SOLUTIONS
EXPLORE FUNDS
 CALCULATORS
fincash number+91-22-48913909Dashboard

فنکاش »باہمی چندہ »این آر آئیز کے لیے میوچل فنڈ کے اختیارات

این آر آئیز کے لیے ہندوستان میں میوچل فنڈ سرمایہ کاری کے اختیارات

Updated on September 2, 2025 , 1813 views

باہمی چندہ ہندوستان میں پچھلے کچھ سالوں سے کافی مقبولیت حاصل کر رہی ہے۔ یہ طویل مدت میں اپنے پیسے بڑھانے کا ایک بہترین طریقہ ہے۔ غیر ہندوستانی باشندے (NRIs) جو منصوبہ بنا رہے ہیں۔میوچل فنڈز میں سرمایہ کاری کریں۔ ہندوستان میں، آپ ہندوستان میں سرمایہ کاری کے اختیارات کے بارے میں تفصیلات جاننے کے لیے صحیح جگہ پر ہیں۔ امریکہ اور کینیڈا میں مقیم این آر آئیز، ہندوستان میں کچھ فنڈ ہاؤسز ہیں جو آپ کو ہندوستان میں میوچل فنڈز میں سرمایہ کاری کرنے کی اجازت دیتے ہیں۔ غیر امریکہ اور کینیڈا میں مقیم NRIs ہر جگہ سرمایہ کاری کر سکتے ہیں۔اثاثہ جات کے انتظام کی کمپنیاں بھارت میں آئیے ہندوستان میں آپ کے میوچل فنڈ کی سرمایہ کاری شروع کرنے کے لیے KYC کے طریقہ کار کو سمجھیں، این آر آئیز کے لیے ٹیکس کے ساتھ ساتھبہترین کارکردگی کا مظاہرہ کرنے والے میوچل فنڈز 2022 - 2023 کی سرمایہ کاری کی اسکیمیں۔

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist
Disclaimer:
By submitting this form I authorize Fincash.com to call/SMS/email me about its products and I accept the terms of Privacy Policy and Terms & Conditions.

NRI-Invest-in-MF

ہندوستان میں سرمایہ کاری کے لیے NRE، NRO، FCNR اکاؤنٹس

ہندوستان میں میوچل فنڈز میں سرمایہ کاری کرنے کے لیے کسی کو ہندوستانی کے ساتھ درج ذیل میں سے کوئی بھی اکاؤنٹ کھولنا ہوگا۔بینک:

NRE اکاؤنٹ

یہ غیر رہائشی بیرونی (NRE) اکاؤنٹ ہے جو بچت، موجودہ، فکسڈ یاریکرنگ ڈپازٹ. آپ کو اس اکاؤنٹ میں غیر ملکی کرنسی جمع کرنے کی ضرورت ہے۔ ہندوستانی کرنسی جمع کرنے کے قابل ہونے کے لیے، آپ کو NRO اکاؤنٹ کھولنا ہوگا۔ NRE اکاؤنٹ میں لین دین کی رقم کی کوئی بالائی حد نہیں ہے۔

این آر او اکاؤنٹ

این آر او یا غیر رہائشی عام اکاؤنٹ بچت یا کرنٹ اکاؤنٹ کی شکل میں ہے جو این آر آئیز کے لیے ہے کہ وہ اپنےآمدنی ہندوستان میں کمایا۔ NRO اکاؤنٹ میں، غیر ملکی کرنسی جمع ہونے کے بعد ہندوستانی روپے میں تبدیل ہو جاتی ہے۔ ایک این آر او اکاؤنٹ دوسرے این آر آئی کے ساتھ ساتھ رہائشی ہندوستانی (قریبی رشتہ داروں) کے ساتھ مشترکہ طور پر رکھا جا سکتا ہے۔

ایف سی این آر اکاؤنٹ

اس کا مطلب ہے غیر ملکی کرنسی نان ریپیٹری ایبل اکاؤنٹ ڈپازٹس۔ اس اکاؤنٹ میں، NRIs اپنی رقم بھیج سکتے ہیں۔کمائی چھ کرنسیوں میں سے کسی ایک میں جیسے کینیڈین $، US$، یورو، AU$، Yen، اور پاؤنڈ۔ فنڈز دوسرے FCNR یا NRE اکاؤنٹس سے منتقل کیے جا سکتے ہیں۔ FCNR میں، پرنسپل اور سود پر کوئی ٹیکس جمع نہیں ہوتا ہے۔

