5টি সেরা পারফর্মিং মাল্টি অ্যাসেট অ্যালোকেশন ফান্ড 2022৷

Updated on July 7, 2026 , 44591 views

একবিনিয়োগের সুবিধা বহুতেসম্পদ বরাদ্দ তহবিল হল এটি আপনার পোর্টফোলিওতে একটি ভাল বৈচিত্র্য দেয়, এইভাবে বিনিয়োগের ঝুঁকি কমায়। উপরন্তু, ঝুঁকি ঝুঁকিপূর্ণ এবং অ-ঝুঁকিপূর্ণ উভয় ধরনের সিকিউরিটিজের সাথে বিতরণ করা হয়।

বহু সম্পদ বরাদ্দ তহবিল হাইব্রিড বিভাগের একটি অংশ। এই স্কিমের বিশেষ অংশ হল যে তহবিল তিনটি সম্পদ শ্রেণীতে বিনিয়োগ করতে পারে। এর মানে হল মাল্টি অ্যাসেট অ্যালোকেশন ঋণ, ইক্যুইটি এবং আরও একটি অ্যাসেট ক্লাসে বিনিয়োগ করতে পারে। নিয়ম অনুসারে, তহবিলের প্রতিটি সম্পদ শ্রেণিতে ন্যূনতম 10 শতাংশ বিনিয়োগ করা উচিত। আসুন 2022 - 2023-এ বিনিয়োগ করার জন্য কিছু সেরা পারফরম্যান্স মাল্টি অ্যাসেট অ্যালোকেশন ফান্ড অনুসরণ করে ফান্ড সম্পর্কে জেনে নিই।

মাল্টি অ্যাসেট অ্যালোকেশন ফান্ড: একটি ওভারভিউ

ভারতেবাজার, কিছু ফান্ড হাউস ঋণ, ইক্যুইটি এবং সোনায় বহু-সম্পদ বিনিয়োগ করে। যেখানে, পশ্চিমের বাজারে, বহু-সম্পদ তহবিলগুলি ঋণ, রিয়েল এস্টেট, সোনা, পণ্য, ইক্যুইটি,হেজ ফান্ড, এবং ব্যক্তিগত ইক্যুইটি। এটা বিশ্বাস করা হয় যে কিছু সম্পদ শ্রেণী সেই সময়ে উপরে এবং নিচে যায় বিভিন্ন সম্পদ ক্লাস ভাল করতে পারে। এমন একটি সময় থাকতে পারে যেখানে ঋণগুলি ভাল করবে এবং এমন একটি সময় থাকতে পারে যেখানেইক্যুইটি ছাড়িয়ে যাবে। সোনার তহবিলের ক্ষেত্রেও একই কথা। সুতরাং, এই ধরনের তহবিলে ক্ষতির সম্ভাবনা খুবই কম। মাল্টি অ্যাসেট অ্যালোকেশন ফান্ডে বিনিয়োগের সর্বোত্তম উপায় হল দীর্ঘমেয়াদি বিনিয়োগ করা।

সুতরাং, এই তহবিলগুলি রক্ষণশীল বিনিয়োগকারীদের জন্য একটি ভাল বিকল্প হতে পারে যারা বিনিয়োগে উচ্চ ঝুঁকি নিতে চান না, তবুও তাদের পোর্টফোলিওতে ইক্যুইটি এক্সপোজার চান।

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

শীর্ষ 5 সেরা মাল্টি অ্যাসেট অ্যালোকেশন ফান্ড FY 22 - 23৷

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2025 (%)
SBI Multi Asset Allocation Fund Growth	₹66.43 ↑ 0.45	₹18,290	2.5	2	10.9	15.9	13.3	18.6
ICICI Prudential Multi-Asset Fund Growth	₹803.292 ↓ -12.12	₹84,165	0.7	-1.7	5.4	15.8	17.2	18.6
UTI Multi Asset Fund Growth	₹77.9481 ↑ 0.53	₹6,922	2	-1.3	4.1	15.2	13.2	11.1
Axis Triple Advantage Fund Growth	₹44.4198 ↑ 0.29	₹2,293	3.5	0.6	10.9	12.9	9.6	15.3
Edelweiss Multi Asset Allocation Fund Growth	₹64.19 ↑ 0.36	₹3,667	3.5	0.3	-0.2	12.9	12.9	6
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 9 Jul 26

