+91-22-48913909ਸਿਖਰ ਦੇ 5 ਸਰਵੋਤਮ ਇਕੁਇਟੀ ਓਰੀਐਂਟਿਡ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ 2022 - 2023
“ਇਕਵਿਟੀਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਉਹਨਾਂ ਲੋਕਾਂ ਲਈ ਸੰਪੂਰਣ ਹੱਲ ਹੈ ਜੋ ਆਪਣੀ ਖੁਦ ਦੀ ਖੋਜ ਕੀਤੇ ਬਿਨਾਂ ਸਟਾਕ ਦੇ ਮਾਲਕ ਬਣਨਾ ਚਾਹੁੰਦੇ ਹਨ। -ਪੀਟਰ ਲਿੰਚ
ਦੀ ਯੋਜਨਾ ਬਣਾਉਣ ਵੇਲੇਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰੋ ਬਹੁਤ ਸਾਰੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਉੱਚ ਰਿਟਰਨ ਫੰਡਾਂ ਦੀ ਭਾਲ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਖੈਰ,ਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡ ਇਸ ਲਈ ਜਾਣੇ ਜਾਂਦੇ ਹਨ। ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਤੋਂ, ਇਹ ਫੰਡ ਉੱਚ ਰਿਟਰਨ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਨ ਲਈ ਸਾਬਤ ਹੋਏ ਹਨ. ਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਦੀ ਇੱਕ ਕਿਸਮ ਹੈ ਜੋ ਸਟਾਕਾਂ ਜਾਂ ਇਕੁਇਟੀ ਵਿੱਚ ਆਪਣੇ ਕਾਰਪਸ ਦਾ ਵੱਡਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡ ਖਰੀਦਣਾ ਕਾਰੋਬਾਰ ਦੇ ਮਾਲਕ ਬਣਨ ਦੇ ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਤਰੀਕਿਆਂ ਵਿੱਚੋਂ ਇੱਕ ਹੈ (ਥੋੜ੍ਹੇ ਜਿਹੇ ਅਨੁਪਾਤ ਵਿੱਚ)ਨਿਵੇਸ਼ ਜਾਂ ਸਿੱਧੀ ਕੰਪਨੀ ਸ਼ੁਰੂ ਕਰਨਾ। ਇਹਨਾਂ ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਉਹਨਾਂ ਦੇ ਉਦੇਸ਼ ਦੇ ਅਧਾਰ ਤੇ, ਸਰਗਰਮੀ ਨਾਲ ਜਾਂ ਪੈਸਿਵ ਤਰੀਕੇ ਨਾਲ ਪ੍ਰਬੰਧਿਤ ਕੀਤਾ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਆਓ ਜਾਣਦੇ ਹਾਂ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਇਕੁਇਟੀ ਓਰੀਐਂਟਿਡ ਫੰਡ ਕਿਸਮਾਂ ਬਾਰੇ,ਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡ ਟੈਕਸੇਸ਼ਨ, ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਇਕੁਇਟੀ ਓਰੀਐਂਟਿਡ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ, ਆਦਿ।
Talk to our investment specialist
ਇਕੁਇਟੀ ਓਰੀਐਂਟਡ ਫੰਡਾਂ ਦੀਆਂ ਕਿਸਮਾਂ
ਵੱਖ-ਵੱਖ ਕਿਸਮਾਂ ਦੇ ਇਕੁਇਟੀ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਹਨ ਜਿਵੇਂ ਕਿਵੱਡੇ ਕੈਪ ਫੰਡ, ਮੱਧ &ਸਮਾਲ ਕੈਪ ਫੰਡ,ਵਿਵਿਧ ਫੰਡ,ਸੈਕਟਰ ਫੰਡ, ਆਦਿ। ਇਹ ਫੰਡ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਨਿਵੇਸ਼ ਉਦੇਸ਼ਾਂ ਅਤੇ ਜੋਖਮਾਂ ਨਾਲ ਆਉਂਦੇ ਹਨ। ਕਿਉਂਕਿ, ਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡ ਸਟਾਕਾਂ/ਸ਼ੇਅਰਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ ਉਹ ਬਹੁਤ ਜੋਖਮ ਭਰੇ ਹੋ ਸਕਦੇ ਹਨ। ਇਸ ਲਈ, ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਜੋ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨਹੈਂਡਲ ਇਕੁਇਟੀ ਦੇ ਜੋਖਮ ਨੂੰ ਸਿਰਫ ਇਹਨਾਂ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਨੂੰ ਤਰਜੀਹ ਦੇਣੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ। ਆਦਰਸ਼ਕ ਤੌਰ 'ਤੇ, ਇਕੁਇਟੀ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਲਈ ਹੁੰਦੀ ਹੈ-ਮਿਆਦ ਦੀ ਯੋਜਨਾ. ਵਧੀਆ ਨਤੀਜੇ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨ ਲਈ, ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਤਰਜੀਹੀ ਤੌਰ 'ਤੇ 5 ਸਾਲਾਂ ਤੋਂ ਵੱਧ ਸਮੇਂ ਲਈ ਇਕੁਇਟੀ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ। ਵੱਖ-ਵੱਖ ਕਿਸਮਾਂ ਦੇ ਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡ ਹੇਠ ਲਿਖੇ ਅਨੁਸਾਰ ਹਨ:
