SOLUTIONS
EXPLORE FUNDS
CALCULATORS
fincash number+91-22-48913909Dashboard

టాప్ & బెస్ట్ మ్యూచువల్ ఫండ్‌ని ఎలా ఎంచుకోవాలి?

Updated on November 24, 2025 , 66163 views

ఉత్తమ మ్యూచువల్ ఫండ్‌ను ఎలా ఎంచుకోవాలి? ప్రతి ఒక్కరికీ ఇదే ప్రశ్నపెట్టుబడిదారుడు మనసులో ఉందిపెట్టుబడి పెడుతున్నారు వారి డబ్బు. అత్యుత్తమ మ్యూచువల్ ఫండ్ లేదా పెట్టుబడి పెట్టడానికి అత్యుత్తమ మ్యూచువల్ ఫండ్‌ను పొందడానికి ప్రతి ఒక్కరూ చాలా పరిశోధనలు చేస్తూ సమయాన్ని వెచ్చిస్తారు! మ్యూచువల్ ఫండ్‌లో సమాధానం ఇవ్వడానికి ఇది చాలా సాధారణమైన మరియు చాలా కష్టమైన ప్రశ్నసంత. సరళంగా చెప్పాలంటే, అత్యుత్తమ మ్యూచువల్ ఫండ్‌ను ఎంచుకోవడం లేదా రీఫ్రేస్ చేయడానికి, అత్యుత్తమ పనితీరు కనబరిచే మ్యూచువల్ ఫండ్ ఏదైనా వెంచర్ కోసం సరైన భాగస్వామిని ఎంచుకోవడం లాంటిది. ఏదైనా తప్పు నిర్ణయం - ఇరువైపులా - విపత్తు పరిణామాలకు దారి తీస్తుంది.

అత్యంత ఒకటిసాధారణ తప్పులు అత్యుత్తమ మ్యూచువల్ ఫండ్‌ను ఎంచుకోవడంలో, అనుభవజ్ఞులైన పెట్టుబడిదారులు కూడా కొన్నిసార్లు చేసేది కేవలం వాటిపై మాత్రమే ఆధారపడటంమ్యూచువల్ ఫండ్ ర్యాంకింగ్స్ లేదా రేటింగ్‌లు. మ్యూచువల్ ఫండ్ రేటింగ్‌లు తప్పుదారి పట్టించేవి అని కాదు, ఇంకా చాలా పరిశోధనలు అవసరం. ర్యాంకింగ్స్‌పై ఆధారపడటమే ఏకైక ప్రమాణం కాకూడదు. పెట్టుబడి బాగా పర్యవేక్షించబడుతుందని నిర్ధారించుకోవడానికి ప్రతి మూడు నెలలకు ఒకసారి పెట్టుబడిని సమీక్షించవలసి ఉంటుంది. అలాగే, రీబ్యాలెన్సింగ్ అవసరమైతే, అత్యవసరంగా అవసరమైతే తప్ప ఏడాదికి ఒకసారి దీన్ని చేయవచ్చు.

ఉత్తమ మ్యూచువల్ ఫండ్‌ను ఎంచుకునే ప్రక్రియను చూసే ముందు, మన ప్రాథమిక అంశాలను రూపొందించుకుందాం. ఇది చాలా మంది పెట్టుబడిదారులు కోల్పోయే ముఖ్యమైన దశ.

మీరు మ్యూచువల్ ఫండ్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ఎందుకు చేస్తున్నారు?

ఏదైనా మంచి పెట్టుబడికి మొదటి అడుగు ఏమిటంటే, మీరు ఎందుకు ఇన్వెస్ట్ చేస్తున్నారు మరియు మీరు దేనిలో ఇన్వెస్ట్ చేస్తున్నారో తెలుసుకోవడం మరియు అర్థం చేసుకోవడం. మీ మ్యూచువల్ ఫండ్ పెట్టుబడి వెనుక మీకు స్పష్టమైన లక్ష్యం ఉండాలి. ఇది మీ భవిష్యత్తు నిర్ణయాలను సులభతరం చేస్తుంది.

పెట్టుబడి పెట్టే ముందు, మీ రిస్క్ ఎపిటీట్ గురించి మీకు స్పష్టమైన ఆలోచన ఉండాలి. మీ రిస్క్ టేకింగ్ కెపాసిటీ ఏమిటో తెలుసుకోవడానికి, మీరు తప్పక చేయాలిప్రమాద అంచనా లేదా రిస్క్ ప్రొఫైలింగ్. పెట్టుబడి పెట్టే ముందు రిస్క్ అసెస్‌మెంట్ ముఖ్యం, ఎందుకంటే మీరు ఎంత రిస్క్ తీసుకోవచ్చు అనే దాని గురించి మీకు స్పష్టమైన చిత్రాన్ని అందిస్తుంది. ఇంటర్నెట్‌లో అందుబాటులో ఉన్న వివిధ రిస్క్ రేటింగ్ పద్ధతులను ఉపయోగించవచ్చు లేదా ఒకరు సందర్శించవచ్చు aఆర్థిక సలహాదారు అదే చేయడానికి.

రిస్క్ ప్రొఫైలింగ్‌కు గురైన తర్వాత, సంబంధిత నిర్ణయం వైపు తమ దృష్టిని మరల్చాలిఆస్తి కేటాయింపు. మీ రిస్క్ తీసుకునే సామర్థ్యాన్ని బట్టి ఈక్విటీ, డెట్ మరియు ఇతర అసెట్ క్లాస్‌ల వంటి ఆస్తుల మిశ్రమాన్ని మీరు నిర్ణయించుకోవచ్చు. వారు తీసుకోగల రిస్క్ స్థాయికి సరిపోలడానికి లేదా వారు తీసుకోగల రిస్క్ కంటే తక్కువకు సరిపోయేలా వారి ఆస్తి కేటాయింపును ఎంచుకోవాలి. దీనివల్ల గుండెల్లో మంట లేదా నిద్రలేని రాత్రులు తర్వాత ఉండవు. మీ ఆస్తి కేటాయింపు మీ రిస్క్ ప్రొఫైల్‌పై ఆధారపడి దూకుడుగా (ఈక్విటీలో పెట్టుబడి పెట్టడం వైపు ఎక్కువ మొగ్గు చూపుతుంది), మితమైన (ఈక్విటీ & డెట్ మధ్య బ్యాలెన్స్‌డ్) లేదా సాంప్రదాయికంగా (ఈక్విటీలో తక్కువ పెట్టుబడి పెట్టడం) కావచ్చు.