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	SBI Multi Asset Allocation Fund	ICICI Prudential Multi-Asset Fund	UTI Multi Asset Fund	Axis Triple Advantage Fund	Edelweiss Multi Asset Allocation Fund
Point 1	Upper mid AUM (₹18,290 Cr).	Highest AUM (₹84,165 Cr).	Lower mid AUM (₹6,922 Cr).	Bottom quartile AUM (₹2,293 Cr).	Bottom quartile AUM (₹3,667 Cr).
Point 2	Established history (20+ yrs).	Oldest track record among peers (23 yrs).	Established history (17+ yrs).	Established history (15+ yrs).	Established history (16+ yrs).
Point 3	Top rated.	Rating: 2★ (upper mid).	Rating: 1★ (bottom quartile).	Rating: 2★ (lower mid).	Rating: 1★ (bottom quartile).
Point 4	Risk profile: Moderate.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.
Point 5	5Y return: 13.26% (upper mid).	5Y return: 17.22% (top quartile).	5Y return: 13.23% (lower mid).	5Y return: 9.60% (bottom quartile).	5Y return: 12.92% (bottom quartile).
Point 6	3Y return: 15.86% (top quartile).	3Y return: 15.78% (upper mid).	3Y return: 15.18% (lower mid).	3Y return: 12.95% (bottom quartile).	3Y return: 12.86% (bottom quartile).
Point 7	1Y return: 10.94% (top quartile).	1Y return: 5.39% (lower mid).	1Y return: 4.15% (bottom quartile).	1Y return: 10.87% (upper mid).	1Y return: -0.16% (bottom quartile).
Point 8	1M return: 0.87% (bottom quartile).	1M return: 2.32% (lower mid).	1M return: 1.17% (bottom quartile).	1M return: 2.95% (top quartile).	1M return: 2.33% (upper mid).
Point 9	Alpha: 0.00 (upper mid).	Alpha: 0.00 (lower mid).	Alpha: 0.00 (bottom quartile).	Alpha: 0.00 (bottom quartile).	Alpha: 1.20 (top quartile).
Point 10	Sharpe: 0.78 (top quartile).	Sharpe: 0.18 (lower mid).	Sharpe: 0.13 (bottom quartile).	Sharpe: 0.48 (upper mid).	Sharpe: -0.27 (bottom quartile).

SBI Multi Asset Allocation Fund

Upper mid AUM (₹18,290 Cr).
Established history (20+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderate.
5Y return: 13.26% (upper mid).
3Y return: 15.86% (top quartile).
1Y return: 10.94% (top quartile).
1M return: 0.87% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: 0.78 (top quartile).

ICICI Prudential Multi-Asset Fund

Highest AUM (₹84,165 Cr).
Oldest track record among peers (23 yrs).
Rating: 2★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 17.22% (top quartile).
3Y return: 15.78% (upper mid).
1Y return: 5.39% (lower mid).
1M return: 2.32% (lower mid).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: 0.18 (lower mid).

UTI Multi Asset Fund

Lower mid AUM (₹6,922 Cr).
Established history (17+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 13.23% (lower mid).
3Y return: 15.18% (lower mid).
1Y return: 4.15% (bottom quartile).
1M return: 1.17% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: 0.13 (bottom quartile).

Axis Triple Advantage Fund

Bottom quartile AUM (₹2,293 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 2★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 9.60% (bottom quartile).
3Y return: 12.95% (bottom quartile).
1Y return: 10.87% (upper mid).
1M return: 2.95% (top quartile).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: 0.48 (upper mid).

Edelweiss Multi Asset Allocation Fund

Bottom quartile AUM (₹3,667 Cr).
Established history (16+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 12.92% (bottom quartile).
3Y return: 12.86% (bottom quartile).
1Y return: -0.16% (bottom quartile).
1M return: 2.33% (upper mid).
Alpha: 1.20 (top quartile).
Sharpe: -0.27 (bottom quartile).

*উপরে সেরা তালিকা রয়েছেমাল্টি অ্যাসেট অ্যালোকেশন উপরে AUM/নিট সম্পদ আছে তহবিল100 কোটি. সাজানো হয়েছেশেষ 3 বছরের রিটার্ন.

1. SBI Multi Asset Allocation Fund

(Erstwhile SBI Magnum Monthly Income Plan Floater)

To provide regular income, liquidity and attractive returns to investors in addition to mitigating the impact of interest rate risk through an actively managed portfolio of floating rate and fixed rate debt instruments, equity, money market instruments and derivatives.

