ٹاپ 4 بہترین فلوٹنگ ریٹ فنڈز 2022

Updated on June 18, 2026 , 19139 views

فلوٹنگ ریٹ فنڈ مالیاتی سیکیورٹیز میں سرمایہ کاری کرتا ہے جو سود کی تیرتی یا متغیر شرح ادا کرتی ہے۔ ایک فلوٹنگ ریٹ فنڈ جو کہ ہو سکتا ہے۔مشترکہ فنڈ یا ایکسچینج ٹریڈڈ فنڈ (ای ٹی ایف) میں سرمایہ کاری کرتا ہے۔بانڈز اور مالیاتی آلات جن کی سود کی ادائیگیوں کی سطح کے ساتھ اتار چڑھاؤ آتا ہے۔زیرِ نظر شرح سود.

نتیجے کے طور پر، ایک مقررہ شرح کی سرمایہ کاری عام طور پر ایک مستحکم اور پیشین گوئی فراہم کرے گی۔آمدنی. دوسری طرف، مقررہ شرح کی سرمایہ کاری اس سے پیچھے رہ جاتی ہے۔مارکیٹ چونکہ ان کے ریٹرن طے ہونے کے بعد شرح سود میں اضافہ ہوتا ہے۔

سیکورٹی اینڈ ایکسچینج بورڈ آف انڈیا (SBEI) کے اصولوں کے مطابق، فلوٹر فنڈ کو اپنے کل اثاثوں کا کم از کم 65 فیصد فلوٹنگ ریٹ انسٹرومنٹ میں لگانا چاہیے۔

بڑھتی ہوئی شرحوں کے ماحول میں، فلوٹنگ ریٹ فنڈز سرمایہ کاروں کو متغیر سود کی آمدنی فراہم کرنے کی کوشش کرتے ہیں۔ نتیجے کے طور پر، جیسا کہ سرمایہ کار اپنے پورٹ فولیوز پر پیداوار بڑھانے کی کوشش کرتے ہیں، فلوٹنگ ریٹ فنڈز کے حق میں اضافہ ہوا ہے۔

فلوٹنگ ریٹ فنڈز کیا ہیں؟

فلوٹنگ ریٹ انسٹرومنٹ کو سرمایہ کاروں کے لیے ایک پرکشش آلہ سمجھا جاتا ہے جس کا قدامت پسند حصہ ہے۔ یہ فنڈ اپنے کارپس کا ایک بڑا حصہ فلوٹنگ ریٹ انسٹرومنٹس میں لگاتا ہے اور آرام کرتا ہے۔مقررہ آمدنی سیکورٹیز وہ شرح سود کے لحاظ سے کم سے کم خطرناک ہیں۔ دوسرے قرض فنڈز کے برعکس، فلوٹنگ ریٹ فنڈز بدلتی ہوئی شرح سود پر کوئی رد عمل ظاہر نہیں کرتے۔ جب حکومت ہند بازار میں بانڈ جاری کرتی ہے، تو ان کے پاس ایک مقررہ ہوتا ہے۔کوپن کی شرحجبکہ، فلوٹنگ ریٹ سیکیورٹیز میں متغیر شرح سود ہوتی ہے۔ یہ فلوٹنگ ریٹ سود کی بنیاد پر بڑھتا یا گھٹتا ہے۔حوالہ کی شرح. زیادہ سے زیادہ فائدہ اٹھانے کے لیے، کسی کو ان فنڈز میں سرمایہ کاری کرنی چاہیے جب شرح سود میں اضافے کی توقع ہو۔

