ফিনক্যাশ »এসবিআই মাল্টি অ্যাসেট অ্যালোকেশন ফান্ড বনাম এইচডিএফসি মাল্টি অ্যাসেট ফান্ড
Table of Contents
এসবিআই মাল্টি অ্যাসেট অ্যালোকেশন ফান্ড বনাম এইচডিএফসি মাল্টি অ্যাসেট ফান্ড
এসবিআই মাল্টিসম্পদ বরাদ্দ ফান্ড বনাম এইচডিএফসি মাল্টি-অ্যাসেট ফান্ড উভয়ই এর মাল্টি অ্যাসেট অ্যালোকেশন বিভাগের অন্তর্গতযৌথ পুঁজি. বহু সম্পদ বরাদ্দ তহবিল হাইব্রিড বিভাগের একটি অংশ। এই স্কিমের বিশেষ অংশ হল যে তহবিল তিনটি সম্পদ শ্রেণীতে বিনিয়োগ করতে পারে। এর মানে হল মাল্টি অ্যাসেট অ্যালোকেশন ঋণ, ইক্যুইটি এবং আরও একটি অ্যাসেট ক্লাসে বিনিয়োগ করতে পারে। নিয়ম অনুসারে, তহবিলের প্রতিটি সম্পদ শ্রেণিতে ন্যূনতম 10 শতাংশ বিনিয়োগ করা উচিত। যদিও এসবিআই মাল্টি অ্যাসেট অ্যালোকেশন ফান্ড এবং এইচডিএফসি মাল্টি-অ্যাসেট ফান্ড উভয়ই একই বিভাগের অন্তর্গত; তাদের মধ্যে অনেক পার্থক্য আছে। সুতরাং, আসুন এই নিবন্ধটির মাধ্যমে উভয় স্কিমের মধ্যে পার্থক্যগুলি বুঝতে পারি।
এসবিআই মাল্টি অ্যাসেট অ্যালোকেশন ফান্ড (পূর্ববর্তী এসবিআই ম্যাগনাম মাসিক ইনকাম প্ল্যান ফ্লোটার)
SBI মাল্টি অ্যাসেট অ্যালোকেশন ফান্ড, আগে SBI ম্যাগনাম নামে পরিচিতমাসিক আয় পরিকল্পনা ফ্লোটার, 2005 সালে চালু করা হয়েছিল। এই স্কিমটির লক্ষ্য নিয়মিত প্রদান করাআয়, আকর্ষণীয় রিটার্ন এবংতারল্য এর সক্রিয়ভাবে পরিচালিত পোর্টফোলিওর মাধ্যমে সুদের হারের ঝুঁকির প্রভাব প্রশমিত করার পাশাপাশিভাসমান হার এবং নির্দিষ্ট হারের ঋণের উপকরণ,অর্থ বাজার যন্ত্র, ডেরিভেটিভস এবং ইক্যুইটি।
তহবিলের কিছু শীর্ষ হোল্ডিং (31শে জুলাই 2018 অনুযায়ী) হল গভর্নমেন্ট স্টক 2022, গোল্ড - মুম্বাই, RMZ ইনফোটেক প্রাইভেট লিমিটেড, হাউজিং ডেভেলপমেন্ট ফাইন্যান্স কর্পোরেশন লিমিটেড, CLIXমূলধন সার্ভিসেস প্রাইভেট লিমিটেড, ইত্যাদি
এইচডিএফসি মাল্টি-অ্যাসেট ফান্ড (পূর্ববর্তী সময়ে এইচডিএফসি মাল্টিপল ইয়েল্ড ফান্ড - প্ল্যান 2005)
এইচডিএফসি মাল্টি-অ্যাসেট ফান্ড, যা আগে এইচডিএফসি মাল্টিপল ইয়েল্ড ফান্ড - প্ল্যান 2005 নামে পরিচিত ছিল, 2005 সালে চালু করা হয়েছিল। স্কিমের লক্ষ্য হল কম ঝুঁকি সহ মাঝারি সময়ের ফ্রেমে ইতিবাচক রিটার্ন জেনারেট করা।মূলধন ক্ষতি মাঝারি সময়ের ফ্রেমে।
