5টি সেরা পারফর্মিং মাল্টি অ্যাসেট অ্যালোকেশন ফান্ড 2022৷

Updated on June 17, 2026 , 44469 views

একবিনিয়োগের সুবিধা বহুতেসম্পদ বরাদ্দ তহবিল হল এটি আপনার পোর্টফোলিওতে একটি ভাল বৈচিত্র্য দেয়, এইভাবে বিনিয়োগের ঝুঁকি কমায়। উপরন্তু, ঝুঁকি ঝুঁকিপূর্ণ এবং অ-ঝুঁকিপূর্ণ উভয় ধরনের সিকিউরিটিজের সাথে বিতরণ করা হয়।

বহু সম্পদ বরাদ্দ তহবিল হাইব্রিড বিভাগের একটি অংশ। এই স্কিমের বিশেষ অংশ হল যে তহবিল তিনটি সম্পদ শ্রেণীতে বিনিয়োগ করতে পারে। এর মানে হল মাল্টি অ্যাসেট অ্যালোকেশন ঋণ, ইক্যুইটি এবং আরও একটি অ্যাসেট ক্লাসে বিনিয়োগ করতে পারে। নিয়ম অনুসারে, তহবিলের প্রতিটি সম্পদ শ্রেণিতে ন্যূনতম 10 শতাংশ বিনিয়োগ করা উচিত। আসুন 2022 - 2023-এ বিনিয়োগ করার জন্য কিছু সেরা পারফরম্যান্স মাল্টি অ্যাসেট অ্যালোকেশন ফান্ড অনুসরণ করে ফান্ড সম্পর্কে জেনে নিই।

মাল্টি অ্যাসেট অ্যালোকেশন ফান্ড: একটি ওভারভিউ

ভারতেবাজার, কিছু ফান্ড হাউস ঋণ, ইক্যুইটি এবং সোনায় বহু-সম্পদ বিনিয়োগ করে। যেখানে, পশ্চিমের বাজারে, বহু-সম্পদ তহবিলগুলি ঋণ, রিয়েল এস্টেট, সোনা, পণ্য, ইক্যুইটি,হেজ ফান্ড, এবং ব্যক্তিগত ইক্যুইটি। এটা বিশ্বাস করা হয় যে কিছু সম্পদ শ্রেণী সেই সময়ে উপরে এবং নিচে যায় বিভিন্ন সম্পদ ক্লাস ভাল করতে পারে। এমন একটি সময় থাকতে পারে যেখানে ঋণগুলি ভাল করবে এবং এমন একটি সময় থাকতে পারে যেখানেইক্যুইটি ছাড়িয়ে যাবে। সোনার তহবিলের ক্ষেত্রেও একই কথা। সুতরাং, এই ধরনের তহবিলে ক্ষতির সম্ভাবনা খুবই কম। মাল্টি অ্যাসেট অ্যালোকেশন ফান্ডে বিনিয়োগের সর্বোত্তম উপায় হল দীর্ঘমেয়াদি বিনিয়োগ করা।

সুতরাং, এই তহবিলগুলি রক্ষণশীল বিনিয়োগকারীদের জন্য একটি ভাল বিকল্প হতে পারে যারা বিনিয়োগে উচ্চ ঝুঁকি নিতে চান না, তবুও তাদের পোর্টফোলিওতে ইক্যুইটি এক্সপোজার চান।

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

শীর্ষ 5 সেরা মাল্টি অ্যাসেট অ্যালোকেশন ফান্ড FY 22 - 23৷

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
ICICI Prudential Multi-Asset Fund Growth	₹807.89 ↑ 1.02	₹84,165	2.2	-0.3	6.9	16.6	17.5	18.6
SBI Multi Asset Allocation Fund Growth	₹66.2568 ↓ -0.29	₹18,290	2.3	2	12.6	16.5	13.5	18.6
UTI Multi Asset Fund Growth	₹78.2049 ↓ -0.38	₹6,922	5.7	-1	6.7	15.9	13.4	11.1
Edelweiss Multi Asset Allocation Fund Growth	₹64.29 ↑ 0.09	₹3,667	7.2	-0.5	2.7	13.9	13.4	6
Axis Triple Advantage Fund Growth	₹44.0573 ↓ -0.16	₹2,293	4.2	0.6	11.8	13.1	9.9	15.3
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 18 Jun 26

