Table of Contents

মাল্টি অ্যাসেট অ্যালোকেশন ফান্ড: একটি ওভারভিউ
শীর্ষ 5 সেরা মাল্টি অ্যাসেট অ্যালোকেশন ফান্ড FY 22 - 23৷
মাল্টি অ্যাসেট অ্যালোকেশন অনলাইনে কীভাবে বিনিয়োগ করবেন?
FAQs
Top 5 Hybrid - Multi Asset Funds

5টি সেরা পারফর্মিং মাল্টি অ্যাসেট অ্যালোকেশন ফান্ড 2022৷

Updated on April 27, 2025 , 41158 views

একবিনিয়োগের সুবিধা বহুতেসম্পদ বরাদ্দ তহবিল হল এটি আপনার পোর্টফোলিওতে একটি ভাল বৈচিত্র্য দেয়, এইভাবে বিনিয়োগের ঝুঁকি কমায়। উপরন্তু, ঝুঁকি ঝুঁকিপূর্ণ এবং অ-ঝুঁকিপূর্ণ উভয় ধরনের সিকিউরিটিজের সাথে বিতরণ করা হয়।

বহু সম্পদ বরাদ্দ তহবিল হাইব্রিড বিভাগের একটি অংশ। এই স্কিমের বিশেষ অংশ হল যে তহবিল তিনটি সম্পদ শ্রেণীতে বিনিয়োগ করতে পারে। এর মানে হল মাল্টি অ্যাসেট অ্যালোকেশন ঋণ, ইক্যুইটি এবং আরও একটি অ্যাসেট ক্লাসে বিনিয়োগ করতে পারে। নিয়ম অনুসারে, তহবিলের প্রতিটি সম্পদ শ্রেণিতে ন্যূনতম 10 শতাংশ বিনিয়োগ করা উচিত। আসুন 2022 - 2023-এ বিনিয়োগ করার জন্য কিছু সেরা পারফরম্যান্স মাল্টি অ্যাসেট অ্যালোকেশন ফান্ড অনুসরণ করে ফান্ড সম্পর্কে জেনে নিই।

মাল্টি অ্যাসেট অ্যালোকেশন ফান্ড: একটি ওভারভিউ

ভারতেবাজার, কিছু ফান্ড হাউস ঋণ, ইক্যুইটি এবং সোনায় বহু-সম্পদ বিনিয়োগ করে। যেখানে, পশ্চিমের বাজারে, বহু-সম্পদ তহবিলগুলি ঋণ, রিয়েল এস্টেট, সোনা, পণ্য, ইক্যুইটি,হেজ ফান্ড, এবং ব্যক্তিগত ইক্যুইটি। এটা বিশ্বাস করা হয় যে কিছু সম্পদ শ্রেণী সেই সময়ে উপরে এবং নিচে যায় বিভিন্ন সম্পদ ক্লাস ভাল করতে পারে। এমন একটি সময় থাকতে পারে যেখানে ঋণগুলি ভাল করবে এবং এমন একটি সময় থাকতে পারে যেখানেইক্যুইটি ছাড়িয়ে যাবে। সোনার তহবিলের ক্ষেত্রেও একই কথা। সুতরাং, এই ধরনের তহবিলে ক্ষতির সম্ভাবনা খুবই কম। মাল্টি অ্যাসেট অ্যালোকেশন ফান্ডে বিনিয়োগের সর্বোত্তম উপায় হল দীর্ঘমেয়াদি বিনিয়োগ করা।

সুতরাং, এই তহবিলগুলি রক্ষণশীল বিনিয়োগকারীদের জন্য একটি ভাল বিকল্প হতে পারে যারা বিনিয়োগে উচ্চ ঝুঁকি নিতে চান না, তবুও তাদের পোর্টফোলিওতে ইক্যুইটি এক্সপোজার চান।

