5টি সেরা পারফর্মিং মাল্টি অ্যাসেট অ্যালোকেশন ফান্ড 2022৷

Updated on August 12, 2025 , 42072 views

একবিনিয়োগের সুবিধা বহুতেসম্পদ বরাদ্দ তহবিল হল এটি আপনার পোর্টফোলিওতে একটি ভাল বৈচিত্র্য দেয়, এইভাবে বিনিয়োগের ঝুঁকি কমায়। উপরন্তু, ঝুঁকি ঝুঁকিপূর্ণ এবং অ-ঝুঁকিপূর্ণ উভয় ধরনের সিকিউরিটিজের সাথে বিতরণ করা হয়।

বহু সম্পদ বরাদ্দ তহবিল হাইব্রিড বিভাগের একটি অংশ। এই স্কিমের বিশেষ অংশ হল যে তহবিল তিনটি সম্পদ শ্রেণীতে বিনিয়োগ করতে পারে। এর মানে হল মাল্টি অ্যাসেট অ্যালোকেশন ঋণ, ইক্যুইটি এবং আরও একটি অ্যাসেট ক্লাসে বিনিয়োগ করতে পারে। নিয়ম অনুসারে, তহবিলের প্রতিটি সম্পদ শ্রেণিতে ন্যূনতম 10 শতাংশ বিনিয়োগ করা উচিত। আসুন 2022 - 2023-এ বিনিয়োগ করার জন্য কিছু সেরা পারফরম্যান্স মাল্টি অ্যাসেট অ্যালোকেশন ফান্ড অনুসরণ করে ফান্ড সম্পর্কে জেনে নিই।

মাল্টি অ্যাসেট অ্যালোকেশন ফান্ড: একটি ওভারভিউ

ভারতেবাজার, কিছু ফান্ড হাউস ঋণ, ইক্যুইটি এবং সোনায় বহু-সম্পদ বিনিয়োগ করে। যেখানে, পশ্চিমের বাজারে, বহু-সম্পদ তহবিলগুলি ঋণ, রিয়েল এস্টেট, সোনা, পণ্য, ইক্যুইটি,হেজ ফান্ড, এবং ব্যক্তিগত ইক্যুইটি। এটা বিশ্বাস করা হয় যে কিছু সম্পদ শ্রেণী সেই সময়ে উপরে এবং নিচে যায় বিভিন্ন সম্পদ ক্লাস ভাল করতে পারে। এমন একটি সময় থাকতে পারে যেখানে ঋণগুলি ভাল করবে এবং এমন একটি সময় থাকতে পারে যেখানেইক্যুইটি ছাড়িয়ে যাবে। সোনার তহবিলের ক্ষেত্রেও একই কথা। সুতরাং, এই ধরনের তহবিলে ক্ষতির সম্ভাবনা খুবই কম। মাল্টি অ্যাসেট অ্যালোকেশন ফান্ডে বিনিয়োগের সর্বোত্তম উপায় হল দীর্ঘমেয়াদি বিনিয়োগ করা।

সুতরাং, এই তহবিলগুলি রক্ষণশীল বিনিয়োগকারীদের জন্য একটি ভাল বিকল্প হতে পারে যারা বিনিয়োগে উচ্চ ঝুঁকি নিতে চান না, তবুও তাদের পোর্টফোলিওতে ইক্যুইটি এক্সপোজার চান।

