మ్యూచువల్ ఫండ్స్ యొక్క టాప్ 10 ప్రయోజనాలు

Updated on September 22, 2025 , 46810 views

వ్యక్తులు ఆనందించగల ప్రయోజనాలు చాలా ఉన్నాయిపెట్టుబడి పెడుతున్నారు లోమ్యూచువల్ ఫండ్స్. మ్యూచువల్ ఫండ్ అనేది పెట్టుబడి సాధనం, ఇక్కడ వ్యక్తులు షేర్లలో వర్తకం చేయాలనే సాధారణ లక్ష్యాన్ని కలిగి ఉంటారు మరియుబాండ్లు కలిసి వచ్చి వారి డబ్బును పెట్టుబడి పెట్టండి. ఈ మ్యూచువల్ ఫండ్ పథకాలు వారి పేర్కొన్న లక్ష్యాల ప్రకారం డబ్బును వివిధ ఆర్థిక సాధనాల్లో పెట్టుబడి పెడతాయి. మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు ప్రస్తుతం ప్రముఖ పెట్టుబడి మార్గాలలో ఒకటిగా మారాయి. కాబట్టి, మ్యూచువల్ ఫండ్స్ యొక్క కొన్ని ప్రయోజనాలను చూద్దాంఉత్తమ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ పెట్టుబడి పెట్టడానికి, పన్నుపెట్టుబడి ప్రయోజనాలు మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో మరియు ఈ కథనం ద్వారా మరెన్నో.

మ్యూచువల్ ఫండ్ పెట్టుబడి ప్రయోజనాలు

మ్యూచువల్ ఫండ్స్ యొక్క వివిధ ప్రయోజనాలు క్రింది విధంగా ఉన్నాయి.

1. అనేక పథకాలు

మ్యూచువల్ ఫండ్ పథకాలు వ్యక్తుల యొక్క విభిన్న మరియు విభిన్న అవసరాలను తీర్చడానికి రూపొందించబడ్డాయి. పర్యవసానంగా, అనేక మ్యూచువల్ ఫండ్ పథకాలు ఉన్నాయి. తిరిగి చూస్తే, మ్యూచువల్ ఫండ్ పథకాలు మూడు వర్గాలుగా వర్గీకరించబడ్డాయి. వాటిలో ఉన్నవిఈక్విటీ ఫండ్స్,రుణ నిధి, మరియు హైబ్రిడ్ ఫండ్స్. ఈక్విటీ ఫండ్‌లు తమ కార్పస్‌ను ఈక్విటీ మరియు ఈక్విటీ-సంబంధిత సాధనాల్లో పెట్టుబడి పెట్టేవి. డెట్ ఫండ్స్, మరోవైపు, ట్రెజరీ బిల్లులు, ప్రభుత్వ బాండ్‌లు, వాణిజ్య పత్రాలు మరియు మరెన్నో వంటి వారి స్థిర ఆదాయ సాధనాలను పెట్టుబడి పెట్టే పథకాలు. హైబ్రిడ్ ఫండ్స్, అని కూడా పిలుస్తారుబ్యాలెన్స్‌డ్ ఫండ్ వారి డబ్బును ఈక్విటీ మరియు డెట్ సాధనాల్లో పెట్టుబడి పెట్టండి. ఈ పథకాలు కాకుండా, గోల్డ్ ఫండ్స్ వంటి ఇతర వర్గాలు ఉన్నాయి,నిధుల నిధి,రంగ నిధులు,ELSS, ఇవే కాకండా ఇంకా.

2. వైవిధ్యం

మ్యూచువల్ ఫండ్ తన ఫండ్ డబ్బును ఈక్విటీ షేర్లు మరియు స్థిర ఆదాయ సాధనాల వంటి వివిధ ఆర్థిక సాధనాల్లో పెట్టుబడి పెడుతుంది. పర్యవసానంగా, వ్యక్తులు కేవలం ఒక మ్యూచువల్ ఫండ్ స్కీమ్‌లో పెట్టుబడి పెట్టడం ద్వారా డైవర్సిఫికేషన్ ప్రయోజనాలను పొందవచ్చు. దీనికి విరుద్ధంగా, వ్యక్తులు తమ స్వంతంగా షేర్లు మరియు స్థిర ఆదాయంలో పెట్టుబడి పెట్టాలని ఎంచుకుంటే, వారు పెట్టుబడి పెట్టే ముందు ఈ కంపెనీలలో ప్రతిదాని గురించి పరిశోధన చేయాలి మరియు వారి పెట్టుబడులను నిరంతరం పర్యవేక్షించాలి. అయినప్పటికీ, మ్యూచువల్ ఫండ్‌లో పెట్టుబడి పెట్టడం ద్వారా, వ్యక్తులు కేవలం ఒక ఫండ్‌లో పెట్టుబడి పెట్టాలి; బహుళ నిధులను చూసుకుంటుంది.

