+91-22-489139092022 ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ ਚੋਟੀ ਦੇ 5 ਵਧੀਆ ਘੱਟ ਜੋਖਮ ਵਾਲੇ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ
ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ, ਨਿਵੇਸ਼ ਲਈ ਇੱਕ ਨਵਾਂ ਵਿਅਕਤੀ ਜਾਂ ਇੱਕ ਸੀਨੀਅਰ ਨਾਗਰਿਕ ਜੋ ਆਪਣੇ ਫੰਡ ਸੁਰੱਖਿਅਤ ਕਰਨਾ ਚਾਹੁੰਦਾ ਹੈ, ਘੱਟ ਜੋਖਮ ਦੀ ਭਾਲ ਕਰਦਾ ਹੈਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ. ਜਦੋਂ ਏਨਿਵੇਸ਼ਕ ਇੱਕ ਘੱਟ ਜੋਖਮ ਵਾਲੇ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਚਾਹੁੰਦਾ ਹੈ ਇਹ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਇਸ ਲਈ ਹੁੰਦਾ ਹੈ ਕਿਉਂਕਿ ਉਸਨੂੰ ਆਪਣਾ ਪੈਸਾ ਸੁਰੱਖਿਅਤ ਕਰਨ ਜਾਂ ਥੋੜ੍ਹੇ ਸਮੇਂ ਵਿੱਚ ਅਨੁਕੂਲ ਰਿਟਰਨ ਕਮਾਉਣ ਦੀ ਲੋੜ ਹੁੰਦੀ ਹੈ।
ਇਸ ਲਈ, ਜੇ ਤੁਸੀਂ ਉਨ੍ਹਾਂ ਵਿੱਚੋਂ ਇੱਕ ਹੋ ਤਾਂ ਤੁਸੀਂ ਹੋਰ ਪੜ੍ਹ ਸਕਦੇ ਹੋ
ਘੱਟ ਜੋਖਮ ਨਿਵੇਸ਼ ਫੰਡ ਕੀ ਹਨ?
ਬਹੁਤ ਸਾਰੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਇੰਤਜ਼ਾਰ ਕਰਦੇ ਹਨਨਿਵੇਸ਼ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਕਿਉਂਕਿ ਇਹ ਉੱਚ ਰਿਟਰਨ ਦੀ ਪੇਸ਼ਕਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ ਅਤੇ ਫਿਕਸਡ ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ ਵਰਗੇ ਹੋਰ ਯੰਤਰਾਂ ਨਾਲੋਂ ਵਧੇਰੇ ਟੈਕਸ ਕੁਸ਼ਲ ਹੁੰਦੇ ਹਨ। ਪਰ, ਜਦੋਂ ਖਤਰੇ ਤੋਂ ਬਚਣ ਵਾਲੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਦੀ ਗੱਲ ਆਉਂਦੀ ਹੈ, ਇਹ ਉਹ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਹਨ ਜੋ ਸੁਰੱਖਿਅਤ ਰਿਟਰਨ ਦੀ ਤਲਾਸ਼ ਕਰ ਰਹੇ ਹਨ ਅਤੇ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਵਿੱਚ ਜੋਖਮ ਨੂੰ ਬਰਦਾਸ਼ਤ ਨਹੀਂ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ। ਨਾਲ ਹੀ, ਇੱਕ ਜੋਖਮ-ਵਿਰੋਧੀ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਨਿਵੇਸ਼ ਨੂੰ ਤਰਜੀਹ ਨਹੀਂ ਦੇਵੇਗਾਇਕੁਇਟੀ, ਕਿਉਂਕਿ ਉਹ ਬਹੁਤ ਜ਼ਿਆਦਾ ਜੋਖਮ ਵਾਲੇ ਫੰਡ ਹਨ।
