes will under normal market conditions, invest its net assets in fixed income securities, money market instruments, cash and cash equivalents. Research Highlights for Aditya Birla Sun Life Savings Fund Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund Returns up to 1 year are on The investment objective of the Scheme will be to provide investors with high level of liquidity along with regular income for their investment. The Scheme will endeavour to achieve this objective through an allocation of the investment corpus in a low risk portfolio of money market and debt instruments with maturity of up to 91 days. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized. Research Highlights for IDBI Liquid Fund Below is the key information for IDBI Liquid Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Invesco India Medium Term Bond Fund) The objective is to generate regular income and capital appreciation by investing in a portfolio of medium term debt and money market instruments. Research Highlights for Invesco India Ultra Short Term Fund Below is the key information for Invesco India Ultra Short Term Fund Returns up to 1 year are on The objective of the Scheme will be to provide investors with regular income for their investment by investing in debt and money market instruments with relatively lower interest rate risk, such that the Macaulay duration of the portfolio is maintained between 3 months to 6 months. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized. Research Highlights for IDBI Ultra Short Term Fund Below is the key information for IDBI Ultra Short Term Fund Returns up to 1 year are on To provide a high level of liquidity with reasonable returns commensurating with low risk through a portfolio of money market and debt securities. However there can be no assurance that the investment objective of the scheme will be achieved. Research Highlights for Axis Liquid Fund Below is the key information for Axis Liquid Fund Returns up to 1 year are on Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2025 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth ₹584.478
↑ 0.32 ₹19,611 1.7 3.2 6.2 7.3 7.4 7.98% 5M 16D 6M 25D UTI Ultra Short Term Fund Growth ₹4,497.97
↑ 1.71 ₹3,997 1.6 3 5.8 6.7 6.6 0% BOI AXA Ultra Short Duration Fund Growth ₹3,353.95
↑ 1.13 ₹140 1.5 3.1 5.8 6.4 6.5 6.64% 4M 24D 4M 28D Indiabulls Ultra Short Term Fund Growth ₹2,021.64
↑ 0.84 ₹18 0.8 1.5 4.2 6.2 3.23% 1D 1D ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Growth ₹29.4987
↑ 0.01 ₹16,002 1.6 3.2 6.2 7 7.1 7.79% 5M 8D 6M 11D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 9 Jul 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Aditya Birla Sun Life Savings Fund UTI Ultra Short Term Fund BOI AXA Ultra Short Duration Fund Indiabulls Ultra Short Term Fund ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Point 1 Highest AUM (₹19,611 Cr). Lower mid AUM (₹3,997 Cr). Bottom quartile AUM (₹140 Cr). Bottom quartile AUM (₹18 Cr). Upper mid AUM (₹16,002 Cr). Point 2 Oldest track record among peers (23 yrs). Established history (22+ yrs). Established history (17+ yrs). Established history (14+ yrs). Established history (15+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 4★ (upper mid). Rating: 4★ (lower mid). Rating: 4★ (bottom quartile). Rating: 3★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderate. Point 5 1Y return: 6.21% (top quartile). 1Y return: 5.81% (lower mid). 1Y return: 5.78% (bottom quartile). 1Y return: 4.17% (bottom quartile). 1Y return: 6.16% (upper mid). Point 6 1M return: 0.64% (bottom quartile). 