ایک بار جب آپ ان اکاؤنٹس میں سے کسی کو کھولتے ہیں، تو آپ کو KYC کے اصولوں کے تحت، اپنے KYC (اپنے گاہک کو جانیں) کامیابی کے ساتھ مکمل کرنے کی ضرورت ہے، جو کہ اس کے ذریعہ مقرر کیا گیا ہے۔SEBI (سیکیورٹیز ایکسچینج بورڈ آف انڈیا)۔ کوئی بھی SEBI کے رجسٹرڈ انٹرمیڈیٹس میں سے کسی کے ساتھ اپنا KYC مکمل کر سکتا ہے۔

امریکہ اور کینیڈا میں مقیم این آر آئیز کے لیے میوچل فنڈ کے اختیارات

امریکہ اور کینیڈا میں مقیم NRIs صرف کچھ میں سرمایہ کاری کر سکیں گے۔میوچل فنڈ ہاؤسز بھارت میں ہندوستان میں بہت سے AMCs نے ابھی تک امریکہ یا کینیڈا میں مقیم NRIs سے سرمایہ کاری کی اجازت نہیں دی ہے۔ یہ غیر ملکی اکاؤنٹ ٹیکس تعمیل ایکٹ (FATCA) کے تحت پیچیدہ تعمیل کی ضروریات کی وجہ سے ہے۔ FATCA کے تحت، تمام مالیاتی ادارے جیسے میوچل فنڈ ہاؤسز،بیمہ کمپنیاں, بینکوں کو اپنے کلائنٹ کی معلومات حکومت ہند کو فراہم کرنے کی ضرورت ہے جو مزید US/کینیڈین حکومت کے ساتھ شیئر کی جائے گی۔

FATCA کے نافذ ہونے کے بعد سے، بہت سے AMCs نے امریکہ اور کینیڈا میں مقیم NRIs سے سرمایہ کاری کو قبول کرنا بند کر دیا ہے کیونکہ اس میں AMCs کی طرف سے کافی کاغذی کارروائی اور تعمیل شامل تھی۔

یہ درج ذیل AMCs کی فہرست ہیں جو US/کینیڈا میں مقیم NRIs سے سرمایہ کاری قبول کرتے ہیں۔

ان میں سے ہر ایک AMC کی US یا کینیڈا میں مقیم NRIs سے سرمایہ کاری قبول کرنے کی ایک الگ شرط ہے۔ ان میں سے کچھ فنڈ ہاؤسز صرف کاغذی درخواست فارم میں سرمایہ کاری قبول کرتے ہیں، جبکہ کچھ NSE NMFII یا BSE STARMF پلیٹ فارم وغیرہ کے ذریعے آن لائن درخواست قبول کر سکتے ہیں۔

مندرجہ ذیل فنڈ ہاؤسز کی کچھ بہترین کارکردگی کا مظاہرہ کرنے والی اسکیمیں ہیں جو US اور کینیڈا سے NRI سرمایہ کاری کو قبول کرتی ہیں:

Fund3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)Sub Cat.
UTI Healthcare Fund Growth 5.517.13.225.71942.9 Sectoral
Sundaram Mid Cap Fund Growth 1.720.4-122.526.132 Mid Cap
UTI Transportation & Logistics Fund Growth 12.229.92.122.22618.7 Sectoral
Sundaram Infrastructure Advantage Fund Growth -0.319.9-420.826.523.8 Sectoral
UTI Core Equity Fund Growth 0.514.1-3.720.424.827.2 Large & Mid Cap
UTI Dividend Yield Fund Growth 1.913.3-5.619.921.624.7 Dividend Yield
Sundaram Small Cap Fund Growth 0.822.5-4.119.727.719.1 Small Cap
Sundaram Global Advantage Fund Growth 9719.319.312.813.1 Global
UTI Infrastructure Fund Growth -1.813-7.819.124.918.5 Sectoral
UTI Multi Asset Fund Growth 2.111.22.619.115.820.7 Multi Asset
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 4 Sep 25