Research Highlights for SBI Multi Asset Allocation Fund

Upper mid AUM (₹18,290 Cr).
Established history (20+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderate.
5Y return: 13.26% (upper mid).
3Y return: 15.86% (top quartile).
1Y return: 10.94% (top quartile).
1M return: 0.87% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: 0.78 (top quartile).
Information ratio: 0.00 (upper mid).
Top sector: Financial Services.
Higher exposure to Corporate (bond sector) vs peer median.
High-quality debt (AAA/AA ~95%).
Largest holding SBI Gold ETF (~5.8%).

Below is the key information for SBI Multi Asset Allocation Fund

SBI Multi Asset Allocation Fund Growth
Launch Date	21 Dec 05
NAV (09 Jul 26)	₹66.43 ↑ 0.45 (0.69 %)
Net Assets (Cr)	₹18,290 on 31 May 26
Category	Hybrid - Multi Asset
AMC	SBI Funds Management Private Limited
Rating	☆☆☆☆
Risk	Moderate
Expense Ratio	1.46
Sharpe Ratio	0.78
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Jun 21	₹10,000
30 Jun 22	₹10,098
30 Jun 23	₹11,987
30 Jun 24	₹15,440
30 Jun 25	₹16,916
30 Jun 26	₹18,817

SBI Multi Asset Allocation Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹426,080.
Net Profit of ₹126,080 Invest Now

Returns for SBI Multi Asset Allocation Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 9 Jul 26

Duration	Returns
1 Month	0.9%
3 Month	2.5%
6 Month	2%
1 Year	10.9%
3 Year	15.9%
5 Year	13.3%
10 Year
15 Year
Since launch	9.7%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025	18.6%
2024	12.8%
2023	24.4%
2022	6%
2021	13%
2020	14.2%
2019	10.6%
2018	0.4%
2017	10.9%
2016	8.7%

Fund Manager information for SBI Multi Asset Allocation Fund

Name	Since	Tenure
Dinesh Balachandran	31 Oct 21	4.67 Yr.
Mansi Sajeja	1 Dec 23	2.58 Yr.
Vandna Soni	1 Jan 24	2.5 Yr.

Data below for SBI Multi Asset Allocation Fund as on 31 May 26

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	10.43%
Equity	50.44%
Debt	29.33%
Other	9.8%

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	13.27%
Consumer Cyclical	5.88%
Health Care	4.76%
Real Estate	4.48%
Utility	4.27%
Energy	3.97%
Basic Materials	3.94%
Industrials	2.47%
Consumer Defensive	2.36%
Technology	2%
Communication Services	1.98%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	25.16%
Cash Equivalent	9.53%
Government	5.07%

Credit Quality

Rating	Value
A	5.4%
AA	52.44%
AAA	42.16%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
SBI Gold ETF - \| -	6%	₹1,097 Cr	85,591,000
SBI Silver ETF - \| -	4%	₹791 Cr	32,296,178
Brookfield India Real Estate Trust (Real Estate) -, Since 30 Apr 25 \| 543261	3%	₹484 Cr	15,164,234
Bandhan Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Sep 24 \| 541153	2%	₹432 Cr	20,500,000
GAIL (India) Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Mar 21 \| 532155	2%	₹410 Cr	23,350,297
Indus Towers Ltd Ordinary Shares (Communication Services) Equity, Since 31 Jan 26 \| 534816	2%	₹339 Cr	8,200,000
Biocon Ltd (Healthcare) Equity, Since 30 Nov 24 \| 532523	2%	₹330 Cr	7,920,476
Syngene International Ltd (Healthcare) Equity, Since 15 Mar 26 \| 539268	2%	₹317 Cr	7,000,000
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 15 Apr 22 \| ICICIBANK	2%	₹308 Cr	2,320,000
National Bank For Agriculture And Rural Development Debentures \| -	2%	₹301 Cr	30,000

2. ICICI Prudential Multi-Asset Fund

(Erstwhile ICICI Prudential Dynamic Plan)

To generate capital appreciation by actively investing in equity and equity related securities. For defensive considerations, the Scheme may invest in debt, money market instruments and derivatives. The investment manager will have the discretion to take aggressive asset calls i.e. by staying 100% invested in equity market/equity related instruments at a given point of time and 0% at another, in which case, the fund may be invested in debt related instruments at its discretion. The AMC may choose to churn the portfolio of the Scheme in order to achieve the investment objective. The Scheme is suitable for investors seeking high returns and for those who are willing to take commensurate risks.