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

শীর্ষ 5 সেরা মাল্টি অ্যাসেট অ্যালোকেশন ফান্ড FY 22 - 23৷

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
ICICI Prudential Multi-Asset Fund Growth	₹752.465 ↑ 2.67	₹62,014	1.8	6.9	9.2	18.6	23	16.1
UTI Multi Asset Fund Growth	₹73.6148 ↑ 0.12	₹5,890	1.4	6.1	3.8	18.2	15.4	20.7
Edelweiss Multi Asset Allocation Fund Growth	₹62.95 ↑ 0.09	₹2,926	1.7	8.9	4.4	16.9	19.7	20.2
SBI Multi Asset Allocation Fund Growth	₹59.0567 ↑ 0.02	₹8,940	2.9	8.4	8.4	15.8	14	12.8
HDFC Multi-Asset Fund Growth	₹71.313 ↑ 0.04	₹4,545	2	7.9	7.6	13.6	15.1	13.5
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 13 Aug 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	ICICI Prudential Multi-Asset Fund	UTI Multi Asset Fund	Edelweiss Multi Asset Allocation Fund	SBI Multi Asset Allocation Fund	HDFC Multi-Asset Fund
Point 1	Highest AUM (₹62,014 Cr).	Lower mid AUM (₹5,890 Cr).	Bottom quartile AUM (₹2,926 Cr).	Upper mid AUM (₹8,940 Cr).	Bottom quartile AUM (₹4,545 Cr).
Point 2	Oldest track record among peers (22 yrs).	Established history (16+ yrs).	Established history (16+ yrs).	Established history (19+ yrs).	Established history (20+ yrs).
Point 3	Rating: 2★ (lower mid).	Rating: 1★ (bottom quartile).	Rating: 1★ (bottom quartile).	Top rated.	Rating: 3★ (upper mid).
Point 4	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderate.	Risk profile: Moderate.
Point 5	5Y return: 22.99% (top quartile).	5Y return: 15.38% (lower mid).	5Y return: 19.70% (upper mid).	5Y return: 13.99% (bottom quartile).	5Y return: 15.08% (bottom quartile).
Point 6	3Y return: 18.58% (top quartile).	3Y return: 18.20% (upper mid).	3Y return: 16.93% (lower mid).	3Y return: 15.82% (bottom quartile).	3Y return: 13.58% (bottom quartile).
Point 7	1Y return: 9.19% (top quartile).	1Y return: 3.78% (bottom quartile).	1Y return: 4.43% (bottom quartile).	1Y return: 8.44% (upper mid).	1Y return: 7.61% (lower mid).
Point 8	1M return: -0.93% (upper mid).	1M return: -1.12% (bottom quartile).	1M return: -1.12% (lower mid).	1M return: -1.70% (bottom quartile).	1M return: -0.24% (top quartile).
Point 9	Alpha: 0.00 (upper mid).	Alpha: 0.00 (lower mid).	Alpha: 2.31 (top quartile).	Alpha: 0.00 (bottom quartile).	Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Point 10	Sharpe: 0.66 (top quartile).	Sharpe: 0.22 (bottom quartile).	Sharpe: 0.27 (bottom quartile).	Sharpe: 0.41 (upper mid).	Sharpe: 0.40 (lower mid).

ICICI Prudential Multi-Asset Fund

Highest AUM (₹62,014 Cr).
Oldest track record among peers (22 yrs).
Rating: 2★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 22.99% (top quartile).
3Y return: 18.58% (top quartile).
1Y return: 9.19% (top quartile).
1M return: -0.93% (upper mid).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: 0.66 (top quartile).

UTI Multi Asset Fund

Lower mid AUM (₹5,890 Cr).
Established history (16+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 15.38% (lower mid).
3Y return: 18.20% (upper mid).
1Y return: 3.78% (bottom quartile).
1M return: -1.12% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: 0.22 (bottom quartile).

Edelweiss Multi Asset Allocation Fund

Bottom quartile AUM (₹2,926 Cr).
Established history (16+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 19.70% (upper mid).
3Y return: 16.93% (lower mid).
1Y return: 4.43% (bottom quartile).
1M return: -1.12% (lower mid).
Alpha: 2.31 (top quartile).
Sharpe: 0.27 (bottom quartile).

SBI Multi Asset Allocation Fund

Upper mid AUM (₹8,940 Cr).
Established history (19+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderate.
5Y return: 13.99% (bottom quartile).
3Y return: 15.82% (bottom quartile).
1Y return: 8.44% (upper mid).
1M return: -1.70% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: 0.41 (upper mid).

HDFC Multi-Asset Fund

Bottom quartile AUM (₹4,545 Cr).
Established history (20+ yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: Moderate.
5Y return: 15.08% (bottom quartile).
3Y return: 13.58% (bottom quartile).
1Y return: 7.61% (lower mid).
1M return: -0.24% (top quartile).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: 0.40 (lower mid).

*উপরে সেরা তালিকা রয়েছেমাল্টি অ্যাসেট অ্যালোকেশন উপরে AUM/নিট সম্পদ আছে তহবিল100 কোটি. সাজানো হয়েছেশেষ 3 বছরের রিটার্ন.

1. ICICI Prudential Multi-Asset Fund

(Erstwhile ICICI Prudential Dynamic Plan)

To generate capital appreciation by actively investing in equity and equity related securities. For defensive considerations, the Scheme may invest in debt, money market instruments and derivatives. The investment manager will have the discretion to take aggressive asset calls i.e. by staying 100% invested in equity market/equity related instruments at a given point of time and 0% at another, in which case, the fund may be invested in debt related instruments at its discretion. The AMC may choose to churn the portfolio of the Scheme in order to achieve the investment objective. The Scheme is suitable for investors seeking high returns and for those who are willing to take commensurate risks.

