+91-22-48913909
Table of Contents
শীর্ষ 4 সেরা ফ্লোটিং রেট ফান্ড 2022
একটি ফ্লোটিং রেট ফান্ড আর্থিক সিকিউরিটিজগুলিতে বিনিয়োগ করে যা সুদের ভাসমান বা পরিবর্তনশীল হার প্রদান করে। একটি ভাসমান হার তহবিল হতে পারে যে একটিপারস্পরিক তহবিল অথবা একটি বিনিময়-বাণিজ্য তহবিল (ETF) বিনিয়োগ করেবন্ড এবং আর্থিক উপকরণ যার সুদের অর্থ প্রদানের স্তরের সাথে ওঠানামা করেঅন্তর্নিহিত সুদের হার.
ফলস্বরূপ, একটি নির্দিষ্ট হারের বিনিয়োগ সাধারণত একটি স্থির এবং অনুমানযোগ্য প্রদান করবেআয়. অন্যদিকে ফিক্সড রেট বিনিয়োগ পিছিয়ে আছেবাজার তাদের রিটার্ন স্থির হওয়ার পর থেকে সুদের হার বেড়ে যায়।
সিকিউরিটি অ্যান্ড এক্সচেঞ্জ বোর্ড অফ ইন্ডিয়া (এসবিইআই) নিয়ম অনুসারে, ফ্লোটার ফান্ডকে তার মোট সম্পদের ন্যূনতম 65 শতাংশ ফ্লোটিং রেট ইনস্ট্রুমেন্টে বিনিয়োগ করতে হবে।
ক্রমবর্ধমান হারের পরিবেশে, ফ্লোটিং রেট ফান্ডগুলি বিনিয়োগকারীদের একটি পরিবর্তনশীল সুদের আয় প্রদান করার চেষ্টা করে। ফলস্বরূপ, বিনিয়োগকারীরা তাদের পোর্টফোলিওতে ফলন বাড়াতে চাওয়ায়, ফ্লোটিং-রেট ফান্ডের পক্ষে বেড়েছে।
ফ্লোটিং রেট ফান্ড কি?
ফ্লোটিং রেট ইন্সট্রুমেন্ট একটি রক্ষণশীল অংশের সাথে বিনিয়োগকারীদের জন্য একটি আকর্ষণীয় উপকরণ হিসাবে বিবেচিত হয়। এই তহবিল তার কর্পাসের একটি বড় অংশ ফ্লোটিং রেট ইন্সট্রুমেন্টে বিনিয়োগ করে এবং বাকি থাকেনির্দিষ্ট আয় সিকিউরিটিজ তারা সুদের হারের ক্ষেত্রে সবচেয়ে কম ঝুঁকিপূর্ণ। অন্যান্য ঋণ তহবিলের বিপরীতে, ফ্লোটিং রেট ফান্ডগুলি পরিবর্তিত সুদের হারগুলিতে প্রতিক্রিয়া দেখায় না। ভারত সরকার যখন বাজারে বন্ড ইস্যু করে, তখন তাদের একটি ফিক্সড থাকেকুপন হার, যেখানে, ফ্লোটিং রেট সিকিউরিটিজের পরিবর্তনশীল সুদের হার রয়েছে। এই ভাসমান হারের উপর ভিত্তি করে সুদ বাড়ে বা কমেরেফারেন্স রেট. সর্বাধিক লাভের জন্য, যখন সুদের হার বাড়বে বলে আশা করা হয় তখন এই তহবিলে বিনিয়োগ করা উচিত।
কিন্তু, হচ্ছে aঋণ তহবিল, তহবিলে ক্রেডিট ঝুঁকি এখনও রয়ে গেছে। ক্রেডিট ঝুঁকি দেখা দেয় যখন একটি কোম্পানি যে ঋণ উপকরণ জারি করেছে নিয়মিত অর্থ প্রদান করে না। এই ধরনের ক্ষেত্রে, পোর্টফোলিওতে তহবিলের কত অংশ রয়েছে তার উপর নির্ভর করে এটি তহবিলের উপর একটি বড় প্রভাব ফেলে। অতএব, এটি একটি রেটিং উচ্চ ক্রেডিট রেটিং সঙ্গে ঋণ উপকরণ মধ্যে থাকার পরামর্শ দেওয়া হয়.