Research Highlights for ICICI Prudential Multi-Asset Fund

Highest AUM (₹84,165 Cr).
Oldest track record among peers (23 yrs).
Rating: 2★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 17.22% (top quartile).
3Y return: 15.78% (upper mid).
1Y return: 5.39% (lower mid).
1M return: 2.32% (lower mid).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: 0.18 (lower mid).
Information ratio: 0.00 (lower mid).
Top sector: Financial Services.
Higher exposure to Cash Equivalent (bond sector) vs peer median.
High-quality debt (AAA/AA ~97%).
Largest holding ICICI Pru Gold ETF (~10.9%).

Below is the key information for ICICI Prudential Multi-Asset Fund

ICICI Prudential Multi-Asset Fund Growth
Launch Date	31 Oct 02
NAV (08 Jul 26)	₹803.292 ↓ -12.12 (-1.49 %)
Net Assets (Cr)	₹84,165 on 31 May 26
Category	Hybrid - Multi Asset
AMC	ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating	☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.47
Sharpe Ratio	0.18
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Jun 21	₹10,000
30 Jun 22	₹11,640
30 Jun 23	₹14,219
30 Jun 24	₹18,823
30 Jun 25	₹21,063
30 Jun 26	₹22,143

ICICI Prudential Multi-Asset Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹470,047.
Net Profit of ₹170,047 Invest Now

Returns for ICICI Prudential Multi-Asset Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 9 Jul 26

Duration	Returns
1 Month	2.3%
3 Month	0.7%
6 Month	-1.7%
1 Year	5.4%
3 Year	15.8%
5 Year	17.2%
10 Year
15 Year
Since launch	20.3%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025	18.6%
2024	16.1%
2023	24.1%
2022	16.8%
2021	34.7%
2020	9.9%
2019	7.7%
2018	-2.2%
2017	28.2%
2016	12.5%

Fund Manager information for ICICI Prudential Multi-Asset Fund

Name	Since	Tenure
Sankaran Naren	1 Feb 12	14.42 Yr.
Manish Banthia	22 Jan 24	2.44 Yr.
Akhil Kakkar	22 Jan 24	2.44 Yr.
Sri Sharma	30 Apr 21	5.17 Yr.
Gaurav Chikane	2 Aug 21	4.91 Yr.
Sharmila D'Silva	31 Jul 22	3.92 Yr.
Masoomi Jhurmarvala	4 Nov 24	1.65 Yr.
Antariksha Banerjee	15 Jun 26	0.04 Yr.

Data below for ICICI Prudential Multi-Asset Fund as on 31 May 26

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	16.68%
Equity	61.7%
Debt	10.87%
Other	10.74%

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	22.64%
Consumer Cyclical	12.36%
Industrials	5.86%
Consumer Defensive	5.41%
Basic Materials	4.65%
Technology	4.38%
Health Care	3.13%
Energy	2.78%
Real Estate	2.25%
Utility	2.1%
Communication Services	2%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Cash Equivalent	14.32%
Corporate	7.18%
Government	6.05%

Credit Quality

Rating	Value
A	1.13%
AA	24.49%
AAA	72.52%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
ICICI Pru Gold ETF - \| -	11%	₹9,200 Cr	691,140,357 ↑ 19,800,000
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 22 \| HDFCBANK	6%	₹4,834 Cr	64,922,283 ↑ 13,682,715
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 May 06 \| ICICIBANK	3%	₹2,678 Cr	21,315,375
Bajaj Finserv Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 24 \| BAJAJFINSV	3%	₹2,236 Cr	12,533,749 ↓ -421,423
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 20 \| AXISBANK	2%	₹2,067 Cr	16,068,164 ↓ -628,125
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 31 Oct 19 \| INFY	2%	₹1,966 Cr	16,935,773 ↓ -400,000
InterGlobe Aviation Ltd (Industrials) Equity, Since 28 Feb 23 \| INDIGO	2%	₹1,822 Cr	4,135,656 ↓ -361,200
ITC Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 31 Mar 24 \| ITC	2%	₹1,683 Cr	58,664,918
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Dec 20 \| RELIANCE	2%	₹1,587 Cr	12,011,792
Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Aug 21 \| MARUTI	2%	₹1,506 Cr	1,147,022

3. UTI Multi Asset Fund

(Erstwhile UTI Wealth Builder Fund)

The objective of the Scheme is to achieve long term capital appreciation by investing predominantly in a diversified portfolio of equity and equity related instruments along with investments in Gold ETFs and Debt and Money Market Instruments. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved.

