5টি সেরা পারফর্মিং মাল্টি অ্যাসেট অ্যালোকেশন ফান্ড 2022৷

Updated on April 17, 2026 , 44072 views

একবিনিয়োগের সুবিধা বহুতেসম্পদ বরাদ্দ তহবিল হল এটি আপনার পোর্টফোলিওতে একটি ভাল বৈচিত্র্য দেয়, এইভাবে বিনিয়োগের ঝুঁকি কমায়। উপরন্তু, ঝুঁকি ঝুঁকিপূর্ণ এবং অ-ঝুঁকিপূর্ণ উভয় ধরনের সিকিউরিটিজের সাথে বিতরণ করা হয়।

বহু সম্পদ বরাদ্দ তহবিল হাইব্রিড বিভাগের একটি অংশ। এই স্কিমের বিশেষ অংশ হল যে তহবিল তিনটি সম্পদ শ্রেণীতে বিনিয়োগ করতে পারে। এর মানে হল মাল্টি অ্যাসেট অ্যালোকেশন ঋণ, ইক্যুইটি এবং আরও একটি অ্যাসেট ক্লাসে বিনিয়োগ করতে পারে। নিয়ম অনুসারে, তহবিলের প্রতিটি সম্পদ শ্রেণিতে ন্যূনতম 10 শতাংশ বিনিয়োগ করা উচিত। আসুন 2022 - 2023-এ বিনিয়োগ করার জন্য কিছু সেরা পারফরম্যান্স মাল্টি অ্যাসেট অ্যালোকেশন ফান্ড অনুসরণ করে ফান্ড সম্পর্কে জেনে নিই।

মাল্টি অ্যাসেট অ্যালোকেশন ফান্ড: একটি ওভারভিউ

ভারতেবাজার, কিছু ফান্ড হাউস ঋণ, ইক্যুইটি এবং সোনায় বহু-সম্পদ বিনিয়োগ করে। যেখানে, পশ্চিমের বাজারে, বহু-সম্পদ তহবিলগুলি ঋণ, রিয়েল এস্টেট, সোনা, পণ্য, ইক্যুইটি,হেজ ফান্ড, এবং ব্যক্তিগত ইক্যুইটি। এটা বিশ্বাস করা হয় যে কিছু সম্পদ শ্রেণী সেই সময়ে উপরে এবং নিচে যায় বিভিন্ন সম্পদ ক্লাস ভাল করতে পারে। এমন একটি সময় থাকতে পারে যেখানে ঋণগুলি ভাল করবে এবং এমন একটি সময় থাকতে পারে যেখানেইক্যুইটি ছাড়িয়ে যাবে। সোনার তহবিলের ক্ষেত্রেও একই কথা। সুতরাং, এই ধরনের তহবিলে ক্ষতির সম্ভাবনা খুবই কম। মাল্টি অ্যাসেট অ্যালোকেশন ফান্ডে বিনিয়োগের সর্বোত্তম উপায় হল দীর্ঘমেয়াদি বিনিয়োগ করা।

সুতরাং, এই তহবিলগুলি রক্ষণশীল বিনিয়োগকারীদের জন্য একটি ভাল বিকল্প হতে পারে যারা বিনিয়োগে উচ্চ ঝুঁকি নিতে চান না, তবুও তাদের পোর্টফোলিওতে ইক্যুইটি এক্সপোজার চান।

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

শীর্ষ 5 সেরা মাল্টি অ্যাসেট অ্যালোকেশন ফান্ড FY 22 - 23৷

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
UTI Multi Asset Fund Growth	₹78.0823 ↑ 0.55	₹6,379	-1.8	-0.3	10	18.7	14.3	11.1
ICICI Prudential Multi-Asset Fund Growth	₹808.786 ↑ 1.25	₹77,658	-1.1	1.2	11.7	18.3	19.3	18.6
SBI Multi Asset Allocation Fund Growth	₹66.0409 ↑ 0.30	₹16,150	-0.3	5.1	18.1	18	14.7	18.6
Edelweiss Multi Asset Allocation Fund Growth	₹63.42 ↑ 0.32	₹3,309	-1	-2.3	5.5	15.8	14.7	6
Axis Triple Advantage Fund Growth	₹43.9928 ↑ 0.19	₹2,065	-2	1.4	15.6	15.2	11.3	15.3
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 17 Apr 26