ਵੱਡੇ ਕੈਪ ਫੰਡ
ਇਹ ਫੰਡ ਇਸਦੇ ਕਾਰਪਸ ਦਾ ਵੱਡਾ ਹਿੱਸਾ ਵੱਡੀ ਮਾਰਕੀਟ ਪੂੰਜੀਕਰਣ ਵਾਲੀਆਂ ਕੰਪਨੀਆਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਇਹ ਜ਼ਰੂਰੀ ਤੌਰ 'ਤੇ ਵੱਡੀਆਂ ਕੰਪਨੀਆਂ ਹਨ ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਦੇ ਵੱਡੇ ਕਾਰੋਬਾਰ ਹਨ ਵੱਡੀ ਟੀਮ ਦੇ ਆਕਾਰ ਦੇ ਨਾਲ. ਅਜਿਹੀਆਂ ਕੰਪਨੀਆਂ ਦੀ ਮਾਰਕੀਟ ਕੈਪ 1000 ਕਰੋੜ ਤੋਂ ਵੱਧ ਹੈ। ਵੱਡੇ ਕੈਪ ਫੰਡ, ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਨੂੰ ਬਲੂ-ਚਿੱਪ ਫੰਡ ਵੀ ਕਿਹਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ, ਉਹਨਾਂ ਕੰਪਨੀਆਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਵਿੱਚ ਸਾਲ ਦਰ ਸਾਲ ਸਥਿਰ ਵਿਕਾਸ ਅਤੇ ਮੁਨਾਫੇ ਦਿਖਾਉਣ ਦੀ ਸੰਭਾਵਨਾ ਹੁੰਦੀ ਹੈ। ਇਹ, ਬਦਲੇ ਵਿੱਚ, ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਸਥਿਰਤਾ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਦਾ ਹੈ।
ਮਿਡ ਅਤੇ ਸਮਾਲ ਕੈਪ ਫੰਡ
ਇਹ ਫੰਡ ਭਾਰਤ ਵਿੱਚ ਸਭ ਤੋਂ ਵੱਧ ਉੱਭਰ ਰਹੀਆਂ ਕੰਪਨੀਆਂ ਦੇ ਸ਼ੇਅਰਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਦੀ ਮਾਰਕੀਟ ਕੈਪਸਮਿਡ-ਕੈਪ ਕੰਪਨੀਆਂ ਲਗਭਗ 500-1000 ਕਰੋੜ ਹਨ ਅਤੇ ਛੋਟੀਆਂ-ਕੈਪ ਕੰਪਨੀਆਂ ਦੀ ਮਾਰਕੀਟ ਕੈਪ ਲਗਭਗ 100-500 ਕਰੋੜ ਹੋ ਸਕਦੀ ਹੈ। ਇਹ ਫੰਡ ਵੱਡੇ-ਕੈਪ ਫੰਡਾਂ ਨਾਲੋਂ ਜੋਖਮ ਭਰੇ ਹੁੰਦੇ ਹਨ। ਇਸ ਲਈ ਇਹ ਸੁਝਾਅ ਦਿੱਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ ਕਿ ਮਿਡ ਅਤੇ ਸਮਾਲ ਕੈਪਸ ਦੋਵਾਂ ਦੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਮਿਆਦ ਵੱਡੇ-ਕੈਪਾਂ ਨਾਲੋਂ ਬਹੁਤ ਜ਼ਿਆਦਾ ਹੋਣੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ। ਜੇਕਰ ਇਹਨਾਂ ਫੰਡਾਂ ਦੀਆਂ ਕੰਪਨੀਆਂ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਵਿੱਚ ਵਧੀਆ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕਰਦੀਆਂ ਹਨ, ਤਾਂ ਇਹ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਚੰਗਾ ਮੁਨਾਫਾ ਕਮਾ ਸਕਦੀਆਂ ਹਨ.
ਵਿਵਿਧ ਫੰਡ
ਵਿਵਿਧ ਫੰਡ ਸਾਰੇ ਤਿੰਨਾਂ ਮਾਰਕੀਟ ਪੂੰਜੀਕਰਣਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ, ਅਰਥਾਤ, ਵੱਡੇ-ਕੈਪ, ਮਿਡ-ਕੈਪ, ਅਤੇ ਸਮਾਲ-ਕੈਪ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ। ਉਹ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਵੱਡੇ-ਕੈਪ ਸਟਾਕਾਂ ਵਿੱਚ 40-60%, ਮਿਡ-ਕੈਪ ਸਟਾਕਾਂ ਵਿੱਚ 10-40% ਅਤੇ ਛੋਟੇ-ਕੈਪ ਸਟਾਕਾਂ ਵਿੱਚ ਲਗਭਗ 10% ਦੇ ਵਿਚਕਾਰ ਕਿਤੇ ਵੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਕਦੇ-ਕਦਾਈਂ, ਸਮਾਲ-ਕੈਪਸ ਦਾ ਐਕਸਪੋਜਰ ਬਹੁਤ ਘੱਟ ਜਾਂ ਬਿਲਕੁਲ ਵੀ ਨਹੀਂ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਇਹ ਕਿਹਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ ਕਿ ਇੱਕ ਵਿਭਿੰਨ ਫੰਡ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਵਿੱਚ ਜੋਖਮ ਨੂੰ ਸੰਤੁਲਿਤ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਉਦਾਹਰਨ ਲਈ, ਜੇਕਰ ਇੱਕ ਫੰਡ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਅਸਫਲ ਰਹਿੰਦਾ ਹੈ, ਤਾਂ ਦੂਸਰੇ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਵਿੱਚ ਰਿਟਰਨ ਨੂੰ ਸੰਤੁਲਿਤ ਕਰਨ ਲਈ ਹੁੰਦੇ ਹਨ। ਪਰ, ਇੱਕ ਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡ ਹੋਣ ਦੇ ਨਾਤੇ, ਜੋਖਮ ਅਜੇ ਵੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਵਿੱਚ ਰਹਿੰਦਾ ਹੈ।
ਇਕੁਇਟੀ ਲਿੰਕਡ ਸੇਵਿੰਗ ਸਕੀਮਾਂ (ELSS)
ELSS ਟੈਕਸ ਬਚਤ ਸਕੀਮ ਹੈ, ਜਿੱਥੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਆਪਣੀ ਬੱਚਤ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨਟੈਕਸ ਅਧੀਨਧਾਰਾ 80C ਦੀਆਮਦਨ ਟੈਕਸ ਐਕਟ. ਕੋਈ ਵੀ ਟੈਕਸ ਦਾ ਦਾਅਵਾ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈਕਟੌਤੀ INR 1,50 ਤੱਕ,000 ਉਹਨਾਂ ਦੇ ਟੈਕਸਯੋਗ ਤੋਂਆਮਦਨ. ELSS ਤਿੰਨ ਸਾਲਾਂ ਦੇ ਸਭ ਤੋਂ ਛੋਟੇ ਲਾਕ-ਇਨ ਦੇ ਨਾਲ ਆਉਂਦਾ ਹੈ। ਨਾਲ ਹੀ, ਫੰਡ ਦੇ ਦੋਹਰੇ ਫਾਇਦੇ ਦੀ ਪੇਸ਼ਕਸ਼ ਕਰਦਾ ਹੈਪੂੰਜੀ ਲਾਭ ਅਤੇ ਟੈਕਸ ਲਾਭ, ਜੋ ਕਿ ELSS ਵਿੱਚ ਆਪਣੇ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਤੋਂ ਰਿਟਰਨ ਵੀ ਕਮਾ ਸਕਦਾ ਹੈ।
ਸੈਕਟਰ ਫੰਡ ਅਤੇ ਥੀਮੈਟਿਕ ਫੰਡ
ਸੈਕਟਰ ਫੰਡ ਕੰਪਨੀਆਂ ਦੇ ਸਟਾਕਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ ਜੋ ਕਿਸੇ ਖਾਸ ਸੈਕਟਰ ਜਾਂ ਉਦਯੋਗ ਵਿੱਚ ਵਪਾਰ ਕਰਦੇ ਹਨ, ਉਦਾਹਰਨ ਲਈ- ਇੱਕ ਫਾਰਮਾ ਫੰਡ ਸਿਰਫ ਫਾਰਮਾਸਿਊਟੀਕਲ ਕੰਪਨੀਆਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰੇਗਾ। ਥੀਮੈਟਿਕ ਫੰਡ ਇੱਕ ਬਹੁਤ ਹੀ ਤੰਗ ਫੋਕਸ ਰੱਖਣ ਦੀ ਬਜਾਏ ਇੱਕ ਵਿਸ਼ਾਲ ਖੇਤਰ ਵਿੱਚ ਹੋ ਸਕਦੇ ਹਨ, ਉਦਾਹਰਨ ਲਈ, ਮੀਡੀਆ ਅਤੇ ਮਨੋਰੰਜਨ। ਇਸ ਥੀਮ ਵਿੱਚ, ਫੰਡ ਪ੍ਰਕਾਸ਼ਨ, ਔਨਲਾਈਨ, ਮੀਡੀਆ ਜਾਂ ਪ੍ਰਸਾਰਣ ਵਿੱਚ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਕੰਪਨੀਆਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਥੀਮੈਟਿਕ ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਨਾਲ ਜੋਖਮ ਸਭ ਤੋਂ ਵੱਧ ਹਨ ਕਿਉਂਕਿ ਇੱਥੇ ਅਸਲ ਵਿੱਚ ਬਹੁਤ ਘੱਟ ਵਿਭਿੰਨਤਾ ਹੈ।
ਅੰਤਰਰਾਸ਼ਟਰੀ ਫੰਡ
ਇਹਨਾਂ ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਵੀ ਕਿਹਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈਗਲੋਬਲ ਫੰਡ ਆਫਸ਼ੋਰ ਜਾਂ ਵਿਦੇਸ਼ੀ ਸ਼ੇਅਰ ਬਾਜ਼ਾਰਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰੋ। ਇਹਨਾਂ ਫੰਡਾਂ ਦਾ ਉਦੇਸ਼ ਭਾਰਤੀ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਅੰਤਰਰਾਸ਼ਟਰੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਅਤੇ ਵਿਭਿੰਨਤਾ ਦੇ ਮੌਕੇ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਨਾ ਹੈ। ਇਹ ਵਿਭਿੰਨਤਾ ਦੇ ਸੰਦਰਭ ਵਿੱਚ ਤੇਜ਼ੀ ਨਾਲ ਪ੍ਰਸਿੱਧ ਹੋ ਰਹੇ ਹਨ.