ਕਰਜ਼ਾ ਫੰਡ ਜੋਖਿਮ ਤੋਂ ਬਚਣ ਵਾਲੇ ਜਾਂ ਇੱਥੋਂ ਤੱਕ ਕਿ ਇੱਕ ਨਵੇਂ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਲਈ ਅਨੁਕੂਲ ਹਨ ਜੋ ਇਸ ਲਈ ਤਿਆਰ ਹਨਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰੋ. ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਕਰਜ਼ਾ ਫੰਡ ਸਰਕਾਰ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨਬਾਂਡ,ਮਨੀ ਮਾਰਕੀਟ ਫੰਡ, ਆਦਿ, ਉਹ ਮੁਕਾਬਲਤਨ ਸੁਰੱਖਿਅਤ ਹਨ। ਕਈ ਕਿਸਮ ਦੇ ਕਰਜ਼ੇ ਫੰਡ ਹਨ ਜਿਵੇਂ ਕਿਤਰਲ ਫੰਡ, ਅਤਿ-ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਫੰਡ, ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਫੰਡ, ਗਤੀਸ਼ੀਲ ਬਾਂਡ, ਗਿਲਟਸ ਫੰਡ, ਆਦਿ, ਜੋ ਕਿ ਜੋਖਮਾਂ ਵਿੱਚ ਵੱਖੋ-ਵੱਖ ਹੁੰਦੇ ਹਨ।ਲੰਬੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਕਰਜ਼ੇ ਫੰਡ ਜੋਖਮ ਭਰੇ ਫੰਡ ਹਨ, ਇਸ ਤਰ੍ਹਾਂ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਘੱਟ-ਜੋਖਮ ਦੀ ਭੁੱਖ ਇਹਨਾਂ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਤੋਂ ਬਚਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ।
ਤਰਲ ਫੰਡ ਅਤੇ ਅਲਟਰਾ-ਸ਼ਾਰਟ ਟਰਮ ਫੰਡ ਸਭ ਤੋਂ ਘੱਟ ਜੋਖਮ ਵਾਲੇ ਫੰਡ ਹਨ ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਦਾ ਉਦੇਸ਼ ਥੋੜ੍ਹੇ ਸਮੇਂ ਲਈ ਅਨੁਕੂਲ ਰਿਟਰਨ ਪੈਦਾ ਕਰਨਾ ਹੈ। ਇਸ ਤਰ੍ਹਾਂ ਇੱਕ ਨਵਾਂ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਜੋ ਇੱਕ ਛੋਟੇ ਕਾਰਜਕਾਲ ਵਿੱਚ ਆਪਣੇ ਵਿਹਲੇ ਪੈਸਿਆਂ 'ਤੇ ਚੰਗਾ ਰਿਟਰਨ ਕਮਾਉਣਾ ਚਾਹੁੰਦਾ ਹੈ, ਇੱਥੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ।
Talk to our investment specialist
ਵਧੀਆ ਘੱਟ ਜੋਖਮ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਵਿੱਤੀ ਸਾਲ 22 - 23
ਤਰਲ ਫੰਡ
ਤਰਲ ਫੰਡ ਪ੍ਰਤੀਭੂਤੀਆਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਦੀ ਮਿਆਦ ਪੂਰੀ ਹੋਣ ਦੀ ਮਿਆਦ ਘੱਟ ਹੁੰਦੀ ਹੈ, ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਇਸ ਤੋਂ ਘੱਟ91 ਦਿਨ. ਇਹ ਫੰਡ ਆਸਾਨ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਦੇ ਹਨਤਰਲਤਾ ਅਤੇ ਹੋਰ ਕਿਸਮ ਦੇ ਕਰਜ਼ੇ ਦੇ ਯੰਤਰਾਂ ਨਾਲੋਂ ਘੱਟ ਅਸਥਿਰ ਹੁੰਦੇ ਹਨ। ਨਾਲ ਹੀ, ਤਰਲ ਪਦਾਰਥ ਰਵਾਇਤੀ ਨਾਲੋਂ ਵਧੀਆ ਵਿਕਲਪ ਹਨਬੈਂਕ ਬਚਤ ਖਾਤਾ. ਬੈਂਕ ਖਾਤੇ ਦੇ ਮੁਕਾਬਲੇ, ਤਰਲ ਫੰਡ ਸਾਲਾਨਾ ਵਿਆਜ ਦਾ 7-8% ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਜੋ ਜੋਖਮ-ਮੁਕਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਚਾਹੁੰਦੇ ਹਨ ਆਦਰਸ਼ਕ ਤੌਰ 'ਤੇ ਇਹਨਾਂ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਨੂੰ ਤਰਜੀਹ ਦੇ ਸਕਦੇ ਹਨ। ਇੱਥੇ ਚੋਟੀ ਦੇ 5 ਹਨਵਧੀਆ ਤਰਲ ਫੰਡ.
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Indiabulls Liquid Fund Growth ₹2,637.26
↑ 0.52 ₹193 1.5 2.9 6.2 6.9 6.6 5.55% 17D 17D PGIM India Insta Cash Fund Growth ₹354.947
↑ 0.07 ₹677 1.4 2.9 6.1 6.9 6.5 6.43% 26D 29D JM Liquid Fund Growth ₹74.3448
↑ 0.02 ₹2,524 1.4 2.9 6 6.8 6.4 6.07% 1M 5D 1M 8D Axis Liquid Fund Growth ₹3,037.01
↑ 0.60 ₹43,636 1.5 3 6.2 6.9 6.6 6.36% 1M 11D 1M 14D Tata Liquid Fund Growth ₹4,295.07
↑ 0.85 ₹33,869 1.5 2.9 6.2 6.9 6.5 6.21% 1M 7D 1M 7D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 1 Apr 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Indiabulls Liquid Fund PGIM India Insta Cash Fund JM Liquid Fund Axis Liquid Fund Tata Liquid Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹193 Cr). Bottom quartile AUM (₹677 Cr). Lower mid AUM (₹2,524 Cr). Highest AUM (₹43,636 Cr). Upper mid AUM (₹33,869 Cr). Point 2 Established history (14+ yrs). Established history (18+ yrs). Oldest track record among peers (28 yrs). Established history (16+ yrs). Established history (21+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (lower mid). Rating: 4★ (bottom quartile). Rating: 4★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Low. Risk profile: Low. Risk profile: Low. Risk profile: Low. Risk profile: Low. Point 5 1Y return: 6.17% (upper mid). 1Y return: 6.13% (bottom quartile). 1Y return: 6.04% (bottom quartile). 1Y return: 6.17% (top quartile). 1Y return: 6.15% (lower mid). Point 6 1M return: 0.51% (lower mid). 1M return: 0.50% (bottom quartile). 1M return: 0.48% (bottom quartile). 1M return: 0.51% (upper mid). 1M return: 0.51% (top quartile). Point 7 Sharpe: 2.65 (bottom quartile). Sharpe: 2.84 (lower mid). Sharpe: 2.20 (bottom quartile). Sharpe: 2.99 (top quartile). Sharpe: 2.84 (upper mid). Point 8 Information ratio: -0.47 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: -1.44 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Point 9 Yield to maturity (debt): 5.55% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 6.43% (top quartile). Yield to maturity (debt): 6.07% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 6.36% (upper mid). Yield to maturity (debt): 6.21% (lower mid). Point 10 Modified duration: 0.05 yrs (top quartile). Modified duration: 0.07 yrs (upper mid). Modified duration: 0.10 yrs (lower mid). Modified duration: 0.12 yrs (bottom quartile). Modified duration: 0.10 yrs (bottom quartile). Indiabulls Liquid Fund
PGIM India Insta Cash Fund
JM Liquid Fund
Axis Liquid Fund
Tata Liquid Fund
ਅਲਟਰਾ ਸ਼ਾਰਟ ਟਰਮ ਫੰਡ
ਇਹ ਫੰਡ ਕਰਜ਼ੇ ਦੇ ਯੰਤਰਾਂ ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਖਜ਼ਾਨਾ ਬਿੱਲਾਂ, ਵਪਾਰਕ ਕਾਗਜ਼ਾਤ, ਜਮ੍ਹਾਂ ਦਾ ਸਰਟੀਫਿਕੇਟ, ਅਤੇ ਕਾਰਪੋਰੇਟ ਬਾਂਡਾਂ ਦੇ ਸੁਮੇਲ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਫੰਡਾਂ ਦੀ ਘੱਟ ਬਚੀ ਮਿਆਦ ਪੂਰੀ ਹੁੰਦੀ ਹੈ, ਤੋਂ ਲੈ ਕੇ6 ਮਹੀਨੇ ਤੋਂ 1 ਸਾਲ ਤੱਕ.ਅਲਟਰਾ ਸ਼ਾਰਟ ਟਰਮ ਫੰਡ ਬਹੁਤ ਘੱਟ ਦੇ ਨਾਲ ਚੰਗੇ ਰਿਟਰਨ ਦੀ ਪੇਸ਼ਕਸ਼ ਕਰੋਬਜ਼ਾਰ ਅਸਥਿਰਤਾ ਨਵੇਂ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਜੋ ਤਰਲ ਫੰਡਾਂ ਨਾਲੋਂ ਬਿਹਤਰ ਰਿਟਰਨ ਦੀ ਭਾਲ ਕਰ ਰਹੇ ਹਨ, ਨੂੰ ਇਹਨਾਂ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਨੂੰ ਤਰਜੀਹ ਦੇਣੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ, ਕਿਉਂਕਿ ਉਹ ਤਰਲ ਫੰਡਾਂ ਨਾਲੋਂ ਬਿਹਤਰ ਰਿਟਰਨ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਇੱਥੇ ਚੋਟੀ ਦੇ 5 ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਅਲਟਰਾ-ਸ਼ਾਰਟ ਟਰਮ ਫੰਡ ਹਨ।
The investment objective of the Scheme will be to provide investors with high level of liquidity along with regular income for their investment. The Scheme will endeavour to achieve this objective through an allocation of the investment corpus in a low risk portfolio of money market and debt instruments with maturity of up to 91 days. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized. Research Highlights for IDBI Liquid Fund Below is the key information for IDBI Liquid Fund Returns up to 1 year are on The objective of the Scheme will be to provide investors with regular income for their investment by investing in debt and money market instruments with relatively lower interest rate risk, such that the Macaulay duration of the portfolio is maintained between 3 months to 6 months. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized. Research Highlights for IDBI Ultra Short Term Fund Below is the key information for IDBI Ultra Short Term Fund Returns up to 1 year are on Objective The Scheme seeks to deliver reasonable market related returns with lower risk and higher liquidity through a portfolio of debt and money market instruments.