তহবিলের কিছু শীর্ষ হোল্ডিং (30শে জুলাই 2018 অনুযায়ী) হল গোল্ড বার 1 কেজি (0.995 বিশুদ্ধতা), কোটাক মাহিন্দ্রা প্রাইম লিমিটেড, HDFCব্যাংক লিমিটেড, রিলায়েন্স ইন্ডাস্ট্রিজ লিমিটেড, শ্রীরাম ট্রান্সপোর্ট ফাইন্যান্স কো লিমিটেড, ইত্যাদি।
এসবিআই মাল্টি অ্যাসেট অ্যালোকেশন ফান্ড বনাম এইচডিএফসি মাল্টি অ্যাসেট ফান্ড
এসবিআই মাল্টি অ্যাসেট অ্যালোকেশন ফান্ড বনাম এইচডিএফসি মাল্টি-অ্যাসেট ফান্ডের মধ্যে বেশ কয়েকটি প্যারামিটারে পার্থক্য রয়েছে। সুতরাং, আসুন নীচে দেওয়া চারটি বিভাগের সাহায্যে এই স্কিমগুলির মধ্যে পার্থক্যগুলি বুঝতে পারি।
মৌলিক অধ্যায়
ফিনক্যাশ রেটিং, বর্তমাননা, AUM, ব্যয় রাইতো, স্কিম বিভাগ, ইত্যাদি, কিছু তুলনামূলক উপাদান যা মৌলিক বিভাগের অংশ। স্কিম বিভাগের ক্ষেত্রে, উভয় স্কিমই বহু সম্পদ বরাদ্দের একই বিভাগের অন্তর্গত-হাইব্রিড ফান্ড.
ফিনক্যাশ রেটিং এর তুলনা দেখায় যে, এসবিআই মাল্টি অ্যাসেট অ্যালোকেশন ফান্ড হল একটি4-তারা রেটেড স্কিম এবং HDFC মাল্টি-অ্যাসেট ফান্ড হল একটি3-তারা রেটেড স্কিম*।
বেসিক বিভাগের সারাংশ নিম্নরূপ।
Parameters Basics NAV Net Assets (Cr) Launch Date Rating Category Sub Cat. Category Rank Risk Expense Ratio Sharpe Ratio Information Ratio Alpha Ratio Benchmark Exit Load SBI Multi Asset Allocation Fund
Growth
Fund Details ₹52.2155 ↑ 0.15 (0.29 %) ₹4,230 on 31 Mar 24 21 Dec 05 ☆☆☆☆ Hybrid Multi Asset 11 Moderate 1.8 2.82 0 0 Not Available 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) HDFC Multi-Asset Fund
Growth
Fund Details ₹62.571 ↓ -0.06 (-0.09 %) ₹2,642 on 31 Mar 24 17 Aug 05 ☆☆☆ Hybrid Multi Asset 33 Moderate 2.1 2.74 0 0 Not Available 0-15 Months (1%),15 Months and above(NIL)
কর্মক্ষমতা বিভাগ
চক্রবৃদ্ধি বার্ষিক বৃদ্ধির হারের তুলনা বাসিএজিআর পারফরম্যান্স বিভাগে বিভিন্ন সময়ের ব্যবধানে রিটার্ন করা হয়। পারফরম্যান্স বিভাগের তুলনা দেখায় যে বেশিরভাগ ক্ষেত্রে, এইচডিএফসি মাল্টি-অ্যাসেট ফান্ড এসবিআই মাল্টি অ্যাসেট অ্যালোকেশন ফান্ডের চেয়ে ভাল পারফর্ম করেছে। নীচে দেওয়া সারণীটি কর্মক্ষমতা বিভাগের সারসংক্ষেপ তুলনা দেখায়।