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

শীর্ষ 5 সেরা মাল্টি অ্যাসেট অ্যালোকেশন ফান্ড FY 22 - 23৷

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2023 (%)
UTI Multi Asset Fund Growth	₹72.139 ↑ 0.15	₹5,285	3.2	0.2	8.7	18.6	17.9	20.7
ICICI Prudential Multi-Asset Fund Growth	₹734.723 ↑ 3.57	₹55,360	5.7	3.9	12.5	18.5	26.3	16.1
Edelweiss Multi Asset Allocation Fund Growth	₹61.16 ↑ 0.05	₹2,487	4	0.1	10.3	16.9	21.6	20.2
SBI Multi Asset Allocation Fund Growth	₹56.8021 ↑ 0.16	₹7,674	4	1.2	8.7	14.6	15.2	12.8
HDFC Multi-Asset Fund Growth	₹69.496 ↑ 0.10	₹3,837	5	2.5	10.7	13.8	18.1	13.5
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 29 Apr 25

*উপরে সেরা তালিকা রয়েছেমাল্টি অ্যাসেট অ্যালোকেশন উপরে AUM/নিট সম্পদ আছে তহবিল100 কোটি. সাজানো হয়েছেশেষ 3 বছরের রিটার্ন.

1. UTI Multi Asset Fund

(Erstwhile UTI Wealth Builder Fund)

The objective of the Scheme is to achieve long term capital appreciation by investing predominantly in a diversified portfolio of equity and equity related instruments along with investments in Gold ETFs and Debt and Money Market Instruments. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved.

UTI Multi Asset Fund is a Hybrid - Multi Asset fund was launched on 21 Oct 08. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 12.7% since its launch. Ranked 34 in Multi Asset category. Return for 2024 was 20.7% , 2023 was 29.1% and 2022 was 4.4% .

Below is the key information for UTI Multi Asset Fund

UTI Multi Asset Fund Growth
Launch Date	21 Oct 08
NAV (29 Apr 25)	₹72.139 ↑ 0.15 (0.20 %)
Net Assets (Cr)	₹5,285 on 31 Mar 25
Category	Hybrid - Multi Asset
AMC	UTI Asset Management Company Ltd
Rating	☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.62
Sharpe Ratio	0.2
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Mar 20	₹10,000
31 Mar 21	₹13,699
31 Mar 22	₹15,067
31 Mar 23	₹15,793
31 Mar 24	₹22,067
31 Mar 25	₹23,964

UTI Multi Asset Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹470,047.
Net Profit of ₹170,047 Invest Now

Returns for UTI Multi Asset Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 29 Apr 25

Duration	Returns
1 Month	3.1%
3 Month	3.2%
6 Month	0.2%
1 Year	8.7%
3 Year	18.6%
5 Year	17.9%
10 Year
15 Year
Since launch	12.7%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	20.7%
2022	29.1%
2021	4.4%
2020	11.8%
2019	13.1%
2018	3.9%
2017	-0.5%
2016	17.1%
2015	7.3%
2014	-3.7%

Fund Manager information for UTI Multi Asset Fund

Name	Since	Tenure
Sharwan Kumar Goyal	12 Nov 21	3.38 Yr.
Jaydeep Bhowal	1 Oct 24	0.5 Yr.

Data below for UTI Multi Asset Fund as on 31 Mar 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	7.25%
Equity	61.69%
Debt	19.56%
Other	11.49%

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Consumer Cyclical	11.63%
Technology	10.47%
Financial Services	9.26%
Consumer Defensive	8.2%
Health Care	6.03%
Industrials	5.67%
Basic Materials	4.75%
Energy	4.14%
Communication Services	4.12%
Real Estate	0.81%
Utility	0.64%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Government	13.8%
Cash Equivalent	7.25%
Corporate	5.77%