Research Highlights for ICICI Prudential Multi-Asset Fund

Highest AUM (₹62,014 Cr).
Oldest track record among peers (22 yrs).
Rating: 2★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 22.99% (top quartile).
3Y return: 18.58% (top quartile).
1Y return: 9.19% (top quartile).
1M return: -0.93% (upper mid).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: 0.66 (top quartile).
Information ratio: 0.00 (upper mid).
Top sector: Financial Services.
Higher exposure to Cash Equivalent (bond sector) vs peer median.
Conservative stance with elevated cash (~27%).
High-quality debt (AAA/AA ~93%).
Largest holding ICICI Bank Ltd (~3.9%).

Below is the key information for ICICI Prudential Multi-Asset Fund

ICICI Prudential Multi-Asset Fund Growth
Launch Date	31 Oct 02
NAV (13 Aug 25)	₹752.465 ↑ 2.67 (0.36 %)
Net Assets (Cr)	₹62,014 on 30 Jun 25
Category	Hybrid - Multi Asset
AMC	ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating	☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.83
Sharpe Ratio	0.66
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Jul 20	₹10,000
31 Jul 21	₹14,269
31 Jul 22	₹16,839
31 Jul 23	₹20,659
31 Jul 24	₹26,822
31 Jul 25	₹28,812

ICICI Prudential Multi-Asset Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹530,691.
Net Profit of ₹230,691 Invest Now

Returns for ICICI Prudential Multi-Asset Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 13 Aug 25

Duration	Returns
1 Month	-0.9%
3 Month	1.8%
6 Month	6.9%
1 Year	9.2%
3 Year	18.6%
5 Year	23%
10 Year
15 Year
Since launch	20.9%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	16.1%
2023	24.1%
2022	16.8%
2021	34.7%
2020	9.9%
2019	7.7%
2018	-2.2%
2017	28.2%
2016	12.5%
2015	-1.4%

Fund Manager information for ICICI Prudential Multi-Asset Fund

Name	Since	Tenure
Sankaran Naren	1 Feb 12	13.51 Yr.
Manish Banthia	22 Jan 24	1.52 Yr.
Ihab Dalwai	3 Jun 17	8.17 Yr.
Akhil Kakkar	22 Jan 24	1.52 Yr.
Sri Sharma	30 Apr 21	4.26 Yr.
Gaurav Chikane	2 Aug 21	4 Yr.
Sharmila D’mello	31 Jul 22	3 Yr.
Masoomi Jhurmarvala	4 Nov 24	0.74 Yr.

Data below for ICICI Prudential Multi-Asset Fund as on 30 Jun 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	27.24%
Equity	55.18%
Debt	7.5%
Other	10.07%

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	18.64%
Consumer Cyclical	8.66%
Basic Materials	7.93%
Industrials	6.67%
Energy	6.34%
Technology	5.77%
Consumer Defensive	5.04%
Health Care	4.61%
Utility	2.57%
Communication Services	1.86%
Real Estate	1.21%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Cash Equivalent	23.24%
Corporate	6.7%
Government	4.8%

Credit Quality

Rating	Value
A	3.05%
AA	21.53%
AAA	71.72%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 May 06 \| 532174	4%	₹2,444 Cr	16,906,800
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Dec 20 \| RELIANCE	4%	₹2,400 Cr	15,990,305 ↑ 700,000
ICICI Prudential Silver ETF - \| -	4%	₹2,249 Cr	209,985,419
Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Aug 21 \| MARUTI	3%	₹1,865 Cr	1,503,780 ↓ -111,619
ICICI Pru Gold ETF - \| -	3%	₹1,855 Cr	224,590,882
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Nov 19 \| LT	3%	₹1,760 Cr	4,795,942 ↑ 367,624
SBI Cards and Payment Services Ltd Ordinary Shares (Financial Services) Equity, Since 30 Nov 22 \| SBICARD	3%	₹1,575 Cr	16,529,366 ↓ -413,260
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 22 \| HDFCBANK	2%	₹1,480 Cr	7,396,399 ↓ -449,900
InterGlobe Aviation Ltd (Industrials) Equity, Since 28 Feb 23 \| INDIGO	2%	₹1,340 Cr	2,242,947
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 20 \| 532215	2%	₹1,317 Cr	10,979,242 ↑ 51,784

2. UTI Multi Asset Fund

(Erstwhile UTI Wealth Builder Fund)

The objective of the Scheme is to achieve long term capital appreciation by investing predominantly in a diversified portfolio of equity and equity related instruments along with investments in Gold ETFs and Debt and Money Market Instruments. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved.