Research Highlights & Commentary of 10 Funds showcased

CommentaryUTI Healthcare FundSundaram Mid Cap FundUTI Transportation & Logistics FundSundaram Infrastructure Advantage FundUTI Core Equity FundUTI Dividend Yield FundSundaram Small Cap FundSundaram Global Advantage FundUTI Infrastructure FundUTI Multi Asset Fund
Point 1Bottom quartile AUM (₹1,146 Cr).Highest AUM (₹12,596 Cr).Upper mid AUM (₹3,565 Cr).Bottom quartile AUM (₹962 Cr).Upper mid AUM (₹4,865 Cr).Upper mid AUM (₹4,040 Cr).Lower mid AUM (₹3,394 Cr).Bottom quartile AUM (₹126 Cr).Lower mid AUM (₹2,193 Cr).Top quartile AUM (₹5,902 Cr).
Point 2Oldest track record among peers (26 yrs).Established history (23+ yrs).Established history (21+ yrs).Established history (19+ yrs).Established history (16+ yrs).Established history (20+ yrs).Established history (20+ yrs).Established history (18+ yrs).Established history (21+ yrs).Established history (16+ yrs).
Point 3Rating: 1★ (lower mid).Top rated.Rating: 3★ (top quartile).Not Rated.Rating: 3★ (upper mid).Rating: 1★ (bottom quartile).Rating: 3★ (upper mid).Rating: 2★ (lower mid).Rating: 3★ (upper mid).Rating: 1★ (bottom quartile).
Point 4Risk profile: High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: High.Risk profile: High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: High.Risk profile: High.Risk profile: Moderately High.
Point 55Y return: 19.01% (bottom quartile).5Y return: 26.12% (upper mid).5Y return: 26.03% (upper mid).5Y return: 26.50% (top quartile).5Y return: 24.81% (lower mid).5Y return: 21.61% (lower mid).5Y return: 27.67% (top quartile).5Y return: 12.80% (bottom quartile).5Y return: 24.86% (upper mid).5Y return: 15.75% (bottom quartile).
Point 63Y return: 25.73% (top quartile).3Y return: 22.49% (top quartile).3Y return: 22.18% (upper mid).3Y return: 20.77% (upper mid).3Y return: 20.35% (upper mid).3Y return: 19.87% (lower mid).3Y return: 19.73% (lower mid).3Y return: 19.27% (bottom quartile).3Y return: 19.09% (bottom quartile).3Y return: 19.05% (bottom quartile).
Point 71Y return: 3.23% (top quartile).1Y return: -0.95% (upper mid).1Y return: 2.14% (upper mid).1Y return: -3.96% (lower mid).1Y return: -3.72% (lower mid).1Y return: -5.62% (bottom quartile).1Y return: -4.09% (bottom quartile).1Y return: 19.31% (top quartile).1Y return: -7.83% (bottom quartile).1Y return: 2.64% (upper mid).
Point 8Alpha: 0.67 (upper mid).Alpha: 3.17 (top quartile).Alpha: 0.00 (lower mid).Alpha: 0.10 (upper mid).Alpha: 0.06 (upper mid).Alpha: -3.14 (bottom quartile).Alpha: 3.14 (top quartile).Alpha: 0.00 (lower mid).Alpha: -4.86 (bottom quartile).1M return: 1.04% (upper mid).
Point 9Sharpe: 0.43 (top quartile).Sharpe: -0.17 (upper mid).Sharpe: -0.65 (bottom quartile).Sharpe: -0.42 (lower mid).Sharpe: -0.39 (lower mid).Sharpe: -0.66 (bottom quartile).Sharpe: -0.17 (upper mid).Sharpe: 0.73 (top quartile).Sharpe: -0.74 (bottom quartile).Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Point 10Information ratio: -0.06 (bottom quartile).Information ratio: 0.00 (upper mid).Information ratio: 0.00 (upper mid).Information ratio: 0.05 (upper mid).Information ratio: 0.76 (top quartile).Information ratio: 0.54 (top quartile).Information ratio: -0.51 (bottom quartile).Information ratio: 0.00 (lower mid).Information ratio: -0.36 (bottom quartile).Sharpe: -0.27 (upper mid).