1M return: 0.67% (top quartile). 1M return: 0.66% (upper mid). 1M return: 0.24% (bottom quartile). 1M return: 0.65% (lower mid). Point 7 Sharpe: 0.52 (lower mid). Sharpe: -0.21 (bottom quartile). Sharpe: -0.18 (bottom quartile). Sharpe: 0.98 (top quartile). Sharpe: 0.53 (upper mid). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 7.98% (top quartile). Yield to maturity (debt): 0.00% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 6.64% (lower mid). Yield to maturity (debt): 3.23% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 7.79% (upper mid). Point 10 Modified duration: 0.46 yrs (bottom quartile). Modified duration: 0.00 yrs (top quartile). Modified duration: 0.40 yrs (lower mid). Modified duration: 0.00 yrs (upper mid). Modified duration: 0.44 yrs (bottom quartile). Aditya Birla Sun Life Savings Fund
UTI Ultra Short Term Fund
BOI AXA Ultra Short Duration Fund
Indiabulls Ultra Short Term Fund
ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
1. Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Growth Launch Date 16 Apr 03 NAV (09 Jul 26) ₹584.478 ↑ 0.32 (0.05 %) Net Assets (Cr) ₹19,611 on 31 May 26 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.55 Sharpe Ratio 0.52 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.98% Effective Maturity 6 Months 25 Days Modified Duration 5 Months 16 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Jun 21 ₹10,000 30 Jun 22 ₹10,384 30 Jun 23 ₹11,065 30 Jun 24 ₹11,889 30 Jun 25 ₹12,852 30 Jun 26 ₹13,668 Returns for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 9 Jul 26 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.7% 6 Month 3.2% 1 Year 6.2% 3 Year 7.3% 5 Year 6.4% 10 Year 15 Year Since launch 7.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 7.4% 2024 7.9% 2023 7.2% 2022 4.8% 2021 3.9% 2020 7% 2019 8.5% 2018 7.6% 2017 7.2% 2016 9.2% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Name Since Tenure Sunaina Cunha 20 Jun 14 12.04 Yr. Kaustubh Gupta 15 Jul 11 14.97 Yr. Monika Gandhi 22 Mar 21 5.28 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Savings Fund as on 31 May 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 30.43% Debt 69.22% Other 0.36% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 68.02% Government 17.43% Cash Equivalent 14.18% Credit Quality
Rating Value AA 29.9% AAA 70.1% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity India (Republic of)
- | -5% ₹987 Cr 100,000,000 National Bank for Agriculture and Rural Development
Domestic Bonds | -4% ₹748 Cr 15,800 Shriram Finance Limited
Debentures | -3% ₹607 Cr 60,000 HDFC Bank Ltd.
Debentures | -3% ₹540 Cr 11,000 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹396 Cr 40,000 Muthoot Finance Limited
Debentures | -2% ₹348 Cr 35,000 Vedanta Limited
Debentures | -2% ₹329 Cr 32,500 Mankind Pharma Limited
Debentures | -2% ₹320 Cr 32,000 Avanse Financial Services Limited
Debentures | -2% ₹300 Cr 30,000 Power Finance Corporation Limited
Debentures | -2% ₹297 Cr 30,000 2. IDBI Liquid Fund
IDBI Liquid Fund
Growth Launch Date 9 Jul 10 NAV (28 Jul 23) ₹2,454.04 ↑ 0.35 (0.01 %) Net Assets (Cr) ₹503 on 30 Jun 23 Category Debt - Liquid Fund AMC IDBI Asset Management Limited Rating ☆☆☆ Risk Low Expense Ratio 0.17 Sharpe Ratio 0.2 Information Ratio -5.96 Alpha Ratio -0.21 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.66% Effective Maturity 1 Month 10 Days Modified Duration 1 Month 7 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Jun 21 ₹10,000 30 Jun 22 ₹10,363 30 Jun 23 ₹11,026 Returns for IDBI Liquid Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 9 Jul 26 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.7% 6 Month 3.4% 1 Year 6.6% 3 Year 4.5% 5 Year 5.3% 10 Year 15 Year Since launch 7.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 2024 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016 Fund Manager information for IDBI Liquid Fund