However there can be no assurance that the investment objectives of the Scheme will be realized. Research Highlights for BOI AXA Liquid Fund Below is the key information for BOI AXA Liquid Fund Returns up to 1 year are on The Scheme seeks to generate reasonable returns commensurate with low risk from a portfolio constituted of money market and high quality debts Research Highlights for DSP Liquidity Fund Below is the key information for DSP Liquidity Fund Returns up to 1 year are on To provide a high level of liquidity with reasonable returns commensurating with low risk through a portfolio of money market and debt securities. However there can be no assurance that the investment objective of the scheme will be achieved. Research Highlights for Axis Liquid Fund Below is the key information for Axis Liquid Fund Returns up to 1 year are on Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth ₹573.63
↑ 0.12 ₹21,467 1.3 2.9 6.8 7.3 7.4 7.14% 5M 23D 6M 18D BOI AXA Ultra Short Duration Fund Growth ₹3,293.32
↑ 0.56 ₹165 1.3 2.7 6 6.4 6.5 6.51% 4M 20D 4M 20D UTI Ultra Short Term Fund Growth ₹4,414.21
↑ 0.78 ₹3,946 1.2 2.6 6 6.7 6.6 6.76% 4M 23D 5M 19D Indiabulls Ultra Short Term Fund Growth ₹2,021.64
↑ 0.84 ₹18 0.8 1.5 4.2 6.2 3.23% 1D 1D ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Growth ₹28.9546
↑ 0.01 ₹14,897 1.3 2.8 6.5 7 7.1 7.11% 5M 8D 6M 14D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 31 Mar 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Aditya Birla Sun Life Savings Fund BOI AXA Ultra Short Duration Fund UTI Ultra Short Term Fund Indiabulls Ultra Short Term Fund ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Point 1 Highest AUM (₹21,467 Cr). Bottom quartile AUM (₹165 Cr). Lower mid AUM (₹3,946 Cr). Bottom quartile AUM (₹18 Cr). Upper mid AUM (₹14,897 Cr). Point 2 Oldest track record among peers (22 yrs). Established history (17+ yrs). Established history (22+ yrs). Established history (14+ yrs). Established history (14+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 4★ (upper mid). Rating: 4★ (lower mid). Rating: 4★ (bottom quartile). Rating: 3★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderate. Point 5 1Y return: 6.76% (top quartile). 1Y return: 6.04% (lower mid). 1Y return: 6.00% (bottom quartile). 1Y return: 4.17% (bottom quartile). 1Y return: 6.55% (upper mid). Point 6 1M return: 0.44% (lower mid). 1M return: 0.53% (top quartile). 1M return: 0.37% (bottom quartile). 1M return: 0.24% (bottom quartile). 1M return: 0.48% (upper mid). Point 7 Sharpe: 2.39 (top quartile). Sharpe: 0.77 (bottom quartile). Sharpe: 1.38 (lower mid). Sharpe: 0.98 (bottom quartile). Sharpe: 2.28 (upper mid). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 7.14% (top quartile). Yield to maturity (debt): 6.51% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 6.76% (lower mid). Yield to maturity (debt): 3.23% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 7.11% (upper mid). Point 10 Modified duration: 0.48 yrs (bottom quartile). Modified duration: 0.39 yrs (upper mid). Modified duration: 0.40 yrs (lower mid). Modified duration: 0.00 yrs (top quartile). Modified duration: 0.44 yrs (bottom quartile). Aditya Birla Sun Life Savings Fund
BOI AXA Ultra Short Duration Fund
UTI Ultra Short Term Fund
Indiabulls Ultra Short Term Fund
ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
1. IDBI Liquid Fund
IDBI Liquid Fund
Growth Launch Date 9 Jul 10 NAV (28 Jul 23) ₹2,454.04 ↑ 0.35 (0.01 %) Net Assets (Cr) ₹503 on 30 Jun 23 Category Debt - Liquid Fund AMC IDBI Asset Management Limited Rating ☆☆☆ Risk Low Expense Ratio 0.17 Sharpe Ratio 0.2 Information Ratio -5.96 Alpha Ratio -0.21 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.66% Effective Maturity 1 Month 10 Days Modified Duration 1 Month 7 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 21 ₹10,000 31 Mar 22 ₹10,348 31 Mar 23 ₹10,935 Returns for IDBI Liquid Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Jul 23 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.7% 6 Month 3.4% 1 Year 6.6% 3 Year 4.5% 5 Year 5.3% 10 Year 15 Year Since launch 7.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016 2015 Fund Manager information for IDBI Liquid Fund
Name Since Tenure Data below for IDBI Liquid Fund as on 30 Jun 23
Asset Allocation
Asset Class Value Debt Sector Allocation
Sector Value Credit Quality
Rating Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 2. IDBI Ultra Short Term Fund
IDBI Ultra Short Term Fund