UTI Healthcare Fund

  • Bottom quartile AUM (₹1,146 Cr).
  • Oldest track record among peers (26 yrs).
  • Rating: 1★ (lower mid).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 19.01% (bottom quartile).
  • 3Y return: 25.73% (top quartile).
  • 1Y return: 3.23% (top quartile).
  • Alpha: 0.67 (upper mid).
  • Sharpe: 0.43 (top quartile).
  • Information ratio: -0.06 (bottom quartile).

Sundaram Mid Cap Fund

  • Highest AUM (₹12,596 Cr).
  • Established history (23+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 26.12% (upper mid).
  • 3Y return: 22.49% (top quartile).
  • 1Y return: -0.95% (upper mid).
  • Alpha: 3.17 (top quartile).
  • Sharpe: -0.17 (upper mid).
  • Information ratio: 0.00 (upper mid).

UTI Transportation & Logistics Fund

  • Upper mid AUM (₹3,565 Cr).
  • Established history (21+ yrs).
  • Rating: 3★ (top quartile).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 26.03% (upper mid).
  • 3Y return: 22.18% (upper mid).
  • 1Y return: 2.14% (upper mid).
  • Alpha: 0.00 (lower mid).
  • Sharpe: -0.65 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (upper mid).

Sundaram Infrastructure Advantage Fund

  • Bottom quartile AUM (₹962 Cr).
  • Established history (19+ yrs).
  • Not Rated.
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 26.50% (top quartile).
  • 3Y return: 20.77% (upper mid).
  • 1Y return: -3.96% (lower mid).
  • Alpha: 0.10 (upper mid).
  • Sharpe: -0.42 (lower mid).
  • Information ratio: 0.05 (upper mid).

UTI Core Equity Fund

  • Upper mid AUM (₹4,865 Cr).
  • Established history (16+ yrs).
  • Rating: 3★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 24.81% (lower mid).
  • 3Y return: 20.35% (upper mid).
  • 1Y return: -3.72% (lower mid).
  • Alpha: 0.06 (upper mid).
  • Sharpe: -0.39 (lower mid).
  • Information ratio: 0.76 (top quartile).

UTI Dividend Yield Fund

  • Upper mid AUM (₹4,040 Cr).
  • Established history (20+ yrs).
  • Rating: 1★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 21.61% (lower mid).
  • 3Y return: 19.87% (lower mid).
  • 1Y return: -5.62% (bottom quartile).
  • Alpha: -3.14 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.66 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.54 (top quartile).

Sundaram Small Cap Fund

  • Lower mid AUM (₹3,394 Cr).
  • Established history (20+ yrs).
  • Rating: 3★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 27.67% (top quartile).
  • 3Y return: 19.73% (lower mid).
  • 1Y return: -4.09% (bottom quartile).
  • Alpha: 3.14 (top quartile).
  • Sharpe: -0.17 (upper mid).
  • Information ratio: -0.51 (bottom quartile).

Sundaram Global Advantage Fund

  • Bottom quartile AUM (₹126 Cr).
  • Established history (18+ yrs).
  • Rating: 2★ (lower mid).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 12.80% (bottom quartile).
  • 3Y return: 19.27% (bottom quartile).
  • 1Y return: 19.31% (top quartile).
  • Alpha: 0.00 (lower mid).
  • Sharpe: 0.73 (top quartile).
  • Information ratio: 0.00 (lower mid).

UTI Infrastructure Fund

  • Lower mid AUM (₹2,193 Cr).
  • Established history (21+ yrs).
  • Rating: 3★ (upper mid).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 24.86% (upper mid).
  • 3Y return: 19.09% (bottom quartile).
  • 1Y return: -7.83% (bottom quartile).
  • Alpha: -4.86 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.74 (bottom quartile).
  • Information ratio: -0.36 (bottom quartile).

UTI Multi Asset Fund

  • Top quartile AUM (₹5,902 Cr).
  • Established history (16+ yrs).
  • Rating: 1★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 15.75% (bottom quartile).
  • 3Y return: 19.05% (bottom quartile).
  • 1Y return: 2.64% (upper mid).
  • 1M return: 1.04% (upper mid).
  • Alpha: 0.00 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.27 (upper mid).