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	UTI Multi Asset Fund	ICICI Prudential Multi-Asset Fund	SBI Multi Asset Allocation Fund	Edelweiss Multi Asset Allocation Fund	Axis Triple Advantage Fund
Point 1	Lower mid AUM (₹6,379 Cr).	Highest AUM (₹77,658 Cr).	Upper mid AUM (₹16,150 Cr).	Bottom quartile AUM (₹3,309 Cr).	Bottom quartile AUM (₹2,065 Cr).
Point 2	Established history (17+ yrs).	Oldest track record among peers (23 yrs).	Established history (20+ yrs).	Established history (16+ yrs).	Established history (15+ yrs).
Point 3	Rating: 1★ (bottom quartile).	Rating: 2★ (upper mid).	Top rated.	Rating: 1★ (bottom quartile).	Rating: 2★ (lower mid).
Point 4	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderate.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.
Point 5	5Y return: 14.30% (bottom quartile).	5Y return: 19.32% (top quartile).	5Y return: 14.69% (lower mid).	5Y return: 14.74% (upper mid).	5Y return: 11.30% (bottom quartile).
Point 6	3Y return: 18.66% (top quartile).	3Y return: 18.33% (upper mid).	3Y return: 17.97% (lower mid).	3Y return: 15.77% (bottom quartile).	3Y return: 15.20% (bottom quartile).
Point 7	1Y return: 10.02% (bottom quartile).	1Y return: 11.73% (lower mid).	1Y return: 18.14% (top quartile).	1Y return: 5.47% (bottom quartile).	1Y return: 15.56% (upper mid).
Point 8	1M return: 3.30% (lower mid).	1M return: 3.42% (upper mid).	1M return: 2.35% (bottom quartile).	1M return: 4.10% (top quartile).	1M return: 1.86% (bottom quartile).
Point 9	Alpha: 0.00 (top quartile).	Alpha: 0.00 (upper mid).	Alpha: 0.00 (lower mid).	Alpha: -0.81 (bottom quartile).	Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Point 10	Sharpe: -0.15 (bottom quartile).	Sharpe: -0.01 (lower mid).	Sharpe: 0.73 (top quartile).	Sharpe: -0.61 (bottom quartile).	Sharpe: 0.39 (upper mid).

UTI Multi Asset Fund

Lower mid AUM (₹6,379 Cr).
Established history (17+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 14.30% (bottom quartile).
3Y return: 18.66% (top quartile).
1Y return: 10.02% (bottom quartile).
1M return: 3.30% (lower mid).
Alpha: 0.00 (top quartile).
Sharpe: -0.15 (bottom quartile).

ICICI Prudential Multi-Asset Fund

Highest AUM (₹77,658 Cr).
Oldest track record among peers (23 yrs).
Rating: 2★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 19.32% (top quartile).
3Y return: 18.33% (upper mid).
1Y return: 11.73% (lower mid).
1M return: 3.42% (upper mid).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: -0.01 (lower mid).

SBI Multi Asset Allocation Fund

Upper mid AUM (₹16,150 Cr).
Established history (20+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderate.
5Y return: 14.69% (lower mid).
3Y return: 17.97% (lower mid).
1Y return: 18.14% (top quartile).
1M return: 2.35% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: 0.73 (top quartile).

Edelweiss Multi Asset Allocation Fund

Bottom quartile AUM (₹3,309 Cr).
Established history (16+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 14.74% (upper mid).
3Y return: 15.77% (bottom quartile).
1Y return: 5.47% (bottom quartile).
1M return: 4.10% (top quartile).
Alpha: -0.81 (bottom quartile).
Sharpe: -0.61 (bottom quartile).

Axis Triple Advantage Fund

Bottom quartile AUM (₹2,065 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 2★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 11.30% (bottom quartile).
3Y return: 15.20% (bottom quartile).
1Y return: 15.56% (upper mid).
1M return: 1.86% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: 0.39 (upper mid).

*উপরে সেরা তালিকা রয়েছেমাল্টি অ্যাসেট অ্যালোকেশন উপরে AUM/নিট সম্পদ আছে তহবিল100 কোটি. সাজানো হয়েছেশেষ 3 বছরের রিটার্ন.

1. UTI Multi Asset Fund

(Erstwhile UTI Wealth Builder Fund)

The objective of the Scheme is to achieve long term capital appreciation by investing predominantly in a diversified portfolio of equity and equity related instruments along with investments in Gold ETFs and Debt and Money Market Instruments. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved.