ਮੁੱਲ ਫੰਡ,ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਵਿਰੁੱਧ,ਲਾਭਅੰਸ਼ ਉਪਜ ਫੰਡ ਅਤੇਫੋਕਸ ਫੰਡ ਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡ ਦੀਆਂ ਕੁਝ ਹੋਰ ਕਿਸਮਾਂ ਹਨ।
ਇਕੁਇਟੀ ਓਰੀਐਂਟਿਡ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਟੈਕਸੇਸ਼ਨ
1) ਸਾਰੀਆਂ ਇਕੁਇਟੀ ਓਰੀਐਂਟਿਡ ਸਕੀਮਾਂ 'ਤੇ ਟੈਕਸ
ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਦੀ ਹੋਲਡਿੰਗ ਪੀਰੀਅਡ 'ਤੇ ਨਿਰਭਰ ਕਰਦਿਆਂ, ਇੱਥੇ ਦੋ ਕਿਸਮਾਂ ਹਨਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਟੈਕਸੇਸ਼ਨ ਵਿਕਾਸ ਦੇ ਵਿਕਲਪਾਂ 'ਤੇ-
| ਇਕੁਇਟੀ ਸਕੀਮਾਂ | ਹੋਲਡਿੰਗ ਪੀਰੀਅਡ | ਟੈਕਸ ਦੀ ਦਰ |
|---|---|---|
| ਲੰਬੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਪੂੰਜੀ ਲਾਭ (LTCG) | 1 ਸਾਲ ਤੋਂ ਵੱਧ | 10% (ਬਿਨਾਂ ਸੂਚਕਾਂਕ)***** |
| ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਪੂੰਜੀ ਲਾਭ (STCG) | ਇੱਕ ਸਾਲ ਤੋਂ ਘੱਟ ਜਾਂ ਬਰਾਬਰ | 15% |
| ਵੰਡੇ ਹੋਏ ਲਾਭਅੰਸ਼ 'ਤੇ ਟੈਕਸ | 10%# |
*1 ਲੱਖ ਰੁਪਏ ਤੱਕ ਦੇ ਲਾਭ ਟੈਕਸ ਮੁਕਤ ਹਨ। INR 1 ਲੱਖ ਤੋਂ ਵੱਧ ਦੇ ਲਾਭਾਂ 'ਤੇ 10% ਟੈਕਸ ਲਾਗੂ ਹੁੰਦਾ ਹੈ। ਪਹਿਲਾਂ ਦੀ ਦਰ 31 ਜਨਵਰੀ, 2018 ਨੂੰ ਸਮਾਪਤੀ ਕੀਮਤ ਵਜੋਂ 0% ਲਾਗਤ ਦੀ ਗਣਨਾ ਕੀਤੀ ਗਈ ਸੀ। #10% ਦਾ ਲਾਭਅੰਸ਼ ਟੈਕਸ + ਸਰਚਾਰਜ 12% + ਉਪਕਰ 4% = 11.648% 4% ਦਾ ਸਿਹਤ ਅਤੇ ਸਿੱਖਿਆ ਸੈੱਸ ਪੇਸ਼ ਕੀਤਾ ਗਿਆ। ਪਹਿਲਾਂ ਸਿੱਖਿਆ ਸੈੱਸ 3 ਸੀ%
ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਪੂੰਜੀ ਲਾਭ
ਜਦੋਂ ਵਿਕਾਸ ਵਿਕਲਪ ਵਾਲੇ ਇਕੁਇਟੀ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਇੱਕ ਸਾਲ ਦੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਅੰਦਰ ਵੇਚੇ ਜਾਂ ਰੀਡੀਮ ਕੀਤੇ ਜਾਂਦੇ ਹਨ, ਤਾਂ ਇੱਕ ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਦਾ ਭੁਗਤਾਨ ਕਰਨ ਲਈ ਜਵਾਬਦੇਹ ਹੁੰਦਾ ਹੈਪੂੰਜੀ ਲਾਭ ਰਿਟਰਨ 'ਤੇ 15% ਦਾ ਟੈਕਸ.
ਲੰਬੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਪੂੰਜੀ ਲਾਭ
ਜਦੋਂ ਤੁਸੀਂ ਇੱਕ ਸਾਲ ਦੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਆਪਣੇ ਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਵੇਚਦੇ ਜਾਂ ਰੀਡੀਮ ਕਰਦੇ ਹੋ, ਤਾਂ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਪੂੰਜੀ ਲਾਭ ਟੈਕਸ ਦੇ ਤਹਿਤ ਤੁਹਾਡੇ 'ਤੇ 10% (ਬਿਨਾਂ ਸੂਚਕਾਂਕ ਦੇ) ਟੈਕਸ ਲਗਾਇਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ।
ਲੰਬੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਪੂੰਜੀ ਲਾਭ 'ਤੇ ਨਵੇਂ ਟੈਕਸ ਨਿਯਮ 1 ਅਪ੍ਰੈਲ 2018 ਤੋਂ ਲਾਗੂ ਹਨ
ਬਜਟ 2018 ਦੇ ਭਾਸ਼ਣ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ, ਇਕੁਇਟੀ ਓਰੀਐਂਟਿਡ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਅਤੇ ਸਟਾਕਾਂ 'ਤੇ ਇੱਕ ਨਵਾਂ ਲਾਂਗ ਟਰਮ ਕੈਪੀਟਲ ਗੇਨ (LTCG) ਟੈਕਸ 1 ਅਪ੍ਰੈਲ ਤੋਂ ਲਾਗੂ ਹੋਵੇਗਾ। 1 ਅਪ੍ਰੈਲ 2018 ਨੂੰ ਜਾਂ ਇਸ ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਯੂਨਿਟਾਂ ਜਾਂ ਇਕੁਇਟੀਜ਼ ਦੇ ਰਿਡੈਂਪਸ਼ਨ ਤੋਂ ਪੈਦਾ ਹੋਣ ਵਾਲੇ INR 1 ਲੱਖ ਤੋਂ ਵੱਧ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਪੂੰਜੀ ਲਾਭਾਂ 'ਤੇ 10 ਪ੍ਰਤੀਸ਼ਤ (ਪਲੱਸ ਸੈੱਸ) ਜਾਂ 10.4 ਪ੍ਰਤੀਸ਼ਤ ਟੈਕਸ ਲਗਾਇਆ ਜਾਵੇਗਾ। INR 1 ਲੱਖ ਤੱਕ ਦੇ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਪੂੰਜੀ ਲਾਭ ਤੋਂ ਛੋਟ ਹੋਵੇਗੀ। ਉਦਾਹਰਨ ਲਈ, ਜੇਕਰ ਤੁਸੀਂ ਇੱਕ ਵਿੱਤੀ ਸਾਲ ਵਿੱਚ ਸਟਾਕਾਂ ਜਾਂ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਤੋਂ ਸੰਯੁਕਤ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਪੂੰਜੀ ਲਾਭ ਵਿੱਚ INR 3 ਲੱਖ ਕਮਾਉਂਦੇ ਹੋ। ਟੈਕਸਯੋਗ LTCGs INR 2 ਲੱਖ (INR 3 ਲੱਖ - 1 ਲੱਖ) ਅਤੇ ਟੈਕਸ ਦੇਣਦਾਰੀ INR 20,000 (INR 2 ਲੱਖ ਦਾ 10 ਪ੍ਰਤੀਸ਼ਤ) ਹੋਵੇਗੀ।
ਦ੍ਰਿਸ਼ਟਾਂਤ
| ਵਰਣਨ | INR |
|---|---|
| 1 ਜਨਵਰੀ, 2017 ਨੂੰ ਸ਼ੇਅਰਾਂ ਦੀ ਖਰੀਦਦਾਰੀ | 1,000,000 |
| 'ਤੇ ਸ਼ੇਅਰਾਂ ਦੀ ਵਿਕਰੀ1 ਅਪ੍ਰੈਲ, 2018 | 2,000,000 |
| ਅਸਲ ਲਾਭ | 1,000,000 |
| ਨਿਰਪੱਖ ਮਾਰਕੀਟ ਮੁੱਲ 31 ਜਨਵਰੀ, 2018 ਨੂੰ ਸ਼ੇਅਰਾਂ ਦਾ | 1,500,000 |
| ਟੈਕਸਯੋਗ ਲਾਭ | 500,000 |
| ਟੈਕਸ | 50,000 |
31 ਜਨਵਰੀ, 2018 ਨੂੰ ਸ਼ੇਅਰਾਂ ਦਾ ਉਚਿਤ ਬਾਜ਼ਾਰ ਮੁੱਲ ਦਾਦਾ ਪ੍ਰਬੰਧ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ ਪ੍ਰਾਪਤੀ ਦੀ ਲਾਗਤ ਹੈ।
ਵਧੀਆ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਇਕੁਇਟੀ ਓਰੀਐਂਟਿਡ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ
ਦੇ ਕੁਝਵਧੀਆ ਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡ ਸ਼੍ਰੇਣੀ ਅਨੁਸਾਰ ਦਰਜਾਬੰਦੀ ਹੇਠ ਲਿਖੇ ਅਨੁਸਾਰ ਹੈ-
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Sub Cat. Franklin Asian Equity Fund Growth ₹44.4824
↓ -0.10 ₹996 -1.9 26.3 32.5 22.8 8.3 23.7 Global Tata India Tax Savings Fund Growth ₹44.8227
↓ -0.11 ₹4,747 -2.6 10.5 2.5 10.4 10.1 4.9 ELSS Bandhan Infrastructure Fund Growth ₹47.571
↑ 0.02 ₹1,500 -5.6 14.8 -3.1 13.4 15 -6.9 Sectoral DSP Natural Resources and New Energy Fund Growth ₹105.13
↓ -0.63 ₹2,574 0.1 0.9 13.3 17.3 14.4 17.5 Sectoral Sundaram Rural and Consumption Fund Growth ₹90.6914
↓ -0.80 ₹1,516 0.7 12 -7.3 7.2 9.3 -0.1 Sectoral DSP US Flexible Equity Fund Growth ₹92.9282
↓ -0.28 ₹1,270 1 21.6 29.7 27.6 18.4 33.8 Global Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 30 Sep 26 Research Highlights & Commentary of 6 Funds showcased