3. వృత్తిపరంగా నిర్వహించబడుతుంది

ప్రతి మ్యూచువల్ ఫండ్ పథకం అంకితమైన ఫండ్ మేనేజర్ ద్వారా నిర్వహించబడుతుంది. పెట్టుబడుల పనితీరును నిరంతరం పరిశోధించే మరియు విశ్లేషించే నిపుణుల బృందం ఫండ్ మేనేజర్‌కు సహాయం చేస్తుంది. ఫండ్ మేనేజర్ యొక్క లక్ష్యం ఏమిటంటే, పెట్టుబడిదారులు పనితీరుపై నిరంతరం నిఘా ఉంచడం, పెట్టుబడులను సకాలంలో సమీక్షించడం మరియు మార్చడం ద్వారా పథకం నుండి గరిష్ట రాబడిని పొందేలా చూడటం.ఆస్తి కేటాయింపు మార్కెట్ అవసరాలకు అనుగుణంగా సకాలంలో. ఈ ఫండ్ మేనేజర్లు వృత్తిపరంగా నైపుణ్యం కలిగి ఉంటారు మరియు వారి ఆధారాలు ధృవీకరించబడతాయి.

4. పెట్టుబడిలో సౌలభ్యం

వ్యక్తులు చేయవచ్చుమ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టండి ద్వారా వారి సౌలభ్యం ప్రకారంSIP పెట్టుబడి విధానం. SIP లేదా సిస్టమాటిక్పెట్టుబడి ప్రణాళిక మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి విధానం, ఇక్కడ వ్యక్తులు చిన్న మొత్తాలను క్రమ వ్యవధిలో పెట్టుబడి పెడతారు. SIP ద్వారా ప్రజలు తమ ప్రస్తుత బడ్జెట్‌కు ఆటంకం లేకుండా తమ కలలను సాధించుకోవచ్చని నిర్ధారించుకోవచ్చు. SIP ని గోల్ ఆధారిత పెట్టుబడి అని కూడా అంటారు. అనేక స్కీమ్‌లలో SIP యొక్క కనీస మొత్తం INR 500 కంటే తక్కువగా ఉంటుంది (నిర్దిష్ట పథకాలకు కనీస SIP మొత్తం INR 100).

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

5. లిక్విడిటీ

మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు వాటిలో ఒకటిగా పరిగణించబడతాయిద్రవ ఆస్తులు సులభంగా నగదుగా మార్చుకోవచ్చు. వంటి కొన్ని పథకాల కోసంలిక్విడ్ ఫండ్స్, నిర్దిష్ట ఫండ్ హౌస్‌లు తక్షణ విముక్తి సౌకర్యాన్ని అందిస్తాయి, దీని ద్వారా వ్యక్తులు 30 నిమిషాలలోపు డబ్బును తిరిగి పొందవచ్చుబ్యాంక్ వారు విముక్తి అభ్యర్థనను ప్రాసెస్ చేసిన తర్వాత ఖాతాలోకి తీసుకుంటారు. అనేక పథకాలకు, అధికారులు సూచించిన విధంగా విమోచన వ్యవధి తక్కువగా ఉంటుంది. అయితే, ELSS విషయంలో ఇది aపన్ను ఆదా పథకం లాక్-ఇన్ పీరియడ్ ఉన్నందున వ్యక్తులు 3 సంవత్సరాల పదవీకాలం కోసం వేచి ఉండాలి.