Research Highlights for UTI Multi Asset Fund

Lower mid AUM (₹6,922 Cr).
Established history (17+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 13.23% (lower mid).
3Y return: 15.18% (lower mid).
1Y return: 4.15% (bottom quartile).
1M return: 1.17% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: 0.13 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Top sector: Financial Services.
Top bond sector: Government.
Equity-heavy allocation (~68%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding UTI Gold ETF (~13.8%).

Below is the key information for UTI Multi Asset Fund

UTI Multi Asset Fund Growth
Launch Date	21 Oct 08
NAV (09 Jul 26)	₹77.9481 ↑ 0.53 (0.68 %)
Net Assets (Cr)	₹6,922 on 31 May 26
Category	Hybrid - Multi Asset
AMC	UTI Asset Management Company Ltd
Rating	☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.79
Sharpe Ratio	0.13
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Jun 21	₹10,000
30 Jun 22	₹9,764
30 Jun 23	₹12,070
30 Jun 24	₹16,534
30 Jun 25	₹17,943
30 Jun 26	₹18,542

UTI Multi Asset Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹426,080.
Net Profit of ₹126,080 Invest Now

Returns for UTI Multi Asset Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 9 Jul 26

Duration	Returns
1 Month	1.2%
3 Month	2%
6 Month	-1.3%
1 Year	4.1%
3 Year	15.2%
5 Year	13.2%
10 Year
15 Year
Since launch	12.3%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025	11.1%
2024	20.7%
2023	29.1%
2022	4.4%
2021	11.8%
2020	13.1%
2019	3.9%
2018	-0.5%
2017	17.1%
2016	7.3%

Fund Manager information for UTI Multi Asset Fund

Name	Since	Tenure
Sharwan Goyal	12 Nov 21	4.63 Yr.
Jaydeep Bhowal	1 Oct 24	1.75 Yr.
Lokesh Kulthia	19 Jun 26	0.03 Yr.

Data below for UTI Multi Asset Fund as on 31 May 26

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	7.54%
Equity	67.52%
Debt	11.29%
Other	13.65%

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	19.56%
Consumer Defensive	9.96%
Industrials	9.32%
Technology	8.3%
Consumer Cyclical	5.92%
Basic Materials	5.19%
Real Estate	4.3%
Health Care	3.11%
Energy	2.25%
Communication Services	2.2%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Government	8.36%
Corporate	6.45%
Cash Equivalent	4.02%

Credit Quality

Rating	Value
AA	5.12%
AAA	94.88%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
UTI Gold ETF - \| -	14%	₹955 Cr	73,012,656 ↑ 250,000
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 29 Feb 24 \| ICICIBANK	3%	₹203 Cr	1,616,413 ↑ 160,843
Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Apr 25 \| KOTAKBANK	3%	₹192 Cr	4,993,006 ↑ 1,673,435
ITC Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 31 Oct 22 \| ITC	3%	₹187 Cr	6,503,210 ↑ 233,088
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Apr 25 \| HDFCBANK	3%	₹186 Cr	2,497,446 ↑ 55,228
Nestle India Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 29 Feb 24 \| NESTLEIND	3%	₹185 Cr	1,299,989 ↑ 34,136
Tata Consultancy Services Ltd (Technology) Equity, Since 29 Feb 24 \| TCS	2%	₹173 Cr	766,007 ↑ 33,048
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 31 Mar 24 \| INFY	2%	₹130 Cr	1,121,776
Bharat Electronics Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Oct 25 \| BEL	2%	₹128 Cr	3,118,720 ↑ 85,870
Cummins India Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Apr 23 \| CUMMINSIND	2%	₹123 Cr	208,758

4. Axis Triple Advantage Fund

To generate long term capital appreciation by investing in a diversified portfolio of equity and equity related instruments, fixed income instruments & gold exchange traded funds.

Research Highlights for Axis Triple Advantage Fund

Bottom quartile AUM (₹2,293 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 2★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 9.60% (bottom quartile).
3Y return: 12.95% (bottom quartile).
1Y return: 10.87% (upper mid).
1M return: 2.95% (top quartile).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: 0.48 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Top sector: Financial Services.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~65%).
High-quality debt (AAA/AA ~93%).
Largest holding Axis Gold ETF (~11.1%).