দুটি ধরণের ফ্লোটিং রেট ফান্ড রয়েছে- স্বল্পমেয়াদী এবং দীর্ঘমেয়াদী। স্বল্প-মেয়াদী ভাসমান তহবিলের পোর্টফোলিও সাধারণত স্বল্প-মেয়াদী পরিপক্কতার দিকে এবং দীর্ঘ-মেয়াদী পরিকল্পনা দীর্ঘমেয়াদী পরিপক্কতা প্রতি skewed হয়.
Talk to our investment specialist
অনলাইনে ফ্লোটিং রেট ফান্ডে কীভাবে বিনিয়োগ করবেন?
Fincash.com এ আজীবনের জন্য বিনামূল্যে বিনিয়োগ অ্যাকাউন্ট খুলুন।
আপনার রেজিস্ট্রেশন এবং KYC প্রক্রিয়া সম্পূর্ণ করুন
নথি আপলোড করুন (প্যান, আধার, ইত্যাদি)।এবং, আপনি বিনিয়োগ করতে প্রস্তুত!
ফ্লোটিং রেট ফান্ডের কাজ
যদিও ভাসমান হার তহবিল গণনা করার জন্য কোন সূত্র নেই, এটি বিভিন্ন বিনিয়োগ দ্বারা গঠিত হতে পারে। কর্পোরেট বন্ড, পছন্দের স্টক এবং এক মাস থেকে পাঁচ বছর মেয়াদী মেয়াদের লোন হল ফ্লোটিং-রেট ফান্ডের উদাহরণ। কর্পোরেট ঋণ এবং বন্ধকীগুলিও ফ্লোটিং রেট ফান্ডে অন্তর্ভুক্ত করা যেতে পারে।
ফ্লোটিং রেট লোন বলতে বোঝায়ব্যাংক ব্যবসার জন্য ঋণ। এই ঋণগুলি মাঝে মাঝে বান্ডিল এবং একটি তহবিল হিসাবে বিনিয়োগকারীদের কাছে বিক্রি করা হয়। ফ্লোটিং রেট লোনগুলি বন্ধক দ্বারা সমর্থিত সিকিউরিটিগুলির সাথে সম্পর্কিত, প্যাকেজ করা বন্ধক যার মধ্যে বিনিয়োগকারীরা তহবিলের বিভিন্ন বন্ধকী হার থেকে সামগ্রিক রিটার্ন রেট কিনতে এবং পেতে পারে৷
ঊর্ধ্বতন ঋণ, যেমন ফ্লোটিং-রেট লোনের ক্ষেত্রে একটি কোম্পানির সম্পদের উপর আরও অসাধারণ দাবি রয়েছেডিফল্ট. যাইহোক, "সিনিয়র" শব্দটি ক্রেডিট গুণমানকে বোঝায় না; পরিবর্তে, এটি সেই ক্রমকে বোঝায় যেখানে ঋণদাতারা কোম্পানির খেলাপি হলে ঋণ পরিশোধের জন্য একটি ফার্মের সম্পদ দাবি করতে পারে। উদাহরণস্বরূপ, ফ্লোটিং-রেট ফান্ডগুলি ফ্লোটিং রেট বন্ডে বিনিয়োগ করতে পারে, ঋণ পণ্য যেখানে সুদের প্রদত্ত সময়ের সাথে পরিবর্তিত হয়।
একটি ফ্লোটিং রেট ফান্ড থেকে কী অনুমান করা যায়?