دوسرے ممالک میں مقیم این آر آئیز کے لیے بہترین میوچل فنڈ اسکیمیں

دوسرے ممالک کے غیر رہائشیوں کی صورت میں، یعنی امریکہ یا کینیڈا میں مقیم کے علاوہ،سرمایہ کاری طریقہ کار کافی آسان ہے. آپ ہندوستان میں کسی بھی میوچل فنڈ ہاؤس میں سرمایہ کاری کر سکتے ہیں۔ آپ کی سرمایہ کاری کو آسان بنانے کے لیے، ہم نے کچھ بہترین کارکردگی دکھانے والی میوچل فنڈ اسکیموں کو شارٹ لسٹ کیا ہے جن میں آپ سرمایہ کاری کو ترجیح دے سکتے ہیں۔

Fund3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)Sub Cat.
Franklin India Short Term Income Plan - Retail Plan Growth 192.1192.1192.147.332.5 Short term Bond
DSP World Gold Fund Growth 23.561.183.944.212.215.9 Global
SBI PSU Fund Growth -3.314.4-8.829.329.623.5 Sectoral
Franklin India Opportunities Fund Growth 4.4200.128.628.437.3 Sectoral
Invesco India PSU Equity Fund Growth -4.919.9-10.728.427.725.6 Sectoral
Motilal Oswal Midcap 30 Fund  Growth 4.617.61.228.333.657.1 Mid Cap
ICICI Prudential Infrastructure Fund Growth -0.916.6-3.12834.727.4 Sectoral
HDFC Infrastructure Fund Growth -0.618.6-4.927.432.523 Sectoral
Nippon India Power and Infra Fund Growth -1.117.7-8.127.330.226.9 Sectoral
Franklin Build India Fund Growth 0.617.6-4.2273227.8 Sectoral
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 2 May 25

Research Highlights & Commentary of 10 Funds showcased

CommentaryFranklin India Short Term Income Plan - Retail PlanDSP World Gold FundSBI PSU FundFranklin India Opportunities FundInvesco India PSU Equity FundMotilal Oswal Midcap 30 Fund ICICI Prudential Infrastructure FundHDFC Infrastructure FundNippon India Power and Infra FundFranklin Build India Fund
Point 1Bottom quartile AUM (₹13 Cr).Bottom quartile AUM (₹1,212 Cr).Upper mid AUM (₹5,278 Cr).Upper mid AUM (₹7,376 Cr).Bottom quartile AUM (₹1,391 Cr).Highest AUM (₹33,609 Cr).Top quartile AUM (₹7,941 Cr).Lower mid AUM (₹2,540 Cr).Upper mid AUM (₹7,377 Cr).Lower mid AUM (₹2,950 Cr).
Point 2Established history (23+ yrs).Established history (17+ yrs).Established history (15+ yrs).Oldest track record among peers (25 yrs).Established history (15+ yrs).Established history (11+ yrs).Established history (20+ yrs).Established history (17+ yrs).Established history (21+ yrs).Established history (16+ yrs).
Point 3Rating: 2★ (bottom quartile).Rating: 3★ (upper mid).Rating: 2★ (bottom quartile).Rating: 3★ (upper mid).Rating: 3★ (upper mid).Rating: 3★ (lower mid).Rating: 3★ (lower mid).Rating: 3★ (bottom quartile).Rating: 4★ (top quartile).Top rated.
Point 4Risk profile: Moderate.Risk profile: High.Risk profile: High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: High.Risk profile: High.Risk profile: High.Risk profile: High.
Point 51Y return: 192.10% (top quartile).5Y return: 12.15% (bottom quartile).5Y return: 29.61% (lower mid).5Y return: 28.43% (bottom quartile).5Y return: 27.66% (bottom quartile).5Y return: 33.60% (top quartile).5Y return: 34.67% (top quartile).5Y return: 32.53% (upper mid).5Y return: 30.17% (lower mid).5Y return: 32.03% (upper mid).
Point 61M return: 192.10% (top quartile).3Y return: 44.17% (top quartile).3Y return: 29.28% (upper mid).3Y return: 28.60% (upper mid).3Y return: 28.44% (upper mid).3Y return: 28.31% (lower mid).3Y return: 28.03% (lower mid).3Y return: 27.37% (bottom quartile).3Y return: 27.28% (bottom quartile).3Y return: 27.01% (bottom quartile).
Point 7Sharpe: -90.89 (bottom quartile).1Y return: 83.85% (top quartile).1Y return: -8.76% (bottom quartile).1Y return: 0.07% (upper mid).1Y return: -10.72% (bottom quartile).1Y return: 1.20% (upper mid).1Y return: -3.06% (upper mid).1Y return: -4.87% (lower mid).1Y return: -8.13% (bottom quartile).1Y return: -4.22% (lower mid).
Point 8Information ratio: -2.42 (bottom quartile).Alpha: 2.80 (upper mid).Alpha: 0.19 (upper mid).Alpha: 1.79 (upper mid).Alpha: 5.70 (top quartile).Alpha: 3.70 (top quartile).Alpha: 0.00 (lower mid).Alpha: 0.00 (lower mid).Alpha: -4.86 (bottom quartile).Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Point 9Yield to maturity (debt): 0.00% (top quartile).Sharpe: 1.56 (top quartile).Sharpe: -0.78 (bottom quartile).Sharpe: -0.30 (upper mid).Sharpe: -0.57 (lower mid).Sharpe: -0.11 (top quartile).Sharpe: -0.42 (upper mid).Sharpe: -0.56 (lower mid).Sharpe: -0.65 (bottom quartile).Sharpe: -0.51 (upper mid).
Point 10Modified duration: 0.00 yrs (top quartile).Information ratio: -0.56 (bottom quartile).Information ratio: -0.27 (lower mid).Information ratio: 1.83 (top quartile).Information ratio: -0.30 (bottom quartile).Information ratio: 0.44 (upper mid).Information ratio: 0.00 (upper mid).Information ratio: 0.00 (upper mid).Information ratio: 1.02 (top quartile).Information ratio: 0.00 (lower mid).