Name Since Tenure Data below for IDBI Liquid Fund as on 30 Jun 23
Asset Allocation
Asset Class Value Debt Sector Allocation
Sector Value Credit Quality
Rating Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 3. Invesco India Ultra Short Term Fund
Invesco India Ultra Short Term Fund
Growth Launch Date 30 Dec 10 NAV (09 Jul 26) ₹2,867.5 ↑ 1.37 (0.05 %) Net Assets (Cr) ₹1,197 on 31 May 26 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Invesco Asset Management (India) Private Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.74 Sharpe Ratio 0.21 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.53% Effective Maturity 5 Months 6 Days Modified Duration 5 Months 3 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Jun 21 ₹10,000 30 Jun 22 ₹10,305 30 Jun 23 ₹10,923 30 Jun 24 ₹11,699 30 Jun 25 ₹12,580 30 Jun 26 ₹13,349 Returns for Invesco India Ultra Short Term Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 9 Jul 26 Duration Returns 1 Month 0.7% 3 Month 1.6% 6 Month 3.2% 1 Year 6% 3 Year 6.9% 5 Year 5.9% 10 Year 15 Year Since launch 7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 6.8% 2024 7.5% 2023 6.6% 2022 4.1% 2021 3% 2020 5.1% 2019 7.6% 2018 7.3% 2017 7.1% 2016 9.1% Fund Manager information for Invesco India Ultra Short Term Fund
Name Since Tenure Krishna Cheemalapati 1 Jul 26 0 Yr. Vikas Garg 1 Jul 26 0 Yr. Data below for Invesco India Ultra Short Term Fund as on 31 May 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 76.81% Debt 22.86% Other 0.33% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 57.89% Cash Equivalent 23.13% Government 18.64% Credit Quality
Rating Value AA 10.35% AAA 89.65% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Axis Bank Ltd.
Debentures | -6% ₹73 Cr 7,500,000
↑ 7,500,000 Indian Railway Finance Corporation Limited
Debentures | -4% ₹50 Cr 5,000,000
↑ 5,000,000 17/09/2026 Maturing 364 DTB
Sovereign Bonds | -4% ₹49 Cr 5,000,000 TVS Credit Services Limited
Debentures | -3% ₹40 Cr 4,000,000 Federal Bank Ltd.
Debentures | -3% ₹39 Cr 4,000,000 India (Republic of)
- | -3% ₹35 Cr 3,500,000 Tbill
Sovereign Bonds | -3% ₹35 Cr 3,500,000 Piramal Finance Limited
Debentures | -2% ₹25 Cr 2,500,000 Aadhar Housing Finance Limited
Debentures | -2% ₹25 Cr 2,500,000 LIC Housing Finance Ltd
Debentures | -2% ₹25 Cr 2,500,000 4. IDBI Ultra Short Term Fund
IDBI Ultra Short Term Fund
Growth Launch Date 3 Sep 10 NAV (28 Jul 23) ₹2,424.68 ↑ 0.44 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹146 on 30 Jun 23 Category Debt - Ultrashort Bond AMC IDBI Asset Management Limited Rating ☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.6 Sharpe Ratio -0.57 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.83% Effective Maturity 2 Months 23 Days Modified Duration 2 Months 10 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Jun 21 ₹10,000 30 Jun 22 ₹10,395 30 Jun 23 ₹11,045 Returns for IDBI Ultra Short Term Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 9 Jul 26 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.6% 6 Month 3.4% 1 Year 6.4% 3 Year 4.8% 5 Year 5.5% 10 Year 15 Year Since launch 7.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 2024 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016 Fund Manager information for IDBI Ultra Short Term Fund
Name Since Tenure Data below for IDBI Ultra Short Term Fund as on 30 Jun 23