Growth Launch Date 3 Sep 10 NAV (28 Jul 23) ₹2,424.68 ↑ 0.44 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹146 on 30 Jun 23 Category Debt - Ultrashort Bond AMC IDBI Asset Management Limited Rating ☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.6 Sharpe Ratio -0.57 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.83% Effective Maturity 2 Months 23 Days Modified Duration 2 Months 10 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 21 ₹10,000 31 Mar 22 ₹10,401 31 Mar 23 ₹10,950 Returns for IDBI Ultra Short Term Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Jul 23 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.6% 6 Month 3.4% 1 Year 6.4% 3 Year 4.8% 5 Year 5.5% 10 Year 15 Year Since launch 7.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016 2015 Fund Manager information for IDBI Ultra Short Term Fund
Name Since Tenure Data below for IDBI Ultra Short Term Fund as on 30 Jun 23
Asset Allocation
Asset Class Value Debt Sector Allocation
Sector Value Credit Quality
Rating Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 3. BOI AXA Liquid Fund
BOI AXA Liquid Fund
Growth Launch Date 16 Jul 08 NAV (01 Apr 26) ₹3,142.16 ↑ 0.64 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹1,915 on 28 Feb 26 Category Debt - Liquid Fund AMC BOI AXA Investment Mngrs Private Ltd Rating ☆☆☆ Risk Low Expense Ratio 0.13 Sharpe Ratio 3.36 Information Ratio 1.71 Alpha Ratio 0.08 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.34% Effective Maturity 1 Month 17 Days Modified Duration 1 Month 17 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 21 ₹10,000 31 Mar 22 ₹10,339 31 Mar 23 ₹10,930 31 Mar 24 ₹11,725 31 Mar 25 ₹12,591 31 Mar 26 ₹13,374 Returns for BOI AXA Liquid Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Jul 23 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.5% 6 Month 3% 1 Year 6.2% 3 Year 7% 5 Year 6% 10 Year 15 Year Since launch 6.7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 6.6% 2023 7.4% 2022 7% 2021 4.9% 2020 3.3% 2019 4.1% 2018 6.4% 2017 7.4% 2016 6.7% 2015 7.6% Fund Manager information for BOI AXA Liquid Fund
Name Since Tenure Mithraem Bharucha 17 Aug 21 4.54 Yr. Data below for BOI AXA Liquid Fund as on 28 Feb 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 99.71% Other 0.29% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 57.03% Corporate 36.26% Government 6.43% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Tbill
Sovereign Bonds | -8% ₹149 Cr 15,000,000 Indian Bank
Certificate of Deposit | -5% ₹100 Cr 10,000,000 Repo
CBLO/Reverse Repo | -5% ₹99 Cr Union Bank Of India
Certificate of Deposit | -5% ₹92 Cr 9,300,000
↑ 4,300,000 HDFC Securities Limited
Commercial Paper | -4% ₹80 Cr 8,000,000 Bank Of Baroda
Certificate of Deposit | -4% ₹75 Cr 7,500,000 Canara Bank
Certificate of Deposit | -4% ₹75 Cr 7,500,000 07/05/2026 Maturing 91 DTB
Sovereign Bonds | -4% ₹74 Cr 7,500,000 Export-Import Bank Of India
Certificate of Deposit | -4% ₹74 Cr 7,500,000
↑ 7,500,000 State Bank Of India
Certificate of Deposit | -3% ₹65 Cr 6,500,000 4. DSP Liquidity Fund
DSP Liquidity Fund
Growth Launch Date 23 Nov 05 NAV (01 Apr 26) ₹3,894.17 ↑ 0.76 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹21,058 on 28 Feb 26 Category Debt - Liquid Fund AMC DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd. Rating ☆☆☆ Risk Low Expense Ratio 0.21 Sharpe Ratio 2.91 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.44% Effective Maturity 1 Month 17 Days Modified Duration 1 Month 13 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 21 ₹10,000 31 Mar 22 ₹10,337 31 Mar 23 ₹10,918 31 Mar 24 ₹11,702 31 Mar 25 ₹12,561 31 Mar 26 ₹13,335 Returns for DSP Liquidity Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Jul 23 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.5% 6 Month 3% 1 Year 6.2% 3 Year 6.9% 5 Year 5.9% 10 Year 15 Year Since launch 6.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 6.5% 2023 7.4% 2022 7% 2021 4.8% 2020 3.3% 2019 4.2% 2018 6.5% 2017 7.4% 2016 6.6% 2015 7.6% Fund Manager information for DSP Liquidity Fund
Name Since Tenure Karan Mundhra 31 May 21 4.75 Yr. Shalini Vasanta 1 Aug 24 1.58 Yr. Kunal Khudania 1 Jan 26 0.16 Yr. Data below for DSP Liquidity Fund as on 28 Feb 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 99.77% Other 0.23% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 68.49% Corporate 26.76% Government 4.53% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Treps / Reverse Repo Investments
CBLO/Reverse Repo | -10% -₹2,061 Cr 5.63% Gs 2026
Sovereign Bonds | -8% ₹1,624 Cr 158,900,000
↑ 38,400,000 HDFC Bank Ltd.