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	ICICI Prudential Multi-Asset Fund	SBI Multi Asset Allocation Fund	UTI Multi Asset Fund	Edelweiss Multi Asset Allocation Fund	Axis Triple Advantage Fund
Point 1	Highest AUM (₹84,165 Cr).	Upper mid AUM (₹18,290 Cr).	Lower mid AUM (₹6,922 Cr).	Bottom quartile AUM (₹3,667 Cr).	Bottom quartile AUM (₹2,293 Cr).
Point 2	Oldest track record among peers (23 yrs).	Established history (20+ yrs).	Established history (17+ yrs).	Established history (16+ yrs).	Established history (15+ yrs).
Point 3	Rating: 2★ (upper mid).	Top rated.	Rating: 1★ (bottom quartile).	Rating: 1★ (bottom quartile).	Rating: 2★ (lower mid).
Point 4	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderate.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.
Point 5	5Y return: 17.54% (top quartile).	5Y return: 13.49% (upper mid).	5Y return: 13.45% (lower mid).	5Y return: 13.44% (bottom quartile).	5Y return: 9.87% (bottom quartile).
Point 6	3Y return: 16.64% (top quartile).	3Y return: 16.48% (upper mid).	3Y return: 15.90% (lower mid).	3Y return: 13.90% (bottom quartile).	3Y return: 13.12% (bottom quartile).
Point 7	1Y return: 6.85% (lower mid).	1Y return: 12.59% (top quartile).	1Y return: 6.67% (bottom quartile).	1Y return: 2.75% (bottom quartile).	1Y return: 11.79% (upper mid).
Point 8	1M return: 1.43% (upper mid).	1M return: -0.14% (bottom quartile).	1M return: 0.35% (bottom quartile).	1M return: 2.03% (top quartile).	1M return: 0.48% (lower mid).
Point 9	Alpha: 0.00 (upper mid).	Alpha: 0.00 (lower mid).	Alpha: 0.00 (bottom quartile).	Alpha: 1.20 (top quartile).	Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Point 10	Sharpe: 0.18 (lower mid).	Sharpe: 0.78 (top quartile).	Sharpe: 0.13 (bottom quartile).	Sharpe: -0.27 (bottom quartile).	Sharpe: 0.48 (upper mid).

ICICI Prudential Multi-Asset Fund

Highest AUM (₹84,165 Cr).
Oldest track record among peers (23 yrs).
Rating: 2★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 17.54% (top quartile).
3Y return: 16.64% (top quartile).
1Y return: 6.85% (lower mid).
1M return: 1.43% (upper mid).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: 0.18 (lower mid).

SBI Multi Asset Allocation Fund

Upper mid AUM (₹18,290 Cr).
Established history (20+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderate.
5Y return: 13.49% (upper mid).
3Y return: 16.48% (upper mid).
1Y return: 12.59% (top quartile).
1M return: -0.14% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: 0.78 (top quartile).

UTI Multi Asset Fund

Lower mid AUM (₹6,922 Cr).
Established history (17+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 13.45% (lower mid).
3Y return: 15.90% (lower mid).
1Y return: 6.67% (bottom quartile).
1M return: 0.35% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: 0.13 (bottom quartile).

Edelweiss Multi Asset Allocation Fund

Bottom quartile AUM (₹3,667 Cr).
Established history (16+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 13.44% (bottom quartile).
3Y return: 13.90% (bottom quartile).
1Y return: 2.75% (bottom quartile).
1M return: 2.03% (top quartile).
Alpha: 1.20 (top quartile).
Sharpe: -0.27 (bottom quartile).

Axis Triple Advantage Fund

Bottom quartile AUM (₹2,293 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 2★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 9.87% (bottom quartile).
3Y return: 13.12% (bottom quartile).
1Y return: 11.79% (upper mid).
1M return: 0.48% (lower mid).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: 0.48 (upper mid).

*উপরে সেরা তালিকা রয়েছেমাল্টি অ্যাসেট অ্যালোকেশন উপরে AUM/নিট সম্পদ আছে তহবিল100 কোটি. সাজানো হয়েছেশেষ 3 বছরের রিটার্ন.

1. ICICI Prudential Multi-Asset Fund

(Erstwhile ICICI Prudential Dynamic Plan)

To generate capital appreciation by actively investing in equity and equity related securities. For defensive considerations, the Scheme may invest in debt, money market instruments and derivatives. The investment manager will have the discretion to take aggressive asset calls i.e. by staying 100% invested in equity market/equity related instruments at a given point of time and 0% at another, in which case, the fund may be invested in debt related instruments at its discretion. The AMC may choose to churn the portfolio of the Scheme in order to achieve the investment objective. The Scheme is suitable for investors seeking high returns and for those who are willing to take commensurate risks.