ফিক্সড পেমেন্ট রেট বা ফিক্সড বন্ড কুপন রেট সহ একটি ফান্ড বা উপকরণের সাথে তুলনা করা হলে, ফ্লোটিং রেট ফান্ডের প্রাথমিক সুবিধা হল সুদের হারের পরিবর্তনের কম সংবেদনশীলতা। ফলস্বরূপ, বিনিয়োগকারীরা সুদের হার বাড়লে উচ্চতর ডিগ্রী বা কুপন পেমেন্ট পেতে ফ্লোটিং রেট ফান্ড বেছে নেয়।
ফ্লোটিং রেট ফান্ডগুলি আপনার পোর্টফোলিওর নির্দিষ্ট আয় বা রক্ষণশীল অংশের জন্য একটি ভাল পছন্দ। ভাসমান হারের ঋণ, যেমন বন্ড এবং ঋণ, একটি ফ্লোটিং রেট ফান্ডে রাখা যেতে পারে। এই তহবিলগুলি, অন্যান্য ক্রেডিট তহবিলের মতো, বিভিন্ন লক্ষ্যে পরিচালিত হয়। উদাহরণস্বরূপ, ক্রেডিট গুণমান এবং সময়কাল কৌশলগুলির সাথে লক্ষ্য করা যেতে পারে। ফ্লোটিং রেট ফান্ডে রাখা এবং ফ্লোটিং রেট ইনস্ট্রুমেন্টে প্রদেয় হারগুলি পরামিতিগুলির একটি সেট বা একটি সংজ্ঞায়িত সুদের হার স্তরের প্রতিক্রিয়া হিসাবে সামঞ্জস্য করে।
ফ্লোটিং রেট ফান্ডগুলি সময়কাল ঝুঁকির জন্য কম সংবেদনশীল। সুদের হার বাড়তে থাকলে ঝুঁকি থাকেবিনিয়োগকারী একটি নির্দিষ্ট আয়ের বিনিয়োগ ধারণ করে, যার ফলে তারা উচ্চ বাজার হার মিস করে, যা সময়কাল ঝুঁকি হিসাবে পরিচিত।
একটি পরিবর্তনশীল হার তহবিলের অন্তর্নিহিত বিনিয়োগ দ্বারা সৃষ্ট আয় পোর্টফোলিও পরিচালকদের দ্বারা পরিচালিত হয় এবং বিতরণ করা হয়শেয়ারহোল্ডারদের নিয়মিত উপরন্তু, আয় এবংমূলধন লাভ বিতরণ করা যেতে পারে। মাসিক পেমেন্ট সাধারণ, কিন্তু সেগুলি আধা-বার্ষিক, ত্রৈমাসিক বা বার্ষিকও করা যেতে পারে।
নিম্ন সুদের হারের সংবেদনশীলতা এবং বর্তমান সুদের হারের প্রতিফলনের জন্য নমনীয়তা ছাড়াও, একটি ফ্লোটিং রেট ফান্ড একজন বিনিয়োগকারীকে স্থির-আয় বিনিয়োগে বৈচিত্র্য আনতে দেয়, কারণ এই উপকরণগুলি সাধারণত বেশিরভাগ বিনিয়োগকারীদের জন্য বন্ড হোল্ডিংগুলির সংখ্যাগরিষ্ঠ অংশ তৈরি করে। একটি পরিবর্তনশীল হার তহবিলের আরেকটি সুবিধা হল যে এটি একটি বিনিয়োগকারীকে একটি বৈচিত্রপূর্ণ বন্ড বা ঋণ পোর্টফোলিও ক্রয় করতে দেয় যার পরিবর্তে কম বিনিয়োগ থ্রেশহোল্ডের জন্যবিনিয়োগ একটি উচ্চ ডলার পরিমাণ জন্য পৃথক পণ্য.
বিনিয়োগকারীদের অবশ্যই নিশ্চিত করতে হবে যে পরিবর্তনশীল হার তহবিলের সিকিউরিটিগুলি তাদের জন্য উপযুক্তঝুঁকি সহনশীলতা তহবিল পর্যালোচনা করার সময়। ফ্লোটিং রেট ফান্ডগুলি ক্রেডিট মানের স্পেকট্রাম জুড়ে বিভিন্ন ঝুঁকির স্তর বহন করে, উচ্চ-ফলনশীল, নিম্ন-ক্রেডিট-গুণমান বিনিয়োগগুলি উল্লেখযোগ্যভাবে আরও উল্লেখযোগ্য বিপদ সৃষ্টি করে। যাইহোক, বৃহত্তর হুমকির সাথে বৃহত্তর পুরস্কারের সম্ভাবনা আসে।
সেরা ফ্লোটিং রেট ফান্ড 2022
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Aditya Birla Sun Life Floating Rate Fund - Long Term Growth ₹317.511
↑ 0.06 ₹11,409 2.1 3.9 7.6 5.9 7.5 7.93% 1Y 25D 2Y 7M 2D ICICI Prudential Floating Interest Fund Growth ₹387.737
↑ 0.13 ₹9,927 2.4 3.9 8.2 6 7.7 8.35% 1Y 2M 1D 7Y 1M 6D Nippon India Floating Rate Fund Growth ₹40.9421
↑ 0.01 ₹7,943 1.9 3.7 7.2 5.4 7.2 7.91% 2Y 5M 23D 3Y 3M 18D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 30 Apr 24
The primary objective of the schemes is to generate regular income through investment in a portfolio comprising substantially of floating rate debt / money market instruments. The schemes may invest a portion of its net assets in fixed rate debt securities and money market instruments. Aditya Birla Sun Life Floating Rate Fund - Long Term is a Debt - Floating Rate fund was launched on 25 Mar 09. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Floating Rate Fund - Long Term Returns up to 1 year are on (Erstwhile ICICI Prudential Savings Fund) The scheme aims to generate income consistent with the prudent risk from a portfolio comprising floating rate debt instruments, fixed rate debt instruments swapped for floating rate return, and also fixed rate instruments & money market instruments. ICICI Prudential Floating Interest Fund is a Debt - Floating Rate fund was launched on 18 Nov 05. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for ICICI Prudential Floating Interest Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Reliance Floating Rate Fund - Short Term Plan) The primary objective of the scheme is to generate regular income through investment in a portfolio comprising substantially of Floating Rate Debt Securities (including floating rate securitized debt, Money Market Instruments and Fixed Rate Debt Instruments swapped for floating rate returns). The scheme shall also invest in Fixed rate Debt Securities (including fixed rate Securitized Debt, Money Market Instruments and Floating Rate Debt Instruments swapped for fixed returns). Nippon India Floating Rate Fund is a Debt - Floating Rate fund was launched on 27 Aug 04. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for Nippon India Floating Rate Fund Returns up to 1 year are on 1. Aditya Birla Sun Life Floating Rate Fund - Long Term
CAGR/Annualized return of 8% since its launch. Ranked 14 in Floating Rate category. Return for 2023 was 7.5% , 2022 was 4.8% and 2021 was 3.6% . Aditya Birla Sun Life Floating Rate Fund - Long Term
Growth Launch Date 25 Mar 09 NAV (30 Apr 24) ₹317.511 ↑ 0.06 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹11,409 on 31 Mar 24 Category Debt - Floating Rate AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.45 Sharpe Ratio 1.84 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.93% Effective Maturity 2 Years 7 Months 2 Days Modified Duration 1 Year 25 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Apr 19 ₹10,000 30 Apr 20 ₹10,810 30 Apr 21 ₹11,600 30 Apr 22 ₹12,080 30 Apr 23 ₹12,791 30 Apr 24 ₹13,764 Returns for Aditya Birla Sun Life Floating Rate Fund - Long Term
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 30 Apr 24 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 2.1% 6 Month 3.9% 1 Year 7.6% 3 Year 5.9% 5 Year 6.6% 10 Year 15 Year Since launch 8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.5% 2022 4.8% 2021 3.6% 2020 8.6% 2019 8.6% 2018 7.5% 2017 6.9% 2016 9.5% 2015 8.9% 2014 9.6% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Floating Rate Fund - Long Term
Name Since Tenure Kaustubh Gupta 20 Jun 14 9.79 Yr. Harshil Suvarnkar 22 Mar 21 3.03 Yr. Dhaval Joshi 21 Nov 22 1.36 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Floating Rate Fund - Long Term as on 31 Mar 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 20.81% Debt 78.92% Other 0.27% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 58.33% Government 29.35% Cash Equivalent 11.1% Securitized 0.94% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 8.25% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -9% ₹1,071 Cr 105,000,000
↑ 500,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -3% ₹346 Cr 3,550 Hdb Financial Services Limited
Debentures | -2% ₹298 Cr 30,000 Rural Electrification Corporation Limited
Debentures | -2% ₹224 Cr 22,500 8.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -2% ₹205 Cr 20,500,000
↑ 1,500,000 ICICI Home Finance Limited
Debentures | -2% ₹200 Cr 20,000 State Bank Of India
Debentures | -2% ₹185 Cr 1,900 Small Industries Development Bank of India 7.68%
Debentures | -1% ₹175 Cr 17,500
↑ 17,500 Power Finance Corporation Limited
Debentures | -1% ₹169 Cr 1,700 ICICI Home Finance Company Limited