Parameters Performance 1 Month 3 Month 6 Month 1 Year 3 Year 5 Year Since launch SBI Multi Asset Allocation Fund
Growth
Fund Details 5.2% 6.8% 17.7% 29.6% 16.2% 14.5% 9.4% HDFC Multi-Asset Fund
Growth
Fund Details 2.9% 6% 16.1% 23.4% 14.7% 14.2% 10.3%
Talk to our investment specialist
বার্ষিক কর্মক্ষমতা বিভাগ
উভয় স্কিমের তুলনায় তৃতীয় বিভাগ হওয়ায়, এটি একটি নির্দিষ্ট বছরের জন্য উভয় স্কিম দ্বারা উত্পন্ন পরম আয়ের পার্থক্য বিশ্লেষণ করে। বার্ষিক পারফরম্যান্স বিভাগের বিশ্লেষণ দেখায় যে কিছু বছরে, SBI মাল্টি অ্যাসেট অ্যালোকেশন ফান্ড রেসে নেতৃত্ব দেয় যখন অন্যদের মধ্যে, HDFC মাল্টি-অ্যাসেট ফান্ড রেসে নেতৃত্ব দেয়। বার্ষিক কর্মক্ষমতা বিভাগের সারসংক্ষেপ তুলনা নিম্নরূপ সারণী করা হয়েছে।
Parameters Yearly Performance 2023 2022 2021 2020 2019 SBI Multi Asset Allocation Fund
Growth
Fund Details 24.4% 6% 13% 14.2% 10.6% HDFC Multi-Asset Fund
Growth
Fund Details 18% 4.3% 17.9% 20.9% 9.3%
অন্যান্য বিবরণ বিভাগ
তুলনা শেষ বিভাগ হচ্ছে, এটি যেমন পরামিতি অন্তর্ভুক্তসর্বনিম্নএসআইপি বিনিয়োগ এবংন্যূনতম একমাস বিনিয়োগ. নুন্যতমচুমুক এবং উভয় স্কিমের জন্য একমাস বিনিয়োগ একই, অর্থাৎ যথাক্রমে INR 500 এবং INR 5000৷
এসবিআই মাল্টি অ্যাসেট অ্যালোকেশন ফান্ড বর্তমানে রুচিত মেহতা দ্বারা পরিচালিত হয়।
এইচডিএফসি মাল্টি-অ্যাসেট ফান্ড বর্তমানে ফান্ড ম্যানেজারদের একটি গ্রুপ দ্বারা পরিচালিত হয়- অনিল বাম্বোলি, চিরাগ সেটালভাদ, রাকেশ ব্যাস এবং কৃষাণ দাগা।
অন্যান্য বিবরণ বিভাগের সংক্ষিপ্ত তুলনা নিম্নরূপ।
Parameters Other Details Min SIP Investment Min Investment Fund Manager SBI Multi Asset Allocation Fund
Growth
Fund Details ₹500 ₹5,000 Dinesh Balachandran - 2.42 Yr. HDFC Multi-Asset Fund
Growth
Fund Details ₹300 ₹5,000 Anil Bamboli - 18.64 Yr.