Credit Quality

Rating	Value
AAA	100%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
UTI Gold ETF - \| -	12%	₹613 Cr	81,477,316
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 29 Feb 24 \| ICICIBANK	5%	₹250 Cr	1,851,484
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Jan 24 \| RELIANCE	3%	₹184 Cr	1,440,963
7.1% Govt Stock 2034 Sovereign Bonds \| -	3%	₹170 Cr	1,650,000,000 ↓ -850,000,000
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 30 Apr 24 \| BHARTIARTL	3%	₹166 Cr	956,567
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 31 Mar 24 \| INFY	3%	₹156 Cr	996,311 ↑ 45,652
Tata Consultancy Services Ltd (Technology) Equity, Since 29 Feb 24 \| TCS	3%	₹141 Cr	390,986 ↑ 8,545
ITC Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 31 Oct 22 \| ITC	2%	₹126 Cr	3,073,184
Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Oct 22 \| M&M	2%	₹124 Cr	464,775 ↑ 17,551
Trent Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Oct 23 \| 500251	2%	₹123 Cr	231,768

2. ICICI Prudential Multi-Asset Fund

(Erstwhile ICICI Prudential Dynamic Plan)

To generate capital appreciation by actively investing in equity and equity related securities. For defensive considerations, the Scheme may invest in debt, money market instruments and derivatives. The investment manager will have the discretion to take aggressive asset calls i.e. by staying 100% invested in equity market/equity related instruments at a given point of time and 0% at another, in which case, the fund may be invested in debt related instruments at its discretion. The AMC may choose to churn the portfolio of the Scheme in order to achieve the investment objective. The Scheme is suitable for investors seeking high returns and for those who are willing to take commensurate risks.

ICICI Prudential Multi-Asset Fund is a Hybrid - Multi Asset fund was launched on 31 Oct 02. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 21.1% since its launch. Ranked 53 in Multi Asset category. Return for 2024 was 16.1% , 2023 was 24.1% and 2022 was 16.8% .

Below is the key information for ICICI Prudential Multi-Asset Fund

ICICI Prudential Multi-Asset Fund Growth
Launch Date	31 Oct 02
NAV (28 Apr 25)	₹734.723 ↑ 3.57 (0.49 %)
Net Assets (Cr)	₹55,360 on 31 Mar 25
Category	Hybrid - Multi Asset
AMC	ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating	☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.83
Sharpe Ratio	0.75
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Mar 20	₹10,000
31 Mar 21	₹15,693
31 Mar 22	₹20,573
31 Mar 23	₹22,710
31 Mar 24	₹30,107
31 Mar 25	₹34,112

ICICI Prudential Multi-Asset Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹584,107.
Net Profit of ₹284,107 Invest Now

Returns for ICICI Prudential Multi-Asset Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 29 Apr 25

Duration	Returns
1 Month	2.1%
3 Month	5.7%
6 Month	3.9%
1 Year	12.5%
3 Year	18.5%
5 Year	26.3%
10 Year
15 Year
Since launch	21.1%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	16.1%
2022	24.1%
2021	16.8%
2020	34.7%
2019	9.9%
2018	7.7%
2017	-2.2%
2016	28.2%
2015	12.5%
2014	-1.4%

Fund Manager information for ICICI Prudential Multi-Asset Fund

Name	Since	Tenure
Sankaran Naren	1 Feb 12	13.17 Yr.
Manish Banthia	22 Jan 24	1.19 Yr.
Ihab Dalwai	3 Jun 17	7.83 Yr.
Akhil Kakkar	22 Jan 24	1.19 Yr.
Sri Sharma	30 Apr 21	3.92 Yr.
Gaurav Chikane	2 Aug 21	3.67 Yr.
Sharmila D’mello	31 Jul 22	2.67 Yr.
Masoomi Jhurmarvala	4 Nov 24	0.41 Yr.