6. మ్యూచువల్ ఫండ్ పన్ను ప్రయోజనం

మ్యూచువల్ ఫండ్స్ కూడా వ్యక్తులకు సహాయం చేస్తాయిపన్ను ప్రణాళిక. ELSS లేదా ఈక్విటీ లింక్డ్ సేవింగ్స్ స్కీమ్ అనేది అటువంటి పన్ను ఆదా సాధనం, దీని ద్వారా వ్యక్తులు పెట్టుబడి ప్రయోజనాలను అలాగే పన్ను మినహాయింపులను పొందవచ్చు. ELSSలో పెట్టుబడి పెట్టే వ్యక్తులు పన్నును క్లెయిమ్ చేయవచ్చుతగ్గింపు INR 1,50 వరకు,000 కిందసెక్షన్ 80C యొక్కఆదాయ పన్ను చట్టం, 1961. అయితే, పన్ను ఆదా పథకం అయినందున, ఇది 3 సంవత్సరాల లాక్-ఇన్ వ్యవధిని కలిగి ఉంది, ఇది ఇతర పన్ను ఆదా సాధనాలతో పోలిస్తే ఇది అతి తక్కువ.

7. గోల్-వైజ్ ఇన్వెస్టింగ్

మ్యూచువల్ ఫండ్ పెట్టుబడి ద్వారా వ్యక్తులు అనేక లక్ష్యాలను సాధించాలని ప్లాన్ చేస్తారు. ఈ లక్ష్యాలలో కొన్ని ఇల్లు కొనుగోలు చేయడం, వాహనం కొనుగోలు చేయడం, ప్రణాళిక చేయడం వంటివి ఉన్నాయిపదవీ విరమణ, ఇవే కాకండా ఇంకా. ఈ లక్ష్యాలను సాధించేందుకు మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు ప్రజలకు సహాయపడతాయి. ఈ లక్ష్యాలను సాధించడానికి, వ్యక్తులు ఉపయోగిస్తారుమ్యూచువల్ ఫండ్ కాలిక్యులేటర్ భవిష్యత్ లక్ష్యాలను సాధించడానికి వ్యక్తులు తమ పెట్టుబడి మొత్తాన్ని వర్తమానంలో నిర్ణయించడంలో సహాయపడే సాధనం. ఒక నిర్దిష్ట వ్యవధిలో SIP ఎలా పెరుగుతుందో కూడా ఇది చూపిస్తుంది.

8. తక్కువ నిర్వహణ ఖర్చులు

మ్యూచువల్ ఫండ్ యొక్క నిర్వహణ ఖర్చులు తక్కువగా ఉంటాయి, ఎందుకంటే వారు అధిక పరిమాణంలో కొనుగోలు మరియు విక్రయిస్తారు. పర్యవసానంగా, నిర్వహణ ఖర్చులు తగ్గుతాయి, తద్వారా ఆర్థిక స్థాయిని సాధించవచ్చు.

9. పారదర్శకత మరియు బాగా నియంత్రించబడింది

భారతదేశంలో మ్యూచువల్ ఫండ్ పరిశ్రమ బాగా నియంత్రించబడుతుందిSEBI రెగ్యులేటరీ అథారిటీగా ఉండటం. SEBI అన్ని మ్యూచువల్ ఫండ్‌ల పనితీరును తనిఖీ చేస్తుంది. అదనంగా, ఈ ఫండ్ హౌస్‌లు కూడా పారదర్శకంగా ఉంటాయి; వారు తమ పనితీరు నివేదికలను క్రమమైన వ్యవధిలో ప్రచురించాలి. ఈ నివేదికలు పథకం గురించిన వివిధ సమాచారాన్ని కూడా ప్రస్తావించాయి.