Debentures | -1% ₹160 Cr 16,000 2. ICICI Prudential Floating Interest Fund
CAGR/Annualized return of 7.6% since its launch. Ranked 35 in Floating Rate category. Return for 2023 was 7.7% , 2022 was 4.3% and 2021 was 3.8% . ICICI Prudential Floating Interest Fund
Growth Launch Date 18 Nov 05 NAV (30 Apr 24) ₹387.737 ↑ 0.13 (0.03 %) Net Assets (Cr) ₹9,927 on 31 Mar 24 Category Debt - Floating Rate AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.29 Sharpe Ratio 1.4 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load NIL Yield to Maturity 8.35% Effective Maturity 7 Years 1 Month 6 Days Modified Duration 1 Year 2 Months 1 Day Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Apr 19 ₹10,000 30 Apr 20 ₹10,706 30 Apr 21 ₹11,643 30 Apr 22 ₹12,088 30 Apr 23 ₹12,825 30 Apr 24 ₹13,879 Returns for ICICI Prudential Floating Interest Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 30 Apr 24 Duration Returns 1 Month 0.8% 3 Month 2.4% 6 Month 3.9% 1 Year 8.2% 3 Year 6% 5 Year 6.8% 10 Year 15 Year Since launch 7.6% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.7% 2022 4.3% 2021 3.8% 2020 9.5% 2019 8.4% 2018 6.6% 2017 6.8% 2016 8.9% 2015 8.1% 2014 9.2% Fund Manager information for ICICI Prudential Floating Interest Fund
Name Since Tenure Rohan Maru 12 Jun 23 0.81 Yr. Darshil Dedhia 12 Jun 23 0.81 Yr. Data below for ICICI Prudential Floating Interest Fund as on 31 Mar 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 5.6% Debt 94.1% Other 0.3% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 60.84% Corporate 34.19% Cash Equivalent 4.61% Securitized 0.07% Credit Quality
Rating Value AA 18.79% AAA 81.21% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 8.25% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -41% ₹4,109 Cr 402,738,780
↓ -6,018,520 8.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -10% ₹975 Cr 97,446,560 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -6% ₹645 Cr 64,447,930
↑ 18,000,000 LIC Housing Finance Limited
Debentures | -4% ₹364 Cr 3,650 Muthoot Finance Limited
Debentures | -2% ₹250 Cr 25,000 7.69% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -2% ₹243 Cr 24,309,568
↓ -7,500,000 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹200 Cr 20,000 Bharti Telecom Limited
Debentures | -1% ₹105 Cr 1,050 Aditya Birla Finance Limited
Debentures | -1% ₹100 Cr 1,000 360 One Prime Ltd.
Debentures | -1% ₹100 Cr 10,000 3. Nippon India Floating Rate Fund
CAGR/Annualized return of 7.4% since its launch. Ranked 32 in Floating Rate category. Return for 2023 was 7.2% , 2022 was 3.8% and 2021 was 3.7% . Nippon India Floating Rate Fund
Growth Launch Date 27 Aug 04 NAV (30 Apr 24) ₹40.9421 ↑ 0.01 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹7,943 on 31 Mar 24 Category Debt - Floating Rate AMC Nippon Life Asset Management Ltd. Rating ☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.6 Sharpe Ratio 1.3 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-1 Months (0.5%),1 Months and above(NIL) Yield to Maturity 7.91% Effective Maturity 3 Years 3 Months 18 Days Modified Duration 2 Years 5 Months 23 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Apr 19 ₹10,000 30 Apr 20 ₹10,908 30 Apr 21 ₹11,911 30 Apr 22 ₹12,366 30 Apr 23 ₹13,022 30 Apr 24 ₹13,965 Returns for Nippon India Floating Rate Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 30 Apr 24 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.9% 6 Month 3.7% 1 Year 7.2% 3 Year 5.4% 5 Year 6.9% 10 Year 15 Year Since launch 7.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.2% 2022 3.8% 2021 3.7% 2020 11.3% 2019 9% 2018 5.8% 2017 5.9% 2016 9% 2015 8.6% 2014 9.8% Fund Manager information for Nippon India Floating Rate Fund