Data below for ICICI Prudential Multi-Asset Fund as on 31 Mar 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	28.17%
Equity	51.58%
Debt	8.94%
Other	11.06%

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	20.05%
Consumer Cyclical	8.81%
Basic Materials	6.87%
Industrials	5.67%
Energy	5.65%
Consumer Defensive	4.84%
Health Care	4.42%
Technology	4.23%
Utility	2.68%
Communication Services	2.33%
Real Estate	0.64%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Cash Equivalent	26.09%
Corporate	7.18%
Government	3.63%
Securitized	0.46%

Credit Quality

Rating	Value
A	3.17%
AA	22.42%
AAA	74.41%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 May 06 \| ICICIBANK	4%	₹2,421 Cr	17,956,800 ↓ -700,000
Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Aug 21 \| MARUTI	4%	₹2,053 Cr	1,781,799
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 22 \| HDFCBANK	3%	₹1,839 Cr	10,057,299 ↓ -550,000
ICICI Prudential Silver ETF - \| -	3%	₹1,820 Cr	179,691,983
ICICI Pru Gold ETF - \| -	3%	₹1,719 Cr	224,590,882
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Dec 20 \| RELIANCE	3%	₹1,698 Cr	13,314,013 ↓ -96,473
SBI Cards and Payment Services Ltd Ordinary Shares (Financial Services) Equity, Since 30 Nov 22 \| SBICARD	3%	₹1,493 Cr	16,942,626
Gold (1 Kg-1000 Gms) Commodity June 2025 Future Others \| -	3%	₹1,451 Cr	1,600 ↑ 1,600
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Nov 19 \| LT	2%	₹1,383 Cr	3,959,069 ↑ 37,810
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Mar 17 \| 532555	2%	₹1,236 Cr	34,576,923 ↓ -4,027,500

3. Edelweiss Multi Asset Allocation Fund

(Erstwhile Edelweiss Prudent Advantage Fund)

The objective of the Scheme is to generate returns through capital appreciation by investing in diversified portfolio of equity and equity-related securities, fixed income instruments and Gold Exchange Traded Funds. However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized.

Edelweiss Multi Asset Allocation Fund is a Hybrid - Multi Asset fund was launched on 12 Aug 09. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of since its launch. Ranked 71 in Multi Asset category. Return for 2024 was 20.2% , 2023 was 25.4% and 2022 was 5.3% .

Below is the key information for Edelweiss Multi Asset Allocation Fund

Edelweiss Multi Asset Allocation Fund Growth
Launch Date	12 Aug 09
NAV (29 Apr 25)	₹61.16 ↑ 0.05 (0.08 %)
Net Assets (Cr)	₹2,487 on 31 Mar 25
Category	Hybrid - Multi Asset
AMC	Edelweiss Asset Management Limited
Rating	☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	2.18
Sharpe Ratio	0.3
Information Ratio	1.64
Alpha Ratio	2.87
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Mar 20	₹10,000
31 Mar 21	₹15,030
31 Mar 22	₹17,998
31 Mar 23	₹18,861
31 Mar 24	₹25,354
31 Mar 25	₹27,984

Edelweiss Multi Asset Allocation Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹518,033.
Net Profit of ₹218,033 Invest Now

Returns for Edelweiss Multi Asset Allocation Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 29 Apr 25

Duration	Returns
1 Month	2.5%
3 Month	4%
6 Month	0.1%
1 Year	10.3%
3 Year	16.9%
5 Year	21.6%
10 Year
15 Year
Since launch

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	20.2%
2022	25.4%
2021	5.3%
2020	27.1%
2019	12.7%
2018	10.4%
2017	-0.1%
2016	26.1%
2015	0.2%
2014	2.2%

Fund Manager information for Edelweiss Multi Asset Allocation Fund

Name	Since	Tenure
Bhavesh Jain	14 Oct 15	9.47 Yr.
Bharat Lahoti	1 Oct 21	3.5 Yr.
Rahul Dedhia	1 Jul 24	0.75 Yr.
Pranavi Kulkarni	1 Aug 24	0.66 Yr.