Asset Allocation
Asset Class Value Debt Sector Allocation
Sector Value Credit Quality
Rating Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 5. Axis Liquid Fund
Axis Liquid Fund
Growth Launch Date 9 Oct 09 NAV (09 Jul 26) ₹3,096.21 ↑ 0.73 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹56,168 on 31 May 26 Category Debt - Liquid Fund AMC Axis Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Low Expense Ratio 0.23 Sharpe Ratio 2.39 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 500 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.23% Effective Maturity 1 Month 5 Days Modified Duration 1 Month 5 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Jun 21 ₹10,000 30 Jun 22 ₹10,361 30 Jun 23 ₹11,030 30 Jun 24 ₹11,839 30 Jun 25 ₹12,692 30 Jun 26 ₹13,498 Returns for Axis Liquid Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 9 Jul 26 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.6% 6 Month 3.3% 1 Year 6.3% 3 Year 6.9% 5 Year 6.2% 10 Year 15 Year Since launch 7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 6.6% 2024 7.4% 2023 7.1% 2022 4.9% 2021 3.3% 2020 4.3% 2019 6.6% 2018 7.5% 2017 6.7% 2016 7.6% Fund Manager information for Axis Liquid Fund
Name Since Tenure Devang Shah 5 Nov 12 13.66 Yr. Aditya Pagaria 13 Aug 16 9.89 Yr. Sachin Jain 3 Jul 23 3 Yr. Data below for Axis Liquid Fund as on 31 May 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 99.02% Debt 0.8% Other 0.17% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 88.21% Corporate 7.79% Government 3.84% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Clearing Corporation Of India Ltd
CBLO/Reverse Repo | -13% ₹7,525 Cr Canara Bank
Domestic Bonds | -3% ₹1,972 Cr 40,000
↑ 40,000 Export-Import Bank of India
Commercial Paper | -3% ₹1,774 Cr 36,000
↑ 36,000 Union Bank of India
Debentures | -2% ₹1,242 Cr 25,000 Indian Bank
Domestic Bonds | -2% ₹1,182 Cr 24,000
↑ 24,000 HDFC Bank Limited
Certificate of Deposit | -2% ₹1,156 Cr 23,500
↑ 23,500 Tbill
Sovereign Bonds | -2% ₹1,108 Cr 111,500,000 HDFC Bank Limited
Certificate of Deposit | -2% ₹1,036 Cr 21,000
↑ 5,000 Tata Steel Ltd.
Commercial Paper | -2% ₹985 Cr 20,000
↑ 20,000 Export-Import Bank of India
Commercial Paper | -2% ₹985 Cr 20,000
↑ 20,000
ਅਕਸਰ ਪੁੱਛੇ ਜਾਣ ਵਾਲੇ ਸਵਾਲ
1. ਮੈਂ ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਫੰਡ ਕਿਵੇਂ ਚੁਣ ਸਕਦਾ ਹਾਂ?
ਏ. ਨਿਵੇਸ਼ ਦੀ ਚੋਣ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਕਾਰਕਾਂ 'ਤੇ ਆਧਾਰਿਤ ਹੁੰਦੀ ਹੈ, ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰ, ਇਤਿਹਾਸਕ ਰਿਟਰਨ, ਫੀਸਾਂ ਅਤੇ ਲੋਡ, ਨਿਵੇਸ਼ ਸ਼ੈਲੀ, ਨਿਵੇਸ਼ ਉਦੇਸ਼, ਨਿਵੇਸ਼ ਦੀ ਦੂਰੀ ਅਤੇ ਹੋਰ। ਇਸ ਤਰ੍ਹਾਂ, ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਫੰਡ ਚੁਣਨ ਲਈ, ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਓ ਕਿ ਤੁਸੀਂ ਹਰ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਦਾ ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਣ ਕਰਦੇ ਹੋਕਾਰਕ ਅੱਗੇ ਵਧਣ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਸਾਵਧਾਨੀ ਨਾਲ.
2. ਸਭ ਤੋਂ ਘੱਟ ਜੋਖਮ ਵਾਲਾ ਉਚਿਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਿਸਮ ਕੀ ਹੈ?
ਏ. ਦੀ ਅਣਹੋਣੀ ਸਥਿਤੀ ਦੇ ਕਾਰਨਆਰਥਿਕਤਾ ਅਤੇ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਨਿਵੇਸ਼ ਵਿਕਲਪਾਂ ਦੀ ਉਪਲਬਧਤਾ, ਇੱਕ ਸੁਰੱਖਿਅਤ ਵਿਕਲਪ ਦਾ ਮੁਲਾਂਕਣ ਕਰਨਾ ਕਾਫ਼ੀ ਮੁਸ਼ਕਲ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਕੁਝ ਵਿਕਲਪ ਜਿਨ੍ਹਾਂ 'ਤੇ ਤੁਸੀਂ ਵਿਚਾਰ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹੋ ਉਹਨਾਂ ਵਿੱਚ ਬੈਂਕ ਫਿਕਸਡ ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ, ਮਿਊਂਸੀਪਲ ਬਾਂਡ, ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ ਦਾ ਸਰਟੀਫਿਕੇਟ, ਅਤੇ ਹੋਰ ਬਹੁਤ ਕੁਝ ਸ਼ਾਮਲ ਹੈ।
3. ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕੀ ਹੈ?