Research Highlights for ICICI Prudential Multi-Asset Fund

Highest AUM (₹84,165 Cr).
Oldest track record among peers (23 yrs).
Rating: 2★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 17.54% (top quartile).
3Y return: 16.64% (top quartile).
1Y return: 6.85% (lower mid).
1M return: 1.43% (upper mid).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: 0.18 (lower mid).
Information ratio: 0.00 (upper mid).
Top sector: Financial Services.
Higher exposure to Cash Equivalent (bond sector) vs peer median.
High-quality debt (AAA/AA ~97%).
Largest holding ICICI Pru Gold ETF (~10.3%).

Below is the key information for ICICI Prudential Multi-Asset Fund

ICICI Prudential Multi-Asset Fund Growth
Launch Date	31 Oct 02
NAV (18 Jun 26)	₹807.89 ↑ 1.02 (0.13 %)
Net Assets (Cr)	₹84,165 on 31 May 26
Category	Hybrid - Multi Asset
AMC	ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating	☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.47
Sharpe Ratio	0.18
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 May 21	₹10,000
31 May 22	₹12,036
31 May 23	₹13,892
31 May 24	₹18,277
31 May 25	₹20,720
31 May 26	₹22,198

ICICI Prudential Multi-Asset Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹470,047.
Net Profit of ₹170,047 Invest Now

Returns for ICICI Prudential Multi-Asset Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 18 Jun 26

Duration	Returns
1 Month	1.4%
3 Month	2.2%
6 Month	-0.3%
1 Year	6.9%
3 Year	16.6%
5 Year	17.5%
10 Year
15 Year
Since launch	20.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	18.6%
2023	16.1%
2022	24.1%
2021	16.8%
2020	34.7%
2019	9.9%
2018	7.7%
2017	-2.2%
2016	28.2%
2015	12.5%

Fund Manager information for ICICI Prudential Multi-Asset Fund

Name	Since	Tenure
Sankaran Naren	1 Feb 12	14.34 Yr.
Manish Banthia	22 Jan 24	2.36 Yr.
Ihab Dalwai	3 Jun 17	9 Yr.
Akhil Kakkar	22 Jan 24	2.36 Yr.
Sri Sharma	30 Apr 21	5.09 Yr.
Gaurav Chikane	2 Aug 21	4.83 Yr.
Sharmila D'Silva	31 Jul 22	3.84 Yr.
Masoomi Jhurmarvala	4 Nov 24	1.57 Yr.

Data below for ICICI Prudential Multi-Asset Fund as on 31 May 26

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	16.17%
Equity	64.43%
Debt	9.3%
Other	10.09%

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	21.76%
Consumer Cyclical	12.74%
Industrials	6.15%
Consumer Defensive	5.89%
Basic Materials	5.02%
Technology	4.96%
Health Care	3.72%
Energy	3.11%
Real Estate	2.33%
Utility	2.23%
Communication Services	2.04%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Cash Equivalent	14.03%
Corporate	6.49%
Government	4.96%

Credit Quality

Rating	Value
A	1.13%
AA	18.46%
AAA	78.82%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
ICICI Pru Gold ETF - \| -	10%	₹8,590 Cr	671,340,357 ↑ 99,521,445
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 22 \| HDFCBANK	5%	₹3,954 Cr	51,239,568 ↑ 2,333,053
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 May 06 \| ICICIBANK	3%	₹2,693 Cr	21,315,375
Bajaj Finserv Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 24 \| 532978	3%	₹2,264 Cr	12,955,172 ↑ 465,507
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 20 \| 532215	3%	₹2,118 Cr	16,696,289
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 31 Oct 19 \| INFY	2%	₹2,049 Cr	17,335,773 ↑ 2,000,000
InterGlobe Aviation Ltd (Industrials) Equity, Since 28 Feb 23 \| INDIGO	2%	₹1,932 Cr	4,496,856
ITC Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 31 Mar 24 \| ITC	2%	₹1,847 Cr	58,664,918
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Dec 20 \| RELIANCE	2%	₹1,719 Cr	12,011,792 ↓ -472,500
Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Aug 21 \| MARUTI	2%	₹1,527 Cr	1,147,022 ↑ 6,545

2. SBI Multi Asset Allocation Fund

(Erstwhile SBI Magnum Monthly Income Plan Floater)

To provide regular income, liquidity and attractive returns to investors in addition to mitigating the impact of interest rate risk through an actively managed portfolio of floating rate and fixed rate debt instruments, equity, money market instruments and derivatives.