Data below for Edelweiss Multi Asset Allocation Fund as on 31 Mar 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	6.14%
Equity	74.94%
Debt	18.91%
Other	0.01%

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	20.33%
Health Care	10.18%
Industrials	8.88%
Consumer Cyclical	8.46%
Technology	6.96%
Basic Materials	5.31%
Utility	3.63%
Consumer Defensive	3%
Energy	2.93%
Communication Services	2.8%
Real Estate	0.71%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Government	12.27%
Corporate	7.58%
Cash Equivalent	5.19%
Securitized	0.01%

Credit Quality

Rating	Value
AAA	100%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
National Bank For Agriculture And Rural Development Debentures \| -	8%	₹190 Cr	19,000,000 ↑ 10,000,000
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 15 \| ICICIBANK	6%	₹143 Cr	1,063,939 ↓ -103,638
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 15 \| HDFCBANK	5%	₹128 Cr	699,107 ↑ 57,132
Edelweiss Liquid Dir Gr Investment Fund \| -	4%	₹100 Cr	298,946 ↑ 298,946
6.54% Govt Stock 2032 Sovereign Bonds \| -	3%	₹75 Cr	7,500,000
Hdb Financial Services Ltd. Debentures \| -	3%	₹75 Cr	7,500,000
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 30 Nov 21 \| 532555	2%	₹61 Cr	1,714,490
Sun Pharmaceuticals Industries Ltd (Healthcare) Equity, Since 31 Oct 19 \| SUNPHARMA	2%	₹60 Cr	343,006
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 31 May 15 \| INFY	2%	₹59 Cr	373,077 ↑ 32,215
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Oct 19 \| BHARTIARTL	2%	₹58 Cr	333,781 ↓ -90,000

4. SBI Multi Asset Allocation Fund

(Erstwhile SBI Magnum Monthly Income Plan Floater)

To provide regular income, liquidity and attractive returns to investors in addition to mitigating the impact of interest rate risk through an actively managed portfolio of floating rate and fixed rate debt instruments, equity, money market instruments and derivatives.

SBI Multi Asset Allocation Fund is a Hybrid - Multi Asset fund was launched on 21 Dec 05. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 9.4% since its launch. Ranked 11 in Multi Asset category. Return for 2024 was 12.8% , 2023 was 24.4% and 2022 was 6% .

Below is the key information for SBI Multi Asset Allocation Fund

SBI Multi Asset Allocation Fund Growth
Launch Date	21 Dec 05
NAV (29 Apr 25)	₹56.8021 ↑ 0.16 (0.28 %)
Net Assets (Cr)	₹7,674 on 31 Mar 25
Category	Hybrid - Multi Asset
AMC	SBI Funds Management Private Limited
Rating	☆☆☆☆
Risk	Moderate
Expense Ratio	1.64
Sharpe Ratio	0.46
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Mar 20	₹10,000
31 Mar 21	₹12,606
31 Mar 22	₹14,357
31 Mar 23	₹15,088
31 Mar 24	₹19,141
31 Mar 25	₹21,145

SBI Multi Asset Allocation Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹447,579.
Net Profit of ₹147,579 Invest Now

Returns for SBI Multi Asset Allocation Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 29 Apr 25

Duration	Returns
1 Month	2.9%
3 Month	4%
6 Month	1.2%
1 Year	8.7%
3 Year	14.6%
5 Year	15.2%
10 Year
15 Year
Since launch	9.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	12.8%
2022	24.4%
2021	6%
2020	13%
2019	14.2%
2018	10.6%
2017	0.4%
2016	10.9%
2015	8.7%
2014	9.9%

Fund Manager information for SBI Multi Asset Allocation Fund

Name	Since	Tenure
Dinesh Balachandran	31 Oct 21	3.42 Yr.
Mansi Sajeja	1 Dec 23	1.33 Yr.
Vandna Soni	1 Jan 24	1.25 Yr.