Research Highlights for UTI Multi Asset Fund

Lower mid AUM (₹6,379 Cr).
Established history (17+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 14.30% (bottom quartile).
3Y return: 18.66% (top quartile).
1Y return: 10.02% (bottom quartile).
1M return: 3.30% (lower mid).
Alpha: 0.00 (top quartile).
Sharpe: -0.15 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (upper mid).
Top sector: Financial Services.
Top bond sector: Government.
Equity-heavy allocation (~69%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding UTI Gold ETF (~14.6%).

Below is the key information for UTI Multi Asset Fund

UTI Multi Asset Fund Growth
Launch Date	21 Oct 08
NAV (17 Apr 26)	₹78.0823 ↑ 0.55 (0.70 %)
Net Assets (Cr)	₹6,379 on 31 Mar 26
Category	Hybrid - Multi Asset
AMC	UTI Asset Management Company Ltd
Rating	☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.79
Sharpe Ratio	-0.15
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Mar 21	₹10,000
31 Mar 22	₹10,999
31 Mar 23	₹11,528
31 Mar 24	₹16,109
31 Mar 25	₹17,493
31 Mar 26	₹18,071

UTI Multi Asset Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹436,710.
Net Profit of ₹136,710 Invest Now

Returns for UTI Multi Asset Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 17 Apr 26

Duration	Returns
1 Month	3.3%
3 Month	-1.8%
6 Month	-0.3%
1 Year	10%
3 Year	18.7%
5 Year	14.3%
10 Year
15 Year
Since launch	12.5%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	11.1%
2023	20.7%
2022	29.1%
2021	4.4%
2020	11.8%
2019	13.1%
2018	3.9%
2017	-0.5%
2016	17.1%
2015	7.3%

Fund Manager information for UTI Multi Asset Fund

Name	Since	Tenure
Sharwan Kumar Goyal	12 Nov 21	4.39 Yr.
Jaydeep Bhowal	1 Oct 24	1.5 Yr.

Data below for UTI Multi Asset Fund as on 31 Mar 26

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	6.2%
Equity	69.12%
Debt	10.27%
Other	14.41%

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	16.56%
Technology	10.17%
Consumer Cyclical	9.12%
Consumer Defensive	8.63%
Industrials	5.7%
Basic Materials	4.92%
Health Care	3.78%
Real Estate	3.67%
Energy	3.51%
Communication Services	3.06%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Government	7.78%
Cash Equivalent	6.19%
Corporate	2.5%

Credit Quality

Rating	Value
AAA	100%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
UTI Gold ETF - \| -	15%	₹928 Cr	75,761,481 ↓ -187,888
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 25 \| SBIN	3%	₹180 Cr	1,842,246 ↑ 125,516
Coal India Ltd (Energy) Equity, Since 31 Oct 22 \| COALINDIA	2%	₹151 Cr	3,341,545
Asian Paints Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Oct 24 \| 500820	2%	₹145 Cr	671,457
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 31 Mar 24 \| INFY	2%	₹144 Cr	1,147,926
ITC Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 31 Oct 22 \| ITC	2%	₹143 Cr	4,977,387 ↑ 132,551
Nestle India Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 29 Feb 24 \| NESTLEIND	2%	₹134 Cr	1,142,201
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 30 Apr 24 \| BHARTIARTL	2%	₹133 Cr	748,429 ↑ 11,037
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Apr 25 \| HDFCBANK	2%	₹129 Cr	1,769,452 ↑ 261,723
Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Oct 23 \| MARUTI	2%	₹125 Cr	101,405 ↑ 12,249

2. ICICI Prudential Multi-Asset Fund

(Erstwhile ICICI Prudential Dynamic Plan)

To generate capital appreciation by actively investing in equity and equity related securities. For defensive considerations, the Scheme may invest in debt, money market instruments and derivatives. The investment manager will have the discretion to take aggressive asset calls i.e. by staying 100% invested in equity market/equity related instruments at a given point of time and 0% at another, in which case, the fund may be invested in debt related instruments at its discretion. The AMC may choose to churn the portfolio of the Scheme in order to achieve the investment objective. The Scheme is suitable for investors seeking high returns and for those who are willing to take commensurate risks.

Research Highlights for ICICI Prudential Multi-Asset Fund

Highest AUM (₹77,658 Cr).
Oldest track record among peers (23 yrs).
Rating: 2★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 19.32% (top quartile).
3Y return: 18.33% (upper mid).
1Y return: 11.73% (lower mid).
1M return: 3.42% (upper mid).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: -0.01 (lower mid).
Information ratio: 0.00 (lower mid).
Top sector: Financial Services.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~67%).
High-quality debt (AAA/AA ~99%).
Largest holding ICICI Pru Gold ETF (~9.2%).