ਏ. ਦਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੀ ਦੂਰੀ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ ਰਿਟਰਨ ਦਾ ਮੁਲਾਂਕਣ ਕਰਕੇ ਪਰਿਪੱਕਤਾ 'ਤੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਮੁੱਲ ਦੀ ਪੇਸ਼ਕਸ਼ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਤੁਸੀਂ ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ ਦੇ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਵੇਰੀਏਬਲ ਸੈੱਟ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹੋ, ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਮਿਆਦ, ਅਨੁਮਾਨਿਤ ਵਾਪਸੀ ਦਰ, ਬਾਰੰਬਾਰਤਾ, ਨਿਵੇਸ਼ ਦੀ ਰਕਮ ਅਤੇ ਹੋਰ ਬਹੁਤ ਕੁਝ ਆਪਣੇ ਲਾਭਾਂ ਦਾ ਪਤਾ ਲਗਾਉਣ ਲਈ।
4. ਮੈਂ ਕਿੰਨਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰ ਸਕਦਾ/ਸਕਦੀ ਹਾਂ?
ਏ. ਰਕਮ ਮੁੱਖ ਤੌਰ 'ਤੇ ਤੁਹਾਡੀਆਂ ਜ਼ਰੂਰਤਾਂ, ਬਜਟ ਅਤੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੇ ਉਦੇਸ਼ਾਂ 'ਤੇ ਨਿਰਭਰ ਕਰਦੀ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਇਹ ਗੱਲ ਧਿਆਨ ਵਿੱਚ ਰੱਖੋ ਕਿ ਤੁਸੀਂ ਸਿਰਫ਼ ਵਾਧੂ ਪੈਸੇ ਦਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹੋ, ਭਾਵੇਂ ਕੋਈ ਵੀ ਰਕਮ ਹੋਵੇ।
5. ਕੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਦਾ ਕੋਈ ਸਹੀ ਸਮਾਂ ਹੈ?
ਏ. ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਦਾ ਕੋਈ ਸਹੀ ਸਮਾਂ ਨਹੀਂ ਹੈ। ਬਿਹਤਰ ਅਤੇ ਵਧੀਆ ਰਿਟਰਨ ਲਈ, ਇਹ ਸਿਫਾਰਸ਼ ਕੀਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ ਕਿ ਤੁਹਾਨੂੰ ਤੁਰੰਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਸ਼ੁਰੂ ਕਰ ਦੇਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ।
6. ਕੀ ਮੈਨੂੰ ਮਿਊਚਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ ਬੈਂਕ ਖਾਤੇ ਦੀ ਲੋੜ ਹੈ?
ਏ. ਹਾਂ, KYC/ ਨਾਲ ਬੈਂਕ ਖਾਤਾ ਹੋਣਾ ਜ਼ਰੂਰੀ ਹੈcKYC,ਆਧਾਰ ਕਾਰਡ ਅਤੇਪੈਨ ਕਾਰਡ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ.
7. ਕੀ ਕਿਸੇ ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰ ਨਾਲ ਸੰਪਰਕ ਕਰਨਾ ਜ਼ਰੂਰੀ ਹੈ?