Data below for SBI Multi Asset Allocation Fund as on 31 Mar 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	8%
Equity	36.33%
Debt	42.5%
Other	13.17%

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	9.64%
Consumer Cyclical	6.17%
Technology	5.2%
Energy	3.49%
Consumer Defensive	2.95%
Industrials	2.79%
Basic Materials	1.92%
Utility	1.61%
Health Care	1.5%
Real Estate	0.59%
Communication Services	0.46%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	30.34%
Cash Equivalent	8.88%
Government	6.11%
Securitized	5.17%

Credit Quality

Rating	Value
A	3.27%
AA	68.01%
AAA	26.24%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
SBI Gold ETF - \| -	5%	₹409 Cr	51,179,568 ↓ -44,061,432
SBI Silver ETF - \| -	5%	₹391 Cr	41,296,178
Nippon India Silver ETF - \| -	3%	₹247 Cr	26,730,000
Brookfield India Real Estate Trust Unlisted bonds \| -	3%	₹219 Cr	7,664,234
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 15 Sep 24 \| RELIANCE	3%	₹213 Cr	1,720,000 ↑ 300,000
Bharti Telecom Limited Debentures \| -	3%	₹205 Cr	20,000
Tata Power Renewable Energy Ltd. (Guaranteed By Tata Power Ltd.) Debentures \| -	3%	₹203 Cr	20,000
Cholamandalam Investment & Finance Co Ltd. Debentures \| -	3%	₹203 Cr	20,000
Aditya Birla Renewables Limited Debentures \| -	3%	₹202 Cr	20,000
Embassy Office Parks Reit Unlisted bonds \| -	2%	₹182 Cr	4,900,000

5. HDFC Multi-Asset Fund

(Erstwhile HDFC Multiple Yield Fund - Plan 2005)

To generate positive returns over medium time frame with low risk of capital loss over medium time frame. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved

HDFC Multi-Asset Fund is a Hybrid - Multi Asset fund was launched on 17 Aug 05. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 10.3% since its launch. Ranked 33 in Multi Asset category. Return for 2024 was 13.5% , 2023 was 18% and 2022 was 4.3% .

Below is the key information for HDFC Multi-Asset Fund

HDFC Multi-Asset Fund Growth
Launch Date	17 Aug 05
NAV (29 Apr 25)	₹69.496 ↑ 0.10 (0.14 %)
Net Assets (Cr)	₹3,837 on 28 Feb 25
Category	Hybrid - Multi Asset
AMC	HDFC Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆
Risk	Moderate
Expense Ratio	1.97
Sharpe Ratio	0.07
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	300
Exit Load	0-15 Months (1%),15 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Mar 20	₹10,000
31 Mar 21	₹14,982
31 Mar 22	₹17,328
31 Mar 23	₹18,249
31 Mar 24	₹22,366
31 Mar 25	₹24,611

HDFC Multi-Asset Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹481,656.
Net Profit of ₹181,656 Invest Now

Returns for HDFC Multi-Asset Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 29 Apr 25

Duration	Returns
1 Month	3.1%
3 Month	5%
6 Month	2.5%
1 Year	10.7%
3 Year	13.8%
5 Year	18.1%
10 Year
15 Year
Since launch	10.3%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	13.5%
2022	18%
2021	4.3%
2020	17.9%
2019	20.9%
2018	9.3%
2017	-1.9%
2016	11.8%
2015	8.9%
2014	4.7%

Fund Manager information for HDFC Multi-Asset Fund

Name	Since	Tenure
Anil Bamboli	17 Aug 05	19.63 Yr.
Arun Agarwal	24 Aug 20	4.6 Yr.
Srinivasan Ramamurthy	13 Jan 22	3.21 Yr.
Bhagyesh Kagalkar	2 Feb 22	3.16 Yr.
Dhruv Muchhal	22 Jun 23	1.78 Yr.
Nandita Menezes	29 Mar 25	0.01 Yr.