Franklin India Short Term Income Plan - Retail Plan

  • Bottom quartile AUM (₹13 Cr).
  • Established history (23+ yrs).
  • Rating: 2★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 192.10% (top quartile).
  • 1M return: 192.10% (top quartile).
  • Sharpe: -90.89 (bottom quartile).
  • Information ratio: -2.42 (bottom quartile).
  • Yield to maturity (debt): 0.00% (top quartile).
  • Modified duration: 0.00 yrs (top quartile).

DSP World Gold Fund

  • Bottom quartile AUM (₹1,212 Cr).
  • Established history (17+ yrs).
  • Rating: 3★ (upper mid).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 12.15% (bottom quartile).
  • 3Y return: 44.17% (top quartile).
  • 1Y return: 83.85% (top quartile).
  • Alpha: 2.80 (upper mid).
  • Sharpe: 1.56 (top quartile).
  • Information ratio: -0.56 (bottom quartile).

SBI PSU Fund

  • Upper mid AUM (₹5,278 Cr).
  • Established history (15+ yrs).
  • Rating: 2★ (bottom quartile).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 29.61% (lower mid).
  • 3Y return: 29.28% (upper mid).
  • 1Y return: -8.76% (bottom quartile).
  • Alpha: 0.19 (upper mid).
  • Sharpe: -0.78 (bottom quartile).
  • Information ratio: -0.27 (lower mid).

Franklin India Opportunities Fund

  • Upper mid AUM (₹7,376 Cr).
  • Oldest track record among peers (25 yrs).
  • Rating: 3★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 28.43% (bottom quartile).
  • 3Y return: 28.60% (upper mid).
  • 1Y return: 0.07% (upper mid).
  • Alpha: 1.79 (upper mid).
  • Sharpe: -0.30 (upper mid).
  • Information ratio: 1.83 (top quartile).

Invesco India PSU Equity Fund

  • Bottom quartile AUM (₹1,391 Cr).
  • Established history (15+ yrs).
  • Rating: 3★ (upper mid).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 27.66% (bottom quartile).
  • 3Y return: 28.44% (upper mid).
  • 1Y return: -10.72% (bottom quartile).
  • Alpha: 5.70 (top quartile).
  • Sharpe: -0.57 (lower mid).
  • Information ratio: -0.30 (bottom quartile).

Motilal Oswal Midcap 30 Fund 

  • Highest AUM (₹33,609 Cr).
  • Established history (11+ yrs).
  • Rating: 3★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 33.60% (top quartile).
  • 3Y return: 28.31% (lower mid).
  • 1Y return: 1.20% (upper mid).
  • Alpha: 3.70 (top quartile).
  • Sharpe: -0.11 (top quartile).
  • Information ratio: 0.44 (upper mid).