Below is the key information for Axis Triple Advantage Fund

Axis Triple Advantage Fund Growth
Launch Date	23 Aug 10
NAV (09 Jul 26)	₹44.4198 ↑ 0.29 (0.65 %)
Net Assets (Cr)	₹2,293 on 31 May 26
Category	Hybrid - Multi Asset
AMC	Axis Asset Management Company Limited
Rating	☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	2.1
Sharpe Ratio	0.48
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Jun 21	₹10,000
30 Jun 22	₹9,694
30 Jun 23	₹11,005
30 Jun 24	₹13,314
30 Jun 25	₹14,448
30 Jun 26	₹15,853

Axis Triple Advantage Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹385,859.
Net Profit of ₹85,859 Invest Now

Returns for Axis Triple Advantage Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 9 Jul 26

Duration	Returns
1 Month	2.9%
3 Month	3.5%
6 Month	0.6%
1 Year	10.9%
3 Year	12.9%
5 Year	9.6%
10 Year
15 Year
Since launch	9.8%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025	15.3%
2024	15.4%
2023	12.9%
2022	-5.8%
2021	22.8%
2020	18%
2019	15.3%
2018	1.9%
2017	15.9%
2016	7.1%

Fund Manager information for Axis Triple Advantage Fund

Name	Since	Tenure
Devang Shah	5 Apr 24	2.24 Yr.
Aditya Pagaria	1 Jun 24	2.08 Yr.
Ashish Naik	22 Jun 16	10.03 Yr.
Hardik Shah	5 Apr 24	2.24 Yr.
Pratik Tibrewal	1 Feb 25	1.41 Yr.
Krishnaa N	16 Dec 24	1.54 Yr.

Data below for Axis Triple Advantage Fund as on 31 May 26

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	7.69%
Equity	65.43%
Debt	12.75%
Other	14.13%

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	24.39%
Consumer Cyclical	10.6%
Industrials	8.38%
Health Care	5.52%
Basic Materials	5.01%
Consumer Defensive	4.4%
Energy	4.3%
Technology	1.56%
Communication Services	1.4%
Real Estate	0.85%
Utility	0.69%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Cash Equivalent	7.8%
Corporate	6.41%
Government	6.23%

Credit Quality

Rating	Value
A	6.74%
AA	22.28%
AAA	70.98%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Axis Gold ETF - \| -	11%	₹254 Cr	19,630,000 ↓ -2,025,000
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Nov 18 \| ICICIBANK	6%	₹142 Cr	1,131,828 ↑ 411,486
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Sep 10 \| HDFCBANK	5%	₹117 Cr	1,565,899
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 30 Apr 19 \| RELIANCE	3%	₹78 Cr	587,597 ↑ 80,000
Axis Silver ETF - \| -	3%	₹76 Cr	2,935,398 ↓ -1,454,602
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Mar 13 \| LT	3%	₹68 Cr	166,600
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 30 Nov 22 \| SBIN	3%	₹67 Cr	696,529
Future on BANK Index - \| -	2%	-₹51 Cr	490,250 ↑ 273,000
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 26 \| AXISBANK	2%	₹50 Cr	389,499 ↑ 96,195
National Bank For Agriculture And Rural Development Debentures \| -	2%	₹50 Cr	5,000

5. Edelweiss Multi Asset Allocation Fund

(Erstwhile Edelweiss Prudent Advantage Fund)

The objective of the Scheme is to generate returns through capital appreciation by investing in diversified portfolio of equity and equity-related securities, fixed income instruments and Gold Exchange Traded Funds. However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized.

Research Highlights for Edelweiss Multi Asset Allocation Fund

Bottom quartile AUM (₹3,667 Cr).
Established history (16+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 12.92% (bottom quartile).
3Y return: 12.86% (bottom quartile).
1Y return: -0.16% (bottom quartile).
1M return: 2.33% (upper mid).
Alpha: 1.20 (top quartile).
Sharpe: -0.27 (bottom quartile).
Information ratio: 1.19 (top quartile).
Top sector: Financial Services.
Top bond sector: Corporate.
Equity-heavy allocation (~78%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding ICICI Bank Ltd (~3.9%).