10. యాక్సెస్ సౌలభ్యం

మ్యూచువల్ ఫండ్ డిస్ట్రిబ్యూటర్లు, బ్రోకర్లు లేదా నేరుగా అసెట్ మేనేజ్‌మెంట్ కంపెనీ నుండి వ్యక్తులు ఆన్‌లైన్ లేదా ఆఫ్‌లైన్ మోడ్ ద్వారా మ్యూచువల్ ఫండ్ యూనిట్‌లను సులభంగా కొనుగోలు చేయవచ్చు మరియు విక్రయించవచ్చు (AMC) పంపిణీదారుల ప్రయోజనాలలో ఒకటి, వ్యక్తులు ఒకే గొడుగు కింద వివిధ ఫండ్ హౌస్‌ల యొక్క అనేక పథకాలను కనుగొనవచ్చు. అదనంగా, ఈ పంపిణీదారులు మ్యూచువల్ ఫండ్‌లలో లావాదేవీలు జరిపినందుకు ఖాతాదారుల నుండి డబ్బు వసూలు చేయరు. అలాగే, సాంకేతిక పరిజ్ఞానం అభివృద్ధితో, ప్రజలు పెట్టుబడి పెట్టవచ్చుమ్యూచువల్ ఫండ్ ఆన్‌లైన్ ఎక్కడి నుండి మరియు ఎప్పుడైనా. కేవలం కొన్ని సాధారణ క్లిక్‌లలో, వ్యక్తులు ల్యాప్‌టాప్, మొబైల్ ఫోన్‌లు మరియు మరిన్నింటి వంటి వివిధ పరికరాలను ఉపయోగించి మ్యూచువల్ ఫండ్‌లలో లావాదేవీలు చేయవచ్చు.

పెట్టుబడి పెట్టడానికి ఉత్తమమైన ఈక్విటీ మ్యూచువల్ ఫండ్స్

వివిధ ప్రయోజనాలను పరిశీలించిన తర్వాత, వ్యక్తులు పెట్టుబడి ఎంపికగా పరిగణించగలిగే కొన్ని ఉత్తమ ఈక్విటీ మ్యూచువల్ ఫండ్ పథకాలు క్రింద ఇవ్వబడ్డాయి.

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
DSP US Flexible Equity Fund Growth	₹71.716 ↑ 0.69	₹1,000	16.8	30.7	30.3	24.4	19	17.8
Franklin Asian Equity Fund Growth	₹33.7193 ↑ 0.07	₹260	12.4	16.7	15.9	13.6	5.1	14.4
ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund Growth	₹133.13 ↓ -0.65	₹9,688	-1	8.4	2.7	15.7	23	11.6
Invesco India Growth Opportunities Fund Growth	₹101.96 ↓ -0.77	₹8,125	2.2	16.6	2	25.2	24.9	37.5
Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Growth	₹60.59 ↓ -0.27	₹3,374	-1	8	1.3	15.6	23.4	8.7
Kotak Standard Multicap Fund Growth	₹85.066 ↓ -0.58	₹53,626	1	11.6	0.5	17.6	20.1	16.5
DSP Natural Resources and New Energy Fund Growth	₹93.306 ↑ 0.86	₹1,292	6.4	9.3	-0.6	22.7	27.5	13.9
Motilal Oswal Multicap 35 Fund Growth	₹62.4312 ↓ -0.63	₹13,679	1	10.2	-2.1	21.8	20.9	45.7
Mirae Asset India Equity Fund Growth	₹113.504 ↓ -0.66	₹39,477	1.4	7.6	-2.4	13.5	18.1	12.7
Kotak Equity Opportunities Fund Growth	₹343.381 ↓ -2.53	₹27,655	1.8	9.4	-3.1	18.9	23.4	24.2
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 23 Sep 25