Research Highlights for SBI Multi Asset Allocation Fund

Upper mid AUM (₹18,290 Cr).
Established history (20+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderate.
5Y return: 13.49% (upper mid).
3Y return: 16.48% (upper mid).
1Y return: 12.59% (top quartile).
1M return: -0.14% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: 0.78 (top quartile).
Information ratio: 0.00 (lower mid).
Top sector: Financial Services.
Higher exposure to Corporate (bond sector) vs peer median.
High-quality debt (AAA/AA ~97%).
Largest holding SBI Gold ETF (~6.3%).

Below is the key information for SBI Multi Asset Allocation Fund

SBI Multi Asset Allocation Fund Growth
Launch Date	21 Dec 05
NAV (19 Jun 26)	₹66.2568 ↓ -0.29 (-0.44 %)
Net Assets (Cr)	₹18,290 on 31 May 26
Category	Hybrid - Multi Asset
AMC	SBI Funds Management Private Limited
Rating	☆☆☆☆
Risk	Moderate
Expense Ratio	1.46
Sharpe Ratio	0.78
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 May 21	₹10,000
31 May 22	₹10,488
31 May 23	₹11,773
31 May 24	₹15,039
31 May 25	₹16,585
31 May 26	₹18,948

SBI Multi Asset Allocation Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹426,080.
Net Profit of ₹126,080 Invest Now

Returns for SBI Multi Asset Allocation Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 18 Jun 26

Duration	Returns
1 Month	-0.1%
3 Month	2.3%
6 Month	2%
1 Year	12.6%
3 Year	16.5%
5 Year	13.5%
10 Year
15 Year
Since launch	9.7%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	18.6%
2023	12.8%
2022	24.4%
2021	6%
2020	13%
2019	14.2%
2018	10.6%
2017	0.4%
2016	10.9%
2015	8.7%

Fund Manager information for SBI Multi Asset Allocation Fund

Name	Since	Tenure
Dinesh Balachandran	31 Oct 21	4.59 Yr.
Mansi Sajeja	1 Dec 23	2.5 Yr.
Vandna Soni	1 Jan 24	2.42 Yr.

Data below for SBI Multi Asset Allocation Fund as on 31 May 26

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	12.58%
Equity	48.09%
Debt	28.64%
Other	10.69%

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	12.03%
Consumer Cyclical	5.76%
Energy	4.64%
Real Estate	4.56%
Utility	4.4%
Basic Materials	4.11%
Health Care	3.82%
Industrials	2.64%
Communication Services	2.17%
Consumer Defensive	2.02%
Technology	1.95%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	23.36%
Cash Equivalent	11.67%
Government	6.19%

Credit Quality

Rating	Value
A	3.2%
AA	51.85%
AAA	44.94%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
SBI Gold ETF - \| -	6%	₹1,141 Cr	85,591,000
SBI Silver ETF - \| -	5%	₹823 Cr	32,296,178
Brookfield India Real Estate Trust (Real Estate) -, Since 30 Apr 25 \| 543261	3%	₹487 Cr	15,164,234
Bandhan Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Sep 24 \| 541153	2%	₹399 Cr	20,500,000
GAIL (India) Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Mar 21 \| 532155	2%	₹379 Cr	23,350,297
Indus Towers Ltd Ordinary Shares (Communication Services) Equity, Since 31 Jan 26 \| 534816	2%	₹353 Cr	8,200,000 ↑ 2,000,000
Oil & Natural Gas Corp Ltd (Energy) Equity, Since 15 Apr 24 \| 500312	2%	₹344 Cr	11,500,000
Biocon Ltd (Healthcare) Equity, Since 30 Nov 24 \| 532523	2%	₹341 Cr	7,920,476
Adani Power Limited Debentures \| -	2%	₹297 Cr	30,000
Mahindra & Mahindra Financial Services Ltd (Financial Services) Equity, Since 15 Oct 25 \| M&MFIN	2%	₹296 Cr	9,232,926

3. UTI Multi Asset Fund

(Erstwhile UTI Wealth Builder Fund)

The objective of the Scheme is to achieve long term capital appreciation by investing predominantly in a diversified portfolio of equity and equity related instruments along with investments in Gold ETFs and Debt and Money Market Instruments. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved.