لیکن، ایک ہوناقرض فنڈ، فنڈ میں کریڈٹ رسک اب بھی باقی ہے۔ کریڈٹ کا خطرہ اس وقت پیدا ہوتا ہے جب ایک کمپنی جس نے قرض کے آلات جاری کیے ہوں وہ باقاعدہ ادائیگی نہیں کرتی ہے۔ ایسے معاملات میں، اس کا فنڈ پر بڑا اثر پڑتا ہے، اس پر منحصر ہے کہ پورٹ فولیو میں فنڈ کا کتنا حصہ ہے۔ لہذا، یہ تجویز کیا جاتا ہے کہ قرض کے آلات میں درجہ بندی زیادہ کریڈٹ ریٹنگ کے ساتھ ہو۔

فلوٹنگ ریٹ فنڈز کی دو قسمیں ہیں- قلیل مدتی اور طویل مدتی۔ قلیل مدتی فلوٹنگ فنڈز کا پورٹ فولیو عام طور پر قلیل مدتی میچورٹیز اور طویل مدتی فنڈز کے پورٹ فولیو کی طرف متوجہ ہوتا ہے۔مدتی منصوبہ طویل مدتی پختگی کی طرف متوجہ ہے۔

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

فلوٹنگ ریٹ فنڈز میں آن لائن سرمایہ کاری کیسے کی جائے؟

Fincash.com پر لائف ٹائم کے لیے مفت انویسٹمنٹ اکاؤنٹ کھولیں۔

اپنی رجسٹریشن اور KYC کا عمل مکمل کریں۔

دستاویزات اپ لوڈ کریں (PAN، آدھار، وغیرہ)۔اور، آپ سرمایہ کاری کے لیے تیار ہیں!

شروع کرنے کے

فلوٹنگ ریٹ فنڈ کا کام

اگرچہ فلوٹنگ ریٹ فنڈ کا حساب لگانے کا کوئی فارمولا نہیں ہے، لیکن یہ مختلف سرمایہ کاری پر مشتمل ہو سکتا ہے۔ کارپوریٹ بانڈز، ترجیحی اسٹاک، اور ایک ماہ سے پانچ سال تک کی میچورٹی والے قرضے فلوٹنگ ریٹ فنڈز کی مثالیں ہیں۔ کارپوریٹ قرضے اور رہن کو بھی فلوٹنگ ریٹ فنڈز میں شامل کیا جا سکتا ہے۔

فلوٹنگ ریٹ لون کا حوالہ دیتے ہیں۔بینک کاروباری اداروں کو قرض. یہ قرضے کبھی کبھار بنڈل کیے جاتے ہیں اور سرمایہ کاروں کو بطور فنڈ فروخت کیے جاتے ہیں۔ فلوٹنگ ریٹ لون کا تعلق مارگیجز کے ذریعے حمایت یافتہ سیکیورٹیز سے ہوتا ہے، پیک شدہ رہن جس میں سرمایہ کار خرید سکتے ہیں اور فنڈ کی مختلف رہن کی شرحوں سے مجموعی واپسی کی شرح حاصل کر سکتے ہیں۔

سینئر قرض، جیسے فلوٹنگ ریٹ لون، کا کمپنی کے اثاثوں پر زیادہ غیر معمولی دعویٰ ہوتا ہے۔طے شدہ. تاہم، اصطلاح "سینئر" کریڈٹ کے معیار کا حوالہ نہیں دیتی۔ اس کے بجائے، اس سے مراد وہ ترتیب ہے جس میں قرض دہندگان کسی فرم کے اثاثوں کا دعویٰ کر سکتے ہیں کہ اگر کمپنی ڈیفالٹ کرتی ہے تو قرض کی ادائیگی کے لیے۔ مثال کے طور پر، فلوٹنگ ریٹ فنڈز فلوٹنگ ریٹ بانڈز میں سرمایہ کاری کر سکتے ہیں، قرض کی مصنوعات جن میں سود کی ادائیگی وقت کے ساتھ ساتھ بدل جاتی ہے۔