Commentary Franklin Asian Equity Fund Tata India Tax Savings Fund Bandhan Infrastructure Fund DSP Natural Resources and New Energy Fund Sundaram Rural and Consumption Fund DSP US Flexible Equity Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹996 Cr). Highest AUM (₹4,747 Cr). Lower mid AUM (₹1,500 Cr). Upper mid AUM (₹2,574 Cr). Upper mid AUM (₹1,516 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,270 Cr). Point 2 Established history (18+ yrs). Established history (11+ yrs). Established history (15+ yrs). Established history (18+ yrs). Oldest track record among peers (20 yrs). Established history (14+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (lower mid). Rating: 5★ (bottom quartile). Rating: 5★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: High. Point 5 5Y return: 8.29% (bottom quartile). 5Y return: 10.09% (lower mid). 5Y return: 15.05% (upper mid). 5Y return: 14.44% (upper mid). 5Y return: 9.31% (bottom quartile). 5Y return: 18.38% (top quartile). Point 6 3Y return: 22.79% (upper mid). 3Y return: 10.36% (bottom quartile). 3Y return: 13.42% (lower mid). 3Y return: 17.33% (upper mid). 3Y return: 7.22% (bottom quartile). 3Y return: 27.58% (top quartile). Point 7 1Y return: 32.52% (top quartile). 1Y return: 2.49% (lower mid). 1Y return: -3.06% (bottom quartile). 1Y return: 13.33% (upper mid). 1Y return: -7.26% (bottom quartile). 1Y return: 29.74% (upper mid). Point 8 Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: 6.01 (top quartile). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Alpha: 0.08 (upper mid). Alpha: -7.01 (bottom quartile). Point 9 Sharpe: 1.39 (upper mid). Sharpe: 0.40 (lower mid). Sharpe: -0.13 (bottom quartile). Sharpe: 1.21 (upper mid). Sharpe: -0.27 (bottom quartile). Sharpe: 1.42 (top quartile). Point 10 Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.18 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: -0.71 (bottom quartile). Information ratio: -0.07 (bottom quartile). Franklin Asian Equity Fund
Tata India Tax Savings Fund
Bandhan Infrastructure Fund
DSP Natural Resources and New Energy Fund
Sundaram Rural and Consumption Fund
DSP US Flexible Equity Fund
An open-end diversified equity fund that seeks to provide medium to long term appreciation through investments primarily in Asian Companies / sectors (excluding Japan) with long term potential across market capitalisation. Below is the key information for Franklin Asian Equity Fund Returns up to 1 year are on To provide medium to long term capital gains along with income tax relief to its Unitholders, while at all times emphasising the importance of capital appreciation.. Research Highlights for Tata India Tax Savings Fund Below is the key information for Tata India Tax Savings Fund Returns up to 1 year are on The investment objective of the scheme is to seek to generate long-term capital growth through an active diversified portfolio of predominantly equity and equity related instruments of companies that are participating in and benefiting from growth in Indian infrastructure and infrastructural related activities. However, there can be no assurance that the investment objective of the scheme will be realized. Research Highlights for Bandhan Infrastructure Fund Below is the key information for Bandhan Infrastructure Fund Returns up to 1 year are on To seek to generate capital appreciation and provide long term growth opportunities by investing in equity and equity related securities of companies domiciled in India whose predominant economic activity is in the (a) discovery, development, production, or distribution of natural resources, viz., energy, mining etc; (b) alternative energy and energy technology sectors, with emphasis given to renewable energy, automotive and on-site power generation, energy storage and enabling energy technologies. also invest a certain portion of its corpus in the equity and equity related securities of companies domiciled overseas, which are principally engaged in the discovery, development, production or distribution of natural resources and alternative energy and/or the units shares of Merrill Lynch international Investment Funds New Energy Fund, Merrill Lynch International Investment Funds World Energy Fund and similar other overseas mutual fund schemes. Research Highlights for DSP Natural Resources and New Energy Fund Below is the key information for DSP Natural Resources and New Energy Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Sundaram Rural India Fund) The primary investment objective of the scheme is to generate consistent long-term returns by investing predominantly in equity & equity related instruments of companies that are focusing on Rural India. Research Highlights for Sundaram Rural and Consumption Fund Below is the key information for Sundaram Rural and Consumption Fund Returns up to 1 year are on The primary investment objective of the Scheme is to seek capital appreciation by investing predominantly in units of BGF – USFEF. The Scheme may, at the discretion of the Investment Manager also invest in the units of other similar overseas mutual fund schemes, which may constitute a significant part of its corpus. The Scheme may also invest a certain portion of its corpus in money market securities and/or money market/liquid schemes of DSP BlackRock Mutual Fund, in order to meet liquidity requirements from time to time. However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized. It shall be noted ‘similar overseas mutual fund schemes’ shall have investment objective, investment strategy and risk profile/consideration similar to those of BGF – USFEF. Research Highlights for DSP US Flexible Equity Fund Below is the key information for DSP US Flexible Equity Fund Returns up to 1 year are on 1. Franklin Asian Equity Fund