Research Highlights for UTI Multi Asset Fund

Lower mid AUM (₹5,890 Cr).
Established history (16+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 15.38% (lower mid).
3Y return: 18.20% (upper mid).
1Y return: 3.78% (bottom quartile).
1M return: -1.12% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: 0.22 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (lower mid).
Top sector: Financial Services.
Top bond sector: Cash Equivalent.
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding UTI Gold ETF (~10.4%).

Below is the key information for UTI Multi Asset Fund

UTI Multi Asset Fund Growth
Launch Date	21 Oct 08
NAV (14 Aug 25)	₹73.6148 ↑ 0.12 (0.17 %)
Net Assets (Cr)	₹5,890 on 30 Jun 25
Category	Hybrid - Multi Asset
AMC	UTI Asset Management Company Ltd
Rating	☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.62
Sharpe Ratio	0.22
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Jul 20	₹10,000
31 Jul 21	₹11,812
31 Jul 22	₹12,138
31 Jul 23	₹14,457
31 Jul 24	₹19,967
31 Jul 25	₹20,648

UTI Multi Asset Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹447,579.
Net Profit of ₹147,579 Invest Now

Returns for UTI Multi Asset Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 13 Aug 25

Duration	Returns
1 Month	-1.1%
3 Month	1.4%
6 Month	6.1%
1 Year	3.8%
3 Year	18.2%
5 Year	15.4%
10 Year
15 Year
Since launch	12.6%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	20.7%
2023	29.1%
2022	4.4%
2021	11.8%
2020	13.1%
2019	3.9%
2018	-0.5%
2017	17.1%
2016	7.3%
2015	-3.7%

Fund Manager information for UTI Multi Asset Fund

Name	Since	Tenure
Sharwan Kumar Goyal	12 Nov 21	3.72 Yr.
Jaydeep Bhowal	1 Oct 24	0.83 Yr.

Data below for UTI Multi Asset Fund as on 30 Jun 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	14.21%
Equity	59.42%
Debt	16.02%
Other	10.35%

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	15.2%
Technology	14.63%
Consumer Defensive	8.43%
Health Care	7.42%
Basic Materials	6.88%
Consumer Cyclical	5.23%
Energy	3.12%
Industrials	3.09%
Communication Services	3.02%
Utility	0.05%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Cash Equivalent	14.21%
Government	13.3%
Corporate	2.72%

Credit Quality

Rating	Value
AAA	100%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
UTI Gold ETF - \| -	10%	₹615 Cr	75,977,316
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 29 Feb 24 \| 532174	4%	₹228 Cr	1,575,020
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 30 Apr 24 \| BHARTIARTL	3%	₹174 Cr	863,456
7.1% Govt Stock 2034 Sovereign Bonds \| -	3%	₹157 Cr	1,500,000,000
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Apr 25 \| HDFCBANK	3%	₹155 Cr	774,832
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 31 Mar 24 \| INFY	3%	₹152 Cr	947,578
Sun Pharmaceuticals Industries Ltd (Healthcare) Equity, Since 29 Feb 24 \| SUNPHARMA	2%	₹142 Cr	849,154 ↑ 282,450
HCL Technologies Ltd (Technology) Equity, Since 31 Oct 24 \| HCLTECH	2%	₹141 Cr	815,153 ↑ 3,500
Tata Consultancy Services Ltd (Technology) Equity, Since 29 Feb 24 \| TCS	2%	₹133 Cr	384,931
ITC Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 31 Oct 22 \| ITC	2%	₹133 Cr	3,198,354

3. Edelweiss Multi Asset Allocation Fund

(Erstwhile Edelweiss Prudent Advantage Fund)

The objective of the Scheme is to generate returns through capital appreciation by investing in diversified portfolio of equity and equity-related securities, fixed income instruments and Gold Exchange Traded Funds. However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized.

Research Highlights for Edelweiss Multi Asset Allocation Fund

Bottom quartile AUM (₹2,926 Cr).
Established history (16+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 19.70% (upper mid).
3Y return: 16.93% (lower mid).
1Y return: 4.43% (bottom quartile).
1M return: -1.12% (lower mid).
Alpha: 2.31 (top quartile).
Sharpe: 0.27 (bottom quartile).
Information ratio: 1.74 (top quartile).
Top sector: Financial Services.
Top bond sector: Corporate.
Equity-heavy allocation (~77%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding National Bank For Agriculture And Rural Development (~6.5%).