Research Highlights for UTI Multi Asset Fund

Lower mid AUM (₹6,922 Cr).
Established history (17+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 13.45% (lower mid).
3Y return: 15.90% (lower mid).
1Y return: 6.67% (bottom quartile).
1M return: 0.35% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: 0.13 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Top sector: Financial Services.
Top bond sector: Government.
Equity-heavy allocation (~67%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding UTI Gold ETF (~13.3%).

Below is the key information for UTI Multi Asset Fund

UTI Multi Asset Fund Growth
Launch Date	21 Oct 08
NAV (19 Jun 26)	₹78.2049 ↓ -0.38 (-0.48 %)
Net Assets (Cr)	₹6,922 on 31 May 26
Category	Hybrid - Multi Asset
AMC	UTI Asset Management Company Ltd
Rating	☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.79
Sharpe Ratio	0.13
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 May 21	₹10,000
31 May 22	₹10,197
31 May 23	₹11,858
31 May 24	₹16,203
31 May 25	₹17,703
31 May 26	₹18,877

UTI Multi Asset Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹426,080.
Net Profit of ₹126,080 Invest Now

Returns for UTI Multi Asset Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 18 Jun 26

Duration	Returns
1 Month	0.4%
3 Month	5.7%
6 Month	-1%
1 Year	6.7%
3 Year	15.9%
5 Year	13.4%
10 Year
15 Year
Since launch	12.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	11.1%
2023	20.7%
2022	29.1%
2021	4.4%
2020	11.8%
2019	13.1%
2018	3.9%
2017	-0.5%
2016	17.1%
2015	7.3%

Fund Manager information for UTI Multi Asset Fund

Name	Since	Tenure
Sharwan Kumar Goyal	12 Nov 21	4.55 Yr.
Jaydeep Bhowal	1 Oct 24	1.67 Yr.

Data below for UTI Multi Asset Fund as on 31 May 26

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	8.82%
Equity	67.05%
Debt	10.95%
Other	13.18%

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	19.13%
Consumer Defensive	10.25%
Technology	8.7%
Industrials	8.49%
Consumer Cyclical	6.92%
Basic Materials	5.09%
Real Estate	3.5%
Health Care	3.16%
Energy	2.43%
Communication Services	2.1%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Government	9.35%
Cash Equivalent	5.3%
Corporate	5.12%

Credit Quality

Rating	Value
AAA	100%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
UTI Gold ETF - \| -	13%	₹915 Cr	72,762,656 ↓ -2,998,825
ITC Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 31 Oct 22 \| ITC	3%	₹197 Cr	6,270,122 ↑ 1,292,735
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Apr 25 \| HDFCBANK	3%	₹188 Cr	2,442,218 ↑ 672,766
Nestle India Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 29 Feb 24 \| NESTLEIND	3%	₹185 Cr	1,265,853 ↑ 123,652
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 29 Feb 24 \| ICICIBANK	3%	₹184 Cr	1,455,570 ↑ 955,739
Tata Consultancy Services Ltd (Technology) Equity, Since 29 Feb 24 \| TCS	3%	₹181 Cr	732,959 ↑ 231,417
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 31 Mar 24 \| INFY	2%	₹133 Cr	1,121,776 ↓ -26,150
Bharat Electronics Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Oct 25 \| BEL	2%	₹131 Cr	3,032,850 ↑ 347,440
Asian Paints Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Oct 24 \| 500820	2%	₹129 Cr	526,237 ↓ -145,220
Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Apr 25 \| KOTAKBANK	2%	₹127 Cr	3,319,571 ↑ 2,009,731

4. Edelweiss Multi Asset Allocation Fund

(Erstwhile Edelweiss Prudent Advantage Fund)

The objective of the Scheme is to generate returns through capital appreciation by investing in diversified portfolio of equity and equity-related securities, fixed income instruments and Gold Exchange Traded Funds. However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized.

Research Highlights for Edelweiss Multi Asset Allocation Fund

Bottom quartile AUM (₹3,667 Cr).
Established history (16+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 13.44% (bottom quartile).
3Y return: 13.90% (bottom quartile).
1Y return: 2.75% (bottom quartile).
1M return: 2.03% (top quartile).
Alpha: 1.20 (top quartile).
Sharpe: -0.27 (bottom quartile).
Information ratio: 1.19 (top quartile).
Top sector: Financial Services.
Top bond sector: Corporate.
Equity-heavy allocation (~78%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding ICICI Bank Ltd (~4.3%).