Franklin Asian Equity Fund
Growth Launch Date 16 Jan 08 NAV (30 Sep 26) ₹44.4824 ↓ -0.10 (-0.22 %) Net Assets (Cr) ₹996 on 31 Aug 26 Category Equity - Global AMC Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk High Expense Ratio 2.54 Sharpe Ratio 1.39 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-3 Years (1%),3 Years and above(NIL) Sub Cat. Global Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 21 ₹10,000 30 Sep 22 ₹7,482 30 Sep 23 ₹8,043 30 Sep 24 ₹10,049 30 Sep 25 ₹11,237 Returns for Franklin Asian Equity Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 30 Sep 26 Duration Returns 1 Month -2.5% 3 Month -1.9% 6 Month 26.3% 1 Year 32.5% 3 Year 22.8% 5 Year 8.3% 10 Year 15 Year Since launch 8.3% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 23.7% 2023 14.4% 2022 0.7% 2021 -14.5% 2020 -5.9% 2019 25.8% 2018 28.2% 2017 -13.6% 2016 35.5% 2015 7.2% Fund Manager information for Franklin Asian Equity Fund
Name Since Tenure Sandeep Manam 18 Oct 21 4.87 Yr. Shyam Sriram 26 Sep 24 1.93 Yr. Data below for Franklin Asian Equity Fund as on 31 Aug 26
Equity Sector Allocation
Sector Value Technology 32.89% Consumer Cyclical 14.23% Financial Services 12.44% Industrials 10.79% Health Care 8.41% Communication Services 3.71% Real Estate 3.68% Basic Materials 2.45% Utility 1.87% Consumer Defensive 1.53% Energy 1.49% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 6.5% Equity 93.5% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Taiwan Semiconductor Manufacturing Co Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 09 | 233010% ₹96 Cr 133,000 Samsung Electronics Co Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 08 | 0059307% ₹74 Cr 41,012 SK hynix Inc (Technology)
Equity, Since 30 Jun 20 | 0006605% ₹52 Cr 4,450 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 25 | ICICIBANK3% ₹33 Cr 226,594 Divi's Laboratories Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Mar 26 | DIVISLAB3% ₹27 Cr 28,750 Tencent Holdings Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Jul 14 | 007002% ₹24 Cr 43,300
↓ -13,700 Torrent Pharmaceuticals Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Mar 24 | TORNTPHARM2% ₹23 Cr 45,546 MediaTek Inc (Technology)
Equity, Since 31 Aug 20 | 24542% ₹22 Cr 19,000 Oberoi Realty Ltd (Real Estate)
Equity, Since 31 May 17 | OBEROIRLTY2% ₹21 Cr 114,827 King Slide Works Co Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Apr 26 | 20592% ₹21 Cr 5,000 2. Tata India Tax Savings Fund
Tata India Tax Savings Fund
Growth Launch Date 13 Oct 14 NAV (30 Sep 26) ₹44.8227 ↓ -0.11 (-0.24 %) Net Assets (Cr) ₹4,747 on 31 Aug 26 Category Equity - ELSS AMC Tata Asset Management Limited Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.83 Sharpe Ratio 0.4 Information Ratio 0.18 Alpha Ratio 6.01 Min Investment 500 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Sub Cat. ELSS Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 21 ₹10,000 30 Sep 22 ₹10,192 30 Sep 23 ₹12,034 30 Sep 24 ₹16,837 30 Sep 25 ₹15,781 Returns for Tata India Tax Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 30 Sep 26 Duration Returns 1 Month -6.4% 3 Month -2.6% 6 Month 10.5% 1 Year 2.5% 3 Year 10.4% 5 Year 10.1% 10 Year 15 Year Since launch 13.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 4.9% 2023 19.5% 2022 24% 2021 5.9% 2020 30.4% 2019 11.9% 2018 13.6% 2017 -8.4% 2016 46% 2015 2.1% Fund Manager information for Tata India Tax Savings Fund
Name Since Tenure Sailesh Jain 16 Dec 21 4.71 Yr. Data below for Tata India Tax Savings Fund as on 31 Aug 26
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 35.22% Industrials 17.22% Consumer Cyclical 13.15% Health Care 6.74% Communication Services 5.44% Energy 4.66% Basic Materials 4.52% Technology 3.12% Utility 2.38% Real Estate 2.26% Consumer Defensive 1.57% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.73% Equity 96.27% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Mar 26 | BHARTIARTL5% ₹258 Cr 1,426,428 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 16 | ICICIBANK5% ₹238 Cr 1,639,000 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 10 | HDFCBANK5% ₹228 Cr 3,210,000 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 18 | SBIN5% ₹216 Cr 2,040,000 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Jan 18 | RELIANCE4% ₹172 Cr 1,350,000 Samvardhana Motherson International Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Nov 22 | MOTHERSON3% ₹154 Cr 9,000,000
↓ -850,000 PB Fintech Ltd (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 26 | POLICYBZR3% ₹153 Cr 814,850 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Nov 16 | LT3% ₹142 Cr 352,147 Pricol Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Jan 24 | PRICOLLTD3% ₹135 Cr 1,682,941 Motilal Oswal Financial Services Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 25 | MOTILALOFS3% ₹128 Cr 1,231,123 3. Bandhan Infrastructure Fund