Debentures | -4% ₹797 Cr 16,000 Tbill
Sovereign Bonds | -4% ₹773 Cr 77,500,000 Small Industries Development Bank Of India
Commercial Paper | -2% ₹499 Cr 10,000 Punjab National Bank (18/03/2026)
Certificate of Deposit | -2% ₹499 Cr 10,000 National Bank for Agriculture and Rural Development
Commercial Paper | -2% ₹493 Cr 10,000 India (Republic of)
- | -2% ₹466 Cr 47,150,000
↑ 47,150,000 Bank Of Baroda
Certificate of Deposit | -2% ₹425 Cr 8,500 ICICI Securities Ltd
Commercial Paper | -2% ₹399 Cr 8,000 5. Axis Liquid Fund
Axis Liquid Fund
Growth Launch Date 9 Oct 09 NAV (01 Apr 26) ₹3,037.01 ↑ 0.60 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹43,636 on 28 Feb 26 Category Debt - Liquid Fund AMC Axis Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Low Expense Ratio 0.23 Sharpe Ratio 2.99 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 500 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.36% Effective Maturity 1 Month 14 Days Modified Duration 1 Month 11 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 21 ₹10,000 31 Mar 22 ₹10,340 31 Mar 23 ₹10,930 31 Mar 24 ₹11,723 31 Mar 25 ₹12,584 31 Mar 26 ₹13,360 Returns for Axis Liquid Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Jul 23 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.5% 6 Month 3% 1 Year 6.2% 3 Year 6.9% 5 Year 6% 10 Year 15 Year Since launch 7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 6.6% 2023 7.4% 2022 7.1% 2021 4.9% 2020 3.3% 2019 4.3% 2018 6.6% 2017 7.5% 2016 6.7% 2015 7.6% Fund Manager information for Axis Liquid Fund
Name Since Tenure Devang Shah 5 Nov 12 13.32 Yr. Aditya Pagaria 13 Aug 16 9.55 Yr. Sachin Jain 3 Jul 23 2.66 Yr. Data below for Axis Liquid Fund as on 28 Feb 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 99.77% Other 0.23% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 83.15% Corporate 13.22% Government 3.4% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Clearing Corporation Of India Ltd
CBLO/Reverse Repo | -4% ₹1,724 Cr Small Industries Development Bank of India
Commercial Paper | -4% ₹1,693 Cr 34,000
↑ 4,000 Union Bank of India
Domestic Bonds | -3% ₹1,481 Cr 30,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Commercial Paper | -3% ₹1,480 Cr 30,000 27/03/2026 Maturing 91 DTB
Sovereign Bonds | -3% ₹1,440 Cr 144,500,000 National Bank For Agriculture & Rural Development
Commercial Paper | -3% ₹1,232 Cr 25,000 HDFC Bank Limited
Certificate of Deposit | -2% ₹997 Cr 20,000 Punjab National Bank
Domestic Bonds | -2% ₹993 Cr 20,000 07/05/2026 Maturing 364 DTB
Sovereign Bonds | -2% ₹990 Cr 100,000,000 India (Republic of)
- | -2% ₹988 Cr 100,000,000
↑ 100,000,000
ਅਕਸਰ ਪੁੱਛੇ ਜਾਣ ਵਾਲੇ ਸਵਾਲ
1. ਮੈਂ ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਫੰਡ ਕਿਵੇਂ ਚੁਣ ਸਕਦਾ ਹਾਂ?