Below is the key information for Edelweiss Multi Asset Allocation Fund

Edelweiss Multi Asset Allocation Fund Growth
Launch Date	12 Aug 09
NAV (14 Aug 25)	₹62.95 ↑ 0.09 (0.14 %)
Net Assets (Cr)	₹2,926 on 30 Jun 25
Category	Hybrid - Multi Asset
AMC	Edelweiss Asset Management Limited
Rating	☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	2.18
Sharpe Ratio	0.27
Information Ratio	1.74
Alpha Ratio	2.31
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Jul 20	₹10,000
31 Jul 21	₹14,083
31 Jul 22	₹15,195
31 Jul 23	₹18,193
31 Jul 24	₹24,476
31 Jul 25	₹25,119

Edelweiss Multi Asset Allocation Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹493,520.
Net Profit of ₹193,520 Invest Now

Returns for Edelweiss Multi Asset Allocation Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 13 Aug 25

Duration	Returns
1 Month	-1.1%
3 Month	1.7%
6 Month	8.9%
1 Year	4.4%
3 Year	16.9%
5 Year	19.7%
10 Year
15 Year
Since launch

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	20.2%
2023	25.4%
2022	5.3%
2021	27.1%
2020	12.7%
2019	10.4%
2018	-0.1%
2017	26.1%
2016	0.2%
2015	2.2%

Fund Manager information for Edelweiss Multi Asset Allocation Fund

Name	Since	Tenure
Bhavesh Jain	14 Oct 15	9.8 Yr.
Bharat Lahoti	1 Oct 21	3.83 Yr.
Rahul Dedhia	1 Jul 24	1.08 Yr.
Pranavi Kulkarni	1 Aug 24	1 Yr.

Data below for Edelweiss Multi Asset Allocation Fund as on 30 Jun 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	7.67%
Equity	77.02%
Debt	15.31%

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	23.44%
Technology	9.36%
Industrials	8.58%
Health Care	8.44%
Consumer Cyclical	6.25%
Basic Materials	5.12%
Consumer Defensive	4.92%
Communication Services	4.42%
Energy	3.04%
Utility	2.22%
Real Estate	0.01%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	8.05%
Cash Equivalent	7.67%
Government	7.26%

Credit Quality

Rating	Value
AAA	100%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
National Bank For Agriculture And Rural Development Debentures \| -	7%	₹191 Cr	19,000,000
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 15 \| 532174	6%	₹185 Cr	1,280,520 ↑ 61,701
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 15 \| HDFCBANK	5%	₹140 Cr	699,107
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Oct 19 \| BHARTIARTL	3%	₹84 Cr	416,209 ↑ 82,428
Aditya Birla Capital Limited Debentures \| -	3%	₹76 Cr	7,500,000 ↑ 7,500,000
Hdb Financial Services Limited Debentures \| -	3%	₹76 Cr	7,500,000
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Aug 20 \| RELIANCE	2%	₹72 Cr	479,028 ↑ 62,141
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 31 May 15 \| INFY	2%	₹60 Cr	373,077
Sun Pharmaceuticals Industries Ltd (Healthcare) Equity, Since 31 Oct 19 \| SUNPHARMA	2%	₹57 Cr	343,006
HDFC Life Insurance Co Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Aug 24 \| HDFCLIFE	2%	₹55 Cr	670,207 ↑ 379,827

4. SBI Multi Asset Allocation Fund

(Erstwhile SBI Magnum Monthly Income Plan Floater)

To provide regular income, liquidity and attractive returns to investors in addition to mitigating the impact of interest rate risk through an actively managed portfolio of floating rate and fixed rate debt instruments, equity, money market instruments and derivatives.

Research Highlights for SBI Multi Asset Allocation Fund

Upper mid AUM (₹8,940 Cr).
Established history (19+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderate.
5Y return: 13.99% (bottom quartile).
3Y return: 15.82% (bottom quartile).
1Y return: 8.44% (upper mid).
1M return: -1.70% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: 0.41 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Top sector: Financial Services.
Higher exposure to Corporate (bond sector) vs peer median.
High-quality debt (AAA/AA ~98%).
Largest holding SBI Silver ETF (~6.1%).