Below is the key information for ICICI Prudential Multi-Asset Fund

ICICI Prudential Multi-Asset Fund Growth
Launch Date	31 Oct 02
NAV (16 Apr 26)	₹808.786 ↑ 1.25 (0.16 %)
Net Assets (Cr)	₹77,658 on 31 Mar 26
Category	Hybrid - Multi Asset
AMC	ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating	☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.47
Sharpe Ratio	-0.01
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Mar 21	₹10,000
31 Mar 22	₹13,110
31 Mar 23	₹14,472
31 Mar 24	₹19,185
31 Mar 25	₹21,737
31 Mar 26	₹22,851

ICICI Prudential Multi-Asset Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹493,520.
Net Profit of ₹193,520 Invest Now

Returns for ICICI Prudential Multi-Asset Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 17 Apr 26

Duration	Returns
1 Month	3.4%
3 Month	-1.1%
6 Month	1.2%
1 Year	11.7%
3 Year	18.3%
5 Year	19.3%
10 Year
15 Year
Since launch	20.6%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	18.6%
2023	16.1%
2022	24.1%
2021	16.8%
2020	34.7%
2019	9.9%
2018	7.7%
2017	-2.2%
2016	28.2%
2015	12.5%

Fund Manager information for ICICI Prudential Multi-Asset Fund

Name	Since	Tenure
Sankaran Naren	1 Feb 12	14.17 Yr.
Manish Banthia	22 Jan 24	2.19 Yr.
Ihab Dalwai	3 Jun 17	8.83 Yr.
Akhil Kakkar	22 Jan 24	2.19 Yr.
Sri Sharma	30 Apr 21	4.92 Yr.
Gaurav Chikane	2 Aug 21	4.67 Yr.
Sharmila D'Silva	31 Jul 22	3.67 Yr.
Masoomi Jhurmarvala	4 Nov 24	1.41 Yr.

Data below for ICICI Prudential Multi-Asset Fund as on 31 Mar 26

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	14.63%
Equity	66.61%
Debt	9.33%
Other	9.42%

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	21.55%
Consumer Cyclical	12.38%
Consumer Defensive	6.41%
Industrials	6.24%
Basic Materials	5.48%
Technology	5.24%
Health Care	4.02%
Energy	3.3%
Utility	2.38%
Real Estate	2.31%
Communication Services	2.15%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Cash Equivalent	12.37%
Corporate	7.1%
Government	4.5%

Credit Quality

Rating	Value
A	1.16%
AA	16.55%
AAA	82.29%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
ICICI Pru Gold ETF - \| -	9%	₹7,167 Cr	571,818,912
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 22 \| HDFCBANK	5%	₹3,578 Cr	48,906,515 ↑ 13,750,235
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 May 06 \| ICICIBANK	3%	₹2,570 Cr	21,315,375
Bajaj Finserv Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 24 \| 532978	3%	₹2,038 Cr	12,489,665 ↑ 3,369,067
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 20 \| 532215	2%	₹1,939 Cr	16,696,289 ↑ 881,522
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 31 Oct 19 \| INFY	2%	₹1,918 Cr	15,335,773 ↑ 1,633,672
InterGlobe Aviation Ltd (Industrials) Equity, Since 28 Feb 23 \| INDIGO	2%	₹1,773 Cr	4,496,856 ↑ 740,812
ITC Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 31 Mar 24 \| ITC	2%	₹1,688 Cr	58,664,918
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Dec 20 \| RELIANCE	2%	₹1,678 Cr	12,484,292 ↓ -2,365,513
Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Aug 21 \| MARUTI	2%	₹1,403 Cr	1,140,477 ↑ 92,641

3. SBI Multi Asset Allocation Fund

(Erstwhile SBI Magnum Monthly Income Plan Floater)

To provide regular income, liquidity and attractive returns to investors in addition to mitigating the impact of interest rate risk through an actively managed portfolio of floating rate and fixed rate debt instruments, equity, money market instruments and derivatives.

Research Highlights for SBI Multi Asset Allocation Fund

Upper mid AUM (₹16,150 Cr).
Established history (20+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderate.
5Y return: 14.69% (lower mid).
3Y return: 17.97% (lower mid).
1Y return: 18.14% (top quartile).
1M return: 2.35% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: 0.73 (top quartile).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Top sector: Financial Services.
Higher exposure to Corporate (bond sector) vs peer median.
High-quality debt (AAA/AA ~97%).
Largest holding SBI Gold ETF (~6.2%).