Below is the key information for Edelweiss Multi Asset Allocation Fund

Edelweiss Multi Asset Allocation Fund Growth
Launch Date	12 Aug 09
NAV (09 Jul 26)	₹64.19 ↑ 0.36 (0.56 %)
Net Assets (Cr)	₹3,667 on 31 May 26
Category	Hybrid - Multi Asset
AMC	Edelweiss Asset Management Limited
Rating	☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.98
Sharpe Ratio	-0.27
Information Ratio	1.19
Alpha Ratio	1.2
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Jun 21	₹10,000
30 Jun 22	₹10,342
30 Jun 23	₹12,731
30 Jun 24	₹16,947
30 Jun 25	₹18,548
30 Jun 26	₹18,439

Edelweiss Multi Asset Allocation Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹415,684.
Net Profit of ₹115,684 Invest Now

Returns for Edelweiss Multi Asset Allocation Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 9 Jul 26

Duration	Returns
1 Month	2.3%
3 Month	3.5%
6 Month	0.3%
1 Year	-0.2%
3 Year	12.9%
5 Year	12.9%
10 Year
15 Year
Since launch

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025	6%
2024	20.2%
2023	25.4%
2022	5.3%
2021	27.1%
2020	12.7%
2019	10.4%
2018	-0.1%
2017	26.1%
2016	0.2%

Fund Manager information for Edelweiss Multi Asset Allocation Fund

Name	Since	Tenure
Kedar Karnik	15 Jan 26	0.46 Yr.
Bhavesh Jain	14 Oct 15	10.72 Yr.
Bharat Lahoti	1 Oct 21	4.75 Yr.
Rahul Dedhia	1 Jul 24	2 Yr.

Data below for Edelweiss Multi Asset Allocation Fund as on 31 May 26

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	9.07%
Equity	77.65%
Debt	13.27%
Other	0.01%

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	23.18%
Consumer Cyclical	8.98%
Health Care	8.48%
Basic Materials	7.76%
Industrials	7.29%
Consumer Defensive	5.52%
Communication Services	4.42%
Technology	3.29%
Energy	3.21%
Utility	2.83%
Real Estate	1.9%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	10.94%
Cash Equivalent	6.77%
Government	4.64%

Credit Quality

Rating	Value
AAA	100%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 15 \| ICICIBANK	4%	₹143 Cr	1,141,855 ↓ -93,934
National Bank For Agriculture And Rural Development Debentures \| -	4%	₹139 Cr	14,000,000
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 15 \| HDFCBANK	3%	₹124 Cr	1,667,382
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Oct 19 \| BHARTIARTL	3%	₹123 Cr	673,607
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 30 Jun 15 \| SBIN	3%	₹122 Cr	1,264,882
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Aug 20 \| RELIANCE	3%	₹98 Cr	740,965 ↑ 55,946
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 30 Nov 21 \| NTPC	2%	₹82 Cr	2,112,334
Sun Pharmaceuticals Industries Ltd (Healthcare) Equity, Since 31 Oct 19 \| SUNPHARMA	2%	₹81 Cr	451,425 ↑ 59,969
Aditya Birla Capital Limited Debentures \| -	2%	₹75 Cr	7,500,000
Hdb Financial Services Limited Debentures \| -	2%	₹75 Cr	7,500,000

মাল্টি অ্যাসেট অ্যালোকেশন অনলাইনে কীভাবে বিনিয়োগ করবেন?

Fincash.com এ আজীবনের জন্য বিনামূল্যে বিনিয়োগ অ্যাকাউন্ট খুলুন।

আপনার রেজিস্ট্রেশন এবং KYC প্রক্রিয়া সম্পূর্ণ করুন

নথি আপলোড করুন (প্যান, আধার, ইত্যাদি)।এবং, আপনি বিনিয়োগ করতে প্রস্তুত!

এবার শুরু করা যাক

FAQs

1. একটি বহু-সম্পদ বরাদ্দ তহবিল কীভাবে আপনার পোর্টফোলিওকে বৈচিত্র্যময় করে?

ক: বহু-সম্পদ বরাদ্দের সাথে, আপনার বিনিয়োগ বিভিন্ন সম্পদে করা হয়, যা নিশ্চিত করে যে আপনি স্থিরভাবে পাবেনআয় বিভিন্ন সেক্টর এবং বাজার চক্র থেকে।

2. একটি বহু-সম্পদ বিনিয়োগ পোর্টফোলিওর সবচেয়ে বড় সুবিধা কী?

ক: একটি মাল্টি-অ্যাসেট পোর্টফোলিও আপনার প্রয়োজনীয়তা অনুসারে তৈরি এবং কাস্টমাইজ করা হয়। আপনাকে আলাদাভাবে বিভিন্ন পোর্টফোলিওতে বিনিয়োগ করতে হবে না। এটি বেশ কঠিন প্রমাণিত হতে পারে এবং আপনার পক্ষ থেকে ব্যাপক বাজার গবেষণার প্রয়োজন হবে। এইভাবে, স্থির আয় নিশ্চিত করার এবং আপনার উপার্জনের পোর্টফোলিওকে বৈচিত্র্যময় করার বিষয়টি নিশ্চিত করার সর্বোত্তম উপায় হল একটি বহু-সম্পদ পোর্টফোলিওতে বিনিয়োগ করা।

3. কে বহু-সম্পদ পোর্টফোলিও বিনিয়োগের প্রস্তাব দেয়?