فلوٹنگ ریٹ فنڈ سے کیا اندازہ لگایا جائے؟

فکسڈ ادائیگی کی شرح یا فکسڈ بانڈ کوپن ریٹ کے ساتھ کسی فنڈ یا انسٹرومنٹ کا موازنہ کیا جائے تو، فلوٹنگ ریٹ فنڈ کا بنیادی فائدہ شرح سود میں تبدیلی کی کم حساسیت ہے۔ نتیجے کے طور پر، سرمایہ کار سود کی شرح میں اضافے پر اعلی درجے کی سود یا کوپن کی ادائیگی حاصل کرنے کے لیے فلوٹنگ ریٹ فنڈز کا انتخاب کرتے ہیں۔

فلوٹنگ ریٹ فنڈز مقررہ آمدنی یا آپ کے پورٹ فولیو کے قدامت پسند حصے کے لیے ایک اچھا انتخاب ہیں۔ فلوٹنگ ریٹ قرض، جیسے بانڈز اور لون، کو فلوٹنگ ریٹ فنڈ میں رکھا جا سکتا ہے۔ یہ فنڈز، دوسرے کریڈٹ فنڈز کی طرح، مختلف مقاصد کے ساتھ چلائے جاتے ہیں۔ مثال کے طور پر، کریڈٹ کے معیار اور مدت کو حکمت عملی کے ساتھ نشانہ بنایا جا سکتا ہے۔ فلوٹنگ ریٹ فنڈ میں رکھے گئے نرخ اور فلوٹنگ ریٹ انسٹرومنٹ پر قابل ادائیگی پیرامیٹرز کے سیٹ یا شرح سود کی متعین سطح کے جواب میں ایڈجسٹ ہوتے ہیں۔

فلوٹنگ ریٹ فنڈز دورانیہ کے خطرے کے لیے کم حساس ہوتے ہیں۔ یہ خطرہ کہ شرح سود بڑھ جائے گی جبکہ ایکسرمایہ کار ایک مقررہ آمدنی والی سرمایہ کاری رکھتا ہے، جس کی وجہ سے وہ زیادہ مارکیٹ کی شرح سے محروم ہو جاتے ہیں، اسے دورانیہ کا خطرہ کہا جاتا ہے۔

متغیر شرح فنڈ کی بنیادی سرمایہ کاری سے پیدا ہونے والی آمدنی کو پورٹ فولیو مینیجرز کے ذریعہ سنبھالا جاتا ہے اور تقسیم کیا جاتا ہے۔شیئر ہولڈرز باقاعدگی سے اس کے علاوہ، آمدنی اورسرمایہ منافع تقسیم کیا جا سکتا ہے. ماہانہ ادائیگیاں عام ہیں، لیکن وہ نیم سالانہ، سہ ماہی یا سالانہ بھی کی جا سکتی ہیں۔

سود کی کم شرح کی حساسیت اور موجودہ شرح سود کی عکاسی کے لیے لچک کے علاوہ، ایک فلوٹنگ ریٹ فنڈ ایک سرمایہ کار کو مقررہ آمدنی والی سرمایہ کاری کو متنوع بنانے کی اجازت دیتا ہے، کیونکہ یہ آلات عام طور پر سرمایہ کاروں کی اکثریت کے لیے بانڈ ہولڈنگز کی اکثریت بناتے ہیں۔ متغیر شرح فنڈ کا ایک اور فائدہ یہ ہے کہ یہ ایک سرمایہ کار کو کم سرمایہ کاری کی حد کے بجائے متنوع بانڈ یا لون پورٹ فولیو خریدنے کی اجازت دیتا ہے۔سرمایہ کاری ایک اعلی ڈالر کی رقم کے لئے انفرادی مصنوعات میں.