Below is the key information for SBI Multi Asset Allocation Fund

SBI Multi Asset Allocation Fund Growth
Launch Date	21 Dec 05
NAV (17 Apr 26)	₹66.0409 ↑ 0.30 (0.46 %)
Net Assets (Cr)	₹16,150 on 31 Mar 26
Category	Hybrid - Multi Asset
AMC	SBI Funds Management Private Limited
Rating	☆☆☆☆
Risk	Moderate
Expense Ratio	1.46
Sharpe Ratio	0.73
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Mar 21	₹10,000
31 Mar 22	₹11,389
31 Mar 23	₹11,969
31 Mar 24	₹15,185
31 Mar 25	₹16,774
31 Mar 26	₹18,978

SBI Multi Asset Allocation Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹436,710.
Net Profit of ₹136,710 Invest Now

Returns for SBI Multi Asset Allocation Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 17 Apr 26

Duration	Returns
1 Month	2.4%
3 Month	-0.3%
6 Month	5.1%
1 Year	18.1%
3 Year	18%
5 Year	14.7%
10 Year
15 Year
Since launch	9.7%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	18.6%
2023	12.8%
2022	24.4%
2021	6%
2020	13%
2019	14.2%
2018	10.6%
2017	0.4%
2016	10.9%
2015	8.7%

Fund Manager information for SBI Multi Asset Allocation Fund

Name	Since	Tenure
Dinesh Balachandran	31 Oct 21	4.42 Yr.
Mansi Sajeja	1 Dec 23	2.33 Yr.
Vandna Soni	1 Jan 24	2.25 Yr.

Data below for SBI Multi Asset Allocation Fund as on 31 Mar 26

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	10.64%
Equity	47.32%
Debt	31.56%
Other	10.48%

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	10.8%
Energy	5.02%
Consumer Cyclical	4.96%
Real Estate	4.94%
Basic Materials	4.14%
Utility	4.01%
Health Care	2.67%
Technology	2.26%
Consumer Defensive	2%
Communication Services	1.51%
Industrials	1.42%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	23.66%
Cash Equivalent	9.63%
Government	8.91%

Credit Quality

Rating	Value
A	3.13%
AA	45.6%
AAA	51.27%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
SBI Gold ETF - \| -	6%	₹1,008 Cr	80,591,000 ↑ 14,000,000
SBI Silver ETF - \| -	4%	₹715 Cr	32,296,178
Nifty Index 28-04-2026 Derivatives, Since 31 Mar 26 \| -	4%	₹581 Cr	258,895 ↑ 258,895
Brookfield India Real Estate Trust (Real Estate) -, Since 30 Apr 25 \| BIRET	3%	₹491 Cr	15,164,234
Madhya Pradesh (Government of) 7.56% - \| -	2%	₹368 Cr	37,500,000 ↓ -2,500,000
Oil & Natural Gas Corp Ltd (Energy) Equity, Since 15 Apr 24 \| 500312	2%	₹327 Cr	11,500,000
GAIL (India) Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Mar 21 \| 532155	2%	₹322 Cr	23,350,297
Adani Power Limited Debentures \| -	2%	₹298 Cr	30,000
Bandhan Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Sep 24 \| BANDHANBNK	2%	₹290 Cr	20,500,000
Jtpm Metal TRaders Limited Debentures \| -	2%	₹259 Cr	25,000

4. Edelweiss Multi Asset Allocation Fund

(Erstwhile Edelweiss Prudent Advantage Fund)

The objective of the Scheme is to generate returns through capital appreciation by investing in diversified portfolio of equity and equity-related securities, fixed income instruments and Gold Exchange Traded Funds. However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized.

Research Highlights for Edelweiss Multi Asset Allocation Fund

Bottom quartile AUM (₹3,309 Cr).
Established history (16+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 14.74% (upper mid).
3Y return: 15.77% (bottom quartile).
1Y return: 5.47% (bottom quartile).
1M return: 4.10% (top quartile).
Alpha: -0.81 (bottom quartile).
Sharpe: -0.61 (bottom quartile).
Information ratio: 0.98 (top quartile).
Top sector: Financial Services.
Top bond sector: Corporate.
Equity-heavy allocation (~76%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding ICICI Bank Ltd (~4.5%).