Data below for HDFC Multi-Asset Fund as on 28 Feb 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	7.28%
Equity	67.36%
Debt	13.31%
Other	12.05%

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	20.14%
Consumer Cyclical	8.62%
Energy	7.31%
Consumer Defensive	6.29%
Technology	5.48%
Industrials	4.99%
Basic Materials	4.09%
Health Care	4.06%
Communication Services	3.07%
Utility	2.04%
Real Estate	1.19%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Government	6.9%
Cash Equivalent	6.69%
Corporate	5.88%
Securitized	1.13%

Credit Quality

Rating	Value
AA	6.39%
AAA	93.61%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Gold ETF - \| -	12%	₹495 Cr	64,290,017
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 30 Jun 18 \| RELIANCE	6%	₹257 Cr	2,016,500 ↑ 150,000
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 May 18 \| HDFCBANK	6%	₹236 Cr	1,291,600
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Jun 18 \| ICICIBANK	5%	₹206 Cr	1,525,700
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 31 Jan 16 \| INFY	3%	₹121 Cr	768,800
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 30 Jun 18 \| BHARTIARTL	3%	₹110 Cr	636,925
United Spirits Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 28 Feb 21 \| UNITDSPR	2%	₹97 Cr	692,150
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 21 \| 532215	2%	₹77 Cr	700,000
Hindustan Unilever Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 30 Jun 20 \| HINDUNILVR	2%	₹76 Cr	334,300
7.18% Govt Stock 2033 Sovereign Bonds \| -	2%	₹72 Cr	6,900,000

মাল্টি অ্যাসেট অ্যালোকেশন অনলাইনে কীভাবে বিনিয়োগ করবেন?

Fincash.com এ আজীবনের জন্য বিনামূল্যে বিনিয়োগ অ্যাকাউন্ট খুলুন।

আপনার রেজিস্ট্রেশন এবং KYC প্রক্রিয়া সম্পূর্ণ করুন

নথি আপলোড করুন (প্যান, আধার, ইত্যাদি)।এবং, আপনি বিনিয়োগ করতে প্রস্তুত!

এবার শুরু করা যাক

FAQs

1. একটি বহু-সম্পদ বরাদ্দ তহবিল কীভাবে আপনার পোর্টফোলিওকে বৈচিত্র্যময় করে?

ক: বহু-সম্পদ বরাদ্দের সাথে, আপনার বিনিয়োগ বিভিন্ন সম্পদে করা হয়, যা নিশ্চিত করে যে আপনি স্থিরভাবে পাবেনআয় বিভিন্ন সেক্টর এবং বাজার চক্র থেকে।

2. একটি বহু-সম্পদ বিনিয়োগ পোর্টফোলিওর সবচেয়ে বড় সুবিধা কী?

ক: একটি মাল্টি-অ্যাসেট পোর্টফোলিও আপনার প্রয়োজনীয়তা অনুসারে তৈরি এবং কাস্টমাইজ করা হয়। আপনাকে আলাদাভাবে বিভিন্ন পোর্টফোলিওতে বিনিয়োগ করতে হবে না। এটি বেশ কঠিন প্রমাণিত হতে পারে এবং আপনার পক্ষ থেকে ব্যাপক বাজার গবেষণার প্রয়োজন হবে। এইভাবে, স্থির আয় নিশ্চিত করার এবং আপনার উপার্জনের পোর্টফোলিওকে বৈচিত্র্যময় করার বিষয়টি নিশ্চিত করার সর্বোত্তম উপায় হল একটি বহু-সম্পদ পোর্টফোলিওতে বিনিয়োগ করা।

3. কে বহু-সম্পদ পোর্টফোলিও বিনিয়োগের প্রস্তাব দেয়?