నమూనా ఆస్తి కేటాయింపును పరిశీలిద్దాం-

దూకుడు మోస్తరు సంప్రదాయవాది
** వార్షిక రిటర్న్ (p.a.)** 15.7% 13.4% 10.8%
ఈక్విటీ 50% 35% 20%
అప్పు 30% 40% 40%
బంగారం 10% 10% 10%
నగదు 10% 15% 30%
మొత్తం 100% 100% 100%

మీ రిస్క్ ప్రొఫైలింగ్‌ను పూర్తి చేసి, ఆస్తి కేటాయింపును నిర్ణయించిన తర్వాత, సరైన ఉత్పత్తిని ఎంచుకోవడం అనేది చాలా ముఖ్యమైన మిగిలిన పని. ఒకరు పరిగణనలోకి తీసుకోవలసిన అంశాలు క్రింద ఉన్నాయిఉత్తమ మ్యూచువల్ ఫండ్‌ను ఎలా ఎంచుకోవాలి.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist
Disclaimer:
By submitting this form I authorize Fincash.com to call/SMS/email me about its products and I accept the terms of Privacy Policy and Terms & Conditions.

ఉత్తమ మ్యూచువల్ ఫండ్‌లను ఎలా ఎంచుకోవాలి?

ఇంతకు ముందు చెప్పినట్లుగా, ఉత్తమ మ్యూచువల్ ఫండ్‌ను మాత్రమే ఎంచుకోవడంఆధారంగా వారి రేటింగ్‌లు సరిపోకపోవచ్చు. ఉత్తమ మ్యూచువల్ ఫండ్‌ని ఎంచుకునే ప్రక్రియను ప్రభావితం చేసే ఇతర అంశాలు - పరిమాణాత్మక మరియు గుణాత్మకమైనవి. ఆ కారకాలను పరిశీలిద్దాం.

మ్యూచువల్ ఫండ్ రేటింగ్స్

మ్యూచువల్ ఫండ్ ర్యాంకింగ్‌లు కొన్ని ఉత్తమమైన వాటిని ఎంచుకోవడంలో మీకు సహాయపడతాయిమ్యూచువల్ ఫండ్స్ ఒక నిర్దిష్ట సమయంలో వ్యాపారంలో. CRISIL, ICRA, MorningStar మొదలైనవి కొన్నిరేటింగ్ ఏజెన్సీలు. వారు వివిధ పారామితులపై మ్యూచువల్ ఫండ్ స్కీమ్‌ను మూల్యాంకనం చేస్తారు మరియు వాటి ఫలితాలను అందిస్తారు. ఈ ఫలితాలు మీ ప్రాధాన్యతలను తగ్గించి, ఉత్తమమైన మ్యూచువల్ ఫండ్‌ను ఎంచుకోవడంలో మీకు సహాయపడతాయి.

ఇక్కడ గమనించాల్సిన విషయం ఏమిటంటే, ర్యాంకింగ్స్‌తో పాటు, మ్యూచువల్ ఫండ్ స్కీమ్‌ల గత పనితీరుపై కూడా పరిశోధన చేయడం తెలివైన పని. ఇది మీ రిస్క్‌ని మాత్రమే తగ్గిస్తుంది మరియు మీ రాబడిని మెరుగుపరుస్తుంది.అత్యుత్తమ పనితీరు కనబరుస్తున్న మ్యూచువల్ ఫండ్స్ ఇష్టంరిలయన్స్ మ్యూచువల్ ఫండ్,SBI మ్యూచువల్ ఫండ్,UTI మ్యూచువల్ ఫండ్, మరియు అనేక ఇతర మంచి ఫలితాలు గతంలో మంచి ఫలితాలు ఇస్తున్నారు.

Steps -to-Select-Best-Mutual-Fund

ఖర్చు నిష్పత్తి

ఇన్వెస్ట్ చేయడానికి అత్యుత్తమ మ్యూచువల్ ఫండ్ కోసం చూస్తున్నప్పుడు ఎంట్రీ/ఎగ్జిట్ లోడ్లు మరియు వ్యయ నిష్పత్తులను తనిఖీ చేయడం చాలా ముఖ్యం. చాలా మంది పెట్టుబడిదారులు ఈ పునరావృత ఖర్చులను పరిగణనలోకి తీసుకోరు మరియు దీర్ఘకాలంలో నష్టపోతారు. మీరు పెట్టుబడి పెట్టే ముందు తప్పనిసరిగా ఖర్చు నిష్పత్తిని తనిఖీ చేయాలి. అధిక వ్యయ నిష్పత్తులు పథకాల రాబడిని ప్రభావితం చేస్తాయి. ఖర్చు నిష్పత్తులు పరిమితం చేయబడినప్పటికీSEBI, అధిక రాబడితో తక్కువ వ్యయ నిష్పత్తి పథకాన్ని కలిగి ఉండటం సాధారణంగా మంచిది. అయితే, ఎల్లప్పుడూ గుర్తుంచుకోండి, ఖర్చు నిష్పత్తి సాపేక్షంగా చిన్న భాగం, రాబడులు లేదా మంచి ఫండ్ ద్వారా ఉత్పత్తి చేయబడిన అదనపు రాబడి దీనిని పూర్తిగా అధిగమించవచ్చు. ఖర్చుల నిష్పత్తి ఆధారంగా ఫండ్‌ను ఎంచుకుని, తర్వాత మంచి ఫండ్ ద్వారా రాబడిని కోల్పోవడం పెన్నీ వారీగా మరియు పౌండ్ అవివేకం. ఇతర కారకాల మాదిరిగానే, రేటింగ్‌లు, రాబడి మొదలైన ఇతర అంశాలతో కలిపి దీనిని చూడాలి మరియు ఉత్తమ మ్యూచువల్ ఫండ్‌ను ఎంచుకోవడంలో ఒకరు విజయవంతమవుతారు.

ఎగ్జిట్ లోడ్

పరిగణించవలసిన మరో విషయం ఎగ్జిట్ లోడ్. పెట్టుబడి యొక్క స్వభావాన్ని బట్టి వివిధ రకాల ఫండ్‌లు వేరియబుల్ ఎగ్జిట్ లోడ్‌లను కలిగి ఉంటాయి. మీరు మెచ్యూరిటీ వ్యవధికి ముందు స్కీమ్‌ను లిక్విడేట్ చేస్తే, మీకు ఎక్కువ శాతం ఎగ్జిట్ లోడ్ ఛార్జ్ చేయబడవచ్చు. ఇది స్పష్టంగా మీపై ప్రభావం చూపుతుందిపెట్టుబడి ప్రణాళిక. ఈకారకం ఒకరి వద్ద ఉన్న పెట్టుబడి అవధిని సరిపోల్చడానికి పరిగణనలోకి తీసుకోవాలి. ఇది పెట్టుబడిపై ఎటువంటి ఎగ్జిట్ లోడ్‌లు లేవని నిర్ధారిస్తుంది.