سرمایہ کاروں کو یہ یقینی بنانا چاہیے کہ متغیر شرح فنڈ میں موجود سیکیورٹیز ان کے لیے موزوں ہوں۔خطرے کی رواداری فنڈ کا جائزہ لیتے ہوئے فلوٹنگ ریٹ فنڈز کریڈٹ کوالٹی سپیکٹرم میں مختلف خطرات کی سطحیں لے کر جاتے ہیں، جس میں اعلیٰ پیداوار، کم کریڈٹ معیار کی سرمایہ کاری نمایاں طور پر زیادہ اہم خطرات لاحق کرتی ہے۔ تاہم، زیادہ خطرات کے ساتھ زیادہ انعام کا امکان آتا ہے۔

بہترین فلوٹنگ ریٹ فنڈز 2022

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	2024 (%)	Debt Yield (YTM)	Mod. Duration	Eff. Maturity
Aditya Birla Sun Life Floating Rate Fund - Long Term Growth	₹368.606 ↑ 0.06	₹13,445	1.6	2.8	5.9	7.3	7.7	7.66%	10M 20D	1Y 7M 6D
ICICI Prudential Floating Interest Fund Growth	₹450.869 ↑ 0.09	₹7,567	1.6	2.9	6.2	7.6	7.7	7.87%	1Y 10M 13D	2Y 10M 24D
Nippon India Floating Rate Fund Growth	₹47.7382 ↑ 0.00	₹7,522	1.6	2.6	5.4	7.4	7.9	7.9%	2Y 2M 1D	2Y 8M 1D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 19 Jun 26

Research Highlights & Commentary of 3 Funds showcased

Commentary	Aditya Birla Sun Life Floating Rate Fund - Long Term	ICICI Prudential Floating Interest Fund	Nippon India Floating Rate Fund
Point 1	Highest AUM (₹13,445 Cr).	Lower mid AUM (₹7,567 Cr).	Bottom quartile AUM (₹7,522 Cr).
Point 2	Established history (17+ yrs).	Established history (20+ yrs).	Oldest track record among peers (21 yrs).
Point 3	Top rated.	Rating: 3★ (lower mid).	Rating: 3★ (bottom quartile).
Point 4	Risk profile: Moderately Low.	Risk profile: Moderate.	Risk profile: Moderately Low.
Point 5	1Y return: 5.91% (lower mid).	1Y return: 6.18% (upper mid).	1Y return: 5.37% (bottom quartile).
Point 6	1M return: 0.86% (bottom quartile).	1M return: 1.29% (lower mid).	1M return: 1.42% (upper mid).
Point 7	Sharpe: -0.24 (lower mid).	Sharpe: -0.14 (upper mid).	Sharpe: -1.09 (bottom quartile).
Point 8	Information ratio: 0.00 (upper mid).	Information ratio: 0.00 (lower mid).	Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Point 9	Yield to maturity (debt): 7.66% (bottom quartile).	Yield to maturity (debt): 7.87% (lower mid).	Yield to maturity (debt): 7.90% (upper mid).
Point 10	Modified duration: 0.89 yrs (upper mid).	Modified duration: 1.87 yrs (lower mid).	Modified duration: 2.17 yrs (bottom quartile).

Aditya Birla Sun Life Floating Rate Fund - Long Term

Highest AUM (₹13,445 Cr).
Established history (17+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately Low.
1Y return: 5.91% (lower mid).
1M return: 0.86% (bottom quartile).
Sharpe: -0.24 (lower mid).
Information ratio: 0.00 (upper mid).
Yield to maturity (debt): 7.66% (bottom quartile).
Modified duration: 0.89 yrs (upper mid).

ICICI Prudential Floating Interest Fund

Lower mid AUM (₹7,567 Cr).
Established history (20+ yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: Moderate.
1Y return: 6.18% (upper mid).
1M return: 1.29% (lower mid).
Sharpe: -0.14 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (lower mid).
Yield to maturity (debt): 7.87% (lower mid).
Modified duration: 1.87 yrs (lower mid).

Nippon India Floating Rate Fund

Bottom quartile AUM (₹7,522 Cr).
Oldest track record among peers (21 yrs).
Rating: 3★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately Low.
1Y return: 5.37% (bottom quartile).
1M return: 1.42% (upper mid).
Sharpe: -1.09 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Yield to maturity (debt): 7.90% (upper mid).
Modified duration: 2.17 yrs (bottom quartile).