Below is the key information for Edelweiss Multi Asset Allocation Fund

Edelweiss Multi Asset Allocation Fund Growth
Launch Date	12 Aug 09
NAV (19 Jun 26)	₹64.29 ↑ 0.09 (0.14 %)
Net Assets (Cr)	₹3,667 on 31 May 26
Category	Hybrid - Multi Asset
AMC	Edelweiss Asset Management Limited
Rating	☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.98
Sharpe Ratio	-0.27
Information Ratio	1.19
Alpha Ratio	1.2
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 May 21	₹10,000
31 May 22	₹10,969
31 May 23	₹12,557
31 May 24	₹16,423
31 May 25	₹18,406
31 May 26	₹18,630

Edelweiss Multi Asset Allocation Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹426,080.
Net Profit of ₹126,080 Invest Now

Returns for Edelweiss Multi Asset Allocation Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 18 Jun 26

Duration	Returns
1 Month	2%
3 Month	7.2%
6 Month	-0.5%
1 Year	2.7%
3 Year	13.9%
5 Year	13.4%
10 Year
15 Year
Since launch

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	6%
2023	20.2%
2022	25.4%
2021	5.3%
2020	27.1%
2019	12.7%
2018	10.4%
2017	-0.1%
2016	26.1%
2015	0.2%

Fund Manager information for Edelweiss Multi Asset Allocation Fund

Name	Since	Tenure
Kedar Karnik	15 Jan 26	0.37 Yr.
Bhavesh Jain	14 Oct 15	10.64 Yr.
Bharat Lahoti	1 Oct 21	4.67 Yr.
Rahul Dedhia	1 Jul 24	1.92 Yr.

Data below for Edelweiss Multi Asset Allocation Fund as on 31 May 26

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	8.44%
Equity	78.15%
Debt	13.4%
Other	0.01%

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	23.6%
Consumer Cyclical	9.29%
Health Care	7.9%
Industrials	7.01%
Basic Materials	6.91%
Energy	4.87%
Communication Services	4.8%
Consumer Defensive	4.8%
Technology	2.42%
Utility	2.33%
Real Estate	1.27%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	11.08%
Cash Equivalent	6.07%
Government	4.7%

Credit Quality

Rating	Value
AAA	100%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 15 \| ICICIBANK	4%	₹156 Cr	1,235,789
National Bank For Agriculture And Rural Development Debentures \| -	4%	₹139 Cr	14,000,000
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 30 Jun 15 \| SBIN	4%	₹135 Cr	1,264,882
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 15 \| HDFCBANK	4%	₹129 Cr	1,667,382
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Oct 19 \| BHARTIARTL	4%	₹127 Cr	673,607
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Aug 20 \| RELIANCE	3%	₹98 Cr	685,019
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 30 Nov 21 \| 532555	2%	₹84 Cr	2,112,334
Aditya Birla Capital Limited Debentures \| -	2%	₹75 Cr	7,500,000
Hdb Financial Services Limited Debentures \| -	2%	₹75 Cr	7,500,000
Sun Pharmaceuticals Industries Ltd (Healthcare) Equity, Since 31 Oct 19 \| SUNPHARMA	2%	₹71 Cr	391,456

5. Axis Triple Advantage Fund

To generate long term capital appreciation by investing in a diversified portfolio of equity and equity related instruments, fixed income instruments & gold exchange traded funds.

Research Highlights for Axis Triple Advantage Fund

Bottom quartile AUM (₹2,293 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 2★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 9.87% (bottom quartile).
3Y return: 13.12% (bottom quartile).
1Y return: 11.79% (upper mid).
1M return: 0.48% (lower mid).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: 0.48 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Top sector: Financial Services.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~66%).
High-quality debt (AAA/AA ~91%).
Largest holding Axis Gold ETF (~12.1%).