Below is the key information for Edelweiss Multi Asset Allocation Fund

Edelweiss Multi Asset Allocation Fund Growth
Launch Date	12 Aug 09
NAV (17 Apr 26)	₹63.42 ↑ 0.32 (0.51 %)
Net Assets (Cr)	₹3,309 on 31 Mar 26
Category	Hybrid - Multi Asset
AMC	Edelweiss Asset Management Limited
Rating	☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.98
Sharpe Ratio	-0.61
Information Ratio	0.98
Alpha Ratio	-0.81
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Mar 21	₹10,000
31 Mar 22	₹11,974
31 Mar 23	₹12,548
31 Mar 24	₹16,868
31 Mar 25	₹18,618
31 Mar 26	₹18,331

Edelweiss Multi Asset Allocation Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹436,710.
Net Profit of ₹136,710 Invest Now

Returns for Edelweiss Multi Asset Allocation Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 17 Apr 26

Duration	Returns
1 Month	4.1%
3 Month	-1%
6 Month	-2.3%
1 Year	5.5%
3 Year	15.8%
5 Year	14.7%
10 Year
15 Year
Since launch

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	6%
2023	20.2%
2022	25.4%
2021	5.3%
2020	27.1%
2019	12.7%
2018	10.4%
2017	-0.1%
2016	26.1%
2015	0.2%

Fund Manager information for Edelweiss Multi Asset Allocation Fund

Name	Since	Tenure
Kedar Karnik	15 Jan 26	0.21 Yr.
Bhavesh Jain	14 Oct 15	10.47 Yr.
Bharat Lahoti	1 Oct 21	4.5 Yr.
Rahul Dedhia	1 Jul 24	1.75 Yr.

Data below for Edelweiss Multi Asset Allocation Fund as on 31 Mar 26

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	10.27%
Equity	75.91%
Debt	13.8%
Other	0.01%

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	23.08%
Consumer Cyclical	8.82%
Health Care	8.13%
Basic Materials	6.61%
Industrials	6.32%
Communication Services	4.98%
Energy	4.97%
Consumer Defensive	4.05%
Utility	2.37%
Technology	1.96%
Real Estate	0.4%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	9.8%
Cash Equivalent	9.2%
Government	5.08%

Credit Quality

Rating	Value
AAA	100%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 15 \| ICICIBANK	5%	₹149 Cr	1,235,789
National Bank For Agriculture And Rural Development Debentures \| -	4%	₹140 Cr	14,000,000
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 30 Jun 15 \| SBIN	4%	₹124 Cr	1,264,882
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 15 \| HDFCBANK	4%	₹122 Cr	1,667,382 ↑ 53,748
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Oct 19 \| BHARTIARTL	4%	₹120 Cr	673,607 ↑ 90,000
Edelweiss Liquid Dir Gr Investment Fund \| -	3%	₹100 Cr	281,302 ↓ -173,079
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Aug 20 \| RELIANCE	3%	₹92 Cr	685,019 ↑ 37,271
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 30 Nov 21 \| 532555	2%	₹78 Cr	2,112,334 ↓ -385,641
Aditya Birla Capital Limited Debentures \| -	2%	₹75 Cr	7,500,000
Hdb Financial Services Limited Debentures \| -	2%	₹75 Cr	7,500,000

5. Axis Triple Advantage Fund

To generate long term capital appreciation by investing in a diversified portfolio of equity and equity related instruments, fixed income instruments & gold exchange traded funds.

Research Highlights for Axis Triple Advantage Fund

Bottom quartile AUM (₹2,065 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 2★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 11.30% (bottom quartile).
3Y return: 15.20% (bottom quartile).
1Y return: 15.56% (upper mid).
1M return: 1.86% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: 0.39 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Top sector: Financial Services.
Top bond sector: Cash Equivalent.
High-quality debt (AAA/AA ~92%).
Largest holding Axis Gold ETF (~10.9%).