ਏ. ਹਾਂ! ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਸਮੇਂ, ਤਜ਼ਰਬਾ ਇੱਕ ਪ੍ਰਮੁੱਖ ਭੂਮਿਕਾ ਨਿਭਾਉਂਦਾ ਹੈ ਤਾਂ ਜੋ ਵਧੀਆ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਪੈਦਾ ਕੀਤਾ ਜਾ ਸਕੇ। ਜਿੰਨਾ ਜ਼ਿਆਦਾ ਅਨੁਭਵ ਹੋਵੇਗਾ, ਉੱਨਾ ਹੀ ਵਧੀਆ ਰਿਟਰਨ ਹਾਸਲ ਕਰਨ ਦੀ ਸੰਭਾਵਨਾ ਹੋਵੇਗੀ। ਇਸ ਤਰ੍ਹਾਂ, ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਓ ਕਿ ਤੁਸੀਂ ਕਿਸੇ ਤਜਰਬੇਕਾਰ ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰ ਨਾਲ ਸੰਪਰਕ ਕਰੋ।
8. ਕੀ ਮੈਂ ਆਪਣਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਕੀਤਾ ਪੈਸਾ ਕਢਵਾ ਸਕਦਾ/ਦੀ ਹਾਂ?
ਏ. ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਦੀਆਂ ਜ਼ਿਆਦਾਤਰ ਸਕੀਮਾਂ ਓਪਨ-ਐਂਡ ਸਕੀਮਾਂ ਹੁੰਦੀਆਂ ਹਨ। ਇਹ ਤੁਹਾਨੂੰ ਸਮੁੱਚੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਕੀਤੀ ਰਕਮ ਨੂੰ ਕਿਸੇ ਵੀ ਸਮੇਂ ਵਾਪਸ ਲੈਣ ਦੀ ਆਗਿਆ ਦਿੰਦਾ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਕੁਝ ਅਜਿਹੀਆਂ ਸਥਿਤੀਆਂ ਹੋ ਸਕਦੀਆਂ ਹਨ ਜਿੱਥੇ ਤੁਸੀਂ ਪਾਬੰਦੀਆਂ ਦਾ ਅਨੁਭਵ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹੋ।
9. ਜੇਕਰ ਮੈਂ ਜਲਦੀ ਵਾਪਸ ਲੈ ਲੈਂਦਾ ਹਾਂ ਤਾਂ ਕੀ ਮੈਨੂੰ ਕੋਈ ਜੁਰਮਾਨਾ ਦੇਣਾ ਪਵੇਗਾ?
ਏ. ਜੇਕਰ ਤੁਸੀਂ ਓਪਨ-ਐਂਡ ਸਕੀਮਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕੀਤਾ ਹੈ, ਤਾਂ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ ਕਿ ਤੁਹਾਨੂੰ ਜੁਰਮਾਨੇ ਦਾ ਭੁਗਤਾਨ ਨਾ ਕਰਨਾ ਪਵੇ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਕੁਝ ਸਕੀਮਾਂ ਦੂਜੀਆਂ ਜਿੰਨੀਆਂ ਤਰਲ ਨਹੀਂ ਹੋ ਸਕਦੀਆਂ. ਇਸ ਲਈ, ਤੁਹਾਨੂੰ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਇਸ ਕਾਰਕ ਦੀ ਦੁਬਾਰਾ ਜਾਂਚ ਕਰਨੀ ਪਵੇਗੀ।
ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਸਾਰੇ ਯਤਨ ਕੀਤੇ ਗਏ ਹਨ ਕਿ ਇੱਥੇ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਜਾਣਕਾਰੀ ਸਹੀ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਡੇਟਾ ਦੀ ਸ਼ੁੱਧਤਾ ਬਾਰੇ ਕੋਈ ਗਾਰੰਟੀ ਨਹੀਂ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਹੈ। ਕਿਰਪਾ ਕਰਕੇ ਕੋਈ ਵੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਸਕੀਮ ਜਾਣਕਾਰੀ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਨਾਲ ਤਸਦੀਕ ਕਰੋ।
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2026 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
It was very valuable useful messages messagesThankyou
Very Good
good information on funds. appreciated!!!