ఫండ్ వయస్సు

కనీసం మూడేళ్ల లేదా అంతకంటే ఎక్కువ ట్రాక్ రికార్డ్ ఉన్న ఫండ్‌లో ఇన్వెస్ట్ చేయడం మంచి ఆలోచన. ఈ కనీస కాలపరిమితి ఫండ్ పనితీరును అంచనా వేయడానికి మీకు కొన్ని డేటా పాయింట్లను అందిస్తుంది. ఎకొత్త ఫండ్ ఆఫర్(NFO), బహుశా సిఫార్సు మరియు మంచిది కూడా, అయితే, మ్యూచువల్ ఫండ్ పథకం పనితీరుకు ఎటువంటి ట్రాక్ రికార్డ్ లేదు. కొత్త ఉత్పత్తుల్లోకి ప్రవేశించడం కొన్నిసార్లు మంచి ఆలోచన అయితే, ఇది పోర్ట్‌ఫోలియోలోని చిన్న భాగానికి పరిమితం చేయాలి. పోర్ట్‌ఫోలియోలో ఎక్కువ భాగాన్ని పెట్టుబడి పెట్టేటప్పుడు, ఆ ఉత్పత్తులు లేదా పథకాలకు ట్రాక్ రికార్డ్ తప్పనిసరి. కోసంఈక్విటీ ఫండ్స్, మూడు సంవత్సరాల ట్రాక్ రికార్డ్ అనేది ద్రవ మరియు అల్ట్రా-కనిష్టంగా ఉంటుందిస్వల్పకాలిక నిధులు ఒక-సంవత్సరం ట్రాక్ కూడా సరిపోతుంది (అయితే, ఇది అనేక ఇతర అంశాలతో అనుబంధించబడాలి).

గత రాబడి మరియు అస్థిరత

చాలా మంది పెట్టుబడిదారులు ప్రస్తుత మార్కెట్ దృష్టాంతంలో అత్యుత్తమ పనితీరు కనబరుస్తున్న మ్యూచువల్ ఫండ్ పథకాలలో పెట్టుబడి పెట్టాలనుకుంటున్నారు. ఆ సమయంలో ఇది మంచి పెట్టుబడిగా కనిపించినప్పటికీ, భవిష్యత్తులో ఇది అత్యుత్తమ మ్యూచువల్ ఫండ్ లేదా అత్యుత్తమ పనితీరు కనబరుస్తున్న మ్యూచువల్ ఫండ్ కావచ్చు. 2011 నుండి 2015 వరకు దిగువన ఉన్న డేటాను పరిశీలించి, ప్రతి సంవత్సరం టాప్ 5 పెర్ఫార్మింగ్ ఈక్విటీ ఫండ్‌లను అందించండి:

Top-5-best-equity-funds-from-2011-to-2015-by-returns

SBI స్మాల్ & మిడ్‌క్యాప్ మరియు BNP కాకుండా, పై పట్టిక నుండి మీరు చూడగలరుమిడ్ క్యాప్, అన్ని పథకాలు ప్రతి సంవత్సరానికి భిన్నంగా ఉంటాయి. దీనర్థం సంవత్సరంలో అత్యుత్తమ ప్రదర్శనకారులు వచ్చే ఏడాది అత్యుత్తమ ప్రదర్శనకారులు కాదు! ఇది ఇప్పుడు ఉత్తమమైనది భవిష్యత్తులో ఎల్లప్పుడూ ఉత్తమమైనది కావచ్చు లేదా కాకపోవచ్చు అనే ఆలోచనను మీకు అందిస్తుంది. కాబట్టి అత్యుత్తమ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ కోసం స్కౌట్ చేస్తున్నప్పుడు రాబడిపై మాత్రమే బ్యాంకింగ్ చేయడం ఎల్లప్పుడూ తెలివైన చర్య కాదు. కాబట్టి పెట్టుబడి పెట్టేటప్పుడు, కొంత కాలం పాటు స్థిరంగా మరియు తక్కువ అస్థిరత ఉన్న ఫండ్‌ను పరిగణించండి. అలాగే, పెట్టుబడి పెట్టడానికి ఉత్తమమైన మ్యూచువల్ ఫండ్‌ను ఎంచుకోవడానికి అనేక ఇతర అంశాలను పరిశీలించాలి.

ఇప్పుడు ఉత్తమ మ్యూచువల్ ఫండ్‌ను ఎలా ఎంచుకోవాలో కొన్ని గుణాత్మక అంశాలను చూద్దాం.

మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో ఆన్‌లైన్‌లో ఎలా పెట్టుబడి పెట్టాలి?

  1. Fincash.comలో జీవితకాలం కోసం ఉచిత పెట్టుబడి ఖాతాను తెరవండి.

  2. మీ రిజిస్ట్రేషన్ మరియు KYC ప్రక్రియను పూర్తి చేయండి

  3. పత్రాలను అప్‌లోడ్ చేయండి (పాన్, ఆధార్, మొదలైనవి).మరియు, మీరు పెట్టుబడి పెట్టడానికి సిద్ధంగా ఉన్నారు!

    ప్రారంభించడానికి

అసెట్ మేనేజ్‌మెంట్ కంపెనీ ఖ్యాతి

అనేక గుణాత్మక అంశాలను పరిశీలించగలిగినప్పటికీ, ఫండ్ హౌస్‌పై కూడా దృష్టి పెట్టాలిసమర్పణ మ్యూచువల్ ఫండ్ పథకం. మంచి ట్రాక్ రికార్డ్ ఉన్న విశ్వసనీయ ఆస్తి నిర్వహణ సంస్థ మీకు సహాయం చేస్తుందితెలివిగా పెట్టుబడి పెట్టండి మరియు తెలివిగా. ఒక మంచిAMC పెట్టుబడి పెట్టడానికి మీకు మంచి ఎంపికలను అందించడానికి వివిధ రకాల పెట్టుబడి పథకాలను కలిగి ఉంది. ఫండ్ హౌస్ వయస్సు, మొత్తం AUM, నిర్వహణ యొక్క ట్రాక్ రికార్డ్, ఫండ్ హౌస్ యొక్క పెట్టుబడి ప్రక్రియ, వర్గాలలో ఆఫర్‌లో ఉన్న పథకాల సంఖ్య మరియు మొత్తంగా కేటగిరీలలో అత్యుత్తమ పనితీరు కనబరుస్తున్న పథకాల సంఖ్యను చూడాలి. కాబట్టి మంచి AMCని ఎంచుకోవడం కూడా ఉత్తమ మ్యూచువల్ ఫండ్‌ను ఎంచుకోవడంలో ముఖ్యమైన దశ.