ਏ. ਨਿਵੇਸ਼ ਦੀ ਚੋਣ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਕਾਰਕਾਂ 'ਤੇ ਆਧਾਰਿਤ ਹੁੰਦੀ ਹੈ, ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰ, ਇਤਿਹਾਸਕ ਰਿਟਰਨ, ਫੀਸਾਂ ਅਤੇ ਲੋਡ, ਨਿਵੇਸ਼ ਸ਼ੈਲੀ, ਨਿਵੇਸ਼ ਉਦੇਸ਼, ਨਿਵੇਸ਼ ਦੀ ਦੂਰੀ ਅਤੇ ਹੋਰ। ਇਸ ਤਰ੍ਹਾਂ, ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਫੰਡ ਚੁਣਨ ਲਈ, ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਓ ਕਿ ਤੁਸੀਂ ਹਰ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਦਾ ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਣ ਕਰਦੇ ਹੋਕਾਰਕ ਅੱਗੇ ਵਧਣ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਸਾਵਧਾਨੀ ਨਾਲ.
2. ਸਭ ਤੋਂ ਘੱਟ ਜੋਖਮ ਵਾਲਾ ਉਚਿਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਿਸਮ ਕੀ ਹੈ?
ਏ. ਦੀ ਅਣਹੋਣੀ ਸਥਿਤੀ ਦੇ ਕਾਰਨਆਰਥਿਕਤਾ ਅਤੇ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਨਿਵੇਸ਼ ਵਿਕਲਪਾਂ ਦੀ ਉਪਲਬਧਤਾ, ਇੱਕ ਸੁਰੱਖਿਅਤ ਵਿਕਲਪ ਦਾ ਮੁਲਾਂਕਣ ਕਰਨਾ ਕਾਫ਼ੀ ਮੁਸ਼ਕਲ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਕੁਝ ਵਿਕਲਪ ਜਿਨ੍ਹਾਂ 'ਤੇ ਤੁਸੀਂ ਵਿਚਾਰ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹੋ ਉਹਨਾਂ ਵਿੱਚ ਬੈਂਕ ਫਿਕਸਡ ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ, ਮਿਊਂਸੀਪਲ ਬਾਂਡ, ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ ਦਾ ਸਰਟੀਫਿਕੇਟ, ਅਤੇ ਹੋਰ ਬਹੁਤ ਕੁਝ ਸ਼ਾਮਲ ਹੈ।
3. ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕੀ ਹੈ?
ਏ. ਦਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੀ ਦੂਰੀ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ ਰਿਟਰਨ ਦਾ ਮੁਲਾਂਕਣ ਕਰਕੇ ਪਰਿਪੱਕਤਾ 'ਤੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਮੁੱਲ ਦੀ ਪੇਸ਼ਕਸ਼ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਤੁਸੀਂ ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ ਦੇ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਵੇਰੀਏਬਲ ਸੈੱਟ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹੋ, ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਮਿਆਦ, ਅਨੁਮਾਨਿਤ ਵਾਪਸੀ ਦਰ, ਬਾਰੰਬਾਰਤਾ, ਨਿਵੇਸ਼ ਦੀ ਰਕਮ ਅਤੇ ਹੋਰ ਬਹੁਤ ਕੁਝ ਆਪਣੇ ਲਾਭਾਂ ਦਾ ਪਤਾ ਲਗਾਉਣ ਲਈ।
4. ਮੈਂ ਕਿੰਨਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰ ਸਕਦਾ/ਸਕਦੀ ਹਾਂ?
ਏ. ਰਕਮ ਮੁੱਖ ਤੌਰ 'ਤੇ ਤੁਹਾਡੀਆਂ ਜ਼ਰੂਰਤਾਂ, ਬਜਟ ਅਤੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੇ ਉਦੇਸ਼ਾਂ 'ਤੇ ਨਿਰਭਰ ਕਰਦੀ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਇਹ ਗੱਲ ਧਿਆਨ ਵਿੱਚ ਰੱਖੋ ਕਿ ਤੁਸੀਂ ਸਿਰਫ਼ ਵਾਧੂ ਪੈਸੇ ਦਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹੋ, ਭਾਵੇਂ ਕੋਈ ਵੀ ਰਕਮ ਹੋਵੇ।
5. ਕੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਦਾ ਕੋਈ ਸਹੀ ਸਮਾਂ ਹੈ?
ਏ. ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਦਾ ਕੋਈ ਸਹੀ ਸਮਾਂ ਨਹੀਂ ਹੈ। ਬਿਹਤਰ ਅਤੇ ਵਧੀਆ ਰਿਟਰਨ ਲਈ, ਇਹ ਸਿਫਾਰਸ਼ ਕੀਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ ਕਿ ਤੁਹਾਨੂੰ ਤੁਰੰਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਸ਼ੁਰੂ ਕਰ ਦੇਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ।
6. ਕੀ ਮੈਨੂੰ ਮਿਊਚਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ ਬੈਂਕ ਖਾਤੇ ਦੀ ਲੋੜ ਹੈ?