Bandhan Infrastructure Fund
Growth Launch Date 8 Mar 11 NAV (30 Sep 26) ₹47.571 ↑ 0.02 (0.04 %) Net Assets (Cr) ₹1,500 on 31 Jul 26 Category Equity - Sectoral AMC IDFC Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆☆☆ Risk High Expense Ratio 2.11 Sharpe Ratio -0.13 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL) Sub Cat. Sectoral Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 21 ₹10,000 30 Sep 22 ₹10,250 30 Sep 23 ₹13,814 30 Sep 24 ₹23,807 30 Sep 25 ₹20,793 Returns for Bandhan Infrastructure Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 30 Sep 26 Duration Returns 1 Month -1.7% 3 Month -5.6% 6 Month 14.8% 1 Year -3.1% 3 Year 13.4% 5 Year 15% 10 Year 15 Year Since launch 10.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 -6.9% 2023 39.3% 2022 50.3% 2021 1.7% 2020 64.8% 2019 6.3% 2018 -5.3% 2017 -25.9% 2016 58.7% 2015 10.7% Fund Manager information for Bandhan Infrastructure Fund
Name Since Tenure Vishal Biraia 24 Jan 24 2.61 Yr. Ritika Behera 7 Oct 23 2.9 Yr. Gaurav Satra 7 Jun 24 2.24 Yr. Data below for Bandhan Infrastructure Fund as on 31 Jul 26
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 52.84% Utility 17.39% Basic Materials 7.99% Energy 6.6% Communication Services 3.8% Technology 3.8% Financial Services 3.12% Health Care 2.64% Consumer Cyclical 0.86% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 0.9% Equity 99.1% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 29 Feb 12 | LT6% ₹88 Cr 218,018
↑ 1,273 Kirloskar Brothers Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 17 | KIRLOSBROS5% ₹73 Cr 381,585
↓ -1,834 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Jun 24 | RELIANCE5% ₹69 Cr 539,669 InterGlobe Aviation Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Aug 24 | INDIGO4% ₹57 Cr 108,438
↓ -2,201 UltraTech Cement Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Mar 14 | 5325384% ₹56 Cr 48,515
↑ 3,825 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 30 Apr 19 | BHARTIARTL4% ₹55 Cr 300,878
↓ -34,585 Bharat Electronics Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Oct 19 | BEL4% ₹54 Cr 1,308,836
↓ -13,220 GPT Infraprojects Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Nov 17 | GPTINFRA4% ₹52 Cr 4,733,244 Adani Ports & Special Economic Zone Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 23 | ADANIPORTS3% ₹49 Cr 306,661
↓ -6,225 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Jul 23 | 5325553% ₹48 Cr 1,470,629 4. DSP Natural Resources and New Energy Fund
DSP Natural Resources and New Energy Fund
Growth Launch Date 25 Apr 08 NAV (29 Sep 26) ₹105.13 ↓ -0.63 (-0.59 %) Net Assets (Cr) ₹2,574 on 31 Aug 26 Category Equity - Sectoral AMC DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd. Rating ☆☆☆☆☆ Risk High Expense Ratio 1.99 Sharpe Ratio 1.21 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Sub Cat. Sectoral Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 21 ₹10,000 30 Sep 22 ₹9,283 30 Sep 23 ₹12,189 30 Sep 24 ₹18,475 30 Sep 25 ₹17,474 Returns for DSP Natural Resources and New Energy Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 30 Sep 26 Duration Returns 1 Month -3.8% 3 Month 0.1% 6 Month 0.9% 1 Year 13.3% 3 Year 17.3% 5 Year 14.4% 10 Year 15 Year Since launch 13.6% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 17.5% 2023 13.9% 2022 31.2% 2021 9.8% 2020 42.8% 2019 11.5% 2018 4.4% 2017 -15.3% 2016 43.1% 2015 43.1% Fund Manager information for DSP Natural Resources and New Energy Fund
Name Since Tenure Rohit Singhania 1 Jul 12 14.18 Yr. Data below for DSP Natural Resources and New Energy Fund as on 31 Aug 26
Equity Sector Allocation
Sector Value Energy 52.32% Basic Materials 30.18% Utility 6.34% Industrials 1.55% Technology 0.81% Consumer Cyclical 0.03% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 8.56% Equity 91.44% Debt 0% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity BGF World Energy I2
Investment Fund | -10% ₹253 Cr 602,478 Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Aug 08 | 5005478% ₹204 Cr 6,286,211 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Aug 08 | RELIANCE8% ₹198 Cr 1,554,012
↑ 94,493 Jindal Steel Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Mar 20 | 5322867% ₹180 Cr 1,511,761 Hindustan Zinc Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Mar 09 | 5001886% ₹158 Cr 2,653,225
↑ 332,944 Tata Steel Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Aug 16 | TATASTEEL6% ₹157 Cr 8,510,930 Indian Oil Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 31 May 25 | IOC6% ₹147 Cr 10,557,999 Oil & Natural Gas Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 31 May 20 | 5003126% ₹142 Cr 6,127,650 Hindustan Petroleum Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Aug 13 | HINDPETRO5% ₹133 Cr 3,649,839 Hindalco Industries Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Oct 15 | HINDALCO4% ₹110 Cr 1,078,917 5. Sundaram Rural and Consumption Fund