Below is the key information for Axis Triple Advantage Fund

Axis Triple Advantage Fund Growth
Launch Date	23 Aug 10
NAV (19 Jun 26)	₹44.0573 ↓ -0.16 (-0.37 %)
Net Assets (Cr)	₹2,293 on 31 May 26
Category	Hybrid - Multi Asset
AMC	Axis Asset Management Company Limited
Rating	☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	2.1
Sharpe Ratio	0.48
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 May 21	₹10,000
31 May 22	₹10,359
31 May 23	₹10,967
31 May 24	₹12,968
31 May 25	₹14,412
31 May 26	₹16,023

Axis Triple Advantage Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹385,859.
Net Profit of ₹85,859 Invest Now

Returns for Axis Triple Advantage Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 18 Jun 26

Duration	Returns
1 Month	0.5%
3 Month	4.2%
6 Month	0.6%
1 Year	11.8%
3 Year	13.1%
5 Year	9.9%
10 Year
15 Year
Since launch	9.8%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	15.3%
2023	15.4%
2022	12.9%
2021	-5.8%
2020	22.8%
2019	18%
2018	15.3%
2017	1.9%
2016	15.9%
2015	7.1%

Fund Manager information for Axis Triple Advantage Fund

Name	Since	Tenure
Devang Shah	5 Apr 24	2.16 Yr.
Aditya Pagaria	1 Jun 24	2 Yr.
Ashish Naik	22 Jun 16	9.95 Yr.
Hardik Shah	5 Apr 24	2.16 Yr.
Pratik Tibrewal	1 Feb 25	1.33 Yr.
Krishnaa N	16 Dec 24	1.46 Yr.

Data below for Axis Triple Advantage Fund as on 31 May 26

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	6.76%
Equity	66.19%
Debt	10.59%
Other	16.46%

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	23.47%
Consumer Cyclical	8.78%
Industrials	8.05%
Health Care	5.75%
Basic Materials	5.37%
Consumer Defensive	5.15%
Energy	4.1%
Communication Services	2.93%
Technology	1.89%
Utility	1.03%
Real Estate	0.88%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Cash Equivalent	6.88%
Corporate	5.77%
Government	4.7%

Credit Quality

Rating	Value
A	8.74%
AA	19.24%
AAA	72.01%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Axis Gold ETF - \| -	12%	₹270 Cr	21,655,000 ↑ 3,140,000
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Sep 10 \| HDFCBANK	5%	₹121 Cr	1,565,899 ↓ -649,000
Axis Silver ETF - \| -	5%	₹104 Cr	4,390,000 ↑ 2,070,000
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Nov 18 \| ICICIBANK	4%	₹91 Cr	720,342 ↓ -84,477
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 30 Nov 22 \| SBIN	3%	₹74 Cr	696,529
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 30 Apr 19 \| RELIANCE	3%	₹73 Cr	507,597 ↑ 6,536
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Mar 13 \| LT	3%	₹67 Cr	166,600 ↑ 45,267
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Jan 24 \| BHARTIARTL	2%	₹56 Cr	294,744 ↑ 35,317
National Bank For Agriculture And Rural Development Debentures \| -	2%	₹50 Cr	5,000
Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Jun 24 \| M&M	2%	₹45 Cr	146,839 ↑ 76,082

মাল্টি অ্যাসেট অ্যালোকেশন অনলাইনে কীভাবে বিনিয়োগ করবেন?

Fincash.com এ আজীবনের জন্য বিনামূল্যে বিনিয়োগ অ্যাকাউন্ট খুলুন।

আপনার রেজিস্ট্রেশন এবং KYC প্রক্রিয়া সম্পূর্ণ করুন

নথি আপলোড করুন (প্যান, আধার, ইত্যাদি)।এবং, আপনি বিনিয়োগ করতে প্রস্তুত!

এবার শুরু করা যাক

FAQs

1. একটি বহু-সম্পদ বরাদ্দ তহবিল কীভাবে আপনার পোর্টফোলিওকে বৈচিত্র্যময় করে?

ক: বহু-সম্পদ বরাদ্দের সাথে, আপনার বিনিয়োগ বিভিন্ন সম্পদে করা হয়, যা নিশ্চিত করে যে আপনি স্থিরভাবে পাবেনআয় বিভিন্ন সেক্টর এবং বাজার চক্র থেকে।

2. একটি বহু-সম্পদ বিনিয়োগ পোর্টফোলিওর সবচেয়ে বড় সুবিধা কী?

ক: একটি মাল্টি-অ্যাসেট পোর্টফোলিও আপনার প্রয়োজনীয়তা অনুসারে তৈরি এবং কাস্টমাইজ করা হয়। আপনাকে আলাদাভাবে বিভিন্ন পোর্টফোলিওতে বিনিয়োগ করতে হবে না। এটি বেশ কঠিন প্রমাণিত হতে পারে এবং আপনার পক্ষ থেকে ব্যাপক বাজার গবেষণার প্রয়োজন হবে। এইভাবে, স্থির আয় নিশ্চিত করার এবং আপনার উপার্জনের পোর্টফোলিওকে বৈচিত্র্যময় করার বিষয়টি নিশ্চিত করার সর্বোত্তম উপায় হল একটি বহু-সম্পদ পোর্টফোলিওতে বিনিয়োগ করা।

3. কে বহু-সম্পদ পোর্টফোলিও বিনিয়োগের প্রস্তাব দেয়?