Research Highlights & Commentary of 10 Funds showcased

Commentary	DSP US Flexible Equity Fund	Franklin Asian Equity Fund	ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund	Invesco India Growth Opportunities Fund	Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund	Kotak Standard Multicap Fund	DSP Natural Resources and New Energy Fund	Motilal Oswal Multicap 35 Fund	Mirae Asset India Equity Fund	Kotak Equity Opportunities Fund
Point 1	Bottom quartile AUM (₹1,000 Cr).	Bottom quartile AUM (₹260 Cr).	Upper mid AUM (₹9,688 Cr).	Lower mid AUM (₹8,125 Cr).	Lower mid AUM (₹3,374 Cr).	Highest AUM (₹53,626 Cr).	Bottom quartile AUM (₹1,292 Cr).	Upper mid AUM (₹13,679 Cr).	Top quartile AUM (₹39,477 Cr).	Upper mid AUM (₹27,655 Cr).
Point 2	Established history (13+ yrs).	Established history (17+ yrs).	Established history (17+ yrs).	Established history (18+ yrs).	Established history (11+ yrs).	Established history (16+ yrs).	Established history (17+ yrs).	Established history (11+ yrs).	Established history (17+ yrs).	Oldest track record among peers (21 yrs).
Point 3	Top rated.	Rating: 5★ (top quartile).	Rating: 5★ (upper mid).	Rating: 5★ (upper mid).	Rating: 5★ (upper mid).	Rating: 5★ (lower mid).	Rating: 5★ (lower mid).	Rating: 5★ (bottom quartile).	Rating: 5★ (bottom quartile).	Rating: 5★ (bottom quartile).
Point 4	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.
Point 5	5Y return: 19.03% (bottom quartile).	5Y return: 5.12% (bottom quartile).	5Y return: 23.02% (upper mid).	5Y return: 24.85% (top quartile).	5Y return: 23.44% (upper mid).	5Y return: 20.11% (lower mid).	5Y return: 27.52% (top quartile).	5Y return: 20.86% (lower mid).	5Y return: 18.14% (bottom quartile).	5Y return: 23.38% (upper mid).
Point 6	3Y return: 24.36% (top quartile).	3Y return: 13.58% (bottom quartile).	3Y return: 15.69% (lower mid).	3Y return: 25.18% (top quartile).	3Y return: 15.55% (bottom quartile).	3Y return: 17.55% (lower mid).	3Y return: 22.70% (upper mid).	3Y return: 21.79% (upper mid).	3Y return: 13.49% (bottom quartile).	3Y return: 18.93% (upper mid).
Point 7	1Y return: 30.32% (top quartile).	1Y return: 15.90% (top quartile).	1Y return: 2.68% (upper mid).	1Y return: 2.01% (upper mid).	1Y return: 1.29% (upper mid).	1Y return: 0.50% (lower mid).	1Y return: -0.56% (lower mid).	1Y return: -2.13% (bottom quartile).	1Y return: -2.38% (bottom quartile).	1Y return: -3.10% (bottom quartile).
Point 8	Alpha: -2.48 (bottom quartile).	Alpha: 0.00 (lower mid).	Alpha: -2.57 (bottom quartile).	Alpha: 11.03 (top quartile).	Alpha: -6.06 (bottom quartile).	Alpha: 3.91 (upper mid).	Alpha: 0.00 (lower mid).	Alpha: 9.76 (top quartile).	Alpha: 1.60 (upper mid).	Alpha: 0.72 (upper mid).
Point 9	Sharpe: 0.77 (top quartile).	Sharpe: 0.49 (top quartile).	Sharpe: 0.03 (upper mid).	Sharpe: 0.03 (upper mid).	Sharpe: -0.18 (lower mid).	Sharpe: -0.37 (lower mid).	Sharpe: -0.96 (bottom quartile).	Sharpe: -0.06 (upper mid).	Sharpe: -0.52 (bottom quartile).	Sharpe: -0.51 (bottom quartile).
Point 10	Information ratio: -0.62 (bottom quartile).	Information ratio: 0.00 (lower mid).	Information ratio: 0.32 (upper mid).	Information ratio: 1.26 (top quartile).	Information ratio: 0.14 (upper mid).	Information ratio: 0.19 (upper mid).	Information ratio: 0.00 (bottom quartile).	Information ratio: 0.79 (top quartile).	Information ratio: -0.17 (bottom quartile).	Information ratio: 0.13 (lower mid).

DSP US Flexible Equity Fund

Bottom quartile AUM (₹1,000 Cr).
Established history (13+ yrs).
Top rated.
Risk profile: High.
5Y return: 19.03% (bottom quartile).
3Y return: 24.36% (top quartile).
1Y return: 30.32% (top quartile).
Alpha: -2.48 (bottom quartile).
Sharpe: 0.77 (top quartile).
Information ratio: -0.62 (bottom quartile).

Franklin Asian Equity Fund

Bottom quartile AUM (₹260 Cr).
Established history (17+ yrs).
Rating: 5★ (top quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 5.12% (bottom quartile).
3Y return: 13.58% (bottom quartile).
1Y return: 15.90% (top quartile).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: 0.49 (top quartile).
Information ratio: 0.00 (lower mid).

ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund

Upper mid AUM (₹9,688 Cr).
Established history (17+ yrs).
Rating: 5★ (upper mid).
Risk profile: High.
5Y return: 23.02% (upper mid).
3Y return: 15.69% (lower mid).
1Y return: 2.68% (upper mid).
Alpha: -2.57 (bottom quartile).
Sharpe: 0.03 (upper mid).
Information ratio: 0.32 (upper mid).