1. Aditya Birla Sun Life Floating Rate Fund - Long Term

The primary objective of the schemes is to generate regular income through investment in a portfolio comprising substantially of floating rate debt / money market instruments. The schemes may invest a portion of its net assets in fixed rate debt securities and money market instruments.

Research Highlights for Aditya Birla Sun Life Floating Rate Fund - Long Term

Highest AUM (₹13,445 Cr).
Established history (17+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately Low.
1Y return: 5.91% (lower mid).
1M return: 0.86% (bottom quartile).
Sharpe: -0.24 (lower mid).
Information ratio: 0.00 (upper mid).
Yield to maturity (debt): 7.66% (bottom quartile).
Modified duration: 0.89 yrs (upper mid).
Average maturity: 1.60 yrs (upper mid).
Exit load: NIL.
Top sector: Financial Services.
Top bond sector: Corporate.
Debt-heavy allocation (~67%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding 6.75% Govt Stock 2033 (~6.4%).

Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Floating Rate Fund - Long Term

Aditya Birla Sun Life Floating Rate Fund - Long Term Growth
Launch Date	25 Mar 09
NAV (19 Jun 26)	₹368.606 ↑ 0.06 (0.02 %)
Net Assets (Cr)	₹13,445 on 31 May 26
Category	Debt - Floating Rate
AMC	Birla Sun Life Asset Management Co Ltd
Rating	☆☆☆☆
Risk	Moderately Low
Expense Ratio	0.44
Sharpe Ratio	-0.24
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	7.66%
Effective Maturity	1 Year 7 Months 6 Days
Modified Duration	10 Months 20 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 May 21	₹10,000
31 May 22	₹10,360
31 May 23	₹11,053
31 May 24	₹11,888
31 May 25	₹12,908
31 May 26	₹13,608

Aditya Birla Sun Life Floating Rate Fund - Long Term SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132 Invest Now

Returns for Aditya Birla Sun Life Floating Rate Fund - Long Term

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Jun 26

Duration	Returns
1 Month	0.9%
3 Month	1.6%
6 Month	2.8%
1 Year	5.9%
3 Year	7.3%
5 Year	6.5%
10 Year
15 Year
Since launch	7.9%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	7.7%
2023	7.9%
2022	7.5%
2021	4.8%
2020	3.6%
2019	8.6%
2018	8.6%
2017	7.5%
2016	6.9%
2015	9.5%

Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Floating Rate Fund - Long Term

Name	Since	Tenure
Kaustubh Gupta	20 Jun 14	11.95 Yr.
Harshil Suvarnkar	22 Mar 21	5.2 Yr.

Data below for Aditya Birla Sun Life Floating Rate Fund - Long Term as on 31 May 26

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	32.44%
Debt	67.26%
Other	0.29%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	68.68%
Government	24.66%
Cash Equivalent	6.37%

Credit Quality

Rating	Value
AAA	100%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
6.75% Govt Stock 2033 Sovereign Bonds \| -	6%	₹866 Cr	83,308,500 ↑ 1,000,000
Bharti Telecom Limited Debentures \| -	4%	₹529 Cr	53,500
Knowledge Realty TRust Debentures \| -	2%	₹296 Cr	30,000
National Bank For Agriculture And Rural Development Debentures \| -	2%	₹288 Cr	29,000 ↓ -8,500
National Bank For Agriculture And Rural Development Debentures \| -	2%	₹225 Cr	22,500
Rec Limited Debentures \| -	2%	₹225 Cr	22,500
Embassy Office Parks Reit Debentures \| -	2%	₹224 Cr	22,600
ICICI Bank Ltd. Debentures \| -	1%	₹188 Cr	4,000
National Bank For Agriculture And Rural Development Debentures \| -	1%	₹176 Cr	18,000
Smfg India Home Finance Company Limited Debentures \| -	1%	₹175 Cr	17,500

2. ICICI Prudential Floating Interest Fund

(Erstwhile ICICI Prudential Savings Fund)

The scheme aims to generate income consistent with the prudent risk from a portfolio comprising floating rate debt instruments, fixed rate debt instruments swapped for floating rate return, and also fixed rate instruments & money market instruments.