Name Since Tenure Anju Chhajer 1 Feb 20 4.17 Yr. Kinjal Desai 25 May 18 5.86 Yr. Data below for Nippon India Floating Rate Fund as on 31 Mar 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 9.42% Debt 90.35% Other 0.24% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 64.27% Government 30.52% Cash Equivalent 4.97% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.69% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -7% ₹595 Cr 59,500,000 HDB Financial Services 8.04%
Debentures | -4% ₹348 Cr 3,500 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -4% ₹326 Cr 32,500 8.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -4% ₹305 Cr 30,500,000 Tata Capital Housing Finance Limited
Debentures | -4% ₹299 Cr 3,000 Jamnagar Utilities & Power Private Limited
Debentures | -3% ₹270 Cr 2,800 Indian Railway Finance Corporation Limited
Debentures | -3% ₹250 Cr 25,000 Rural Electrification Corporation Limited
Debentures | -3% ₹250 Cr 25,000 Bajaj Housing Finance Limited
Debentures | -3% ₹240 Cr 2,400 ICICI Home Finance Company Limited
Debentures | -3% ₹240 Cr 2,400
সুবিধাদি
ফ্লোটিং রেট ফান্ডের কিছু সুবিধা হল:
- মূল্য স্থিতিশীলতা- যেহেতু ফ্লোটিং রেট ফান্ডগুলি বর্তমান হারের সাথে আবদ্ধ; সুদের হারের পরিবর্তনের প্রতিক্রিয়ায় অন্তর্নিহিত সিকিউরিটিজের দাম ওঠানামা করে না।
- ভালো ফলন- ফ্লোটিং তহবিল সার্টিফিকেট অফ ডিপোজিট (সিডি) এর চেয়ে ভাল ফলন দেয়। যারা স্বল্প সময়ের মধ্যে আয় করতে চান তাদের জন্য এটি একটি ভাল ধারণা হতে পারে।
- মাঝারি ঝুঁকি- ঋণ তহবিল যে কোনো সময় কম ঝুঁকিপূর্ণইক্যুইটি ফান্ড. ফ্লোটার ফান্ডের ক্ষেত্রে এগুলি অন্যান্য ঋণ তহবিলের তুলনায় কম ঝুঁকিপূর্ণ, কারণ এগুলি সুদের হারের ঝুঁকি বহন করে না। যাইহোক, পোর্টফোলিওর বৈচিত্র্য উল্লেখযোগ্যভাবে পোর্টফোলিওর ঝুঁকি হ্রাস করে।
সীমাবদ্ধতা
ফ্লোটিং রেট ফান্ডগুলি জাঙ্ক স্ট্যাটাসের কাছাকাছি কর্পোরেট বন্ড ধারণ করতে পারে বা ঋণ খেলাপি হওয়ার ঝুঁকিতে থাকতে পারে। যদিও ফ্লোটিং ফান্ডগুলি ক্রমবর্ধমান হারের পরিবেশে উচ্চতর রিটার্ন দেয় (কারণ তারা হারের সাথে চলে), বিনিয়োগকারীদের অবশ্যই তহবিলে বিনিয়োগের বিপদগুলি মূল্যায়ন করতে হবে এবং তহবিল হোল্ডিংগুলি তদন্ত করতে হবে। অন্যান্য স্বল্পমেয়াদী বন্ড তহবিল যেগুলি শুধুমাত্র ট্রেজারিগুলিতে বিনিয়োগ করে তা বিদ্যমান, যদিও তাদের একটি নির্দিষ্ট হার বা ফ্লোটিং রেট ফান্ডের তুলনায় কম ফলন থাকতে পারে। একটি সিদ্ধান্ত নেওয়ার আগে, বিনিয়োগকারীদের অবশ্যই প্রতিটি বিনিয়োগের ঝুঁকি এবং পুরস্কার মূল্যায়ন করতে হবে।
কিভাবে সেরা ফ্লোটিং রেট ফান্ড নির্বাচন করবেন?
সেরা ফ্লোটিং রেট ফান্ড বেছে নেওয়ার কিছু আদর্শ উপায় হল:
- তহবিলের অতীত পারফরম্যান্সের দিকে তাকান, সাধারণত গত 1-3 বছরের। সবচেয়ে স্থিতিশীল এবং সামঞ্জস্যপূর্ণ পারফরম্যান্স সহ তহবিলের সাথে যেতে হবে
- আদর্শভাবে, একজনকে সেই তহবিলের সাথে যেতে হবে যার একটি সম্পদ অধীনে ব্যবস্থাপনা (AUM) > INR 100 Cr আছে
- উচ্চ ক্রেডিট-রেটিং কোম্পানিগুলিতে বিনিয়োগ করে এমন তহবিলে বিনিয়োগ করুন
এখানে প্রদত্ত তথ্য সঠিক কিনা তা নিশ্চিত করার জন্য সমস্ত প্রচেষ্টা করা হয়েছে। যাইহোক, তথ্যের সঠিকতা সম্পর্কে কোন গ্যারান্টি দেওয়া হয় না। কোনো বিনিয়োগ করার আগে স্কিমের তথ্য নথির সাথে যাচাই করুন।
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2024 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
Great article and website. Covered in details