ক: বহু-সম্পদ পোর্টফোলিও বিনিয়োগগুলি প্রিমিয়ার ব্যাঙ্কগুলি এবং আর্থিক সংস্থাগুলি যেমন অ্যাক্সিস ট্রিপল অ্যাডভান্টেজ ফান্ড, এইচডিএফসি মাল্টি-অ্যাসেট ফান্ড, এসবিআই মাল্টি-অ্যাসেট অ্যালোকেশন ফান্ড, আইসিআইসিআই প্রুডেনশিয়াল মাল্টি-অ্যাসেট ফান্ড, এবং ইউটিআই মাল্টি-অ্যাসেট ফান্ড দ্বারা অফার করা হয়।

4. মাল্টি-অ্যাসেট ফান্ডের সবচেয়ে বড় সুবিধা কী?

ক: সবচেয়ে বড় সুবিধা হল কোন এক্সিট লোড নেই। এছাড়াও, বাজারে প্রবেশ করতে বা বাজার থেকে বের হতে কোন অসুবিধা নেই। বিনিয়োগ এক বছরে খালাস না হলে একমাত্র প্রস্থান লোড ধার্য করা হয় এবং তাও1% আপনার বিনিয়োগের। এক বছরের পর বাজার ছেড়ে গেলে কোনো এক্সিট লোড নেই।

5. মাল্টি-অ্যাসেট ফান্ড কি ভালো বিনিয়োগ?

ক: মাল্টি-অ্যাসেট ফান্ডগুলিকে প্রাথমিকভাবে ভাল বিনিয়োগ হিসাবে বিবেচনা করা হয় কারণ এগুলি কম-ঝুঁকিপূর্ণ বিনিয়োগ এবং ভাল আয়ের জন্য পরিচিত। তাই আপনি যদি উচ্চ এবং কম-ঝুঁকিপূর্ণ বিনিয়োগের মাধ্যমে আপনার পোর্টফোলিওকে বৈচিত্র্যময় করতে চান, তাহলে আপনি বিবেচনা করতে পারেনবিনিয়োগ এই তহবিলে।

6. মাল্টি-অ্যাসেট ফান্ডে বিনিয়োগ করার সময় আমার কি কিছু সচেতন হওয়া উচিত?

ক: আপনি যদি দ্রুত রিটার্ন খুঁজছেন, তাহলে আপনার এই তহবিলে বিনিয়োগ করা উচিত নয়। মাল্টি-অ্যাসেট ভাল রিটার্ন তৈরি করতে প্রায় 5 বছর সময় নেয়। উদাহরণস্বরূপ, আপনি যদি টাকা বিনিয়োগ করেন। 10,000, তাহলে আপনার বিনিয়োগ রুপি হওয়ার জন্য আপনাকে 5 বছর অপেক্ষা করতে হবে৷ 14,972। তাই, ROI চমৎকার হলেও, আপনার বিনিয়োগ উপলব্ধি করতে আপনাকে কমপক্ষে 5 বছর অপেক্ষা করতে হবে।

7. মাল্টি-অ্যাসেট ফান্ডে বিনিয়োগ করার সময় আমার কোন বিষয়গুলো মাথায় রাখা উচিত?

ক: ঝুঁকি নেওয়ার ক্ষমতা এবং টার্গেট তারিখ যার মধ্যে আপনি আপনার বিনিয়োগ উপলব্ধি করতে চান - গুরুত্বপূর্ণ কারণগুলির মধ্যে একটি। এই পরামিতিগুলির উপর নির্ভর করে, আপনাকে উপযুক্ত বহু-সম্পদ বিনিয়োগ তহবিল নির্বাচন করতে হবে।

Disclaimer:
এখানে প্রদত্ত তথ্য সঠিক কিনা তা নিশ্চিত করার জন্য সমস্ত প্রচেষ্টা করা হয়েছে। যাইহোক, তথ্যের সঠিকতা সম্পর্কে কোন গ্যারান্টি দেওয়া হয় না। কোনো বিনিয়োগ করার আগে স্কিমের তথ্য নথির সাথে যাচাই করুন।