పరిమాణాత్మక కారకాలు గుణాత్మక కారకాలు
పనితీరు రేటింగ్ (క్రిసిల్, వాల్యూ రీసెర్చ్, మొదలైనవి) ఫండ్ మేనేజర్ ట్రాక్ రికార్డ్
ఫండ్ వయస్సు (3+ సంవత్సరాలు) ఫండ్ హౌస్ కీర్తి
గత రాబడి & ఫండ్ అస్థిరత పెట్టుబడి ప్రక్రియ
ఖర్చు నిష్పత్తి
ఎగ్జిట్ లోడ్

ఫండ్ మేనేజర్ ట్రాక్ రికార్డ్

మీరు స్కీమ్‌లో ఇన్వెస్ట్ చేసిన తర్వాత మీ డబ్బును హ్యాండిల్ చేసే ప్రొఫెషనల్ ఫండ్ మేనేజర్. కాబట్టి, మీ డబ్బును ఎవరు నిర్వహిస్తున్నారో తెలుసుకోవడం ముఖ్యం. మీరు వారి గత రికార్డును తెలుసుకోవాలి మరియు వారి పెట్టుబడి శైలి మీకు సరిపోతుందో లేదో తనిఖీ చేయాలి. వారు ఎన్ని సంవత్సరాలుగా డబ్బును నిర్వహిస్తున్నారు, గత 5 సంవత్సరాలు (లేదా అంతకంటే ఎక్కువ) వారి ట్రాక్ రికార్డ్ మరియు వారు నిర్వహించే పథకాల సంఖ్యను పరిశీలించాలి. ఇక్కడ కొన్ని ప్రాథమిక ఫిల్టర్‌లు మంచి పనితీరు గల పథకాలను పొందడానికి దారి తీస్తాయి.

పెట్టుబడి ప్రక్రియ

ఫండ్ మేనేజర్ పనితీరుపై మాత్రమే ఆధారపడకుండా, పెట్టుబడి ప్రక్రియ ఉండేలా చూసుకోవాలి. మీరు కీ-మ్యాన్ రిస్క్‌తో కూడిన ఉత్పత్తిలోకి ప్రవేశించాలనుకోవడం లేదు. సంస్థాగత పెట్టుబడి ప్రక్రియ ఉంటే, ఇది పథకం చక్కగా నిర్వహించబడుతుందని నిర్ధారిస్తుంది. ఫండ్ మేనేజర్ మార్పు కూడా ఉంది. అప్పుడు మీ పెట్టుబడి రక్షించబడుతుంది.

మానిటర్ & రివ్యూ: క్రమశిక్షణతో కూడిన విధానాన్ని కలిగి ఉండండి

మీరు పైన పేర్కొన్న అన్ని అంశాలను పరిగణనలోకి తీసుకుంటే, మీరు మీ కోసం ఉత్తమ మ్యూచువల్ ఫండ్ లేదా టాప్ మ్యూచువల్ ఫండ్‌ను పొందవచ్చు. అయితే ఆ అత్యుత్తమ మ్యూచువల్ ఫండ్ నుండి ఉత్తమమైన వాటిని పొందడానికి, మీరు క్రమశిక్షణతో కూడిన విధానాన్ని కలిగి ఉండాలి మరియు పెట్టుబడి లేదా పథకాన్ని పర్యవేక్షించాలి. మార్కెట్లు అస్థిరంగా ఉంటాయి మరియు మీ పెట్టుబడి దాని విలువ పెరగడం మరియు తగ్గడం చూడవచ్చు. మీరు మ్యూచువల్ ఫండ్‌ను ఎంచుకోవడంలో తీసుకున్న పరిశోధన మరియు ప్రయత్నాలను తప్పనిసరిగా విశ్వసించాలి మరియు స్వల్పకాలిక నష్టాల బారిన పడకుండా ఉండాలి (ముఖ్యంగా ఈక్విటీలో). సరళంగా చెప్పాలంటే, మీరు ఉత్తమమైన మ్యూచువల్ ఫండ్‌ని ఎంచుకోవడంలో తప్పు చేసినట్లు మీరు భావిస్తే, మీరు చర్య తీసుకొని ఫండ్‌ను మార్చాలి. ఏది ఏమైనప్పటికీ, మునుపటి "ఉత్తమ మ్యూచువల్ ఫండ్"ని నిర్వహించడానికి తగిన సమయం ఇచ్చే ముందు మార్పు చేయకూడదు. ఒక సంవత్సరం ముందు కాకుండా రీ-బ్యాలెన్సింగ్ చేయాలి. ఎల్లప్పుడూ గుర్తుంచుకోండి, అత్యుత్తమ పెట్టుబడిదారులు (వారెన్ బఫెట్ కూడా) పెట్టుబడి పొరపాట్లను చేస్తారు, అయినప్పటికీ, దీర్ఘకాలంలో మనం తప్పుల కంటే సరైన నిర్ణయాలను తీసుకోవాలి. ఇది మా పోర్ట్‌ఫోలియో లేదా అత్యుత్తమ మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు కూడా కాలక్రమేణా పనితీరును నిర్ధారిస్తుంది.

2022 - 2023లో పెట్టుబడి పెట్టడానికి ఉత్తమ మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)
DSP World Gold Fund Growth ₹46.2786
↑ 0.67
₹1,49831.158117.243.820.815.9
SBI Gold Fund Growth ₹36.7311
↑ 0.28
₹8,45724.330.664.132.119.219.6
ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund Growth ₹38.8202
↑ 0.26
₹3,77024.130.163.63219.119.5
HDFC Gold Fund Growth ₹37.5444
↑ 0.30
₹7,09224.330.363.831.919.118.9
Axis Gold Fund Growth ₹36.4903
↑ 0.34
₹1,80024.23063.131.919.219.2
Aditya Birla Sun Life Gold Fund Growth ₹36.5683
↑ 0.30
₹1,04224.431.364.231.919.218.7
Nippon India Gold Savings Fund Growth ₹48.0334
↑ 0.33
₹4,54524.130.363.731.81919
Kotak Gold Fund Growth ₹48.2834
↑ 0.44
₹4,54024.330.263.931.81918.9
IDBI Gold Fund Growth ₹32.5251
↑ 0.31
₹46523.429.762.831.819.218.7
Invesco India Gold Fund Growth ₹35.2158
↑ 0.39
₹27823.229.762.131.61918.8
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 25 Nov 25