Research Highlights for ICICI Prudential Floating Interest Fund

Lower mid AUM (₹7,567 Cr).
Established history (20+ yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: Moderate.
1Y return: 6.18% (upper mid).
1M return: 1.29% (lower mid).
Sharpe: -0.14 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (lower mid).
Yield to maturity (debt): 7.87% (lower mid).
Modified duration: 1.87 yrs (lower mid).
Average maturity: 2.90 yrs (bottom quartile).
Exit load: NIL.
Higher exposure to Financial Services vs peer median.
Top bond sector: Corporate.
Conservative stance with elevated cash (~60%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding 6.75% Govt Stock 2033 (~4.8%).

Below is the key information for ICICI Prudential Floating Interest Fund

ICICI Prudential Floating Interest Fund Growth
Launch Date	18 Nov 05
NAV (19 Jun 26)	₹450.869 ↑ 0.09 (0.02 %)
Net Assets (Cr)	₹7,567 on 31 May 26
Category	Debt - Floating Rate
AMC	ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆
Risk	Moderate
Expense Ratio	1.2
Sharpe Ratio	-0.15
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	7.87%
Effective Maturity	2 Years 10 Months 24 Days
Modified Duration	1 Year 10 Months 13 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 May 21	₹10,000
31 May 22	₹10,296
31 May 23	₹11,013
31 May 24	₹11,887
31 May 25	₹12,916
31 May 26	₹13,628

ICICI Prudential Floating Interest Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132 Invest Now

Returns for ICICI Prudential Floating Interest Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Jun 26

Duration	Returns
1 Month	1.3%
3 Month	1.6%
6 Month	2.9%
1 Year	6.2%
3 Year	7.6%
5 Year	6.5%
10 Year
15 Year
Since launch	7.6%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	7.7%
2023	8%
2022	7.7%
2021	4.3%
2020	3.8%
2019	9.5%
2018	8.4%
2017	6.6%
2016	6.8%
2015	8.9%

Fund Manager information for ICICI Prudential Floating Interest Fund

Name	Since	Tenure
Ritesh Lunawat	13 Sep 24	1.71 Yr.
Darshil Dedhia	12 Jun 23	2.97 Yr.

Data below for ICICI Prudential Floating Interest Fund as on 31 May 26

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	59.96%
Debt	39.57%
Other	0.46%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	68.74%
Cash Equivalent	53.04%

Credit Quality

Rating	Value
AAA	100%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
6.75% Govt Stock 2033 Sovereign Bonds \| -	5%	₹359 Cr	34,538,930
National Bank For Agriculture And Rural Development Debentures \| -	4%	₹279 Cr	28,000
LIC Housing Finance Ltd Debentures \| -	4%	₹265 Cr	2,650 ↓ -1,000
Citicorp Finance (India) Limited Debentures \| -	3%	₹261 Cr	26,143
Tata Capital Limited Debentures \| -	3%	₹250 Cr	2,500
Rec Limited Debentures \| -	3%	₹224 Cr	22,500
LIC Housing Finance Ltd Debentures \| -	3%	₹199 Cr	20,000
7.24% Bihar Sgs 2031 Sovereign Bonds \| -	3%	₹197 Cr	20,000,000
Karnataka (Government of) - \| -	3%	₹197 Cr	20,000,000
Small Industries Development Bank Of India Debentures \| -	2%	₹188 Cr	19,000

3. Nippon India Floating Rate Fund

(Erstwhile Reliance Floating Rate Fund - Short Term Plan)

The primary objective of the scheme is to generate regular income through investment in a portfolio comprising substantially of Floating Rate Debt Securities (including floating rate securitized debt, Money Market Instruments and Fixed Rate Debt Instruments swapped for floating rate returns). The scheme shall also invest in Fixed rate Debt Securities (including fixed rate Securitized Debt, Money Market Instruments and Floating Rate Debt Instruments swapped for fixed returns).