ক: বহু-সম্পদ পোর্টফোলিও বিনিয়োগগুলি প্রিমিয়ার ব্যাঙ্কগুলি এবং আর্থিক সংস্থাগুলি যেমন অ্যাক্সিস ট্রিপল অ্যাডভান্টেজ ফান্ড, এইচডিএফসি মাল্টি-অ্যাসেট ফান্ড, এসবিআই মাল্টি-অ্যাসেট অ্যালোকেশন ফান্ড, আইসিআইসিআই প্রুডেনশিয়াল মাল্টি-অ্যাসেট ফান্ড, এবং ইউটিআই মাল্টি-অ্যাসেট ফান্ড দ্বারা অফার করা হয়।

4. মাল্টি-অ্যাসেট ফান্ডের সবচেয়ে বড় সুবিধা কী?

ক: সবচেয়ে বড় সুবিধা হল কোন এক্সিট লোড নেই। এছাড়াও, বাজারে প্রবেশ করতে বা বাজার থেকে বের হতে কোন অসুবিধা নেই। বিনিয়োগ এক বছরে খালাস না হলে একমাত্র প্রস্থান লোড ধার্য করা হয় এবং তাও1% আপনার বিনিয়োগের। এক বছরের পর বাজার ছেড়ে গেলে কোনো এক্সিট লোড নেই।

5. মাল্টি-অ্যাসেট ফান্ড কি ভালো বিনিয়োগ?

ক: মাল্টি-অ্যাসেট ফান্ডগুলিকে প্রাথমিকভাবে ভাল বিনিয়োগ হিসাবে বিবেচনা করা হয় কারণ এগুলি কম-ঝুঁকিপূর্ণ বিনিয়োগ এবং ভাল আয়ের জন্য পরিচিত। তাই আপনি যদি উচ্চ এবং কম-ঝুঁকিপূর্ণ বিনিয়োগের মাধ্যমে আপনার পোর্টফোলিওকে বৈচিত্র্যময় করতে চান, তাহলে আপনি বিবেচনা করতে পারেনবিনিয়োগ এই তহবিলে।

6. মাল্টি-অ্যাসেট ফান্ডে বিনিয়োগ করার সময় আমার কি কিছু সচেতন হওয়া উচিত?

ক: আপনি যদি দ্রুত রিটার্ন খুঁজছেন, তাহলে আপনার এই তহবিলে বিনিয়োগ করা উচিত নয়। মাল্টি-অ্যাসেট ভাল রিটার্ন তৈরি করতে প্রায় 5 বছর সময় নেয়। উদাহরণস্বরূপ, আপনি যদি টাকা বিনিয়োগ করেন। 10,000, তাহলে আপনার বিনিয়োগ রুপি হওয়ার জন্য আপনাকে 5 বছর অপেক্ষা করতে হবে৷ 14,972। তাই, ROI চমৎকার হলেও, আপনার বিনিয়োগ উপলব্ধি করতে আপনাকে কমপক্ষে 5 বছর অপেক্ষা করতে হবে।

7. মাল্টি-অ্যাসেট ফান্ডে বিনিয়োগ করার সময় আমার কোন বিষয়গুলো মাথায় রাখা উচিত?

ক: ঝুঁকি নেওয়ার ক্ষমতা এবং টার্গেট তারিখ যার মধ্যে আপনি আপনার বিনিয়োগ উপলব্ধি করতে চান - গুরুত্বপূর্ণ কারণগুলির মধ্যে একটি। এই পরামিতিগুলির উপর নির্ভর করে, আপনাকে উপযুক্ত বহু-সম্পদ বিনিয়োগ তহবিল নির্বাচন করতে হবে।

Disclaimer:
এখানে প্রদত্ত তথ্য সঠিক কিনা তা নিশ্চিত করার জন্য সমস্ত প্রচেষ্টা করা হয়েছে। যাইহোক, তথ্যের সঠিকতা সম্পর্কে কোন গ্যারান্টি দেওয়া হয় না। কোনো বিনিয়োগ করার আগে স্কিমের তথ্য নথির সাথে যাচাই করুন।