Research Highlights & Commentary of 10 Funds showcased

CommentaryDSP World Gold FundSBI Gold FundICICI Prudential Regular Gold Savings FundHDFC Gold FundAxis Gold FundAditya Birla Sun Life Gold FundNippon India Gold Savings FundKotak Gold FundIDBI Gold FundInvesco India Gold Fund
Point 1Lower mid AUM (₹1,498 Cr).Highest AUM (₹8,457 Cr).Upper mid AUM (₹3,770 Cr).Top quartile AUM (₹7,092 Cr).Lower mid AUM (₹1,800 Cr).Bottom quartile AUM (₹1,042 Cr).Upper mid AUM (₹4,545 Cr).Upper mid AUM (₹4,540 Cr).Bottom quartile AUM (₹465 Cr).Bottom quartile AUM (₹278 Cr).
Point 2Oldest track record among peers (18 yrs).Established history (14+ yrs).Established history (14+ yrs).Established history (14+ yrs).Established history (14+ yrs).Established history (13+ yrs).Established history (14+ yrs).Established history (14+ yrs).Established history (13+ yrs).Established history (13+ yrs).
Point 3Top rated.Rating: 2★ (upper mid).Rating: 1★ (lower mid).Rating: 1★ (lower mid).Rating: 1★ (bottom quartile).Rating: 3★ (top quartile).Rating: 2★ (upper mid).Rating: 1★ (bottom quartile).Not Rated.Rating: 3★ (upper mid).
Point 4Risk profile: High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.
Point 55Y return: 20.81% (top quartile).5Y return: 19.24% (top quartile).5Y return: 19.06% (lower mid).5Y return: 19.11% (lower mid).5Y return: 19.22% (upper mid).5Y return: 19.22% (upper mid).5Y return: 18.95% (bottom quartile).5Y return: 19.01% (bottom quartile).5Y return: 19.21% (upper mid).5Y return: 18.95% (bottom quartile).
Point 63Y return: 43.81% (top quartile).3Y return: 32.11% (top quartile).3Y return: 32.01% (upper mid).3Y return: 31.91% (upper mid).3Y return: 31.90% (upper mid).3Y return: 31.87% (lower mid).3Y return: 31.84% (lower mid).3Y return: 31.77% (bottom quartile).3Y return: 31.75% (bottom quartile).3Y return: 31.58% (bottom quartile).
Point 71Y return: 117.16% (top quartile).1Y return: 64.06% (upper mid).1Y return: 63.59% (lower mid).1Y return: 63.77% (upper mid).1Y return: 63.13% (bottom quartile).1Y return: 64.20% (top quartile).1Y return: 63.73% (lower mid).1Y return: 63.92% (upper mid).1Y return: 62.84% (bottom quartile).1Y return: 62.07% (bottom quartile).
Point 8Alpha: -4.16 (bottom quartile).1M return: 3.81% (lower mid).1M return: 3.79% (bottom quartile).1M return: 4.18% (upper mid).1M return: 4.07% (upper mid).1M return: 4.26% (top quartile).1M return: 3.72% (bottom quartile).1M return: 3.97% (upper mid).1M return: 3.77% (bottom quartile).1M return: 3.84% (lower mid).
Point 9Sharpe: 1.83 (bottom quartile).Alpha: 0.00 (top quartile).Alpha: 0.00 (top quartile).Alpha: 0.00 (upper mid).Alpha: 0.00 (upper mid).Alpha: 0.00 (upper mid).Alpha: 0.00 (lower mid).Alpha: 0.00 (lower mid).Alpha: 0.00 (bottom quartile).Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Point 10Information ratio: -1.04 (bottom quartile).Sharpe: 2.42 (upper mid).Sharpe: 2.38 (bottom quartile).Sharpe: 2.41 (lower mid).Sharpe: 2.42 (upper mid).Sharpe: 2.45 (top quartile).Sharpe: 2.41 (upper mid).Sharpe: 2.49 (top quartile).Sharpe: 2.30 (bottom quartile).Sharpe: 2.40 (lower mid).

DSP World Gold Fund

  • Lower mid AUM (₹1,498 Cr).
  • Oldest track record among peers (18 yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 20.81% (top quartile).
  • 3Y return: 43.81% (top quartile).
  • 1Y return: 117.16% (top quartile).
  • Alpha: -4.16 (bottom quartile).
  • Sharpe: 1.83 (bottom quartile).
  • Information ratio: -1.04 (bottom quartile).

SBI Gold Fund

  • Highest AUM (₹8,457 Cr).
  • Established history (14+ yrs).
  • Rating: 2★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 19.24% (top quartile).
  • 3Y return: 32.11% (top quartile).
  • 1Y return: 64.06% (upper mid).
  • 1M return: 3.81% (lower mid).
  • Alpha: 0.00 (top quartile).
  • Sharpe: 2.42 (upper mid).

ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund

  • Upper mid AUM (₹3,770 Cr).
  • Established history (14+ yrs).
  • Rating: 1★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 19.06% (lower mid).
  • 3Y return: 32.01% (upper mid).
  • 1Y return: 63.59% (lower mid).
  • 1M return: 3.79% (bottom quartile).
  • Alpha: 0.00 (top quartile).
  • Sharpe: 2.38 (bottom quartile).

HDFC Gold Fund

  • Top quartile AUM (₹7,092 Cr).
  • Established history (14+ yrs).
  • Rating: 1★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 19.11% (lower mid).
  • 3Y return: 31.91% (upper mid).
  • 1Y return: 63.77% (upper mid).
  • 1M return: 4.18% (upper mid).
  • Alpha: 0.00 (upper mid).
  • Sharpe: 2.41 (lower mid).

Axis Gold Fund

  • Lower mid AUM (₹1,800 Cr).
  • Established history (14+ yrs).
  • Rating: 1★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 19.22% (upper mid).
  • 3Y return: 31.90% (upper mid).
  • 1Y return: 63.13% (bottom quartile).
  • 1M return: 4.07% (upper mid).
  • Alpha: 0.00 (upper mid).
  • Sharpe: 2.42 (upper mid).

Aditya Birla Sun Life Gold Fund

  • Bottom quartile AUM (₹1,042 Cr).
  • Established history (13+ yrs).
  • Rating: 3★ (top quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 19.22% (upper mid).
  • 3Y return: 31.87% (lower mid).
  • 1Y return: 64.20% (top quartile).
  • 1M return: 4.26% (top quartile).
  • Alpha: 0.00 (upper mid).
  • Sharpe: 2.45 (top quartile).

Nippon India Gold Savings Fund

  • Upper mid AUM (₹4,545 Cr).
  • Established history (14+ yrs).
  • Rating: 2★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 18.95% (bottom quartile).
  • 3Y return: 31.84% (lower mid).
  • 1Y return: 63.73% (lower mid).
  • 1M return: 3.72% (bottom quartile).
  • Alpha: 0.00 (lower mid).
  • Sharpe: 2.41 (upper mid).

Kotak Gold Fund

  • Upper mid AUM (₹4,540 Cr).
  • Established history (14+ yrs).
  • Rating: 1★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 19.01% (bottom quartile).
  • 3Y return: 31.77% (bottom quartile).
  • 1Y return: 63.92% (upper mid).
  • 1M return: 3.97% (upper mid).
  • Alpha: 0.00 (lower mid).
  • Sharpe: 2.49 (top quartile).

IDBI Gold Fund

  • Bottom quartile AUM (₹465 Cr).
  • Established history (13+ yrs).
  • Not Rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 19.21% (upper mid).
  • 3Y return: 31.75% (bottom quartile).
  • 1Y return: 62.84% (bottom quartile).
  • 1M return: 3.77% (bottom quartile).
  • Alpha: 0.00 (bottom quartile).
  • Sharpe: 2.30 (bottom quartile).

Invesco India Gold Fund

  • Bottom quartile AUM (₹278 Cr).
  • Established history (13+ yrs).
  • Rating: 3★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 18.95% (bottom quartile).
  • 3Y return: 31.58% (bottom quartile).
  • 1Y return: 62.07% (bottom quartile).
  • 1M return: 3.84% (lower mid).
  • Alpha: 0.00 (bottom quartile).
  • Sharpe: 2.40 (lower mid).

*వివరమైన జాబితా క్రింద ఉందిటాప్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ గత 3 సంవత్సరాల ఆధారంగాCAGR తిరిగి వస్తుంది.