Research Highlights for Nippon India Floating Rate Fund

Bottom quartile AUM (₹7,522 Cr).
Oldest track record among peers (21 yrs).
Rating: 3★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately Low.
1Y return: 5.37% (bottom quartile).
1M return: 1.42% (upper mid).
Sharpe: -1.09 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Yield to maturity (debt): 7.90% (upper mid).
Modified duration: 2.17 yrs (bottom quartile).
Average maturity: 2.67 yrs (lower mid).
Exit load: 0-1 Months (0.5%),1 Months and above(NIL).
Top sector: Financial Services.
Top bond sector: Corporate.
Debt-heavy allocation (~90%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding Indian Railway Finance Corporation Limited (~3.3%).

Below is the key information for Nippon India Floating Rate Fund

Nippon India Floating Rate Fund Growth
Launch Date	27 Aug 04
NAV (19 Jun 26)	₹47.7382 ↑ 0.00 (0.00 %)
Net Assets (Cr)	₹7,522 on 31 May 26
Category	Debt - Floating Rate
AMC	Nippon Life Asset Management Ltd.
Rating	☆☆☆
Risk	Moderately Low
Expense Ratio	0.6
Sharpe Ratio	-1.09
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-1 Months (0.5%),1 Months and above(NIL)
Yield to Maturity	7.9%
Effective Maturity	2 Years 8 Months 1 Day
Modified Duration	2 Years 2 Months 1 Day

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 May 21	₹10,000
31 May 22	₹10,298
31 May 23	₹10,959
31 May 24	₹11,752
31 May 25	₹12,892
31 May 26	₹13,446

Nippon India Floating Rate Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132 Invest Now

Returns for Nippon India Floating Rate Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Jun 26

Duration	Returns
1 Month	1.4%
3 Month	1.6%
6 Month	2.6%
1 Year	5.4%
3 Year	7.4%
5 Year	6.3%
10 Year
15 Year
Since launch	7.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	7.9%
2023	8.2%
2022	7.2%
2021	3.8%
2020	3.7%
2019	11.3%
2018	9%
2017	5.8%
2016	5.9%
2015	9%

Fund Manager information for Nippon India Floating Rate Fund

Name	Since	Tenure
Vikash Agarwal	14 Sep 24	1.71 Yr.
Amber Singhania	11 Mar 26	0.22 Yr.

Data below for Nippon India Floating Rate Fund as on 31 May 26

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	9.83%
Debt	89.85%
Other	0.32%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	58.69%
Government	34.68%
Cash Equivalent	6.31%

Credit Quality

Rating	Value
AAA	100%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Indian Railway Finance Corporation Limited Debentures \| -	3%	₹250 Cr	25,000
Bajaj Finance Limited Debentures \| -	3%	₹249 Cr	25,000
LIC Housing Finance Ltd Debentures \| -	3%	₹214 Cr	2,100
Pipeline Infrastructure Limited Debentures \| -	3%	₹205 Cr	20,400
Summit Digitel Infrastructure Limited Debentures \| -	3%	₹201 Cr	20,000
Sundaram Home Finance Limited Debentures \| -	3%	₹197 Cr	1,488
National Bank For Agriculture And Rural Development Debentures \| -	3%	₹194 Cr	19,500
8.37% Madhyapradesh Sdl 2028 Sovereign Bonds \| -	2%	₹180 Cr	17,500,000
Rural Electrification Corporation Limited Debentures \| -	2%	₹165 Cr	1,609
Summit Digitel Infrastructure Limited Debentures \| -	2%	₹159 Cr	1,600