ਏ. ਹਾਂ, KYC/ ਨਾਲ ਬੈਂਕ ਖਾਤਾ ਹੋਣਾ ਜ਼ਰੂਰੀ ਹੈcKYC,ਆਧਾਰ ਕਾਰਡ ਅਤੇਪੈਨ ਕਾਰਡ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ.
7. ਕੀ ਕਿਸੇ ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰ ਨਾਲ ਸੰਪਰਕ ਕਰਨਾ ਜ਼ਰੂਰੀ ਹੈ?
ਏ. ਹਾਂ! ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਸਮੇਂ, ਤਜ਼ਰਬਾ ਇੱਕ ਪ੍ਰਮੁੱਖ ਭੂਮਿਕਾ ਨਿਭਾਉਂਦਾ ਹੈ ਤਾਂ ਜੋ ਵਧੀਆ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਪੈਦਾ ਕੀਤਾ ਜਾ ਸਕੇ। ਜਿੰਨਾ ਜ਼ਿਆਦਾ ਅਨੁਭਵ ਹੋਵੇਗਾ, ਉੱਨਾ ਹੀ ਵਧੀਆ ਰਿਟਰਨ ਹਾਸਲ ਕਰਨ ਦੀ ਸੰਭਾਵਨਾ ਹੋਵੇਗੀ। ਇਸ ਤਰ੍ਹਾਂ, ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਓ ਕਿ ਤੁਸੀਂ ਕਿਸੇ ਤਜਰਬੇਕਾਰ ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰ ਨਾਲ ਸੰਪਰਕ ਕਰੋ।
8. ਕੀ ਮੈਂ ਆਪਣਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਕੀਤਾ ਪੈਸਾ ਕਢਵਾ ਸਕਦਾ/ਦੀ ਹਾਂ?
ਏ. ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਦੀਆਂ ਜ਼ਿਆਦਾਤਰ ਸਕੀਮਾਂ ਓਪਨ-ਐਂਡ ਸਕੀਮਾਂ ਹੁੰਦੀਆਂ ਹਨ। ਇਹ ਤੁਹਾਨੂੰ ਸਮੁੱਚੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਕੀਤੀ ਰਕਮ ਨੂੰ ਕਿਸੇ ਵੀ ਸਮੇਂ ਵਾਪਸ ਲੈਣ ਦੀ ਆਗਿਆ ਦਿੰਦਾ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਕੁਝ ਅਜਿਹੀਆਂ ਸਥਿਤੀਆਂ ਹੋ ਸਕਦੀਆਂ ਹਨ ਜਿੱਥੇ ਤੁਸੀਂ ਪਾਬੰਦੀਆਂ ਦਾ ਅਨੁਭਵ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹੋ।
9. ਜੇਕਰ ਮੈਂ ਜਲਦੀ ਵਾਪਸ ਲੈ ਲੈਂਦਾ ਹਾਂ ਤਾਂ ਕੀ ਮੈਨੂੰ ਕੋਈ ਜੁਰਮਾਨਾ ਦੇਣਾ ਪਵੇਗਾ?
ਏ. ਜੇਕਰ ਤੁਸੀਂ ਓਪਨ-ਐਂਡ ਸਕੀਮਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕੀਤਾ ਹੈ, ਤਾਂ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ ਕਿ ਤੁਹਾਨੂੰ ਜੁਰਮਾਨੇ ਦਾ ਭੁਗਤਾਨ ਨਾ ਕਰਨਾ ਪਵੇ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਕੁਝ ਸਕੀਮਾਂ ਦੂਜੀਆਂ ਜਿੰਨੀਆਂ ਤਰਲ ਨਹੀਂ ਹੋ ਸਕਦੀਆਂ. ਇਸ ਲਈ, ਤੁਹਾਨੂੰ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਇਸ ਕਾਰਕ ਦੀ ਦੁਬਾਰਾ ਜਾਂਚ ਕਰਨੀ ਪਵੇਗੀ।
ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਸਾਰੇ ਯਤਨ ਕੀਤੇ ਗਏ ਹਨ ਕਿ ਇੱਥੇ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਜਾਣਕਾਰੀ ਸਹੀ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਡੇਟਾ ਦੀ ਸ਼ੁੱਧਤਾ ਬਾਰੇ ਕੋਈ ਗਾਰੰਟੀ ਨਹੀਂ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਹੈ। ਕਿਰਪਾ ਕਰਕੇ ਕੋਈ ਵੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਸਕੀਮ ਜਾਣਕਾਰੀ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਨਾਲ ਤਸਦੀਕ ਕਰੋ।
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2026 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
It was very valuable useful messages messagesThankyou
Very Good
good information on funds. appreciated!!!