1. DSP World Gold Fund

"The primary investment objective of the Scheme is to seek capital appreciation by investing predominantly in units of MLIIF - WGF. The Scheme may, at the discretion of the Investment Manager, also invest in the units of other similar overseas mutual fund schemes, which may constitute a significant part of its corpus. The Scheme may also invest a certain portion of its corpus in money market securities and/or units of money market/liquid schemes of DSP Merrill Lynch Mutual Fund, in order to meet liquidity requirements from time to time. However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized."

Research Highlights for DSP World Gold Fund

  • Lower mid AUM (₹1,498 Cr).
  • Oldest track record among peers (18 yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 20.81% (top quartile).
  • 3Y return: 43.81% (top quartile).
  • 1Y return: 117.16% (top quartile).
  • Alpha: -4.16 (bottom quartile).
  • Sharpe: 1.83 (bottom quartile).
  • Information ratio: -1.04 (bottom quartile).

Below is the key information for DSP World Gold Fund

DSP World Gold Fund
Growth
Launch Date 14 Sep 07
NAV (25 Nov 25) ₹46.2786 ↑ 0.67   (1.46 %)
Net Assets (Cr) ₹1,498 on 31 Oct 25
Category Equity - Global
AMC DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd.
Rating
Risk High
Expense Ratio 1.41
Sharpe Ratio 1.83
Information Ratio -1.04
Alpha Ratio -4.16
Min Investment 1,000
Min SIP Investment 500
Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue

DSP World Gold Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹505,644.
Net Profit of ₹205,644
Invest Now

Returns for DSP World Gold Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 25 Nov 25

DurationReturns
1 Month 8.8%
3 Month 31.1%
6 Month 58%
1 Year 117.2%
3 Year 43.8%
5 Year 20.8%
10 Year
15 Year
Since launch 8.8%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2024 15.9%
2023 7%
2022 -7.7%
2021 -9%
2020 31.4%
2019 35.1%
2018 -10.7%
2017 -4%
2016 52.7%
2015 -18.5%
Fund Manager information for DSP World Gold Fund
NameSinceTenure

Data below for DSP World Gold Fund as on 31 Oct 25

Equity Sector Allocation
SectorValue
Asset Allocation
Asset ClassValue
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity

2. SBI Gold Fund

The scheme seeks to provide returns that closely correspond to returns provided by SBI - ETF Gold (Previously known as SBI GETS).

Research Highlights for SBI Gold Fund

  • Highest AUM (₹8,457 Cr).
  • Established history (14+ yrs).
  • Rating: 2★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 19.24% (top quartile).
  • 3Y return: 32.11% (top quartile).
  • 1Y return: 64.06% (upper mid).
  • 1M return: 3.81% (lower mid).
  • Alpha: 0.00 (top quartile).
  • Sharpe: 2.42 (upper mid).
  • Information ratio: 0.00 (top quartile).

Below is the key information for SBI Gold Fund

SBI Gold Fund
Growth
Launch Date 12 Sep 11
NAV (26 Nov 25) ₹36.7311 ↑ 0.28   (0.78 %)
Net Assets (Cr) ₹8,457 on 31 Oct 25
Category Gold - Gold
AMC SBI Funds Management Private Limited
Rating
Risk Moderately High
Expense Ratio 0.3
Sharpe Ratio 2.42
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 500
Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue

SBI Gold Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹493,520.
Net Profit of ₹193,520
Invest Now

Returns for SBI Gold Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 25 Nov 25

DurationReturns
1 Month 3.8%
3 Month 24.3%
6 Month 30.6%
1 Year 64.1%
3 Year 32.1%
5 Year 19.2%
10 Year
15 Year
Since launch 9.6%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2024 19.6%
2023 14.1%
2022 12.6%
2021 -5.7%
2020 27.4%
2019 22.8%
2018 6.4%
2017 3.5%
2016 10%
2015 -8.1%
Fund Manager information for SBI Gold Fund
NameSinceTenure

Data below for SBI Gold Fund as on 31 Oct 25

Asset Allocation
Asset ClassValue
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity

3. ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund

ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund (the Scheme) is a fund of funds scheme with the primary objective to generate returns by investing in units of ICICI Prudential Gold Exchange Traded Fund (IPru Gold ETF). However, there can be no assurance that the investment objectives of the Scheme will be realized.

Research Highlights for ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund

  • Upper mid AUM (₹3,770 Cr).
  • Established history (14+ yrs).
  • Rating: 1★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 19.06% (lower mid).
  • 3Y return: 32.01% (upper mid).
  • 1Y return: 63.59% (lower mid).
  • 1M return: 3.79% (bottom quartile).
  • Alpha: 0.00 (top quartile).
  • Sharpe: 2.38 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (top quartile).

Below is the key information for ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund

ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund
Growth
Launch Date 11 Oct 11
NAV (26 Nov 25) ₹38.8202 ↑ 0.26   (0.68 %)
Net Assets (Cr) ₹3,770 on 31 Oct 25
Category Gold - Gold
AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating
Risk Moderately High
Expense Ratio 0.38
Sharpe Ratio 2.38
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 100
Exit Load 0-15 Months (2%),15 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue

ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹493,520.
Net Profit of ₹193,520
Invest Now

Returns for ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 25 Nov 25

DurationReturns
1 Month 3.8%
3 Month 24.1%
6 Month 30.1%
1 Year 63.6%
3 Year 32%
5 Year 19.1%
10 Year
15 Year
Since launch 10.1%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2024 19.5%
2023 13.5%
2022 12.7%
2021 -5.4%
2020 26.6%
2019 22.7%
2018 7.4%
2017 0.8%
2016 8.9%
2015 -5.1%
Fund Manager information for ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund
NameSinceTenure

Data below for ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund as on 31 Oct 25

Asset Allocation
Asset ClassValue
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity

4. HDFC Gold Fund

To seek capital appreciation by investing in units of HDFC Gold Exchange Traded Fund (HGETF).

Research Highlights for HDFC Gold Fund

  • Top quartile AUM (₹7,092 Cr).
  • Established history (14+ yrs).
  • Rating: 1★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 19.11% (lower mid).
  • 3Y return: 31.91% (upper mid).
  • 1Y return: 63.77% (upper mid).
  • 1M return: 4.18% (upper mid).
  • Alpha: 0.00 (upper mid).
  • Sharpe: 2.41 (lower mid).
  • Information ratio: 0.00 (upper mid).