কয়েক বছর ধরে 10k বিনিয়োগের বৃদ্ধি
SBI Multi Asset Allocation Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 19 ₹10,000 31 Mar 20 ₹9,791 31 Mar 21 ₹12,342 31 Mar 22 ₹14,057 31 Mar 23 ₹14,773 31 Mar 24 ₹18,741 HDFC Multi-Asset Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 19 ₹10,000 31 Mar 20 ₹8,487 31 Mar 21 ₹12,716 31 Mar 22 ₹14,707 31 Mar 23 ₹15,489 31 Mar 24 ₹18,983
বিস্তারিত পোর্টফোলিও তুলনা
SBI Multi Asset Allocation Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 9.69% Equity 38.87% Debt 36.05% Other 14.6% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 9.8% Technology 5.91% Basic Materials 4.7% Consumer Cyclical 4.09% Industrials 3.22% Health Care 2.9% Utility 2.78% Real Estate 2.56% Consumer Defensive 2.19% Communication Services 0.74% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 20.71% Government 13.5% Cash Equivalent 9.44% Securitized 2.87% Credit Quality
Rating Value AA 33.21% AAA 63.24% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity SBI Gold ETF
- | -15% ₹592 Cr 103,241,000
↑ 27,025,000 7.3% Govt Stock 2053
Sovereign Bonds | -5% ₹204 Cr 20,000,000 Embassy Office Parks Reit
Unlisted bonds | -3% ₹115 Cr 2,900,000 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -3% ₹101 Cr 10,000,000 7.18% Govt Stock 2037
Sovereign Bonds | -3% ₹101 Cr 10,000,000 Tata Projects Limited
Debentures | -2% ₹85 Cr 8,500 Wipro Ltd (Technology)
Equity, Since 15 Jan 24 | 5076852% ₹78 Cr 1,500,000 GAIL (India) Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Mar 21 | 5321552% ₹76 Cr 4,350,297 Muthoot Finance Limited
Debentures | -2% ₹75 Cr 7,500 Godrej Industries Limited
Debentures | -2% ₹75 Cr 7,500 HDFC Multi-Asset Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 22.42% Equity 50.71% Debt 16.39% Other 10.47% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 21.84% Consumer Cyclical 7.71% Industrials 6.81% Basic Materials 6.28% Technology 6.19% Health Care 5.28% Consumer Defensive 3.95% Energy 3.3% Communication Services 2% Utility 1.93% Real Estate 1.3% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 22.42% Government 9.03% Corporate 5.88% Securitized 1.48% Credit Quality
Rating Value AA 9.31% AAA 90.69% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Gold ETF
- | -11% ₹269 Cr 49,740,000 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 May 18 | HDFCBANK6% ₹157 Cr 1,116,800 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 21 | 5322154% ₹113 Cr 1,053,750 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 18 | ICICIBANK4% ₹95 Cr 900,000 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 21 | SBIN3% ₹84 Cr 1,118,000 Future on Axis Bank Ltd
Derivatives | -3% -₹73 Cr Future on Titan Co Ltd
Derivatives | -2% -₹58 Cr Titan Co Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Nov 20 | TITAN2% ₹57 Cr 157,500 Future on HDFC Bank Ltd
Derivatives | -2% -₹55 Cr 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -2% ₹54 Cr 5,400,000
↑ 2,500,000
অতএব, সংক্ষেপে, এটি বলা যেতে পারে যে উভয় স্কিম একই বিভাগের অন্তর্গতনিরপেক্ষ তহবিল কিন্তু তাদের অনেক পার্থক্য আছে। ফলস্বরূপ, ব্যক্তিদের বিনিয়োগের জন্য যে কোনো স্কিম বেছে নেওয়ার আগে সতর্ক হওয়া উচিত। তাদের স্কিমের পদ্ধতিগুলি পুঙ্খানুপুঙ্খভাবে বোঝা উচিত এবং স্কিমটি তাদের বিনিয়োগের উদ্দেশ্য অনুসারে কিনা তা পরীক্ষা করা উচিত। এটি তাদের সময়মতো এবং ঝামেলামুক্ত উপায়ে তাদের লক্ষ্য অর্জনে সহায়তা করবে.
এখানে প্রদত্ত তথ্য সঠিক কিনা তা নিশ্চিত করার জন্য সমস্ত প্রচেষ্টা করা হয়েছে। যাইহোক, তথ্যের সঠিকতা সম্পর্কে কোন গ্যারান্টি দেওয়া হয় না। কোনো বিনিয়োগ করার আগে স্কিমের তথ্য নথির সাথে যাচাই করুন।
You Might Also Like
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2024 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
Excellent coverage