Below is the key information for SBI Multi Asset Allocation Fund

SBI Multi Asset Allocation Fund Growth
Launch Date	21 Dec 05
NAV (14 Aug 25)	₹59.0567 ↑ 0.02 (0.03 %)
Net Assets (Cr)	₹8,940 on 30 Jun 25
Category	Hybrid - Multi Asset
AMC	SBI Funds Management Private Limited
Rating	☆☆☆☆
Risk	Moderate
Expense Ratio	1.64
Sharpe Ratio	0.41
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Jul 20	₹10,000
31 Jul 21	₹11,740
31 Jul 22	₹12,226
31 Jul 23	₹14,270
31 Jul 24	₹18,091
31 Jul 25	₹19,354

SBI Multi Asset Allocation Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹426,080.
Net Profit of ₹126,080 Invest Now

Returns for SBI Multi Asset Allocation Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 13 Aug 25

Duration	Returns
1 Month	-1.7%
3 Month	2.9%
6 Month	8.4%
1 Year	8.4%
3 Year	15.8%
5 Year	14%
10 Year
15 Year
Since launch	9.5%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	12.8%
2023	24.4%
2022	6%
2021	13%
2020	14.2%
2019	10.6%
2018	0.4%
2017	10.9%
2016	8.7%
2015	9.9%

Fund Manager information for SBI Multi Asset Allocation Fund

Name	Since	Tenure
Dinesh Balachandran	31 Oct 21	3.75 Yr.
Mansi Sajeja	1 Dec 23	1.67 Yr.
Vandna Soni	1 Jan 24	1.58 Yr.

Data below for SBI Multi Asset Allocation Fund as on 30 Jun 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	8.34%
Equity	48.99%
Debt	30.36%
Other	12.31%

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	12.66%
Consumer Cyclical	7.29%
Real Estate	5.29%
Technology	4.9%
Energy	4.37%
Consumer Defensive	4.18%
Basic Materials	3.62%
Industrials	2.86%
Utility	1.84%
Health Care	1.57%
Communication Services	0.41%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	27.66%
Cash Equivalent	8.03%
Government	3.01%

Credit Quality

Rating	Value
AA	71.18%
AAA	26.5%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
SBI Silver ETF - \| -	6%	₹569 Cr	51,296,178 ↑ 10,000,000
SBI Gold ETF - \| -	3%	₹314 Cr	37,241,000
Nippon India Silver ETF - \| -	3%	₹289 Cr	26,730,000
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Nov 22 \| HDFCBANK	3%	₹266 Cr	1,331,000
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 15 Sep 24 \| RELIANCE	3%	₹255 Cr	1,720,000
Brookfield India Real Estate Trust (Real Estate) -, Since 30 Apr 25 \| 543261	3%	₹236 Cr	7,664,234
Bharti Telecom Limited Debentures \| -	2%	₹208 Cr	20,000
Aditya Birla Renewables Limited Debentures \| -	2%	₹205 Cr	20,000
TATA Power Renewable Energy Limited Debentures \| -	2%	₹205 Cr	20,000
Cholamandalam Investment And Finance Company Limited Debentures \| -	2%	₹204 Cr	20,000

5. HDFC Multi-Asset Fund

(Erstwhile HDFC Multiple Yield Fund - Plan 2005)

To generate positive returns over medium time frame with low risk of capital loss over medium time frame. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved

Research Highlights for HDFC Multi-Asset Fund

Bottom quartile AUM (₹4,545 Cr).
Established history (20+ yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: Moderate.
5Y return: 15.08% (bottom quartile).
3Y return: 13.58% (bottom quartile).
1Y return: 7.61% (lower mid).
1M return: -0.24% (top quartile).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: 0.40 (lower mid).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Top sector: Financial Services.
Higher exposure to Cash Equivalent (bond sector) vs peer median.
Conservative stance with elevated cash (~27%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding HDFC Gold ETF (~10.5%).