Below is the key information for HDFC Gold Fund

HDFC Gold Fund
Growth
Launch Date 24 Oct 11
NAV (26 Nov 25) ₹37.5444 ↑ 0.30   (0.79 %)
Net Assets (Cr) ₹7,092 on 31 Oct 25
Category Gold - Gold
AMC HDFC Asset Management Company Limited
Rating
Risk Moderately High
Expense Ratio 0.49
Sharpe Ratio 2.41
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 300
Exit Load 0-6 Months (2%),6-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue

HDFC Gold Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹493,520.
Net Profit of ₹193,520
Invest Now

Returns for HDFC Gold Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 25 Nov 25

DurationReturns
1 Month 4.2%
3 Month 24.3%
6 Month 30.3%
1 Year 63.8%
3 Year 31.9%
5 Year 19.1%
10 Year
15 Year
Since launch 9.9%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2024 18.9%
2023 14.1%
2022 12.7%
2021 -5.5%
2020 27.5%
2019 21.7%
2018 6.6%
2017 2.8%
2016 10.1%
2015 -7.3%
Fund Manager information for HDFC Gold Fund
NameSinceTenure

Data below for HDFC Gold Fund as on 31 Oct 25

Asset Allocation
Asset ClassValue
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity

5. Axis Gold Fund

To generate returns that closely correspond to returns generated by Axis Gold ETF.

Research Highlights for Axis Gold Fund

  • Lower mid AUM (₹1,800 Cr).
  • Established history (14+ yrs).
  • Rating: 1★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 19.22% (upper mid).
  • 3Y return: 31.90% (upper mid).
  • 1Y return: 63.13% (bottom quartile).
  • 1M return: 4.07% (upper mid).
  • Alpha: 0.00 (upper mid).
  • Sharpe: 2.42 (upper mid).
  • Information ratio: 0.00 (upper mid).

Below is the key information for Axis Gold Fund

Axis Gold Fund
Growth
Launch Date 20 Oct 11
NAV (26 Nov 25) ₹36.4903 ↑ 0.34   (0.95 %)
Net Assets (Cr) ₹1,800 on 31 Oct 25
Category Gold - Gold
AMC Axis Asset Management Company Limited
Rating
Risk Moderately High
Expense Ratio 0.5
Sharpe Ratio 2.43
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 1,000
Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue

Axis Gold Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹493,520.
Net Profit of ₹193,520
Invest Now

Returns for Axis Gold Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 25 Nov 25

DurationReturns
1 Month 4.1%
3 Month 24.2%
6 Month 30%
1 Year 63.1%
3 Year 31.9%
5 Year 19.2%
10 Year
15 Year
Since launch 9.6%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2024 19.2%
2023 14.7%
2022 12.5%
2021 -4.7%
2020 26.9%
2019 23.1%
2018 8.3%
2017 0.7%
2016 10.7%
2015 -11.9%
Fund Manager information for Axis Gold Fund
NameSinceTenure

Data below for Axis Gold Fund as on 31 Oct 25

Asset Allocation
Asset ClassValue
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity

6. Aditya Birla Sun Life Gold Fund

An Open ended Fund of Funds Scheme with the investment objective to provide returns that tracks returns provided by Birla Sun Life Gold ETF (BSL Gold ETF).

Research Highlights for Aditya Birla Sun Life Gold Fund

  • Bottom quartile AUM (₹1,042 Cr).
  • Established history (13+ yrs).
  • Rating: 3★ (top quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 19.22% (upper mid).
  • 3Y return: 31.87% (lower mid).
  • 1Y return: 64.20% (top quartile).
  • 1M return: 4.26% (top quartile).
  • Alpha: 0.00 (upper mid).
  • Sharpe: 2.45 (top quartile).
  • Information ratio: 0.00 (upper mid).

Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Gold Fund

Aditya Birla Sun Life Gold Fund
Growth
Launch Date 20 Mar 12
NAV (26 Nov 25) ₹36.5683 ↑ 0.30   (0.82 %)
Net Assets (Cr) ₹1,042 on 31 Oct 25
Category Gold - Gold
AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd
Rating
Risk Moderately High
Expense Ratio 0.51
Sharpe Ratio 2.45
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 100
Min SIP Investment 100
Exit Load 0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue

Aditya Birla Sun Life Gold Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹493,520.
Net Profit of ₹193,520
Invest Now

Returns for Aditya Birla Sun Life Gold Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 25 Nov 25

DurationReturns
1 Month 4.3%
3 Month 24.4%
6 Month 31.3%
1 Year 64.2%
3 Year 31.9%
5 Year 19.2%
10 Year
15 Year
Since launch 9.9%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2024 18.7%
2023 14.5%
2022 12.3%
2021 -5%
2020 26%
2019 21.3%
2018 6.8%
2017 1.6%
2016 11.5%
2015 -7.2%
Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Gold Fund
NameSinceTenure

Data below for Aditya Birla Sun Life Gold Fund as on 31 Oct 25

Asset Allocation
Asset ClassValue
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity

7. Nippon India Gold Savings Fund

The investment objective of the Scheme is to seek to provide returns that closely correspond to returns provided by Reliance ETF Gold BeES.

Research Highlights for Nippon India Gold Savings Fund

  • Upper mid AUM (₹4,545 Cr).
  • Established history (14+ yrs).
  • Rating: 2★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 18.95% (bottom quartile).
  • 3Y return: 31.84% (lower mid).
  • 1Y return: 63.73% (lower mid).
  • 1M return: 3.72% (bottom quartile).
  • Alpha: 0.00 (lower mid).
  • Sharpe: 2.41 (upper mid).
  • Information ratio: 0.00 (lower mid).

Below is the key information for Nippon India Gold Savings Fund

Nippon India Gold Savings Fund
Growth
Launch Date 7 Mar 11
NAV (26 Nov 25) ₹48.0334 ↑ 0.33   (0.69 %)
Net Assets (Cr) ₹4,545 on 31 Oct 25
Category Gold - Gold
AMC Nippon Life Asset Management Ltd.
Rating
Risk Moderately High
Expense Ratio 0.35
Sharpe Ratio 2.41
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 100
Exit Load 0-1 Years (2%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue

Nippon India Gold Savings Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹481,656.
Net Profit of ₹181,656
Invest Now

Returns for Nippon India Gold Savings Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 25 Nov 25

DurationReturns
1 Month 3.7%
3 Month 24.1%
6 Month 30.3%
1 Year 63.7%
3 Year 31.8%
5 Year 19%
10 Year
15 Year
Since launch 11.2%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2024 19%
2023 14.3%
2022 12.3%
2021 -5.5%
2020 26.6%
2019 22.5%
2018 6%
2017 1.7%
2016 11.6%
2015 -8.1%
Fund Manager information for Nippon India Gold Savings Fund
NameSinceTenure

Data below for Nippon India Gold Savings Fund as on 31 Oct 25

Asset Allocation
Asset ClassValue
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity

8. Kotak Gold Fund

The investment objective of the scheme is to generate returns by investing in units of Kotak Gold Exchange Traded Fund.

Research Highlights for Kotak Gold Fund

  • Upper mid AUM (₹4,540 Cr).
  • Established history (14+ yrs).
  • Rating: 1★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 19.01% (bottom quartile).
  • 3Y return: 31.77% (bottom quartile).
  • 1Y return: 63.92% (upper mid).
  • 1M return: 3.97% (upper mid).
  • Alpha: 0.00 (lower mid).
  • Sharpe: 2.49 (top quartile).
  • Information ratio: 0.00 (lower mid).