Below is the key information for Axis Triple Advantage Fund

Axis Triple Advantage Fund Growth
Launch Date	23 Aug 10
NAV (17 Apr 26)	₹43.9928 ↑ 0.19 (0.44 %)
Net Assets (Cr)	₹2,065 on 31 Mar 26
Category	Hybrid - Multi Asset
AMC	Axis Asset Management Company Limited
Rating	☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	2.1
Sharpe Ratio	0.39
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Mar 21	₹10,000
31 Mar 22	₹11,756
31 Mar 23	₹10,984
31 Mar 24	₹13,189
31 Mar 25	₹14,663
31 Mar 26	₹16,108

Axis Triple Advantage Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹405,518.
Net Profit of ₹105,518 Invest Now

Returns for Axis Triple Advantage Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 17 Apr 26

Duration	Returns
1 Month	1.9%
3 Month	-2%
6 Month	1.4%
1 Year	15.6%
3 Year	15.2%
5 Year	11.3%
10 Year
15 Year
Since launch	9.9%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	15.3%
2023	15.4%
2022	12.9%
2021	-5.8%
2020	22.8%
2019	18%
2018	15.3%
2017	1.9%
2016	15.9%
2015	7.1%

Fund Manager information for Axis Triple Advantage Fund

Name	Since	Tenure
Devang Shah	5 Apr 24	1.99 Yr.
Aditya Pagaria	1 Jun 24	1.83 Yr.
Ashish Naik	22 Jun 16	9.78 Yr.
Hardik Shah	5 Apr 24	1.99 Yr.
Pratik Tibrewal	1 Feb 25	1.16 Yr.
Krishnaa N	16 Dec 24	1.29 Yr.

Data below for Axis Triple Advantage Fund as on 31 Mar 26

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	13.59%
Equity	61.83%
Debt	11.4%
Other	13.17%

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	24.8%
Consumer Cyclical	8.32%
Industrials	6.3%
Consumer Defensive	5.67%
Health Care	5.2%
Basic Materials	4.47%
Energy	4.12%
Technology	2.87%
Communication Services	2.72%
Utility	0.96%
Real Estate	0.4%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Cash Equivalent	13.04%
Corporate	7.36%
Government	4.59%

Credit Quality

Rating	Value
A	8.29%
AA	30.81%
AAA	60.91%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Axis Gold ETF - \| -	11%	₹225 Cr	18,515,000 ↓ -3,272,291
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Sep 10 \| HDFCBANK	8%	₹162 Cr	2,214,899 ↑ 305,250
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Nov 18 \| ICICIBANK	5%	₹97 Cr	804,819 ↑ 9,407
Future on BANK Index - \| -	4%	-₹80 Cr	1,059,650 ↓ -184,350
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 30 Nov 22 \| SBIN	3%	₹68 Cr	696,529 ↓ -19,500
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 30 Apr 19 \| RELIANCE	3%	₹67 Cr	501,061 ↓ -10,895
Nifty April 2026 Future - \| -	3%	₹59 Cr	26,325 ↑ 26,325
Axis Silver ETF - \| -	3%	₹52 Cr	2,320,000 ↑ 22,425
National Bank For Agriculture And Rural Development Debentures \| -	2%	₹50 Cr	5,000
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Jan 24 \| BHARTIARTL	2%	₹46 Cr	259,427 ↑ 56,780

মাল্টি অ্যাসেট অ্যালোকেশন অনলাইনে কীভাবে বিনিয়োগ করবেন?

Fincash.com এ আজীবনের জন্য বিনামূল্যে বিনিয়োগ অ্যাকাউন্ট খুলুন।

আপনার রেজিস্ট্রেশন এবং KYC প্রক্রিয়া সম্পূর্ণ করুন

নথি আপলোড করুন (প্যান, আধার, ইত্যাদি)।এবং, আপনি বিনিয়োগ করতে প্রস্তুত!

এবার শুরু করা যাক

FAQs

1. একটি বহু-সম্পদ বরাদ্দ তহবিল কীভাবে আপনার পোর্টফোলিওকে বৈচিত্র্যময় করে?

ক: বহু-সম্পদ বরাদ্দের সাথে, আপনার বিনিয়োগ বিভিন্ন সম্পদে করা হয়, যা নিশ্চিত করে যে আপনি স্থিরভাবে পাবেনআয় বিভিন্ন সেক্টর এবং বাজার চক্র থেকে।

2. একটি বহু-সম্পদ বিনিয়োগ পোর্টফোলিওর সবচেয়ে বড় সুবিধা কী?

ক: একটি মাল্টি-অ্যাসেট পোর্টফোলিও আপনার প্রয়োজনীয়তা অনুসারে তৈরি এবং কাস্টমাইজ করা হয়। আপনাকে আলাদাভাবে বিভিন্ন পোর্টফোলিওতে বিনিয়োগ করতে হবে না। এটি বেশ কঠিন প্রমাণিত হতে পারে এবং আপনার পক্ষ থেকে ব্যাপক বাজার গবেষণার প্রয়োজন হবে। এইভাবে, স্থির আয় নিশ্চিত করার এবং আপনার উপার্জনের পোর্টফোলিওকে বৈচিত্র্যময় করার বিষয়টি নিশ্চিত করার সর্বোত্তম উপায় হল একটি বহু-সম্পদ পোর্টফোলিওতে বিনিয়োগ করা।

3. কে বহু-সম্পদ পোর্টফোলিও বিনিয়োগের প্রস্তাব দেয়?