ক: বহু-সম্পদ পোর্টফোলিও বিনিয়োগগুলি প্রিমিয়ার ব্যাঙ্কগুলি এবং আর্থিক সংস্থাগুলি যেমন অ্যাক্সিস ট্রিপল অ্যাডভান্টেজ ফান্ড, এইচডিএফসি মাল্টি-অ্যাসেট ফান্ড, এসবিআই মাল্টি-অ্যাসেট অ্যালোকেশন ফান্ড, আইসিআইসিআই প্রুডেনশিয়াল মাল্টি-অ্যাসেট ফান্ড, এবং ইউটিআই মাল্টি-অ্যাসেট ফান্ড দ্বারা অফার করা হয়।

4. মাল্টি-অ্যাসেট ফান্ডের সবচেয়ে বড় সুবিধা কী?

ক: সবচেয়ে বড় সুবিধা হল কোন এক্সিট লোড নেই। এছাড়াও, বাজারে প্রবেশ করতে বা বাজার থেকে বের হতে কোন অসুবিধা নেই। বিনিয়োগ এক বছরে খালাস না হলে একমাত্র প্রস্থান লোড ধার্য করা হয় এবং তাও1% আপনার বিনিয়োগের। এক বছরের পর বাজার ছেড়ে গেলে কোনো এক্সিট লোড নেই।

5. মাল্টি-অ্যাসেট ফান্ড কি ভালো বিনিয়োগ?

ক: মাল্টি-অ্যাসেট ফান্ডগুলিকে প্রাথমিকভাবে ভাল বিনিয়োগ হিসাবে বিবেচনা করা হয় কারণ এগুলি কম-ঝুঁকিপূর্ণ বিনিয়োগ এবং ভাল আয়ের জন্য পরিচিত। তাই আপনি যদি উচ্চ এবং কম-ঝুঁকিপূর্ণ বিনিয়োগের মাধ্যমে আপনার পোর্টফোলিওকে বৈচিত্র্যময় করতে চান, তাহলে আপনি বিবেচনা করতে পারেনবিনিয়োগ এই তহবিলে।

6. মাল্টি-অ্যাসেট ফান্ডে বিনিয়োগ করার সময় আমার কি কিছু সচেতন হওয়া উচিত?

ক: আপনি যদি দ্রুত রিটার্ন খুঁজছেন, তাহলে আপনার এই তহবিলে বিনিয়োগ করা উচিত নয়। মাল্টি-অ্যাসেট ভাল রিটার্ন তৈরি করতে প্রায় 5 বছর সময় নেয়। উদাহরণস্বরূপ, আপনি যদি টাকা বিনিয়োগ করেন। 10,000, তাহলে আপনার বিনিয়োগ রুপি হওয়ার জন্য আপনাকে 5 বছর অপেক্ষা করতে হবে৷ 14,972। তাই, ROI চমৎকার হলেও, আপনার বিনিয়োগ উপলব্ধি করতে আপনাকে কমপক্ষে 5 বছর অপেক্ষা করতে হবে।

7. মাল্টি-অ্যাসেট ফান্ডে বিনিয়োগ করার সময় আমার কোন বিষয়গুলো মাথায় রাখা উচিত?

ক: ঝুঁকি নেওয়ার ক্ষমতা এবং টার্গেট তারিখ যার মধ্যে আপনি আপনার বিনিয়োগ উপলব্ধি করতে চান - গুরুত্বপূর্ণ কারণগুলির মধ্যে একটি। এই পরামিতিগুলির উপর নির্ভর করে, আপনাকে উপযুক্ত বহু-সম্পদ বিনিয়োগ তহবিল নির্বাচন করতে হবে।

Disclaimer:
এখানে প্রদত্ত তথ্য সঠিক কিনা তা নিশ্চিত করার জন্য সমস্ত প্রচেষ্টা করা হয়েছে। যাইহোক, তথ্যের সঠিকতা সম্পর্কে কোন গ্যারান্টি দেওয়া হয় না। কোনো বিনিয়োগ করার আগে স্কিমের তথ্য নথির সাথে যাচাই করুন।