Below is the key information for Kotak Gold Fund

Kotak Gold Fund
Growth
Launch Date 25 Mar 11
NAV (26 Nov 25) ₹48.2834 ↑ 0.44   (0.93 %)
Net Assets (Cr) ₹4,540 on 31 Oct 25
Category Gold - Gold
AMC Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd
Rating
Risk Moderately High
Expense Ratio 0.5
Sharpe Ratio 2.49
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 1,000
Exit Load 0-6 Months (2%),6-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue

Kotak Gold Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹493,520.
Net Profit of ₹193,520
Invest Now

Returns for Kotak Gold Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 25 Nov 25

DurationReturns
1 Month 4%
3 Month 24.3%
6 Month 30.2%
1 Year 63.9%
3 Year 31.8%
5 Year 19%
10 Year
15 Year
Since launch 11.3%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2024 18.9%
2023 13.9%
2022 11.7%
2021 -4.7%
2020 26.6%
2019 24.1%
2018 7.3%
2017 2.5%
2016 10.2%
2015 -8.4%
Fund Manager information for Kotak Gold Fund
NameSinceTenure

Data below for Kotak Gold Fund as on 31 Oct 25

Asset Allocation
Asset ClassValue
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity

9. IDBI Gold Fund

The investment objective of the Scheme will be to generate returns that correspond closely to the returns generated by IDBI Gold Exchange Traded Fund (IDBI GOLD ETF).

Research Highlights for IDBI Gold Fund

  • Bottom quartile AUM (₹465 Cr).
  • Established history (13+ yrs).
  • Not Rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 19.21% (upper mid).
  • 3Y return: 31.75% (bottom quartile).
  • 1Y return: 62.84% (bottom quartile).
  • 1M return: 3.77% (bottom quartile).
  • Alpha: 0.00 (bottom quartile).
  • Sharpe: 2.30 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).

Below is the key information for IDBI Gold Fund

IDBI Gold Fund
Growth
Launch Date 14 Aug 12
NAV (26 Nov 25) ₹32.5251 ↑ 0.31   (0.96 %)
Net Assets (Cr) ₹465 on 31 Oct 25
Category Gold - Gold
AMC IDBI Asset Management Limited
Rating Not Rated
Risk Moderately High
Expense Ratio 0.64
Sharpe Ratio 2.3
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 500
Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue

IDBI Gold Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹493,520.
Net Profit of ₹193,520
Invest Now

Returns for IDBI Gold Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 25 Nov 25

DurationReturns
1 Month 3.8%
3 Month 23.4%
6 Month 29.7%
1 Year 62.8%
3 Year 31.8%
5 Year 19.2%
10 Year
15 Year
Since launch 9.3%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2024 18.7%
2023 14.8%
2022 12%
2021 -4%
2020 24.2%
2019 21.6%
2018 5.8%
2017 1.4%
2016 8.3%
2015 -8.7%
Fund Manager information for IDBI Gold Fund
NameSinceTenure

Data below for IDBI Gold Fund as on 31 Oct 25

Asset Allocation
Asset ClassValue
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity

10. Invesco India Gold Fund

To provide returns that closely corresponds to returns provided by Invesco India Gold Exchange Traded Fund.

Research Highlights for Invesco India Gold Fund

  • Bottom quartile AUM (₹278 Cr).
  • Established history (13+ yrs).
  • Rating: 3★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 18.95% (bottom quartile).
  • 3Y return: 31.58% (bottom quartile).
  • 1Y return: 62.07% (bottom quartile).
  • 1M return: 3.84% (lower mid).
  • Alpha: 0.00 (bottom quartile).
  • Sharpe: 2.40 (lower mid).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).

Below is the key information for Invesco India Gold Fund

Invesco India Gold Fund
Growth
Launch Date 5 Dec 11
NAV (26 Nov 25) ₹35.2158 ↑ 0.39   (1.13 %)
Net Assets (Cr) ₹278 on 31 Oct 25
Category Gold - Gold
AMC Invesco Asset Management (India) Private Ltd
Rating
Risk Moderately High
Expense Ratio 0.37
Sharpe Ratio 2.4
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 500
Exit Load 0-6 Months (2%),6-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue

Invesco India Gold Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹481,656.
Net Profit of ₹181,656
Invest Now

Returns for Invesco India Gold Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 25 Nov 25

DurationReturns
1 Month 3.8%
3 Month 23.2%
6 Month 29.7%
1 Year 62.1%
3 Year 31.6%
5 Year 19%
10 Year
15 Year
Since launch 9.4%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2024 18.8%
2023 14.5%
2022 12.8%
2021 -5.5%
2020 27.2%
2019 21.4%
2018 6.6%
2017 1.3%
2016 21.6%
2015 -15.1%
Fund Manager information for Invesco India Gold Fund
NameSinceTenure

Data below for Invesco India Gold Fund as on 31 Oct 25

Asset Allocation
Asset ClassValue
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity

పైన చెప్పినట్లుగా, అత్యుత్తమ మ్యూచువల్ ఫండ్‌ను ఎంచుకోవడం అనేది పరిశోధన అవసరమయ్యే శ్రమతో కూడుకున్న పని. అత్యుత్తమ మ్యూచువల్ ఫండ్ స్కీమ్‌ను ఎంచుకోవడంలో మీరు జాగ్రత్తగా ఉండాలి, ఒకరు అన్ని నష్టాలను అంచనా వేయాలి మరియు అగ్ర మరియు ఉత్తమ మ్యూచువల్ ఫండ్‌ను ఎంచుకోవడానికి అనేక అంశాలను పరిగణనలోకి తీసుకోవాలి. క్రమం తప్పకుండా పెట్టుబడి పెట్టడం వల్ల అస్థిరత ప్రమాదాన్ని తగ్గిస్తుంది మరియు మీకు మంచి రాబడిని ఇస్తుంది. కాలక్రమేణా స్థిరంగా పెట్టుబడి పెడితే అది భవిష్యత్తులో మంచి ఫలితాలకు దారి తీస్తుంది. ఎల్లప్పుడూ గుర్తుంచుకోండి, డబ్బు సంపాదించేది మార్కెట్ టైమింగ్ కాదు, మీరు మార్కెట్‌లో గడిపే సమయం!

Disclaimer:
ఇక్కడ అందించిన సమాచారం ఖచ్చితమైనదని నిర్ధారించడానికి అన్ని ప్రయత్నాలు చేయబడ్డాయి. అయినప్పటికీ, డేటా యొక్క ఖచ్చితత్వానికి సంబంధించి ఎటువంటి హామీలు ఇవ్వబడవు. దయచేసి ఏదైనా పెట్టుబడి పెట్టే ముందు పథకం సమాచార పత్రంతో ధృవీకరించండి.
How helpful was this page ?
Rated 4.8, based on 20 reviews.
POST A COMMENT

Sachin padalkar, posted on 11 Sep 21 9:11 PM

Nice post, thanks

1 - 2 of 2