Invesco India Growth Opportunities Fund

Lower mid AUM (₹8,125 Cr).
Established history (18+ yrs).
Rating: 5★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 24.85% (top quartile).
3Y return: 25.18% (top quartile).
1Y return: 2.01% (upper mid).
Alpha: 11.03 (top quartile).
Sharpe: 0.03 (upper mid).
Information ratio: 1.26 (top quartile).

Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund

Lower mid AUM (₹3,374 Cr).
Established history (11+ yrs).
Rating: 5★ (upper mid).
Risk profile: High.
5Y return: 23.44% (upper mid).
3Y return: 15.55% (bottom quartile).
1Y return: 1.29% (upper mid).
Alpha: -6.06 (bottom quartile).
Sharpe: -0.18 (lower mid).
Information ratio: 0.14 (upper mid).

Kotak Standard Multicap Fund

Highest AUM (₹53,626 Cr).
Established history (16+ yrs).
Rating: 5★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 20.11% (lower mid).
3Y return: 17.55% (lower mid).
1Y return: 0.50% (lower mid).
Alpha: 3.91 (upper mid).
Sharpe: -0.37 (lower mid).
Information ratio: 0.19 (upper mid).

DSP Natural Resources and New Energy Fund

Bottom quartile AUM (₹1,292 Cr).
Established history (17+ yrs).
Rating: 5★ (lower mid).
Risk profile: High.
5Y return: 27.52% (top quartile).
3Y return: 22.70% (upper mid).
1Y return: -0.56% (lower mid).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: -0.96 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).

Motilal Oswal Multicap 35 Fund

Upper mid AUM (₹13,679 Cr).
Established history (11+ yrs).
Rating: 5★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 20.86% (lower mid).
3Y return: 21.79% (upper mid).
1Y return: -2.13% (bottom quartile).
Alpha: 9.76 (top quartile).
Sharpe: -0.06 (upper mid).
Information ratio: 0.79 (top quartile).

Mirae Asset India Equity Fund

Top quartile AUM (₹39,477 Cr).
Established history (17+ yrs).
Rating: 5★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 18.14% (bottom quartile).
3Y return: 13.49% (bottom quartile).
1Y return: -2.38% (bottom quartile).
Alpha: 1.60 (upper mid).
Sharpe: -0.52 (bottom quartile).
Information ratio: -0.17 (bottom quartile).

Kotak Equity Opportunities Fund

Upper mid AUM (₹27,655 Cr).
Oldest track record among peers (21 yrs).
Rating: 5★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 23.38% (upper mid).
3Y return: 18.93% (upper mid).
1Y return: -3.10% (bottom quartile).
Alpha: 0.72 (upper mid).
Sharpe: -0.51 (bottom quartile).
Information ratio: 0.13 (lower mid).

ముగింపు

అందువల్ల, పై పాయింటర్ల నుండి, మ్యూచువల్ ఫండ్‌లకు వాటి స్వంత ప్రయోజనాలు ఉన్నాయని చెప్పవచ్చు. అయితే, వ్యక్తులు ఏదైనా మ్యూచువల్ ఫండ్‌లో పెట్టుబడి పెట్టే ముందు జాగ్రత్తగా ఉండాలి. వారు పథకం యొక్క పనితీరును పూర్తిగా అర్థం చేసుకోవాలి మరియు అది వారి లక్ష్యాలకు అనుగుణంగా ఉండేలా చూసుకోవాలి. అవసరమైతే, వ్యక్తులు కూడా సంప్రదించవచ్చు aఆర్థిక సలహాదారు. ఇది వారి లక్ష్యాలను సమయానికి చేరుకోవడానికి మరియు వారి పెట్టుబడి సురక్షితంగా ఉండేలా వారికి సహాయపడుతుంది.

Disclaimer:
ఇక్కడ అందించిన సమాచారం ఖచ్చితమైనదని నిర్ధారించడానికి అన్ని ప్రయత్నాలు చేయబడ్డాయి. అయినప్పటికీ, డేటా యొక్క ఖచ్చితత్వానికి సంబంధించి ఎటువంటి హామీలు ఇవ్వబడవు. దయచేసి ఏదైనా పెట్టుబడి పెట్టే ముందు పథకం సమాచార పత్రంతో ధృవీకరించండి.