Below is the key information for HDFC Multi-Asset Fund

HDFC Multi-Asset Fund Growth
Launch Date	17 Aug 05
NAV (14 Aug 25)	₹71.313 ↑ 0.04 (0.05 %)
Net Assets (Cr)	₹4,545 on 30 Jun 25
Category	Hybrid - Multi Asset
AMC	HDFC Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆
Risk	Moderate
Expense Ratio	1.97
Sharpe Ratio	0.4
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	300
Exit Load	0-15 Months (1%),15 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Jul 20	₹10,000
31 Jul 21	₹12,938
31 Jul 22	₹13,714
31 Jul 23	₹15,646
31 Jul 24	₹19,273
31 Jul 25	₹20,498

HDFC Multi-Asset Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹447,579.
Net Profit of ₹147,579 Invest Now

Returns for HDFC Multi-Asset Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 13 Aug 25

Duration	Returns
1 Month	-0.2%
3 Month	2%
6 Month	7.9%
1 Year	7.6%
3 Year	13.6%
5 Year	15.1%
10 Year
15 Year
Since launch	10.3%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	13.5%
2023	18%
2022	4.3%
2021	17.9%
2020	20.9%
2019	9.3%
2018	-1.9%
2017	11.8%
2016	8.9%
2015	4.7%

Fund Manager information for HDFC Multi-Asset Fund

Name	Since	Tenure
Anil Bamboli	17 Aug 05	19.97 Yr.
Arun Agarwal	24 Aug 20	4.94 Yr.
Srinivasan Ramamurthy	13 Jan 22	3.55 Yr.
Bhagyesh Kagalkar	2 Feb 22	3.49 Yr.
Dhruv Muchhal	22 Jun 23	2.11 Yr.
Nandita Menezes	29 Mar 25	0.34 Yr.

Data below for HDFC Multi-Asset Fund as on 30 Jun 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	27.4%
Equity	50.55%
Debt	11.7%
Other	10.36%

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	19.48%
Consumer Cyclical	8.36%
Energy	7.74%
Technology	7.72%
Consumer Defensive	5.51%
Industrials	5.15%
Health Care	4.28%
Basic Materials	3.33%
Communication Services	3.28%
Real Estate	2.47%
Utility	2.01%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Cash Equivalent	26.86%
Government	6.19%
Corporate	6.04%

Credit Quality

Rating	Value
AA	15.03%
AAA	84.97%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Gold ETF - \| -	11%	₹478 Cr	57,946,747
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 30 Jun 18 \| RELIANCE	7%	₹303 Cr	2,016,500
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 May 18 \| HDFCBANK	6%	₹259 Cr	1,291,600
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Jun 18 \| 532174	5%	₹221 Cr	1,525,700
Future on Reliance Industries Ltd Derivatives \| -	4%	-₹191 Cr
Tata Consultancy Services Ltd (Technology) Equity, Since 28 Feb 21 \| TCS	4%	₹168 Cr	486,125 ↑ 73,875
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 30 Jun 18 \| BHARTIARTL	3%	₹128 Cr	636,925
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 31 Jan 16 \| INFY	3%	₹123 Cr	768,800
Future on Tata Consultancy Services Ltd Derivatives \| -	2%	-₹99 Cr
United Spirits Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 28 Feb 21 \| UNITDSPR	2%	₹91 Cr	636,800 ↓ -55,350

মাল্টি অ্যাসেট অ্যালোকেশন অনলাইনে কীভাবে বিনিয়োগ করবেন?

Fincash.com এ আজীবনের জন্য বিনামূল্যে বিনিয়োগ অ্যাকাউন্ট খুলুন।

আপনার রেজিস্ট্রেশন এবং KYC প্রক্রিয়া সম্পূর্ণ করুন

নথি আপলোড করুন (প্যান, আধার, ইত্যাদি)।এবং, আপনি বিনিয়োগ করতে প্রস্তুত!

এবার শুরু করা যাক

FAQs

1. একটি বহু-সম্পদ বরাদ্দ তহবিল কীভাবে আপনার পোর্টফোলিওকে বৈচিত্র্যময় করে?

ক: বহু-সম্পদ বরাদ্দের সাথে, আপনার বিনিয়োগ বিভিন্ন সম্পদে করা হয়, যা নিশ্চিত করে যে আপনি স্থিরভাবে পাবেনআয় বিভিন্ন সেক্টর এবং বাজার চক্র থেকে।

2. একটি বহু-সম্পদ বিনিয়োগ পোর্টফোলিওর সবচেয়ে বড় সুবিধা কী?

ক: একটি মাল্টি-অ্যাসেট পোর্টফোলিও আপনার প্রয়োজনীয়তা অনুসারে তৈরি এবং কাস্টমাইজ করা হয়। আপনাকে আলাদাভাবে বিভিন্ন পোর্টফোলিওতে বিনিয়োগ করতে হবে না। এটি বেশ কঠিন প্রমাণিত হতে পারে এবং আপনার পক্ষ থেকে ব্যাপক বাজার গবেষণার প্রয়োজন হবে। এইভাবে, স্থির আয় নিশ্চিত করার এবং আপনার উপার্জনের পোর্টফোলিওকে বৈচিত্র্যময় করার বিষয়টি নিশ্চিত করার সর্বোত্তম উপায় হল একটি বহু-সম্পদ পোর্টফোলিওতে বিনিয়োগ করা।

3. কে বহু-সম্পদ পোর্টফোলিও বিনিয়োগের প্রস্তাব দেয়?