ICICI Prudential Infrastructure Fund

  • Top quartile AUM (₹7,941 Cr).
  • Established history (20+ yrs).
  • Rating: 3★ (lower mid).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 34.67% (top quartile).
  • 3Y return: 28.03% (lower mid).
  • 1Y return: -3.06% (upper mid).
  • Alpha: 0.00 (lower mid).
  • Sharpe: -0.42 (upper mid).
  • Information ratio: 0.00 (upper mid).

HDFC Infrastructure Fund

  • Lower mid AUM (₹2,540 Cr).
  • Established history (17+ yrs).
  • Rating: 3★ (bottom quartile).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 32.53% (upper mid).
  • 3Y return: 27.37% (bottom quartile).
  • 1Y return: -4.87% (lower mid).
  • Alpha: 0.00 (lower mid).
  • Sharpe: -0.56 (lower mid).
  • Information ratio: 0.00 (upper mid).

Nippon India Power and Infra Fund

  • Upper mid AUM (₹7,377 Cr).
  • Established history (21+ yrs).
  • Rating: 4★ (top quartile).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 30.17% (lower mid).
  • 3Y return: 27.28% (bottom quartile).
  • 1Y return: -8.13% (bottom quartile).
  • Alpha: -4.86 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.65 (bottom quartile).
  • Information ratio: 1.02 (top quartile).

Franklin Build India Fund

  • Lower mid AUM (₹2,950 Cr).
  • Established history (16+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 32.03% (upper mid).
  • 3Y return: 27.01% (bottom quartile).
  • 1Y return: -4.22% (lower mid).
  • Alpha: 0.00 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.51 (upper mid).
  • Information ratio: 0.00 (lower mid).

NRO، NRE اور FCNR اکاؤنٹ کے درمیان موازنہ

پیرامیٹرز NRE اکاؤنٹt این آر او اکاؤنٹ ایف سی این آر اکاؤنٹ
مقصد NRE غیر ملکی آمدنی کو ہندوستان میں منتقل کرنے کے لئے ایک NRI کا اکاؤنٹ ہے۔ NRE غیر ملکی آمدنی کو ہندوستان میں منتقل کرنے کے لئے ایک NRI کا اکاؤنٹ ہے۔ NRIs اپنی کمائی چھ کرنسیوں میں سے کسی ایک میں بھیج سکتے ہیں جیسے کینیڈین $, US$, Euro, AU$, Yen, اور Pound
کرنٹ اکاؤنٹ اوربچت اکاونٹ جی ہاں جی ہاں نہیں، یہ ہیں۔ایف ڈی اکاؤنٹس
NRI کے ساتھ مشترکہ اکاؤنٹ جی ہاں جی ہاں جی ہاں
رہائشی ہندوستانی کے ساتھ مشترکہ اکاؤنٹ ہاں، صرف قریبی رشتہ داروں کے ساتھ جی ہاں ہاں، صرف قریبی رشتہ داروں کے ساتھ
کیا ہندوستان میں پیدا ہونے والی آمدنی منعقد کی جا سکتی ہے؟ نہیں جی ہاں نہیں
فنڈز ہندوستان میں کسی بھی بینک میں منتقل کیے جا سکتے ہیں۔? جی ہاں جی ہاں نہیں
وطن واپسی جی ہاں نہیں، صرف ڈپازٹس سے حاصل ہونے والی سود کی آمدنی ہی واپس بھیجی جا سکتی ہے۔ جی ہاں
جب ہندوستان میں مستقل طور پر آباد ہو گئے۔ اکاؤنٹ رہائشی اکاؤنٹ میں تبدیل ہو جاتا ہے۔ اکاؤنٹ رہائشی اکاؤنٹ میں تبدیل ہو جاتا ہے۔ اکاؤنٹ رہائشی اکاؤنٹ میں تبدیل ہو جاتا ہے۔