فوائد

فلوٹنگ ریٹ فنڈز کے کچھ فوائد یہ ہیں:

قیمت کا استحکام- چونکہ فلوٹنگ ریٹ فنڈز موجودہ شرحوں سے منسلک ہیں۔ سود کی شرحوں میں تبدیلی کے جواب میں بنیادی سیکیورٹیز کی قیمت میں اتار چڑھاؤ نہیں آتا ہے۔
بہتر پیداوار- فلوٹنگ فنڈز سرٹیفکیٹ آف ڈیپازٹس (CDs) سے بہتر پیداوار پیش کرتے ہیں۔ یہ ان لوگوں کے لیے ایک بہتر آئیڈیا ہو سکتا ہے جو مختصر مدت میں منافع کمانا چاہتے ہیں۔
اعتدال پسند خطرہ- قرض کے فنڈز کسی بھی وقت سے کم خطرناک ہوتے ہیں۔ایکویٹی فنڈز. جب فلوٹر فنڈز کی بات آتی ہے تو یہ دوسرے قرض فنڈز کے مقابلے میں کم خطرناک ہوتے ہیں، کیونکہ ان میں شرح سود کا خطرہ نہیں ہوتا ہے۔ تاہم، پورٹ فولیو میں تنوع نمایاں طور پر پورٹ فولیو کے خطرے کو کم کرتا ہے۔

حدود

فلوٹنگ ریٹ فنڈز فضول حیثیت کے قریب کارپوریٹ بانڈز یا ڈیفالٹ کے خطرے میں قرضے رکھ سکتے ہیں۔ اگرچہ فلوٹنگ فنڈز بڑھتے ہوئے شرح ماحول میں زیادہ منافع پیش کرتے ہیں (کیونکہ وہ شرحوں کے ساتھ آگے بڑھتے ہیں)، سرمایہ کاروں کو فنڈز میں سرمایہ کاری کے خطرات کا اندازہ لگانا چاہیے اور فنڈ ہولڈنگز کی چھان بین کرنی چاہیے۔ دیگر قلیل مدتی بانڈ فنڈز جو مکمل طور پر ٹریژریز میں سرمایہ کاری کرتے ہیں موجود ہیں، حالانکہ ان کی ایک مقررہ شرح ہو سکتی ہے یا فلوٹنگ ریٹ فنڈز سے کم پیداوار ہو سکتی ہے۔ فیصلہ کرنے سے پہلے، سرمایہ کاروں کو ہر سرمایہ کاری کے خطرات اور انعامات کا جائزہ لینا چاہیے۔

بہترین فلوٹنگ ریٹ فنڈز کا انتخاب کیسے کریں؟

بہترین فلوٹنگ ریٹ فنڈز کا انتخاب کرنے کے کچھ مثالی طریقے یہ ہیں:

فنڈ کی ماضی کی کارکردگی پر نظر ڈالیں، عام طور پر پچھلے 1-3 سالوں میں۔ سب سے زیادہ مستحکم اور مستقل کارکردگی والا فنڈ وہی ہے جس کے ساتھ جانا ہے۔
مثالی طور پر، کسی کو اس فنڈ کے ساتھ جانا چاہئے جس کے پاس اثاثہ زیر انتظام (AUM) > INR 100 Cr ہو۔
ان فنڈز میں سرمایہ کاری کریں جو اعلی کریڈٹ ریٹنگ کمپنیوں میں سرمایہ کاری کرتے ہیں۔

Disclaimer:
یہاں فراہم کردہ معلومات کے درست ہونے کو یقینی بنانے کے لیے تمام کوششیں کی گئی ہیں۔ تاہم، ڈیٹا کی درستگی کے حوالے سے کوئی ضمانت نہیں دی جاتی ہے۔ براہ کرم کوئی بھی سرمایہ کاری کرنے سے پہلے اسکیم کی معلومات کے دستاویز کے ساتھ تصدیق کریں۔