ক: বহু-সম্পদ পোর্টফোলিও বিনিয়োগগুলি প্রিমিয়ার ব্যাঙ্কগুলি এবং আর্থিক সংস্থাগুলি যেমন অ্যাক্সিস ট্রিপল অ্যাডভান্টেজ ফান্ড, এইচডিএফসি মাল্টি-অ্যাসেট ফান্ড, এসবিআই মাল্টি-অ্যাসেট অ্যালোকেশন ফান্ড, আইসিআইসিআই প্রুডেনশিয়াল মাল্টি-অ্যাসেট ফান্ড, এবং ইউটিআই মাল্টি-অ্যাসেট ফান্ড দ্বারা অফার করা হয়।

4. মাল্টি-অ্যাসেট ফান্ডের সবচেয়ে বড় সুবিধা কী?

ক: সবচেয়ে বড় সুবিধা হল কোন এক্সিট লোড নেই। এছাড়াও, বাজারে প্রবেশ করতে বা বাজার থেকে বের হতে কোন অসুবিধা নেই। বিনিয়োগ এক বছরে খালাস না হলে একমাত্র প্রস্থান লোড ধার্য করা হয় এবং তাও1% আপনার বিনিয়োগের। এক বছরের পর বাজার ছেড়ে গেলে কোনো এক্সিট লোড নেই।

5. মাল্টি-অ্যাসেট ফান্ড কি ভালো বিনিয়োগ?

ক: মাল্টি-অ্যাসেট ফান্ডগুলিকে প্রাথমিকভাবে ভাল বিনিয়োগ হিসাবে বিবেচনা করা হয় কারণ এগুলি কম-ঝুঁকিপূর্ণ বিনিয়োগ এবং ভাল আয়ের জন্য পরিচিত। তাই আপনি যদি উচ্চ এবং কম-ঝুঁকিপূর্ণ বিনিয়োগের মাধ্যমে আপনার পোর্টফোলিওকে বৈচিত্র্যময় করতে চান, তাহলে আপনি বিবেচনা করতে পারেনবিনিয়োগ এই তহবিলে।

6. মাল্টি-অ্যাসেট ফান্ডে বিনিয়োগ করার সময় আমার কি কিছু সচেতন হওয়া উচিত?

ক: আপনি যদি দ্রুত রিটার্ন খুঁজছেন, তাহলে আপনার এই তহবিলে বিনিয়োগ করা উচিত নয়। মাল্টি-অ্যাসেট ভাল রিটার্ন তৈরি করতে প্রায় 5 বছর সময় নেয়। উদাহরণস্বরূপ, আপনি যদি টাকা বিনিয়োগ করেন। 10,000, তাহলে আপনার বিনিয়োগ রুপি হওয়ার জন্য আপনাকে 5 বছর অপেক্ষা করতে হবে৷ 14,972। তাই, ROI চমৎকার হলেও, আপনার বিনিয়োগ উপলব্ধি করতে আপনাকে কমপক্ষে 5 বছর অপেক্ষা করতে হবে।

7. মাল্টি-অ্যাসেট ফান্ডে বিনিয়োগ করার সময় আমার কোন বিষয়গুলো মাথায় রাখা উচিত?

ক: ঝুঁকি নেওয়ার ক্ষমতা এবং টার্গেট তারিখ যার মধ্যে আপনি আপনার বিনিয়োগ উপলব্ধি করতে চান - গুরুত্বপূর্ণ কারণগুলির মধ্যে একটি। এই পরামিতিগুলির উপর নির্ভর করে, আপনাকে উপযুক্ত বহু-সম্পদ বিনিয়োগ তহবিল নির্বাচন করতে হবে।

Disclaimer:
এখানে প্রদত্ত তথ্য সঠিক কিনা তা নিশ্চিত করার জন্য সমস্ত প্রচেষ্টা করা হয়েছে। যাইহোক, তথ্যের সঠিকতা সম্পর্কে কোন গ্যারান্টি দেওয়া হয় না। কোনো বিনিয়োগ করার আগে স্কিমের তথ্য নথির সাথে যাচাই করুন।