Sundaram Rural and Consumption Fund
Growth Launch Date 12 May 06 NAV (30 Sep 26) ₹90.6914 ↓ -0.80 (-0.87 %) Net Assets (Cr) ₹1,516 on 31 Aug 26 Category Equity - Sectoral AMC Sundaram Asset Management Company Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 2.18 Sharpe Ratio -0.27 Information Ratio -0.71 Alpha Ratio 0.08 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Sub Cat. Sectoral Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 21 ₹10,000 30 Sep 22 ₹11,010 30 Sep 23 ₹12,659 30 Sep 24 ₹18,223 30 Sep 25 ₹16,828 Returns for Sundaram Rural and Consumption Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 30 Sep 26 Duration Returns 1 Month -6.5% 3 Month 0.7% 6 Month 12% 1 Year -7.3% 3 Year 7.2% 5 Year 9.3% 10 Year 15 Year Since launch 11.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 -0.1% 2023 20.1% 2022 30.2% 2021 9.3% 2020 19.3% 2019 13.5% 2018 2.7% 2017 -7.8% 2016 38.7% 2015 21.1% Fund Manager information for Sundaram Rural and Consumption Fund
Name Since Tenure Rohit Seksaria 27 Feb 26 0.51 Yr. Shalav Saket 31 Dec 25 0.67 Yr. Anuj Bansal 27 Feb 26 0.51 Yr. Data below for Sundaram Rural and Consumption Fund as on 31 Aug 26
Equity Sector Allocation
Sector Value Consumer Cyclical 47.88% Consumer Defensive 14.53% Communication Services 9.54% Health Care 7.74% Financial Services 6.34% Industrials 3.9% Technology 3.83% Basic Materials 3.08% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.05% Equity 97.95% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Eternal Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 May 24 | ETERNAL9% ₹140 Cr 4,263,545 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Oct 22 | BHARTIARTL8% ₹120 Cr 664,101 Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Apr 22 | M&M7% ₹111 Cr 336,803 Apollo Hospitals Enterprise Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Jul 22 | APOLLOHOSP5% ₹76 Cr 85,724 Titan Co Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 29 Feb 20 | TITAN5% ₹75 Cr 146,585 TVS Motor Co Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Jan 25 | 5323435% ₹69 Cr 157,981 Nestle India Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Jun 16 | NESTLEIND4% ₹65 Cr 431,406 InterGlobe Aviation Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 25 | INDIGO4% ₹59 Cr 113,060 SJS Enterprises Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Aug 23 | SJS3% ₹51 Cr 206,726
↓ -28,481 Varun Beverages Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 Mar 26 | VBL3% ₹46 Cr 1,146,148 6. DSP US Flexible Equity Fund
DSP US Flexible Equity Fund
Growth Launch Date 3 Aug 12 NAV (29 Sep 26) ₹92.9282 ↓ -0.28 (-0.30 %) Net Assets (Cr) ₹1,270 on 31 Aug 26 Category Equity - Global AMC DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd. Rating ☆☆☆☆☆ Risk High Expense Ratio 1.55 Sharpe Ratio 1.42 Information Ratio -0.07 Alpha Ratio -7.01 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Sub Cat. Global Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 21 ₹10,000 30 Sep 22 ₹9,295 30 Sep 23 ₹11,197 30 Sep 24 ₹13,853 30 Sep 25 ₹17,875 Returns for DSP US Flexible Equity Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 30 Sep 26 Duration Returns 1 Month -0.8% 3 Month 1% 6 Month 21.6% 1 Year 29.7% 3 Year 27.6% 5 Year 18.4% 10 Year 15 Year Since launch 17.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 33.8% 2023 17.8% 2022 22% 2021 -5.9% 2020 24.2% 2019 22.6% 2018 27.5% 2017 -1.1% 2016 15.5% 2015 9.8% Fund Manager information for DSP US Flexible Equity Fund
Name Since Tenure Kaivalya Nadkarni 1 May 25 1.34 Yr. Data below for DSP US Flexible Equity Fund as on 31 Aug 26
Equity Sector Allocation
Sector Value Technology 32.91% Industrials 12.97% Communication Services 11.37% Consumer Cyclical 9.78% Financial Services 9.58% Health Care 9.41% Energy 2.81% Basic Materials 2.31% Utility 2.1% Consumer Defensive 0.65% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 6.12% Equity 93.87% Debt 0.01% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity BGF US Flexible Equity I2
Investment Fund | -96% ₹1,220 Cr 1,784,131 Treps / Reverse Repo Investments
CBLO/Reverse Repo | -4% ₹52 Cr Net Receivables/Payables
Net Current Assets | -0% -₹2 Cr
ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਸਾਰੇ ਯਤਨ ਕੀਤੇ ਗਏ ਹਨ ਕਿ ਇੱਥੇ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਜਾਣਕਾਰੀ ਸਹੀ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਡੇਟਾ ਦੀ ਸ਼ੁੱਧਤਾ ਬਾਰੇ ਕੋਈ ਗਾਰੰਟੀ ਨਹੀਂ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਹੈ। ਕਿਰਪਾ ਕਰਕੇ ਕੋਈ ਵੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਸਕੀਮ ਜਾਣਕਾਰੀ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਨਾਲ ਤਸਦੀਕ ਕਰੋ।
You Might Also Like
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2026 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
Research Highlights for Franklin Asian Equity Fund