ক: বহু-সম্পদ পোর্টফোলিও বিনিয়োগগুলি প্রিমিয়ার ব্যাঙ্কগুলি এবং আর্থিক সংস্থাগুলি যেমন অ্যাক্সিস ট্রিপল অ্যাডভান্টেজ ফান্ড, এইচডিএফসি মাল্টি-অ্যাসেট ফান্ড, এসবিআই মাল্টি-অ্যাসেট অ্যালোকেশন ফান্ড, আইসিআইসিআই প্রুডেনশিয়াল মাল্টি-অ্যাসেট ফান্ড, এবং ইউটিআই মাল্টি-অ্যাসেট ফান্ড দ্বারা অফার করা হয়।

4. মাল্টি-অ্যাসেট ফান্ডের সবচেয়ে বড় সুবিধা কী?

ক: সবচেয়ে বড় সুবিধা হল কোন এক্সিট লোড নেই। এছাড়াও, বাজারে প্রবেশ করতে বা বাজার থেকে বের হতে কোন অসুবিধা নেই। বিনিয়োগ এক বছরে খালাস না হলে একমাত্র প্রস্থান লোড ধার্য করা হয় এবং তাও1% আপনার বিনিয়োগের। এক বছরের পর বাজার ছেড়ে গেলে কোনো এক্সিট লোড নেই।

5. মাল্টি-অ্যাসেট ফান্ড কি ভালো বিনিয়োগ?

ক: মাল্টি-অ্যাসেট ফান্ডগুলিকে প্রাথমিকভাবে ভাল বিনিয়োগ হিসাবে বিবেচনা করা হয় কারণ এগুলি কম-ঝুঁকিপূর্ণ বিনিয়োগ এবং ভাল আয়ের জন্য পরিচিত। তাই আপনি যদি উচ্চ এবং কম-ঝুঁকিপূর্ণ বিনিয়োগের মাধ্যমে আপনার পোর্টফোলিওকে বৈচিত্র্যময় করতে চান, তাহলে আপনি বিবেচনা করতে পারেনবিনিয়োগ এই তহবিলে।

6. মাল্টি-অ্যাসেট ফান্ডে বিনিয়োগ করার সময় আমার কি কিছু সচেতন হওয়া উচিত?

ক: আপনি যদি দ্রুত রিটার্ন খুঁজছেন, তাহলে আপনার এই তহবিলে বিনিয়োগ করা উচিত নয়। মাল্টি-অ্যাসেট ভাল রিটার্ন তৈরি করতে প্রায় 5 বছর সময় নেয়। উদাহরণস্বরূপ, আপনি যদি টাকা বিনিয়োগ করেন। 10,000, তাহলে আপনার বিনিয়োগ রুপি হওয়ার জন্য আপনাকে 5 বছর অপেক্ষা করতে হবে৷ 14,972। তাই, ROI চমৎকার হলেও, আপনার বিনিয়োগ উপলব্ধি করতে আপনাকে কমপক্ষে 5 বছর অপেক্ষা করতে হবে।

7. মাল্টি-অ্যাসেট ফান্ডে বিনিয়োগ করার সময় আমার কোন বিষয়গুলো মাথায় রাখা উচিত?

ক: ঝুঁকি নেওয়ার ক্ষমতা এবং টার্গেট তারিখ যার মধ্যে আপনি আপনার বিনিয়োগ উপলব্ধি করতে চান - গুরুত্বপূর্ণ কারণগুলির মধ্যে একটি। এই পরামিতিগুলির উপর নির্ভর করে, আপনাকে উপযুক্ত বহু-সম্পদ বিনিয়োগ তহবিল নির্বাচন করতে হবে।

Disclaimer:
এখানে প্রদত্ত তথ্য সঠিক কিনা তা নিশ্চিত করার জন্য সমস্ত প্রচেষ্টা করা হয়েছে। যাইহোক, তথ্যের সঠিকতা সম্পর্কে কোন গ্যারান্টি দেওয়া হয় না। কোনো বিনিয়োগ করার আগে স্কিমের তথ্য নথির সাথে যাচাই করুন।