این آر آئیز کے لیے میوچل فنڈز میں سرمایہ کاری کے لیے KYC کا طریقہ کار

اپنے KYC طریقہ کار کو کامیابی کے ساتھ مکمل کرنے کے لیے، NRIs کو کچھ اہم مراحل کو مکمل کرنے اور دستاویزات پیش کرنے کی ضرورت ہے جیسے:

a KYC فارم

ایک این آر آئی کو جمع کرانے کی ضرورت ہے۔KYC فارم SEBI رجسٹرڈ انٹرمیڈیٹ میں بھری ہوئی تمام ضروری تفصیلات کے ساتھ۔ دستاویزات انٹرمیڈیٹ کو بذریعہ کورئیر/پوسٹ بھیجی جا سکتی ہیں۔

ب دستاویزات

درج ذیل ضروری دستاویزات ہیں جو جمع کرنے کی ضرورت ہے:

  • بیرون ملک ایڈریس کا ثبوت
  • ہندوستانی رہائشی ایڈریس کا ثبوت
  • ایک حالیہ تصویر
  • پاسپورٹ کاپی

مرچنٹ نیوی میں NRIs کی صورت میں، میرینر کا اعلامیہ یا کنٹینیوئس ڈسچارج سرٹیفکیٹ کی تصدیق شدہ کاپی جمع کرانی ہوگی۔

بمقابلہ سرٹیفیکیٹ

NRIs یا PIOs (Person of India Origin) مندرجہ بالا دستاویزات ہندوستان میں رجسٹرڈ شیڈول کمرشل بینکوں کی بیرون ملک مقیم شاخوں کے مجاز عہدیداروں، جج، کورٹ مجسٹریٹ، پبلک نوٹریوں، یا ملک میں ہندوستانی سفارت خانہ/قونصلیٹ جنرل سے تصدیق شدہ حاصل کر سکتے ہیں۔ واقع ہیں.

d ذاتی تصدیق میں (IPV)

SEBI کے قوانین کے مطابق، KYC کے عمل کے لیے IPV لازمی ہے۔ انٹرمیڈیٹ کو NRIs/PIOs کا IPV کرنا چاہیے۔

براہ کرم نوٹ کریں کہ جمع کراتے وقت مذکورہ بالا تمام دستاویزات/ ثبوت انگریزی زبان میں ہونے چاہئیں۔

این آر آئی سرمایہ کاروں کے لیے میوچل فنڈز پر ٹیکس

سرمایہ مالی سال 2017-18 (تشخیص سال 2018-19) کے لیے این آر آئی میوچل فنڈ کی سرمایہ کاری پر ٹیکس کی شرحیں درج ذیل ہیں:

فوائد ایکویٹی لنکڈ فنڈز قرض سے منسلک فنڈز
شارٹ ٹرم پر ٹیکسسرمایہ حاصل 15% این آر آئی کے ٹیکس سلیب کے مطابق
لانگ ٹرم کیپیٹل گین پر ٹیکس (انڈیکسیشن کے ساتھ) NIL 20%
طویل مدتی کیپیٹل گین پر ٹیکس (بغیر اشاریہ کے) NIL 10%
STCG اور TDS کی شرح 15% 30%
LTCG اور TDS کی شرح صفر 30% درج شدہ فنڈز پر- 20% (اشاریہ کے ساتھ)، غیر فہرست شدہ فنڈز- 10% (بغیر اشاریہ کے)
Disclaimer:
یہاں فراہم کردہ معلومات کے درست ہونے کو یقینی بنانے کے لیے تمام کوششیں کی گئی ہیں۔ تاہم، ڈیٹا کی درستگی کے حوالے سے کوئی ضمانت نہیں دی جاتی ہے۔ براہ کرم کوئی بھی سرمایہ کاری کرنے سے پہلے اسکیم کی معلومات کے دستاویز کے ساتھ تصدیق کریں۔

You Might Also Like

How helpful was this page ?
☆☆☆☆☆ Rated 5, based on 1 reviews.
POST A COMMENT

Get it on Google Play
PRODUCT SOLUTIONS
MUTUAL FUNDS
TOP FUNDS
CALCULATORS
ABOUT US
CONNECT WITH US
Shepard Technologies Pvt. Ltd : 1808, Solus, Hiranandani Estate, Thane, Maharashtra - 400607

AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153

Mutual fund investments are subject to market risks. Please read the scheme information and other related documents carefully before investing. Past performance is not indicative of future returns. Please consider your specific investment requirements before choosing a fund, or designing a portfolio that suits your needs.

Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.

©2025 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved